公司保险工作计划

公司保险工作计划（精选8篇）

公司保险工作计划 篇1

强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。下面是小编整理的相关内容，欢迎大家阅读!希望对大家有所帮助!

篇一

xx年，xx公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结XX年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：

一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在xx里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易

二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过xx年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，xx公司在XX年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

4、在xx年6月之前完成xx营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。

根据XX年中支保费收入xxxx万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。XX，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入xxxx万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，XX年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。xx年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，xx年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。

在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。

篇二

第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在**里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过**年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在**年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

4、在**年6月之前完成**营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。

根据**年中支保费收入****万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。**，中心支公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入****万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，**年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在**年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。**年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，**年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。篇三

一、指导思想

以省公司提出的工作目标为指针，以寿险业务发展为中心，以城乡网点建设为重点，全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展;在内强素质、外树形象上，公司品牌宣传上，经营管理水平上，业务队伍的专业素质上下功夫，顺利完成营业部的评级，同时圆满完成上级公司下达的全年任务目标而努力奋斗。

二、工作目标

1.建立健全营业部农村营销网点。年内将在现有业务队伍基础上，新育成3名业务总监，6名高级业务经理，12名业务经理，资深理财顾问达到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城区两个营销分部、4个主要农村网点的高立工作;积极拓展渠道，将保险协保员制度建立健全，将协保员队伍发展到200人，准股东队伍争取扩大到期100人。

2.全年寿险价值保费考核目标360万元，奋斗目标450万元。

3.组织举办10期新人班，20场以上的创业说明会，30场以上的产品说明会，40场以上的客户联谊会。

4.建立健全营销网点管理办法，制定具体的实施方案与措施。

5.加大广告宣传力度，实现电视宣传加标语、横幅、宣传单的立体式广告宣传，迅速的打响品牌。

6.设计制作一套简单实用的展业手册和增员手册，为业务员提供一些较实用的营销工具。

三、方案措施

1.战前动员——树立必胜的信念，抢抓机遇、直面挑战

通过各种会议，将公司的伙伴代理制、公司的市场竞争优势，保险市场的发展道理讲深讲透，保持观念新、万事新，从而变被动经营为主动经营;同时建立健全公司各项具体的规章制度，为管理提供良好依据。

2、点将布阵——组建营销服务分部，选拔和培养专职管理人才

组建两个城区营销服务部，四个农村网点服务部。形成竞争格局，在竞争在锻炼和培养人才，形成一支人才辈出的中层业务管理骨干;为业务达标的服务部提供良好的展业平台，同时出台服务部管理方案。

3、签订军令状——实行目标管理，任务责任细分到月到人

与各管理部门签订全年目标管理责任状，做到目标明确、奖惩有据，增强全体主管带团队冲刺全年业务的信心;将全年任务目标细分到每月，在开业务启动会时，分配到各服务部。通过每月的工作总结会、周主管会、晨会、圩会的绩效分析，追踪团队目标达成情况。

4、招兵买马——开展增员活动，发展兼职协保员队伍

前期投入较小的费用，开展有效专职增员，并要求所有专职的老员和准股东一并进行素质提升培训，在此基础上大力提倡发展兼职协保员队伍，为业务员业务拓展打造平台。形成公司良好的“月初增员，月中培训，月尾大举绩”工作机制。在全县经济基础较好的200个行政村挑选200名较有知名度和美誉度的人员担任兼职协保员，迅速扩大公司人员队伍规模。制定好协保员管理方案。

5、精兵强将——加强基础管理，培训业务精英骨干

从早会经营、出勤管理、系统培训、职场管理等方面入手，加强基础管理培训，务必使各项工作有序开展，形成规律性的工作习惯，实践和探讨“活动率管理”和“举绩率管理”。建立有针对性的培训体系，对新人有“新人培训班”、“创业说明会”。对理财顾问级别以上的人员有“理财顾问基础培训班、提高班”“精英战斗营”“职业生涯规划班”;对各级主管有“管理知识培训班、管理技能提高班”，针对考证有“资考辅导班”等。

6、战略战术结合——结合上级公司业务推动方案，认真办好“两会”，搞好客户联谊会

认真办好每场“产品说明会”和“创业说明会”。为业务人员搭建一个理想的销售平台，确保每场会议的质量和效果，每场会议前要求进行细致认真的准备。通过各种形式举办产说会，充分利用各种时机，每月定期兴办一期节日主题说明会。将客户请进来的同时还要走出去，充分利用现有条件，开展形式多样、不拘一格的客户联谊会、乡村座谈会、小区联谊会、各种理财知识讲座。

7、论功行赏——开展业务劳动竞赛活动，奖勤罚懒，优胜劣汰

公司保险工作计划 篇2

我国规模较大的保险公司一般为国有独资, 国企粗放型管理的通病在这些公司中也表现得较为突出, 从信息化管理的角度来看, 这些企业大多没有建立完善的电子商务系统, 不仅无法通过银行的电子支付系统扩展业务, 甚至不能实现对各营业网点的网络化管理。同时, 基层公司也大多存在着财务工作标准化不足的现象, 致使各项业务不得不依靠人为操作的模式来完成, 进而造成了数据失真、信息传递慢、弄虚作假等情况。

这些问题的存在导致了我国保险业整体市场竞争力的低下, 在面对外资企业先进的运营及管理模式的冲击时节节败退, 如果我们不能积极地对现有经营及财务管理模式进行改革, 那么国有保险公司仅存的多网点优势就会逐渐沦为一个耗资大、效益低的沉重包袱。因此, 中国的保险业必须加快信息化建设, 利用现代化的信息技术来改造公司的业务及财务处理程序, 尽快将各营业网点连接到一起, 从而形成一个先进的财务管理系统, 最终促使我国保险业向国际先进水平迈进。

二、如何做好保险公司的财务管理工作

保险公司的财务管理工作主要由信息管理、资金管理和单证管理三部分组成, 这三部分内容既彼此独立, 又相辅相成、缺一不可。

1. 信息管理

我国保险公司一个比较鲜明的特点就是营业网点遍布全国各地, 保险业务涉及到社会生活的方方面面, 想要做好这些机构的财务管理工作, 就必须建立一套完善的、与银行电子支付系统相连接的信息化管理系统。这样不仅能够为客户提供更多的便利, 还有利于企业的管理者更加快速、准确地掌握各下属机构的财务信息, 使财务管理工作变得更加准确、高效。

在实行信息化管理之后, 客户可以通过网络、电话等方式直接进行缴费, 公司也可以通过直接进行赔偿款的划拨, 这些行为会通过公司业务处理中心反映给财务管理中心, 并生成各类财务报表。所以一定要注意建立一套统一的、规范的财务管理模式, 确保各类财务报表的标准及内容的统一性, 以便于企业的管理者对财务统计资料进行监控。

2. 资金管理

由于营业网点比较分散, 因此在利用银行的支付系统的同时不可避免地会使资金收付变得更加分散, 因此必须要将经营活动中一切涉及到资金的管理工作纳入到统一的财务管理工作来, 以便在确保资金安全性的同时保证其增值性。

对于资金的管理必须要从源头开始, 通过对美国次贷危机的分析可知, 对于信誉的管理是资金管理的七点, 所以相关的财务管理人员必须要对客户的信用度进行统计和跟踪, 对于那些未及时交费的用户要及时解除相关的保险责任, 确保资金的回收。

另外, 有关财务管理人员还要根据有关规定做好对资金收付的管理工作, 确保资金的安全性的流动性。各下属公司要及时将保费存入收入基本户, 余额则存入公共基本户, 在总公司的统筹管理下, 根据相关制度将公共基本户的资金上划或投入到国家政策允许的领域, 以便提高资金的使用效益。

3. 单证管理

单证管理是财务管理工作中的信息管理与资金管理的纽带, 它不仅能够使这两者在资金和数据的交换上能够衔接的更加紧密, 也能对其进行更好的制约。在进行与资金的流转或收付有关数据的录入时, 必须要有相关的单证以及单证制度作为依据。另外, 由于在实际工作中, 单证的流失往往是造成资金流失的主要原因, 所以必须要建立完善的保管制度并由专人负责单证的搜集、整理和保存, 以更好的确保资金安全。以外, 有关单证的印刷、领取、流转以及相关财务数据的录入也必须要有统一的流程, 最终形成一个科学、合理、高效的单证管理系统。

除了财务单证之外, 保险公司还有一种业务单证, 这种业务单证有些与财务不发生任何关系, 有些则直接影响着财务管理的有效进行, 是公司财务活动的重要依据, 所以在进行财务管理工作时切忌不可忽略这部分内容, 以免带来不必要的麻烦和损失。

三、结语

以信息化管理为基础, 以资金管理和单证管理为主要内容的财务管理及核算体系是信息技术飞速发展背景下的一种较为先进的财务管理模式, 是保险行业实现向企业化经营转变的重要措施。由于保险公司具有数据庞大、资金和单证较为分散、信息交流频繁的特点, 因此尽早实现三位一体的财务管理模式无疑具有更加重要的意义。所以, 有关部门和负责人应尽快建立信息化财务管理体系的规划设计, 制定出科学、完善的信息、资金和数据的采集、整理及保管制度, 将这三者有机地结合到一起, 使其为企业的发展做出更大的贡献。

摘要：随着时间的推移, 保险业在我国已经逐步走入了一个崭新的发展阶段, 与社会经济生活的联系也越来越紧密。美国的次贷危机对世界经济造成了深远的影响, 虽然由于政府的努力, 我国受这场危机的冲击并不大, 但是保险业仍应该从中吸取教训, 努力实现向企业化财务管理模式的转变, 从而更加充分的发挥出财务管理工作应有的作用, 在确保公司效益的同时实现保险业持续稳定发展的目标。本文主要就如何做好保险公司的财务管理工作进行了探讨。

关键词：财务管理,保险公司,保险公司财务

参考文献

[1]魏巧秦.保险公司经营管理[M].上海:上海财经大学出版社有限公司, 2010.1

[2]刘汉民.保险公司财务管理[M].北京:经济科学出版社, 2009.9

[3]万众.保险公司财务会计[M].北京:经济科学出版社, 2009.9

[4]毛惠春.保险公司分支机构管理大全[M].北京:中国金融出版社, 2009.12

公司保险工作计划 篇3

关键词：保险公司；工会工作；方法；路径

随着保险主体的迅速增加和保险市场竞争的不断加剧，使得保险公司的经营面临许多挑战和员工思想面临许多不确定的因素，也使得保险公司的工会工作领域更加广泛，工作对象更加复杂，工作任务更加繁重。面对新的挑战，苏州人保财险工会统一思想、凝聚共识，增强工作主动性，在“组织健全、制度完善、维权到位、服务有力、作用明显、党委放心和员工信任”等方面下功夫，通过一系列创新的思维和新颖的举措来履行工会职能，初步探索出工会工作对公司经营活动保驾护航的新路径。

一、创新工会工作的尝试和实践

1.职代会集体协商积蓄和谐能量

2012年，苏州人保财险在公司的二届二次职代会上，代表们审议并以电子表决器无记名方式通过了《集体合同》、《工资专项集体合同》、《女职工保护专项集体合同》，开启了保险行业内工资集体协商制度的先河。在公司党委的大力支持下，职工方代表逐渐从“不敢谈”、“不会谈”，走向“谈什么”、“怎么谈”，并通过要约、协商、提交职代会审议通过、送达地方劳动部门审核等法定程序，合法合规的正式签订了第一份集体合同。工资集体协商制度诠释了工会保护职工合法权益和建立和谐稳定劳动关系所作出的努力，起到了发挥广大员工积极性和创造性，实现员工企业和谐共赢发展的促进作用。

2.职工之家激发员工内在活力

苏州人保财险的职工之家具有设施丰富、志愿管理、活动精彩和员工喜欢等独到的特点。内有职工读书站、电子阅览室、乒乓室、瑜伽室、桌球房、棋牌室和健身房等硬件设施，并实行了新员工义务服务的创新管理方式。公司会议室门口的长廊是摄影爱好者们最好的展示场地，员工的摄影作品吸引着客户和到公司参观学习的外部人员。在公司的院子里，员工们走过荷花飘香、紫藤搭顶的小径，可以在“开心农场”真实地体验播种与收获。职工之家中不仅有合唱团、烹饪兴趣爱好班、瑜伽兴趣班和太极拳兴趣班，而且有羽毛球、乒乓球、篮球、足球、桌球和编织手艺等多个兴趣小组，公司还为员工请来专家进行辅导和交流。

3.工会搭起爱与分担的桥梁

员工是公司价值成长的基石，是企业的血脉，人民保险的企业文化始终离不开“爱与分担”的感动。员工关爱基金是江苏人保财险系统设立的员工救助基金，用于帮助因遭遇突发灾害和各种意外事故、伤残疾病等导致生活水平低于当地居民最低生活保障线标准的特困员工。在历次关爱基金募集行动中，苏州人保财险各级工会组织都大张旗鼓地举办募捐仪式，干部员工积极响应，募集金额逐年增加。同时工会做实做好扶贫帮困和五必访等具体事务，当员工和家庭遇到困难时，工会总是想方设法加以解决，使员工对“尊重”、“理解”和“关心”为核心的以人为本企业文化有了更加切身的感受。

4.荣誉指环倡导忠诚服务价值

2010年11月15日，苏州人保财险保费突破20亿元大关，在参加庆典的领导和嘉宾面前，公司领导首次向司龄超过25年的72位员工颁发了金质荣誉指环，感谢他们对人保事业的忠诚和辛勤付出。金质荣誉指环外圈镌刻着公司60年来的四次徽标演变，内侧则镌刻着被授予员工的姓名及入司年月。工会把颁发金质荣誉指环活动固化下来，在每年10月20日的司庆日上，当年司龄届满25年的员工们都会兴高采烈地聚在一起，接受公司领导授予的金质荣誉指环，共同回顾展望自己的职业生涯。这一份荣誉激励着老员工更加爱岗敬业，同时也令新员工心驰神往。

5.食堂引领幸福感工程

民以食为天，苏州人保财险的职工食堂自助餐品种丰富、味道鲜美。在400名员工的舌尖上，春有红烧酱汁肉、夏饮百合绿豆汤、秋尝太湖鱼头鲜，冬有点心杏仁酥；早上有馄饨、浇头面、豆浆和包子、粥，中午2大荤2小荤3素1个汤，外加季节水果和粗粮，晚上遇有员工加班，食堂免费提供馄饨和浇头面。食堂的番茄蛋汤、鲢鱼头汤、苹姑鸡汤、冬瓜咸肉汤、鸡鸭血汤和萝卜排骨汤更是舌尖上的食堂的点睛之笔。舌尖上的食堂推动着公司幸福感工程实事项目的前行，公司的工会工作正如一锅高蛋白、低脂肪，健脑益智的鲜美鱼头汤一样，丝丝入微地融入员工们的心坎中。

在公司党委的重视支持下，在工会工作者的全心投入下，苏州人保财险先后获得“全国五一劳动奖状”、“全国金融五一劳动奖状”、“全国金融系统模范职工之家”和“全国金融系统职代会制度建设示范单位”等荣誉，并且成为首家财产险保费突破30亿元的地市级保险公司。

二、创新工会工作的路径选择

1.发挥工会在促进公司发展中的加速器作用

一是30亿元保费对于公司发展来说既是辉煌的业绩，更是继续前进的动力。工会要组织员工在30亿元保费的基础上确立新的发展目标，发掘新的发展模式，寻找新的销售渠道，保持公司业务又好又快的发展，二是要适应公司改革后的新形势和对工会工作的新要求，将工作对象从少数经济困难的员工向全体员工转变，工作重点从扶危济困向推动制度建设和幸福感工程转变，工作模式从“碎片化”的单项活动向“体系化”的主题工作转变，工作方法从工会单独运作向各部门联合互动转变。通过有效整合各种资源达到充分发挥工会独特枢纽作用的目的。三是工会要围绕提升赢利能力抓业务竞赛、围绕提升综合服务能力抓服务竞赛、围绕提升创新发展能力抓自主创新竞赛、围绕提升员工队伍素质抓岗位技能竞赛，为解决车险理赔难和出单速度慢等突出问题寻找突破口。四是工会要围绕公司经营活动，全面开展建言献策活动并在内涵和实效上求得突破。在活动程序上，更加突出科学性和规范性；在评选导向上，更加突出创新性和效益性；在后续跟踪上，更加突出推广应用和取得实效。

2.发挥工会在维护公司和谐中的稳定器作用

一是工会要积极配合党政组织有效防范和化解劳动关系矛盾，主动融入到社会管理的大格局中，努力在维护员工队伍稳定和社会稳定中发挥稳定器的作用。二是要坚持以人为本，切实维护员工的合法权益，不断提升员工的幸福感和满意度。三是工会要与公司行政健全劳动关系沟通协商机制，继续推进和实施集体合同工作，按照“预防为主、基层为主、调解为主”的方针，积极参与劳动争议和劳动矛盾的沟通协商，着力从源头上化解矛盾。四是工会要协助公司落实员工社会保险和福利计划，同时要尽力提高补充养老和补充医疗保险的保障水平，减少和消除职工因病致贫、因退（休）致贫现象，努力消除员工的后顾之忧。五是工会要推动公司关爱帮扶工作的制度化、常态化和精细化，充分发挥关爱基金和各类救助资金的作用，重点做好患重疾和因灾致困职工的救助工作。通过工会的“面对面，心贴心，实打实”的精神抚慰和心理关怀，增强员工的归属感，营造和谐稳定的氛围。

3.发挥工会在企业文化建设中的助推器作用

一是要完善职工代表大会制度，切实履行维护员工权益和发挥员工智慧，要把实施提升员工幸福感工程作为职工代表大会的重要议题和工会的主要任务，集思广益、群策群力，把幸福感工程落实到位。二是要大力弘扬“以人为本、和谐奋进”的企业文化，用“做人民满意的保险公司”的共同愿景和价值观将员工行为与公司发展目标统一起来。要为员工设计有吸引力的职业生涯规划，激发其创造热情和聪明才智。三是要通过创建学习型组织和争做知识型员工的活动载体， 在广大员工中引入新的学习理念和方法， 构建终身学习、全程学习和团队学习的机制， 加快员工队伍知识化的进程， 增强公司发展的后劲。四是要加大“幸福和谐职工之家”的软硬件投入和建设力度，积极组织开展员工喜闻乐见，参与度广的文化艺术体育活动，活跃员工业余生活，通过活动的开展，可以释放员工的精神压力，增强员工身体健康，增进相互间的沟通和了解，促进部门间的协作，提升公司凝聚力，促进公司的健康发展。

参考文献：

[1]符祝如：以理论创新引领工会工作创新发展[J].中国工运，2011.11.

保险公司销售工作计划 篇4

销售工作计划(一)

一、加强业管的工作，构建优质的、规范的承保服务的体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要的基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在201里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过20年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在20年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

4、在20年6月之前完成营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据20年中支保费收入万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。20，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。20年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，20年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益化奠定良好的基础。

销售工作计划(二)

在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划：

一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在20年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。

二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在20年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。

三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据20年支公司保费收入万元为依据，公司计划20年实现全年保费收入万元，其中：计划将从以下几个方面去实施完成。

1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。

2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。

3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中。

四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务发展提供人力保障。20年在员工待遇上，工资及福利待遇在20年的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为20年的业务开展提供强有力的人力保障。

五、完善管理机制，强化执行力。今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。20年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。

销售工作计划(三)

一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在20里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。

经过201年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在20年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

销售工作计划(四)

年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：

一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

4、在年6月之前完成营销服务部、营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。

根据年中支保费收入万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国银行、中国银行、中国银行、兴业银行等签定了兼业代理合作协议，年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益化奠定良好的基础。

在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。

销售工作计划(五)

在总公司“价值经营”的工作思路指引下，根据总公司制定的文件精神，对县级营业部实行分级管理，合我县实际情况，为顺利完成全年任务目标，特制定本工作计划：

一、指导思想

以省公司提出的工作目标为指针，以寿险业务发展为中心，以城乡网点建设为重点，全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展;在内强素质、外树形象上，公司品牌宣传上，经营管理水平上，业务队伍的专业素质上下功夫，顺利完成营业部的评级，同时完成上级公司下达的全年任务目标而努力奋斗。

二、工作目标

1.建立健全营业部农村营销网点。年内将在现有业务队伍基础上，新育成3名业务总监，6名高级业务经理，12名业务经理，资深理财顾问达到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城区两个营销分部、4个主要农村网点的高立工作;积极拓展渠道，将保险协保员制度建立健全，将协保员队伍发展到200人，准股东队伍争取扩大到期100人。

2.全年寿险价值保费考核目标360万元，奋斗目标450万元。

3.组织举办10期新人班，20场以上的创业说明会，30场以上的产品说明会，40场以上的客户联谊会。

4.建立健全营销网点管理办法，制定具体的实施方案与措施。

5.加大广告宣传力度，实现电视宣传加标语、横幅、宣传单的立体式广告宣传，迅速的打响品牌。

6.设计制作一套简单实用的展业手册和增员手册，为业务员提供一些较实用的营销工具。

三、方案措施

1.战前动员——树立必胜的信念，抢抓机遇、直面挑战

通过各种会议，将公司的伙伴代理制、公司的市场竞争优势，保险市场的发展道理讲深讲透，保持观念新、万事新，从而变被动经营为主动经营;同时建立健全公司各项具体的规章制度，为管理提供良好依据。

2、点将布阵——组建营销服务分部，选拔和培养专职管理人才

组建两个城区营销服务部，四个农村网点服务部。形成竞争格局，在竞争在锻炼和培养人才，形成一支人才辈出的中层业务管理骨干;为业务达标的服务部提供良好的展业平台，同时出台服务部管理方案。

3、签订军令状——实行目标管理，任务责任细分到月到人

与各管理部门签订全年目标管理责任状，做到目标明确、奖惩有据，增强全体主管带团队冲刺全年业务的信心;将全年任务目标细分到每月，在开业务启动会时，分配到各服务部。通过每月的工作总会、周主管会、晨会、圩会的绩效分析，追踪团队目标达成情况。

4、招兵买马——开展增员活动，发展兼职协保员队伍

前期投入较小的费用，开展有效专职增员，并要求所有专职的老员和准股东一并进行素质提升培训，在此基础上大力提倡发展兼职协保员队伍，为业务员业务拓展打造平台。形成公司良好的“月初增员，月中培训，月尾大举绩”工作机制。在全县经济基础较好的200个行政村挑选200名较有知名度和美誉度的人员担任兼职协保员，迅速扩大公司人员队伍规模。制定好协保员管理方案。

5、精兵强将——加强基础管理，培训业务精英骨干

从早会经营、出勤管理、系统培训、职场管理等方面入手，加强基础管理培训，务必使各项工作有序开展，形成规律性的工作习惯，实践和探讨“活动率管理”和“举绩率管理”。建立有针对性的培训体系，对新人有“新人培训班”、“创业说明会”。对理财顾问级别以上的人员有“理财顾问基础培训班、提高班”“精英战斗营”“职业生涯规划班”;对各级主管有“管理知识培训班、管理技能提高班”，针对考证有“资考辅导班”等。

6、战略战术合——合上级公司业务推动方案，认真办好“两会”，搞好客户联谊会

认真办好每场“产品说明会”和“创业说明会”。为业务人员搭建一个理想的销售平台，确保每场会议的质量和效果，每场会议前要求进行细致认真的准备。通过各种形式举办产说会，充分利用各种时机，每月定期兴办一期节日主题说明会。将客户请进来的同时还要走出去，充分利用现有条件，开展形式多样、不拘一格的客户联谊会、乡村座谈会、小区联谊会、各种理财知识讲座。

7、行赏——开展业务劳动竞赛活动，奖勤罚懒，优胜劣汰

保险公司个人工作计划 篇5

一、寿险市场现状分析

截止20xx人口40万左右，其中城区人口10万左右，下辖11个乡镇，人口30万左右;同业中专业公司有xx、xx、xx五家;代理公司xx、xx、xx六家，合计十二家。其中在队伍方面，除代理公司外，五家专业公司农村队伍基本萎缩，除xx在农村尚有四个较成建制的网点外，其余在农村市场网点已全部取消;城区队伍中除xx利用其收展队伍建设实现正增长外，其余各家专业公司的城区队伍均负增长;业务方面，专业公司较去年同期均有所增长，虽然效果不是很明显，但可以看出市场复苏的状态;

二、目前现状下市场的机遇和挑战

事物的发展规律发展期、鼎盛期、衰退期，告诉我们寿险市场经过近四年的低迷状态，势必将迎来又一轮发展期;

我们的优势：

(一)品牌优势：品牌的历史底蕴和价值品牌是对目前寿险从业人员和寿险客户、准客户的说服;xx只所以能够在寿险市场中独居半壁江山，这也是原因之一。

(二)政策优势：政策优势是建立在品牌优势之上的，三农保险服务站的体制建设，既结合了人保财的客户资源和网络，又充分的利用的政府资源，使寿险的队伍发展回归到九十年代初期的模式，在组建初期改血缘管理制为行政管理制使利益链更简单，推荐更协调，主管更接受。

(三)人员优势：本人在xx寿险市场的城区和农村业务、队伍发展方面都有较深的认识和了解，并有一定的人脉资源。

我们的劣势：

(一)公司导向：就现状而言，个险在xx目前的业务经营中，非主渠道，在上级公司的政策倾向上，相比于其他公司，可能显的不足。

(二)失调发展：初期发展上未能做到通盘考虑或是发展不均匀(仅指城区和农村的队伍发展比例)，丧失了开业这个重要的经营借口。

(三)品牌利用：就xx寿险而言，在市场的知名度部高(可以用很低来形容)，这与人保这个品牌很不相匹配;

三、总体思路

就目前了解和掌握的xx寿险公司相关精神，结合寿险市场的现状，立足当下、放眼未来，制定本工作计划。

充分利用xx的品牌及资源优势，在队伍发展上短时间内利用三农保险服务站，紧扣同业引进。农村选定六个乡镇及增员主体，只对增员主体进行追踪和辅导，确保在考核期限内实现有效人力15人;紧紧把握市公司的费用支持政策，在业务发展上秉承开源节流，收支平衡;结合增员主体的人力情况，按照《基本法》进行架构的搭建，通过有效人力的达成，实现保费的增长。

四、具体措施

(一)队伍

1.同业引进缩短时间降低成本利用公司现用的《中心乡镇三农保险服务站建设实施意见》(以下简称《实施意见》)，依托人保品牌资源优势，结合xx财在原有的六个中心乡镇已取得的营业执照，按《实施意见》中的待遇及要求，物色增员主体。

2.追踪辅导以人带人裂变效应按照《基本法》及《实施意见》的要求，加大队增员主体的增员追踪和辅导力度，公司层面重点帮助六个增员主体开展增员工作;同时利用我们自身优势，提高农村三农保险专员创说会的召开频率，开到镇、村、组，一会三用(第一谈增员、其次谈业务、再次卡折)，此举还可起到人保寿险公司的品牌宣传作用。

3.会议扶持营造氛围正规运作以周为单位，推进两会运作(增员促进会、经营分析会)，让业务人员来有获走有劲，对上级公司的精神上传下达，体现公司对营销团队的正规化经营的重视，打造营销人员的主人翁意识。

4.摆正位置主动互动借力使力利用xx财险发《实施意见》的文件精神，主动定期向财险公司汇报工作，开展互动业务，利用当地人的优势融洽好与财险公司的关系，在财险客户资源上寻求突破，使增员主体及下面的业务伙伴留住人留能人有事做做好事。

(二)业务

1.盘活现有强基固本首先协助x经理整理现有代码库中的人数，利用会议经营及追踪配访，加大沟通力度，保证现有人员考核通过和晋升。

2.新进人员有效增长我们近期将增员的主要对象放在以《实施意见》为主导下的同业引进工作上，所以新引进的人员也是业务增长的关键，《基本法》是追踪的借口，利益化是的引导。

3.创新会议提高实动我们在思考，寿险公司的产品说明会还能有什么创新，如果说明会没有突破，那么在产品结构上能不能有突破，首先一味的追求高保费的签单促成，到账率低、业务员容易受到打击，结合我们的实际情况，我们结合增员动作计划将卡折等短险的产品说明会开到镇、村、组，一来提高业务人员的从业信心，二来提高大家参与说明会的兴趣，保障后期缴等产品说明会的运作，三来可以帮助业务人员积累客户资源，四可以提高支公司的费用额度;当然此举并不是说我们不注重期缴保费的增长，而是不同时间段的侧重点不同。

五、希望得到上级公司的支持政策

(一)领导支持上级领导的关心和鼓励是支持中的重中之重。

(二)政策支持可否将《中心乡镇三农保险服务站建设实施意见》方案，作为对的扶持，进行适当的延期。

公司保险工作计划 篇6

告范文合集

保险公司经理个人全年工作总结范文

一、努力学习政治、业务理论，不断提高管理水平和岗位技能。一年来无论工作多么繁忙，没有放松政治和业务理论学习。一方面积极参加省公司组织的各种政治学习活动，同时主动学习江总书记的几个重要讲话和纪检部门下发的有关廉政建设的学习材料，培养自己的政治敏感力和廉政意识。对专业理论学习，更是常抓不懈，由于保险市场竞争的日趋激烈和复杂化，深感责任重大，除了积极参加各种培训外，利用了大量的业余时间学习专业理论、法律法规、营销边缘理论及金融专业知识，两年来用业余时间撰写具有业务指导性的文章6篇，分别在总省公司不同刊物上使用，起到了一定的导向作用。

保险公司述职报告范文

保险公司述职报告

今年以来，在省公司的正确领导下，我公司围绕年初缪总在全省保险工作会议上提出的“江西国寿在全国不求最大但求最好,在江西既做最大又做最好”的指示精神,紧扣“富我员工，强我国寿”的主题，以提高公司创费创利能力为核心，积极做大中介、做强个险、做实短险、做细网点，取得了令人瞩目的成绩。下面我就本人近一年来所分管的工作向省公司党委、总经理室作如下述职：

今年，在市公司总经理室的正确领导下，在全市个险战线全体同仁的共同努力下，我司个险业务克服了“3.7”特大交通事故和“11.26”地震带来的重重困难，取得了不俗的业绩，截止到11月30日，累计完成新单期交7156万元，其中十年期交2212万元，折算后完成省公司下达年度目标的100.8%，成为全省两个完成全年期交任务的单位之一；风险型期交6866万元，排名全省 今年元旦前完成了全部的上岗培训，确保了今年“开门红”的有生力量。

由于有了人力上的保证，我们在今年一季度提出了“个险队伍做期交不做趸交、以期交目标补趸交任务”的口号，推出了《领袖故里探风水，婺源乡村觅灵光；昆明大理观春色，蝴蝶泉边赏金花》的“20xx年庆新春个险业务竞赛企划案”，借助保险存折、春联、福字、《同一首歌――走进中国人寿大型歌会》VCD光碟及 分调动了各单位及全体员工业务发展的积极性，为我公司顺利完成省公司分配给九江各个阶段的考核任务做出了积极的贡献。

二、实行全员参赛，激发员工热情。

今年省公司连续举办多次全省各营业单位擂台赛，市公司也先后组织各营业单位、分部、处、分处、农村营销服务部进行擂台挑战赛，由于总经理室重视，个险部、网点部及时传递信息，全体参赛单位和个人发扬“有奖必拿，有一必争，有冠必夺”的精神，顽强拼搏，取得了优异成绩。永修、武宁、德安、修水、浔办、营销部等单位先后勇夺省、市各次城区和农村网点擂台赛各自擂台 份“增员企划案”活动中，仅20天时间，全市新增员1100余人，累计新增员达1505人，目前人力达3147人；二是加强代理人资格考试工作，1—11月，全市共组织了4次代理人资格考试，参考人数为875人，通过人数455人，通过率为52%，使我市个人代理人持证人数已超2100余人，持证率达71%；三是继续抓好代理人培训工作，按照“协同组织培训，服务业务发展”的定位，今年公司在“教育培训系统化、讲师管理制度化和组织架构网状化”等三个方面做出有益尝试，初步形成了以新员培训为主，层级培训为辅，集中培训与职场培训互动的培训系统。培训中，注重学员的跟踪与教学的反馈，建立讲师梯队，全市目前拥有专兼职讲师43人，我们还有意识将培训融入营业单位经营活动中，如将“新员高峰会”融入到新员培训班，“增员意愿启动”融入组经理培训班，实现了培训与业务推动的有机结合。为进一步加强团队建设，提高团队自我管理水平，我们一方面组织全市范围内有针对性的培训工作，今年共组织新员培训、组经理晋升培训、分处、处经理提升班、讲师研讨班、农村营销服务部经理及农村骨干销售精英研修班共19期，参训人数达2671人次；另一方面，为节省基层营业单位费用，我们还组织部分讲师开展送培训下乡工作，在自己的营销职场为业务员授课，下课后进行实战演练，真正做到了学以致用。今年由市公司为基层单位举办的县支公司衔接培训班共11期，培训人数达1361人次。

四、创新行销方式，改良产品说明会。

今年一季度，市公司审时度势，开拓思路，在全市特别是市区统一运作产品说明会，对产品说明会进行统一步署，统一包装，统一流 程，统一安排，对主持人、专家、场地布置、奖品设置、会议流程、礼仪服务和后勤保障进行重新设计包装，在全省率先启用第四套人民币珍藏版产品销售的“敲门砖”，先后为市区各单位及部分县支公司运作16场，取得了比较好的效果。今年全市共举办各类产品说明会、客户联谊会、客户恳谈会共54场，邀请准客户3383人，意向性签约期交保费1197万元，均场22.2万元。

五、完善《基本法》，实行规范管理。

公司保险工作计划 篇7

一、光辉60年:和祖国共成长, 与人民同进步

中国人寿保险股份有限公司的崛起, 是中国改革开放壮美进程的缩影, 是创业者艰辛奋斗、开拓进取的结果, 中国人寿保险股份有限公司产业正以其独特的魅力成为行业的典范。中国人寿与中华人民共和国同龄, 是国内最早经营保险业务的企业之一, 肩负中国寿险业探索者和开拓者的重任, 走过了长达半个多世纪的发展历程。

(一) 不平凡的历程

1 9 4 9年1 0月, 中央政府批准组建了国内唯一的保险公司, 由此开启了中国人寿的发展元年;1996年, 中保人寿保险有限公司成立, 中国人寿开始迈入人身保险业务专业化经营时代;1999年1月, 经国务院批准成立中国人寿保险公司。

2003年6月30日, 中国人寿保险公司加快了改革发展的步伐, 组建中国人寿保险 (集团) 公司, 并独家发起设立中国人寿保险股份有限公司。根据重组方案, 母公司中国人寿保险 (集团) 公司的老保单和其他非核心业务同股份公司的1999年6月之后的赢利性强、增长快的寿险、意外和健康险业务完全分离开来。截至2003年6月30日分立时, 原中国人寿给集团公司遗留下的老保单数量超过6000万份, 股份公司拥有超过4400万份有效的个人和团体保单、年金合同及长期健康险保单。

经过重组, 中国人寿保险股份有限公司拥有了独立法人地位, 并具有了更加强大的综合实力、更为充足的资本、优化的业务组合和现代的公司治理结构。

2003年12月17日和18日, 中国人寿保险股份有限公司分别在纽约和香港上市, 并创造当年全球最大规模的IPO;2007年1月9日, 中国人寿保险股份有限公司回归国内A股上市, 自此, 公司成为国内首家“三地上市”的金融保险企业。

重组改制可以说是公司发展史上的一个关键的转折点, 是公司走向辉煌的起点和里程碑。改制以来, 公司保费收入已从2003年底的1300多亿元增长至2009年底的近3000亿元, 增长近两倍, 总资产则从3000多亿元增长至12000多亿元, 增长了近三倍, 按照香港财务报告准则计算的净利润从2003年的22.5亿元增长至2009年底的328.8亿元。

(二) 新起点, 新发展

当前, 中国人寿已经站在新的起点上, 进入新的发展阶段。面对前所未有的机遇和挑战, 公司管理层在系统总结发展经验、科学把握寿险规律和深入研究国内外寿险业发展趋势的基础上, 确立了“实力雄厚、管治先进、制度健全、内控严密、技术领先、队伍一流、服务优良、品牌杰出、发展和谐”的国际一流寿险公司宏伟目标。实力雄厚, 就是衡量企业发展的各项主要指标都应位居全球前列。管治先进, 就是要建立健全先进的现代企业制度和管理机制, 具有科学有效的公司治理结构和管控体系。制度健全, 就是对企业经营管理的各个环节都要用规章制度来进行规范和管理, 建立起一套对事不对人的管理体系。内控严密, 就是要建立起一套完整的内控体系, 确保对经营管理活动进行有效的监督, 保证资产的安全性、经营的有效性、财务报告的真实性、法律法规和企业内部规章制度的有效遵循。技术领先, 就是要能够持续将先进的技术和手段应用到产品研发、客户服务、经营管理等领域, 建立核心竞争优势。队伍一流, 就是要建立一套科学规范的人力资源开发管理机制, 培育和建设具有一流敬业精神和专业水准的各类人才队伍。服务优良, 就是要真正做到以客户为中心, 高效快捷地满足客户需求, 提供令客户满意的高品质服务。品牌杰出, 就是企业品牌要具有很高的知名度、美誉度和忠诚度, 成为消费者的“第一联想”, 能够为公司创造更大的价值。发展和谐, 就是要坚持以人为本, 妥善处理好内外部各种关系, 建设和谐企业, 实现全面协调可持续发展。

(三) 着力打造国际一流的寿险公司

一是转变发展方式, 保持持续稳定发展。公司要坚持以发展传统型和分红型产品为重点, 适度发展投连、万能等衍生型产品;坚持以发展长期性期交业务为主, 注重实现业务结构的平稳优化;坚持以个人代理为主渠道, 充分发挥团险、银邮等其他渠道的作用;坚持实施整体发展目标与局部竞争目标相结合的发展策略。同时, 公司还要充分发挥资产规模优势, 通过资金运用和资本运作, 在确保投资收益的同时, 有效服务和支持寿险业务发展。

二是夯实发展基础, 推动全面协调发展。公司要以国际一流寿险公司为标杆, 扎实推进公司的制度基础、队伍基础、管理基础、服务基础和技术基础等各个方面、各个环节的协调发展, 进一步增强公司发展活力, 提升管理效率、服务水平和风险防范能力, 使公司的发展基础更加扎实、发展能力更加强大。

三是发挥资源优势, 推进集团整体发展。公司要充分利用庞大的网络、队伍和客户资源, 支持集团内部养老险、财险公司发展。

四是勇担社会责任, 保持快速健康发展。加快业务的发展, 不断扩大保险覆盖面, 满足人民群众日益增长的保险需求;继续大力发展政策性业务, 为各级政府分忧解难;勇担行业重任, 通过自身又好又快的发展, 为保险业提高服务和谐社会能力多作贡献。

五是兼顾各方利益, 实现和谐共赢发展。坚持以人为本, 兼顾股东、客户、员工、营销伙伴和社会公众等五方面利益。通过提高经营效益, 努力实现股东利益最大化;最大限度地满足客户需求, 不断提升客户满意度;积极为员工和营销伙伴创造良好的职业发展平台;积极开展社会公益事业, 实现经济效益和社会效益的有机统一。

二、应对金融危机:逆势而上, 打好改革“组合拳”

受国际金融危机严重冲击, 2009年是新世纪以来我国经济发展最为困难的一年。政府实施积极的财政政策和宽松的货币政策, 四万亿元投资拉动内需, 中国经济率先走出低谷, 国内经济形势企稳向好。2010年在新的经济形势下, 中国人寿保险股份有限公司采取多方面的有效措施, 努力打好改革“组合拳”, 以实现企业的战略发展目标。

(一) 总体思路

2010年以来, 宏观经济金融形势总体向好, 为公司发展提供了有利的外部环境。但是, 宏观经济回升的基础还不牢固, 股市和房地产市场等资产价格泡沫以及通货膨胀预期的存在, 对居民理性进行寿险消费造成了一定影响;特别是同业公司再度萌发加快规模业务发展的冲动, 将对公司持续健康发展、巩固市场主导地位带来困难和挑战。应对金融危机的经验告诉我们, 金融危机的冲击表面是对增长速度的冲击, 实质上是对发展方式和业务结构的挑战。2010年, 贯彻落实中央、保监会要求, 巩固应对金融危机的成果, 解决公司发展中存在的深层次矛盾和问题, 要求我们坚定不移地推进公司发展方式转变, 推动公司实现持续健康发展。

当前, 公司转变发展方式, 就是要坚定不移地走中国人寿特色寿险发展道路, 按照“全面、协调、可持续”的基本要求, 努力实现由粗放型、外延式发展向集约型、内涵式发展转变。公司希望通过3-5年的努力, 实现五个方面的根本转变:即业务增长由趸交推动为主向续期拉动为主转变, 经营理念由以业务规模为主向注重效益为主转变, 市场拓展模式由资源驱动为主向机制驱动为主转变, 管理方式由粗放式向精细化转变, 公司发展由偏重业务发展向注重业务发展与夯实基础统筹协调转变。

(二) 全面出击, 打好“组合拳”

2010年, 中国人寿保险股份有限公司将按照上述目标思路, 结合公司发展实际, 重点从以下几个方面着手, 逐步推进公司发展方式实现转变。

一是着力转变业务增长方式, 努力提高公司持续发展能力。公司将始终遵循“四个坚持”的业务发展策略, 努力形成“五个依靠”的业务发展格局。始终坚持以发展传统型和分红型产品为重点, 加大保障型产品销售力度, 努力提高保障型业务规模及其在总保费中的占比。大力发展长期期交业务, 减缓发展的周期性波动, 切实增强公司的持续发展能力。

二是深入推进改革创新, 建立健全现代企业经营管理制度。调整地市以下分支机构的管理关系, 强化职能部门专业化管理力度, 实现展业与管理分离。逐步建立以内涵价值、持续发展、劳动生产率为核心的考核指标评估体系, 通过考核引导各级公司努力转变发展方式。建立与销售业绩和工作质量直接挂钩的绩效薪酬激励机制, 有效调动广大员工的积极性。实行与考核结果相挂钩的任期聘用制, 采取竞争上岗等措施, 建立竞争择优的用人制度, 形成能上能下、能进能出的用人局面。

三是大力加强队伍建设, 不断增强公司核心竞争优势。按照“政治觉悟高、政策水平高、业务素质高、管理能力强”的标准, 着力加强各级公司领导班子和后备干部队伍建设。逐步推行专业技术人才评价机制及资格认证体系, 加强专业管理和专业技术队伍建设。按照“有效增员、提高产能、加强管理”的要求, 实行有效扩张的队伍发展策略, 持续加强销售队伍建设。构建行业领先、国际一流、具有中国人寿特色的教育培训体系, 积极为员工提供多元、广泛的教育培训机会, 努力打造一支适应公司改革发展需要, 结构合理、素质优良、竞争力强的一流队伍。

四是不断夯实管控基础, 防范化解经营风险。建立风险应对管理体系, 完善风险预警机制, 实行内部控制评级制度, 进一步提高公司风险管理的效能, 有效防范经济金融领域的风险向公司传递。有效整合分散在各个渠道的风险管控资源, 构建垂直管理的监督体系, 以区域审计中心建设为依托, 进一步提高公司内部监督的独立性、有效性和权威性。进一步加强404条款遵循工作的日常化管理, 确保公司持续合规达标, 建立健全内部控制标准, 实现风险管理的流程化、规范化。

五是切实加强基础建设, 着力提升经营管理水平。围绕公司发展战略, 按照“专业、统一、规范、高效、标准”的要求, 从组织管理体系、制度体系、流程体系、考核评价体系等关键环节入手, 构建起科学规范的管理体系, 实现“用制度管事、按规则做事、以指标评事”的管理目标, 筑牢发展根基。

考虑到2010年宏观形势和市场竞争的复杂多变, 公司一方面要强调战略、策略的稳定性, 坚持既定的、已被实践证明是正确的发展思路, “以不变应万变”, 深入推进公司发展方式转变;同时也要增强竞争的灵活性, 进一步加强对外部形势的研判, “盯计划也盯市场”, 有效应对市场竞争的挑战, 牢牢占据市场主导地位。

三、财务管理:为打造中国最大的寿险“航母”保驾护航

中国人寿保险股份有限公司始终坚持“财务管理是企业管理的中心环节”的工作方针, 坚定不移地发挥财务管理在打造中国最大寿险“航母”进程中的保驾护航作用。特别是近年来, 公司在财务管理方面实施了一系列重大举措, 取得了丰硕的成果。

(一) 实现省级财务集中处理与运营模式

2005年开始, 在公司经历四年地市集中管理的基础上, 开始着手进行财务省级集中管理工作。财务省级集中管理的内容主要包括会计核算、资产管理、费用管理、资金管理、税务管理、会计档案管理和统计信息报送管理集中等内容。财务省级集中管理进一步强化了省级公司的管理职能, 逐步实现省级公司会计核算与财务管理的集中统一处理, 加大财务垂直控制力度, 减少管理层次, 进一步规范公司财会基础工作, 增强公司防范和管控经营风险的能力, 提高公司集约化经营管理水平, 为财务共享服务模式奠定了基础。

(二) 积极配合公司构建责任中心体系工作, 为经营管理体制改革奠定基础

2008年公司提出构建责任中心体系, 深化经营管理体制改革。财务部门根据公司新型经营管理体制改革的总体安排, 积极推进责任中心试点工作。提出在矩阵式管理的纵向层面, 销售管理体系成为收入中心和虚拟利润中心, 强化销售渠道纵向管理, 以本渠道保费收入和销售相关费用为考核重点, 费用和首年保费挂钩, 比例每年确定, 体现资源投入政策, 考核本渠道整体保费收入、费用控制情况, 接受其他部门的共享服务、费用分摊和投资收益分摊, 核算出全口径渠道利润, 成为虚拟利润中心。运营管理体系为成本中心, 强化后援部门纵向管理, 可充分支配本业务条线的人力和财务资源, 以本条线工作质量和条线费用控制为考核重点, 实行费用绝对额预算。

(三) 推进公司预算管理模式改革, 深化全面预算管理

近年来, 公司不断深化全面预算管理, 积极调整和优化资源配置, 控制与销售无关或相关性较低的费用支出, 确保有市场竞争力的销售费用投入, 不断提高费用使用效能, 促进公司业务结构调整和发展方式转变, 实现各项财务资源配置的优化, 改革费用预算管理模式, 提高预算管理的科学性和精细化水平, 细化费用预算管控方法, 完善费用预算执行情况考核评价, 切实强化成本管控;充分发挥预算管理的导向作用和费用佣金政策的杠杆作用, 努力实现业务、利润、价值稳步增长, 促进公司各项经营目标的实现。2009年, 公司实现保费收入2, 759.70亿元, 较2008年增长3.88%;实现净利润329亿元, 较2008年增长71.88%;手续费、佣金及业务管理费416亿元, 较2008年增长1.22%, 在保持保费规模基本平稳的基础上, 经营效益显著提高。

(四) 积极跟踪国际会计准则变化, 圆满完成财务信息披露工作

由美国次贷危机引发的全球金融危机, 虽然与会计准则没有根本联系, 但是在泡沫演变成危机后, 金融工具的会计计量问题尤其是公允价值计量成为人们反思的焦点。无论是投资者、监管机构还是中介机构都认为应对会计准则加以改进, 国际会计准则理事会也启动了对金融工具准则的修订工作。公司投资资产占总资产比例超过90%, 虽然全球金融危机对国内保险业影响有限, 但其引发的会计准则争议给了我们深刻的预警。为使公司会计管理更为精细化和专业化, 公司将投资会计和保险会计职能进行分离, 组建了专业的投资会计团队, 研究分析国内外金融工具政策变化, 负责公司委托投资、非委托投资资产的会计核算和财务管理, 防范投资财务风险。财务部杨征总经理被聘为财政部金融工具工作组专家成员, 在财政部组织的关于国际准则金融工具研讨、债券估值课题等项目中结合国内寿险公司的实际, 积极表达了相关观点。2008年8月财政部印发了《企业会计准则解释第2号》, 提出了A股和H股上市公司的会计政策和会计估计应当保持一致, 2009年年底又出台了《保险合同相关会计处理规定》, 解决了保险公司A股和H股年报会计准则执行差异。公司以此为契机, 自2009年财务报告开始, 境内财务报告变更会计政策, 境外财务报告首次执行国际会计准则, 实现了合并会计报表的同一交易事项采用相同的会计政策和会计估计进行确认、计量和报告, 既达到了不同上市地的监管要求, 又提高了财务报告编制效率。

(五) 加强会计核算标准化建设, 不断夯实财会制度基础

公司不断研究信息化时期会计共享服务的实现模式, 进一步规范代服务工作职责和处理流程, 结合寿险企业会计实践的特色与实际需求, 针对各项具体经济业务行为, 组织编撰了公司《会计实务》, 规范了全公司统一的会计核算规则及操作规范。公司继续研究信息化时期会计基础工作要求, 配合会计主管部门制定信息化时期会计基础工作规范, 在确保会计真实和经济效益的基础上, 探索试点影像文件在会计核算中的应用, 为进一步提高会计信息的及时性、优化会计处理流程奠定基础;按照资金流、单证流、信息流的三流分离原则, 充分应用现代信息手段, 重构会计处理流程, 切实提高会计运营效率。

(六) 改进资金管理手段, 有效提升资金管理水平

首先, 为积极构建专业化资金管理体制, 不断提升公司资金管理专业化水平, 公司于2006年开始着手开展资金管理系统建设工作, 经过近四年的努力, 公司借助资金管理系统实现了全系统银行账户的集中管理及主要清算银行资金在全系统内部实时在线清算服务, 有效降低了账户管理风险, 提升了系统内资金归集及清算效率。其次, 公司通过实施周转金限额管理和改进周转金考核方式, 在保证基层单位业务正常开支前提下, 进一步加大资金集中力度, 努力降低分公司活期存款余额, 为提高公司投资收益水平奠定了良好基础。再次, 通过开展组织银行账户清理、非现场检查和下发区县支公司银行账户上收试点方案等工作, 逐步优化账户结构, 精简账户数量, 账户管理风险在一定程度上得以防范。通过加强与国有控股商业银行和邮政等主要机构的资金结算合作, 大力推进业务资金省级集中收付, 省级批量代收代付和银邮保通业务资金省级结算占比逐步提高, 资金省级管控能力和清算效率明显提升。

(七) 积极推进税务管理各项工作, 有效防范税务管理风险

公司上市以来, 一直高度重视税务管理工作。最近几年, 公司税务管理面临的内外部形势已经发生了重大变化, 税收征管措施日益严格, 检查力度也在不断加大, 同时公司三地上市后也面临着严格的信息披露要求。为此, 公司上市后专门在财务部下面成立了税务管理处, 负责公司相关税收政策的研究, 指导分公司进行纳税处理, 不断提高公司的税法遵从水平。同时, 加强税收政策研究, 对税收政策存在的问题及时与财政、税务主管部门进行沟通, 呼吁完善保险税制, 取得了较好效果。比如保险公司的手续费及佣金支出的所得税前扣除、保险公司的未到期责任准备金的税前扣除等政策, 公司都积极参与政策研讨, 与财税部门积极沟通, 为行业和公司发展积极争取科学合理的政策环境。

(八) 构建财务新系统, 有力支持财务转型, 提升财务管理工作信息化水平

公司按照专业化、标准化、品牌化和国际化的要求, 构建国际一流财务系统, 从根本上改变财务管理在公司经营管理中的角色和定位。结合公司财务管理的现状及国际上先进公司的成熟做法, 公司于2005年启动新一代财务系统建设工作。新一代财务系统是在总结公司十余年财务工作经验基础之上, 结合公司管理实际, 贯彻落实公司经营战略与财务发展战略的一项重要基础工作。目前, 项目一期在全系统范围内成功实施, 取得良好成果。费用报销系统正在全系统逐步上线实施, 借助费用报销系统强大的功能优势, 有效提升各级单位的费用管控能力和水平。此外, 2009年开始根据集团公司统一部署着手开展预算管理系统建设。构建了统一的预算管理模式, 搭建完成预算管理系统基础逻辑、组织框架、管理流程和预算模型。

(九) 积极防范财务风险, 确保财务管理工作依法合规

公司保险工作计划 篇8

【关键词】保险公司 财产保险业务 经营策略

一、保险公司当前的竞争环境分析

（一）市场竞争日益激烈

财产保险业务在我国起步较晚，在之后的发展过程中又一直被中国人民保险公司所垄断，这种垄断局面直到1986年新疆生产建设兵团农牧业保险公司成立之后才打破。保险行业经过长期的发展，陆续成立许多保险公司，其中较为出名的就是中国太保公司和中国平安保险公司。随着保险公司的逐漸增多，保险市场的格局也逐渐从完全垄断型模式转向寡头垄断性模式，因此，保险市场的竞争也日益激烈。

（二）中小财产保险公司竞争压力大

我国的保险市场在初期形成过程中就存在一定的问题，导致以人保为首的保险公司在市场竞争中拥有异常明显的优势，太保和平安也同样如此，这三家保险公司所占的市场份额远远超过了其他财产保险公司。通过相关的调查，衡量比较下来，大型保险公司虽然在竞争优势上朝着逐渐下降的趋势发展，但是其拥有的优势仍然十分明显，这种明显的竞争优势将会持续相当长的一段时间。这种现状是由于大型保险公司起步较早，发展历史比较久，长期的发展也逐渐提高了其知名度，对社会各界的影响都比较大，加上他们所拥有的产品在种类上十分齐全，同时，不管是销售人员还是服务人员数量都非常之多，并且网点布局十分广泛，接近客户的住所，为客户带来很多的便利条件。另外，大型的保险公司所包含的业务领域更为广泛，能够为客户提供较为全面的保险业务，客户可以在同一家保险公司购买各种不同需求的保险产品，不需要再跑到其他家保险公司进行咨询。加上大型保险公司这些优势所花费的成本也比较低廉，是刚进入保险市场的一些中小型保险公司难以模仿复制的。因此，对中小型保险公司来说，不仅难以开拓市场，而且需要承受较高的营运成本，导致他们面临较大市场竞争压力。

二、财产保险公司财产保险业务的经营策略

（一）密切关注国家宏观经济环境，选择合适的时机开展财产保险业务

从本质上来说，财产保险业务不仅是一项保险业务，而且更是一项投资理财业务。大部分的客户在购买财产保险时，主要是想利用闲置的金钱去获得更多额外的投资收益。归根究底，保险公司开展财产保险业务其实就是从客户手中筹集一部分资金，用来投资到相关国家项目中，等到项目结束收回投资本金和收益时，支付给客户更高的投资收益，相当于一项成本较高的负债。保险公司通过这种途径能够增加自身的盈利能力，同时又能提高公司的实力。然而，保险公司的投资与国家的宏观经济环境和资本市场的成熟情况息息相关，因此，保险公司应该时刻关注我国的宏观经济状况，抓住好机遇进行投资，提高自身的投资收益。

（二）合理选择市场发展策略，因地制宜选择发展模式

根据经济不同的发达程度选择不同的保险发展模式，对于财产保险来说，至关重要的是选取好适合的发展策略，对于不同地区的经济状况的不同因地制宜选择发展模式。比如，在经济相对来说发达的地区，居民的平均收入水平也比较高，人们拥有的闲置金钱也随着增多，因此，这些地区的居民对财产投资的需求也较强，所以，保险公司在该地区应该积极加大对理财型产品销售的力度。另外，对于经济不发达的地区，保险公司应该考虑到当地居民的人均收入，结合实际情况，制定出符合当地居民经济能力接受范围内的保险产品，满足客户的相关需求，推动该地区的经济发展。

（三）根据公司的战略，选择合适的财产保险产品

在我国目前的保险市场上，财产型保险主要分为两大类型，一是固定利率型，二是浮动利率型，这两种不同类型的保险产品也存在不同的差别。固定利率型产品是指同时兼具高风险和高收益的产品，很大程度上与市场经济的好坏直接挂钩，当处于良好的资本市场时，在收益确定的情况下，能够获取超额的利润；一旦资本市场较差，而利息承诺是固定的，导致保险公司陷入严重的债务危机。而浮动利率型产品的收入来源主要是靠收取管理费，客户自行承担相应的风险和收益，保险公司仅是收取稳定的管理费用，对于市场的变动所带来的随机风险是不需要保险公司来承担的。

三、结语

综上所述，保险公司在开展财产保险业务时，不仅获得很大的投资收益，而且也会面临许多的问题和挑战。加上现在保险市场环境的多变，以及日益激烈的市场竞争，保险公司务必认清保险市场的现状，及时了解国家宏观经济的状况，为财产保险业务开拓更多的经营策略与渠道，同时联系自身的实际发展状况，促进我国保险行业的长远发展。

参考文献

[1]杨爽.我国中小财产保险公司经营战略的研究——基于波特竞争理论的视角[J].南方金融.2012（02）

[2]林文春.浅谈财产保险公司业务成本管理的有效措施[J].中国乡镇企业会计.2014（12）