金融项目实施管理办法

金融项目实施管理办法（推荐8篇）

金融项目实施管理办法 篇1

为贯彻落实全市农村牧区及农牧业工作会议精神，有效发挥金融对“三农三牧”的扶持作用，解决农牧民增收难问题，结合我市农村牧区经济发展实际，制定本实施方案。

一、指导思想

深入实践科学发展观，按照通辽市委、市政府对农村牧区工作的总体要求，加强政策引导，改进金融服务方式，合理运用货币政策工具，引导金融机构优化信贷结构，更好地发挥货币政策工具在促进经济增长中的积极作用。

二、工作目标

以践行社会责任、构建和谐社会为宗旨，着力做好农牧民增产增收金融扶持工作。通过运用支农再贷款等货币政策工具，引导农村合作金融机构加大对黄牛养殖项目扶持力度，通过部门联动，聚集合力，推动通辽市黄牛养殖业发展，促进农牧民增产增收。

三、工作原则

坚持养殖户自愿、统一担保放大、银行自主发放、贷款风险共担、各方协调推动。重点支持基础母牛养殖和育肥牛养殖，集中向万头养殖基地和大型养殖户倾斜。承贷金融机构本着承担社会责任与防范经营风险相结合的原则，按照贷款管理制度和程序自主发放和收回。

四、工作内容

（一）人民银行通辽市中心支行运用支农再贷款，匹配等额信贷规模来扶持黄牛养殖项目发展，总规模不低于6亿元。为使贷款期限与黄牛养殖项目的生产周期相匹配，对用于黄牛养殖项目的支农再贷款，在1年期限的基础上，可展期1次，每笔支农再贷款的实际可用期限为2年。

（二）辖内农村合作金融机构针对自身的支农信贷资金情况，在防范信贷风险的基础上，安排信贷资金集中用于支持黄牛养殖项目。

（三）黄牛养殖项目贷款利率。人民银行通辽中心支行兼顾了扶持对象承受能力、财政贴息额度和金融机构可持续性三方利益，将黄牛养殖项目贷款利率水平定在1年期以内贷款利率最高执行11.472%，其中，上浮的3个百分点财政给予差额贴补息，贴息期限不超过2 年。承贷金融机构实际发放给农牧户的贷款利率按1年期利率8.472%执行。市财政部门对黄牛养殖项目贴补利息资金按贷款的实际额度掌握。贴息资金由财政部门承担。承贷金融机构按季申请贴息资金，在每季度结息日后5个工作日内，将贴息资金申请和明细表报送旗县市区农牧业部门，并附计收利息清单。旗县市区农牧业部门在2个工作日内审核完毕，加盖公章后，由旗县市区经办金融机构持相关手续到同级财政部门申请贴息资金。旗县市区财政部门根据承贷金融机构提供的经所在地农牧业部门审核签署意见后的贴息申请，在5个工作日内将贴息资金拨付到承贷金融机构。若市财政贴息资金未到位前，旗、县、市、区财政予以垫付。此款只能用于黄牛养殖项目贷款的贴息，不得挪作它用。

（四）大力推进担保体系建设，探索建立三个防范风险屏障。

1.农村合作金融机构在不断巩固和扩大农户联保贷款方式基础上，探索有效的抵押替代品，扩大抵押范围，多层面、多渠道解决农牧户担保难问题。充分发挥养牛合作社、协会的作用，探索“公司+养殖户”金融扶持模式。

2.市财政部门拨出专款作为发展黄牛养殖项目的担保基金。黄牛养殖项目担保基金应存入人民银行指定的各承贷金融机构。进行专户储存，各旗县市区人民银行要加强担保基金专户监督与管理。承贷金融机构按照担保基金20倍的放大比例发放黄牛养殖项目贷款。若黄牛养殖项目贷款不良

率达到20%时，应停止发放新的贷款，担保基金代位清偿降低贷款不良率后，可恢复受理贷款申请，并于下一调低担保基金放大比例。担保基金按年进行补充，由通辽市金融扶持黄牛养殖项目工作领导小组确定补充数额，原则上于次年3月末前将担保基金补充数额划拨到位。

市各级财政部门出资3000万元作为黄牛养殖项目担保基金。担保基金到位后，承贷金融机构开始发放贷款。贷款损失核查。承贷金融机构按年对确实无法收回的黄牛养殖贷款及时汇总,并向通辽市金融扶持黄牛养殖项目工作领导小组办公室移交相关手续，金融扶持黄牛养殖项目工作领导小组办公室从收到相关手续3个月内审核确认后，向金融扶持黄牛养殖项目工作领导小组提交，由人民银行、财政部门、农牧业部门、承贷金融机构共同认定后，由担保基金代偿。承贷金融机构应继续履行不良贷款清收等责任。

对擅自挪用担保基金的，依照有关规定追究相关人员的责任,构成犯罪的依法追究其刑事责任。

3.积极探索黄牛养殖项目与保险机构合作，推动辖区内开办特色养殖业保险业务。以转移和分散特色养殖业金融风险，保障金融资产安全。

五、工作保障

（一）建立四项机制，统筹协调。

一是成立领导小组，加强组织协调。成立黄牛养殖项目工作领导小组，下设办公室，办公室设在市农牧业局。领导小组加强金融扶持黄牛养殖项目工作的组织协调和监督管理，全面协调落实各项扶持政策，及时研究解决加快推进黄牛养殖项目工作中面临的困难和问题。领导小组办公室要加强对各旗县市区工作的督查指导、日常监督和考核验收工作。

二是建立金融扶持黄牛养殖项目联席会议制度。建立由金融办、人民银行、农牧业局、农村合作金融机构等相关部门共同参与金融扶持黄牛养

殖项目联席会议制度，通过定期磋商、相互配合，及时解决工作中存在的问题，为黄牛养殖项目顺利推动提供强有力的组织保障。

三是建立信息沟通上报制度。农牧部门要定期向领导小组汇报黄牛养殖项目进展、取得成效、存在问题等情况，承贷项目金融机构定期向领导小组汇报黄牛养殖项目贷款发放、收回及贷款发放存在问题等情况，为领导小组研究决策提供准确信息，便于指导金融机构增强信贷投放针对性和有效性。

（二）各负其责，合理规范运作。

1.政府职责：在各自管辖范围内统筹金融扶持黄牛养殖项目的工作全局，根据当地的经济发展及黄牛养殖工作思路确定贷款扶持项目，安排贷款投向。

2.金融办职责：做好开展金融扶持黄牛养殖项目工作的协调指导等相关工作。

3.人民银行职责：以支农再贷款扶贫扶困项目试点工作为抓手，引导农村合作金融机构的信贷资金投向，积极推动支农再贷款扶持黄牛养殖项目，负责协调指导金融机构落实担保贷款政策，足额匹配支农再贷款限额及贷款规模，负责做好黄牛养殖项目贷款督促工作，并在利率定价、征信服务、培训宣传上给予指导；帮助金融机构防范信贷风险；及时协调解决政策实施中的困难和问题，督促金融机构切实改善和提升金融服务水平。

4.农牧业局职责：负责对黄牛养殖项目组织实施；做好贷款需求摸底调查及基础信息登记；通过多种有效方式对申请贷款人进行初审，把好入口关，与经办金融机构联合到实地进行贷前调查工作。建立黄牛养殖农牧户的信用评估档案，配合金融机构完善养殖户信用评估体系；做好黄牛养殖项目金融扶持政策的宣传普及；向经办金融机构提出书面推荐意见；按批次将经办金融机构审查通过的养殖户贷款名单进行公示；复核经办金融

机构贴息申请；做好档案管理、数据统计、总结等工作；协助经办金融机构做好贷款发放、管理、回收等工作；对贷款农牧户开展培训、技术指导和服务等工作，负责制定金融扶持黄牛养殖项目的实施细则。

5.财政部门职责：做好财政贴息资金和担保基金管理工作，及时足额拨付贴息资金，保证专款专用；参与审核认定黄牛养殖项目贷款损失；根据开展黄牛养殖项目贷款担保业务的需要，积极筹措担保基金；为各部门开展工作提供必要的经费保障。

6.经办金融机构职责：严格按照相关贷款操作规定，在防范和控制贷款风险基础上，做好黄牛养殖项目信贷扶持工作；进一步简化贷款程序，提供方便快捷的贷款服务，在贷款利率上要执行规定利率；受理农牧业部门推荐的借款人申请资料，与农牧业部门联合到实地进行贷前调查；负责黄牛养殖项目贷款的发放、贷后管理和回收；向财政部门申请贷款贴息，单独设置贴息贷款业务台账，妥善保管贷款合同及相关业务凭证，配合有关部门检查；定期（按季度）向旗县市区政府、人民银行、农牧业部门报送黄牛养殖项目贷款发放、贴息及黄牛贷款损失等情况。

（三）强化四种意识，全面推动黄牛养殖项目工作开展。

一是强化大局意识。各旗县市区要高度重视黄牛养殖项目工作，将其作为促进农牧民增收，维护社会稳定大局的重要工作来抓，推动建立政府主导、多方配合协作、共同推进的长效工作机制。

二是强化信贷资金安全意识。贷前调查工作，农牧业部门应积极配合承贷金融机构进行贷前调查，做好协调沟通。贷款发放应坚持承贷金融机构自主发放原则，在防范和控制贷款风险基础上，按照市场规则运作，做好黄牛养殖项目信贷扶持工作。

三是强化信用意识。对项目的实施，严格把好贷款准入条件，杜绝“人情贷”、“关系贷”等现象。在项目实施的各个环节，按项目流程规范操作，逐级抓好落实。逐步完善金融机构的信用评级制度、贷款管理制度和风险规避制度。同时，建立农牧户的信用评估档案，实施对农牧户信用等级的动态管理，不断提高农牧户诚信意识。同时要防止用于黄牛养殖贷款挪作他用，对弄虚作假的工作人员、养殖户及相关人员要给予纪律处分、经济处罚。

金融项目实施管理办法 篇2

1 IT在金融行业中的作用

在信息化时代, 在中国入世、金融证券业向外资开放的巨大压力面前, 通过顶级的网络管理实现竞争手段与国际金融机构同步升级成为必然的选择。纵观国内金融业界, 无论是大型银行, 还是保险公司, 或 者是证券行业, 在这些机构内, IT成为有具体目标、为其业务需求服务的战略工具。比如, 花旗银行IT部门, 已经不再只是一个单一的IT部门, 而是一个向整个银 行业务提供业务管理与解决方案的平台, 在这一平台上实现业务运行, 实现资源调配, 实现业务变革。

随着业务的发展和金融业科技应用水平的不断提高, 金融机构启动、规划、开发的IT项目规模越来越大, 项目复杂度和管理难度随之不断提高, 项目团队能否有效解决项目执行过程中出现的各种问题已成为影响项目效果的关键。但是, IT在极大地促进了银行业的发展, 为金融业提供了巨大发展机会的同时也使之面对巨大的风险。

2 金融行业IT项目管理中存在的问题

在金融行业实施IT项目开发管理的过程中, 项目总是会遇到各种各样的困难和问题。例如, 因某些技术问题无法有效解决, 项目进度受到严重影响;开发环境管理不善, 造成项目前期资料和工作成果遗失, 出现IT项目中断或宣告失败, 或者某IT项目未按计划完成而不得不追加投资的情况, 严重影响了金融业务的正常运行。

(1) 对IT项目管理的重视度不够。

金融机构高级管理层的决策更多地是关注新产品、新项目的开发。而IT运营方面除非出现了重大的问题, 否则高级管理层极少触及。因此, 对高级管理层而言, IT运营风险相对于其它风险来说要疏远得多。存在的误区包括:认为在IT发展水平不高的情况下, 信息技术风险所造成的威胁也不大;信息技术风险基本上是小概率事件, 因此可以认为不会发生;建立质量最好的IT基础设施就可以防范风险等。

(2) 缺乏应急机制。

金融业IT系统大都是全国性集中的大型应用系统, 对设备、通信、电力、技术高度依赖, 具有很强的时效性、连续性、关联性。当有IT系统危机。或事故发生时, 仅仅依靠单个金融机构自身力量处置往往是不够的。

但是, 但从总体情况来看, IT系统应急预案还不够完善, 很多是在套用上级机构应急预案的基础上建立起来的, 没有很好地结合本地、本业务的具体情况;从形式上看, 现行的应急注重内部应急机制建设, 对外部因素估计不足;IT系统应急有别于公共应急, 具有很强的专业性。目前许多单位制定的应急预案以及在人员、设备、流程等方面的考虑只盯住了单位内部, 对外来的硬件、软件、非本单位管理的外部基础设施等问题考虑不够;风险评估机制、安全策略评估机制不健全, 不能为IT系统的运行提供有效预测、预警, 不能支持应急处理。

3 金融行业中IT项目管理的基本理念

IT信息管理与金融企业业务开展之间的关系越来越密切, 对业务开展的作用越来越重要。在IT系统建设和管理中, 除了要有先进的设备和技术外, 还必须有一套规范、可管理的IT服务管理流程。

(1) IT项目管理需要将IT技术与企业目标的整合, 并满足客户对IT服务品质和服务体验的要求。即在提供IT服务的时候, 首先应该考虑客户的业务需求, 根据业务需求来确定IT需求。

(2) IT只是银行运营业务流程的一种手段, 不是目的。IT服务管理必须强调根据客户的需求对IT进行“量身定做”式的管理, 通过提供高品质的IT服务提高客户的满意度。金融IT服务管理在实施每个管理流程时都应该从客户需求的角度出发。

(3) IT项目的风险管理主要体现在运营管理和安全管理两个方面。如何通过强化运营管理和安全管理, 最大限度地发挥IT系统的效率, 已经成为金融机构一项重要的工作。

(4) IT部门要侧重于从技术角度对基础设施进行管理。这种管理覆盖了IT基础设施管理的所有方面, 包括识别业务需求、实施和部署、对基础设施进行支持和维护等活动。通过良好IT基础架构管理, 可以在确保IT基础架构稳定可靠的同时能够满足业务需求和支撑业务运作。

4 金融行业如何进行IT项目管理

(1) 建立IT应急协作机制。

突发事件影响金融机构的案例越来越多, 严重影响了金融业务的正常运行。而且, 金融业 IT系统大都是技术复杂的大型 IT系统 , 要依赖多家厂商、集成商、运营商的产品和服务, 有极强的专业性。在灾害、事故发生的紧急情况下, 金融机构依靠自身力量往往无法完成对所有故障节点的控制。因此, 加IT系统应急管理工作成为当前金融信息化建设的一项重要工作, 应进一步加强应急管理工作, 提高应急响应、处理和故障恢复能力, 确保IT项目安全、稳定运行。

(2) 通过在金融信息化建设中引入信息系统工程监理。

金融信息安全直接影响着国家安全, 对金融信息化项目实施临理, 有助于严格执行国家有关的业务、安全及技术标准, 符合国家和金融企业的根本利益。金融企业可以利用监理单位技术与管理经验, 依托国家规范, 强化系统集成软件过程管理和项目管理, 控制系统建设过程中质量、进度、投资以及变更等问题的出现。而且, 有了信息系统工程监理, 可以力求实现以担各自的责任、权利与义务, 明确和保护各方利益, 规范项目操作, 区分各方责任, 进而提高项目的执行效率。

(3) 对IT项目进行问题管理。

在金融机构中的IT项目团队能否有效解决项目执行过程中出现的各种问题尤其重要, 因此, 在金融机构实施 IT项目的实践活动中, 有必要结合现代项目管理知识对问题管理作进一步的研究和分析, 通过制定一套行之有效的解决问题的方法和问题管理机制, 快速提高项目团队识别、分析、解决问题的能力。这对于提高IT项目管理水平和组织工作效率, 提高IT项目社会经济综合效益, 实现成功的项目管理具有十分积极的推动作用。

摘要：在金融行业的发展过程中, IT项目在推动金融行业发展和创新方面显示出日益重要的作用。现在, 金融业务对计算机网络和信息系统的依附程度越来越高, 因此, 加强IT项目管理工作成为当前金融信息化建设的一项重要工作, 应引起各方面高度重视, 进一步加强IT项目管理工作, 提高应急响应、处理和故障恢复能力, 确保IT系统安全、稳定运行。

关键词：金融行业,IT项目管理

参考文献

[1]彭涛.IT项目问题管理的方法与实践[J].中国金融电脑, 2005, (8) .

[2]Nigel Knight.让IT投资获取更大回报[N].科技智囊, 2005.

[3]周晓燕.IT系统应急管理存在的问题及应对措施[J].计算机安全, 2007, (2) .

金融项目实施管理办法 篇3

关键词项目融资 金融风险 风险规避管理

文章编号1008-5807（2011）02-011-01

一、引言

项目融资起源于上世纪30年代以美国为首的西方发达国家，我国从20世纪80年代开始引入融资模式为大型公共基础设施项目筹集资金，而且境外融资占据重要位置，因此对金融风险进行分析和管理显得十分必要。

二、金融风险概述

项目融资的金融风险是境外项目发起方是不能控制金融市场的变化而引起的风险，主要包括利率风险、汇率风险和通货膨胀风险。

（一）利率风险

利率风险是由于金融市场利率直接或间接地变化引起项目价值降低或收益受到损失的风险。利率作为资金的使用成本价格，利率变动将会改变项目成本。比如，如果境外项目使用浮动利率融资，一旦利率上升，项目成本就会增加，但是采用固定利率融资，一旦利率下降，将会造成机会成本的增加。由此可见，利率变化对项目发起人的投资和收益是息息相关的。

（二）汇率风险

汇率风险是指汇率的波动而给持有或使用外汇的项目公司或其他利益参与者带来损失的风险。境外项目融资的投资和收益对金融市场上汇率的变化比较敏感。由于项目融资投资周期长，一般需要十年以上才能够逐步回收，尤其对境外项目发起方而言，汇率变化直接影响到项目收益。因此，如何规避管理汇率风险对投资方至关重要。

汇率风险一般表现在三个方面：东道国货币的自由兑换、经营收入的自由汇出和汇率波动。

（三）通货膨胀风险

通货膨胀存在于各国每个时期的经济生活中，它可能会导致原材料价格的上涨，从而增加项目成本，同时又由于项目融资是长期过程，因此需要建立一种机制防止通货膨胀造成的损失。

三、境外项目融资金融风险规避管理

境外项目融资金额大，回收周期长，对利率、汇率和通货膨胀反应比较敏感。时间越长，利率、汇率和通货膨胀波动不确定性就越大，金融风险可能性就越大。可见，对境外项目融资金融风险规避管理不当，就会给项目公司造成极大的经济损失。因此，对金融风险的规避管理具有一定的现实意义。

（一）利率风险规避管理

1、 利率互换

利率互换的目的就是要降低融资成本，而且利率互换一般发生在固定利率和浮动利率之间，在一定程度上能够减少利率风险。例如，如果A公司具有固定利率贷款的优势资金，而B公司具有浮动利率贷款的优势资金，那么两者可以通过利率互换交易来降低各自的融资成本。这样双方都能满足各自需求，防范利率变化带来的风险。

2、选择多种优势货币组合

多种货币各自有不同的利率，采用多种货币组合可在一定程度上促进境外项目发起方和贷款银行综合考虑其货币组合利弊，从而做出更加合理的决策来避免利率风险。

3、政府书面承诺利率保证

境外项目发起方要与东道国政府协调签订利率最高额度保证承诺书，一旦利率上升超过其承诺最高值，东道国政府要给予利率补贴，控制项目公司多余投资，保护境外项目发起方在东道国的利益。

（二）汇率风险规避管理

1、增加在当地融资的比例

汇率风险是由于货币在金融市场上流通所引起的，如果境外项目发起方尽最大努力在项目所在地进行融资，减少外汇贷款，这在一定程度上能规避汇率风险。

2、采用合理的外债币种结构，控制汇兑风险

国际金融市场上汇率波动巨大，选择合理的外债币种结构能够保证多种货币的比例，软硬货币同时使用，避免外债币种过于单一化，从而保证项目正常运行。

3、外汇风险分担

首先，项目各方商定一个基本汇率，确定一个中间地带，在这个中间地带范围内，项目各方各自承担汇率风险和收益。如果外汇汇率变化过大，则项目各方要按一定比例分担风险。

4、加强政府的外汇管制权限

在一个经济市场环境不完善、法律环境不健全的国家，政府若能加强外汇管制权限，对境外项目发起人做出一定的书面承诺，比如原材料价格管制、外汇兑换和汇出、税收优惠等，将有利于降低汇率风险。

（三）通货膨胀风险规避管理

1、 订立合同

将项目原材料、产品和服务的价格与东道国的通货膨胀率和当地货币与贷款货币联系起来，把包含通货膨胀率和汇率因素在内的价格调整公式作为日后核查价格的依据，如果通货膨胀率和汇率变化超过一定的范围，可以用调整公式调整价格、或者延长特许期限等等，以保证项目正常运行。

2、长期购买合同价格调整条款

项目公司可以根据市场通货膨胀指数自行调整产品价格，但是调整的基础必须合理且要经政府批准才能生效。

四、结束语

本文采用定性方法分析了利率风险、汇率风险和通货膨胀风险，并且定性给出了相关的规避管理策略。在我国由于自有资金不足，许多大型基础设施建设都有境外投资者参与，又加之我国经济市场环境不完善、金融市场复杂多变，因此单纯的定性分析方法可能不能全面地反映金融风险的种种表现。所以，结合定性和定量方法来分析境外项目融资的金融风险更加合理。

参考文献：

[1]张机井.项目融资.北京：中信出版社，1998.11.

[2]程思亭.项目融资中的金融风险管理-基于境外的项目发起方.工作研究，2008.

[3]薛文忠.项目融资中金融风险规避浅析.国际金融，2008.

金融项目实施管理办法 篇4

采购需求

一、项目背景

根据《互联网金融风险专项整治工作实施方案》、《北京市互联网金融风险专项整治工作实施方案》、《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》（银发〔2017〕119号）、《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》（网贷整治办函〔2017〕57号）有关规定，考虑到我市互联网金融从业机构的数量和互联网金融业务的专业性、复杂性，为夯实互联网金融风险专项整治前期的工作成果，确保后续工作能够及时有序、保质保量地开展，北京市金融工作局拟聘请10家律师事务所、10家会计师事务所参与现场验收工作，充分发挥律师事务所、会计师事务所在合同、资金等合规审查方面的专业优势，为P2P整改合规情况出具专业意见。

二、需求内容

第1包 专业法律咨询服务现场检查验收 服务要求：

（一）针对此专项服务，律师事务所能够全程参与验收工作，并对P2P网贷机构的业务合规情况出具专业法律意见。

1.P2P网贷机构验收专项法律服务的各个阶段

第一阶段：验收前调查；

第二阶段：现场检查；

第三阶段：出具法律意见报告；

第四阶段：善后处置。

2.P2P网贷机构验收工作所需提供具体法律服务内容

（1）对P2P网贷机构验收过程中涉及的法律、法规、政策等问题提供专业法律意见；（2）对P2P网贷机构的背景、运营情况等进行调查；

（3）现场检查机构的业务模式、产品模式、风险控制、信息披露等情况，询问机构董监高相关情况；

（4）对P2P网贷机构是否存在：自身或变相为自身融资；直接或间接接受、归集出借人的资金；直接或变相向出借人提供担保或承诺保本保息，自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目，大规模线下营销；违法发放贷款；将融资项目期限进行拆分，自行发售理财等金融产品募集资金，代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品；开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为；除法律法规和网络借贷有关监管规定允许外，与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理；虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景，隐瞒融资项目的瑕疵及风险，以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等，捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉，误导出借人或借款人；向借款用途为投资股票、场外配资、合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务；从事股权众筹等业务；自然人借贷余额上限超过人民币20万元、法人或其他组织借贷余额上限超过人民币100万元等逐一进行分析并出具检查意见；（5）对P2P网贷机构的业务规则与风险管理情况、借款人与出借人保护、信息披露情况等逐一进行分析并出具检查意见；（6）对P2P网贷机构的总体合规情况提出建议；

（7）对P2P网贷机构风险化解方案、原则、预案提供法律服务，并提出可行性建议；（8）提示验收、风险化解过程中的注意事项及法律风险，提高政府工作人员现场检查及风险化解的能力，增强法律意识；

（9）其它涉及P2P网贷机构验收时需要的专项法律服务。

（二）针对此专项服务，律师事务所能够为聘用单位提供专职法律服务。

1、律师事务所应安排不少于5人全程参与验收工作，验收一家P2P网贷机构时，合伙人不少于1人，专业律师不少于1人，律师助理不少于1人。

2、参与验收人员须在互联网金融风险专项整治、现场检查、风险排查、金融监管等方面富有法律服务经验并具备该领域突出业绩。

3、服务期限自签订协议时起至2018年12月30日止。服务律师须7×24小时电话及邮件响应法律服务需求。

4、团队内部制定完善的保密制度。第2包 专业会计咨询服务现场检查验收

服务要求：

（一）针对此专项服务，会计师事务所能够全程参与验收工作，并对P2P网贷机构的业务合规情况出具专业审计意见。

1.P2P网贷机构验收专项审计服务的各个阶段 第一阶段：验收前调查； 第二阶段：现场检查；

第三阶段：出具专项审计意见报告； 第四阶段：善后处置。

2.P2P网贷机构验收工作所需提供具体审计服务内容：（1）对P2P网贷机构的背景、运营情况等进行调查；

（2）现场检查机构的业务模式、产品模式、风险控制等情况，询问机构董监高相关情况；（3）现场进行抽样，进行符合性测试及穿行测试；

（4）对P2P网贷机构是否存在：自身或变相为自身融资；直接或间接接受、归集出借人的资金；直接或变相向出借人提供担保或承诺保本保息，自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目，大规模线下营销；违法发放贷款；将融资项目期限进行拆分，自行发售理财等金融产品募集资金，代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品；开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为；除法律法规和网络借贷有关监管规定允许外，与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理；虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景，隐瞒融资项目的瑕疵及风险，以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等，捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉，误导出借人或借款人；向借款用途为投资股票、场外配资、合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务；从事股权众筹等业务；自然人借贷余额上限超过人民币20万元、法人或其他组织借贷余额上限超过人民币100万元等逐一进行分析并出具检查意见；

（5）对P2P网贷机构的业务规则与风险管理情况、借款人与出借人保护情况等逐一进行分析并出具检查意见；

（6）对P2P网贷机构的总体合规情况提出建议；（7）其它涉及P2P网贷机构验收时需要的专项审计服务。

（二）针对此专项服务，会计师事务所能够为聘用单位提供专职审计服务。

1、会计师事务所应安排不少于10人全程参与验收工作，验收一家P2P网贷机构时，主任会计师1人，注册会计师不少于1人，部门经理不少于1人，助理不少于3人。

2、参与验收人员须在互联网金融风险专项整治、现场检查、风险排查、金融监管等方面富有审计服务经验并具备该领域突出业绩。

3、服务期限自签订协议时起至2018年12月30日止。服务律师须7×24小时电话及邮件响应审计服务需求。

4、团队内部制定完善的保密制度。

三、项目对第三方机构专业机构数量要求及付款方式

数量要求：拟聘请10家律师事务所参与约170家互联网金融机构现场验收工作，律师事务所验收一家互联网金融机构专项法律服务费用最高限价为14100元。拟聘请10家会计事务所参与约160家互联网金融机构现场验收工作，会计事务所验收一家互联网金融机构专项会计服务费用最高限价为34778元。

金融项目实施管理办法 篇5

金融消费者权益保护工作管理办法

第一章 总 则

第一条 为持续推进本行消费者权益保护体系建设，切实维护金融消费者各项合法权益，提高消费者满意度，促进本行各项业务健康发展，根据《中华人民共和国消费者权益保护法》、《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》（国办发„2015‟81号）、《中国银监会关于印发银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价办法（修订版）的通知》（银监消保[2016]22号）、《中国人民银行关于印发中国人民银行金融消费者权益保护实施办法的通知》（银发[2016]314号）等法规、制度，制定本办法。

第二条 本办法所称金融消费者权益保护，是指通过适当的程序和措施，推动实现金融消费者在与本行发生业务往来的各个阶段始终得到公开、公平、公正和诚信的对待，充分尊重并自觉保障金融消费者的财产安全权、知情权、自主选择权、公平交易权、依法求偿权、受教育权、受尊重权、信息安全权等基本权利，依法、合规开展经营活动。

第三条 本行开展金融消费者权益保护工作，实行统一管理、分级负责、依法合规、便民高效的原则。

第四条 本办法属于“管理办法”，适用于全行各机构。

第二章 组织机构和职责分工

第五条

董事会是消费者权益保护工作的最高决策机构，从总体规划上指导高级管理层（以下简称“高管层”）开展消费者权益保护工作，审议高管层提交的消费者权益保护工作报告，监督、评价消费者权益保护政策执行情况。

第六条 董事会下设消费者权益保护工作委员会，负责拟定本行消费者权益保护工作战略、督促高管层有效执行和落实消费者权益保护相关工作、监督评价本行消费者权益保护工作以及向董事提交报告等方面。

第七条 高管层负责制定消费者权益保护工作目标，建立消费者权益保护管理机制和流程，授权消费者权益保护部门开展消费者权益保护检查和考核评价，每年向董事会报告消费者权益保护政策落实情况。

第八条 成立了以行长为组长，副行长、工会主席、董事会秘书为副组长的金融消费者权益保护工作领导小组，领导小组下设办公室，负责辖内营业网点的金融消费者权益保护工作的组织推动和监督检查。同时，将消费者权益保护工作纳入内控合规考核范畴，分解任务，明确要求，落实责任，切实将消费者权益保护工作贯穿于各业务条线、各环节、各网点，形成了统筹安排、上下联动、共同推进的工作局面。

第九条 ****村镇银行成立以董事长为组长，其他班子成员为副组长，各部室经理为成员的金融消费者权益保护工作领导小组，小组下设办公室，办公室设在运营服务部，负责牵头组织、协调、督促、指导其他部门和辖内机构开展消费者权益保护工作。

第六条 董事会承担消费者权益保护工作的最终责任，并履行以下职责：

（一）负责制定金融消费者权益保护工作的战略、政策和目标；

（二）负责督促高管层有效执行和落实相关工作，定期听取高管层关于金融消费者权益保护工作开展情况的专题报告，将相关工作作为信息披露的重要内容；

（三）负责监督、评价金融消费者权益保护工作的全面性、及时性、有效性以及高管层相关履职情况；

（四）负责其他金融消费者权益保护工作的重大事项。第七条 高管层是金融消费权益保护工作的执行主体，对董事会负责，主要职责包括：

（一）负责制定金融消费者权益保护工作的具体操作规程；

（二）为金融消费者权益保护工作提供必要的资源支持，推动金融消费者权益保护工作积极有序开展；

（三）及时了解金融消费者权益保护工作状况，监督工作落实情况；

（四）定期向董事会报告关于金融消费者权益保护工作开展情况；

（五）负责其他金融消费者权益保护工作的管理。第八条 部门职责

（一）运营服务部：运营服务部为本机构消费者权益保护工作的牵头部门，具体职责：拟定和完善消费者权益保护工作的政策、战略、目标以及相关制度、办法、流程；监督、评价辖内机构消费者保护工作的开展和落实情况；对重大金融消费争议，会同相关部门，提出处理意见；调查研究金融消费者特点、趋势；开展消费者权益保护考核工作；定期分析、汇总、评价消费者权益保护工作开展情况。

负责为消费者提供咨询服务；完善投诉受理流程和处理程序；统一设立投诉电话，畅通消费者投诉渠道；受理消费各类投诉，在规定时限内调查核实并及时处理各类投诉事件，并通过有效方式告知投诉者受理情况、处理时限和处理结果；处理人民银行、监管部门、消费者保护协会等单位转交的客户投诉函件；定期研究、分析、汇总和评价消费者投诉情况，并向高管层和相关部门报告和通报情况；开展金融知识宣传教育活动。

（二）参与部门: 1.业务部门。承担对各自客户涉及消费者权益保护相关知识的辅导、员工教育和培训，帮助员工强化银行业消费者权益保护意识。调查、受理、反馈消费者权益保护工作中的各种问题，指导网点履行对客户办理各项业务中涉及消费者权益的各项职责。负责本条线产品和服务信息的披露，真实说明产品和服务的性质、收费情况、合同主要条款等内容，合理揭示产品风险，负责本专业条线产品宣传工作。

2.人力资源部门。负责开展员工教育和培训，强化员工消费者权益保护意识，理解本机构的消费者权益保护工作政策和程序。

3.办公室。负责建立消费者保护应急体系和危机处理工作；开展消费者权益保护工作舆情监测，及时消除和化解负面影响。4.财务部门。负责按照国家关于金融服务收费的各项规定，合理设定金融收费项目、标准和披露相关信息。

5.审计部门。负责定期开展消费者权益保护的监督检查工作，并向董事会、高管层和相关部门报告检查结果。

6.科技部门。负责会同相关业务部门推动系统内消费者争议数据信息库的建设以及数据的日常维护；负责客户信息安全和保密工作，采取有效措施保护客户信息安全。

7.其他部门。按照各自管理和服务条线的职责，做好消费者权益保护工作。

第三章 对消费者权益的保护义务

第九条 各机构应尊重消费者的知情权和自主选择权，履行告知义务，不得在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者进行强制性交易。

第十条 各机构应尊重消费者的公平交易权，公平、公正制定格式合同和协议文本，不得出现误导、欺诈等侵害银行业消费者合法权益的条款。

第十一条 各机构应了解消费者的风险偏好和风险承受能力，提供相应的产品和服务，不得主动提供与消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。

第十二条 各机构应尊重消费者的个人金融信息安全权，采取有效措施加强对个人金融信息的保护，不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息，不得在未经消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息。

第十三条 各机构应在产品销售过程中，严格区分自有产品和代销产品，不得混淆、模糊两者性质向消费者误导销售金融产品。

第十四条 各机构应严格遵守国家关于金融服务收费的各项规定，披露收费项目和标准，不得随意增加收费项目或提高收费标准。

第十五条 各机构应坚持服务便利性原则，合理安排柜面窗口，缩减等候时间，不得无故拒绝消费者合理的服务需求。

第十六条 各机构应当尊重消费者，照顾残疾人等特殊消费者的实际需要，尽量提供便利化服务，不得有歧视性行为。

第四章 投诉处理

第十七条 各机构受理下列消费者申诉事项：

（一）消费者办理存贷款业务的争议；

（二）消费者办理支付结算业务的争议；

（三）消费者办理投资银行产品的争议；

（四）消费者办理电子银行业务的争议；

（五）消费者信贷征信记录相关的争议；

（六）消费者对****村镇银行提供其他产品和服务的争议；

（七）消费者对****村镇银行提供的金融服务质量和水平的争议。

第十八条 消费者认为其权益受到损害而与本机构（网点）发生争议的，可以通过下列途径解决：

（一）向本机构受理部门投诉；

（二）向村镇银行客服中心投诉；

（三）上述方式协调未果的，可请求消费者协会调解、仲裁机构仲裁和向人民法院提起诉讼等方式解决。第十九条 消费者向受理机构申诉，应当符合下列条件：

（一）申诉人是本办法规定的银行业消费者；

（二）仅限于与本机构有业务往来发生争议的事项；

（三）有具体的申诉请求和事实、理由；

（四）属于本办法规定的申诉范围；

（五）属于被申诉机构管辖范围的申述；

（六）各级人民银行、银监部门和消费者协会等部门转交的消费者投诉事件。

第二十条 消费者可以通过口头或书面形式，采取来电、来函、来访等方式提出申诉。受理机构（部门）设置申诉登记表。由申诉人在提起申诉时填写；以电话方式提起申诉的，由受理机构（部门）的工作人员通过电话询问如实填写，并将事后补交的文字材料附后。申诉登记表应当包括下列内容：

（一）申诉人的姓名、性别、住址、电话号码等基本信息和联系方式；

（二）被申诉的机构（网点）的名称、详细地址等信息；

（三）申诉事由（购买产品或者接受金融服务的日期、名称、数量、金额、受损害的事实、与被申诉的机构交涉的情况及证明材料）；

（四）申诉请求；

（五）经办人员、登记时间。

第二十一条 收到申诉登记表或者口头申诉，对符合本办法第十九条规定情形的申诉，应当受理；属于下列情形的，不予受理：

（一）没有明确的申诉对象的；

（二）申诉内容不齐全、理由不充分的或申诉时不填写真实姓名和联系方式的；

（三）同一申诉事项已经申诉调处结案，对调处结果仍不满意的；

（四）双方曾达成调解协议并已经执行，没有新情况、新理由的；

（五）法院、仲裁机构或者有关行政部门已经受理调查和处理的；

（六）恶意诽谤，故意报复、损害他人声誉的。对不属于初始被申诉单位管辖的投诉事件，初始被申诉单位告知申诉人向有管辖权的机构提出申诉。

依前款规定受理、或者不予受理的，被申诉单位应出具加盖印章并注明日期的书面通知或以传真方式送达。

第二十二条 受理单位（部门）受理消费者申诉后，可以采取口头答复和书面答复、协商调查处理、转送、移送等方式办理。

通过转送、移送方式办理的申诉事项，应当在受理之日起2个工作日内转送、移送给有关部门和辖内机构办理，并填制申诉转（移）送通知书。第二十三条 属于本机构直接受理的客户申诉事项或自治区联社客服中心、人民银行或相关单位转送、移送的申诉事项，受理机构（部门）应指定专人现场核实和调查情况，妥善解决纠纷。

第二十四条 投诉受理部门人员在受理、处置投诉事件过程中，原则上应采取实地调查方式核实情况，调查人员可采取现场询问当时人情况，制作询问笔录，并通过查阅有关资料、电子或音像等信息资料，核实确认过错方，在处理申诉的过程中，应当填写申诉调查表。在调查核实过程中，可约见当事人，合理进行协商调处。确系信用社内部员工操作失误或服务态度问题，应予以赔礼道歉，做好解释和说服工作；经确认，给客户形成损失的，要按法律法规和合同规定对消费者进行赔偿或补偿，妥善处理纠纷。

第二十五条 投诉受理人员对消费者申诉事项进行协商调处，应当在受理之日起7个工作日内办结，并向申诉人告知办理结果。因特殊情况不能在7个工作日内办结的，经投诉受理机构部门负责人批准，可延期至10日内办理。

第二十六条 对申诉处理结果的回复，投诉受理部门可以采取以下方式：

（一）申诉人来函申诉的，以函件形式回复；

（二）申诉人电话申诉的，以电话方式回复；

（三）申诉人当面申诉的，当面回复或事后以电话方式回复；

（四）申诉人通过电子邮件申诉的，以电子邮件方式回复。

根据申诉案件处理情况及回复方式，投诉受理人员制作申诉办结单，经申诉人、投诉受理部门负责人签字和盖章确认后，办结申诉案件，并留存有关档案资料。

第二十七条 在投诉事件得到妥善处理后，在2个工作日内填写投诉事件处理结果报告单，向本机构分管领导报告处理情况。属于总行督办的投诉事件，在事件处理后3个工作日向运营服务中心反馈客户投诉事件处理结果报告单。对各级人民银行、银监部门和消费者协会等部门转交的消费者投诉事件，在投诉事件得到妥善处理后5个工作日内，向相关转送单位反馈客户投诉事件处理结果报告单或电话回复处理情况。

第二十八条 在经过核实处理后，消费者对调处、调解结果不满意或者有关纠纷无法调处的，被申述单位要积极申请仲裁或者提起诉讼，掌握工作主动性。

第二十九条 各机构要单独开通投诉电话，向社会公布，并安排专人值守，在规定工作时间内接受消费者的电话申诉。

第五章 监督和问责

第三十条 各机构应将消费者权益保护工作纳入内控管理体系，定期进行监督检查和评价。

第三十一条 审计部门应对消费者权益保护工作制度建设和执行情况定期进行监督检查，并对检查情况报告相关工作委员会和高管层，并及时督促相关机构和部门进行整改，跟踪监督整改落实情况。检查内容包括但不限于：

（一）组织架构和运行机制执行情况；

（二）产品和服务的信息披露执行情况；

（三）消费者投诉受理、处理的执行情况；

（四）金融知识宣传教育执行情况；

（五）消费者权益保护工作报告体系执行情况；

（六）内部控制体系建设、执行情况以及考评制度落实情况；

（七）消费者权益保护工作重大突发事件应急预案建设和执行情况；

（八）其他消费者保护工作执行和落实情况。第三十二条 对存在损害消费者权益行为的机构或个人，依据具体情形，应采取以下处理措施：

（一）对损害消费者权益的行为未及时妥善处理造成负面影响的机构和负责人予以通报、警示和约见谈话；

（二）对不履行告知义务，营销产品和服务过程中隐瞒风险、夸大收益；不尊重消费者的公平交易权，制定格式合同文本误导、欺诈等侵害消费者合法权益的条款；主动兜售与消费者风险承受能力不相符合的产品和服务；未经消费者授权或同意篡改、违法使用消费者个人金融信息；随意增加收费项目或提高收费标准；无故拒绝消费者合理的服务需求，服务态度恶劣，造成极坏影响以及因内部工作人员操作失误或存在恶意欺诈行为给客户造成损失的，应按有关规定追究机构负责人责任及相关责任人的责任，情节严重的，给予纪律处分；

（三）涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理。

第六章 考核、评价和报告

第三十三条 评价和考核。运营服务部应根据消费者投诉和消费者保护工作执行情况，进行评价。评价指标包括被申诉数量、申诉办结率、消费者对解决争议的满意度等指标，以及是否落实专门机构、人员并由专职领导负责，是否建立相关制度、有完整的办事程序等。评价结果定期进行通报，并向被评价机构进行反馈。

消费者权益保护工作情况评价结果应纳入总行对各分支机构的考核当中。对于机构健全、措施得力、评价得分较高的机构和个人，将予以通报表彰；对不负责任、不配合、机构制度不健全、虚与应付、满意率低的机构和个人将按规定进行处罚。

第三十四条 各项评价指标的取得和计算：

（一）被申诉数量由各机构投诉受理部门依据申诉受理登记簿据实统计；

（二）申诉办结率为已办结申诉数量与受理申诉数量的比值，已办结申诉数量由各机构投诉受理部门统计或向申诉人回访取得；

（三）满意度为申诉人满意处理结果的申诉数量与总申诉数量的比值，申诉人满意处理结果的申诉数量由各机构投诉受理部门通过向申诉人回访取得；

（四）其他指标由通过现场检查以及统计、调查、座谈、反馈取得。第三十五条 监测和报告。本机构消费者权益保护牵头部门应定期监测、统计、分析、汇总本机构及辖内机构消费者权益制度执行和客户投诉情况，建立消费者保护权益工作监测台帐，按季出具工作报告。各分支机构及相关部门应定期监测、分析并提供本机构、本部门消费者投诉受理处理、业务宣传教育和监督检查情况，建立相应的管理台帐。

报告内容包括但不限于：消费者权益保护工作运行机制执行情况、产品和服务的信息披露执行情况、消费者投诉受理、处理的执行情况、金融知识宣传教育情况、内部控制体系建设和执行情况、监督检查和考核情况、消费者权益保护工作重大突发事件应急和处理情况等。

第三十六条 报告程序和时限。各分支机构、相关部室应在季后2个工作日内向牵头部门报告本机构和部门、专业条线的工作情况，牵头部门应在季后5个工作日内向高管层报告本机构消费者权益保护工作开展和执行情况。并按时向人民银行、监管部门等报送情况。

第七章 宣传教育

第三十七条 各机构应制定消费者权益保护宣传教育工作目标和方案，加强金融消费者权益宣传教育工作，定期组织开展金融知识普及宣传活动，为消费者提供专业的信息咨询服务，提高消费者的安全意识和自我保护能力。

第三十八条 各机构应加强与政府相关部门、人民银行、消费者组织、行业协会和媒体等联系，自觉接受有关各方的监督。第三十九条 各机构应当加强消费者保护工作的舆情监测，及时掌握社会各界对消费者权益保护工作的反应、评价和态度，对有关负面信息应快速反应，妥善处理。

第八章 应急管理

第四十条 各机构应加强消费者权益保护工作应急管理，制定应急预案和重大突发事件应急报告机制，特别是对重大群体性投诉事件或个体重大投诉事件要统一指挥，及时应对，妥善处理，并在第一时间向总行（牵头部门）报告情况，总行牵头部门接到报告后及时向高管层进行汇报，并积极争取政府、人民银行、银监局和公安等部门的支持，共同协调应对。

第九章 附 则

金融机构管理与服务项目申报书 篇6

金融管理与服务项目总申报书

申报单位：平凉市商业银行静宁支行 负责人： 王新平职务： 副行长 营业地址： 静宁县城关镇北环路兴美花园1-2号 申报金融管理与服务事项：

1.申请增加平凉市商业银行静宁支行支付系统参与者行名行号 2.申请加入人民币银行结算账户管理系统，申请三级操作员账号

3.金融业机构信息管理系统信息变更 申报事由（包括有关部门的筹建审批意见，新设立金融机构内部管理制度、人员配备、硬件设备等机构运营准备工作进展情况等）：

按照银监会平凉监管分局《关于平凉市商业银行崆峒东路迁址更名的批复》（平银监复[2011]51号）文件，由于静宁支行属于分支机构变更，机构网点已装修完成，人员配备齐全，硬件设施全部到位，择日即可开业。

申报材料目录：

联系人： 联系电话： 附件5：

金融管理与服务子项目申报书

申报金融管理与服务事项类别：

 货币信贷政策；统计；会计；支付结算；清算服务；反洗钱；科技；货币金银；国库；征信；国际收支； 外汇管理；其它。具体申报事项：

申报材料目录：

ERP项目实施中的项目管理 篇7

一个完整的ERP项目通常包括三大阶段:需求分析、系统选型和系统实施。在系统实施阶段又可细分为实施计划、业务模拟测试、系统开发确认、系统转换运行、运行后评估五个主要步骤。项目管理围绕整个ERP项目的全过程, 对项目的立项授权、需求分析、软硬件的评估选择, 以及系统的实施进行全面管理和控制。一个典型的ERP项目管理循环通常包括项目开始、项目选型、项目计划、项目执行、项目评估及更新和项目完成六项主要内容。

1. 项目开始。

项目开始阶段主要针对ERP项目的需求、范围和可行性进行分析, 制定项目的总体安排计划, 并以“项目合同”的方式由企业与ERP项目咨询公司确定项目责任和授权。在项目开始阶段进行的项目管理主要包括以下内容:

需求评估:对企业的整体需求和期望作出分析和评估, 并据此明确ERP项目成果的期望和目标。

项目范围定义:在明确企业期望和需求的基础上, 定义ERP项目的整体范围。

可行性分析:根据项目的期望和目标以及预计项目的实施范围, 对企业自身的人力资源、技术支持等方面作出评估, 明确需要为配合项目而采取的措施和投资的资源。

项目总体安排:对项目的时间、进度、人员等作出总体安排, 制定ERP项目的总体计划。

项目授权:由企业与ERP项目咨询公司签订ERP项目合同, 明确双方职责, 并由企业根据项目的需要对咨询公司进行项目管理授权。

2. 项目选型。

在明确了项目的期望和需求后, 系统选择阶段的主要工作就是为企业选择合适的软件系统和硬件平台。其一般过程为:

筛选候选供应商:项目咨询公司根据企业的期望和需求, 综合分析评估可能的候选软硬件供应商的产品, 筛选出若干家重点候选对象。

候选系统演示:重点候选对象根据企业的具体需求, 向企业的管理层和相关业务部门作针对性的系统演示。

系统评估和选型:项目咨询公司根据演示结果对重点候选对象的优势和劣势作出详细分析, 向企业提供参考意见;企业结合演示的结果和咨询公司的参考意见, 确定初步选型, 在经过商务谈判等工作后, 最终决定入选系统。

在项目选型阶段的主要项目管理工作是进行系统选择的风险控制, 包括:正确全面评估系统功能, 合理匹配系统功能和自身需求, 综合评价供应商的产品功能和价格、技术支持能力等因素, 以及避免在系统选型过程中可能出现的贿赂舞弊等行为。

3. 项目计划。

项目计划阶段是ERP项目进入系统实施的启动阶段, 主要进行的工作包括:确定详细的项目实施范围, 定义递交的工作成果, 评估实施过程中主要的风险, 制定项目实施的时间计划、成本和预算计划、人力资源计划等。

确定详细的项目范围:对企业进行业务调查和需求访谈, 了解用户的详细需求, 据此制定系统定义备忘录, 明确用户的现状、具体的需求和系统实施的详细范围。

定义递交的工作成果:企业与实施咨询公司讨论确定系统实施过程中和实施结束时需要递交的工作成果, 包括相关的实施文档和最终上线运行的系统。

评估实施的主要风险:由实施咨询公司结合企业的实际情况对实施系统进行风险评估, 对预计的主要风险采取相应的措施来加以预防和控制。

制定项目的时间计划:在确定详细的项目范围、定义递交的工作成果和明确预计的主要风险的基础上, 根据系统实施的总体计划, 编制详细的实施时间安排。

制定成本和预算计划:根据项目总体的成本和预算计划, 结合实施时间安排, 编制具体的系统成本和预算控制计划。

制定人力资源计划:确定实施过程中的人员安排, 包括具体的实施咨询公司的咨询人员和企业方面的关键业务人员;对用户方面参与实施的关键人员, 需要对其日常工作作出安排, 以确保对实施项目的时间投入。

4. 项目执行。

项目执行阶段是实施过程中历时最长的一个阶段, 贯穿ERP项目的业务模拟测试、系统开发确认和系统转换运行三个步骤中。实施的成败与该阶段项目管理进行得好坏休戚相关。在项目执行阶段进行的项目管理的主要内容包括:

实施计划的执行:按预定的实施计划开展日常工作, 及时解决实施过程中出现的各种人力资源、部门协调、人员沟通、技术支持等问题。

时间和成本的控制:按实施的实际进度控制项目的时间和成本, 并与计划进行比较, 及时对超出时间或成本计划的情况采取措施。

实施文档:对实施过程进行全面的文档记录和管理, 对重要的文档需要报送项目实施领导委员会和所有相关的实施人员。

项目进度汇报:以项目进度报告形式定期向实施项目的所有人员通报项目实施的进展情况、已经开展的工作和需要进一步解决的问题。

项目例会:定期召开由企业项目领导、各业务部门领导以及实施咨询人员参加的项目实施例会, 协调解决实施过程中出现的各种问题。

会议纪要:对所有的项目例会和专题讨论会等编写出会议纪要, 对会议作出的各项决定或讨论的结果进行文档记录, 并分发给与会者和有关的项目实施人员。

5. 项目评估及更新。

项目评估及更新阶段的核心是项目监控, 即利用项目管理工具和技术来衡量和更新项目任务。项目评估及更新同样贯穿于ERP项目的业务模拟测试、系统开发确认和系统转换运行三个步骤中。在项目评估及更新阶段常用的项目管理工具和技术有:

阶段性评估:对项目实施进行阶段性评估, 小结实施是否按计划进行并达到所期望的阶段性成果, 如果出现偏差, 研究是否需要更新计划及资源, 同时落实所需的更新措施。

项目里程碑会议:在项目实施达到重要的里程碑阶段, 召开项目里程碑会议, 对上一阶段的工作作出小结和评估实施进度及成果, 并动员部署下一阶段的工作。

质量保证体系:通过对参与实施的用户人员进行培训和知识传授, 编写完善实施过程中的各种文档, 从而建立起质量保证体系, 确保在实施完成后企业能够达到对系统的完全掌握和不断改善的目标。

6. 项目完成。

项目完成阶段是整个实施项目的最后一个阶段。此时, 工作接近尾声, 已经取得了项目实施成果。在这一最后阶段, 仍有重要的项目管理工作需要开展, 切莫掉以轻心:

行政验收:结合项目最初对系统的期望和目标, 对项目实施成果进行验收。

项目总结:对项目实施过程和实施成果作出回顾和总结。

经验交流:交流分享在实施过程中的经验和教训。

正式移交:系统正式运转及使用, 由企业的计算机部门进行日常维护和技术支援。

贯穿上述六个项目管理阶段全过程的工作是, 项目的表现衡量和质量管理, 以及项目风险的管理控制。

刍议小型基建项目实施过程管理 篇8

【关键词】小型基建；项目实施；管理分析

项目实施过程管理是指在小型基建项目投资成功并投入开始使用之后，对项目的前期决策分析、实施准备、建设实施以及运营管理过程其项目达到预期效果所进行的全面性、系统化、客观因素的分析和审核。开展项目实施过程管理多元素化，有助于加强小型基建项目管理模式，提高小型基建项目实施过程管理的科学化标准，其充分发挥自身的投资效益。

一、对小型基建项目实施中的问题分析

1、策划执行问题

通过对小型基建项目实施的观察发现，在实施工程过程中财务超出原本预算情况比较普遍，而造成这种情况的主要原因为，没有按照原计划进行施工方式，施工方随意将标准提高、不断盲目扩大基建项目施工模式。在实施中可以看到，当每年全国范围内每年的施工建设的小型基建项目投资范围都是有具体规划的，同时根据目前的投资管理规模，应当将其平均分摊到各个不同的相关单位之中，但是根据不相同的实施单位均有一些先上项目、后逐步筹备建设资金的不好行为和现象，从而造成了许多的类似钓鱼工程，施工建设与不断扩大現场模式和提高标准的现象同时都存在，一旦遭遇困难时，再向上级领导进行申请批准，以其希望能够解决资金短缺的问题。因此，需要特别具体指出的是，小型基建项目工程超额支出问题会给该接手项目的具体实施单位带来很大的负面影响，尤其是有较大的资金链缺口这种严重的现象，使基建项目增加了经营负担。有的实施单位在提交工程超出原本计划的时间时，可使用相关挤占成本的方式或者挪用其他项目工程实施建设的资金方式，给企业的运行发展也带来了非常大的经营风险和市场口碑。

2、工程签证批准问题。根据调查结果显示，工程施工建设中存在着严重不真实问题，而且建设实施方法与监理方的代表依然都是在不查下工程签证。例如，某小型基建项目工程中，对于木龙胶合性板墙面进行实施建设。根据墙面的定格要求，每平方米中都会包括0.12千克的防腐油性使用于木龙胶防腐，1.5平方米的使用石油沥青油毡墙面，用于墙面的防潮湿保温工作，1.2平方米的胶合板墙面可以看作是表面基本层面。具体在实施建设操作过程中，还存在着比较为之严重的偷工减料现象，违规了操作中要以实事求是的态度进行施工，以及验收时不规范的现象产生，这种情况严重影响了施工质量的效果。其人为造成的因素影响在实施建设中可以看到，小型基建项目管理实际审核过程中，通常存在的毛病是监管人员不到位的现象，同时还经常存在着以次品充当好材料、非正常途径获取虚假材质证明等严重问题，给实施工程建设的质量带来了很大的安全隐患。

3、合同条约管理问题。据统计显示，小型基建项目在管理过程中，尤其是对施工合同管理情况中，约定费用通常采用只高不降低的基本原则，这在实际一定程度上增添了基建项目工程的总体操作造价。对于施工合同管理而言，小型基建工程项目的主体合同是指该工程实施建设质量、进度速度以及投资管理控制的重要依据凭证，但是合同其自身却是经过竞争的市场双方负责人谈判而形成的。依据具体情况而言，因管理工作人员缺乏专业性知识，所以对大部分技术制度条款缺乏认知度，甚至严重的存在着代为编写的不良现象，在合同签订前因没有严格把好关，为此难免会出现对实施建设单位有不利的条款出现。

4、竣工决策实施方面。首先，小型基建项目核算工程存在着不规范现象。例如，某小型基建工程项目未按照单项工程实施完整地进行工程财务支出，从而导致难以确认投资情况。在这种现象中，对转移资产以及为此而造成的少提折旧现象难以及时准确地检查。其次，项目实施的管理资料做得不完善，严重影响可竣工实施资料管理与保存档案，同时也给日后的实施管理过程中与维护带来很多存在的隐患问题。

二、小型基建项目实施策略

强化施工项目管理内容，明确材料用量程度和市场价格小型基建工程项目施工建设过程当中，材料价格管理内容是最为主要的，材料费用问题在整个工程实施建设中占据比例是较为重要的，施工建设阶段的使用材料用量与价格控制组成成分为加强施工建设管理中的重点。基于以上观点所分析可知，材料供应渠道所呈现出的特点以及多样化内容，而且材料品种也属于非常多，因此预算人工、施工建设现场管理内部人员都应当时刻关注市场中所有动态行情，准确把握现代化市场使用材料价格，从而使该基建项目实施过程竣工结算提供重要的根据。例如当前市场所供应的施工材料基本规格标准内容不符合原来设计的要求，实施建设工程设计方案较为粗糙，导致工程实际实施和发包时所提供的设计图纸不相符合，这些种种不良的因素存在，都会使基建项目实施过程在造价产生一定的变化情况。因此，在基建项目实施建设过程中，应当严格把关，尤其要坚决杜绝以设计图纸变更为主要模式的工程规模现象，同时还要不断加强提高工程设计图纸的标准与规范模式。在实际项目施工建设过程当中，应当不断地打造和完善项目管理实施制度，特别是对采取分级化管理、限制额签证的管理制度实施。

强化管理模式，做好检查工作。在对小型基建项目实施竣工最后决算时，建设单位审核人一定要严格按照合同条款进行公事公办，对项目建设预算在外所产生的相关资金费用，要进行强化监管和管理制度，对没有严格要求根据设计方案要求进行完成的工作和具体任务，强烈建议及时地缩减费用节省开支。合同中会明确列出具体的使用费用。在此，应当对费用进行严格的安排和具体应用空间，尤其在对工程质量审当中，应当基于合同中的具体依据，主要是实施施工过程中的各种设计方案的变更、现场改签证，建设单位也需建立一个编制比较为完善、合理化的总结算书、材料应用情况明细单，并将其用于日后对比和审核。严格进行每一环节的把关，结算结果质量的好坏程度，将会直接使工程造价的安全性、可信程度、真实性。

三、对小型基建项目未来的目标评价

1、项目实施前期阶段。从项目筹划准备至项目审批当中整个阶段，主要内容及审核点包括项目建议实施书、项目可行性具体研究、项目评估、项目决策审核等。从项目审批到项目通过正式实施阶段，主要内容包括工程路段勘察、初步的设计图纸、施工图设计方案、采购投标、合同条款和正式签订、施工准备等。

2、项目实施阶段。从项目开工知道项目正常运行阶段，主要内容及调节节点包括工程实施建设管理、项目合同条款管理、工程建设项目安全管理、设计图纸变更、工程结算、项目完工验收成果等。从项目完工至正式转移投入使用后的过程评价，主要其包括工程运行情况、运营时期的小型基建项目实施情况，使实施建设提高质量效率。

总结

现如今，市场经济形成多端变化，使工程投资的控制与不确定性变得更为复杂，并且要始终贯穿于工程基建项目中，既要求项目全面性又要有侧重点之分。对于小型基建项目实施而言，其投资也是因为近几年才有所加大资金，尤其是对人员素质文化还存在着少数的漏洞，所以要将项目实施进行不断的创新，使小型基建项目实施过程管理在未来能更好的开展。

参考文献

[1]刘静华.小型基建工程造价管理浅析[J].管理学家，2011，（11）.