失信联合惩戒对象（共9篇）
“黑名单”管理实施办法（试行）
第一条 为加快推进全省房地产市场信用体系建设，落实《国务院关于印发社会信用体系建设规划纲要（2014—2020年）的通知》、《国务院关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的指导意见》、《国家发展改革委人民银行关于加强和规范守信联合激励和失信联合惩戒对象名单管理工作的指导意见》、国家发展改革委等31部委《关于对房地产领域相关失信惩戒对象实施联合惩戒的合作备忘录》等有关要求，规范房地产开发、销售、中介行为，及时有效惩戒失信主体，促进房地产市场相关主体依法诚信经营，制定本实施办法。
第二条 本办法所称房地产市场失信联合惩戒对象主要指在房地产领域开发经营活动中存在失信行为的相关机构及人员（以下简称惩戒对象），具体包括：（1）房地产开发企业、房地产中介机构、物业服务企业（以下统称失信房地产企业）；（2）失信房地产企业、房地产中介机构的法定代表人、主要负责人和对失信行为负有直接责任的从业人员（以下统称失信人员）。
第三条 房地产市场失信记录及联合惩戒对象“黑名单”（以下简称“黑名单”）管理按照分级管理与属地管理相结合的原则组织实施。省住房和城乡建设厅负责监督指导全省“黑名单”实施工作，制定纳入“黑名单”的标准及约束措施和惩戒制度，发布“黑名单”惩戒对象相关信息，推送至省公共信用信息平台并共享至
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4．发布虚假房源信息和虚假广告的；
5．不按规定实行明码标价，在标价之外加价出售房屋或者收取未标明的费用的；
6．以捆绑或者附加条件等限定方式，强制提供商品或者服务并捆绑收费的；
7．为购房人垫付首付或以分期等形式变相垫付首付、或提供其他违规购房融资服务的；
8．对房屋交易双方隐瞒真实的房屋交易信息，低价收进高价卖（租）出房屋赚取差价的；
9．使用或者唆使协助他人使用伪造、变造的虚假证明、材料办理产权登记及交易备案，以规避限购政策、规避房屋交易税费或骗取贷款的；
10．泄露或者不当使用客户信息，谋取不正当利益的； 11．存在非法集资行为的；
12．项目工程因故拖欠农民工工资和工程款被相关部门通报的；
（三）国家、福建省规定的其他应纳入“黑名单”的行为。第五条
“黑名单”信息可以通过企业信用评价、法院判决、行政确认、行政处罚、动态监管、执法检查、举报投诉、媒体曝光等途径获取。认定“黑名单”主要以最终发生法律效力的文书为依据。
属地房地产主管部门应对符合纳入情形的惩戒对象信息和相关事实进行调查、核实，确保采集的信息全面、准确、真实。
采集的信息应包括失信房地产企业的名称、统一社会信用代码，失信人员的姓名、身份证号码；失信行为的事实、认定单位、认定依据、认定日期、相关执法文书或执法记录；纳入和移出“黑名单”日期等要素。发现信息有错误或者发生变更时，应当在5个工作日予以更正或者变更。记载“黑名单”管理的相关纸质、影像、电子数据等资料保存期限不少于十年。
第六条
“黑名单”由省住建厅统一管理并发布，属地房地产主管部门应及时上报拟纳入“黑名单”惩戒对象及其失信行为。在上报拟纳入“黑名单”惩戒对象之前，属地房地产主管部门应当提前书面告知拟惩戒对象纳入“黑名单”的事实、理由及依据、期限、异议受理时限、受理部门和联系方式，并告知拟惩戒对象依法享有的陈述和申辩的权利。
拟惩戒对象对认定结果存有异议的，应当在接到告知书之日起5个工作日内提出书面陈述和申辩，并提交相关证据；逾期未提出的，视为放弃权利。异议受理部门收到申辩材料决定予以受理的，应当进行认真核查，并将核查结果在5个工作日内告知拟惩戒对象。异议期间暂停执行联合惩戒措施。
第七条 拟惩戒对象对纳入“黑名单”无异议的，属地房地产主管部门应自异议受理时限结束后5个工作日内上报省住建厅；有异议的，自受理办结后5个工作日内上报省住建厅。房地产市场失信记录及联合惩戒对象“黑名单”信息自公布之日起生效或备注生效日期。惩戒对象失信信息应通过“福建省住房和城乡建设网”向社会公布，同时动态推送至省公共信用信息平台并共享
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定代表人、负责人，已经担任的依法责令办理变更登记；限制注册非金融企业债务融资工具。
14．在审批证券公司、基金管理公司、期货公司、典当行及小额贷款公司设立及变更持有5%以上股权的股东、实际控制人时，将失信信息作为审批的参考。
15．限制失信人员担任上市公司、证券公司、基金管理公司、期货公司、小额贷款公司的董事、监事和高级管理人员等，对其证券、基金、期货从业资格申请予以从严审核；对已成为证券、基金、期货从业人员的失信行为予以关注。
16．限制其在检验检测认证行业执业；限制取得认证机构资质，限制获得认证证书。
17．作为惩戒对象纳税信用管理时审慎性参考依据。
（二）限制执行惩戒对象享受的优惠政策，或者对其关于优惠政策申请不予批准。
1．限制、暂停或取消对惩戒对象的政策性资金支持。2．停止执行对惩戒对象投资等领域的优惠政策。
（三）在业绩考核、综合评价、评优评先表彰等工作中，对惩戒对象予以限制和约束
1．将惩戒对象信息上传至福建省公共信用信息平台，作为考录公务员、事业单位、国企单位和评定职称、资格和人事考核、提拔任用的参考。
2．取消惩戒对象参加评优评先资格。
（四）加强针对惩戒对象的日常行政监管监察
1．将惩戒对象作为重点监管监察对象，加大现场执法检查频次，建立常态化暗查暗访机制，不定期开展抽查；
2．约谈惩戒对象主要负责人，对主要负责人及相关责任人强制进行相关业务培训；
3．加强惩戒对象预售资金监管。
4．发现惩戒对象有新的失信行为的，依法依规在自由裁量范围内从重处罚。
第十一条 各级住房城乡建设主管部门应当建立健全“黑名单”管理责任制，并将“黑名单”管理纳入本单位的重要廉政风险防控手册，加强承办人员廉政教育，健全监管措施，有效制约权力运行，确保公开、公平、公正。
“黑名单”管理工作人员在信息采集核实、发布及对纳入“黑名单”的惩戒对象管控等过程中存在玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊行为的，依法依规给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十二条 本办法自2018年
月
据11月11日人民日报消息,近日国家发改委、国家工商总局、中央文明办、最高人民法院、工业和信息化部、公安部、财政部、交通运输部、商务部、中国人民银行等38个部门联合签署了《失信企业协同监管和联合惩戒合作备忘录》(以下简称《备忘录》),工商行政管理部门将与其他签署部门共享失信信息,并对失信当事人进行联合惩戒。
据介绍,《备忘录》明确的联合惩戒对象为违背市场竞争准则和诚实信用原则,存在侵犯消费者合法权益、制假售假、未履行信息公示义务等违法行为,被吊销营业执照、列入经营异常名录或严重违法失信企业名单,并在企业信用信息公示系统上予以公示的企业及其法定代表人(负责人),以及对企业严重违法行为负有责任的企业法人和自然人股东、其他相关人员。此外,其他签署部门在履行法定职责过程中记录的,依据法律法规应予以限制或实施市场禁入措施的严重违法失信企业和个人,属于失信当事人范围的,也纳入联合惩戒范围。
38部门的《备忘录》共提出三大类90多项具体措施,主要包括市场准入和任职资格限制,责令当事人限期办理变更、注销登记或吊销营业执照,限制从事互联网信息服务,融资授信限制,限制取得政府供应土地,限制参与政府采购活动,限制参与工程招投标,禁止受让收费公路权益,限制取得安全生产许可证,限制企业债券发行,限制取得生产许可等。
连维良指出，黨中央、国务院高度重视社会信用体系建设，在信用体系建设上采取了一系列重大举措。但也看到，当今社会失信问题仍较为突出，特别是互联网发展、金融创新等对信用建设提出了更高的要求，一些严重失信行为造成的社会影响十分重大。近期，根据社会信用体系建设联席会议联合惩戒备忘录发起部门提供的黑名单信息，全国信用信息共享平台开展了交叉比对工作，结果显示，存在一定数量的企业同时在两个及以上黑名单中出现，或在一个黑名单中多次出现的情况，针对此类严重失信企业，需要加大联合惩戒力度。
连维良强调，要充分运用信用约束手段，联合各方力量，构建政府、社会共同参与的跨地区、跨部门的失信联合惩戒机制。对于严重失信企业，下一步需在以下方面重点发力：一是加强严重失信企业的认定核查以及信息采集工作。明确严重失信企业的认定方式；各部门启动各领域黑名单建设；引入第三方征信机构开展严重失信企业信息归集和失信核查，发布严重失信企业调查报告。二是启动对严重失信企业联合惩戒措施。请地方政府、社会信用体系建设部际联席会议成员单位及各商业银行，积极开展对严重失信企业的联合惩戒；充分发挥“信用中国”网站作用，公示严重失信企业名单，为社会公众进行重大风险提示。
一、充分认识在招标投标活动中实施联合惩戒的重要性
诚实信用是招标投标活动的基本原则之一。在招标投标活动中对失信被执行人开展联合惩戒，有利于规范招标投标活动中当事人的.行为，促进招标投标市场健康有序发展;有利于建立健全“一处失信，处处受限”的信用联合惩戒机制，推进社会信用体系建设;有利于维护司法权威，提升司法公信力，在全社会形成尊重司法，诚实守信的良好氛围。各有关单位要进一步提高认识，在招标投标活动中对失信被执行人实施联合惩戒，有效应用失信被执行人信息，推动招标投标活动规范、高效、透明。
二、联合惩戒对象
联合惩戒对象为被人民法院列为失信被执行人的下列人员：投标人、招标代理机构、评标专家以及其他招标从业人员。
三、失信被执行人信息查询内容及方式
(一)查询内容
失信被执行人(法人或者其他组织)的名称、统一社会信用代码(或组织机构代码)、法定代表人或者负责人姓名;失信被执行人(自然人)的姓名、性别、年龄、身份证号码;生效法律文书确定的义务和被执行人的履行情况;失信被执行人失信行为的具体情形;执行依据的制作单位和文号、执行案号、立案时间、执行法院;人民法院认为应当记载和公布的不涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私的其他事项。
(二)推送及查询方式
最高人民法院将失信被执行人信息推送到全国信用信息共享平台和“信用中国”网站，并负责及时更新。
招标人、招标代理机构、有关单位应当通过“信用中国”网站(www.creditchina.gov.cn)或各级信用信息共享平台查询相关主体是否为失信被执行人，并采取必要方式做好失信被执行人信息查询记录和证据留存。投标人可通过“信用中国”网站查询相关主体是否为失信被执行人。
国家公共资源交易平台、中国招标投标公共服务平台、各省级信用信息共享平台通过全国信用信息共享平台共享失信被执行人信息，各省级公共资源交易平台通过国家公共资源交易平台共享失信被执行人信息，逐步实现失信被执行人信息推送、接收、查询、应用的自动化。
四、联合惩戒措施
各相关部门应依据《中华人民共和国民事诉讼法》《中华人民共和国招标投标法》《中华人民共和国招标投标法实施条例》《最高人民法院关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》等相关法律法规，依法对失信被执行人在招标投标活动中采取限制措施。
(一)限制失信被执行人的投标活动
依法必须进行招标的工程建设项目，招标人应当在资格预审公告、招标公告、投标邀请书及资格预审文件、招标文件中明确规定对失信被执行人的处理方法和评标标准，在评标阶段，招标人或者招标代理机构、评标专家委员会应当查询投标人是否为失信被执行人，对属于失信被执行人的投标活动依法予以限制。
两个以上的自然人、法人或者其他组织组成一个联合体，以一个投标人的身份共同参加投标活动的，应当对所有联合体成员进行失信被执行人信息查询。联合体中有一个或一个以上成员属于失信被执行人的，联合体视为失信被执行人。
(二)限制失信被执行人的招标代理活动
招标人委托招标代理机构开展招标事宜的，应当查询其失信被执行人信息，鼓励优先选择无失信记录的招标代理机构。
(三)限制失信被执行人的评标活动
依法建立的评标专家库管理单位在对评标专家聘用审核及日常管理时，应当查询有关失信被执行人信息，不得聘用失信被执行人为评标专家。对评标专家在聘用期间成为失信被执行人的，应及时清退。
(四)限制失信被执行人招标从业活动
招标人、招标代理机构在聘用招标从业人员前，应当明确规定对失信被执行人的处理办法，查询相关人员的失信被执行人信息，对属于失信被执行人的招标从业人员应按照规定进行处理。
以上限制自失信被执行人从最高人民法院失信被执行人信息库中删除之时起终止。
五、工作要求
(一)有关单位要根据本《通知》，共同推动在招标投标活动中对失信被执行人开展联合惩戒工作，指导、督促各地、各部门落实联合惩戒工作要求，确保联合惩戒工作规范有序进行。
(二)有关单位应在规范招标投标活动中，建立相关单位和个人违法失信行为信用记录，通过全国信用信息共享平台、国家公共资源交易平台和中国招标投标公共服务平台实现信用信息交换共享和动态更新，并按照有关规定及时在“信用中国”网站予以公开。
第一章 总 则
第一条
为加快推进诚信江苏和社会信用体系建设，倡导诚实守信，惩戒失信行为，促进经济社会全面发展，根据《国务院办公厅关于社会信用体系建设的若干意见》和《江苏省企业信用征信管理暂行办法》有关规定，结合本省实际，制定本试行办法。
第二条
本省行政区域内社会法人失信行为的认定、惩戒及其管理，适用本办法。
法律、法规、规章另有规定的，从其规定。
第三条
县级以上地方人民政府应当加强社会信用体系建设，构建公共信用信息系统，建立健全社会法人失信行为联合惩戒机制，强化社会法人信用管理。
县级以上地方人民政府信用管理机构负责组织实施本办法，对社会法人失信行为的认定和惩戒工作进行指导与监督。
其他有关职能部门、公用事业单位、行业服务机构等，按照各自职责和权限，具体执行本办法，对社会法人失信行为实施惩戒。
（六）欺骗诱导消费者或者其他经营者与其进行交易的行为；
（七）违法用工或者拖欠员工工资、不依法申报和缴纳社会保险费的行为；
（八）生产、经营、服务中的其他违法、违约行为。第八条 社会法人政务领域失信行为，是指社会法人作为行政管理相对人或者司法当事人的失信行为。主要包括：
（一）法定行政许可、行政审批项目未经许可、批准，擅自实施的；
（二）未通过行政机关、具有行政管理职能的组织依法进行的专项或者定期检验的；
（三）行政机关、具有行政管理职能的组织依法实施监督检查时，拒绝提供有关材料或者提供的材料不真实、不完整以及转移、隐匿相关证据的；
（四）诉讼活动中提供虚假证据、转移财产或者规避、逃避执行等行为，以及不履行生效法律文书确定义务的；
（五）受到行政、刑事处罚的其他违法行为。
第三章 认定和惩戒
第一节 失信行为认定及信息共享
（四）经法院或者仲裁机构认定拖欠贷款等合同款以及公用事业缴费6个月以内的；
（五）本办法第七条、第八条所列其他情形，情节轻微的；
（六）法律、法规、规章和省信用管理机构规定的其他一般失信行为；
第十三条 对社会法人的一般失信行为，有关部门或者机构应当督促其停止失信行为并进行整改，也可以采取信用提醒和诚信约谈等方式予以惩戒。
第十四条 信用提醒。
相关部门或者机构可以将失信信息书面通知社会法人，提醒其纠正和规范相关行为。
第十五条 诚信约谈。
信用管理机构或者相关部门、机构可以对社会法人的主要负责人、分管负责人或者直接责任人进行约谈，宣传相关法律、法规、规章和政策。敦促其在今后的生产、经营和服务中严格自律、诚信守法。
第十六条 相关部门或者机构应当对信用提醒和诚信约谈进行登记，详细记载提醒和约谈对象、时间、方式以及内容。
（九）本办法第七条、第八条所列其他情形，情节较重的；
（十）法律、法规、规章和省信用管理机构规定的其他较重失信行为。
第十九条 对社会法人的较重失信行为，可以采取以下方式予以惩戒：
（一）作为日常监督检查或者抽查的重点；
（二）减少优惠政策和资金扶持力度；
（三）进行限定范围的公示或者书面告知；
（四）法律、法规、规章规定的其他惩戒方式。地方各级人民政府及其有关部门在建设项目招标、货物招标、公共工程项目招标、药品采购招标、公共资源分配项目等管理工作中，采用综合评标法的，应当设置信用分。对有较重失信行为的社会法人，信用分减半。
第二十条 具有较重失信行为的社会法人，列入省、市公共信用信息系统黄名单，有效期3年。
第四节 严重失信行为
第二十一条 社会法人严重失信行为包括：
（一）被处以严重行政处罚（按照各部门或者各系统行政处罚自由裁量基准判定）或者被吊销许可证、营业执照的；
（二）被法院判决承担全部或者主要民事责任的；
（三）撤销相关荣誉称号，撤销或者降低相关评估等级，禁止参与评优、评先；
（四）不作为政府购买服务对象；
（五）限制上市融资、发行企业债券等；
（六）不给予优惠政策或者财政资金补贴；
（七）严格限制新增项目审批、核准以及用地审批、矿业权审批等；
（八）不予批准设立信用担保机构等具有金融类业务的机构；
（九）禁止参加政府采购活动；
（十）限制或者取消其参与政府主导的建设项目、设备、公共工程项目、公共资源分配项目等招标投标活动，以及建设用地使用权、矿业权招拍挂出让活动的资格；
（十一）法律、法规、规章规定的其他惩戒方式。第二十三条 具有严重失信行为的社会法人，列入省、市公共信用信息系统黑名单并向社会公开。失信社会法人黑名单有效期7年。
鼓励社会组织和个人在开展信用交易或者其他活动过程中，查询失信社会法人黑名单，降低信用风险。
第四章 教育与修复
第二十八条 社会法人非因主观故意发生失信行为的，可以按照一定条件和程序实施信用修复。
信用修复由社会法人向依法处理其失信行为并向公共信用信息系统提供信息的部门和机构等提出信用修复申请，该单位认为社会法人已经整改到位，符合管理要求的，可以决定允许信用修复，并将信用修复信息纳入本单位信息系统，同时提供给公共信用信息系统。
对经信用修复的社会法人，减轻或免予相关惩戒，并在黑名单、黄名单上予以注明。
第五章 管理和保障
第二十九条 县级以上地方人民政府应当建设、完善社会法人信用基础数据库和服务平台，归集各相关部门的社会法人信用信息，强化信息应用和服务。
各相关部门和机构应当加强信息系统建设、信用制度建设和人员培训，整合行业内、系统内的信用信息，按要求及时向信用信息系统报送。
该细则适用于本市行政区域内与住房公积金业务有关联的个人所发生失信行为的认定、惩戒及其管理。
“个人”是指在本市行政区域内缴存住房公积金的职工、各类法人组织的法定代表人或负责人、住房公积金个人住房贷款的借款人与共同借款人(不含未成年的共同借款人)，以及其他与住房公积金业务有关联的个人。失信行为的四个分类
根据细则，个人失信行为分为提取失信行为、贷款失信行为、贷后还款失信行为及缴存失信行为。
其中
提取失信行为包括：
以虚构事实、提供虚假、伪造证明材料等欺骗手段违法提取本人住房公积金账户内存储余额的;以虚构事实、提供虚假、伪造证明材料等欺骗手段违法提取他人住房公积金账户内存储余额的;提取中的其他失信行为。
贷款失信行为包括：
以虚构、隐瞒事实，提供虚假、伪造证明材料等欺骗手段违法获得公积金贷款的;贷款中的其他失信行为。贷后还款失信行为包括：未按时、足额偿还住房公积金贷款的;贷后还款中的其他失信行为。
缴存失信行为包括：
不按规定办理单位缴存登记手续，不按规定为本单位职工设立个人公积金账户的;缴存中的其他失信行为。失信行为实行分级认定 多种惩戒督促停止失信行为
个人失信行为按照严重程度从低到高划分为三个等级，分别是一般失信行为、较重失信行为和严重失信行为。细则明确，对于个人一般失信行为，可以采取一种或多种方式予以惩戒，督促其停止失信行为并进行整改。
同时，个人出现多次不同类型的失信行为的，可从发现之日起，按失信行为的类型分别进行记录、定级，予以惩戒;个人在惩戒期内再次出现失信行为的，则按规定追加惩戒。
据悉，对个人出现失信行为的，市公积金中心职能处室会定期将失信个人名单报送市信用中心的公共信用信息基础数据库，同时将严重失信的行为通过公积金中心网站等渠道向社会公布。
个人对失信行为认定有异议的，也可以向市信用中心提交异议申请。如果个人非因主观故意发生失信行为的，可以按照一定条件和程序实施信用修复。
一、总体要求
(一) 指导思想 (略)
(二) 基本原则
———坚持合法性。对失信被执行人信用监督、警示和惩戒要严格遵照法律法规实施。
———坚持信息共享。破除各地区各部门之间以及国家机关与人民团体、社会组织、企事业单位之间的信用信息壁垒, 依法推进信用信息互联互通和交换共享。
———坚持联合惩戒。各地区各部门要各司其职, 相互配合, 形成合力, 构建一处失信、处处受限的信用监督、警示和惩戒体系。
———坚持政府主导和社会联动。各级政府要发挥主导作用, 同时发挥各方面力量, 促进全社会共同参与、共同治理, 实现政府主导与社会联动的有效融合。
(三) 建设目标。到2018年, 人民法院执行工作能力显著增强, 执行联动体制便捷、顺畅、高效运行。 (略)
二、加强联合惩戒
(一) 从事特定行业或项目限制
1、设立金融类公司限制。
将失信被执行人相关信息作为设立银行业金融机构及其分支机构, 以及参股、收购银行业金融机构审批的审慎性参考, 作为设立证券公司、基金管理公司、期货公司审批, 私募投资基金管理人登记的审慎性参考。限制失信被执行人设立融资性担保公司、保险公司。
2、发行债券限制。对失信被执行人在银行间市场发行债券从严审核, 限制失信被执行人公开发行公司债券。
3、合格投资者额度限制。
在合格境外机构投资者、合格境内机构投资者额度审批和管理中, 将失信状况作为审慎性参考依据。
4、股权激励限制。
失信被执行人为境内国有控股上市公司的, 协助中止其股权激励计划;对失信被执行人为境内国有控股上市公司股权激励对象的, 协助终止其行权资格。
5、股票发行或挂牌转让限制。
将失信被执行人信息作为股票发行和在全国中小企业股份转让系统挂牌公开转让股票审核的参考。
6、设立社会组织限制。
将失信被执行人信息作为发起设立社会组织审批登记的参考, 限制失信被执行人发起设立社会组织。
7、参与政府投资项目或主要使用财政性资金项目限制。 (略)
(二) 政府支持或补贴限制
1、获取政府补贴限制。限制失信被执行人申请政府补贴资金和社会保障资金支持。
2、获得政策支持限制。
在审批投资、进出口、科技等政策支持的申请时, 查询相关机构及其法定代表人、实际控制人、董事、监事、高级管理人员是否为失信被执行人, 作为其享受该政策的审慎性参考。
(三) 任职资格限制
1、担任国企高管限制。
失信被执行人为个人的, 限制其担任国有独资公司、国有资本控股公司董事、监事、高级管理人员, 以及国有资本参股公司国有股权方派出或推荐的董事、监事、高级管理人员;已担任相关职务的, 按照有关程序依法免去其职务。
2、担任事业单位法定代表人限制。失信被执行人为个人的, 限制其登记为事业单位法定代表人。
3、担任金融机构高管限制。
限制失信被执行人担任银行业金融机构、证券公司、基金管理公司、期货公司、保险公司、融资性担保公司的董事、监事、高级管理人员。
4、担任社会组织负责人限制。失信被执行人为个人的, 限制其登记或备案为社会组织负责人。
5、招录 (聘) 为公务人员限制。
限制招录 (聘) 失信被执行人为公务员或事业单位工作人员, 在职公务员或事业单位工作人员被确定为失信被执行人的, 失信情况应作为其评先、评优、晋职晋级的参考。
6、入党或党员的特别限制。
将严格遵守法律、履行生效法律文书确定的义务情况, 作为申请加入中国共产党、预备党员转为正式党员以及党员评先、评优、晋职晋级的重要参考。
7、担任党代表、人大代表和政协委员限制。失信被执行人为个人的, 不作为组织推荐的各级党代会代表、各级人大代表和政协委员候选人。
8、入伍服役限制。
失信被执行人为个人的, 将其失信情况作为入伍服役和现役、预备役军官评先、评优、晋职晋级的重要参考。
(四) 准入资格限制
1、海关认证限制。
限制失信被执行人成为海关认证企业;在失信被执行人办理通关业务时, 实施严密监管, 加强单证审核或布控查验。
2、从事药品、食品等行业限制。
对失信被执行人从事药品、食品安全行业从严审批;限制失信被执行人从事危险化学品生产经营储存、烟花爆竹生产经营、矿山生产和安全评价、认证、检测、检验等行业;限制失信被执行人担任上述行业单位主要负责人及董事、监事、高级管理人员, 已担任相关职务的, 按规定程序要求予以变更。
3、房地产、建筑企业资质限制。
将房地产、建筑企业不依法履行生效法律文书确定的义务情况, 记入房地产和建筑市场信用档案, 向社会披露有关信息, 对其企业资质作出限制。
(五) 荣誉和授信限制
1、授予文明城市、文明村镇、文明单位、文明家庭、道德模范、慈善类奖项限制。
将履行人民法院生效裁判情况作为评选文明村镇、文明单位、文明家庭的前置条件, 作为文明城市测评的指标内容。有关机构及其法定代表人、实际控制人、董事、监事、高级管理人员为失信被执行人的, 不得参加文明单位、慈善类奖项评选, 列入失信被执行人后取得的文明单位荣誉称号、慈善类奖项予以撤销。失信被执行人为个人的, 不得参加道德模范、慈善类奖项评选, 列入失信被执行人后获得的道德模范荣誉称号、慈善类奖项予以撤销。
2、律师和律师事务所荣誉限制。
协助人民法院查询失信被执行人的律师身份信息、律师事务所登记信息;失信被执行人为律师、律师事务所的, 在一定期限内限制其参与评先、评优。
3、授信限制。
银行业金融机构在融资授信时要查询拟授信对象及其法定代表人、主要负责人、实际控制人、董事、监事、高级管理人员是否为失信被执行人, 对拟授信对象为失信被执行人的, 要从严审核。
(六) 特殊市场交易限制
1、从事不动产交易、国有资产交易限制。 (略)
2、使用国有林地限制。限制失信被执行人申报使用国有林地项目;限制其申报重点林业建设项目。
3、使用草原限制。限制失信被执行人申报草原征占用项目;限制其申报承担国家草原保护建设项目。
4、其他国有自然资源利用限制。 (略)
(七) 限制高消费及有关消费
1、乘坐火车、飞机限制。
限制失信被执行人及失信被执行人的法定代表人、主要负责人、实际控制人、影响债务履行的直接责任人员乘坐列车软卧、g字头动车组列车全部座位、其他动车组列车一等以上座位、民航飞机等非生活和工作必需的消费行为。
2、住宿宾馆饭店限制。
限制失信被执行人及失信被执行人的法定代表人、主要负责人、实际控制人、影响债务履行的直接责任人员住宿星级以上宾馆饭店、国家一级以上酒店及其他高消费住宿场所;限制其在夜总会、高尔夫球场等高消费场所消费。
3、高消费旅游限制。
限制失信被执行人及失信被执行人的法定代表人、主要负责人、实际控制人、影响债务履行的直接责任人员参加旅行社组织的团队出境旅游, 以及享受旅行社提供的与出境旅游相关的其他服务;对失信被执行人在获得旅游等级评定的度假区内或旅游企业内消费实行限额控制。
4、子女就读高收费学校限制。
限制失信被执行人及失信被执行人的法定代表人、主要负责人、实际控制人、影响债务履行的直接责任人员以其财产支付子女入学就读高收费私立学校。
5、购买具有现金价值保险限制。
限制失信被执行人及失信被执行人的法定代表人、主要负责人、实际控制人、影响债务履行的直接责任人员支付高额保费购买具有现金价值的保险产品。
6、新建、扩建、高档装修房屋等限制。
限制失信被执行人及失信被执行人的法定代表人、主要负责人、实际控制人、影响债务履行的直接责任人员新建、扩建、高档装修房屋, 购买非经营必需车辆等非生活和工作必需的消费行为。
(八) 协助查询、控制及出境限制
协助人民法院依法查询失信被执行人身份、出入境证件信息及车辆信息, 协助查封、扣押失信被执行人名下的车辆, 协助查找、控制下落不明的失信被执行人, 限制失信被执行人出境。
(九) 加强日常监管检查 (略)
(十) 加大刑事惩戒力度
公安、检察机关和人民法院对拒不执行生效判决、裁定以及其他妨碍执行构成犯罪的行为, 要及时依法侦查、提起公诉和审判。
(十一) 鼓励其他方面限制
鼓励各级党政机关、人民团体、社会组织、企事业单位使用失信被执行人名单信息, 结合各自主管领域、业务范围、经营活动, 实施对失信被执行人的信用监督、警示和惩戒。
三、加强信息公开与共享
(一) 失信信息公开
人民法院要及时准确更新失信被执行人名单信息, 并通过全国法院失信被执行人名单信息公布与查询平台、有关网站、移动客户端、户外媒体等多种形式向社会公开, 供公众免费查询。 (略)
(二) 纳入政府政务公开 (略)
(三) 信用信息共享
各地区各部门之间要进一步打破信息壁垒, 实现信息共享, 通过全国信用信息共享平台, 加快推进失信被执行人信息与公安、民政、人力资源社会保障、国土资源、住房城乡建设、财政、金融、税务、工商、安全监管、证券、科技等部门信用信息资源共享, 推进失信被执行人信息与有关人民团体、社会组织、企事业单位信用信息资源共享。
(四) 共享体制机制建设
加快推进失信被执行人信用信息共享体制机制建设, 建立健全政府与征信机构、信用评级机构、金融机构、社会组织之间的信用信息共享机制。 (略)
四、完善相关制度机制
(一) 进一步提高执行查控工作能力
1、加快推进网络执行查控系统建设。
加大信息化手段在执行工作中的应用, 整合完善现有法院信息化系统, 实现网络化查找被执行人和控制财产的执行工作机制。 (略)
2、拓展执行查控措施。
人民法院要进一步拓展对被告和被执行人财产的查控手段和措施。研究制定被执行人财产报告制度、律师调查被执行人财产制度、公告悬赏制度、审计调查制度等财产查控制度。
3、完善远程执行指挥系统。
最高人民法院和各高级、中级人民法院以及有条件的基层人民法院要建立执行指挥中心和远程指挥系统, 实现四级法院执行指挥系统联网运行。 (略)
(二) 进一步完善失信被执行人名单制度
1、完善名单纳入制度。 (略)
2、确保名单信息准确规范。 (略)
3、风险提示与救济。 (略)
4、失信名单退出。 (略)
5、惩戒措施解除。 (略)
6、责任追究。 (略)
(三) 进一步完善党政机关支持人民法院执行工作制度
1、进一步加强协助执行工作。 (略)
2、严格落实执行工作综治考核责任。
将失信被执行人联合惩戒情况作为社会治安综合治理目标责任考核的重要内容。严格落实人民法院执行工作在社会治安综合治理目标责任考核中的有关要求。
3、强化对党政机关干扰执行的责任追究。
党政机关要自觉履行人民法院生效裁判, 并将落实情况纳入党风廉政建设主体责任和监督责任范围。 (略)
五、加强组织领导
(一) 加强组织实施 (略)
(二) 强化工作保障 (略)
(三) 完善相关法律规定 (略)
(四) 加大宣传力度 (略)
《备忘录》主要内容
1. 规定了信用惩戒的对象，包括两类人：一是最高人民法院失信被执行人名单库中所有的失信被执行人；二是被法院发出限制高消费令的其他被执行人。失信被执行人为自然人时，即为被执行人本人；失信被执行人为单位时，还包括其法定代表人、主要负责人、影响债务履行的直接责任人。
2. 规定了信用惩戒的内容。最高人民法院统一在“全国法院失信被执行人名单信息公布与查询平台”上对失信被执行人发出限制高消费令，与相关部门一起限制失信被执行人高消费，并采取其他信用惩戒措施。
3. 确定了惩戒的具体范围，主要是三个方面：一是禁止乘坐飞机、列车软卧；二是限制在金融机构贷款或办理信用卡；三是失信被执行人为自然人的，不得担任企业的法定代表人、董事、监事、高级管理人员等。
4. 明确了信用惩戒的实施方式。由最高人民法院向签约各方推送失信被执行人名单。相关部门收到名单后，在其管理系统中记载包含相应惩戒措施等内容的名单信息，或者要求受监管的企业或单位实时监控，进行信用惩戒。在媒体广为发布，对失信被执行人形成强大的舆论压力，营造构建诚信、惩戒失信的浓厚氛围。
5. 规定了信用惩戒的动态管理。被执行人因履行义务等原因，其失信信息被依法从最高法院失信被执行人名单库中删除后，最高法院应在两个工作日内通知各单位解除限制。对新增加的失信被执行人名单，最高法院应及时向各单位推送。
6. 规定了其他操作事宜。要求各部门积极落实《备忘录》规定，确保联合信用惩戒落到实处。联合惩戒的实施，在不影响现有法律框架内，各级法院对个案被执行人限制高消费或进行信用惩戒。
国资委积极配合共同推进
在发布会上，中央文明办、最高人民法院、公安部、国务院国资委、国家工商总局、中国银监会、中国民用航空局、中国铁路总公司等中央部门代表分别代表各自单位在会上作了表态发言。
国务院国资委宣传工作局卢卫东局长在讲话中说，中央文明办等八部门在这里举行“构建诚信 惩戒失信”发布会，这是将诚信建设纳入社会治理的具体体现，是推进诚信建设制度化的有力举措，相信通过合作备忘录的签署，对促进社会主体诚实守信、维护法律权威、营造“褒扬诚信、约束失信”“守信光荣、失信可耻”的社会环境，必将产生积极而深远的影响。
卢卫东还强调，国资委作为签署合作备忘录的成员单位，将坚决按照《备忘录》所规定的有关职责，积极配合，全力支持，共同推进“构建诚信 惩戒失信”工作不断取得新成效。国资委所监管的中央企业与公众的工作、生活息息相关，社会关注度高，必须在诚信建设中身体力行、作出表率。中国航空集团公司、中国东方航空集团公司、中国南方航空集团公司、中国民航信息集团公司4家中央企业，在构建诚信、惩戒失信工作中发挥着重要作用，要坚决执行法院判决，坚决落实合作备忘录对企业提出的要求，落实禁止失信被执行人乘坐飞机的惩戒措施，让其一处失信，处处受约束。国资委将指导和推动上述企业精心组织，周密安排，主动作为，务求实效。
卢卫东期望签署“构建诚信 惩戒失信”合作备忘录是一个良好开端，愿大家携起手来，齐心协力，为汇聚崇德向善的正能量作出新的贡献。
最高法院官网已公布失信被执行人名单
最高人民法院副院长江必新在发布会上透露，《备忘录》的签署是各部门共同协作、推进诚信建设的又一次成功尝试。《备忘录》的实施，必将极大地打压失信被执行人的生存空间，使其付出应有代价，从而促使其自觉履行债务，并教育和引导其他被执行人守诚信，推动“守信光荣、失信可耻”风尚的形成。长期以来，债务人欠债不还、不守信用、逃避债务、规避、抗拒执行成为一种社会顽疾。尤其是法院裁判等法律文书生效后，达70%以上的债务人不自觉履行法律文书确定的义务，严重损害了权利人的合法权益，影响了经济社会健康有序发展，破坏了“诚信守约”的社会风尚。
江必新副院长称，最高法院将向各部门及其下属单位推送失信被执行人名单。相关部门收到名单后，将在其管理系统中记载包含相应惩戒措施等内容的名单信息，或者要求受监管的企业或单位实时监控，进行上述信用惩戒。
截至2014年1月15日，最高法院官网已公布失信被执行人55 920名，其中自然人46 519名，法人9 401名，其点击量达222.7万余次。最高法院与银行签订信用惩戒协议后，银行业已限制1.1万余人次办理各类金融业务。
（责任编辑：李万全）
着力营造工程建设领域诚实守信市场环境
大冶市治工办（2013年5月20日）
按照《湖北省工程建设领域守信激励和失信惩戒制度建设试点工作方案》的要求，根据省治工办的统一部署，我市积极行动，狠抓落实，创新思路，在夯实基础上下功夫，在突出特色上下功夫，在提高成效上下功夫，较好完成了工程建设领域守信激励和失信惩戒制度建设试点工作各项任务，现将工作开展情况及相关做法汇报如下：
一、实行“五个一”，推动试点工作“各就各位”
一是成立一个有力专班，形成合力。我市第一时间成立了市工程建设领域守信激励和失信惩戒制度建设试点工作领导小组，由市政府副市长任组长，市监察局局长和市经信局局长任副组长，市工程建设领域突出问题专项治理工作领导小组各成员单位为成员，领导小组办公室设在市纪委监察局，具体负责组织、协调和指导全市工程建设领域守信激励和失信惩戒制度建设试点工作。
二是进行一次全面摸底，有的放矢。在制定工作方案之前，对信用信息公开的重点部门单位相关工作情况进行一次 1
深入调查，查摆存在问题，明确工作思路，突出工作重点，为试点工作奠定坚实基础。
三是制定一个完备方案，责任到人。根据《湖北省工程建设领域守信激励和失信惩戒制度建设试点工作方案》（鄂治工办发[2012]5号）的要求，我们第一时间召开相关部门负责人碰头会议，专题研究守信激励和失信惩戒制度建设试点工作，制定和印发了《大冶市守信激励和失信惩戒制度建设试点工作方案》（冶治工办发[2013] 1号），明确工作目标，落实责任分工，严格工作要求。
四是召开一次动员会议，全面部署。组织召开由各成员单位分管领导和具体责任人参加的动员会，提高对试点工作的认识，对全市试点工作进行动员部署。
五是组织一次专题培训，强化辅导。在《大冶市工程建设领域守信激励和失信惩戒制度建设试点工作方案》下发后，由市治工办牵头，组组织对各成员单位进行了试点工作相关培训，市治工办、市经信局的领导和有关专家作了详细辅导，确保试点工作顺利进行。
二、抓住“四个重点”，确保试点工作“冲刺有力”
一是完善信息公开管理机制。以此次试点工作为契机，要求和督促各单位按照“严格公布要求、保证信息数量、提升信息质量、加强信息运用”的总体要求，加强对从业单位和从业人员信用信息全面清理工作，强化对从业单位和从业 2
人员的信用管理，严格制定良好和不良行为认定、信用信息管理、信誉评价管理等相关规定和制度，形成信息采集、审核、发布和维护的长效机制。截至目前，我市共发布信息3811条，与试点前相比，增加2986条，增长率为362%，其中信用信息增加1847条。
二是加强信用信息运用。试点工作的重要目标之一就是对信用信息采集情况进行运用，我们在试点过程中着重督促并指导企业登记、资质管理、行业管理、行政执法等各级主管部门按照管理权限和管理职能，根据工程建设从业单位和人员基本信息、资质信息、业绩信息、信用评价、良好行为记录和不良行为记录等信息，建立和完善从业单位和个人信用档案，为全面推进信用信息在市场准入、资质审查、招标投标、评优评奖等市场运行和监管环节中的运用打下坚实的基础。
三是制定守信激励和失信惩戒制度。在全面推进试点工作的同时，重点选择市国土资源局、市规划建设局、市水务局、市交通运输局、市公共资源交易监督管理局等行政管理部门依据自身职能，深入推进试点工作，探索制定与部门职能相匹配的守信激励和失信惩戒相关制度或规定。截至目前，以上重点部门单位均已出台比较成熟、切合自身实际的制度。《大冶市国土资源领域诚信管理暂行办法》中重点落实了“黑名单”制度，对不诚信的单位和个人视情节轻重采取约谈、3
限期整改、列入“黑名单”等方法处理，限期整改期限一般不超过3个月，列入“黑名单”期限一般为1—2年；大冶市公共资源交易监督管理局根据《大冶市工程建设招投标守信激励和失信惩戒制度（试行）》的规定对武汉新地工程造价咨询有限公司、黄石市兴发工程咨询有限公司和武汉信业工程招标代理有限责任公司三家代理公司做出了通报批评和暂停摇号资格的处理，并将三公司处理信息及时归入诚信档案。另外，该局稳步推进信息库建设，截至目前，共审核通过供应商55家，招标代理机构26家，监理企业14家，施工企业144家，勘察设计单位7家，不断规范全市工程建设市场。市治工办根据工程建设领域突出问题治理的情况，结合大冶工程建设市场的实际，制定并出台了《大冶市工程建设领域实行守信激励和失信惩戒管理的意见》，对我市工程建设领域诚实守信的从业单位和个人，在参与投标、资格审查、履约担保金额、质量保证金额等方面给予优惠和奖励；对信用等级低和不良行为较多的从业单位和个人重点监管，根据不同情节，在市场准入、资质管理、招标投标等方面提出限制条件，直至清出大冶市场，真正形成了“一处失信、处处受制”的良好机制。
四是扎实推进各项基础工作。在整个试点过程中，我们坚持“一周一安排、一阶段一碰头、一月一督办”的工作模式，建立大冶市守信激励和失信惩戒制度建设工作QQ群，每 4
周将拟定的工作任务进行安排布置，限时完成；一个阶段工作完成之后，召开相关负责人的碰头会，交流经验心得，总结工作成效，统一工作思路；每月按照时间节点对阶段性工作进行跟踪督办，由分管领导带队，对阶段工作完成情况进行检查，并作为行政效能考核的重要依据，列入考核内容。
三、得益“三大保障”，保证试点工作“率先撞线” 一是领导重视。我市被列为工程建设领域守信激励和失信惩戒制度建设工作全省试点单位，市委、市政府高度重视，召开市长办公会，对试点工作进行全面部署，市纪委常委会专题研究，将试点工作列为2013年纪检监察三大创新特色工作之一，明确责任科室和责任人，有力保障了试点工作顺利高效开展。
二是工作扎实。为使试点工作取得成效，我们按照省治工办的统一部署和要求，把握时间节点，高标准完成好各项工作任务，不搞花架子，扎扎实实推进试点工作。
三是宣传有力。采取对内宣传与对外宣传相结合，利用简报、网络、电视、报刊等形式，深入宣传工程建设领域守信激励和失信惩戒制度建设的重要性和必要性，提高各行业主管部门的认识。在大冶廉政网和《今日大冶》开辟专栏，刊登各单位工程建设领域守信激励和失信惩戒制度，发挥舆论监督作用，提高知晓率，强化诚信意识，提升诚信理念，真正做到让守信者得益，让失信者受惩。在中国反腐倡廉网、5
楚天廉政网、黄石廉政网、大冶廉政网、《今日大冶》等媒体发表相关信息报道，其中《湖北大冶市“543”模式夯实工程建设领域守信激励和失信惩戒制度试点建设》在中国反腐倡廉网刊发后，被成都廉政网、南通廉政网等地方官网转载，取得良好反响。
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