供应链信息风险

供应链信息风险（推荐7篇）

供应链信息风险 篇1

关键词：信息风险,对策,共享

在供应链管理中, 存在的风险往往是由于信息问题而引发的。面对供应链中存在的信息风险问题, 应当加强信息共享意识, 减少或消除信息风险存在的可能性, 依靠建立起的基于EIP和CRM信息共享机制, 及时互动信息, 同时利用拉动式解决信息传递过程中存在的信息不及时、失真和不对称的问题, 避免牛鞭效应产生。企业应该建立一体化协作战略模式, 建立有效的激励约束机制, 充分利用信息技术资源, 与组织内外紧密联系, 合理改善信息流向, 使企业有效规避信息风险, 正确进行决策, 实现有效供应, 共同建立企业合作共赢模式。

1 减轻或消除信息传递中的风险

信息是要经过传递才能实现其价值的, 因此应从源头上对可能出现的信息风险进行遏制, 避免牛鞭效应产生。在供应链中, 牛鞭效应是导致信息风险的主要因素之一, 在传递过程中, 要想消除或减轻风险, 就要建立合理应对机制, 利用各类信息共享机制, 如EIP、CRM等技术系统对信息进行实时共享, 减少或消除信息风险, 并对可能出现的问题进行预见性防御。利用有效的拉动需求计划, 制定切实有效的战略计划, 减少或弱化信息传递过程中的风险。以此来对信息风险进行有效防范。

2 供应链中信息风险的规避措施

建立适合于企业自身的信息管理系统对风险进行合理规避。在基于EIP、CRM式的信息共享系统下, 对企业实施一定的措施。

第一, 纵向一体化战略。

以制造业为例, 对于生产厂商而言, 上游原材料供应商市场分布状况、资源情况对下游是有影响, 而下游非终端购买者对于生产厂商的影响则是更为重要, 产品最终消费者信息反馈也需要通过下游商家的传递。这些信息是需要进行正确的传递, 否则在这些环节中出现一个漏洞就会导致更大危机的出现。

纵向一体化战略可以通过协调供应链企业的利益目标, 有效解决这些问题, 并为整条供应链带来持续竞争优势。纵向一体化战略实施通常是由核心企业通过各种方式, 进入其供应链上下游并进行干预, 以获得更大利润的同时减低牛鞭效应的影响。

第二, 信息共享是必要的。

应用到供应链中的拉动式模式, 加快对信息流的流动, 供应商能够获得其产品在零售渠道中销售的准确信息, 将更有利来管理和决定下游零售商的库存情况。根据从零售分销中心和仓库中返回的数据和从POS (销售点) 获得的数据来规划整个供应链库存配置并进行合理预测, 将商品价值调整到事先预测水平。通过供应商管理库存可以优化控制功能, 实现整个供应链库存的优化程度。而供应商管理库存满足了库存信息和销售信息的共享需要, 也起到了削弱牛鞭效应的作用。供应商通过分享从建立的信息机制中得到的采购方需求信息, 可以保证产品在采购方处处于零库存或维持在最低库存水平, 并及时进入正确的目的场所。库存储存地址在下游的企业, 需要利用POS机等进行库存监控, 当库存水平降低到预定水平时, 供应商及时为库存补货。上游组织和下游组织通过信息共享分享信息和计划, 可以减少风险的发生并排除一定风险。企业充分利用现代Internet和Intranet相关信息技术, 利用EDI、POS、条形码等现代设施对物流过程进行优化配置, 建立起一套基于现代信息技术为基础的供应链信息交换共享平台, 通过这些技术对各个节点进行连接, 使企业物流流动从最初用户的需求到产品的预测、计划、生产、运输和销售, 实现整个供应链系统中信息的共享和集成。

传统的供应链中各个环节都是线性结构, 其他的成员没有任何的关联, 这样使得运作都是独立进行的, 成本很高, 却会造成需求信息的扭曲, 信息传递有时间过长等局限性。现代融入了柔性机制, 利用技术, 进行系统安排, 信息得到合理共享, 对未来市场需求能进行较准确的预测, 减少风险, 提高信息利用率, 使得需求与供应紧密结合在一起, 节省了重复成本。如图1:

3 建立有效的激励约束机制

供应链中企业间进行互相的合作, 建立信用机制在一定程度上是可以减少信息传递过程中的波动和遇到的障碍。但是由于企业根本目的是追求自身利益最大化, “经济人”这一假设使得其局限性存在, 那么仅靠信用约束是不够的, 因此有必要建立一套有效的应对策略, 建立约束和激励机制来制约并激励企业各种行为, 这涉及的不仅仅是道德风险的问题。在机制下制约组织个体的不利行为, 同时供应链中的企业要加强对代理人的监督, 建立一种全面有效的监督机制, 确定一定的指标进行评价, 减少在管理中个体行为的不确定性, 有利于改进信息共享系统的整体性能。建立有效公平的利益分配机制, 使合作的双方都按合理的比例来获得应得利润。这样既对双方产生激励作用, 又使合作双方不必独自承担所有由于信息波动产生的风险, 也就是信息风险分摊化, 从而在次优条件下防止了其中一方由于博弈而产生的对信息的隐藏和篡改, 提高了信息传递的可靠性和安全性, 以此来确保信息传递的可行性。

总的来说, 对于信息风险不仅要采取正影响, 也要同时采取负刺激, 双管齐下, 利用现代信息技术共享或改善信息流, 才能更有效保证系统顺利实施, 企业长远发展的战略目的。

参考文献

[1]何小洲, 邓正华.信息不对称下的供应链契约设计[J].价值工程, 2007, 26, 7.

[2]马士华, 林勇.供应链管理[M].机械工业出版社, 2000.

[3]杨爱杰.基于“牛鞭效应”的供应链管理的信息风险防范[J].现代管理科学, 2004, 10.

[4]李晓英, 等.供应链风险形成机理研究[J].中国流通经济, 2003, 9.

[5]林宓, 李超锋.民营物流企业新型风险分析及防范对策探讨[J].现代商贸工业期刊, 2008, 6.

供应链风险管理 篇2

【关键词】　供应链管理；风险管理；风险厌恶

1　引言

供应链是指由原材料获取，加工成半成品直至产品，并将产品送到顾客手中的一些企业或部门组成的网络。对供应链的构成、运作、协调等各方面的研究和实践形成了供应链管理这一新的经营与运作模式[1]。企业实际运作过程中存在大量诸如需求不确定、信息不对称以及供应商不稳定等随机因素，这些因素的存在导致供应链管理中的巨大风险性，基于1989—2000年间的827个样本数据估计了供应链扰动对于公司财富的长期影响，发现供应链突发风险的发生导致公司平均正常收益下降了33%～40%。由于供应链风险和不确定性因素对公司效益产生的越来越大的影响，供应链风险管理就是与供应链中的各方共同协作或者独自进行，运用风险管理的工具去处理那些由物流或相关活动引起的或受其影响的供应链中的风险和不确定性。这个定义既包含了供应链企业个体面临的风险，又强调了供应链企业作为一个整体在相互协作中所面临的风险。

2　供应链风险管理中的几个关键问题

一般说来，风险可以根据其发生的概率和事后危害性这两个维度进行简单地划分。两类典型的风险：一类属于日常风险，其特点是发生概率大、事后危害性不大、易于控制；另一类属于突发事件，其特点是发生概率小、事后危害性大、不易控制。将第一类风险称为供应链管理的日常风险，客户需求的不确定性和供应环节的供需不平衡是这类风险产生的最根本的原因；称第二类风险为供应链管理的突发风险，供应链环节中无法预料的突发事件是这类风险产生的最根本的原因。纵观最近10年该领域的文献，供应链风险管理中的关键问题主要有以下4个方面：

2.1　供应链信息风险与规避

供应链中的信息流覆盖了从供应商、制造商到分销商，再到零售商等供应链中的所有环节。如何对供应链中的信息流进行计划、组织、协调与控制，实现供应链整体效率与效益最优化，是供应链管理的一个重要内容。由于信息的不确定以及信息在供应链传递过程中的扭曲失真引起供应链的效率下降、成本增加，称之为供应链中的信息风险。从以上定义可以看出信息风险可以分为两类，一类是信息本身的不确定性引起的风险，利用信息更新方法来设计供应链采购合同是降低信息不确定性的一个重要措施。另一类风险是信息在传递过程中扭曲引起的。在供应链操作中，各节点企业基于自身利益的考虑，只根据各自相邻的下级企业的需求信息进行生产或供应决策，使得需求信息向供应链上游传递时产生逐级放大的现象，供应链的源头获得的客户的需求信息的偏差远远大于零售商，这称为“牛鞭效应”（Bullwhip　Ef-fect）[2]。牛鞭效应和信息共享问题密切相关，信息共享被认为是解决牛鞭效应的有效手段，也是实现供应链管理的基础。

2.2　供应链模型的风险分析

以往关于供应链模型的研究主要采用风险中性模型进行分析，决策目标是企业期望利润的最大化（或期望成本的最小化）。然而，近年来关于供应链管理的研究与实践表明：企业管理者已不仅仅关注企业利润的最大化，而且更注重企业获得预期利润的可能性以及面临的各种风险问题。因此，最近几年大量的研究都是基于风险厌恶型决策者假设进行分析，决策目标已不再仅仅考虑企业期望利润的最大化，而是大量采用金融理论中诸如均值方差、效用函数、风险价值等风险工具刻画供应链中的风险指标，建立具有风险度量机制的多目标权衡决策的目标函数。

2.3　供应链突发事件的应急管理

上述风险管理建立在当前运作环境为正常状态以及对未来一段时间内环境的预测的基础之上，属于日常风险管理。供应链中还有另外一类风险：环境突然发生变化会使得原来的最优计划或运作不能平稳地进行。该类风险发生的概率比较小，但人们并不能确定其分布，且一旦發生引起的损失将是巨大的。供应链应急管理的定量研究，根据所研究模型的性质可分为确定性模型和随机性模型。扰动主要表现为生产启动成本、存储成本、生产成本及需求等参数的突然变化。研究的模型包括经典的EPQ模型，一个制造商和一个零售商以及一个制造商和两个零售商组成的两级生产存储系统。研究的主要目的是如何对该系统进行实时管理，即扰动发生后，如何尽快求出相应的解决方案，并对最优解进行定性分析。该类模型的一个特点就是引入了偏离成本。偏离成本的存在，使得当扰动幅度不太大时，继续执行原来的计划可能是最优选择。确定性模型主要解决扰动发生后供应链恢复问题，而随机性模型主要是对一些应急管理措施进行事前评估。应急管理措施主要有两大类，预防性措施和应急措施。预防性措施主要有购买保险、持有库存和多头采购等。应急措施主要包括重新制订计划和需求管理。目前关于供应链中突发风险应急管理的定性研究工作比较丰富，提出了一些事前预防措施和事后处理措施，来建立高效的供应链来应对突发风险带来的损失。但是这些措施是有成本的，必须对其在效用和成本之间进行权衡分析。现有研究工作主要以期望成本或期望收益为目标函数，显然是不够的。由于突发风险的发生概率小且难于预测，但带来的损失却往往十分巨大，其度量函数和处理方法也应该不同于日常风险。如何选择合适的度量工具来评价这些措施是一个值得研究的问题。除了理论上的问题，实际应用研究都需要去开展。这是非常值得关注的一个研究方向。

3　结束语

作为供应链管理的一个重要内容，供应链风险管理的发展与其它学科一样，是一个不断发展的过程。在这个过程中，理论与实践在不断相互促进。理论研究受到当时的研究工具与方法、实践环境和条件等因素的限制。同时，实践的发展也不断的给理论研究提出新的挑战和问题。综合这些因素，作者认为以下几个主题是未来一段时间值得关注的发展重点。

（1）已有关于供应链风险的工作对于日常风险管理研究比较多，比较成熟，而应急管理由于其一旦发生事后产生的严重危害性更加引起社会的关注，也更加具有实践意义。

（2）除了物流、信息流，供应链中还有资金流的管理，将金融风险和供应链风险结合起来进行研究已经成为供应链管理中一个新的研究方向。

（3）综合物流系统的风险控制大都以降低期望总成本为目标，假设决策者为风险中性的。在考虑决策者的风险敏感态度下如何对综合物流系统进行集成优化，使得企业中的各部门之间及各企业之间实现协调运作、风险共担、利益共享，是理论和实践中亟待解决的一个问题。特别应该指出的是，供应链风险管理最终目的是在实践中能够建立敏捷而富有弹性的供应链，取得较好的效益的同时又能够应对各种风险，保证供应链的连续运作。

参考文献

[1]马士华，林勇.供应链管理[M].北京：机械工业出版社，　2005

[2]谢科范，彭华涛.供应链管理中的“牛鞭效应”与信息风险[J].中国机械工程，　2003，　14：　1510—1513

牛奶供应链质量风险及控制 篇3

在牛奶消费形势中，国外牛奶市场主要以倡导“营养、新鲜”作为卖点的巴氏奶为发展趋势。根据欧洲权威调查机构EUROMONITOR 2003年提供的数据，“巴氏鲜奶”的市场份额在加拿大、美国、日本等发达国家均超过99%，而常温奶在这些市场上只占到0.1%-0.4%的份额。但是，由于我国目前的奶源资源与市场需求分布不合理，人均奶源占有量相对还比较贫乏，因此，常温奶作为一种补充，在我国仍有一定的发展空间。然而牛奶产品具有保鲜性的特点，贮存、运输要求在低温环境中进行，特别是保鲜的巴氏奶要求全程4-60℃冷链条件。然而，由于冷链运输比普通运输的费用要增加30%左右，因此国内冷藏链运输并不普遍；近年来乳品企业利润逐年下降，激烈的市场竞争又迫使企业舍近求远去开发外围市场，增加了成本负担。现实中国内只有很少的乳品企业做到全程冷链，致使产品的安全货架期缩短，存在的安全隐患也较大，消费者买到变质牛奶的投诉时有发生。

1.1牛奶产品特点

从产品的品类特点上可以把牛奶简单地区分为营养型、营养强化型和风味型三个大类。人们都知道牛奶是自然界中最接近人乳近乎完美的食品，其自然配比的营养成分和丰富的营养物质自古以来就是人们强身健体的营养佳品。营养型牛奶是指以鲜牛乳为原料，采用除菌工艺去除了对人体有害的微生物，最大程度地保持鲜牛奶的原汁原味即液态纯牛奶，从趋势来看，巴氏杀菌奶始终会占主流地位。这一点不仅是专家学者从营养角度一致认为：巴氏杀菌奶对牛奶中的营养成分破坏最小，而且在英、美、澳、新、加等乳品业发达国家，巴氏杀菌奶的市场占有率均高达80%；营养强化型牛奶是指以牛奶或混合奶为主料，脱脂或不脱脂，添加营养强化物质(如铁、锌、钙、DHA等)，调味或不调味，经有效加工制成的牛奶产品，包括为改善乳蛋白的吸收和利用，增加产品附加值的发酵乳制品；风味型牛奶是以体现产品口感为主要目的，以产品个性化的风味来吸引消费者的含乳饮料和含乳酸菌饮料。

根据生产过程中对原料奶的杀菌工艺以及产品存放条件可分为需冷链贮存

6、国外文献适当增加

二、报告整体架构大修改 从“ 是什么、为什么、要什么、怎么做” 的逻辑出发，将报告分作四个部分，分别是：前言，我国食品安全风险的形成机制，我国食品安全风险防控体系，的巴氏杀菌牛奶和常温贮存的灭菌牛奶两个大类。目前通用的热处理杀菌方式为建议（待议）。巴氏杀菌和灭菌，不同的国家和地区对热加工条件有不同的规定，但所有国家的 前言 3000字左右 一个共同要求是热处理必须保证杀死不良微生物和致病菌，使得产品营养成分不

1、研究背景（包括研究意义、目的和文献综述，加入十八大、两会精神）

12、研究思路和方法 被破坏。按照我国GB5408.1-1999和GB5408.2-1999标准，巴氏杀菌奶的生产条这部分关键是怎样论述，文字要做修改润色 如下：低温长时间杀菌工艺乳62-65℃，保持30分钟；高温短时间杀菌工艺

3、国内外研究综述 这部分不再细分小标题，而是国外一段，国内一段，将文献精简提炼 80-85℃，10-15秒或72-75℃，15-16秒，经过非无菌清洁灌装。在2-6℃条件下 贮存和运输，保质期为10天以下。然而我国的乳制品生产企业在实际生产中为此外，1.1.2 实践意义 删除了，3.1.1食品与食品安全的定义以及报告中其他的定义，或删除或放到文献综述中，不单独成文。了卫生指标更加保险以及弥补自身冷链不足的软肋都心照不宣地采用了所谓超 巴氏杀菌工艺(一般120℃或以上，15-20秒字左右)，然后再按照巴氏奶进行灌装，不但我国食品安全风险的形成机理 3000 基本结构不变，消费者的认知风险，企业的道德风险，政府的监管风险，社增加了企业的生产成本，而且使巴氏奶的营养成分大打折扣。灭菌乳的生产方式会的监督风险四部分，不局限于此，可加入法律等其他风险。需大修的地方是，有两种：一种是先灌装然后一起被加热到不低于110℃，保持10分钟以上杀菌将案例、问卷调查、访谈等内容充实到形成机理中，用以支持文中的理论 的长保质期牛乳，另一种是连续生产式的超高温灭菌(UHT)牛乳，温度为135℃以我国食品安全风险防控体系 7000字左右 上灭菌数秒经无菌包装。灭菌牛乳在室温下存放和运输，根据包装材料的不同，可能会将预警、机制、防控体系糅合到一起，需要大改，待议 保质期一般为1-6个月不等。随着包装技术的发展，围绕乳品消费要求营养全面、建议 2000字左右 安全卫生的诉求点，乳品行业正在尝试生产一种介于普通巴氏杀菌牛奶和超高温待议 灭菌牛奶之间的长货架期巴氏杀菌奶(ESL奶)，在巴氏杀菌的基础上采用无菌灌 工艺来达到延长货架期的目点，在冷藏条下(10℃以下)货架期可超过15天以上。

三、任务分配 最近北京三元利用陶瓷膜微滤除菌和无菌包装技术已率先生产出了货架期达到郑伟华，田颖，刘姿媚，负责 我国食品安全风险的形成机理 部分，吴宗谚，张怀进，罗政，刘宏伟，负责 前言 部分 28-30天的ESL牛奶。

高嘉忆，谢江，元悦，查十八大、两会有关食品安全的内容 1.2牛奶产品的包装

牛奶中营养成分随货架期的延长而损失，同时牛奶销售包装的材料也会影响到货架期内营养成分的保存。从外观包装的不同，分为百利包、利乐砖/枕、纸质保鲜盒/杯、PET瓶、玻璃瓶和PVC聚丙烯袋等几大类。在选择购买新鲜牛奶时还需要注意牛奶的外在包装。由于从外面透入的光线可以改变牛奶的风味，破坏牛奶的营养成分，恰当的包装对鲜奶质量所起到的保护作用也很重要。目前市场上牛奶的包装容器主要有纸盒新鲜屋、塑胶瓶、玻璃瓶、PVC复合膜等。很多顾客在选择牛奶时只在意容器的使用方便和美观性，却没有从实用方面去考虑选择正 1 杨洁彬,王昌,王柏琴.食品安全性.北京.中国轻工业出版社.1999 确的包装。据研究显示，玻璃瓶只能隔离9%的光线，半透明的塑胶容器能隔离的光线最多也只达到30%，而纸盒基本上可隔绝%%的光线，而且纸盒装牛奶价格低廉，携带便利，也更符合环保要求。1.3牛奶销售渠道

牛奶的主导性零售终端是：社区奶站、连锁超市、大卖场以及学校、幼儿园、餐饮业等，这些零售终端具有不同的特点：

①社区奶站

主要销售包装简单的玻璃瓶、PVC袋装牛奶，由于渠道通路的历史悠久，许多消费者已经习惯了这种消费的方式，因而能锁定住老顾客队伍，社区奶站还是一个强大的预售系统，计划性较强。社区奶站可以改善企业的现金流量，液态瓶、袋装保鲜奶的销售模式是消费者在月底预先支付下一个月的奶款，公司根据计划组织生产和供应，这种先缴钱后喝奶的销售业务在都市型乳业中占有整个业务量的70%左右，预收订奶款可使生产企业的资金周转加快一个月的时间，销售费用相对超市与大卖场也比较低(主要为人员工资和运输费用)。由于这种牛奶的库存周期很短，不适合远距离或长时间的运输流通，区域品牌的优势很明显。但是社区渠道也是牛奶因变质投诉最多的部门，由于社区渠道的基础条件较差，有的甚至没有固定的经营场所，冷链建设更是无从谈起，因牛奶变质而投诉的比例在所有牛奶投诉的统计中一直居高不下。

②超市、大卖场、酒店

是一条公用的渠道，主要销售中、高档包装的牛奶，有需在冷链环境贮存的保鲜牛奶和常温贮存的牛奶。产品的展示是直接面对潜在消费者，能为企业带来品牌的提升和市场占有率的提高，对一部分消费者来说新的品牌容易引起他们尝试消费的欲望，但品牌之间相互干扰相当严重，顾客对品牌选择余地大，并且经常受促销影响而转换品牌，因此想稳定客源与保证正常售价往往比较困难。超市、大卖场和酒店作为品牌宣传的高端渠道，特点是：形象、信誉好，消费者放心，营业时间长，可以随到随买；但资金周转期较长(一般为45~60天帐期不等)，有时存在一定的风险。但是其先进完善的货架式冷链销售模式正好符合牛奶展示宣传和冷链保鲜的需求，虽然销售量较大但竞争较激烈，企业进入这种渠道的负担也相当重，首先产品进场要按单个的商品条码交进场费1000~3000元/个，不等；其次所有产品的进场价(结算价)为零售价的70%-75%，平时还要另外承担经销商分摊的各种强行或自愿交纳的费用，据统计这些费用的名目有年节费、周年节庆赞助费、新店开办费、店庆费、新品费、促销费、广告费、各种返扣、月度返扣等十多种，金额为几万元到几十万元不等。最后卖场方为提高货架展示位的单品盈利能力，对进场的同类商品按销售量大小进行业绩考核，实行未位淘汰制度，也就是说即使投入几十万元进场费将产品摆上了超市的货架，如果销售量不理想，结果仍有被超市、卖场拒绝门外的可能。在这种情况下各竞争品牌为了保住排名不至于靠后遭淘汰，纷纷搞起了打折促销、捆绑销售等宣传，进一步减小了产品的利润空间。在这种环境下，很少有生产厂家能够在高端市场上有赢利，充其量是做个品牌宣传和保住市场占有量。

牛奶作为酒、水类的补充进入餐饮行业是近年来新出现的消费市场，竞争相对小些，但都是以买断经营权的方式居多。一次性进入的成本较高，目前进入一所人流量中等的餐饮经营场所的进场费一般少则几万元，多则几十万元不等。有时为了增加销售量供应商还需派工作人员进行现场促销，或者另外支付服务员劳务费，因此经营的风险性也比较大。

③学校、幼儿园

是一个特定的市场，由于各个学校的条件不一，学校销售的牛奶一般分为三种，以南京市场为例：一种是国家制定主要营养标准，有统一学生奶标识的牛奶，包装为较高档的利乐砖；一种是地方部门制定主要营养标准，有江苏省学生奶标识的牛奶，包装为PVC塑料；另一种是由牛奶生产企业自主开发，采用PVC塑料或利乐纸包装的牛奶。由于政府的大力支持和推进使学生奶消费有了一个良好的市场环境，学校、幼儿园是近年来增长趋势看好，市场较为稳定的渠道。同时由于国家对学生奶生产企业实行认可管理制度并对学生奶的质量提出了统一的质量指标，无形中提高了企业进入的门槛，从一定程度上避免了其它市场上出现的品牌之间的恶性竞争。

④送奶到户

值得一提的是送奶到户是面对家庭形成的营销模式，电话订购、送奶上户在不少地区已渐成气候。这一销售方式在当前阶段突出的是服务功能，它在一定程度上提升了牛奶牛奶的附加值；进一步的发展将会过渡到客户资料库营销，将突出一对一的个性化营销与服务2。其特定的市场环境要有良好的售后服务体系和强势品牌作支撑。1.4牛奶供应配送

牛奶是易腐败的保鲜食品，运输和贮存有一定的技术要求，巴氏牛奶的冷藏链3要求保持在2-6℃环境。乳品生产企业都设有专用的冷藏库，用于生产贮藏，但是在牛奶集中运输、中转配送和终端销售的过程中冷链就难以得到保障。

①集中运输

由牛奶生产商直接向分销商或零售终端配送，运输工具一般有冷藏车、保温车和普通货车三种，冷藏车主要用于远距离集中运输，使冷链得以延续，据调查，这种冷链运输要比普通运输增加30%左右的费用；保温车和普通货车主要用于同城区域范围内的运输，冷链失去保护，当环境温度升高时牛奶存在质量隐患。

②中转配送

在临时贮存点由分销商或中转站向下一级终端配送，临时贮存点一般都是露天而设，很少有专用的保鲜中转库房，存放时间从1h-8h不等；条件较差的分销场所，配送工具都为普通货车或三轮车，此时牛奶已基本脱离了冷链保护。

③终端销售

能做到延续冷链销售的牛奶终端只有超市、大卖场和酒店以及部份零售商店，而目前冷链现状最差的就是销售量最大的社区发奶点和送奶到户，由于在非冷链条件的存放时间过长，牛奶温度升高导致微生物大量繁殖而发生腐败变质，引起安全隐患。牛奶质量风险影响因素分析

牛奶富含营养，本身就是微生物生长、繁殖的培养基。而牛奶又源自奶牛，是健康奶牛的一种分泌物。因此，涉及奶牛健康的饲养繁殖过程，疫病防治措施等都对牛奶质量的安全性造成影响。而牛奶在加工制成各种乳制品的过程中，涉及到牛奶收购、生产加工、产品包装以及贮存与运输，销售乃至于到消费者食用前的各个环节，对乳品的质量安全都有影响。2.1 养殖过程因素分析

徐章一.顾客服务:供应链一体化的营销管理.北京:中国物资出版社,2012 刘北林.食品保鲜与冷藏链.北京:化学工业出版社,2004 2.1.1 奶牛品种的不同，牛奶的品质有差异

正常的牛乳中各种成分组成大体上是稳定的，但受乳牛品种、个体差异、泌乳期、年龄、饲料、季节、气温、挤奶状况及健康等因素影响有所不同。

体细胞数（Somatia Cell Count，简称 SCC）是指每毫升牛奶中体细胞的含量。牛体乳房中体细胞是始终存在的，但数量变化很大，当奶牛乳房受到病原菌侵袭感染发炎时，牛奶中体细胞数（SCC）就会大量增加，当炎症消失后体细胞数量逐渐减少。因此，目前常采用体细胞计数法来确定奶牛乳房的健康状况。据统计，荷斯坦奶牛的生鲜牛乳体细胞普遍在 50-80 万/毫升，而其他品种的奶牛体细胞普遍在 80-100 万/毫升。也就是说，荷斯坦奶牛患乳房炎的机率较低，因而，其分泌的牛奶较普通牛奶质量较好4。

2.1.2 奶牛养殖方式的不同可以直接影响到牛奶的品质

目前我国饲养奶牛的方式，通常包括以下三种：集中饲养、分散饲养集中挤奶、分散饲养分散挤奶，下面一一叙述：

①集中饲养主要是针对大型养殖场而言。一般情况下，在养殖场入口处设消毒带，对进出车辆及人员均进行严格消毒，杀灭外界环境中的病原体，切断传播途径，阻止疫病蔓延。养殖场还会定期对奶牛体表消毒、饮用水消毒，并进行计划免疫和定期检疫。同时，养殖场都很重视奶牛品种的选择和后代繁育，也重视奶牛的营养与饲料搭配。一般来说，养殖场饲养奶牛的草料来源固定，饲料的配方固定，有一系列标准化的完整的奶牛饲养规程。养殖场有专职的饲养人员和畜牧兽医人员，配备整套的机械化挤奶设备和低温贮奶设备。因此，大型养殖场饲养的奶牛通常是健康的，在过程中能有效控制牛奶在挤奶和收购、贮奶等阶段的再次污染。这种质量的牛奶能满足生产单位的要求，属于优质奶源。

②以分散饲养集中挤奶为饲养模式的奶牛小区，也有一些质量管理控措施。包括：在挤奶前对奶牛乳房统一消毒，收购牛奶时以质论价，同时也能做到拒收一些不符合要求的牛奶。收购的牛奶基本符合国家标准《生鲜牛乳收购标准》（GB6914-85）和《鲜乳卫生标准》（GB19645-2003）。

③对于分散饲养分散经营的个体养殖户来说，由于个体奶户饲养水平落后，没有固定的消毒习惯，牛舍阴暗潮湿，粪便乱堆，污水横流，空气污浊，既污染 4 Fortified milk-brief article ,Dairy food, Oct, 1999 了奶场周围的空气，也污染了土地和地下水，再加上农村大量使用化肥、农药、除草剂、杀虫剂、杀菌剂、兽药抗生素、激素等物质，所以往往造成奶牛患病，污染牛奶，直接导致牛奶质量下降。主要体现在：牛奶菌落总数过高，细菌总数过高，体细胞含量过高，兽药残留超标，农药残留超标，牛奶营养指标（蛋白质、脂肪、非脂乳固体）偏低。

鉴于我国的国情，分散饲养分散挤奶这种养殖模式目前还相当普遍，集中挤奶、分散饲养还不是很普及，集中饲养则少之又少。所以，目前我国的奶源状况整体较差，这也是直接导致乳品发生质量问题的重要根源。2.1.3 奶牛在疫病防治方面的管理直接影响到乳品的质量安全

我国的奶业起步较晚，农户养殖技术落后，专业的畜牧兽医人员也相当缺乏。面对奶牛频繁发生的疫病，农户要么是无从下手，要么就是随意用药，兽医人员不能做到现场指导。随意用药和长期使用兽药导致牛体内菌群失调、耐药性增强，患病后难以彻底治愈。比如，过去治疗奶牛乳腺炎一般一次用青霉素约几十万个单位，而现在已增加到几百万个单位也不管用。用药奶牛挤出的牛奶中兽药残留增加，使用这种原料奶生产的乳品存在极大的不安全因素，进一步会通过食物链传递到人体，最终影响到人体健康。

国家农业部行业标准《中华人民共和国兽药管理条例》5和《绿色食品 兽药使用准则》6中，对于休药期有明确规定，对于允许使用的兽药和不允许使用的兽药也有具体的规定。而现实生产和生活中，由于专业人员的缺乏和监督管理的不到位，这两个标准的执行近于落空。2.1.4 饲料因素也可对乳品质量安全构成威胁

饲料是奶牛养殖非常重要的组成部分。目前我国奶牛饲料存在几个突出的问题：一是产量不足，二是搭配不合理，三是饲料检测标准和方法落后。由于饲料的原因，奶牛的营养跟不上，直接影响牛奶的质量。与国外饲养的奶牛产出的牛奶质量相比，理化指标主要表现在蛋白质和脂肪以及非脂乳固体偏低。另一方面，由于农药的过度使用，导致饲料中农药残留超过标准，最终体现在牛奶中农药超标。再有，在潮热的季节，贮存及运输途中的饲料往往因水分含量过高而容易受 56 中华人民共和国农业部．中华人民共和国兽药管理条例，2004 中华人民共和国农业部．NY/T472 绿色食品 兽药使用准则．北京：中国标准出版社，2009 到霉菌或其他微生物的污染而变质，继而产生毒素(如黄曲霉毒素)。牛吃了污染毒素的饲料通过消化吸收后进入牛奶，最终传递给人类。2.2 生产过程因素分析

乳品在生产过程中的质量安全取决于原料奶质量、加工工艺、添加剂的使用、清洗剂的残留等等因素。4.2.2.1 原料奶检测因素

原料奶是乳品生产加工最重要的原料，没有质量好的原料奶不可能生产出质量好的乳品。原料奶的检验分析取决于检测标准、分析方法、检测仪器。

目前，我国的生鲜牛奶的质量标准有两份：牛奶收购标准仍执行 1985 年国家质检总局颁发的国家标准《生鲜牛乳收购标准》7（GB6914-85），卫生标准执行 2003 年卫生部颁发的《鲜乳卫生标准》8（GB19645-2003）。而这个项国家标准，基本上对农药残留和兽药残留未做规定。同时，对于牛奶掺假,也没有检测方法。目前国内有一种传统的抗生素的检测方测法—鲜乳中抗生素残留检验9（GB4789-1994）（Ttripheye Tetrazolium Chloride，简称 TTC 法），它是通过指示剂显色法排除的一种定性检测。就是说：检样呈乳的原色时为阳性,呈红色时为阴性。而且，此法只能对四种检测项目进行检测，远不能满足国家规定使用的抗生素种类（1999 年我国农业部通告：牛奶中兽药使用残留的种类为 39 种），更不能应对养殖过程中实际使用的抗生素。对于微生物污染，现行的国家标准中未对奶牛患病时的特征指标——体细胞数（SCC）进行要求。

国内企业对于牛奶中农药残留和药物残留的检测,基本上分为两种情况：对于一些规模较大的乳品企业，主要采用一些进口的检测试剂盒10，作为日常牛奶质量把关的工具。另外，这些企业一般都有独立的分析实验室，日常也开展一些非常规性的检测项目的试验；或者，与国内一些权威的检测机构保持一定的技术合作，分析和监测生产中可能遇到的质量问题。而对于更多的小型乳品企业，由于资金、技术和本企业自身的质量意识的局限性，基本上对牛奶中农药残留和药 78 国家标准局 GB 6914 生鲜牛乳收购标准．北京：中国标准出版社，1986 中华人民共和国卫生部 中国国家标准化委员会．GB 19301 鲜乳卫生标准．北京：中国标准出 版社，2003 9 中华人民共和国质检总局 中国国家标准化管理委员会．GB4789 食品卫生微生学检验 鲜乳中 抗生素的检验．北京：中国标准出版社，1994 10 高世涛等．牛奶中抗生素残留管理手册，北京万微联合科技有限公司，2008 物残留的监测处于放任自流状态。

因此，技术标准和检测方法的严重滞后和缺失，对提高我国乳品质量构成了极大的障碍。加大科学研究和技术开发投入，尽快取得科研成果，积极开发先进的检测方法以及技术标准相对应的分析检测仪器迫在眉睫。2.2.2 加工过程因素

乳品加工过程对于乳品质量安全的影响体现在三方面，一是加工工艺对于牛乳营养成分的影响，二是乳品中使用食品添加剂和营养强化剂对乳品安全性的影响，三是清洗管道后管道中清洗剂的残留对乳品安全性的影响。下面，分别从三方面进行阐述：热处理是乳品生产中常用的加工方法，一般按热处理强度分为三类：①巴氏杀菌（pasteurism）法（低温长时间杀菌：62-65℃,保持 30 分钟,或：高温短时间杀菌：72-76℃,保持 15 秒钟，或 80-85℃保持 10-15 秒钟）②超高温瞬时灭菌（UHT）法（135℃以上灭菌数秒钟）③保持式灭菌（不低于 110℃的温度下灭菌 10 分钟以上）。无论何种热处理方式，其主要目的在于杀灭病原菌，同时不可避免的，也破坏了牛奶中的一些营养成分11。

随着科学技术的进步和乳品产业的发展，消费者的需求越来越受到重视。针对各阶层、各消费群的需求，乳品企业开发出许多新型的乳制品。市场上乳品有针对老人的、有针对儿童的、也有针对家庭的，有补充功能的、也有强调天然的，真可谓是百花齐放，品种繁多。同时，乳品的种类也得到了极大的丰富，除了液体奶、奶粉、酸奶等传统乳制品外，还有牛奶与水果或果汁，牛奶与谷物，酸奶与水果或果汁、谷物等产品的组合。为了保证这些新型乳品的感官性状、组织状态的稳定性或是其他消费需求，在乳品工业生产中往往加入一些辅助性原料。

为生产出不同口味和营养需求的乳品，乳品工业生产过程中最普遍使用的是食品添加剂和营养强化剂。为规范食品中添加物，保证入口食品的营养和安全，国家卫生部制定了《食品添加剂使用卫生标准》（GB2760-1996）和《营养强化剂使用卫生标准》（GB14880-1994）。随着科技的进步和中国对外贸易的不断加强，国内和国外的新型食品原料如雨后春笋般的冒了出来，原来已有食品添加物也更新换代，增加了许多不同的营养功效。面对日新月异的变化，国家对新型食品原料的科学研究的投入力度不够，表现在用于衡量食品添加剂和营养强化剂安全与 11 骆承庠．喝牛奶还是喝巴氏杀菌奶比较好．中国乳业，2003，15(3)，26～28 否的技术标准缺失或旧标准的更新停滞不前，不仅无法满足市场需求，从某种角度上说，还制约了新型食品原料的推广使用。

举例来说，通过对我国现有膳食结构的营养调查表明，居民钙摄入量普遍偏低。专家认为，这种缺钙现象，同不吃或少吃牛奶及其制品有很大关系。按 2000 年出版的《中国居民膳食营养素参考摄入量》的要求，对于儿童（4-9 岁）每日营养素供给量为 800mg/d,对于少年（10-16 岁）每日营养素供给量为 1000-1200mg/d,对于成人（除孕、乳母）每日营养素供给量为 800mg/d,对于老年（45 岁-）每日营养素供给量为 800mg/d[34]。而我国人民钙的摄入实际情况是：以目前人均年消费奶量 10kg 计算，每人日消费量仅约 30mL，远不能够满足我国居民对补钙的需要。即使在牛奶消费较高的城镇居民，将统计中的全部乳制品消费换算成鲜奶，平均年消费牛奶也仅有 20公斤，仍不足补钙之需。因此，对牛奶进行钙强化是有必要的，也是符合我国国情的。而按现阶段的国家标准规定，在我国牛奶中是不允许强化钙的。在国外，除强化钙的牛奶产品有很多以外，国外宣传并推荐的补钙途径都是通过高钙奶进行补钙12。

科学研究成果不能普及于乳品工业实际应用的现状，严重影响到我国国民身体素质的提高，亟待完善。

再如，由于加工艺的限制，许多牛奶产品保质期不能很长，个别生产企业在经济利益的趋动下，背离法律、法规的要求，在乳品中妄自加入一些禁用原料，以延长产品保质期或者滥竽充数、以次充好。更有甚者，在产品超出保质期后，又回炉加工。由于我国现阶段检测条件的局限性，这些产品还在市场处流通。因此，应将我国科学研究已经取得的技术成果尽快以国家标准或技术法规的形式确定下来，为我国乳品市场的监督检查提供有力的技术支持。

乳品加工和生产中清洗管道使用的清洗剂和消毒剂，也直接影响到乳品的质量安全。在乳品生产企业中，常用的清洗剂包括：盐酸、氢氧化钠、漂白粉、次氯酸钙、二氧化氯、乳酸、过氧乙酸、过氧化氢等等。对于产品安全性来说，主要指在管道或容器中不得含有清洗剂或消毒剂残留，更不得在产品中检测出来。

因此，诸多的质量安全问题表明：在市场经济时代，加工过程中影响乳品安全的因素值得高度关注。

12“FDA S’ Juice HACCP Rule” U.S.A 21 CFR part 120 2.3 乳品包装因素分析

直接接触产品的包装物是乳品质量的重要组成部分。优质的包装材料可以很好的保护内在的乳品质量，科学的包装宣传可以提升产品的品质，提高消费者购买产品的忠诚度。因此，从安全性方面来说，乳品包装的质量包括三方面：①保护商品，便于运输、销售；②包装材料安全无毒、无副作用；③科学、规范的产品标签宣传。

不同的乳品，使用的包装容器是不同的。乳品包装也因此具有多样性。市场上常见的液态奶产品最主要的包装形式有利乐包、康美包、利乐枕、新鲜屋和百利包以及 HDPE（High-Density Polyethylene Plastics，简称 HDPE）桶或瓶等；对于酸奶产品来说，包装形式包括新鲜屋、新鲜杯、HDPE 瓶（桶）、塑杯、塑料袋等等；对于奶粉而言，包装主要以马口铁罐和 PE（Polyethylene，简称 PE）复合袋包装为主，最近又有使用纸盒包装奶粉的产品上市。下面分别讲述一些乳品包装的安全性：利乐砖、康美包： 利乐包有七层，由内而外分别是：PE 层、粘合 PE 层、铝层、粘合 PE 层、纸层、油墨层、PE 层。此包装无论从密封性还是阻光隔热性，甚至是结实坚固性都比较好，此种包装一般有百万分之一的坏包率。因此，这种包装对乳品质量有良好的保护作用。

新鲜屋包：由纸层和 PE 层构成，可以隔离光线，但是不能阻断空气，因此用新鲜屋包装的产品保质期短、易变质；

利乐枕：与利乐砖的材质相比，利乐枕缺少一层油墨层，但并不影响其坚牢度，运输、贮存不容易破损，较为安全；

百利包：包装材料分为三层膜和五层膜两种，有一定的阻隔光线、空气和抗摩擦性，使用此包装包装的液体奶保质期为 30-45 天，其缺点是产品容易与包装膜相互串味，且热封不良的情况下容易坏包；

新鲜杯：是一种保鲜包装，包装可以取代瓶装、袋装产品，更卫生。特点是美观时尚，容量较小，适合一次喝完。

HDPE、PET（Polyethylene Terephathalate，简称 PET）瓶（桶）：由一层高压低密度聚乙烯吹塑而成，不着色的情况下对光线无阻断作用，用其包装的产品的质量与杀菌方式关系较大；马口铁罐、金属罐：优点就是隔光、隔氧、包装牢固，对所装的产品质量能起到保护作用，缺点是价格较高。无论采用什么样的乳品包装，包装材质都应该是安全无毒、无副作用的，且应有一定的承重力并便于携带。比如：包装膜用材料的卫生指标应合格，如蒸发残渣，该指标是反映食品包装袋在使用过程中遇醋、酒、油等液体时析出残渣、重金属的可能性，残渣和重金属会对人体健康产生不良影响，尤其会对处于成长期的儿童和青少年的身体和智力发育产生阻碍、减缓甚至不可逆转的毒副作用。此外残渣还会直接影响食品的色、香、味等食用质量。还有，包装膜的物理机械性能要达到要求。物理机械性能包括拉伸强度和断裂伸长率，它是反映产品在使用过程中承受拉伸的能力，如果物理机械性能指标达不到标准要求，产品在使用过程中就容易出现破裂、损坏等现象。

消费者买到的乳品，如果包装外部已经被细菌和污染物污染，就极有可能造成内部的乳品污染。还有一些消费者，习惯借助包装袋直接食（饮）用乳品，这样很容易因包装的不卫生而被传染上疾病。

乳品包装安全性的第三个含义，是指包装标识上宣传的内容规范、真实、不存在虚假宣传。关于食品包装标签上的内容，国家有许多专门的政策规定或技术标准。如《产品标识标注规定》13，《预包装食品标签通则》

14、《特殊膳食用食品标签通则》15等等。这些文件的技术条款中共同要求，包装上必须标注：反映产品属性的真实名称、净含量、配料、产品标准号、生产日期、保质期、厂名、厂址„„。换言之，产品外包装上没有以上内容是违法的。而在现实生活中，我们很容易发现：一些乳品的包装确实有问题，从它的产品包装上消费者得不到真实的信息。

如：产品实质是属于乳饮料,包装名称却写成“酸牛奶”或“**奶”，在产品属性上误导了消费；产品中加入少量维生素，甚至于检测不出，包装上却对产品的功效进行夸大宣传；再如，包装上标出了“绿色食品”、“有机食品“的字样，却不见绿色食品标志和编号，也看不见有机食品的认证标志；更有一些包装，标出了生产者的名称和厂址、服务热线等信息，而拨通电话后对方却始终无人接听等等。这样的乳品包装，不但欺骗了消费者，而且扰乱了市场秩序，使得市场监 1314 国家技术监督局监督管理司．产品标识标注指南．北京：中国标准出版社，1～64 中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局 中国国家标准化委员会．GB 7718 预包装食品标 签通则．北京：中国标准出版社，2004 15 中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局 中国国家标准化委员会．GB13432 预包装特殊膳 食用食品标签通则．北京：中国标准出版社，2004 督管理工作陷入困境。2.4 贮存与销售因素分析

乳品从生产出来最后到消费者手中，中间需要经过运输、贮存、销售等很多环节。只有这些环节紧密配合，且每一个环节都采取严格的质量防范措施，才能保证最终到消费者手中的乳品不出现质量问题。特别是对于需要低温冷藏的乳品，贮存与销售过程中的质量管理更为重要，一定要保证全过程中冷链的连续性。比如：加工酸牛奶的工厂需要配置冷库，运输过程中需要配置冷藏车，在售卖场所需要配备冷藏柜等等。

用塑料材质包装的乳品可以在常温下存放，但是由于包装膜比较薄，所以需要在运输和销售过程中轻拿轻放，不能摔打、丢掷，否则包装泄漏也会影响到产品的质量。

总体说来，在食品流通领域，我国现阶段既没有完善的管理制度，更没有有力的系统保障，所以，食品流通领域的质量管理基本上处于放任自流状态。即使是一些规模比较大、相对比较专业的物流公司，目前储运食品也是由非专业储运食品的企业来进行储运，在过程中没有条件对食品分类存放或运输，也不能保证一些食品的特殊储运条件，所以食品在储运过程中导致的产品质量问题引起的损失非常巨大。据统计，我国每年有总值 750 亿元人民币的食品在运输过程中腐坏16，其中包括乳品。

因此，以上所有的分析都表明：乳品质量安全保障体系的完善涉及到乳品原料、生产、贮藏、运输整个链条。只有综合社会各个方面的力量，才能全面提高乳品质量。牛奶供应链质量风险参与主体行为分析 3.1 生产者

国外学者对农户投资、生产决策、技术采用等行为的影响因素作了很多系统的研究。Shortle 和 Miranowski（1986）认为，农户生产经营规模的大小、农户的种植制度和轮作制度是影响农户采用免耕技术的主要影响因素17。Lindner 1617 王锡昌，惠心怡，陶宁萍，食品流通领域及其安全保障体系的建立．食品工业，2009（2）

Shortle,J.S & Miranowski,J.A.Effect of Risk Perceptions and Other Characteristics of Farmers and Farm Operations on the Adoption of Conservation Tillage Practices [C].Department of Agricultural Economics,University of Pennsylvania State University,USA,1986（1987）把有关技术采用的实证研究分为两类，第一类是关于“是否采用”以及采用程度的研究；第二类是有关“何时采用”，以及采用速度的实证研究，即为什么有的农户是新技术的早期采用者而有的农户是新技术的后期采用者18。Wozniak（1993）以美国衣阿华州农场数据为依据，对农户新技术的早期采用行为和后期采用行为进行研究，认为信息对于农户技术的早期采用比后期采用更为有用19。Xu,B和Zhou,F认为一个市场的产品质量和价格均衡是由制造商（即生产者）和零售商博弈平衡后的结果，生产者在博弈过程中的行为是极具影响力的20。

国内学者对农户行为的研究，主要采用理论分析方法，得出中国农户生产行为的一般特征，并对农户生产行为的影响因素进行分析。如卢迈、戴小京（1988）通过对农户经济行为的分析后提出，作为独立经济实体的农户，其决策目标具有收入增长和收入稳定的二重性假说，且农户争取收入增长，只能在收入稳定相协调的范围内进行21。徐薇则从微观角度探讨农业产业化和农户生产行为的关系，他从理论上推断农户生产行为不是由某一单一因素决定的，而是多种因素共同作用的结果22。申倩通过对呼和浩特市各奶业产业化组织模式下的奶农利益进行定性分析，找到奶农在利益实现过程中存在的问题及原因，运用 AHP 方法对奶农收益的影响因素进行深入分析，并使用动态议价模型论证企业与奶农之间的利益关系23。

从 90 年代起，我国一些学者逐渐转向采用定量的分析方法对影响农户经济行为的因素进行研究。如朱希刚等对贫困山区农户采用杂交玉米技术的决定因素的分析24；汪三贵等用 Probit 和 Logistic 模型对信息不完备条件下的贫困农民接受玉米地膜覆盖技术的行为的分析25；宋军等（2005）在技术诱导理论的基础上建立了我国农民的农业技术选择行为模型26；黄季焜等（1999）通过建立农业 1819 Lindner, R.K.Adoption and discussion of technology: an overview[C].1987,(19):144-151 Wozniak,& Gregory, D.Joint Information Acquisition and New Technology Adoption: Later Versus Early.Adoption[J].The Review of Economics and Statistics,1993,75(3):438-445 20 Xu,B ,Zhou,F.Research on supply chain versus supply chain competition with product quality and price dependent demand.[J].IEEE International Conference on Automation and Logistics.2012:p.51-56 21 卢迈,戴小京.现阶段的农户经济行为浅析[J].经济研究,2007,(7):17～21 22 徐薇,农业产业化与农户生产行为[J].天府新论,1998,(1):43～47 23 申倩.从奶农利益视角分析奶业产业化组织模式的路径选择一以呼和浩特市奶业为例[D].内蒙古农业大学，2009 24 朱希刚,赵绪福.贫困山区农林技术采用的决定因素分析[J].农业技术经济,2005,(5):18～22 25 汪三贵,刘晓展.信息不完备条件下贫困农民接受新技术行为分析[J].农业经济问题,2006(12):31～36 26 宋军,胡瑞法和黄季绲,农民的农业技术选择行为分析[J].农业技术经济,2008(6)技术选择行为模型对农业技术从产生到采用的整个过程进行了研究，并对政府、科研人员、技术推广人员与农民的行为进行了比较27；华鹤良（2004）研究了参与奶业产业化的农户的决策问题，农户在生产经营过程中受到的影响因素众多，参与奶业产业化的各主体都有追求利润最大化和风险最小化的共同理性，但在交易价格、风险回避等方面又存在利益关系上的冲突。农户在与企业谈判的过程中处于劣势，往往是交易方式和价格的接受者，企业具有主导和垄断地位，企业的生产经营状况对农户的利益影响很大。农户受有限资源限制，常常产生机会主义倾向；郭红东（2005）以浙江、山东、四川等地 1036 个农户调查资料为例对农户参与企业订单农业的行为进行了实证研究。这些对农户经济行为的实证研究实际上都假定，农民是一般商品的消费者，在一定约束条件下，效用最大化是消费者追求的目标。同时农民又是生产者，收益最大化是追求的目标。农户是根据所掌握的各种知识和信息、风险偏好等来对自己的行为做出综合判断，并做出抉择的28。朱娟（2008）根据对我国牛奶主产区内蒙古呼和浩特市的散养奶牛农户的问卷调研，对奶牛养殖农户的成本收益情况、饲料利用情况进行定量分析。定量分析结果表明，散养奶牛农户的经济效益与养殖规模、养殖组织模式、养殖技术、奶牛品种等因素有关；6-10 头的奶牛养殖规模下，奶牛生产性能最高，奶农收入最大化并且能够有效节约饲料29。3.2 消费者

消费者是牛奶的最终受用者，牛奶的质量安全直接影响消费者的健康乃至生命安全：反过来，消费者对牛奶质量安全的认知也直接影响生产者的质量安全行为。公众对牛奶安全问题关注的提高促使这一研究领域的研究增多。最近的研究集中在消费者对牛奶安全、生产者通过控制病原体提升安全过程的感知，即消费者对牛奶安全的感知以及消费者对生产者生产过程中付出的安全努力的感知。

例如，Marsh等(2004)研究了肉品召回对消费者需求此类产品的影响30，Maruyama和Kikuchi(2004)考察个体如何使用风险学习过程形成他们对牛奶安全 27 黄季绲,胡瑞法,宋军等.农业技术从产生到采用:政府、科研人员、技术推广人员与农民的行为比较[J].科学对社会的影响,1999(1)28 郭红东.农业龙头企业与农户订单安排及履约机制研究[M].北京：中国农业出版社,2005,86～118 29 朱娟.农户散养奶牛规模经济分析—以呼和浩特市为例[D].中国农业科学院农业经济与发展研究所研究生院,2008 30 Marsh ,T.L.,T.C.Schroeder ,and J.Mintert.Impacts of meat Product recalls on consumer demand in the USA [J].APP.Eeon.,2004.36:P.897一910.的价值31。Diekinson和Bailey(2002)研究消费者对安全方面的可追溯性、透明度和额外保证的支付意愿进行实验32。其他有关牛奶安全的消费者导向的研究，包括Nayga(2004)考察消费者对受辐射牛肉产品的支付意愿33，Clayton(2003)研究消费者对牛奶安全的态度以及他们的预防措施(例如洗手行为)之间的关系。集中在生产者控制病原体过程的研究包括vande：Gaag(2004)利用仿真模型预测猪肉供应链上沙门氏菌的传播，Patil和Frcy(2004)利用敏感度分析识别加工厂中与牛奶安全有关的关键控制点。Andrew(2001)比较了两个探索性的例子：德国与意大利的由零售商主导的质量安全保障体系。比较集中在QAS在消费者对生鲜牛肉的质量安全风险感知方面的缩减作用以及加强风险交流的必要。

Unnevehr(2003)给出牛奶质量安全成为消费者关注问题的四个原因：先进的诊断技术使得追踪食源性病原体更为简单；消费者提高了对安全、高质量食品的需求；牛奶来源和新产品实践将更多风险引入牛奶供应链；消费者更加喜欢采购半成品的食品。农业和食品工业清楚地了解市场对食用牛奶安全的需求，并持续开发方法，以适应并满足这种需求34。3.3 政府与行业

政府与行业主要是通过制定质量安全标准对农业企业进行规范，强制或推荐企业采用各类质量安全标准，从而保证牛奶质量。目前，该领域现存的研究内容包括：国家或行业颁布的牛奶质量安全标准对涉农企业的影响。

Henson分析了英国行业的牛奶安全规范体系在降低控制成本方面，可以采用的措施。论文对影响牛奶安全规范与制度的确定与变化的因素进行了分析，具体包括规范中标准的采用、公共与私人牛奶安全控制体系的关系、公共牛奶安全规范可选择的各种形式、牛奶安全规范的战略措施以及国内牛奶安全控制措施的贸易内涵等，为相关问题的深入研究奠定了背景基础。

Patil和Frey(2004)利用敏感度分析识别加工厂中与牛奶安全有关的关键控制 31 Maruyama , A.and M.kikuehi.Risk-learning Process in Forming Willingness-to-Pay for Egg Safety[J].Agri.Int.J., 2004.20: P.167-180.32 D.L.Diekinson and D.Bailey.Meat Traceability : Are U.S.Consumers Willing to Pay for it?[Jl.Journal of Agricultural and Resource Economies,2002.27(2):p.348-364.33 Nayga ,R.M.,A.Poghosyan,and J.P.Nichols.Will consumers accept irradiated food Products?[J].Int.J.Consumer Studies, 2004.28:P.178-186.34 Clayton,D.A.,Griffith,C.J.,Priee,P.Consumers ’attitude , knowledge , self-reported and actual hand-washing behavior :a chanllenge for designer of intervention material [J].Int.J.Consumer Studies,2003.27:P.233-235.点。Malcolm(2004)评估牛只屠宰场设施中病原体缩减技术的经济有效性。Patil和Frey(2004)使用敏感度分析，识别加工厂中牛奶安全的关键控制点。

Antle等35对牛奶安全规范的收益和成本，运用多投入与多产出模型进行了实证模型框架的推导(Anile，1999)，并对估计牛奶安全规范成本与收益的主要方法进行了总结，包括会计记帐法、经济工程法、计量经济学模型分析方法等。

Hayes、Jensen、Baekstrom和Fabiosa(2001)研究了安全策略对生产成本及产品价格的影响，具体为美国猪只饲养中禁用抗生素，对生产成本和猪肉价格的影响。

Hobbs(2002)36比较了英国、加拿大和澳大利亚三个国家的公共部门和私有部门在牛奶安全问题中扮演着不同的角色，从而每个国家的安全管理结构也有所不同。Henson(2009)研究了私有部门对牛奶安全管理问题的反应，并分类了有关牛奶安全问题的一些主要研究主题。对政府规范遵守的程度和态度是其中的一个战略牛奶安全管理问题。除了对政府规范的响应，还分析企业实施先进管理系统的动力，特别强调企业为减少产品召回付出的努力。Coase等对社会成本和交易费用的研究基础上，对牛奶安全保障制度(如私人资源参与的国际质量认证体系1509000等)的交易费用以及产生的个人激励进行了分析37。Caswell(1998)考虑在选择质量保障体系(例如HACCP)的过程中，公共部门或私有部门的决策者对投入牛奶安全和营养的成本以及未来收益的测度。

除了上面几个方面，其他的研究还涉及牛奶质量安全危机的市场影响，即，牛奶质量安全危机对牛奶的商业价格和股票价格的影响;Salin and Hooker的研究集中在牛奶安全灾难对企业价值的影响。Thomsen等基于食源性疾患(food borne illness)与股票市场收益变动运行机制之间的关联，对美国肉禽牛奶召回制度(product recall)的绩效，运用标准事件分析方法进行检验，评价了这一制度对牛奶安全市场激励可能产生的影响范围与程度。

综合上述文献，不难发现，现存的研究更多关注消费者和政府、行业的研究，35 J.M.Antle.Benefits and Costs of Food Safety Regulation[C].Trade Researeh Center ,Montana State Universyty, Research Discussion paper, Food policy 1999.24(20):p.605-623.36 Jill E.Hobbs, A.F.,John Spriggs.Incentive struetures for food safety and qua]ity assuranee:an International comparison [J].Food Control, 2002.13:p.77-81 37 J.A.Caswell.Valuing the benefits and costs of improved food safety and nutrition [J].The Australian Joumal of Agricultural and Resource Economics,1998.42(4):p.409-424 这主要是因为，在人们进行牛奶质量安全研究的前期，都认为牛奶市场是失灵的，市场的缺陷必须由政府规制来弥补，较少从生产者，即牛奶供应和分销企业出发，研究他们自主采取牛奶质量安全控制的经济动因，以及相应的管理模型。

Jayasinghc-Mudalige在他的博士论文里，通过实证分析，阐明了牛奶生产者具有来自市场的提高牛奶质量安全的源动力38。为什么市场可以提供牛奶安全的解决方案:企业采用牛奶安全控制的经济驱动是什么呢?基于市场的激励，例如当牛奶生产相关主体感觉到，增强牛奶质量安全控制是一个良好实践，对销售额、信誉、过程效率以及商业压力产生较大影响时，这些市场机制对牛奶企业的约束作用，比政府规制和法律责任对牛奶企业的约束作用要强。因此，牛奶质量安全管理系统必须基于激励，充分考虑各种推动企业自主选择牛奶质量安全控制措施升级的因素。当然，相同的激励措施对于不同资质的企业，其效果有很大的区别。基于市场的激励策略也向政策制定者提出挑战: 政策制定者需要抛弃传统规制模式，构造一个具有柔性的安全管理系统，这样的系统必须反映出对不同企业的差异化激励方式。牛奶供应链质量风险控制研究现状

供应链管理始于20世纪80年代初，到90年代初其相关理论研究进入蓬勃发展的阶段，有力推动了企业界管理模型的转变，成为企业通过协调方式最大限度获取经济利益的有力武器。传统的供应链管理主要是对“供应商一销售商一消费者”的模式进行优化配置，其物流活动从供应商提高原材料开始到最终产品交付于客户(消费者)结束。

供应链不仅是一条连结供应商到消费者的物流链、信息链、资金链，而且更应该是一条增值链，质量链，牛奶在供应链上因加工、包装、运输等过程而增加其价值，并且通过供应链中各个环节的相互监督，保证牛奶的质量安全。质量安全问题，是供应链管理需要达到的一个基本目标。如果发生质量安全问题，可能形成供应链中的分裂点，严重损害生产商、供应商、消费者之间的关系和彼此的利益，以及整个供应链的效率。

4.1相关理论综述

Jayasinghe-Mudalige.Economic incentives for adopting food safety controls in Canadian enterprises and the role of regulation(ontario)[D].University of GuelPh(Canada),2005.在本文的研究中，主要应用的理论包括契约理论、委托一代理理论和激励理论，对牛奶供应链上的质量安全问题问题进行讨论。在此，对着三方面的理论进行简要阐述。

（1）契约理论

由于供应链中各企业都是独立的法人与经济实体，没有组织机构和行政隶属关系作为支撑，只能以强调合作、签订契约来作为管理职能实施的基础39。契约，通常也被称为合约或合同，是指供应链中交易双方(事先)对未来不确定性的某种协议，它是供应链协调的重要手段，供应链中的企业通过契约来共担风险，调整激励，改善供应链的绩效。因此，契约协调指的是不同成员或职能，通过合作实现某一结果而在参与人之间进行的权利交换。契约协调机制即在给定的信息结构下，为供应链成员进行合作提供了制度安排。在发展供应链管理过程中，将成员之间的权利、责任和任务分配，通过契约的形式确定下来，能够减少整个供应链的交易成本。虽然供应链本身的运作也是有成本的，但是如果这一成本低于由于纵向一体化的企业或市场来进行协调的成本，供应链或者其他介于企业和市场之间的组织性框架就会被组建起来。供应链成员通过契约协调机制，能够克服成员之间由于活动的外部性而造成的利益双重边际加价问题。Cachon给出契约协调供应链的定义:“如果某种合同能够使得供应链系统的最优决策行为构成各交易的一个纳什均衡，也就没有任何成员有意愿偏离这个均衡，那么该合同被认为能够协调供应链。”最理性的是供应链系统的最优决策行为恰好是唯一纳什均衡解，否则交易成员最终达到的均衡状态并非系统最优。Cachon给出详细的基于契约的供应链协调研究综述，通过六种基本类型合同对具有不同结构的供应链进行了分析。

契约理论的模型分为几种类型:1)基于参加合同的成员数量(双边或多边)；2)合同成员交互的次数(静态或动态)；3)以及完全合同和不完全合同。很多供应链合同模型是双边的(制造商和零售商)、静态的(一个时期)、完全合同(所有收入是可以事先预见，事后知道的)。

(2)委托一代理模型

Kirstin ,Z.Supply chain eoordination with uncertain just-in-time delivery [J].Intemational Journal Of production Economies, 2002:p.1-15.委托一代理的概念来源于法律，在法律上，当甲授权乙从事某种活动时，委托一代理关系就发生了，甲称为委托人，乙成为代理人。一般的委托一代理关系泛指在任何一种设计不对称信息的交易(合同、协议或契约)中参与者之间的经济关系。掌握信息多、处于信息优势的一方称为代理人，掌握信息少、处于信息劣势的一方称为委托人。简单的说，知情者是代理人，不知情者是委托人。也就是说，只要在建立或签订合同前后，市场参加者双方掌握的信息不对称，这种经济关系都可以被称为委托一代理关系40。

委托一代理理论主要研究的是这样一类问题:委托人想让代理人按照委托人的利益选择行动，但委托人不能观测到代理人选择了什么行动，能观测到的知识一些相关的结果，这些结果是由代理人的行动和一些随机因素所共同决定的，委托人无法从可观测的结果中得到代理人行动的全部信息。委托人需要解决的问题:当委托人与代理人进行博弈时，应当采取怎样的策略以使得代理人选择对委托人最为有利的行动41。

供应链管理的效益在某种程度上决定于供应链成员间能否有效协作。针对供应链成员间的竞争合作现象，采用委托一代理理论来考察供应链核心企业对其他成员的激励与监督问题。给出了供应链中激励与监督的委托一代理模型框架，然后对供应链中的激励机制和监督机制进行了对比分析42。

当代理人的努力选择是多维(如兼顾质量、成本和交货期等)时，他们在不同工作之间的分配精力上是有冲突的，而委托人对不同工作的监督能力又是不同的，例如，在质量上的努力比在成本上可能更难监督。对于后者的过度激励会诱使代理人将过多的努力花在成本上，而忽视了质量，从而导致资源配置的扭曲。因此，委托人在确定价格时，应充分体现对代理人的激励机制。参照供应链管理比较成功的企业的做法是成本加激励法，即在供应商的成本基上，明确地给予获利余地，体现对其的激励。

(3)博弈论

一般认为，博弈论源于1944年由vonNeulnaxin和Morgenstem合作的《竞赛论与经济行为》一书的出版。尽管现代博弈理论与他们讲的东西关系不大，但 4041 靖继鹏,张向先.信息经济学[M].科学出版社,2007 胡莲.董事会领导权结构对审计定价的影响[J].山西财经大学学报,2007.29(5):p.113-118.42 李良,谢秉磊.供应链中的监督和激励[J].系统工程理论方法应用,2002.11(1):p.32-35.有一些重要的概念如预期效用理论等等都是由他们创立的。

到了50年代末，合作博弈发展到鼎盛期，包括Nash和ShaFley的讨价还价模型，关于合作博弈中的概念以及其他一些人的贡献。现代博弈论的核心是所谓非合作博弈理论。与合作博弈比较起来，非合作博弈体现了人类社会中更加一般的现象，合作博弈仅仅是非合作博弈的一种特例。现代博弈论一般以非合作的观点来研究合作现象，而不是相反。Nash在1950和1951年发表了两篇关于非合作博弈的重要文章，提出了非合作博弈论中最重要的概念)纳什均衡，基本上奠定了非合作博弈理论的基石43。

60年代Seltell将纳什均衡的概念引入动态分析，提出了精炼纳什均衡概念。Harsani则把不完全信息引入博弈论的研究。然后到80年代出现了几个比较有影响的人物，包括wilson，他们在1982年合作发表了关于动态不完全信息的文章。

博弈论是在解释经济学中合作与背叛行为以及其他经济现象上取得了很大的成功。Xu,B和Zhou,F结合mpec模型和纳什均衡模型运用博弈理论和均衡分析方法构建了EPEC模型对供应链中产品质量与价格的相关性44。然而，博弈论在其广泛的应用中也逐渐暴露出它所隐含的问题。首先其理性基础存在问题。博弈论在理性基础方面采用的是一种完全理性的假设，完全理性不仅要求行为主体始终以自身利益最大为目标，具有各种环境中追求自身利益最大化的判断和决策能力，还要求他们具有在存在交互作用的博弈环境中完美的判断和预测能力。演化博弈就是为了解决参与人不理性、信息不完全问题而产生的45。4.2供应链对牛奶质量安全的保障作用

供应链组织模式被认为是一种相对于企业与市场而言的中间型组织模式。供应链成员间战略合作伙伴关系优势的发挥，需要合理的供应链契约的支撑。在契约社会，人们(法人)相互关系建立在自由的契约关系上，主要依靠契约来调节彼此之间的权利义务关系。供应链这种组织形式作为市场经济的产物，其成员之间的关系也主要是依靠供应链契约来维系。供应链契约的本质就是供应链成员之间联系纽带和成员关系的约束。供应链契约在某种意义上可以理解为供应链成员关 4344 张维迎.博弈沦与信息经济学[M].上海人民出版社,2006.Xu,B ,Zhou,F.Research on supply chain versus supply chain competition with product quality and price dependent demand.[J].IEEE International Conference on Automation and Logistics.2012:p.51-56 45 工永平,孟卫东.供应链企业合作竞争机制的演化博弈分析[J].管理工程学报,2004.18(2):P.96-98.系的对偶空间，契约的内容与供应链成员关系是相互对应的46。这种对应关系表现在广义供应链契约与供应链成员关系的对应上。

良性的供应链成员关系可降低供应链的总成本，降低库存水平，增强供应链内部信息共享水平，改善供应链节点企业相互之间的交流状况，使供应链产生更大的竞争优势，提高供应链总体绩效。可见，成员之间的关系是多维的、多层面的，这就要求供应链契约的内容比买卖合同、劳务合同、租赁合同、代理合同等一般的经济合同涉及的范围更加广泛。然而现实中供应链成员间签订的书面契约并不能充分显示其契约的广泛内容。广义供应链契约不仅包括供应链成员企业之间签订的书面契约(显性契约)，还包括隐藏在这个契约后面的一系列关系准则即隐性契约。隐性契约和显性契约彼此补充配合，共同决定着供应链成员之间的关系。

供应链契约既是供应链成员间博弈的约束，又是供应链成员间博弈的结果。一方面，显性供应链契约通过调整分配方式条款、监督激励条款、违约惩罚条款以及具体的权利、义务条款等对供应链成员的策略空间、偏好进行一定的限制，引导供应链成员朝供应链总体利益最大的方向努力，防止其机会主义行为，实现个体理性向集体理性的转变。另一方面，供应链契约的内容体现了供应链成员之间力量的对比，供应链契约尤其是显性供应链契约的签订和变更都是供应链成员博弈的结果。

从市场营销学角度来看，问题的关键是消费者对牛奶安全的需求以及创新型的企业提供具有质量安全属性牛奶的机会。然而，相关类型的企业面临的问题是:质量安全属性很难被购买者测量；同时，消费者可能不是较好的风险评估者，对于他们感知的可怕结果会有过激反应47。

消费者不仅会判断供应商的意图，还会判断他的质量保障能力。为了响应消费者，供应商需要做出努力，保证品牌并扩大市场机会。为了保证相对于他们努力的收益，企业必须采用进攻管理策略。而采取何种战略可以向消费者提供更大价值，也是近年管理学研究的一个主要方向。波特的价值链理论认为，竞争优势不能从一个孤立的企业角度来评价，而必须从与一个企业相关的供应商和消费者 4647 范林根,刘仲英.基于契约合作的供应链协调机制研究[D].同济大学博十学位论文,2005 J.E.Hensonandw.B.Traill.Economies of Food Safety[J].Pood Policy, 1993.18(2):p.152-162.有关的活动来评价48。牛奶质量安全的战略前提是，涉及从牛奶生产到消费的整个过程中的所有牛奶企业计划在长期内生存和发展，而不是单个企业的孤立生存与发展。进一步，采取上述战略的企业，其目的是获得垄断利润，同样，采取产品创新战略的企业也一直获取垄断利润，直到市场中出现替代品。

目前国内对牛奶质量安全的研究主要局限在牛奶的生产、消费方面，只有少数研究者开始从供应链角度出发考察牛奶供应链体系。但很少有人从牛奶供应链的质量安全角度出发对供应链的契约协调机制加以研究。因此，研究基于契约合作的供应链各环节的协调关系及其决定因素，可以为发展质量安全的牛奶供应链模式提出政策建议，其结论不论是对政府，还是对生产及分销企业，都有较高的参考价值。

Heunessy(1996)探讨了牛奶市场失灵(即牛奶市场为什么不能提供适度水平的达到一定质量安全程度的产品)以及市场失灵对整个社会造成损失的根源93。但是并没有对为什么单个企业不能提供适度质量安全的问题没有深入考虑，更没有关注如何通过管理系统，促使供应链协作，从而满足消费者需求、提高质量安全水平。对牛奶安全问题的关注度，也成为竞争优势的一种新的来源。

质量安全体系应该确保牛奶安全生产的每一个环节，并能根据消费者的要求而进行调整，这也关系到牛奶供应商和销售商的效益，因为它是商业活动和竞争的一部分，使主要的受益者。例如当生产出一种质量安全的牛奶时，公司会获得最大的经济效益；反之，当生产的牛奶质量不合格时，牛奶供应商和销售商将是最大的受害者。这样，牛奶安全的疏忽不但会威胁到消费者的健康，而且会对供应商和销售商的收益造成一定的风险。4.3供应链协调机制对牛奶质量安全的影响

供应链是实现农业领域的纵向协调(Vertical Coordination)的良好载体。而管理学上的供应链不单单是一种组织形式，更有其丰富的内涵。供应链企业通过契约的联结，可以有效完成供应链的目标。特别是供应链合作伙伴或战略联盟的关系，更有助于提升供应链上的产品质量安全。

牛奶质量安全涉及从生产、加工到销售的整个牛奶供应链。牛奶供应链中的纵向协调(Vertical Coordination)己成为降低交易成本和保证产品质量的重要产业 48 E.porter著,陈小悦译,M.竞争优势[M].华夏出版社,2005 组织形式。纵向协调是指牛奶供应链中上下游相关企业与农户之间的经济联合，即牛奶供应链中所有纵向相互依赖、相互协调的生产和销售活动方式，范围包括市场交易、不同形式的契约和完全一体化。其中，公司和农户之间的契约协调己经被广泛应用于发达国家食品产业中。如政府加强牛奶安全监管体系和农业完善治理结构是解决牛奶安全问题相辅相成的两个方面。政府相关职能部门、科研机构和众多学者对牛奶安全的监管体系方面已经做了较多的理论研究和政策规划，但是对农业治理结构的研究并不多见49。

国内文献中只有桑乃泉论及农业的纵向联合与供应链管理，但是文章没有从牛奶质量安全的角度讨论。而周德翼、柏振忠等从政府监管的角度讨论牛奶安全管理问题，也没有涉及牛奶供应链上的契约协调等问题饰。国外关于牛奶质量安全产业治理结构的文献比较丰富，Maze等分析了牛奶供应链中牛奶质量与治理结构的关系问题，vette等讨论了治理结构中纵向一体化解决消费者无法识别质量特征的信任品(credencegoods)市场上存在的道德风险问题，Hennessy等论述了在安全牛奶的供应中牛奶产业的领导力量的作用及机制，weaver和Hudson则对牛奶供应链中的契约协调进行了理论和实证分析50。他们的研究一般都基于交易成本经济学和不完全契约理论，研究重点都集中在治理结构中的纵向契约协调和纵向一体化机制及其对牛奶安全供应影响的理论分析和实证检验上。

4950 张云华,孔祥智,罗丹.安全食品供给的契约分析IJ].农业经济问题,2004(8):p.25-2& Hudson ,D.Using Experimental Economics to Gain Perspective on Producer Contracting Behaviour :Data Needs

供应链信息风险 篇4

一方面，供应链融资作为一种新的金融产品，其相关的政策、法律不尽完善。随着供应链金融的不断充实与发展，新的金融信贷产品不断推陈出新，新的信贷产品所涉及的市场与相关领域不断广阔，因此这些新的信贷产品所涉及的领域其法律法规往往存在空白，甚至有些地方存在着一定的矛盾，相关商业银行一旦遇到法律纠纷，通过相关的司法程序维护自己权益就会面临一定的困难，尤其是我国动产浮动抵押的相关法律制度不够完善，动产浮动抵押面临主要抵押财产不特定性，容易产生担保物债权的不稳定。另一方面，供应链金融中应收账款质押登记管理不完善。相关的管理机构对应收账款质押登记的内容撰写缺乏规范性的要求，而这些将导致商业银行在相应债权到期后无法顺利实现自身权利。

2.2信用风险

信用风险也被称作违约风险，它是指交易对手在合同到期时未能履行其义务而导致损失的风险。信用风险是整个供应链金融中商业银行所面临的主要风险之一，也是商业银行在业务流程中面临的难题与制约供应链金融发展的瓶颈之一。传统信贷业务是对单个企业作为主要考察对象，而供应链金融是通过核心企业作为传导，实现供应链中上下游企业、仓储物流公司、第三方监管和银行多方位、多主体全面参与的有效运营模式。因此，供应链金融主体的多元化也势必造成风险源的多元化、复杂化，而这些风险突出的表现为资金引发的风险与质押货物引发的风险。在资金引发的风险方面，一旦核心企业资金链条无法正常运转，这样风险会迅速波及当前供应链条上的各个主体，给商业银行造成巨大损失，或者融资企业由于自身财务等问题，无法归还信贷资金与利息都会使商业银行遭受损失。在质押物引发风险的方面，由于在供应链金融业务流程中，商业银行对质押物的管理较传统信贷业务有所创新，在整个监管过程中，商业银行只过于依赖第三方监管公司，如果监管公司对质押物处置不当就会导致商业银行遭受风险甚至重大损失。

2.3市场风险

所谓金融市场风险是指由于金融市场环境的变动及不确定性造成市场商品价格大幅变动而给银行带来的风险，主要分为价格风险、汇率风险、利率风险。首先，价格风险是市场上商品价格变动所带来的风险。在供应链金融中，企业商品流通产生的现金流是融资企业归还商业银行的第一还款来源，所以平稳的市场价格是融资企业可持续发展的重要保证之一，一旦质押物因为市场价格下跌则会导致企业蒙受损失，进而影响商业银行收回信贷资金及利息产生风险。其次，汇率风险是由于汇率波动继而导致商业银行的长期市值和净收益下降的风险，供应链中，如果相关的供应链主体涉及国际结算，汇率则会对融资企业及商业银行造成一定的风险。最后，利率风险是指金融市场利率发生变化对商业银行造成的损失。当前商业银行供应链金融融资产品在定价方式上仍然采取传统的信贷模式下的固定利率定价方式，如果国家对当前利率进行调整，而商业银行不能根据当前市场利率及时调整其战略计划，那么银行只能承担此期间因利率调整而带来的风险。

2.4操作风险

供应链信息风险 篇5

根据《****关于开展风险资产全面排查并建档的通知》文件要求，物资供应中心通过部门内部自查、结合公司现状，针对问题，制定相应措施，从而改善部门管理，现将排查情况报告整理如下：

1、合同签订前

通知要求：对合同对方当事人的主体资格和资信状况进行了解和审查的相关资料。排查情况：物资设备采购合同，凡签订合同的采购事项，对方当事人资质《营业执照副本》《组织机构代码副本》《税务登记证副本》三证均齐。发现问题：大部分为复印件且未盖章。

整改计划：未盖章资料正在联系对方进行补盖公章，预计1个月内完成。

2、合同签订过程中

通知要求：会议纪要、合同会签手续、授权委托书、承诺书等相关资料。排查情况：应急或特殊物质设备采购均有会议纪要；合同会签手续包含有《采购计划》、《供应商审批表》、《邀请报价单》、《开标一览表》、《比价报告》、《合同法审意见书》、《合同审核会签表》齐；授权委托书基本齐全；承诺书部分合同有。发现问题：因上述资料原件因移交合同管理部门，物资供应中心暂无复印件，只有移交登记单。

整改计划：今后的合同继续移交合同管理部门，物资供应中心留移交清单，并做好合同台账。

3、合同履行过程中

通知要求：会议纪要、提（降）价函、付款审批单、发票等相关资料。

排查情况：物资采购无合同执行会议纪要；根据合同约定及市场变化情况，部分合同有涨价函；付款审批单、发票均交给财务。发现问题：上述手续完备的资料原件已移交计划经营部及财务部，物资供应中心只有移交登记单。

整改计划：对今后的合同执行会议纪要、涨（降）价函进行扫描复印留存。

4、合同未全部履行形成资料

通知要求：债权债务确认书、催款函、催收记录等催收痕迹资料。

排查情况：无《债权债务确认书》、有少部分《催款函》；《催收记录》无痕迹。发现问题：上述资料为建立建档，平时只是零星完成财务督办的《企业询证函》。整改计划：按公司要求完善物资采购合同执行过程中的资料建档工作，做好痕迹管理。

5、上述1-4项资料建档

通知要求：按时间先后顺序整理建档（除财务需要原件的用复印件外，其余用原件）排查情况：大多数资料只有移交记录单

发现问题：未按时间先后建档、资料复印件不齐。

整改计划：今后的合同资料进行扫描保存、并按照时间先后建档管理。

6、对风险资产排查

通知要求：对有风险的合同进行排查，形成原因、形成时间、账务金额、诉讼时效范围、判决后执行情况。

排查情况：经排查，**公司合同存在一定风险外，其他合同暂无风险。发现问题： 详见《关于***公司未执行完毕的合同情况统计》

供应链风险问题及风险对策研究 篇6

供应链管理得到了很多企业的重视, 它是企业增强核心竞争力的一个重要途径。企业在发展过程中会遇到很多不确定因素, 比如自然灾害、需求的不确定、信息的不对称, 这些使供应链管理存在诸多潜在危险。

例如, 在2011年, 泰国曼谷机场发生了水灾, 由于大部分电脑原材料零部件在泰国生产, 原材料零部件不能运到中国, 导致国内企业生产不能正常进行, 冲击全球PC供应链, 影响宏基、联想未来几个月的生产进度。类似这样的事件, 都让企业加强了对供应链风险的重视。

供应链是由原材料供应商、制造商、分销商、零售商等一系列企业组成的复杂网链, 原料、零部件通过整个供应链的流通, 最终将产品送到客户手中。

供应链由不同利益主体的成员组成, 各自为实现自身利益最大化采取行动, 是一个典型的复杂系统。

供应链各个企业战略目标的不同使得供应链成员之间既有合作又存在着竞争, 战略目标的冲突、利益分配的不均、管理与协作难度增加, 以及外界环境的不确定性等诸多因素, 使得供应链不可避免地包含了诸多风险。

供应链中企业内部存在着风险、企业与企业间存在着风险、企业外部存在风险, 如图1所示。

2 供应商风险来源

供应链风险是指由于供应链上各成员企业运作出现偏差导致的潜在损失, 归根结底就是供应与需求的不平衡。以制造商为核心企业, 下面分析供应链中企业内部的风险、企业与企业间的风险、企业外部的风险。

2.1 供应商管理风险

核心企业制造商在进行供应商管理时, 有以下原因导致供应商管理不当而带来风险。

(1) 采购员缺乏系统的采购管理理念, 在选择供应商时仅凭主观经验对供应商进行选择和评价, 或者仅仅以价格、质量作为评价指标。

(2) 采购办公软件系统不先进, 比如SAP系统、报价系统、供应商评估系统等不健全, 还有办公硬件设施不全、自动化程度低。

(3) 对供应商没有实施分类管理和动态管理, 一般企业对供应商没有进行分类管理, 或者没有将一部分供应商作为核心或者战略供应商进行管理。另外, 一旦选择了供应商, 便一劳永逸没有实行评估, 缺乏动态管理。

(4) 对供应商缺乏激励机制。对供应商的评价缺乏有效的激励机制, 导致无法激发供应商的积极性。

2.2 制造商的生产流程风险

制造商作为供应链上的核心企业, 以下行为可能会给制造商生产带来风险。

(1) 生产计划表未合理制定会使企业生产产品数量不准确。首先制造部门根据生产什么品种多少数量的需求来制定生产计划表, 没有合理的计划将满足不了所需的产品和数量要求。

(2) 生产工艺流程未达到要求可能生产不出合格的产品。根据市场需求的波动性, 企业的生产工艺流程需要变动来生产出所需的产品。

(3) 生产成本控制不当可能会带来财务风险。

(4) 生产弹性不足可能满足不了市场需求的变动。

2.3 配送风险

从核心企业制造商的角度出发, 给分销商和零售商进行配送时会存在配送风险。企业的配送环节, 主要有直接配送、通过分销渠道进行配送、外包给第三方进行配送。

配送模式的选择存在着一定的风险, 直接配送需要动用一定的资金、人员、设备, 它影响企业核心业务的发展, 配送业务不成熟也会带来很大的风险;通过分销渠道进行配送需要和渠道进行有效的沟通, 掌握配送需求, 防止增加过多的配送成本;外包给第三方物流, 难以及时掌握第一手配送信息, 第三方物流的配送能力、商业信用都会带来相应的风险。

2.4 客户需求变动风险

客户是供应链的终端, 企业的采购、生产、配送都要根据客户需求进行计划, 这样客户的需求变动会给供应链带来很大的风险。由于市场竞争力的变化、顾客喜好的变动、产品生命周期长短、季节性变化等的缘故导致企业对客户需求的预测不准, 给供应链带来一定的潜在风险。如果同行业其他企业的市场竞争力增强, 获得的市场份额大, 势必会影响自身企业的市场份额。为了在市场上站稳脚跟并占据核心地位, 必须重视市场竞争者带来的潜在危险。

2.5 合作风险

在供应链上, 供应商、制造商、分销商、零售商的企业文化是不一样的, 各自的企业战略目标是有差异的, 这样会给企业带来合作风险。在供应链各成员进行合作时, 可能会把企业自身利益放在首位, 在利益面前会隐瞒信息, 缺乏信任, 这样会给供应链带来风险。供应链上成员的能力是不一样的, 但供应链各成员相关能力不匹配时会给合作带来很大的风险。如供应商的供应能力、制造商的生产能力、零售商的销售能力。

2.6 信息风险

在供应链管理的环境下, 供应链各节点企业在信息共享和信息传递的过程中很容易出现信息失真和不对称现象。在供应链管理中, 信息流通于供应链各个成员, 制造商根据市场需求的信息向供应商采购原材料, 再根据客户的需求信息进行配送等。如果信息发生扭曲, 就会越传越大, 波及的范围也会越来越广, 导致出现牛鞭效应, 带来很大的信息风险。当重要的机密信息外泄会导致供应链各成员的合作关系终止、断裂、恶化。

2.7 外部环境风险

供应连管理处于复杂的社会及经济环境中, 不可避免地要受到环境的影响, 主要的外部环境因素包括行业政策、文化差异以及自然环境等。外部环境对于企业来说难以控制, 它波及的范围广, 影响力大, 往往因为自然灾害对供应链某一企业产生影响, 由此可能导致整个供应链发生瘫痪。供应链外部风险主要包括自然和社会灾害、行业政策、同行业其他竞争者的威胁、科技技术带来的技术风险等。

3 应对供应链风险的一些对策

3.1 有效管理供应商

对供应商的有效管理, 需要对企业的采购人员进行采购培训, 加强采购人员对采购系统性的理解, 对供应商的选择有一定的科学性。

引进先进的办公软件系统以及提高采购部的硬件设备。对供应商管理, 首先需要收集供应商的信息, 供应商必须具备相应的生产技术能力、提供可靠的质量、合理的价格、满足交货期、持续良好的售后服务以及良好的信用问题。

根据供应商的供货能力、供货份额、信用问题等对供应商进行分类管理, 分为核心的战略型供应商、重要供应商、一般供应商。

对供应商要持续进行评估, 客观评价供应商的发展状况, 不断实行监督和控制。要不断寻找潜在的供应商, 选择优秀的供应商, 淘汰不合格的供应商, 这样才能确保供应商的质量, 降低供应商带来的供应风险。

3.2 防范生产流程风险

制造流程的生产计划表需要一定的规划, 至少根据生产需求制定出一个月的生产计划表。

平时的设备需要时时更新, 生产工艺流程需要根据新产品的需求进行替换更新, 生产人员必须要合理安排。根据生产需求购买合理的设备、引进相应的生产工艺、安排适当的人员, 控制好生产的成本。

可以引进生产管理系统, 对制造流程进行监督管理, 生产管理系统要能够及时地将信息传递给相关企业, 保证信息准确高效传达, 提高各环节的衔接性, 更加能明确需求。

制造流程的工作人员对工艺流程的理解以及操作管理能力也至关重要。加强这些方面的管控, 能提高对风险防范的水平。

3.3 配送风险防范措施

直接配送需要具备足够的资金、熟练的配送人员、成熟的配送技术等, 企业在不影响核心业务的基础上, 必须要有能力来管理配送业务。

通过分销渠道进行配送, 企业为了防范配送风险, 建议可以给代理商一些产品销售信息, 让他们正确地进行库存管理和采购管理, 这样企业和分销渠道之间的协调合作能力将大大加强, 对风险的防范起到一定的作用。

外包给第三方物流进行配送, 主要是企业和第三方物流企业建立业务合作关系, 为了降低第三方物流配送的风险, 企业应该给第三方物流企业提供货物配送的信息管理系统, 主要是第三方物流企业通过登录配送信息管理系统, 就知道配送的需求, 需要将什么样的产品什么时候送到什么地方什么人来收件, 在配送环节的状态一定要及时反馈, 让企业了解产品是否能够按进度及时交到客户手中。

企业要给第三方物流企业信息技术上的支持, 使双方的信息能够及时共享, 对配送环节的风险进行有效的防范。

3.4 构建柔性的供应链

为了面对众多的供应链风险, 企业需要建立柔性供应链。柔性多头供应链能在供应商之间形成竞争态势, 保证产品的稳定供应, 迫使供应链企业进行合作, 形成共享利润、共担风险的双赢局面。

柔性供应链能高效地应对企业内外部的风险、客户需求变动风险以及信息风险。面对客户需求变动带来的风险, 根据历史销售数据、供应链上成员的合作, 以及未来需求的预测系统进行客户需求的相对准确的预测。

面对信息传递出现的风险, 在选择供应商时要对企业的信用问题严格考核、评估;在进行合作的时候要相互信任, 要有互信互利的机制进行约束;在信息进行传递的过程中要充分利用现代的信息技术, 让信息高效准确地进行传递。核心企业构建信息管理系统, 让供应链各成员及时准确地掌握企业信息数据, 让企业高效运行。

4 结语

供应链管理已经成为企业提高核心竞争力的共识, 供应链管理带来优势的同时也带来了风险。本文根据供应链的基本框架, 分析了供应链风险并提出了一些应对措施。

企业应该有一定的风险意识, 提前预防风险, 降低风险带来的损失。企业为了进一步控制供应链风险, 可以建立风险管理流程, 进行风险识别、评估、防范管理, 使企业获得利益最大化, 获得核心竞争力。

参考文献

[1]刘永胜, 宋玉卿, 王金明.供应链风险问题研究述评[J].商业时代, 2006 (25) .

[2]田润娴.供应链管理风险应对[J].甘肃广播电视大学学报, 2010 (03) .

供应链金融业务风险的防范 篇7

供应链金融业务的主要风险

传统的信贷业务主要考核企业资质、业绩、财务特征和担保方式等，从单一主体经营、财务、市场等角度对企业综合实力、还款能力进行的信用评价。但在供应链背景下，链上企业的风险已发生根本变化，其不仅受自身风险因素的影响，同时还受供应链因素的影响。一方面，供应链上核心企业较高的信用水平和增级效用以及真实贸易项下产生的自偿性还款现金来源降低了上下游交易方的信用风险；另一方面，供应链上各环节主体之间环环相扣，相互传递的风险因素又使各企业所面临的环境更加的复杂多变，不仅包括主体自身的信用风险，同时还涉及到企业所处供应链的整体运营风险、交易对手风险、贸易背景真实性风险、交易资产风险、操作环节风险以及来自于物流监管合作方的风险等。

核心企业信用风险。在供应链金融中，核心企业掌握了供应链的核心价值，担当了整合供应链物流、信息流和资金流的关键角色，商业银行正是基于核心企业的综合实力、信用增级及其对供应链的整体管理程度，而对上下游中小企业开展授信业务，因此，核心企业经营状况和发展前景决定了上下游企业的生存状况和交易质量。一旦核心企业信用出现问题，必然会随着供应链条扩散到上下游企业，影响到供应链金融的整体安全。一方面，核心企业能否承担起对整个供应链金融的担保作用是一个问题，核心企业可能因信用捆绑累积的或有负债超过其承受极限使供应链合作伙伴之间出现整体兑付危机；另一方面，当核心企业在行业中的地位发生重大不利变化时，核心企业可能变相隐瞒交易各方的经营信息，甚至出现有计划的串谋融资，利用其强势地位要求并组织上下游合作方向商业银行取得融资授信，再用于体外循环，致使银行面临巨大的恶意信贷风险。

上下游企业信用风险。虽然供应链金融通过引用多重信用支持技术降低了银企之间的信息不对称和信贷风险，通过设计机理弱化了上下游中小企业自身的信用风险，但作为直接承贷主体的中小企业，其公司治理结构不健全、制度不完善、技术力量薄弱、资产规模小、人员更替频繁、生产经营不稳定、抗风险能力弱等问题仍然存在，特别是中小企业经营行为不规范、经营透明度差、财务报表缺乏可信度、守信约束力不强等现实问题仍然难以解决。与此同时，在供应链背景下，中小企业的信用风险已发生根本改变，其不仅受自身风险因素的影响，而且还受供应链整体运营绩效、上下游企业合作状况、业务交易情况等各种因素的综合影响，任何一种因素都有可能导致企业出现信用风险。

贸易背景真实性风险。自偿性是供应链金融最显著的特点，而自偿的根本依据就是贸易背后真实的交易。在供应链融资中，商业银行是以实体经济中供应链上交易方的真实交易关系为基础，利用交易过程中产生的应收账款、预付账款、存货为质押/抵押，为供应链上下游企业提供融资服务。在融资过程中，真实交易背后的存货、应收账款、核心企业补足担保等是授信融资实现自偿的根本保证，一旦交易背景的真实性不存在，出现伪造贸易合同、或融资对应的应收账款的存在性/合法性出现问题、或质押物权属/质量有瑕疵、或买卖双方虚构交易恶意套取银行资金等情况出现，银行在没有真实贸易背景的情况下盲目给予借款人授信，就将面临巨大的风险。

业务操作风险。操作风险是当前业界普遍认同的供应链金融业务中最需要防范的风险之一。供应链金融通过自偿性的交易结构设计以及对物流、信息流和资金流的有效控制，通过专业化的操作环节流程安排以及独立的第三方监管引入等方式，构筑了独立于企业信用风险的第一还款来源。但这无疑对操作环节的严密性和规范性提出了很高的要求，并造成了信用风险向操作风险的位移，因为操作制度的完善性、操作环节的严密性和操作要求的执行力度将直接关系到第一还款来源的效力，进而决定信用风险能否被有效屏蔽。

物流监管方风险。在供应链金融模式下，为发挥监管方在物流方面的规模优势和专业优势，降低质押贷款成本，银行将质物监管外包给物流企业，由其代为实施对货权的监督。但此项业务外包后，银行可能会减少对质押物所有权信息、质量信息、交易信息动态了解的激励，并由此引入了物流监管方的风险。由于信息不对称，物流监管方会出于自身利益追逐而做出损害银行利益的行为，或者由于自身经营不当、不尽责等致使银行质物损失。如个别企业串通物流仓储公司有关人员出具无实物的仓单或入库凭证向银行骗贷，或者伪造出入库登记单，在未经银行同意情况下，擅自提取处置质物，或者无法严格按照操作规则要求尽职履行监管职责导致货物质量不符或货值缺失。

抵质押资产风险。抵质押资产作为供应链金融业务中对应贷款的第一还款源，其资产状况直接影响到银行信贷回收的成本和企业的偿还意愿。一方面，抵质押资产是受信人如出现违约时银行弥补损失的重要保证；另一方面，抵质押资产的价值也影响着受信人的还款意愿，当抵质押资产的价值低于其信贷敞口时，受信人的違约动机将增大。供应链金融模式下的抵质押资产主要分为两类：应收账款类和存货融资类。应收账款类的风险主要在于应收账款交易对手信用状况、应收账款的账龄、应收账款退款的可能性等。存货类融资的主要风险在于质物是否缺失、质物价格是否波动较大、质物质量是否容易变异以及质物是否易于变现等。

供应链金融业务风险防范对策

提升对全产业链上相关授信主体的综合准入管理

供应链金融是从整个产业链角度出发对链上各个交易方开展的综合授信业务，因此，需要结合供应链总体运营状况对授信企业的主体准入和交易质量进行整体性的评审，需要从供应链关联的角度对链上各主体业务能力、履约情况，以及与对手的合作情况作出客观、全面的评价。

规范授信前尽职调查工作，提高对授信主体真实信息的掌控能力。授信前调查是供应链金融风险防范的第一道防线，商业银行应加强对经营机构的贷前调查指导工作，制订授信前调查实施细则，并根据不同业务的具体特点明确详细的调查步骤和要点。要严格遵循实地调查原则，实地了解授信主体的从业经验、与上下游合作关系、交易记录、购销情况等，认真核实其存货、预付款、应付账款、应收账款等科目的变动情况，严格评估周转速度及相关财务指标的合理性，坚决杜绝贷前调查流于形式；要立足供应链金融业务特征，注重对授信主体和交易信息的并重调查，在加强对主体承贷能力、经营情况、财务状况及还款能力调查的同时，还应深入了解客户经营动态和交易情况，认真调查贸易交易的基础背景、核实购销合同的真实性、分析交易的连续性，全面、客观地反映客户真实的经营情况。

强化对核心主体的授信准入管理。供应链金融各种业务模式直接或者间接都涉及到核心企业的信用水平，核心企业在对上下游企业融资起着担保作用的同时，其经营风险也对供应链上其他企业具有直接的传递性，直接决定着供应链业务整体的荣损，对其准入管理尤为重要。

真实反映供应链上下游中小企业的信用风险。在供应链金融业务中，银行通过交易结构的设计一定程度上将企业的授信风险与主体信用分隔开了，但债项授信与主体授信的分割并不意味着银行就能忽视授信主体自身的信用风险，银行也不能单纯凭借债项自偿性和核心企业的信用增级，而盲目地降低对中小企业的信用准入要求，而应该将主体信用与债项评级相结合，通过综合考察授信申请人的综合实力、财务报表、经营效益、交易活动、自偿程度，全面客观地评价中小企业的信用风险，重点选择与核心企业合作紧密度高，已建立稳定的商品购销关系，并得到核心企业的推荐或认可，生产经营正常，主业突出，主营产品销售顺畅，应收账款周转速度和存货周转率以及销售额和现金流量稳定，历史交易记录和履约记录良好的合作主体。

优化业务操作流程，规范各操作环节职责要点

供应链金融操作流程环节众多、操作风险复杂多变，商业银行应根据供应链融资业务特点重新设计业务流程，合理划分岗位职责，通过设置专业的业务部门、制 订专门的业务操作指引、建立有效的内控管理制度、健全相应的操作风险管理机制，实现对各流程环节操作风险的有效控制。

要细化各流程操作指引，建立起明确而又细致的操作规范要求。在贷前调查阶段，考虑到信息要求比一般企业授信更复杂，银行应建立专业的调查、审查模板和相关指引，调查人员应按照模板要求的框架进行信息搜集，有效降低调查人员主观能力对调查结果有效性的影响；在授信业务落地环节，应细化与授信主体及其上下游企业之间合同协议签订，印章核实，票据、文书等的传递以及应收类业务项下通知程序的履行等事项的操作职责、操作要点和规范要求；在出账和贷后管理环节，应明确资金支付、质物监控、货款回笼等事项的操作流程、关注的风险点和操作的步骤要求，使得操作人员有章可循，严格控制自由裁量权。

要针对业务管理需要，明确权责。建立起专业的管理部门、设置专业的管理岗位、明确流程环节中各岗位的职责分工，并细化到岗、到人，实现由专人专岗负责业务推动、业务管理、价格管理、核库、巡库、合同签署、核保、资金支付和回笼监管等相关工作，使得各岗位之间能够做到既相互衔接配合又相互监督检查，真正实现通过流程化管理落实对供应链金融业务的封闭操作和全程监控，实现供应链金融业务的专业化运作和集约化运营。

要加快信息系统建设。通过加快建立电子化信息平台，实现对供应链金融业务总量、业务结构、融资商品、监管企业合作情况等相关要素的电子化统计，实现日常融资货物质押及解押操作、报表统计、风险提示信息、库存和赎货情况分析等工作的电子化，使业务操作流程化、透明化，降低业务操作对人员的依赖，减少人为的随意性。

加强对物流监管方的准入管理

在供应链金融业务中，物流监管方起到“监管者”、“中间者”和“信息中枢”的作用。物流监管方不仅受银行委托对客户提供的抵、质押物实现专业化的监管，确保质押物安全、有效，而且掌握了整个供应链上下游企业货物出库、运输和入库等信息的动态变化。银行正是通过物流监管方对质押物的监管来实现物流和资金流的无缝对接。但当前物流监管方中存在的缺乏专业技能和诚信、企业资质参差不齐、运输和仓储监管的规范不标准以及借款人和物流企业联合欺诈银行等现象，使得对物流监管方的准入管理显得尤为重要。为防止物流监管方操作不规范、管理制度缺陷给银行带来损失，应重点选择经营规模大、知名度高、资信情况好、仓储设备专业、管理技术先进、操作规范完善、监管程序严谨以及员工素质高的监管方进行合作。要建立起对物流监管方不定期的检查制度，加大巡查频度，重点检查监管方是否严格按照流程进行质物保管及出入库操作，出入库台账是否齐全，手续是否完备，质押货物是否足值、货物储存方式和库容库貌是否符合要求、日常管理是否到位等，对于不符合管理要求的监管方，要即使督促改进，必要时要坚决退出。

提升对抵质押资产的动态管理

抵质押资产作为银行授信的物质保证，其变现能力是授信安全的重要指标。为确保抵质押资产的足值性和有效性，银行要落实好以下两方面管理要求：

注重对抵质押资产的选择。在选择抵质押物时，应选择市场需求广阔、价值相对稳定、流通性强、易处置变现、易保存的产品。为明确抵质押物的权属关系，要让质权人提供相关的交易合同、付款凭证、增值税发票、权属证书以及运输单据等凭证，通过严格审查相关凭证，有效核实质物权属，避免质押物所有权在不同主体间流动引发权属纠纷；在选择应收账款时，应选择交易对手实力强、资信高，双方合作关系稳定、履约记录好、交易内容和债权债务关系清晰的应收款，应确保应收账款所依附的基础合同真实有效，应收账款处于债权的有效期内且便于背书转让等。

加强对抵质押资产的价值管理。要建立质物价格实时追踪制度，完善逐日盯市操作和跌价补偿操作要求，依据各商品的信贷条件设置价格波动警戒线，一旦價格跌至警戒线以下，及时通知经销商存入保证金或补货。与此同时，要建立起对授信主体销售情况、经营变化趋势的监控机制，定期跟踪其销售情况、财务变化、货款回笼等影响银行债权的信号，严格要求其根据销售周期均匀回款，有效控制抵质押资产的价值变化风险。