保险高管任职资格考试

保险高管任职资格考试（精选4篇）

保险高管任职资格考试 篇1

一、判断题

1.保险代理公司缴存保证金的，应当按注册资本的10%缴存，保险代理公司增加注册资本的，应当相应增加保证金数额；保险代理公司保证金缴存额达到人民币100万元的，可以不再增加保证金。（）

2.保险机构在报告期内未发生保险司法案件，可以不报送司法案件季报（）。

3.调整保险费率的幅度较大的，保监会应当进行听证。（）4.保险机构主持工作的副总经理任职资格核准，可以比照统计机构总经理的有关规定且放宽部分条件（）。

5.保险专业代理机构及其分支机构未按规定报送有关报告、报表、文件或者资料的，由中国保监会责令改正，给予警告，处3万元以下罚款。（）

6.保险代理公司投保职业责任保险的，应当确保该保险持续有效。（）

7.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务的，应当集中运营、集中管理。（）

8.保险公估机构不可以经营再保险经纪业务。（）

9.《商业银行代理保险业务监管指引》规定商业银行不得将保险代理业务转委托给其他机构或个人。（）

10.保险代理、经纪公司的从业人员不得以个人名义通过互联网站销售保险产品。（）

11.保险监督管理机构对保险公司的接管并不直接介入保险公司的日常经营，而是监督该保险公司的日常业务。（）

12.保险监督管理机构依法履行职责，被检查、调查的单位和个人应当配合。（）

13.保险代理公司分立、合并或者变更组织形式的，应当经中国保监会批准。（）

二、选择题

14.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务，违反《保险法》等法律法规及《保险代理、经纪公司互联网保险业务监管办法》规定的，情节严重的，可以给予以下（）处罚。

A.停止开展互联网保险业务 B.吊销业务许可证 C.限制业务范围 D.停止接受新业务至少6个月

15.设立保险公司、保险资产管理公司的申请文件应当包括下列反洗钱材料（）。

A.投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明 B.信息系统反洗钱功能报告 C.中国保监会规定的其他材料 D.总公司的反洗钱内控制度

16.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务管理制度，包括（）等。

A.交易安全保障措施 B.信息安全管理体系 C.销售及售后服务管理 D.财务管理

17.保险专业代理机构及其分支机构在开展业务过程中，应当制作规范的客户告知书，并在开展业务时向客户出示。客户告知书应当至少包括保险专业代理机构及其分支机构的（）等基本事项。

A.名称 B.营业场所 C.联系方式 D.业务范围

18.保险经纪公司有下列情形之一的，中国保监会不予延续许可证有效期。（）

A.许可证有效期届满，没有申请延续 B.内部管理混乱，无法正常经营

C.存在违法行为 D.未按规定缴纳监管费

19.受聘进行保险公司董事及高级管理人员审计的外部审计机构所具备的条件有（）。

A.具备足够数量的保险业务和保险监管规定、胜任该项审计工作的专业人员

B.与审计对象没有利害关系

C.有良好的职业声誉，最近3年未因执业行为受到处罚 D.中国保监会规定的其他条件

20.保险代理、经纪公司应当在具备下列条件的互联网站上开展保险业务（）。

A.依法取得互联网行业主管部门颁发的互联网信息服务增值电信业务经营许可证或者在互联网行业主管部门完成网站备案

B.有与开展互联网保险业务相适应的电子商务系统，能事先投保人的全部投保信息与保险公司核心业务系统的实时对接

C.网站接入地仅限于中国境内、港澳台地区 D.中国保监会规定的其他条件

21.保险公司、保险代理机构不得向下列人员发放执业证书： A.未持有资格证书的人员；

B.未在信息系统中办理执业登记的人员； C.已经由其他机构办理执业登记的人员 D.未在其他机构办理执业登记的人员

22.保险机构作出下列哪些决定的应当向中国保监会报告（）。A.董事、监事或者高级管理人员的任职、免职或者批准其辞职的决定

B.根据撤销任职资格的行政处罚，解除董事、监事或者高级管理人员职务的决定

C.根据禁止进入保险业的行政处罚，解除董事、监事或者高级管理人员职务、终止劳动合同的决定 D.指定或者撤销临时负责人的决定

23.保险监督管理机构依法履行职责，可以采取下列哪些措施()。A.对保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构进行现场检查

B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

C.查阅、复制保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与被调查事件有关的单位和个人的财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料予以封存

D.查询涉嫌违法经营的保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与涉嫌违法事项有关的单位和个人的银行账户

24.保险专业代理公司申请设立分支机构应当具备下列条件（）A.内控制度健全 B.注册资本达到本规定的要求

C.现有机构运转正常，且申请前1年内无重大违法行为拟任主要负责人

D.符合本规定的任职资格条件；

25.保险监督管理机构依法履行职责，可以采取下列哪些措施（）。A.对保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构进行现场检查

B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

C.查阅、复制保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与被调查事件有关的单位和个人的财务会计资料以及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者损毁的文件盒资料予以封存

D.查询涉嫌违法经营的保险公司、保险代理人、保险经纪人、保险资产管理公司、外国保险机构的代表机构以及与涉嫌违法事项有关的单位和个人的银行账户

26.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务的，应当在相关互联网站页面的显著位置披露自身的相关信息，披露信息包括但不限于下列内容（）。

A.中国保监会颁发的业务许可证 B.保险产品的承保、销售主体 C.保险费支付方式 D.保险公司的授权范围及内容

27.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务的报告，包括（）等内容。

A.业务操作规程B.运营模式

C.管理部门及其负责人名单、从业人员配备情况 D.业务范围 28.《关于加强保险中介机构信息化建设的通知》指出，加强保险中介机构信息化建设的目标任务主要是（）。

A.建立保险中介业务管理软件 B.建立保险中介财务管理软件 C.配备计算机硬件设备

D.加强保险中介业务档案的电子化管理

29.保险机构在整顿、接管、撤销清算期间，或者出现重大风险时，中国保监会可以对该机构直接负责的董事、监事或者高级管理人员采取以下措施：（）

A.出示重大风险提示函 B.进行监管谈话

C.申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产，或者在财产上设定其他权利；

D.通知出境管理机关依法阻止其出境

30.保险代理、经纪公司通过互联网站开展保险业务的，应当自业务开展之日起10个工作日内，由总公司向中国保监会报告，并提交下列书面材料一式两份 A.开展互联网保险业务的报告

B.开展业务的互联网站的基本情况C.互联网保险业务管理制度 D.开展业务的互联网站的电子商务系统建设情况

31.统计信息是指保险机构依法向中国保监会及其派出机构报送（）。

 A.反映保险机构经营情况的有关报告、报表、文件和资料  B.保险机构所有中层以上工作人员的基本资料

 C.反映保险机构财务和业务状况的统计数据、经营情况分析  D.中国保监会规定的统计资料

32.保险专业代理机构及其从业人员应当履行的下列义务正确的有（）。

 A.遵守法律、行政法规及中国保监会规定，接受行业管理，维护行业声誉

 B.遵守评估准则、职业道德和有关标准

 C.对使用的有关文件、证明、资料的真伪进行查验  D.法律、行政法规和中国保监会规定的其他义务

33.保险经纪机构高级管理人员是指下列哪些人员（）。A.保险经纪公司的总经理、副总经理或者具有相同职权的管理人员 B.保险经纪公司董事长、执行董事 C.保险经纪公司分支机构的主要负责人 D.保险经纪公司部门负责人

34.保险经纪机构在特殊情况下任命临时负责人的，应当自任命决定之日起5日内，书面报告中国保监会。临时负责人任职时间最长不超过（）个月。

 A.1  B.2  C.3  D.4

35.受到撤职、留用察看、开除纪律处分的人员（）年内不得担任保险机构高级管理人员。

 A.1年 B.2年 C.3年 D.4年

36.《商业银行代理保险业务监管指引》规定，保险公司向商业银行支付代理费用，应当通过（）。

 A.保险公司一级分支机构向代理商业银行一级分支机构或至少二级分支机构统一转账支付

 B.保险公司一级分支机构向地方性商业银行总部或一级分支机构统一转账支付

 C.保险公司一级分支机构向地方性商业银行总部或二级分支机构统一转账支付

 D.其他方式

37.保险监管人员根据保险公司上报的各种报告、报表和文件，检查保险公司经营活动是否合法、合规，这种方法属于（）。

A.抽样检查 B.非现场检查 C.例行检查 D.现场检查 38.保险专业代理公司保证金缴存额达到人民币（）的，可以不再增加保证金。

 A.100万元 B.200万元 C.300万元 D.500万元

39.保险代理机构及其分支机构不能经营下列哪项保险代理业务？（）

A.代理销售保险产品 B.代理收取保险费

C.代理核保 D.代理相关保险业务的损失勘查和理赔

40.保险代理、经纪公司通过互联网站开展保险业务的，应当自业务开展之日起10个工作日内，由公司向（）报告。

A.保险公司 B.中国保监会 C.保监局 D.国务院有关部门指定的机构

41.保险公估从业人员开展保险公估业务的行为，由（）承担责任。 A.保险公司B.所属保险公估机构  C.公估从业人员 D.被保险人

42.保险公估人地位的独立性表现为与保险人或投保人在（）上是相互独立的。

 A.立场上 B.政治上 C.合同上 D.经济上

43.保险公估活动的（）就是在进行保险公估业务时，必须进行深入细致的调查分析，不能凭借主观臆测妄自得出公估结论。

 A.独立性原则 B.合作性原则  C.科学性原则 D.客观性原则

44.保险代理从业人员上岗前接受培训的时间不得少于（）小时，上岗后每人每年接受培训和教育的时间累计不得少于（）小时，其中接受法律知识培训及职业道德教育的时间不得少于（）小时。

 A.60；36；12  B.80；60；12  C.80；36；12  D.120；60；30

45.《商业银行代理保险业务监管指引》规定，销售人员在产品销售过程中对投资连结保险产品投保人还应当进行（）。

 A.风险承受能力测评 B.家庭经济状况调查  C.职业风险状况调查 D.以上都对

46.保险专业代理公司缴存保证金的，应当（）缴存。 A.按实际资本的5%  B.按固定资本的5%  C.按注册资本的5%  D.按注册资本的10% 47.保险代理公司许可证的有效期为（）。 A.2  B.3  C.5  D.长期有效

48.保险监督管理机构在依法履行职责过程中，不能采取下列哪项措施（）。

A.查封或者冻结存款 B.现场检查 C.询问相关单位和个人 D.封存可能被转移、隐匿或者损毁的文件和资料

49.保险经纪公司应当自办理工商登记之日起（）日内投保职业责任保险或者缴存保证金。

 A.10  B.20  C.30  D.40

50.保险集团公司、保险公司及其省级分支机构、保险资产管理公司在作出责任追究决定后的（）内报送专报。

 A.3日 B.5日 C.10日 D.15日

51.《商业银行代理保险业务监管指引》规定，保险公司和商业银行应当保持合作关系和客户服务的稳定性。单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（）。

 A.半年 B.一年 C.三年 D.五年

52.保险公估公司不能采取下列哪种组织形式（）。 A.有限责任公司 B.股份有限公司  C.合伙企业 D.个体工商户

53.保险公估人的职能是由保险公估人的（）决定的。 A.本质和内容 B.种类和内容  C.名称和地位 D.地位和性质

54.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务的，应当妥善保管保险合同生成的全部信息、互联网保险业务账簿、相关原始凭证和资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于（）年，保险期间超过1年的不得少于（）年。

 A.1；3  B.3；5  C.5；10  D.10；15

55.保险代理机构及其分支机构不能经营下列哪项保险代理业务（）。

A.代理销售保险产品 B.代理收取保险费

C.代理核保D.代理相关保险业务的损失勘查和理赔 56.保险公估公司以《保险公估机构监管规定》规定的注册资本或出资最低限额设立的，可以申请设立（）家分支机构。

 A.1  B.2  C.3  D.4

57.保险代理公司投保的职业责任保险累计赔偿额达到人民币（）万元的，可以不再增加职业责任保险的赔偿额度。

 A.1000  B.2000  C.3000  D.5000

58.保险专业代理机构解散，在清算中发现已不能清偿到期债务并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法提出（）。

A.清算申请 B.结算申请 C.破产申请 D.资产保护申请 59.统计机构、统计人员对在保险统计工作中知悉的（），负有保密义务。

 A.国家秘密和商业秘密 B.个人信息

 C.市场信息 D.国家秘密、商业秘密和个人信息

60.设立保险专业代理公司，其注册资本的最低限额为人民币（）。 A.1000万元 B.2000万元 C.3000万元 D.5000万元 61.保险代理人的代理行为是由（）调整的行为。 A.《保险法》和《合同法》 B.《保险法》和《民法》  C.《保险法》和《刑法》 D.《保险法》和代理法规 62.保险公估人可以替代保险公司独立承担（）领域中的工作。 A.保险营销 B.保险理赔 C.保险展业 D.保险评价 63.开展保险业务的互联网站名称、网址变更的，保险代理、经纪公司应当自变更之日起（）个工作日内向中国保监会及注册地所在中国保监会派出机构报告。

 A.3  B.5  C.10  D.15

64.保险专业代理公司不得动用保证金，以下除外情形中错误的是（）。 A.投保符合条件的职业责任保险 B.有良好的投资机会  C.注册资本减少 D.许可证被注销

65.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务，注册资本不低于人民币（），且经营区域不限于注册地所在省、自治区、直辖市。

 A.200万元 B.500万元 C.1000万元 D.5000万元 66.受金融监管机构警告或者罚款未逾（）的人员，不得担任保险专业代理机构董事长、执行董事或者高级管理人员。

 A.3个月 B.6个月 C.1年 D.2年

67.保险代理人在保险人授权范围内，办理保险业务的行为所产生的的民事法律责任的承担者是（）。

 A.代理人 B.投保人 C.被保险人 D.保险人

68.保险代理机构利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同，除由保险监督管理机构责令改正外，处以（）万元以上（）万元以下的罚款。

 A.2；5  B.3；5  C.2；10  D.5；30

69.调查人员调查取证时，不得少于（）人，并应当向当事人或者有关人员出示中国保监会或者派出机构合法证件和（）。

 A.两；监督检查、调查通知书 B.三；监督检查通知  C.四；调查通知书 D.五；调查令

70.《保险专业代理机构监管规定》的立法依据是（）

A.《民法通则》 B.《刑法》 C.《保险法》 D.《合同法》 71.保险中介机构应当在（）个工作日内，将交强险保费全额解付或结转保险公司。

 A.4  B.5  C.10  D.15

72.保险代理机构、保险销售从业人员（）接受投标人委托代缴保险费、代领退保金。A.不得 B.可以 C.通过保险公司授权可以 D.通过保险公司省级分公司授权可以

73.保险代理、经纪公司终止某互联网站上的保险业务的，应当自决定终止之日起（）个工作日内向中国保监会及注册地所在中国保监会派出机构报告。

 A.3  B.5  C.10  D.15

74.保险专业代理公司保证金缴存额达到人民币（）的，可以不再增加保证金。

 A.50万元 B.100万元 C.200万元 D.500万元

75.《保险代理机构管理规定》规定：保证金存款协议中应当约定：“未经中国保监会书面批准，保险专业代理公司不得擅自动用或者处置保证金。银行未尽审查义务的，应当在被动用保证金额度内对保险专业代理公司的债务承担（）。”

A.部分责任 B.主要责任 C.连带责任 D.共同责任

76.保险专业代理公司申请延续许可证有效期的，应当自收到决定之日起（）内向中国保监会缴回原证：准予延续有效期的，应当领取新许可证。

 A.60日 B.30日 C.20日 D.10日

77.（）不是保险专业代理机构申请设立分支机构应当具备的条件。A.内控制度健全 B.注册资本或者出资达到本规定的要求 C.现有机构运转正常，且申请前3年内无重大违法行为 D.拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件

78.保险经纪人因过错给投保人、被保险人造成损失的，由（）承担赔偿责任。

A.保险经纪人 B.保险人 C.由保险经纪人与保险人共同 D.投保人 79.《商业银行代理保险业务监管指引》规定，销售人员在产品销售过程中不得进行误导销售或错误销售。以下说法不正确的是（）。

A.在销售过程中不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆 B.不得使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等不当用语

C.不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念

D.不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行全面类比

80.保险代理、经纪公司开展互联网保险业务的，应当在相关互联网站页面的显著位置列明保险产品及服务等信息，这类信息不包括以下哪项？（）

A.保险产品的承保、销售主体 B.保险费支付方式

C.保险合同承保、保全、退保、理赔办理流程及退保金、保险金支付方式

第5讲：期货高管任职资格2 篇2

十、法定代表人

法定代表人应当具有期货从业人员资格。

十一、学力和从业经验要求放宽情形——、出题形式灵活、且易出2分的综合题

十二、不得申请期货公司董事、监事和高级管理人员的任职资格的情形——、出题形式灵活、且易出2分的综合题

(一)《公司法》第一百四十七条规定的情形；

(二)因违法行为或者违纪行为被解除职务的期货交易所、证券交易所、证券登记结算机构的负责人，或者期货公司、证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾5年；

(三)因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾5年；

(四)因违法行为或者违纪行为被开除的期货交易所、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、期货公司、证券公司的从业人员和被开除的国家机关工作人员，自被开除之日起未逾5年；

(五)国家机关工作人员和法律、行政法规规定的禁止在公司中兼职的其他人员；

(六)因违法违规行为受到金融监管部门的行政处罚，执行期满未逾3年；

(七)自被中国证监会或者其派出机构认定为不适当人选之日起未逾2年；

(八)因违法违规行为或者出现重大风险被监管部门责令停业整顿、托管、接管或者撤销的金融机构及分支机构，其负有责任的主管人员和其他直接责任人员，自该金融机构及分支机构被停业整顿、托管、接管或者撤销之日起未逾3年；

(九)中国证监会认定的其他情形。

第三章 任职资格的申请与核准

一、核准主体——、多选题、单选题

1、期货公司董事长、监事会主席、独立董事、经理层人员——证监会依法核准。

3、除董事长、监事会主席、独立董事以外的董事、监事和财务负责人——公司住所地的中国证监会派出机构

4、营业部负责人——营业部所在地的中国证监会派出机构

例题．营业部负责人的任职资格由()依法核准。

A．中国证监会

B．期货公司所在地中国证监会派出机构

C．期货公司营业部所在地的中国证监会派出机构

D．中国期货业协会

答案：C

二、申请期货公司董事长、监事会主席、独立董事的任职资格

1、当由拟任职期货公司向中国证监会或者其授权的派出机构提出申请；——、单选题、判断题

2、提交的申请材料：——、多选题 6项

三、申请经理层人员的任职资格

1、由本人或者拟任职期货公司向中国证监会或者其授权的派出机构提出申请——、单选题、判断题

2、提交的申请材料：——、多选题

2名推荐人的书面推荐意见；

期货从业人员资格证书；

四、推荐人的条件——、多选题

1、推荐人应当是任职1年以上的期货公司现任董事长、监事会主席或者经理层人员。

2、拟任人不具有期货从业经历的，推荐人中可有l名是其原任职单位的负责人。

3、拟任人为境外人土的，推荐人中可有1名是拟任人曾任职的境外期货经营机构的经理层人员。

4、推荐人应当了解拟任人的个人品行、遵纪守法、从业经历、业务水平、管理能力等情况，承诺推荐内容的真实性，对拟任人是否存在本办法第十九条所列举的情形作出说明，并发表明确的推荐意见。

5、推荐人每年最多只能推荐3人申请期货公司董事长、监事会主席、独立董事或者经理层人员的任职资格。

五、申请除董事长、监事会主席、独立董事以外的董事、监事和财务负责人的任职资格

1、由拟任职期货公司向公司住所地的中国证监会派出机构提出申请——、单选题、判断题

2、提交的申请材料：——、多选题

申请财务负责人任职资格的，还应当提交期货从业人员资格证书，以及会计师以上职称或者注册会计师资格的证明。

六、申请营业部负责人的任职资格

1、由拟任职期货公司向营业部所在地的中国证监会派出机构提出申请——、2、提交的申请材料：——、多选题

七、提交学历文凭的规范——、单选题、判断题

申请人提交境外大学或者高等教育机构学位证书或者高等教育文凭，或者非学历教育文凭的，应当同时提交国务院教育行政部门对拟任人所获教育文凭的学历学位认证文件。

八、审核方式——、多选题

中国证监会或者其派出机构通过审核材料、考察谈话、调查从业经历等方式，对拟任人的能力、品行和资历进行审查。

九、中国证监会或者其派出机构可以作出终止审查决定情形——、多选题

例题．申请人或者拟任人有下列情形之一的，中国证监会或者其派出机构可以作出终止审查的决定()。

A．拟任人死亡或者丧失行为能力

B．申请人撤回申请材料

C．申请人或者拟任人因涉嫌违法违规行为被有权机关立案调查

D．申请人或者拟任人因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查

答案：ABCD

十、任职手续办理——、注意时间细节

30个工作日内，按照公司章程等有关规定办理上述人员的任职手续。否则，任职资格自动失效

十一、任用高管人员的报备制度

1、期货公司任用董事、监事和高级管理人员，应当自作出决定之日起5个工作日内，向中国证监会相关派出机构报告——、注意时间细节

2、提交的材料——、多选题

5项

十二、期货公司免除董事、监事和高级管理人员职务的报备制度

1、应当自作出决定之日起5个工作日内，向中国证监会相关派出机构报告——、注意时间细节

2、提交的材料——、多选题

3项材料

3、期货公司拟免除首席风险官的职务，应当在作出决定前l0个工作日将免职理由及其履行职责情况向公司住所地的中国证监会派出机构报告。——、注意时间细节

例题．期货公司免除董事、监事和高级管理人员的职务，应当自作出决定之日起()个工作日内，向中国证监会相关派出机构报告。

A．

2B．

3C．

5D．10

答案：C

十三、境外人士担任经理层职务比例限制——、注意时间细节

不得超过公司经理层人员总数的30％。

十四、兼任职务相关的禁止性规定——、易出多选题、综合题

1、期货董事、监事和高级管理人员不得在党政机关兼职。

2、期货公司高级管理人员最多可以在期货公司参股的2家公司兼任董事、监事，但不得在上述公司兼任董事、监事 之外的职务，不得在其他营利性机构兼职或者从事其他经营性活动。

3、期货公司营业部负责人不得兼任其他营业部负责人。独立董事最多可以在2家期货公司兼任独立董事。期货公司董事、监事和高级管理人员兼职的，应当自有关情况发生之日起5个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。

十五、离任与任职资格——、易出多选题

1、期货公司董事、监事、财务负责人、营业部负责人离任的，其任职资格自离任之日起自动失效。

2、有以下不受前款规定所限的情形——、易出多选题

3种情形

3、期货公司董事长、监事会主席、独立董事离任后到其他期货公司担任董事长、监事会主席、独立董事的，应当重新申请任职资格。上述人员离开原任职期货公司不超过12个月，且未出现本办法第十九条规定情形的，拟任职期货公司应当提交下列申请材料——、易出多选题

4项材料

4、取得经理层人员任职资格的人员，担任董事(不包括独立董事)、监事、营业部负责人职务，不需重新申请任职资格，由拟任职期货公司按照规定依法办理其任职手续。——、易出单选题、判断题

保险高管任职资格考试 篇3

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.保险市场构成直接风险市场的原因是__。

A．保险市场的价格波动大

B．保险公司很容易破产

C．保险市场供求总是失衡

D．保险市场的交易对象与风险相联系

2.不定值保险合同是指保险双方当事人事先____ A：保险人与被保险人

B：保险人与投保人

C：保险人与受益人

D：保险人与代理人

3.在建筑工程保险中，第三者责任保险实质上是一种以工程施工为经营活动，以工地为场所的__。

A．公众责任保险

B．雇主责任保险

C．职业责任保险

D．产品责任保险

4.____是为低收入阶层提供低保额、免体检的人寿保险。

A：患上了某种疾病

B：遭受了意外伤害

C：死亡或者残废

D：支出了医疗费用

5.财产保险的保险利益的时效规定是____ A：定值保险

B：定额保险合同

C：足额保险合同

D：特约保险合同

6.企业财产保险的保险标的不包括__。

A．属于被保险人所有的财产

B．由被保险人经营管理或替他人保管的财产

C．被保险人与他人共有而由他人负责的财产

D．其他具有法律上承认的与被保险人有经济利害关系的财产

7.保险经纪人为投保人、被保险人安排直接保险采购服务，其服务内容不包括__。

A．选择保险人

B．协助投保

C．保险期内服务D．协助索赔

8.保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的__行为。

A．商业保险

B．国家保险

C．社会保险

D．企业保险

9.货币市场工具是指到期期限在（）之内的金融工具。

A．1个月

B．半年

C． 1年

D．3年

10.所谓ETE税制，是指：（）

A．缴费阶段、领取阶段免税，积累阶段征税

B．缴费阶段、领取阶段征税，积累阶段免税

C．缴费阶段、积累阶段征税，领取阶段免税

D．缴费阶段、积累阶段免税，领取阶段征税

11.保险合同对双方当事人发生约束力的状态称为（）

A．保险合同生效

B．保险合同成立

C．保险合同作用

D．保险合同静止

12.我国机动车辆保险的承保方式是__。

A．强制性保险

B．不定值保险

C．定值保险

D．政策性保险

13.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率称为__。

A．差别利率

B．基准利率

C．实际利率

D．名义利率

14.我国健康保险的发展还仅仅处于起步阶段，2009年上半年，我国商业健康保险保费收入占人身保险保费收入比例约为__。

A．5%-10% B．10%-20% C．20%-30% D．30%-40%

15.发生风险事故后的赔款处理。对于分保合同项下的赔款（）可全权处理，但有义务将赔款情况或赔款处理情况迅速及时地通知再保险人。一般再保险合同对通知的时限都有明确的规定。

A．保险经纪人

B．保险代理人

C．原保险人

D．保险人

16.__是构成意外伤害保险的保险责任的首要条件。

A．被保险人所受意外伤害是其死亡或残疾的直接原因或近因

B．被保险人在责任期限内死亡或残疾

C．被保险人在保险期限内遭受意外伤害

D．被保险人在保险期限开始以前曾遭受意外伤害，在保险期限内死亡或残疾

17.下列不属于目前国际上主要开办的职业责任保险是__。

A．药剂师职业责任保险

B．律师职业责任保险

C．精算师责任保险

D．保险代理人及经纪人职业责任保险

18.参加基本医疗保险的企业，为职工建立补充医疗保险，所需费用在工资总额__以内的部分，可从应付福利费中税前列支。

A．4％

B．6％

C．8％

D．10％

19.投保家庭财产保险时，投保人或被保险人保证在保险期限内在家中不放置危险物品，从保证形式看，该保证属于____ A：抑制

B：预防

C：避免

D：转移

20.以物质形态存在的财产保险，通常称为__。

A．责任保险

B．保证保险 C．财产损失保险

D．信用保险

21.某公民甲，22周岁，未婚，在登山旅游时跌落山崖，后被宣告死亡。但是，甲某并没有死亡，而是失去记忆，在当地与村民乙结婚。对此，根据《民法通则》的规定，甲某这一婚姻的效力状况为__。

A．宣告死亡期间有效，人民法院撤销宣告死亡后成为无效

B．宣告死亡期间无效，人民法院撤销宣告死亡后才有效

C．自始有效

D．自始无效

22.若某一保险标的由法律限定，但投保人可以自由选择保险人，则该保险方式属于____ A：公民的合法收入

B：公民的房屋、储蓄、生活用品

C：公民住宅所占用的土地

D：公民的文物、图书资料、林木、牲畜

23.医生在手术前要求病人家属签字同意的行为属于__。

A．风险避免

B．风险隔离

C．风险转移

D．风险自留

24.寿险公司进行保户质押贷款时所产生的现金流出属于__。

A．经营活动产生的现金流量

B．管理活动产生的现金流量

C．筹资活动产生的现金流量

D．投资活动产生的现金流量

25.发生风险事故后的赔款处理。对于分保合同项下的赔款（）可全权处理，但有义务将赔款情况或赔款处理情况迅速及时地通知再保险人。一般再保险合同对通知的时限都有明确的规定。

A．保险经纪人

B．保险代理人

C．原保险人

D．保险人

26.{单选26}

27.{单选27}

28.{单选28}

29.{单选29}

30.{单选30}

31.{单选31}

32.{单选32}

33.{单选33}

34.{单选34}

35.{单选35}

36.{单选36}

37.{单选37}

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43.{单选43}

44.{单选44}

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49.{单选49}

保险高管任职资格考试 篇4

【知识点】免费体验

【答案】 B 2.【单选题】【一般】在《中国保监会关于进一步加强保险监管维护保险业稳定健康发展的通知》，要引导保险机构制定公司内部责任追究办法，明确责任追究的（），切实履行防控风险的主体责任。A.范围、对象、框架、程序 B.范围、对象、标准、框架 C.范围、对象、标准、程序 D.范围、框架、标准、程序

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【答案】 C 【解析】三）要强化问责。各单位要切实落实全面从严治党要求，主要负责人要当好“第一责任人”，建立健全风险责任体系和问责制度，层层压实责任。各级保险监管部门要切实负起监管责任，对重大违法违规的保险机构实施更加严格的监管、更加严厉的处罚、更加严肃的问责。要引导保险机构制定公司内部责任追究办法，明确责任追究的范围、对象、标准、程序，切实履行防控风险的主体责任。要加强对监管行为再监督，严肃监管纪律，严防内外勾结干扰监管工作正常进行。

3.【单选题】【一般】保持土地承包关系稳定并长久不变，第二轮土地承包到期后再延长_____年。A.二十 B.三十 C.四十 D.五十

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【答案】 B 【解析】无

4.【单选题】【一般】李某为其子投保了以死亡为给付保险金条件的人身保险，期限5年，保费已一次缴清。两年后其子因抢劫罪被判处死刑并已执行。李某要求保险公司履行赔付义务。对此，保险公司应如何处理？（）

A.依照合同规定给付保险金

B.根据李某已付保费，按照保单的现金价值予以退还 C.可以不承担给付保险金的义务，也不返还保险费 D.可以解除合同，但应全额返还保险费

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【答案】 B 【解析】《中华人民共和国保险法》第四十五条因被保险人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事强制措施导致其伤残或者死亡的，保险人不承担给付保险金的责任。投保人已交足二年以上保险费的，保险人应当按照合同约定退还保险单的现金价值。

5.【单选题】【一般】我国债券市场的主体是（）市场。A.银行间 B.主板 C.创业板

D.商业银行柜台

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【答案】 A 6.【单选题】【一般】保险监管的途径主要有立法监管、司法监管和（）。A.市场行为监管 B.自律监管 C.偿付能力监管 D.行政监管

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【答案】 D 【解析】保险监管的途径主要有立法监管、司法监管和行政监管；而保险监管的方式也有三种，即市场行为监管和保险公司治理结构监管。

7.【单选题】【一般】中央经济工作会议在北京举行，会议指出，大力培育新动能，强化科技创新，推动传统产业优化升级，培育一批具有()能力的排头兵企业，积极推进军民融合深度发展。A.创造 B.发展 C.开放 D.创新

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【答案】 D 【解析】中央经济工作会议在北京举行，会议指出，大力培育新动能，强化科技创新，推动传统产业优化升级，培育一批具有创新能力的排头兵企业，积极推进军民融合深度发展。

8.【单选题】【一般】建设现代化经济体系，必须把发展经济的着力点放在______上，把提高供给体系质量作为主攻方向，显著增强我国经济质量优势。A.实体经济 B.共享经济 C.虚拟经济 D.国民经济

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【答案】 A 【解析】无

9.【单选题】【一般】保险业金融机构申请设立分支机构的，应当向中国保监会或保监局提交反洗钱内部控制制度的方案；提出开业申请时，应当提交（）；开业验收时，应当演示反洗钱的内部控制操作流程，中国保监会或保监局将对反洗钱内部控制制度的（）进行测评和评价。A.反洗钱内部控制制度的方案；真实性和效率性 B.具体的反洗钱内部控制制度；完整性和有效性 C.反洗钱内部控制制度；真实性和效率性 D.反洗钱内部操作流程；完整性和有效性

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【答案】 B 10.【单选题】【一般】再保险和共同保险都是在不同的保险人之间进行风险转移，但从转移的方式看，共同保险是（）。A.风险的横向转移 B.风险的纵向转移 C.风险的第二次转移 D.风险的直接转移

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【答案】 A 【解析】共同保险是对可保风险的横向转移，但仍是第一次转移。

11.【单选题】【一般】在《中国保监会关于强化保险监管打击违法违规行为整治市场乱象的通知》（保监发【2017】40号）中，要强化责任追究，在对直接责任人依法予以重处的同时，严肃追究公司高管人员的责任，情节严重的，对省级分公司采取（）等监管措施。A.责令停止设立分支机构 B.责令停业整顿

C.责令停止接受新业务 D.责令自查自纠

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【答案】 C 【解析】要强化责任追究，在对直接责任人依法予以重处的同时，严肃追究公司高管人员的责任，情节严重的，对省级分公司依法采取责令停止接受新业务等监管措施。

12.【单选题】【一般】保险公司及其支公司以上分支机构中负责统计工作的职能部门为统计联系部门，该部门的主要负责人为（）。A.保险统计负责人 B.保险统计联系人 C.保险统计人员 D.保险统计责任人

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【答案】 B 【解析】《保险统计管理规定》第十三条保险公司及其支公司以上分支机构应当设立或者指定职能部门负责统计工作，设置统计岗位，并配备相应数量的统计人员。负责统计工作的职能部门为统计联系部门，该部门的主要负责人为保险统计联系人。

13.【单选题】【一般】陈先生以价值10万元的房屋作抵押向银行贷款6万元，银行将此抵押房屋投保，房屋因保险事故全损，不考虑利息因素及其它情况，保险人应支付给银行（）。A.0元 B.10万元 C.6万元 D.16万元

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【答案】 C 14.【单选题】【一般】（）处理风险时会充分利用市场分散和转移风险，保险是管理风险的主要方式。A.弱势群体 B.平等主义者 C.个人主义者 D.等级主义者

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【答案】 C 【解析】A项与社会关系薄弱的弱势群体处理风险的方式是消极被动的，自留和避免风险是首先的风险管理手段；B项，平等主义者认为人类应该从改善自然和社会环境的层面避免风险，处理风险时应积极主动，预防和抑制风险是首选的风险管理手段；D项，与社会联系紧密的等级主义者处理风险时服从高层意见。

15.【单选题】【一般】新《保险法》第一百一十二条规定，（）应当建立保险代理人登记管理制度，加强对保险代理人的培训和管理，不得唆使、诱导保险代理人进行违背诚信义务的活动。A.保监会 B.保险公司

C.保险代理机构 D.保险行业协会

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【答案】 B 【解析】《中华人民共和国保险法》第一百一十二条保险公司应当建立保险代理人登记管理制度，加强对保险代理人的培训和管理，不得唆使、诱导保险代理人进行违背诚信义务的活动。

16.【单选题】【一般】十九大的主题是：不忘初心，____，高举中国特色社会主义伟大旗帜，决胜全面建成小康社会，夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利，为实现中华民族伟大复兴的中国梦不懈奋斗。

A.继续前进 B.牢记使命 C.方得始终 D.砥砺前行

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【答案】 B 【解析】无

17.【单选题】【一般】保险公司应当在每年（）前向中国保监会提交公司上一的合规报告。A.1月31日 B.2月28日 C.3月31日 D.4月30日

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【答案】 D 18.【单选题】【一般】国债属于（）。A.货币市场工具 B.资本市场工具 C.所有权凭证 D.衍生金融工具

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【答案】 B 19.【单选题】【一般】根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，在被整顿、接管的保险公司担任董事、监事或者高级管理人员，对被整顿、接管的负有（）的，在被整顿、接管期间，不得到其他保险机构担任董事、监事或者高级管理人员。A.主要责任 B.次要责任 C.直接责任 D.间接责任

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【答案】 C 【解析】第二十二条在被整顿、接管的保险公司担任董事、监事或者高级管理人员，对被整顿、接管负有直接责任的，在被整顿、接管期间，不得到其他保险机构担任董事、监事或者高级管理人员。20.【单选题】【一般】大力发展交强险是保险行业的一大发展趋势。发展交强险，各个保险机构都需要通力合作。下列行为中不属于保险公司范畴的是（）。A.保险公司要加强交强险基础建设，确保交强险顺利实施 B.保险公司应加强交强险管理，做到诚信规范经营

C.保险监管部门应加强管理，为交强险顺利实施创造良好的政策空间和发展环境 D.保险公司经营交强险业务应执行全国统一的条款和费率方案

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【答案】 C 21.【单选题】【一般】关于不可保人身意外伤害保险下列表述错误的是（）。A.在犯罪活动中所受的人身意外伤害保险伤害 B.在寻衅斗殴中所受的人身意外伤害

C.因为酒醉、吸食毒品、自杀等行为所致的人身伤害 D.特约保人身意外伤害

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【答案】 D 22.【单选题】【一般】保险销售从业人员的任务一般不包括（）。A.出立保险单

B.进行保险客户服务 C.进行保险宣传 D.招揽保险业务

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【答案】 A 23.【单选题】【一般】《人身保险投保提示书基准内容》着重于对投保人的合法保险权益、投保注意事项等进行提示适用于各保险公司通过个人代理、银行代理渠道销售的（）的个人人身保险产品 A.一年期以上（不含一年期）B.一年期以上（包含一年期）C.五年期以上 D.十年期以上

【知识点】免费体验 【答案】 A 24.【单选题】【一般】各保险公司的市级分公司应于每季度后（）日内将上一季度各分支机构投标业务相关情况的电子文本报送保监局。A.3.0 B.5 C.10 D.15 【知识点】免费体验

【答案】 D 25.【单选题】【一般】下列哪些险种的保险条款和保险费率，无需报国务院保险监督管理机构批准的是（）。

A.关系社会公众利益的保险险种 B.依法实行强制保险的险种 C.意外伤害保险的险种 D.新开发的人寿保险险种

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【答案】 C 【解析】《中华人民共和国保险法》第一百三十五条关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险的险种和新开发的人寿保险险种等的保险条款和保险费率，应当报国务院保险监督管理机构批准。国务院保险监督管理机构审批时，应当遵循保护社会公众利益和防止不正当竞争的原则。其他保险险种的保险条款和保险费率，应当报保险监督管理机构备案。

26.【单选题】【一般】（）将保障范围从传统的自然风险向市场风险延伸，给予农户更充分的风险保障，有利于保障农户的收入预期，稳定农产品供给，解决“谷贱伤农、谷贵伤民”的困境。A.农产品目标价格保险 B.天气指数保险

C.农业保险大灾风险准备金制度 D.农村小额信贷保险

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【答案】 A 27.【单选题】【一般】中国特色社会主义进入新时代，我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的____需要和____的发展之间的矛盾。A.美好生活不充分不平衡 B.幸福生活不平衡不充分 C.幸福生活不充分不平衡 D.美好生活不平衡不充分

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【答案】 D 【解析】无

28.【单选题】【一般】车辆停放时被其他车辆撞坏，找不到肇事方，该车投保了车损险，保险公司如何赔付？ A.不赔

B.按损失80%赔 C.按损失70%赔 D.按损失60%赔

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【答案】 C 【解析】行业示范条款约定“被保险机动车的损失应当由第三方负责赔偿，无法找到第三方的，实行30%的绝对免赔率；如果附加《机动车损失保险无法找到第三方特约险》则可以在附加险项下赔付免赔的30%的车辆损失。

29.【单选题】【一般】财产保险的保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按（）承担赔偿责任。A.保险金额 B.保险价值

C.保险金额与保险价值的比例 D.实际损失数额

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【答案】 C 30.【单选题】【一般】个人税收递延养老保险是由（）承办的一种商业养老年金的保险。A.社保机构 B.保险公司 C.政府

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【答案】 B 31.【单选题】【一般】从法律效力来看，保险合同中默示保证与明示保证的关系表现为（）A.默示保证的法律效力等同于明示保证 B.默示保证的法律效力大于明示保证 C.默示保证的法律效力小于明示保证

D.以明示保证的法律效力为主，默示保证为辅

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【答案】 A 32.【单选题】【一般】以下说法错误的是（）。

A.保险机构不得利用政府及其所属部门、垄断性企业或者组织，排挤、阻碍其他保险机构开展保险业务

B.保险机构不得劝说或者诱导投保人解除与其他保险机构的保险合同

C.保险机构可以给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益

D.保险机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉

【知识点】免费体验

【答案】 C 33.【单选题】【一般】经（）批准，保险公司可以设立保险资产管理公司。A.国务院保险监督管理机构 B.国务院证券监督管理机构

C.国务院保险监督管理机构会同国务院证券监督管理机构 D.国务院

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【答案】 C 【解析】《中华人民共和国保险法》第一百零七条经国务院保险监督管理机构会同国务院证券监督管理机构批准，保险公司可以设立保险资产管理公司。

34.【单选题】【一般】《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》适用于人身保险公司承保的（）。A.所有人身保险业务 B.所有个人人身保险业务

C.保险期间超过一年的个人人身保险业务 D.保险期间超过一年的人身保险业务

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【答案】 C 【解析】第三条本办法适用于人身保险公司承保的保险期间超过一年的个人人身保险业务。

35.【单选题】【一般】保险合同以投保人支付保险费作为对价换取保险人对风险的保障的特点体现了保险合同的（）。A.双务

B.最大诚信性 C.有偿性 D.附合性

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【答案】 C 【解析】保险合同的有偿性是指保险合同以投保人支付保险费作为对价换取保险人对风险的保障的特点。36.【单选题】【一般】财产保险公司应对其申报的每一个投资型保险产品分别设定从销售开始到结束的销售期限和销售区域。销售期限一般不得超过（）。投资型保险产品不得在（）以下行政区域销售，但市辖区除外。

A.1年；市（含市）B.2年；市（含市）C.1年；县（含县）D.2年；县（含县）

【知识点】财产险一

【答案】 D 37.【单选题】【一般】保险机构或者其从业人员违反《保险公司管理规定》，由中国保监会依照法律、行政法规进行处罚；法律、行政法规没有规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，对有违法所得的处以违法所得（）罚款，但最高不得超过3万元；对没有违法所得的处以1万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移交司法机关追究刑事责任。A.2倍以上3倍以下 B.1倍以上3倍以下 C.2倍以上4倍以下 D.1倍以上4倍以下

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【答案】 B 【解析】第六十九条保险机构或者其从业人员违反本规定，由中国保监会依照法律、行政法规进行处罚；法律、行政法规没有规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，对有违法所得的处以违法所得1倍以上3倍以下罚款，但最高不得超过3万元，对没有违法所得的处以1万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移交司法机关追究其刑事责任。

38.【单选题】【一般】下列表述正确的是（）。

A.经营有人寿保险业务的保险公司被依法撤销或者被依法宣告破产的，其持有的人寿保险合同无须转让给其它经营有人寿保险业务的保险公司。

B.保险人可以兼营人身保险业务和财产保险业务。

C.经营人身保险业务的保险公司经国务院保险监督管理机构批准，可以经营责任保险业务。

D.经营财产保险业务的保险公司经国务院保险监督管理机构批准，可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务。

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【答案】 D 【解析】《中华人民共和国保险法》第九十二条经营有人寿保险业务的保险公司被依法撤销或者被依法宣告破产的，其持有的人寿保险合同及责任准备金，必须转让给其他经营有人寿保险业务的保险公司；不能同其他保险公司达成转让协议的，由国务院保险监督管理机构指定经营有人寿保险业务的保险公司接受转让。转让或者由国务院保险监督管理机构指定接受转让前款规定的人寿保险合同及责任准备金的，应当维护被保险人、受益人的合法权益。第九十五条保险公司的业务范围：

（一）人身保险业务，包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等保险业务；

（二）财产保险业务，包括财产损失保险、责任保险、信用保险、保证保险等保险业务；

（三）国务院保险监督管理机构批准的与保险有关的其他业务。保险人不得兼营人身保险业务和财产保险业务。但是，经营财产保险业务的保险公司经国务院保险监督管理机构批准，可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务。保险公司应当在国务院保险监督管理机构依法批准的业务范围内从事保险经营活动。

39.【单选题】【一般】保险公司分支机构具有（）的，其计算机房应符合国家关于机房建设的有关标准，并经过消防部门验收。A.独立业务系统 B.独立财务系统 C.独立网络系统 D.独立数据系统

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【答案】 A 【解析】《保险公司分支机构开业统计与信息化建设验收指引》保险公司分支机构具有独立业务系统的，其计算机机房可以采用自建或托管的形式，但应符合国家关于机房建设的有关标准，并经过消防部门验收。40.【单选题】【一般】保险公司（）加入保险行业协会，保险代理人、保险经纪人、保险公估机构（）加入保险行业协会。A.应当；应当 B.可以；可以 C.应当；可以 D.可以；应当

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【答案】 C 【解析】《中华人民共和国保险法》第一百八十条保险公司应当加入保险行业协会。保险代理人、保险经纪人、保险公估机构可以加入保险行业协会。保险行业协会是保险业的自律性组织，是社会团体法人。

41.【单选题】【一般】财产保险合同约定的保险事故发生时，被保险人对保险标的不具有（）的，不得向保险人请求赔偿保险金。A.保险利益 B.保险价值 C.管理权 D.控股权

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【答案】 A 【解析】解析：《保险法》第十二条人身保险的投保人在保险合同订立时，对被保险人应当具有保险利益。财产保险的被保险人在保险事故发生时，对保险标的应当具有保险利益。

42.【单选题】【一般】保险重要或有价单证遗失时，必须在发现后（）内，经单证管理部门负责人审批后登报声明并办理遗失核销手续，登报声明的费用由遗失责任人承担并按规定赔偿损失。A.3天 B.5天 C.1周 D.半月

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【答案】 C 43.【单选题】【一般】关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是（）。A.金融深化与人均国民收入正相关 B.金融深化必然促进经济发展

C.失控的金融深化会破坏经济发展 D.金融深化程度又受到经济发展的影响

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【答案】 B 44.【单选题】【一般】2017年全国金融工作会议决定设立（），强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责。

A.中央金融稳定发展改革委员会

B.全国金融机构稳定发展改革委员会 C.国务院金融稳定发展委员会 D.中央金融改革发展委员会

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【答案】 C 【解析】设立新机构通常都会成为考试的重点。

45.【单选题】【一般】机动车交通事故责任强制保险，是指由保险公司对被保险机动车发生道路交通事故造成（）以外的受害人的人身身亡、财产损失，在责任限额内予以赔偿的（）责任保险。A.本车人员、被保险人；强制性 B.司机、乘客；有限性

C.本车人员、轻度受伤人员；随意性 D.开车人员、家属；有限性

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【答案】 A 46.【单选题】【一般】保监局根据公司风险状况，将保险公司分支机构分为四类：D类机构是指（）。A.经营存在较严重违规情形，或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司

B.业务经营存在严重违规情形，或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司 C.经营较合规，业务发展、内部控制等方面虽有问题，但不严重的公司 D.经营合规，业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司

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【答案】 B 47.【单选题】【一般】各保险分支机构内部审计报告报送主体应当在每季度的第一个月内将上一（）内定稿完成的各项内部审计级报告以书面和电子形式全面报送当地保监局。A.月 B.季度 C.半年 D.年

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【答案】 B 48.【单选题】【一般】保险公司撤销分支机构，应当经中国保监会批准。分支机构经营保险业务许可证自动失效是哪一天？（）A.被撤销之日 B.许可证交回日 C.许可证注销日

D.在指定媒体公告日

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【答案】 A 49.【单选题】【一般】保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训，通过（）组织的包含反洗钱内容的任职资格知识测试。A.保险监管机构 B.上级主管部门 C.总公司

D.当地保险行业协会

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【答案】 A 【解析】《保险业反洗钱工作管理办法》：第十二条保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规，接受反洗钱培训，通过保险监管机构组织的包含反洗钱内容的任职资格知识测试。

50.【单选题】【一般】保险监督管理机构在依法履行职责过程中，不能采取下列哪项措施（）。A.查封或者冻结存款 B.现场检查

C.询问相关单位和个人

D.封存可能被转移、隐匿或者损毁的文件和资料

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【答案】 A 51.【多选题】【困难】以下哪些文书可以成为保险合同的载体或者组成部分（）。A.投保单 B.保险单 C.暂保单 D.保险凭证

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【答案】 ABCD

【解析】《中华人民共和国保险法》

52.【多选题】【困难】保险合同具有的特征有（）。A.要式性 B.有偿性 C.诺成性 D.双务性

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【答案】 ABCD 53.【多选题】【困难】保险公司工作人员的业内流动，应当坚持以下原则（）。A.规范原则 B.稳定原则 C.有序原则 D.自愿原则

【知识点】保险公司

【答案】 ABCD 54.【多选题】【困难】保险费率厘定应遵循的原则有（）。A.稳定性原则 B.合理性原则 C.公平性原则 D.变动性原则 E.公开性原则

【知识点】免费体验

【答案】 ABC 55.【多选题】【困难】保险公司工作人员的业内流动，应当坚持以下原则（）。A.规范原则 B.稳定原则 C.有序原则 D.自愿原则

【知识点】免费体验

【答案】 ABCD 56.【多选题】【困难】根据《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》精神，政府可以通过下列哪些形式购买保险服务？ A.委托保险机构经办

B.直接购买保险产品和服务 C.开办保险公司经营业务 D.给予财政支持

【知识点】免费体验

【答案】 ABD 57.【多选题】【困难】依据《保险公司管理规定》，设立分支机构，申请人必须提交下列哪些材料。（）

A.申请前连续 2 个季度的偿付能力报告和上一经审计的偿付能力报告

B.分支机构设立的可行性论证报告，包括拟设机构 3 年业务发展规划和市场分析，设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明

C.申请人作出的其最近3 年无受金融监管机构行政处罚的声明

D.申请设立省级分公司以外其他分支机构的，提交省级分公司最近3 年无受金融监管机构行政处罚的声明

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【答案】 AB 【解析】第十九条设立分支机构，申请人应当提交下列材料一式三份：

（一）设立申请书；

（二）申请前连续2个季度的偿付能力报告和上一经审计的偿付能力报告；

（三）保险公司上一公司治理结构报告以及申请人内控制度；

（四）分支机构设立的可行性论证报告，包括拟设机构3年业务发展规划和市场分析，设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明；

（五）申请人分支机构管理制度；

（六）申请人作出的其最近2年无受金融监管机构重大行政处罚的声明；

（七）申请设立省级分公司以外其他分支机构的，提交省级分公司最近2年无受金融监管机构重大行政处罚的声明；

（八）拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料；

（九）中国保监会规定提交的其他材料。

58.【多选题】【一般】构建市场导向的绿色技术创新体系，发展绿色金融，壮大____、____、____。A.节能环保产业 B.清洁生产产业 C.绿色科技产业 D.清洁能源产业

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【答案】 ABD 【解析】无

59.【多选题】【困难】甲公司就其设备向乙保险公司投保一年，签订保险合同时，甲公司没有讲明该套设备有一主要零件已经损坏的事实。半年中，甲公司的该设备又坏了另外两个主要零件，但设备还能使用。为了凑齐维修的费用，甲公司负责人命其员工有意制造事故，致使该设备无法运转，由此联系乙保险公司赔付。乙保险公司可提出解除保险合同的事项有？（）A.甲公司设备有几个主要零件损坏

B.签订保险合同时，甲公司隐瞒设备有损坏的事实 C.甲公司负责人命其员工有意制造事故 D.乙保险公司随时可以提出解除合同

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【答案】 ABC 【解析】《中华人民共和国保险法》第十六条订立保险合同，保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的，投保人应当如实告知。投保人故意或者因重大过失未履行前款规定的如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。第二十七条未发生保险事故，被保险人或者受益人谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权解除合同，并不退还保险费。投保人、被保险人故意制造保险事故的，保险人有权解除合同，不承担赔偿或者给付保险金的责任；除本法第四十三条规定外，不退还保险费。

60.【多选题】【困难】根据《保险公司管理规定》，保险公司分支机构管理制度应当包括下列内容（）。

A.各级分支机构职能；

B.各级分支机构、场所、设备等方面的配备要求； C.分支机构设立、变更、撤销的内部决策制度； D.上级机关对下级分支机构的管控职责和措施。

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【答案】 ABCD 【解析】第三十七条分支机构管理制度至少应当包括下列内容：

（一）各级分支机构职能；

（二）各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求；

（三）分支机构设立、撤销的内部决策制度；

（四）上级机构对下级分支机构的管控职责和措施。

61.【多选题】【困难】下列关于国际上金融企业治理模式的表述正确的有（）

A.基于各国不同的政治经济体制和历史文化传统，目前形成美、英治理结构模式和德、日治理结构模式

B.美、英治理结构模式公司只设股东会和董事会，一般不设监事会

C.德、日治理结构模式，主要特点是股权多集中于金融机构，属债权主导型治理模式式，有效的治理结构是与自身股权结构特性相适应

D.各国不同的治理模式表明，公司治理结构无固定模

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【答案】 ABCD 62.【多选题】【一般】青年兴则国家兴，青年强则国家强。青年一代____、____、____，国家就有前途，民族就有希望。A.有品德 B.有理想 C.有本领 D.有担当

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【答案】 BCD 【解析】无

63.【多选题】【困难】保险从业人员流动应遵循以下基本原则：（）A.依法合规 B.规范有序 C.高薪引进 D.双方自愿

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【答案】 ABD 64.【多选题】【困难】在《中国保监会关于强化保险监管打击违法违规行为整治市场乱象的通知》（保监发【2017】40号）中，监管部门要开展偿付能力数据真实性专项治理工作，在公司自查整改的基础上，组织实施现场检查，突出对（）的监管整治，对存在问题的机构和人员，依法顶格处理，严格责任追究。A.重点公司 B.重点业务 C.重点领域 D.重点人员

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【答案】 AC 【解析】监管部门要开展偿付能力数据真实性专项治理工作，在公司自查整改的基础上，组织实施现场检查，突出对重点公司、重点领域的监管整治，对存在问题的机构和人员，依法顶格处理，严格责任追究。要进一步加强监管信息和数据的审查，重点关注迟报、错报、漏报等问题，切实提升监管信息数据质量。

65.【多选题】【困难】设立保险公司，主要股东必须具备的条件有（）。A.最近两年内无重大违法违规记录 B.最近三年内无重大违法违规记录 C.净资产不低于人民币一亿元 D.净资产不低于人民币二亿元

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【答案】 BD 【解析】《中华人民共和国保险法》第六十八条设立保险公司应当具备下列条件：

（一）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年内无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；

（二）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；

（三）有符合本法规定的注册资本；

（四）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员；

（五）有健全的组织机构和管理制度；

（六）有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施；

（七）法律、行政法规和国务院保险监督管理机构规定的其他条件。

66.【判断题】【一般】保险公司、保险资产管理公司应当依法保存客户身份资料和交易记录，确保能重现该项交易，以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息（）。

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【答案】正确

67.【判断题】【一般】经保险公司授权，保险中介机构可以印制具有保单性质的保险信息单、保障告知卡等单证。（）

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【答案】正确

68.【判断题】【一般】进一步发挥保险公司的机构投资者作用，为股票市场和债券市场长期稳定发展提供有力支持。

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【答案】正确

69.【判断题】【一般】被保险人或者投保人可以变更受益人并书面通知保险人。保险人收到变更受益人的书面通知后，应当在保险单或者其他保险凭证上批注或者补充协议。()【知识点】免费体验

【答案】正确

【解析】第四十一条被保险人或者投保人可以变更受益人并书面通知保险人。保险人收到变更受益人的书面通知后，应当在保险单或者其他保险凭证上批注或者附贴批单。投保人变更受益人时须经被保险人同意。70.【判断题】【一般】对于保险期间超过一年的新单，可以在成功回访后向销售人员或中介机构支付该笔业务的佣金、薪酬或手续费。

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【答案】正确

71.【判断题】【一般】各保险公司销售航空意外险必须实现公司内部联网、电脑出单和实时管理，确保客户信息资料能完整及时地记录在业务管理系统。（）

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【答案】正确

72.【判断题】【一般】保险单证必须由总公司设计及印制，其他任何机构及个人均不得印制单证。（）

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【答案】正确

73.【判断题】【一般】保险公司的重大关联交易应当按照规定及时向中国保监会申请批准。

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【答案】正确

74.【判断题】【一般】保险公司的分支机构可以在符合中国保监会有关规定的情况下以互联网、电话营销等方式跨省经营保险业务。（）

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【答案】正确

75.【判断题】【一般】经批准设立的保险公司分支机构，领取批准文件以及分支机构经营保险业务许可证后就可以营业。（）

【知识点】保险公司

【答案】正确

76.【判断题】【一般】保险费率由纯费率与附加费率两部分组成。（）

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【答案】正确

77.【判断题】【一般】保险统计工作应当遵循客观、科学、统一、及时的原则（）。

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【答案】正确

78.【判断题】【一般】电话赠险人员不属于电话销售人员。

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【答案】正确

79.【判断题】【一般】保险机构对保险投诉应当认真处理，并将处理意见及时报告保险监管机关（）。

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【答案】正确

80.【判断题】【一般】保险公司及其工作人员不得通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同以外的保险费回扣或者其他利益。

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【答案】正确

81.【判断题】【一般】十三五规划指出，把发展基点放在创新上，以科技创新为核心，以人才发展为支撑，推动科技创新与大众创业万众创新有机结合，塑造更多依靠创新驱动、更多发挥先发优势的引领型发展。

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【答案】正确

【解析】√略。

82.【判断题】【一般】保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，未及时作出核定，并履行赔偿或者给付保险金义务的，除支付保险金外，应当赔偿被保险人或者受益人因此受到的损失（）。

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【答案】正确

83.【判断题】【一般】保险公司的董事、监事和高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或公司章程的规定，给公司造成损失的，应当承担行政责任。（）

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【答案】正确 【解析】第八十三条保险公司的董事、监事、高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。

84.【判断题】【一般】保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平（）。

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【答案】正确

85.【判断题】【一般】建立完善科技保险体系，积极发展适应科技创新的保险产品和服务，推广国产首台首套装备的保险风险补偿机制，促进企业创新和科技成果产业化。

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