合规管理年工作报告

合规管理年工作报告（精选8篇）

合规管理年工作报告 篇1

根据《中国农业发展银行武汉市XX支行开展“合规管理年”活动实施方案》的安排，“合规管理年”活动于9月转入第四阶段自查自纠阶段。

作为农发行的财务工作者，每天都要面对繁杂的财务管理、日常报销、会计监督工作，分部门、分项目核算工作，财务预算、计划执行情况的核算，各种财务票据的领取、规范化使用、票据上报销毁工作，财务规范的贯彻落实等等，每一步、每一个环节都不能出错，这就要求我们必须比其他部门更加严格的用合规管理来规范自己，不但要合法操作，更要合规操作。具体来说，我行会计结算部门从以下几个方面做好自查自纠工作:

第一、严格履行工作职责，规范业务操作流程。一是严格遵守系统操作规定。系统非工作日开放的环境中，各机构只能查询打印报表，不得办理业务；管理行要严格管理、加强指导，严防由于操作失误导致主机业务数据调整现象发生。二是要加强IC卡的使用管理，认真落实管理制度，严格执行分管分用。三是要做到按时签退。四是要加强大小额支付系统管理，严格执、行操作流程，及时接收来账和办理各类查询查复事项，防范操作风险。五是认真做好反洗钱工作，及时处理大额回执，每个工作日下午4点前，及时登录系统，查询辖内网点回执修改情况，并督促网点将本日回执全部修改完毕。确保全年系统安全稳健运行。

第二、不断完善制度规范建设，做好基础管理工作。一是完善财

会制度体系。在财务费用分配上建立以经营绩效为主导的分配制度，加大按经营利润追加费用的比例。二是要加大制度执行力度，严格按照财会操作规程办理各项财会事项，切实做到有令必行，令行禁止。三是提高财会监督水平。加大检查辅导力度，按季对辖属机构进行一次全面检查督导，同时继续做好坐班主任短期交流工作，夯实发展基础。

第三、遵守党纪国法，执行廉政纪律。支行领导小组通过组织观看学习廉政教育的系列短片和近期发生的金融大案要案，使广大干部职工深刻认识到遵守党纪国法的重要性和必要性，督促我行员工牢固树立合规经营的工作理念，促进支行各项工作的有效发展。

合规管理年工作报告 篇2

一、全面抓好各项内控制度的严格执行

(一) 严格执行各项内控制度

全面加强涵盖信贷管理、存款与柜面业务、资金清算、票据业务、会计核算、案件防控和内部控制等各个领域制度的执行, 全面整治执行制度有弹性、打折扣、不系统, 有章不循、有规不依, “上有政策、下有对策”等突出问题。对各级银监部门和自治区联社出台的制度, 各机构必须严格执行。要突出抓好案防制度落实, 包括重要岗位人员轮岗、强制休假、存款滚动检查、定期对账、员工经济联保责任制、员工异常行为排查、轻微违规积分管理等。

(二) 不断健全和完善各项内控制度

各业务部门和各法人机构要遵循“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”原则, 结合近年来各类检查发现的典型性、普遍性和倾向性问题, 对本机构、本部门、本业务条线现有规章制度、业务流程、监督制约规定的科学性、严密性、完整性进行补充、修订和完善, 建立起覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程、各类应急预案、监督制约、检查问责制度。

(三) 探索开展内控制度执行后评价工作

各法人机构要积极摸索开展内部控制有效性评价的内容、方法和程序, 逐步建立有别于内部审计的内部控制有效性检查机制, 每年至少开展一次内部控制有效性自我评价。建立完善合规考核制度和奖惩管理办法, 充分运用内部控制有效性评价结果, 实施对分支机构的等级管理, 在综合绩效考核中突出合规考核重要地位, 与工资等级、薪酬待遇直接挂钩。

二、全面加大风险合规问责力度

(一) 建立健全风险合规问责制度体系

制订农信社全系统统一的员工违反规章制度处理办法和轻微违规行为积分管理办法, 不断细化完善稽核处罚办法, 确保对不同性质、不同程度违规行为, 均有明确、统一和细化的处罚标准。

(二) 加大问责力度

对发生案件的机构, 借冒名贷款问题突出的机构, 不良贷款大幅度上升的机构, 主要高风险机构;不作为、乱作为的高管人员, 已发生违规违纪行为、已形成风险隐患和问题所涉及的应承担责任而未进行问责、问责不到位或以罚代处的人员;以及屡查屡犯、屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患和重点违规行为责任人进行严肃问责。既要追究直接责任人责任, 也要追究工作不尽职、未能发挥有效制约作用的间接责任人责任;既要追究操作人员责任, 也要追究负有管理、领导、监督责任的管理人员责任。对发生重大、恶性案件及违规行为的, 要实行“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”, 切实做到问题核查到位、责任认定和追究到位, 违规必究、违规必惩, 绝不姑息, 切实形成高压态势, 增强震慑力, 从根本上遏制因操作风险、道德风险而引发的信用风险、案件风险频发事态。

(三) 加强合规问责督促检查

上级在做好自身管理权限内干部违规违纪责任认定和追究工作的同时, 将加强对基层法人机构管理人员违规问责的监督检查, 重点督查对相关责任人问责是否到位, 是否存在应问责而未问责、应重处却轻处或以罚代处情况, 规范各机构违规问责管理。

三、全力整治高风险和重点机构风险

对高风险和重点机构, 均要制定风险处置化解年度实施方案, 对于风险处置化解工作要定时间、定任务、定措施, 加强高风险和重点机构领导班子考核管理, 定期评价领导班子履职行为, 对年度风险化解处置没有明显进展, 甚至风险状况进一步恶化的, 要及时调整相关高管人员, 对不作为、乱作为的高管人员予以严肃问责, 决不姑息迁就。

四、严格管控新增信用风险

严格管控新增非农行业贷款风险, 全面加强评级授信管理, 严格整治贷款集中度风险, 严格票据业务管理, 加强关联客户贷款风险化解, 严格资金业务风险管控。加强限额管理。

五、全力清收处置不良贷款

各机构要继续把不良贷款清收处置作为当前乃至今后一个时期业务经营工作的重中之重, 结合自身实际查明原因、分清责任、确定重点、制定计划, 分解下达清收任务, 逐户逐笔制定清收措施, 抓落实、抓进度, 抓任务考核, 抓清收效果, 确保不良贷款年度下降任务目标的实现。重点要抓好责任清收、重点客户清收和多元化处置工作。

六、严防出现个体性、区域性和系统性重大风险

(一) 严防流动性风险

针对存款保险制度的推行, 加强流动性风险的日常监测, 不良贷款占比高、增幅快、流动性缺口大、资金长期高负荷营运机构要强化资金头寸和流动性风险指标监测、预警和应对措施的落实工作, 定期开展压力测试和应急演练, 主动应对流动性风险, 严防因单体机构风险、局部风险扩散蔓延而引发区域性、系统性风险;要建立健全流动性风险管理制度, 制定和完善流动性风险应急预案, 增强前瞻性和预见性, 发现风险隐患和苗头, 及时启动应急措施, 消除流动性风险隐患。

(二) 严控操作风险

以柜面风险监测预警系统、远程集中授权系统和远程集中监控系统为抓手, 以营业网点内部风险控制为重点, 进一步优化升级相关管理系统, 强化旗县级法人机构对基层行社的全过程、全流程监控管理, 进一步增强对潜在风险、可疑交易、违规行为的揭示和控制, 进一步明确操作风险报告路线, 规范操作风险处置流程, 逐步做到对违规操作的实时监测、实时预警、实时整改、实时责任追究, 并为业务条线部门的问题纠改和审计部门的突击检查提供基础信息, 建立较为完善的操作风险监控管理体系。

(三) 严防声誉风险

各法人机构要切实防范在当前形势下因重大突发事件、风险事件和案件等引发的负面舆情, 声誉风险管理办法规定, 落实具体部门和人员负责舆情监测, 及时处置各类风险事件, 与此同时要加大正面宣传力度, 扩大农村信用社的知名度、社会认同感和影响力。

(四) 要做好风险报告工作

自全面落实风险报告制度;各旗县级法人机构要按季度 (半年/年度) 提交本机构经营风险分析报告, 报告内容包括:业务经营风险、操作风险、市场风险、信息科技风险、案件风险等内容, 要有内容、有情况、有分析、有对策措施, 并要保证风险报告内容的全面、及时、客观和有效。同时, 各机构要切实增强当前形势下发生重大突发事件的敏锐性, 均要成立应急处置工作小组, 建立应急预案, 做好应急保障, 提高应对能力。

摘要：本文就农信社风险合规管理工作路径进行了深入研究。

城商行推进合规管理工作的思考 篇3

关键词：城市商业银行；合规管理；内部控制

近些年，城市商业银行（以下简称城商行）在银监会的有效监管下，各项业务快速发展，内控管理水平和风险防范水平都有很大提高。2006年11月，中国银监会发布《商业银行合规风险指引》，从合规管理的目标、组织框架、风险识别、依法经营以及风险管理体系等对城商行合规风险管理提出了更高的要求，推动开展好合规管理工作对于城商行以国际水准为标杆不断提升风险管理水平至关重要。

一、国际银行业合规管理的启示

国际银行业合规管理重视于二十世纪90年代，由于当时很多银行只重视经营业绩和收益最大化，对内控管理和合规风险缺乏足够的认识，因此一些违规事件频发，甚至由于违规造成大银行的破产倒闭，如英国巴林银行 "理森事件"就是证券交易员-尼克·理森违规，使得巴林银行造成8.6亿元英磅的巨额损失，最终走向破产。因此二十世纪90年代，在国外很多大银行把风险控制作为合规管理的重要内容，纳入银行风险管理的整体框架，使银行的风险管理体系更加完善。国际上银行业合规发展，逐步走向成熟的经历是曲折而又艰难，他对我国银行业特别是城商行合规发展有着积极的借鉴和启示作用。

一是合规风险正成为银行业的主要风险。国内外银行业金融机构不断暴露的重大违规事件，不仅使银行机构蒙受惊人的财务损失，而且银行机构的社会声誉严重受损，甚至因违规事件而使得一些正常业务的开办受到市场准入和代理资格的限制，进而危及到公众对本银行的信心。这也足以说明合规风险已成为银行业的主要风险之一，银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。

二是合规建设是一个长期持续的过程。商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。而整个管理架构的搭建、合规风险的识别、合规文化的形成则是一个不断完善、持续改进和循序渐进的过程管理。由此看出，银行业合规管理工作不是一项短期的工作安排，而是一项需要持续推进的重要管理工作。

三是银行合规部门具有高度的独立性。在国外合规部门直接对董事会负责，接受董事会的领导，成为董事会对经营中的各项业务进行监管的有力抓手。合规部门在行使职能时可向辖区及分支机构派出合规官员，派出的合规官员不受所在辖区及分支机构管理，独行使合规管理职能。同时，报告路线保持畅通，对授权开展合规工作情况，合规部门自成体系，上报的路线是一级报一级，至直总部合规部门，再由总部合规主管向董事会主席报告，形成一种畅通的报告制度，确保合规部门行使独立的职权。

四是合规管理强调从高层抓起。国外合规工作的具体事项由董事会研究确定，并对合规工作直接行使管理，具有较高的层面。如合规政策，工作方案，工作流程以及简单的员工合规手册都在董事会层面研究。银监会《商业银行合规风险管理指引》也明确要求，银行董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。并明确董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

五是合规管理具有较强的业务渗透性，涵盖业务的各个部门。在很多国际大银行，合规部门与审计、风险等部门相并列，是一个主要的业务部门，在组织机构和设置上，在总行分条线或地域都有不同的合规部门，如批发业务、零售业务、本土、跨区域等合规管理部门，其合规业务覆盖于全银行业务。

二、城商行合规工作现状及问题

相对于在合规工作起步较早的四大国有商业银行和股份制银行而言，城商行在有效管理合规风险方面大都较为薄弱，反映出合规管理还存在一些问题。主要表现在：

（一）认识和重视程度还不够。目前各家城商行按照银监会的监管要求都相继设立了合规部门，但对合规工作的认识程度和对合规工作重视远远没有达到监管和国际贯例的要求。主要表现在：一是合规管理工作，属起步阶段，由于以往合规部门没有存在的具体形式，合规业务只是隐含于各业务中，当银监会把他具体化力推后，需要有一个认识的过程；二是对银监会《商业银行合规风险管理指引》研究重视不到位，在实际工作中，因为没有系统的认真研究银监会《商业银行合规风险指引》，因此不能准确的把握其实质及核心，反映在商业银行就是认识不到位，存在一定差距；三是合规工作执行偏差，没有按银监会的合规指引开展工作。目前的合规管理部门只是简单的与银监会的要求相对应，在职能上没有完全履行职责，当城商行主营业务与合规工作相抵触，主营业务对合规工作就应形成较大的冲击。所以合规工作很难发挥作用。

（二）合规职能定位交叉，不明晰，且很难细化。一是国内多数城商行没有把合规与审计，风险职责明细化，清晰化，因此交叉重复，不仅弱化了合规部的职能，使其不能发挥作用，同时也弱化审计，风险部门的职能，这也往往会导致部门之间的推诿扯皮，降低工作的效率和执行力；二是合规工作难以细化。一方面合规工作涉及业务各方面，在具体工作中，要对合规工作每项工作在定性和定量上，进行细化是难做到的。另一方面监管部门对合规各环节又有较高的要求，要到达监管的要求一定程度上，提高了细化的难度。

（三）合规人员短缺，且缺乏必要的知识水平。从合规工作的发展看，需要大量的人员承担合规工作，但实际是合规人员短缺，甚至兼岗，在知识水平上，面对覆盖全业务的合规工作；在知识水平上和人员素质上都很难达到合规工作的要求。

三、城商行合规问题原因分析

究其城商行合规管理存在的问题，原因是多方面的，我个人认为主要还须解决好主动性、全面性、权威性三方面的问题。

一是由于观念的问题，合规管理缺乏主动性。观念决定思路，思路决定行动。目前城商行有一种片面看法就是合规工作是审计、内控管理工作的重复，而忽视了在合规前提下的协调发展、持续发展对城商行发展的极端重要性。正是这种认识观念上的差距，使得合规管理与内部审计视为一体，合规管理的"强身预防"预见性的管理没有得到很好的发挥，仅充当了"体检诊治"式的审计职能，一些应该主动避免或主动发现的未能得到及时的纠正和预防，造成合规的业务发展往往经不起时间的检验。

二是由于职责的不细化，合规管理形同"摆设"缺少全面性。合规管理作为城商行全面风险管理的核心内容和内控建设的"抓手"。对合规管理部门的要求不仅仅是履行好本行与外部监管部门之间的对口接洽职能，更重要的是要积极主动地将合规管理要求渗透到全行发展的方方面面，积极参与全行经营管理决策。而目前城商行的实际工作中，由于合规管理部门职责的不细化，合规管理形同“摆设”，行使职能仅限于一些合同文本、制度办法合规性、合规性的审查，缺少全面性。

三是由于组织管理的问题，合规管理欠缺权威性。“从高层做起”这是银监会《商业银行合规风险管理指引》中的一个重要理念。在组织上，必须确保合规管理部门在行内的独立性，要明确其职能定位并赋予相应权限，真正发挥好有效识别、揭示、防范和化解合规风险，提高合规风险管理管理能力，促进各项业务健康发展。目前城商行合规管理在组织体系上，尚处在经营层监督部门设置的范畴，相对独立的要求得不到保障，合规管理的权威性尚未确立，影响到整个合规工作的强力推动。

另外，合规文化缺失也是造成合规管理工作推动迟缓的一个重要原因。大部分城商行内部未真正形成合规文化，员工普遍缺乏自觉合规和主动合规的意识，“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”的积弊未被根除。有些员工诚信与正直的道德行为观念不强，缺乏有效的自律和他律。有些员工对规章制度熟视无睹，对领导指示却盲目服从，缺乏自我保护意识。有些员工对工作中应该遵守的规章制度根本不了解或一知半解，致使违规操作在无意中不断延续。

三、对城商行推进合规管理工作的建议

城商行合规管理机制的构建，应适应现代商业银行公司治理要求，坚持“抓合规、控风险、促发展”的内控管理理念，以构建内控合规长效机制为重点，事前防范、事中控制和事后监督有机结合，不断培育合规文化，有效嵌入业务流程，大力强化监督检查，逐步完善内控合规体系，持续提高内部控制水平。

（一）抓好合规管理体系建设，努力提高合规管理水平。按照银监会的要求，建立一套相对独立的内控合规组织体系，保证合规人员独立行使职权，保障报告渠道畅通无阻，提高合规工作的客观性、公正性和及时性。一是要充分认识合规工作，由于合规工作贯穿于银行业务始终，因此无论在管理层还是具体业务部，都要认真研究合规工作，要对合规有一个全新的认识；二是按照银监会合规指引，董事会对商业银行经营活动的合规性负最终责任，借鉴国际上的做法，逐步加大董事会对合规工作管理和领导，以合规授权入手，逐步过渡使合规工作逐渐上升到了董事会层面，形成合规工作在董事会领导下的独立机构。三是强化对合规工作的集中管理。对全行合规工作实行集中管理，加快“扁平化”机构管理及“垂直化”风险管理，达到内部控制、合规管理和风险防范三者之间有机的结合。

（二）细化合规工作职责，突出合规操作风险的管理。重点界定合规工作与审计，风险等部门职责边界，使其更清晰化。按照银监会合规指引，对合规及合规风险的界定，要认真研究，做到对合规业务既有定性，又有定量。在定性上，要把政策，科学定性，在定量上，要科学设置合理的量化指标，使各项指标尽量全覆盖全行各项业务，使每项业务都有合规工作的渗透。同时，建立合规风险管理体系，按照业务经营及规模建立与之相适应的合规风险管理体系，对合规风险管理体系的建立，领导层、管理层、及操作层要确保认识到位。首先，要按照合规政策完善各项合规制度，以制度规范合规工作的开展；其次，按照商业银行合规指引，制定经营中风险的识别流程，按流程行使合规工作；第三，建立合规风险报告制度，畅通的报告制度，能快速有效的、反映合规中的情况问题，并及时解决。

（三）逐步充实合规人员，加强合规员工队伍建设。合规工作的开展离不开稳定的合规工作队伍，做为高层要加强对合规工作的组织领导，及时解决合规工作面临的矛盾和问题，为合规工作创造良好的条件。在人员配备上，要尽可能的给予支持，同时要注重合规人员的培养，做到有计划，有重点的培养合规人员。提高合规人员管理水平和责任。积极探索推行合规经理制度，规范合规经理等级管理，通过各种有效途径引进专业人才，大力加强教育和培训，打造一支素质优良、技术过硬的专家型队伍。与此同时，要不断加强自身建设。注重加强思想道德教育，培养廉洁自律、正直诚信的职业素养，确保公平、公正地开展内控合规工作。有计划地组织业务知识培训，不断提高合规经理的理论水平和业务能力。营造良好的学习氛围，鼓励和支持合规经理参加法律职业资格、注册会计师、审计师等各类资格考试，打造学习型团队。与此同时，要积极组织开展内控评价，推进合规建设长效机制建设，保障合规管理工作的持久开展。

总之，城商行合规管理工作是一项长期的系统工程。只有加强合规管理、持续强化全面风险管理建设，才能保障业务安全稳健运行和银行价值创造力提高。只有扎实推进内部合规和外部监管的有效互动，积极创建合规文化，才能推进城商行的可持续发展。

（作者单位：青海民族大学）

合规管理年工作报告 篇4

XX年合规管理工作报告

依据《XX证券合规报告办法》，营业部XX年的合规管理工作情况如下：

一、营业部经纪业务运行情况

XX，XXXX营业部经纪业务操作流程符合合规要求，风险控制到位，印鉴齐全，档案的交接、保管符合制度要求，营业经营场所，公示信息种类齐全。

1、日常开户方面

截止XX年XX月底，业务柜台资金账户开户XX户，销户XX户。

2、身份信息维护方面

客户身份证件有效期限修改：XX户，客户姓名更改XX户，客户基本信息修改：XX户。

3、中登开户方面

营业部证券账户开户：XX户。

4、客户身份识别与风险等级划分方面

截止XX年XX月XX日，业务柜台客户身份识别业务XX户，限制信息解除客户共计XX余户。

5、配合公司业务测试方面

全年营业部业务柜台配合公司业务测试X次，营业部按要求、按质量完成测试工作的具体要求。

6、融资融券业务方面

1、业务开展

两融全年开户XX户，征信XX户，销户XX户。

2、业务培训

主要培训有：融资融券培训三次。

二、IB业务协助开户过程、投资者适当性管理落实情况

1.期货开户业务，正常开户X户，仿真账户X户，经核查，文本信息与系统信息一致无误，且开户过程均有监控录像。（投资者、IB业务岗、IB管理岗、营业部合规专员在场）2.客户文本档案一户一档单独保存，资料齐全、且有专用档案柜存放。电子档案都定期通过光盘刻录保存，信息齐全。

3.营业部现场配有客户委托电脑（互联网、驻留），应急委托电话X部，设备均能正常使用。

4.应急演练记录、档案查阅记录、风险提示记录（未发生）、总结计划、投诉记录（未发生）、培训记录、空白档案领用、IB业务专用章领取、使用情况，严格按照制度流程进行逐条记录，且信息无误。

5.营业部负责人及专职人员档案内容齐全，相关资料完备无误。

6.IB业务人员操作符合相关制度规范，熟悉IB业务操作的各个环节的风险控制，业务环节中，对投资者教育工作及风险揭示到位，后续的客户档案管理、重要凭证的交接、保管符合要求，日常应急演练科目项目充分。

7、XX年X月、X月、X月，根据公司合规部及营业部的工作安排，我部对IB业务进行了X次专项自查，通过检查，营业部IB业务开展符合规范，运行良好。

三、营业部财务部情况

财务部门人员操作按照公司的相关制度执行，人、权、责独立运行，符合公司对于关键岗位的信息隔离墙制度。

四、营业部电脑部的情况

电脑部门操作都能按照公司的相关制度执行，人、权、责独立运行，符合公司对于关键岗位的信息隔离墙制度，日常运行日志记录规范。

五、营业部印章及证照使用情况

营业部印章管理严格按照公司印鉴管理的有关规定执行，印鉴保管、使用分开、独立，登记使用记录完整。

六、营业部投资者教育情况

1.专题讲座。

对于投资者教育工作营业部领导高度重视，并指定专人负责此项工作的长期开展，XX年，营业部多次举办专题讲座，其中涉及整非教育、创业板、新入市投资者讲座、其他讲座。通过投资者教育专项活动，使投资者丰富证券知识，了解相关证券的投资风险，同时更重要的是引导投资者多学习、多研究、多比较，不盲目、不投机、不炒作，以获取长期合理回报为目标，养成理性投资、长期投资的习惯，进而在全市场形成健康的投资文化。

2.投资者园地建设。

为了让投资了解更新、更快的咨询，营业部对投资者园地进行了更换，营业部投资者园地分为：公司基本情况介绍、法律法规、风险提示、新入市指引、研究咨询、每日公告、整非教育专栏、创业板专栏等板块，布局合理，内容完备，位置醒目，方便投资者随时进行查询相关内容。

3.投资者教育日常工作

⑴ 通过每日晨报和投资者园地向投资者介绍每日市场回顾与展望，并公告今日的新股申购。并提醒广大投资者在日常交易中识别不法分子的骗术并提醒投资者不要轻易将证券账户借个他人使用，以防不法之徒从事非法证券活动。

⑵XX年，营业部工作人员不定期向现场客户发放证券知识和整非活动的宣传资料,向广大投资者普及证券知识，告知客户应树立正确投资理念，通过合法证券经营机构从事证券交易，并通过合法途径获取公开信息进行理性分析判断，谨慎防范市场风险；

⑶ 营业部信息咨询岗的工作人员在进行客户回访时，都会核对回访者的重要资料，并询问回访者是否在日常的股票交易中遇到疑难问题，最后对回访者提出的需求和建议及时反馈给相关的工作人员，所有回访都认真做好记录。

（4）按照上交所发布的《关于在营业场所配合做好上证重点指数展示宣传的通知》，营业部在投资者园地开设专门栏目，每天及时更新上证重点指数及样本表现，主要包括：上证180、上证50、上证380、上证综指、上证国债、上证基金、上证企债。此外利用行情机，展示上证380每日表现情况。

七、营业部档案管理情况

档案独立保管，档案室防火、防盗、防蛀、技防设施运转正常，档案分类明确，借阅采取严格的登记制度。

八、合规管理组织建设：兼职合规管理专员的举荐、变更，反洗钱工作小组的成立、成员的变更情况

XX年，营业部合规管理工作组织体系运行正常，下半年，针对营业部XXXX岗位变动，营业部调整了反洗钱工作小组成员，并对此次人员变更上报合规管理部进行了报备。

九、本期制度审查汇总

XX年，营业部无制度审查情况发生

十、反洗钱工作方面

1、对日常业务及时予以合规检查。

经过日常合规检查，没有发现有违公司相关管理制度的业务发生。

2、对反洗钱、合规核查方面：

大额交易和可疑交易核查方面，累计核查业务笔数约XX笔，合规月报的报送XX笔。

3、风险等级调整：

反洗钱等级划分日常调整XX笔。

十一、信息隔离墙制度执行方面

1、通过对电脑部的检查，营业部信息系统未发生重大应急事件，机房日志填写、保管完善，人员权限设置符合规定。

2、通过对财务的检查，部门操作都能按照公司的相关制度执行，低值易耗品的购买审批手续齐全，资金类岗位权限符合公司对于关键岗位的信息隔离墙制度。

十二、合规宣传、培训情况

XX年营业部共组织全体员工反洗钱及合规方面的相关培训XX次，使员工在学习的过程中更直观地了解洗钱犯罪的情形和危害。从根本上做到反洗钱工作的防控相结合。投资者教育工作方面，在日常开户及各项经纪业务活动中，业务人员在做好客户的身份识别工作的同时，通过业务办理过程的交流向客户讲解身份重新识别的重要性，潜移默化提高客户对反洗钱工作的认识程度

十三、配合合规管理部其他相关工作

切实履行公司经纪业务管理相关的操作制度流程，较好完成公司合规管理部的实时监控核查和核查记录回复，对于核查记录资料保存完整，任务计划按时完成。并对所核查的业务资料保管、流转采取保密处理，严格按照合规制度执行。

十四、配合稽核部、风险管理部等公司相关部门工作的情况汇总

XX年，营业部配合稽核、风险管理部门相关检查工作X次。

十五、配合证监会、交易所等外部监管部门相关工作的情况汇总 XX年，营业部配合证监会调查工作X次，检查期间营业部报送材料准确、完整，符合要求，全年营业部共报送人民银行反洗钱非现场监管报表X次，营业部洗钱风险识别分析报送工作X次。

十六、违法违规行为、合规风险隐患的发现、处理及整改情况

XX年，营业部未发现经纪业务运行违规行为及各类合规风险。

XXX证券XXXX营业部

合规管理年活动总结 篇5

根据总行《关于开展“合规管理年”活动的实施意见》(农发银发〔2011〕75号)要求和省分行的安排要求, 我行领导班子高度重视，结合本行实际,即刻在全行范围内开展活动。活动以科学发展观为指导,全面贯彻落实全国分行及全省分支行行长会议精神。在活动过程中，我行始终坚持以正面教育为主,大力宣传和倡导合规文化理念,重点梳理信贷管理和财务会计专业各层次、各环节的风险节点和案件隐患,在发现问题后，积极采取措施防范和化解风险,促进了我行各项业务健康发展。现将我行具体活动情况报告如下： 一加强组织领导，完善合规管理组织架构

支行成立“合规管理年”活动领导小组,领导小组组长由党支部书记XXX同志担任,小组成员由支行各部室主管担任。领导小组下设“合规管理年”活动办公室,办公室设在支行办公室。领导小组办公室主要负责传达贯彻总行和省分行及支行关于开展“合规管理年”活动有关要求,制定活动具体实施细则，做好“合规管理年”活动组织协调、宣传教育工作。二强化制度建设，制定落实活动实施方案

（一）完善制度。领导小组梳理了总行与省分行关于合规管理的规章制度和监管要求，指定部门负责人核对本部门相关制度制定与执行情况，对于不符合总行与省分行要求的，及时进行了修正，同时，完善了各部门的岗位职责和工作流程。

（二）制定方案。领导小组结合实际，从活动的组织实施、制度建设、合规检查、合规学习、合规档案管理、绩效考核、问责制度以及合规文化建设等方面制定了“合规管理年”活动具体实施方案，将合规管理与具体业务、风险管理和内控机制建设紧密结合，加大了方案落实力度，确保“合规管理年”活动取得实效。

三积极动员职工、调动职工参与积极性

支行领导小组根据活动安排，适时的在全行范围内召开了“合规管理年”动员大会。动员大会传达了活动精神，阐述了“合规管理年”活动对于我行防控风险、有效经营、稳步发展的指导性，强调了本次活动对于行内职工规范操作、审慎办贷的重要性，使全行职工认识到此次活动是一次重新审视自我、反思自我，解剖自我，提高自我的大好机会。动员大会部署安排了相关工作，并将活动具体实施方案印发行内每位职工，动员大会的召开为我行“合规管理年”活动顺利进行奠定了良好的群众基础。

四狠抓理论学习、增强规章制度执行力

自开展“合规管理年”活动以来，我行为使合规管理活动取得实效，在规章制度学习上狠下功夫，确保各项活动顺利开展。

（一）落实学习计划。领导小组及时制定《中国农业发展银行乐都县支行规章制度学习篇目及学习时间安排表》。在学习计划中将省分行要求学习的规定篇目分为集中学习和自学两个部分，将学习篇目规定到具体日期，共安排了１３个学习工作日，其中：集中学习工作日７个，自学工作日６个，做到了学习的计划性。

（二）收集整理学习篇目。我行安排专人将学习篇目收集整理成盒，做到了学习内容的完整性。

（三）做好集中学习。在集中学习时，支行领导克服工学矛盾，尽可能的在集中学习的时间不安排其他工作事务，保证学习时间不挤占，做到了学习的时间性。

（四）建立发放合规管理学习专用笔记本，定期检查学习情况。我行规定对合规管理学习笔记本记载情况每１５天左右检查一次，并将检查情况及时向行领导汇报，做到了学习的严肃性。

（五）做好学习内容的考核工作。在学习过程中，我行

要求支行办公室定期不定期根据学习内容进行出题，组织考试，做到学习的有效性,通过强抓学习的计划性、完整性、时间性、严肃性、有效性，有力助推“合规管理年”活动的开展，为“合规管理年”活动打下了良好的理论基础。

五加强合规检查，提高合规风险防范能力

（一）部门认真自查。在集中学习与自学的基础上，我行各部门开展了自查自纠工作，并将自查自纠与各项业务检查结合起来,结合业务检查和审计发现的问题,进行整改。我行信贷部门通过统计自查发现统计制度执行不到位的情况，在分行相关部门的工作指导下，在支行领导小组的监督下，我行信贷部门及时对所发现的问题进行了整改，完善了工作职责与流程，有利的消除了潜在的风险。

（二）职工认真自查。通过集中学习与自学，行内每位职工对自己存在的问题与不足有了深刻的认识，并通过本次活动进行了深刻的自我剖析，将所发现的问题与整改措施形成书面材料上报领导小组，真正做到了“合规从我做起”、“合规人人有责”。领导小组通过对自查材料的阅读与分析，梳理出了职工中普遍存在的问题，主要表现在以下几个方面：

1.对长期坚持理论学习重要性认识不足。在工作中重业务，轻学习，冲淡了理论学习的意识，于是产生了以干代学的思想，没有把学习摆到重要的位置，学习缺乏持之以恒。

2.在学习过程中，缺乏创新和举一反三的能力，对于较为复杂的金融问题不能发现其根源。

3.通过学习来指导实践不够，理论与实际相结合把握不够，对国家产业政策、企业经营管理和农发行改革与发展中存在的问题，把握不住发展的必然规律，对工作中遇到的困难和矛盾，抓不住问题的实质和根本，学习的前后紧密联系性不强，没有很好的把理论知识贯穿于实际工作当中去。

六活动成效显著，助推我行稳步经营发展

我行通过多种途径的“合规管理年”活动,在全行范围内形

成了浓厚的学习气氛,业余时间除对各项规章制度、新业务进行学习外,还注重岗位练兵活动,各项成绩较去年同期有了很大程度的提高。行内每位职工形成了以行为家、爱岗敬业的企业精神，面对工作不叫苦、不叫难，努力解决业务中遇到的难题，很好的发扬了挤和钻的钉子精神。全行范围内形成了主动合规文化理念，领导小组在活动检查中,一些员工主动就合规文化建设情况进行沟通、交流,将在实际工作中遇到的问题进行探讨,并就改进工作提出自己的建议,同时主动汇报自己由于未坚持制度所犯的错误,且认识到位及时自纠。

合规年自查报告 篇6

按照《关于印发<××银行系统“合规文化建设年”活动总体方案>的通知》×号文件精神，我行全体员工在以××行长为代表的××支行行领导下开展了××银行合规专题教育学习活动。在学习过程中，我们就“着重建立合规管理组织体系，完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制，制定科学的考核、问责、诚信报告及合规管理制度，促进员工遵守职业道德规范，培育良好合规文化。”等方面进行了深入的探讨和学习，针对现有的合规管理组织体系查漏补缺，继续强化和完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制，同时支行领导在总行的带领下制定了一整套科学的考核、问责、诚信报告及合规管理制度，从而促进员工遵守职业道德规范，使“合规文化”能在我××支行有良好的生长土壤。

通过对相关文件精神的学习，使我认识到合规文化教育活动的重要意义，明白了“合规”这两个字的重要意义，更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下，对合规制度的理论学习，职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识：

首先，我行的改革和发展离不开合规经营，推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。

其次，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。作为一名客户经理，我在平时的工作中，能够学习信贷业务及相关知识，较熟悉地掌握了业内知识，但仍不够努力，总是沿袭一些以往的经验办事，不能够满足个人和工作对知识的需要，没有深层次的去钻研开创一些新的业务处理方法，因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关知识。

在工作作风上，我兢兢业业，发扬老一辈的艰苦奋斗精神，坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为，没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，坚持做一个合格的××银行职工。此次“合规文化建设”工作的开展，让我充分认识到，要想干好工作，必须要时刻保持清醒头脑，不能存在任何的侥幸心理，勤勤恳恳工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害，对自己和家人的极度不负责，拿自己的人生和未来做有输无赢的赌博。

通过这次合规文化教育活动，使我在思想上更加向组织靠拢，在以后的工作中树立了新的标杆，为努力争当一名优秀的××银行员工而努力奋斗。

企业合规管理的路径探讨 篇7

1 企业合规管理, 构建完善的制度体系是基础

任何管理, 建立健全制度是最基本的前提和基础。科学有效的企业管理对于规范企业经营行为, 提高经济运行效率, 实现企业经营目标, 促进企业健康发展等方面具有重要的意义。要通过全面梳理、清理、修订、完善内部制度, 并根据国家法规的变化持续修订, 将日积月累的各种良好做法总结沉淀、积累固化下来, 并清晰地界定实际工作中的尽职、问责和免责标准, 形成一整套合理合规、科学严谨、切实可行的制度体系, 是企业合规管理的基础。

2 加强企业合规管理, 业务部门监管是重点

各业务部门是企业管理的中枢, 是各业务系统的“权威”。各业务部门不仅是企业业务主体, 也是本业务范围的监督主体, 对相关业务流程的落实、制度执行等具有重要的监管责任。

一是要以企业的定位、目标、战略为基础和依据, 综合考虑各业务管理职能之间、本业务职能内部各管理因素之间的关系, 对各方面、各层次的管理制度进行整体设计, 制订和完善一整套相互协调、相互制衡、整体优化的管理制度。在这一过程中, 既要考虑制度的规范性、指导性, 又要考虑制度的操作性、执行力和可追溯性, 为合规监督及进一步考核追责提供依据。

二是业务部门要依据相关制度、规定, 认真梳理各自业务范围和管理权限, 根据业务监管重点、难点, 列出具体监管清单, 明确监管任务和责任, 定期自查监管任务落实情况, 切实落实好监管职责。据此, 业务部门在安排工作的同时, 要加强对执行落实情况的合规性监督, 发现问题及时提醒并督促整改落实。要定期不定期开展业务的合规性检查, 在发现、整改问题基础上, 不断总结、分析、积累业务监管中的好做法, 持续改进业务合规性管理制度和合规性监管经验, 建立更为完善的合规管理体系。

三是要在日常监管实践基础上, 对监管清单进行进一步修订和梳理, 结合不同时段的具体目标、管理重点以及企业员工的认知程度、自觉行为等状况, 提出不同时段的监管重点和目标, 积累固化监管方式和问题改进措施, 不断提高监管水平。

3 加强企业合规管理, 开展专业监管是关键

国有企业在走向市场化、国际化过程中, 合规管理是必然选择。针对国企长期形成的一些管理模式和规则, 以及面对的复杂市场环境, 在合规管理的进程中, 开展专业监管是必须要选择的关键手段。

内部审计作为企业管理系统的重要组成部分, 作为经营管理的控制、监督系统, 是企业经营管理的内在要求, 也是促进合规管理的重要途径和手段。要充分发挥内部审计的作用, 通过对企业经营活动、投资活动、管理活动及相关经济资料的审核和检查, 收集、整理、鉴定和分析, 发现和查处企业经济运行和经营管理中存在的不真实、不合理、乃至不合规等问题, 纠正企业经营管理活动中偏离经营目标和管理权限的行为, 提出加强企业经营管理、发挥管理整体功能、堵塞管理漏洞、提高管理效能等方面的意见和建议, 促进企业规范管理。

法律风险防控是现代企业不可或缺的重要管理环节。在企业市场化、国际化进程中, 法律监管的重要性不言而喻。法律风险监管, 通过系统地对企业的法律风险加以梳理、分析、控制、对比, 利用国家法律赋予的权利和改革发展的各类优惠条件, 充分加以有效利用, 从而实现企业合规前提下的利益最大化和风险最小化。企业法律合规性监管重点就是企业法律风险管控的重点。就目前来看, 企业法律风险重点主要在合同法律风险、人力资源管理法律风险、财务管理法律风险、安全管理法律风险。这些方面的法律风险对企业经营管理来讲, 都是具有毁灭性的, 其合规性监督必须依赖于专业的法律机构、法律部门、法律人员来组织实施并一以贯之, 保证相关业务的法律合规, 防范法律风险。

4 加强企业合规管理, 落实纪委再监督是必要环节

任何管理都不能游离于“监督”之外, 监管工作也不例外。无论是业务部门的监管还是专业部门的监管, 都存在监管职责是否履行到位问题。纪委的再监督职责就成为合规监督中必要的环节。

一要强化教育, 增强组织纪律意识和合规意识。组织纪律性不强、合规意识差以及不学法不懂法是违纪违规的根源。要加强对员工、特别是党员领导干部的教育学习, 增强组织纪律意识和合规意识, 强化纪律观念。

二要强化监督, 促进业务部门监管职责的落实。纪检监察部门要加强业务部门在健全完善制度流程、制度执行落实的监督、合规性监督等情况的再监督, 督促业务部门做好关键事项的事前预防和事中控制, 保证日常业务的合规。对重点领域、重要部门和岗位, 充分采取效能监察、专项监察等有效手段, 开展合规性督查和检查, 对发现的问题线索, 按照“一案双查”的制度要求, 既追查当事人、当事单位的责任, 也要追查监管部门的监督责任。

三要强化问责, 切实推进合规监督责任落实。纪检监察部门不应直接插手界定各业务是否合规问题, 只对业务部门、专业部门是否履行监管职责问题进行监督问责。对于再监督发现的问题, 该约谈的约谈, 该函询的函询, 切实保证监督问责实效。要敢于问责、严于问责、善于问责。要通过查办、问责、督办、约谈、通报等方式, 督促相关部门充分履行监管职责。

5 加强企业合规管理, 健全完善考核机制是重要保证

保持激励约束机制与企业倡导的合规文化和价值观的一致性, 严格责任追究制度。企业应“切实有效地落实问责制, 确保奖惩分明、违规必究”。“不仅要奖励好的合规行为和良好行为习惯, 更要惩罚不合规的行为和违规行为”。要破除“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良桎梏, 扭转监管职责不清、责任落实难的状况, 必须强化考核机制, 加大责任追究力度。

摘要：企业要做大做强, 建立健全有效的风险控制体系不可或缺。无论从成本效益角度还是从形象声誉角度考虑, 事后补救不如事中控制, 事中控制不如事前预防。对违规违法行为进行前期预防、控制、化解的管理机制即称为合规管理。如何加强企业合规管理即是本文探讨的问题。

企业合规管理的路径探讨 篇8

关键词：合规管理；企业；路径

企业合规管理是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行早期预警，防范、化解、控制合规风险的一整套管理活动和机制。如何加强企业合规管理，是我们亟待探讨的问题。

1 企业合规管理，构建完善的制度体系是基础

任何管理，建立健全制度是最基本的前提和基础。科学有效的企业管理对于规范企业经营行为，提高经济运行效率，实现企業经营目标，促进企业健康发展等方面具有重要的意义。要通过全面梳理、清理、修订、完善内部制度，并根据国家法规的变化持续修订，将日积月累的各种良好做法总结沉淀、积累固化下来，并清晰地界定实际工作中的尽职、问责和免责标准，形成一整套合理合规、科学严谨、切实可行的制度体系，是企业合规管理的基础。

2 加强企业合规管理，业务部门监管是重点

各业务部门是企业管理的中枢，是各业务系统的“权威”。各业务部门不仅是企业业务主体，也是本业务范围的监督主体，对相关业务流程的落实、制度执行等具有重要的监管责任。

一是要以企业的定位、目标、战略为基础和依据，综合考虑各业务管理职能之间、本业务职能内部各管理因素之间的关系，对各方面、各层次的管理制度进行整体设计，制订和完善一整套相互协调、相互制衡、整体优化的管理制度。 在这一过程中，既要考虑制度的规范性、指导性，又要考虑制度的操作性、执行力和可追溯性，为合规监督及进一步考核追责提供依据。

二是业务部门要依据相关制度、规定，认真梳理各自业务范围和管理权限，根据业务监管重点、难点，列出具体监管清单，明确监管任务和责任，定期自查监管任务落实情况，切实落实好监管职责。据此，业务部门在安排工作的同时，要加强对执行落实情况的合规性监督，发现问题及时提醒并督促整改落实。要定期不定期开展业务的合规性检查，在发现、整改问题基础上，不断总结、分析、积累业务监管中的好做法，持续改进业务合规性管理制度和合规性监管经验，建立更为完善的合规管理体系。

三是要在日常监管实践基础上，对监管清单进行进一步修订和梳理，结合不同时段的具体目标、管理重点以及企业员工的认知程度、自觉行为等状况，提出不同时段的监管重点和目标，积累固化监管方式和问题改进措施，不断提高监管水平。

3 加强企业合规管理，开展专业监管是关键

国有企业在走向市场化、国际化过程中，合规管理是必然选择。针对国企长期形成的一些管理模式和规则，以及面对的复杂市场环境，在合规管理的进程中，开展专业监管是必须要选择的关键手段。

内部审计作为企业管理系统的重要组成部分，作为经营管理的控制、监督系统，是企业经营管理的内在要求，也是促进合规管理的重要途径和手段。要充分发挥内部审计的作用，通过对企业经营活动、投资活动、管理活动及相关经济资料的审核和检查，收集、整理、鉴定和分析，发现和查处企业经济运行和经营管理中存在的不真实、不合理、乃至不合规等问题，纠正企业经营管理活动中偏离经营目标和管理权限的行为，提出加强企业经营管理、发挥管理整体功能、堵塞管理漏洞、提高管理效能等方面的意见和建议，促进企业规范管理。

法律风险防控是现代企业不可或缺的重要管理环节。在企业市场化、国际化进程中，法律监管的重要性不言而喻。法律风险监管，通过系统地对企业的法律风险加以梳理、分析、控制、对比，利用国家法律赋予的权利和改革发展的各类优惠条件，充分加以有效利用，从而实现企业合规前提下的利益最大化和风险最小化。企业法律合规性监管重点就是企业法律风险管控的重点。就目前来看，企业法律风险重点主要在合同法律风险、人力资源管理法律风险、财务管理法律风险、安全管理法律风险。这些方面的法律风险对企业经营管理来讲，都是具有毁灭性的，其合规性监督必须依赖于专业的法律机构、法律部门、法律人员来组织实施并一以贯之 ，保证相关业务的法律合规，防范法律风险。

4 加强企业合规管理，落实纪委再监督是必要环节

任何管理都不能游离于“监督”之外，监管工作也不例外。无论是业务部门的监管还是专业部门的监管，都存在监管职责是否履行到位问题。纪委的再监督职责就成为合规监督中必要的环节。

一要强化教育，增强组织纪律意识和合规意识。组织纪律性不强、合规意识差以及不学法不懂法是违纪违规的根源。要加强对员工、特别是党员领导干部的教育学习，增强组织纪律意识和合规意识，强化纪律观念。

二要强化监督，促进业务部门监管职责的落实。纪检监察部门要加强业务部门在健全完善制度流程、制度执行落实的监督、合规性监督等情况的再监督，督促业务部门做好关键事项的事前预防和事中控制，保证日常业务的合规。对重点领域、重要部门和岗位，充分采取效能监察、专项监察等有效手段，开展合规性督查和检查，对发现的问题线索，按照“一案双查”的制度要求，既追查当事人、当事单位的责任，也要追查监管部门的监督责任。

三要强化问责，切实推进合规监督责任落实。纪检监察部门不应直接插手界定各业务是否合规问题，只对业务部门、专业部门是否履行监管职责问题进行监督问责。对于再监督发现的问题，该约谈的约谈，该函询的函询，切实保证监督问责实效。要敢于问责、严于问责、善于问责。要通过查办、问责、督办、约谈、通报等方式，督促相关部门充分履行监管职责。

5 加强企业合规管理，健全完善考核机制是重要保证