建设银行房贷审核流程（推荐10篇）
目前，以贷款方式买房的人越来越多，购房者在考虑房价高低的同时，更关心的另一个问题就是：贷款能否顺利地办下来？由于购房是个复杂的过程，所以对于一般购房者来说，贷款购房还是件比较麻烦的事，等待贷款审批的时间也较长。招商银行武汉分行相关人士介绍，其实住房商业贷款有基本流程，客户一定要了解清楚，才能缩减“等贷”时间。具体有：
1.贷款购房者首先向银行咨询贷款条件及所需提供材料。
2.贷款购房者与开发商签订购房合同，并支付首付款。
3.贷款购房者填写贷款申请表，预签《借款（抵押）合同》和《划款扣款授权书》等法律文本，同时提交银行要求的申请材料。
4.在二套房和限购政策出台后，贷款购房者还需签署《借款人家庭住房情况申请查询授权书》，由银行到房地局查询家庭房屋套数。
5.待房地局向银行出具《借款人家庭住房信息查询结果通知单》后，进入正式贷款审批流程，由银行对申请人提交的材料进行审查，决定是否给申请人发放贷款。
6.若银行审批结论与借款人申请内容不一致，银行及时通知借款人本人，由借款人确认审批结论或追加提供辅助材料；借款人不同意银行审批结论的，则预签法律文本作废。
7.经双方确认，银行审批通过，办理备案、抵押手续，正式放款后，贷款购房者按照规定的还款方式，按时归还贷款。
必须说明的是，所有文件需申请人本人亲笔签名，如有共同申请人，共同申请人也需提供相关资料并到场签字。当申请材料提交齐全且家庭住房套数查询结果出来后，该笔贷款才能正式进入审批流程，由银行对相关资料进行调查核实，并决定是否发放贷款，发放贷款的金额、利率及期限。
如此看来，办理一笔住房商业贷款须经过申请、房查、审批、备案、抵押、放款等多个环节，需要一段时间。同时，根据借款人的征信记录、工作单位、收入流水等相关情况和提交资料的完整性，每个人的审批时间也不尽相同。
房贷的优惠关系到“房奴”们的钱袋子,随着去年的房贷新政在今年开始逐步落实,有关房贷利率优惠的消息成为了“有房一族”最关心的话题。
今年元旦后,工、农、中、建四大国有银行均表示,只要2008年10月27日前执行基准利率0.85倍优惠、无不良信用记录的优质客户,原则上都可以申请7折优惠利率。据记者了解,其他各家银行也在跟进。
“享受房贷7折利率优惠需要什么条件?我该怎么申请?申请时需要带哪些材料?”在记者采访过程中,发现银行的信贷部门最近接到的咨询大多数是关于利率优惠申请事宜。◎一问 享受7折利率优惠需要什么条件?
申请条件:各银行有细节上的区别,以农业银行为例,需满足两个条件:一是客户本人承诺,自“执行利率倍数”实际调整之日起,12个月内不申请提前还款；二是贷款人没有不良还款记录
由于给予客户房贷的利率优惠,即修改利率下浮方式属于合同变更,必须经由合同双方协商确定,且贷款人情况各不相同,银行需根据实际情况给出相应优惠。所以,多数银行都要求客户提出主动申请。一般而言,先由借款人主动提出书面申请,银行在审批过程中要基于原合同约定,综合考虑原适用利率、客户贡献度、客户资信及监管要求等要素提出最终审批意见,经借贷双方协商一致,于2009年1月1日(含)之后进行调整。
至于客户提出申请的条件,以首家公布房贷利率优惠细则的农业银行为例,只要房屋贷款人满足两个条件即可申请:一是客户本人承诺,自“执行利率倍数”实际调整之日起,12个月内不申请提前还款；二是贷款人没有不良还款记录。农行表示,对借款人有连续90天(含)以上逾期记录的,将不受理其利率调整申请。在记者的了解过程中,广东发展银行的相关要求之一是3年内不申请提前还款。而以招商银行公布的“附加条款”为例,获得7折优惠的房贷客户,三年内不得提前还贷,否则必须支付相当于提前还贷总金额3%的违约金。
对于到各家银行办理申请贷款利率优惠所需的材料,中国银行和工商银行的要求是:申请人需为借款人本人,带身份证以及贷款合同到原房贷经办银行提出申请。
建设银行则在身份证和贷款合同基础上,再要求提供供款存折；客户必须到银行提出申请,这是一份贷款合同补充协议。
招商银行要求客户带上资料申请,存量客户申请7折最优惠利率的批核,只需一到两周时间。华夏银行只要求客户申请贷款带上自己的身份证,不过,如果是联名申请贷款的,一定需要所有借款人一起到银行去。
◎二问 房贷利率优惠如何申请?
申请流程:带身份证和房屋贷款合同到银行—登记贷款信息—填写率调整承诺书—填写表格
综合多家银行的要求,客户按以下流程办理。
首先,带上本人身份证和房屋贷款合同。
其次,到所申请房贷的支行,出示本人身份证和房屋贷款合同。工作人员再核对身份证和房屋贷款合同后,会将房屋贷款合同录入“个人贷款业务系统”。也就是把该贷款人的个人信息进行了登记。也有部分银行只要求到该行网点的房屋贷款部柜台办理业务即可。
再次,贷款人根据要求,填写“个人房屋贷款利率调整承诺书”。承诺按时还款,以及银行的其他部分要求。
第四,并在银行提供的专用信封上填写个人家庭住址,主要用途是贷款人获得批准后,银行会把“个人房屋贷款利率调整承诺书”中的“利率调整审批表”的审批情况邮寄给贷款人。
最后,办理完毕。一般在10个工作日左右银行会把审批情况告之贷款人。
不过,并不是所有的银行都要求客户提出主动申请。根据农业银行出台的房贷新政细则,在对存量贷款利率调整过程中,对初始贷款发放金额在30万元(含)以上、原执行利率为同期
同档次基准利率0.85倍的贷款,原则上通过银行内部的计算机系统自动调整利率,无需借款人申请,贷款执行利率自2009年1月1日起即统一下调为同期同档次基准利率的0.7倍。
◎三问 如何办理同名转按揭?
贷款“跳槽”:只要资质好,购房人愿意将房贷从甲银行转到乙银行,乙银行将免费提供垫资,通过担保公司将购房人在甲银行的房贷还清,购房人还能再以首次购房的身份从乙银行获得7折优惠贷款利率买房
由于四大国有银行针对2008年10月27日之前贷款买房的存量房贷利率优惠是今年元旦才有加速进展,而此前部分中小银行已经开始私下推出优惠条款,抢占存量房贷市场。于是,也有很多人咨询哪家银行可以容易办下来7折优惠、什么条件下可以“同名转按揭”。另外,假如客户由于不符合贷款行的规定条件,那么也可以考虑房贷从一家银行搬到另外一家银行,即办理同名转按揭。
张先生一过新年就有一件喜事,他的房贷成功进行了同名转按揭,从一家大银行转到一家较小的股份制商业银行,享受到存量房贷利率7折的优惠。
张先生2007年10月在某国有大银行办理了住房按揭贷款,签订的是20年50万元的商业贷款合同。经过咨询,由于曾出现过逾期还款的情况,他的申请被那家大银行拒绝了。但张先生没有放弃,经过打听,他发现不少中小银行“灵活得多”:只要资质好,购房人愿意将房贷从甲银行转到乙银行,乙银行将免费提供垫资,通过担保公司将购房人在甲银行的房贷还清,购房人还能再以首次购房的身份从乙银行获得7折优惠贷款利率买房。
张先生马上算了一笔账,目前5年以上基准利率为5.94%,8.5折后利率为5.049%,月供为3313.5元。优惠到7折后利率为4.15%,“我每月月供可调整到3071.69元,如果按20年利率不变来算,一共能省下58034.4元,作为一个工薪阶层,我没有理由不„搬家‟”。
但是,如果客户所剩贷款本金不多、期限不长,那么贷款“跳槽”并不划算。据核算,同名转按揭成本包括:贷款5万—30万元(含30万元)的担保费是800元,30万元—50万元的担保费是1000元。此外还有抵押登记费80元、公证费100元—150元。即贷款50万元“跳槽”相
关费用为1200元左右。“究竟贷款„跳槽‟是否划算,还是看各自的情况。”有业内人士建议,50万元以下的贷款跳槽是不合算的。
同名转按揭流程解密
首先,找到新银行,寻找一家可以为老房贷给出更大利率优惠的接收银行。
其次,带上齐备的手续申请,带上原来的借款合同、购房合同、房产证复印件(无复印件也可)、身份证原件、收入证明、还款记录(一般是供银行扣月供的存折复印件),到接收银行网点填写“同名转按揭”申请表。
再次,信用查询。
第四,若申请者个人信用记录中没有恶意拖欠贷款的记录,接收银行一般会在7个工作日内作出受理“转按揭”的决定。
第五,提前还完款,获得接收银行认可后,向原来的贷款发放银行申请提前全额还贷。第六,签订新合同,向原贷款发放银行提前全额还贷并拿回抵押的房产证后,到接收银行网点签订新的个人房屋抵押贷款合同。
第七,重新办抵押,拿着房产证、全额还款证明(由原贷款银行出具)、与接收银行签订的个人房屋抵押贷款合同,到各房屋所在地房屋抵押登记部门(一般在房交所),先办理解押手续,后办理新的抵押手续。每成功办理一次解押或抵押,手续费大概在70元左右。
最后,手续交银行,将房产证、解押手续、抵押手续交回接收银行,一般情况下第二天便会获得新的贷款。
◎四问 住房公积金为何没有纳入优惠范围?
利率比较:按利率下浮30%计算,5年期以上商业房贷利率为4.158%,与公积金贷款利率相当接近
至于住房公积金为何没有纳入优惠范围,业内人士介绍,商业银行的贷款利率调整由人民银行主管,而住房公积金贷款利率的调整是由住房和城乡建设部主管的,两者分属不同的部门管理,“此次仅是商业银行贷款的利率优惠,住房公积金利率没有进一步优惠。”该人士提醒,经过去年数次调整,公积金5年期以上的贷款利率已经从去年初的5.22%年利率下调到最新的3.87%了。
按利率下浮30%计算,5年期以上商业房贷利率为4.158%,与公积金贷款利率相当接近。（记者 骆海涛）
同名转按揭流程
第一步,带齐材料,到接收银行填写“同名转按揭”申请表;
第二步,授权接收银行进行“个人信用档案”查询;
第三步,记录良好,接收银行一般在7个工作日内作出受理决定;
第四步,向原贷款发放银行提前全额还贷;
第五步,到主管部门重新办抵押;
个人RPU数据——院系版（在院系版输入教学考核、考核、师德考核、思政考核、教学考核工作表（可在个人扫描版的材料里看）、基层单位考核意见——生成数据后直接——导入学工处版、宣传部版、教务处版、科技处版（和科技处何副商量，看是否通知老师交原件给他们审核，可以交由他们生成数据）、人事处版——生成数据后直接导入——高校单位版（审核职称外语、职称计算机，输入公示日期、基层单位意见等）——按评审会生成数据
2．高校助理研究员数据审核流程：（在学校自己评）
同高校讲师流程，教学考核、师德考核、思政考核没有的，在表内填未评或其它，一样要经过五个部门，生成数据。
3．高校实验师审核流程：（把数据刻录在光盘上，然后必须在9月24日前寄“南宁市竹溪大道69号广西区教育厅职改办XXX（用个信封把XXX元寄给XXX））”
同高校讲师流程，教学考核、师德考核、思政考核没有的，在表内填未评或其它，一样要经过五个部门，生成数据。
4．图书资料系列（XXXX）审核流程：（必须在9月30日前报钦州市文化局办公室方主任处）
个人RPU数据——直接导入高校单位版（审核职称外语、职称计算机，输入公示日期、基层单位意见等）——按评审会生成数据——数据刻录在光盘的上报市文化局
图书资料的还须同时报送纸质版材料。（中级评审表一式三份，初级评审表一式二份；个人专业技术总结一式一份，专业技术考核表（2009、2010年各一式一份），评审表第一页和第二页之间要按学历、学位、职称证书、职称外语、职称计算机合格证复印件的顺序粘贴；相关证明材料（做好目录，按顺序装订，内容要包括2010考核表、相关继续教育培训证明、论文发表情况、参与课题情况、有关获奖材料等）
5．档案系列（XXX）审核流程（10月底前市档案局小郑处）
个人RPU数据——直接导入高校单位版（审核职称外语、职称计算机，输入公示日期、基层单位意见等）——按评审会生成数据——数据刻录在光盘后上报市档案局（行政中心）
档案资料的还须同时报送纸质版材料（中级评审表一式4份，《2011年推荐评审档案系列中级专业技术职务资格人员名册表（可在单位版导出）》一式一份
6.工程系列（XXX）150元,9月底或10月初交钦州市工信委XXX：3XXX051XXXX299
个人RPU数据——直接导入高校单位版（职称计算机，基层单位意见等）——按评审会生成数据——数据刻录在光盘后上报市档案局（行政中心）
一、正确安装年报软件。严格依据安装说明按步骤规范安装：上软件、上参数更新、本软件、本参数更新。
二、正确设置关联任务。
三、填写统计数据。装入上年统计数据，依据财务报表填写本年数据。
四、进行树形结构维护。
五、进行审核。
1、公式审核
不得出现错误记录，特殊情况需做说明。
2、枚举字典审核 不得出现错误。
3、表完整性检查
最重要四张主表有无少表、空表，其次上交表、国有资产变动表、基本情况表。
差额表中不得有非抵消数据。
4、节点检查、树形结构检查 不得有误。
5、附报文档检查
应将审计报告电子版、编报说明和财务分析添加进附报文档中。
6、户数核对
“可能有误的单位”不得出现错误，减少户需录入减少原因。
7、经营规模审核和行业代码审核
在“高级”——“参数设置”——“公式设置方案管理”中选择“经营规模审核”和“行业代码审核”，再点击“审核”——“公式审核”进行审核。
8、过录表审核
重点审核：人数、工资、保险、折旧、封面等。以下情况需要写说明： 人数异常变动 人均工资异常变动 实发工作占比异常 社会保险异常 其他异常情况
折旧费用、封面审核出错的必须更正。
负责人薪酬为工资总额的一部分，不得高于工资总额。国有资产总量审核不得出现数字。
9、与上年数核对
2013年房贷新政策有所调整
相对于二套房利率上浮10%的统一政策，首套房的贷款政策相对宽松。除了北京银行、江苏银行、南京银行等维持房贷利率85折的优惠优惠政策不变之外，包括中国银行在内的6家银行都在去年年底执行的政策上有了一些调整。
徽商银行针对个人房贷业务目前可以给到8折的优惠
中国银行、浦发银行及华夏银行的85折优惠仅限于合作楼盘，普通在以上银行办理贷款最多只能享受9折的优惠
广发银行将利率优惠从85折调整为9折，平安银行则直接取消了去年年底的9折利率优惠，按基准利率执行
房贷款利率下限调整为贷款基准利率的0.7倍，最低首付款比例调整为20%。建行要求，所属分支机构加强对房地产市场形势的研究，并根据形势变化及时评估贷款风险，调整政策；对房地产波动较大的区域，以及波动较大的住房楼盘项目，适当提高首付款比例。
继农行、招行、交行等银行后，建设银行昨日也公布了房贷细则。建行称，将加大对居民普通自住房的支持力度，对符合新政策发放的商业性个人住房贷款利率的下限调整为贷款基准利率的０．７倍，最低首付款比例调整为２０％。建设银行表示，具体情况将根据借款人是否是首次购房或非首次购房、自住房或非自住房，套型建筑面积是否系普通住房，以及借款人信用记录、还款能力等因素等区别确定。对居民首次普通自住房和改善型普通自住房的贷款需求，贷款利率可以给予优惠，首付款比例可降低。对居民其他类型住房的，将适当提高贷款条件。具体操作由各地分行及房贷中心掌握。
宁波新楼盘
同时，建设银行要求所属分支机构加强对房地产市场形势的研究，并根据形势变化及时评估贷款风险，调整政策；对房地产波动较大的区域，以及波动较大的住房楼盘项目，适当提高首付款比例；同时要求各行切实加强贷前调查，严格审查借款人信用记录，合理判断和评价借款人还款能力，严格落实面谈面签制度和真实性调查，加强风险监测与贷后管理，防范贷款风险。
内部流程审核要求
物业运营－质量控制 版号/改次：C/0 工作文件 编号：CCPG-0407-C201 密级：D
1.0 总体要求
1.1 内部流程审核是针对管理处的内部流程审核，是体系内部审核的一个组成部分。
1.2 内部流程审核管理应执行《体系审核管理程序》和《不合格控制与纠正预防程序》相关
要求。
1.3 区域公司通过定期的内部流程审核，对管理处运作体系、物业服务提供以及顾客需求和
期望的满足程度进行监视和测量。
1.4 管理处内部流程审核由区域公司品质管理部门（或物业管理部门）具体组织实施。
1.5 审核人员应具备内部审核员资格，或在规定时间内取得内部审核员资格。
1.6 区域公司应在专业服务供方以外建立内部和外部的专业人员（顾客、秩序、工程、保洁
和园艺等专业）借调渠道，并明确借调人员的报酬，以便协助开展对管理处的专业审核。
1.7 审核组人员是代表区域公司（或区域公司总经理）对管理处进行审核，应基于事实和数
据独立地做出真实准确的公正表达和判断。
2.0 审核计划
2.1 区域公司管理者代表应组织相关职能部门编制《管理处内部流程审核计划》，并经
区域公司总经理批准后发布。
2.2 审核频次
2.2.1 管理处每月应至少进行一次内部流程审核，其中，区域公司物业分管副总经理应参加
被集团确定为重点物业项目的内部流程审核。
2.2.2 区域公司所在城市外的管理处，区域公司物业分管副总或品质管理部门经理每季度至
少应到现场参加一次内部流程审核。
2.3 审核时间：七万㎡以上的住宅类或三万㎡以内的公建类物业项目，以及被集团确定为重
点物业项目审核时间不应少于一天；其余物业项目审核时间不应少于半天。
3.0 审核实施计划（每次审核计划）
3.1 审核目的3.1.1 了解管理处体系文件的适宜性（说到）、体系文件的执行情况（做到）和体系文件执
行的结果（有效），识别管理处运作体系潜在的改进机会。
内部流程审核要求
工作文件
3.1.2 审核管理处品质圈运作的符合性、有效性（对管理处的管理要求是否得到执行、物业
服务结果是否有效的间接验证）。
3.1.3 审核管理处的PMS/CRM系统是否得到有效运行。
3.1.4 根据管理处的具体情况，明确本次针对性的主要审核目的。3.2 审核准则和引用文件
3.2.1 “安全、整洁、完好、温馨”的质量方针，是对管理处流程审核的根本准则。3.2.2 管理处的服务规范和管理要求（重点引用文件为《测量监视管理要求》、《统计分析管
理要求》、《纠正预防管理要求》、《失效补救管理要求》、《投诉处理管理要求》、《工作检查作业指导书》、《品质检验作业指导书》、《检查统计作业指导书》、《检验统计作业指导书》等）。
3.2.3 管理处主要管理团队的工作要求（重点引用文件为《经理例行工作》、《品质主管例行
工作》、《工程主管例行工作》、《客户服务主管例行工作》、《保洁主管例行工作》、《秩序主管例行工作》、《园艺主管例行工作》、《专业计划管理要求》等）。
3.2.4 PMS/CRM系统管理要求（重点引用文件为《PMS系统应用管理程序》、《CRM系统应用
管理程序》、《PMS系统业务管理要求》、《CRM系统业务管理要求》、《呼叫服务管理程序》、《呼叫服务管理要求》）。
3.2.5 ISO9001、ISO14001、OHSAS18001和卓越绩效准则。
3.2.6 集团发布或区域公司发布的其它相关文件（如《物业运营手册》相关文件），以及物
业相关法律法规的要求。
3.2.7 审核员编制《内部流程审核清单》时，应明确引用的具体文件名称。3.3 审核范围及重点
3.3.1 处于前期运作筹备、集中入住与装修阶段的管理处，对其审核的重点是《前期物业工
作指引》的应用情况。
3.3.2 处于正常期的管理处，对其审核的重点包括：物业服务合同以及法律法规约定/规定的物业服务内容、责任和义务；顾客、秩序、工程、保洁和园艺等服务提供过程。
3.3.3 根据管理处的实际情况和不同的审核目的，确定每次审核的重点，如工程服务的设施
设备完好性、秩序服务的安全性、顾客服务的员工礼仪等等。
3.3.4 审核人员应将上次审核中发现的或上级要求整改的不合格改进及关闭情况列为审核
内部流程审核要求
工作文件
重点内容。
3.4 审核日程
3.4.1 对首次会议、现场审核、审核小组会议、末次会议等应形成具体的《审核日程表》。3.4.2 正式审核实施前五天，区域公司物业管理部门（品质管理部门）应编制《管理处月度
内部流程审核实施计划》，报区域公司管理者代表批准后通知拟审核的管理处。
3.5 审核人员
3.5.1 审核组组长应由区域公司物业分管副总经理（管理者代表）担任。
3.5.2 正式运作的管理处较多时（如超过15个管理处），区域公司可成立多个审核小组对管
理处进行审核，必要时也可按月进行交叉审核。
3.5.3 每个审核小组应由不少于二名的审核员组成，审核员的专业知识结构应搭配合理。通
常每个审核小组可以负责十个管理处的审核工作。
3.5.4 涉及专业性较强的审核项目时（如设施设备完好性的审核），区域公司可借调第三方
专业人员参与，但不得在关联服务供方中借调专业人员。
4.0 现场审核 4.1 首次会议
4.1.1 审核组长负责主持首次会议。管理处经理、品质主管、各专业主管和相关员工应参与
会议，并形成会议签到表。
4.1.2会议的内容是确认本次审核目的、范围、准则和审核日程，以及明确管理处提供支
持和注意的事项。
4.1.3一般情况下，会议时间不超过十五分钟。4.1.4审核实施过程，管理处应安排全程陪同人员。4.2 访谈沟通
4.2.1 根据事先拟定的审核清单，与管理处经理、品质主管、各专业主管分别进行访谈。4.2.2 审核员访谈的原则是：少发言，多倾听，做好记录。
4.2.3 在访谈的过程中审核员注意运用“STAR”的技巧，不断追问当事人，促使其说出具体的案例，包括案例当时的背景、当事人的想法、采取的行动和可能改进的地方。
4.2.4 对上次审核报告提出的纠正/预防措施落实情况进行访谈。
内部流程审核要求
工作文件
4.3 现场验证
4.3.1 现场验证的目的，是对访谈沟通内容的真实性进行确认。
4.3.2 对反映到集团公司或区域公司的顾客投诉，以及在CRM系统、PMS系统反映的问题进
行检验。
4.3.3 在服务现场随机抽样进行稽核并记录。4.3.4 对管理处的顾客进行随机抽样面谈并记录。
4.3.5 对上次审核报告提出的纠正/预防措施落实情况进行现场验证。4.4 得出结论
4.4.1 在审核过程发现的不符合项，审核人员应当场指出并取得管理处陪同人员的确认。4.4.2 审核员应就审核发现的不符合项区分“重大项”、“一般项”、“观察项”等类别，并进
行讨论，形成共识，作为审核结论。
4.4.3 对整改合格后（以一年为限）的不合格项重复出现的或逾期依然未得到全面改进的，审核小组应对其进行升级处理，即：观察项升至一般项，一般项升至重大项。
4.5 末次会议
4.5.1 审核组长负责主持末次会议，参加人员为首次会议的参加人员，必要时相关当事人可
以列席参加。
4.5.2 审核组长作内部流程审核的整体概述。4.5.3 审核员宣布审核发现的结果。
4.5.4 审核组长宣读《不合格报告单》，要求管理处经理承诺整改期限并签字确认。4.5.5 针对审核中发现的重大不合格项，管理处经理应组织人员进行原因分析、对策制定，必要时审核员应给予协助。
5.0 审核跟踪与报告
5.1 审核组在管理处承诺的整改时限，对审核发现的不合格项进行纠正/预防验证，对得到
有效纠正/预防的不合格项进行关闭。
5.2 审核组组长应在末次会议结束后的二天内进行审核总结并形成报告。
5.3 管理处月度内部流程审核报告是管理处体系审核报告的重要组成部分，将作为管理处年
度绩效目标计划评估的重要依据。同时，也是区域公司组织管理评审时的重要输入。
内部流程审核要求
工作文件
5.4 区域公司总经理应在区域公司办公例会上，对各管理处的审核报告进行评价；同时依据
月度内部流程审核结果及质量管理激励方案对管理处进行奖惩。
5.5 管理处审核资料应进行整理归档，如管理处审核计划、审核实施计划、审核清单、会议纪要、不合格报告单和内部审核报告。
5.6 每月5日前，区域公司应将各管理处的上月内部流程审核报告报集团物业管理部门备案。
6.0 支持性文件
6.1 《体系审核管理程序》 6.2 《不合格控制与纠正预防程序》 6.3 《管理处内部审核实施计划》 6.4 《管理处秩序组审核清单》 6.5 《管理处顾服组审核清单》 6.6 《管理处工程组审核清单》 6.7 《管理处园艺组审核清单》 6.8 《管理处保洁组审核清单》 6.9 《管理处经理手册审核清单》 6.10 《管理处内部审核报告》 6.11 《不合格报告单》 6.12 《不合格处理单》
编 写 人 C/0：欧阳华 编写时间
批准人：陈耀忠
2011-2-16
2．适用范围
北京莎菲尔儿童时装有限公司新店装修。
3．职责
营销企划部负责流程的制定、相关部门执行。
流程：
1、直营管理部提供开店计划表（提前预估开店数量、时间）；
2、直营部填写《装修设计申请表》提出店铺设计需求，商场装修要求；
3、企划部设计师接到申请后下店复尺；（2天内）
4、复尺后3D设计师做设计方案，店铺效果图、橱窗效果图、施工图、电路图；（3天）
5、内部碰头会：企划部牵头，参加人:部门经理A3D设计、直营、拓展经理、终端店铺管理主管、工程监理、(针对设计方案 提出建议或意见，保证美观的前提下，保证实用性；针对设计不合理之处提出改进意见)；
6、3D设计师做好会议记录，针对会议意见进行 展柜、门头、橱窗、展台、道具改进设计(2天)；
7、定稿设计方案交部门经理审批及相关部门经理签字后 开始拟草施工合同；（1天）
8、工程监理牵头外部碰头会：联系工程厂家、装修厂家公司、3D设计、直营、拓展经理、工程监理，详细介绍公司工艺制作要求，提交制作基础资料，双方沟通落实后，签订正式施工合同；（1天）
9、厂验：货柜制作开始4-5天，工程监理需进行第一次厂验（结构检验），货柜交工前4-5天进行二次厂验（漆面检验），厂验后需向上级主管人员提交《厂验报告单》，如果问题及时沟通上级领导及设计师跟进解决；
10、货柜安装后设计师、工程监理、主管领导下店审核验收，填写《工程验收合格表>
11、工程监理验收上报《工程验收合格表>，针对不合格部分，提出限期整改意见及要求，并上报的部门经理处备案；
12、规定整改时间内进行二次验收，验收合格后填写验收合格证明；
13、工程全部验收合格后，工程监理提供《工程验收合格表>、《商场验收合格表》，由部门经理签字、设计师签字，企划经理签字后方可开始进入结账流程；
14、所有店铺最终《工程验收合格表》、《商场验收合格表》均在企划部存档管理，同时交备财务部门一份，以备公司领导查阅；
15、所有店铺最终《工程验收合格表》、《商场验收合格表》均提供完成方可与第三方办理结账手续；
国内事业部
电视剧制作业务的核准。
二、服务部门
成都市广播电视局宣传与社会管理处。
三、办理地址
成都市双林路99号。
四、联系电话
028-84312171
五、办理依据
1、《广播电视管理条例》（国务院令第228号）
2、《广播电视节目制作经营管理规定》（广电总局令第34号）
六、办理程序
1、向成都市广播电视局递交书面申请和相关材料；
2、成都市广播电视局初审；
3、填写《电视剧制作许可证（乙种）申请表》1式2份；
4、我局签署意见后报省广播电影电视局审批。
七、申办材料
1、申请报告；
2、《电视剧制作许可证（乙种）申请表》1式2份；
3、广电总局题材规划立项批准文件；
4、编剧授权书；
5、申请机构与制片人、导演、摄像、主要演员等主创人员和合作机构（投资机构）等签定的合同或合作意向书。其中，如聘请境外主创人员参与制作的，还需提供广电总局的批准文件；
6、《广播电视节目制作经营许可证》或电视台、电影制片机构的相应证明；
7、持证机构出具的制作资金落实证明。
八、核准条件
持有《广播电视节目制作经营许可证》和《摄制电视许可证》的机构。
九、监管措施
违反规定按《广播电视管理条例》进行处罚。
十、办理时限
7个工作日内报省局审批。
一、项目立项：项目的总体概算一个月之内报财务一份，包括土地成本、前期费用、建安成本、公共配套、开发间接费用、管网配套、税金等（该项工程由预算部及总工提供）
二、拆迁补偿由开发外联部提供拆迁补偿详细方案包括：
1、货币补偿：拆迁附着物补偿、过渡费补偿或一次性补偿的，需提供补偿协议、个人身份证复印件（必须二代身份证）、统一收据签字并预留本人手印。
2、建筑物补偿：需提供补偿协议、个人身份证复印件（必须二代身份证）。
三、项目开工后：
1、工程款支付：
（1）首付款按合同约定；
（2）工程进度款：根据合同约定、工程形象进度结算书、收据及发票，先核算后付款。
（3）工程竣工决算时：根据合同约定、外审工程竣工结算书、收据及发票，先决算后付尾款；凡工程变更、技术变更、现场签证、商洽的核定单（均为变更当时发生，不得后补），随工程结算一并报财务一份，必须为原件；
（4）
施工图纸以外、外包单项工程，按合同约定支付首付款开收据，从第二次付款开收据及发票。完工付尾款时：工程结算书、先决算后付款（施工图变更、签证报财务部一份，必须为原件）（5）附属工程：按合同约定支付首付款开收据，从第二次付款开收据及发票，完工付尾款时，工程结算书、先核算后付款。
审批流程：工程部资料员——工程部（项目经理）——监理总监
——预算部长——招采部长——财务经理——
总工程师——总经理
注：以上结算书须由预算部长、监理总监、总工程师、总经理签字方可生效，且必须为原件
2、开发外联付款：根据合同或大市政收费通知，先借款后报销，开发外联部一般情况一周内取得合法手续报销清借款，特殊情况特批，一个月内报销清借款。
审批流程：开发外联部经办人——外联部长——财务经理——总经理
3、规划设计费付款：按合同约定预付款时开收据，第二次付款依设计费付款审批单、开收据及发票。
审批流程：工程部资料员——工程部（项目经理）——招采部长——预算部长——财务经理——总工程师——总经理
4、工程甲供材付款：根据合同约定及材料计划单（材料计划单由施工单位提出，监理总监审核，甲方项目经理审核，预算部长审核，总工审核后报总经理审批），首付款开收据，第二次付款需带材料出入库单及发票（零库存）；自用零星材料付款：招采部长先借款后报销，在一个月内取得合法手续报销清借款（设库房）。
审批流程：工程部资料员——招采部长——库管员——监理总监——工程部（项目经理）——预算部长——财务经理——总工程师—— 总经理
注： 材料进场库管员、专业工程师根据随货通行单认真验货，对数量、质量严格把关，发现有问题的材料或设备予以退回，否则追究其责任。
5、营销策划费付款：按合同约定预付款时依经费报销单及收据，第二次付款依经费报销单、发票。
审批流程：营销策划部经办人——营销部长——财务经理——总经理
6、资产、办公用品、耗品购置的审批、报销程序：
公司所有的固定资产、低耗品、办公用品、办公耗品、图书、劳动保护用品等统一归口，由办公室管理，招采部采购（特殊另批）。各部门需用办公用具、办公设备时，需向办公室申报计划统一由招采部采购，经办人先借款后报销。报销时，经办人带审批完整的经费支出报销单、发票、入库单到财务部报销清借款。
审批流程：经办人——招采部长——办公室主任——财务经理——总经理
7、水电费审批、报帐程序：
月末工程部经办人根据供电局、自来水公司通知单先借款后报销。
审批流程：工程部水电工程师——工程部（项目经理）——财务经理——总工程师——总经理
工程技术部水、电工程师月末根据项目水表、电表所耗数量对水、电进行分配，由使用部门签认报财务部，承付额与分摊额必须一致。
8、日常行政费用的审批报帐程序：
各部门经办人统一先借款后报销，一周内取得合法手续（正式发票）填经费支出报销单报财务部报销清借款。
审批流程：经办人——部门负责人——办公室主任———财务经理——总经理
京城各银行已相继推出本银行的新房贷优惠利率细则并按此实施。从各银行细则来看，大部分都以一点为前提即：之前贷款基准利率0.85倍优惠、无不良信用记录的优质客户，原则上都可以申请七折优惠利率，只不过在具体实施的细节当中各家银行的要求有所不同。13家银行中，将已出房贷优惠利率细则的银行具体要求整理列表如下：
各银行房贷7折利率需符合条件
中国银行
之前贷款基准利率0.85倍优惠、无不良信用记录的优质客户，原则上都可以申请七折优惠利率
①借款人还款记录良好，只能有一套贷款住房可享受下浮30％的优惠利率；②2008年放贷的客户需做完抵押贷款后才能享受新的优惠利率。
中国建设银行
之前贷款基准利率0.86倍优惠、无不良信用记录的优质客户，原则上都可以申请七折优惠利率
①借款人超过2次逾期还款的不可以按新优惠利率执行；②房贷7折利率调整后如发生累计3次逾期还款的，已经下浮优惠利率则自动调整为基准利率。
上海浦东发展银行
之前贷款基准利率0.87倍优惠、无不良信用记录的优质客户，原则上都可以申请七折优惠利率
①借款人首套住房140㎡以下，累计不超过3次逾期的可以申请新的下浮优惠利率；具体细则春节前可能会出台。
深圳发展银行
之前贷款基准利率0.88倍优惠、无不良信用记录的优质客户，原则上都可以申请七折优惠利率
①借款人已还款一年的；②夫妻征信记录良好，无逾期还款记录的；③借款人按新的下浮优惠利率实行后，从放款日起2年内不可以部分提前还贷或者全都结清，否则要收取违约金。
北京银行
之前贷款基准利率0.89倍优惠、无不良信用记录的优质客户，原则上都可以申请七折优惠利率
①借款人月还款额连续违约3次以上不可以享受新的下浮优惠利率政策；②借款人需到所贷款的银行递交申请表，经过审批后才能实行新的房贷7折利率。
华夏银行
之前贷款基准利率0.90倍优惠、无不良信用记录的优质客户，原则上都可以申请七折优惠利率
①借款人首次贷款住房才可享受新的优惠利率政策；②借款人需无不良还款记录包括房贷、车贷、信用卡等。③普通住宅140㎡以下才能够按此优惠利率执行。
民生银行
之前贷款基准利率0.91倍优惠、无不良信用记录的优质客户，原则上都可以申请七折优惠利率
①借款人首次贷款住房才可享受新的优惠利率政策；②借款人无恶意逾期的，如连续3次、累计6次逾期不可以享受新的贷款利率优惠。
中信银行
之前贷款基准利率0.92倍优惠、无不良信用记录的优质客户，原则上都可以申请七折
优惠利率
①借款人无不良还款记录且一年内不能超过2次逾期，半年内不超过一次逾期的可以新的贷款利率优惠；②借款人需到所贷款的银行递交申请表，经过审批后才能实行新的房贷7折利率。
招商银行
之前贷款基准利率0.93倍优惠、无不良信用记录的优质客户，原则上都可以申请七折优惠利率
①借款人逾期在24个月内不得逾期2次，才可以享受新的房贷利率优惠政策；②借款人需到所贷款的银行电话申请，经过审批后才能实行新的房贷7折利率。
光大银行
之前贷款基准利率0.94倍优惠、无不良信用记录的优质客户，原则上都可以申请七折优惠利率
只要客户是首次置业的存量住房，且1年内逾期还款记录不超过3期，都可申请7折房贷优惠利率
【建设银行房贷审核流程】推荐阅读：
银行贷款审核流程03-09
中信银行个人房贷报告06-19
商业银行房贷风险论文10-18
建设工程竣工决算审核资料12-09
建设工程消防审核申请报告委托书12-09
银行统计流程07-24
银行贷款买房流程06-02
银行贷款详细流程12-24
银行贷款基本流程03-20
