全面合规检查情况报告

全面合规检查情况报告（精选5篇）

全面合规检查情况报告 篇1

前段时间，市办事处、银监分局分别对我县的经营管理工作、职工营销贷款、担保公司担保贷款以及贷款新规贯彻执行、存款帐户、内控四项制度贯彻落实等情况进行了现场检查，检查中发现了许多问题。近期，省联社稽核大队将对我县联社实施合规经营专项稽核，综合评价我县联社的合规程度，检查涉及面广，针对经营业务约400个具体项目。

为了迎接省联社检查组的到来，我社及时组织全体人员召开自查纠改工作动员会，对我社的财务、信贷、环境卫生、安全保卫等涉及信用社经营管理的全部内容进行了自查自纠。为确保自查工作取得成效，我们成立两个合规自查自纠小组，落实责任，分工明确，一是信贷人员成立信贷管理类自查小组，由张明负责；第二个是内勤人员成立财务现金类自查小组，由杨雯负责，社主任负责本次纠改工作的全面监督检查。现就检查及纠改情况汇报如下：

一、财务方面

财务现金检查小组对我社的对公账户管理、大额取款预约登记、抹帐登记、凭证印章、可疑交易、柜员卡授权、核销、置换登记等方面进行了全面、细致的检查，主要对从2010年1月至现在财务类所有内容进行了检查纠改。

1、对于对公账户管理方面。我社现有对公存款账户13个，对全部对公账户的开户资料、对帐单发出、收回、预留印鉴等进行了检查。检查发现其中有2个账户与实际法人不符，因为客户已更换了法人，检查时，我社的预留账户信息仍为原法人，针对此问题，内勤人员及时与相关单位取得联系，完善了客户信息，变更了法人资料，确保对公存款账户符合《人民币银行结算账户管理办法》及其他相关规定。

2、检查小组通过查阅2010年1月1日至现在的所有凭证，主要针对大额现金取款预约、抹帐登记、凭证印章加盖、作废凭证等进行了全面自查。规范了大额现金取款预约制度，补充完善了登记簿，装订了取款人身份证及核查信息并进行了归档管理；对每一笔抹帐进行了严格审察，补充填写了抹帐登记簿相关要素；对已作废凭证检查是否剪角、贴号、加盖“作废”印章等，规范化作废凭证管理；查看每份凭证印章是否齐全，不齐的进行补齐；查看有无票面登记，补充完善。

3、针对相关规定需设立的51个登记簿，逐个进行核对、检查，没有的及时进行了设立，登记不全的按照相关规定补充登记。

4、对于以前柜员卡授权管理混乱的情况，设立了柜员卡交接登记簿，并严格按照有关规定授权，补齐了授权委托书。

5、对于可疑交易报告的相关资料进行全面检查，补充完善，事后监督的缺失印章的补充加盖了印章；建立了核销、置换登记簿。

6、严格库存现金限额管理，无特殊情况，严禁超库存限额，5000元以上现金必须入保险柜管理，严格按照相关规章制度办理。

二、信贷方面

信贷检查小组对于存量贷款全部信贷资料逐户检查，主要从资料规范、贷后检查报告、五级分类、新规执行、农户资信档案等方面进

行了全面自查纠改。

1、对贷款档案资料进行逐户检查，主要检查合同文本填写是否规范，对于没有填写资金回笼账号、户名、开户行，没有约定支付方式等要素要素填写不全的进行补充完善。

2、重点对万元以上贷款按季补齐了贷后检查报告，对我社仅有的一个公司客户按月补充贷后检查报告。

3、按季度打印了30万元以下自然人矩阵分类认定表，装订成册，30万元以上逐笔打印五级分类认定表，并报联社审批后装订入档。并做好会议记录，30万元以上逐笔说明。

4、重点检查了10万元以上贷款的支付资料，对于采取自主支付的补充完善资金使用情况相关资料，受托支付的完善了有关资金使用的合同、协议等，并打印了支付通知书，一并装订入档管理。

5、检查贷款资料申请、征信查询、调查报告、审批、发放等时间的前后顺序是否合理，时间顺序不对的及时进行更正，并确保以后发放贷款必须严格操作程序，并指定专管员审查。

6、联社检查组检查出我社信用户利率执行不准确的问题，我社及时组织信贷人员认真学习，并从检查日起，一律执行9.0‰。

7、对我社的农户资信档案进行了整理，以前缺失及填写不规范的内容进行了全面补充规范，做好会议记录，整理归档，统一管理。

8、对新放贷款严格按照新的贷款管理规定操作，规范信贷资料，特别是对借款人、担保人结婚证、征信报告、影像资料等收集归档，严格按照贷款新规的支付管理操作，确保贷款资金使用的真实、合规。

三、其他方面

我社及时联系了绿化行业人员，为院内花园种植了绿化苗木；更换了原来陈旧、破烂的办公桌椅，美化了办公环境；安装了太阳能，整修了自来水管道等，全面提高了我社企业文化建设。

组织全社人员对监控设备的操作作用进行了现场学习熟练，并对全社涉及安全保卫方面的各个环节进行了全面检查，发现问题的及时纠改，消除隐患，确保安全无事故。

全面合规检查情况报告 篇2

1. 重视档案工作, 完善档案管理制度。

这次档案执法检查引起各单位的高度重视, 有些单位的主要领导亲自参加了档案执法检查, 听取检查小组的具体建议和意见。为确保档案有法可依, 有章可循, 许多单位建立档案管理网络, 完善档案管理各项制度, 为整体提高省直机关档案管理水平奠定了基础。如省政府办公厅、省国土厅、省国税局等单位十分注重档案的制度化建设, 今年对档案制度进行修改和完善, 明确了档案工作任务和岗位责任、档案流程等, 使档案管理更加规范化、科学化。

2. 贯彻落实8号令, 夯实档案基础业务。

省直各单位《机关文件材料的归档范围和文书档案保管期限表》的报送审批工作是今年执法检查的重点。各单位领导十分重视这项工作, 省卫生厅、省社科院等单位通过深入调研、召开会议、举办培训班、制定工作方案、纳入目标考核等方式, 认真贯彻国家档案局8号令, 编制了本单位《机关文件材料归档范围和文书档案保管期限表》, 经过多次修改, 顺利通过审批。目前, 省直单位已有80%通过了审批。今年, 省直机关各单位加强各种门类和载体档案的收集归档, 如省公安厅、省安全厅对“涉奥”档案进行前期监督指导, 为“涉奥”档案应收尽收提供了条件。省直机关99%的单位完成了2007年形成文件材料的归档工作。73家省直机关向省档案馆移交的19108卷2327件档案全部达到质量要求。

3. 确保档案安全, 改善档案基础设施。

省直许多单位按照《辽宁省档案局关于开展档案安全专项检查的通知》要求, 把档案安全教育贯穿于工作的始终, 时刻牢记档案安全责任重于泰山, 树立安全第一, 预防为主的思想, 坚决防止和克服松懈和侥幸心理, 确保档案安全万无一失。许多单位加大对档案工作的资金投入, 档案基础设施进一步改善, 如省水利厅、辽宁银监局、省对外贸易厅、省台办等单位投资十几万元更新档案装具, 增添档案管理的基础设施, 从根本上改善了档案保管环境。辽宁日报社为档案室安装监视器, 时刻监控档案实体安全。省直有些单位加强了档案信息采集、处理、发布的网络环境、监控措施和保密审查制度执行工作, 确保档案信息安全。

4. 强化档案数字化, 提高档案现代化水平。

许多单位把档案信息化纳入单位信息化建设的总体布局, 围绕信息设施现代化、室藏档案数字化、档案信息利用网络化、电子文件管理规范化这一目标, 不断加快档案信息化建设进程。省审计厅档案管理网络软件与单位办公OA系统挂接, 使文件、档案管理一体化, 室藏档案全部实现数字化, 从而迅速快捷查找档案提供了条件。省政府办公厅、省劳动和社会保障厅把档案管理作为电子政务系统的一个组成部分, 系统具有上传公文、自动归档、档案检索等功能, 真正实现了公文、档案系统的互连。省委办公厅、大连海事法院、大连海关、审计署驻沈阳特派员办事处、开发银行辽宁省分行将全部档案实现数字化处理, 在档案的现代化管理方面位于省直各单位的前列。

5. 抓住工作重点, 开发利用档案资源。

许多单位紧紧围绕省委、省政府中心任务, 充分发挥档案独特价值, 创造性地开展档案利用工作, 获得一定的社会效益和经济效益。如省委组织部档案室为中央巡视组和中纪委调查案件提供有关情况;为史料编写、解决离退休干部医疗、住房待遇、处理上访信件、社保等有关事宜提供可靠依据。省水利厅、省建设厅、省卫生厅等单位积极收集支援汶川地震中形成的有关档案资料和图片, 编写的《赴四川抗震救灾抢险纪实》等多种编研材料, 为抗震救灾工作积累了珍贵的历史资料。省地勘局充分利用地质档案资料, 在选定矿产靶区、申请立项、矿产开发、矿产转让, 特别是生态省建设和环境保护方面发挥了积极作用, 得到领导的认可。省委办公厅、省发改委等省直许多单位积极为辽宁省改革开放30年大型图片展览提供图片资料, 为充分展示改革开放30年辽宁的巨大变化作出了贡献。

6. 加强系统指导, 促进机关档案管理。

今年, 省直许多单位加强对系统和直属单位的指导。如省地税局、省检察院将档案工作规范化管理纳入地税“两基建设”和检察系统两大考评体系, 档案工作与目标考核挂钩, 有力地促进了全省地税、检察系统档案工作的全面可持续发展。省气象局今年把工作重点转移到局直属8个单位的档案规范化管理上来, 要求厅直属单位档案工作必须达到省二级标准以上。为提高厅直属单位档案工作的整体水平, 省建设厅按既定计划强化直属单位档案管理工作, 厅直属单位档案规范化工作有条不紊地进行, 年内, 省建设厅执业资格注册中心等单位档案工作实现了规范化。

全面合规检查情况报告 篇3

编号：2010-检查时间：2010-12-17 检查地点：分行档案室、分行理财室 检查人员：吴萍、吴丹

检查部门：金融三部、会计结算部、网点办、综合管理部、零售业务部

检查情况：

1、金融三部：

（1）船舶配套战略协议：落款处签约时间未填写

（2）综合布线合同：落款处签约时间未填写

（3）回单柜购销合同：合同内容有漏项；落款处签约时间未填写

（4）排号机购销合同：落款处签约时间未填写

（5）白云传媒合作协议：落款处签约时间未填写

（6）顺丰速递协议补充协议：落款处签约时间未填写；无主体签字；无行长签字

（7）顺丰保密协议：填写全面规范、未发现问题

（8）黄页广告合同：无行长签字；内容填写字体模糊

2、会计结算部：

款和寄库：无行长签字

3、综合管理部：

（1）纪念册购销合同：合同内容填写有漏项

（2）高尔夫球购销合同：合同内容填写有漏项

（3）企业家年会合同：对方印鉴模糊

（4）行政办公地图协议：合同内容填写有漏洞；落款处签约时间未填写

4、网点办：

（1）代发拆迁次协议：落款处签约时间未填写

（2）星海租赁合同：合同内容填写有漏项；无行长签字（3）营口租赁合同：填写全面规范、未发现问题

5、零售业务部：

（1）王新文抵押合同：字体潦草看不清楚；合同内容填写有漏项（2）方士平借款合同：违约金约定不清楚；合同内容填写有漏项

（3）侯勇喆：合同内容填写有漏项；帐户名与合同主体的姓名不一致；每日还款约定不清楚

（4）傅丽：合同内容填写有漏项

（5）张帆：合同内容填写有漏项；无行长签字

（6）万宁：合同内容填写有漏项；每期还现的约定不清楚（7）杨忠辉：合同内容填写有漏项；落款处签约时间未填写（8）于刚：合同内容填写有漏项（9）孙礼涛：合同内容填写有漏项（10）邢维坤：合同内容填写有漏项

（11）刘雅明：合同内容填写有漏项；落款处签约时间未填写

检查结论：

一、金融三部的合同填写字体工整、字迹清楚，符合总分行要求，可作为样本供其他部门学习；

二、被检查的合同集中出现的问题主要包括:

（1）合同内容填写有漏项；

（2）合同落款签约时间未填写；

（3）有权签字人未签字；

（4）合同中期限、违约金、还现约定、利率浮动等重要条款有漏项或约定不清楚；

全面合规检查情况报告 篇4

省分行：

根据监察室6月7日《关于上报整改情况的通知》要求，我行领导高度重视，要求将整改任务落实到各岗位，分管行长亲自抓，全行积极进行整改，现将整改情况报告如下：

一、惩治和预防腐败体系建设。我行在年初全省分支行行长会议和纪检监察会议以来，认真学习会议精神，并落实到行动上，积极进行惩治和预防腐败体系建设。但工作尚存在一些纰漏：

（一）党支部理论学习中心组反腐倡廉学习没有记录。针对这个问题，办公室负责人与党支部委员进行了沟通，获悉党支部已经在年初召开过一次专题反腐倡廉学习会，同时在支行党支部召开的各种学习会上，也进行了反腐倡廉学习，学习记录已按要求补记。

（二）开展党务公开情况。按照省分行的相关文件要求和检查中发现的问题，XXX支行党支部迅速行动起来，制订了《关于开展党务公开的实施意见》，并在全行进行了党务公开。支行成立了以支行负责人任组长、二位副行长为成员的党务公开工作领导小组，具体负责支行的党务公开工作。同时，在支行显目位置上设置了党务公开栏和党务公开意见箱。

二、合规管理工作。此次检查中发现我行没有通过墙报、简报等渠道宣传合规文化。针对存在的此项问题，我行进行了整改，认真制作了有质量的《XXX支行合规管理简报》，每月/期，力争

－１－ 把合规管理年各项工作宣传到位，使合规理念深入人心。由于支行自身的局限性，至今尚未制作墙报宣传合规文化。我行将积极与省分行监察室相关负责同志联系，争取得到技术方面的支持，做好支行墙报宣传工作。

三、安全保卫工作。针对检查中发现的“义务消防小分队”等相关领导小组尚未调整的情况进行了调整；针对检查中发现的“视频监控设备运行不正常”、“营业场所出入口视频监控系统的回放图像、录像资料无法正常工作”等问题，我行在检查发现问题当天就联系了监控设备公司进行修理，现已整改完毕。针对检查中发现存在的“无防尾随缓冲二道门”问题，因支行尚无能力整改，已向省分行相关部门报告，请求给予大力支持。针对检查中发现的“声报已坏、无光报警设备”问题，我行也正积极与当地公安部门进行联系，督请他们帮助我行进行整改，我行将密切跟踪进程，整改到期位后将及时报告省分行。

特此报告

XXX支行 二〇一一年六月十日

2010年全面检查整改报告 篇5

淄博分行2010年会计全面检查整改报告

财务会计部：

为强化风险管理、规范合规操作意识，进一步提高柜面内控和案件防控制度执行力，根据2010年工作计划，分行会计管理部成立检查小组，结合我行业务实际，以济南分行下发的《2010年会计柜台业务全面检查手册》为依据，对我支行会计柜台业务进行了全面检查，现将检查结果及整改报告汇报如下：

一、检查出的问题：

此次检查暴露出我支行工作中还存在许多问题，主要的问题在于以下几点：

1、储蓄业务核算方面个人业务挂失业务操作存在未按规定办理的情况。

2、部分支行的登记簿记载存在不规范的情况。如《节假日值班登记簿》、《差错登记簿》存在登记事项不完整、内容不规范的情况。《代保管物品登记簿》、代保管物品封包，存在

—1— 封包人员签章缺少的情况。、查看抵质押有价值品发现存在填写要素不全情况；存在封包清单上无经办及主管签章的现象。

3、部分账户开户留存的账户资料存在审查不严，留存资料不全及账户资料过期的情况。调阅该支行账户资料发现：①存在资料年检记录过期现象；②存在账户资料过期的现象；③存在账户资料企业签章不全的现象；④存在开户及大额等业务遗漏电话核实情况，以及开户回访不及时；⑤存在开销户印鉴管理系统录入删除不及时现象，同时也存在表外记账不及时现象。

4、银企对账管理方面：余额对账单回执联存在未按顺序进行装订现象；存在26份协议未对客户加盖公章进行核验情况；存在未及时对操作员身份证进行联网核查的现象；存在协议签订日期与电子对账系统日期不符等不规范事项；存在签约日期涂改、与我行业务公章日期不符。

5、规范化操作方面存在不完善情况：复核查库未在视线范围内；档案入库不及时等情况。

具体检查出的问题见附件1:“淄博分行2010年会计全面检查发现问题一览表”

二、整改情况：

针对于此次检查发现的问题，支行领导相当重视，随即组织会议对发现的问题进行总结，及时分析原因，制定整改措施，具体整改情况汇总如下：

1、挂失登记簿及时进行补登，在以后工作中加强管理监督，— —2 杜绝因不仔细再次出现此类问题。

2、登记簿等级不规范问题，重新组织全体会计人员学习登记簿管理办法，并详细解释各种登记簿登记要点，对于能进行补登的事项及时补登，杜绝以后再次发生此类错误。

3、对于账户资料过期的问题，因人员不足，不能抽出专门人员上门与企业更换资料，但是我们已经组织专门人员与企业联系并通过与客户经理加强合作敦促企业前来更换；重新对留存的账户资料进行梳理，对缺签字等不规范的现象经核实无误后进行整改补齐；对于漏核的会计事项，指定责任人重新进行电话核实；重新学习会计操作规范，严格按照规范进行对公结算账户的开销户工作。

4、重新对电子对账协议组织专门人员进行梳理，对漏填信息的情况进行完善，对有涂改内容和企业盖章不清的协议及时进行更换，现在此项问题已经整改完毕；未及时对客户公章及经办人身份证件进行核印核查问题，我们会在此后的工作中加强管理，并对此次问题及时进行补核；按照合规的方式将对账单重新进行装订；对一季度对账单由有权人员进行折角人工核印并核对余额相符后，在对账单上签章确认；及时梳理银企对账管理办法，完善各项流程，严格按照规定对各项要素进行审核，杜绝遗漏要素的现象。

5、针对业务处理不规范的现象，我们及时指定责任人，要求全体会计人员引以为戒，并以身作则，切实抓好风险关。同

—3— 时我们制定培训计划，将在近期利用例会等时间集中学习各项规范制度，并将近期下发的操作规范重新学习。在营业室开展相互监督、相互帮助的良好工作方式，对会计制度规范采取定期不定期的考察制度，牢记于心并付诸行动。

针对此次检查，我们对所有问题重新审视，发现自身不足，有错并不可怕，知错不改才是错上加错，因此，我支行会计人员虽对此次检查羞愧于心，但却增强了工作的积极性，每位员工都能发挥主观能动性，从自身做起，从合规做起、从今天做起，把支行的会计工作做的高效、高质。

附件：1.淄博分行2010年会计全面检查发现问题一览表

二○一○年十二月二十五日

主题词：内控案防 检查 整改

抄报：财务/会计部。

— —4 中信银行淄博周村支行 2010年12月25日印发 承办单位：中信银行淄博周村支行 承办人：房坤 电话：6161717