期货网上开户流程（共11篇）
浙商期货开户的自然人客户需携带身份证原件（须在有效期内）、至少任意一张结算银行，至期货公司营业网点本人亲自办理（可同时绑定以上五大行银期协议，让您跨行跨地区转账免费）。浙商期货开户流程：
（1）签署《期货交易风险说明书》、《期货经纪合同》、《银期转账》、《资信调查表》等协议书，如实提供联系电话、联系地址和邮政编码。
（2）留存影像资料：1）开户人头部正面照；2）身份证原件正反面扫描件。（3）本人亲自设置资金密码和交易密码。
（4）客户本人持银期转账协议、本人身份证原件、银行借记卡至相应的银行网点办理银期转账手续。（5）客户当日接受期货公司电话回访，回访成功后T+1日便可进行商品期货交易。（6）客户办理入金（银期转账；非银期转账）。（7）客户网上交易（开始交易）。
（8）需要开户或对开户有相关疑问的朋友欢迎加小编扣扣87254598一起交流！
浙商期货开户流程时间正常交易日: 上午9:00至下午16:00。
浙商期货开户流程方式：现场开户，请您到期货公司营业部办理期货开户手续。
入门三道槛
根据中金所规定，从事股指期货交易的自然人投资者，在满足商品期货开户所要求的所有条件的前提下，还必须踏过三道门槛。 最低保证金投资者的保证金账户可用资金余额不得低于人民币50万元。 交易记录投资者应当具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近3年内具有10笔以上的商品期货成交记录。 知识测试投资者必须通过中国金融期货交易所统一编制的股指期货知识试卷测试，测试分数不低于80分。
张先生具有证券投资背景，曾经从事过半年仿真交易。近期股指期货可以正式开户，张先生赶到某期货公司总部，业务人员首先给张先生详细揭示了股指期货交易风险，随后讲述了开户过程。开户要审核张先生财产证明或用于开户的账户资金情况，然后进行股指期货知识测试。该测试一共30道试题，答对24道即通过测试，之后还要照相，办理一系列签字手续。张先生对股指期货比较熟悉，且资金实力也符合最低50万元的要求，另外还有半年的股指仿真交易经验，参与仿真交易已经超过10个交易日，交易次数也远远超过20笔，因此，张先生的三项主要条件均符合。
通过适当性评估
在通过试卷测试并在试卷上签字后，张先生开始签署一系列材料，包括《股指期货交易特别风险揭示书》、适用于股指期货版本的《期货经纪合同》，并在身份证复印件、银行卡复印件上签名，该公司业务人员还给张先生拍了数码照片、对身份证、银行卡进行了扫描。
随后，张先生填写了一份《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》，包括年龄学历基本情况、投资经历、财务状况和诚信状况等内容。据业务人员讲，这个表的内容评估由期货公司来做，分数要达到70分及以上才算最后通过。
开户注意事项
根据有关规定，期货公司和证券公司应当在其经营场所为投资者办理股指期货开户手续，但由于证券公司的中间介绍业务尚未开展，目前只能在期货公司办理。投资者可选择实力雄厚、专业化强、服务优质的期货公司申请账户。只有具备账户，并将资金打人，才能通过期货公司进入中金所从事期指买卖交易。
做好充分准备 在开立股指期货账户时，应注意充分准备，以避免出现不必要的麻烦。 细心咨询不少投资者向期货公司咨询时只了解大概，结果造成实地去现场办理手续时缺少应提供的相关证件、证明、信息等。因此一定要细心询问开户细节。 带齐证件检查自己身份证件、银行卡或存折、学历证明、诚信证明等相关材料是否齐备，避免因遗忘证件而无法顺利开户情况发生。
预留充足时间由于股指期货的开户环节相对复杂，要求填写的书面文件较多，尤其要经过股指期货知识测试，因此在现场开户时可能时间稍长。投资者应提前预留充分时间，保证一次顺利通过开户申请。
已有交易账户者
对于已有商品期货或股票交易账户的投资者来说，与新开户的状况略有不同。
已有商品期货交易账户该类投资者也需到期货公司申请交易编码，申请成功，即可在原有期货账户从事期指交易。
已有股票交易账户该类投资者在到期货公司开户时，为了实际交易中资金划转方便，可以用现有银证转账用的银行卡(或存折)作为办理银期转账的银行卡(或存折)，这样一来，一个银行账户的资金既可以直接转入期货账户从事期指交易，也可以转入股票账户用于股票交易，实际操作起来更为方便快捷。
链接股指期货交易中的基本知识
开户之前，投资者需要对股指期货的基本交易信息达到非常熟悉的程度。
每手合约面值买卖股票以每股计量，而股指期货则是以每份和约来计量。沪深300指的合约乘数为每点300元，若以沪综指3000点计，每手合约面值100万元。点数上下波动，则面值上下波动。
合约种类沪深300指数期货合约有4种，分别为当月、下月及随后的两个季月，共四个月份合约同时交易。假设2010年4月股指期货上市那么中金所可供交易的沪深300指数期货合约有1004、1005、1006与1009四个月份合约同时交易。
交易时间沪深300指数期货的交易时间为9：15～11：30，13：00-15：15，当月合约最后交易日交易时间为9：15～11 3013：00-15：00，与现货市场保持一致。
最后交易日沪深300指数期货合约最后交易日设在到期月份的第三个星期五，如遇法定节假日顺延。将最后交易日设在第三个周五而不选在月末，主要是为了避免股市月末效应与股指期货到期效应的重叠，增加股市的波动性。
保证金制度股指期货实行的是保证金制度，比例是12％，即：如果账户上有12万元，就可以卖空和卖空100万元的股指期货合约。为保证市场平稳和安全运行，股指期货运行初期，交易保证金最低标准可能将提高到15％～18％。
涨跌幅10％股指期货合约的涨跌停板幅度为上一交易日结算价的士10％。季月台约上市首日涨跌停板幅度为挂盘基准价的士20％。合约最后交易日涨跌停板幅度为上一交易日结算价的±20％。
灵活的T+0交易当天买进可以当天平仓，当天卖出也可以当天买进平仓。这给投资者提供了及时纠错的机会，有时间就可以交易没时间就不做交易 当天入市当天就可出市。
开户方法：
您可以到附近的廊坊银行营业网点咨询网银开户手续并索取开户资料，您也可以致电廊坊银行全国统一客服热线4006200099进行咨询，或登录廊坊银行企业网银首页查看介绍。廊坊银行热诚欢迎您成为廊坊银行企业网银的一员。
办理条件：只要在廊坊银行营业机构开立对公结算账户，均可到我账户开户行申请开通企业网上银行服务。
开办企业网银需要提交的申请资料：
A、客户应携带的有效证件及签章：
①营业执照副本原件及加盖公章的复印件；
②税务登记证（正本）原件及加盖公章的复印件；
③企业法人客户还应提供组织机构代码证书正本或副本原件及加盖公章的复印件；
④企业法人授权书（不是企业法定代表人亲自办理的）；
⑤开户许可证原件及加盖公章的复印件；
⑥法定代表人身份证原件或加盖公章的复印件；
⑦经办人及操作用户身份证原件及加盖公章的复印件；
⑧单位公章、单位预留印鉴。
B、客户应填写的申请材料：
①普通开通：《廊坊银行网上银行企业客户信息登记表》；
快速开通：《廊坊银行网上银行企业快速开户客户信息登记表》；
②《廊坊银行企业网上银行服务协议》；
③《廊坊银行网上银行企业客户USBKey签收单》；
④《企业网银数字证书申请表》。
为规范期货公司互联网开户的操作流程，落实期货市场开户实名制、风险揭示、客户适当性等要求，保护客户合法权益，根据《期货公司互联网开户规则》等有关规定，制定本指南。期货公司应参照本指南建立健全本公司的互联网开户流程和相关制度，规范互联网开户的操作行为。
一、身份识别
（一）期货公司接受客户申领数字证书前，应要求客户在线提供以下资料：
1.本人身份证号码、姓名、证件有效期、联系地址等信息；
2.本人第二代居民身份证的原件正、反面彩色图片；
3.本人在线拍摄的头部正面照；
4.经过动态密码验证的移动电话号码；
5.期货公司认为必要的其他资料。
（二）期货公司应当对客户进行身份验证，包括但不限于以下内容：
1.验证客户提供的身份证图片和本人头部正面照清晰有效；
2.检查身份证图片和客户拍摄的头像是同一人；
3.检查客户提供的证件是否在有效期内；
4.连接全国公民身份信息查询服务系统，对客户提交的身份证号码和姓名进行验证（如全国公民身份信息查询服务系统能够反馈身份证照片，应检查客户上传的身份证图片和全国公民身份信息查询服务系统反馈的身份证照片一致）；
（三）各期货公司应安排开户人员对客户进行实时视频审核，实时视频审核至少包含以下内容：
1.应主动向客户出示开户人员姓名和执业资格证号等信息；
2.通过比对客户提供的身份证图片，确保视频对象是客户本人；
3.在视频审核过程中，客户应持本人身份证出现在视频采集镜头中，所持身份证与上传的身份证图像必须一致；
4.客户确认自愿开立期货账户；
5.客户确认本人提供的开户信息真实有效；
6.期货公司认为必须审核的其他内容。
二、数字证书
（一）期货公司应确保客户完成身份识别后方可申请数字证书。
（二）期货公司应指导客户在线阅读并同意签署《个人数字证书申请责任书》，在线安装数字证书，并进行证书密码设置。通过数字证书，方能对开户协议等进行电子签名。
（三）期货公司应指导客户在安装有本人数字证书的计算机或移动终端上办理互联网开户手续。
三、风险揭示
（一）期货公司应当通过提供在线视频播放、客户在线阅读或与客户进行视频交互的方式，向客户讲解《期货交易风险说明书》、《客户须知》等风险揭示文件。
（二）期货公司对客户进行风险揭示后应当由客户以勾选等形式进行确认。
四、投资者适当性管理
（一）期货公司在互联网开户时应对客户进行适当性调查，调查内容包括但不限于：
1.客户基本信息：年龄、个人职业、教育程度等；
2.相关投资经历：证券投资经验、期货投资经验等；
3.客户资产情况：预计入市资金、资金来源、家庭年总收入、可供投资金额等；
4.投资风险偏好：年期望回报及可承受损失预期等；
5.其他信息：愿意接受何种服务、希望何种形式接受投资者教育等内容。
（二）期货公司应当对申请金融期货交易编码的客户进行适当性审核及综合评估，内容包括但不限于：
1.客户金融期货仿真交易经历、金融资产状况以及信用状况等；
2.应要求客户在线参加适当性知识测试，并对答题情况进行回访，要求客户承诺电子试卷为本人独立完成；
3.查看客户交易经历是否符合适当性要求；
4.验证客户申请交易编码前一交易日可用资金是否符合适当性要求。
（三）期货公司应要求客户根据投资者适当性管理的相关要求，将交易经历、金融资产状况、信用状况等相关证明材料电子化，并通过互联网传送至期货公司，由期货公司予以审核及保存。
五、合同签署
客户采用互联网方式签署《期货交易风险说明书》、《客户须知》、《期货经纪合同》等法律法规或监管机构要求签署的文件的，期货公司应当通过数字签名方式进行操作。
中期协就发布《期货公司互联网开户规则》答记者问
近日，中国期货业协会（以下简称“协会”）发布了《期货公司互联网开户规则）》（以下简称《规则》）及《期货公司互联网开户操作指南》（以下简称《指南》），协会有关负责人就期货公司互联网开户的有关问题回答了记者提问。
问：《规则》出台的背景是什么？
答：2015年3月，国务院总理李克强在政府工作报告中提出制定“互联网+”行动计划，多次提到互联网金融，并明确提到“互联网金融异军突起”和“促进互联网金融健康发展”。期货行业近年来也一直在探索如何利用互联网提升期货经营机构的服务能力和竞争力。互联网开户是互联网在期货行业应用的重要体现之一。此次发布的《规则》按照《关于进一步推进期货经营机构创新发展的意见》中“探索期货公司在确保开户实名制、落实投资者适当性制度的前提下进行互联网开户”的要求，支持期货公司利用互联网办理开户业务，不断提升客户体验，提高开户效率，降低经营成本。
问：《规则》的主要内容是什么？
答：《规则》五章共计三十条，其中第一章总则明确了《规则》起草的依据，规定了互联网开户的定义、适用范围。第二章为业务规则，明确了互联网开户系统要求、办理对象，以及如何落实客户身份识别、风险揭示、投资者适当性制度、反洗钱义务，并对具体开户的流程作出了规定。第三章为内部控制，要求期货公司应当建立与互联网开户相关的系列内控机制。第四章自律管理部分明确了期货公司互联网开户的报告机制以及日常自律检查和违规惩戒措施。第五章为附则。为了帮助公司更好地开展互联网开户，协会还专门制定了《指南》，供公司参考。
问：我们看到，《规则》在支持期货公司互联网开户的同时，也对办理互联网开户提出了一系列监管要求，请问提出这些要求出于什么样的考虑？
答：近年来，互联网开户在证券、基金等行业已经广泛应用，但也应该看到，期货交易不同于证券、基金投资，其风险度和专业性要求相对较高，因此对于投资者适当性、风险揭示等方面的要求更高。而互联网开户有别于现场开户，其如何在具体形式上满足确保开户实名制、落实投资者适当性制度和进行充分到位的风险揭示等核心监管要求，有必要提出明确的要求和规定，从而切实保护投资者合法权益，推动互联网开户规范有序发展。因此，《规则》在起草时确定了以下基本原则：一是落实《意见》所提出互联网开户的基本要求，确保客户实名制和投资者适当性制度得到有效落实；二是要求期货公司在通过互联网为客户办理期货账户开立手续的过程中应当明确揭示互联网开户以及期货交易存在的风险，确保投资者合法权益得到有效保护；三是强化事中事后的自律监管。
问：如何保障期货公司在互联网开户过程中落实开户的有关监管要求？
答：在现有技术条件下，期货公司利用互联网开户完全能够满足监管部门对于客户身份识别、风险揭示和投资者适当性制度等方面的核心监管要求，达到与现场开户一样的效果。为了达到开户监管要求，《规则》专门就解决客户身份识别、揭示期货交易风险、落实投资者适当性制度方面作出了具体安排。一是在客户身份识别方面，引入电子签名、视频见证、客户回访等手段和方式，确保为客户本人开户。二是通过播放视频、强制在线阅读、交互式视频交流等形式开展风险揭示和投资者教育，确保客户已阅读并了解相关风险。三是在线提交客户资料、查询客户在期货公司的可用资金余额状况、金融期货在线测试等方式，保证客户适当性制度的落实。
问：为什么《规则》规定期货公司应当通过中国期货保证金监控中心有限责任公司（以下简称“监控中心”）提供的期货互联网开户云平台为客户办理互联网开户？
答：监控中心负责期货市场的统一开户工作，为支持期货行业互联网开户，监控中心投入建设互联网开户平台并免费提供给期货公司。采用这一方式主要是出于以下几点考虑：一是互联网开户系统投入较大，由监控中心承担期货行业统一互联网开户业务平台的建设可以有效减少期货行业的重复投入，降低期货公司经营成本；二是有利于期货行业互联网开户业务流程的标准化建设，并减少现场检查压力，降低监管资源耗费，另外系统可根据监管规则变化比较容易地进行统一调整；三是可以有效解决带宽问题，最大限度减少闲置资源浪费，通过将互联网开户涉及的多个外部系统整合在“开户云”中，由监控中心统一运维管理，能够以此整体提升互联网开户系统的运维水平，可以满足众多期货公司的同时开户需求。
根据协会向全体期货公司发布的调查问卷结果，98.4%的期货公司愿意使用监控中心提供的互联网开户云平台。同时，根据监控中心云开户平台的设计思路，监控中心提供的云平台为核心平台，其技术接口向期货公司开放，期货公司可在核心系统上进一步开发个性化的前端系统，进一步提升客户的体验。
问：为什么《规则》规定只允许自然人客户通过互联网办理开户？
公司刚刚成立不久，要去银行开公司账户，请问需要准备什么材料？ 是随便一个都可以还是要去总行？
一、银行开户所需资料： 1.企业基础资料
营业执照正本、组织机构代码证正本、税务登记证正本、法定代表人身份证件、企业经办人身份证件。
根据单位的性质不同，可能还需要提供（但不局限于）以下资料的正本及复印件：
1)政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书 2)财政部门同意其开户的证明（如事业单位开户）3)外地常设机构其驻在地政府主管部门的批文
4)独立核算的附属机构，其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文 5)外商投资企业批准证书（如为外资企业）
6)如为分公司，还需提供上级总公司的上述开户证明材料的正本复印件并加盖上级公司公章。
2.企业印章
经办人员请带好一套公司印鉴章（财务专用章和法人私章）、企业公章。
3.银行提供以下资料，请客户填写并加盖相应的公章、签章和印鉴：
1)法定代表人或单位负责人授权书
2)《开立单位银行结算账户申请书》
3)《开立、变更、撤销银行结算账户的补充信息表》
4)开户《印鉴卡》
5)《上海浦东发展银行单位银行结算账户管理协议》
二、银行开立账户流程
银行在受理企业开户申请后的三至五个工作日内，向人民银行报送企业开户申请资料并为企业设立基本账户、账号。
客户需带证件：个人身份证
办理地点：兴业银行各个营业网点+
需填表格：
1.贵金属投资咨询服务协议（兴业）。
这个是从公司发出的协议，是我们代理的TD的合作单位金创盖章的，一式三联，第一联：会员留存，第二联：银行留存。第三联客户留存.客户需要填写右上角的乙方客户姓名，身份证上对应的地址，联系电话。
此单的下面。我们可以先自行填好。代理机构的名称-山东金创股份有限公司，客户名称，客户银行卡所在地区，证件类型-身份证，证件号-对应的身份证号，交易银行卡卡号，客户黄金编码#这个是从银行签约后从银行柜体生成的。会有附带的另一张客户留存的带有交易编码的存根。
（备注：投资服务协议的第七条，本协议的服务有效期填签约的那天的日期到一年后的时间）
2.兴业银行代理个人客户贵金属投资风险评估按揭书
这个主要是做投资产品适应性测试，也是三联单。一般分数会在20分以上。这个单子主要就是左下角要客户签字
3.兴业银行代理个人客户贵金属买卖业务协议书，一式三联，只用客户在右下角签字确认
4.兴业银行代理个人客户贵金属买卖业务签约表
一式三联的单子，这个单子是客户填写自己个人信息然后签字确认即可
代客户签约成功后，要反馈回来第一个单子也就是贵金属投资咨询服务协议，注意事项：
1，若已在他行签约过贵金属交易的客户准备转至兴业银行，客户需到原开户行销户后再与兴业签约
2，原本已经在兴业开户在操作的客户，一个月以内的可以转到自己的名下，但是如果超过一个月的户，即使销户再开，但是客户名下的黄金编码已经生成，就不能算到自己名下的了，只能用其他的身份证再行开户签约。
简单步骤如下：
一、至兴业银行柜台开通银行卡、网银及贵金属业务
1．开办借记卡
2．办理个人网银
二、签约开通贵金属业务
步骤一.客户通过柜台开通个人网银，并签约贵金属业务。
步骤二.当开通完贵金属业务后，按照贵金属信息的显示，填写我们公司提供的三联单后。
步骤三：客户把三联单内的一联交给银行柜台，一联寄至公司，一联客户留档。深发银行
需带证件：个人身份证
办理地点：深发银行各个营业网点
需填表格：个人综合签约帐户、个人网上银行贵宾版客户申请表等
注意事项：
1.请在办理贵金属签约时在选择“合作机构客户，合作机构编码”一栏处（见附件1）输入我公司机构号，机构号为S558。
2.若已在他行签约过贵金属交易的客户准备转至深发，客户需到原开户行销户后再与深发签约）
具体步骤如下：
一、开通银行卡及网银
1．开办借记卡
2．办理个人网银
二、签约开通贵金属业务
客户登录个人网银签约贵金属业务：
步骤一：登陆深发网银；
步骤二：点击理财”-“风险评估”，点击进行风险评估测试（改手续将在柜台办理通过）；步骤三：点击理财-贵金属签约
步骤四：填写签约详细信息，特别注意不能漏填或错填机构号。
步骤五：签约成功后，两个交易日后可以开始交易。
民生银行
需带证件：个人身份证
办理地点：民生银行各个营业网点
需填表格：个人综合签约帐户、个人网上银行贵宾版客户申请表等
注意事项：
1、请在办理贵金属签约时在机构号一栏处（见附件1）输入机构号，机构号为090038。
2、若已在他行签约过贵金属交易的客户准备转至民生银行，客户需到原开户行销户后再与民生签约
具体步骤如下：
一、开通银行卡及网银
1．开办借记卡
2．办理个人网银（贵宾版）
注：开通网银需购买U宝：U宝，类似U盘，方便携带，可以在任何一台电脑上即插即用（U宝需付费30元）。
二、开通贵金属业务程序
1．交易签约
直接登录民生银行网银，在网上进行电子签约。
步骤一：插入民生U宝，登陆民生网银；
步骤二：点击左边功能栏中的“贵金属延期交易”“交易账户管理”“客户签约”；步骤三：填写风险评估试卷，若第一次不通过，可以重新填写；
步骤四：填写签约详细信息，特别注意不能漏填或错填机构号。
步骤五：签约成功后，第二个交易日可以开始交易。
交通银行
需带证件：个人身份证
办理地点：交通银行各个营业网点
需填表格：太平洋借记卡综合类申请表、个人客户开户信息采集表申请表等注意事项：
1.交通银行银行网上开通贵金属业务的时间为：周一至周五上午9点整至11点30分，下午13点30分至15点30分。
2.若已在他行签约过贵金属交易的客户准备转至交通银行，客户需到原开户行销户后再与交通银行签约
具体步骤如下：
开通银行卡及网银
1．开办借记卡
2．办理个人网银
签约开通贵金属业务
客户登录个人网银签约贵金属业务
步骤一：登陆交通网银；
步骤二：点击黄金-资金账户管理-客户资料维护-开通；
步骤三：填写风险评估试卷及开户协议并点击提交确认，若第一次不通过，可以重新填写；
步骤四：填写签约详细信息
步骤五：签约成功后，两个交易日后可以开始交易。
华夏银行
需带证件：个人身份证
办理地点：华夏银行各个营业网点
需填表格：个人综合签约帐户、个人网上银行贵宾版客户申请表等
注意事项：
1.请在办理贵金属签约时在填写机构号一栏处输入我公司机构号，机构号为77777036。
2.若已在他行签约过贵金属交易的客户准备转至华夏银行，客户需到原开户行销户后再与华夏银行签约
具体步骤如下：
一、开通银行卡及网银
1．开办借记卡
2．办理个人网银
二、签约开通贵金属业务（附件1）
1.客户至柜台办理登录个人网银签约贵金属业务
2．在通过柜台办理贵金属的业务的时候，务必要告知柜台填写我们的机构号：77777036
广发银行
需带证件：个人身份证
办理地点：广发银行各个营业网点
需填表格：个人综合签约帐户、个人网上银行贵宾版客户申请表等25
注意事项：
1.请在办理贵金属签约时在‘综合类会员编码’一栏处（见附件1）输入公司机构号，机构号为0256039。
2.若已在他行签约过贵金属交易的客户准备转至广发，但是忘了黄金编码，客户需到原开户行查询并销户后再与广发签约
具体步骤如下：
一、开通银行卡及网银
1．至银行柜台开办借记卡
2．办理个人网银
二、签约开通贵金属业务（详细见附件1）
客户登录个人网银签约贵金属业务
步骤一：登陆广发网银；
步骤二：点击点击投资理财---贵金属---开户；
步骤三：填写风险评估试卷及贵金属开户协议并点击下一步，若第一次不通过，可以重新填写；
步骤四：填写签约详细信息，特别注意不能漏填或错填机构号。
步骤五：签约成功后，两个交易日后可以开始交易。
恒丰银行
需带证件：个人身份证
办理地点：恒丰银行各个营业网点
需填表格：个人综合签约帐户、个人网上银行贵宾版客户申请表等
注意事项：
1.请在办理贵金属签约后在‘客户推荐表’文件处的“综合类会员”一栏处输入公司机构号，机构号为__________。或填写“上海千石投资发展有限公司”。
2.若已在他行签约过贵金属交易的客户准备转至恒丰银行，客户需到原开户行销户后再与恒丰银行签约）
具体步骤如下：
开户分为：
一、柜台开户
1、开立借记卡；
2、填写《恒丰银行个人黄金业务客户申请书》（一式两联）；
3、进行客户风险承受能力评估；
4、客户阅读并签署《代理个人贵金属交易协议书》（一式两份）；
5、开户成功后次交易日开始交易。
二、网银专业版开户、网银大众版开户（流程一样，见附件1）
步骤
一、开立借记卡；
步骤
二、登陆网银大众版
步骤
三、选择“理财业务”-“贵金属交易”-“客户管理”-“个人客户开户”；步骤
四、客户阅读并签署《代理个人贵金属交易协议书》；
步骤
五、填写客户信息，并确认提交；
步骤
六、开户成功后次交易日开始交易。
步骤
七、客户填写推荐表
1、客户开户成功后，填写并签署《客户推荐表》（2份）；
2、会员确认无误后，将与客户签订的协议（银行联，无银行联提供复印件）和推荐表一份提交银行另一份留给自己，或将一份推荐表寄回给我公司再由公司寄给银行总部另一份留给自己。
公司和各大银行客户归属的确定（目前合作银行，是三联单还是机构号，写清楚）深发展银行机构号：S558
广发银行机构号：0256039
华夏银行机构号：77777036
恒丰银行机构号：必须填写上海黄金交易所贵金属交易客户推荐表
兴业银行必须签三联单:客户联，银行联，服务联
第一步:上海社保开户准备材料
首先,您需要到注册地或者经营地的社保中心办理登记,登记所需的材料如下:
1、单位社会保险登记(变更)表(登记1)(可网上下载);
2、组织机构代码证书副本(原件一份,复印件二份);
3、法人代表身份证复印件一份;
4、网上办事承诺书一份;
5、《社会保险缴费专用卡》持卡办事承诺书一式两份;
6、如果您是在非注册所在区办理登记的,即在经营地所在区办理登记,则另需提供经营地所在区房屋租赁证明或单位房产证明(复印件需加盖公章)。(证明上需有明显证明该办公地确实为办公所用,不可以是民住房,需是办公用房或商住二用房)
7、最好带上公章，有些文件需要盖章的，免得来回跑了。另外，按照单位性质需要其他材料:
1、工商营业执照副本(原件一份,复印件二份);
2、分公司同时附上总公司营业执照复印件一份及授权委托书。
注:单位提供的复印件均需加盖单位公章确认。所需要的表格可以到社保中心服务台领取。当然最好还是先打电话给社保中心,确认所需材料。
第二步:到社保中心柜面办理开户登记(经办人带好材料去社保中心挂号排队办理就行了)。
1、符合办理规定,社保经办机构打印相应《核定表》一式二份,单位经办人签名确认后,与社保经办机构各执一份。社保经办机构打印《社会保险缴费卡领取通知书》一份交单位经办人;
2、材料不全,社保经办机构打印《业务登记回执》一式二份,单位经办人签名确认后,与社保经办机构各执一份。社保经办机构将全部材料退还;
3、不符合办理规定,社保经办机构打印《业务告知单》一式二份,单位经办人签名确认后,与社保经办机构各执一份。社保经办机构将全部材料退还。
4、办理完开户手续后，社保机构会给你一个社保登记证书和一份办理《牡丹社会保险缴费专用卡》所需材料的说明，此卡用于信息查询和缴费。
上海新公司法人一证通办理流程
需要携带的材料：
1、社会保险登记（变更）信息核定表复印件（办理社保开户后获得）、2、营业执照复印件、3、组织机构代码证复印件、4、税务登记证复印件，5、经办人身份证正反面复印件
一、法人代表或授权人办理开户手续，需按下列要求提交相关文件：
1、机构证券账户卡原件及复印件（有股东卡）；
2、营业执照副本原件及复印件；
3、组织机构代码证；
4、《法人代表证明书》；
5、法人代表身份证原件及复印件；
6、《法人授权委托书》（需注明授权范围）；
7、被授权人身份证原件及复印件；
8、公章、法人代表私章；
9、尚未办理证券账户卡的需交纳开卡费900元。
二、客户在券商端需填写的资料：
１、《证券帐户开户申请表》，已开立证券账户卡的：
①填写《证券帐户查询申请表》，查询账户卡状态；
②在新意系统核查该账户资料是否与其提供的资料是否相符；
２、《资金帐户开户代理协议书》，一式两份；
３、《风险警示书》和《上海证券交易所个人投资者指引》；
４、营业部内部的《法人授权委托书》；
５、《三方存管协议书》，签约必须到开户银行，去银行确认三方的同时建议客户开通网上银行服务，否则每次资金进出都必须到银行柜台办理。
6、《营业部现场客户确认登记表》（客户和客户经理共同填写确认）和《国都证券客户确认表》（客户经理填写确认），客户经理务必及时填写，否则将无法把客户确认到自己名下。
三、转户手续
1、深圳帐户办理转托管：深A:293200，转托管费３０人民币；基金：652；
2、上海帐户办理撤销指定；
3、当日有委托的不能办理转托管和撤指定；
4、开户需要提供的资料同
（一）。
个人客户开户业务流程
一、客户办理开户手续，需按下列要求提供相关文件：
１、２、３、客户本人证券账户卡原件及复印件（已开户）； 客户本人有效身份证件原件及复印件（身份证）； 一步式签约银行还需要提供同名银行卡复印件，（目前只有兴业、光大、民生和农行支持）；
４、本人不到现场的除以上资料外还需要提供公证机关出具的载明授权范围的公证书及被授权人身份证明原件；
５、目前开立个人证券账户卡免收开户费，但是交易不满１年办理转托管、撤销指定需补交９０元开户费。
个人开B股帐户卡要先把开户费存入营业部在招商银行的外币帐户上：
户名：国都证券有限责任公司深圳金田路证券营业部
港币账号：8***001开深B港币：HKD 120
美圆账号：8***001开沪B美圆：USD 19
二、客户在券商端需填写的资料：
１、《证券帐户开户申请表》，已开立证券账户卡的：
①填写《证券帐户查询申请表》，查询账户状态；
②在新意系统核查该账户资料是否与其提供的资料是否相符；
２、《资金帐户开户代理协议书》，一式两份；
３、《风险警示书》和《上海证券交易所个人投资者指引》；
４、《三方存管协议书》。
5、《营业部现场客户确认登记表》（客户和客户经理共同填写确认）和《国都证券客户确认表》（客户经理填写确认）
三、转户手续
1、深圳帐户办理转托管：深A:293200，转托管费３０人民币；深B：073800，转托管费１００港币，也是先存入营业部在招商银行的外币帐户上；基金：652；
2、上海帐户办理撤销指定；
3、当日有委托的不能办理转托管和撤指定；
4、开户需要提供的资料同
（一）。
三方存管
１、三方存管银行共有13家，分别为：招行、建行、工行、农行、中行、北京银行、深发、浦发、华夏、兴业、交通、光大、广发、民生，其中：农行、兴业、民生和光大银行可作一步式签约；其他均为两步式签约；
２、异地签约成功的银行：建行、工行、农行和招行，中行个人仅支持本省分行范围内异地签约，机构可全国范围支持但必须到开户行签约，其他银行原则上也可以；
３、建行不支持带资金签约，其他均可；
４、转账时间：统一为9：00——16：00，有些时间银行会有些调整。
5、人民币：机构户统一用银行端系统进行转帐，个人户用国都交易系统进行转帐。
1、单位法定代表人或负责人身份证复印件（加盖公章）；
2、开户授权委托书 下载及经办职工的身份证原件、复印件；
3、缴存登记表（1式3联并加盖公章）注：中心网上审批通过后可打印
4、个人明细账户设立登记表（当月可新增人员）（1式3联并加盖公章）注：中心网上审批通过后可打印
5、企业持营业执照正本原件及复印件（1份并加盖公章）或副本原件及复印件（1份并加盖公章）；
6、事业单位持事业单位法人证书原件及复印件（1份并加盖公章）；
7、组织机构代码证原件及复印件（1份并加盖公章）；
开户审批办理地址：济南市经十路17165号（经
十、历山路口东50米路北）济南住房公积金管理中心，建行到二楼213室、其他银行到210室或211室
咨询电话：0531-81959382 0531-81959384 公积金中心统一规定，对单位到银行开设住房公积金账户时应提供的材料，（材料包括：单位
1、单位法定代表人或负责人身份证复印件（加盖公章）；
2、单位住房公积金业务经办人的身份证原件、复印件
3、公积金中心盖章的缴存登记表（1份）
4、公积金中心盖章的个人明细账户设立登记表（1份）
5、企业持营业执照正本原件及复印件（1份并加盖公章）或副本原件及复印件（1份并加盖公章）；
6、组织机构代码证原件及复印件（1份并加盖公章）
所需资料同时交给客服人员进行审核。需递交的客户资料包括：客户协议书、投 资者确认函、客户身份证（正面在上，反面在下）、客户彩照、数据托管告知函、风险提示书、客户模拟账号及交易报表、实盘申请表。（必须是每个扫描件分开放 在文件夹或压缩包里，不得是word文档等形式）
2、客户资料要求：
1)客户协议书（封面、第五页、第六页、第七页、第十一页、第十二页）须由
客户亲笔填写，不得由客户经理代填、代签，填写日期一致。第十一页即客户
调查表除家庭电话可以不填以外，其他项必须填写完整。投资经验不少于两年，投资额度不低于10 万。
2)投资者确认函填写日期可同客户协议书日期为一天，也可比客户协议书日期
晚，但不能晚于激活日期。
3)客户彩照：需提供客户彩色一寸证件照或者是生活照（正面、免冠），照片
清晰，不能在身份证上截图。
4)数据托管的告知函和风险提示书由客户亲笔填写，必须填日期。
5)客户的模拟账号信息与实盘账号信息一致。模拟账号后六位须与身份证号吻
合，并且满足五个交易日二十笔（不是手数）模拟交易记录，第六个工作日予
以激活。（国家法定节假日交易所停盘不在交易日范围内）
3、审核资料通过后，方可进行后续工作。
4、通过交易部后台确认该客户是否入金（最低金额十万元）。
5、填写开户申请表以及模拟表。每个客户资料文件夹里粘贴一份填有该客户信
息的表格。
6、客户资料整理完备后，发送至交易部开户邮箱。按交易所规定，上交激活资
料时间截止至每天下午2 点半，过时不予激活。根据此规定客服部要求居间商/ 客户经理传客户资料的时间在中午12 点以前。过时传过来的资料将不保证当天 可以激活。
7、客服部下午2:30 前上报到交易所的激活资料，通过交易所复审的，当天下午 或晚间交易所予以激活。（具体激活时间视当日激活的具体情况而定）
8、客服人员随时关注客户账号激活情况，一旦激活，应立即通知客户经理或居
间商。
9、当日因各种原因没能激活的，不可以再次递交到交易所，需转天申请激活，重复递交，会员单位暂停激活工作一天。如果激活过的客户再次递交或者没有入 过金就递交激活，会员单位暂停激活工作一天。
10、近期有客户反映去银行无法签约，主要是银行系统登记的是客户的十五位身 份证号码，在我们这申请实盘的时候使用的是十八位新的身份证号码导致无法签 约成功。
解决办法：
一 客户去当地工商银行变更身份证号码（升级），银行操作代码4214.据银行 客服中心答复变更所需资料（银行卡、新身份证、当地户籍证明）注：需要本人 到场
二 将十五位老身份证扫描件或复印件递交客服备档，同时交由客服递交给我 交易部及负责账户激活的同事（客服激活递交的资料需换为十五位老身份证扫
描件）注：递交模拟账户的时候做好备注，注明是新证件办理的模拟账户，否
（海淀区企业版）
第一步：去公司开户银行签订无合同号的同城委托收款授权书
带着公司银行账户信息：银行全称、账号、银行行号即交换号去开户银行签订授权书。收款单位全称：北京市海淀区社会保险基金管理中心简称：海淀社保中心 拿到授权书后复印两份，医疗也需要一份的。
第二步：准备证件复印件和增员资料
1、企业法人营业执照复印件一张
2、组织机构代码证复印件一张
3、已在京参保人员的转移单
4、未参保人员的身份证复印件（外地城镇人员需户口本首页和本人页复印件）
5、单位与其开户银行签订的无合同号的同城委托收款授权书复印件2份（一份交医疗开户用）
6、填写北京市社会保险单位信息登记表（表一）（一式两份）（可以网上下载打印，也可以去社保中心再填写）
7、新参统的填写个人信息（表二）（一式两份），所有参保人员填在人员增加表上（表十一）（一式两份），月报表（表七）（一式两份）
注：以上表格在系统里录入打印出来，四险新参保人员5人及以上的要求报盘。
第三步：带以上材料和表格去四险新参统窗口办理，会得到一张打印的信息表，并告知你社保登记证号。拿到号后办理基本医疗开户，四险和医疗办理完毕后，领取社保登记证。拿到登记证号后去医疗窗口领取材料，主要是补充医疗的东西，需要领导来定的。海淀新参统单位必须建立补充医疗。注：医疗需要报盘和让领导确认补充医疗比例和实施办法（公司自行管理的，要把附件中的办法上交社保局，比例可以根据公司情况更改。委托商业保险的，要提交与保险公司签订的合同的复印件
第四步：拿到社保登记证号后回公司到网上下载医疗保险数据采集收缴子系统普通单位版V2.0.0和医疗保险数据采集补丁2.4.4。
第五步：在下载的程序中录入单位信息和个人信息，并将信息导入U盘。
第六步：打印报表
1、单位信息表（三张，一式一份）
2、人员信息汇总表（一式一份）
3、新参统人员打印个人信息表（表三）（一式一份）
4、所有人员打印增加表（表八）（一式两份）
注：所有表单都要加盖公章
第七步：新参统人员准备两张一寸彩色照片，一张贴表三上，一张贴蓝本上。调入的只需要一张，贴蓝本。（海淀社保蓝本上的照片和钢印需要自己贴上盖好）
第八步：填写《初次参保单位建立补充医疗保险情况表》及建立方案。（要由领导审批）
第九步：检查整理的资料，齐全之后去医疗办理开户增员了。
1、《社会保险登记表》（表一）
2、《社会保险补充登记表》（表二）
3、新参统的表三（贴好照片，个人签字确认——也可以经办人签字的）
4、参保人员增加表（表八）
5、人员信息汇总表
6、单位信息和个人信息报盘
7、《北京社会保险单位信息登记表》（办理社保开户的时候他们打印出来给的）
8、《单位建立补充医疗保险登记表》及方案（加盖单位公章）
9、与开户银行签订的无合同号的同城委托收款授权书复印件
第十步：上面资料全了之后就可以去社保局医疗处办理开户增员了。办理完之后，到社保新参统处领取社保登记证。领到社保证号后先办理了医疗保险的开户增员，然后去社保增员，并领取登记证的2008年北京保险最低缴费基数与比例（工资水平未达到基数的以基数为准缴费）
养老基数1329元单位20%（265.80元）个人8%（106.32元）
失业基数1329元单位1.5%（19.935元）个人0.5%（6.645元）
医疗基数1993元单位10%（199.30元）个人2%+3（39.86+3元）
三险合计单位 485.035元个人155.825元共计640.86元 工伤基数1329元单位0.5%（6.645元）个人 无
生育基数1993元单位0.8%（15.944元）个人 无
（房基金上限2392元单位12%个人12%）
北京市2008年各项社会保险基数上下限表
户口类别①城镇（外埠无生育险）②农村劳动力③农民工
缴费类别上限下限标准标准
养老社平300%=9966社平40%=1329最低工资730
失业社平300%=9966社平40%=1329最低工资730
工伤社平300%=9966社平40%=1329上限9966下限1329上限9966下限1329生育社平300%=9966社平60%=1993社平60%=199
3医疗社平300%=9966社平60%=1993社平60%=1993社平60%=1993 1、2007年社平3322元。
2、城镇职工基数确定：每年4月根据上年平均收入核定，当年4月至次年3月基数不变。养老、失业、工伤保险上限上年社平工资300%（2008年为9966元）/下限为上年社平工资40%（2008年为1329元），医疗、生育保险上限为上年社平工资300%（2008年为9966元）/下限为上年社平工资60%（2008年为1993元）。注：按照京劳社养发[2007]21号文，下限应五年过渡，08年推算应按45%；但考虑到下限太高等实际情况，社保决定2008年四险下限仍维持40%。
3、农民工基数确定：每年4月根据上年最低工资和社平工资核定，当年4月至次年3月基数不变。养老、失业保险基数为本市最低工资（2008年为730元），生育、医疗保险基数为上年社平工资60%（2008年为1993元），工伤保险上限为上年社平工资300%（2008年为9966元）/下限为上年社平
工资60%（2008年为1993元）。,4.农民工缴费办法比较特殊。
一、工伤、医疗保险有单行文件（京劳社办发[2004]101号、[2005]136号）出台，在缴费比例、医院选择、报销待遇等方面均有特殊规定。
二、农民工保险缴纳办法具有可选性。一是可“先行办理工伤、医疗险”，也可以五险全上，养老、失业、生育保险比例与城镇职工一样，但农民工失业保险个人不缴费；二是医疗可以按照单位9%+1%个人2%+3元的“本市/外埠农村劳动力”缴纳，也可以按照单位2%个人不缴费的“本市/外地农民工”缴纳。
职工薪酬会计分录：
1.记提管理人员工资
借：管理费用
贷：应付职工薪酬 －工资
2.记提单位支付社保及住房公积金
借：管理费用－职工薪酬（社保）
管理费用－职工薪酬（住房公积金）
贷： 应付职工薪酬 －社保金
应付职工薪酬 －住房公积金
3.记提个人支付社保及住房公积金
借： 应付职工薪酬 －工资
贷： 应付职工薪酬 －社保金应付职工薪酬－住房公积金
4.记提代扣找缴职工个人所得税
借： 应付职工薪酬 －工资
贷： 应交税金 －应交个人所得税
5.缴纳社保，公积金，个人所得税
借： 应交税金 －应交个人所得税
应付职工薪酬 －社保金
应付职工薪酬－住房公积金
贷：银行存款
应付职工薪酬的主要二级科目有：
应付职工薪酬－－－工资
－－－职工福利
－提取数
－医药费
－学托费
－补助
－煤气费
－探望病人
－医疗保险费
－其他
－－－社会保险费
－养老保险
－工伤保险
－生育保险
－失业保险
－补充医疗
－单位互助医疗金
－－－住房公积金
－－－工会经费
－－－职工教育经费
－－－非货币性福利
－－－辞退福利
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