银行个人职业规划范文

银行个人职业规划范文（精选4篇）

银行个人职业规划范文 篇1

1.投资规划概述

投资是指投资者运用持有的资本，用来购买实际资产或金融资产，或者取得这些资产的权利，目的是在一定时期内预期获得资产增值和一定收入。

投资的最大特征是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的未来收益，因此，投资规划的一个重要方面就是对投资产品收益和风险结构的分析。

制定投资策略先要确定投资目标和可投资财富的数量，再根据对风险的偏好，确定采取稳健型还是激进型的策略；分析投资对象包括基本分析和技术分析；构建投资组合涉及确定具体的投资资产和财富在各种资产上的投资比例；管理投资组合主要包括评价投资组合的业绩和根据环境的变化对投资组合进行修正。

2.投资规划步骤

（1）确定客户的投资目标

大多数人的目标可以分成如下一些类型：

① 出于以下目的的资本积累：应付突发事件、家庭大额消费和支出、子女教育和个人职业生涯教育需要、一般性投资组合以累积财富。

② 防范个人下列风险：过早死亡、丧失劳动能力、医疗护理费用、托管护理费用、财产与责任损失、失业。

③ 提供退休后的收入。

（2）让客户认识自己的风险承受能力

（3）根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

投资策略根本上说是根据投资目标和风险承受能力确定的一个主观期望。而投资计划则是以主观期望为中心，根据金融市场的客观状况，拟定的一套组合投资方法。投资计划的制订是整个投资策划的最重要的部分，是投资目标能否实现的关键，在制订投资计划的时候要参考多方面的情况，既要保障投资目标的实现，又要意识到投资风险的客观存在，注意投资风险的规避和分散。

（4）实施投资计划

（5）监控投资计划

银行个人职业规划范文 篇2

转眼间，一年就这样过去了，自己还没感觉怎么样呢，可见时间的快速程度 有的时候令人感到无可奈何。不过总的来说，我在过去一年中的工作还是不错的，除了很好的完成了自己的工作外，还帮助同事完成一些力所能及的事情，也因此 多次受到领导的赞扬，在年终奖金的发放中也是所有职员中最多的。一年来，我工作的明白白白，清清白白，没有做任何不利于工作的事情，也 没有做错过任何账目。我认真听从领导的指示和同事的正确建议，我做的一直很 好。一年来，本人分管、协管的股室较多，工作范围广、任务重、责任大，由于 本人正确理解上级的工作部署，坚定执行党和国家的金融方针政策，严格执行支 行的规章制度，较好地履行了作为行政职务和作为专业技术职务的职责，发挥了 领导管理和组织协调能力，充分调动广大员工的工作积极性，较好地完成了分管 和协管股室全年的工作任务。

一、在廉的方面： 1.按规定执行个人重大事项报告制度、个人收入申报制度。2.严格执行和维护党的“四大纪律八项要求”，自觉遵守《廉洁从政准则》，自觉做到遵守党的纪律不动摇，执行党的纪律不走样。增强接受监督的意识，主 动接受党组织、党员和群众的监督。一年来，本人严格遵守党的政治纪律、组织专业好文档为您倾心整理，谢谢使用 纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。自觉做到同党中央保持高度一致，不阳奉 阴违、自行其是;遵守民主集中制;依法行使权力，不滥用职权、玩忽职守;廉洁 奉公;管好配偶、子女和身边工作人员，不允许他们利用本人的影响谋取私利;公道正派用人，不任人唯亲、营私舞弊;艰苦奋斗，不奢侈浪费、贪图享受;务实 为民，不弄虚作假、与民争利。3.密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树 立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好 事 4.在干部选拔任用工作中，认真贯彻落实《党政领导干部选拔任用工作条例》 和《行员管理暂行办法》的有关规定，坚持公开、平等、竞争、择优的原则，推 动支行用人机制的改革，并逐步走向法治化的轨道。5.严格执行各项规章制度。本人以身作则，严格要求，坚持以制度用人，以 制度管人，并引导、教育员工自觉执行支行各项规章制度，树立爱行如家、爱岗 敬业的良好风尚。

二、在绩的方面 本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强;开拓进取，经常提出合理 化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作;讲究工作方 法，效率较高;能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良 好。专业好文档为您倾心整理，谢谢使用 在外汇管理方面，20××年上半年，本人在调查研究的基础上，分析了我县 外贸公司增加较多，领用出口收汇核销单大幅度增长，出口额大，收汇额小，核 销率较低，存在一定风险隐患的问题，在支局局务会上提出了加强核销单管理，从源头上防范出口收汇核销风险的意见，获得局务会的采纳。随即，本人制定了 《关于对外贸进出口企业出口收汇核销单管理的有关规定》，采取区别对待、分 类管理、有保有压的措施，加强核销单管理。并组织开展对部分外贸企业外汇需 求情况的问卷调查，制定了《关于进一步支持××*外贸出口的指导意见》，对 辖区外汇指定银行提出了六条窗口指导意见。此外，还组织对部分私营企业运作 情况的调查，分析其运作存在的问题，提出了加强私营外贸企业出口收汇核销管 理的措施。从而，促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环。在 支行制定中层干部选拔任用方案的过程中，本人提出要坚持公开、平等、竞争、择优的原则，坚持用好的作风选人，选作风好的人，主张选拔任用中层干部的方 式要由“相马”改为“赛马”，让人才的本领得以施展，在年龄的条件上不宜定 得过低。本人的主张最终被支行党组采纳。

三、在德的方面 继续深入学习、贯彻落实“xxxx”重要思想，保持共产党员的先进性，树立 科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与 党

中央保持一致。认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真 http:///3221788（使用请双击此处删除页眉文字）专业好文档为您倾心整理，谢谢使用 负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开 展。

四、在能的方面 熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加 以贯彻执行;较好地协调各方面的关系，充分调动员工的工作积极性，共同完成 复杂的工作任务;有较强的文字表达能力，写作水平较高，口头表达能力较强;文化知识水平较高，专业理论水平较强，具有本职工作所需的基本技能;能通过 调研发现问题，总结经验，提出建议，具有独立处理和解决问题的能力;工作经 验较丰富，知识面较宽。一年来，本人先后主持召开辖区金融机构反洗钱工作会议、外汇管理工作座 谈会、经济金融运行情况分析会，协调县政府召开国库工作座谈会。在上述会议 上，分别组织学习有关金融方针政策，把“一个规定两个办法”、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐户管理、现金管理、国库管理规定等传导到辖区金融机构 和各有关部门，并通报相关的工作情况，分析存在问题，提出改进意见，较好地 发挥了基层人民银行的货币政策传导作用和窗口指导作用。

银行个人职业规划范文 篇3

银行专员个人年终述职报告范文 1

一年来，我怀着强烈的使命感、责任感和危机感，坚持以科学发展观统揽全局，牢牢把握发展机遇，不断增强落实全市分支行行长会议精神的自觉性和坚定性，紧紧围绕市分行党委确定的“抓发展、控风险、强管理、建和谐”的十二字工作主线，在上级行党委的重视关心下，在各职能部门的指导帮助下，在同志们的支持配合下，坚持开拓创新，坚决真抓实干，谋政、勤政、廉政，较好地完成了支行各项工作。对照岗责回顾梳理一年来的履职情况，作为支行行长总的来看是称职负责的。现具体作如下述职，请审议。

一、主要成绩

通过一年的努力，一年的奋斗支行业务发展实现了新跨越，内部管理迈上了新台阶，品牌形象得到了新显现，各项建设呈现了新气象。年末支行贷款余额_亿元，较年初增加_亿元；各项存款余额_亿元，较年初新增_亿元，日均余额增加_亿元，人均存款_万元；实现各项收入_万元，帐面利润_万元，人均创利达_万元；实现中间业务收入_万元，人均中间业务收入_万元；资产利润率与收入成本率分别为_%和_%；不良贷款占用控制为“零”，无经济案件、无刑事案件、无重大责任事故、无严重违规违纪问题，信贷管理工作被银监部门在对农发行的信贷检查中给予肯定，在_个经营行年度绩效考核排名上升至_位，与自身比前进了X位，同时人均存款、人均利润、人均中间业务等指标在全市农发行系统有一定的贡献度，在当地银行业金融机构中有一定的话语权，在地方政府部门中有一定的影响力，在县域百姓中有一定的知名度，一年的工作在县委20_年X月X日召开的十二届九次全会（扩大会）上被县委书记点名表扬肯定，实现了我行有为争位的目标。

二、政治表现

一是坚持民主集中制原则。在工作中，我能够认真执行集体领导下的个人分工负责制，凡涉及全局、长远的问题和重大事项都经过集体讨论，做到职责上分、目标上合；权限上分、思想上合；岗位上分，工作上合，真正发扬民主，集思广益，正确决策。增强了支行班子的感召力和凝聚力。

二是坚持实事求是走群众路线。首先是相信职工、依靠职工，尊重职工，多方倾听职工意见，把职工提出的好建议、好办法作为支行工作决策的参考。同时坚持说实话，办实事，抓落实，求实效，注重深入企业、深入一线帮助职工协助企业解决工作中经营上的困难和问题。

三是坚持落实党风廉政建设责任制。我始终把党风廉政建设作为保障各项工作健康发展、顺利进行的重要一环，一刻也不敢放松懈怠。工作中认真落实党风廉政建设责任制和廉洁办贷十不准要求，坚持做到“四个结合”，即理论灌输和专题教育相结合，增强教育的吸引力，感染力；针对性与预防性相结合，把小事当大事抓，把苗头当隐患抓；普遍教育与重点教育相结合，逢会必讲，常抓不懈；正面疏导与反面警示相结合，做到警钟长鸣。另一方面，严格遵循金融职业操守和行业纪律以及领导干部廉洁自律规定，将反腐防腐融入日常生活、工作之中，防微杜渐，严于律己。一年来无收受财物、以谋私、以贷谋私现象。做一名清白、干净的党员领导干部。

三、工作开展

（一）抓住重点。

一抓思想统一，坚定发展信心。面对支行绩效考评在2009年前进了一小步的发展势头，支行更要乘势而动，顺势而上，借势而为，全员是否有信心、斗志、决心是关键。对此，用强有力的思想政治工作来统一员工的思想，把“家丑”给大家亮一亮，把困难给大家摆一摆，把大家的干劲鼓起来。同时，走出去向兄弟行_支行学习，学习他们营销业务快速发展的经验和做法，找出支行的差距。通过敞开大门亮家底，摆数字，纵横比，使全员进一步增强了危机感、紧迫感。认准一个理：“只要精神不滑坡，办法总比困难多”。_支行当前必须坚持又好又快发展，只要我们有一种对历史负责、对后人负责、对农发行负责、对自己负责的态度，抛去一切私心杂念，一往无前，全行上下合心、合力、合拍，就一定能达到赶超，就一定能实现跨越。鼓舞士气，激励斗志，打赢一场“业务发展翻身仗”的战斗在云阳支行再掀帷幕。在兄弟行比学赶超竞争下，今年这点成绩的取得来之不易，这是统一思想，坚定发展信心的结果。

二抓业务营销，加快发展步伐。要在激烈的业务竞争中突围，必须善谋划，动手快。支行组成由我牵头的营销团队，与地方主要领导、分管领导、部门领导、经办负责人不同层面的对接，结合_县域经济、社会发展实际和政府发展规划，提前掌握部门年度重点项目计划，找准入手的突破口，注重巩固优质老客户的同时大力发展新客户，支持政府基础设施建设项目一个，投放中长期贷款3亿元，贷款业务增幅60%；另外充分利用支持工业园区、森林工程和县域城镇建设项目的优势，抓好财政支农资金存款和项目上下游企业存款的组织和中间业务的营销，今年新开纯存款户7户，组织存款5652万元，中间业务拓展办理了咨询业务和国际结算业务，实现收入31、86万元。

三抓形象建设，打造发展环境。一是以自身良好形象发挥行领导的带动作用。干部是面镜，员工是杆秤，没有带不好的员工，只有不称职的领导。凡是要求员工做到的，自己首先做到；凡是要求大家不做的，自己坚决不做，吾日三省吾身。用自己的正气、廉洁把思想说教化为具体的身体力行，对内对外树起农发行党员领导干部的良好社会形象。二是以企业文化建设打造农发行形象。支行投入一定额度，在不向市分行借支费用的前提下，打紧其他办公开支，添置了营业大厅户外电子显示宣传栏，会议培训专用投影设备、多功能会议室，荣誉室、工会活动室等保证了企业形象设施功能的完善，为支行企业文化上档升位提供硬件支撑。四抓执行落实，提供发展保障。支行着力从制度、目标、责任、督导、考核“五个落实”上下功夫，推行岗位日志，行务例会，行长点评等措施，来促进支行党风廉政、干部队伍、安全保卫、计划信贷、财务会计等各项建设各项工作的落实。一年来逗硬处罚责任人_人次，罚款_元，确保了执行力，确保了目标的如期实现。

（二）擅抓难点。

一是多措并举化解贷款风险。针对支行农业小企业_公司短期贷款_万元，面临法人虚开巨额增值税发出现道德风险，贷款于20_年11月15日到期，无法按期收回的紧急情况，沉着应对，大胆决策，在报告的同时果断安排客户经理24小时住扎企业，对库存物资进行监管，限度确保现有流动资产变现还贷，同时找担保公司衔接，向政府相关领导汇报，请求政府担保公司垫资提前还贷。通过扎实有效的协调和不厌其烦的汇报，于20_年11月11日提前5天全额收回，化解了贷款风险。

二是巧借清查树起我行形象。在清理清查融资平台贷款专项工作中，支行被确定为牵头行，工作涉及到多家银行多个部门，刚开始感到工作很被动很为难，后来支行将被动当成机会利用，牵头的同时把农发行推出去，树起来，不仅顺利完成了清理清查任务，同时赢得了农发行在地方、部门、系统内的声誉。

三是全力配合完成基建决算。支行基建由于方方面面的原因，自竣工投入使用后，一直没有正式完成决算。从建设到投入使用，时跨近10年，历经了多界班子，多人之手。在市分行党委的重视和财会处的指导下，理清完善了办公楼和宿舍基建资料，报批完成了基建决算。

（三）抓出特点。

一是开展了以“开阔眼界，拓展思维”为主题的向外学习活动，加强与兄弟行的工作交流，走出云阳向江北支行学习借鉴；

二是开展了与县人行以“春日欢乐行，联谊增感情”为主题的支部联欢活动；

三是开展了以“谈责任”为主题的全员征文演讲活动；

四是开展了“学业务，练技能，提素质”的信贷业务、会出业务学习月，及计算机技能练兵竞赛活动；

五是举办了“唱红歌、诵经典”晚会，鼓舞士气，提振精神；

六是开展了党员“一带一”活动，每名共产党员至少帮带一名职工，从思想、工作、生活、学习全方位帮助。通过活动的开展，提升了全行干部职工的团队意识、荣誉意识、大局意识和责任意识，为支行各项工作各项建设再上新台阶给力添劲。

四、下步打算

一年来我行在科学发展的轨道上取得了新的进步与成绩，这是上级行党委正确领导的结果，是各职能部门具体指导的结果，是支行班子团结协作的结果，是全行员工共同努力的结果。在此，表示真诚地感谢！当然我也清醒地认识到，支行和我本人必须面对和亟待解决的困难和问题：一是支行发展压力大，我的急躁情绪多有流露，导致对班子成员对职工批评指责过多，关心理解不够。二是信贷业务发展后劲不足，掌握到的项目储备较少，至今没有一个成熟项目上报，考核升位很有可能是昙花一现。三是潜在信贷风险不容忽视，消化挂账未剥离贷款有难度。在下步工作中，我将认真总结工作中的经验教训，扬长避短，不断改进工作方法，提高领导艺术和自身修养，更好地履行职责，尽力做好各项工作，力争保持住20_年取得的来之不易的成绩。

银行专员个人年终述职报告范文 2

尊敬的领导、亲爱的同事们：

大家好！

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，2020年就过去了，在担任__支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将2020年工作情况汇报如下：

基本工作情况

2020年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。

工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销____交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款__多万元，完成全年日均__余万元，代发工资，通知存款等业务都有新的突破。

收获与感悟

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。

从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。

在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。2020年，累计发放贷款__余万元，按时清收贷款__万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

今后努力方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作_实际工作中遇到的种种困难。

谢谢大家！

银行专员个人年终述职报告范文 3

20_年已经过去，回顾一年来的学习、工作时间并不算太长，上半年我在支行营业室任联行经办、事后监督等工作，在工作中我一丝不苟，谨慎的处理好手中的每一笔业务，既讲求速度又保证准确，力求作到尽善尽美，得到了领导同志们的信任和一致好评。

7月14日我接受支行的任命担任_分理处的坐班主任一职，在支行领导的信任和同事们的关心、帮助下我很快的适应了新的工作岗位，在任分理处坐班主任的工作中，我认真履行职责，较好的完成了支行下达的各项任务，保证了20_年会计工作任务的顺利完成。

在任职期间我具体做了以下几个方面的工作

第一、针对具体情况，结合人员素质，合理安排会计工作。

1、根据ABIS系统实施细则，对现有人员具体分工进行明确划分，严格划分前台柜员和后台柜员的职责范围，界定了柜员和主管职责，为明确责任、加强内控制度管理提供了保障。

2、根据实际情况，对柜员签到、签退管理等做了统一规定，并强调了柜员轮班交接短期离职的程序和要求，做到签到、签退及时交接、监交有纪录。

3、突出主管审核和授权管理的规定，确保对部分重要柜台业务必须实时复核，其余业务可以分批复核，当日帐务日终必须复核完毕。

4、建立了《坐班主任工作日志》等12种登记薄，明确了使用范围，记载内容和保管要求，并监督各种登记薄内容的真实和完整性。

5、强调柜员密码管理，要求按旬定期更换密码，并进行登记管理。

6、对日常业务中帐务差错、挂帐、抹帐、冲帐、挂失等特殊业务进行了详细的记载和监督。对会计凭证的签章、整订、归档情况进行每日监督。

7、对现金业务的帐务核对，双人核对现金实物，双人加锁入库保管的工作监督执行。坚持每旬定期查库工作。

8、规范了自助设备的操作流程，详细进行记载，及时处理突发事件。

第二、在处理日常会计工作的同时，积极学习新的业务，拓展业务经营范围。

1、根据支行统一安排，组织人员认真学习，确保了安全认证卡和跨中心汇兑业务的顺利进行。

2、拓展新的业务领域，对_网上银行业务的上线和开通后的业务处理，进行了具体的安排和规范，确保了大批量网上银行业务的顺利开展。

第三、坚持业务学习，积极推行综合柜员制，提高员工整体素质。

1、坚持业务学习，利用例会时间及时学习和传达上级行有关业务文件、业务理论知识，使柜员熟练掌握必不可少的理论知识和操作技能，做到既能熟练的办理业务又能圆满解答客户的业务询问。

2、积极推行综合柜员制的实行，为使综合柜员制能顺利开展，我倾自己之所知，不厌其烦，努力将每一位柜员都培养成为能够全面掌握各项业务的综合柜员，在短短半年时间里，我分理处的柜员业务知识得到了很大提高，前台柜员均掌握了各项业务的基础知识。

3、组织员工认真学习各项规章制度，让办理各种业务的程序和规章制度紧密结合起来，警钟长鸣，防患于未燃，防止经济案件的发生。

总之，在任职期间，我尽自己所能认认真真的完成各项业务，取得了一些成果，但还存在许多不足，成绩属于过去，未来属于自己，作为一名年轻人，我知道我的工作才刚刚开始，我唯有勇于进娶不断努力，才能取得更大的成绩。

银行专员个人年终述职报告范文 4

尊敬的领导：

您好！

时间飞逝，转眼间我们就迎来了20_年。回顾去年的工作，一年的时间，在行领导以及党支部的带领下，积极服从支行及科室领导经理以及经理的工作安排，认真学习业务知识和业务技能，主动的履行工作职责，较好的完成了自己的本职工作，在各方面都有了一定的提高。现将本年度的工作述职如下：

一、加强学习，努力提高政治与业务素养

一年来，我始终坚持学习各种理论知识。通过不断学习，使自身的思想理论素养得到了进一步的完善，思想上牢固树立了正确价值观，人生观。思想上，我时刻了解时事动态，学习理论知识，用先进的理论武装自已的头脑。领会其重要思想，并将其灵活运用到指导我的工作和学习中。

一年以来，我在行动上自觉践行“诚于心，信于行“的服务的宗旨，用满腔热情积极、认真地完成好每一项任务。在平时工作同，我也比较注重团结同志，因为我深信工作不是一个人干出来的，只有好的团队才能为客服提供更好的服务，才能为我们银行创造更多的价值。同时，在工作之余，我也积极地利用业余时间学习金融业务知识，不断充实自己，提高自己。

一年前的我对自己或许还有些疑惑，半路出家，对金融知识一片空白的我倒底能不能干好金融工作。这一年间，通过对银行、会计、保险、证券及理财等知识的全方位学习，让我在金融方面的知识积累已经有了很大提高，对于干好以后的工作也更多了一分自信。

二、当好助手，尽职尽责的做好本职工作

在工作上，通过思想认识上的提高使我更加认真的对待本职工作，勤于实践，业务技能不断增长，工作能力不断加强，兢兢业业完成领导交给的任务。在今年这一年的时间里，我们积极地开展工作，取得了一定的成绩。我深知：信贷资产的质量事关整个成都银行的发展大计，过去的几年，在“二次创业”、“五年规划”发展新思路的指引下，整个成都银行各项业务实现了年均30%以上的增长，现在上市工作也在积极的筹划当中，我们更不能因为我们的原因而拖了整个成都银行的后腿。

三、从严律己，积极发挥党员在群众中的表率作用

作为一名共产党员，我深知自己的言行举止，不仅关乎我自己、更关乎党组织的形象。党员的表率作用发挥得越好，我们整个支部的向心力，凝聚力，战斗力也就越强，方针政策的贯彻执行也才能落实得越好。

因此，在工作中，我处处以高标准严格要求自己，摆正自己的位置，真正做到了堂堂正正做人、勤勤恳恳做事，率先垂范。在工作中遇到不懂之处，能主动向领导和同事请教，不足之处能虚心接受意见。团结同事，互相帮助，相互勉励，共同促进。回顾一年的工作，我也还存在着以下几点的不足：一是工作中还有时还不太放得开手脚，主观能动性发挥得还不够；二是在处理一些事情时有时考虑得尚不够全面。

总的来说，在过去的一年里，经过上级的支持和指导，再加上自已的努力，我在思想、工作等各方面都取得了很大进步，并充分认识到金融工作的重要性和艰巨性，在以后的工作中，一定积极的总结自己的经验，吸取教训，发现不足，弥补缺陷，不断增强政治思想素质和业务水平，戒骄戒躁，努力进取，取得更大的成绩，为我们支行经营效益的提高作出自已的一份贡献。

银行专员个人年终述职报告范文 5

根据我行今年一年来会计结算工作的实际情况，明年的工作主要从三个方面着手：抓服务、抓质量、抓素质，现就针对这三个方面制定我营业部在20_年的工作思路。

一、以客户为中心，做好结算服务工作。

客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉。

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、BSP航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。

随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求。

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理（确保我行开户单位的质量）和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

三、以人为本提高员工的全面素质。

员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍。

1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

银行个人职业规划范文 篇4

1.1 社区银行的显示发展需求

商业银行在发展过程中面临着严峻的挑战，一事服务、产品高度同质化，无法满足本地客户深层次需求等；二是服务渠道的不足和增值服务的单一，使得潜在的庞大客户群体存在着的巨大消费能量没有释放出来。如何通过拓展客户服务渠道，创新客户增值服务是银行面临的新问题。

社区银行是未来银行物理渠道建设的一项重点和发展方向，通过这个分销渠道，不仅可以带动其他银行业务的发展，也带来了品牌知名度的迅速提升以及客户忠诚度不断增强。

社区银行的模式打破了传统的“等客上门”的形势，向“营销与服务型”银行靠拢。贴近客户，走进社区，增强客户粘度，是银行建设“社区银行”的现实需求，银行工作人员除了做好柜台服务外，还走出柜台采取多种方式主动营销。得益于靠近社区的优势，社区银行工作人员常常深入到社区居民中间，为居民的衣食住行、休闲娱乐、商贸往来提供热情、周到的服务，使社区居民能享受到“金融服务送上门”，有利于建立“社区金管家”的品牌。社区银行给银行及客户带来的双赢效果不言而喻。1.2 社区银行的特点

社区银行的主要特点在于：

1）在产品和服务方面，可以提供品种丰富的零售银行产品和服务，并通常只收极少或不收交易费； 2）在目标市场方面，主要服务周边的家庭和企业；

3）在资金吸纳与运用方面，社区银行的资金来源地和投放地是同一个地区；

4）在贷款审批方面，社区银行具有地缘优势对借款人的品质、家族历和个人可支配开支等个性化因素相关信息的获取更为便捷、直接。

可以说，开支社区营销对于拓宽银行渠道、增加客户来源、增强客户信任、优化营销环境、体现银行整体素质等都体现出不可替代的独特作用。社区银行建设规划

2.1 社区银行建设模式

在社区银行建设方式上，主要有两种建设方案

2.1.1 银行自建模式

银行自行进行全部固定资产投入及日常运行管理及服务，这种方式与传统的银行物理网点或自助银行建设方式基本一致，有完全成熟的建设方案、投入与收益分析，网点运行管理经验。采用这种方式建设小型的社区银行存在如下问题：

（1）一次性固定资产投入大，提高了非生息资产的比重；（2）物理网点或自助银行在前期一到两年内难于坐到盈利或较好的利益回报；

（3）物理网点运营需要一定数量的员工，培训、管理和日常运营成本较高，降低了分行人均贡献率；（4）自助银行服务单一，客户体验效果差；

（5）一般的小型物理网点和自助银行没有解决提高客户粘度的困惑。

2.1.2 专业服务公司建设，银行采用融资租赁或经营性租赁模式

随着融资租赁市场规模的扩大和服务经营的成熟，部门银行在小型社区银行、自助银行建设与管理方式上，正在采用融资租赁或经营性租赁方式。这种模式由有实力的专业外包服务及租赁服务公司进行，负责小型社区银行网点选址、物业谈判、社区银行建设、日常运营服务等方式。其相对银行自行建设和运营管理的优点是：（1）减少了银行一次性固定资产投入，提高了银行生息资产的比重；

（2）规避了物理网点或自助银行在开业前期一到两年内难于坐到盈利或较好的利益回报的风险；（3）社区银行网点的日常运营和产品销售采用外包方式，降低了员工培训、管理和日常运营成本，提高了分行人均贡献率；（4）社区银行服务与专业服务公司的其他社区服务内容有机结合，增加客户体验；

（5）社区银行服务与专业服务公司的其他社区服务内容有机结合，提高客户粘度。

2.2 三泰电子社区银行建设方案

成都三泰电子实业股份有限公司（三泰电子）以一种全新的社区银行建设与管理方式来承担中国银行社区银行建设与发展。

其社区银行建设方式，结合了三泰实施的24小时自助便民服务——“速递易”和“虚拟自助银行（VTM）”的物理和技术型解决方案，提出一种创新的社区银行解决方案，即“速递易”+VTM+服务外包的模式，在速递易的网点上搭载银行的VTM应用，并将该网点升级为银行业务办理点，并辅以专人服务人员进行现场营销推广服务的模式。如下图：

速递易是一种老百姓24小时自助取快递的服务，它解决了快递公司、物业公司和老百姓之间快递最后一百米的共同难题，深得老百姓喜爱。速递易系统已在成都开始实施，计划2013-2014年在成都完成1000个社区网点的布局，为200万个家庭服务。速递易系统很好的解决了进入社区的问题，同时速递易聚集了很高的人气，持续被老百姓关注和使用，所以增强了客户的粘性。

“虚拟自助银行”（VTM）则是未来智慧银行的创新设备，它创新性的在传统的自助设备上加上了远程视频服务，使之成为一个远程柜台、远程银行。在VTM上可以办理以往必须到柜台才能办理的业务，大大拓展了电子银行自助服务的内容。VTM放在小区里面，后台配有远程集中作业的柜员，相当于将银行的柜员放进了社区，而实现的是24小时网点服务。

在速递易上加载VTM远程银行服务，同时外包人员进行现场值守和业务辅助办理，进行业务宣传、咨询、个贷业务办理等，形成新型的社区智慧银行建设规划方案，这样做有以下优点：

（1）通过整体外包的方式，布点速度快、成本低，没有人员编制负担；

（2）被客户持续关注和使用，增强客户满意度和客户粘性。

2.3 “速递易”社区便民服务规划 2.3.1 快递行业“最后一百米”困境

随着电子商务和网上购物的发展，人们对物流行业的需求日益增长，要求也越来越高。如何能确保货物及时无误地送到买家手里，是眼下物流业一个急需解答的难题。正如一家快递公司说的“我们可以用0.83元一包的成本把一个包裹从上海运到北京的总仓，用0.47元一包的成本把包裹从北京的总仓运到北京的所有小区，但是如果把1个包裹从北京的仓库送到消费者家就需要超过5元钱，最高的成本就是最后100米”。

最后一百米成本高的原因主要在于无法集中投放而要一个一个地通知客户和等待客户所导致的人工费过高。现在投递的方式都是投递员拿到包裹后送到业务所在小区、电话联系业主、主动送上门或者等业主下来取。碰到业主不在家的，第二天还要再送。

物业公司也在快递最后一百米困境的结果过程中也扮演了重要的角色，有些物业公司在业主不在家时通过电话和业主确认后，帮业主代收包裹。这样，避免了快递公司的重复投递，提高了快递公司的效率，但是却对物业公司带来了很大的麻烦，并且存在诸多的不足：（1）物业公司平均每天要代客户收100多个包裹，包括给客户电话确认、分拣、看管和客户提取时的认证、登记，工作量巨大。

（2）物业公司承担了包裹看管的责任，万一出错，存在潜在的纠纷和风险。

（3）物业公司里面堆满了包裹，影响办公环境的整洁性。（4）物业公司下班后，业主也无法及时取到包裹。

2.3.2 业主网上购物的安全如何保证

最近一段时间，因为网上购物过程中，业主信息泄露带来的安全事故频频发生，几个案例如下：

（1）珠海的段先生在淘宝网上买了一台三星手机，收到后发现是水货。在多次跟卖家沟通退货无果后，段先生给了卖家一个差评，不料卖家带着3名同伙根据段先生在购物时留下的详细地址从深圳驱车到珠海找到段先生，并将其砍伤。

（2）南京一男子在送快递过程中知道一家人家里有钱，白天大人都上班去了，只有老人和1岁小孩，所以选择了这家人作案，以送快递的名义敲开 了被害人家里的门，杀害保姆和小孩进行抢劫。

（3）女子常网购遭快递员猥亵杀死。

2.3.3 自助取快递解决方案

要解决业主网购的安全和便捷难题，就必须实现从单独分散投递到集中投递的转变，从而达到以下三点： 1.快递员集中、快速投递 2.系统自动短信通知业主 3.业主随时自取。

为了实现上述目的，我们研发了国内首台自助取快递服务系统，该系统由主控制柜和副柜组成，一个主控制柜负责与用户的交互，可以根据实际需要挂接多个不同大小，不同组合的副柜，最多支持200门柜子的应用。

贵子的大小有四种不同的规格，可以随意组合。最大的支持1.2M长的物体，最小的柜体配臵最多，能够接纳常用的大多数包裹。

2.3.4 国外解决方案

2010年，全德国总共安装了2400个PACKSTATION，90%的德国人离最近的PACKSTATION在10分钟路程以内。无论是私人用户或商业用户，都可以使用DHL的PACKSTATION包裹自助服务系统，当客户的包裹或信件被投到收派件箱的柜子，DHL的后台服务器系统将给收件人发送短信或电子邮件，通知客户包裹已到达；收到包裹到达通知后，客户可以随时来使用他/她的磁条卡和PIN码来取走包裹。

Amazon的自助派件箱首先在西雅图使用，因为Amazon是一个大型的在线电商而不是快递业者，其速运自助服务系统是为了自身更高效和更低成本的完成包裹速递。Amazon的速运自助服务系统与其网站无缝集成，在Amazon网站完成在线购物后，可直接选择Amazon的速运自助服务系统来投递，而不用填写自己的详细家庭住址，客户可以再自己方便的时候收取包裹。自助取快递系统的上线，能够有效的解决快递行业“最后一百米”的难题，对业主、快递公司和物业公司都有很大的价值。

2.3.5 各方利益分析

业主收益分析：

1.24小时自助取快递，再也不用“等”快递

业主平时在外上班或者外出办事，经常快递到时人不在家，无法收快递，即便有些可以交由物业公司代收快递，但是物业公司17:30就下班，业主下班回到家时也无法及时拿到货物，能避免人不在家时无法收快递的问题。2.保护业主隐私

现在网上购物，即使是买一件很小的物品，也需要将家里住在哪栋哪个单元几楼几号的详细住址和联系电话全部公布，快递公司和快递人员掌握的这些资料一旦外泄，将有可能被非法分子利用进行作案。

采用自助取快递服务，网上购物不需要填写家庭的详细住址，只需要填写自助快递箱的地址就行，能够有效的保护业主隐私，最大程度的避免了客户信息的泄露风险。3.没有陌生人敲门

快递送到家，存在一个很大的安全隐患，那就是快递员很容易掌握业主家庭资产概况和家庭成员的构成，特别是现在白天很多家庭都只有老人和小孩。自助取快递服务的应用有效的屏蔽了个别图谋不轨的快递人员进入家中。物业公司受益分析：

1.提升物业公司服务形象，提升业主满意度

本系统作为一种信息时代的创行型应用，引进国外的先进技术和经验，在国内都属于领先的系统和服务模式，上线后不仅方便了业主，给业主带来了尊贵感，也提升了物业公司的服务形象。2.减少帮业主代收快递的工作量以及潜在的纠纷和风险 以XX小区为例，物业公司每天为业主代收的快递有100多件，最高峰每天有200件。这些代收工作非常繁琐，而且存在代管的责任，如果产生什么差错，可能会带来潜在的纠纷风险。本系统的上线，将绝大部分的快递实现自助装投，大大减轻物业公司代收快递的工作量，也就减少了潜在的风险。3.实现服务收益

系统上线所需的设备、资金和技术全部由运营公司承担，物业公司不用投入一分钱，只需要提供场所，和运营公司共同运营，服务所得利润进行分润。快递公司收益分析：

人力成本在快递公司成本环节中占比最大，而在整个人力成本中，在路上的时间和等待（包括电话联系）客户取件的无效时间占用很大。自助取快递服务，可以从两个方面帮助快递公司节约成本： 1.减少快递人员（步兵）等待客户的时间，提高效率； 2.减少快递步兵人员的数量。因为上了这个系统，快递不用投递到户，而是投递到指定的便民服务点，这样快递公司可以通过汽车兵直接送到指定的服务点，系统自动通知用户取件，而不用步兵在这里蹲守和与客户逐一电话联系和等待。

2.3.6 “速递易”推广情况

“速递易”系统自从去年年底开始推广到现在几个月时间，得到了老百姓和小区物业的好评和媒体的关注，到目前为止，已经在成都60多个小区安装了系统设备，和100多个小区物业签订合作合同，正在为6万多个家庭提供服务。

2.4 虚拟自助银行VTM介绍 2.4.1 全天候24小时金融便利店

VTM是介于电子银行渠道和人工柜台服务之间的一种新兴银行电子渠道服务，是能为客户提供贴身银行服务的银行服务网点。通过它，客户既能够通过远程视频实现与银行工作人员的交流，又能达到快捷自助办理个人业务的目的。如果说电话银行是通过“听”，ATM机和自助终端是通过“看”，网上银行是通过“操作”来完成银行业务，那么VTM则是结合了视、听、自助和专人服务，客服人员通过视频指引客户完成操作。

与传统银行相比，VTM集中式的座席中心、分布式的远程银行终端不受地域与客户流量变化的限制，可以实时调整人力资源，平衡全地区全网点的业务，大大减少了客户等待的时间。VTM既集合了纯电子渠道服务带来的方便快捷，又兼顾了客户个性化的需求，减少高科技产品给中老年人带来的不便。

VTM系统集成的业务功能如下：

2.4.2 VTM对银行的意义

VTM不仅是一台设备，更是一个网点，一种渠道，VTM对于银行来说的意义在于：

1）节省银行营业网点运营成本，将人工服务延伸到酒店、写字楼、商城、小区等；

2）7*24小时不间断地提供远程柜台服务，实现有人服务、无人值守；

3）提供专业服务，分流实际柜台业务；

4）让更多社区居民在晚饭后的闲暇时间，在家门口享受到智能银行的服务。

2.4.3 VTM服务架构

VTM系统由VTM终端、远程柜员端、综合调度中心和业务接口代理（P端）组成。VTM终端中各个部件都根据WOSA标准协议进行封装，确保了平台的可移植性和兼容性。

VTM整体应用架构如上图所示，VTM系统采用与各商业银行业务运行环境相吻合的网络结构。1）业务接口代理（VTMP）

——能接受各种交易数据包，进行数据包格式转换，将数据包格式发往账务主机，同时将应答发往自助设备，是一个监控管理平台。2）VTM设备端（VTMC）

——提供友好的人机交互界面，完成各种自助服务（发卡、咨询、理财），是一平台化的产品：交易种类、业务交易步骤所对应的功能调用，数据库包格式、屏幕对话框和提示均可配臵完成，软件不需要做大的修改，就可以方便快捷的增加新的交易种类，保证了程序的稳定性和可配臵性。3）综合调度中心（VTMM）

——监控和管理所有自助设备的运行情况，提供完备的监控界面，同时提供详细的数据分析与决策支持功能，将VTM的有关统计数据图表化，智能地展示各自助设备的业务量和使用率，为客户提供VTM建设的科学依据。4）远程柜员端

——为VTMC端提供远程的视频、语音支持服务，同时完成远程业务协助、远程审核和远程授权。

系统与银行业务主机的接入流程如下图：

VTM设备集成了多种硬件设备，各种硬件均根据WOSA标准去封装接口，整体设备模块技术框架如下：

设备模块中包含了发卡机模块、密码键盘和触摸屏输入模块、身份识别模块、打印机模块、扫描仪模块以及其他设备模块。 发卡机模块：

发卡模块对应调用发卡机SP，发卡模块主要负责读取客户的磁条卡或金融IC卡、发送磁条卡或金融IC卡、回收发卡过程中取消或超时的废卡。硬件上发卡模块的卡箱采用独立带锁的卡箱设计，确保装入的银行卡安全。

 密码键盘、触摸屏输入模块：

密码键盘和触摸屏输入模块对应调用密码键盘的SP，主要用于输入设备的控制，金属密码键盘采用硬件加密，确保了输入端的安全可靠。同时触控一体屏确保了客户操作的流畅。 身份识别模块：

身份识别模块对应调用身份识别器SP，主要用于对客户二代身份证的识别与信息读取，二代身份证读取完以后会通过银行接口调用公安部二代身份证查询系统核查持证者的合法情况。对于没有二代身份证的合法用户，可通过拍照形势审核用户的护照或军官证的证件影像。

 打印模块：

打印机模块对应调用打印设备SP，打印模块包括多种打印机：激光打印机、凭条打印机、存折补登机等。每种打印机对应不同功能，此处提供统一的调用接口。 扫描模块：

扫描仪模块对应调用扫描仪SP，扫描设备主要用户需要客户签字确认的凭证的扫描回收工作，客户把从打印机打印出来的凭证签字确认后放入扫描回收模块，扫描仪会对凭证进行正反面的扫描并形成影像传回远程授权中心。扫描回收模块完全模拟了传统柜台人员的凭证审核和回收工作，是的VTM设备真正实现“面清”业务的自助办理。

2.5 社区银行运营服务外包

社区银行网点规划中包含了社区现场的工作人员，他是银行在前端进行业务咨询、业务办理的窗口，也是了解社区居民情况，收集前端客户需求和信息的主要来源。这部分工作人员可以采取第三方服务外包的方式，由外包公司统一招聘、培训合格后上岗，按照银行要求完成现场服务工作。2.5.1 运营服务外包服务介绍

三泰公司的社区银行运营服务外包是基于三泰公司在银行开展得大堂管理外包服务的经验，正是基于银行提升服务质量、细化服务手段的需求而开发，此项服务旨在通过提供社区银行运营服务人员，帮助社区银行网点提升服务质量，增强网点的市场竞争力。

三泰电子拥有在国内大型银行服务经验的高级人才，产品设计切合银行业务实际，可实现与银行业务“无缝”对接；公司还拥有成熟的项目运营经验和资深的项目经理，项目流程清晰、管理严密，可重复实现、满足银行网点服务管理要求；公司同事具备大型银行人力资源服务外包经验，可以及时提供充足的符合银行业务素质要求的人员，可充分应对银行业务量增减的变化。

2.5.2 社区银行运营服务外包的客户价值

创效益：业务外包后，社区银行大堂服务水平明显提高，为银行直接或间接地创造了经济效益和社会效益。

树形象：大堂外包员工统一的形象、热情的态度、专业的服务，不仅为银行网点提升了服务形象，而且其“鲶鱼效应”能够帮助银行网点其他员工重塑客户服务的观念。

省成本：外包后不但提高了银行的服务水平，而且还降低了银行用工成本，节约了管理成本，为银行实现了“节流”。

避纠纷：银行自行招聘员工或采用劳务派遣模式无法避免“同工不同酬”、“退回机制”、“连带责任”等管理问题，很容易引发劳务纠纷，给银行带来负面影响，而采用大堂管理服务外包后，银行与劳动提供者的关系已经从用工关系转化为业务合作关系（平等主体之间民事合同关系），这样不仅控制了银行用工风险，而且彻底解决了劳务派遣用工模式带来的种种弊端。

2.5.3 运营服务外包的管理

1.不定期组织培训，全面提高人员业务能力和综合素质 我们将根据银行对大堂管理相关岗位的要求，对外包服务人员进行相关基础知识和专业知识的培训，如：仪容仪表、服务礼仪、顾客心理、销售技巧、自助设备操作使用、新业务知识等。2.建立完善的管理制度和巡检机制

针对人员分散的项目特性，首先建立健全岗位管理制度，包括日常考勤请假制度、工服管理制度、薪酬制度、保密制度、绩效考核激励制度、风险控制制度、人员储备制度等，并要求大堂服务人员严格按照8S方法进行现场工作管理。

同时，加强片区的巡检工作，项目设项目经理、经理助理、片区主管等管理岗位，项目经理和助理不定期巡检网点，并对大堂外包服务人员进行考核，主要包括服务意识、服务规范、环境卫生、客户投诉、工作纪律等方面，同时与网点负责人进行沟通。3.人员考核体系

经过多年的经验积累，三泰电子建立了一套行之有效的人员绩效考核管理体系。公司根据大堂管理外包服务人员的工作质量、遵守银行管理要求的情况、履行承诺的情况进行工作综合考核，考核分为月度考核和季度考核。同时公司还要求大堂管理各外包岗位必须接受银行对外包业务的工作指导和工作要求。4.定期汇报与沟通

每月至少一次与行方负责人进行面对面沟通汇报，了解行方的需求及要求，听取行方项目管理建议，完善管理流程，同时不定期与行方电话沟通交流。每周向公司领导汇报项目运行管理情况，定期召开项目运行阶段性总结汇报，听取领导对项目的管理思路和问题的解决方案，在项目运作上给予指导和支持。5.贯彻执行公司企业文化，关怀员工 6.建立突发事件处理机制，及时高效解决问题 社区银行建设商业合作模式

3.1 合作模式

整个社区银行网点的渠道拓展、网点建设、硬件投入和人员投入全部由三泰电子来完成，系统建成后我们按网点整体打包外包给银行。对行方来讲，这是个交钥匙工程，采取政企服务外包的模式，见效快、操作灵活，可以根据实际需求和进展决定需要的网点数量。

3.2 投入分析

每个社区银行网点的建设投入由我们公司全部投入，每个网点每年的运行费用为171668元，投入测算如下：

银行的投入：

3.3 收益分析

银行收益分析：

1）开辟了社区银行服务的新渠道，由社区网点带来的个贷、理财产品销售、新开户等收益。

2）建立了银行社区服务的品牌，提高了客户体验和客户忠诚度。3）拓宽银行渠道、增加客户来源、增强客户信任、优化营销环境体现银行整体素质。

4）系统的上线，将带来很大的社会效益和银行品牌的美誉度。

3.4 后续发展