2023年度合规与风险管理报告（精选10篇）
2013年度，银行（以下简称“本行”）在银监局等上级部门的指导下，在行领导的领导下，在全行员工的共同努力下，坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的原则，开展合规与风险管理工作。现将本行的合规与风险管理工作报告如下：
一、2013年合规与风险管理工作开展情况的总体评价 今年以来，本行按照有关合规风险管理文件精神和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围。全行通过完善组织架构，开展“合规建设年”活动、各类风险排查活动以及标准行社创建活动,实施新资本管理协议，持续各类风险监测管控，以及流程银行建设等工作，使本行各项基础工作得到进一步夯实，风险管控制能力持续提升；切实加强了合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。
二、2013年合规与风险管理工作成效
（一）风险管理组织体系的建设情况
目前，本行组织架构已基本清晰：董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会，监事会下设审计委员会，经营管理层、部门、营业网点协同经营管理，各项工作有效开展。截至2013年末，全行在岗职工 人，总行设臵相关部门个，设臵前台营业网点个，其中：总行营业部个，一级支行个，二级支行个，共设臵个岗位，各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。
本行设臵了前中后台、合规与风险管理部和稽核部三道防线，合规与风险管理部门作为第二道防线，独立于业务条线，能够切实做到风险有效隔离，起到风险管控的作用。合规与风险管理部门制定并执行风险为本的合规管理计划，组织各个部门梳理规章制度和操作规程，审核评价内部各项政策、程序和操作的合规性，适时修订合规手册、内部行为准则，对本单位合规风险进行识别、监测和报告；保持与监管
机构的日常联系，按规定向监管部门报告合规风险管理事项，及时反馈意见和建议；坚持内控优先,梳理和健全内控制度，全面推进合规文化建设,促进依法合规经营；指导并验收标准行社建设；负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的宣传和教育。本行还在全行范围内共设臵了19名合规督导员，对各营业网点业务经营情况，按期进行检查和辅导，由合规与风险管理部进行管理。至此本行已初步建立了全面风险管理机制，并且各责任人员均能正常履职。
（二）“合规建设年”活动的开展情况。
为进一步促进合规建设，有效管控经营管理过程中的风险点，确保本行各项经营管理工作稳健、可持续发展，根据《监管分局关于开展银行业合规建设年活动的通知》文件要求，本行领导高度重视，积极推进合规建设年”的各项工作，成立了以董事长为组长、各部门经理为成员的“合规建设年”活动领导小组，负责指导和推动全行“合规建设年”活动的开展，并对各支行“合规建设年”活动开展情况进行监督。本行主要通过以下措施开展此项工作。
1、领导小组制定了活动实施方案和工作计划表，明确了活动目标和步骤，逐级召开动员大会，进行深入的思想发动，全面部署工作目标、落实措施和要求，在全行上下营造了浓厚的合规文化氛围，倡导人人合规、主动合规、合规创造价值的合规理念。
2、通过“合规建设年”活动，加强教育培训，今年应用“流程合规风险管理系统”组织合规培训测试次，参加人数达人次，通过合规测试活动，努力传导合规知识，员工对合规知识有了全新和充分的认识和了解，提高合规经营管理的能力，进一步认识业务薄弱环节和合规风险隐患，对业务发展和风险防控意义重大。
3、结合本行“流程银行”建设，梳理和完善规章制度，建立业务合规操作机制，提高业务合规操作水平。特别是针对案件多发领域、风险隐患环节制定切实可行的规章制度，明晰责任分工，以制度约束行为，推进流程银行建设。
4、加大各类风险排查的范围和力度，特别是对贷款集中度、担保公司担保贷款、贷款新规等执行情况的监督检查力度，通过采取现场和非现场，定期和突击检查相结合的方式，对业务操作流程和合规风险隐患进行排查，切实堵
塞操作漏洞，防范风险。
（三）风险排查及合规检查开展情况。
根据省联社统一布臵，本行按季落实风险排查及合规检查的各项工作，相关条线部门分别组织了排查小组，按照《风险排查工作实施方案》的规定，在各自的排查范围内对全行开展了排查工作，排查结果显示本行各项业务开展能够较好的符合相关制度及内控规定。对排查中发现的问题或隐患，本行要求相关责任单位、责任人，限期整改到位，并对责任人进行经济处罚和通报批评。2013年，全行各类检查及日常监督涉及的违规问题共处罚人，罚款共万元。
（四）《商业银行资本管理办法》的贯彻落实情况。2012年年底，本行既已按银监部门要求，对本行的资本情况按新的资本管理办法进行管理。本行派专人分别参加银监局、省联社关于新资本管理办法实施的培训，并上报了本行的资本管理规划。为进一步加强对资本的管理，本行还对资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率在法定值的基础上，设定了触发值和目标值，并建立了《银行股份有限公司监管指标层级突破处臵、纠正和恢复预案》。2013年，本行组建行，为满足资产的进一步扩张对资本的要求，本行实行了增资扩股亿元，并通过努力经营，净利润达万元，增加了一级资本；同时本行还通过逐步调整资产结构，特别是贷款结构和同业债权的结构，来进一步减少信用加权风险资产。2013年末，本行的资本充足率达,一级资本充足率达，并且全年连续四个季度均达到监管要求。为了使本行员工均能了解新资本管理办法，本行除派专人参加上级部门的培训外，还借助合规测试系统平台，对员工进行了测试。
（五）合规审核工作开展情况。
本行合规与风险管理部能够按照制度的要求，认真履行合同、制度的审查职责，依法做好合规审查工作，预防和减少可能产生的纠纷。本行还聘请专门的法律顾问，对法律事务、制度合同的合法性进一步给予审查。2013年，本行共审查制度及操作流程共份，合同共份。
（六）违规积分制度的贯彻落实情况。
为进一步督促员工的合规操作，增强员工合规意识，本
行制定了《关于印发<银行员工违规行为管理系统运行办法（试行）>的通知》、《关于印发<员工违规积分管理办法（试行）>的通知》和《关于印发<员工违规行为处罚办法（试行）>的通知》文，对员工违规积分的管理、违规系统的运用、各类违规问题的处罚标准和违规积分均做了明确要求，要求全行组织学习，并要求各部门在检查中，包括事后监督等的日常监督中，发现员工的违规问题，一律按规定给予处罚并录入违规系统。在年底计算效益工资时，将根据违规系统中录入的员工违规分数给予相应的折扣兑现。
（七）信用风险的主要管控措施。
本行作为“立足三农、服务三农”的地方性中小金融机构，主要的风险点仍为信用风险。为确保信用风险得到有效控制，保持信贷资产良好质量，本行采取的主要举措有：
1、加强对表内逾期90天以上贷款余额监测及目标管理，及时化解新增不良贷款。
2、积极扎实开展不良贷款摸底清理工作。本行于2013年7月起再次开展了存量贷款全面摸底核查清理，由总行统一组织领导，制定方案，彻底摸清“家底”，同时外核工作中的不良贷款清收。
3、加强大额贷款风险监测制度，按月发布大额贷款信用风险监测表，跟踪监测大额贷款信用风险处臵结果，落实大额贷款风险化解、处臵措施。
4、加大对新增不良贷款责任人认定及清收力度，重点是对大额新增不良贷款清收，通过依法起诉等方式处臵抵质押物，加强对抵质押大额不良贷款清收力度。
5、设臵对长期沉淀不良贷款收回奖励，促进不良贷款及表外不良贷款清收。总行2013年效益工资考核指标中，专门设臵对沉淀已久的不良贷款奖励政策，做到“谁清收，谁奖励”；同时还设臵表外不良贷款收回奖励办法，根据收回表外不良贷款本息按比例奖励清收人。通过双重奖励措施促进全员对不良贷款及表外不良贷款清收工作。
6、加强对贷款分类准确性现场检查，扎实开展隐性不良贷款处臵工作，真实反映不良贷款风险。2013年末，本行不良贷款余额为万元,不良率为。
（八）案件风险的主要管控措施。
本行近年来未发生过任何案件，2013年，本行仍继续加强案防管控，主要从以下几个方面进行：
1、层层签订责任
书，明确案防责任。年初董事长与各支行行长、部门经理签订《银行案件风险防控责任书》，各支行行长、部门经理与每位员工签订《银行案件风险防控责任状》，实行层层负责制，使得案件防控工作深入到基层，落实到每一个人。
2、完善制度流程，从源头防堵案件。本行按照“内控优先，制度先行”原则，并结合流程银行建设，对各类制度进行了梳理、完善。
3、组织定期学习和风险排查。本行按季开展案件防控工作会议，对各支行存在问题进行认真剖析，及时制定整改措施并督促各项工作落实，防堵案件风险。审计稽核部协调相关部门，采取开展全面检查、专项检查、突击检查、非现场检查等有效灵活的方式，对基层营业网点和人员进行全方位、多角度的排查。今年以来共开展各项检查22项，有效堵塞案件风险，清除风险隐患。
4、适时预警、注重预防，构筑案件防火墙。如本行实施了员工行为排查、“员工参与非法集资” 排查、会员卡专项清退活动以及高管人员履职审计稽核等各类举措。
（九）授权控制机制建设和运行情况。
2013年，本行成立了远程集中授权中心，通过前台柜员对需授权的业务收集资料并通过网络传输至授权中心，随机分配给授权人员进行授权，实现了授权的独立性。本行通过制定《关于印发<银行远程集中授权业务管理（暂行）办法>的通知》文、《关于印发<银行资金营运业务授权管理暂行办法>的通知》以及之前的相关授权文件，对本行前台操作业务、资金业务及信贷业务等授权行为进行了统一规范。通过全年的风险排查及专项检查中，至今未发现存在越权行为的情况。
（十）远程授权、事后监督、对账系统及远程监控系统运行情况。
本行的远程授权、事后监督及远程监控系统均已上线，其中远程监控系统已成立将近三年。目前三个系统均正常运转。远程授权系统主要针对前台柜员通过网络提交的授权资料，根据授权条件、审核要点逐笔审查业务办理的真实性合规性，实现事中控制；事后监督人员主要通过对前一日业务凭证进行扫描、流水勾对、质检以及预警等方式，逐笔审查
业务办理的合规性，实现事后控制；远程监控人员主要通过网络视频，对营业机构的款项押运、文明服务、业务操作、库房安全、自助设备以及布防状况进行实时监控。三个系统监督发现的违规问题，均及时反馈至各主管部门，对于违规人员给予通报批评或罚款等处罚。三个系统在运行过程中既相互独立又相互监督，2013年全年针对监督发现的违规问题，处罚人次达多人，处罚金额达万多元。
（十一）风险管理成效的考核情况。
为使员工进一步增强风险意识，提高员工对各项制度、操作流程的执行力，本行还将风险管理成效纳入经营管理综合考核之中，具体措施如下：
1、持续开展标准行社创建工作。2013年11月至12月，合规与风险管理部牵头，组织各条线部门，抽调业务骨干，对全行的标准行社创建工作进行验收，并根据《关于印发<银行员工效益工资考核暂行办法>的通知》文件精神，将验收结果带入员工年终效益工资考资中。
2、安全工作实行“一票否决”权。对于发生案件的责任人，将按文件精神，给予相应扣发效益工资处罚。
3、建立员工违规积分制度。本行年终效益考核时，将根据每位员工的违规积分台账，按文件精神，给予相应折扣兑现。
（十二）新业务新机构的开办设立情况。
2013年，本行在开办新业务、推出新产品前，能做到充分市场调研和细致的风险评估，并做到了制度先行。如本年度推出林权抵押贷款和存货质押贷款。本行在战略角度出发，进一步发展壮大，并更好的为经济发展贡献力量，行领导经过反复讨论研究，决定新设立1个营业机构。行领导组织相关人员对营业场地实地考察，分析其人员流动性况、常驻人员和商户的资金实力情节况以及所处地段的经济情况等，以综合考虑营业场地的发展潜力。在取得批准开业和准许各项业务办理办理的的批复后，本行又组织人员选拨，为该支行配备了足够的管理人员和普通职工。
三、开展合规与风险管理工作存在的主要困难与问题 合规工作做得再多也是必须的，只有在下雨之前把房屋补好，下雨的时候才不会手忙脚乱，在业务开展过程中应先把控主要风险点，做到提前预防，才能减少各项风险的发生。
但合规工作有其自身的特点，在实际开展过程中也面临着一系困难。具体是：
1、就合规本身，它是一个入门易深化难的事情。各商业银行都处在不断的摸索之中，至今也没有一条完全成形的道路。
2、风险管控的手段、技术有待提高。目前本行对于风险的管控，特别是风险的识别和计量，主要依靠人工监测、排查，还处于探索中，有待进一步提高。
3、如何检验合规的成果。由于没有一套现实检验的流程，无法真正预测出在面对金融危机中，本行具备的风险抵御能力。
四、2014年合规与风险管理工作计划 2014年本行将继续加强合规风险管理，提高合规管理水平，强化合规与风险管理的有效性，扎实推进全面建立有效的合规风险管理机制。具体计划如下：
1、持续做好制度梳理工作。2014年，本行将结合和“合规建设年”活动，科学合理梳理、完善本行文件体系、考核办法及部门职责、岗位职责。
2、按时按质完成工作。目前，本行已初步完成流程银行的战略澄清。2014年，本行将按计划依次做好制度梳理、岗位分解、岗职确定等工作，为建立全面风险管理体系打下基础，并探索建立完善的绩效考核体制。
3、持续开展合规建设年活动。本行将对各类检查中发现的风险点、违规问题，进行分析，并对风险进行评估监测，以最大程度的预防、化解风险。并为进一步提高员工的合规、风险意识，本行将持续对员工举行合规知识测试。
4、持续做好各类风险监测工作。本行将利用事后监督系统、远程集中授权中心和远程监控中心持续对柜面业务进行事中、事后监控。各部门按期组织各类检查和监测工作，以对可能产生的信用风险、流动性风险、市场风险以及声誉风险等风险做到风险暴露前预防为主，暴露后迅速反应和处理。
今年以来，市**公司根据《**股份有限公司河南分公司风险管理暂行办法》、《**股份有限公司河南分公司合规管理暂行办法》规定，通过市**专业联合视察室分组对全市九个县局及市区所有单位进行了拉网式的摸排及各市、县（市）局认真开展自查自纠工作，有效杜绝了违规行为发生，增强了安全防范意识，对合规与风险管理工作有了更深层的认识，为**业务长期健康发展提供了有力的保障，现将自评工作汇报如下：
一、落实合规与风险规章制度及完善业务流程情况，中邮保险专兼岗人员履职质量。
中邮保险是中国邮政自己的保险品牌，依靠“百年邮政”的良好口碑和信誉，在群众中享有较高的美誉度，客户非常能够接受中邮保险产品。强抓中邮保险业务管理，提升管理水平，做大做强中邮品牌，是每一个邮政保险人的使命。
1、中邮保险专兼岗人员履职认真、工作负责。一是契约岗主要承担新契约、影像扫描及档案管理等工作，具体负责投保申请受理、录入、回执回销、问题件修改，新契约资料的收集、整理、归档和统计报表上报。二是保全岗主要承担保全业务处理工作，具体负责受理、录入、扫描客户保全申请并完成权限内的保全复核，并对保全业务进行统计、分析。三是合规稽查岗主要承担合规稽核与风险管理，监督检查县（市）代理网点的合规经营与风险管理，调查处理违规事件，防范和化解风险等工作。其它兼职岗人员都能够各司其职，认真履行岗位职责，严格按照各项规章制度要求开展工作。
2、***公司根据省公司组织的会审活动，根据自身业务发展特点，组织开展全区的会审工作，市局专岗人员带领县局专岗人员严格按照规章制度来操作整理，学会查找工作的存在的问题不足，有针对性的进行整改。每月对县局专岗人员整理资料的情况进行评比，全区后三名的专岗人员要专门到市局进行学习，直到全部熟记于心、熟练操作后方可回到县局上岗工作。强有力的抓好中邮保险的业务管理水平，奠定了**中邮保险健康、持续发展。
二、合规与风险管理开展的活动，组织的培训、开展业务检查等情况，及合规与风险管控取得的成效。
1、市局管理岗、监控岗及业务检查，每月对全区两县一区进行检查，并且利用每周晨夕会时间对专柜人员进行合规培训，市公司还通过电视电话会议形式向全区保险从业人员传达省公司及市局制定的合规经营要求及检查工作要点，要求各单位认真进行自查，并将自查报告上报市公司。
2、上半年，我局开展了代理保险及中邮保险业务会审，在会审过程中发现县局各单位使用的登记账簿及登记方式不一致，尤其是区局代理保险专业新成立后很多档案资料不齐全。在咨询完省公司、征求各单位意见后，我局出台《代理保险（中邮保险）业务管理流程》，统一各类档案资料的登记、装订、归档，建立健全区局的档案资料，为规范业务管理操作打下坚实基础。
省银监局将今年命名为“合规建设提升年”，同时集团公司、省公司相继开展了“不规范经营”整治活动、省代理保险开展“问题整改月”活动。我专业与市金融专业、市邮储银行相关部门进
行联系，先后出台***、***等一系列专项活动文件，组织全局上下保险从业人员认真学习文件精神。市公司通过电视电话会议形式向全区保险从业人员传达省公司及市局制定的合规经营要求及检查工作要点，各单位认真进行自查，并将自查报告上报市公司。我单位联合市局视察室、金融业务局分别于2月27日、28日、4月15日分组到县（市）区局及所辖网点进行检查，对普遍存在的问题进行汇总通报，要求认真进行整改，同时在下次的检查过程中着重进行检查，检查整改是否到位。同时加强对检查投保单填写的质量，抽查部分保单，尤其是中邮保单，看是否严格保监局及省公司的要求完整、真实有效填写客户信息，重点检查后督系统中多次出现的同一个号码，对电话黑名单问题，要求立即进行整改，同时检查修改后的电话号码，防止部分人员为应付检查而临时突击。在自查整改活动中，再次重申***总经理还签发了**号传真电报***，各网点、各销售人员加强认真学习传真电报内容，规范业务宣传、投保单填写、营销话术等方面内容，对存在问题认真进行整改，对违反规定的单位及个人严惩不贷。
为使得保险客户经理能够深入贯彻合规文件精神，熟知代理保险管理办法，市公司将近两年来的外部监管机构、省公司制定的合规经营文件政策进行整理，装订出《**合规经营文件汇编》，下发至每一个网点，便于客户经理利用空闲时间学习文件精神，贯彻好、落实好各项规章制度。
三、当前合规与风险管理状况及问题分析，如何采取应对方案。
为全面贯彻落实省公司***传真电报精神，结合全省组织的邮政代理保险集中治理和“合规建设提升年”的活动开展，**代理保险在全市范围内开展邮政代理保险风险排查自查、复查活动。市局于4月25日晚召开风险排查电视电话会议，宣读传真电报内容，安排布臵此次活动，要求各县（市）、区局组织人员对所辖网点及今年以来办理的业务进行自查，要严格按照检查内容开展自查自纠活动。为保证活动质量，各单位对本辖网点要100%自查。由市公司抽调县局、区局专业负责人组织成立复查小组，于5月18日-5月22日分别到各县局进行互查（本单位不检查本单位），复查网点不少于当地网点的30%，其中农村网点不得少于抽查网点数的50%。本次风险排查活动中，我局所有单位都在规定时间内按照文件的内容逐项进行检查、整改，其中市代理保险专业组织复查检查了53个网点，其中乡下网点占比58%。重点对资质管理、销售管理、承保管理、单证管理、资金管理、综合管理六个方面进行了重点检查。在检查过程中某些县局、个别网点的专职营销人员在前期展业的过程中，未能正确引导客户抄录风险提示语句、客户投保信息不完整。如：未将客户的电话、地址填写清楚、完善。在此次“自查自纠”活动中，针对此类问题，已经立即要求当事人进行整改，要严格按照要求填写投保单。
四、合规与风险管理工作下一步措施
1、遵纪守法，牢固树立合规理念。严格遵守《保险法》、《消费者权益保护法》等法律法规，恪守保险监管制度和企业管理制度，倡导合规经营理念，形成“合规为荣、违规为耻”的良好氛围。
2、用心服务，时刻践行诚信原则。坚持以维护客户的合法权益为基本原则，真诚服务客户，做到“客户利益至上、服务品质为先”。坚决杜绝销售误导行为，把诚信原则贯穿于宣传、展业、承保、理赔等项工作的全过程。
3、明确重点，持续推进专项治理。深入落实**文件精神，以客户异议较多和屡查屡犯的问题为重点对象，采取明察暗访、自查自纠与重点抽查相结合等形式，集中开展不规范经营专项治理活动。认真学习监管部门有关保险销售的要求和标准，严查重处擅自印发宣传资料、隐瞒扣除费用、夸大产品收益、代签名、代抄风险提示语句、不严格执行客户回访制度、虚假填制客户信息等违法违规行为，查实一起，处理一起，杜绝出现销售误导，维护好健康有序的经营秩序。
一、思想学习方面
由于我是1月参加工作，对于信用社的规章制度了解和认识极为不够。为了更好更快的带入融入到信用社的工作之中，在这半年的时间里，我一方面认真学习相关的规章制度、法律法规、操作规程、服务方法、工作态度等，牢固树立正确的人生观、价值观和服务观，以金融风险案件为警示，深刻的剖析案件发生的原因，在“学、查、改”的基础是，进一步加强自身合规管理和风险防控意识，提高拒腐防变能力。
在学习过程中，同时也暴露出了一些问题：一是缺乏创
新和举一反三的能力。对于较为复杂的金融案件不能很快的发现其根源在那里，如何运用在自身的工作中，更好的防微杜渐，保联合规管理和风险案件的发生;二是是重业务、轻学习。平时只顾忙于业务，片面适应稽核工作，冲淡了内控、安全的学习内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。
二、制度执行方面
我深刻认识到，银行其风险防控方面有着较之于其他行业的重要性，所以自参加工作以来，我主要做到一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作。三是能够坚持碰库和轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符。四是能够严格按照阳原县农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡，做到保管严密，操作合规。
但另外一方面，工作作风还不够扎实，一是平常制度定的严，执行时宽，只满足于开会和学习文件，对上级的重大决策和工作部署，缺乏主动性和创造性。二是作风不够深入。平时忙业务多，抓制度少，只是认为只要服务好群众，为群众提供良好的金融服务环境，而轻慢了一些必要的操作规范。
三、风险防控方面
平时能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，坚持业务发展与风险防范。增强防范意识，落实“三防一保”;认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强等，认真分析原因主要有三个：一是风险防控意识不强，由于工作在距县城较远的区域，心理上认为，只要防控得当，就不会产生风险。二是认为我们联社的工作条件好，工资高、福利好，没那么多思想问题。
四、纠改方向
总之，通过开展“合规管理和风险防控年”活动学习对照，发现自己还存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正，主要做到：
(一)始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。
(二)要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。
(三)要进一步深化对河北省农村信用社工作人员违反
为进一步加强公司合规经营风险的管控，有效化解经营风险隐患，根据XXXXXX文件的要求，我中支于2014年8月8日-2014年8月21日对2013年1月至2014年7月期间合规情况进行了风险排查，现将排查情况汇报如下：
一、关于“小金库”的自查
经查：我中支无“小金库”。
二、中介清理自查
1、关于对专业保险代理、兼业保险中介机构代理业务的自查情况。2012年1月份以来，我公司一直寻求与部分银行进行银保合作，由于部分银行自身已经经营保险业务，有的银行在协调的过程中存在较大的分歧，因此，截至年底没有与银行签订中介代理业务。自2013年以后，在总对总协议的基础上，我公司逐步与工商银行、农业银行开始进行业务洽谈，2013年开展了很少业务，但是销管系统上线后因为这两家银行都没有提供相关的有效证件所以系统中没再维护，现在也没再办理业务。
2、在自查个人代理业务中发现存在的问题
因为公司业务人员个税扣的比较多，有15 个人为了避税把直销业务虚挂到个人代理人业务上去，牵扯保单5632份、保费891.11万元、手续费67.43万元，我们查出后已经批评教育，他们保证以后不再犯类似错误。公司领导高度重视在大会上作了严厉指示，以后工作中坚决杜绝虚挂代理人的现象，违反者严肃处理。
3、对发现的问题的整改措施。
一是重新审核、完善保险代理协议和保险代理人档案。接到通知后。我们对保险代理人档案信息的真实性、完整性进行了自查，对《保险代理人协议》进行了审核，使保险代理人双证齐全有效，管理符合《保险法》和《保险公司中介业务违法行为出罚办法》的要求。
二是进一步完善了保险代理人法律法规和职业道德的培训制度。今年以来，公司不断强化了保险代理人培训档案管理，对保险代理人资格进行了审查，及时做好保险代理人从业资格证书的换发工作，同时，加强保险代理人的业务学习和合规教育培训工作，建立健全了中介业务管理的长效机制。
三、销售费用管理自查
经查：我中支2013年发生销售费用共计75.26万元。2014年1-6月发生销售费用425045元，所有费用都是据实列支，经过认真核查，所报销销售费用发票真实，不存在虚构经济事项的现象。
四、工资总额管理自查
1、薪资总额管理情况：
工资制度是严格按照总分公司的薪资管理办法执行，并按照要求制定了中支公司薪资考核实施方案，所有员工工资均按照制度执行。工资支付全部从HR系统发放到员工个人银行卡上，不存在通过虚列业务绩效支付销售费用从而虚增职工工资总额
2、社会保险费缴纳情况：
一年来的工作已经结束，在联社领导的指导和同事们的积极协助、配合下，我顺利完成了2011年风险合规部的各项工作任务。在岗期间，我能够认真履行自己的职责，积极做好本职工作，较好地完成了自己负责的各项工作任务。现从以下几个方面将我一年以来的工作情况述职如下。
一、履行本职工作
（一）为了尽快进入角色，保证风险合规工作的规范性、有效性和针对性，我严格要求自己，从一个新学员做起，注重加强知识积累和业务学习，夯实风险审查岗位的理论基础。首先，我认真学习银监局下发的各类合规、风险控制方面的文件，以及我社信贷管理和授信业务审批流程、《银行业从业人员职业操守指引》《三个“办法”》，一个“指引”、合规文化建设及案件防控治理等规章制度。其次，在系统操作上，学习并熟练操作了信贷业务信息管理系统、统计报表等相关查询系统。另外，积极参加银行业协会举办的银行业从业人员资格考试。
通过学习培训，不仅逐步提高了个人专业职能理论水平，提升了自身的业务素质，增进了对风险合规管理重要性的认识，同时也提高了个人的业务操作技能，使自己在业务操作上能够规范熟练，在工作上做到有的放矢。
（二）在实际本职工作中，我主要做好了以下几个方面：
一是对风险合规工作进行安排部署。在全年的工作安排中，就辖内的风险管理组织体系、风险管理政策和程序、风险管理运行机制、考核问责、风险管理文化、监督与评价等工作进行了安排部署，进一步明确了全年的风险合规工作方向和工作计划。
二是制定风险合规工作计划。在年初，根据市办《长治市农村信用社2011年风险合规指导意见》制定了2011风险与合规工作计划，明确了全年制度建设、合规培训、合规审核、合规检查、品创新评估和风险与合规、普法提示等一系列工作目标。为使合规工作顺利开展按时完成，制定了合规部工作考核办法。通过出台制度，制定办法，为确保全年合规管理工作取得成效奠定了基础。
三是加强内控管理，建立健全内控制度体系。结合工作实际，在年初及时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点，制定了某某联社2011规范性文件—各项内控制度废止、修订、订立建设规划。2011年以来，规范性文件共废止了3个，修订了4个，实际订立了22个制度（办法）和操作流程。目前，我社现有各项规章制度89个，其中：信贷方面16个、财务方面12个、信息科技方面1个、风险合规方面1个、人力资源方面13个、稽核审计方面9个、安全保卫方面23个、党务工作方面2个、纪检监察方面5个，其他综合制度7个。通过废止、修订和订立各项规章制度，对制度中存在的风险漏洞进行了补充和完善，内 控制度基本覆盖所开展的各项业务。但在风险预警方面规范性文件还不全面，如：计算机运行故障处理办法、计算机突发事件应急预案等。
四是对各级制定的登记簿（台账）进行了整理、规范。在修订、废止内控制度的同时，于去年10月份对所有的登记簿（台账）进行了整理、规范。通过对内控制度的认真疏理和修订完善，目前已经基本形成了一套能够覆盖现有业务全过程的管理制度，各种登记簿（台账）也得到了进一步规范和统一。
五是加强风险管理工作。为确保风险管理工作上一个新的台阶，有效遏制各类风险发生，制定了《某某县农村信用合作联社风险机制建设管理办法》。在办法中进一步明确了包括：信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、信息科技风险、合规风险、银行卡业务风险、声誉风险等八类风险各业务条线职能部门的职责范围和主要工作措施。同时，根据联社安排，参与了我社信贷业务等专项检查。
六是按时完成风险管理机制建设初步规划。根据制定的《风险管理机制建设初步规划》中的工作计划措施，初步建立了风险管理组织体系，确立了风险管理战略和政策，搭建了风险管理制度体系，完成了授信、会计、投资等主要业务流程再造与风险管理运行机制建设，着手开展了风险管理文化建设工作，建立完善了考核问责制和薪酬激励机制，信用风险内部评级已应用于信贷工作中。目前，正在全面改造股权结构，完成 3 风险管理组织体系建设；尝试引入经济资本管理，完善操作风险管理机制；建立在压力测试情景模式，进一步完善管理信息系统建设。
七是开展诉讼（仲裁）工作。去年累计办理诉讼案件19起，19起诉讼案件中，涉及金融借款合同纠纷16起，涉及劳动争议1起，涉及债权纠纷1起，其中15起已结案，另3起正在审理中，通过诉讼收回贷款11万元。
八是开展风险合规教育培训。在2011年初，制定了《某某县农村信用合作联社2011案件防控知识培训实施方案》，具体负责制定全辖金融相关法律法规知识学习计划，并组织学习和进行阶段性测试。去年共开展全员性警示教育10期，分别是《再现真相》6期、防抢案例4期，参加人数为324人次，培训面人均2次。同时开展党风廉政教育学习。学习期数6期，参加人数为372人次，学习面达100%。
二、工作中存在的问题
在过去的一年，我以“提升能力、严谨履职”为标准，严格要求自己，力求高质量的完成风险合规管理工作。但部分问题依然存在，主要表现在：一是对部分工作计划未能有序完成；二是对相关操作系统还挖的不深不透，未能熟练操作相关系统；三是对相关业务的理论知识学习还需要再系统归纳，吃透，在实际业务操作上更需要再实践再提高；四是工作的积极性主动性有待进一步提高，并加强和同事、部门 之间的工作协调与配合。
三、下半年的工作打算
在今年的工作中，我将在去年工作的基础上，扬长避短，主动改进，扎实工作，全面做好风险识别、风险分析、风险监测和风险化解控制工作。主要做好以下三个方面：
（一）加强理论学习，进一步提高自身素质，争取能通过“银行业从业资格考试”。
（二）积极做好本职工作的同时，主动加强与各部门的协调与沟通，取得支持，与同事们通力合作，共同提高，并努力完成各项业务指标。
总行合规管理部：
截至2011年6 月 30 日，江汉 支行存款余额 万元，其中：个人存款余额 万元，对公存款 万元；贷款余额 万元，其中：低风险类贷款余额 万元，普通风险类贷款余额 万元，高风险类贷款余额 万元。贴现余额 万元，其中：银票贴现余额 万元，商票贴现余额 0 万元。银行承兑汇票余额 万元，其中：全额存单质押、全额保证金银行承兑汇票余额 万元，差额30%以上保证金的保证银行承兑汇票余额 0 万元，差额30%以上保证金的抵、质押银行承兑汇票余额 0 万元；保函余额 元，其中：全额存单质押、全额保证金保函 万元，其他方式（不占审批权限限额）保函 0 万元。本季新增不良贷款 0 笔，金额 0 万元。本季合规风险工作情况如下：
一、合规文化建设
1、为了加强“合规文化与执行力建设年”活动的组织领导，江汉支行成立了行长为组长，副行长任副组长，各部室主要负责人为组员的领导小组，风险控制部具体负责“活动”的实施、组织与落实，各二级支行行长做此项活动的联系、实施工作，确保我行“合规文化与执行力建设年”活动的顺利开展。
2、内控文化建设有条不紊。为了巩固合规文化教育成果，增强全行员工合规经营意识，总行定期对我行员工开展合规意识和业务知识的合规性测试；我行组织开展“争做合规领航者 我为合规添光彩”主题演讲比赛；还下发《关于组织开展“合规在我心中”征文比赛的通知》，评选出优秀作品两篇，已推荐至总行，其中一篇获总行三等奖。综合管理部召开“两会合一”大会，并组织内部学习，按照年初制定的合规建设规划表落实各项培训活动。
3、提升合规经营理念。我行按照总行相关文件精神，结合我支行经营特点，制定了详细的《合规工作实施方案》，按照总行《岗位职责说明书》厘清各岗位职能，不断增强内控优先和带头执制的意识，提高业务素质和管理能力。同时，定期举行业务培训和后续培训，使各岗位人员熟练掌握业务流程，强化风险防范意识。
二、各项业务合规风险点的收集、识别、监测与控制情况
1、强化会计检查指导工作。我行设置两个专职检查岗，由部门副部长带其长期驻点，对员工管理、重要空白凭证、有价单证、抵质押物品等八大方面内容进行检查。按月拟定重点检查范围，保证每月对每一个下辖二级支行巡回检查一次。针对发现的问题进行现场纠正，对检查的结果，按月形成检查通报，要求各二级支行整改落实到位；适时开展专项检查，如春节前柜面操作重点环节自查、重要空白凭证和业务印章、大额存款及柜台业务防控以及对公存款账户风险排查，并认真的将检查中存在的问题进行总结汇报。
2、配合新系统上线，做好数据移植对接工作。按新系统项目组的要求，我行需按时核对内部户、保证金、久悬户等相关内容，通过人工录入方式填列表格，保证新旧系统数据的对接；全面清查不动户，按要求结转损益。依据移植的要求，对全行纳入不动户的真实性、完整性、合规性进行全面清查，理顺不动户操作管理，对符合结转损益的于6月前结转完毕；继续做好新版印鉴更换，实施电子验印系统上线运行，并对各行在新的印鉴管理操作流程中的各个环节进行监督，防范资金风 险，保证客户资金安全高效运行。
3、强化信贷检查管理。半年来，我行充分调动全员防案控险的积极性，他查前必须有自查，自查必须全面，发现问题必须及时自纠。他查必须有方案、有重点、有反馈，采取指导、整改、责任追究相结合的他查模式，有效防范各类风险的发生。同时，不断丰富检查内涵。加大检查频率，将季查变为月查，将事后查变为事中查。扩大检查范围，由对结果检查向对操作过程检查的转变，由重点抽查向全面检查的转变。运用多种手段，实施“飞行检查”、交叉检查等手段，提升检查质量，有效降低了操作风险和违规行为的发生。
三、合规管理中的主要问题和建议
1、对内控制度的认识程度还没有提高到应有的高度。有些二级支行对内部控制制度缺乏全面系统的了解，还存在着重业务发展、轻内控制度建设的现象，出现了说起来重要、做起来次要、忙起来不要的情况。
2、内控制度落实不够得力，制度管理上存在一些偏差。个别行不能正确处理严格管理与业务发展的关系，会计主管在执行内控制度和监督管理方面还存在一些不良倾向。如：对内部制度学习不够、记得不熟，不能果断地管；凭想当然，感情用事，不会科学地管；怕得罪人，怕伤和气，不敢大胆地管。这些不良倾向的存在，大大影响了内控制度的贯彻落实。
3、制度执行力不到位。部分行责任制流于形式，规章制度不落实，管理手段太软，部分员工制度意识淡薄，偶发有章不循现象；部分员工甚至是一些领导，平时不注意加强学习，对有关制度和操作不熟悉，规章制度落实不到位，整改不够到位。
分管行长签字：
海阳联社（2007年11月8日）
烟台办事处：
为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据省联社、烟台办事处的相关要求，我社利用一周的时间，对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善等情况进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：
一、领导重视，认识到位
在接到合规风险管理检查验收通知后，联社党委高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改。为此，联社党委研究决定，成立了自查工作领导小组，由联社主任王彤辉同志任组长，分管主任林忠义任副组长，各部室负责人为成员，各部室配备业务骨干参与自查工作，确保自查工作取得成效。
二、分工明确，责任到人
联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，人事综合部负责法人治理方面的自查，财务会计部负责财务会计及柜面业务等方面的自查；资金营运部负责资金营运、中间业务等方面的自查；风险管理部负责不良资产管理方面的自查； 审计稽核部负责监督检查等方面的自查，按照分工各部室积极组织实施。
三、自查结果
（一）法人治理结构方面：
我社不断完善法人治理结构，制定和修改联社章程，严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会议，正常地履行各自的职责，分别发挥决策、执行和监督职能，初步建立起了各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。
（二）授权授信方面：
对资金营运、贷款审批、同业拆借、票据承兑和贴现、不良资产处置等都建立了授权制度；严格按照《海阳市农村信用联社信贷授权授信制度》对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。并根据各基层信用社的经营管理水平和不同的贷款方式进行分类授权，确定不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。
（三）不良资产管理方面：
设立了不良资产处置委员会，不良资产处置委员会遵循集体审议、明确发表意见、多数意见通过的原则，全部意见均记录存档。建立健全了和执行了不良资产管理制度、不良贷款的认定、检测、转化、清收、保全、考核制度。抵债资产的抵入、管理、处置符合有关法规和制度规定。建立风险责任追偿制度，实施贷款责任终身制，实行限期清收，限期内不能收回的实行下岗清收，下岗清收期间只发生活费。同时，要求网点负责人不再作为第一岗直接发放贷款，只负责审批贷款。对违规违章贷款按调查人、责任人追究经济、行政和赔偿损失责任，对违法贷款造成一定损失的追究刑事责任，对联社确认的岗位清收贷款，因工作失责而造成贷款损失的由责任信贷员负赔偿责任。
（五）资金营运方面：
完善了备付金管理办法，存款准备金的调缴、管理符合规定。制定完善了同业拆借管理制度，对资金交易风险评估、检测和控制进行建立完备。
（六）财务会计及柜面业务方面：
建立健全了会计交接制度。各营业网点的会计主管交接由主任会同联社会计主管或指定人员监交，会计员的交接由会计主管监交，交接的签章手续完备，建立了“会计人员短期代理交接登记簿”，登记及时完整。建立了“会计专用印章使用登记簿”，实行印、押（机）分别保管、分别使用。联行专用章指定了第一、第二管印人，密押（机）指定了第一、第二管押（机）人，职责分明，并严格执行钱账分管、印押分管制度和回避制度，无配偶和直系亲属共同操作的情况。联社及营业网点的有价单证和重要空白凭证由专人入库保管。有价单证实行账证分管，数量、金额与表内、外科目核算的有价单证相符。重要空白凭证是到账簿、账实相符，按顺序使用，无跳号使用现象，作废重要空白凭证按规定处理。坚持重要空白凭证领用登记、报账销号，并入柜保管。对固定资产购置、大宗物品采购等实行公开招标，阳光操作，集体讨论，会议决定，杜绝了腐败和铺张浪费现象，从而达到质量更优、价格合理。库房及安全设施符合规定，实行双人守库、双人押运，每日填写守库记录簿，无擅离职守现象，款项押运交接到位。
（七）中间业务方面：
建立健全了相关的业务规章制度、操作规程、人员岗位责任制及有关权限规定。代理业务收费严格执行有关规定标准，代理保险业务的手续费采取转账方式，不存在帐外收费问题。并定期或不定期对辖内机构的中间业务进行检查并保留检查记录。
（八）科技方面：
我社制定了《计算机安全管理办法》，在日常计算机系统安全管理上坚持预防为主、安全第一、依法办事、综合治理。联社成立了由主任任组长，各个职能部门负责人参加的计算机信息系统安全保护领导小组，负责监督、检查、指导营业网点的计算机安全保护工作。其次，明确了联社网络信息中心及营业网点计算机系统管理与操作人员的岗位设置，并制定了详细的岗位职责，做到安全责任落实到人。在组织落实、责任明确的前提下，我们将信息中心与营业网点的各类操作行为根据业务需要制定了具体的操作方法，从硬件管理、密码管理、数据管理等方面规范操作行 为，杜绝安全隐患。
（九）监督检查方面：
脑血管病患者，如果摔倒后马上去扶，有可能加重出血或缺氧;摔倒后骨折了，马上扶可能造成关节脱位;如果摔到头部，意识不清，盲目扶可能危及生命;摔倒时如果出现了脊柱损伤，扶起来可能会造成二次伤害。
因此，发生老人跌倒时，请不要急于扶起，要分情况进行处理。
如果意识、生命体征正常，无其他伤情，有活动能力的老年人可以这样处理：尝试自救，自己起身。
由仰卧位变为俯卧位;
上肢支撑，缓慢抬高上身;
双手支撑，依靠椅子，缓慢起立。
如果老人意识不清，请立即拨打120急救电话!同时要对老人进行必要的急救。
1、有外伤、出血，立即止血、包扎;
2、有呕吐，将头偏向一侧，并清理口、鼻腔呕吐物，保证呼吸通畅;
3、有抽搐，移至平整软地面或身体下垫软物，防止碰、擦伤，必要时牙间垫较硬物，防止舌咬伤，不要硬掰抽搐肢体，防止肌肉、骨骼损伤;
4、如呼吸、心跳停止，应立即进行胸外心脏按压、口对口人工呼吸等急救措施;
1、熟悉公司新的规章制度战业务睁开义务
公司正正在不绝改革，订坐了新的规矩，天性正正在诉讼业务圆面安排了专业司法事情人员帮手。做为公司一名老业务人员，务必以身做责，正正在遵守公司规矩的同时努力睁开业务义务。
正正在第一季度，以诉讼业务拓荒为主。针对现有的老客户本钱做诉讼业务拓荒，把可以有诉讼需供的客户部分拓荒一遍，有意向合作的客户安排司法事情专员见面卡脖子。时代，至少增进两件诉讼业务，代庖代理费用达万元以上（每件万元）。做诉讼业务拓荒的同时，没有克没有及拾掉落该等客户交办的各类业务，取该等客户继承经常性联结，及时报告该等客户交办业务的搁浅状况。
正正在第两季度的时辰，以商标、专利业务为主。透过到专业市场、插手专业展销会、上网、电话、陌生人拜候等多种业务拓荒方式拓荒客户，抓紧联络老客户激情，组成一个循环有业务做的客户群体。乃至于到达4。万元以上代庖代理费（每一个月没有低于1。万元代理费）。正正在大力拓荒市场的同时，没有克没有及拾掉落该等客户交办的各类业务，取该等客户继承经常性联结，及时报告该等客户交办业务的搁浅状况。
第三季度的十一中秋单节，带来的无限商机，给后半年带来一个劣越的起源。并且，随着我对下端业务专业知识取综开潜力的相对提高，对范畴较大年夜的企业贴开了《中国驰名商标》也许《广东省著名商标》条件的客户，做一次有针对性的拓荒，有意向合作的客户能够安排业务经理见面卡脖子，抢夺签订一件《广东省著名商标》，启办费用达7。万元以上。做驰名商标取著名商标业务拓荒的同时，没有克没有及拾掉落该等客户交办的各类业务，取该等客户继承经常性联结，及时报告该等交办业务的搁浅状况。
第四时度就是年底了，谁人时辰要努力掩护老客户交办的业务状况。首先，要渐渐懂得老客户中有潜力拓荒的客户本钱，找出有漏洞的中心，有针对性的做可行性举荐，力争为客户公司的知识产权保护做到最单方面，代庖代理费用每一个月至少达万元以上。
2、制订学习打算
学习，闭于业务人员来说相称告急，因为它直接闭系到一个业务人员取时俱进的步伐战业务圆面的人命力。我会适时的根据需要调剂我的学习标的目标来补充新的能量。专业知识、综开潜力、皆是我要掌握的资料。知己知彼，圆能攻无不克，正正在那圆面借希冀业务经理授予我支撑。
3、增强职责感、增强效力熟悉、增强团队熟悉
用心主动地把义务做到面上、落到实处。我将尽我最大年夜的潜力减轻率领的压力。
以上，是我对20__年的个人义务打算，可以借很没有成生，希冀率领指正。火车跑的快借靠车头带，我希冀得到公司率领、部门率领的正确勾引战辅佐。展望20__年，我会减倍勤恳、认真背责的去对待每一个业务，也力争赢的时机去寻供的客户，抢夺的单，完善业务睁开义务。疑赖自己会完成新的责任，能驱赶20__年新的搬弄。
一、概况
(一)基本情况
桃江县地处湘中偏北，资水中下游，总面积2068平方公里，辖15个乡镇，217个行政村，人口89万，其中农业人口77.4万，耕地面积66万亩，山林面积190万亩。素有“楠竹之乡”、“茶叶之乡”、“建材之乡”、“有色金属之乡”等美誉，是全国绿色能源示范县、油茶林示范基地建设县、休闲农业和乡村旅游示范县、产粮大县、生猪调出大县、重点产茶大县。
(二)整体受灾情况
截至7月6日，全县受灾人口36.9969万人，紧急转移安置6.5285万人，农作物受灾42万亩、绝收10万亩，房屋倒塌128户322间，严重损坏244户703间，一般损坏8445户23145间，直接经济损失8.824亿元，农业损失2.9216亿元，工矿业损失1.78亿元，公益设施损失0.7244亿元，家庭财产损失1.698亿元。
(三)农作物受灾情况
截至7月6日，本轮洪水造成全县农作物受灾42万亩，其中水稻29.58万亩、蔬菜4.94万亩、玉米2.44万亩、茶叶0.73万亩、其它作物4.34万亩;绝收10万亩，其中水稻5.98万亩、蔬菜1.97万亩、玉米0.79万亩、茶叶0.19万亩、其它作物0.98万亩，农业直接经济损失2.92亿元。灰山港、马迹塘、大栗港、武潭、修山、高桥等乡镇受灾严重，部分地区淹没时间长达3—4天，直至目前，洪水仍未退去。
二、救灾工作情况
1、省、市主要领导高度重视桃江防汛救灾工作。7月4日上午，省委书记、省人大常委会主任徐守盛亲自对资江防汛工作进行部署安排，晚上9时，副省长戴道晋赶赴桃江现场指挥抗洪抢险工作。4日上午，市委书记胡忠雄、副市长谢寿保亲临桃江指导防汛抗灾工作，下午，市委副书记、市长许显辉率市直相关部门负责人到桃江现场指挥，与国家防总、省气象局领导深入城关垸、牛潭河垸及桃马线沿线乡镇检查防汛工作，并坐镇县防汛指挥部，直至5日凌晨3时洪峰过境桃江。4日上午，省预备役步兵师、省武警总队、41军等部门集结领导。7月3日雨势迅速发展之初，全县进入高度戒备状态，县委、县政府多次召开防汛会商会，分析研判雨情水情，紧急动员部署防汛救灾工作。根据形势变化，及时启动防汛三级、二级、一级应急响应和3个万亩堤垸抢险应急预案。县委书记谭建华、县长何军田奔赴受灾乡镇指导抢险救灾工作，全县3000多党员干部下到3个万亩堤垸、15个乡镇和18个防汛指挥所，组织巡查抢险队员4000多名，动员群众48万人参与抗洪救灾。
3、相关职能部门积极投入防汛救灾。气象、水文部门24小时监测和发布天气、水文预警信息。水务部门派出6个技术指导组加强对全县山塘、水库、电排机埠等防洪工程调度。交通运输、海事部门加强对涉水道路、工程、码头、船只的安全管理，及时清除交通干道山体塌方，保障道路通畅。国土、安监、住建部门加强对地质灾害易发点、城市低洼地区积水的检测预警，对尾矿库进行值守排查，提前转移安置危险区群众。电力、通信部门保障汛期电力供应和通信畅通。
4、农业部门迅速组织抗洪救灾，恢复生产。一是迅速成立工作组，开展核灾报灾。灾情发生后，县农业局迅速启动应急预案，第一时间成立灾情核查组、生产恢复技术指导组和信息报送组。灾情核查组克服困难，动用一切办法前往受灾乡镇、重点农业企业和主要农产品生产基地，查看生产和受灾情况，掌握第一手灾情资料;灾情信息报送组按照“日上报、周汇总”的要求，建立灾情日报制，密切关注和收集全县的农业灾情信息，实时更新、及时上报受灾数据;专业股室组成的生产恢复技术指导组，在雨情稳定的6号开始，分赴15个乡镇，会同乡镇农技、畜牧技术人员，深入农业企业、农民合作社以及种养基地，开展农作物分类技术指导、动物防疫工作，发动群众生产自救。二是加大服务投入，全力减灾救灾。紧急启动农作物种子救灾备荒应急预案，及时调运水稻种子，保障灾后用种需要。同时，印制粮食、茶叶、蔬果灾后救护等技术资料60000份，发放到乡镇。充分利用村村通广播、电台、电视台、公众信息网、微信、手机短信等媒介，发布了灾后技术指导信息。三是强化部门协调，积极防灾定损。强化与气象、保险等部门的联系，提前掌握天气变化，做好农业灾害预防。邀请中华联合保险总公司和省公司有关领导到桃江县了解灾情，敦促保险公司及时进行勘灾定损，尽快实现赔付，程度减轻灾害给农民和农业生产带来的损失。
三、困难及下阶段措施
(一)存在的困难及请求
1、本次洪灾造成桃江县粮食大面积受灾，绝收程度高，桃江县自备的种子缺口大，请求省农业委紧急支援“倒种春”种子80万斤。
2、部分地区因山洪冲刷导致田间设施严重损毁，恢复成本高、难度大，请求省农委予以解决生产恢复项目资金1000万元。
3、受洪灾影响，重点农业企业、农民合作社、种粮大户等粮食生产主体损失惨重，生产积极性严重受挫，请求省农委对受灾严重的农业经营主体给予适度资金扶持，帮助他们恢复生产、重塑信心。
(二)下阶段措施
1、加快灾后恢复重建。对淹没时间短的农田，指导受灾农户清除田间淤泥、清洗农作物叶片上的泥沙，进行灾后恢复性栽培;对淹没时间长的农田，在清除淤泥后，按照“宜粮则粮、宜菜则菜、宜旱则旱”的原则，因地制宜开展灾后补种改种，力争将灾害损失降到最低程度。
2、加强灾后病虫害防控。农作物被浸受淹后，生长发育及抗逆能力受到影响，病虫的侵染与繁殖危害会加快，流行性病害、迁飞性害虫、福寿螺等有害生物的发生为害也会加重，县农业局将组织农户加强洪涝灾害后的病虫害防治工作，减少因洪灾带来的病虫害等次生灾害。
3、保障农资供应与安全。积极组织种子、农药、化肥等农业救灾物质储备调运。同时，扎实开展农资打假专项整治，切实保障好灾后农民的利益，维护社会稳定。
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