中级经济师工商管理第三章习题

中级经济师工商管理第三章习题（共4篇）

中级经济师工商管理第三章习题篇1

一、单项选择题(每小题2分，共94分)

1.“一招鲜，吃遍天”反映了营销观念中的()。

A.生产观念

B.产品观念

C.销售观念

D.社会营销观念

2.反映了市场营销的产品观念的是()。

A.生产什么，就卖什么

B.酒好不怕巷子深

C.卖什么，让人买什么

D.生产你能出售的东西，而不是出售你能生产的东西

3.反映了市场营销的销售观念的是()。

A.生产什么，就卖什么

B.酒好不怕巷子深

C.卖什么，让人买什么

D.生产你能出售的东西，而不是出售你能生产的东西

4.“顾客需要什么，我们生产什么”反映了营销观念中的()。

A.生产观念

B.产品观念

C.市场营销观念

D.社会营销观念

5.认为要正确处理企业利益、消费者利益与社会利益之间的关系的营销观念是()。

A.生产观念

B.产品观念

C.社会营销观念

D.市场营销观念

6.并非所有的市场机会都能成为企业发展的良机，因此需要进行分析和评价，不属于分析范围的是()。

A.市场机会与企业目标的统一性

B.市场机会与企业能力的统一性

C.市场机会与企业文化的统一性

D.企业能否获得最大的“差别利益”

7.对企业本身而言，市场营销的作用不包括()。

A.开拓市场

B.指导企业决策

C.满足消费者需要

D.承担风险

8.对市场营销战略进行控制所采取的措施，不包括()。

A.计划控制

B.战略控制

C.成本控制

D.赢利能力控制

9.进行刺激性市场营销的市场需求是()。

A.负需求

B.无需求

C.潜在需求

D.下降需求

10.当市场需求是无益或有害需求时，应进行()。

A.整合性市场营销 B.同步性市场营销

C.逆向性市场营销

D.转变性市场营销

11.当市场需求是过度需求时，应进行()。

A.多向性市场营销 B.同步性市场营销

C.逆向性市场营销

D.转变性市场营销

12.当产品的市场需求处于充分需求状态时，企业通常应进行()市场营销。

A.整合性

B.开发性

C.刺激性

D.持续性

13.某国内汽车制造厂对中国经济增长潜力抱着乐观态度，除继续生产中等档次的车种外，在2010年开始生产高端越野车，希望吸引国内市场的高端消费者。这种做法属于()。

A.市场渗透

B.市场细分

C.工业细分

D.产品分散化

14.企业只选取一个细分市场，只生产一类产品，供应单一的顾客群体，这种模式是()。

A.市场集中化模式 B.产品专业化模式

C.选择专业化模式

D.市场全面化模式

15.集中性营销策略的优点是()。

A.有利于生产和营销专业化

B.有效地分散风险

C.提高产品的竞争能力

D.有利于标准化和大规模生产

16.产品策略中所研究的产品包括核心层、形式层、潜在层、延伸层和()五个层次。

A.实质层

B.期望层

C.附加层

D.默认层

17.产品的五层次中，()是指顾客购买产品时所获得的附加利益与服务。

A.核心层

B.期望层

C.潜在层

D.延伸层

18.产品销量少，促销费用多，制造成本高，销售利润低甚至为负值，这是()的特征。

A.引入期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

19.企业对卖给不同地区的产品，制定不同价格或相同价格，这种策略是()。

A.折扣定价策略

B.地区定价策略

C.促销定价策略

D.新产品定价策略

20.新产品定价策略不包括()。

A.撇脂定价

B.正数定价

C.渗透定价

D.适中定价

21.以市场上同类产品的价格为定价依据，并根据同类产品价格变化来调整价格的定价方法称为()。

A.成本导向定价法 B.需求导向定价法

C.竞争导向定价法

D.顾客导向定价法

22.分销渠道不包括()。

A.生产者

B.商人中间商

C.代理中间商

D.供应商

23.通过宣传报道等方式提高其知名度和声誉的促销手段是()。

A.广告

B.人员推广

C.营业推广

D.公共关系

24.带样品或产品目录走访消费者，带商品巡回推销，属于()。

A.示范推销法

B.走访销售法

C.网点销售法

D.服务销售法

25.通过电视、广播、报纸、杂志及各种信函、订单等，向消费者介绍产品的性能、特点、价格和征订方法，吸引消费者购买，这是()。

A.会议促销法

B.广告促销法 C.信誉销售法

D.服务推销法

26.品牌就是一个创造、存储，再创造、再存储的经营过程，这是品牌的()。

A.存储功能

B.维权功能

C.增值功能

D.降低成本功能

27.国际上所谓的“品牌带动论”对应名牌效应中的()。

A.磁场效应

B.宣传效应

C.带动效应

D.稳定效应

28.企业或产品成为名牌，拥有了较高的知名度，特别是较高的美誉度后，会在消费者心目中树立起极高的威望，表现出对品牌的极度忠诚，这是名牌的()。

A.聚合效应

B.衍生效应

C.磁场效应

D.带动效应

29.名牌集合了员工的精力、才力、智力等，增强了企业的凝聚力，这是名牌的()效应。

A.宣传

B.衍生

C.内敛

D.稳定

30.品牌战略的内容中，()是品牌的属性问题。

A.品牌决策化

B.品牌模式化

C.品牌识别界定

D.品牌延伸规划

31.品牌战略的优势不包括()。

A.可以增加销售量

B.可以使创新更加具有价值

C.可以使营销宣传更加有效

D.可以使企业明确竞争的焦点

32.取名时，无论是造词还是选词，都应该是容易理解的，这是品牌名称的()。

A.相关性

B.易懂性

C.个性化

D.易记性

33.推出第二品牌属于打造品牌方法中的()。

A.命名法

B.自名法

C.同族法

D.扩展法

34.某企业旗下所有产品都使用一个品牌，这种策略属于()。

A.主副品牌战略

B.多品牌战略

C.单一品牌战略

D.独立品牌战略

35.某公司只生产电视、空调、电脑三种产品，且均使用“星星”这一品牌推广销售，这种品牌战略属于()。

A.伞形品牌战略

B.产品线单一品牌战略

C.组合品牌战略

D.多品牌战略

36.品牌最重要的特性是它的()。

A.连贯性

B.易懂性

C.单一性

D.易记性

37.品牌导入中的视觉识别是()。

A.CI B.MI C.VI D.BI

38.()是企业的生存之道。

A.质量

B.品牌

C.效率

D.规模

39.()是企业的效益之源。

A.质量

B.品牌

C.效率

D.规模

40.()是品牌诚信的基本要求。

A.童叟无欺

B.广告真诚

C.产品质量信用

D.货款两讫

41.企业识别系统包括理念识别、视觉识别和()。

A.品牌识别

B.形象识别

C.关键因素识别

D.行为识别

42.企业识别系统中，()是指行为规范文本化。

A.CI B.MI C.VI D.BI

43.品牌管理中的品牌经理制具有的优点不包括()。

A.责任明确，分散风险

B.提高效率，节约成本

C.保证企业各部门间的协调运作

D.促进品牌延伸

44.品牌管理中的品牌经理制具有的优点不包括()。

A.责任明确，分散风险

B.提高效率，节约成本

C.保证企业各部门间的协调运作

D.促进品牌延伸

45.让品牌经理像管理不同的公司一样来管理不同的品牌，这种品牌管理机构配置模式是()。

A.品牌主管制

B.品牌经理制

C.品牌管理责任制

D.品牌管理委员会

46.品牌创新不包括()。

A.技术创新

B.管理创新

C.价格创新

D.文化创新

47.在品牌光环的笼罩下，企业可以通过资本运营，聚合社会资源，进一步做大做强。这就是品牌的()。

A.近因效应

B.磁场效应

C.晕轮效应

D.光环效应

二、多项选择题(每小题3分，共57分)

1.市场营销的功能包括()。

A.交换功能和物流功能

B.产品分类功能

C.融资功能和信息功能

D.承担风险功能

E.开拓市场

2.顾客市场包括()。

A.消费者市场

B.生产者市场

C.农贸市场

D.中间商市场

E.政府市场

3.下列关于市场营销宏观环境的表述错误的有()。

A.商品商品供给是众多经济因素的函数

B.人口环境的发展变化直接影响企业的生产和营销活动

C.科技的发展直接影响市场供求

D.社会文化环境包括主体文化和亚文化

E.当今国家政治法律环境中与企业营销管理关系最密切的三种趋势是经济立法增多、法律执行更严、公众利益团体的力量增强

4.市场细分要依据一定的细分变量来进行，这些变量包括()。

A.数量变量

B.人口变量

C.心理变量

D.行为变量

E.地理变量

5.企业选择目标市场时应考虑企业、产品和市场等多方面因素，主要是()。

A.企业实力

B.竞争者情况

C.产品异构性

D.市场供求趋势

E.产品生命周期

6.产品衰退期可以采取的策略有()。

A.替代策略

B.集中策略

C.收缩策略

D.放弃策略

E.维持策略

7.下列市场营销因素中，属于4P的有()。

A.产品

B.价格

C.促销

D.渠道

E.消费者

8.下列属于竞争导向定价法的是()。

A.需求差异定价法

B.随行就市定价法 C.认知价值定价法

D.差别竞争定价法

E.密封投标定价法

9.联系渠道之间的流程有()。

A.实体流程

B.运输流程

C.所有权流程

D.促销流程

E.信息流程

10.在市场营销中，企业的促销手段有()。

A.上门促销

B.人员推销

C.营业推广

D.公共关系

E.广告

11.品牌的特征包括()。

A.识别性

B.稳定性

C.风险性

D.象征性

E.工具性

12.品牌按生命周期分类，可以分为()。

A.新品牌

B.老品牌

C.衰退品牌

D.成熟品牌

E.上升品牌

13.品牌按价格定位分类，可以分为()。

A.普通品牌

B.奢侈品牌

C.低档品牌

D.高档品牌

E.中档品牌

14.品牌对于企业的作用有()。

A.存储功能

B.维权功能

C.增值功能

D.降低成本功能

E.个性展现功能

15.品牌战略的内容包括()。

A.品牌化决策 B.品牌模式选择 C.品牌管理规划 D.品牌延伸规划E.品牌利润研究

16.品牌名称创意必须遵循的原则有()。

A.相关性

B.传播性

C.适应性

D.合法性

E.易记性

17.多品牌战略的优点有()。

A.有助于减少企业开支

B.具有较强的灵活性

C.能提高市场占有率

D.符合产业发展的规律

E.有助于企业聚集优势资源

18.CI的主要内容有()。

A.MI理念识别

B.EI智能识别 C.VI视觉识别 D.SI系统识别

E.BI行为识别

19.品牌延伸的优点有()。

A.利用品牌优势，拓展业务领域 B.借助品牌忠诚，减少新品成本

C.借助品牌优势，扩大企业规模

D.借助品牌忠诚，挽留顾客群体

E.利用品牌延伸，增强竞争能力

一、单项选择题

1[答案]：B

[解析]：本题考查产品观念。产品观念认为只要物美价廉，顾客必然会找上门来，无须大力推销。参见教材P64。

2[答案]：B

[解析]：本题考查产品观念。产品观念认为只要物美价廉，顾客必然会找上门来，无须大力推销。参见教材P64。

3[答案]：C

[解析]：本题考查销售观念。销售观念认为消费者通常不会因自身的需求和愿望而主动购买商品，企业需要通过积极推销和进行大量促销活动，消费者才会采取购买行动。参见教材P64。

4[答案]：C

[解析]：本题考查市场营销观念的观点。参见教材P64。

5[答案]：C

[解析]：本题考查社会营销观念。参见教材P64。

6[答案]：C

[解析]：本题考查市场机会的分析。首先要分析市场机会与企业目标的统一性，其次要分析市场机会与企业能力的统一性，再次分析企业能否获得最大的“差别利益”。参见教材P65。

7[答案]：D

[解析]：本题考查市场营销的作用。市场营销对企业的作用有开拓市场、满足消费者需要、指导企业决策。选项D属于市场营销的功能。参见教材P65。

8[答案]：C

[解析]：本题考查市场营销战略的实施与控制，包括计划控制、战略控制、赢利能力控制。参见教材P66。

9[答案]：B

[解析]：本题考查市场营销的任务。无需求，进行刺激性市场营销。参见教材P66。

10[答案]：C

[解析]：本题考查市场营销的任务。无益或有害需求，应进行逆向性市场营销。参见教材P66。

11[答案]：A

[解析]：本题考查市场营销的任务。过度需求，进行多向性市场营销。参见教材P67。

12[答案]：D

[解析]：本题考查市场营销的任务。充分需求，进行维持性市场营销。参见教材P67

13[答案]：B

[解析]：本题考查市场细分的概念。参见教材P69。

14[答案]：A

[解析]：本题考查目标市场。市场集中化模式是企业只选取一个细分市场，只生产一类产品，供应单一的顾客群体。参见教材P70。

15[答案]：A

[解析]：本题考查目标市场。集中性营销策略的优点是服务对象比较集中，有利于生产和营销专业化，较易在特定市场上取得有利地位。参见教材P70。

16[答案]：B

[解析]：本题考查产品的五层次——核心层、形式层、潜在层、延伸层和期望层。参见教材P71。

17[答案]：D

[解析]：本题考查延伸层的概念。参见教材P71。

18[答案]：A

[解析]：本题考查成长期的概念。参见教材P72。

19[答案]：B

[解析]：本题考查地区定价策略。地区定价策略，即企业对卖给不同地区的产品，制定不同价格或相同价格，如原产地定价、统一交货定价、区域运送定价等。参见教材P73。

20[答案]：B

[解析]：本题考查新产品定价策略。新产品定价策略包括撇脂定价、渗透定价、适中定价。参见教材P73。

21[答案]：C

[解析]：本题考查竞争导向定价法的概念。竞争导向定价法是指以市场上同类竞争产品的价格为定价依据，并根据竞争变化来调整价格的定价方法。参见教材P73

22[答案]：D

[解析]：本题考查分销渠道。分销渠道包括商人中间商(取得所有权)和代理中间商(帮助转移所有权)，也包括处于渠道起点和终点的生产者和最终消费者，但不包括供应商和辅助商。参见教材P74。

23[答案]：D

[解析]：公共关系是指企业通过宣传报道等方式提高其知名度和声誉的一种促销手段。参见教材P75。

24[答案]：B

[解析]：本题考查走访销售法。参见教材P76。

25[答案]：B

[解析]：本题考查广告促销法。参见教材P76。

26[答案]：A

[解析]：本题考查品牌的存储功能。参见教材P77。

27[答案]：C

[解析]：本题考查名牌带动效应。名牌的带动效应是指名牌产品对企业发展的拉动，名牌企业对城市经济、地区经济，甚至国家经济的带动作用。名牌的带动效应也可称作“龙头效应”。参见教材P78。

28[答案]：C

[解析]：本题考查磁场效应的内容。参见教材P78。

29[答案]：C

[解析]：本题考查名牌的内敛效应。参见教材P78

30[答案]：A

[解析]：本题考查品牌战略的内容。品牌决策化是品牌的属性问题。参见教材P79。

31[答案]：A

[解析]：本题考查品牌战略的优势。品牌战略可以使企业明确竞争的焦点、可以使创新更加具有价值、可以使营销宣传更加有效。参见教材P80。

32[答案]：B

[解析]：本题考查品牌名称的易懂性。参见教材P80。

33[答案]：C

[解析]：本题考查打造品牌的方法。同族法就是推出第二品牌。参见教材P81。

34[答案]：C

[解析]：本题考查单一品牌战略的概念。参见教材P81。

35[答案]：A

[解析]：本题考查单一品牌战略的类型。伞形品牌战略是企业对具有不同质量和能力的不同产品类别使用单一品牌战略。参见教材P81。

36[答案]：C

[解析]：本题考查打造品牌方法的相关内容。品牌最重要的特性是它的单一性。参见教材P81。

37[答案]：C

[解析]：本题考查品牌CI导入。VI视觉识别(品牌视觉系统)，是品牌识别的视觉化。参见教材P83。

38[答案]：A

[解析]：参见教材P83。

39[答案]：B

[解析]：参见教材P83。

40[答案]：C

[解析]：产品质量信用是品牌诚信的基本要求。参见教材P84。

41[答案]：D

[解析]：本题考查企业识别系统(CI)的主要内容——MI理念识别、VI视觉识别、BI行为识别。参见教材P83-P84

42[答案]：D

[解析]：本题考查CI(企业识别系统)的内容。BI行为识别(行为规范系统)是指行为规范文本化。参见教材P84。

43[答案]：D

[解析]：本题考查品牌管理。品牌经理制的优点是：责任明确，分散风险;提高效率，节约成本;保证企业各部门间的协调运作;以顾客需求改进产品的市场定位;以目标管理丰富客户价值。参见教材P84。

44[答案]：D

45[答案]：B

[解析]：本题考查品牌经理制的概念。参见教材P84。

46[答案]：C

[解析]：本题考查品牌创新。品牌创新主要包括技术创新、管理创新、文化创新。参见教材P85。

47[答案]：D

[解析]：本题考查磁场效应的含义。参见教材P86。

二、多项选择题

1[答案]：ABCD

[解析]：本题考查市场营销的功能——交换功能、物流功能、产品分类功能、融资功能、信息功能、承担风险功能。选项E属于市场营销的作用。参见教材P65。

2[答案]：ABDE

[解析]：本题考查顾客的范围，顾客包括：消费者市场、生产者市场、中间商市场、政府市场。参见教材P68

3[答案]：AB

[解析]：本题考查市场营销的宏观环境。社会购买力是众多经济因素的函数。自然环境的发展变化直接影响企业的生产和营销活动。参见教材P68-69。

4[答案]：BCDE

[解析]：本题考查市场细分的变量。进行市场细分所依据的变量有：地理变量、人口变量、心理变量、行为变量。参见教材P69。

5[答案]：ABDE

[解析]：本题考查目标市场。企业选择目标市场时应考虑企业、产品和市场等多方面因素，主要是：企业实力、产品同构性、市场同质化、产品生命周期、市场供求趋势、竞争者情况等。参见教材P69。

6[答案]：BCDE

[解析]：本题考查产品衰退期的营销策略。产品衰退期的营销策略包括：维持策略、集中策略、收缩策略、放弃策略。参见教材P72。

7[答案]：ABCD

[解析]：本题考查市场营销中的4P——产品、价格、渠道、促销。参见教材P71-P76

8[答案]：BDE

[解析]：本题考查竞争导向定价法的方法。选项AC属于需求导向定价法。参见教材P73。

9[答案]：ACDE

[解析]：渠道之间由不同种类的流程贯穿联系，主要有实体流程、所有权流程、付款流程、信息流程和促销流程。参见教材P74。

10[答案]：BCDE

[解析]：本题考查促销手段，在企业的市场营销过程中，常用的营销手段有人员推销、广告、营业推广和公共关系。参见教材P75。

11[答案]：ACDE

[解析]：本题考查品牌的特征——识别性、象征性、排他性、风险性、工具性和价值性。参见教材P77

12[答案]：ACDE

[解析]：本题考查品牌的分类。按生命周期分类，有新品牌、上升品牌、成熟品牌和衰退品牌。参见教材P77。

13[答案]：ABD

[解析]：本题考查品牌的分类。按价格定位分类，有普通品牌、高档品牌和奢侈品牌。参见教材P77。

14[答案]：ABCD

[解析]：本题考查品牌对于企业的作用。品牌对于企业的作用有存储功能、维权功能、增值功能、形象塑造功能、降低成本功能。参见教材P77。

15[答案]：ABCD

[解析]：本题考查品牌战略的内容。参见教材P79。

16[答案]：ACDE

[解析]：本题考查品牌打造。品牌名称创意必须遵循以下原则：易记性、易懂性、相关性、个性化、适应性。参见教材P80。

17[答案]：BCD

[解析]：本题考查多品牌战略。多品牌战略主要有以下五个优点：符合产业发展的规律、具有较强的灵活性、能充分适应市场的差异性、能提高市场占有率、可以分散风险，避免某种商品出现问题而殃及到其他的商品。参见教材P82。

18[答案]：ACE

[解析]：本题考查CI的主要内容。CI一般分为三个方面，即企业的MI理念识别(企业思想系统)、VI视觉识别(品牌视觉系统)、BI行为识别(行为规范系统)参见教材P83。

19[答案]：ABCE

中级微观经济学习题及部分答案篇2

1.有下列因素除哪一种外都会使需求曲线移动？（B）

a 消费者收入变化；

b 商品价格变化；

c消费者偏好变化； d 其他相关商品价格变化。

2.假定某耐用消费品的需求函数Qd=400-5P时的均衡价格为50，当需求函数变为Qd=600-5P时，（供给不变）均衡价格将（B）

a 低于50

b 高于50 c 等于50

d 不变

3.下列命题中哪个是规范经济学的命题?(A)

a.征税对中等收入家庭是不公平的 c.1982年8月政府把贴现率降到10％

b.1981年失业率超过9％

d.社会保险税的课税依据现已超过30000美元

4.当供求力量自由作用时，一次谷物歉收通过什么显示在市场上？（B）

a.政府规定的购买量限制

b.谷物价格上涨

c.劝说人们减少购买量的广告

d.谷物贸易量的增加

5.某月内，X商品的替代品的价格上升和互补品的价格上升，分别引起X商品的需求变动量为50单位和80单位，则在它们共同作用下该月X商品需求数量：（B）。

a.增加30单位

b.减少30单位

c.增加130单位

d.减少130单位

6.在完全竞争市场中，（C）。

a.消费者是价格接受者，而企业不是

b.消费者和企业都不是价格接受者

c.消费者和企业都是价格接受者

d.企业是价格接受者，而消费者不是

7.LAC曲线（A）。

a.当LMC＜LAC时下降，而当LMC＞LAC时上升

b.随LMC曲线下降而下降

c．随LMC曲线上升而上升

d.通过LMC曲线的最低点

8．一个企业在以下哪种情况下应该关闭？（A）

a.P＜AVC

b.P＜SAC

c.发生亏损时

d.SMC＞MR 9.寡头垄断和垄断竞争之间的主要区别是（C）。

a.厂商的广告开支不同

b.非价格竞争的种类不同

c.厂商之间相互影响的程度不同

d.以上都不对

10.短期内，完全竞争厂商只能通过对（D）调整来实现最大利润。

a.生产规模

b.价格

c.全部生产要素

d.产量

11.不完全竞争市场中出现低效率的资源配置是因为产品价格（A）边际成本

a．大于

b．小于

c．

等于

d．大于或等于

12．当市场处于长期均衡状态时，向右下方倾斜的需求曲线相切于长期平均成本的最低点的左边，产品的价格等于生产的平均成本，产品产量较高但存在多余的生产能力，则该市场属于下列哪一类(B)。

a．完全垄断

b．垄断竞争

c．完全竞争

d．寡头垄断

13.总效用达到最大时（B）。

a 边际效用为最大；

b 边际效用为零； c 边际效用为正；

d 边际效用为负。14.劳动的边际产量曲线是（B）。

a.上升

b.先上升达最大值后下降

c.下降

d.先下降达最小值后上升

15.产量和价格的波动呈现“收敛性蛛网”的条件是（A)

a．供给弹性小于需求弹性

b．供给弹性等于需求弹性

c．供给弹性等于需求弹性

d．以上均正确

16.土地的供给曲线是一条（D）

a.向右上方倾斜的线

b.向右下方倾斜的线c.与横轴平行的线

d.与横轴垂直的线

17.MC曲线达到最低时（A）

a MP最大

b AVC最小

TC最大

d AC最小

18.当某人面对一张彩票时，如果是2121)，则意味着这个人是属于下列哪一类人(A)

a．风险回避者

b．风险喜爱者

c．风险中立者

d．都不是

19.随着工资率的提高，如果具备下列条件（B），个人的劳动供给曲线就会向后弯曲.a.收入效应与替代效应同方向变动

b.收入效应大于替代效应

c.收入效应小于替代效应

d.以上都不对

20.在其他因素不变的情况下，某种正常商品的价格下降，将导致（A）

a 需求量增加；

b 需求量减少； c 需求增加；

d 需求减少；

21.下列哪个市场的垄断程度最强、竞争程度最弱，消费者的权益最易受到侵害？(A)a．完全垄断

b．垄断竞争

c．完全竞争

d．寡头垄断

22.均衡价格随着(C)

a．需求和供给的增加而上升;b．需求减少和供给的增加而上升

c．需求的增加和供给的减少而上升;d．需求和供给的减少而上升

23.对低档物品来说，其需求曲线向右下方倾斜，意味着其(B)a.收入效应大于替代效用，总效应与价格成反方向变动

b.收入效应小于替代效用，总效应与价格成反方向变动

c.收入效应大于替代效用，总效应与价格成同方向变动

d.收入效应小于替代效用，总效应与价格成同方向变动

24.完全竞争企业在短期达到利润最大化的状态，实现了生产者均衡时，其盈利状况为(D)

a．获得了最大的利润

b．利润等于零

c．最小的亏损

d．都可能

25.电力部门对一定用电量如1——100度实行低价，对增加的电力如101——200度实行高价，厂商在确定价格时实行的价格歧视是(B)

a．一级价格歧视

b ．二级价格歧视

c．三级价格歧视

d．垄断价格

26.政府对某类商品规定最高价格，如某些国家规定了房屋最高租金，其后果是(D)

a.过分旺盛的需求得到遏制

B.供给不足的现象消失

c.供过于求的现象加剧

d.供不应求的现象加剧

27.完全理性是指消费和厂商以利己为目的经济人，他们自觉按(A)原则行事。

a．个人利益最大化

b．资源最优配置

c．有利于经济发展

d．正的外部性

28.在囚犯的两难选择中，（C）。

a.双方独立依照自身利益行事，导致最好的结果

b.双方进行合作，得到了最好的结果

c.双方独立依照自身利益行事，导致最不利的局面

d.以上说法均不正确

29.如果人们对闲暇的需求增加，那么（D）

a．工资率下降，劳动的供给量会增加

b．工资率下降，劳动的供给量减少

c．工资率上升，劳动的供给量会增加

d．工资率上升，劳动的供给量减少

30.当在其他条件不变的情况下，企业内部各种生产要素按相同比例变化时所带来的产量的变化。这是指下列哪一种生产函数的规模(B)

a．规模经济规律

b．规模报酬规律

c．适度规模

d．可变技术系数的生产函数

二、多选题（每题1分，共20分，将正确答案填入答题纸上）

1.在（BD）的假设条件下，微观经济分析的单个经济活动主体的行为才是符合理性的、一贯的，从而是可预料和可分析的。

a.机会成本

b.理性的经济人

c.边际效用递减

d.完全信息假设

2.市场均衡分为（AC）

a.局部均衡

b.特殊均衡

c.一般均衡

d.整体均衡

3.钢笔和墨水两用品的关系是（ACD）

a.互补商品

c.钢笔价格的上升与墨水的需求量成同方向的变动

b.替代商品

d.需求的交叉价格弹性为负值

4.消费者实现效用最大化的均衡点（AD）

a.是预算线与无差异曲线的切点

b.该均衡点有MRS12= P2 / P1

c.是预算线与无差异曲线的斜率相交的点

d.表示一定的预算约束下，为实现最大的效用消费者应该选择最优的商品组合 5.长期平均成本（LAC）曲线

（BD）。

a.是无数条短期边际（SMC）曲线的包络曲线

b.是无数条短期平均（SAC）曲线的包络曲线

c.表示厂商在长期内按产量平均计算的最大总成本

d.表示厂商在长期内在每一产量水平上可以实现的最小的平均成本

6.在MR=MC的均衡点上，厂商（BD）。

a.一定是盈利的b.如果是亏损的，一定是相对最小的亏损

c.如果是亏损的，一定是相对最大的亏损

d.如果是盈利的，一定是相对最大的利润

7.在短期内，生产要素投入可分为（AD）

a.不变投入

b.劳动

c.资本

d.可变投入 8.短期生产的第三阶段的产量曲线的特征为（ACD）

a.劳动的边际产量是负值

b.劳动的边际产量上升达到最大值

c.劳动的边际产量始终小于劳动的平均产量

d.劳动的总产量呈下降趋势量

9.下列何种厂商的供给曲线不能给出定义，因为在这几种情况下，价格和厂商的产出之间不存在唯一的关系（ABD）

a.垄断厂商

b.垄断竞争厂商

c.完全竞争厂商

d.寡头垄断厂商

10.寡头垄断厂商的产品是（AD）。

a.可以是同质的 b.可以是有差异的 c.必须是同质的 d.必须是有差异的 11.正常利润是（BC）。

a.经济利润的一部分

b.经济成本的一部分

c.隐含成本的一部分

d.以上都是

12.消费者剩余是（BD）。

a.消费过剩的产品

b.主观感受c.支出的货币的总效用

d.消费者买商品所得到的总效用大于货币的总效用

13.完全竞争要素市场的基本性质是：（ABD）

a.要素的供求双方人数很多

b.要素可以充分自由地流动

c.要素的区别比较小

d.要素供求双方都具有完全的信息

14.一个卡特尔要使利润极大，必须满足下列条件（BCD）

a.厂商间平均分配产量

b.厂商间有某种分配利润的制度

c.给每个厂商分配定量定额

d.使每一厂商的边际成本等于行业的边际收益 15.完全竞争厂商在长期均衡状态时的条件包括(ABCD)

a.短期边际收益等于短期边际成本

b.边际收益等于长期边际成本

c.边际收益等于平均收益等于价格

d.平均收益等于长期和短期平均成本

e.平均收益等于长期平均成本但小于短期平均成本

16.以下正确的是（AC）

a.劳动供给曲线具有一段向后弯曲的部分

b.随着工资的上升，为较高的工资吸引，劳动供给量增加

c.工资上涨对劳动供给的吸引力是有限的d.只要工资上涨，劳动供给量就会增加

17.不同商品的需求价格弹性是不同的，下列哪些会决定某商品需求弹性的大小(ACDE)a.有无替代品

b 供给量的大小

c.在消费支出中的比例

d.生活的必需程度

e.时间

18.经济学家认为与完全竞争市场相比，垄断市场的经济效率最低，这个结论的依据是垄断市场(CE)

a.产量高

b.价格高

c.社会福利的损失

d.生产成本低

e.寻租

19．以下哪项是青年农民小周进城打工的机会成本(BCD)

a 继续上学获得人力资本提升的净收益

b 在家务农所获得的净收益

c 往返家里和城市所花的路费

d 学费

20．从长期看，如果厂商的生产函数中，那么厂商(BCD)a．长期平均成本递增；

b．长期平均成本递减；

c．规模收益递增

d．规模报酬递增。

三、名词解释（每题3分，共15分，将正确答案填入答题纸上）

1、规模经济

2、边际替代率

3、市场均衡

4、价格歧视

5、恩格尔定律

四、计算题（每题5分，共10分，将正确答案填入答题纸上）

1、假定某消费者的效用函数为U=X10.5 X20.5，两商品的价格分别为P1 ,P2，消费者的收入为M。分别求该消费者关于商品1和商品2的需求函数。

中级经济师工商管理第三章习题篇3

一、单项选择题

1.根据我国商业银行法律制度规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币，设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币;注册资本应当是实缴资本。

A.10亿1亿5000万

B.1亿5000万1000万

C.5000万1亿10亿

D.1000万5000万1亿

2.根据我国商业银行法律制度规定，下列关于商业银行设立的说法中不正确的是（）。

A.商业银行的设立程序分为筹建申请、开业申请和申领证照三个程序

B.商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的60%

C.商业银行在中国境内设立的分支机构，按照行政区划层层设立

D.商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担

3.根据我国商业银行法律制度的规定，下列选项中属于商业银行业务中的资产业务的是（）。

A.吸收存款

B.借款

C.发放贷款

D.办理国内外结算

4.根据我国商业银行法律制度规定，下列说法正确的是（）。

A.商业银行已经发生信用危机，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管

B.被接管的商业银行的债权债务关系由接管组织继承

C.接管期限最长不得超过1年

D.被接管银行的法律主体资格并不因接管而丧失

5.根据商业银行法律制度规定，如储户不能办理书面挂失手续，而用电话、电报、信函挂失，则必须在挂失（）之内补办书面挂失手续，否则挂失不再有效。储蓄机构受理挂失后，必须立即停止支付该储蓄存款。

A.3天

B.5天

C.7天

D.10天

6.根据我国金融法律制度的规定，有权依法采取查询、冻结个人储蓄存款措施，但无权采取扣划措施的是（）。

A.人民检察院

B.人民法院

C.税务机关

D.工商行政管理部门

7.根据商业银行法律制度的规定，下列关于单位存款业务的表述中，不正确的是（）。

A.开户单位的现金收入，除核定的库存现金限额外，必须存入开户银行，不得自行保存

B.存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户，不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金

C.开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付(即坐支)

D.财政拨款、预算内资金及银行贷款应当作为单位定期存款存入金融机构

8.根据商业银行法律制度的规定，下列关于贷款人的权利、义务以及限制的表述中，不正确的是（）。

A.贷款人有权对借款人的贷款使用情况进行监督检查

B.贷款人应当及时答复是否给予借款人贷款，除国家另有规定外，短期贷款的答复时间不得超过1个月，长期贷款的答复时间不得超过6个月

C.《商业银行法》规定，贷款的发放必须满足资本充足率不得低于8%、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%

D.商业银行贷款，借款人必须提供担保

9.根据商业银行法律制度规定，下列选项的表述中，不正确的是（）。

A.不得在一个贷款人同一辖区内的两个或者两个以上同级分支机构取得贷款

B.长期贷款展期期限累计不得超过3年

C.自营贷款期限一般不超过10年，超过10年的应当报中国人民银行批准

D.单笔金额超过项目总投资5%或者超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式

10.根据证券法律制度的规定，下列属于证券非公开发行情形的是（）。

A.向不特定对象发行证券的

B.向累计不超过10人的不特定对象发行证券的 C.向累计不超过200人的特定对象发行证券的 D.上市公司向原股东配售股份

11.根据我国证券法律制度的规定，股票发行采用溢价发行的，其发行价格由（）确定。

A.发行人

B.承销的证券公司

C.发行人与承销的证券公司

D.证券监督管理委员会

12.根据规定，下列不符合上市公司非公开发行股票条件或规定的是（）。

A.发行对象不超过10名

B.募集资金使用符合法律规定

C.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的80%

D.控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，自本次发行结束之日起，36个月内不得转让

13.恒源公司(上市公司)拟向公司原股东配售股份10万股。根据证券法律制度规定，下列选项的表述中，不正确的是（）。

A.恒源公司最近36个月内财务会计文件需无虚假记载，且不存在重大违法行为

B.恒源公司拟配售股份数量不得超过本次配售股份前股本总额的40%

C.恒源公司控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

D.恒源公司应当采用代销方式发行

14.根据证券法律制度规定，下列选项关于公开募集基金的表述中，不正确的是（）。

A.公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任

B.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集，超过6个月的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请

C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算

D.公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册，未经注册，不得公开或变相公开募集基金

15.根据证券法律制度的规定，关于公司债券的发行，下列说法不正确的是（）。

A.公司债券可以公开发行，也可以非公开发行

B.公开发行债券包括面向公众投资者公开发行、面向合格投资者公开发行两种方式

C.发行债券募集的资金，不得转借他人

D.公开发行公司债券应当经过中国证监会的核准

16.单位或个人以获取利益或减少损失为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权影响证券市场价格，制造市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出买卖证券的决定，扰乱证券市场的行为，这种行为属于（）。

A.内幕交易行为

B.操纵市场行为

C.虚假陈述行为

D.欺诈客户行为

17.根据我国证券法律制度的规定，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的一定比例，应当编制详式权益变动报告书。根据规定，该比例是（）。

A.达到或超过5%，但未超过10%

B.达到或超过10%，但未超过20%

C.达到或超过10%，但未超过30%

D.达到或超过20%，但未超过30%

18.A公司租用B公司房屋用于办公，租赁期为2012年10月1日至2013年12月31日，A公司向保险公司投保火灾险，保险期间为2013年1月1日至2013年12月31日，被保险人为A公司。2013年9月A公司需搬离该房屋遂解除租赁合同，同年10月该房屋发生火灾。根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的是（）。

A.除法定无效情形外，A公司和保险公司的保险合同有效

B.A公司和保险公司的保险合同无效

C.A公司有权请求保险公司赔偿损失

D.B公司有权请求保险公司赔偿损失

19.根据我国保险法律制度的规定，下列关于保险代理人的表述中，不正确的是（）。

A.保险代理人是保险人的代理人

B.保险代理人必须与保险人签订委托代理合同

C.保险代理人可以是单位，也可以是个人

D.保险代理人以自己的名义与投保人签订保险合同

20.我国《保险法》规定，合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过（）未支付当期保险费，或者超过约定的期限（）未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。

A.30日60日

B.30日45日

C.45日60日

D.60日80日

21.王某为其小轿车向甲保险公司投保盗抢险，保险费为2万元;投保后6个月，王某谎称其小轿车被盗，向甲保险公司提出赔偿请求。根据保险法律制度规定，下列说法正确的是（）。

A.甲保险公司有权解除保险合同，且不退还2万元保险费

B.甲保险公司有权解除保险合同，但应退还2万元保险费

C.甲保险公司有权解除保险合同，但须退还2万元保险费的现金价值

D.甲保险公司有权解除保险合同，但须退还2万元保险费及其利息

22.根据票据法律制度的规定，下列选项关于票据权利消灭时效的表述中，不正确的是（）。

A.持票人对汇票承兑人的权利，自票据到期日起2年

B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月

C.持票人对前手(不包括出票人、承兑人)的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月

D.持票人对前手(不包括出票人、承兑人)的首次追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月

23.根据票据法律制度的规定，下列表述不正确的是（）。

A.票据债务人不得以自己与出票人之间的抗辩事由对抗持票人

B.票据债务人不得以自己与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人

C.凡是善意的、已付对价的正当持票人可以向票据上的一切债务人请求付款，不受前手权利瑕疵和前手互相间抗辩的影响

D.即使持票人取得的票据是无对价或不相当对价的，票据债务人也不能以对抗持票人前手的抗辩事由对抗该持票人

24.甲向乙出具了一张10万元的银行汇票，乙将该汇票背书转让给了丙。丙将银行汇票上的金额变造为100万元后转让给了丁，丁又因为生意需要将该银行汇票转让给了戊，戊按期提示付款遭拒。根据我国票据法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（）。

A.该票据无效

B.乙承担10万元的票据责任

C.丁承担100万元的票据责任

D.如果无法辨别是在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章

25.下列票据有效的是（）。

A.票据金额的中文大写和数码不一致的 B.付款人名称更改的

C.票据金额更改的 D.未记载出票日期的

QQ1980370644为唯一购买一手课件方式，更新进度见空间日志http://user.qzone.qq.com/1980370644/二、多项选择题

1.根据我国商业银行法律制度的规定，下列关于商业银行接管的表述，正确的有（）。

A.对于商业银行的接管，由国务院银行业监督管理机构决定并组织实施，接管自接管决定实施之日起开始

B.被接管银行的法律主体资格因接管而丧失，其债权债务由接管组织承担

C.自接管开始之日起，由接管组织行使商业银行的经营管理权力

D.接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力的，需要终止接管

2.根据我国商业银行法律制度的规定，某商业银行的下列行为中，需要经过国务院银行业监督管理委员会批准的有（）。

A.增加注册资本1000万元

B.将下属某支行自海淀区移至朝阳区

C.与另外一家银行合并

D.变更持有股份总额10%的股东甲公司

3.天津市甲商业银行拟向其监事王某提供2000万元的银行贷款。根据我国商业银行法律制度的规定，下列表述正确的有（）。

A.王某可以不提供担保

B.王某必须提供担保

C.向王某发放贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款条件

D.向王某发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款条件

4.根据证券法律制度规定，下列选项中，属于证券管理原则的有（）。

A.公开、公平、公正原则

B.自愿、有偿、诚实信用原则

C.分业经营、分业管理原则

D.保护投资者合法权益原则

5.下列选项中，属于货币证券的有（）。

A.汇票

B.本票

C.股票

D.公司债券

6.根据证券法律制度的规定，上市公司配股的条件包括（）。

A.拟配售股份数量不得超过本次配售股份前股本总额的40%

B.控股股东在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

C.控股股东不履行认配股份的承诺，或者代销期限届满原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70%的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东

D.采用证券法规定的代销方式发行

7.根据证券法律制度的规定，股份有限公司申请股票上市的规定有（）。

A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

B.公司股本总额不少于人民币5000万元

C.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上

D.公司最近2年无重大违法行为

8.根据证券法律制度的规定，上市公司非公开发行股票的条件有（）。

A.发行对象不超过10名

B.发行对象为境外战略投资者的，应当经过国务院相关部门事先批准

C.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价

D.控股股东本次认购的股份，36个月内不得转让

9.甲公司拟以面向合格投资者方式公开发行公司债券。根据证券法律制度的规定，在投资者均具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险的情况下，下列选项所述投资者中，符合规定的有（）。

A.经相应金融监管部门批准设立的A商业银行

B.合格境外机构投资者

C.名下金融资产为人民币350万元的个人投资者王某

D.净资产为人民币500万元的B合伙企业

10.根据证券法律制度的规定，下列关于证券承销的表述中，正确的有（）。

A.证券承销业务采取代销或者包销方式

B.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销

C.承销团应当由主承销商和参与承销的证券公司组成 D.证券的代销、包销期限最长不得超过60日

11.甲为乙上市公司的董事，并且持有乙公司股票10万股，2015年5月4日，甲以每股25元价格卖出3万股，2015年10月8日甲又以每股15元价格买入乙公司股票2万股，下列说法正确的有（）。

A.公司董事会应该收回其所得收益

B.公司股东会应该收回其所得收益

C.应该收回其所得收益为20万元

D.应该收回其所得收益为30万元

12.根据我国证券法律制度的规定，下列各项中属于上市公司重大事件的有（）。

A.公司不足1/3的董事发生变动

B.持有公司5%以上股份的股东，其持有股份的情况发生重大变化

C.涉及公司的重大诉讼

D.公司监事涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施

13.根据我国证券法律制度的规定，下列各项中，不属于欺诈客户行为的有（）。

A.证券公司从业人员督促客户进行必要的证券买卖而收取佣金

B.证券公司从业人员在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

C.证券公司从业人员挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

D.证券公司从业人员未经客户的委托，擅自为客户买卖证券

14.根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（）。

A.保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任

B.保险的本质是保证危险不发生并使投保人、被保险人或受益人获得额外的利益

C.如果保险代理人存在表见代理的情形，保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任

D.个人保险代理人在代办人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托

15.根据我国保险法律制度的规定，下列关于保险的表述，正确的有（）。

A.保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的10%

B.保险人将其承担的保险业务以分保形式部分转移给其他保险人的，为复保险

C.构成最大诚信原则内容的保证，是保险合同的基础

D.保险人的赔付以投保时约定的保险金额为限，而且保险金额不得超过保险标的的实际价值，超过保险金额的损失，保险人不予赔偿

16.2013年5月1日，张某为其妻子(完全民事行为能力人)投保了一份以死亡为给付保险金条件的人身保险。受益人为张某的养子小张。根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（）。

A.张某指定小张为受益人时，应当经过其妻子的同意

B.张某以其妻子为被保险人应当经过其同意并认可保险金额，否则保险合同无效

C.张某以签发的保险单质押的，应当经过其妻子书面同意

D.如果小张为获取高额保险赔偿金，故意杀死张某妻子的，保险公司有权拒绝支付保险金

17.2010年4月1日，张某为其儿子小张投保了一份人身保险，保险合同约定每年的4月1日张某按期向保险公司缴纳2万元的保险费，张某均按期缴纳保险费。2013年5月1日，小张因为故意杀人，被人民法院判处了死刑立即执行。根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（）。

A.保险公司应当给付保险金

B.保险公司无须给付保险金

C.保险公司可以不退还给张某保险单的现金价值

D.保险公司应当退还给张某保险单的现金价值

18.根据我国票据法律制度的规定，下列关于票据签章的表述中，正确的有（）。

A.银行承兑汇票承兑人的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章

B.支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，应为其预留银行的签章

C.商业汇票的出票人在票据上的签章，为该法人或者该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人、单位负责人或其授权的代理人的签名或者盖章

D.银行汇票的出票人在票据上未加盖规定的专用章而加盖该银行的公章的，票据无效

19.甲签发一张支票给乙，乙背书给丙，并记载如果丙提供的商品不符合约定，则不享有票据权利，丙因车祸成为无民事行为能力人，后丙背书给不知情的丁，到期丁被拒绝付款，则下列说法不正确的有（）。

A.丁不享有票据权利

B.丁可以向甲追索

C.丁可以向乙追索

D.丁可以向丙追索

20.根据我国票据法律制度的规定，下列选项中，属于汇票的绝对应记载事项的有（）。

A.付款人姓名

B.收款人姓名

C.出票日期

D.付款日期

21.根据我国票据法律制度的规定，下列选项中，属于禁止背书转让的汇票的有（）。

A.被拒绝承兑的汇票

B.被拒绝付款的汇票

C.未记载付款日期的汇票

D.超过付款提示期限的汇票

22.根据我国票据法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（）。

A.汇票出票记载附条件支付的，汇票无效

B.承兑附有条件的，视同拒绝承兑

C.保证附有条件的，视同拒绝保证

D.背书附有条件的，条件无效

23.根据票据法律制度规定，下列票据中，可以依法挂失止付的有（）。

A.支票

B.已承兑的商业汇票

C.填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票

D.填明“现金”字样的银行本票

24.根据外汇管理法律制度的规定，下列表述中，正确的有（）。

A.资本转移属于经常项目

B.我国对经常性国际支付和转移不予限制

C.国家对外债实行预算管理

D.境内个人向境外直接投资应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记

25.根据外汇管理法律制度的规定，下列行为中，属于非法套汇的有（）。

A.将境内外汇转移到境外

B.违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项

C.以欺骗手段将境内资本转移境外的

D.以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇的三、判断题

1.商业银行实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉。商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。（）

2.自营贷款期限一般不超过10年，超过10年的应当报中国人民银行备案。（）

3.贷款是商业银行筹集信贷资金最主要、最基本的形式。（）

4.商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金。其中备付金主要表现为商业银行的库存现金和在中央银行的存款。（）

5.居住国外的继承人继承在我国国内储蓄机构的存款，能否汇出国外，按我国外汇管理条例的有关规定办理。（）

6.单位定期存款的期限分3个月、半年、1年三个档次;起存金额1万元，多存不限。（）

7.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。（）

8.根据我国公司法律制度的规定，股票发行可以采取溢价发行、平价发行和折价发行。（）

9.上市公司董事会就发行新股形成相关决议，属于重大事件，应当及时履行重大事件的信息披露义务。（）

10.除金融类企业外，募集资金不得转借他人。发行人应当指定专项账户，用于公司债券募集资金的接收、存储、划转与本息偿付。（）

11.我国《证券法》规定，允许法人出借自己或者他人的证券账户。（）

12.某上市公司的董事甲将公司收购计划告知同学乙，乙据此买卖该公司股票并获利。该行为属于内幕交易行为。（）

13.上市公司收购的目的在于获得上市公司的实际控制权。（）

14.在一个上市公司中拥有权益的股份达到或者超过该公司已发行股份的30%的，自上述事实发生之日起一年后，每12个月内增持不超过该公司已发行的2%的股份，该增持不超过2%的股份锁定期为增持行为完成之日起6个月。（）

15.经营有人寿保险业务的保险公司，因公司章程规定的解散事由出现，经国务院保险监督管理机构批准后解散。（）

16.投保人因重大过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或给付保险金的责任，并不予退还保费。（）

17.保险人不得兼营人身保险业务和财产保险业务。但是，经营财产保险业务的保险公司经中国保监会批准，可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务。（）

18.定值保险合同与不定值保险合同是根据保险合同中的保险价值是否先予确定为标准进行的划分。（）

19.对于保险凭证未列明的内容，以相应的保险单的记载为准。（）

20.以被保险人死亡为给付保险金条件的合同，如果保险合同届满1年后，被保险人自杀的，保险人应按合同约定给付保险金。（）

21.票据金额以中文大写和数码同时记载，两者必须一致，两者不一致的，票据无效。（）

22.支票出票人可以在支票上记载自己为收款人。（）

23.商业汇票的付款期限，最长不得超过6个月;远期商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起10日。（）

24.依法终止的外商投资企业，依法进行清算、纳税后，属于外方投资者所有的人民币，可以向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇汇出。（）

25.外汇管理机关依法进行监督检查或者调查，监督检查或者调查的人员不得少于2人，并应当出示证件。（）

四、简答题

1.2000年5月1日，甲有限责任公司(以下简称甲公司)成立，2010年甲公司拟公开发行债券。经内部审批程序后，向有关机构报送发行公司债券并上市的方案要点如下：

(1)截至2009年12月31日，甲公司注册资本为人民币5000万元，净资产为人民币8000万元。2007至2009的可分配利润分别为500万元、300万元、400万元。

(2)甲公司从未发行过公司债券，现拟发行公司债券3000万元，年利率为5%，期限为3年;筹集资金中的2000万元用于核准的用途，其余部分作为公司的流动资金。

要求：

根据上述内容和相关法律规定，回答下列问题：

(1)甲公司的净资产是否符合公开发行公司债券的条件?并说明理由。

(2)甲公司的可分配利润是否符合公开发行公司债券的条件?并说明理由。

(3)甲公司公开发行公司债券的数额是否符合公开发行公司债券的规定?并说明理由。

(4)甲公司筹集资金的用途是否符合规定?并说明理由。

五、综合题

1.2010年8月8日，王某接受甲上市公司(以下称甲公司)委托，为甲公司出具审计报告(非股票发行);2010年9月8日，该审计报告公开;2010年9月10日，王某将持有的甲公司股票卖出。

甲公司的监事李某，持有甲公司股份10000股;2010年9月10日，一次性卖出3000股。

甲公司的财务负责人刘某，2010年2月1日离职;2010年9月10日，将其持有的甲公司股份10000股一次性卖出。

2010年3月1日，乙证券公司因包销购入售后剩余股票而持有甲公司10%的股份，2010年5月10日，乙证券公司将其持有的甲公司股份全部卖出。

要求：

根据上述事实和相关法律规定，回答下列问题：

(1)王某卖出股票的行为是否符合规定?并说明理由。

(2)李某卖出股票的行为是否符合规定?并说明理由。

(3)刘某卖出股票的行为是否符合规定?并说明理由。

(4)乙证券公司卖出股票的行为是否符合规定?并说明理由。

答案解析

一、单项选择题

1.[答案] A

[解析]

设立商业银行应当符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额。设立全国性商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币，设立城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为5000万元人民币。

[知识点] 商业银行法律制度

2.[答案] C

[解析]

在中国境内设立的分支机构，不按行政区划设立。

[知识点] 商业银行法律制度

3.[答案] C

[解析]

(1)选项AB属于负债业务;(2)选项D属于中间业务。

[知识点] 商业银行法律制度

4.[答案] D

[解析]

(1)选项A：商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管;(2)选项B：被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化;(3)选项C：接管期限最长不得超过2年。

[知识点] 商业银行法律制度

5.[答案] B

[解析]

[知识点] 个人储蓄存款

6.[答案] A

[解析]

根据现行法律规定，有权依法采取查询、冻结和扣划措施的只有人民法院、税务机关和海关(选项BC)。人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队保卫部门、证监会、反洗钱行政主管部门、监狱、走私犯罪侦查机关有权查询和冻结个人储蓄存款(选项A)。审计机关、监察机关、价格主管部门、反垄断执法机构、银监会、保监会、财政部门、外汇管理机关、期货监督管理机构、工商行政管理部门有权查询个人储蓄存款(选项D)。

[知识点] 个人储蓄存款

7.[答案] D

[解析]

选项D：财政拨款、预算内资金及银行贷款不得作为单位定期存款存入金融机构。

[知识点] 单位存款业务规则

8.[答案] D

[解析]

选项D：商业银行贷款，借款人应当提供担保。但经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。

[知识点] 商业银行贷款业务规则

9.[答案] C

[解析]

选项C：自营贷款期限一般不超过10年，超过10年的应当报中国人民银行“备案”(非批准)。

[知识点] 商业银行贷款业务规则

10.[答案] C

[解析]

有下列情形之一的，为公开发行：(1)向不特定对象发行证券(无论是否超过200人)(选项AB)，向原股东配股属于向不特定对象发行(选项D);(2)向累计超过200人的特定对象发行证券(选项C);(3)法律、行政法规规定的其他发行行为。非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

[知识点] 证券发行

11.[答案] C

[解析]

股票采取溢价发行的，其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定。

[知识点] 证券发行

12.[答案] C

[解析]

选项C：发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%。

[知识点] 证券发行

13.[答案] B

[解析]

选项B：拟配售股份数量不得超过本次配售股份前股本总额的“30%”。

[知识点] 证券发行

14.[答案] B

[解析]

选项B：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。

[知识点] 证券发行

15.[答案] C

[解析]

除金融类企业外，募集资金不得转借他人。

[知识点] 证券发行

16.[答案] B

[解析]

(1)选项A：内幕交易行为是指证券交易内幕信息的知情人员利用内幕信息进行证券交易的行为;(2)选项C：虚假陈述行为是指行为人在提交和公布的信息披露文件中作出的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏的行为;(3)选项D：欺诈客户行为是指证券公司及其从业人员在证券交易及相关活动中，违背客户真实意愿，侵害客户利益的行为。

[知识点] 证券交易

17.[答案] D

[解析]

投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的20%但未超过30%的，应当编制详式权益变动报告书。

[知识点] 上市公司收购

18.[答案] A

[解析]

人身保险合同中，要求投保人在签订保险合同时必须对保险标的具有保险利益，否则合同无效。而在财产保险合同中，并不强调被保险人在订立合同时对保险标的具有保险利益，只要求在保险事故发生时被保险人对保险标的应当具有保险利益。因此，如果保险事故发生时，被保险人对保险标的不具有保险利益，不得对保险人行使请求赔偿或给付保险金的权利。

[知识点] 保险法律制度

19.[答案] D

[解析]

选项D：保险代理人以“保险人”的名义，在保险人授权范围内代为保险业务的行为，由保险人承担责任。

[知识点] 保险法律制度

20.[答案] A

[解析]

我国《保险法》规定，合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过30日未支付当期保险费，或者超过约定的期限60日未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。

[知识点] 保险合同的履行

21.[答案] A

[解析]

被保险人或者受益人未发生保险事故，谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权解除合同，并不退还保险费。

[知识点] 保险合同的解除

22.[答案] C

[解析]

持票人对前手(不包括出票人、承兑人)的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月。

[知识点] 票据法律制度

23.[答案] D

[解析]

选项D：持票人取得的票据是无对价或不相当对价的，由于其享有的权利不能优于其前手，故票据债务人可以以对抗持票人前手的抗辩事由对抗该持票人。

[知识点] 票据抗辩

24.[答案] A

[解析]

票据的变造应依照签章是在变造之前或之后来承担责任。如果当事人签章在变造之前，应按原记载内容负责;如果当事人签章在变造之后，则应按变造后的记载内容负责;如果无法辨别是在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章。

[知识点] 票据法律制度

25.[答案] B

[解析]

选项BC：票据金额、出票日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效。

[知识点] 票据法律制度

二、多项选择题

1.[答案] A, C, D

[解析]

选项B：接管组织对商业银行依法实施的接管是一种行政措施，其实质是终止被接管商业银行的所有者和经营者对银行行使的经营管理权，被接管银行的法律主体资格并不因接管而丧失，因此，我国《商业银行法》规定，被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。

[知识点] 商业银行法律制度

2.[答案] A, B, C, D

[解析]

根据《商业银行法》的规定，商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：①变更名称;②变更注册资本(选项A);③变更总行或者分支行所在地(选项B);④调整业务范围;⑤变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东(选项D);⑥修改章程;⑦国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。商业银行的合并、分立，应当经过国务院银行业监督管理机构批准(选项C)。

[知识点] 商业银行法律制度

3.[答案] B, D

[解析]

《商业银行法》规定不得向关系人发放信用贷款(选项AB);向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件(选项CD)。该规定表明，商业银行不得向关系人发放信用贷款，但是可以发放担保贷款，向关系人发放担保贷款的条件应与非关系人的条件相同。此处的“关系人”是指：商业银行的董事、监事、管理人员、信贷人员及其近亲属;上述人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

[知识点] 商业银行贷款业务规则

4.[答案] A, B, C, D

[解析]

根据我国法律规定，在证券发行、交易及监管中应当坚持以下原则：(1)公开、公平、公正原则;(2)自愿、有偿、诚实信用原则;(3)守法原则;(4)分业经营、分业管理原则;(5)保护投资者合法权益原则;(6)监督管理与自律管理相结合原则。

[知识点] 证券发行

5.[答案] A, B

[解析]

选项CD：属于资本证券。

[知识点] 银行本票

6.[答案] B, C, D

[解析]

选项A：向原股东配售股份，拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%。

[知识点] 证券发行

7.[答案] A, C

[解析]

(1)选项B：公司股本总额不少于人民币3000万元。(2)选项D：公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假陈述。

[知识点] 证券交易

8.[答案] A, B, D

[解析]

选项C：发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%。

[知识点] 证券发行

9.[答案] A, B, C

[解析]

所谓合格投资者，应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合下列资质条件：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等，以及经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人(选项A正确);(2)上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经中国证券投资基金业协会备案的私募基金;(3)净资产不低于人民币1000万元的企事业单位法人、合伙企业(选项D错误);(4)合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)(选项B正确);(5)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;(6)名下金融资产不低于人民币300万元的个人投资者(选项C正确);(7)经中国证监会认可的其他合格投资者。

[知识点] 证券发行

10.[答案] A, B, C

[解析]

证券的代销、包销期限最长不得超过90日。

[知识点] 证券发行

11.[答案] A, C

[解析]

上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份5%以上的股东，将持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。甲以25元卖出3万股，以15元买入2万股，故甲卖出的2万股存在收益，即：(25-15)×2=20(万元)。

[知识点] 证券交易

12.[答案] A, B, C, D

[解析]

选项A：公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动属于重大事件，只有监事有“1/3”的限制，董事只要变动就属于重大事件。

[知识点] 证券交易

13.[答案] A, B

[解析]

欺诈客户，是指证券公司及其从业人员在证券交易及相关活动中，进行的违背客户真实意愿，侵害客户利益的行为。禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：(1)违背客户的委托为其买卖证券;(2)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;(3)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金(选项C);(4)未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券(选项D);(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖;(6)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(7)其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。

[知识点] 证券交易

14.[答案] A, C, D

[解析]

选项B：保险的本质并不是保证危险不发生，或不遭受损失，而是对危险发生后所遭受的损失予以经济补偿。

[知识点] 保险法律制度

15.[答案] A, C, D

[解析]

选项B：根据保险人是否转移保险责任划分，保险可分为原保险和再保险。保险人将其承担的保险业务，以分保形式部分转移给其他保险人的，为再保险;复保险又称重复保险，是指投保人对同一保险标的、同一保险利益、同一保险事故分别与两个以上保险人订立保险合同的行为。

[知识点] 保险法律制度

16.[答案] A, B, C

[解析]

选项D：根据我国《保险法》的规定，受益人故意造成被保险人死亡、伤残、疾病的，或者故意杀害被保险人未遂的，只是受益人丧失受益权，并不能免除保险人承担给付保险金的责任。

[知识点] 保险合同的当事人及关系人

17.[答案] B, D

[解析]

我国《保险法》规定，被保险人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事强制措施导致其伤残或者死亡的，保险人不承担给付保险金的责任。投保人已交足2年以上保险费的，保险人应当按照合同约定退还保险单的现金价值。

[知识点] 被保险人

18.[答案] A, B, C

[解析]

选项D：银行汇票、银行本票的出票人以及银行承兑汇票的承兑人在票据上未加盖规定的专用章而加盖该银行的公章，支票的出票人在票据上未加盖与该单位在银行预留签章一致的财务专用章而加盖该出票人公章的，签章人应当承担票据责任。

[知识点] 票据法律制度

19.[答案] B, C, D

[解析]

丙是无民事行为能力人，丙背书给丁的背书行为无效，丁没有取得票据权利。

QQ1980370644为唯一购买一手课件方式，更新进度见空间日志http://user.qzone.qq.com/1980370644/[知识点] 支票

20.[答案] A, B, C

[解析]

选项D为汇票的相对应记载事项。

[知识点] 商业汇票的出票

21.[答案] A, B, D

[解析]

根据我国《票据法》的规定，汇票被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让。如果汇票未记载付款日期，并不必然导致票据的无效，根据法律规定，此为见票即付。

[知识点] 商业汇票的背书

22.[答案] A, B, D

[解析]

选项C：保证附有条件的，条件无效，但不影响对汇票的保证责任。

[知识点] 商业汇票的出票

23.[答案] A, B, C, D

[解析]

可以挂失止付的票据有：(1)已承兑的商业汇票;(2)支票;(3)填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票;(4)填明“现金”字样的银行本票。

[知识点] 票据法律制度

24.[答案] B, D

[解析]

(1)选项A：资本转移属于资本项目;(2)选项C：国家对外债实行规模管理。

[知识点] 经常项目,资本项目

25.[答案] B, D

[解析]

(1)选项AC：违反规定将境内外汇转移到境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外的，属于“逃汇”行为;(2)选项BD：违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇的，属于“套汇”行为。

[知识点] 违反《外汇管理条例》的法律责任

三、判断题

1.[答案] [解析]

[知识点] 商业银行法律制度

2.[答案] 1

[解析]

[知识点] 商业银行贷款业务规则

3.[答案] [解析]

存款是商业银行筹集信贷资金最主要、最基本的形式。

[知识点] 商业银行法律制度

4.[答案] [解析]

[知识点] 商业银行法律制度

5.[答案] 1

[解析]

居住国外的继承人继承在我国国内储蓄机构的存款，能否汇出国外，按我国外汇管理条例的有关规定办理。

[知识点] 商业银行法律制度

6.[答案] 1

[解析]

单位定期存款的期限分3个月、半年、1年三个档次;起存金额1万元，多存不限。

[知识点] 单位存款业务规则

7.[答案] [解析]

[知识点] 证券发行

8.[答案] 2

[解析]

我国《公司法》规定“股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。”可见，我国允许股票平价发行、溢价发行，但禁止折价发行，以保障公司资本的充足。

[知识点] 证券发行

9.[答案] [解析]

[知识点] 证券交易

10.[答案] 1

[解析]

[知识点] 证券发行

11.[答案] [解析]

我国《证券法》规定，禁止法人出借自己或者他人的证券账户，禁止任何人挪用公款买卖证券。

[知识点] 证券交易

12.[答案] 1

[解析]

内幕信息知情人员自己未买卖证券，也未建议他人买卖证券，但将内幕信息泄露给他人，接受内幕信息的人依此买卖证券的，也属于内幕交易行为。

[知识点] 证券交易

13.[答案] 1

[解析]

[知识点] 上市公司收购

14.[答案] 1

[解析]

[知识点] 上市公司收购

15.[答案] 2

[解析]

经营有人寿保险业务的保险公司，除因合并、分立或者被依法撤销外，不得解散。

[知识点] 保险法律制度

16.[答案] [解析]

投保人因重大过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或给付保险金的责任，但应当退还保险费。

[知识点] 保险法律制度

17.[答案] [解析]

[知识点] 保险法律制度

18.[答案] 1

[解析]

[知识点] 保险法律制度

19.[答案] 1

[解析]

对于保险凭证未列明的内容，以相应的保险单的记载为准。

[知识点] 保险法律制度, 20.[答案] 2

[解析]

以被保险人死亡为给付保险金条件的合同，自合同成立或者合同效力恢复之日起2年内，被保险人自杀的，保险人不承担给付保险金的责任，但被保险人自杀时为无民事行为能力的除外。如果保险合同届满2年后，被保险人自杀的，保险人应按合同约定给付保险金。

[知识点] 保险法律制度

21.[答案] 1

[解析]

[知识点] 票据法律制度

22.[答案] 1

[解析]

[知识点] 支票

23.[答案] 1

[解析]

商业汇票的付款期限，最长不得超过6个月;商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起10日。

[知识点] 汇票的付款

24.[答案] 1

[解析]

依法终止的外商投资企业，依法进行清算、纳税后，属于外方投资者所有的人民币，可以向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇汇出。

[知识点] 经常项目

25.[答案] [解析]

外汇管理机关依法进行监督检查或者调查，监督检查或者调查的人员不得少于2人，并应当出示证件。

[知识点] 外汇管理的对象

四、简答题

1.[答案]

(1)甲公司的净资产符合公开发行公司债券的条件。根据规定，公开发行公司债券，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。在本题中，截至2009年12月31日，甲公司的净资产为人民币8000万元，符合公开发行公司债券的条件。

(2)甲公司的可分配利润符合公开发行公司债券的条件。根据规定，公开发行公司债券，最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息。在本题中，甲公司最近3年平均可分配利润为(500+300+400)/3=400(万元);公司债券1年的利息为3000×5%=150(万元)，甲公司最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息，符合公开发行公司债券的条件。

(3)甲公司公开发行公司债券的数额符合公开发行公司债券的规定。根据规定，公开发行公司债券，累计债券余额不超过公司净资产的40%。在本题中，甲公司从未发行过公司债券，本次拟发行3000万元，净资产为8000万元，3000/8000=37.5%，符合公开发行公司债券的数额规定。

(4)甲公司筹集资金的用途不符合规定。根据规定，公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途。在本题中，甲公司筹集的资金其余部分作为公司的流动资金，不符合规定。

[解析]

[知识点] 证券发行

五、综合题

1.[答案]

(1)王某卖出股票的行为不符合规定。根据规定，为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票;除上述规定外，为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后5日内，不得买卖该种股票。在本题中，2009年9月10日在文件公开后5日内，王某卖出股票的行为不符合规定。

(2)李某卖出股票的行为不符合规定。根据规定，公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%。在本题中，甲公司监事李某持有甲公司股份10000股，一次性卖出3000股，3000/10000=30%，超过了法定比例。

(3)刘某卖出股票的行为符合规定。根据规定，公司董事、监事、高级管理人员(包括财务负责人)离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。在本题中，刘某2010年2月1日离职，2010年9月10日卖出，超过半年，符合规定。

(4)乙证券公司卖出股票的行为符合规定。根据规定，持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归公司所有;但是证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，卖出该股票不受6个月时间限制。

[解析]