投资者教育工作计划

投资者教育工作计划（共9篇）

投资者教育工作计划 篇1

一、每周在营业部大厅举办投资沙龙讲座，本着以价值投资为主线培养投资者正确的理财观念的原则，以提高投资者的风险意识和风险防范能力为宗旨，开展了多层次、多形式的投资者教育工作，对新老股民防范非法证券活动宣传。

二、组织营业部全体员工学习创新业务，我部每月定期组织营业部全体员工学习融资融券及创新产品知识，让每位员工了解新业务规则及风险，从而对有意向参加融资融券及创新产品的客户进行风险教育。

三、开展“防范非法证券活动风险投资者教育宣传月活动”活动中，每月通过短信平台向新老客户发送投资者风险教育短信，提高投资者对“防范非法证券活动风险”的意识，使投资者真正认识到非法证券活动的危害性。

四、加强和客户之间的沟通，近期我部要求各可客户经理对名下服务的客户重新进行细分，对核心、重点及近期亏损较多的老客户逐一进行电话回访，及时与客户进行沟通和交流，了解客户关于证券知识和投资分析等各种综合性需求及投资风格，根据客户需求制定好个性化服务，并着重提醒客户加强风险防范意识。2012年下半年投资者工作计划

一、每周定期在营业部大厅举行投资沙龙讲座，对新入市股民进行投资风险教育及证券知识培训，对新老股民防范非法证券活动宣传。

二、定期在营业部开展融资融券及创新业务的讲座，由我部专岗工作人员对其进行更为具体的介绍并重点展开风险教育，在营业部投资者教育园地，张贴基础知识、风险提示、风险案例等相关宣传材料。

投资者教育工作计划 篇2

一、投资者教育的困境

困境一:现代财富管理中强调投资者教育, 财富管理者对投资者的教育往往时间短且存在很多难以很快解决的问题, 比如投资者在被提示风险的前提下仍然陷入“跟随狂热”中或在同一个风险问题中反复, 无法认清现状和目标。这是因为已经形成的观念和定势的存在, 使财富管理者也陷入了反复进行投资者教育的困境中, 使财富管理的效率低下。因此, 投资者教育仅仅在财富管理阶段开始还远远不够。许多投资者在接受了财富管理服务后表示“直到今天我才知道…”“原来是这样”等等。可见投资者也认识到了自身的投资理念的缺乏。

困境二:根据自身在教育教学中的体会, 很多高等学校的学生对理财的关注度日益提高, 但实际中通过与学生的接触和批改学生有关理财方面的论文可以看到, 学生对于理财的认识还停留在产品和技术的角度, 认为理财就是理财产品或投资股票等, 存在很大的误区。从课堂教学学生的兴趣来看, 个人理财选修课程报满的情况就反映出学生对理财方面却存在强烈的求知欲望。华侨大学对福建省几所重点高校的在校大学生信用卡消费情况及理财观念的调查中发现, 有59.86%的学生希望能接受相关的理财培训及教育以便规划自己的财富, 积累理财经验, 有75.6%的大学生认为学校没有提供适当和足够的个人理财教育, 对学校理财教育的满意度偏低[1]。

困境三:“互联网+”使越来越多的普通人接触到了理财, 足不出户就可以享受理财服务, 选择理财产品, 坐等收益。但并不是每一个人都懂得如何选择理财服务, 如何选购理财产品, 更不要说分析自己的情况后再选择了。而盲目选择的结果往往带来的不仅仅是投资者本身的资金损失, 这种风险还会借助于互联网的作用快速扩散和放大, 对整个社会经济造成严重后果, 也会让更多人丧失对投资和理财的信心, 不利于理财行业的发展, 更不利于全社会的理性投资。

二、从国外理财教育的发展看我国理财教育的现状

(一) 国外理财教育的现状和发展

早在1983年, 美国德州奥斯汀大学就举办了首届大学生商业计划竞赛。2005年英国政府发起一项中学学生做生意的计划, 要求所有12-18岁的中学生必须参加为期两周的商业培训课程。美联储与财政部、证券交易委员会、美国银行家协会等政府组织及100多家企业一起组成了个人理财入门知识联盟 (The national jumpstart coalition for personnel financial literacy) , 以提升美国年轻人的个人理财能力。该组织还给那些为提高年轻人个人理财素养做出杰出贡献的社团组织颁奖[2]。可以看到在国外发达国家, 理财教育不仅仅是贯穿一个人成长的全过程, 而且也受到了政府和整个社会的高度关注。

(二) 国内理财教育的现状

在我国, 由于历史原因和传统观念的制约, “理财”在我国出现也是最近10年的事情, 而对于在高校中开展理财教育更是起步晚, 发展慢。在众多高等院校中, 关于理财课程的开始往往是有限学科有限专业才设置, 作为选修课程的一般也要求财经相关专业限选, 这对于理财理念的普及非常不利。在走出校园后, 往往是不具备财经专业背景的学生才更需要理财方面的帮助, 他们不具备基本理财理念, 对获取理财帮助的渠道又不熟悉, 往往容易陷入前面所说的那三种困境中。

而对于财经专业的学生来说, 实际上在未来并不是所有的学生都会从事理财相关行业, 而且即使是从事财富管理行业, 作为财富管理者也并不需要样样皆通, 财富管理行业的发展更趋向于协同, 借力于专业机构或专业人士的帮助, 实现全方位的财富管理。因此即使是财经专业学生也不必要求人人都精通财富管理的方方面面, 而理念教育则是必须的。

三、高校理财理念教育的普及化发展的必要性

理财理念的教育现在已深入人心, 很多中小学甚至幼儿园都在教育孩子如何理财。但是这种理财教育应该说只是基本的财务或储蓄教育。在没有掌握一定的投资基础知识之前, 理财教育也只能停留于此, 也就是说受教育人在成为投资者的路上才刚刚起步。而对于高等院校而言, 投资者教育就是迫在眉睫的了, 因为不难发现现在高校中的学生, 绝大部分已经在股票市场、外汇市场、黄金市场、甚至期货市场上小试身手, 他们对于资本市场的好奇和跃跃欲试使他们已经俨然成为真正的投资者, 但实际上, 这些行为也仅仅是好奇, 出于非理性或是一种冒险精神。如果这样的投资者大量出现在我们的资本市场中, 通过一次次失败或者悔恨来成长, 不论从效率上还是从资本市场的稳定角度而言都是负面影响。

另一方面, 目前在高等院校就读的学生在中小学阶段并没有接受过任何理财方面的教育, 其投资行为习惯还没有形成, 而且18岁以后是人的投资理念的升华期, 可塑性很强。孙凌霞, 马国振等在《对我国高校理财教育的反思》中通过问卷调查发现投资者理财教育对其投资观念有正面的影响, 对学生进行理财教育对于提升他们的投资观念具有积极的影响作用。此时良好的投资者教育可以使学生形成正确的理财理念, 在今后的生活和工作中面对投资机会时可以更好把握, 面对诱惑时可以有效抵制, 面对投资问题时可以冷静思考, 找到自己和家庭所真正需要的投资方向和投资品。

此外, 高校学生作为年轻的一代人对其家庭和社会的影响都是巨大的。对一个学生的理财理念教育往往可以带来整个家庭理财观念的转变, 这对于整个社会形成正确的投资理念和正确的理财方式起到不可估量的作用。因此作为为社会输出高级人才的高等院校有责任对学生或者说是未来的投资者进行基本的理财理念的教育和培养, 对其在今后的工作和生活中成为合格理性的投资者具有重大意义。

四、高校普及理财理念教育的几点建议

(一) 建议对非财经专业开设有关理财理念教育的选修课程。课程内容设置可以与财经专业理财课程相区别。比如仅就理财基本概念, 基本理论和基本家庭财务报表等内容做讲解, 也可以适当综合财务分析, 消费心理学, 行为金融学, 保险学基础等课程的基本知识。在教材选用方面, 可采用可读性强趣味性强的书籍作为课程用书, 有利于激发非财经专业学生的学习兴趣, 获得良好的学习效果。

(二) 理财课程本身属于实践性较强的课程, 对于有财经专业背景的学生可以采用案例教学方式, 重点提示案例背后隐含的理财理念和方法。综合财经课程体系中的相关课程内容, 既可以启发学生综合运用所学知识, 又可以达到理论与实践相结合的目的。

(三) 可开设全校范围内的理财理念通识课程。学生可以通过在线自主学习, 定期在课堂中与教师讨论的方式进行。在课程体系的设置上, 内容的难易程度上要有区分, 以适合不同学科背景的学生选择其适合和感兴趣的内容。

(四) 在发生投资相关时事时, 可临时增设投资者教育讲座, 从时事出发, 引发学生思考, 帮助学生发现投资事件中的关键点和应遵循的基本理念。这样的方式对于财经专业或非财经专业的学生都较适合, 也容易引起学生的兴趣。

大学时期是获得人生第一笔收入的最后准备阶段, 是创造财富的出发点, 也是理财的起步阶段, 高等学校担当着使每一个学生成为合格投资者的重要使命。投资者教育在高校的普及是势在必行的, 对大学生进行理财理念教育对于学生个人能力的发展和整个社会经济的稳定发展都有举足轻重的意义。

摘要：本文从投资者教育的困境出发, 分析我国理财教育的现状指出高校理财理念教育的普及化发展的必要性。并提出高校普及理财理念教育的几点建议:对于财经类专业和非财经类专业差异化的理财教育内容和方式;设立理财理念教育的通识课程;开展投资者教育讲座等方式。

关键词：投资者教育,理财理念,财富管理

参考文献

[1]汤国英.高校学生理财教育探讨[J].教育教学论坛, 2010, (35) :10-11.

[2]肖璐.美国个人理财教育及对我国的借鉴意义[J].金融与经济, 2006, (4) :32-33.

[3]孙凌霞, 马国振等.对我国高校理财教育的反思[J].中国科教创新导刊, 2008, (7) :9-11.

[4]孙君芳.大学生信用卡消费与理财教育研究[J].四川理工学院学报, 2008, 23 (3) :74-75.

双胞胎家庭教育和投资计划 篇3

37岁的郭女士是一名国家公务员，先生大她一岁，目前在一家国有企业任职。一对双胞胎儿子今年7岁，正读小学二年级。对于这对工薪阶层的夫妇来说，养一对双胞胎压力着实有些大，他们希望通过合理的理财规划，尽早筹备十年后数额不小的两个孩子的大学教育金。

养孩子支出占比大

郭女士是较早一批通过公务员考试进入机关工作的，现在已经是处级待遇，每月收入5000元左右。先生在一家国有企业工作，每月工资8000元。

日常生活支出方面，因为机关福利待遇比较不错，经常发一些日常生活用品，这也为家庭节省了一部分开销。目前这项基本开支在3000元左右。夫妻俩经常带孩子到音乐厅、儿童剧院听音乐会、看演出，到北京周边郊游，这部分娱乐消费大概在2500元左右。俩孩子的课外辅导班和兴趣班平均每月支出2500元，另外有每月1500元的养车费。家里还聘请了一名钟点工，负责准备每天的晚饭，费用支出800元。这样算下来，家里每月有2700元的结余。

年度性收支方面，郭女士单位的过节补助、采暖补贴等诸多补助补贴加起来每年在一万元左右，先生的年终奖金有5万元。年度支出主要包括全家人的保费支出4000元，节日购物以及亲戚朋友迎来送往支出10000元。结余46000元。

家庭资产方面，现金以及活存2万元，定期存款20万元，基金市值20万元，经济型轿车市值8万元，一套当年单位集资购买的自住房位于四环边上，目前市值约在250万元左右。

有基本家庭保障

家庭保障方面，郭女士身为公务员，还属于公费医疗性质，只是报销有一定的比例限制。先生则是公司提供的基本社保。此外，夫妇二人各自有一份20年的定期寿险，保障额度20万元，大概2007年左右投保。意外险也是每人一份，保障额度为100万元。

两个孩子各有两份保险，一份是北京市统一的保险，另一份则是学校统一要求购买的学平险，也就是学生平安意外保险。尽早筹备大学教育金

郭女士表示，家里住和行的基本问题都已经解决了，未来几年甚至更长时间里，生活中最主要的内容也是最大的开销，可能就是养育孩子。

“养两个孩子，小的时候还不太明显，随着孩子入学以及报名参加各种辅导班，跟周围同等收入状况的同事比，两个孩子的费用开始增加。我相信，以后随着孩子年龄的增长，两个孩子的费用支出会越来越明显地比一个孩子增加。”正是基于这种想法和担忧，郭女士想尽早开始筹划两个孩子未来的大学教育金。从现在开始为以后的自己分担一部分压力。

盼家庭财富较快增值

郭女士介绍，目前家里除了定期存款外，主要的投资就是基金。这一项由先生来管理，自己知道个基本情况。“大概是2007年左右开始投的，后来有闲钱就陆续往里投。买的小部分是股票型，大多是稳健型。”几年下来，收益可能也就5％左右。

郭女士说，除了基金，她和先生基本不太了解别的投资。但是，如果单纯依靠工资的话，财富增值不仅有限，而且还太慢。在确保投资稳健的前提下，还有哪些投资品种可供选择，如何合理搭配?

另外，郭女士说，虽然先生现在的收入还不错，属于“比上不足比下有余”的状态，但是他有个想法，就是考虑要不要辞职到私企去干，收入比现在要高出三分之二左右，对家庭经济状况大有缓解。但让他们犹豫的是，私企工作不稳定，压力又大。而且，到时候先生可能要把全部精力都投入到工作中，两个孩子的教育就无暇顾及了，而在男孩子的成长中，父亲是非常重要的角色。这其中的抉择、考量该如何来把握。

家庭资产配置与具体投资建议

单竹沁

家庭财务状况分析

综合分析郭女士家庭的财资产负债情况，可以发现，郭女士家庭的主要财务指标存在着一定的不合理的结构。

固定资产比例过大家庭固定资产占总资产的86％，且其中大部分为房产，一旦房价下跌或遇到偏紧的房市政策，家庭净资产的效用将会大幅缩水，应急能力下降。

投资资产比率过低家庭投资性资产占比过低，且其中大部分投资性资产为定期存款，因此整体资产升值能力弱，随着双胞胎子女的成长，过低的投资比率将无法覆盖极速增加的生活成本和通货膨胀。这是郭女士急需关注并改善的。

保障性支出偏低家庭除了基本的社会保障外，整体保障性支出偏低，特别对于双胞胎家庭来讲，多一份保险，就少一份家庭负担。

家庭理财目标分析

建立更加完善的家庭保障郭女士夫妇在家庭保障方面已有一部分保险。夫妻两人除了有基本的社会保障外，分别还有定期寿险和意外险，但是作为家庭主要经济支柱的丈夫，随着未来收入的增加，通过遗族法计算可以发现保险额度明显不足，在家庭经济条件许可的前提下应该增加健康险以及住院医疗的保降额度。

双胞胎大学教育金规划教育金储备可采取教育保险和基金定投相结合的方式。从现在到两个儿子上大学还有12年时间，可以同时从每月的结余中为两个孩子分别投资1000元定期定额购要基金，以指数型基金或波动幅度大的股票型基金为主，长期持有，以市场平均收益率15％计算，12年后本息累计可达到79.72万元，如以市场平均收益率8％计算，12年后本息也达48万元；另外可以从目前的部分定期存款用于购买教育保险，别除学费增长率和通胀因素，可以完全覆盖两个孩子的大学期间的费用，即使将来两个孩子要出国深造，这笔资产也将提供很好的基础。

提前规划退休养老基金定授12年，郭女士家已有不少储备，一部分用于两个儿子教育金，一部分可用作夫妇俩的退休储备。12年后郭女士49岁，先生50岁，还可以再通过10年的长期投资，积累丰厚的养老基金。在养老规划中，因郭女士为公务员，相对养老保障更为完善，而其丈夫则需要另外增加一部分金额投入养老保险，为其将来养老提前准备，这部分费用可以从年终奖当众列支。另外，可以从每年的年度节余储蓄余额中按比倒投入股票和债权基金，为将来的养老未雨绸缪。

丈夫更换工作虽然丈夫跳槽到私企可以增加不少收入，但同时会增加家庭的不稳定性，特别是私企的保障福利等目前尚属未知且工作不稳定，对于郭女士家庭目前的情况而言，首先需要有稳定的经济收入来应对两个孩子的生活和教育费用。一旦先生跳槽后，就需要增加相应的保险投入以及预防未来工作变动的情况。所以建议暂时不考虑更换工作，等将来储备了一定的家庭资产以及等到两个孩子学习都稳定以后再行考虑。

家庭资产配置建议

针对郭女士的家庭实际情况和理财目标给出以下具体建议：

增加紧急备用金建议家庭紧急备用金至少为3万元，目前流动资金已有2万元，另外1万元建议由家庭盈余或定期存款不足。同时，3万元的备用金仅预留l万元活期即可，其余2万元可以以货币基金的方式配置。既能保证了资产的流动性又可以提高收益。

调整资产配置郭女士家庭投资资产过于单一，主要为存款和股票基金，而且股票资产占投资资产的50％，当股市处于震荡期的时候家庭整体资产会随市场波动较大，风险没有合理分散，因此建议重新建立更有效的资产投资组合以提高整体收益率

目前家庭投资资产包括20万元定期存款和20万元股票基金，建议将40％的投资资产，即16万元投入较稳定的银行理财产品，一方面可以得到比定期存款更高的收益，另一方面也为整体家庭资产提供稳定的基石；另外40％建议投入债券基金，这部分投资不但风险低，波动小，而且能在市场环境不稳定的时期中起到避险的作用；最后的20％，即8万元仍存放在股票基金中，为家庭资产获得超额收益，提高整体组合的收益率。

对于每月的结余资金，除了2000元用于定投作为两个弦子的教育资金，另有700元可以考虑每月定额用于黄金投资，因为目前全球都处于通胀预期较高的时期，而黄金投资可以有效对冲通货膨胀。而每年的结余资金，可以出去将部分用于丈夫的养老保险投资，多余的部分可以一次性投入投连险中，目前大部分的投连险都设有货币型、债券型、股票型账户，因此，年度结余的资金就按照4：4：2的方式分别投入货币、债券和偏股型的账户中。投连险的投资方式，可以方便郭女士根据市场的环境随时变化不同资产类别的配置，同时也为家庭提供了很好的流动性。

保险建议

陈路

从职业特点看，郭女士夫妇均为单位骨干，且均有较好的职业发展前景，宜把主要精力放在工作上，以追求更大成功。所以出于节省精力的需要，最好选释保险、基金等轻松、稳健的理财方式。

从人生阶段看，郭女士正处于家庭成长阶段，收入稳定，有老有小。其需求按照急迫性排序应当是：

子女教育支出双胞胎子女面临较多的教育和抚养成本，所以需要尽早规划。现在的保险产品很多都具有理财的功能，一方面强制储蓄。另一方面可以在一定程度上起到抵制通货膨胀的作用，但是作为教育金的储备需要选择较为稳健的保险理财产品，像投资连结型保险就不太合适。

具体地讲，可以考虑专门针对少儿的分红型的教育保险，一般此类保险都涵盖了大学教育金、创业金、婚嫁金等，有的产品还兼有一定的保障和养老功能。

按照最低测算，18～21周岁至少可以领取教育金，6万元，25周岁婚嫁金至少可领取3万元，60周岁至少可领取10万元的养老金。生命保障方面，18周岁前身故至少可以获得所缴保费返还，18周岁后身故则至少可领取25万元身故保障。与此同时，在投保人因意外伤害或者一年以后因疾病身故或者全残时，可以享受保费豁免。两个孩子保费支出共为24400元。

寿险保障夫妻现在有20万元的定期寿险和100万元的意外伤害保险，因而意外伤害方面的保障是基本足够的，但是定期寿险的量还略显不足，以常用的收入法测算，以夫妻二人年收入的5～10倍作为保额，分别为35万～70万元和78万～156万元。应该增加定期寿险保障额度。

医疗保障孩子享受北京市“一老一小”保险保障，其上限为30万元，大病支出的报销比例为70％。郭女士作为公务员，暂时还未纳入社保，可以享受很高的医疗保障比例，丈夫作为国企员工也享受国家基本医疗保障。由此可以看出，孩子和丈夫的医疗保险还是存在一定的缺口。可以考虑附加住院费用医疗保险作为补充，对于基本医疗保险的自付部分可以享受到70％～95％的报销比例。以38岁的先生为例，购买保额1万元的附加住院费用医疗保险，每年所需保费300多元。

同时，先生应该考虑重大疾病保障，因为社会保障也不能完全替代定额给付型商业保险的作用。对于重大疾病保险既可以单独选择，也可以作为寿险的一种附加。

在购买附加重疾险时也要注意有两种类型：一是提前给付的重大疾病保险，一旦给付了重大疾病保险金，身故保险金就等额减少，可以看做只是提前给付了部分身故保险金；二是额外给付的重大疾病保险，即使给付了重大疾病保险金，也不影响身故保险金的保额。因而两种附加险在价格上差别也很大，消费者在购买时也要格外注意保险责任的规定，不应只看价格。

投资者教育工作情况总结 篇4

XXXX投资管理有限公司于2017年6月取得XX证监局授牌的省级证券期货投资者教育基地，投教基地以不断提高投教服务水平、公益形象和投教覆盖面”为工作目标，确立了“在主管部门的指导下，面向社会公众，加强知识普及、风险提示和信息服务工作，共同培育理性成熟的投资者队伍”的功能定位，明晰了“既立足于投教基地的物理网点开展各种形式的投教活动，更走出物理网点的空间，通过线上线下的各类活动，形成与社会公众基于投教主题的有效结合”的推广思路。

一年来，投教基地积极发挥示范作用和中心辐射作用，因地制宜积的开展形式多样、富有特色的投教宣传工作，全年累计接待人数3000人，组织投教论坛6场，投资培训10场。得到广大投资者的普遍欢迎，取得良好的社会影响。为现将近期主要工作情况汇报如下：

一、投教基地活动 1、7月投教主题《投资者适当性》

《证券期货投资者适当性管理办法》7月1日正式实施,XX投教基地积极落实国务院“依法监管、从严监管、全面监管”的工作要求,明确、强化适当性管理义务,切实保护投资者合法权益,进一步落实文件相关要求,投教基地自7月3日起开展了为期一个月的《证券期货投资者适当性管理办法》投资者教育宣传活动。

投教基地每周举行专题讲座，向投资者宣传《证券期货投资者适当性管理办法》,为投资者讲解在投资前要充分评估产品或服务的风险与自己风险承受能力的匹配度,审慎选择与自己的市场投资经验、投资知识水平相适应的投资产品,引导投资者进行适合其风险承受能力的金融产品投资。

本次投资者适当性主题宣传教育活动有组织、有保障,参与投资者主体多元化,宣传手段多样化,取得了较好的效果。通过宣传活动,一方面加强对员工的宣传教育,强化“卖者有责”意识,切实履行好适当性管理义务;另一方面进一步加深投资者对适当性要求的了解,促进资本市场诚信健康发展,提高广大投资者的法制意识。2、8月份投教主题《私募基金基础知识》

为了让广大投资者了解私募基金相关知识，避免陷入“非法私募”陷阱，XX投教基地在8月份定期举办《私募基金基础知识》专题讲座，累计吸引了200多名投资者参与。

围绕普及私募基金基本知识、宣传私募基金法律法规、曝光私募基金违法案例三方面进行，提醒投资者理性投资，自觉远离和抵制非法私募投资活动，警惕以私募为名的非法集资活动风险。3、9月-12月投教主题《投资者保护·明规则、识风险》

以“远离内幕交易”、“警惕市场操纵”、“谨防违规信披”、“防范违规经营”为宣传主题，开展投教讲座。内容选取具有一定社会影响力和典型性的处罚案例，将复杂、专业的案情转化为可读性强、通俗易懂的故事，生动形象地阐明规则红线、风险底线。投资者从中可以知道哪些事情不能碰，不能做，哪些事情是套路，是陷阱，从而增强守法意识和风险防范意识。XX投教除了在投教基地举办了多场专场培训以外，参与XX证监局组织的《投资者保护·明规则、识风险》专项宣传活动。同时为了更好的扩大投教受众面，XX投教走进社区，为XX市沙河口区春柳街道的投资者普及金融风险知识。

二、投教基地建设

加大投教基地硬件设施建设，新增《投资者保护·明规则、识风险》大型展板和展架。增加投教品种和投教资料。

投教基地加强互联网宣传的力度，在投教基地微博宣传的基础上，申请了投教基地微信公众号，精准定位互联网时代投资者群体，进行知识普及。

XX投教基地已与山西证券签订战略合作协议，双方就投资者教育进行全方位合作，提升投教基地的综合实力。未来XX投教定期加强与券商机构的合作，通过资源共享，获得更多的投教产品。

三、2018年工作重点

1、深入开展各种形式的投教活动。

通过定期举行投资策略报告会、播放投资者教育宣传片、组织有奖知识竞答活动、投资理财经验互动交流等形式在基地现场开展各种活动。同时，可以和各高校以及相关机构合作，走出基地，充分发挥投教基地的专业特长，服务更多的投资人。

2、打造线上线下互动式投教基地

通过线上线下互动式投教基地的建设，扩大投教基地辐射范围，增加投教工作的互动性。一是建立线上知识平台和学习型社区。投资者可以通过持续在线学习，记录、评估、测试学习成果，还可以交流互动，满足投资者线上社交需求。二是行业投教活动管理平台。统一入口，对全行业线下投教活动进行发布，投资者自主选择、线下参与、线上评价与分享。

3、打造区域性金融学院

《XX区域性金融中心建设规划（2009－2030年）》规划XX建设东北地区金融中心，截止去年底，XX新设立、引进各类金融和融资机构533家，是此前机构总数的3.2倍。截至2014年末，全市共有各类金融及融资机构701家，其中银行、保险、证券、期货、信托等金融机构260家，金融营业网点3000余个，金融从业人员7万余人；小额贷款、担保公司、私募股权基金、产业基金、要素市场、融资租赁、金融中介、后台服务等机构441家，已初步形成多元化投资，金融服务、融资服务、中介服务种类比较齐全、功能相对完善的现代金融服务体系。

但与之对应的是XX地区金融人才资源缺乏,特别是高端金融人才紧缺，严重制约了XX地区金融行业的发展。

XX投资将整合国内外资源开办多样化的金融科技课程，并将开门办学，邀请五道口金融学院、清华大学经管学院、上海高级金融学院等国内知名学府的名师，以及金融机构的一线操盘干将、知名大佬亲授理论及实践经验，输出金融科技的最前沿信息。

证券营业部投资者教育工作总结 篇5

xx年xx月份投资者教育工作总结

xx证券xx营业部认真贯彻落实中国证监会《关于做好xx年投资者教育工作的通知》文件通知精神，为了深入持久有效的抓好投资者教育工作，引导投资者树立正确的投资理念，培育成熟理想的投资者队伍，xx营业部在全体员工辛勤努力下，勤勉实干，扎实奋进，xx月份无极光明南街营业部投资者教育工作如下：

（一）普及证券知识，加强新业务宣传

营业部针对新股民、新基民等投资经验较少的中小投资者，向他们讲解和宣传证券市场基础知识，讲解开户和交易流程、证券投资常识与风险控制以及识别合法证券经营机构等。

营业部同时加强了对新业务的宣传力度，尤其对场外市场、债券市场、国际板、融资融券、新三板和理财产品等新业务开展了多方面的教育和风险提示，在一楼散户大厅投资者教育园地里张贴了相关资料，供股民查阅和了解。

（二）举办股市沙龙，方便投资者沟通

营业部于xx月中旬在一楼散户大厅举办了一次具有教育意义的股市沙龙，为大家现场讲解股票操作方法、投资风险规避、证券法律法规、等一系列证券知识，方便了大家对当前国家政策的理解、股市行情的把握、投资者权益保护等内容的了解，现场气氛活跃，场面热烈，营业部还为到场股民发放了股票k线图分析图解、投资者教育光盘等资料，方便了股民，受到了股民的一致好评。

（三）加强客户回访，进行分级化管理

营业部加强了客户回访制度，对新开户客户在xx周内完成回访，建立客户回访专用记录本，针对股民交易中遇到的问题进行了解答和帮助。客户根据自己不同的风险偏好，及根据自己的资金量的大小，利用公司xx平台采取不同的服务，提示风险，加大投资者的保护力度。

（四）加强风险提示，公布电话和信箱

营业部在公告栏醒目位置张贴公司统一下发的《风险揭示书》，对社会上一些非法证券买卖进行揭露，提醒广大投资者谨防受骗上当。营业部在投资者教育园地显著位置张贴了股民投诉电话和证监局举报电话，在一楼柜台处设立了股民意见箱，方便处理股民问题和建议。

（五），开通短信业务，赠送投资者软件

营业部为所有开通短信业务的股民通过xx平台发送新股申购、申购中签、大盘走势和基金认购等信息。在近期例如xx（股票名称）等股票配股时，营业部均对持股股民进行了短信及电话通知。

针对营业部的大中客户，我们赠送了公司xx、xx炒股软件，为股民投资决策提供了帮助，为降低股市风险、培育股民理性投资提供了有力保障。

xx证券xx营业部

投资者教育工作计划 篇6

申银万国2008年上半年投资者教育工作汇报

2008年，申银万国在总结去年开展投资者教育工作的基础上，将继续把投资者教育作为一项持久性工作常抓不懈，针对新情况、新问题，不断调整工作思路和方式，形成投资者教育的长效机制。我公司将继续充分调动各种资源，全方位、多层次地做好投资者教育工作，力求投资者教育工作内容丰富，形式多样，教育受众面广，影响力大。

上半年，我公司投资者教育开展情况汇报如下：

一、制定《2008年投资者教育工作计划》 主要包括以下内容：

（一）不断推进和完善投资者教育常规工作

着重继续做好投资者园地建设工作；建立投资者交流渠道，加强与投资者沟通；开展形式多样的投资者教育活动。

（二）结合业务发展将投资者教育全面嵌入各项业务的开发与运作流程中，持续做好投资者教育工作。

计划开展股指期货投资者教育工作和加强理财产品、创业板、QDII业务等新业务的投资者教育工作。

（三）借助外力，多渠道推进投资者教育工作

继续加强与新闻媒体的合作，扩大投资者教育的辐射面和影响力。继续开展“上海证券报-申银万国投资者教育全国行”活动；开展“3.15”投资者维权活动。

（四）走进高校，普及证券知识

拟将上海证券报-申银万国投资者教育全国行活动深入上海高校，年内计划在财经类学校中进行一次投资者教育宣传活动。

（五）加强员工职业操守教育和投资者教育考核工作 继续结合业务和各类案例，对员工进行业务流程、行为准则和操守方面教育。定期进行投资者教育工作的检查和评比工作。

（六）落实投资者教育费用

公司继续保障投资者教育工作的经费，一季度已集中使用投资者教育专项经费30万元，用于宣传资料印刷和组织投资者教育会议等活动，此外营业部还有用于资料购买和各种投资者教育活动的费用。

二、继续开展常规性投资者教育工作

（一）、做好投资者园地建设工作

1、第一季度，公司对投资者教育园地建设工作做了新的部署和要求，紧密结合市场特点和创新业务发展，指导和督促营业部进一步完善营业部投资者园地建设工作，继续做好证券知识普及和风险提示工作，及时更新和补充园地宣传内容，要求张贴内容齐全，外观醒目、整齐美观，不得有破损和污垢现象。经纪总部和地区总部对营业部投资者园地建设工作进行了抽查。

2、春节后布置落实各营业部建立了“期货投资者教育园地”。

3、加强证券交易网站“神网”投资者教育栏目的建设工作，进一步充实、调整和丰富了宣传内容。

（二）、建立投资者交流渠道，加强与投资者沟通

1、营业网点咨询专柜充实从业经验丰富的工作人员做好客户咨询服务工作。营业部将咨询人员的服务水平和服务质量作为员工业绩考核的重要指标。

2、建立和维护有效渠道，如客户服务中心、投资者信箱等听取客户对服务工作的意见和建议，对客户合理的意见和建议积极采纳落实，不断提升服务质量和服务水平。

3、继续做好公司证券交易网站“神网”投资者教育园地互动栏目“投资者教育问答”的维护工作，对投资者的交易咨询及时、准确地予以答疑解惑。

4、继续重视和妥善处理好客户投诉工作，按照经纪业务客户投诉二级管理体系的责任要求，公司客户服务中心、经纪总部、营业部全面建立和保障畅通、高效的投诉处理体系。

（三）、开展形式多样的投资者教育活动 继续以形式多样的投资者教育活动向投资者尤其是中小投资者传授投资知识、传播投资经验、培养投资技能、倡导理性投资观念、提示相关投资风险、告知投资者权利及保护途径，进而提高投资者素质。

1、继续组织营业部做好投资者宣传教育工作，利用收市后、节假日开展形式多样，内容丰富的投资者教育工作。如继续开办股民学校，组织投资者交流投资心得，通过卫星电视播放投资者教育宣传节目。

2、进一步强调做好新入市投资者证券知识普及和风险提示工作。重申开户时工作人员要当面提示证券投资各项风险，在客户理解认知后请客户在风险揭示书上签名。以讲座培训、发放资料、问卷调查等形式，对新入市投资者开展教育活动，内容包括证券基础知识、交易流程、证券投资常识、各类证券产品的风险收益特征。通过各种途径了解客户投资偏好和风险控制能力，有的放矢地做好客户服务工作。年初，公司统一要求各营业部在开户柜台摆放一台电脑，滚动播放中国证券业协会制作《基股三人行》光盘供新开户投资者观看。

3、做好证券新业务、新产品的知识普及和风险提示工作。当前，重点做好权证产品和指数期货的业务宣传和风险教育工作。对即将到期的权证产品如南航认沽权证等采用投资者园地、公告栏、走马灯等多种方式及时向客户进行风险提示。

4、继续开展“打击非上市股权买卖”宣传活动。要求各营业部检查相关宣传海报张贴情况，各营业网点采用醒目位置工整张贴海报、告示，人员提示等方式，提醒投资者到合法的证券经营机构及基金代销机构进行证券交易。

5、在营业部自助委托设备上，粘贴“妥善保管账户卡和交易密码”字样的警示语。

三、组织开展期货投资者教育工作

（一）建立“期货投资者教育园地”

春节开市后及时落实了各营业部“期货投资者教育园地”建立工作，园地内容包括申万期货公司介绍、基础知识介绍、交易流程介绍、风险揭示等。

“期货投资者教育园地”内容同时在“神网”投资者教育园地上张挂。

（二）制作期货投资者教育光盘 根据申万期货公司培训内容，刻制光盘一套，发放各营业部，营业部在营业场所交易时间滚动播放。

（三）编制期货投资者教育宣传材料，内容为申万期货公司介绍、基础知识介绍、交易流程介绍、风险揭示等。

（四）组织期货投资者教育活动

自今年3月份以来，公司会同申银万国期货有限公司先后对上海、福州、厦门等地区证券营业部潜在期货客户，通过现场座谈和报告会等形式就期货业务的基础知识、投资技巧、风险管理和控制等作了较为系统的普及教育，对提高投资者期货业务的认识水平起到了较好的促进作用。

四、与上海证券报、中国投资者保护基金公司、上海证券交易所等单位共同举办“第九届中国证券市场3.15投资者教育与维权主题宣传月”活动

3月15日，公司在上海兰心大戏院举办了“第九届中国证券市场3.15投资者教育与维权主题宣传月”报告会，公司主要领导出席了报告会。通过公司卫星电视系统播放上海证券报提供的投资者教育与维权专题节目。公司“神网”与中国证券网建立活动的链接，依托网络进行多项主题内容互动，每场活动公司都派出2位以上嘉宾参与互动和交流活动。

各营业部活动场所，开展了以下工作：

（一）在营业场所张贴“第九届中国证券市场3.15投资者教育与维权主题宣传月”活动预告，以各种方式积极宣传、动员、组织客户参加本次活动。

（二）张挂横幅或走马灯：“第九届中国证券市场3.15投资者教育与维权主题宣传月”。

（三）设置投资者教育与维权活动咨询专柜，安排经验丰富的员工解答投资者提出的投资者教育与维权问题，重点做好第三方存管、账户清理、反洗钱法、规范客户交易行为、权证风险的宣传和咨询工作。

（四）利用收市后和双休日，组织投资者教育与维权活动。

宣传月活动期间，共有52家营业部举办了现场投资者教育报告会或广场、社区投资者活动，进一步扩大了投资者教育的宣传面。

五、中国证监会及上海监管局有关部门领导来公司开展投资者教育工作现场检查

3月17日，中国证券监督管理委员会派出机构工作协调部、投资者教育办公室宋白副主任在中国证券监督管理委员会、上海监管局严旭副局长一行的陪同下，来我公司新昌路营业部检查、了解公司开展投资者教育工作情况。公司副总裁杜平代表公司向证监会领导报告了我公司自2000年以来开展投资者教育情况，新昌路营业部汇报了营业部近年来投资者教育落实情况。中国证监会及上海监管局有关部门领导对我公司投资者教育工作和现场检查情况表示满意。

六、中国证券业协会来公司开展投资者教育评价试评工作

4月1日至2日，中国证券业协会副会长兼秘书长陈自强、副秘书长周阿满等协会领导来公司进行投资者教育专业评价试评工作。参加试评工作的还有中国证券登记结算有限公司、中国证券投资者保护基金有限责任公司、上海证券交易所、深圳证券交易所及部分证券公司的领导和专家。

协会领导听取了公司投资者教育工作汇报，实地考察了公司新扩建的客户服务中心，抽查4家营业部和并向投资者发放调查问卷，了解投资者对公司开展投资者教育工作的满意度和实际效果。试评工作小组对公司投资者教育工作给予了充分的肯定。

七、参加全国证券业协会工作座谈会

2008年4月17日，公司作为唯一券商代表参加了中国证券业协会组织举办的全国证券业协会工作座谈会。并在会上作了题为《认识统一 保障有力 聚焦明确 力求实效》的投资者教育工作经验介绍。

八、继续与上海证券报合作举办“2008年上海证券报-申银万国投资者教育全国行”活动

2007年，公司与《上海证券报》共同组织策划，联合开展了“上海证券报-申银万国投资者教育全国行”活动。活动历时两个多月，行程上万公里，覆盖11个中心城市，直接吸引万余名投资者参加现场活动，间接辐射面更广，上海证券报和当地主要新闻媒体对活动进行了广泛的报道，其中部分活动报道还被中国证券业协会网站转摘，中国证券网股民学校频道视频对活动播放。活动得到了中国证券业协会、各地证监局、证券（期货）业协会的大力支持和高度评价。

2008年，公司继续与上海证券报联合举办投资者教育全国行活动。活动方案已报公司批准，活动将从6月至11月举行，走访天津、南昌、武汉、长沙、福州、苏州、宁波、厦门、珠海、青岛、哈尔滨、重庆、兰州及上海等城市。

九、组织营业部参加“上海证券报股民学校授课点投资者教育经验交流汇编“工作

组织上海莘庄营业部、上海新昌路营业部、江苏靖江骥江路营业部、广州江南大道营业部和西安长安北路营业部等5家开展投资者教育工作有特色的营业部参加上海证券报股民学校授课点投资者教育经验交流，同时，在公司司报上刊登营业部经验。

十、参加上海证券同业公会组织的中小学《理财》教材编写工作 负责初中《理财》教材“基金”内容的编写工作，已于3月底完稿。

十一、编印和订购投资者教育宣传材料

编印《期货投资者教育手册》30000册；外购上海证券同业公会编印的《上海辖区投资者教育系列丛书》16000套共60000多册，均已发送各营业部在开展投资者教育活动中使用。

以上是我公司上半年投资者教育工作情况报告，请贵所予以指导。

申银万国证券股份有限公司

教育不是风险投资 篇7

首先我们必须承认!我们的教育质量有待于进一步提高!特别是高等教育扩大规模以后!办学条件&师资力量没有相应的配套跟进!质量呈现下降趋势!已经影响到了毕业生的社会评价!因而在就业形势日趋严峻的现实中!各种问题便显现了出来!造成人们对教育质量的不满"与此同时!由于接受教育的成本增加!也让人们对教育有了更高的要求!使得人们对享受优质教育资源的需求和渴望!与现实中优质资源短缺的矛盾更加突出"而由于教育资源分配不均衡所带来的教育不公平现象!也对公众对教育的评价产生着很大的负面影响"

其次!在计划经济向市场经济的转变过程中!教育与就业之间!没有形成有效的对接!在人才市场化以后!相应的就业体制和机制没有很快地建立和健全!在很长时间内形成人才与市场的错位!使大学毕业生的就业遭遇了越来越多的困境!给社会和家庭都形成了很大的压力!反过来对教育的质疑也就越来越多"

再次!长期以来形成的应试体制!加之一段时期内倡导的教育产业化的影响!使教育蒙上了浓厚的功利色彩!从而让家长视教育为人生的一笔重要投资!而高投入必须得到高回报!逐渐成为许多人在教育投入上的共识"既然是投资!如果不能得到满意的回报!自然会产生不值得&不合算的想法"而学历越高!便意味着投入越多!在遇到就业问题时!内心的落差自然也就越大!对教育的满意度也就越低"

在今后很长一段时间内!教育乃至整个社会都将不能不面对这样一些问题!而且必须尽快找到应对之策"就教育而言!当务之急是通过不懈努力!不断提高教育质量!尽量满足广大人民群众对优质教育资源的需求!尽量减少教育资源配置不合理所带来的教育不公现象!进一步强化政府责任!提升教育作为民生之基的公益性的社会功能!减轻人民群众在教育投入上的不合理负担!使全社会都能享有经济社会发展的成果!改变教育的社会形象!让人民群众满意"

全社会对教育也需要有一个重新的认识"在社会文明发展的进程中!教育已成为人的基本需求!而非特殊需求"既然是一种基本需求!也就无所谓值与不值"谁都不会提出吃饭值不值的问题!接受教育只不过是比吃饭更高层次的基本需求罢了"尽管由于教育发展的不平衡和优质教育资源的短缺!存在着接受教育的层次和水平上的差异!但却不能因此而否认接受教育本身的必要性!如果有什么不尽如人意的地方!也只是个性价比高低的问题"就教育投入而言!它和一般意义上的投资有着很大的区别!它是一种对人生的投资!不可能在短期内得到很现实的回报!而是一种长远的终其一生的收益"它融汇于一个人成长和发展的全过程!它所产生的价值!只有在一个人的社会生活和实践中才能得到逐步的体现"所以，必须转变接受教育就必须马上得到回报的功利化思想!也不能把知识等同于一般商品而待价而沽"要让大家明了教育不可能是万能的!它可以努力使尽可能多的人得到全面发展!却无法保证每个人走向社会以后都能够成功!漫长的人生之路还要靠自己不懈的努力去走好每一步"只有让大家认识到了这一点，才有可能减轻对教育产生的深深的失落感"

与此同时!必须加快劳动就业体制的改革!开辟更灵活&更科学&更有保障的就业渠道"必须尽快打破计划经济体制下形成的旧的用人体制!使各行各业都能够更开放地面向社会吸纳人才!尽可能多地提供就业岗位"必须改变长期以来形成的就业门坎过高&以学历高低衡量人才优劣的偏面做法!根据实际需要分类别&多层次地使用人才!做到人尽其才!避免造成人才浪费和用人上的结构性过剩!从而减轻社会就业压力"

要教育投资者，也要规范信息披露 篇8

乔洪到底怎么了？且不论公众是否享有对一位“副厅级干部”腐败与否的知情权，单以喬洪的上市公司总经理身份，他的经营是否合规，他的“调离”是否正常，这些问题的答案必定关涉众多股东切身利益，贵州茅台以及相关部门有义务帮助驱散市场疑云，而非支支吾吾任由传闻越传越“神”、任由股价上下异动。

证监会今年2月所发《上市公司信息披露管理办法》规定，“发生可能对上市公司证券及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即披露，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的影响”，前款所称重大事件包括，“公司董事、监事、高级管理人员涉嫌违法违纪被有权机关调查或者采取强制措施”。由此可见，倘若信息披露义务人果真懂得尊重此法规所要求，“真实、准确、完整、及时地披露信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏”，则围绕乔洪所发生的一切，何至于弄成今日这般扑朔迷离欲说还羞。

所“幸”这一事件发生在高度亢奋之今日股市，争先恐后般蜂拥入市的资金很容易熨平几乎所有利空消息。极有可能，几个涨停板过后，市场真如某些部门某些人士所希望，轻易钩销了乔洪离职所带出的纠葛，百元大蓝筹茅台依然引领大盘节节攀高。

这样的结果真是股民之福、股市之福吗？答案当然是“不”。这几天里贵州茅台及相关部门讳莫如深的表现，其实正是一系列矛盾合乎逻辑的结果，故而也当引出对这一系列矛盾不留情面的拷问。

中国的上市公司大多脱胎于国有企业，很大部分至今依然为国资所掌控。经历代价不菲的试错，上市之于这些企业，其目的已经由最初的“脱贫解困”，进化为借助信息披露、股东施压等方式，构建起过硬的内外部监督，最终迫使那些半官半商的企业真正转为合乎规范的现代公司。

“可以”并非“一定可以”，尤其是在并不完善的市场环境下，许多原本应当配套的硬约束往往是以变通的方式一笔带过的。譬如说，股权分置改革所着力破除的，本是同股不同权的反市场化机制，前述信息披露管理办法也要求，信息披露义务人应当同时向所有投资者公开披露信息，但在实践中，一旦事涉并无明确定义的“敏感问题”，作为大股东的政府和中小股东的利益如何持平，似乎并无定规可循。

进而言之，股票买卖，其实就是产权的交易，而对产权一视同仁的尊重和保护，乃是市场经济赖以发展的基本所在，容不得半点游移和松动。具体到中国股市每每出现投机狂潮，并非只是“散户主导”那么简单，毕竟，无论对于谁，审慎的投资行为均需以明朗公正的规则为前提，反之，如果缺乏明朗公正的游戏规则，游戏者对于利益的诉求难免只能靠赌博去实现。

投资者教育工作计划 篇9

关于发布《中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）》的通知

中证协发[2007]58号

各会员单位：

为进一步规范各会员单位的投资者教育工作，我会制定了《中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）》，并经常务理事会表决通过，现予发布，请遵照执行。

附件：中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）

中国证券业协会

二oo七年五月二十三日

中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）

第一章 总则

第一条 为进一步规范中国证券业协会（以下简称协会）会员单位的投资者教育工作，引导投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，促进证券市场的健康稳定发展，制定本指引。

第二条 本指引所称投资者教育工作，是指协会各类会员单位针对投资于证券市场的社会公众开展的普及证券知识、宣传政策法规、揭示市场风险、引导依法维权等各项活动。

第三条 本指引适用于协会的会员。各会员单位应当按照指引的要求，结合本单位实际情况开展投资者教育工作。

第二章 投资者教育工作的目的、原则和内容

第四条 开展投资者教育工作的目的，是让投资者了解证券市场和各类证券投资品种的特点和风险，熟悉证券市场的法律法规，树立正确的投资理念，增强风险防范意识，依法维护自身合法权益；同时，帮助社会公众了解证券行业，自觉维护市场秩序，促进资本市场规范发展。

第五条 投资者教育工作要遵循长期性、实用性、有效性原则，要把投资者教育有机融入客户服务体系和自律管理体系的各个环节，坚持常规教育与集中教育相结合、重点教育与普及教育相结合。

第六条 投资者教育的主要内容包括：

（一）普及证券基础知识。

（二）宣传金融证券方面的政策法规。

（三）揭示证券市场投资风险。

（四）介绍各种证券投资产品和各项证券业务，教育投资者结合自身投资偏好和风险承受能力，选择适合于自己的投资品种和投资策略，树立正确的投资理念。

（五）公示合法证券经营机构的基本信息。

（六）接受投资者的咨询，处理投资者的投诉。

第三章 投资者教育工作的基本要求

第七条 会员单位及其分支机构（含分公司、证券营业部等）应当建立以本单位主要负责人为组长的投资者教育工作小组，建立健全相应的工作制度，明确岗位职责，完善内部考核和奖惩办法，投入足够的人力、物力和财力，保障投资者教育各项工作落到实处。

第八条 会员单位应当指定或设立相应部门具体负责本单位的投资者教育工作，履行下列职责：

（一）拟订投资者教育工作的中长期规划、计划和相应工作方案。

（二）调查和研究投资者教育工作中的问题。

（三）策划、开发、组织实施投资者教育活动项目。

（四）检查、考核和评价投资者教育工作的效果。

（五）拟订投资者教育工作的预算。

（六）其他事项。

第九条 会员单位要根据本单位的投资者教育中长期规划、计划安排，分阶段有重点地制定工作方案，认真组织实施。对于经营过程中出现的新情况或突出问题，应及时分析研究后迅速采取相应的工作措施，并据实调整完善计划。

第十条 会员单位应当多渠道、多层次地开展投资者教育工作，以丰富多彩、喜闻乐见的方式创造性地开展各种宣传教育活动，切实提高投资者教育的效果。会员单位应当采取以下方式开展投资者教育活动：

（一）在营业场所设立投资者园地。

（二）在本单位网站设立投资者教育专栏；在交易委托系统中设置风险提示的有关内容；通过电子信箱等方式解答投资者的问题；为投资者开通短信服务。

（三）与新闻媒体合作，举办各类宣传教育活动。

（四）在营业场所举办投资者教育讲座、培训。

（五）在营业场所张贴标语、宣传画、风险揭示书等宣传资料，向投资者发放各类宣传材料。

（六）参加协会、各地方证券业协会（以下简称地方协会）组织的各类投资者教育活动。

（七）其他合规有效的方式。

第十一条 各证券经营机构类会员单位各项业务和产品的宣传册、说明书、协议、研究报告等材料上必须有风险揭示的内容，并在醒目位置注明“市场有风险，投资需谨慎”。各证券经营机构类会员单位不得为了自身利益对投资者进行诱导性宣传。

第十二条 会员单位应当建立健全客户服务机制，可以通过交易委托系统、电话、传真、电子邮件、信函等方式为投资者提供服务；会员单位的客户服务电话要有专人接听，及时解答投资者的询问。

第十三条 会员单位要认真做好投资者投诉的受理与处理工作，向投资者公布投诉电话等具体的投诉途径和方式。

会员单位对投资者的投诉和意见建议要认真处理，及时向投资者反馈处理结果，并做好记录。

第十四条 各证券经营机构会员单位应严格按照要求做好公司基本情况、经营性分支机构、业务许可类型与产品、高管人员等信息的公示工作。公示内容如有变更，应及时进行更新。

第十五条 各证券经营机构会员单位应当加强对本单位员工管理和教育，规范其执业行为。严禁员工从事销售非上市股票等各类非法证券活动。

第十六条 会员单位应当指定专人负责与协会就投资者教育工作进行联系。

第四章 证券公司投资者教育

第十七条 证券公司应严格按照中国证监会的监管要求和协会的自律规则，做好各项投资者教育工作。

第十八条 证券公司的营业网点应当以设置橱窗、公告栏等形式在醒目的位置建立投资者园地。投资者园地的内容应当真实、客观、完整，并根据实际需要和情况的变化及时更新。投资者园地应当包括（但不限于）以下内容：

（一）公司基本情况介绍。至少应当包括公司的历史沿革简介、前十大股东及其持股比例、公司注册地址、业务范围、公司法定代表人和主要负责人以及营业网点负责人的基本情况、公司财务报告摘要以及获取公司公开披露的财务报告的详细途径、销售产品的核准文件、客户投诉电话等内容。

（二）证券市场法律、法规知识介绍或问答。同时须备有相关的法律、法规资料供投资者随时查询。

（三）证券投资风险提示。至少要说明一切投资都有风险，一切投资都应当遵循诚实信用、风险自担原则。

（四）业务咨询。至少应当包括各类证券业务及证券投资产品的基础知识、风险收益特点、交易流程等。

第十九条 证券公司应当根据实际情况，规范所属各营业网点的投资者园地的内容格式。

第二十条 证券公司应当了解自己的客户。证券公司及其营业网点应当根据本单位投资者的不同类别和层次，有针对性地作好各类投资者尤其是新入市的中小投资者的教育工作。对新开户的客户原则上至少要通知其参加一次投资者教育讲座或培训，提高其在以下方面的认识：

（一）对证券市场的认识：包括证券市场基础知识、政策法规、账户管理要求和程序、各种交易方式和操作方法；各类证券投资产品的市场风险和收益特点等。

（二）对证券公司的认识：包括但不限于证券公司的基本情况、法定业务范围，主要业务合同、协议及双方的权利和义务，员工守则要点，客户服务准则，收费标准，投诉的渠道和方式等。

（三）对投资风险的认识：要让投资者了解和区分不同产品和不同业务的风险特征，理解“买者自负”的原则。第二十一条 证券公司应当采取多种方式向投资者介绍各类证券业务与投资产品的基础知识、业务或产品特点、投资风险与收益形式等内容：

（一）股票、基金、债券、权证、股指期货等证券投资产品的特点、投资风险与收益形式，及其与储蓄、保险等其他投资手段、投资产品的差异。

（二）融资融券、集合理财等新业务的特点、投资风险与收益形式，及其与其他证券业务的差异。

（三）其它与客户有关的市场常识和业务特点。

第二十二条 证券公司会员应当严格执行各项业务规范，在为投资者开立证券账户和资金账户等各项业务操作时，要认真履行风险揭示义务，指导客户阅读风险揭示书，提醒客户妥善保管证券账户卡、资金账户卡和交易密码等重要资料，提示客户不在非法营业网点从事证券交易，不购买非法证券产品等等。

第五章 基金管理公司投资者教育

第二十三条

基金管理公司及基金代销机构可以采用以下方式开展投资者教育：

（一）在基金销售网点张贴、发放投资者教育宣传资料。

（二）在公司网站设立“投资者教育专栏”。

（三）举办专题讲座或现场咨询活动。

（四）在新闻媒体开设基金投资者教育专栏。

（五）开设基金投资咨询服务热线电话。

（六）其他方式。

第二十四条 基金管理公司及其代销机构在销售基金产品时，应当主动向投资者介绍基金基础知识、基金产品特点、投资风险和收益、基金开户和操作流程、收费标准等。

第二十五条

基金管理公司应当研究建立证券投资基金销售适用性的相关制度，有选择性地对新加入的基金投资者进行风险承受能力调查和评估，引导其购买与其风险承受能力相适合的基金产品。

第二十六条 基金管理公司应当通过短信平台、电子邮件、对账单和公司直邮刊物等方式，向基金投资者及时传递市场和客户资产等信息，提示投资者关注投资风险。

第二十七条

基金管理公司应当建立对基金投资者的回访制度，调查基金投资者的需求及对基金风险和收益的了解程度，及时改进投资者教育的内容和方式。

第二十八条 基金管理公司和基金代销机构在基金销售过程中要做好基金知识的讲解和宣传工作、引导投资者进行理性投资。

第六章 证券投资咨询机构投资者教育

第二十九条 证券投资咨询机构应结合自身特点开展投资者教育工作，向投资者介绍证券投资知识、不同证券产品的收益和风险特征等内容。

第三十条 证券投资咨询机构在执业过程中，应严格遵守职业操守，及时充分地对所推荐产品存在的潜在风险进行分析和揭示。

第三十一条 证券投资咨询机构在进行业务推广时应充分了解客户的风险承受能力和风险偏好，向投资者提供与其相适合的投资建议。

第七章 地方证券业协会投资者教育

第三十二条 地方协会要协助中国证监会派出机构加强对本辖区证券经营机构投资者教育工作的组织、协调，鼓励或组织本辖区证券经营机构在当地报刊、电台、电视台开展各种宣传活动，并以知识竞赛、讲座培训、发放宣传资料等形式，广泛开展投资者教育活动。

第三十三条 地方协会要把对证券经营机构投资者教育工作和投资者园地建设的监督检查工作纳入日常工作中，建立健全监督检查机制，检查重点为各证券经营机构对新客户的投资者教育，对新产品、新业务知识宣传和风险提示情况，以及对投资者投诉的处理情况。第三十四条 地方协会应视市场及地区内投资者教育工作开展情况，有针对性地开展投资者教育工作的信息交流、经验推介、案例剖析；及时汇集本辖区投资者教育活动的先进单位经验、典型案例报协会。

第三十五条 地方协会要按照中国证监会和协会的要求，对本辖区内的商业银行等基金代销机构的投资者教育工作情况进行走访和了解。

第八章 投资者教育工作的检查与评价

第三十六条 证券公司、基金管理公司、证券投资咨询机构等会员应在每一的一月底之前向协会报送上的投资者教育工作总结和下一的投资者教育工作安排，同时抄送注册地的地方协会。证券公司、基金管理公司、证券投资咨询机构等会员在工作总结中应当对本单位的投资者教育工作情况进行评估。

第三十七条 地方协会应在每一的一月底之前向协会报送上的投资者教育工作总结和下一的投资者教育工作安排，并根据协会要求及时将辖区内会员单位投资者教育工作的检查情况和结果报送协会。

第三十八条 协会将适时对各类会员单位投资者教育工作进行检查，并将检查结果报中国证监会。第三十九条 协会可以按照中国证监会的要求和证券公司的申请，依据客观、公正原则对证券公司专业管理能力、信息系统安全与稳定、客户服务水平、投资者教育等方面进行专业评价；也可以针对证券公司发生的重大事故、技术故障、业务纠纷与客户投诉等情况进行专业评价。相关评价办法另行制定。

第九章 附 则