中国银监会行政许可事项服务指南（共7篇）
43001 外资银行董事、高级管理人员、首席代表任职资格核准
一、适用范围
外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行及外国银行代表处的董事、高级管理人员、首席代表任职资格核准 WZYH0001
（一）项目名称
外资银行董事、高级管理人员、首席代表任职资格核准
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第一百三十九条至第一百四十七条
（三）受理机构
1.下列外资银行人员的任职资格核准由银监会受理：
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行董事长、行长（首席执行官、总经理）、董事、副董事长、董事会秘书、副行长（副总经理）、行长助理、首席运营官、首席风险控制官、首席财务官（财务总监、财务负责人）、首席技术官（首席信息官）、内审负责人、合规负责人以及其他对经营管理具有决策权或者对风险控制起重要作用的人员任职资格核准的申请；
2.下列外资银行人员的任职资格核准由所在地银监局受理：
（1）非银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行董事长、行长（首席执行官、总经理）任职资格核准的申请；
（2）随机构开业初次任命的外商独资银行、中外合资银行董事长、行长（首席执行官、总经理）的任职资格核准的申请；
（3）其他外商独资银行、中外合资银行董事、副董事长、董事会秘书、副行长（副总经理）、行长助理、首席运营官、首席风险控制官、首席财务官（财务总监、财务负责人）、首席技术官（首席信息官）、内审负责人、合规负责人以及其他对经营管理具有决策权或者对风险控制起重要作用的人员任职资格核准的申请；
（4）外商独资银行分行、中外合资银行分行、外国银行分行的行长（总经理）、副行长（副总经理）、合规负责人、管理型支行行长；外国银行代表处首席代表，以及其他对经营管理具有决策权或者对风险控制起重要作用的人员的任职资格核准申请。
（四）决定机构
1.外资银行下列人员任职资格核准的申请由银监会决定：
（1）银监会直接监管的的外商独资银行、中外合资银
行董事长、行长（首席执行官、总经理）、董事、副董事长、董事会秘书、副行长（副总经理）、行长助理、首席运营官、首席风险控制官、首席财务官（财务总监、财务负责人）、首席技术官（首席信息官）、内审负责人、合规负责人以及其他对经营管理具有决策权或者对风险控制起重要作用的人员；
（2）非银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行董事长、行长（首席执行官、总经理）；
2.外资银行下列人员任职资格核准的申请由拟任职机构所在地银监局决定；
（1）随机构开业初次任命的外商独资银行、中外合资银行董事长、行长（首席执行官、总经理）；
（2）其他外商独资银行、中外合资银行董事、副董事长、董事会秘书、副行长（副总经理）、行长助理、首席运营官、首席风险控制官、首席财务官（财务总监、财务负责人）、首席技术官（首席信息官）、内审负责人、合规负责人；
（3）外商独资银行分行、中外合资银行分行、外国银行分行的行长（总经理）、副行长（副总经理）、合规负责人、管理型支行行长；外国银行代表处首席代表；
（4）其他对经营管理具有决策权或者对风险控制起重要作用的人员。
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人已按照规定履行法律程序； 3.拟任人符合任职资格条件。
（六）申请材料
1.申请人授权签字人签署的致银监会的申请书，其中，由银监会核准的，致银监会主席，由拟任职机构所在地银监局核准的，致银监局负责人；申请书中应当说明拟任人拟任的职务、职责、权限，及该职务在本机构组织结构中的位臵； 2.申请人授权签字人签署的对拟任人的授权书及该签字人的授权书；
3.经授权签字人签字的拟任人简历、身份证明和学历证明复印件；
4.拟任人从事商业银行业务及相关管理经验、履职计划的详细说明；
5.拟任人签署的无不良记录陈述书以及任职后将守法尽责的承诺书；
6.外商独资银行、中外合资银行章程规定应当召开股东会或者董事会会议的，还应当报送相应的会议决议； 7.拟任人离任审计报告（经济责任审计报告）或者原任职机构出具的履职评价；
8.拟任人在银行、银行集团及其关联企业中担任、兼任其他职务的情况说明；
9.银监会要求的其他资料
（七）申请接收
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理。其他外资银行的申请，由拟任职机构所在地银监局受理。如果申请材料不完整，由拟任职机构所在地银监局出具补正通知书；如果申请材料完整，由拟任职机构所在地银监局出具受理通知书。
（八）办理基本流程
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行董事、高级管理人员任职资格核准的申请，由银监会受理、审查和决定。其他外商独资银行、中外合资银行董事长、行长（首席执行官、总经理）任职资格核准的申请，由拟任职机构所在地银监局受理和初审,银监会审查和决定。银监会授权所在地银监局受理、审查和决定随机构开业初次任命的外商独资银行、中外合资银行董事长、行长（首席执行官、总经理）任职资格核准的申请。其他外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行及外国银行代表处董事、高级管理人员及首席代表任职资格核准的申请，由拟任职机构所在地银监局受理、审查和决定。银监会或拟任职机构所在地银监局应当自受理或收到完整申请材料之日起30日内，作出核准或者不核准的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、考试、考核、考察、集体审查
（十）审批时限
银监会或拟任职机构所在地银监局应当自受理或收到完整申请材料之日起30日内，作出核准或者不核准的决定。
二、审批收费依据及标准
无收费
三、审批结果
四、结果送达
通过银行业电子政务传输系统送达、邮寄送达或自行提取
五、申请人权利及义务
申请人拥有查询、监督的权利；
申请人需确保报送所提供材料的真实性、完备性。
六、咨询途径
现场咨询：前往银监会受理大厅咨询
电话咨询：010-6627××××（受理大厅正在建设中，待建设完成后将及时对外公布）
七、监督及投诉渠道
申请人可以前往设在中国银监会办公大楼一楼的来访接待室进行监督投诉，申请人还可以拨打银监会信访投诉电话：010-66277510进行监督投诉。
八、办公地址和时间
银监会：北京市西城区金融大街甲15号 邮编：100140 各银监局地址参见银监会网站 银监会工作时间：8：30-12：00 13：30-17：00
九、公开查询
申请人可以前往中国银监会受理大厅申请查询银监会直接受理的许可申请，亦可以登录中国银监会官方网站查询（相关系统正在开发中）。
申请人还可以拨打受理大厅电话：010-6627××××查询（受理大厅正在建设中，待建设完成后将及时对外公布）。
43002 被清算的外资金融机构提取生息资产审批
一、适用范围
经批准关闭的外国银行分行提取生息资产 WZYH0001
（一）项目名称
经批准关闭的外国银行分行提取生息资产
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第九十五条、第九十六条
（三）受理机构
经批准关闭的外国银行分行所在地银监会派出机构
（四）决定机构
经批准关闭的外国银行分行所在地银监会派出机构
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人已按照规定履行必要法律程序； 3.申请符合条件。
（六）申请材料
1.清算组组长签署的申请书； 2.关于清算情况的报告； 3.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
所在地银监会派出机构负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
经批准关闭的外国银行分行申请提取生息资产的，由经批准关闭的外国银行分行所在地银监会派出机构受理、审查和决定。所在银监会派出机构应当自收到完整申请材料之日起1个月内，作出批准或者不批准的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
所在银监会派出机构应当自收到完整申请材料之日起1个月内，作出批准或者不批准的决定。
二、审批收费依据及标准
无收费
三、审批结果
四、结果送达
通过银行业电子政务传输系统送达、邮寄送达或自行提取
五、申请人权利及义务
申请人拥有查询、监督的权利；
申请人需确保报送所提供材料的真实性、完备性。
六、咨询途径
现场咨询：前往银监会受理大厅咨询
电话咨询：010-6627××××（受理大厅正在建设中，待建设完成后将及时对外公布）
七、监督及投诉渠道
申请人可以前往设在中国银监会办公大楼一楼的来访接待室进行监督投诉，申请人还可以拨打银监会信访投诉电话：010-66277510进行监督投诉。
八、办公地址和时间
银监会：北京市西城区金融大街甲15号 邮编：100140
各银监局地址参见银监会网站 银监会工作时间：8：30-12：00 13：30-17：00
九、公开查询
申请人可以前往中国银监会受理大厅申请查询银监会直接受理的许可申请，亦可以登录中国银监会官方网站查询（相关系统正在开发中）。
申请人还可以拨打受理大厅电话：010-6627××××查询（受理大厅正在建设中，待建设完成后将及时对外公布）。
43003 外资银行营业性机构及其分支机构设立、变更及终止审批
一、适用范围
外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行及其分支机构的设立、变更及终止的审批 WZYH0001
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行的筹建
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》 第九条至第十八条
（三）受理机构
拟设机构所在地银监局
（四）决定机构
银监会
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人所在国家或地区金融监管当局同意该项申请； 3.申请人符合设立外商独资银行，中外合资银行的条件。
（六）申请材料
1.各股东董事长或者行长（首席执行官、总经理）联合签署的致银监会主席的筹建申请书； 2.可行性研究报告； 3.拟设机构的章程草案；
4.拟设机构各股东签署的合资经营合同，但单一股东的外商独资银行除外；
5.拟设机构各股东的章程；
6.拟设机构各股东及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单； 7.拟设机构各股东最近3 年的年报；
8.拟设机构各股东的反洗钱制度，中方股东为非金融机构的，可不提供反洗钱制度；
9.拟设机构各股东签署的在中国境内长期持续经营并对
拟设机构实施有效管理的承诺函;10.拟设机构外方股东所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件及对其申请的意见书；
11.初次设立外商独资银行、中外合资银行的，应当报送外方股东所在国家或者地区金融体系情况和有关金融监管法规的摘要；
12.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
拟设机构所在地银监局负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
外商独资银行、中外合资银行申请筹建的，由拟设机构所在地银监局受理和初审,银监会审查和决定。银监会应当自收到完整申请材料之日起6个月内，作出批准或者不批准筹建的决定。决定由银监会送达申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自收到完整申请材料之日起6个月内，作出批准或者不批准筹建的决定。特殊情况下，银监会可以适当延长审查期限，并书面通知申请人，但延长期限不得超过3个月。
WZYH0002
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行开业
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第十九至第二十一条
（三）受理机构
拟设机构所在地银监局
（四）决定机构
拟设机构所在地银监局
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.按照规定完成各项筹建工作，已履行必要法律程序； 3.申请人在制度建设、系统建设、人员配备、营业场所等方面达到开业的条件。
（六）申请材料
1.筹备组负责人签署的致银监会主席的开业申请书； 2.开业申请表；
3.拟任董事长、行长（首席执行官、总经理）任职资格核准所需的相关资料；
4.开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证明；
5.拟设机构组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；
6.拟设机构人员名单、简历和培训记录；
7.拟设机构的章程草案以及在中国境内依法设立的律师事务所出具的对章程草案的法律意见书；
8.营业场所的安全、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；
9.营业场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同的复印件；
10.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
拟设机构所在地银监局负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
拟设外商独资银行、中外合资银行申请开业的，由拟设机构所在地银监局受理、审查和决定。拟设机构所在地银监局应当自受理之日起2个月内，作出批准或者不批准开业的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
现场核查、书面审查、集体审查
（十）审批时限
拟设机构所在地银监局应当自受理或收到完整申请资料之日起2个月内，作出批准或者不批准开业的决定。
WZYH0003
（一）项目名称
外国银行分行改制为外商独资银行的筹建
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第二十二条至第二十六条
（三）受理机构
拟设机构所在地银监局
（四）决定机构
银监会
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人所在国家或地区金融监管当局同意其申请，已履行必要的法律程序；
3.申请人符合将中国境内分行改制为外商独资银行条件。
（六）申请材料
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
2.可行性研究报告及机构改制计划； 3.拟设机构的章程草案；
4.申请人关于将中国境内分行改制为由其单独出资的外商独资银行的董事会决议；
5.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的同意由拟设外商独资银行承继原在中国境内分行债权、债务及税务的意见函以及对改制前原中国境内分行的债权、债务及税务承担连带责任的承诺函；
6.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的在中国境内长期持续经营并对拟设外商独资银行实施有效管理的承诺函；
7.申请人提出申请前2 年在中国境内所有分行经审计的合并财务会计报告；
8.申请人所在国家或者地区金融监管当局对其中国境内分行改制的意见书； 9.申请人最近3 年年报； 10.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
拟设机构所在地银监局负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
外国银行申请将其在中国境内分行改制为由其单独出资的外商独资银行的，由拟设机构所在地银监局受理和初审,银监会审查和决定。银监会应当自收到完整申请材料之日起6个月内，作出批准或者不批准改制筹建的决定，并书面通
知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自收到完整申请材料之日起6个月内，作出批准或者不批准改制筹建的决定。
WZYH0004
（一）项目名称
外国银行分行改制为外商独资银行开业
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第二十七条至第三十条
（三）受理机构
拟设机构所在地银监局
（四）决定机构
银监会
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.按照规定完成各项筹建工作，履行必要法定程序；
3.申请人在制度建设、系统建设、人员配备、营业场所等方面达到开业的条件。
（六）申请材料
1.筹备组负责人签署的致银监会主席的开业申请书； 2.拟转入拟设外商独资银行的资产、负债和所有者权益的清单，拟设外商独资银行的模拟资产负债表、损益表、贷款质量五级分类情况表、贷款损失准备数额； 3.改制完成情况的说明；
4.律师事务所出具的关于合同转让法律意见书，对于不具备转让条件的合同，应当对银行制定的紧急预案提出法律意见；
5.开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证明； 6.拟设外商独资银行的章程草案以及在中国境内依法设立的律师事务所出具的对章程草案的法律意见书； 7.拟设外商独资银行组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；
8.拟设外商独资银行人员名单、简历和培训记录； 9.拟任外商独资银行董事长、行长（首席执行官、总经理）以及外商独资银行分支行分行行长、管理型支行行长任职资格核准所需的相关资料； 10.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
拟设机构所在地银监局负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
由外国银行在中国境内分行改制的外商独资银行申请开业，由拟设机构所在地银监局受理和初审，银监会审查和决定。银监会应当自收到完整申请材料之日起2个月内，作出批准或者不批准开业的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
现场核查、书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自收到完整申请材料之日起2个月内，作出批准或者不批准开业的决定。
WZYH0005
（一）项目名称
外国银行分行的筹建
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第三十一条至第三十六条
（三）受理机构
拟设机构所在地银监局
（四）决定机构
银监会
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人所在国家或地区金融监管当局同意该项申请； 3.申请人符合设立外国银行分行的条件。
（六）申请材料
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的筹建申请书； 2.可行性研究报告； 3.申请人章程；
4.申请人及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单； 5.申请人最近3 年年报； 6.申请人的反洗钱制度；
7.申请人所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件及对其申请的意见书；
8.初次设立外国银行分行的，申请人应当报送所在国家或者地区金融体系情况和有关金融监管法规的摘要； 9.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
拟设机构所在地银监局负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
筹建外国银行分行的申请，由拟设机构所在地银监局受理和初审,银监会审查和决定。银监会应当自收到完整申请
材料之日起6个月内，作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自收到完整申请材料之日起6个月内，作出批准或者不批准筹建的决定。
WZYH0006
（一）项目名称
外国银行分行开业
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第三十七条至第三十九条
（三）受理机构
拟设机构所在地银监局
（四）决定机构
拟设机构所在地银监局
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人按照规定完成各项筹建工作，履行必要法定程序；
3.申请人在制度建设、系统建设、人员配备、营业场所等方面达到开业的条件。
（六）申请材料
1.筹备组负责人签署的致银监会主席的开业申请书； 2.开业申请表；
3.拟任外国银行分行行长任职资格核准所需的相关资料；
4.开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证明； 5.外国银行对拟设分行承担税务、债务责任的保证书； 6.拟设分行组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；
7.拟设分行人员名单、简历和培训记录；
8.营业场所的安全、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；
9.营业场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同复印件；
10.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
拟设机构所在地银监局负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
拟设外国银行分行申请开业，由所在地银监局受理、审查和决定。拟设机构所在地银监局应当自受理之日起2个月
内，作出批准或者不批准开业的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
现场核查、书面审查、集体审查
（十）审批时限
拟设机构所在地银监局应当自受理之日起2个月内，作出批准或者不批准开业的决定。
WZYH0007
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行下设分行筹建
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第四十条至第四十四条
（三）受理机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行下设一级分行的筹建申请，由银监会受理；其他外商独资银行分行、中外合资银行分行的筹建申请，由拟设机构所在地银监局受理。
（四）决定机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行下设一级分行的筹建申请，由银监会决定；其他外商独资银行分行、中外合资银行分行的筹建申请，由拟设机构所在地银监局决
定。
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全； 2.申请人符合筹建分行的条件。
（六）申请材料
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的筹建申请书； 2.可行性研究报告； 3.申请人章程； 4.申请人年报； 5.申请人反洗钱制度； 6.申请人营业执照复印件；
7.申请人关于同意设立分行的董事会决议； 8.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行下设一级分行的筹建申请，由银监会受理。
其他外商独资银行分行、中外合资银行分行的筹建申请，由拟设机构所在地银监局受理。
（八）办理基本流程
银监会直接监管的外商独资银行一级分行、中外合资银行一级分行的筹建申请，由银监会受理、审查和决定。其他
外商独资银行分行、中外合资银行分行的筹建申请，由拟设机构所在地银监局受理、审查和决定。银监会或拟设机构所在地银监局应当自受理之日起6个月内，作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会或拟设机构所在地银监局应当自受理之日起6个月内，作出批准或者不批准筹建的决定。
WZYH0008
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行下设分行开业
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第四十五条至第四十七条
（三）受理机构
拟设机构所在地银监局
（四）决定机构
拟设机构所在地银监局
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.按照规定完成各项筹建工作，履行必要法定程序； 3.申请人在制度建设、系统建设、人员配备、营业场所等方面达到开业的条件。
（六）申请材料
1.筹备组负责人签署的致银监会主席的开业申请书： 2.开业申请表；
3.拟任分行行长任职资格核准所需的相关资料； 4.开业前审计报告和法定验资机构出具的验资证明； 5.营业场所的安全、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；
6.拟设机构组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；
7.拟设机构人员名单、简历和培训记录；
8.营业场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同的复印件；
9.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
拟设机构所在地银监局负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
外商独资银行分行、中外合资银行分行的开业申请，由拟设机构所在地银监局受理、审查和决定。拟设机构所在地银监局应当自受理之日起2个月内，作出批准或者不批准开
业的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
现场核查、书面审查、集体审查
（十）审批时限
拟设机构所在地银监局应当自受理之日起2个月内，作出批准或者不批准开业的决定。
WZYH0009
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行及外国银行的支行筹建
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第四十八条至第五十三条
（三）受理机构
拟设机构所在地银监局或经其授权的银监会派出机构
（四）决定机构
拟设机构所在地银监局或经其授权的银监会派出机构
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全； 2.申请人符合筹建支行的规定。
（六）申请材料
1.申请人授权签字人签署的致拟设机构所在地银监局
或者经授权的银监会派出机构负责人的筹建申请书； 2.可行性研究报告；
3.申请人最近1年经审计的财务会计报告；香港、澳门地区的银行在广东省内分行或者香港、澳门地区的银行在内地设立的外商独资银行在广东省内分行最近1年经审计的财务会计报告；
4.拟设机构上一级管理机构最近1年新设机构的经营管理情况；
5.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
拟设机构所在地银监局或经授权的银监会派出机构负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
筹建支行的申请，由拟设机构所在地银监局或者经授权的银监会派出机构受理、审查和决定。拟设机构所在地银监局或者经授权的银监会派出机构应当自受理之日起3个月内作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
拟设机构所在地银监局或者经授权的银监会派出机构应当自受理之日起3个月内作出批准或者不批准筹建的决
定。
WZYH0010
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行、外国银行支行开业
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第五十四条至第五十六条
（三）受理机构
拟设机构所在地银监局或经授权的银监会派出机构
（四）决定机构
拟设机构所在地银监局或经授权的银监会派出机构
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人按照规定完成各项筹建工作，履行必要法律程序；
3.申请人在制度建设、系统建设、人员配备、营业场所等方面达到开业的条件。
（六）申请材料
1.筹备组负责人签署的致所在地银监局或者经授权的银监会派出机构负责人的开业申请书； 2.开业申请表；
3.与业务规模相适应的营运资金已拨付到位，法定验资机构出具的验资证明；
4.拟任管理型支行行长任职资格核准所需的相关资料； 5.拟设支行的组织结构图、各岗位职责描述、内部授权和汇报路线；
6.拟设支行人员名单、简历和培训记录；
7.营业场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同的复印件；
8.营业场所的安全、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；
9.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
拟设机构所在地银监局或经授权的银监会派出机构负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
拟设支行申请开业，由拟设机构所在地银监局或者经授权的银监会派出机构受理、审查和决定。拟设机构所在地银监局或者经授权的银监会派出机构应当自受理之日起30日内，作出批准或者不批准开业的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
现场核查、书面审查、集体审查
（十）审批时限
拟设机构所在地银监局或者经授权的银监会派出机构应当自受理之日起30日内，作出批准或者不批准开业的决定。
WZYH0011
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行变更注册资本，外国银行分行变更营运资金
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第六十二条至第六十五条
（三）受理机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理；其他外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行的申请，由所在地银监局受理。
（四）决定机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会决定；其他外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行的申请，由所在地银监局决定。
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人所在国家或地区金融监管当局同意其申请，已履行必要法定程序；
3.符合变更注册资本或营运资金的条件。
（六）申请材料
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书； 2.可行性研究报告；
3.申请人及其股东关于变更注册资本的董事会决议，外国银行关于变更分行营运资金的董事会决议；
4.申请人股东及外国银行应当提交所在国家或者地区金融监管当局关于变更事项的意见书，中外合资银行中方股东为非金融机构的无须提交； 5.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理。其他外商独资银行、中外合资银行及外国银行分行的申请，由所在地银监局受理。
（八）办理基本流程
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理、审查和决定。其他外商独资银行、中外合资银行及外国银行分行的申请，由所在地银监局受理、审查和决定。银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会或所在地银监局应当自受理之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定。
WZYH0012
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行变更股东或调整股东持股比例
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第六十六条至第六十八条
（三）受理机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理；其他外商独资银行、中外合资银行的申请由所在地银监局受理。
（四）决定机构
银监会
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人及其股东已履行必要法定程序；
3.申请人符合外商独资银行或中外合资银行股东的条
件。
（六）申请材料
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
2.申请人关于变更事项的董事会决议；
3.申请人股东、拟受让方或者承继方关于变更事项的董事会决议；
4.申请人股东、拟受让方或者承继方是金融机构的，应当提交所在国家或者地区金融监管当局关于变更事项的意见书；
5.申请人股权转让方与拟受让方或者承继方签署的转让（变更）协议；
6.各股东与拟受让方或者承继方签署的合资经营合同，但单一股东的外商独资银行除外；
7.拟受让方或者承继方的章程、组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单、最近3年年报、反洗钱制度、所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件，中外合资银行拟受让中方股东为非金融机构的，无须提交反洗钱制度；
8.拟受让方或者承继方为外方股东的，应当提交所在国家或者地区金融体系情况和有关金融监管法规的摘要； 9.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理。其他外商独资银行、中外合资银行的申请，由所在地银监局受理。
（八）办理基本流程
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行变更股东或者调整股东持股比例的申请，由银监会受理、审查和决定。其他外商独资银行、中外合资银行变更股东或者调整股东持股比例的申请，由所在地银监局受理和初审，银监会审查和决定。银监会应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定。
WZYH0013
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行变更组织形式、合并、分立
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第六十九条至第七十三条
（三）受理机构
银监会
（四）决定机构
银监会
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.变更事项已经申请人股东所在国家或者地区金融监管当局同意，按照规定履行必要法定程序。
3.变更组织形成、合并、分立方案合法可行，申请符合条件。
（六）申请材料
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
2.关于变更组织形式、合并、分立的方案；
3.申请人各方及其股东关于变更事项的董事会决议； 4.申请人各方股东应当提交所在国家或者地区金融监管当局关于变更事项的意见书，中外合资银行中方股东为非金融机构的无须提交；
5.申请人各方股东签署的合并、分立协议;合资经营合
同（单一股东的外商独资银行除外）；申请人各方股东的章程、组织结构图、董事会及主要股东名单、最近一年年报； 6.变更组织形式、合并、分立后银行的章程草案；
7.银监会要求的其他资料。
外商独资银行、中外合资银行合并分为吸收合并和新设合并。其中，吸收合并的，吸收合并方应当按照变更的条件和材料要求向银监会提交合并筹备和合并开业的申请；被吸收方自行终止的，应当按照终止的条件和材料要求向银监会提交申请；被吸收方变更为分支机构的，应当按照设立的条件和材料要求向银监会提交申请。新设合并的，新设方应当按照设立的条件和材料要求向银监会提交合并筹备和合并开业的申请；原外商独资银行、中外合资银行应当按照终止的条件和材料要求向银监会提交申请。
外商独资银行、中外合资银行分立分为存续分立和新设分立。其中，存续分立的，存续方应当按照变更的条件和材料要求向银监会提交分立筹备和分立开业的申请；新设方应当按照设立的条件和材料要求向银监会提交申请。新设分立的，新设方应当按照设立的条件和材料要求向银监会提交分立筹备和分立开业的申请；原外商独资银行、中外合资银行应当按照解散的条件和材料要求向银监会提交申请。
（七）申请接收
银监会负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
外商独资银行、中外合资银行申请变更组织形式、合并、分立的，银监会应当自收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定。
WZYH0014
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行修改章程
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第七十四条至第七十七条
（三）受理机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理；其他外商独资银行、中外合资银行的申请由所在地银监局受理。
（四）决定机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申
请，由银监会决定；其他外商独资银行、中外合资银行的申请由所在地银监局决定。
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全； 2.申请人已履行必要法律程序； 3.章程条款符合现行法律法规规定。
（六）申请材料
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
2.申请人关于修改章程的董事会决议； 3.申请人股东关于修改章程的董事会决议； 4.申请人的原章程和新章程草案； 5.原章程与新章程草案变动对照表；
6.在中国境内依法设立的律师事务所出具的对新章程草 案的法律意见书；
7.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理。其他外商独资银行、中外合资银行的申请，由所在地银监局受理。
（八）办理基本流程
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行申请修
改章程的，由银监会受理、审查和决定。其他外商独资银行、中外合资银行申请修改章程的，由所在地银监局受理和初审，银监会审查和决定。银监会应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准修改的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定。
WZYH0015
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行变更名称
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第七十八条至第八十一条
（三）受理机构
银监会。
银监会授权外资银行支行所在地银监会派出机构受理外资银行支行因变更营业场所而导致的变更名称的申请。
（四）决定机构
银监会。
银监会授权外资银行支行所在地银监会派出机构决定外资银行支行因变更营业场所而导致的变更名称的申请。(五)办事条件
1.申请材料完整，要素齐全； 2.申请人已履行必要法定程序；
3.申请符合条件。
（六）申请材料
外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行因合并、分立、重组等原因申请变更其在中国境内机构名称，应报送以下申请材料：
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书； 2.变更名称申请表；
3.外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行的章程；
4.外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行的组织结构图、董事会以及主要股东名单；
5.外国银行董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的对其在中国境内分行承担税务、债务责任的保证书； 6.外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行的合并财务会计报告；
7.外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行所在国家或者地区金融监管当局对变更事项的批准书以及对其申请的意见书；
8.外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行更名后，所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照复印件或者经营金融业务许可文件复印件； 9.银监会要求的其他资料
外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行因其他原因申请变更在中国境内机构名称的，应报送以下申请材料：
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
2.外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行更名后所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照复印件或者经营金融业务许可文件复印件；
3.外商独资银行股东、中外合资银行股东、外国银行所在国家或者地区金融监管当局对变更事项的批准书或者意见书；
4.银监会要求的其他资料。
本条2、3项不适用外资银行名称未变更、仅变更在中国境内机构名称的情形。
（七）申请接收
银监会或经授权的所在地银监会派出机构负责接收申请材料。
（八）办理基本流程
外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行变更名称的申请，由银监会受理、审查和决定。外资银行支行因变更营业场所而导致的变更名称的申请，由银监会授权的外资银行支行所在地银监会派出机构受理、审查和决定。银监会或经授权的所在地银监会派出机构应当自受理之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自受理之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定。
WZYH0016
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行在同城内变更住所
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第八十二条至第八十四条
（三）受理机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理；其他外商独资银行、中外合资银行的申请由所在地银监会派出机构受理。
（四）决定机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会决定；其他外商独资银行、中外合资银行的申请由所在地银监会派出机构决定。
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人已履行必要法定程序，变更后的住所符合公安、消防标准；
3.申请符合规定的条件。
（六）申请材料
1.申请人授权签字人签署的致所在地银监会派出机构负责人的申请书；
2.拟迁入住所或者办公场所的所有权证明、使用权证明或者租赁合同的复印件；
3.拟迁入住所的安全、消防设施的合格证明或者相关证明复印件；
4.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申
请，由银监会受理。其他外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会派出机构受理。
（八）办理基本流程
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理、审查和决定。其他外商独资银行、中外合资银行的申请，由所在地银监会派出机构受理、审查和决定。银监会或所在地银监会派出机构应当自受理之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会或所在地银监会派出机构应当自受理之日起3个月内，作出批准或者不批准变更的决定。
WZYH0017
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行解散
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第八十五条至第八十八条
（三）受理机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申
请，由银监会受理；其他外商独资银行、中外合资银行的申请由所在地银监局受理。
（四）决定机构 银监会
（五）办事条件
1.申请资料完整，要素齐全；
2.申请人股东所在国家或者地区金融监管当局已同意其申请；
3.申请人已制定合法可行的解散方案。
（六）申请材料
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
2.申请人关于解散的董事会决议；
3.申请人各股东关于外商独资银行、中外合资银行解散的董事会决议；
4.外商独资银行股东、中外合资银行外方股东所在国家或者地区金融监管当局关于该机构解散的意见书； 5.关于外商独资银行、中外合资银行解散后资产处臵、债务清偿、人员安臵的计划和负责后续事项的人员名单及联系方式
6.银监会要求的其他资料。
（七）申请接收
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理。其他外商独资银行、中外合资银行的申请，由所在地银监局受理。
（八）办理基本流程
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理、审查和决定。其他外商独资银行、中外合资银行的申请，由所在地银监局受理和初审，银监会审查和决定。银监会应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准解散的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准解散的决定。
WZYH0018
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行破产
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第八十九条至第九十一条
（三）受理机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理；其他外商独资银行、中外合资银行的申请由所在地银监局受理。
（四）决定机构
银监会
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全； 2.申请人已履行必要法定程序。3.申请符合条件。
（六）申请材料
1.申请人董事长、行长（首席执行官、总经理）或者清算组组长签署的致银监会主席的申请书； 2.申请人关于破产的董事会决议；
3.各股东关于外商独资银行、中外合资银行破产的董事会决议；
4.外商独资银行股东、中外合资银行外方股东所在国家或者地区金融监管当局关于破产的意见书； 5.银监会要求的其他资料。
本款第2、3、4项不适用于由清算组提出破产申请的情形。
（七）申请接收
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申
请，由银监会受理。其他外商独资银行、中外合资银行的申请，由所在地银监局受理。
（八）办理基本流程
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行的申请，由银监会受理、审查和决定。其他外商独资银行、中外合资银行的申请，由所在地银监局受理和初审，银监会审查和决定。银监会应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准破产的决定，并书面通知申请人。
（九）办理方式
书面审查、集体审查
（十）审批时限
银监会应当自受理或收到完整申请材料之日起3个月内，作出批准或者不批准破产的决定。
WZYH0019
（一）项目名称
外商独资银行、中外合资银行、外国银行关闭分行
（二）办理依据
《中国银监会外资银行行政许可事项实施办法》第九十二条至第九十六条
（三）受理机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行关闭一
级分行的申请，由银监会受理；其他外商独资银行、中外合资银行关闭分行的申请及外国银行分行的关闭申请由所在地银监局受理。
（四）决定机构
银监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行关闭一级分行的申请及外国银行关闭分行的申请，由银监会决定；其他外商独资银行、中外合资银行关闭分行的申请由所在地银监局决定。
（五）办事条件
1.申请材料完整，要素齐全；
2.申请人所在国家或者地区金融监管当局同意其申请，已按照规定履行必要法定程序； 3.申请符合条件。
（六）申请材料
1.申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书；
2.申请人关于关闭分行的董事会决议；
3.外国银行所在国家或者地区金融监管当局对其申请的意见书；
银监发【2011】11号
中国银监会关于印发信托公司净资本计算标准有关事项的通知
按照《信托公司净资本管理办法》（中国银监会令2010年第5号）规定，现将信托公司净资本、风险资本计算标准和监管指标印发给你们，并就相关事项通知如下：
一、为进一步加强信托公司分类监管，确保信托公司业务发展与其风险管理能力、内控水平相匹配，银监会对不同监管评级的信托公司实施不同的风险资本计算标准。
评级结果为3级及以下的信托公司风险资本计算系数为标准系数。评级结果为1级和2级的信托公司风险资本计算系数在标准系数基础上下浮20%。
二、对于同时包含融资类和投资类业务的信托产品，信托公司在计算风险资本时应按照融资类和投资类业务风险系数分别计算风险资本。
融资类业务包括但不限于信托贷款、受让信贷或票据资产、附加回购或回购选择权、股票质押融资和准资产证券化等业务。
三、对于TOT（信托之信托）信托产品，信托公司应按照被投资信托产品的分类分别计算风险资本。
除TOT和股票受益权投资信托业务外，其他受益权投资信托业务原则上应按照融资类业务计算风险资本。
四、银信合作业务以及受益权发生转让导致受益人超过两人（含两人）的信托业务，按照集合资金信托业务计算风险资本。
银行理财资金成为受益人的信托业务视为银信合作业务，按照集合资金信托业务计算风险资本。
五、为防范关联交易风险，信托公司对资金来自非关联方但用于关联方的单一信托业务应按照规定的风险系数额外计提附加资本。
六、银监会将根据信托公司业务发展的实际情况，适时调整净资本、风险资本计算标准和监管指标，确保信托公司风险可控、科学发展。
七、各信托公司应根据国家宏观调控政策和银监会监管政策导向积极调整业务规模和业务结构，确保在2011年12月31日前达到净资本各项指标要求。
对在规定时间内未达标的信托公司，各银监局应立即暂停其信托业务，并追究该公司董事长和高级管理人员责任。
八、各银监局应认真组织监管人员和信托公司学习净资本管理相关规定，有效落实各项监管要求，并将文件执行中遇到的问题和建议及时报告银监会。
请各银监局将本通知转发至辖内银监分局及信托公司。
中国银行业监督管理委员会
中国银监会关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见
银监发〔2008〕82号
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：
为引导各银行业金融机构落实科学发展观，全面贯彻银监会“六项机制”建设要求，改进小企业金融服务，发挥专业化经营优势，根据近年来银行探索小企业金融服务的实践经验以及有关法律、法规，现提出以下指导意见：
第一条 小企业金融服务专营机构（以下简称专营机构）是根据战略事业部模式建立、主要为小企业提供授信服务的专业化机构。各行设立专营机构可自行命名，但必须含小企业字样（如小企业信贷中心）。此类机构可申请单独颁发金融许可证和营业执照。
第二条 专营机构的业务范围限于《银行开展小企业授信工作指导意见》（银监发〔2007〕53号）中所包含的授信业务，即各类贷款、贸易融资、贴现、保理、贷款承诺、保证、信用证、票据承兑等表内外授信和融资业务，以及相关的中间服务业务。 第三条 各银行设立专营机构，应建立独立的风险定价机制。要充分利用各种渠道获得小企业信息，特别是现场实地核查和搜集非财务信息，按照收益覆盖成本和风险的原则，引入专业化定价技术，通过综合测算，在现行利率政策允许范围内实施差别化定价。
第四条 各银行设立专营机构，应建立独立的成本利润核算机制。要根据业务规模和收益，建立以内部转移定价为基础的独立成本利润核算机制，制定专项指标，合理安排各项经营成本，单独核算经营利润。
第五条 各银行设立专营机构，应建立独立高效的信贷审批机制。要在保证贷款质量、控制贷款风险的前提下合理设置审批权限，探索多种审批方式，可对部分授信环节进行合并或同步进行，以优化操作流程，提高审批效率。
第六条 各银行设立专营机构，应建立独立的激励约束机制。对小企业金融服务的业绩考核要独立于其他银行业务，制定专门的业绩考核和奖惩机制，加大资源配置力度，注重经营绩效和风险管理相结合，探索多种激励约束方式。 第七条 各银行设立专营机构，应建立专业化的小企业金融服务人才队伍。要把事业心、专业知识、经验和潜力作为选拔人员的主要标准，通过专题培训，推行岗位资格认定和持证上岗制度，提升小企业金融服务人员的业务营销能力和风险控制能力。 第八条 各银行设立专营机构，应建立违约信息通报机制。应通过授信后监测手段，及时将小企业违约信息及其关联企业信息录入本行信息管理系统或在内部进行通报；定期向银监会及其派出机构报告；通过银行业协会向银行业金融机构通报，对恶意逃废银行债务的小企业予以联合制裁或公开披露。
第九条 各银行设立专营机构，应建立独立有效的风险管理机制。采取与小企业性质、规模相适应的风险管理技术，对授信调查、授信审批、贷款发放、风险分类、风险预警、不良资产处置等各个环节的风险进行管控。
第十条 各银行设立专营机构，应根据小企业的特点和实际业务情况设立合理的风险容忍度。同时，建立授信尽职免责制度，在考核整体质量及综合回报的基础上，根据实际情况和有关规定追究或免除有关当事人的相应责任，做到尽职者免责，失职者问责。
第十一条 各银行设立专营机构，应建立单独的小企业贷款风险分类和损失拨备制度，制定专项的不良贷款处置政策，建立合理的快速核销机制，在国家政策允许范围内简化不良贷款核销流程，以降低不良贷款率，提高业务人员开展小企业金融服务的积极性。
第十二条 各银行设立专营机构，应注重开发、使用适应小企业金融服务的专业化技术，以推动小企业金融产品与服务的创新。
第十三条 银监会鼓励各银行参照本指导意见，从自身实际情况出发，探索建立多种形式、灵活有效的小企业金融服务专营机构。
第十四条 各银行应根据本指导意见结合各自实际制定小企业金融服务专营机构具体实施办法，并报银监会备案。
【发布文号】银发(2009)170号
【发布日期】 2009-5-25
【生效日期】 2009-5-25
【失效日期】--
【所属类别】规范性文件
【文件来源】中国人民银行
中国人民银行、财政部、银监会、保监会、林业局关于做好集体林权制度改革与林业发展金融服务工作的指导意见
银发(2009)170号
中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行；各省（自治区、直辖市）财政厅（局）、银监局、保监局、林业厅（局）；各政策性银行，国有商业银行，股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：
为深入贯彻落实《中共中央国务院关于全面推进集体林权制度改革的意见》（中发〔2008〕10号）、《中共中央国务院关于2009年促进农业稳定发展农民持续增收的若干意见》（中发〔2009〕1号）和《国务院办公厅关于当前金融促进经济发展的若干意见》（国办发〔2008〕126号）精神，积极做好集体林权制度改革与林业发展的金融服务工作，现提出如下意见：
一、充分认识做好集体林权制度改革与林业发展金融服务工作的重要意义
林业是一项重要的公益事业和基础产业，具有经济效益、生态效益和社会效益。长期以来，我国林业生产力水平低、林区发展滞后、林农收入增长缓慢，林业成为国民经济发展的薄弱环节。集体林权制度改革将集体林地经营权和林木所有权落实到农户，确立了农民的经营主体地位，实现了家庭承包经营制度从耕地向林地的拓展和延伸，有利于进一步解放和发展农村生产力，有利于充分调动和激发农民发展林业生产的内在积极性。全面推进集体林权制度改革是稳定和完善农村基本经营制度的必然要求，是促进农民就业增收、建设生态文明、发展现代林业的战略举措，事关广大农民的切身利益，事关经济与社会可持续发展，事关农业安全与生态安全，事关实现社会主义新农村建设和全面建设小康社会的战略目标。
积极做好集体林权制度改革与林业发展的金融服务工作，是金融部门深入学习实践科学发展观、实施强农惠农战略的重要任务之一，是当前实施扩内需、保增长、调结构、惠民生战略的重要举措，对于增加就业、促进农业增产和农民增收，拓宽农村抵押担保物范围，改进和提升农村金融服务水平，增加对“三农”的有效信贷投入意义重大。
二、切实加大对林业发展的有效信贷投入
在已实行集体林权制度改革的地区，各银行业金融机构要积极开办林权抵押贷款、林农小额信用贷款和林农联保贷款等业务。充分利用财政贴息政策，切实增加林业贴息贷款、扶贫贴息贷款、小额担保贷款等政策覆盖面。对于纳入国家良种补贴的油茶林等林木品种，各金融机构要积极提供信贷支持。稳步推行农户信用评价和林权抵押相结合的免评估、可循环
小额信用贷款，扩大林农贷款覆盖面。鼓励开展林业规模化经营，鼓励林农走“家庭合作”式、“股份合作”式、“公司+基地+农户”式等互助合作集约化经营道路，鼓励把对林业专业合作组织法人授信和对合作组织成员授信结合起来，探索创新“林业专业合作组织+担保机构”信贷管理模式与林农小额信用贷款的结合，促进提高林业生产发展的组织化程度以及借款人的信用等级和融资能力。
银行业金融机构应根据林业的经济特征、林权证期限、资金用途及风险状况等，合理确定林业贷款的期限，林业贷款期限最长可为10年，具体期限由金融机构与借款人根据实际情况协商确定。
银行业金融机构应根据市场原则合理确定各类林业贷款利率。对于符合贷款条件的林权抵押贷款，其利率一般应低于信用贷款利率；对小额信用贷款、农户联保贷款等小额林农贷款业务，借款人实际承担的利率负担原则上不超过中国人民银行规定的同期限贷款基准利率的1.3倍。各级财政要加大贴息力度，充分发挥地方财政资金的杠杆作用，逐步扩大林业贷款贴息资金规模。
农村信用社要进一步发挥在林农贷款中的重要作用。农业银行要充分发挥自身优势，继续加大林业信贷投入，同时依托“惠农卡”，积极开展符合林业产业发展的多元化金融服务。中国邮政储蓄银行应利用结算网络完善、网点众多等优势，积极提供银行卡、资金结算、小额存单质押贷款等金融服务项目。其他各国有银行要采取直贷、贷款转让、信贷资金批发等多种形式积极参与林业贷款业务。其他各商业银行设在林业发达县域内的分支机构要结合实际积极开展林业贷款业务。
支持有条件的林业重点县加快推进组建村镇银行、农村资金互助社和贷款公司等新型农村金融机构。鼓励各类金融机构和专业贷款组织通过委托贷款、转贷款、银团贷款、协议转让资金等方式加强林业贷款业务合作，促进林区形成多种金融机构参与的贷款市场体系。
各银行业金融机构对林业重点县的县级分支机构要合理扩大林业信贷管理权限，优化审贷程序，简化审批手续，推广金融超市“一站式”服务；要结合实际积极开展面向林区居民和企业的林业金融咨询和相关政策宣传。探索建立村级融资服务协管员制度。
三、引导多元化资金支持集体林权制度改革和林业发展
鼓励符合条件的林业产业化龙头企业通过债券市场发行各类债券类融资工具，募集生产经营所需资金。鼓励林区从事林业种植、林产品加工且经营业绩好、资信优良的中小企业按市场化原则，发行中小企业集合债券。
鼓励林区外的各类经济组织以多种形式投资基础性林业项目。凡是符合贷款条件的企业与个人，按法律和政策规定程序受让集体林权，从事规模化林业种植与加工的，资金不足时，均可申请银行信贷支持。鼓励和支持各类投资基金投资林业种植等产业。支持组建林业产业投资基金。
鼓励各类担保机构开办林业融资担保业务，大力推行以专业合作组织为主体，由林业企业和林农自愿入会或出资组建的互助性担保体系。银行业金融机构应结合担保机构的资信实
力、第三方外部评级结果和业务合作信用记录，科学确定担保机构的担保放大倍数，对以林权抵押为主要反担保措施的担保公司，担保倍数可放大到10倍。鼓励各类担保机构通过再担保、联合担保以及担保与保险相结合等多种方式，积极提供林业生产发展的融资担保服务。
四、积极探索建立森林保险体系
各地要把森林保险纳入农业保险统筹安排，通过保费补贴等必要的政策手段引导保险公司、林业企业、林业专业合作组织、林农积极参与森林保险，扩大森林投保面积。各地可设立森林保险补偿基金，建立统一的基本森林保险制度。
保险公司要遵循政府引导、政策支持、市场运作、协同推进的原则，积极开展森林保险业务。在推进森林保险业务过程中，要结合不同地区不同林种的不同需求，不断完善森林保险险种和服务创新。在产品开发中，要综合考虑当地林业生产中面临的主要风险，有针对性地推出基本险种和可供选择的其他险种；在保险费率厘定中要充分考虑到林业灾害发生的机率和强度的差异性，设置不同的保险费率；在承保中要坚持“保障适度、林农承担保费低廉、广覆盖”的原则；在保险理赔服务中，要按照“公开、及时、透明、到户”的原则规范理赔服务，提升森林保险的服务质量。
加大森林保险宣传力度，普及保险知识，提高林农保险意识。鼓励和引导散户林农、小型林业经营者主动参与森林保险；创新投保方式，支持林业专业合作组织集体投保，支持以一定行政单位组织形式进行统一投保，提高林农参保率和森林保险覆盖率。探索建立森林保险风险分散机制，各参与森林保险的经办机构，要对森林保险实行一定比例的超赔再保，建立超赔保障机制，提高森林保险抗风险能力。
五、加强信息共享机制和内控机制建设
建立林业部门与金融部门的信息共享机制，加快林权证登记、抵押、采伐等信息的电子化管理进程，将上述信息纳入人民银行企业和个人信用信息基础数据库，方便银行查询及贷款管理。推进人民银行征信体系建设，逐步扩大企业和个人信用信息基础数据库在林区的信息采集和使用范围，引导金融机构建立健全林农、林业专业合作组织和林业企业的电子信用档案，设计客观、有效的信用信息指标体系，建立和完善科学、合理的信用评级和信用评分制度，充分发挥信息整合和共享功能。
正确处理加大支持和防范风险的关系。银行业金融机构要加强对林业产业发展的前瞻性研究和林业投资风险的基础性研究，建立符合林业贷款特点的内部控制和风险管理制度，认真落实贷后检查和跟踪服务，建立和完善风险监测信息系统，不断充实和完善林业企业、林业合作组织和林农的数据信息，切实提高风险防范的能力和林业金融服务的可持续发展水平。
六、积极营造有利于金融支持集体林权制度改革与林业发展的政策环境
加大人民银行对林区中小金融机构再贷款、再贴现的支持力度。对林业贷款发放比例高的农村信用社等县域存款类法人金融机构，可根据其增加林业信贷投放的合理需求，通过增加再贷款、再贴现额度和适当延长再贷款期限等方式，提供流动性支持。
鼓励和支持各级地方财政安排专项资金，增加林业贷款贴息和森林保险补贴资金，建立林业贷款风险补偿基金或注资设立或参股担保公司，由担保公司按照市场运作原则，参与林业贷款的抵押、发放和还贷工作。
各级林业主管部门要认真做好森林资源勘界、确权和登记发证工作，保证林权证的真实性与合法性。要加强森林资源资产评估和林木、林地经营权依法流转管理。各林权证登记管理部门要简化林权证办理手续，降低相关收费。要采取有效措施维护银行合法债权，对在抵押贷款期间所抵押的林木，未经抵押权人同意不予发放采伐许可证、不予办理林木所有权转让变更手续；贷款逾期时，积极协助金融机构做好抵押林权的处置工作。加快建立林权要素交易平台，加强森林资源资产评估管理，大力推进林业专业评估机构、担保机构和森林资源收储机构建设，为金融机构支持林业发展提供有效的制度和机制保障。
林业贷款的考核适用《中国银监会关于当前调整部分信贷监管政策促进经济稳健发展的通知》（银监发〔2009〕3号）对涉农贷款的相关规定。林业贷款的呆账核销、损失准备金提取等适用财政部有关对涉农不良贷款处置的相关规定。
人民银行、财政部、银监会、保监会、林业局建立联合工作小组，加强对集体林权改革与林业发展金融服务工作的协调。人民银行各分支机构与同级财政部门、银监会派出机构、保监会派出机构及林业主管部门根据实际需要建立必要的协作与信息交流机制。
人民银行各分支机构要会同同级财政部门、银监会派出机构、保监会派出机构及林业主管部门根据本意见精神和辖区林业发展实际特点，制定和完善具体实施意见或管理办法，积极引导和支持辖区金融机构不断加强和改进对林业的金融支持和服务工作，并加强林业信贷政策的导向效果评估。各金融机构要逐步建立和完善涉林贷款专项统计制度，加强涉林贷款的统计与监测分析。
请人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行会同所在省（区、市）财政厅（局）、银监局、保监局、林业厅（局）将本意见联合转发至辖内相关机构，并结合当地实际完善和细化落实措施，切实抓好贯彻实施工作。
中国人民银行
财政部
银监会
保监会
林业局
2009-2010湖北省青年安全生产示范岗名单
（共103个）
中国一冶集团有限公司机电公司电装分公司 长天电工集团湖北长天通信科技有限公司淬火班组 武汉港申船务有限公司汉港拖1004轮
武汉重工铸锻有限责任公司钢管公司新TW15深孔镗床 中交二航局五分公司武汉二七长江大桥项目部 湖北周黑鸭食品有限公司生产包装部
中国十五冶金建设有限公司黄石立交桥项目经理部 华新水泥黄石分公司熟料分厂中控室 宝钢股份黄石公司轧钢分厂丁作业区 劲牌酒厂包装一车间42班
中国人民解放军第五七一三厂特种工艺车间渗铝组 中房集团襄樊房地产开发股份有限公司直属二分公司工程管理科
湖北江山重工有限责任公司13分厂大件班 荆州市中心医院血液风湿科
湖北广兴通信科技有限公司总装分厂装配组
中石化江汉油田管理局沙市钢管厂螺旋分厂主机工段 中国化学工程第十六建设公司伊犁新天年产20亿立方米煤制天然气项目部
中船重工第710研究所生产部飞行装备产业中心 宜昌供电公司配电中心运行一工区带电作业班 中国电信黄冈分公司公众客户保障中心 黄冈供电公司配电中心输配电检修队 黄冈供电公司检修中心继电保护二室 武钢矿业公司鄂州球团厂计划技术科化验班 鄂州供电公司配电中心运行二班
湖北三环专用汽车有限公司汽车厂装配二班 湖北黄龙滩水利发电厂检修分场配电班 十堰供电公司输电中心带电班 湖北省地矿局鄂东北实验室
湖北中南路桥有限责任公司设备租凭分公司 湖北省电力公司孝昌县供电公司变电工区 中国联通荆门分公司运行维护部
湖北航特科技有限责任公司机加车间主泵二线班组 中国石化荆门分公司中转车间中间油槽岗位 咸宁市荣恩堂药业有限公司生产部
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湖北元阳食品有限公司
湖北广彩印刷股份有限公司卷凹班组 随州供电公司配电中心高压运检班
恩施兴州建设工程有限责任公司齐丰商品混凝土搅拌车间 恩施州联运运输集团咸丰畅达站务组
恩施州电力总公司变电工区220kV鱼泉变电所 神农架林区供电公司客户服务中心
武汉钢铁股份公司条材总厂一炼钢分厂炼钢车间RH炉 武钢金资公司冶金渣分公司热泼渣车间 武汉钢铁股份公司炼钢总厂四分厂炼钢车间 武钢集团鄂钢公司棒材厂自动化车间电气一班 东风本田汽车有限公司焊装科 东风商用车公司铸造一厂一车间造型班
东风模具冲压技术有限公司冲焊工厂备料车间剪切班 东风风神襄樊汽车有限公司焊装车间生产线 长江轮船海外旅游总公司蓝鲸轮 烽火富华公司电子式互感器项目组 虹信公司天线事业部二车间
葛洲坝集团机电建设有限公司拉西瓦机电安装项目部 葛洲坝易普力股份有限公司富蕴分公司
武汉铁路局武汉客运段直达车间Z37/8次列车 武汉铁路局江岸车辆段江岸修车车间转向架二班 武汉铁路局江岸机务段武汉北北整备车间日勤组 中国三江航天集团万山公司211车间钳装二班 中国三江航天集团红阳机械厂总装总调部系统测试班 中国超高压输变电建设公司怀化运行维护检修工区 湖北超高压输变电公司鄂西变电运行中心斗笠变电站 荆州供电公司变电部纪南变电站
襄阳供电公司调度信息通信中心城区配网调度室 中国移动湖北公司网管中心传输资源部 中国移动应城分公司广场大道营业厅 中石化湖北石油高路油站分公司枣阳加油站 中石化湖北石油分公司宜昌王家河油库公路付油班 中国石油湖北销售公司武汉盘龙城加油站 中国石油湖北销售公司荆门培公大道加油站 中国电信潜江分公司政企客户支撑中心 中国电信湖北增值业务中心互动电视运营中心 江汉石油管理局江汉采油厂五七作业区采油一队王二站 江汉油田钻井二公司新疆分公司70632JH队钻井二班 江汉油田物探公司2215地震队施工组
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中国联通湖北分公司网络公司网管中心 中国联通武汉分公司网络建设部室内分布小组 南航湖北分公司飞行二分部“金鹏”飞行示范组 中建三局股份有限公司中国五矿商务大厦项目 中建三局证劵交易所营运中心项目部
中国石化销售华中分公司武汉成品油管道末站 中南装备公司（388厂）五分厂大车班 国电青山热电有限公司汽机检修青年集体
长江水利委员会工程建设监理中心锦屏工程监理部 长江海事局宜昌巴东海事处学生渡青年义工小组 长江武汉航道局蕲州航道管理处汉道1103艇
中国冶金地质总局中南局武汉科岛地理信息工程有限公司武汉分公司测绘工程部
中国冶金地质总局中南局湖北中南勘基公司大志山矿区水文地质勘察及帷幕注浆防治水工程项目部 中船重工701所特种装置建设工程项目组
中船重工712所动力电池与绝缘化工事业部合金浇铸工段 中船重工717所光电装备生产部铣镗班 中船重工719所二回路综合试验室 中船重工722所装备生产部加工科车工组
中核集团105所在役检查中心涡流检验研究室 中铝华中铜业有限公司气体保护站 湖北省工业建筑集团有限公司郑杰项目部 武汉天河机场安全检查站旅检一部 湖北多福商贸有限责任公司保安部 中交二航局五分公司鄂东大桥B标项目部
大冶有色金属股份有限公司丰山铜矿采掘车间运转工区主井卷扬班
湖北三环车桥有限公司后方车间大件工段 中铁大桥局七公司金桥大道跨铁路桥工程项目部 中铁十一局集团城轨公司武汉地铁4号线2标项目部 湖北能源清江公司高坝洲电厂保护班
《银行业金融机构支持服务业加快发展指导意见》
为贯彻国务院《关于加快发展服务业的若干意见》文件精神，引导银行业金融机构结合自身特点，落实国家宏观产业政策，促进服务业更好更快地发展，近日，银监会发布《银行业金融机构支持服务业加快发展指导意见》（以下简称《指导意见》）。
《指导意见》共二十四条，明确了银行业金融机构支持服务业对象，要求银行业金融机构根据现代服务业的特点，创新组织架构、营销团队、市场细分；切实加强风险控制，强化激励措施。《指导意见》明确要求银行业金融机构了解国家经济战略转型的意图，提高对服务业加快发展的重要性的认识，加强对服务业领域相关行业研究。
根据《政府信息公开条例》要求，银监会编制了2010年政府信息公开工作报告，包括基本情况、主动公开情况、依申请公开情况、收费及减免情况、行政复议情况、存在的主要问题和改进措施等内容，现向社会公布。
一、基本情况
银监会高度重视《政府信息公开条例》的贯彻落实，多次召开专题会议研究部署政府信息公开工作，并形成了由办公厅统一组织、各业务部门密切配合、纪检监察部门监督检查的分工格局。各部门职责清晰，协同配合，信息公开工作得到深入开展。2010年，银监会完善政府信息公开制度，细化政府信息主动公开工作办理程序，规范了工作环节。同时，加强审核，确保政府信息公开工作的科学性、安全性。大力推进政府信息公开渠道和平台建设，对银监会网站进行全面改版和升级，优化政府信息公开、公众教育、在线查询平台等栏目。加大培训力度，着力提升政府信息公开工作人员业务素质，增强信息公开工作的自觉性、主动性。围绕银行业监管工作中心，宣传银行业监管改革法规，利用银监会网站、新闻发布会、公众教育服务区、《银监会年报》等形式，及时、主动向社会公众公开银行业监管政策措施、市场准入事项等信息，拓宽了社会公众了解金融政策的渠道，增强了决策的透明度和公众参与度，推进了决策科学化、民主化。
二、主动公开情况
2010年，银监会按照《政府信息公开条例》的要求，及时、主动将行政依据、行政程序、行政结果予以公开，增强和公众的互动互信，提高行政效率，降低行政成本，提高工作透明度和公
信力。
（一）以银监会网站作为主渠道发布政府工作信息。2010 年，银监会网站发布了包括政策法规、会领导重要讲话、银行监管业务、工作规范、财务信息、金融监管国际合作、金融许可证信息、行业金融机构相关统计数据等各类政府信息。其中：财务信息包括《中国银行业监督管理委员会2010年收支预算总表》、《中国银行业监督管理委员会2010年财政拨款支出预算表》；统计数据包括《2010年商业银行流动性情况表》（含商业银行2010年每季度末流动性比例数据）、《2010年商业银行拨备情况表》（含商业银行2010年每季度末拨备覆盖率数据）、《2010年商业银行不良贷款情况表》（含2010年各季度商业银行不良贷款数据、不良贷款分机构类数据）、《2010年总资产、总负债》（含2010年各类银行业金融机构每季度末的总资产、总负债数据以及同期增长率）、《2010年商业银行资本充足率情况表》（含2010年商业银行每季度末资本充足率及核心资本充足率数据）。银监会网站已成为公众了解银监会政府信息的重要渠
道和窗口。
（二）对重大决策、重要活动、公众关心的热点问题积极作好新闻宣传、舆论引导工作，推进政府信息公开。一是针对政府融资平台贷款规范清理和风险化解工作，银监会主动与各地方政府沟通，通报风险状况，及早拉响警报，督促银行业金融机构按现金流覆盖情况对平台贷款进行分类处理。向十几家中央主流媒体的记者阐述地方融资平台问题，介绍银监会重要举措；召开专题新闻通气会，系统介绍地方融资平台信贷管理方面的情况，有效遏制了平台贷款高增长势头和相关风险。二是配合《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》的实施，协调银行业金融机构和主要媒体做好贷款新规宣传，在《人民日报》和《经济日报》刊发主要商业银行董事长、行长署名文章21篇，促使贷款新规的贯彻执行向纵深发展。在《金融时报》等主流新闻媒体开辟专栏，刊发系列报道和评论文章，推动银行业金融机构转变认识、改造系统、革新流程，全面落实贷款新规，从源头上防范信贷资金被挪用的风险。三是在小企业金融服务宣传方面，举办城商行论坛、中博会等专题研讨会，开展“转变发展方式，推进小企业金融服务工作”主题宣传活动，组织《人民日报》、新华社、中央电视台等中央主流媒体进行实地采访，刊发深度报道，配发编辑评论；在人民网、中央人民广播电台开办专题座谈节目，以宣传的力量促进了小企业金融服务工作的推进。四是配合房地产市场调控政策出台，积极与有关部委协调行动，共享信息，指导银行业金融机构预先布防高风险房地产企业风险暴露，房地产贷款风险防范取得明显成效。五是在“两会”、十七届五中全会等重大时机，针对社会公众关注的重大经济金融问题，举行新闻发布会，开展“十一五”回顾专题报道，接受专访，解答媒体和社会公众普遍关注的热点敏感问题，满足公众了解银行业监管改革、政策措施的需求。2010年，银监会组织召开新闻通气会48次，在中央电视台新闻联播播出报道70条，有助于社会公众更深入地了解银监会工作和银行业改革发展情况。
（三）大力开展公众教育服务区活动。协调组织中国银行业协会、工商银行等金融机构，在银监会公众教育服务区举办以“自助银行服务”为主题的公众教育展览。在公众教育服务区增设了“公众教育理财书架”、“网银体验专区”，不断丰富和拓展服务区的功能。先后5次举办关于理财、信用卡、网银等方面的讲座。邀请周边社区居民到服务区听取金融知识讲解、参观展览。2010年，银监会公众教育服务区共接待公众来电、来访、咨询和参观3900多人次，数量较2009年增长了25%，政府信息公开的社会影响力进一步扩大。
（四）组织首届“中国银行业公众教育服务日活动”。组织有关银行业金融机构制作了“银行业形象”、“理财篇”、“银行卡篇”、“ATM篇”和“电子银行篇”5部公益广告宣传片；组织18万家银行网点参与宣教，全国设立公共区域宣教点近3.8万个，参与宣教的银监系统员工达140多万人次，发放宣传材料6750余万套，覆盖全国各地城乡居民达9.3亿人次。全国859家电视台，1061个频道，累计播放了47,268分钟公益广告片和相关报道。这一活动积极维护了社会公共利益和公民个人利益。
（五）发布《银监会2009年年报》，以详实的数据向公众宣传了银监会审慎监管、房贷风险管控、贷款新规以及融资平台风险等重点领域的工作,向社会公众展示了银监会依法执政的成果。
三、依申请公开信息情况
2010年，银监会共受理18位自然人、2家法人机构提出的共计30件有效政府信息公开申请。在收到的申请中，同意公开的20件；所申请信息银监会不掌握，但告知其获取途径的9件；申请内容涉及国家秘密不予公开的1件。所有申请均由办公厅会同相关监管部门和政策法规部全部在规定时限答复申请人，办结率100%，确保了社会公众的知情权。
从申请方式看，通过依申请公开电子邮件提交申请26人次，约占申请量的87%；通过现场填表提交申请4人次，约占申请量的13%。从申请内容看，涉及大型国有商业银行13件，涉及银行业政策法规4件，涉及非银行业金融机构及外资银行业务的各2件，其他内容9件。从申请公开信息用途看，申请信息用于诉讼的9人次，用于科研及论文的8人次，了解相关政策的13人
次。
2010年，对依申请公开的政府信息，银监会未收取任何检
索、复制、邮寄等费用。
四、政府信息公开收费及减免情况
2010年，银监会未收取与政府信息公开相关的信息复制、邮寄等费用。
五、行政复议和行政诉讼情况
2010年，银监会未发生因政府信息公开工作而被提起行政
复议或行政诉讼的情况。
六、政府信息公开工作存在的问题及改进情况
【中国银监会行政许可事项服务指南】推荐阅读：
中国银监会信托公司行政许可事项实施办法10-12
中国银监会辽宁监管局07-18
中国银监会关于加强电07-24
银监会专业笔试10-12
银监会现场检查规程10-11
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村监会工作汇报09-27
银监局关于轮岗的规定09-15
弘扬雷锋精神 展现银监风采05-29
