证券公司合规培训总结

证券公司合规培训总结（精选8篇）

证券公司合规培训总结篇1

一、政策趋势

1.2017年为公司债的“监管与发展年“，风控是重点，监管机构将强化监管力度、提高监管效能，进一步推动市场安全运行及稳健发展，建设高标准、高质量的债券市场体系；

2.证监会高度关注市场风险防范和加强行业监管，注意中介机构从业人员的自身的诚信问题，严格执行对各类违法违规行为的处罚标准（目前的处罚以处罚公司为主，今后将完善责任机制，处罚到个人），完善簿记建档等方面制度，促进行业健康发展；

3.上交所已于2017年1月发布《公司债存续期间信用风险管理指引（征求意见稿）》，正式发布后将明确各中介机构在债券存续期内的风险管理职责，受托管理人根据债券信用风险监测和分析结果，可以将债券划分为正常类、关注类、风险类及违约类，根据划分类别对债券的信用风险及其风险程度进行排查，详见附件； 4.公司债券预审核指南正在修订，主要是对预审核指南

（一）申请文件及编制的修订，将增加更新的审核要求；拟建立中介机构评价管理体系，强化自律监管，督促中介机构勤勉尽责；

5.交易所鼓励申报绿色债（需进行绿色认证）、双创债（尤其是新三板挂牌企业），可续期公司债试点期间以实体企业为主，对于房地产、产能过剩和市政建设类企业暂不受理；

6.交易所出具的自律监管函、警示函虽然不是行政处罚，但可能会对以后的申报有影响；券商的申报文件、临时受托文件等报送至交易所的文件需要提高文件质量，基础错误太多的话可能会影响券商的年度评分； 7.2016年9月完善了簿记建档制度，今后证监会及派出机构与交易所会对簿记建档相关情况开展现场检查。

二、内控合规和监管要求

证监会在针对证券公司2015年公司债业务现场检查中，发现如下具有代表性的问题，下次将重点检查，一经发现严肃对待：

1.相关业务制度方面：未建立健全公司债业务体系、部分重要业务制度缺失（尽调制度、尽调底稿制度、风险管理制度、投资者适当性管理制度等）、已有业务制度但未及时修订、公司层面缺乏统一制度或相关制度不完善（多部门承销、规则不一致，导致质量参差不齐）；

处罚措施：对公司、公司负责人采取行政监管措施。

2.公司债券承销业务方面：未按规定对债券项目立项和内核（签订承销协议后才立项、内核早于立项、时间间隔短或同一天进行、内核会参与人数不达标等）、各业务部门承揽、立项、承做的执行标准不统一、未严格落实投资者适当性制度、可能存在利益冲突的债券业务之间缺乏必要的隔离墙设置、未严格按照规定保留承销过程中的相关资料、簿记建档不规范等；

处罚措施：对公司、公司负责人采取行政监管措施；档案管理不规范、簿记建档混乱还将对部门负责人、项目负责人采取行政监管措施。

3.尽职调查方面：尽调不充分、涵盖范围或时间不足（用发行人承诺代替尽调、财务分析过于依赖审计报告、违法违规查询未涵盖工商、水务、海关、国土、环保、安全生产等重要方面，未对担保人访谈等）；留痕不充分（缺少查阅记录、访谈记录等，仅从档案材料中无法还原项目组人员对收集材料进行主动分析的情况）；尽调底稿重要内容缺失（无主要业务、主要产品、经营模式、产能、产量、原材料及能源供应变动情况等核查底稿）；

处罚措施：对公司、公司负责人、部门负责人、项目负责人采取行政监管措施。4.受托管理方面：未勤勉尽责，未在债券存续期内监督发行人募集资金使用情况（发行人变更募集资金用途受托管理人未发现、底稿中未留存发行人募集资金专户流水等）；未督促发行人规范使用募集资金专项账户、未持续关注发行人和担保人的资信状况、未督促发行人履行信息披露义务等。

处罚措施：对公司、公司负责人、部门负责人、项目负责人采取行政监管措施。

三、材料审核注意事项

1.对于房地产企业，募集资金用于补流的，需要明确用款主体，对流动资金进行测算并详细披露测算依据，解释说明测算选取增长率等指标的合理性； 2.对于来自政府收入的测算，注意以下几点：

（1）符合条件的税收返还、已注入企业土地使用权出让收入可以不算政府收入，需要提供合法文件；

（2）政府收入包括保障房收入，募集资金用于省级保障房的暂不受50%限制（需要提供住建部出具的保障房文件），注意区分二者，不要混淆；

（3）不穿透计算，但要有合理的商业理由，不能为规避而特意引入第三方； 3.融资平台子公司在平台名单内，收入、总资产占比原则上不得超过50%（多个平台内子公司需合并计算，报告期内加权平均）；

4.公开发行且计入权益的可续期债不纳入证券法规定的净资产及累计债券余额的计算范围；公开发行且计入权益的可续期债累计余额不得超过公司净资产的40%（单独计算，不考虑其他公开发行的债券），私募可续期债无规模限制，一般不超过企业净资产；

2021年保险公司合规工作总结篇2

撰写人：___________

日

期：___________

2021年保险公司合规工作总结

一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁用心领会总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下：

一、员工管理、业务学习工作：

1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，用心调动团险业务员和协保员的展业用心性。

2、制定贴合团险实际状况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识，以减少业务的逆选取，降低赔付率。

3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。

4、制订“开门红”、“国寿争霸”赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。

5、制订__年团险业务员的管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。

二、意外险方面工作：

学平险：一是一如既往地做好学平险的服务工作。要求业务员每月两次到学校回访，有问题及时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。做到学校有赔案及时上交公司，并将赔款及时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。二是为了确保学平险市场的稳定与人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准进行再次明确，全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了市教育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基础。三是在各学校即将放假前期，团险部对各大学校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将__万余份学平险《致学生家长的一封信和就医服务指南》及时送到学校，发至全体学生家长手中，做好前期学平险工作，最终在__月份圆满完成了学平险任务。

企业职工意外险：一是为更好的与企业主进行深层次的沟通，听取他们对公司理赔服务等方面的意见及了解企业安全生产的状况，上门拜访意外险保费在__万元以上的大客户，进一步的加深企业对我们公司的信任和支持。二是与客户服务部一同商讨意外险投保的注意事项。严格按条款要求的人数投保，提高费率，加强生调力度，为承保把好关。三是在意外险市场竞争白热化的状况下，做好企业的售后服务工作。平时多到企业走走、看看，以体现我们的关心及重视，企业有赔案要及时上交公司，并尽早将赔款送回企业。今年的职工意外险在工伤保险及其他公司激烈竞争的状况下，对我公司的意外险的销售造成了极大的冲击。

三、寿险业务方面工作：

在公司总公司的大力政策支持下，全体业务员努力展业，但是寿险业务市场不断萎缩，业务与去年同期相比有大幅下滑。一是平时用心走访企业，并较好地与企业主沟通企业福利费方面的相关事宜，进一步地了解企业人力资源及财务状况等，而最终到达促单的目的。二是做好寿险市场的新开拓工作，在目前困难的市场环境下找到新出路。

四、今年在总公司的指导下从营销部招募了__人成立了综合拓展部，尝试新的业务发展渠道，目前为止意外险共收保费__万，在尝试中也取得了必须的效果，但是还未到达最好效果，在明年将继续探索，使这支队伍能成为公司意外险业务新的增长点。

保险公司合规工作总结(二)

保险公司合规工作总结(三)

保险公司合规工作总结(四)

保险公司合规工作总结(五)

范文仅供参考

合规培训有感篇3

肖建平

绍兴，古称越都，建城距今已有2500年的历史。国家更迭，历史交替，不变的是它江南女子的样貌。在这个江南水乡我有幸参加了分公司片区合规及反洗钱工作会议，不由得将这水与合规工作联系在了一起。

绍兴的民居依水而建，水串联起了这个城市。合规工作也正是如此。合规工作贯穿了公司的各项业务条线。经纪业务、创新业务、投行业务、零售业务等等。以经纪业务为例，员工在展业过程中是否遵守了投资者适当性，在销售各项金融产品时是否遵循了金融产品适当性，员工本身有无出现代客理财、利用内幕信息进行证券买卖等。从投资者角度出发，从开户资质、异常交易、反洗钱风险等方面都贯穿着合规两字。今年，我司经纪业务收入同比下滑严重，资产管理业务在去通道、降杠杆的要求下逐步转型，经营压力增大。但暂时的落后时为了积蓄更大的能量，而这股能量的基础即为合规工作。分公司各业务部门、各业务岗位将共同承担合规责任，树立主动合规意识，克服被动合规心理。严格落实全面的风险控制，做到合规工作的全覆盖。

水同时是生活之源，洁净之源。国家法律政策，监管规定是市场平稳运行的重大保障。而合规是指遵守法律、法规、监管规则或标准。依法运作，违法必究。合规工作所有的出发点和立足点就是维护金融市场的稳定，通过证券公司工作人员及经营活动的自我约束，排雷防险，不断完善金融市场，防范金融风险才能有效支持经济建设。

水积少成多，汇聚河海，而纳百川。合规工作责任重大，需要有较高的职业素养。合规人员加强学习监管文件，党和国家领导人主要讲话精神，各类自律组织的规则要求，结合分支机构实际情况，定规立矩，从严防控合规风险。除此之外，合规人员必须保持职业敏感度，从小处着手，知微见著，穿透事前、事中、事后各项环节，防控营业部重大风险事项。

不积跬步,无以至千里;不积小流,无以成江海。合规工作必须要有韧性。合规意识的树立不在一朝一夕，合规文化的培养也不是一蹴而就。合规工作必须长期坚持下去，慢慢形成一种人人讲合规，事事须合规的氛围。水涨船才能高，合规工作立足点是为业务发展服务的，是促进业务的健康发展保障。

上善若水，合规工作如水一般，看似稀疏平常却又不可或缺，刚柔并济，才能拥有巨大的力量。合规工作不仅要敢于说不，更要善于说行。要堵，更要善于疏：敢于拒绝暂时的利益，得到长远的利益；敢于自查自纠，坚持高标准、严要求。善于说行就要立足根本，把握底线。不是简单的说“不”，而是通过对法律法规的制定背景、立法初衷和社会意义有深入理解，结合业务本身的特点，运用合规审查手段，对符合监管精神的创新业务合理、合法、合规、合情的开展落实，真正做到保驾护航。

古诗有云：问渠哪得清如许？为有源头活水来。合规工作责任重大、意义重大，我们合规人任重而道远。

证券公司合规管理简介篇4

经营管理和执业行为

指定本公司一名高级管理人员代行其职责

对证券公司实施分类监管

合规总监已经依有关规定履行制止和报告职责

A、B、C、D

合规经营、全员合规、合规从高层做起

A、B、C、D

合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务、合规总监不得分管与合规管理职责相冲突的部门、合规部门承担的其他职责不得与合规管理职责相冲突

参加或列席与其履行职责有关的会议、调阅有关文件、资料、要求公司有关人员对合规有关事项作出说明

正确

错误正确

错误

银行合规培训体会演讲稿篇5

所谓合规，它是银行内部一项核心的风险管理制度，要求确保银行的经营与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织实施制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

合规的道理人人都知道，人人都会讲。执行起来效果却并不理想。X省农村信用社X市办事处本着加大合规文化教育广度和深度的目的。让全市员工都参与到了此次锐智”合规文化“情景训练营中来。训练营的老师非常专业，教学目的十分明确。教学采用讲授、情景模拟、分析总结、互动分享相结合的方式。在教学与互动的交替中，把合规文化建设的重要性，违规操作的根源以及怎样做好”合规人“，一一呈现在每个学员的面前。

我怀着提升自己，规范自己合规行为的心态来参加本次训练。老师首先让我们做了一组习题，由此抛出了”合规“的概念；和我们一起分析违规的根源，指出了超越”本我“的＇方法。从”致命快递“到”荆棘取水“等情景项目中一次次的感受到违规操作容易，合规操作的难度。经情景训练让我认知了只有合规操作，才能圆满地完成各项工作任务。

我们知道，”本我“是违规操作的根源，经验和坏习惯是合规操作的最大包袱，而同业的激烈竞争却是违规操作的最大诱因。要想合规操作，形成良好的合规文化，必须立志改变现状，从思想上、行动上来一次彻底的革命：主动改变自己，将合规文化融入自己的血液，深入到骨髓里，做合规操作的主人。

”合规文化“情景训练生动有趣，寓意深刻。老师抛砖引玉的讲解和分析点亮了我思绪的火花，让我的思维无拘无束的自由飞翔……锐智”合规文化“情景训练让我明白了合规文化建设势在必行：

一、合规文化建设是我们信用社可持续发展的需要。

X农村信用社风雨历程X年，从小到大，从弱变强。是几代信合人艰苦努力工作的成果。在目前的新形势下，外要符合监管日趋严格的要求、提高同业竞争力，内要自我发展、自我完善，打造信合核心竞争力。推动合规文化建设，有利于促进信用社可持续健康发展。

发展要靠科学，而这个”科学“就是合规与发展相辅相成，相互促进。合规是发展的前提。只有在合规制度下的发展才能更长远。与此同时，”持续发展“又会有效促进”合规经营“。两者相互关联、相互依托形成科学发展的良性循环。

二、合规文化建设是信用社在同业竞争中屹立不倒的根本。

对于合规，有人说过”顺风顺水时容易忘记合规，竞争激烈时容易被迫违规“。如果不小心被迫违了规，那么，我们就面临着被淘汰的危险。竞争越是激烈，我们越要合规操作，这才是信合发展的根本。正如老师讲的，农村信用社不能再做”井底之蛙“，放眼望去是外资银行、国内各大商业银行、股份制银行你争我夺的激烈竞争。如果再不从温暖的襁褓中挣脱出来，积极地参与合规，规范自己的行业行为，我们将会被时代所抛弃。

我们应该知道，自从我国加入了WTO，外资银行便迅速”登陆“，他们参股国内银行，推广汽车消费信贷、进军中国的信用卡市场……外资金融机构带着大量的资金和丰富的银行从业经验在中国抢占原本属于我们国内的高端客户和广阔的金融市场。与此同时，国内各大银行也在纷纷调整策略：规范行业行为，调整公司治理机制，处置不良资产，加大与外资银行合作、纷纷上市……调动一切资源提升竞争力。

在这种严峻的形势之下，农村信用社绝不能坐以待毙。还在为短时间内飞跃式的发展而沾沾自喜吗？仅仅硬性条件上的”拿来主义“和”跨越式的发展“是不够的。我们还需要软条件的导航——那就是合规文化。当前的农村信用社抗风险能力弱，风险管理建设还处于初级阶段，加强合规文化建设就是要对违规经营进行预防，对风险进行监控、评估和预警，就是要避免因未能遵循合规法律、规则和准则，而遭受到的法律制裁或监管处罚、重大财务或声誉的损失。

三、合规文化建设是增强团队凝聚力和提升全社形象的基础。

合规文化建设必然形成”合法经营“、”合规经营“的良好经营理念。当这种理念与个人的价值观、利益观相一致时，团队与个人就会融为一体，实现强大的团队凝聚力。在这种人人合规的工作氛围中，势必营造出更加专业的银行从业队伍。这个更加专业的队伍会用更高层次的标准来提高、完善自己，提升服务意识和服务质量，为客户提供全方位的，快捷、方便、安全的优质金融服务，全面提升信用社在社会及客户心目中的品牌形象。

四、合规文化建设是打造员工核心竞争力的必经之路。

X世纪的竞争，是人才的竞争。农村信用社的发展需要建立一批优秀的高素质的专业人才。新的人才要引进，老的员工素质要提高。而”合规“是金融人才专业的象征。从事金融行业的工作，就要锤炼自身的合规意识和合规行为。当我们每一位员工都具备合规管理的行为操作者，有这种强大的动力和氛围必将营造出一支坚不可摧的”合规队伍“。这就是信用社的核心竞争力；这，就是是每一位信合员工的核心竞争力！

合规文化建设是信合发展的需要，怎样做一名优秀的”合规人“？有人说”人人都希望改变，但都拒绝被改变“。这透视出人自身才是自己最大的敌人。如何超越邪恶的违规根源”本我“，成就”超我“，做好一名合规操作者，要的就是主动改变。将这种改变转换为行为，形成良好的合规操作习惯。当良好的习惯形成，不良的坏习惯就得以根除。简言之，合规文化就是将合规制度形成一种个人职业习惯，将这种合规习惯酿成一种浓浓的合规氛围。这种氛围就是合规文化，这种习惯就是合规文化。

”合规操作，人人有责“。在自上而下的合规文化建设中，我们要充分定位好自己的角色，扮演好自己的角色。做好合规文化建设的参与者、执行者、建议者和监督者。

作为合规文化建设的执行者，要从我做起，从小事做起。主动学习各种金融法规、行业制度章程，学习联社的规章制度和各项业务操作流程。深入学习，深刻理解。在平时的工作中，从细微处着手，时时合规，事事合规。

作为合规文化建设的参与者，要积极投身进去，亲身感受，把自己融入到浓浓的合规氛围中。现在的合规情景训练正是我们参与合规文化建设的一个阶段，我们要好好把握这个机会，给自己的观念来个彻头彻尾的洗礼。在今后的工作中，把合规观念制度落实在行动中。

作为合规文化建设的监督者，要随时保持警惕，提醒自己和他人：合规重于一切。监督并纠正违规行为，要勇于同违规违纪行为作斗争。

公司上市合规证明篇6

兹证明【】（税务登记号：）属于我局（所）管辖企业，已于【】依法办理了税务登记。

自【】起至出具证明之日止，【】已按照国家税收管理法规的规定以及应缴纳的税种及税率按时申报并交纳了税款，无欠税、无罚款情况。

特此证明。

【税务机关印章】

【日期】

纳税证明

【】公司（纳税人识别号：），法人：【】，地址：【】。注册类型：【】。属于我局管辖的正常企业，已于【】依法办理了税务登记。

兹证明该企业自【】起至出具证明之日止，已按照国家税务管理法规的规定以及应缴纳的税种及税率在我局申报并缴纳了税款。不存在违反相关税收管理法规以及受到我局行政处罚的情形。

特此证明。

【税务机关】

【日期】

证明

兹证明：

【】公司属于我局管辖企业，自【】起至本证明出具之日止，【】公司符合工商行政管理法律、法规和规范性文件的规定，不存在违反工商行政管理法律法规以及受到我局行政处罚的情形。

特此证明。

【】

【】公司缴纳社会保险费证明

我局为【】公司（登记号：）社会保险征缴主管机关。

该公司已按照国家有关法律法规的要求于【】办理了社会保险登记并进行了年检。

自【】起至该证明出具之日止，该公司一直按照国家有关法律、法规的规定为全体职工办理及缴纳包括养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险和生育保险等在内的全部社会保险费用，不存在欠缴、漏缴、迟缴的情形，也不存在因违反相关法律、法规或者规定而受到任何行政处罚的情形。

特此证明。

【】

住房公积金缴纳证明

【】公司自【】起至该证明出具之日止一直按照国家有关住房公积金的法律、法规的规定为员工按时、足额缴纳住房公积金，不存在欠缴、漏缴、迟缴的情形，也不存在因违反相关法律、法规或者规定而受到任何行政处罚的情形。

特此证明。

【】环保证明

【】公司自【】成立时至本证明出具之日时止，遵守相关环保法律法规，没有任何因违反环保法规可能导致被处罚的情形。

特此证明。

【】

证明

兹确认，【】公司（注册号：）为我局辖区内的企业。经查实，该公司自【】起至本证明出具之日止各项经营活动符合国家及地方有关质量及技术监督方面的法律、法规及规范性文件的规定，产品质量符合企业及国家标准，未发生因违反国家及地方有关质量技术监督方面的法律、法规及规范性文件而受到本局行政处罚的情形。

特此证明。

【】

证明

兹确认，【】公司为我局辖区内的企业。经查实，自【】起至本证明出具之日止，该公司国有土地使用权的取得、使用、转让及土地使用权登记等符合国家及地方有关土地管理方面的法律、法规及规范性文件的规定，不存在因违反国家及地方有关国有土地管理方面的法律、法规及规范性文件而受到本局行政处罚的情形。

特此证明。

【】证明

兹确认，【】公司为我局辖区内的企业。经查实，自【】起至本证明出具之日止，该公司在其经营业务范围内应办理的相关许可证已经办理，相关经营活动符合国家及地方有关广播电视管理方面的法律、法规及规范性文件的规定，不存在因违反国家及地方有关广播电视管理方面的法律、法规及规范性文件而受到本局行政处罚的情形。

特此证明。

【】

证明

兹确认，【】公司为我局辖区内的企业。经查实，自【】起至本证明出具之日止，该公司在其经营业务范围内应办理的业务相关许可证已经办理，相关经营活动符合国家及地方有关文化管理的法律、法规及规范性文件的规定，不存在因违反国家及地方有关文化管理方面的法律、法规及规范性文件而受到本局行政处罚的情形。

特此证明。

证券公司合规培训总结篇7

一、单项选择题

1、下列说法不正确的是（）

A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。

B中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价，其结果将成为对证券公司实施分类监管的重要依据。

C中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价，仅指对合规总监以及合规部门工作的评价

D作为合规管理的重要制度，《证券公司合规管理试行规定》已于2008年8月1日起施行。答案：C

2、下列说法中，不正确的是（）

A证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权，为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持，设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。

B合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

C证券公司应当制定合规管理的基本制度，经经理层审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容。

D证券公司解聘合规总监，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。答案：C

3、下列说法不正确的是（）

A合规法律、规则和准则有多种渊源，包括立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则；市场惯例；行业协会制定的行业规则以及适用于银行职员的内部行为准则等。因此，合规法律、规则和准则仅仅包括那些具有法律约束力的文件，不诚实守信等道德行为的准则。

B高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并向董事会报告银行合规风险管理。

C如果合规部门职员的薪酬与其履行合规职责的业务线的盈亏状况相挂钩，他们的独立性也有可能被削弱。但是，将合规部门职员的薪酬与整个银行的盈亏状况相挂钩通常是可以接受的。

D合规职责未必都由“合规部”或“合规处”承担。合规职责可能由不同部门的职员履行。答案：A

4、下列关于证券公司分公司的说法，正确的是（）

A证券公司授权分公司经营证券自营业务或者证券资产管理业务的，公司总部也可再经营或者再授权其他分公司经营该业务。

B分公司可以直接经营证券营业部的业务。

C证券公司设立分公司，不必中国证监会批准，但是应当备案。

D申请设立分公司的证券公司，应当具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制；最近两年内无重大违法违规行为，不存在因涉嫌违法违规正在受到立案调查的情形等条件答案：D

5、《证券法》规定，证券公司的从业人员在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖（）。

A、基金

B、权证

C、债券

D、股票答案：D

6、依照《公司法》的规定，关于股票发行，以下说法错误的是（）

A、股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。

B、同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额。

C、股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。

D、股票只能采用纸面形式。答案：D

7、中国证监会颁布的《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》规定，证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务为（）。

A、代理客户进行期货交易、结算或者交割

B、代期货公司、客户收付期货保证金

C、协助办理开户手续，提供期货行情信息、交易设施；

D、利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金答案：C

8、《证券法》规定，证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期限不得少于（）年。

A、5

B、10

C、15

D、20 答案：D

9、根据法律法规的规定，下列说法错误的是（）

A以募集设立方式设立股份有限公司的,发起人认购的股份不得少于公司股份总数的百分之三十

B发行人申请首次公开发行股票的,在提交申请文件后,应当按照国务院证券监督管理机构的规定预先披露有关申请文件

C证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议

D开展资产管理业务，受托管理的资产应当是现金、国债或者上市证券答案：A

10、依照《公司法》的规定，公司发行新股，股东大会应当对一些事项作出决议，以下不属于股东大会需要做出的决议的是：（）

A、新股种类及数额、发行价格；

B、新股发行需聘请的承销机构；

C、新股发行的起止日期；

D、向原有股东发行新股的种类及数额。答案：B

二、多项选择题

1、下列关于合规管理的一些说法，正确的是（）

A证券公司的合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。

B证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从基层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。

C证券公司的董事会、监事会和高级管理人员，各部门和分支机构负责人以及全体工作人员，都应当对其行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。

D证券公司要对公司合规管理的有效性进行评估，及时解决合规管理中存在的问题。

答案：ACD

2、下列关于合规总监在一些说法，不正确的是（）

A证券公司可以设立合规总监。

B合规总监是公司的合规负责人，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。

C合规总监应当组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度，按照公司规定为高管人员、各部门和分支机构提供合规咨询、处理违法违规行为的投诉和举报等。

D合规总监发现违法违规行为或合规风险隐患的，应当及时向内部相关机构报告；其中重大在，应同时向当地证监局报告。

答案：AD

3、下列关于证券公司合规管理的激励约束机制，说法正确的是（）

A证券公司应当将合规管理的有效性和执业行为的合规性，纳入高管人员、各部门和分支机构及其工作人员的绩效考核范围。

B证券公司应当对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核，并根据考核结果决定其薪酬待遇。

c中国证监会对证券公司合规管理的有效性进行评价，评价结果作为对证券公司实施分类监管的重要依据。

D证券公司通过有效的合规管理，主动发现违法违规行为，积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程并及时向住所地证监局报告的，依法免于追究责任或从轻、减轻处理。

答案：ABCD

4、根据相关规定，合规总监的具体工作主要包括：（）

A对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案出具合规审查意见；

B督导相关部门根据法律、法规和准则的变化，及时评估、完善公司内部管理制度和业务流程；

C对公司及其工作人员经营管理和执业行为的合法合规性进行事中监督，进行定期、不定期的检查；

D处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉等。答案：ABCD

5、下列关于证券公司营业网点的说法，正确的是（）

A证券公司申请在住所地证监局辖区内新设营业部的，上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司所在辖区内证券公司的平均水平，且最近一次证券公司分类评价类别在C类以上（含C类）。

B申请在全国范围内新设营业部的，上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名，且证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于行业平均水平；或者证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前3名，以及最近一次证券公司分类评价类别在B类以上（含B类）。

C在证券公司收购营业部方面，《营业网点规定》要求应当具备设立证券营业部的条件；具备区域内设点条件的证券公司，只能收购所在区域内的证券营业部。

D对历史遗留的、未经批准擅自设立的证券营业网点，相关证券公司应当在2010年8月底前予以清理并关闭。答案：ABCD

6、下列说法中，正确的是（）

A一旦出现合规总监支持、纵容公司的违法违规行为，或者无合理理由未能按照规定履行制止、报告职责的，依法对其采取监管措施或者追究法律责任。

B证券公司的董事、监事、高级管理人员和各部门、分支机构应当支持和配合合规总监的工作，不得以任何理由限制、阻挠合规总监履行职责。

C合规部门对合规总监负责，按照公司规定和合规总监的安排履行合规管理职责。合规部门承担的其他职责不得与合规管理职责相冲突。

D在任职资格方面，除取得证券公司高级管理人员任职资格外，合规总监还需要从事证券工作3年以上，并且通过有关专业考试或者具有８年以上法律工作经历；或者在证券监管机构的专业监管岗位任职８年以上。答案：ABC

7、下列关于合规部门的理解中，正确的是（）

A合规部门应考虑各种量化合规风险的方法(例如，应用评价指标等)，并运用这些计量方法加强合规风险的评估。评价指标可借助技术工具，通过收集或筛选可能预示潜在合规问题的数据。

B合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。

C无论采取何种组织架构组建合规部门，公司必须在书面文件中清楚界定合规部门的报告路径和职能，包括区分合规部门的职能和各级管理人员的监督职能，以及区分合规部门和其他控制部门的职能。

D对于合规部门人员同时担任法律顾问职务的公司而言，界定和保持适当的职能尤其重要。承担合规职能的律师在执行法律顾问职务提供法律咨询的时候，必须向其他员工表明其角色。

答案：ABCD

8、《证券公司内部控制指引》规定，证券公司主要业务部门之间应当建立健全隔离墙制度，以下说法正确的是（）。

A、经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立

B、电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任

C、资金清算人员不得由电脑部门人员兼任

D、资金清算人员不得由交易部门人员兼任答案：ABCD

9、《证券法》禁止证券公司及其从业人员从事的损害客户利益的欺诈行为包括()

A、挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

B、未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

C、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

D、利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息答案：ABCD

10、依据《证券法》的有关规定，以下说法正确的是()

A、证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格

B、证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺

C、证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券

D、证券公司不得违背客户的委托为其买卖证券答案：ABCD

三、判断（正确的用A表示.错误的用B表示）

1、根据国际上的先进经验，合规总监对公司事务在介入应保持相对独立性，不宜对所有事宜进行审查；合规总监应当主要对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查。（A）

2、证券公司建立违规举报制度，公司各部门、分支机构及其工作人员发现违法违规行为或合规风险隐患时，应当主动、及时地向合规总监报告。（A）

3、合规总监和合规管理人员工作称职的，其薪酬待遇应当不低于公司同级别管理人员的平均水平。（A）

4、证券公司的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规总监下达指令或者干涉其工作。（A）

5、证券公司通过有效的合规管理，主动发现违法违规行为，积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程并及时向住所地证监局报告的，依法免于追究责任或从轻、减轻处理。（A）

6、证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人不再具备任职资格条件的，证券公司应当解除其职务并向国务院证券监督管理机构报告。（A）

7、证券公司信息技术人员可以兼职，但不得从事交易及清算等工作。（B）

8、依照相关规定证券经纪人最多可接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。（B）

9、《证券法》禁止法人非法利用他人账户从事证券交易，但允许法人出借自己或者他人的证券账户。（B）

10、证券公司应当有2名以上在证券业担任高级管理人员满3年的高级管理人员。（B）

11、营业部不得受理法人以个人名义开立帐户、个人以法人名义开立帐户。（A）

12、证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。（A）

13、证券公司不得为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利，但可以在一定范围内开展三方监管业务。（B）

14、与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易,影响证券交易价格或者证券交易量属于操纵证券市场。（A）

15、任何人在成为证券从业人员之前原已持有的股票，可以继续持有，不受买卖限制。（B）

16、证券公司变更章程中的条款，应当经国务院证券监督管理机构批准。（B）

17、证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起3个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。前款规定的审计报告未报送国务院证券监督管理机构的，离任人员不得在其他证券公司任职。（B）

18、证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，或者从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，依照证券法相关规定处罚。（A）

19、证券公司从事证券自营业务，自营证券总值与公司净资本的比例、持有一种证券的价值与公司净资本的比例、持有一种证券的数量与该证券发行总量的比例等风险控制指标，应当符合国务院证券监督管理机构的规定。（A）

20、未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权。（A）

21、合资产管理计划设立完成前,客户的参与资金只能存入资产托管机构,不得动用。（A）

22、证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务,可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划。（B）

23、证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行交易的，应当集中在固定席位上进行，并向证券交易所、证券登记结算机构备案。（A）

24、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名。（A）

公司合规管理制度(试行) 篇8

第一章总则

第二章合规管理机构设臵及合规职责

第一节董事会和监事会第二节高级管理层

第三节各部门、分支机构及全体员工第四节合规总监与合规管理部

第三章合规管理部与其它内部控制部门的分工与协调第四章合规管理运行机制

第一节合规风险的识别与评估第二节合规咨询与合规审查第三节合规培训

第四节合规监督检查与监控

第五节合规公告、合规警示和合规谈话提醒第六节合规报告与反馈第七节合规管理的档案与留痕第五章合规举报、问责与考核第六章附则

第一章总则

第一条为促进公司加强内部合规管理，有效识别和主动管理、防范、处臵合规风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理试行规定》和其他有关规定，制定本制度。

第二条公司合规管理的目标是通过构建合规管理体系，提高全体员工的合规意识，建立有效规避合规风险的长效机制，确保公司依法经营、合规运作，促进公司的可持续发展。

第三条本制度所称合规是指公司及员工的经营管理和执业行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规

和准则”）。

本制度所称合规风险是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

第四条本制度所称合规管理是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。

合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。

第五条公司树立 “合规是经营底线”、“合规创造价值”、“合规人人有责”等合规理念，倡导并推行诚信和正直的道德行为准则和公司价值观念，提高所有员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化。

第六条公司合规管理应遵循以下原则：

（一）全员全面合规原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关合规管理制度与机制，使合规管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（二）实用有效原则：公司合规管理的实施应从公司的业务规模、组织结构、发展状况、公司文化等实际出发，兼顾成本与效率，强化相关合规管理制度、流程设计的可操作性，提高合规管理的有效性。

（三）独立性原则：公司合规管理从制度、组织和人员安排上保证合规管理的独立性，并按照双线分离、多线制衡的模式，使合规管理部门与其他内控部门一起积极促进与经营管理的有效制衡。

（四）科学创新原则：在公司已形成的管理方法和合规文化的基础上，积极借鉴国内外同行的先进经验，科学地通过制度性与灵活性的结合，对公司合规管理的定位、组织、机制、方法、手段等进行创新，以更好地为公司健康发展提供支持。

第二章合规管理机构设臵及合规职责

第七条

公司董事会、监事会依照法律、法规和公司章程的规定，履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的有效性承担最终责任。

公司高级管理人员依照法律、法规和公司章程的规定，履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的有效性承担领导责任。

公司各部门和分支机构负责人应当加强对本部门和分支机构员工职业行为合规性的监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担第一责任；

公司的全体员工都应当熟知与其执业行为有关的法律、法规和准则，主动识别、控制其执业行为的合规风险，并对其执业行为的合规性承担直接责任。公司设立合规总监和合规部门，对公司及员工的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查，履行合规监督检查、审查、咨询、教育培训等合规支持和合规控制职能。

第一节董事会和监事会

第八条公司董事会是公司合规管理的最高决策机构，具体履行以下合规职责：

（一）审议批准公司的合规管理基本政策，并监督其实施；

（二）审议批准公司向中国证监会提交的公司半、合规报告；

（三）决定合规总监的聘任、解聘及报酬事项；

（四）决定公司合规管理部门的设臵及其职能；

（五）法律、法规或公司章程规定的其他合规职责。董事会授权其下设的风险控制委员会履行以下合规职责：

（一）审查公司的定期合规报告；

（二）定期或不定期对公司合规管理的有效性做出评估；

（三）听取合规总监关于合规事项的报告，并向董事会提出意见和建议等。董事会可授权其下设的审计委员会通过审议内外部审计报告，对公司合规管理及内部控制的有效性做出评估。

第九条公司监事会根据法律法规和公司章程的规定对董事会和高级管理层履行职责的合规性进行监督。

第二节高级管理层

第十条公司高级管理层负责制定具体的合规政策并监督执行，具体履行以下合规职责：

（一）根据董事会批准的合规基本政策，建立健全公司合规管理组织架构，设立合规管理部门，并为其履行职责提供充分条件；

（二）制定具体的合规政策并监督其有效执行；

（三）明确合规部门与其它内部控制部门之间的职责分工；

（四）向董事会（风险控制委员会）提交公司半、合规报告；

（五）组织内部有关机构和部门或者委托外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估，及时解决合规管理中存在的问题；评估每年不得少于一次；

（六）法律法规或公司章程规定的其他合规职责。

第三节各部门、分支机构及全体员工

第十一条公司各部门及分支机构（以下统称“各部门”）负责人的合规职责：

（一）执行法律、法规和准则，监督管理本部门及员工执业行为的合规性，对本部门合规管理的有效性承担责任；

（二）自行或根据合规管理部的督导，评估、制定、修改和完善本部门内部管理制度和业务流程；

（三）定期对本部门合规管理制度及流程的有效性及合规管理的执行情况等进行自查和评价，并按规定向合规管理部报告；

（四）发现本部门违法违规行为或合规风险隐患时主动及时向合规总监或合规部门报告，并积极妥善处理，落实责任追究，整改完善相关制度和流程；

（五）组织本部门员工的合规培训；

（六）公司规定的其他合规职责。第十二条公司全体员工的合规职责：

（一）熟知并严格遵守与其执业行为有关的法律、法规和准则；

（二）主动识别、控制其执业行为的合规风险；

（三）拒绝执行违规的经营管理及执业行为，并对发现的违法违规行为或合规风险隐患，主动、及时地向合规总监或合规管理部报告。

（四）对执业过程中遇到的难以判断的合规风险，应主动寻求合规咨询、合规审查等合规支持；

（五）公司规定的其他合规职责。

第四节合规总监与合规部门

第十三条合规总监是公司的合规负责人，合规总监不得兼任与合规管理职

责相冲突的职务，不得分管与合规管理职责相冲突的部门。

合规总监为公司高级管理人员，由公司总裁提名，董事会决定聘任，并经公司住所地证监局认可。合规总监应正直诚实、品行良好、勤勉尽责，具备中国证监会规定的其他任职条件。

第十四条公司解聘合规总监应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。

合规总监不能履行职责或者缺位时，公司董事会应当指定一名高级管理人员代行其职责，并自指定之日起3个工作日内向公司住所地证监局做出书面报告。代行合规总监职责的人员不得分管与合规管理职责相冲突的部门，代行职责的时间不得超过六个月。公司应当在六个月内聘请符合任职条件的人员担任合规总监。

第十五条合规总监对公司及员工的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查，具体履行以下合规职责：

（一）评估法律、法规和准则发生变动后对公司合规管理的影响，及时建议公司董事会或高级管理层并督导公司有关部门，修改、完善有关管理制度和业务流程；

（二）对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查并出具审查意见，对监管机构和自律组织要求合规总监出具意见的专项报告或申请材料出具合规审查意见；

（三）组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度，按照公司规定为高级管理人员、各部门和分支机构提供合规咨询，组织合规培训，处理涉及公司和员工违法违规行为的投诉和举报；

（四）发现公司存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当按公司规定及时向公司总裁和董事会报告，同时向公司住所地证监局报告。有关行为违反行业规范和自律规则的，还应当向自律组织报告。保持与监管机构和自律组织的联系沟通，主动配合证券监管机构和自律组织的工作；

（五）法律法规或公司章程规定的其他合规职责。

对公司的违法违规行为，合规总监已经按照规定履行制止和报告职责的，免除责任。

第十六条公司设立合规管理部，协助合规总监工作，对合规总监负责，按照公司规定和合规总监的安排履行以下合规职责：

（一）组织拟定公司的合规管理制度，制定并执行合规管理工作计划，实施合规风险评估、测试和监控，对各部门及工作人员的经营管理及执业行为的合规

性进行监督检查；

（二）根据法律法规和准则的变化督导相关部门修改、完善有关管理制度和业务流程，分析法律法规和监管政策，为公司高级管理人员、各部门及员工提供合规咨询和建议；

（三）按照规定对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等出具合规审查意见，负责受理违规违纪行为的举报和投诉，负责组织开展合规培训工作；

（四）按照规定向合规总监报送合规报告，协助合规总监组织实施反洗钱和信息隔离墙制度等，保持与证券监管机构、自律组织日常的工作联系，跟踪、评估监管意见和报告监管要求的落实情况；

（五）负责公司合同审核、司法诉讼等相关法律事务；

（六）公司规定的其他合规职责。

第十七条公司在各部门及分支机构设臵专职合规管理岗，对合规管理部负责，接受合规管理部的监督、指导与管理。具体履行以下合规职责：

（一）积极支持和协助本部门负责人严格执行公司制定的各项管理制度及流程并予以监督，有效管理本部门的合规风险；

（二）组织或督导对本部门的管理制度及流程进行修订和完善并对其有效性提出建议，对本部门经营管理中涉及到的合规事项进行审查、监督和检查，监督、跟踪本部门有关违规事项的整改情况并向合规管理部汇报整改效果；

（三）对发现的合规风险应按照公司规定向部门负责人和合规管理部报告，必要时可以越级报告；

（四）对本部门提交的定期合规报告进行审查并签署明确意见，向合规管理部定期报送工作报告；

（五）协助本部门内部开展相关合规培训工作，为本部门员工提供合规咨询；

（六）公司规定的其他合规职责。

第十八条公司的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规总监下达指令和干涉其工作；公司的董事、监事、高级管理人员和各部门、分支机构应当支持和配合合规总监的工作，不得以任何理由限制、阻挠合规总监履行职责。

公司保障合规总监、合规管理部享有以下权利：

（一）为履行合规管理职责，有权通过参加或列席与其履行职责有关的会议、调阅有关文件、资料、要求公司有关人员对有关事项作出说明等方式获取必要的信息，必要时有权对违规或者可能违规的人员和事件进行调查；

（二）合规总监认为必要时，可以公司名义聘请外部专业机构或人员协助其工作；

（三）享有通畅的报告渠道，根据合规事项的重要程度，合规总监可以直接向公司总裁、董事会（风险控制委员会）或者监管机构报告。

第十九条公司应当为合规总监履行职责提供必要的人力、物力、财力和技术支持。保证为合规管理部配备足够的具有法律、财会、计算机以及相关业务技能、经验的专业人员，确保合规管理部的人员具有专业胜任能力，并通过定期和系统的教育培训提高合规人员的专业技能。

第三章合规管理部与其它内部控制部门的分工

与协调

第二十条合规管理部与风险控制部门、内部稽核部门是公司内部控制系统的重要组成部分，从不同侧面分别行使内控管理职责，工作既有分工，又相互协作，并建立经常性沟通协作机制。

合规管理部主要监管合规风险和法律风险，为各部门和员工提供合规咨询，帮助各部门管理好合规风险和法律风险，侧重于事前和实时或及时的参与和预防。

风险控制部门协助公司各级管理人员对业务经营活动中的各类相关风险进行识别、评估和管理控制，主要监管市场风险、信用风险等。

内部稽核部门负责对公司内控机制、内控制度的建立和执行情况进行定期的事后稽核检查与评价，提出内部控制缺陷的改进建议，督促有关责任部门及时改进，侧重于事后监督。

第二十一条合规管理部与风险控制部门在工作中建立以下沟通协作机制：

（一）风险控制部门负责识别、评估包括自身合规风险在内的公司其他业务风险，定期将相关风险信息及控制措施抄报合规管理部；合规管理部也应将发现的风险事项及时告知风险控制部门，并在必要的情况下与其共同制定补救措施；

（二）风险控制部门与合规管理部协作，从不同的风险角度向管理层提供相关信息（例如开发新产品、开拓新市场等）。

第二十二条合规管理部与内部稽核部门在工作中建立以下沟通协调机制：

（一）内部稽核部门对公司各部门的经营活动包括合规管理的有效性进行全面的审计稽核，并将审计稽核报告及时抄报合规管理部，对发现的合规问题可提

出合规管理建议；

（二）合规管理部定期接受内部稽核部门的审计，内部稽核部门的风险评估方法应包括对合规风险的评估；

（三）内部稽核部门可参与涉及到合规问题的专题复查、合规薄弱环节和违规问题的调查等。

第四章合规管理运行机制

第二十三条公司合规管理运行机制是指通过对合规风险的主动识别与评估、合规咨询与审查、合规培训、合规监督检查与监控、合规提醒、警示与合规谈话、报告与反馈等一系列活动来预防、补救和处臵合规风险的过程。

第一节合规风险的识别与评估

第二十四条公司应当全面识别、评估公司所有业务活动的合规风险，主要包括但不限于以下事项：

（一）证券业务行为，包括经纪业务、基金代销、承销与保荐、资产管理、证券自营、研究咨询、反洗钱、客户服务、投诉与举报、广告宣传、新业务的开展、新业务方式的拓展等；

（二）重大决策事项，包括对外担保、融资、投资、重大资产的购臵和处臵、机构设立、变更、合并、撤销以及战略合作等行为；

（三）可能存在合规风险的员工执业行为，如是否取得适当的从业资格、是否损害客户利益和公司利益、是否存在利益冲突、是否涉嫌商业贿赂等行为。第二十五条在合规风险识别的基础上，应用一定的方法评估其对公司运营产生影响的程度，对合规风险做出评级和相应的控制措施。

第二十六条

公司的经营管理活动涉及到第二十四条所列事项的，直接从事业务经营活动的部门或分支机构应主动进行尽职调查和合规风险的识别，并提出相应的控制措施，对需要咨询的事项应该及时咨询合规管理部。

合规总监认为法律、法规和准则的规定不明确，难以对公司及员工的经营管理和执业行为的合规性做出判断的，应及时向监管机构或自律组织咨询。

第二节合规咨询与合规审查

第二十七条公司各部门及员工应对经营管理及执业过程中涉及到的合规事项及时、主动寻求合规咨询或合规审查等合规支持。

各部门及员工应就下列事项在第一时间及时向合规管理部或合规管理人员提出咨询或审查需求，合规管理部或合规管理人员应在合理的时间内作出回复或

组织专项小组提前参与。

（一）开展新业务、推出新产品、拓展新的业务方式等重大业务决策时；

（二）拟谈判和签署金额巨大的合同前；

（三）所开展的业务是现有法律法规、准则和公司内部规章制度中没有明确规定或遇到其他难以判断的合规风险时；

（四）内部重要管理制度和业务流程的合规性审查；

（五）公司对外签署的合同等各种法律文件的合法合规性审查；

（六）监管机构明确要求出具合规意见的各类事项的审查；

（七）公司制度、流程中规定必须经合规审查的其他事项等。

第二十八条公司重大业务做出决策前，应经合规审查。对合规管理部或合规管理人员认为存在明显合规风险的事项，业务部门应及时进行整改；如合规管理部或合规管理人员与业务部门存在重大分歧，无法达成一致意见时，业务部门应立即暂停业务实施，并同时向上级管理部门报告，直至上级管理部门出具明确的意见。

第二十九条各级合规管理人员应持续关注法律、法规和准则的最新变动，组织和督促相关部门对相关内部规章制度或业务流程进行必要的改进，确保其合规性和有效性。

第三节合规培训

第三十条公司合规管理部应当与人力资源部门建立协作机制，制订合规培训计划，开发有效的合规培训和教育项目，定期组织合规培训工作。

合规培训应通过考试检测培训效果，对测试不合格的，要继续参加培训并记入当年绩效考核。员工新入司、中层干部新聘，应当接受合规培训，未经培训或培训不合格不得上岗。

第四节合规监督检查与监控

第三十一条合规监督检查工作的内容主要包括各部门遵循法律、法规及准则的情况、公司合规管理机制实际运行的有效性、违规事件的整改情况等。第三十二条公司各部门负责人负责对本部门合规管理的有效性进行日常和定期的自我检查和评价，向合规管理部提供风险信息和提交定期合规报告。第三十三条对在检查过程中发现的合规风险，合规管理部应向有关部门发出书面整改通知，有关部门应及时整改并回复；对检查过程中发现的重大风险或

合规管理体系、制度中的重大缺陷等还应及时向合规总监和公司总裁做出书面汇报。

第三十四条合规监控的重点是监控公司的某些行为以发现潜在的违反法律、法规或准则的情况，主要包括反洗钱、反商业贿赂、利益冲突、信息隔离、市场监督、客户投诉、内部举报等。

第三十五条根据公司规定，合规管理部及合规管理人员有权对公司内部的违法违规行为或合规风险隐患进行调查，并就调查情况和调查结论作出报告，报送公司总裁和董事会。

第三十六条公司通过建立合规督办机制，对涉嫌违规事项或风险隐患进行跟踪、监控和督办，以及时化解合规风险。

第五节合规公告、合规警示和合规谈话提醒

第三十七条各级合规管理人员应持续关注法律法规、准则和外部监管规定的变化，根据公司各项业务的开展情况，及时提醒各部门及员工注意避免有可能产生的合规风险，提醒以公告的形式在公司范围内通知。

第三十八条合规管理部或合规管理人员通过合规检查、受理投诉举报、内控平台及其他系统监控等多种方式，对发现的违规事项或合规风险隐患向相关部门进行合规警示提醒。

第三十九条各级合规管理人员发现公司部门或员工存在以下情形，或认为确有必要时，可以提出合规谈话建议，由相关部门负责人或合规总监约请相关人员进行谈话：

（一）部门或员工涉嫌违反国家法律、法规、监管机构或公司相关规定的；

（二）部门或员工行为可能损害公司声誉的；

（三）公司规定的其他情形。

部门负责人约请相关责任人谈话时，合规管理人员必须在场。