金融项目申请书

金融项目申请书（精选10篇）

金融项目申请书 篇1

在职申请美国大学金融工程项目总结

来源：爱迪欧环球教育（）

申请美国大学金融工程项目的申请者大都有工作经验，那么在人员申请金融工程项目该如何准备呢?下面爱迪欧环球教育小编给大家分享美国大学金融工程申请经验。

先介绍一下我的背景。国内大学毕业以后来美在一所排名前十的公立大学读EE的Ph.D.，07年年初开始工作。一晃3年过去。这期间慢慢对投资有了点兴趣。看了一些关于value investing的书。出于对政治和金融的兴趣，我开始订阅The Wall Street Journal。慢慢的稍微懂了一些Capital markets的一些知识。这期间只想着学习充实一下自己。没想过要去换到金融专业。

我想很多人像我这样刚工作的时候不去想以后的出路。刚工作的兴奋会持续一段时间。工作2，3年后很多人开始考虑自己是不是想继续走这条路。一个印度同事去了law school(35左右的年纪去Berkeley念Law school还是让我很敬佩的)。公司还有两个同事在Chicago念Part-time的MBA。一个毕业以后去Capital One。也算没有白念。是不是值得Switch career就只有他本人最清楚了。我也想过去念MBA。买了how to get into top MBA program看了看。还买了Gmat考试的书。后来因为觉得两年成本太高。出来去Investment bank做analyst or Associate似乎年纪也有些大。而且自己不太确信是否合适去年MBA。最终没有实现这个想法。

大学的MFE主页其实提供了很好的信息。MFE一般都是business school办的。Business school都知道怎么去market自己。所以学校主页的网站可以提供一个很好的了解这个program的渠道。我主要是看他们毕业学生的去向和学生的profile。比较自己的背景可以看得出来自己是不是有较大的可能性被录取。

我觉得很重要的一点是要参加学校的online information seminar.UC Berkeley，UCLA 和CMU都经常有webex seminar。一个小时的seminar通常都是先由program director介绍这个program的基本情况。然后QA。如果你有特别的问题，就可以问他们。如果你没有，可以听听人家的问题。也许对了解这个program有帮助。

要特别提一些Berkeley的MFE program。他们的webex session你可以把你的resume

发给他们。Director Linda会直接告诉你哪些方面需要加强。当时他们告诉我要去选cooperate finance 和macroeconomics的课，还需要考CFA level 1。我当时已经报名了。我后来就不得不去上他们的网络课程。不过他们不要求你一定要上Berkeley的课。只是我看到他们的课价格也比较合理，就选了。后来的时间就是准备写essay。上课，准备CFA的考试。同时还是继续参加webex session直到申请结束。这段过程比较stressful。尤其是写essay很头疼。找了美国朋友改了改。自己花了很多时间。还看了看How to get into top MBA programs这本书。仔细读了里面MBA essay的例子。还要找人写推荐信。和公司的director说请他写推荐信。和以前的Ph.D老板说自己要转行。感觉有些像背叛他们似的，不是特别容易handle。不过还好，找的人都热情的推荐了我。

申请商学院有个讲究。听说是时间越早越好。一般四轮的申请，申请第一第二轮最有优势。到第三第四轮的时候据说大半名额已经给掉了，所以就不是特别好了。我申请了Berkeley和UCLA的第一轮。CMU的第三轮。

这里特别值得一提的是UCLA的program。这个program刚刚开始，今年是第一年有毕业生。我看了看他们几届student的profile。其实和CMU的学生比，UCLA的生源别不差，甚至可能更好。当然CMU的MSCF program办的最早，估计现在华尔街上到处是他们的校友。就业情况当然是CMU的更好一些。但是UCLA也有他们的优势。Anderson在商学院的排名好像比CMU的要好。UCLA的总体名声也比CMU好一些。南加州有不少当地的fund公司比较倾向于在local招生。所以学生也都应该能找得到工作。只是去大投行的可能不多。去一些fund management的公司可能比较多。最后尽管他们在网站上贴出了就业的基本情况，但还是没有透露薪水情况。估计就业还可以但是为尽如人意。值得一提的是UCLA好像有很多学生去中国实习，回中国工作。如果想回国的话，这个program因该不过。我看到有去中金实习和工作的。一般背景不错的人都很有希望被录取。申请可以拿他做保底。

接下来就是面试。Berkeley的面试的人是一个以前毕业的学生。他们都会找alumni来面试第一轮。问了一些很基本的概率，算法，和brain teaser的问题。接下来director还应该面试。不过我的情况很奇怪。Director没有面试就给了我admission。我后想可能是他们

觉得英语语言和表达能力过关了就没继续面试我。或者是因为我参加了他们webex seminar好几次也都问了他们问题，也许director对我有些印象，就省去了第二次面试。请不要问我Berkeley的具体面试问题。虽然问题很简单，但是我知道不少申请的人想问。其实每个面试的往届校友不一样所以问题也完全不一样。所以也没有必要问UCLA的面试很奇怪。他们找了个大银行的managing director来面试。这个MD的UCLA program的advisory board member。最后搞得像个工作面试一样。问简历，问为什么要换专业，问以前读书时做的东西。本来已经决定去Berkeley就不想面试了。一看是MD面试，就决定试一试了。

金融项目申请书 篇2

一、开发背景

市内某城中村的村办企业每年赢利上亿元, 该村村民均持有该企业股份, 已连续多年在年底向村民发放分红款。经了解, 该村将于2013年1-2月向村民发放年底分红款4000多万元, 各家银行都在积极争取中。

二、市场分析及开发过程

(一) 不利因素, 邮局优势。

该村的对公账户开在某大银行, 且村委会与该银行合作多年, 已初步确定这笔款项仍由此银行发放。邮局有成功代发社保养老金、企事业单位工资款的经验, 能确保款项及时、准确发放到位, 并得到了社保局和其他企事业单位领导和相关人员的好评, 实现了以客户带来客户。邮政网点多、分布广、营业时间长、业务品种齐全、网点离村民近, 可提供专车接送等贴心服务。该营业网点职工一直不间断地在该村附近宣传邮局储蓄政策, “到邮局办理存款”的理念已深入百姓心中。

(二) 成立公关小组, 与村委会接触。

局领导高度重视, 成立了以局长为首的公关小组, 多方入手寻找可用的社会关系, 与村委会成员多次接触, 详细介绍邮局代发社保养老金、企事业单位工资款的成功案例, 表明邮局完全有实力、可成功批量代发此款项。公关小组多次召开分析会, 最终确定方案:一方面利用村里的有线电视平台宣传;一方面由该网点职工挨家挨户走访村民, 宣传储蓄政策, 进行策反。

三、营销策略、成效

(一) 该营业网点某营业员的母亲是该村村民, 她仔细分

析每家经济情况, 利用晚上时间, 带领网点所主任, 拜访大客户和在村里有影响力、号召力的客户, 向他们宣传邮局储蓄政策, 动员他们将分红款从某大银行取出, 存入邮局。

(二) 该营业网点营业员携带春联、台历、挂历、年画等小

礼品, 给村民送去节前祝福, 并细心讲解邮局现有的储蓄业务种类和储蓄政策, 以及到邮局办理存款的便利性, 如可顺便交话费、电费、煤气费、办理车险等, 吸引客户来邮局办理存款业务。

(三) 该网点所主任、理财经理认真查看局所大客户档案,

筛选出该村村民信息, 逐个拨打电话问候, 送去节前祝福, 做好客户维护工作, 并针对客户实际情况, 深入挖掘客户隐形需求, 宣传邮局现有的储蓄政策, 鼓励老客户继续到邮局办理存款业务。

(四) 经过局所全体人员的共同努力, 邮局取得了该村年底分红款项目开发的成功。

截止3月底, 共成功揽收该村年底分红款4000多万元。以项目拉动实现余额跨越式发展, 为完成首季开门红余额计划和全年收入计划打下了夯实的基础。

四、营销启示

(一) 用户至上, 用心服务。

要树立“以客户为中心”的经营理念, 转变观念, 要求全局职工、各营业网点认识到:服务工作无小事、服务工作关系到核心竞争力的提高和市场品牌形象, 使职工牢固树立服务第一、客户至上的买方市场观念, 并成为共识, 从客户角度换位思考, 奏响“服务主旋律”, 在办理各种业务时做到准确、快速、热情、周到, 真正做到服务出效益, 让客户切实感受到邮政金融网点是身边的银行, 是可信赖的银行。想客户所想, 急客户所急, 为客户提供贴心、细致的服务, 培养邮政的忠实客户。

(二) 规范服务行为, 提升网点职工服务水平。

营业网点是服务窗口, 应突出服务质量标准化, 保持网点营业厅窗明几净, 服务设施摆放有序, 所有柜员着装统一、规范, 仪容仪表符合上柜要求, 接待客户必须使用文明用语。提供个性化服务, 特色服务和限时服务、承诺服务, 达到牢固把握市场主要客户群的目的, 增强客户吸引力。

(三) 学习业务知识, 提高服务技能。

采取多层次、宽领域、多渠道、全方位的培训方式, 提高职工的整体素质, 以适应激烈竞争的需要, 将培训面扩展到每一个不同岗位、层次的员工;通过多种形式的培训和学习, 夯实业务基础, 提高办理业务的速度与效率, 使职工自身素质得到提高, 增强工作责任心, 从而对工作充满激情, 自觉提升对客户的服务水平。

(四) 重点维护, 注重收集信息。

充分利用节假日, 采取高层走访和局所主任、客户经理挂户维护相结合等方式, 全面融洽客户关系, 重点培育一大批贴心客户和潜力客户, 积极发挥客户经理的营销职能作用, 联系大户, 并做好优质客户的日常维护工作, 培育优质客户对邮政的认同感, 全面开展公关, 深入挖掘市场潜力, 提高营销素质, 拓展客户, 抢占市场。

(五) 及时跟进, 突出亮点。

抓住机遇, 及时跟进, 突出邮局优势。利用邮局的政策优势和贴心服务, 吸引和感动村民, 最终该村村民均被邮政人员的服务态度和执著精神所感动, 积累了经验, 为以后的工作打开新局面。

邮局始终坚持“用户至上”的服务理念, 通过业务培训、技术练功等方式提高职工服务水平和服务技能, 积极做好重点客户的维护和深度开发工作, 突出邮局优势广泛宣传, 积极策反, 项目开发取得了巨大成功。

参考文献

[1]吴辉英.邮政金融客户关系管理营销人员信息系统开发研究[D].吉林大学, 2006

[2]陈晶晶.“龙头”舞动风劲起——安徽邮政总部营销项目开发纪实.中国邮政报, 2010-2-2

金融危机下，那些创业项目火了 篇3

“省钱学习班”受热捧

现在，很多美国人涌向互联网，学习避免投资损失和节省日常开支的窍门。记者发现，一些美国人开设的教授省钱小窍门的博客很受欢迎。“让你生活得更好”在美国是个著名博客，最近博主公布了囤积优惠券、在打折时大量购买、用普通品牌不用名牌、购买过季的衣服等等窍门，引来大量跟帖。人们还在互联网上探讨如何节省汽油，如何买到打折商品等一些可以省钱的方法。

除在互联网上寻求帮助外，一些专门教授省钱方法的“学习班”在美国也受到热捧。据报道，近日芝加哥北郊的一家酒店里就举办了一场“编制更好的预算”的研讨，“教室”里一共涌进了180个人，来听“怎样在困难时期量入为出”。志愿者玛莉说她已经为“家庭预算研讨班”服务了十年，但从来没见过这么多的人来参加。

开源软件开拓市场

席卷全球的金融危机也波及到了IT行业，但业内人士却认为，可供免费使用的开源操作系统及开源软件将迎来春天

经济景气时期，各大公司不吝惜花费重金购买昂贵的操作系统和软件，但经过金融危机的洗礼后，使用物美价廉的开源软件的企业用户无疑会增多，因为这意味着节省一大笔开支。全球最大的开源组织Linux基金会主席JimZemlin就对开源产品的前景非常乐观，并称将把握住金融危机所带来的机遇开拓市场，“Linux基金会，将在华尔街召开一个会议，相信会非常成功。那些金融公司的老板会意识到，通过使用免费或低价的开源产品，他们能把节省下来的钱用到刀刃上。”JimZemlin说。事实证明在以往的经济衰退之后，IT业总是最快复苏的行业之一。

心理医生供不应求

布莱特是美国夏威夷的一名心理医生．他表示在金融危机爆发以来，前来看病的患者明显增多，经常会感到忙不过来。“人们给我提出很多假设问题‘如果失业了怎么办?’、‘如果还不了房款怎么办?’、‘如果孩子贷不到助学贷款怎么办?’等等，显然他们非常焦虑。对于那些本来就有精神疾病的老患者来说，金融危机使他们感到更加绝望。”

自从金融危机爆发后，民众的精神健康问题已经引起关注。世界卫生组织上周警告说。金融危机可能引发更多精神健康问题乃至自杀事件。美国的媒体已向全国的心理医生发出呼吁，希望他们加入到医治民众心灵创伤的队伍中来。◆

金融系统的入党申请书样稿 篇4

我通过科学发展观学习教育活动，感觉自己的体会颇深。党的xx届三中全会第一次明确提出了以人为本，全面、协调、可持续的科学发展观。这是我们党从新世纪新阶段和我国国情出发，科学发展观是针对当前发展中存在的问题，适应市场经济和全面建设，小康社会的需要提出的重大战略思想，也是我们党对社会主义现代化建设规律进一步深化认识取得的重大成果。

科学发展观是适合中国国情和顺应时代潮流的发展观，它包括了系统而丰富的内容科学的发展观是适合中国国情和顺立时代潮流的发展观，它是人们对发展问题的总体认识知根本观点。科学发展观的内涵是十分丰富的，包含了坚持以人为本，是科学发展观的核心内容;坚特改革开放，是科学发展观的强大动力;促进全面发展，是科学发展观的重要目的;保持协调发展，入是科学发展观的基本原则;实现可持续发展，是科学发展观的重要体现;实行统筹兼顾，是科学发展观的总体要求。因此，在学习科学发展观的实践活动中，树立正确的政绩观是离不开科学发展观的学习的。科学发展观引导和支配正确的政绩观，正确的政绩观体现和保证着科学发展观。在发展观上出现盲区，往往会在政绩观上陷入误区;缺乏正确的政绩观，往往会在实践中偏离科学的发展观。

从根本上说，科学发展观是正确的政绩观的基础和前提。在新形势下，科学发展观所要求的政绩，是坚持以人为本，全面、协调、可持续发展的政绩。适应全面发展的要求，在实际工作中，既要大力搞好经济建设，又要积极促进社会进步;既要推动城市建设，又要狠抓

农村发展;既要加快经济发展步伐，又要让人民群众得到实惠;既要注重集约型、内涵式发展，正确处理经济增长的数量和质量、速度和效益、速度和结构的关系，又要正确处理改革、发展、稳定的关系，协调好改革和发展中的各种利益关系，调动一切积极因素，促进经济社会发展的良性循环。适应可持续发展的要求，就要立足当前，考虑长远，统筹兼顾。在发展经济的同时，充分考虑资源、环境和生态的承受能力，保持人与自然的和谐发展，实现资源的永续利用和社会的永续发展。总之，树立科学发展观和正确政绩观，是为了更好地解决发展什么和怎样发展的问题。按照科学发展观去指导发展，使经济社会发展得更好，这本身就是更大的政绩。这样创造的政绩，才是党和人民需要的政绩，才是全面建设小康社会需要的政绩。

金融投资协会成立申请书范本 篇5

尊敬的学工处（团委）：

为了响应学校社团工作的号召，顺应本校学生广泛学习金融投资知识的热情。将所学知识运用于生活实践，丰富校园文化活动，拓宽学生就业思路，促进我校的金融投资等课程的教学，现郑重向校团委递交申请书，并将本协会建设初步构想汇报如下：

一、协会名称：*******大学金融投资协会

二、协会宗旨及发展方向：

金融投资协会作为学生第二课堂社团组织，以“普及金融知识、提高学习兴趣、培养一专多能的应用型创新人才”为宗旨。协会主要通过为本校学生提供多种形式的指导，激发学习热情，对培养复合型人才起到延伸作用。一方面通过与兄弟院校和社会企业联系，举办金融、投资、理财以及当今社会经济热点问题和发展趋势探讨等讲座，让学生对金融市场的需求和社会经济前沿问题有更多的了解；另一方面，本协会致力于提供一个实际操作的平台，通过开展金融知识辩论、模拟银行操作、模拟进出口公司办理外贸业务、模拟炒股等活动，发扬“学习、交流、操作的精神”不断提高学生的实践能力。

三、社团主要活动形式

1、通过举办专题讲座（如投资、理财、股票基础知识、房地产现状、金融技术分析、投资理财心理学等），激发会员的专业学习兴趣并提高专业知识的运用水平。

2、通过信息收集、整理，开展定期研讨和交流活动，并积极参加学院学校相关竞赛活动。

3、通过与院内、外同类组织的交流、邀请和参观等多种形式来提高协会自身的发展。（如与其他高校的金融投资协会开展交流活动）

4、通过组织会员参加院内、外实习参观，提高理论与实践的结合能力。

5、通过与校外相关企业合作，举办校内模拟炒股大赛、模拟进出口业务等实践性活动。

6、通过社团内组队参加市级、省级乃至全国的大学生金融投资活动，如全国股票模拟大赛等。

第六条 活动范围：校园，及校外公司提供的实习参观地点。

四、指导老师：商学系专任老师---柯晶莹

五、机构：

（拟定本协会组织机构及各机构职能如下）

会长：组织实施社团的决议，拟订社团中长期计划，领导社团各项活动。会长按情况聘任副会长及各部负责人，并指导他们的工作，加强社团管理，监督社团活动及财务情况。加强内部人员的团结，充分调动各方面积极性，协调各方关系，争取各方支持。

会长助理：负责与会长进行工作接洽，协助会长处理日常工作，召开部长会议。

副会长：协助会长处理日常工作，统一管理各部门的活动策划和组织,保证活动的有序进行，协助会长处理日常工作。

调研部：负责收集、分析市场的最新动态、及时向会员发布信息。定期收集干事及会员对协会发展的意见及建议并及时反馈。

办公室：负责人事调动安排及各部门的活动考勤记录，各项预算与总结，做好档案、票据管理及记录工作。

外联部：负责有利于协会发展的对外联系，如邀请专家学者的讲座，联系有 关专业老师和证券期货等公司，组织举办讲座、知识竞赛等，同校内外其他社团的联谊活动，加强社团与社会各届的联系，树立社团良好形象。

宣传部：负责社团活动的相关宣传文字、图片、广告等的策划、设计和发布工作，并能够搜集相关信息，并将活动成果归纳为文字材料；负责协会及其他各部组织活动的宣传和推广；配合外联部，网络部进行活动宣传。

组织部：负责联系开会教室地点，及一些需用物品的借还。负责协会各项活动的组织、策划及后勤保障工作；负责社团内部的通知、联络工作。

六、经费来源：

（一）学校、挂靠单位的支持经费；

（二）社会捐赠和商业赞助；

（三）协会会员的会费收取；

七、发展方向

基于社会金融、证券、投资等行业人才的潜在需求和一些同学学习金融、证券、投资知识的热情和渴望，我们将踏踏实实，兢兢业业的做好每项工作，努力把我们的协会办成专业性较高、实践操作性较强的学生社团。为普及金融证券知识贡献一份力量。

特此申请，请学工处审查、批准！

联系方式：****

发起人：*****

金融项目申请书 篇6

尊敬的经管院分团委团支部：

金融1105团支部志愿申请消防安全特色团会评比活动。

为强化本班学生对消防安全的认识，提高同学对火灾的自救能力。11月15日至11月23日，本班举行了一系列消防活动，且达到了预期的良好效果。

活动前期，本班同学自告奋勇的参与宣传海报与横幅的制作中，同学们的积极性与参与性使得前期工作开展的十分成功。活动开展分为两个内容。

一、课外实战演习：

我们邀请了学校保卫处的消防老师为我们演示灭火器等消防器材的使用。11月22日下午七、八节课，在西区食堂前面，本班积极参与了这次课外演习活动。活动中，同学们懂得了许多火灾自救方法及灭火器的规范使用，并模仿使用灭火器扑灭火灾，此次活动具有深刻的意义。

二、特色团会：

11月23日下午七、八节课，在18栋105教室，本班召开了第一次特色团会，辅导员王慧娟老师、原分团委副主席江德航作为邀请嘉宾参与了此次团会。首先，我们展示了本班活动的前期照片，一张张熟悉的面孔顿时提高了同学们的关注度，紧接着是宣传手册的发放。之后，团会活动正式开始，共五个流程：

1.班长讲解消防安全知识

2.宣传委员讲解个人消防经历 3.消防安全知识有奖竞答 4.横幅签名留恋 5.嘉宾做总结陈词

在第三个环节中，我们借来了专业的抢答器，同学们的参与性异常的高，时时引起台下一片笑声，活动气氛非常浓郁。在总结陈词中，王老师和江学长都大力赞扬了本班团会的特色性和鲜明性，本次团会成功开展。

活动后期，我们安排了各班寝室突袭检查和各班寝室交换轮查工作，进一步地加深了同学对消防安全的意识。

金融1105团支部积极响应团组织的号召，认真地完成了每一份工作，准备得充分且细致，率先完成了一系列活动，给其它团支部起到了良好的带头作用。本次活动内容丰富多彩，主题团日形式自主性和创造性强。内容紧密联系学生的学习、生活和思想，有很强的吸引力和感染力。本班同学都积极的参与了进来，同学之间的凝聚力也有了很大的提高。

金融1105团支部特色团日取得圆满成功且达到良好效果，故望团组织批准我班团支部特色团日评比活动。

金融1105团支部 2011.11.27

金融行业的IT项目管理 篇7

1 IT在金融行业中的作用

在信息化时代, 在中国入世、金融证券业向外资开放的巨大压力面前, 通过顶级的网络管理实现竞争手段与国际金融机构同步升级成为必然的选择。纵观国内金融业界, 无论是大型银行, 还是保险公司, 或 者是证券行业, 在这些机构内, IT成为有具体目标、为其业务需求服务的战略工具。比如, 花旗银行IT部门, 已经不再只是一个单一的IT部门, 而是一个向整个银 行业务提供业务管理与解决方案的平台, 在这一平台上实现业务运行, 实现资源调配, 实现业务变革。

随着业务的发展和金融业科技应用水平的不断提高, 金融机构启动、规划、开发的IT项目规模越来越大, 项目复杂度和管理难度随之不断提高, 项目团队能否有效解决项目执行过程中出现的各种问题已成为影响项目效果的关键。但是, IT在极大地促进了银行业的发展, 为金融业提供了巨大发展机会的同时也使之面对巨大的风险。

2 金融行业IT项目管理中存在的问题

在金融行业实施IT项目开发管理的过程中, 项目总是会遇到各种各样的困难和问题。例如, 因某些技术问题无法有效解决, 项目进度受到严重影响;开发环境管理不善, 造成项目前期资料和工作成果遗失, 出现IT项目中断或宣告失败, 或者某IT项目未按计划完成而不得不追加投资的情况, 严重影响了金融业务的正常运行。

(1) 对IT项目管理的重视度不够。

金融机构高级管理层的决策更多地是关注新产品、新项目的开发。而IT运营方面除非出现了重大的问题, 否则高级管理层极少触及。因此, 对高级管理层而言, IT运营风险相对于其它风险来说要疏远得多。存在的误区包括:认为在IT发展水平不高的情况下, 信息技术风险所造成的威胁也不大;信息技术风险基本上是小概率事件, 因此可以认为不会发生;建立质量最好的IT基础设施就可以防范风险等。

(2) 缺乏应急机制。

金融业IT系统大都是全国性集中的大型应用系统, 对设备、通信、电力、技术高度依赖, 具有很强的时效性、连续性、关联性。当有IT系统危机。或事故发生时, 仅仅依靠单个金融机构自身力量处置往往是不够的。

但是, 但从总体情况来看, IT系统应急预案还不够完善, 很多是在套用上级机构应急预案的基础上建立起来的, 没有很好地结合本地、本业务的具体情况;从形式上看, 现行的应急注重内部应急机制建设, 对外部因素估计不足;IT系统应急有别于公共应急, 具有很强的专业性。目前许多单位制定的应急预案以及在人员、设备、流程等方面的考虑只盯住了单位内部, 对外来的硬件、软件、非本单位管理的外部基础设施等问题考虑不够;风险评估机制、安全策略评估机制不健全, 不能为IT系统的运行提供有效预测、预警, 不能支持应急处理。

3 金融行业中IT项目管理的基本理念

IT信息管理与金融企业业务开展之间的关系越来越密切, 对业务开展的作用越来越重要。在IT系统建设和管理中, 除了要有先进的设备和技术外, 还必须有一套规范、可管理的IT服务管理流程。

(1) IT项目管理需要将IT技术与企业目标的整合, 并满足客户对IT服务品质和服务体验的要求。即在提供IT服务的时候, 首先应该考虑客户的业务需求, 根据业务需求来确定IT需求。

(2) IT只是银行运营业务流程的一种手段, 不是目的。IT服务管理必须强调根据客户的需求对IT进行“量身定做”式的管理, 通过提供高品质的IT服务提高客户的满意度。金融IT服务管理在实施每个管理流程时都应该从客户需求的角度出发。

(3) IT项目的风险管理主要体现在运营管理和安全管理两个方面。如何通过强化运营管理和安全管理, 最大限度地发挥IT系统的效率, 已经成为金融机构一项重要的工作。

(4) IT部门要侧重于从技术角度对基础设施进行管理。这种管理覆盖了IT基础设施管理的所有方面, 包括识别业务需求、实施和部署、对基础设施进行支持和维护等活动。通过良好IT基础架构管理, 可以在确保IT基础架构稳定可靠的同时能够满足业务需求和支撑业务运作。

4 金融行业如何进行IT项目管理

(1) 建立IT应急协作机制。

突发事件影响金融机构的案例越来越多, 严重影响了金融业务的正常运行。而且, 金融业 IT系统大都是技术复杂的大型 IT系统 , 要依赖多家厂商、集成商、运营商的产品和服务, 有极强的专业性。在灾害、事故发生的紧急情况下, 金融机构依靠自身力量往往无法完成对所有故障节点的控制。因此, 加IT系统应急管理工作成为当前金融信息化建设的一项重要工作, 应进一步加强应急管理工作, 提高应急响应、处理和故障恢复能力, 确保IT项目安全、稳定运行。

(2) 通过在金融信息化建设中引入信息系统工程监理。

金融信息安全直接影响着国家安全, 对金融信息化项目实施临理, 有助于严格执行国家有关的业务、安全及技术标准, 符合国家和金融企业的根本利益。金融企业可以利用监理单位技术与管理经验, 依托国家规范, 强化系统集成软件过程管理和项目管理, 控制系统建设过程中质量、进度、投资以及变更等问题的出现。而且, 有了信息系统工程监理, 可以力求实现以担各自的责任、权利与义务, 明确和保护各方利益, 规范项目操作, 区分各方责任, 进而提高项目的执行效率。

(3) 对IT项目进行问题管理。

在金融机构中的IT项目团队能否有效解决项目执行过程中出现的各种问题尤其重要, 因此, 在金融机构实施 IT项目的实践活动中, 有必要结合现代项目管理知识对问题管理作进一步的研究和分析, 通过制定一套行之有效的解决问题的方法和问题管理机制, 快速提高项目团队识别、分析、解决问题的能力。这对于提高IT项目管理水平和组织工作效率, 提高IT项目社会经济综合效益, 实现成功的项目管理具有十分积极的推动作用。

摘要：在金融行业的发展过程中, IT项目在推动金融行业发展和创新方面显示出日益重要的作用。现在, 金融业务对计算机网络和信息系统的依附程度越来越高, 因此, 加强IT项目管理工作成为当前金融信息化建设的一项重要工作, 应引起各方面高度重视, 进一步加强IT项目管理工作, 提高应急响应、处理和故障恢复能力, 确保IT系统安全、稳定运行。

关键词：金融行业,IT项目管理

参考文献

[1]彭涛.IT项目问题管理的方法与实践[J].中国金融电脑, 2005, (8) .

[2]Nigel Knight.让IT投资获取更大回报[N].科技智囊, 2005.

[3]周晓燕.IT系统应急管理存在的问题及应对措施[J].计算机安全, 2007, (2) .

金融项目申请书 篇8

关键词：金融信贷行业;IT项目;经营管理

数十年来，中国的金融行业借助于广阔的市场，得到了良好的发展机遇，就信贷行业来说，信贷业务的规范化和信贷品种的多样化都极大丰富了本国的金融产品市场。IT项目经营管理在金融信贷行业的发展已经成为不可或缺的重要一环。

一、金融信贷行业中IT项目的基本理念

随着IT信息技术与金融行业的快速融合发展，金融信贷业务发展也开拓了更广阔的市场和发展空间。在IT项目管理中，金融信贷行业要想实现快速、健康发展，不仅仅需要先进的技术和设备，还需要有一套科学、规范的运行体系满足信贷行业的发展需要，进而为其发展准备好充足的条件，因此，IT项目的经营管理首先需要满足以下条件：

首先，IT项目的经营管理目标要与企业发展乃至整个行业的发展的整体目标相契合，IT项目首先应该依据客户的实际情况和需要进行金融服务，为客户量身制定相应的金融信贷业务。

其次，IT项目经营管理的最终目的在于满足客服的实际需要，IT在进行客户服务时，应实现精细化，通过打造高质量、高水平、高水准的金融产品和服务，从而满足客户的需求。

再次，IT项目管理应首先出于安全因素考虑，对客户信息和金融信息进行安全建设，确保金融信贷业务各方面内容得到有效的管理和保障。

二、金融信贷行业IT项目管理中存在的问题

（一）金融行业对信贷业务的IT项目经营管理的重视程度不够

在金融行业发展中，大部分的金融管理者已经认识到了IT项目对金融行业发展的重要作用，他们见大量的资金和人才都投入到IT项目的新产品的开发、研制工作中去。长期的忽视必然会造成IT项目运营机制不利，风险漏洞也必然随之而来，将金融信贷行业的IT项目管理置于金融风险之中。

（二）金融信贷行业IT项目应急机制不利

由于金融信贷行业的IT系统属于综合性的大型集中应用系统，其梁稳运行受到了电力、通信、软件、硬件等各方的制约，一旦一方面出现功能故障，很有可能造成整个集中处理系统的瘫痪，造成IT系统危机，直接危害了金融信贷业务的处理。然而，就目前而言，金融信贷行业还未形成系统性的应急处理机制，应急预案也不够完善，引发了由IT系统危机而造成的金融系统的危机的出现，对于金融行业的发展来说是极为不利的。

（三）IT项目安全机制不够健全

由于各个单位对IT系统中的硬件设施的监督程度不够，造成IT项目建设存在的不足和漏洞，导致IT系统容易受到外部风险的侵袭。而有关部门只是将安全应急措施限制在本单位内部，一旦有外部风险，无法应急处理。

三、金融信贷行业IT项目管理的主要措施

（一）建立IT应急协作机制

随着金融行业中市场竞争的不断加剧，金融信贷业务处理过程中的突发事件也在不断增加，这对于金融业务的系统性发展来说是极为不利的。在金融信贷业务建立IT项目应急机制时，不仅要建立金融系统内部的应急预案，加强金融风险的戒备，而且要建立与多家厂商、集成商、运营商等共同协作的应急预案机制，从而提高金融信贷行业IT项目经营管理中的全面的应急能力，提高金融信贷行业的应急危机处理能力。

新作业制下的PROJECT经理需引入并参与D-date培训机制，应对新系统新数据库的变化以满足日益增长的客户个性服务需求。单一的开放式经济单兵+传统方案以不能适应市场迅速增长的底层基础和递增趋势。同时，多元化多层次多方向性的数据库分析也有利于发掘市场的潜在客户。

（二）引入信息系统监理

金融信息安全不仅影响着金融机构、金融企业和整个金融行业，而且对整个国家的信息安全和经济安全都会产生影响，因此，在金融行业的各个部门和环节中，必须要加强IT项目的信息安全建设，以维护金融行业乃至国家的信息安全。鉴于此，在金融信贷行业中，管理者要利用监理单位技术与管理经验，依托国家规范，强化系统集成软件过程管理和项目管理，控制系统建设过程中质量、进度、投资以及变更等问题的出现。同时，IT项目经营管理中还应该积极进行信息安全保密性服务，对于客户信息和本部门的业务信息进行专门保护，加强安全软件的升级与管理，防止他人或机构非法侵入信息系统。

同时，封闭信息传输系统也十分适合隐私信息及商业碎片的保密系统。以瑞士银行的IIC系统为例，建立单向传输端口以及指定終端处理客户信息碎片的200G闭环解决方案，不仅为客户隐私提供了有力保障，在节省大量资源的前提下在内部数据信息库中第一时间比对相似案例，高效率选定AC-plan，减少单环闭合时间以及高效的bug反馈措施。

（三）对IT项目进行问题管理

由于IT项目设计到金融信贷业务中的各个环节，所以在金融机构中的IT项目团队能否有效解决项目执行过程中出现的各种问题尤其重要。为了实现IT项目的顺利运营和问题解决，在金融机构实施IT项目的实践活动中，有必要结合现代项目管理知识对问题管理作进一步的研究和分析，快速提高项目团队识别、分析、解决问题的能力。

小结

综上所述，IT项目在金融信贷行业的应用和管理具有鲜明的特点，这就要求我们善于对症下药，针对IT项目的薄弱环节进行修正和完善，从而提高金融信贷行业的IT项目经营管理的成功率，提高其应用水平，促进金融信贷行业的发展。

参考文献：

[1]姜剑道.金融行业IT运维管理系统的项目管理[D].华东师范大学，2009.DOI：10.

[2]蔡俊磊.持续风险管理在金融企业IT项目中的作用[J].现代商业，2014，（11）.

项目用地项目申请书 篇9

山东****仓储物流有限公司

项目建设用地的报告

尊敬的**经济开发区管委会领导：

在**招商引资政策的感召下，我们山东**农资有限公司经过充分的市场调查论证，决定在贵处投资建设“山东**仓储物流有限公司”项目。项目有关规划如下：

一、项目定位

山东**仓储物流有限公司的市场定位为：依托苏鲁豫皖四省交界的特殊地位，以**为物流中心的核心，以**及周边城市物流基础设施与物流企业为基础，以国家综合运输网络为主干，构筑物流服务区域和物流服务主通道，形成**物流发展与运作的架构。物流的内涵为：构筑面向市区重要产业基地、商品集散地、城市消费功能区的1小时区域配送物流圈;构筑以**为中心，以**及市内周边城市物流设施为依托，面向**及周边城市的3小时分拨及终端配送物流圈;构筑以**为中心，以国内各主要经济中心城市物流设施为支持的十二小时终端配送物流圈。

二、项目投资

本项目总投资3500万元，其中：项目注册资金500万元，建设投资2700万元，流动资金300万元。项目所需资金全部由我公司自筹。

三、建设规模

本项目拟建在**经济开发区内，占地50亩，拟建现代化标准仓库1.8万平方米，办公楼占地面积1200平方米，司机食堂宿舍占地面积750平方米，传达室占地面积50平方米，停车场及道路13350平方米，购置车辆36台(其中12吨位车6台，8吨位车6台，2吨位车12台，1吨位车12台)及水电消防、绿化等附属设施和配套设施。

现在特向领导申请项目建设用地50亩，恳请领导在百忙之中给与批复!

附：《山东**仓储物流有限公司建设项目可行性研究报告》

山东**有限公司

二○XX年八月十九日

中国金融牌照及申请条件汇总 篇10

近日证监会发布公告，决定自2016年5月1日起，将证监会及其派出机构向证券期货经营机构颁发的《经营证券业务许可证》、《基金管理资格证书》、《经营期货业务许可证》等10项证券、基金、期货业务许可证统一为《经营证券期货业务许可证》。相关机构最迟应当于2017年底取得新证。

金融作为国内管制严格的行业之一，首当其冲的当然是执业资格问题，也就是牌照问题。接下来我们一起来了解下目前国内持有金融牌照的机构都有哪些，希望能对您的投资起到一点儿帮助作用。

金融监管根据时段划分为事前监管、事中监管、事后监管，市场准入制度是事前监管的核心，金融许可证则是市场准入制度的常态表现。

金融牌照，即金融机构经营许可证，是批准金融机构开展业务的正式文件。目前金融许可证由银监会、证监会和保监会等部门分别颁发。

在我国需要审批的金融牌照主要包括银行、保险、信托、券商、金融租赁、期货、基金、基金子公司、基金销售、第三方支付牌照、小额贷款、典当等12种：

一、银监会审批的金融牌照

（1）银行牌照 根据银监会公布的信息，截止2014年10月，全国共有商业银行773家，政策性银行2家，农村合作银行108家，农村信用合作社399家，村镇银行1105家。

目前已允许民营资本共同参加设立银行，首批参与民营银行的试点单位共有五家，包括阿里巴巴等十家企业参与了试点工作，他们分别在天津、上海、浙江和广东开展试点。

民营银行从监管层的要求出发会更加突出特色化服务、差异化经营，重点是服务小微企业，服务社区功能。

1.1审批机关

设立商业银行，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。

1.2法律依据

《中华人民共和国商业银行法》、《中资商业银行行政许可事项实施办法》

1.3申请条件

设立商业银行，应当具备下列条件：

（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；

（二）有符合本法规定的注册资本最低限额；

（三）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；

（四）有健全的组织机构和管理制度；

（五）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。

1.4注册资本要求

设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。

注册资本应当是实缴资本。

（2）信托牌照

拥有信托牌照可以从事的业务包括各类信托业务、作为投资基金或者基金管理公司发起人从事投资基金业务等。

根据银监会公布的信息显示，全国共有71家信托公司，最早批准成立的日期为1984年。

目前银监会已暂停发放信托牌照。因此最实惠的获得信托牌照的方法是收购小型信托公司以获得牌照价值。

2.1审批机关

设立信托公司，应当经中国银行业监督管理委员会批准，并领取金融许可证

2.2法律依据

《信托公司管理办法》（银监会令[2007]第2号）、《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令[2007]第13号）

2.3申请条件

设立信托公司，应当具备下列条件：

（一）有符合《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会规定的公司章程；

（二）有具备中国银行业监督管理委员会规定的入股资格的股东；

（三）具有本办法规定的最低限额的注册资本；

（四）有具备中国银行业监督管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员；

（五）具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度；

（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；

（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。

2.4注册资本要求

信托公司注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本。

申请经营企业年金基金、证券承销、资产证券化等业务，应当符合相关法律法规规定的最低注册资本要求。

（3）金融租赁牌照

根据银监会公布的信息，截止2014年10月，共有26家金融租赁公司，最早批准成立的时间为1986年12月。

拥有该牌照的公司可经营下列部分或全部本外币业务：

（一）融资租赁业务；

（二）吸收股东1年期（含）以上定期存款；

（三）接受承租人的租赁保证金；

（四）向商业银行转让应收租赁款；

（五）经批准发行金融债券；

（六）同业拆借；

（七）向金融机构借款；

（八）境外外汇借款；

（九）租赁物品残值变卖及处理业务；

（十）经济咨询；

（十一）中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

3.1审批机关

设立金融租赁公司，应由主要出资人作为申请人向中国银行业监督管理委员会提出申请

3.2法律依据 《金融租赁公司管理办法》（银监会令[2007]第1号）

3.3申请条件

申请设立金融租赁公司，应当具备以下条件：

(一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；

（二）有符合规定条件的发起人；

（三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币；

（四）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%；

（五）建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系；

（六）建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施；

（七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；

（八）银监会规定的其他审慎性条件。

3.4注册资本要求

注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。

（4）货币经纪牌照

根据银监会公布的数据显示，截止2014年10月全国共有5家货币经纪公司，最早批准成立的日期为2005年12月。

4.1审批机关

筹建货币经纪公司，应由投资比例最大的出资人作为申请人向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

4.2法律依据

《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2007年第13号）

4.3申请条件

设立货币经纪公司法人机构应当具备以下条件：

（一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；

（二）有符合规定条件的出资人；

（三）注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币；

（四）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员；

（五）从业人员中应有60%以上从事过金融工作或相关经济工作；

（六）有健全的组织机构、管理制度和风险控制制度；

（七）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；

（八）银监会规定的其他审慎性条件。

4.4注册资本要求

注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币。

（5）贷款公司牌照

贷款公司是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行业金融机构。贷款公司是由境内商业银行或农村合作银行全额出资的有限责任公司。

根据银监会公布的信息显示，截止2014年10月，全国共有14家贷款公司，最早批准日期为2007年2月。

5.1审批机关

贷款公司的筹建申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定。贷款公司的开业申请，由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。

5.2法律依据

《贷款公司管理暂行规定》 5.3申请条件

设立贷款公司应当符合下列条件：

（一）有符合规定的章程；

（二）注册资本不低于50万元人民币，为实收货币资本，由投资人一次足额缴纳；

（三）有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员；

（四）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；

（五）有必需的组织机构和管理制度；

（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；

（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。

5.4注册资本要求

注册资本不低于50万元人民币，为实收货币资本，由投资人一次足额缴纳。

二、中国人民银行审批的金融牌照

（6）第三方支付牌照

支付业务许可证，即第三方支付牌照历来兵家必争，原因无它，只因和最热门词汇“互联网金融”挂上关系。第三方支付牌照有三类，分别是：(一)网络支付;(二)预付卡的发行与受理;(三)银行卡收单。

第一批六张全国性的预付卡分别在以下六家公司手里：北京商服通网络科技有限公司、开联通网络技术有限公司、裕福网络科技有限公司、渤海易生商务有限公司(现已改名为：易生支付有限公司)、海南新生信息技术有限公司和深圳壹卡会科技服务有限公司。以后就再也没有发放过全国性的预付卡牌照。因此这一批六张预付卡牌照也就成了珍贵的“绝版”资源。

该证书2011年5月开始发放，截止2014年10月6日，已有269家非金融机构获得该许可，如我们熟知的支付宝、财付通。

6.1审批机关

非金融机构提供支付服务，应当依据本办法规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。中国人民银行负责《支付业务许可证》的颁发和管理。

6.2法律依据

《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第 2 号）

6.3申请条件

《支付业务许可证》的申请人应当具备下列条件：

（一）在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司，且为非金融机构法人；

（二）有符合本办法规定的注册资本最低限额；

（三）有符合本办法规定的出资人；

（四）有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员；

（五）有符合要求的反洗钱措施；

（六）有符合要求的支付业务设施；

（七）有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施；

（八）有符合要求的营业场所和安全保障措施；

（九）申请人及其高级管理人员最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。

6.4注册资本要求

央行要求在全国范围内开展支付服务的企业，注册资本最低为1亿元人民币；拟在省级范围内从事支付业务的，注册资本最低要3000万元人民币。

三、基金销售牌照

（7）第三方支付牌照 是从事证券投资基金销售所需要的金融许可，证券投资基金销售包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。

在国内基金销售机构主要包括银行、基金、证券等金融机构，其中银行是最大渠道，占比一半以上。

2012年，央行开始向第三方理财机构开放基金牌照申请，也就是说，除了银行、基金及证券，原本从事私募或信托产品销售的第三方理财公司也可以从事证券投资基金销售了，更准确地说是证券投资基金代销，这些第三方理财机构采取和基金公司合作的形式。

根据证监会《公开募集基金销售机构名录》(2016年2月)，该牌照2001年开始发放，目前共发放了346家，其中商业银行124家、证券公司99家、期货公司16家、保险公司4家、保险代理公司和保险经纪公司4家、证券投资咨询机构6家、独立基金销售机构93家。

7.1审批机关

商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格

7.2法律依据 《证券投资资金销售管理办法》

7.3申请条件

商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：

（一）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；

（二）财务状况良好，运作规范稳定；

（三）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；

（四）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；

（五）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；

（六）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；

（七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；

（八）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；

（九）中国证监会规定的其他条件。

（8）基金销售支付牌照

该牌照是针对支付企业发放的许可，指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供的货币资金转移服务。基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。

投资者通过直销方式认购、申购基金时可以借助拥有该牌照的第三方支付工具而非银行支付款项。针对客户而言最直接的好处是认购、申购费率的折扣更低。

根据证监会《公开募集基金销售支付结算机构名录》(2016年2月)，为公开募集基金销售机构提供支付结算服务的第三方支付机构共有40家，首次发放时间为2010年5月，苏宁易付宝、汇付天下、通联支付、银联电子、支付宝、平安付便属于此列。

8.1审批机关

中国证券监督管理委员会

8.2法律依据

《证券投资基金销售管理办法》

8.3申请条件 基金销售机构应当选择具备下列条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：

（一）有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准；

（二）制订了有效的风险控制制度；

（三）中国证监会规定的其他条件。

从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备上述规定的条件外，还应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。

（9）券商牌照

券商牌照，即经营证券业务许可证。目前券商牌照包括证券承销与保荐、经纪、自营、直投、证券投资活动、证券资产管理及融资融券等。券商综合牌照已停发16年。

目前有消息称证监会有意放开专业券商牌照（也即小券商牌照），涵盖并购财务顾问、资产管理、自营和投资顾问等。

根据证监会《证券公司名录》，目前共有126家证券公司（截至2016年2月）。

9.1审批机关 设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。

9.2法律依据

《证券法》、《证券公司监督管理条例》

9.3申请条件

设立证券公司，应当具备下列条件：

（一）有符合法律、行政法规规定的公司章程；

（二）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；

（三）有符合本法规定的注册资本；

（四）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；

（五）有完善的风险管理与内部控制制度；

（六）有合格的经营场所和业务设施；

（七）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。

证券公司股东的出资，应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所验资并出具证明；出资中的非货币财产，应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。

证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满２年的高级管理人员。

证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应。

9.4注册资本要求

证券公司从事证券经纪、证券投资咨询、与证券交易及投资有关的财务顾问活动时，最低注册资本是5000万。

从事证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理中的一项时，最低注册资本是1亿元，两项或两项以上时最低注册资本是5亿元。

（10）证券公司专业子公司牌照

证券子公司是指依照《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》设立，由一家证券公司控股，经营经中国证券监督管理委员会批准的单项或者多项证券业务的证券公司。

10.1审批机关

中国证券监督管理委员会

10.2法律依据

《证券公司设立子公司试行规定》、《中华人民共和国证券法》

10.3申请条件

证券公司设立子公司，应当符合下列审慎性要求：

（一）最近十二个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近一年净资本不低于12亿元人民币；

（二）具备较强的经营管理能力，设立子公司经营证券经纪、证券承销与保荐或者证券资产管理业务的，最近一年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平；

（三）具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制，能够有效防范证券公司与其子公司之间出现风险传递和利益冲突；

（四）中国证监会的其他要求。

（11）证券公司资管牌照

证券公司使用多个客户的资产进行集合投资，或者使用客户资产专项投资于特定目标产品的，应当符合国务院证券监督管理机构的有关规定，并报国务院证券监督管理机构批准。

11.1审批机关

中国证券监督管理委员会

11.2法律依据 《证券公司客户资产管理业务试行办法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》

11.3申请条件

《证券公司客户资产管理业务试行办法》第17条：证券公司从事客户资产管理业务，应当符合下列条件：

（一）净资本不低于人民币两亿元，且符合中国证监会关于综合类证券公司各项风险监控指标的规定；

（二）客户资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良行为记录，其中具有三年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于五人；

（三）具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；

（四）最近一年未受到过行政处罚或者刑事处罚；

（五）中国证监会规定的其他条件。

《证券公司客户资产管理业务试行办法》第20条：证券公司办理集合资产管理业务，设立集合资产管理计划，除应具备本办法第十七条规定的条件并取得客户资产管理业务资格外，还应当符合下列要求：

（一）具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；

（二）设立限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币三亿元；设立非限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币五亿元；

（三）最近一年不存在挪用客户交易结算资金等客户资产的情形；

（四）中国证监会规定的其他条件。

（12）公募基金牌照

拥有该项金融业务许可可以通过公开募集的方式设立证券投资基金并销售。证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

根据证监会《基金管理公司名录》（2016年2月），目前共有101家基金管理公司。1998年3月27日，基金金泰、基金开元宣告成立，自此拉开了我国公募基金发展的序幕。

2013年8月29日，东方证券资产管理有限公司从中国证监会领取公开募集证券投资基金管理业务资格的牌照，成为首家获得该资格的券商。

12.1审批机关

国务院证券监督管理机构

12.2法律依据 《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》、《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》

12.3申请条件

基金管理公司和符合条件的资产管理机构经批准可开展公募基金业务。

（1）基金管理公司的申请条件

设立基金管理公司，应当具备下列条件：

（一）股东符合《证券投资基金法》和本办法的规定；

（二）有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程；

（三）注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资；

（四）有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格；

（五）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施；

（六）设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位；

（七）有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度；

（八）经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过2家，其中控股基金管理公司的数量不得超过1家。

（2）资产管理机构的申请条件

申请开展基金管理业务的资产管理机构，应当符合下列条件：

（一）具有3年以上证券资产管理经验，最近3年管理的证券类产品业绩良好；

（二）公司治理完善，内部控制健全，风险管理有效；

（三）最近3年经营状况良好，财务稳健；

（四）诚信合规，最近3年在监管部门无重大违法违规记录，没有因违法违规行为正在被监管部门调查，或者正处于整改期间；

（五）为基金业协会会员；

（六）中国证监会规定的其他条件。

12.4注册资本要求

基金管理公司注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资；资产管理机构实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元。

（13）基金子公司牌照

基金子公司是指依照《公司法》设立，由基金管理公司控股，经营特定客户资产管理、基金销售以及中国证监会许可的其他业务的有限责任公司。投资标的包含传统的股票市场、债券市场和期货市场，各类直投项目，利率、汇率、金融衍生品，以及未来一切可以实施资产证券化的标的。

从目前的法律规定来看，基金子公司有很大的业务优势，体现在监管环境相对宽松、开展业务具有成本优势、具有流动性优势等方面。

根据证监会《基金管理公司从事特定客户资产管理业务子公司名录》（2016年2月），目前共有79家从事特定客户资产管理业务的基金子公司，最早批复的时间为2012年11月。

13.1审批机关

经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司

13.2法律依据

《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》

13.3申请条件

参股子公司的其他投资者应当具备下列条件：

（一）在技术合作、管理服务、人员培训或者营销渠道等方面具备较强优势；

（二）有助于子公司健全治理结构、提高竞争能力、促进子公司持续规范发展；

（三）最近3年没有因违法违规行为受到重大行政处罚或者刑事处罚；

（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；

（五）具有良好的社会信誉，最近3年在金融监管、税务、工商等部门以及自律管理、商业银行等机构无重大不良记录；

（六）中国证监会规定的其他条件。

13.4注册资本要求

基金管理公司设立子公司应当以自有资金出资。子公司的注册资本应当不低于2000万元人民币。

（14）期货牌照

去年以来，收购期货公司的案例不断增多，尤其是来自证券和信托公司的收购。目前，国内市场拥有全牌照的金融集团逐渐形成，而期货依然是一块不可缺少的牌照，其价值也多体现在渠道或通道价值。

2010年4月28日,国元证券发布公告称,公司同意以海勤期货2009年12月31日（基准日）经评估的价值15000万元为基础,溢价6663.57万元,以22163.57万元受让海勤期货100%的股权。资料显示,截至2009年末,海勤期货净资产为10075.94万元,因此此次转让价接近2.2倍PB。国元证券以1.2亿元收购该张金融期货牌照。

根据证监会《期货公司名录》，全国共有150家期货公司（截止2016年2月），该牌照目前已暂停发放。

14.1审批机关

设立期货公司，应当经国务院期货监督管理机构批准，并在公司登记机关登记注册。

14.2法律依据

《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》

14.3申请条件

申请设立期货公司，应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并具备下列条件：

（一）注册资本最低限额为人民币3000万元；

（二）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有期货从业资格；

（三）有符合法律、行政法规规定的公司章程；

（四）主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录；

（五）有合格的经营场所和业务设施；

（六）有健全的风险管理和内部控制制度；

（七）国务院期货监督管理机构规定的其他条件。14.4注册资本要求

注册资本最低限额为人民币3000万元，注册资本应当是实缴资本。股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于85%。

四、保监会审批的金融牌照

（15）保险牌照

拥有此牌照后可以承保人民币和外币的各种财产保险、责任保险、信用保险、农业保险、人身保险等保险业务；办理各种国内、国际再保险业务和法定保险业务；与国外保险及其有关机构建立代理关系和业务往来关系，代理外国保险机构办对损失的鉴定和理赔等业务及其委托的其他有关事宜。目前已发放约135张保险牌照。

统计数据显示，截至2014年4月，已经开展业务的人身保险公司（含健康险和养老险公司）达71家，财产险公司达64家，合计135家。

15.1审批机关

设立保险公司应当经国务院保险监督管理机构批准。

15.2法律依据

《中华人民共和国保险法》

15.3申请条件 设立保险公司应当具备下列条件：

（一）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年内无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；

（二）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；

（三）有符合本法规定的注册资本；

（四）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员；

（五）有健全的组织机构和管理制度；

（六）有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施；

（七）法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他条件。

15.4注册资本要求

保险公司注册资本的最低限额为人民币二亿元。保险公司的注册资本必须为实缴货币资本。国务院保险监督管理机构根据保险公司的业务范围、经营规模，可以调整其注册资本的最低限额，但不得低于本条第一款规定的限额。

（16）保险代理、保险经纪牌照

保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。

保险代理机构包括专门从事保险代理业务的保险专业代理机构和兼营保险代理业务的保险兼业代理机构。

保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。

16.1审批机关

保险代理机构、保险经纪人应当具备国务院保险监督管理机构规定的条件，取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证。

16.2法律依据

《中华人民共和国保险法》

16.3申请条件

保险专业代理机构、保险经纪人的高级管理人员，应当品行良好，熟悉保险法律、行政法规，具有履行职责所需的经营管理能力，并在任职前取得保险监督管理机构核准的任职资格。

16.4注册资本要求

保险专业代理机构、保险经纪人的注册资本或者出资额必须为实缴货币资本。以公司形式设立保险专业代理机构、保险经纪人，其注册资本最低限额适用《中华人民共和国公司法》的规定。

国务院保险监督管理机构根据保险专业代理机构、保险经纪人的业务范围和经营规模，可以调整其注册资本的最低限额，但不得低于《中华人民共和国公司法》规定的限额。

五、其他机关审批的金融牌照

（17）典当牌照

典当是指当户将其动产、财产权利作为当物质押或者将其房地产作为当物抵押给典当行，交付一定比例费用，取得当金，并在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回当物的行为。

根据上海典行业协会公布的数据，截止2014年6月底，全市典当企业为259家(新设典当企业8家)；分支机构68家（新设分支机构5家）。

17.1审批机关

商务部批准并颁发《典当经营许可证》

17.2法律依据

商务部、公安部2005年第8号令《典当管理办法》

17.3申请条件

申请设立典当行，应当具备下列条件：

（一）有符合法律、法规规定的章程；

（二）有符合本办法规定的最低限额的注册资本；

（三）有符合要求的营业场所和办理业务必需的设施；

（四）有熟悉典当业务的经营管理人员及鉴定评估人员；

（五）有两个以上法人股东，且法人股相对控股；

（六）符合本办法第九条和第十条规定的治安管理要求；

（七）符合国家对典当行统筹规划、合理布局的要求。

17.4注册资本要求

典当行注册资本最低限额为300万元；从事房地产抵押典当业务的，注册资本最低限额为500万元；从事财产权利质押典当业务的，注册资本最低限额为1000万元。

典当行的注册资本最低限额应当为股东实缴的货币资本，不包括以实物、工业产权、非专利技术、土地使用权作价出资的资本。

（18）小额贷款公司牌照

此牌照的经营范围：无抵押贷款、抵押贷款、质押贷款、股权抵押贷款、个人贷款、小额贷款、企业贷款、消费贷款、按揭贷款、创业贷款。

根据上海金融办公布的数据，截至2014年6月30日，上海共有114家小额贷款公司，首次发放时间为2008年11月。

18.1审批机关

凡是省级政府能明确一个主管部门（金融办或相关机构）负责对小额贷款公司的监督管理，并愿意承担小额贷款公司风险处置责任的，方可在本省（区、市）的县域范围内开展组建小额贷款公司试点。

18.2法律依据

《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）

18.3申请条件

小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2--200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

申请设立小额贷款公司，应向省级政府主管部门提出正式申请，经批准后，到当地工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。此外，还应在五个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。

18.4注册资本要求

小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本不得低于500万元，股份有限公司的注册资本不得低于1000万元。单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份，不得超过小额贷款公司注册资本总额的10%。

（19）融资性担保牌照 融资性担保公司经监管部门批准，可以经营下列部分或全部融资性担保业务：

（一）贷款担保。

（二）票据承兑担保。

（三）贸易融资担保。

（四）项目融资担保。

（五）信用证担保。

（六）其他融资性担保业务。

融资性担保公司经监管部门批准，可以兼营下列部分或全部业务：

（一）诉讼保全担保。

（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。

（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。

（四）以自有资金进行投资。

（五）监管部门规定的其他业务。

根据上海市金融办公布的数据显示，截至2014年6月30日上海市有80家融资性担保公司，首次发放时间为2011年3月。

19.1审批机关

省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门（大多地方指定金融办,浙江省是省中小企业局)。

19.2法律依据

《融资性担保公司管理暂行办法》

19.3申请条件

设立融资性担保公司，应当具备下列条件：

（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。

（二）有具备持续出资能力的股东。

（三）有符合本办法规定的注册资本。

（四）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。

（五）有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。

（六）有符合要求的营业场所

（七）监管部门规定的其他审慎性条件。

（20）融资租赁牌照

应注意区分融资租赁牌照与金融租赁牌照，前者由商务部主管，后者是银监会。商务部主管的融资租赁牌照分为两类：外商投资融资租赁、内资融资租赁。

此前，房地产发展迅猛，大量的资金通过银行、基金、信托进入房地产市场。往后，国家逐渐把资金导向转入实体经济，融资租赁的资金输出主要是面向大型的飞机、船舶、医疗器械等实体行业，正符合这样这一重要发展方向。未来五年，融资租赁将会有一个较大的发展空间。目前我国约有约1324家融资租赁公司。

20.1审批机关

外商投资融资租赁公司由商务部负责审批、内资试点融资租赁公司由商务部和国税总局联合审批

20.2法律依据

《融资租赁企业监督管理办法》、《关于从事融资租赁业务有关问题的通知》（商建发[2004]560号）、《外商投资租赁业管理办法》

20.3申请条件

（1）外商投资融资租赁公司由商务部负责审批

外商投资融资租赁公司应当符合下列条件：

（一）注册资本不低于1000万美元；

（二）有限责任公司形式的外商投资融资租赁公司的经营期限一般不超过30年。

（三）拥有相应的专业人员，高级管理人员应具有相应专业资质和不少于3年的从业经验。

（2）内资试点融资租赁公司由商务部和国税总局联合审批 从事融资租赁业务试点企业（以下简称融资租赁试点企业）应当同时具备下列条件：

（一）2001年8月31日（含）前设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到4000万元，2001年9月1日至2003年12月31日期间设立的内资租赁企业最低注册资本金应达到17000万元；

（二）具有健全的内部管理制度和风险控制制度；

（三）拥有相应的金融、贸易、法律、会计等方面的专业人员，高级管理人员应具有不少于三年的租赁业从业经验；

（四）近两年经营业绩良好，没有违法违规纪录；

（五）具有与所从事融资租赁产品相关联的行业背景；

（六）法律法规规定的其他条件。

20.4注册资本要求