托管业务考核办法

托管业务考核办法篇1

一、提供单站竣工资料考核：

1.1考核内容：工程施工完工，并完成质量自检，按时提供单站竣工资料；

考核时限：要求在《工程派工单》、《整改通知单》、《提供单站竣工资料承诺书》约定的时限内提交单站竣工资料；

考核对象：施工单位；

考核力度：逾期处罚200元/天/站，实际以《承诺书》约定的扣罚措施为准；

考核执行者：项目经理

1.2、考核内容：按时发送邮件通报《单站竣工资料提交进度站点明细表》和进度情况说明给建设方和施工方，确保报表数据准确性；

考核时限：3个工作日,每周三下午18：00前；考核对象：监理单位；

考核力度：未按时完成，按照200元/天/站；填报数据不认真、敷衍了事，造成信息有误按照100元/站点进行扣罚。

考核执行者：项目经理

1.3、考核内容：按时就以上第1.1、1.2、2.1、2.2、3.1条工作内容进行考核，签发《工程派工单》、《整改通知单》、《提供单站竣工资料承诺书》和《扣罚通知单》，并将《考核统计表》和考核总结报告进行部门通报。签发《工程派工单》、《整改通知单》、《提供单站竣工资料承诺书》和《扣罚通知单》，并将《考核统计表》和考核总结报告进行部门通报。

考核时限：每周一下午18：00前。考核对象：项目经理；

考核力度：未按时完成，按照100元/站/天进行扣罚。

考核执行者：综合支撑中心督办员

1.4、考核内容：按时监督以上第3点的工作和并做好督办情况通报，并收集《单站竣工资料提交进度站点明细表》和项目经理的周通报，处罚通知单等相关资料做备案。

考核时限：每周一下午18：00前。考核对象：综合支持中心督办员；

考核力度：未按时完成，按照100元/站/天进行扣罚。

考核执行者：网建部经理、副经理。

二、审核单站竣工资料和整理收集相关信息表

2.1、考核内容：提交单站资料格式规范、内容完整；考核时限：每周一下午18：00前；

考核对象：施工单位；

考核力度：提交资料格式不规范、内容不完整，敷衍应付了事，按照200元/站进行扣罚。

考核执行者：项目经理

2.2、考核内容：审核单站竣工资料，并反馈给施工单位；收集整理无线网设备信息表（电子版）、基站配套设备信息表（电子版）、基站割接入网申请审批表、基站设备安装施工检查表、新建站点信息表；将审核整理的资料移交给项目经理。考核时限：5个工作日；

考核对象：监理单位；

考核力度：未按时提供审核的单站竣工资料和相关信息表给项目经理，返回审核通过的单站竣工资料资料给施工单位，按照200元/站/天进行扣罚；填报数据不认真、敷衍了事，造成信息有误，按照100元/站点进行扣罚；

考核执行者：项目经理。

三、预开通

3.1、考核内容：按时完成计划站点的预开通；

考核时限：2个工作日，每周5前

考核对象：无线项目经理；考核力度：无客观因素原因，未按时完成，按照100元/站/天进行扣罚；

考核执行者：项目经理；

四、发OA向运维部、网优中心提出托管验收申请、网络测试

4.1、考核内容：按时及时发OA向运维部、网优中心提出单站托管验收、网络测试申请，同时提供纸质资料；审核资料填报信息的准确性。

考核时限：站点已通过监理验收合格，监理移交资料给项目经理后的1个工作日。每周一18：00前。

考核对象：项目经理；

考核力度：

1、未及时发OA向运维部、网优中心提出单站托管验收、网络测试申请和提供纸质资料；按照100元/站/天进行扣罚，2、填报数据不认真、敷衍了事，造成信息有误，按照100元/站点进行扣罚。

考核执行者：综合支持中心督办员；

五、组织运维、监理单位、施工单位进行验收，网优中心进行网络测试

5.1、考核内容：现场验收一次性通过；

考核时限：验收计划表；考核对象：网络建设部；

考核力度：运维现场验收一次不通过的站点按照200元/站点扣罚。

考核执行者：运行维护部。

5.2、考核内容：验收未通过的站点，按时按要求完成整改；

考核时限：发出整改单的时限内：5个工作日；考核对象：施工单位；

考核力度：未提交整改报告按照200元/站点/天进行扣罚；网建部自检不通过安排第三方施工单位进行整改，整改费用从原施工合同里扣。

考核执行者：项目经理。

5.3、考核内容：按时安排人员配合验收工作；

考核时限：发送OA申请后的第3个工作日开始验收，并根据验收计划执行；

考核对象：运行维护部；

考核力度：未按时安排验收或未按照验收计划执行，中途暂停验收的，默认为验收通过。

考核执行者：网络建设部。

5.4、考核内容：按时完成站点网络测试；

考核时限：县分5个工作日，市区3个工作日；

考核力度：未按时完成，按照200元/天/站进行扣罚。

考核执行者：网络建设部。

六、验收通过，基站正式入网

6.1、考核内容：按时将验收通过站点正式入网；

考核时限：验收通过的1个工作日；考核对象：运行维护部；

考核力度：未按时完成，按照200元/站点扣罚。考核执行者：网络建设部。

托管业务考核办法篇2

本刊讯按照省通信管理局、国家中心工作部署, 国家计算机网络应急技术处理协调中心四川分中心组织甘孜、阿坝应急保障中心积极开展工作, 经过一年努力, 已初步形成技术业务能力。为促进甘孜、阿坝网络信息安全各项业务有序开展, 四川分中心制订了《甘孜、阿坝应急保障中心技术业务考核办法》 (试行) , 以推动保障中心更好地维护藏区稳定和国家安全, 促进藏区经济社会发展。

本办法的考核内容包括信息研究与上报、信息安全、网络安全与系统建设维护三类内容, 自2015年1月1日起执行。

银行业务量考核办法篇3

会计工作人员业务量考核办法（试行）

为更好的配合人力资源改革的需要，激发前台工作人员的工作激情，提高工作效率，根据按劳分配原则，多劳多得，结合我行实际情况，特制订本考核办法。

二、考核细则

1、前台柜员业务量

计酬按照最终获得的折算笔数计酬，采取系统自动统计和手工统计相结合的方式进行。

反洗钱系统录入业务量单独核算，不并入前台业务量核算考核，每笔0.2元。

2、后台人员业务量

对后台柜员采取固定加模块计酬调整的方式，第一，确定后台必须岗位人员的制度所默成的岗位业务：

事中监督：日间核帐

重要凭证管理员：凭证管理

可分配业务：印鉴核对、对账、档案管理、单位账户资料管理、个人账户资料管理、其他业务资料管理、报表打印、抵质押权证管理、装订传票、月初报表、B级主管授权、同城提票、反洗钱管理职责等，原则上不低于上述种类，各单

位可根据实际情况自行追加项目。各模块的兼岗不可违反制度要求的相互制约的规定。

第二，计酬：未开通联行业务的网点后台业务量总量核定在前台平均业务量的1.8倍，开通联行业务的网点后台业务量总量核定在前台平均业务量的2倍，营业部负责全辖公共服务项目较多单独确定计酬比例。

固定部分：完成岗位必须工作，获得固定部分，根据各单位前台业务量大小确定后台岗位拿取量。

事中监督：拿取前台总业务量的10%，且不高于前台平均业务量的90%。

重要凭证管理员：拿前台总业务量的5%，且不高于前台平均业务量的45%。

模块部分：各单位应成立业务量分配领导小组，支行行长任组长，成员由会计主管、员工代表组成，负责本单位相关业务量政策、分配方式、后台项目业务量比例认定的确定，制定全年分配计划。对后台可分配业务的业务量按照：“各单位的后台总业务量金额-事中固定业务量金额-重凭管理员固定业务量金额”给予计酬。由各单位根据后台人员日常管理项目结合各单位各项业务的实际工作量比重自行确定计酬百分比，自由组合，总量受限，全年统一执行标准。年中如需变动需要提交书面申请，阐明原因，经考核领导小组研究同意后方可变动，对于人为搞平均主义的计酬比例确定

方案，考核领导小组有权给予废止，并约见主要负责人谈话。特殊部分：由于营业部承担全行的资金公共清算服务，及相关制度要求特设岗位的原因，对营业部后台人员单独核算，原则上人均按照前台人员业务量平均值的90%给予计酬，由营业部业务量分配领导小组制定方案，自行分配。

营业部后台人员原则上包括：同城两名、联行两名、事中监督一名、凭证管理员一名、现金大库管理人员三名、专职票据记账员一名、财政代发工资员一名。（相关人员因履行岗位职责产生的业务量不予计酬，仅参与后台人员业务量分配）其他需要增加入后台考核人员名单的需提交书面说明，由合行考核领导小组研究通过后方可追加。

3、对于前台平均业务量特殊情况的认定：一是柜员碰到休班等特殊情况的，有人事部门正式请假条的，即在当月工资中进行核算扣除了的，准予按照比例进行平均业务量认定，计算前台平均业务量时给予考虑，按照每月22天工作日折算，否则不予考虑；二是后台人员非事中监督、凭证管理事项的工作人员，不享受固定部分业务量，只参与模块部分的分配；三是反洗钱业务量单独核算，不作为前台平均业务量计酬范围；四是部分无法通过系统抓取的业务量由各单位手工统计，折算比例由合行统一认定，各单位会计主管对统计情况负主要责任，每月3日前上报财会部，过期视同放弃；五是因特殊情况需要认定相关人员的认可额度的，应向

合行考核小组提交书面说明，经研究同意后进行追加认可额度。

4、考核方式：

一是，支行范围内，各前台柜员按照人均550元/月，设置固定计酬总额，每名柜员取得的计酬额为A部分。各单位业务量考核领导小组可以根据辖内具体业务情况、人员情况、特殊事项等对此部分进行量化考核，但仍应以绩效考核系统抓取的业务量折算笔数为主要参考依据，根据各单位实际情况进行调整，更加充分体现按劳分配，多劳多得原则。各单位考核领导小组应将制订的量化考核办法报财会部审查备案后方可执行，年中如需调整需要向合行考核领导小组提交书面说明，经研究批准后进行调整。

二是，全区范围内，各前台柜员按照人均550元/月，设置全辖固定计酬总额，柜员B部分计酬金额=柜员业务量笔数/全区总业务量笔数*固定计酬总额。

柜员当月计酬金额=A部分计酬+B部分计酬

5、各单位于每月3日前上报本单位前台工作人员在岗情况表，合行将根据此表将所有柜员的计酬基础数据进行整理，作为系统自动折算业务量笔数的确定依据。

各单位应于每月3日前上报手工折算业务量统计表，合行将根据此表数据汇总自动折算业务量笔数，确定最终业务量计酬依据。

各单位应于计酬金额下划后3日内上报柜员业务量计酬统计表和批量代发工资报表，合行将对发放情况进行审查，将加大对于刻意搞平均分配的监督检查力度，一经发现双倍扣回计酬额，并严肃追究该单位主要负责人、会计主管的责任。

6、各单位应根据柜员所在岗位及实际工作情况等因素的不同为每名员工设定最低工作量，由各单位业务量考核领导小组按月认定其完成情况，对当月完成最低工作量额度的柜员给予300元定额奖励。各单位应于每月3日前上报最低工作量认定表，合行将作为下划定额奖励的依据。

7、对各单位前台业务量第一名的人员进行定额奖励，当月业务量累计超过2700笔（含）的奖励100元，超过3000笔（含）的每月200元，超过4000笔（含）奖励300元；对各单位前台业务量增长速度最快且当月累计业务量笔数不低于2000笔的人员进行按月的定额奖励，增加量为100笔（含）以内给予100元奖励，超过100笔的给予200元奖励。排名按照得到的业务量金额来衡量，增速按照业务量金额的环比增长额来衡量。各单位应于计酬金额下划3日内上报奖励确认表，合行作为下划固定奖励的依据。

8、各单位业务量考核领导小组应对本单位出现的投机取巧获取业务量、增长量奖励、虚增业务量等违规行为加强监督管理，一经发现双倍扣回已发款项，并严肃处理，情节

严重的上报合行考核领导小组。对各单位包庇此种行为或管理人员未尽职发现此种行为的，合行考核领导小组将严肃追究相关人员履职责任。

9、对全年业务量排名第一名的员工，且无有效投诉、团结同事的，各单位年终评优应给予优先考虑。

10、此考核方式仅适应支行营业厅。

三、合行考核领导小组有权根据全辖实际情况，对考核办法进行适时修订，以更好满足促进业务发展需要，提高全员工作效率。

四、本办法自2012年1月1日起执行。

附件一：各项业务系统自动折算比例表

附件二：手工折算业务比例表

附件三：最低工作量认定表

附件四：奖励确认表

附件五：在岗情况表

业务人员绩效考核奖惩管理办法篇4

A、本期销量（）台，占当月任务量的()，本期销售目标是否实现（），是否达到进度要求（），下一考核期你的目标销量是（）。B、本期销量较上期提高或减少（）台，增长或减少（）。

C、本期所销售的各机型的占比是（），是否达到公司规定标准（）。

D、本期对提升销量最有帮助的机型是

（）型号，对提升销量最有阻碍的机型是（）型号。

E、本期对提升销量最有价值的客户是（），对提升销量最有阻碍的客户是（）。

说明：在销售状况评价中对于“是非”答案，答“是”的得2分，否则不得分，其他内容每空1分，不填不得分，总分为16分。

在销售状况评价中，根据规定的得分标准，你应得（）分。

2、市场状况评价：

A、本期我司机型（重点）在当地市场的市场份额分别为（），是否达到公司在求标准（）。

B、本期你统计的几个竞品机型的销量分别是（）。

C、本期你认为对我公司经销机型造成最大威胁的竞品机型是（），原因是（）。

D、本期你认为我公司的最大竞争对手是（），原因是（）。

E、下一考核期你的重点攻关客户是（）。

说明：在市场状况评价中对于“是非”答案，答“是”的得2分，否则不得分，其他内容每空1分，不填不得分，总分为9分。

在市场状况评价中，根据规定的得分标准，你应得（）分。

3、工作态度及个人素质评价：

A、本期你是否为公司提供了有价值的信息？如有请举例。

B、本期你是否在改善和加强与厂家业务人员的关系方面做了有效的工作？如有请举例。

C、本期你是否能科学、合理、有效的安排工作时间并在工作中按时完成上级交给的各项工作任务？如有请举例。

D、本期在工作中，你是否能够做到发扬团队精神，注重与他人合作并以公司利益为重？如是请举例。

E、本期你是否阅读了至少一本（一篇）以上的有意义的书籍（文章）？如是请举例并说明它对你的工作有何指导意义。

说明：以上5个问题每题5分，如果答案是否定的，则不得分，如果答案是肯定的，则先得2分，举出实例的，可根据实际情况由考核人员自行打分（标准为1――3分），总分为25分。

在工作态度及个人素质评价中，根据规定的得分标准，你应得（）分。

根据以上3项考核内容，你的得分总数为（）分。注：如在考核期内因违反公司各项劳动纪律和制度（如考勤制度、例会制度等）被记录或处罚的，每人次总分数的基础上递减2分，如有违反公司各项同政策规定给公司造成重大经济、名誉损失的，每人次递减5――10分。

本考核期因违纪应扣（）分，你的最后实际得分为（）。

二、特别说明：

1、以上考核内容可制作成表格或以问卷形式出现，并由被考核人员详细填写有关内容后，在每一考核期结束后2天内，交到考核人员手中。

2、对于考核中出现的各种需要对照的“公司规定标准”，可由我部在考核期初根据情况予以提供。如市场份额标准等。

3、对于以上考核内容还可增设“主管人员及部门经理点评”项目，由各级主管人员根据业务人员平时工作表现打分，并相应调整各项考核内容的分值。

4、考核期可设为每月一个大周期，一个月2次（每半个月一次），每次考核结束、统计分数后，将考核结果留档备查并予以公布。月底或下月初将本月内2次考核的分数计算平均分数（保留2位小数点），根据平均分数确定考核结果。

5、对于填写不认真或提供虚假数字（情况）以及迟交一天以上的，该次考核结果以0分计算。

6、得分在45分以上的为优，在40――45分之间的为良好，在35――40分之间的为良，30――35分之间的为及格，在30分以下的为不及格。

三、可将每月考核结果再重点结合当月的销售业绩对业务人员做出如下奖惩：

1、符合以下条件者，可以从普通业务代表晋升为一星级业务代表（或从一星级业务代表晋升为二星级业务代表），同时增加其底薪，并给予一定的精神及物质奖励。如果是主管一级的人员可晋升为高级主管。

A、连续3个月考核结果为优秀并且排在前3名的；

B、一年内累计6次考核结果为优秀并且累计有6次排在前3名的。

C、连续2个月（或3个月）任务完成率排名第一的2、当月考核结果为优秀并且排名第一的或当月任务完成率排名第一的，可于当月直接给予一定的现金奖励。

3、实行红、黄牌制度，根据业务人员得到的红、黄牌情况给予相应的处罚。

（1）符合以下条件者，可由公司给予当事业务人员红牌一张（记录在案）。

A、当月考核不及格的；

B、连续2个月考核结果排在后2位的；

C、一年内累计6次排在后2位的；

D、当月任务完成率低于30的。

（2）对于得到红牌的当事业务人员做如下处理：

A、高级主管降为主管；

B、主管降为二星级业务人员；

C、二星级业务人员降为一星级业务人员；

D、一星级业务人员降为普通业务人员；

E、普通业务人员待岗培训。

（3）符合以下条件者，可由公司给予当事业务人员黄牌一张，并予以警告（记录在案）。

A、连续2个月考核结果仅为及格的；

B、一年内累计6次考核结果仅为及格的；

C、连续2个月销量在30――50之间的。

（4）一年内累计得到2次黄牌警告的，等同于得到一张红牌。

4、重点根据业务人员的销售业绩，实行金、银牌制度，根据业务人员得到的金、银牌情况再给予相应的奖励。

（1）符合以下条件者可得到银牌一块（记录在案）。

A、连续2个月任务完成率在90以上的；

B、一年内累计3次任务完成率在100以上的；

C、当月任务完成率在120以上的。

（2）一块银牌可抵消一张黄牌。

（3）一年内业绩计算不可重复。

（4）两块银牌可换一块金牌。

（5）获得金牌的业务人员工作岗位不动，但级别可以晋升。如二星级业务人员获金牌一块，级别可以升为主管级，但仍作业务人员的工作。

四、实行“红黄牌制度”和“金银牌制度”的说明：

1、红黄牌制度是公司在纪律方面激励的体现，业务人员应以遵守公司的各项规章制度，努力提高自身的综合素质为基本要求，以完成销售任务目标为天职，不称职就要降级或下岗。

2、金银牌制度体现的是公司对员工的适时激励，即刻兑现，表现了公司对每一位员工公平竞争的机会和留有允许犯错误并改正错误的机会――即努力工作黄牌就可以抵消。

小学教师教学业务要求及考核办法篇5

一、学期工作计划教学进度。

结合学科特点按时制定计划教学进度，并按计划执行进度。

二、备课

1、教师要熟悉和掌握所任学科的教学大纲，熟悉教材，对全册教材进行简要的分析，确定出本学科总的授课计划。

2、教师要深入研究教材，明确所授教材的基础知识、基本技能的主要内容、重点、难点以及单元之间的关系，所授章节在整个教材中的位置。做到提前备课。

3、备课要求：认真研读电子教案纸质稿，二次备课中，添加自己的教法不少于原稿内容的三分之一。

（1）、备教学大纲：明确教学目标要求；（2）、备教材：掌握知识的规律性和内在联系。语文学科要突出读与写的训练；（3）备学生：掌握学生知识的基础和年龄特点；

（4）备教法：根据教材的内容和学生的实际，设计出最能体现学生积极性的方法，做到优化教学过程，体现以下几点：激情引趣，精讲导学，探究新知，拓展练习，反馈总结；

（5）备作业：作业要有梯度、有层次；

（6）备板书：按节备课，每节课应有一个相对完整的板书设计。

4、教师要认真写好教案，本着言简意赅，讲求实效的精神，每课时要做到：（1）有教学内容，教学目标、任务；（2）有重点、难点；（3）有教学准备；（4）有教学过程；（5）有教法、有学法；（6）有作业安排；（7）有完整的板书；（8）写好教学小记，主要是提高教学效果，得失事例或点滴体会。

三、教师课堂常规

1、不迟到、不早退，不拖堂，不中途离开教室，不提前下课。课上所需教具用品，应于事先做好准备。合理充分地利用课堂教学时间，提高教学效率，以保证教学任务完成。

2、按课表上课，不得私自调课、停课、空课。其他教师不得占用上课时间布置其他问题。做到提前候课。

3、教学思想端正，运用启发式教学，面向全体学生，多用激励，调动学生的积极性和主动性，课堂教学气氛活跃和谐。严禁体罚和变相体罚学生。

4、教学内容重点突出，主次结合，层次清楚。抓住关键，突破难点，加强“双基”训练。能够体现各种课型特点，教学中不出现知识性错误。

5、课堂教学要面向全体学生，尊重学生。重视培优和补差。培养学生良好的学习习惯和行为习惯。

6、小科目课程应规范上课，强调安全，不能让学生散耍，要让学生在每节课中都能有所收获，学校将不定期进行检查。同时，应多开展活动，力争在各级比赛项目中取得好成绩。

7、教态自然、大方；服饰端庄大方；语言清晰，使用普通话；板书工整，规范，有条理。不坐着上课。

四、作业批改

1、结合儿童年龄特点和认知特点，合理安排课堂作业和课外作业，负担量不能过大。对学生完成作业有明确的要求和必要的指导，培养学生良好的书写习惯。

2、批改作业要及时认真，不能积压或不批改。对作业中的错误要给予纠正或按照作业批改符号作出标记，并要求学生改正。批语要有针对性、启发性。

五、辅导

1、教师应遵循因材施教的原则，加强对学生的辅导，并使辅导贯穿于教学的各个环节。

2、辅导形式多样，课内外结合，个别辅导与集中辅导结合。

3、熟悉学生的学习情况，查漏补缺，有目的、有针对性地进行辅导。重点辅导优生和差生，兼顾中等生，采取适当的方式和措施对他们进行辅导。

六、考试

1、严格执行考试制度，培养学生良好的考风和考纪。

2、做好试卷分析，及时上好讲评课，肯定成绩，指出问题，制定改进措施。

3、对学生成绩作出客观的、综合性的评定。

4、如实填写学生成绩统计表。

七、教研

1、听课任务：校长、教导主任每学期听课每周听课不少于3节，其他中层每周听课不少于2节，每位教师每周听课不少于1节。

2、认真写好听课笔记，点评、总评有针对性，评课要实事求是，忌言过其实；要客观公正，忌以偏概全，评课也要一分为二，既看到成绩也发现不足。

教学业务、常规考核办法教学常规和业务量分（每月总分为100分）项目为：备课（35分）、上课（35分）、作业布置与批改（15分）、提优补差（5分）、政治业务学习（5分）、听课（5分）。

一、备课

1、按教学计划分课时备课，月检查时每缺1教时扣0.5分。

2、教案设计项目要求：A、课题。B、教学目标及任务。C、教学重难点。D、教学方法、教学手段、教具及多媒体使用。E、教学过程（突出重点、注重引导、体现学法指导）。F、作业布置。G、板书设计。H、教后记（教学反思）。以上八项每课时缺一项扣0.5分。

3、开学写好教学计划、教学进度、学生成绩登记表名单、本人任课表，期末写好学科总结，少一项扣0.5分。

二、上课

上课迟到或早退扣0.4分每次。

不经过教导处同意擅自调课扣0.2分每次。出现空堂，扣相关老师0.5分每次。

未按课表上课，课堂不作为，看课的扣0.4分每节。课堂接打手机，扣0.3分每次。课堂秩序混乱，纪律较差，扣0.5分。体罚或变相体罚学生的扣3分。

教师着装不整洁或奇装异服，语言不规范，不文明，扣0.5分。酒后进课堂，扣5分。

课堂发生意外事故且处理不力的扣3分。

课堂未带教案的，每次扣1.5分。

三、作业布置与批改

1、作业布置要适量有针对性，不得超过规定的作业时间，更不得用惩罚的方式大量布置作业，违者扣1分。

2、作业批改及时，不得积压，积压超过1次以上的扣0.5分每次。

3、让学生代批作业的，扣0.5分每次。

4、批改马虎、改大笔、作业中的错误没有指出的，扣0.5分每生。

5、作业批改一律用红笔，且要注明批改日期，违者扣0.5分每次。

6、作文批改，大作精批细本数改不少于班级生数的三分之一，评语要规范，多鼓励少批评，字迹工整规范不得出现病句错字，违者扣1分每次；小作须仔细阅读，适当指出作文中的病句错别字等。

7、作业本数少于班级学生数3个以上的，扣0.2分每本。

四、提优补差

1、歧视、挖苦学困生，对学困生不负责的，扣1分。

2、早读、午自习不及时进班辅导或检查学习情况的，扣0.2分每次。

五、听课、学习笔记

1、政治、业务学习少记录一次扣0.5分，记录不认真扣0.2分每次。

2、听课记录严格按照教育局规定执行，检查时少一次扣0.5分，没有点评、优点、存在问题、改进意见的记录每一项扣0.2分。

教学质量调研考核办法

1、每一次教学质量调研任教老师的学科基础分为10分。

2、教学质量考核分别从均分、及格率、优秀率三方面进行量分，分值分别为：6分、3分、1分。

3、计分方法：学科平均分÷年级平均分×6＋学科及格率÷年级平均及格率×3＋学科优秀率÷年级平均优秀率×1＝个人学科教学质量积分。

4、小科目此项考核每次一律作6分计算。

5、全镇统一教学质量调研成绩实行现金奖励办法，所任学科调研成绩排名在全镇排名前三名的分别奖励：元、元、元。（调研成绩不及格的不予奖励）

托管业务考核办法篇6

各支行：

为提高全行员工业务的基本技能、业务素质和工作能力，检测新员工是否具有上岗资格和要求，结合各部门、各支行实际情况，制定了《克拉玛依市商业银行员工考核办法（试行）》，现下发给你们，请认真遵照执行。

附件：克拉玛依市商业银行员工业务技能考核办法（试行）

二○○九年五月十三日

2考核标准：（1）单指单张标准：五级5分钟8把（800张），四级5分钟9把（900张），三级5分钟11把（1100张），二级5分钟12把（1200张）。（2）多指多张标准：五级10分钟22把（2200张），四级10分钟26把（2600张），三级10分钟30把（3000张），二级10分钟34把（3400张）。

每种点法在规定的时间内全部清点正确得100分。考核时每种点法设置差错，一个差错点不出来，扣10分；一把点不正确扣10分。在规定时间内未点完者，少一把扣10分。80分（含）以上合格，满分100分。

每种点法考核时，无论点多少把，只要有一把点不正确，直接从100分开始扣分，扣分标准同上（只允许错两把，错三把以上，无论点多少把，都不及格）。在规定时间内全部清点正确且超过把数的，只计把数不计分数（不额外加分）。

4.汉字录入考核

汉字输入法：一般采用五笔字型输入法，也可使用计算机系统内设置的其他汉字输入法（如：智能ABC输入法等）。

考核时间及标准：5分钟正确输入120字为合格（60分），每正确增加1个字加0.5分，200字（含）以上均为满分100分。

5.实际操作考核

能够熟练掌握各项业务的基本技能，熟练办理综合柜员柜面业务，了解各类基础会计知识和金融法律法规常识，能够按本行的规章制度处理业务，有一定的柜面沟通能力。

分值：在规定的时间内以优质服务保质保量完成，80分（含）以上合格，满分100分。

打分标准：

（1）现金收款业务（30分）。根据票面、金额的多少确定用时时间：每笔2万元（含）以下平均用时在3分钟以内；每笔2万元以上--5万元（含）以下平均用时在5分钟以内；每笔5万元以上--10万元（含）以下平均用时在7分钟以内；每笔10万元以上--20万元（含）以下平均用时在10分钟以内；每笔20万元以上平均用时在10分钟--15分钟以内。办理残损破币、零钞、挂失、提交款等其他特殊业务除外。

办理以上现金收款业务，每小项能在规定的时间内以优质服务按规章制度保质保量完成得6分（共计30分），未在规定时间内完成扣2分，未按规章制度办理扣2分，服务不佳扣1分。

（2）现金付款业务（30分）。根据票面、金额多少确定用时时间：每笔2万元（含）以下平均用时在2分钟以内；每笔2万元以上--5万元（含）以下平均用时在4分钟以内；每笔5万元以上--10万元（含）以下平均用时在6分钟以内；每笔10万元以上--20万元（含）以下平均用时在8分钟以内；每笔20万元以上平均用时在8分钟--12分钟以内。办理其他特殊业务除外。

办理以上现金付款业务，每小项能在规定的时间内以优质服务按规章制度保质保量完成得6分（共计30分），未在规定时间内完成扣2分，未按规章制度办理扣2分，服务不佳扣1分。

（3）转账业务（20分）。转账收款业务每笔受理时间平均用时在2分钟以内；转账付款业务每笔受理时间平均用时在3分钟以内。客户填写凭证等情况的时间不算在计时内。外出办理银行汇票、为客户办理开户等其他特殊业务除外。

托管业务考核办法篇7

为了促进小额信贷业务又好又快的发展，打造一支优质高效的小额信贷团队，根据省联社和小额信贷总部的有关文件和会议精神，特制定本考核办法。

一、考核类型

考核类型分月度考核、季度、考核三种。

二、考核范围及对象

1、小额信贷总部（划分各市县片区）

小额信贷总部市县片区负责人（以下简称“市县片区负责人”）

2、各市县小额信贷部（1）小额信贷技术员

（2）小额信贷部分支经理

（3）小额信贷部经理、主持工作的副经理

三、考核内容及标准

（一）客户（妇女）发展数量

1、信贷员

存量贷款300户（含）以下的，每月15户，每季度45户；存量贷款300户以上的，信贷员每月8户，每季度24户。

2、分支经理

分支经理的客户（妇女）发展数量由两部分组成，一部分为个人客户（妇女）发展数量，另一部分为所辖信贷员客户（妇女）发展数量的10%（取整数）；

存量贷款200户（含）以下的，每月10户，每季度30户；存量贷款200户以上的，每月5户，每季度15户；所辖信贷员每人平均每月10户，每季度30户。

3、经理、主持工作的副经理

经理、主持工作的副经理的客户（妇女）发展数量由两部分组成，一部分为个人客户（妇女）发展数量，另一部分为所辖信贷员客户（妇女）发展数量的5%（取整数）；

存量贷款100户（含）以下的，为每月5户、每季度15户；存量贷款100户以上的，不做此项考核；

所辖小额信贷部每人平均每月10户，每季度30户。

4、市县片区副主任

市县片区副主任的客户（妇女）发展数量由两部分组成，一部分为个人客户（妇女）发展数量，另一部分为所辖信贷员客户（妇女）发展数量的10%（取整数）。

（二）农户信息采集系统

1、信贷员

每月22户，每季度66户。

2、分支经理

每月22户，每季度66户。

所辖信贷员每人每月22户，每季度66户。

3、经理、主持工作的副经理每月10户，每季度30户。

所辖信贷员、分支经理每人每季度66户。

4、市县片区副主任

每月5户，每季度15户。

所辖信贷员、分支经理每人每季度66户；经理、主持工作的副经理每人每月30户。

（三）利息回收率

1、信贷员

利息回收率月度和季度考核为99%（含）以上；

每月20日结息日，利息回收98%（含）以上，金额2000元以下；

2、副队长

贷款（个人）利息回收参照信贷员；

所辖信贷员利息平均回收率月度和季度考核为99%（含）以上；

3、队长

贷款（个人）利息回收参照信贷员；

所辖小额信贷部利息回收率月度和季度考核为99%（含）以上；

4、市县片区负责人

贷款（个人）利息回收参照信贷员；（2）每季度未达到30户，不足30户的部分按照每户30元进行处罚；

（3）连续三个月（一季度）不足30户且平均每月不足10户的，给予留职查看三个月的处分；

（4）留职查看三个月的处分期间客户（妇女）发展数量不足30户且平均每月不足10户的，解除劳动关系；

（5）连续六个月（两季度）不足60户且平均每月不足10户的，解除劳动关系；

（6）存量贷款300户以上且收息率99%以上的信贷员，每季度超过24户且每月超过8户的，超过24户的部分按照每户30元给予奖励；连续三个季度超额完成且表现优秀的信贷员进入副队长的后备人选；不适用（2）（3）（4）（5）的规定；

2、副队长个人业务：

（1）副队长（个人）每季度超过30户且每月超过10户的，超过30户的部分按照每户30元给予奖励；

（2）每季度未达到30户，不足30户的部分按照每户30元进行处罚；

（3）存量贷款200户以上的，副队长（个人）每月5户，每季度15户；超过15户的部分按照每户30元给予奖励；

团队业务：

（1）所辖信贷员平均每人每月15户以上的，每人奖励30元；平均每人每月10户以下的，每人扣罚30元；

（2）连续三个月（一季度）平均每人不足30户且平均每月每人不足10户的，留职查看三个月，副队长职务撤换为代副队长职务；

（3）留职查看三个月（一季度）的处分期间平均每人不足30户且平均每月不足10户的，撤销副队长；

（4）所辖信贷员平均每人每月15户以上的，连续三个季度超额完成且表现优秀的副队长进入各市县队长的后备人选；

3、队长个人业务

每季度未达到15户，不足15户的部分按照每户30元进行处罚；团队业务

（1）所辖小额信贷部平均每人每月15户以上的，每人奖励30元；平均每人每月不足10户的，每人扣罚30元；

（2）连续三个月（一季度）平均每人每季度不足30户且每人每月不足10户的，留职查看三个月，队长职务撤换为代队长职务；

（3）留职查看三个月（一季度）的处分期间平均每人不足30户且平均每月不足10户的，建议撤销队长职务；

4、市县片区负责人

所辖市县小额信贷部平均每人每月15户以上的，每人奖励30元；平均每人每月不足10户的，每人扣罚30元；

（二）农户信息采集

1、信贷员

信贷员每人每月不足22户，每户扣罚10元；每季度不足66户，每户扣罚10元；

2、副队长

所辖信贷员平均每人每月不足22户，每户扣罚10元；

（三）利息回收率

1、信贷员

每月20号利率回收率低于95%，利息拖欠2000元以上的，扣罚拖欠利息的50%；

每月月底利息回收率低于99%，利息拖欠1000元以上的，扣罚拖欠利息的50%；

2、副队长、队长及市县片区负责人个人利息回收参照信贷员管理；

每月1日对各市县小额信贷部上月利息回收率进行考核，利息回收率低于99%，扣罚市县小额信贷部1000元，其中队长500元，副队长根据所辖片区的利息拖欠所占比重进行总额为500元的扣罚，每人最低100元；市县小额信贷部所对应的市县片区负责人扣罚300元；

连续三个月（一季度）回收率低于99%，撤销队长职务，每撤销一个队长扣罚市县片区负责人1000元；

（四）本金不良率

本金不良率只做季度考核，不做月度考核；

1、个人本金回收

本金逾期10万元以上或不良率超过2%的信贷员，停止发放贷款；副队长、队长及市县片区负责人个人本金回收参照信贷员管理；

2、团队本金回收

每季度对各市县小额信贷部进行考核，不良率超过2%，扣罚市县小额信贷部1000元，其中队长500元，副队长根据所辖片区的利息拖欠所占比重进行总额为500元的扣罚，每人最低100元；市县小额信贷部所对应的市县片区负责人扣罚300元；

连续三个季度超过2%，撤销队长职务，每撤销一个队长扣罚市县片区负责人1000元；

（五）出勤

1、迟到、早退者（含会议）每人每次50元；

2、矿工每半天100元，每天200元；

3、市县联社人事部门和基层社网点主任对信贷员监督举报经查核实的，扣罚该片区副队长，迟到、早退者，每人每次50元；矿工每半天100元，每天200元；并将该扣罚奖励给举报人；

4、队长及以上信用社管理人员抽查或检查核实信贷员迟到、早退和矿工的，一次做三次，一天做三天处罚；副队长及同一网点信贷员知情不报的，扣罚每人每次50元；

5、每月累计迟到5次（不含）或矿工2天（不含）以上者，不得参评挂职和评优；

四、考核组织领导

本考核由总部业务发展部、综合部和稽核部联合进行考核，陈奎明主任任组长。

五、考核方法和程序

采用定量考核的方法，分综合业务系统的数据和出勤两部分。

每月21日和下月初由总部办公室将本月和本季度的综合业务数据（客户发展数量、农户信息采集、利息回收率和本金不良率）和出勤进行统计汇总；

六、考核结果管理

1、作为员工档案资料放进档案中；

股权登记托管业务操作细则篇8

第一章公司股权登记托管服务

一、公司股权登记托管手续：

1、公司在股权托管前，先填写《股权托管申请书》，然后与中心签订《股权托管协议书》。托管协议书一式二份，由双方签字盖章后生效。

2、公司办理股权登记托管，需向中心提供下列资料：

(1)公司股权托管申请书；

(2)股份有限公司股东名册（含文本资料、磁盘资料）；

(3)授权委托书及被委托人身份证复印件；

(4)经过工商年检的公司营业执照复印件、企业组织机构代码证复印件；

(5)企业法定代表人身份证明及身份证复印件；

(6)中心认为应提交的其他有关资料。

上述材料如为复印件，股份有限公司应在复印件上加盖公司印章，并且在提交材料时提供原件以供核对。

中心根据公司提供的登记文件、资料建立股东档案。

二、股权质押登记办理手续：

股权质押登记的申请人为出质人和质权人，双方应当向中心提交下列文件：

1、企业股权质押登记申请书；

3、借款合同、股权质押合同；

4、出质人须出具董事会同意出质的决议（加盖董事会公章）；

5、出质人和质权人的营业执照复印件；（加盖单位公章）；

6、出质人和质权人的法定代表人证明书、法定代表人授权委托书（加盖公章及法定代表人签章）；

7、法定代表人身份证复印件、经办人身份人身份证原件及复印件；

8、出质人的证券帐户原件及复印件；

9、本中心规定的其他文件。

中心对提供的资料进行审查后，办理股权质押登记手续，出具股权质押登记证明。

三、分红派息办理手续：

分红派息是股份公司向其股东派发红利和股息的过程，也是股东实现自己权益的过程。分红派息主要有现金股利和股票股利两种形式。股份公司自己或委托中心在指定的报刊上向社会发布分红派息通知；向中心提供经股东大会和主管机关审议通过的分红派息方案及全额分红派息资金，由中心根据托管的股东名册直接划入各股东的资金帐户

应提交的文件：

1、公司财务报告；

2、公司利润分配方案；

3、公司同意利润分配方案的决议；

4、代理分红派息协议书；

5、本所要求的其他文件资料。

四、股本增减办理手续：

公司股本增减，包括增发、送配、回购、注销。由公司持股东大会决议和批准公司设立部门批准股本增减的文件等材料到中心办理相关手续。

办理新增股权的登记手续应提交的文件：

1、新增股权登记托管申请书；

2、公司同意增发新股或配股的决议；

3、增发新股、配股的批准文件(指股份公司)；

4、增发新股或配股方案；

5、新增股东名册及相应的证明文件；

6、变更后的营业执照复印件；

7、增资扩股登记托管协议书或代理股权配股协议书；

8、本所要求的其它文件资料。

有限责任公司、股份合作制企业的增资变更以工商信息查询单为依据办理。

五、股权非交易性过户手续：

股权非交易性过户是指符合法律规定和程序的因继承、赠与、财产分割、行政划拨、司法判决等原因而发生的股权变更。

（一）国有股权办理财产分割、行政划拨、司法判决等非交易过户，双方须提供下列文件：

1、双方的营业执照副本；

2、经办人身份证和法人授权委托书；

3、交易双方的主管部门批准文件和股东大会决议；

4、证明司法判决的有效法律文凭件；

5、中心要求的其他文件。

（二）自然人股东办理继承、赠与、财产分割、司法判决等非交易过户，当事人须提供下列文件：

1、当事人双方的身份证（原则上由本人亲自办理）；

2、能够表达当事人继承、赠与、财产分割、司法判决有效的法律文件；

3、中心要求的其他文件。

中心对当事人双方提供的上述文件进行确认后，分别予以办理非交易过户手续。

六、股东账户查询、挂失、补办、变更、修改、销户手续：

应提交的文件：

(一)法人股东(除账户挂失和补办外，均须提供股东账户卡原件，挂失和补办需本

人)

1、法人股东的营业执照复印件，2、法人代表授权委托书；

3、受托人身份证原件及复印件；

4、股东账户卡原件；

(二)自然人股东(除帐户挂失和补办外，均须提供股东账户卡原件，挂失和补办需本人)

1、身份证原件及复印件；

2、股东账户卡原件；

八、相关人员要求查询、冻结、解冻股权手续：

应提交的文件：

(一)法人机构

1、法人机构的营业执照复印件，2、法人机构的法人代表授权委托书；

3、受托人身份证原件及复印件；

(二)自然人

1、身份证原件

2、相关部门的证明文件；

(三)执法机构

1、相关执法机构出具的协助执行通知书；

2、相关执法机构执行人员的工作证明

3、相关执法机构执行人员的身份证明；

4、依法应提供的其他资料。

九、出具股权证明手续：

应提交的文件：

(一)法人股东

1、法人机构的营业执照复印件，2、法人机构的法人代表授权委托书；

3、受托人身份证原件及复印件；

4、法人股东账户卡；

(二)自然人股东

1、身份证原件及复印件；

2、相关部门的证明文件；

托管业务考核办法篇9

一、交易资金托管业务产生背景

交易资金托管业务（国外称Escrow）产生的背景是在交易涉及大额资金的转移，而交易双方互不了解、信任的情况下，交易双方都能接受的第三方作为中介，在双方按约定条件完成交易后，协助双方交割资金和物权，以保护双方的利益，促使交易的安全、顺利进行。

在国内，交易资金托管业务尚属一项金融创新产品。针对我国信用体系尚不健全，很多交易因交易双方之间缺乏信任而难以实现的情况，中国建设银行在国内商业银行中首家获得人民银行批准，于2003年6月初率先向社会推出为交易双方搭建信用桥梁，具有广泛应用领域的金融服务产品——“百易安”交易资金托管服务。

二、“百易安”业务的定义

“百易安”交易资金托管业务是指建行为货物或服务交易双方提供信用中介,买方先将交易资金存入建行并暂时冻结，待卖方提供了双方约定的货物或服务，将相关权益证明交给建行暂时保管后，建行按照交易双方指令将交易资金付给卖方，将权证交给买方；若双方未达成交易，建行按协议约定退回交易资金及权证。若交易双方不需银行移交权证，建行则根据协议约定仅对交易资金进行拨付或退回。定义中所称权证包括但不限于房产证、货物提单、股权证等权益证明文件。

总行将该产品定名为“百易安”，品牌名称含义是：百，指众多；易，指交易；安，指安全。

三、“百易安”业务的特色

百易安—交易资金托管业务是借鉴国外经验和做法的一种金融创新产品，定位于交易过程之中的资金和权证托管，是一种信用中介，协助交易双方达成交易。

1.安全可靠。买方不必再担心付款后因卖方违约而得不到交易合同中约定货物或服务，建行交易资金托管服务使买方能在交易合同约定条件实现后再安心付 1 款。卖方不必再担心提供货物或服务后因买方违约而钱货两空，建行交易资金托管服务使卖方能够在转让交易合同约定货物或服务的同时收款。

2.资金保值。买方将交易资金存入建行可以获得存款利息收入，交易期间资金可保值。

3.手续简便。买卖双方只要到建行办理交易资金托管服务的网点签订并履行相关协议即可。

4.服务配套。买卖双方还可享受到建行提供的咨询顾问等相关配套服务。

四、“百易安”业务服务对象

服务对象包括国内企、事业单位、机关团体、政府部门及个人和在国内从事交易的外国法人和自然人。

五、“百易安”业务服务范围

服务范围包括服务对象之间在房地产买卖、房屋装修、商品贸易、股权转让、兼并收购和债务重组、留学和移民中介等领域所进行的符合我国有关法律法规的正常合法交易。具体服务范围包括：

1.企业大宗商品贸易资金的托管； 2.股权转让资金的托管；

3.企业并购和债务重组资金的托管； 4.企业房产、土地交易资金的托管； 5.在建工程转让资金的托管； 6.建筑施工企业招投标保证金的托管； 7.外资企业境内注册资金和费用的托管； 8.网上交易资金的托管；

9.个人二手房（车）交易资金的托管； 10.留学和移民中介、职介服务资金的托管； 11.家庭装修款的托管； 12.其他交易资金的托管。

六、“百易安”业务办理的原则

1.中立原则。建设银行对交易双方的利益保持中立，不参与交易双方的协商定价及其他权利处分过程，对交易双方的行为不予评价，不向交易双方提供有关交易的建议。

2.权证审查与保管责任独立原则。在交易资金托管业务中，由交易双方自行审查相关权证的真实性、合法性和完整性，建设银行只负责按交易资金托管协议要求保管和移交这些权证，而不负责审查相关权证的真实性、合法性和完整性。

3.严格相符原则。交易双方授权建设银行按照交易资金托管协议付款或移交权证时，授权必须严格符合交易资金托管协议的要求，建设银行才予执行；建设银行有权拒绝执行没有严格符合交易资金托管协议要求的授权。

4.保守商业秘密原则。建设银行对在本行开办的交易资金托管业务所涉及的交易相关信息严格保守商业秘密，不向第三方披露，但国家法律法规另有规定的情况除外。

七、“百易安”业务的主要服务种类

1.二手房（车）交易资金托管服务。建行根据托管协议和二手房（车）交易双方的指令，完成房（车）款与房产证（车辆所有权证）的交换。如果客户不需建行保管房产证（车辆所有权证），建行仅根据托管协议和客户指令拨付所托管的房（车）款。

2.商品贸易交易资金托管服务。建行根据协议和商品买卖双方的指令，完成货款与提单等物权证明的交换。如果客户不需银行移交提单等物权证明，建行仅根据协议和客户指令拨付所托管的货款。

3.股权转让交易资金托管服务。建行为股权置换、转让及与之相关的资金转移行为，提供配套的资金托管服务。客户若有企业兼并和债务重组需求，建行还可提供相应的咨询顾问服务。

4.土地使用权交易资金托管服务。建行根据托管协议和土地使用权交易双方的指令，完成地价款与土地使用证的交换。如果客户不需建行保管土地使用证，建行仅根据托管协议和客户指令拨付所托管的地价款。

5.家居装修交易资金托管服务。建行根据托管协议和业主、装修公司双方的指令，办理装修过程中进度款拨付和工程竣工验收及款项结算后的拨付手续。

6.留学和移民中介交易资金托管服务。建行根据协议按照办理留学或移民的居民与相应中介机构的指令，完成中介服务费与留学或移民手续办妥证明文件的交换。如果客户不需银行移交留学或移民手续办妥证明文件，建行仅根据协议和客户指令拨付所托管的中介服务费。

八、百易安—二手房交易资金托管业务产品介绍

1.百易安—二手房交易资金托管业务定义。百易安—二手房交易资金托管业务是指在二手房交易中，建设银行受交易双方的委托托管交易资金，当双方履行交易合同，实现约定的条件后，建设银行按协议约定在双方授权后，协助完成交易资金划转；若双方因故不能达成交易，建设银行按协议约定退回交易资金的业务。建设银行按照委托仅托管交易资金，并按协议根据客户授权对交易资金进行支付或退回处理。定义中所称二手房是指已取得政府房地产行政管理部门颁发的房屋所有权属证明、可在房地产二级市场上进行交易、可在房地产市场流通、卖房人拥有完全处置权利的各类型房产，包括一般住宅商品房、房改房、拍卖房、商业店面、车库车位等。

2.百易安—二手房交易资金托管业务背景。二手房交易市场现况及发展趋势，适合我行百易安—二手房交易资金托管业务的开拓及发展。

▲人们需要住得更舒适更前卫，使二手房交易活跃起来。

▲交易量的增多使二手房交易不断涌现出新的问题，主要问题表现在买方交完定金后不买了或卖方收取定金后又不卖了，或房产中介机构卷款潜逃等。

▲我行在房地产领域具有比较优势，特别是在二手房交易方面，可充分利用个人二手房按揭贷款业务营销，拓展二手房交易资金托管业务。

3.百易安—二手房交易资金托管业务服务对象。以在房地产二级市场上进行交易的自然人为主体，但不排除法人参与交易。

4.百易安—二手房交易资金托管业务服务范围。二手房买卖领域所进行的符合我国法律法规的正常合法交易，可以根据不同的情况开展二手房交易资金托管业务。例如：

经办行与有二手房个人住房贷款合作关系的房地产经纪公司、房地产交易中心（以下简称签约机构）签订《百易安—交易资金托管业务合作协议》的，签约机构推荐的客户由对应签约行的业务具体经办部门（以下称经办部门）受理交易资金托管业务。

如买卖双方为自由交易（即不通过房地产经纪公司等中介机构进行交易）的，由经办行的业务部门直接受理，为其办理二手房交易资金托管业务；如买方全款支付，同时需要代办过户手续的，经办部门可建议其到签约机构办理相关代办业务，我行交易资金托管以外发生的代办费用由客户自理，与我行无关；如需首付款托管的，经办行必须是已开办二手房贷款业务，经办部门应安排客户与包括签约机构在内的二手房贷款合作机构接洽。

九、“百易安”业务综合效益

1.有利于增加我行中间业务收入。

2.有利于增加我行对公与对私业务资金沉淀。3.有利于提高我行市场知名度，扩大客户群体。

4.有利于增强我行服务功能，促进其他业务发展。二手房交易资金托管业务将促进我行的个人住房贷款业务，股权交易资金托管业务可以为我行咨询顾问业务提供契机。

十、我行开展“百易安”业务优势

社会信誉优势、金融服务优势、机构网点优势

十一、经办行“百易安”业务相关部门职责分工

各经办行可指定一业务部门为交易资金托管业务的经办部门，会计结算部门为支持部门，主要职责分工为：

1.经办部门：负责向客户直接营销交易资金托管业务；受理和承办；档案资料的保管和业务统计工作；对本岗位内控制度的执行情况进行定期检查。

2.会计结算部门：负责交易资金托管业务的手续费收取、账户开立与管理、资金存入与划拨等业务处理，并根据有关凭证进行账务处理；协助权证接收与保 5 管及移交，并对代保管权证登记会计表外账目；负责对交易资金托管业务本岗位工作进行定期检查。

十二、“百易安”业务准入管理

1.“百易安”交易资金托管业务开办前应做好以下准备工作：（1）已确定目标市场和目标客户；（2）已确定业务归口管理部门；

（3）已明确本级及辖内经办行具体经办部门的职责分工和岗位设置，并建立了相应内控制度；

（4）已对经办人员进行了业务培训。

2.“百易安”交易资金托管业务开办前的备案工作

二级分行在开办交易资金托管业务前应将申报材料报送省分行机构业务部备案，同时向当地银监局报告，并接受其监督和检查。省分行在收到申报材料后15个工作日内予以答复，超过15个工作日未作答复，视同已备案。

十三、“百易安”业务操作流程

申请受理—→协议签订—→费用收取—→账户开立与管理—→资金存入与通知—→权证接受和保管—→权证审查—→权证与资金交换—→违约处理

十四、“百易安”交易资金托管协议

一般情况下，“百易安”交易资金托管协议采用总行制定的格式文本，协议文本的修改要经过法律部门认可。经办行可在总行示范文本基础上，结合具体业务情况对示范文本的个别条款予以变动或调整，但必须经二级分（支）行法律部门初审后报省分行机构业务部，并经省分行法律事务部审查后使用。

十五、“百易安”业务收费管理

1.费率。交易资金托管业务以托管金额为收费基数按费率计费：0-500,000元（含）费率为4‰，500,000元以上费率为3‰。服务手续费在业务发生时一次性收取，对公客户每宗计费不足500元的，按500元收费；个人客户每宗计费不足200元的，按200元收费。2.价格授权。省分行对二级分（支）行“百易安”业务价格授权浮动幅度是上浮不限，下浮50%。遇到特殊情况，各行对收费向下浮动幅度超过省分行授权的，须及时按照服务价格审批管理规定向省分行机构业务部报批。

3.收费金额。指手续费总额，由交易双方协商确定由交易双方共同支付或由其中一方单独支付，并在托管协议中予以明确。无论最终成交与否，交易双方一经托管交易资金或保管权证，已收取的手续费不再退还。

4.计息管理。对于存放在交易资金托管专用账户中的交易资金按照托管期间人民银行公布的活期存款利率计息，托管资金利息归属买方（特殊情况下，经交易资金托管协议明确后，托管资金利息也可以归属卖方）。

十六、经办“百易安”业务注意事项

1.合理确定托管的交易资金额度。我行通过“百易安”业务在交易过程中行使的职能，主要是督促买卖双方履行交易，并保证所托管资金的安全。一般来说，交易资金应全额托管才能确保双方安全达成或退出交易，但在实际经办过程中，由于买方资金不足或卖方急需用款等原因，大多难以做到交易资金全额托管。客户经理应协助买卖双方合理确定托管资金额度，使之既能够较好地保障双方的利益，也对双方交易行为起到约束作用，以促进交易顺利履行。

2.《交易资金托管协议》应明确托管资金的支付条件和方法。一般情况下，托管资金是在双方履行交易后，经双方授权一次性予以支付，但由于客户需求存在多样性，这种单一的支付方法常常不能满足客户（尤其是卖方客户）。客户经理与客户商榷和签订协议时，应协助双方商定交易资金的支付条件和方法，并在《交易资金托管协议》中加以明确。在实际操作中，每一次交易资金的支付，均须在达到相应的支付条件后，经买方授权、卖方签收。双方共同签署《授权支付通知书》视同经买方授权、卖方签收，若协议约定分次支付的，双方相应分次签署《授权支付通知书》。

3.DCC系统上线后“百易安”业务的账务处理。交易资金托管帐户以买方名义开立，若买方是个人客户，交易码为“1121”，开立的存款种类为“个人住房保证金活期存款”或“个人消费保证金活期存款”（前者对应房产交易，后者对应其他交易），存款科目是“234199”；若买方是对公客户，交易码为“1101”，7 开立的存款种类为“单位其他保证金活期存款”，存款科目是“229199”。交易资金托管手续费入到“564217”（交易资金托管业务收入）科目，并按“住房”或“其他”区分账户。

十七、“百易安”业务信息统计和案例收集

1.各二级行应及时做好交易资金托管业务信息统计工作，按月填报《交易资金托管业务月报表》，每月结束后5个工作日内报送省分行机构业务部。

2.各二级分（支）行应在业务办理过程中，不断总结经验，收集整理辖内经办行开办交易资金托管业务的典型案例，及时上报省分行机构业务部。

十八、“百易安”业务档案管理

各经办行应将每笔业务托管协议及其附件编制同一编号，专册保管，业务档案资料包括交易双方营业执照或身份证件、交易合同、手续费收费凭证等相关有效证件复印件和托管协议及其有关附件资料等要求齐全，并根据《中国建设银行文书档案管理规定》的规定确定保管期限。

十九、“百易安”业务主要风险种类

1.卷入交易纠纷的风险。由于交易资金托管业务往往涉及大笔资金的交易，与交易双方的经济利益密切相关。而作为一项新生事物，交易资金托管业务的内容和惯例还不为社会熟悉。如果交易双方发生纠纷，受损失的一方很有可能将银行拉入纠纷中。

2.操作风险。如果银行内部工作人员对操作规程不熟悉，或者内外串通舞弊，可能导致产生操作风险，使银行承担责任。

3.非法交易风险。由于交易资金托管业务涉及的交易是非法交易，我行作为促进成交的中介，可能会受到经济利益或社会声誉方面损失的风险。

4.泄密风险。由于经办人员在办理交易资金托管业务中，将涉及客户交易的有关信息泄露给没有知情权的第三方，可能给客户带来某些损失，从而导致客户要求我行赔偿损失的风险。

二十、“百易安”业务内控和风险防范

各经办行应严格按照省分行下发的“百易安”交易资金托管业务实施细则规定的操作规程办理业务，并制定相应的内控制度。

1.内控措施

（1）协议审查。经办行因业务需要对协议个别条款进行修改，应经各二级分（支）行法律事务部初审后上报省分行机构业务部，并经省分行法律事务部审查后使用。

（2）岗位设置。经办行业务部门主要负责商榷并签订托管协议，会计结算部门负责交易资金托管相关会计核算，严禁越权操作和违反规定混岗操作。

（3）定期检查。经办行会计结算部门对交易资金托管账户的收支进行定期检查，风险管理部门对交易资金托管业务存在的风险和内控制度执行情况进行定期检查。

（4）双人办理。经办行按照交易双方授权划转交易资金托管业务账户中资金和交付相关权证时，应经经办人和业务主管两人以上审核并签字。

（5）保守秘密。经办行从事交易资金托管业务的人员违反规定泄漏交易涉及的商业秘密，给交易任何一方造成经济损失的，应根据《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》的有关规定进行处理。

2.风险提示

（1）在营销过程中不向客户做出“保证交易成功”等不当承诺，与客户签订协议前明确提示我行的免责条款，避免卷入交易双方的纠纷之中。

（2）我行不负责买卖双方权证过户手续及权证的真实性审查。（3）签署协议当事人身份必须进行严格的核实。

（4）协议及由买卖双方签订的“付款委托书”、“授权交换通知书”等必须要当事人和授权委托人亲自到我行当场签署。

二十一、“百易安”业务工作要点

1.加强部门配合，形成整体营销。各行业务归口管理部门要做好业务运作的组织与管理，个人银行业务、公司业务、房地产金融业务、国际业务、会计结算等相关部门要做好业务的配合与衔接，按照交易资金托管业务的应用领域和服务范围，建立与我行相关部门产品的结合点，形成与资产负债业务的整体营销。

2.拓宽思路，选择业务切入点。各行要根据当地经济特点和本行实际，细分目标市场和客户，首先选择某一领域作为业务开拓初期的重点目标市场，集中力量，争取突破，并以点带面推动其他领域交易资金托管业务的发展。

（1）依托我行房地产开发贷款、二手房按揭贷款和二手房公积金按揭贷款等业务优势，加强业务链接和配套，开展业务整体联动。加强与当地房地产中介机构、房地产交易中心、公积金管理中心等机构的业务合作，抓住业务源头，提供交易资金托管服务，实现资源共享，优势互补。

（2）拓展新的客户群体，为我行信贷资金投向商品交易活动涉及的资金提供托管服务。包括商品贸易客户（生产企业、国内外贸易公司、批发、零售、超市、物流企业、个体企业等）、二手车的买卖双方、家居装修客户（家装公司）、工程进度结算款和施工履约保证金（房地产开发商、业主和施工企业）、出国留学、移民和旅游中介等提供交易资金托管业务，积极开展与上述这些企业的业务合作。尤其是为房地产开发商提供工程进度结算款托管，可作为我行开展“百易安”业务的一个新的业务切入点，利用我行房地产开发贷项目封闭式管理模式的优势，向房地产开发商大力营销“百易安”业务，办理建设工程设备、材料采购等工程结算款托管。

（3）积极开拓新的应用领域，包括股权转让、兼并收购和债务重组等市场领域。

（4）开展与政府部门合作，如对政府采购办公室、国土资源部门土地转让、土地复垦保证金管理、建设行政管理部门对业主拖欠施工企业工程款、施工企业拖欠民工工资等行为，运用“百易安”产品功能，配合行政管理手段，满足政府有关部门的业务需求。

3.利用各种媒体和渠道，迅速提高产品知名度。

（1）采取省分行与各二级分支行同时进行宣传营销的方式。省分行将在全省范围内通过媒体开展百易安品牌宣传，同时各行要采取有力措施，选择合适有效的渠道，做好当地市场的宣传推介工作。

10（2）以现有储蓄网点窗口为宣传阵地，通过在网点水牌上统一张贴海报、柜面摆放宣传折页、派发宣传材料等方式进行营销宣传；客户经理在日常工作中向目标客户营销。

（3）通过与我行有业务合作关系的房产中介、出国留学移民中介、拍卖行、各类交易中心等机构进行宣传，在中介机构的网点窗口放置折页宣传或张贴海报，扩大宣传效果。

（4）通过媒体如报纸刊登业务流程、业务特点及推介文章，广播台播放广告等形式向社会广泛宣传。对成功办理百易安的客户做采访等形式对百易安业务进行宣传报道。

（5）采取内宣与外宣相结合，对内要做好员工宣传，使员工熟悉百易安产品；对外要联合房产中介公司、住房公积金中心、股权交易登记结算中心等机构，共同开展百易安产品的宣传营销工作，造大声势。

（6）通过95533客户服务中心、网上银行等形式进行营销宣传。

二十二、“百易安”业务的相关资料

1.《关于印发〈中国建设银行交易资金托管业务管理办法〉的通知》（建总发〔2003〕84号）

2.《转发总行《关于印发〈中国建设银行交易资金托管业务管理办法〉的通知》及《关于积极推进“百易安—交易资金托管业务”营销工作的通知》的通知》（建云发〔2003〕77号）