物流行业金融服务方案

物流行业金融服务方案（推荐9篇）

物流行业金融服务方案 篇1

一、企业行业地位及优势

行业地位：哈市汽车经销企业中的普通竞争者。优势：

1.企业经营持续性有保证，主要表现为主营产品品牌口碑好，潜力大，市场保有量大。

申请人主要经销长城哈弗系列车型，据2016年相关统计，长城哈弗在国内10大自主品牌保有量排行榜占据第二名507.3万（第一名是奇瑞556.7万）。

2.企业经营实力较强，近3年销售额平均12亿元，净利润3800万元左右，年销售收入平均增长率为22%。

3.融资实力较强，在7家银行融资，信用记录较好。

二、企业可挖掘金融资源 1.配套法人账户透支业务

因博能及其关联企业销售收入均在亿元以上（博能汽车销售达到8.6亿元），利用博能及其关联企业在我行法人账户的资金沉淀，匹配一定额度的透支额度（原则上，客户透支额度不超过该客户在我行前12个月对公存款日均额的50%，且透支额度最高不超过5000万元），允许客户在购车款项不足时，向银行透支，随借随还，引导客户增加在我行的结算回款，且更好为客户提供金融服务。此业务根据额度不同担保方式可为信用或提供其他担保，容易被客户接受，同时，因在 我行的资金沉淀稳定，风险可控。

2.银行承兑汇票业务

因申请人经销的汽车品种并不单一，且原有“厂商银”合作模式难以介入，我行可以考虑为企业其他汽车品种经销提供“厂商银”模式（比如与大众供应商或其他），提供银行承兑汇票，使客户新增银票需求转移到我行。银承担保可做汽车合格证质押厂商回购业务，以车辆合格证质押+保证金+回购承诺做担保。车辆合格证作为企业主要经营资源，质押在我行，信贷风险可控。

3.核心企业“1+N”授信业务

因博能汽车零配件企业实力较强，信用较好，针对其下游销售商可开展核心大企业“1+N”的授信业务，如为下游配件经销商开展法人保证业务，或保理业务、应收账款质押业务等。

三、与银行合作需求分析

参照博能汽车案例，汽车经销企业可以综合考虑以下金融需求： 汽车产业链融资：针对汽车产业的汽车制造商、上游供应商、下游经销商以及汽车消费者推出的全程金融服务方案。

（1）上游汽车贷款产品主要为汽车制造商的日常生产提供资金支持，包括流动资金贷款、开立银行承兑汇票、商业票据贴现、国内综合保理、进口配件开立信用证等。同时对于部分汽车制造商，还可以通过公司理财服务、全国一柜通汇兑等结算理财手段为客户提供高质量的综合服务。

（2）中游汽车贷款产品是为汽车经销商销售提供资金支持，包 括结合哈行的全国分支机构网络与汽车经销商的销售网络，建立以开立银行承兑汇票为主要手段的全国性汽车销售网、以及保兑仓业务和买断车型业务等。

（3）下游汽车贷款产品是指个人汽车消费贷款业务。

四、可提供的金融服务方案及风控措施

就目前我行信贷制度，可为企业设计汽车合格证质押业务。融资方案1：先质押后开票。销售商向银行提供汽车合格证及《合格证送达通知书》；银企双方办理汽车合格证质押手续，签收合格证通知书回执；银行开具银行承兑汇票或贷款用于销售商向厂家购车；销售商每销售一辆汽车，需先向银行交存相当于同价值车款，后换取对应汽车合格证；银票到期、商家兑付，如若逾期，则厂商负责回购。由于不存在合格证交付的时间差，出于规避风险考虑，开办银行普遍采用此种方式。

融资方案2：先开票后质押。由企业提出申请，银行开出银票（或提供银票复印件）并送交厂家用以购车；厂家发货，并向银行发送汽车合格证及《合格证送达通知书》；银行与销售商办理质押手续，签收合格证通知书回执；银行对汽车存放仓库实施监管及日常的贷后管理；银票到期，销售商兑付。若车辆滞销货款周转不灵产生银票倒逼逾期，则银行通知厂家回购，并发送《库存车回购通知书》；厂家回购车辆及汽车合格证，交付银行等值银行承兑汇票金额。此种操作模式因为存在合格证交付的时间差，存在一定风险，故不宜大范围推广。

存在的风险： １.销售商市场经营风险。现时国内车市风云变幻，新车型纷纷下线、降价风此起彼伏、利润空间不断缩小、用户持币观望，这一切都使得整个汽车行业上下游企业“生存环境”恶化。许多汽车生产厂家为加大自身品牌推广力度，都要求销售商遵循独立建设“４Ｓ”品牌专营店的原则，实行一条龙服务。这实际上大大加大了经销商的经营成本，特别是固定资产的投入。在市场保有量不足的情况下，经销商微利甚至亏本经营。在西方发达国家，这种经销模式已被擗弃。同时，生产商还与经销商签订有全年销售合同，对销售量有明确约定，并在保底基础上多卖多奖，若完不成销售任务将被取消下的品牌代理权。在此背景下，若销售商不考虑当前国家宏观调控、市场行情看淡的实际情况，盲目进车、增加库存进而滞销，则会导致自身资金周转困难从而对银行债权的安全性造成威胁。

２.动产占有权及车辆监管的操作风险。在业务实践中，银行因客观条件所限，存在不能提供车辆存放仓库及派驻仓管员的情况。而根据《担保法》第六十四条第二款规定：“质押合同自质物移交于质权人占有时起生效”。《担保法》司法解释第八十七条又作了进一步解释：“出质人代质权人保有质物的，质押合同不生效；债权人将质物返还于出质人后，以其质权对抗第三人的，人民法院不予支持”。司法解释第八十七条理解与适用中说明，除实际占有外，还可以推定占有，其方式有：①提货单移交；②仓单移交；③仓库钥匙移交等。

由此可以说明，银行仅凭对汽车合格证的占有是不足以证明对动产的实际占有的，在法律上不能获得充分保护。而且，由于对车辆实 物的监管“真空”，万一车辆发生损毁、盗窃等，银行将无法在第一时间获知，并且对车辆的出入库情况也无法掌握，从而不能对账实相符情况进行实时监管。

３.保证金账户的法律风险。在实务操作中，银行除了向汽车销售企业收取固定比例的银票保证金外，还要求企业在银行分别开立活期的保证金账户和结算账户。银企双方对保证金账户作如下约定：用于对已办理质押车辆销售款的封闭运行，资金只进不出，以保证银票到期兑付；同时对结算账户作如下约定：用于企业除质押车辆以外的销售款的结算，资金自由进出。因保证金账户资金事先并未于银行签订有效的质押合同，如若汽车销售商与第三方发生债务纠纷，法院可能会应第三方请求而查封执行该保证金账户，从而对银行债权的安全性造成威胁。

４.经销商的道德风险。合格证作为汽车的“身份证”，是车辆上牌的必须凭证，银行通过控制合格证，在某种程度上就实现了对车辆的监管。但是，若银票签发后厂方与商家共同欺诈，厂方重新对相关车辆补发合格证，商家可据此销售、用户可凭此上牌，从而不受银行所控制。或者，商家与用户联合欺诈，对购臵的车辆暂时不上牌。在这种情况下，车辆销售后暂时无需银行控制的合格证用以上牌，银行无法获悉实物的去向，导致车辆实物的流失。

风险控制措施：

1.防范销售商市场经营风险。银行将通过密切关注国家宏观政策面与企业微观面的变化，通过加强贷前调（审）查与贷后管理，及时 关注分析企业发展动态来加以防范。具体可以采取的措施有：①对质押车辆类型严格筛选，要求销售商提供质押的车辆必须做到技术成熟、覆盖面广、价格相对稳定、生产厂商实力雄厚；②适当提高银票保证金比例，减少敞口额度，提高不动产抵押率；③降低贷款风险系数，督促并引导企业理性经营，强化风险意识，绝不能为了冲量而盲目积压库存。④帮助企业合理盘活、运用资金，当好企业理财顾问；⑤与企业股东夫妇乃至家庭主要成员签订个人保证合同，将有限公司有险责任清偿向个人无限责任清偿转化，督促企业主审慎经营。

２.防范动产占有权及车辆监管的操作风险。银行应考虑积极创造条件，向汽车销售商派驻仓管员或指定存放仓库，对所质押车辆实现真正的动产占有，并实行严格的专人全天候监管。

３.防范保证金账户的法律风险。对于保证金账户资金银行能否优先受偿问题，银企双方可以在合作协议书中对保证金账户的性质做出明示约定，以期从法律上得到保护。即使此明示条款不能对抗第三人，银行也可采取诸如定期（每月月末）将保证金账户资金转为质押形式等办法来予以规避。

物流行业金融服务方案 篇2

随着信息技术在金融行业的深入应用, 金融行业一直是我国IT运维管理应用最为深入和广泛的行业之一。在信息技术发展的驱动下, 金融行业相继建立了集约化、集成化的大型数据中心, 逐步形成了以全国数据中心为核心、省域数据中心为支撑、覆盖所有基层网点的IT运维新格局。

金融机构数据集中和资源整合使信息系统的技术体系复杂度和运维风险成倍叠加, IT运维如何应对日益运行规模庞大、管理层级繁多、技术应用复杂的新形势, 如何加强基础设施设备和应用系统的监控运维、IT运行风险防控、业务服务连续性、运维队伍建设等统筹管理, 已成为金融业高管和科技人员必须深入思考、积极探索和亟待解决的重要课题。

在这种趋势下, 只有建立符合金融机构IT特点, 与数据中心发展模式相配套、相适应的IT运维一体化管理体系, 明确运维管理的各项内容, 统一运维管理的相关标准, 规范运维管理的具体流程, 进而实现全方位的IT运维一体化管理, 才能充分满足金融行业多层级、全覆盖的运维管理需要。

二、东华解决方案

东华IT服务综合管理金融行业解决方案正是根据金融机构的IT发展特点, 推出的集“监.管.控”为一体的整体解决方案。方案根据金融行业IT运维管理工作的实际需求和工作重点, 以CMDB配置管理库为基础, IT综合监控和流量分析管理为支撑, 以业务及应用管理为核心, 以服务流程管理为导向, 以大数据分析为应用深化, 帮助金融行业用户实现高效、可持续运营的IT管理的最终目标。

东华IT服务综合管理解决方案采用组件化的应用架构, 对各功能系统以模块化方式进行关联设计和划分, 能够根据用户需求灵活组装, 拥有很强的需求变化响应能力。

IT综合监控系统

东华IT综合监控系统可管理数据中心机房动力环境、网络设备、服务器、数据库、中间件、虚拟化资源、桌面终端、通用服务等IT资源的运行状态及性能, 根据管理规模不同支持分布式采集和集中管理模式, 为IT网络提供7X24不间断监测服务。

系统“以用户为中心”的设计理念, 功能简洁实用, 贴近用户工作习惯, 将复杂的技术指标、监控状态等以图形化方式展现给客户, 支持机房、办公区域、场所的3D可视化展现, 大大提高用户的操作便捷性及工作效率。

业务管理

东华业务及应用性能管理解决方案强调“业务服务视角”, 系统发现金融系统应用组件并建立应用组件与业务影响关系模型, 通过模拟用户业务行为和旁路监测技术, 获取终端用户 (各营业厅、业务部门等) 访问业务系统的真实体验, 准确评估用户实际得到的业务服务水平和质量, 达到先于用户发现系统问题, 提高用户满意度。

流量分析系统

东华流量分析系统采用SNMP和x Flow或旁路镜像分析方式, 基于全网业务系统及网络流量进行深入分析, 帮助用户深入掌握网络流量的分布构成情况和异常流量情况。包括网络流量的来源去向、应用分布与构成、用户访问应用排名情况等, 并提供DDOS告警追溯及病毒监测功能。

东华流量分析系统采用旁路部署方式, 无需更改现网结构, 不干扰网络正常运行。

流量管理系统

东华流量管理系统基于DPI (深度包检测) 、DFI (深度数据流检测) 技术和Qo S技术, 对网络流量进行2-7层深入分析, 帮助用户实现实时带宽精细管控, 按需分配带宽, 保障正常业务流量对网络带宽的使用需求, 同时记录用户的网络行为, 帮助用户营造透明、可视、可控的网络应用环境。

东华流量管理系统采用透明桥接方式串接在网络关键点, 具备旁路保护功能, 实现真正安全的带宽管控。

IT运维管理系统

东华IT运维管理系统的目的是通过建立一套标准的运维服务流程, 围绕事件管理、问题管理、变更管理、配置管理、发布管理、服务级别管理等ITIL最佳实践, 帮助金融企业用户实现IT运维服务的流程化、规范化管理。

东华IT运维管理系统基于对国内IT运维现状和众多行业用户运维业务的深刻理解, 采用高效的流程设计工具, 可帮助用户快速实现流程落地实现。可与业务呼叫中心、CRM、ERP、协同办公等第三方系统联动集成, 实现一体化的运维服务平台。

负载均衡系统

随着金融企业数据大集中、云计算、虚拟化和移动互联网服务的飞速增长, 基于网络的数据访问流量迅速增长, 对于IT应用系统的业务连续性、响应速度、应用体验、信息安全等方面都提出了更高的要求。

为了满足金融企业IT应用及网络更稳定、更快速、更安全的需求, 东华网智发布了基于东华负载均衡系统的一体化解决方案。东华负载均衡系统拥有出色的负载调度能力, 内嵌多种智能调度算法, 实现最快的网络访问和应用响应, 拥有可靠的健康检查, 及时发现网络和应用存在的异常并实时报警, 具有出色的冗余机制, 提供全天候、不中断的负载调度。

云管理系统

东华云管理系统为准备构建云数据中心 (主要针对金融企业内部私有云) 的用户提供从机房资产管理、虚拟资源池纳管、调度、监控到业务运营的一套完整的云服务支撑解决方案。

大数据分析系统

东华大数据分析系统利用海量运维信息数据仓库进行关联分析, 借助数据分析引擎建立故障智能预测模型, 基于模型自动预测、预警, 实现对系统故障的自动化感知, 客观准确的捕获故障征兆, 从而实现故障准确定位、洞察系统隐患、性能趋势预测分析。

统一运维门户

东华统一运维门户可整合各管理子系统或第三方系统, 实现单点登录、分级分权管理。门户系统封装了面向各种业务的专题类视图组件, 包括拓扑组件、GIS组件、MAP组件、三维组件等, 提供给用户直观实时、美观全面、信息联动的管理操作界面, 实现对网络、系统、业务、流量等的可视化管理。

安全系列产品

针对金融企业加强IT运行风险防控的需求, 东华网智也推出全线的安全防控系列产品:WEB应用防火墙 (WAF) 、入侵防御系统 (DHIPS) 、漏洞扫描系统 (DHSCAN) 、入侵检测系统 (DHIDS) 、下一代防火墙系统 (DISG)

三、部分案例列表

物流行业金融服务方案 篇3

10月13日，国务院办公厅正式发布《关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》（以下简称“互金整治方案”）。该方案是互联网金融整治工作的牵头文件，对于包括P2P、股权众筹、第三方支付在内的互金子行业明确了整治机制。

事实上，早在今年4月互金整治方案就已确立，但彼时并未立即公开。在清理整顿的攻坚阶段重磅披露整治方案，显示出监管部门加速推进整改工作的决心，也使互联网金融从业者再度审视金融创新的合规性。

“互联网金融企业必须认识到，‘擦边球’只是一时之计，随着行业规范的不断完善，灰色空间只会不断压缩。”京东金融方面表示，守不住“政策风险”的底线思维，将难以在市场上赢得竞争力。

陆金所联席董事长兼CEO计葵生认为，经过一段时间的清理整顿，在不影响行业向前发展的前提下，互联网金融行业野蛮生长的乱象将得到有效遏制。

互联网金融全方位整治

与互金整治方案同时发布的还有，《P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》、《股权众筹风险专项整治工作实施方案》、《通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务风险专项整治工作实施方案》、《非银行支付机构风险专项整治工作实施方案》、《关于开展互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动风险专项整治工作实施方案》等，对互联网金融各领域的金融创新加以界定。

对于备受关注的资金存管问题，央行称，客户备付金是支付机构收到的预收待付货币资金，不属于支付机构的自有财产。客户备付金分散存放，既不利于对客户备付金进行有效监测，也存在被支付机构挪用的风险。通过制定客户备付金集中存管方案，要求支付机构将客户备付金统一缴存人民银行或符合要求的商业银行，有助于加强账户资金监测，防范风险。

银监会指出，根据《指导意见》和有关监管要求，甄别判断网贷机构在信息中介定位、业务合规性、客户资金第三方存管、信息披露及网络设施安全性等方面是否符合要求，结合风险程度、违法违规性质和情节轻重、社会危害程度大小、处理方式等因素，将网贷机构划分为合规类、整改类、取缔类三大类，制定差别化措施实施分类处置。

互联网金融广告禁止利用第三方做推荐。互联网金融广告应当依法合规、真实可信，不得含有违反广告法相关规定、夸大或者片面宣传金融服务或者金融产品、对投资理财类产品的收益，安全性等情况进行虚假宣传，欺骗和误导消费者等内容。同时，禁止利用学术机构、行业协会、专业人士、受益者的名义或者形象做推荐、证明。

网贷行业合规“生死劫”

自今年4月开始提出互金整治方案，按照时间计划，互金整治摸底排查已于2016年7月底前完成；清理整顿2016年11月底前完成；督查和评估2016年11月底前完成；验收和区域报告2017年1月底前完成，总体报告上报国务院2017年3月底前完成。

开鑫贷总经理周治翰认为，根据《实施方案》，互联网金融专项整治工作已经完成了信息排查、职责界定阶段工作，目前，正在有序开展清理整顿工作。2017年一季度，互联网金融专项整治将进入收官阶段，可以预见，整个行业将进入新一轮洗牌期，不合法合规的平台会被逐渐淘汰，行业环境将进一步优化。

“行业内之前确实有不少机构异化为信用中介，但随着监管层面对背离信息中介行为的规范，网贷市场环境将不断净化。”金信网副总经理李玉维表示。

在他看来，《方案》要求严格网贷准入管理、强化资金监测，严格要求互联网金融从业机构落实客户资金第三方存管制度，存管银行要加强对相关资金账户的监督，再次强调银行存管。银行存管已然成为网贷平台的“标配”。

有利网CEO吴逸然认为该方案的实施对于投资者有一定的益处。从《实施方案》和银监会的文件看，网贷行业将会形成从准入、合规、风险等方面有完备的长效机制。这意味着，合规的公司会更好地凸显出来，不久之后投资人在识别好公司的成本会大大降低。

“在不到两个月的时间里，政府密集出台监管规定和发布整治工作实施方案，表明政府决心将互联网金融纳入到国家大的金融监管体系中来，不让互联网金融游离于整体金融体系监管之外，防止系统性风险从非常规领域爆发。”拍拍贷CEO张俊指出，互联网金融行业洗牌将提速，是否合规成为平台“生死劫”。

细节规范拒绝“擦边球”

互金整治方案还规定，对互联网金融从业机构为抢占市场份额向客户提供显失合理的超高回报率以及变相补贴等不正当竞争行为予以清理规范。

对于打“擦边球”的房地产金融业务，方案规定，房地产开发企业、房地产中介机构和互联网金融从业机构等未取得相关金融资质，不得利用P2P网络借贷平台和股权众筹平台从事房地产金融业务；取得相关金融资质的，不得违规开展房地产金融相关业务。同时，要规范互联网“众筹买房”等行为，严禁各类机构开展“首付贷”性质的业务。

此外，互金整治方案还指出，P2P及股权众筹不得从事资产管理、债权或股权转让、高风险证券市场配资等金融业务。

对此，盈灿咨询分析师张叶霞表示，监管层希望此次整顿不会给行业带来巨大震动，而是在保证投资者利益的前提下，引导有问题的平台能够良性退出。

服务行业微博策划方案 篇4

一、微博定位

我的行业：服务行业

别人的印象：不求回报，服务大众

不是与众不同，也有类似的微博，还有更多的做的比我好。

实力强的同行：校园爱情专家，粉丝19万；爱情专家贝贝，粉丝9万。

二、微博页面设置

我的微博名称：偶是爱情专家

选这个的原因：做一个爱情专家，为受到爱情困惑的人解决问题，帮助他们走出爱情的困境，让他们可以拥有美好的爱情。

这个微博名称很容易让别人记住的。

我的微博头像：

微博的模版是最基础的，没有自己设计的。

三、微博内容

我的微博内容主要关于爱情的。

内容有些是自己想的，有些是在课外书看到的。

图片是自己百度的。

每天不固定发多少条，我发微博只有一个原则：看心情。

四、微博规划

目标：

1、第8周课程结束争取粉丝突破2000，每条微博评论转发数都可以在100以上。

2、学期结束争取粉丝突破4000，每条微博评论转发数都可以在300以上。

3、一年之后争取粉丝突破8000，每条微博评论转发数都可以在500以上。

物流行业金融服务方案 篇5

预计从事行业：餐饮服务。中餐、火锅店。

原因：个人爱好以及市场需要。

特点：将餐饮文化同现代网络技术相结合，使电子商务思想渗透到餐饮服务行业，使餐饮企业固定店铺经营思想经营模式转型，把传统经营方式扩展到电子商务方式，是传统菜系品种和火锅展现在网络空间中，搭建餐饮公共网络平台，提供有关菜系餐饮服务，帮助餐饮企业挖掘更多的潜在顾客。实现传统餐饮企业业务流程重组，提升企业竞争力。

民以食为天，餐饮行业成了当今社会不可缺少的一个热门行业，但是很多餐馆都只有固定的店铺经营，不能像软件、程序等数字化商品一样可以进行网上经营买卖。

实施思路：目前阶段我们以成都为基准点，把火锅和中餐两个具有传统文化的企业相结合，在实施首阶段以经营火锅为主的重庆火锅和以中餐经营为主的天府酒楼为目标企业。

市场分析

(1)餐饮行业的较低进出门槛与残酷竞争

在经济大萧条时期，我们怎样在危机中崛起？餐饮行资金回笼比较快，进入门槛相对比较低，因而吸引了大批投资者进入这个行业。一时之间百花齐放，但经过一个短暂的辉煌后，悄然消声。来者前赴后继，执业而战，有风光的也有风凉的，各自清楚，从而突现出投资餐饮行业前期工作的市场调查与分析及今后的经营定位的重要。

(2)成都餐饮市场消费主体及影响

四川成都是一个高速发展中的城市，作为西南第一大城市，人口众多，工业发达，消费水平高，再加上周边还有许多的小型企业，构成了成都以工薪阶层为消费主体的市场购买力。

(3)餐饮企业的的竞争形势

餐饮企业从选址到分析，应考虑市场调查，研究与分析，才能对企业在一定时期所处的内外环境、竞争对手、市场等多方面的调查作出部署，由于分析的对象和内容的动态性、变化性的特点，这种工作应该持续不断地进行。目前将饮食行业搬到网络上还只是一个较新的概念。通过搜索引擎搜索，目前互联网上只有几家网站提供网上订餐服务，他们分别是：快E生活、丽华快餐、饭统网等少数几家。

目标群体定位

根据我们的调查以及德阳的实际情况，我们确定了以下主要消费群体:工薪族、家庭族、娱乐族、学生族。

项目业务：

网上订餐服务、中介服务上门服务、各类增值服务

市场定位：以大众消费为主体，贵宾服务配套设置。

项目实施

1寻找合作伙伴，为其进行试点推广；

浅谈林森物流客户服务方案及优化 篇6

物流师论文

（国家职业资格二级）

论文题目：浅谈林森物流客户服务方案及优化

姓 名：刘洪亮

身份证号：***333 准考证号：

所在省市：江苏省南通市 工作单位：林森物流集团有限公司

浅谈林森物流客户服务现状及优化

林森物流集团有限公司

摘要：

随着大环境的不断发展，同行业竞争开始不断加剧，特别是随着互联网的产生和发展，物流行业的竞争已经突破了地域的限制，竞争中心逐步转移为物流客户服务的竞争。物流企业客户服务已经成为一种经营理念，重视和完善客户服务已经成为物流企业在行业竞争中处于不败的重要因素。本文首先介绍了物流服务的概念、内容及其特性，指出物流服务的重要性，在此基础上，通过分析申美物流服务现状，由林森物流进行优化。

关键词： 企业物流 物流服务 客户介绍 申美物流现状 优化

一、物流服务的内涵

所谓的物流服务是企业为了满足客户的物流需求，开展一系列物流活动的结果。物流的本质是服务，它本身并不创造商品的性质效应，而是产生空间效应和时间效应。

二、客户服务管理的内容

掌握客户的需求动态，根据客户的要求和企业的一切资源，提高现有的物流服务水平，保证服务质量，及时为客户提供恰当的物流服务是物流管理的重要内容。

三、物流客户服务的最终目标

物流客户服务的最终目标就是保证客户满意度的同时还要追求最高利益。

四、物流服务的重要性

（一）物流服务是真正驱动物流的动力

将客户需求的数量及时的送到客户手中是物流的原理，其中客户服务是至关重要的。随着客户对物流运输的要求越来越高，物流行业也迅速认识到只有给客户提供对应的服务即时刻保持快速反应、灵活性、顾客化和可靠性才能长久的维持客户。

（二）物流客户服务是整个物流体系设计和运作的必要组成部分

物流企业在市场竞争中需要确定自己的核心业务和优势，差异化的客户服务才能给企业带来独特的竞争优势。质量上的改进，即按时送货的改善、订单满足率的提高、准确的票据、订单周期的缩短以及物流系统生产率的提高等，在一段时间内竞争对手是难以模仿的。此外，客户服务水平直接影响到企业的市场份额、物流总成本，进而关系到整个项目的总体利润。

五、客户介绍（上海申美饮料有限公司）

上海申美饮料食品有限公司是由上海市上投实业公司、上海市食品开发实业公司、中粮实业发展公司、上海市食品进出口公司和可口可乐（亚洲）控股有限公司、可口可乐（中国）投资有限公司共同投资兴办的以灌装世界第一品牌——“可口可乐”及共系列产品“雪碧”、“芬达”、“健怡可口可乐”“皇廷”调酒饮料以及国产品牌“雪菲力”系列饮料、“天与地”系列饮料等产品为主的中外合作大型饮料生产经营企业。

六、申美物流现状

由于申美本身已灌装加工销售为主，所以长期以来重生产轻流通，对生产环节和销售环节的管理比较重视，也有基础。但对于物流行业顾及较少，可控能力有限，所以在各个区域销量目标的冲击下，物流部门很难适应市场的需求。

（一）申美内部轻视物流，认为物流是花钱的销售是赚钱的，不能上下一致遵循物流服务规定，以至物流水平不能与客户达成共识，不分急缓，见单送货，卖场客户订单经常过期不送，导致物流部门屡屡被客户投诉；

（二）物流部门的程序不清不楚，高层管理人员根本不关心物流的运转情况，一味的降低物流部门的运作成本，以至于车型的短缺并不能满足所有客户的需求，但是物流服务水平的监测直接交由物流部门负责，导致问题不断的被隐藏，从而形成现在的局面；

（三）由于转仓车利用不当，嘉兴当地仓库货物无法保证安全库存，所以经常发生客户所开订单缺货、少货的现象。以上现状的存在，物流部门的服务难以得到改善，物流服务没法融入到企业竞争战略当中发挥其应有的作用，最终影响企业的目标收益，和长期在行业中的竞争优势。

六、林森物流针对申美物流嘉兴大区现状进行优化

从2014年初林森物流和申美嘉兴大区进行合作，申美嘉兴的物流服务得到了明显的改善和提高。

（一）调研并配置车辆

林森物流全权负责申美嘉兴大区所有客户的物流运输和生产线到嘉兴仓库的运输后，首先了解申美嘉兴大区往年的销售目标（13年合吨位8万吨、12年合吨位6.8万吨）和现有客户的仓库情况（嘉兴五县两区大客户60家，占全年销量的70%，中小客户304家占销量的20%，大型卖场占全年销量的10%），然后开始针对性的增加车辆。嘉兴的配送业务车辆我们的配置为依维柯2部、6.8栏板（荷载10吨）10部、5.2米栏板（荷载10吨）5部，上海生产线到嘉兴仓库的转仓车辆配置为17.5米侧帘车（荷载46吨）6部，共计添加了23部车辆，从而大大解决了大车开不进小客户，小车来不及运输的情况。

（二）人员配置及岗位职责

林森物流专门为申美嘉兴大区配置项目经理一名，调度一名以。项目部成立初期，公司副总及董事长经常带着申美领导项目部成员走访客户。项目经理全面负责项目部的经营管理工作，项目经理可以根据实际运作需要进行人员配比、绩效考核、车辆调度、成本控制等，充分调动项目部员工的工作热情。确保项目经理四大权限，即“经营权、用人权、分配权、成本控制权”的有效落实，从而全方位做好各项管理工作。并且及时与申美嘉兴大区的相关业务沟通了解当天以及一周内的销售主打产品的数量和促销产品的数量，利用ABC分类法合理安排仓位。避免出现客户开单缺货、少货的现象。

调度的主要职责第一，要有一定的运输业务基础，熟悉运输业务基本知识和道路运输的法规、条令，工作责任心强；第二，在运输前的产品策划阶段，调度员必须做好合同评审，按顾客的具体要求和合同的有关规定，确定货物名称，装载吨位，运输要求，运输路线，装卸地点及承运车辆，对特殊货物编制质量计划，确认承运驾驶员对相关内容的了解，做好安全行车提示并记录；第三，调度员调配任务签发路单时，字迹要端正清楚，内容齐全(装卸货地址、单位名称、联系人、电话号码及安全喊话等)，对承运人要讲清运费的结算方式及安全质量注意事项，装卸操作等要求；第四，调度安排运力必须按照保证重点，兼顾一般的原则。要及时完成国家抢险救灾物资、重点物资、大宗物资、港站集散物资、支农及人民生活必需物资的运输任务，积极安排好一般物资的运输；第五，调度人员要加强学习，不断提高调度业务水平，做到知人、知车、知货、知路、知气候，随时掌握运输中的控制，了解车辆行驶状况和货物状况。积极组织循环运输，合理安排运力，科学地调度车辆，不断提高运输效率；第六，调度员要积极承揽任务，改善服务态度，提高服务质量，对大宗运输任务和新客户，要安排业务人员或亲自到现场指挥协调。对业务员上报的任务应积极调配好车辆及时服务到位；第七，调度人员要努力提高自身素质，调配任务要做到时间明确，要求明确，运价明确。做到秉公办事。严禁利用手中权力谋取私利，泄露业务机密；第八，调度人员要做好《业务登记台账》，每笔业务都要登记入账并登记上网。第九，运输后的验收，要及时收回路签(返程要补填相关内容)及送货回单，确认货物运输的是否按时准点及货物完整情况，催收由驾驶员带回的运费，要与开票员、统计员相互配合做好交接手续，确保运费及时到位、统计核算准确无误。对申美嘉兴大区所有客户仓库的了解，知道什么客户该安排什么车型进行送货，避免发生小车来不及运，大车进去不客户的情况；与申美嘉兴大区各个客户及时沟通必须做到客户所下订单中的急货24小时内到达客户仓库，卖场客户必须在订单有效期前一天安排送货，万一出现货差问题也会给自己留有一天的补救时间避免发生卖场订单过期未送的投诉。

（三）设立客服专员

为了更好地监测客户服务水平，林森物流设立客服专员负责客户走访和材料的整理。根据公司规定客服人员每周通过走访、电话或电子邮件的形式，负责对现有客户调研回访一次，及时掌握服务情况，针对客户反映的服务质量问题，第一时间组织整改、纠正，并负责做好跟踪、监督，并建立相应的档案材料，以便接受公司的审查和客户的调查。

七、林森物流服务的成功因素

（一）以满足客户的需求和利益为中心

在市场经济条件下，客户是真正的上帝，它已成为物流企业竞争的焦点，谁拥有众多的优质客户，谁就能在激烈的竞争中处于领先的地位。另一方面，物流客户服务水平的确定不应只在供给的一方考虑，而应把握客户的需求，从产品导向观念转变为市场导向观念，树立顾客至上的服务意向。

（二）优质的服务

因为物流服务是以分布广泛，大小不一的特性。他们的需求在方式上和数量上市多变的，有较强的波动性，为此容易失去平衡，成为在经营上劳动效率低、费用高的主要原因。但是林森物流要求企业经营管理思维和决策必须以服务为向导，把物流服务作为一个产品，关注物流服务质量，只有产品质量保证了才能满足客户服务的更多要求。

（三）创建了服务至上的物流企业文化

现在越来越多的物流公司开始重视客户服务，并急于将其引入到物流公司的经营活动中去，于是制定了一大堆客户经理和市场营销的规章制度，强制员工去执行，结果却不尽人意。问题在于制定制度并不困难，关键是要让员工认可，内化服务理念，服务宗旨，这样员工才会主动地绞尽脑汁地去向、去做他能为客户所做的事情。同时物流公司在服务上的竞争，关键不是在服务项目和产品的多少，因为这是很容易模仿的，而在于服务文化。因为建立和改变物流企业文化，需要一段漫长的过程。在这个过程中，管理者起着决定性作用。服务杰出的管理者，会不厌其烦的阐释其服务理念，并亲自到第一线为客户提供服务，这样做可以是高层主管接触到客户遭遇的问题，体验第一线员工的辛劳，同时向所有员工显示客户服务的重要性。因为只有参与型的领导才能真正使员工体会到传播的文化的实质，而员工才能有最大的投入。此外建立以客户为导向的组织机构也是最重要的一环。组织架构也给项目部员工传递了一个清楚的信息：一线员工的职责是使客户满意，而管理人员的职责是支援员工，使他们更好地为客户服务。一线员工被充分授权，根据客户的需求决定自己的行动，让客户满意。并且对物流服务水平进行定期的评估和改进。

八、结语

总之作为客户服务一部分的物流服务已经被提到一个很重要的日程上来，物流行业都很重视，物流客户服务是增强商品差异性、提高商品竞争优势的重要因素，它直接影响到整个企业的运作，已经成为企业提高市场竞争力的重要手段。对于林森物流而言，想使自己更加发展壮大，就一定要更加关注物流客户服务。

文献：

物流行业金融服务方案 篇7

(一) 第三方物流概念

第三方物流 (The Third Party Logistics) 是指不拥有商品、不参与商品买卖, 只以契约为约束, 以联盟为基础, 为供应方或需求方提供专业化的物流增值服务。

(二) 第三方物流服务内容

第三方物流提供服务不仅有运输、仓储、配送、流通加工、包装、装卸搬运、信息服务、客户服务等基本服务, 还为顾客提供诸如“门到门”服务、“准时制”服务、“零库存”服务和“24小时”服务等增值服务内容。

(三) 第三方物流信息系统概念

第三方物流信息系统 (Information System of Third-party Logistics) 是把各种物流活动与某个一体化的过程联结在一起的通道, 第三方物流一体化过程建立在4个层次上:基础信息、管理控制、决策分析、以及制定战略计划系统。它具有可得性、精确性、及时性、识别异常情况、灵活性和界面友好规范等特征。

二、金融危机下的中小型第三方物流企业主要问题表现

二十一世纪是物流飞速发展的新时期, 尤其是随着市场的不断扩大、客户服务要求越来越高, 第三方物流同样成为企业实力增长、国家经济不断提高的加速器。但随着2011年下半年世界性的金融危机爆发, 给各类企业带来了巨大冲击, 特别是中小型第三方物流企业作为各企业的物流服务商同样也存在危机, 如何使中小型第三方物流企业建设先进的第三方物流信息系统来摆脱金融危机影响成为我们物流人才思考的问题为世人所关注。

中小型第三方物流企业在金融危机下显现的问题:

(一) 信息流延时处理

企业财务会计部门和物流信息管理部门不能及时的获得信息, 使得企业管理人员做出错误判断。同时由于物流信息链的增长, 对数据出错率来说有着很大的负面影响。就企业仓储入库作业来说, 从货物订单的计划、传递、信息处理一直到货物到库都起着极大的延迟作用。

(二) 企业信息资源不能实现透明化和实时化

企业监管部门不能实时的对企业发生的各种业务进行核算和监控, 可能会出现许多与现实运作相反的信息, 对企业造成不可估量的损失。同样的由于企业信息资源不能实现透明化也可能会造成合作企业运作计划出现巨大的变化, 给合作企业带来一定的负面影响。

(三) 信息量过大不能及时为领导决策提供依据

在仓储过程中, 很多企业运用手工处理单据, 使仓储信息不能及时传递造成数据统计困难, 影响了公司业务量的计算。

因此, 要进一步提高公司物流管理水平, 就需要借助先进的企业物流信息管理系统。

据统计, 我国目前1000万家中小型第三方物流企业中, 实现信息化的比例还不到10%。中小型第三方物流企业的信息化更是亟待起步。但不少中小型第三方物流企业经营者都表示, 目前市场上的物流管理软件至少在10万元到30万元左右, 他们认为投入风险太大, 真正适合的产品太少。另一方面, 物流软件供应商过多关注高端客户群, 忽略了中小型第三方物流企业这块市场, 这也是中小型第三方物流企业信息化难以实现的重要原因。

三、中小型第三方物流信息系统设计方案

盛信帕索物流信息系统 (Sensing Parcel Logistics Information System, 以下简称SPLIS) 在程序结构方面, 采用BS (浏览器-服务器) 模式进行构建, 其中服务器段的程序使用MVC结构, 见图1。SPLIS大致可分为以下几个部分:应用对象层、数据层、逻辑业务层和表示层。其中应用对象层 (模型层) 用以表示业务数据, 或者业务逻辑;数据层 (具体说来应该是“数据控制层”) 控制整个程序与数据库的连接和所有具体的数据库操作;逻辑业务层根据用户的输入, 控制用户界面数据显示和更新model对象, 并响应各种简单的网页事件;表示层 (视图层) 是应用程序中用户界面相关的部分, 是用户看到并与之交互的界面。这四层中, 数据层和业务逻辑层又共同组成控制层。

以下将把上述框架分成三个部分逐个进行分析:数据层、业务逻辑层、表示层。由于应用对象层 (模型层) 结构比较固定, 内容也十分简单, 故这里不单独进行分析, 当有涉及时, 将嵌入对应层的说明中间进行介绍。

货运信息平台的数据库使用全网站统一的SQLServer数据库, 具有独立的数据库服务器, 以提供强大的数据处理能力。

四、总结和展望

在金融危机的巨大洪流下, 中小型第三方物流企业通过建设满足客户服务的物流信息系统积极面对这一严峻形势同时为中国中小型第三方物流企业提供一套适合国情和市场情况的高效物流信息系统。

摘要：2011年下半年世界性的金融危机爆发给各类企业带来了巨大冲击, 特别是中小型第三方物流企业作为各企业的物流服务商同样也存在危机, 如何使中小型第三方物流企业建设先进的第三方物流信息系统来摆脱金融危机影响成为我们物流人才思考的问题为世人所关注。

关键词：第三方物流,金融危机,物流信息系统

参考文献

[1]吴青一.物流管理[M].北京:中国物资出版社, 2005.

[2]蔡淑琴.物流信息系统[M].北京:中国物资出版社, 2002.

[3]戴维.J布隆伯格 (David J.Bloomberg) , (美) 史蒂芬.勒梅 (Stephen LeMay) , 乔.B.汉纳 (Joe B.Hanna) 著, 雷震甲, 杨纳让译.综合物流管理入门[M].北京:机械工业出版社, 2003.

物流行业金融服务方案 篇8

随着我国现代化进程日益加快，物流产业不断升级。物流金融业务将金融服务引入物流管理过程，充分利用金融机构与物流企业双方的优势，一方面为物流企业提供新的融资途径，一方面为金融机构带来新的利润增长点。与发达国家相比，我国物流业起步较晚，起点较低。目前许多金融机构对于物流金融业务尚不熟悉，国内一些大型商业银行主要与大型物流企业开展合作，逐步涉足供应链管理领域，并为中小物流企业设计相关金融产品，如“保税仓”“现货仓”“海陆仓”等。物流金融业务超越以往金融业与物流业之间单纯的服务联系形式，大大提高双方的整体效益。

2与保税物流平台相结合的物流金融业务创新

2.1物流金融业务在保税物流平台上的发展机遇

随着全球经济一体化的到来，国际物流成为国际贸易的重要载体，保税物流平台也成为国际物流供应链中的重要一环。国际大型物流企业纷纷落户国内保税区并建立采购和配送中心，保税物流平台也逐步成为国际金融机构新的利润增长点。在保税物流平台上开展的国际中转业务与国际转口贸易都是以前金融机构从未涉及的业务，新的客户群也随之产生。

2.2物流金融业务在保税物流平台上的实践创新

对金融机构而言，借助国际大型物流企业强大的信息管理系统有助于其实现对质押物或抵押物的实时监控，从而有效控制物流金融业务风险，在物流金融业务发展过程中遇到的困难也可以通过保税物流平台得到较好的解决。

保税物流平台的优势在于有多家国际大型物流企业供金融机构选择。以上海外高桥保税物流园区为例，入驻园区的大型物流企业有东方海外、商船三井、敦豪、世天威物流、日本大创株式会社等。这些跨国物流企业拥有对应供应链全流程的信息管理系统，仓储库存管理、流通过程实时监控、供应链流程决策等功能齐全，确保货物能在保税区内自由流通的情况下完成货权的转移和交割。这些专业性物流企业的存在有利于金融机构对价值波动较大的质押物进行风险管理。

保税物流平台有助于金融机构解决国际贸易中外汇结算的难题，拓展物流金融服务的覆盖范围，发展新的客户群。大量的对外贸易是以外汇结算的，所以抵押物或质押物也可能以外币估算价值。在保税物流平台上开展物流金融业务，有助于减少中小企业在对外贸易过程中重复兑换外汇造成的汇率损失。

3物流金融业务在保税物流平台上的发展瓶颈

国际物流金融业务在国内还刚刚起步，相关法律法规尚不完善，尤其对于保税物流平台上的货物与资金监管尚无明确的法律规定。因此，如何对保税物流平台上的物流金融业务进行规范是当务之急。此外，国内许多金融机构对于物流金融业务尚不熟悉，在国际物流的供应链流程控制与货物监控方面比较依赖跨国物流企业，一旦出现实际风险，不利于其维护自身权益。此外，由于保税物流平台的信息化要求较高，如果达不到接入平台的要求，金融机构就无法对货物进行实时监控。这些都是国内金融机构开展物流金融业务之前必须研究解决的问题。

4物流金融业务在保税物流平台上的发展前景

物流行业金融服务方案 篇9

为积极做好“十二五”期间的公众教育工作,贯彻落实银监会关于“重视存款人和金融消费者保护与教育”要求,全面提高公众金融素质,构建和谐金融消费关系和良好的金融生态环境,中国银行业协会消费者保护委员会组织开展 “金融知识普及万里行”活动,特制定本方案。

一、活动目标

在全行业范围内开展“普及金融知识万里行”活动是保护金融消费者权益的一项重要工作,是提高金融消费者生活质量的客观要求,是确保银行业可持续健康发展的重要举措。本次活动旨在引导全行业开展公众教育服务、宣传普及金融知识、强化风险意识、倡导理性消费,引导消费者熟练运用银行金融服务,提升百姓的生活品质。通过活动的开展,推动银行业提高服务质量,提升全社会的诚信水平,增强消费者信心,促进经济金融和谐发展。

二、组织领导

中国银行业协会是“普及金融知识万里行”活动的领导机构,协会消费者保护委员会负责活动的具体组织、检查监督、协调服务、沟通联系等工作。委员会办公室负责活动的各项日常工作。本次活动成立领导小组。

组长:中国银行业协会专职副会长杨再平

副组长:中国银行业协会秘书长陈远年

中国银行业协会消费者保护委员会主任、中国工商银行副行长罗熹成员:中国银行业协会副秘书长周永发

中国工商银行法律事务部总经理张炜

中国农业银行个人金融部零售业务总监兼个金部总经理李庆萍中国银行个人金融总部副总经理赵春堂

中国建设银行个人存款与投资部副总经理曹伟

交通银行个人金融业务部总经理王卫东

招商银行总监秦季章

汇丰银行个人金融理财业务部副总监李峰

三、活动主要安排

我会定于2011年7月至2011年12月在全行业开展“金融知识普及万里行”活动,具体活动内容如下:

(一)7月22日,中国银行业“普及金融知识万里行”活动启动宣传日。在中国银行业协会消费者保护委员会成立当日,正式启动“普及金融知识万里行”活动,全面展示银行业在强化公众服务意识,引导消费者运用金融服务,提高生活品质等方面的坚定决心。

(二)8月13日至19日,金融知识推广普及活动周。各会员银行总行需充分考虑本行的服务特点、产品特性、网点分布、目标客户群体等因素,制定具体活动方案。活动需内容丰富、形式多样、百姓欢迎、影响广泛。活动范围需涵盖具有代表性的重点地区与重点客户。届时组织以银行网点为单位开展宣传活动,可采取在营业大厅门口设宣传台、人员密集区域资料发放、特殊客户群体课堂授课及知识沙龙等多种形式向客户普及金融知识。编印的宣传册或宣传折页需涉及银行卡、理财服务、自助渠道、中小企业贷款、服务三农等金融知识,在此基础上,还需重点对用卡安全、ATM机使用、投资理财等存在风险点的业务进行充分宣传揭示,全面展示银行诚信服务的良好形象,以赢得广大客户的信赖。

(三)9月3日至9日,金融消费者问卷调查活动周。各地银行业协会协同当地会员银行广泛向社会公众进行银行服务调查,调查需包括消费者最有待了解的金融知识、最关注的银行业发展动态、最紧迫的诉求等内容。问卷调查活动要认真部署,充分准备,对客户答卷要认真准确做好统计分析。

(四)9月中下旬,中国银行业协会组织召开消费者保护工作座谈会。各会员单位就“普及金融知识万里行”活动的开展实施情况和下一步工作安排进行座谈,共同讨论如何建设公众教育工作长效机制并对此次活动做阶段性总结。(五)10月,金融知识进西部活动月。为进一步贯彻落实党中央国务院关于实施西部大开发的战略部署,各银行业金融机构应继续做好西部地区居民的金融知识普及和金融风险教育工作,特别是西部乡镇、农村等偏远地区。在西部地区设有经营机构的会员银行要通过设立服务站、举办讲座、印发宣传资料、深入居民家中等形式开展金融知识普及活动。

(六)11月,金融知识进社区活动月。此活动面向社区百姓宣传普及金融知识,把日常生活中需要了解的金融知识,需要掌握的金融技能,传授给社区居民和百姓,进一步提高全民金融素质服务百姓日常生活。各会员银行总行制定可持续的活动方案,通过设立宣教点、流动学校、社区建立金融知识服务站、社区关爱等形式开展公众教育服务工作。

(七)12月,青少年金融理财教育活动月。加强青少年金融理财教育,是社会发展的需要,是现代素质教育不可或缺的重要组成部分。开展青少年金融理财教育,既能为金融业培养一大批高素质的优质人才,也将为金融业造就一代素质更高的公众投资者。各银行金融机构要以地区为单位和周边中、小学校结对,挑选业务骨干组建志愿辅导员团队,到学校举办青少年金融理财专题讲座。各会员银行的下属分行,在所在地区与至少两所学校进行结对,开展不少于两场的专题讲座。同时,各地方协会要配合、支持、协调活动的正常开展。

(八)年末,总结评比表彰。为促进银行业金融机构积极开展“普及金融知识万里行”系列活动,活动期间,中银协将对各会员单位活动开展情况跟踪评比,活动结束后,对活动中组织实施表现突出的会员单位进行表彰并颁发证书。

宣传内容:中国银行业协会编制“中国银行业‘普及金融知识万里行’活动宣传资料汇编”,各单位可以参照其内容并结合各自单位业务特色编制符合大众需要的宣传资料和折页。

四、活动要求

各单位要提高认识,加强协作联动,共同推进活动按计划稳步开展。活动组织推动工作各有侧重,根据活动要求,各会员单位总行按系统进行部署,各地协会积极配合协作,共同推动此项工作。

(一)高度重视。各会员单位要全面开展“普及金融知识万里行”活动,强化组织,加强管理,细致策划主题宣传活动。在各会员银行总行设立领导小组,指定牵头部门和联络员,加强与各级组织机构的协调与沟通,保证本次活动有章、有序、有效的开展。各会员单位根据活动内容,结合自身优势,创造性地开展普及金融知识活动,制定符合本单位特点的活动主题方案,并于8月5日前上报活动方案和联络员信息。

(二)督导推动。各会员单位对 “普及金融知识万里行”活动进行督导,及时总结和推广“普及金融知识万里行”活动的好经验、好做法和好典型,有序推进,确保成效,科学调动所属金融机构参与,保证活动期间月月有活动,周周有行动。

(三)强化宣传。各单位对此次系列活动要加大宣传力度,加强与新闻媒体的联系,多层次、多渠道、多形式开展宣传工作,充分发挥报刊、网络、广播、电视等媒体的作用,加强舆论的正面引导,提升宣传的时效性、客观性、全面性,营造有利于促进银行与金融消费者关系的舆论氛围。

(四)健全机制。各会员单位要以本次活动为契机,将强化公众教育服务概念,逐步推进公众教育服务工作常规化、规范化,在政府部门、专业机构、新闻媒体和社会各界的共同参与下,形成多方合力,建立银行业公众教育服务的长效机制。

(五)加强沟通。为下一步更好的开展公众教育服务工作,各会员单位在本次活动中要广泛了解消费者对金融知识的需求点、深入分析开展公众教育服务工作的重点,建立金融机构与消费者彼此的信任,不断提高服务水平,建立科学、规范的服务机制。

(六)总结经验。各会员单位通过本次活动进行全面总结,共同推进公众教育服务工作再上新台阶。各阶段活动结束后(每月底前),会员单位要及时将活动总结(文字与照片资料)报送中国银行业协会,报送情况将作为评比表彰依据。各单位的活动情况将在中国银行业协会网站设置专栏并印发中国银行业“普及金融知识万里行”活动简报进行展示。