室内设计简答题及答案

室内设计简答题及答案

室内设计简答题及答案 篇1

答：强调建筑及室内装饰应具有历史的延续性，又不拘泥于传统的逻辑思维方式，探索创新造型手法，讲究人情味，常在室内设置夸张、变形的柱式和断裂的拱券，把古典构件的抽象形式以新的手法组合在一起，以期创造一种溶感性与理性、集传统与现代、揉大众与行家于一体的建筑形象与室内环境。

（可以使用黑镜做造型，如沙发背景墙或酒柜，银镜磨花做造型。使用洛可可图案的银白色墙纸满帖，黑色丝绒灯，等等。）

2、室内设计的含义？

答：根据建筑物的使用性质、所处环境的标准，运用物质技术手段和建筑美学原理，创造功能合理、舒适优美、满足人们物质和精神生活需要的室内环境。其空间环境既具有使用价值，满足相应的功能要求，同时也反映了历史文脉、建筑风格、环境气氛等精神因素。

3、室内设计内容主要包含哪几个方面？室内环境又包含哪些内容？

答：室内设计内容主要包括如下几个方面的内容：室内空间组织、调整和再创造；室内平面功能分析和布置；地面、墙面、顶棚等各界面线形和装饰设计；考虑室内采光、照明要求和音质效果；确定室内主色调和色彩配置；选用各界面的装饰材料、确定构造做法；协调室内环境控制、水电等设备要求；家具、灯具、陈设等的布置、选用或设计，室内绿化布置。室内环境包含：室内空间环境、室内光环境、室内声环境、室内热环境、室内空气环境等内容。

4、简述室内设计师在设计居室的色彩时，基本要求是什么？

答：空间使用的目的；空间的大小、形式；空间的方位；使用空间人的类别；使用者在空间内的活动及使用时间的长短；该空间所处的周围情况；使用者的爱好和个性。

5、室内照明设计在家装中所起的作用与艺术效果表现在哪些方面？

答：

一、创造气氛；

二、加强空间感和立体感；

三、光影艺术与装饰照明；

四、照明的布置艺术和灯具造型艺术。

6、请简要说明哪几个方面设施性能特征与系统配置？智能型办公楼必须具备几项基本构成要素？

答：智能型办公建筑应具有先进的通讯系统、办公自动化系统和建筑智能化系统；智能型办公楼必须具备高舒适的工作环境、高效率的管理和办公自动化系统、现进的计算机网络和远距离通讯网络、开放式的楼宇自动化系统四项基本要素。

7、室内庭园有哪些类型。

室内设计简答题及答案 篇2

一、简答题

简答题灵活多变，内容广泛，形式多样，是中考试卷中最基础的题型之一。简答题的命题依据是学生成长要求、阅历实际和认知特点。

简答题一半通过一段或几段材料组合在一起，要求考生阅读材料，回答问题。设问的方式主要从“是什么”“为什么”“怎么办”等角度，考查考生所学基础知识、基本技能的掌握程度和综合运用所学知识分析、解决实际问题的基本思维方法和基本理论素养；考查学生对本课程基本知识的理解能力，运用所学知识认识和分析理解有关实际问题、学生成长过程中应当关心并能够理解的现实问题、相关社会热点和最新科技信息的能力，以及评价社会领域中有关现象产生和发展的作用和意义的能力等等。解答此类题型要做到“四审”。

例析：(2007年北京中考试卷)据报载，今年五一黄金周期间。天安门广场日产垃圾达到19吨，清理口香糖、小广告仍是“老大难”。另据中科院测算的数据，环境污染使我国的发展成本比世界的平均水平高了7％，环境污染和生态破坏造成的损失占到国内生产总值的15％。请回答：

(1)上述材料反映了哪些问题?(2分)

(2)针对上述问题，请说说我们该怎么办。(4分)

解析：

1.审材料。研读材料，明确大意。可分句或分段阅读，查找关键词。阅读上段材料，我们可以根据两个句号，分成两句。第一句中主要说明天安门广场垃圾多，垃圾从何而来，由此我们可以得出人们的环保意识淡薄。第二句中我们可以找出“环境污染和生态破坏”关键词，主要说明环境问题对我国经济社会发展的影响。

2.审题目。上题中第一小题我们阅读时应注意上述“哪些”。上述“明确了答案的指向性”，哪些则告诉我们答案不可能是一点，至少两点。第二小题我们阅读时应注意“针对上述”“怎么办”。归纳答案时，要把材料含义与教材知识紧密结合起来，回答第一问时要从人们的环保意识和环境问题两方面人手。回答第二问，要针对人们的素质和环境破坏两方面提出具体做法，即转化为如何提高人们的环保素质，如何保护环境两个问题。

3.审分值。分值的设定与答案要求是紧密联系的。一般情况下，每一个答案要点都有规定的分值，具体看试卷总分值。如江苏省泰州市中考政治试卷总分值为50分，简答题中每一个要点都是1分。从上题后面所标的分值我们可得知：(1)小题的答案要点至少两点；(2)小题的答案要点至少四点。

4.审空格。简答题中的空格也非常讲究，设计者既要保证让考生有写全答案的空间，又不能浪费纸张。所以，我们考生所写的字不能太大，也不能太小。所写内容不能超出空白范围，尽量使用课本术语。如果考生写的答案太少或太多，则答案有可能不够全面或过分累赘，甚至是错误的。

二、辨析题

辨析题也是政治考试常见的一种题型，“能有效地考查学生全面辩证分析问题的能力和学生的综合素质”。它要求考生对试题所提供的观点，既要辨别，又要分析，还要评判。解答此类题时，既要判定是与非，更要分析道理，其中“析”是主体，是关键。常见的题型有以下两类。

1.判断说明题

对于这类题的应答，要看题目阐述了几层意思，对于正确的观点不要置之不理(这也是考生易犯的通病)，要略加评析；对于错误的观点要运用政治理论，重点加以批驳。

如考题：“在我国，人民是国家的主人，人民可随意行使自由权利。请对这一观点进行辨析。”回答以上问题，第一步先亮观点。说这种观点是片面的。第二步是辨析第一句话，“在我国，人民是国家的主人”是正确的。要略加分析：因为我国是人民民主专政的国家。国家的一切权力属于人民。第三步是辨析第二句话：“人民可随意行使自由权利”是错误的，然后就“公民如何正确行使自由权利”进行应答。

2.漫画评析题

预备党员考试简答题及答案 篇3

第一，坚持党的基本路线。第二，坚持解放思想，实事求是，与时俱进。第三，坚 持全心全意为人民服务。第四，坚持民主集中制

科学发展观第一要义是 发展，核心是 以人为本，基本要求是 全面协调可持续，根本方法是 统筹兼顾。

16、党内的纪律处分有五种：警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍。其中，开除党籍是党内的最高处分。

坚持社会主义道路、坚持人民民主专政、坚持中国共产党的领导、坚持马克思列宁主义毛泽东思想这四项基本原则，是我们的立国之本。

提出了以人为本、全面协调可持续发展的科学发展观

1、党员必须履行的义务是什么？（8分）党员必须履行下列义务：

(一)认真学习马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想，(二)贯彻执行党的基本路线和各项方针、政策，带头参加改革开放和社会主义现代化建设，(三)坚持党和人民的利益高于一切，个人利益服从党和人民的利益

(四)自觉遵守党的纪律，模范遵守国家的法律法规，严格保守党和国家的秘密，执行党的决定，服从组织分配，积极完成党的任务(五)维护党的团结和统一，对党忠诚老实。(六)切实开展批评和自我批评，(七)密切联系群众。

(八)发扬社会主义新风尚，提倡共产主义道德，2、大学生党员先进性具体表现在哪些方面？（8分）

一是立场坚定，始终具有远大理想信念。

二是勤奋学习，具有较强的为人民服务的本领。三是与时俱进，在精神状态上永不自满、永不懈怠。

四是积极工作，在工作、学习和社会生活中起先锋模范作用。五是克己奉公，具有高尚的品德和风格。六是敢为人先，在改革发展上勇当“先行者”。七是牢记宗旨，在群众中有凝聚力、影响力。八是严于律己，具有强烈的党员意识和责任意识

吸收新党员的主要标准是什么

能否自觉地为实现党的路线和纲领而奋斗，是否符合党员条件，是吸收新党员的主要标准

申请入党应主要履行哪些手续

1.要求入党的青年学生自愿向党组织提出入党申请。2.党组织确定两名正式党员作为入党介绍人。3.发展对象填写入党志愿书。

4.支部委员会对入党申请人进行审查。

5.支部大会讨论发展对象的入党问题，并形成大会决议。6.上级党组织指派专人同发展对象谈话和审查批准。7.被批准入党的预备党员面向党旗进行宣誓。

.预备党员预备期满，经过考察，确定具备党员条件的，按期办理转正手续，经过上级党组织批准，方可成为正式党员。

全国代表大会的职权有哪些

(一)听取和审查中央委员会的报告；

(二)听取和审查中央纪律检查委员会的报告；(三)讨论并决定党的重大问题；(四)修改党的章程；(五)选举中央委员会；

(六)选举中央纪律检查委员会。

2．中国共产党领导中国现代化的经验是什么？（3分）

（1）用暴力手段完成了反帝反封建的任务，完成民族独立，建立现代民族国家，解决了中国现代化最根本的前提条件；（（2）2）找到了一条由农业国家向工业国家转变的正确道路；（3）（3）制定并实施了中国现代化科学的发展战略。

4．社会主义核心价值体系的的内涵是什么？

马克思主义指导思想——社会主义核心价值体系的灵魂

中国特色社会主义共同理想——社会主义核心价值体系的主题

以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神——社会主义核心价值体系的精髓。

社会主义荣辱观——社会主义核心价值体系的基础。

7、社会主义民主政治的本质是 人民当家做主，核心是 以民主集中制的人民代表大会制度。

6.入党积极分子如何争取早日成为一名合格的共产党员？ 答：要做好以下几个方面： 第一，要坚持不懈地学习、学习、再学习。第二，要坚定社会主义和共产主义理想信念。

第三，要自觉坚持党全心全意为人民服务的根本宗旨。第 四，要在学习和工作中努力创造一流业绩。

第五，要始终保持共产党人的高尚情操与革命气节。

每一个积极要求入党的积极分子，都必须对照党员的标准严格要求自己，认真践行“三个代表”重要思想，切实贯彻落实科学发展观，持之以恒，并在实践中锻炼和提高自己，争取早日成为合格的共产党员。

15.按照党章规定，从入党积极分子发展成为一名党员，需要履行哪些手续？

填写入党申请、积极参加组织活动、找两名入党介绍人、一年预备期后，向所在党组织提出转正申请，党组织讨论通过就可

深入开展党的群众路线教育实践活动要解决的“四风”问题包括形式主义、官僚主义、享乐主义、奢靡之风

11.什么是“四个服从”？

一是党员个人必须服从党的组织。二是少数必须服从多数。

三是下级组织必须服从上级组织。

四是全党各个组织和全体党员必须服从党的全国代表大会和中央委员会。

18.党的十一届三中全会的主要内容和贡献：

第一，重新确立了马克思列宁主义的思想路线、政治路线、组织路线；

第二，提出了调整国民经济和实行改革开放的重大方针。

反洗钱选择判断简答题及答案 篇4

洗钱活动对经济的危害性主要体现在哪方面？ 答：洗钱行为扭曲资源分配，影响一国经济增长。

洗钱活动对政治的危害性主要体现在哪方面？

答：洗钱行为会滋生腐败，影响政府声誉，对执政者构成严重的信任危机。

“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？

答：1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人民共和国刑法》首次以专门条款规定了洗钱罪。

《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易信息的两条限制性使用规定是什么？

答：（1）反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；（2）司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

我国反洗钱法律制度主要包括哪两方面的内容？ 答：刑事打击和预防、监控两个方面。

任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向什么部门举报？

答：向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

洗钱预防措施的核心是什么？

答：洗钱预防措施的核心是有效识别和及时报告可疑交易。

金融机构反洗钱内部控制制度的有效实施由谁负责？ 答：由金融机构负责人负责。

实践中，金融机构与客户的交易关系主要分为哪两类？

答：（1）通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；（2）客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。

金融机构应当保存的交易记录包括哪些内容？

答：关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

如果个人先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，金融机构该怎么办？答：应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向哪些部门或者机关报告？

答：中国人民银行当地分支机构和当地公安机关。

保险公司发现客户的哪些信息不真实的，应及时向反洗钱监测分析中心进行可疑交易报告？

答：保险公司发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的，应及时向反洗钱监测分析中心报告。

保险公司应对哪些现金业务进行关注？

答：保险公司应对没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的

保险公司在为自然人办理保险业务时应关注哪些交易或者行为？

答：重点关注通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人的关系的情形。

保险公司对以趸交方式购买大额保单的交易应关注什么方面？ 答：重点关注投保人的资金来源与其经济状况是否相符。

保险事故发生后，保险人依据被保险人的授权委托书，将保险金作为已出险的保险标的的修理费支付给修理厂家或已代垫费用的保险标的使用人，或作为被保险人的医药费支付给医院。对于这类交易情况，考虑到《中华人民共和国保险法》相关规定及保险业金融机构的操作惯例，保险公司是否应当提交可疑交易报告？

答：可以不提交可疑交易进行报告。

在核对客户所出示的第二代身份证的基础上，客户身份识别第二代身份证阅读仪合成的电子影像可否作为客户有效身份证件的影印件进行留存？ 答：可以。

二、判断题（判断正确与否，对错误的进行修改）

1、现代意义上的洗钱的历史可以追溯到20世纪30（20）年代。（错）

2、国内外反洗钱著述广泛引用的第一宗洗钱案是英国伦敦（美国芝加哥）阿尔〃卡彭特犯罪集团通过洗衣店的形式，将贩毒收益与现金收入混同报税，使其变成名义上的合法资金。（错）

3、以德国、法国为代表的大陆法系国家以及中国主张（否认）只有上游犯罪主体构成洗钱犯罪主体（错）

4、跨国洗钱除具有一般的洗钱特征外，主要特征是其具有“跨国性”（对）

5、根据2001年联合国在国际会议上公布的官方数据，全世界每年洗钱的数额高达20000（15000）-30000亿美元。（对）

6、根据我国《反洗钱法》，洗钱活动的上游犯罪共有6（7）项。（错）

7、按反洗钱体系运行的方式，反洗钱体系包括：意识、理念（删除）、制度、行为四个子系统。（错）

8、反洗钱指导性的行业准则，具有（不一定具有）当然的法律效力，一般由行业协会、联合会等制定和发布。（错）

9、金融业反洗钱职责底线应该建立在金融行动特别工作组反洗钱和反恐融资40+9项建议（巴塞尔银行监管委员会的《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》、金融行动特别工作组反洗钱和反恐融资40+9项建议）等国际公认的金融业反洗钱指导性准则的基础上。（错）10、1991年，美国（欧洲共同体）批准通过了第一个反洗钱指令，即《关于防止利用 金融系统洗钱的指令》。（错）

11、洗钱方式对合法交易行为模仿越成功，其暴露的可能性越低。（对）

12、客户由他人代办业务的，金融机构可以不对（应当对）被代理人的身份证件或其他身份证明文件进行核对。（错）

13、反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的可疑交易报告存在错误的，可以向金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10（5）个工作日内补正。（错）

14、金融行动特别工作组的英文简称为FAIF（FATF）。（错）

15、反洗钱法律制度从形式渊源的角度来看，一般包括四

（三）个层次。（错）

16、《个人存款账户实名制规定》是一部行政法规。（对）

17、《金融违法行为处罚办法》是一部部门规章（行政法规）。（错）

18、从法律规范的主要内容看，我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，又是一部反洗钱行为法。（对）

19、金融机构内部调拨资金可不作为可疑交易报告上报。（对）

20、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就履行反洗钱义务的重大事项作出说明。（对）

21、金融机构对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每季度（半年）进行一次审核。（错）

22、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。（对）

23、中国反洗钱监测分析中心（中国人民银行及其分支机构）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。（错）

24、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。（对）

25、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，要作为可疑交易报告（属于大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告）。（错）

26、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，不是（删除）只能用于反洗钱刑事诉讼。（错）

27、金融机构提供保管箱服务时，不必（删除）了解保管箱的实际使用人。（错）

28、经济结构中，小规模的独立企业或者个体企业的非金融商品和服务的提供和流通中占的比重越大，区分非法和合法交易的难度就越大。（对）

29、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（对）

30、我国反洗钱法律制度建设最早可以追溯到1989年（1979年）《刑法》规定的“窝藏、转移、收购、销售赃物罪”。（错）

31、美国《1970银行保密法》改革传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。（对）

32、金融机构破产和解散时，可以将客户身份资料和客户交易信息自行销毁（应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构）。（错）

33、中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报银监督会、证监会或者保监会。（对）

34、经过近30年的发展，我国已经建立了多层次的、完整的反洗钱法律体系，包括国家法律、行政法规和部门规章三个层次，其中《反洗钱法》（《刑法》和《反洗钱法》）是最 为重要的法律渊源。（错）

35、中国人民银行省级以上机构调查可疑交易活动时，调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。（对）

36、我国反洗钱司法部门包括：公安机关（公安机关、海关缉私部门、反贪污贿赂部门等）、检察机关和审判机关。（错）37、2003年，中国人民银行成为反洗钱工作部际联席会议牵头单位，目前，反洗钱工作部际会议成员单位包括25（23）个部门。（错）

38、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，要作为可疑交易报告。（对）

39、根据《反洗钱法》，对金融机构的最高罚款金额为50万元以上200（500）万元以下。（错）

40、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料和交易记录的，金融机构应当按最短（长）期限保存。（错）

41、人民银行现场检查尤其涉及行政处罚时必须符合《行政处罚法》规定的“一般程序”，倘若拟作出较大数额罚款等行政处理决定之前，当事人要求听证的，还要遵循“听证程序”。（对）

42、《现场检查通知书》正式文本在进驻前五个工作日（天）送达被检查金融机构。（错）

43、金融机构对中国人民银行《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起10个工作日（日）内向发出文书的中国人民银行提出申述、申辩的意见。（错）

44、反洗钱非现场监管信息档案包括媒体报道的金融机构有关反洗钱信息。（对）

45、反洗钱调查的客体是大额交易（删除）和可疑交易活动。（错）

46、合法交易的金融管制越严格，追踪和控制犯罪资金的难度越大（小）。（错）

47、在司法机关请求人民银行协助侦查洗钱案件的情况下，人民银行实施调查的客体是洗钱案件事实或证据（立案之后），并非可疑交易活动（尚未立案），因此，也不是真正意义上的反洗钱调查。（对）

48、按季报送的反洗钱非现场监管报表，要求金融机构于每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或其当地分支机构报送。（对）

49、金融机构委托第三方识别客户身份的，应由第三方（金融机构）承担未履行客户身份识别义务的责任。（错）

50、人民银行对某个金融机构漏报的可疑交易信息进行核实，这种行为也属于（不属于）反洗钱调查行为。（错）

51、洗钱案件协查的客体是已经立案的洗钱案件。（对）

52、在洗钱案件协查过程中的收集资料等调查行为，目的是调取或保全证据，以便将来用来刑事起诉和法庭调查。（对）

53、对违法反洗钱调查进行司法救济的典型方式就是行政复议（行政诉讼）。（错）

54、我国反洗钱调查主要采取现场调查（书面调查）方式。（错）

55、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。（对）

56、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，同时要向中国人民银行报备。（对）

57、跨境交易的大额交易规定是指：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10（1）万美元以上的跨境交易。（错）

58、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查应当成立调查组，调查组成员不得少于2人，并且至少2人（均应）持有中国人民银行执法证。（错）

59、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所规定的“短期”系指5日（10个工作日）以内，含5日（10个工作日）。（错）

60、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况。（对）

61、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理10种（12种）业务时，应当开展客户身份识别。（错）

62、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经网点负责人（高级管理层）的批准。（错）

63、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（对）

64、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以电子形式（书面形式）向人民银行当地分支机构和公安机关报告。（错）

65、金融机构为客户提供非柜台面对面方式的服务时，无需（应当）实行身份认证措施。（错）

66、金融机构的境外分支机构应当遵循我国反洗钱方面的法律规定。（错）67、《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年11月31日（2006年10月31日）通过。（错）

68、中国依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。（对）69、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以移送给人民银行（只能用于反洗钱刑事诉讼）。（错）

70、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，开展反洗钱行政调查（删除），对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。（错）

71、反洗钱监测分析中心负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，对金融机构报送大额交易和可疑交易的情况进行监督检查（删除），履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。（错）

72、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问时应当制作询问笔录，询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。（对）

73、金融机构拒绝、阻碍反洗钱调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上二百万元（五百万元）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。（错）

74、《刑法》规定，对洗钱犯罪情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之十（百分之二十）以下罚金。（错）

75、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用《金融机构反洗钱规定》等法律、法规和规章对金融机构反洗钱监督管理的规定。（对）

76、中国人民银行在履行反洗钱职责的过程中，指导和部署国务院有关部门、机构和司法机关开展反洗钱工作（应当与国务院有关部门、机构和司法机构相互配合）。（错）

77、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得（不得违反规定）对外提供。（错）78、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保

险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。（对）

79、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用《反洗钱法》外，还适用《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。（对）

80、金融机构可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断分析相结合。（对）81、保管期限届满，客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，应单独保管到调查事项结束为止。（对）

82、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层批准。（对）

84、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当在10个工作日内（及时）以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（错）

85、金融机构的境外分支机构可以不遵循（遵循）驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。（错）

86、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，按照平等互惠的原则，开展反洗钱国际合作。（对）

87、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以进入金融机构进行检查，检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。（对）

88、中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会或者有关金融行业自律组织（删除）。（错）89、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5日（5个工作日）内补正。（错）

90、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（对）

91、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡行报告。（对）

92、金融机构应当设立反洗钱专门机构（设立反洗钱专门机构或者指定内设机构）负责反洗钱工作。（错）

93、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（对）

94、金融机构对“自然人银行账户之间，以及自然人与法人，其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万（50万元）以上或者外币等值10万美元以上的款项划转”应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

95、在报告大额交易中，累计交易金额以单一客户为单位，以资金收入和（或者）付出的情况，合计（单边）累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。（错）

96、金融机构怀疑客户与恐怖组织、恐怖分子或从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（对）

97、反洗钱调查中，询问笔录记载有遗漏或者差错的，被询问人可以补充或者更正。（对）

98、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种的转换，符合大额交易标准的，如未发现该交易可疑的，金融机构也应当（可以不）报告大额交易。（错）99、汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。（对）

100、金融机构客户的活期存款的本金或者本金加上全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，符合大额交易标准的，金融机构在办理业务

时，发现该交易可疑的，金融机构应该按规定提交可疑交易报告。（对）101、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，在黄金交易所进行的黄金交易，且符合大额交易标准，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（对）

102、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行业金融机构的可疑交易报告标准共有17条（18条）。（错）

103、“证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符”。对于这一可疑交易行为，应当由证券经营机构（银行）提交可疑交易报告。（错）

104、“保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保”。对于这一可疑交易行为，应当由银行提交可疑交易报告。（对）

105、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，涉及证券期货业可疑交易有17条（13条）。（错）

106、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，涉及保险业的可疑交易有17条。（对）

107、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条规定，涉及外商投资企业的可疑交易有3条（2条）。（错）

108、当证券业金融机构发现“客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑”情形时，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。（对）109、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（对）。

110、根据反洗钱有关规定，金融机构（银行业金融机构）履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。（错）

111、如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，且提出的未报告的理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，人民银行各分支机构不得将此情形认定为违规。（对）

112、金融机构在利用技术手段筛选出《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列举的异常交易后，在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告前，无须（还应当）再审查交易背景、交易目的、交易性质。（错）

113、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中的“外国政要”指外国现任或者离任的履行重要公共职能的人员，如国家元首、政府首脑、高层政要，重要的政府、司法或者军事高级官员，国有企业高管、政党要员。（对）

114、对于银团贷款业务，在牵头行已经按规定采取了相关客户身份识别措施的情况下，参加行可不再重复相关工作，但参加行应确保可获得客户的身份资料信息，并承担相应的识别客户责任。（对）

115、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，因为外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员，存在与外国政要类似的风险，所以金融机构对这些人员也应采取相应的客户身份识别措施。（对）

116、考虑到通存通兑业务的实际情况，当客户通过其在境内其他银行业金融机构开立的账户或银行卡来另一家银行业金融机构办理业务时，这家银行业金融机构对这类客户所提供的金融服务应作为“一次性金融服务”进行客户身份识别（无须再进行客户身份识别）。（错）

117、客户本人将保险费以现金形式存入银行的，不能视为保险公司直接以现金收取保费。（对）

118、保费缴纳人在缴纳保险费时，采取将现金交付银行柜面或利用银行卡、存折、支票等支付结算工具，将保费缴入保险公司银行账户的，应视为《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条第（二）、（三）项所规定的“款项划转”情形。（对）

119、金融机构如果或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与我国司法机关、国务院有关部门和机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关，金融机构在按规定向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告的同时，可继续办理业务。我国法律和行政法规规定或者司法机关、国务院有关部门和机构依法要求金融机构不得继续办理业务的除外。（对）

120、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令?2006?第2号）第七条、第八条所规定的“工作日”包括（不包括）国家法定假日和公休日。（错）

121、根据最高人民法院于2009年11月10日公布的《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，通过投资、经营等方式“理财”，协助转移、转换贪污受贿等犯罪所得及其收益，属于洗钱。（对）

122、境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。（对）123、任何经济体中，从外部进入的非法收入和合法收入的比率越低，区分犯罪收入和合法收入的难度越大。（对）

124、“金融机构内部调拨资金”，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（对）125、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易和查处洗钱案件所需的信息。（对）126、银行业机构为自然人客户办理人民币单笔10万元（5万元）以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（错）

127、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际受益人（实际使用人）（错）128、证券业金融机构开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式，进行客户身份识别时，无须（应当）留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（错）

129、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，按照有关规定对被代理人采取客户身份识别措施时，无须留存代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（对）

130、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账次年（当年）计起至少保存5年。（错）

131、中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《反洗钱法》等规定的，应当按照有关规定（应当报告上一级中国人民银行分支机构，由上一级分支机构按照规定）对金融机构进行处罚或者提出建议。（错）

132、保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务适用（不适用）《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。（错）

133、法人客户的身份证件包括可证明该客户依法设立或者可依法开展经营的营业执照，不包括（也包括）组织机构代码证、税务登记证。（错）

134、在对自然人客户进行身份识别，留存自然人客户身份证的复印件时，只须留存客户的姓名、性别、出生日期、住址和身份号码等信息的复印件，无须（也应当）身份证的签发机关、有效期限等内容的复印件。（错）

135《现金管理条例》属于行政法规。（对）

136、《现金管理条例》于1998年10月1日（1988年10月1日）起施行。（错）137、金融机构在办理业务时，发现对当前获得客户身份资料的真实性、有效性存在疑点的，应当重新识别客户身份。（对）

138、金融机构在履行客户身份识别时，采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的完整性、有效性的，应当向中国反洗钱监测分析中心报告可疑行为。（对）

139、银行机构应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查，对符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，应办理开户手续，并于开户之日起5日（5个工作日）内向中国人民银行当地分支机构备案。（错）

140、金融机构大额交易和可疑交易报告、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易（删除）、金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。（错）

三、简述题

1、什么是洗钱？

答：洗钱是隐瞒或掩饰犯罪所得及收益的性质、地点、来源、所有权或者其他权利的行为，其目的是将犯罪者非法所得的资金或财产转换为合法的资金或财产，以逃避法律的制裁的行为。

2、什么是反洗钱？

答：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，采取相关措施的行为。

3、我国跨境洗钱主要通过哪些渠道？

答：（1）“地下钱庄”成为跨境洗钱的重要渠道；（2）以直接现金走私实现跨境洗钱；（3）利用金融机构洗钱。

4、《中华人民共和国反洗钱法》规定，洗钱活动的上游犯罪有哪几种？ 答：（1）毒品犯罪；（2）黑社会性质的组织犯罪；（3）恐怖活动犯罪；（4）走私犯罪；

（5）贪污贿赂犯罪；（6）破坏金融管理秩序犯罪；（7）金融诈骗犯罪。

5、在中华人民共和国境内设立的金融机构应当履行的反洗钱义务是什么？ 答：该当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料及交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

6、国务院有关金融监督管理机构应履行哪些反洗钱职责？

答：（1）参与制定所监督管理的金融机构的反洗钱规章；（2）对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求；（3）履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

7、构成现代国际反洗钱活动的两大基石是指什么？

答：艾格蒙特组织反洗钱信息交流制度、金融行动特别工作组《40+9项建议》构成了现代国际反洗钱活动的两大基石。

8、金融行动特别工作组《40+9项建议》的核心内容是什么？

答：核心内容是：鉴于金融机构在一个国家的支付体系中以及金融资产转移过程中的独特作用，金融机构已经成为监测犯罪资金流动的核心领域。为此，金融机构应该做到，了解客户和受益人的真实身份，建立足够的记录保存系统，并承担识别异常金融交易的勤勉义务，制度和实施可行的反洗钱内部控制制度。

9、金融情报中心的职能有哪些？

答：（1）核心职能：指交易信息的收集、数据情报甄别和筛选、情报交流；（2）调查或侦察职能；（3）制定反洗钱规范职能；（4）研究职能。

10、我国反洗钱信息中心应履行哪些反洗钱职责？

答：（1）负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析；

11、我国《反洗钱法》所称金融机构是指哪些金融机；答：是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业；

12、反洗钱内控制度的主要内容是什么？；答：（1）内部控制环境和控制措施；（2）持续的员；

13、金融机构的客户身份资料和交易记录保存制度有；答：在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，；

14、《金融机构反洗

答：（1）负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析；（2）并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果；（3）履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

11、我国《反洗钱法》所称金融机构是指哪些金融机构？

答：是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

12、反洗钱内控制度的主要内容是什么？

答：（1）内部控制环境和控制措施；（2）持续的员工培训计划；（3）合规或审计部门对前述体系进行监督与评价。

13、金融机构的客户身份资料和交易记录保存制度有哪些内容？

答：在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

14、《金融机构反洗钱规定》所称的中国人民银行或者其省一级分支机构具体包括哪些机构？ 答：中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。

15、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以采取哪些措施？答：（1）可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；（2）查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；（3）对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以封存。

16、什么是大额交易和可疑交易报告制度？

答：金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向中国反洗钱监测分析中心报告。

17、请说出金融机构反洗钱大额交易报告的报送程序？

答：金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

18、请说出金融机构反洗钱可疑交易报告的报送程序？

答：金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

19、金融机构如何报告涉嫌恐怖融资的可疑交易？

答：金融机构应当将涉嫌恐怖融资可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

20、证券公司、期货经纪公司应重点关注客户资金账户的哪些变化？ 答：（1）客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测的交易情况；（2）没有交易或交易量较小的客户，要求将大量资金转移到他人账户，且没有明显的交易目的或用途；（3）客户的证券账户长期闲臵不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付；（4）客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发

生大量的资金收付。

21、保险公司应关注客户在犹豫期的哪些交易？

答：（1）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票金额达到大额的；（2）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。

22、保险公司应重点对法人、其他组织的哪些交易或者行为进行关注？ 答：（1）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的；（2）法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。

23、中国人民银行或者其省一级派出机构进行反洗钱调查时，被调查机构应履行的义务有哪些？

答：（1）配合调查的义务；（2）如实提供信息的义务；（3）不得拒绝和阻碍的义务。

24、实施反洗钱现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的哪些资料？ 答：（1）账户信息；（2）交易记录；（3）其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。

25、当出现哪些情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结措施？ 答：（1）接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》的；（2）在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的。

26、请说出反洗钱非现场监管的定义？

答：是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。

27、反洗钱非现场监管包括哪些内容？

答：信息收集、信息分析评估、非现场监管措施、信息归档等。

28、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取哪些方式进行确认和核实？

答：（1）电话询问；（2）书面询问；（3）走访金融机构；（4）约见金融机构高级管理人员谈话。

29、根据《中国人民银行行政处罚程序规定》规定，重大行政处罚包括哪些项？

答：（1）较大数额的罚款；（2）责令停业整顿；（3）吊销经营金融业务许可证；（4）对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定。

30、根据《中华人民共和国行政处罚法》，行政处罚的种类有哪些？ 答：（1）警告；（2）罚款；（3）没收违法所得、没收非法财物；（4）责令停产停业；（5）暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照；（6）行政拘留；（7）法律、行政法规规定的其他行政处罚。

31、根据《中华人民共和国行政处罚法》规定，当事人有哪些情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚？ 答：（1）主动消除或者减轻违法行为危害后果的；（2）受他人胁迫有违法行为的；（3）配合行政机关查处违法行为有立功表现的；（4）其他依法从轻或者减轻行政处罚的。违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的，不予行政处罚。

32、根据《个人存款账户实名制规定》，个人存款账户包括哪些账户？ 答：是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户，包括活期存款账户、定期存款账户、定活两便存款账户、通知存款账户以及其他形式的个人存款账户。

33、根据《个人存款账户实名制规定》，哪些身份证件可作为个人实名证件？ 答：（1）居住在境内的中国公民，为居民身份证或临时居民身份证；（2）居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；（3）中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；（4）香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；（5）外国公民，为护照。

34、请指出下列用语在《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的含义，短期、长期、大量、频繁？

答：“短期”是系指10个工作日以内，含10个工作日；“长期”系指1年以上；“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的；“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日第天发生持续3天以上。

35、银行业金融机构涉嫌洗钱的可疑交易报告标准分为哪四类？

答：（1）可疑交易报告标准的一般规定；（2）客户为外商投资企业、证券经营机构、保险机构的可疑交易报告标准；（3）客户为自然人的可疑交易报告标准；（4）其他可疑交易报告标准。

36、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资行为共有哪四类？

答：（1）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；（2）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；（3）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；（4）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

37、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与哪些名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施？

答：（1）国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单；（2）司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单；（3）联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单；

（4）中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。

38、金融机构对向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，还应采取哪些措施？

答：金融机构对向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别、有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

39、银行业机构为客户办理一次性金融服务时，应当如何履行客户身份识别义务？答：识别主体是银行营业网点经办人员。识别对象是客户、代理人。识别要点：（1）银行应当要求机构法人、其他组织和个体工商户出示身份证件或者其他身份证明文件，并留存相应复印件；（2）要求自然人客户出示身份证件或者其他身份证明文件，并留存相应复印件；

（3）核对信息完整、准确并核对真实性后登记客户身份基本信息。40、简述银行业金融机构开展客户身份识别应当做哪些工作？

答：了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证件文件的复印件或者影印件。

41、证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理哪些业务时，应当开展客户身份识别，请说出其中的四类业务。

答：（1）资金账户开户、销户、变更、资金存取等；（2）开立基金账户；（3）代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码申请、挂失、销户；（4）与客户签订期货经

纪合同；（5）为客户办理代理授权或者取消代理授权；（6）转托管，指定交易、撤销指定交易；（7）代办股份确认；（8）交易密码挂失；（9）修改客户身份基本信息等资料；（10）开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式；（11）与客户签订融资融券等信用交易合同；（12）办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务。

42、金融机构应当如何划分客户或账户风险等级？

答：按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

43、在什么条件下，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序？

答：（1）销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求；（2）金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。

44、请至少说出四类金融机构需要重新识别客户身份的情况？

答：（1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；（2）客户行为或者交易情况出现异常的；

（3）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；（4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；（5）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；（6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；（7）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

45、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以其他哪些措施识别或者重新识别客户身份？

答：（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；（2）回访客户；（3）实地查访；

（4）向公安、工商行政管理等部门核实；（5）其他可依法采取的措施。

46、金融机构为客户办理非面对面业务时，对客户身份识别的基本要求是什么？

答：金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

47、关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义？

答：（1）金融机构进行客户身份识别时，可以向有关部门核实客户的有关身份信息；（2）金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融机构自主决定；（3）金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门不限于公安、工商行政管理部门。

48、请说出自然人客户身份基本信息的内容？

答：客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居民地不一致的，登记客户的经常居住地。

49、请说出法人、其他组织和个体工商户客户的身份基本信息的内容？ 答：包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

50、指出洗钱的主要方式？

答：洗钱方式可以归纳为以下几种方式：（1）利用金融机构；（2）利用一些国家和地区

对银行或个人资产进行保密的限制；（3）通过投资办产业的方式；（4）通过市场的商品交易活动；（5）其他洗钱方式。

51、指出利用金融机构洗钱方式的主要种类？

答：（1）伪造商业票据；（2）通过证券业和保险业洗钱；（3）用支票开立账户进行洗钱；

（4）利用银行存款的国际转移进行洗钱；（5）利用银行贷款（洗钱）；（6）利用期货、期权洗钱。

52、指出通过投资办产业洗钱方式的主要种类？

答：（1）成立空壳公司（提名人公司）；（2）向现金密集行业投资；（3）利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。

53、指出洗钱犯罪的一般特征？

答：（1）独立的刑事犯罪；（2）洗钱方式和手段的多样性；（3）洗钱的专业化；（4）洗钱的过程具有复杂性；（5）洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，这种货币资金和财产无一例外与刑事犯罪有关，系犯罪所得或用于犯罪目的；（6）洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、赃钱或其他犯罪收益的安全循环使用。

54、指出我国目前已经签署或者批准加入的国际反洗钱与反恐融资国际公约有十多项，请说出其中的4项？ 答：《联合国反腐败公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》。

55、综观反洗钱法律制度的发展过程，可以归纳出哪些基本趋势？ 答：（1）从单纯打击转向预防与打击并重；（2）洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大；（3）以金融机构为核心主体，同时包括特定非金融机构；（4）反洗钱国际合作机制日益重要；（5）反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用。

56、从形式渊源的角度来看，反洗钱法律制度一般包括哪三个层次？ 答：（1）第一个层次是立法机关制定的专门反洗钱法律；（2）第二个层次是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规；（3）第三个层次是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引。

57、反洗钱法律制度一般包括哪些主要内容？

答：（1）对洗钱行为的刑事处罚；（2）对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度；（3）反洗钱内部控制制度；（4）客户身份识别制度；（5）大额交易和可疑交易报告制度；（6）身份资料和交易记录保存制度；（7）客户金融隐私权利的保护；（8）现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度。

58、我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括哪些内容？ 答：（1）建立完善的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行；（2）从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行；（3）建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行；（4）建立员工的培训制度；（5）将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容。

59、金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合哪些要求？

答：（1）能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和有关金融规章的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施；（2）第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍；（3）本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。

60、人民银行反洗钱现场检查执法人员收集的证据，主要包括哪些具体形式？

答：（1）书证；（2）物证；（3）视听资料；（4；61、中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构；答：（1）责令金融机构停止整顿或者吊销其经营许可；62、指出反洗钱调查的准司法性表现在哪些方面？；答：主要表现在反洗钱调查的结果和手段上；63、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控；答：（1）我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐；64、根据《中华人民共

答：（1）书证；（2）物证；（3）视听资料；（4）证人证言；（5）当事人陈述；（6）鉴定结论；（7）现场笔录。

61、中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，可以建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会采取哪些措施？

答：（1）责令金融机构停止整顿或者吊销其经营许可证；（2）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人任职资格，禁止其从事有关金融行业工作；（3）责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分。

62、指出反洗钱调查的准司法性表现在哪些方面？

答：主要表现在反洗钱调查的结果和手段上。反洗钱调查的结果有两种：其一，经过调查，排除洗钱嫌疑的，结束调查；其二，仍不能排除可疑交易活动存在洗钱嫌疑的，依法向有管辖权的侦查机关报案。由此可见，人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断，这已经有了一定的“准司法性”。此外，反洗钱调查的准司法性还表现在“查封”和“临时冻结”这两项强制手段上。“查封”具有明显的证据保全性质，而“临时冻结”具有明显的财产保全性质，这两者是司法领域中的重要强制措施，使得反洗钱调查表现出明显的“准司法性”。

63、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作，请指出监控名单应至少涵盖哪些内容？

答：（1）我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐融资监控的名单；（2）其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐怖融资监控名单；（3）联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单；（4）人民银行官方网站反洗钱专栏“风险提示与金融制裁”项下所涉名单。

64、根据《中华人民共和国刑法修正案

（六）》，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有哪些行为之一的，构成洗钱犯罪？答：（1）提供资金帐户的；（2）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（3）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；（4）协助将资金汇往境外的；（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

65、我国《刑法》对洗钱罪的处罚规定什么？

答：没收犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

66、金融机构有哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

答：（1）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；（2）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；（3）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

67、指出反洗钱调查主要有哪两个目的？ 答：（1）确定可疑交易活动是否属实；（2）确定可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪。

68、在《反洗钱法》中规定中国人民银行的临时冻结措施，对于有效预防和打击洗钱及其上游犯罪具有哪些重要意义？

答：（1）有利于防止犯罪财产及其产生的收益转移、转换、隐匿和处臵；（2）有利于解决司法判决“执行难”问题；（3）有利于提高金融机构的风险意识，防止金融机构的不正当竞争行为；（4）为反洗钱国际合作的深入开展提供法律基础。

四、问答题

1、洗钱的基本特征有哪些？

答：一般特征表现为：（1）洗钱是上游犯罪活动的延伸；（2）洗钱的对象是从犯罪中获得的财产及收益；（3）洗钱的目的是为了使犯罪所得尽快“合法化”消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，实现犯罪收益的安全循环使用；（4）洗钱的形式的多种多样。

2、我国境内常见的洗钱形式有哪几种？

答：（1）物理式转移，即现金或实物的转移；（2）利用对境内投资进行洗钱；（3）假外商投资洗钱；（4）利用进出口贸易洗钱；（5）购买贵重物品，通过财产转移，达到掩饰财产性质的目的；（6）利用他人名或假名将犯罪所得存入银行。（7）其他洗钱手段。

3、金融机构应当履行哪些反洗钱义务？

答：（1）依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度；（2）按照规定建立客户身份识别制度；（3）按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度；（4）按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度；（5）按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

4、金融机构有哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

答：（1）未按照规定履行客户身份识别义务的；（2）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（3）未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告的；（4）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（5）违反保密规定，泄露了有关信息的；（6）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（7）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

5、中国人民银行应依法履行哪些反洗钱监督管理职责？

答：（1）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；（2）负责人民币和外币反洗钱的资金监测；（3）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；（4）在职责范围内调查可疑交易活动；（5）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；（6）按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料；（7）国务院规定的其他有关职责。

6、中国反洗钱监测分析中心应依法履行哪些反洗钱职责？

答：（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（2）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果；（4）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（5）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；（6）中国人民银行规定的其他职责。

7、大额交易的标准是什么？

答：（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

8、金融机构按照规定建立和实施客户身份识别制度应包括哪些内容？ 答：（1）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身

份信息发生变化时，应当及时予以更新；（2）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；（3）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；（4）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

9、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查？

答：（1）进入金融机构进行检查；（2）询问金融机构工作，要求其对有关检查事项作出说明；（3）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；（4）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

10、实施反洗钱调查时，调查组应当调查哪些内容？

答：（1）调查对象的基本情况；（2）可疑交易活动是否属实；（3）可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等；（4）被调查对象的关联交易情况；（5）其他与可疑交易活动有关的事实。

11、金融机构应当按向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息？答：（1）反洗钱内部控制制度建设情况；（2）反洗钱工作机构和岗位设立情况；（3）反洗钱宣传和培训情况；（4）反洗钱内部审计情况；（5）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。

12、金融机构应当按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息？

答：（1）执行客户身份识别制度的情况；（2）协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；（3）向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；（4）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。

13、中国人民银行及其当地分支机构可以按季通过反洗钱监测分析系统或其他渠道收集，也可以要求金融机构按季度汇总统计并报送哪些反洗钱信息？

答：（1）报送可疑交易的情况；（2）配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况；（3）执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况；（4）向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况。

14、中国人民银行按季度和撰写反洗钱非现场监管报告，反洗钱非现场监管报告应包括哪些主要内容？

答：（1）金融机构执行反洗钱规定的基本情况；（2）涉嫌违反反洗钱规定的情况及其他值得关注的问题；（3）根据非现场监管信息的分析和评估结果，依法开展现场检查给予行政处罚、移送等相关处理情况，以及做出上述处理的依据；（4）非现场监管实施基本情况效果以及存在的不足；（5）改进非现场监管的建议。

15、金融机构在履行客户身份识别义务时，发现客户的哪些可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告？

答：（1）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；（2）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整地获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；（3）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；（4）采取必要的措施后，仍怀疑先前获得的客户的身份资料的真实性、有效性、完整性的；（5）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

16、《金融机构反洗钱规定》中对金融机构建立和实施客户身份识别制度是如何规定的？ 答：（1）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融服务的客户身份进行

识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；（2）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；（3）在办理业务时发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；（4）保证与其代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

17、客户身份资料和交易记录保存制度应符合五项要求？

答：（1）保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整；（2）保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定；（3）保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户交易资料应当足以再现该笔记录的完整过程；（4）保存的客户身份资料和交易记录应当符合法律规定的期限要求；（5）有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。

18、洗钱的危害性主要体现以哪几个方面？

答：（1）洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪，客观上为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供了可能，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产的安全造成巨大损失；

（2）洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展；（3）洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉；（4）洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；（5）洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争；

（6）洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

19、中国反洗钱工作主要关注哪三个目标？

答：（1）以《反洗钱法》及相关反洗钱法律制度的有效实施为重点，更有效地防止犯罪分子和恐怖分子滥用金融系统，有效打击“地下钱庄”等非法金融活动，提高金融机构的诚信，维护金融系统稳定，改善金融生态环境；（2）通过完善部门间协调沟通机制、统一资金监测系统、扩大反洗钱监管范围，进一步提高监管部门、执法部门、司法部门发现、调查、处罚毒品、走私、恐怖活动、贪污贿赂等犯罪活动的能力，有效防止洗钱风险和恐怖融资风险向非金融行业转移；（3）在预防和打击洗钱和恐怖融资方面，更有效地开展与其他国家和地区的刑事司法合作和金融监管合作，积极参与全球性和地区性的反洗钱组织及其活动，推动反洗钱国际合作框架的完善，参与国际反洗钱规则的制定。

五、案例题

1、A商业银行发现其开户单位某工艺品公司，于2010年1月11日至1月15日期间每天都能收到1-3笔深圳从某进出口公司的汇款，且每笔汇款金额均在150-200万元间。请问该交易行为符合哪条可疑交易标准？

答：符合“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。”

2、投保人李某，在2009年3月5日以个人名义投保，金额为13000元，支票付款人是“江西省某废旧物资回收公司”。请问该交易行为符合哪条可疑交易标准？

答：符合“通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人的关系”的可疑交易标准。

3、某商业银行发现其自然人王某，于2010年3月期间，陆续在其辖内的6个营业网点用同一证明文件，开立专用存款账户11个，每次开户当天均能收到从深圳的大额汇款，金额均在60万元以上，一个星期内，逐步将这些款项分次汇到其他商业银行的个人银行结

算账户，然销户，银行在进行客户身份识别时，客户无法说清开销户的原因。请问该交易行为符合哪条可疑交易标准？ 答：符合“没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付”。

4、投保人刘某，在2009年8月3日以趸交方式投保，投保金额为323万元。刘某在投保单上填写的职业为民办学校老师，自报月收入为3300元。请问该交易行为符合哪条可疑交易标准？

答：符合“以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的”的可疑交易标准。

5、胡某于2010年6月21日，在A商业银行开立的个人银行结算账户内一次性存入现金186万元，于6月31日又取出现金185万元。银行经过客户身份识别发现胡某为某县国土资源局副局长，其收入来源均为工资性收入，无其他合法收入来源。请问该交易行为符合哪条可疑交易标准？银行应如何处理？

答：符合“自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑”。A商业银行应该结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，按照可疑交易报告程序，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。

6、A商业银行于2010年3月11日为客户赵某办理活期存款转存业务。赵某将其活期存折户上的本息共计722000元，转为在同一金融机构网点以同一户名开立的2年期整存整取定期储蓄存款，A商业银行未发现该交易可疑，金融机构是否应该提交大额交易报告？后来又发现该交易异常，A商业银行应该如何处理？

答：A商业银行不用提交大额交易报告；A商业银行应该结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，按照可疑交易报告程序，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。

7、A外商独资企业2009年5月6日向B商业银行某支行开立的资本金账户存入美元现钞400万元，资金用途为资本金，但并没有说明该美元现钞的具体来源。6月2日在外汇局向其聘用的会计师事务所出具了询证函后，该企业要求B商业银行将400万美元，汇往香港C贸易公司，用途为预付货款。该公司的交易行为符合哪条可疑交易标准，B商业银行应当如何处理？ 答：其交易行为符合“外商投资企业以外币现金方式投资或者在收到投资后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符”的可疑交易标准。B商业银行应该按照可疑交易报告程序，结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。

8、南昌市某水果批零经营部，2009年12月23日至2010年1月27日以来，在甲商业银行共发生大额交易111笔,累计交易金额为21.6亿元，该账户交易频繁，经常在收到大额款项后，立即于当日通过网上银行业务分散转给个人银行卡账户，且交易金额之大与该单位的经营业务、财务状况、客户身份明显不符。该公司的交易行为是否属于可疑交易？符合哪条可疑交易标准？甲商业银行应当如何处理？

答：该单位的交易行为属于可疑交易。符合“短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”的可疑交易标准。甲商业银行应该结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，按照可疑交易报告程序，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。

9、日本A公司于2009年8月8日在江西省投资成立了1家外商独资企业B公司。项目投资总额1000万美元，注册资本500万美元。投注差由其母公司通过商业贷款解决。2010年2月9日，C商业银行收到加拿大F公司从加拿大G银行汇给B公司的贷款750万美元,贷款用途为股东贷款。B公司的交易行为符合哪条可疑交易标准？C商业银行应如何处理？

答：该可疑交易行为符合“外商投资企业外方投资资本；

10、A商业银行客户刘某，在2009年12月其个；答：符合“自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可；

11、人行某中心支行在对A商业银行进行反洗钱现场；答：违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及；

12、某证券营业部2009年3月25日发现，客户；答：符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法；

13、某证

答：该可疑交易行为符合“外商投资企业外方投资资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入”的规定。C商业银行应该结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，按照可疑交易报告程序，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。

10、A商业银行客户刘某，在2009年12月其个人银行结算账户的现金交易极频繁，一个月时间内共发生80笔交易，其中，超过20万元的业务50笔，且通常在距离住所地远近不同的A商业银行的多个营业网点以现金方式办理电子汇款，并且频繁从账户内提取大额现金。刘某的交易行为符合哪条可疑交易标准，某商业银行应如何处理？

答：符合“自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑”的规定。该商业银行应该结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，按照可疑交易报告程序，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。

11、人行某中心支行在对A商业银行进行反洗钱现场检查时，发现: A商业银行一项境外汇款记录中汇款人信息不完整，询问银行有关人员，该人员解释已三次向汇入资金的境外汇款机构提出了获取有关信息要求，但对方一直未答复。检查人员在A商业银行的可疑交易报告中未见到有关报告。该银行违反了反洗钱的什么规定？

答：违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定。该条款规定：金融机构在履行客户身份识别义务时，“对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或名称、汇款人账户和汇款人住所及其他相关替代性信息的”的可疑行为，应当结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

12、某证券营业部2009年3月25日发现，客户张某在3月20日至26日期间从第三方托管银行以现金方式转入其在证券营业部开立的资金交易账户20笔，金额达到370万元。客户张某的交易行为符合哪条可疑交易标准？该证券营业部应当如何处理？

答：符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测”的可疑交易标准。该证券营业部应该结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，按照可疑交易报告程序，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。

13、某证券营业部2009年3月25日发现，客户王某，于2006年1月8日在营业部开立股票交易账户，之后该股票交易账户一直处于休眠状态，2009年3月11日该账户突然启动，从3月11日至15日期间发生交易15笔，金额达到65万元。客户王某的交易行为符合哪条可疑交易标准？证券营业部应当如何处理？

室内设计简答题及答案 篇5

举例说明危险源和风险的关系。

答：危险源：可能导致伤害或疾病、财产损失、工作环境破坏或这些情况组合的根源或状态。风险：某一特定危险情况发生的可能性和后果的组合。风险来自于危险源。一个危险源的不同特性可能导致不同的风险，由于危险源的存在，才相应的带来了风险的存在。例如，在一个有电击风险的场所，危险源是“接触带电物体导致触电”，在带电物体得到屏护或人员根本就不可能进入该场所，人员的触电风险为零；人员佩戴绝缘鞋服进入该场所，面临的风险发生了变化。

2、以你熟悉的某一特定场所及其活动、设备为例，列出5个危险源。

答：氧气、乙炔焊接作业，主要危险源有触电、氧气乙炔瓶爆炸、电焊引燃易燃物品造成火灾、电焊火花烫伤、弧光伤眼、吸入电焊烟尘等。

3、简要说明职业健康安全方针、目标、管理方案和绩效之间的关系。

答：方针是职业健康绩效方面的总目标，目标是职业健康安全绩效方面所要达到的目的，目标在方针的框架下制定，以实现方针在绩效方面的要求。管理方案是针对目标制定的，以实现目标的要求。

*

4、为什麽说GB/T28001-2001标准中4.4.6d)“建立并保持程序，用于工作场所、过程、装置、机械、运行程序和工作组织的设计，包括与人的能力相适应”的要求体现了预防为主的思想。

答：对风险控制的最好、最有效的方法是从根源处消除或降低职业健康安全风险。因此，组织应建立并保持程序，用以控制工作场所、过程、装置、机械、运行程序和工作组织的设计活动，以确保在设计工作场所、过程、装置、机械、运行程序和工作组织时就充分考虑到组织的消除或降低风险所需的控制措施，包括考虑到相关人员的能力，使之与人的能力相适应，以便从根本上消除或降低职业健康安全风险，因此说，GB/T28001-2001标准中4.4.6d)条款是体现了预防为主的思想。

例如：设计某工作场所时考虑位置的安全性（包括安全距离），格局的安全合理性，工作场所内需配备的安全设施、装置（如消防、报警、通风、防爆、接地、避雷等），该工作场所内人员须达到的技能要求以及个体防护方面的需要等等。又如：设计某装置或机械设备时考虑适宜的安全防护装置（如隔离罩、隔音罩等）、紧急制动装置、操作部位的位置、高度是否便于人员操作等等。*

5、简述组织在建立与评审职业健康安全目标时应考虑哪些因素。

答：（4.3.3）

法规和其他要求；

职业健康安全危险源和风险； 可选的技术方案； 财务、运行和经营的要求； 相关方的意见。

*6举例说明组织在进行危险源辨识、风险评价和风险控制策划时应考虑的常规和非常规活动。

答：（4.3.1）组织在进行危险源辨识、风险评价和风险控制的策划时，既要对常规活动中的危险源进行辨识、风险评价，还要对非常规活动中的危险源进行辨识、风险进行评价。

常规的活动是按组织的策划的安排在正常状态下进行的活动，例如：组织按正常的生产计划组织的生产运行，按计划进行的设备检修等；

非常规是组织在异常和紧急情况下进行的活动，例如，组织的生产设备出现故障而进行的临时抢修活动属异常状态下实施的活动，这时的风险与设备处于正常运行状态时的风险不一样，又如：发生火灾、爆炸等情况属于紧急状态，对可预见的紧急情况中存在的风险应制定相应的紧急响应控制计划和措施，以将其导致的危害降至最小。

*

7、举例说明危险源辨识和风险评价之间的关系。

答：危险源辨识是识别危险源的存在并确定其特性的过程。危险源辩识是风险评价的前期工作，是进行风险评价的基础。

风险评价是评估风险大小以确定风险是否可容许的全过程。

例如：针对氧气、乙炔焊接作业进行危险源辨识，辨识出的主要危险源有触电、氧气乙炔瓶爆炸、电焊引燃易燃物品造成火灾、电焊火花烫伤、弧光伤眼、吸入电焊烟尘等，然后根据组织的风险评价准则进行评价，最终确定氧气乙炔瓶爆炸、电焊引燃易燃物品造成火灾存在不可容许的风险。

*

8、试举例说明如何理解4.4.6a)“对于因缺乏形成文件的程序而可能导致偏离职业健康安全方针、目标的运行情况，建立并保持形成文件的程序”。答：组织不需要针对所有的运行活动的控制都制定形成文件的程序，如果没有形成文件的程序，某些运行活动可能会出现偏离职业健康安全方针和目标的情况，组织就需要针对这些运行活动制定形成文件的程序。

例如：某组织的危险化学品库存放着大量不同化学特性的有毒有害的危险化学品，不同化学品存放条件、要求和管理方法各有特点，如果管理不当很容易出现挥发和泄漏，会给工作场所内人员的安全和健康造成严重危险，因此，该组织不仅给库房管理人员提供了这些化学品的材料安全数据表还制定了严格的库房管理程序，以指导和规范库管人员的库房管理活动。

如果某些运行活动虽然没有制定形成文件的程序，但这些运行活动也能够按要求实施并达到预期的效果时，就不需要针对这些运行活动制定形成文件的程序，如汽车驾驶活动。

*

9、如何理解“组织应将员工参与和协商的安排形成文件，并通报相关方”，员工应参与的协商和沟通活动有哪些。

答：（4.4.3理解）组织的员工在职业健康安全管理体系活动中发挥着不可或缺的作用，他们的工作活动直接影响到组织的职业健康安全绩效，而组织的职业健康安全绩效又直接影响员工的利益，因此，员工的积极参与对职业健康安全管理体系的有效实施和运行至关重要。为了使员工能够充分参与职业健康安全管理体系活动，组织应对员工的参与和协商活动作出适宜的安排，这不但可以使员工依据相关法律法规的要求积极参与组织的职业健康安全管理体系活动，而且可以使组织有充分的人力资源来确保职业健康安全管理体系的实施和运行。

组织应将员工参与和协商的安排以文件的形式进行规定，通过文件来沟通参与和协商活动的具体要求和方法，统一员工在参与和协商活动中的意识和行为，使员工的参与和协商活动有章可循，便于实施和操作。

组织还应将员工参与和协商的安排通报给相关方主要是为了获得相关方（内、外）对参与和协商活动的支持和配合，同时，也便于相关方对组织的协商和沟通活动进行监督和促进，进而确保活动的有效、有序地开展并达到预期的效果。

补充：

员工应参与的协商和沟通活动：

---参与风险管理方针和程序的制定和评审

---参与商讨影响工作场所职业健康安全的任何变化---参与组织的职业健康安全事务

---了解谁是职业健康安全的员工代表和指定的管理者代表

7、阐述遵守“法规和其他要求”的思想是如何贯穿于体系的。

答：遵守法国和其他要求是职业健康安全管理体系的基本要求，他贯穿于体系的始终。

在4.2职业健康安全方针中，要求组织承诺遵守法规和其他要求；法规和其他要求是进行4.3.1危险源辨识、风险评价和风险控制策划的重要依据之一；4.3.2法规和其他要求中,要求组织应识别、获得、更新和传达使用的法规和其他要求；组织在建立和评审4.3.3目标是应考虑法规和其他要求，并通过4.3.4职业健康安全管理方案实现目标；组织在确定4.4.1结构和职责时应明确规定有关人员在履行和执行法规和其它要求方面的职责和权限；法规和其他要求是组织的4.4.2培训、意识和能力的重要内容，从而提高员工尊法守法的意识；与员工和其他相关方的协商和沟通4.4.3中，包括法规和其他要求的信息；通过运行控制4.4.6、应急准备和响应4.4.7来实现法规和其他要求中对职业健康安全风险控制的要求；通过4.5.1绩效测量和监视对适用法规和其他要求的执行和遵守情况进行测量，并通过4.5.2事件、事故、不符合、纠正和预防措施对发现的不符合法规的问题进行处理并采取纠正和预防措施；法规和其他要求是4.5.4审核准则之一，确定职业健康安全管理体系是否符合法规和其他要求是审核目的之一；组织在进行4.6管理评审时，应关注法规和其他要求的发展和变化对体系持续的充分性、适宜性和有效性的影响，并评审法规和其他要求识别的充分性以及遵守法规和其他要求的有效性。由此可见，遵守“法规和其他要求”贯穿于职业健康安全管理体系的始终。

10、什么是“事故、事件”，如何理解二者之间的关系，举例说明。

答：（定义）事故是造成死亡、疾病、伤害、损坏或其他损失的意外情况；事件是导致或可能导致事故的情况。例如高空坠物是一个可能导致事故的事件，是否会造成不良后果尚不确定，如果造成了不良后果即为事故，没有造成不良后果为事件。

11、以熟悉的某一特定场所为例，列出在这个场所中潜在的事件或紧急情况（至少两种），并写出至少六种需使用的应急准备和响应设施或装置。答：特定场所：危险品库房，潜在的事件或紧急情况：泄露、火灾

六种需使用的应急准备和响应设施或装置：报警系统；应急照明和动力；逃生工具；安全避难所；消防设备；急救设备；通讯设备；应急的隔离阀、开关或断流器等。

12、GB/T28001-2001标准适用于那些组织。

答：GB/T28001-2001标准适用于以下这些组织： a）建立职业健康安全管理体系，消除或减小因组织的活动而使员工或其他相关方可能面临的职业健康安全风险； b）c）实施、保持和持续改进职业健康安全管理体系； 使自己确信能符合所声明的职业健康安全方针； d）e）f）向外界证实这种符合性；

寻求外部组织对其职业健康安全管理体系的认证； 自我鉴定和声明符合本标准。

13、依据GB/T28001-2001标准，员工应具备哪些方面的职业健康安全意识。答：（4.4.2）

1)符合职业健康安全方针、程序和职业健康安全管理体系要求的重要性； 2)在工作活动中实际或潜在的职业健康安全后果，以及个人工作的改进所带来的职业健康安全效益；

3)在执行职业健康安全方针、程序，实现职业健康安全管理体系要求，包括应急准备和响应要求（4.4.7）方面的作用和职责； 4)偏离规定的运行程序的潜在后果。

14、什么是主动性的绩效测量和被动性的绩效测量分别列举出5项主动性绩效测量和被动性绩效测量的示例。

答：（4.5.1理解）主动性的绩效测量是指：监视是否符合职业健康安全管理方案、运行准则和适用的法规要求。被动性的绩效测量是指：监视事故、疾病、事件和其他不良职业健康安全绩效的历史证据

5项主动性绩效测量：风险控制的效果及结果的检测；员工职业健康安全知识培训效果监测；有毒有害场所的达标率；监测设备的检测率统计；生产现场职业健康安全工作检查。

5项被动性绩效测量：事故发生率统计；职业病发生率统计；伤亡人数统计；未遂事件和意外情况发生的次数统计；事故造成的财产损失统计。

*

15、请阐述如何理解“对于所有拟定的纠正和预防措施，在其实施前应先通过风险评价过程进行评审”。

答：组织针对已发生的或潜在的事件、事故或不符合采取的纠正和预防措施，是为了消除、降低或控制由事件、事故或不符合已造成或可能造成的职业健康安全风险，由此可见，这些纠正和预防措施也是风险控制措施。因此组织在实施纠正或预防措施之前，要评审拟采取的纠正和预防措施，以评价采取的纠正和预防措施是否能使风险降低到可容许的水平、是否会产生新的危险源、如需投资，是否是投资最佳的措施等。如果辨识出了新的危险源，组织应对辨识的危险源进行风险评价并制定风险控制措施，防止出现新的职业健康安全风险。

*16请阐述您对GB/T28001-2001中4.5.2条款“b)采取措施减少因事故事件或不符合而产生的影响c)采取纠正和预防措施,并予以完成”的理解,并举例说明;答：纠正：为消除已发现的不合格所采取的措施

纠正措施：为消除已发现的不合格或其他不期望情况的原因所采取的措施 预防措施：为消除潜在不合格或其他潜在不期望情况的原因所采取的措施 纠正是针对已发生的事故、事件或不符合所采取的处理措施。例如：在施工现场发现工人没有戴安全帽，即时提醒并让工人配戴安全帽。

纠正措施是针对组织已发生的事故、事件或不符合的原因所采取的措施，以防止同类问题再发生。通常情况下，对于已造成或可能造成严重不良后果的事故、事件或不符合需要采取纠正措施，对于职业健康安全管理体系运行过程中发生的常见问题、多发问题也需要采取纠正措施。例如：

预防措施是针对潜在的事故、事件或不符合的原因采取的措施，以防止其发生。预防措施的需求可以依据监测数据和结果体现的信息来确定、也可以依据相关方的期望和要求来确定，还可以参考外部同类组织出现的事故、事件或不符合来确定。例如：

16、按照GB/T28001—2001建立职业健康安全管理体系如何保持持续改进的实现！

答：职业健康安全管理体系是一个PDCA运行模式，是具有自我调节、自我完善功能的管理系统，其监控系统具有检查、纠偏、验证、评审和改进的作用。在职业健康管理体系规范标准中4.5.1绩效测量和监视、454审核和4.6管理评审三个要素均具有独立地发现问题、改进问题的功能，这三个要素的三级监控机制，达到持续改进职业健康安全体系的目的。

*（2008.12考题）

1、根据标准GB/T28001中4.5.4条款：“审核方案，包括日程安排，应基于组织活动的风险评价结果和以往审核的结果”，请问如何理解。

答：组织在建立审核方案，包括日程安排时，应充分考虑到风险评价结果和以往审核的结果，对于风险较大和（或）以往审核中发现问题较多的活动、过程、部门或场所，策划审核方案时，应作为审核的重点，可以考虑加大对其进行审核的力度，无论是审核员安排或是审核资源配置要优先考虑，或增加审核频次，如一般活动、过程、部门或场所每年审核一次，对风险较大和（或）以往审核中发现问题较多的活动、过程、部门或场所每年可审核两次。组织建立的审核方案应结合组织的实际情况并具有可行性。

17、请至少写出五种危险源辨识的方法。

答：安全检查表；预先危险分析；故障类型及影响分析；危险与可操作性研究；事件树分析；故障树分析。

18、简述策划和选择风险控制措施的步骤。答：根据评价出的风险即确定的风险分级，具体针对每一种风险，从消除风险、降低风险及采取个体防护方面，初步确定风险控制措施。对风险控制措施进行评审，确保风险控制措施可以将风险降至可容许的水平，并且不会带来新的风险等，最终确定风险控制措施。

19、简述策划和风险控制措施的原则。

答：如可能，首先消除风险（采取停止使用有害的物质或安全品代替危险品等措施，以消除危险源或风险）；如不可能消除危险源和风险，就采取降低风险的措施（如危险物质的替换、与危险物质的隔离、应征预案等）；作为最终手段，使用个人防护用品进行个体防护。

20、简述从哪些方面对风险控制措施进行评审。

答：

1)计划的风险控制措施是否能使风险降低到可容许水平（措施有效性）； 2)在实施风险控制措施时是否会产生新的危险源和风险（新危险源和风险）；

3)计划的风险控制措施是否是投资效果最佳的风险控制方案（财力）； 4)受影响的人员采取预防措施的必要性和可行性（受影响人员）； 5)计划的风险控制措施是否能被应用于实际工作中（可行性）。

21、简述常见的机械的伤害有哪些。

答：

1)有旋转部位、齿轮、联轴节、丝杆、工具、工件、防护或操作不当发生咬、绞、切等伤害；

2)工件装夹不牢，加工时甩出；

3)锻造模具摆放不正或脆化，锻打时磨具碎块飞出造成物体打击伤害； 4)切削加工时长削末断削或短削防护不当造成割伤或崩伤；

5)磨削加工砂轮选用不当或进给速度选用不合理等造成砂轮碎裂，飞出伤人；

6)冲压加工时手误入模内造成伤手；

7)起重机械作业时捆绑不当吊物不当坠落、过卷扬造成吊钩坠落伤人； 8)厂内机动车量伤害等。

22、机械设备危险的产生形式有哪些。机械设备的危险按运动形式通常分哪七类，按伤害形式通常分为哪三种。答：

机械设备危险按运动形式通常分为： 1)静止危险 2)直线运动危险 3)旋转运动的危险 4)摆动的危险 5)飞出物击伤的危险 6)坠落物的危险 7)组合运动的危险

机械设备的危险按伤害形式通常分为：挤压和咬入；碰撞和撞击；接触。

23、起重机械的的主要危险源有哪些，其主要的安全装置有哪些。（1）起重机械的的主要危险源有：

翻到 2）超载 3）碰撞 4）负载失落 5）基础损坏 6）操作失误

7）电气故障等。

（2）起重机械的主要的安全装置有：1）超载限制器；2）上升极限位置限制器；3）下降极限位置限制器；4）运行极限位置限制器；5）偏斜高速和显示装置；6）连锁保护装置；7）缓冲器；8）夹轨钳和锚定装置或铁鞋；9）登记信号按钮；10）防倾翻安全钩等。

24、简述起重机驾驶员需做到的十不吊。1)超过额定负荷，重量不明不吊； 2)指挥信号不明，光线暗淡不吊；

3)绳索和附件捆缚不牢，不符合安全要求不吊； 4)行车吊挂重物直接进行加工不吊； 5)歪拉斜挂不吊；

6)工件上站人或工件上浮放有活动物的不吊； 7)氧气瓶、乙炔发生器等具有爆炸性物品不吊； 8)带棱角缺口物件未垫好不吊 9)埋在地下的物件不吊； 10)违章指挥不吊。

25、简述焊接设备及其作业中的主要危险源。

1)电气装置故障或防护用品缺陷及违反操作规程会导致触电；

2)使用氧气瓶、乙炔发生器、乙炔瓶和液化石油气瓶等压力容器，如果焊接设备或安全装置有问题，或违反安全操作规程，容易造成火灾或爆炸事故； 3)烟尘和有害的金属蒸汽导致中毒；

4)弧光中的紫外线和红外线，回忆起眼睛和皮肤疾病； 5)火星、鉄承熔珠或熔渣等容易引起灼烫伤事故。

26、简述触电事故的预防技术有哪些。

1)绝缘（包括使用绝缘材料；防止绝缘损坏；测定绝缘性能指标；绝缘加强；不导电环境）；

2)屏护； 3）间距； 4）安全电压（42，36，24，12，6伏）5）漏电保护器

6）保护接地； 7）保护接零。

27、火灾三要素是什么，防火的基本措施有哪些，灭火的主要方法有哪些。1）火灾三要素是：可燃物、助燃物、着火源。

2）防火的基本措施有：控制可燃物；隔绝空气；消除着火源。3）灭火的主要方法有：隔离、窒息、冷却、抑制法（化学灭火）。

28、简述爆炸分类。

答：物理爆炸；化学爆炸；核爆炸。

29、简述职业中毒的预防措施有哪些。1)根除毒物；

2)降低毒物浓度（技术革新、通风排毒）； 3)个体防护； 4)前期预防；

5)加强职业卫生安全管理； 6)加强职业卫生技术服务。30、生产性粉尘的来源和分类。

答：生产性粉尘主要来源于矿山开采、凿岩等；冶金工业中的矿石粉碎、筛分等；机械铸造业中的原材料粉碎等等。主要分为：有机、无机和混合性粉尘。

31、生产性粉尘治理的工程技术措施有哪些。

答：加强通风、设置风道、设置风机、装设除尘器、采用矿山除尘技术。

32、生产性毒物的来源及存在形态。

（1）来源：生产原料、中间产品、成品、辅助材料、副产品或废弃物、夹杂物。

（2）存在形态：固体、液体、气体、烟雾、气溶胶。

33、物理危害因素（噪声、震动、辐射、高低温）基本控制技术。

1)噪声危害因素基本控制技术：控制噪声源（采用无声或低声设备替代强噪声设备；隔离噪声源；提高设备精度），控制噪声的传播（吸声、消声、隔声）。

2）防止震动危害的措施：改革工艺，改革工艺和设备，采取隔振措施，建立合理的劳动休息制度，合理发放个人防护用品，注意保暖可减少发病，进行就业前和定期体格检查。

3）辐射防护三原则：屏蔽、防护距离、缩短照射时间。

4）高温作业防护措施：尽可能实现自动化或远距离操作等隔热方式；降低工作环境温度，供应清凉饮料；限制持续接触热时间；使用隔热防护用品；注意补充营养和合理的膳食制度。

5）低温作业防护措施：实现自动化、机械化作业；控制作业时间；创戴防护用品；设置采暖操作室，休息室、待工室；冷库等低温封闭场所，应设置通信、报警装置，防止误将人员关锁。

34、常用的职业健康安全法律法规有哪些。a)《中华人民共和国劳动法》 b)《中华人民共和国安全生产法》 c)《中华人民共和国职业病防治法》 d)《中华人民共和国消防法》

e)《中华人民共和国安全生产许可条例》 f)《中华人民共和国危险化学品管理条例》

g)《中华人民共和国使用有毒物品作业场所劳动保护条例》 h)《中华人民共和国特种设备安全监察条例》 i)《中华人民共和国工伤保险条例》 j)《劳动用品监督管理规定》 k)《职业健康监护管理办法》

35、简述审核原则。

1）与审核员有关的审核原则：道德行为原则（诚信、正直、保守秘密和谨慎）；公正表达原则（以客观证据为依据，以审核原则为准绳）；职业素养原则（勤奋并具有判断力）。

2）与审核有关的原则：独立性原则；基于证据的方法的原则。

36、简述审核证据、审核发现、审核结论的关系。

答：审核准则是判断审核证据符合性的依据，审核证据是审核发现的基础，审核发现是作出审核结论的基础。

37、审核计划的主要内容有哪些。

答：审核目的；审核范围；审核准则；审核覆盖的时间；审核起止日期；审核内容及时间安排；审核员成员及随行人员及分工；未审核的关键区域配置适当的资源等。

38、第一阶段审核的目的和重点是什么。

答：评价职业健康安全管理体系文件与审核准则的符合程度；初步评价受审核方的职业健康安全管理体系策划的充分性和适宜性；了解其实是运行的基本情况，为第二阶段审核做准备。

39、简述对4.3.1条款现场审核时的常见的客观事实与证据。答：（结合4.3.1条款的要求答）

1)危险源辨识、风险评价和风险控制策划程序；

2)辨识出的危险源及其更新的证据（包括危险源辨识的充分性方面的证据）； 3)确定的风险评价方法及适宜性的证据；

4)规定的风险分级方法，以及确定每个危险源的风险水平和风险等级的证据（包括识别出的需要制定目标和管理方案的风险）；

5)体现风险评价结果和风险控制效果方面形成文件的信息； 6)策划的风险控制措施及其充分性和适宜性的证据；

7)确定设施要求、培训需求和（或）运行控制方面的信息； 8)规定需实施的监视活动方面的信息。

40、简述对4.4.6条款现场审核时的常见的客观事实与证据。

1)组织识别并策划与所认定的需要采取控制措施的风险有关的运行和活动的证据；

2)组织确定的需要形成文件的程序的运行和活动以及对这些运行和活动进行控制形成文件的程序和作业文件； 3)运行控制程序中规定运行准则的证据； 4)组织对运行和活动实施有效控制的证据；

5)组织识别的其购买和使用的货物、设备和服务中的职业健康安全风险的证据，组织对供方或合同方实施的运行和活动进行管理的程序及向供方或合同方通报这些程序的证据； 6)对设计活动进行控制的程序及其实施控制的证据。

41、简述对4.4.7条款现场审核时的常见的客观事实与证据。1)组织识别的潜在事件及紧急情况；

2)组织针对识别的潜在事件及紧急情况制定的应急准备和响应计划和程序； 3)组织配备的应急准备和响应设施设备及其适用性的证据； 4)对应急准备和响应计划和程序进行评审或修订的证据；

5)发生事件及紧急情况时执行应急准备和响应计划和程序的有关证据，发生事件或紧急情况后对应急准备和响应程序进行评审或修订的证据； 6)可行时，对应急准备和响应程序进行测试的证据。

42、简述对4.5.1条款现场审核时的常见的客观事实与证据。1)职业健康安全绩效测量和监视控制程序； 2)监视职业健康安全目标实现情况的证据； 3)实施主动性和被动性绩效监测活动的证据；

4)测量和监视数据和结果及其作为改进措施依据的证据； 5)测量和监视设备的控制情况；

6)测量和监视设备的校准、维护及其结果的记录。

43、确定审核范围时应考虑哪些因素。答：

1申请认证所依据的职业健康安全管理体系标准和（或）职业健康安全管理体系认证的其他引用文件；

2与产品和活动有关的适用的职业健康安全法规和其他要求； 3申请认证所覆盖的产品及其相关的职业健康安全活动； 4受审核方的管理权限所覆盖的范围；

5受审核方的组织单元的设置及实际位置的分布情况； 6职业健康安全风险及影响的独立性和关联性； 7审核所覆盖的时期；

8受审核方的特定要求，如是否有排除在审核范围之外的场所和地点等。

44、在某冶炼厂审核，审核计划中的神和范围是铅、锌、银的冶炼，但审核组到现场审核时发现还有大量的副产品：硫酸、硫酸锌、锗、铟等，受审核方向审核组组长提出要将这些产品也包括在审核范围内，你认为审核组长应如何处理。

答：GB/T19011--2003idtISO19011：2002标准6.2.2要求：审核范围和准则应当由审核委托方和审核组长根据审核方案程序确定。审核目的、范围和准则的任何变更都应征得原各方的同意。因此，审核组长应将情况如实向审核委托方汇报，在征得审核委托方同意的情况下，可将与副产品硫酸、硫酸锌、锗、铟等相关的活动纳入审核范围。

45、审核组组成后，通常召开那些会议，何时举行。答：1现场审核前审核组长召集的审核沟通会，主要介绍受审核方的基本情况，进行业务培训，分配任务；2在现场审核中由审核组长召集的审核情况内部沟通会及审核组与受审核方的沟通会。

46、审核报告的主要内容有哪些。

答：1.审核目的；2.审核范围；3.审核准则；4.审核委托方和审核组成员；5.现场审核实施的日期和地点；6.审核发现；7.审核结论；8.适当时有关的其他内容，包括审核综述等。

47、职业健康安全管理体系第二阶段现场审核的三种主要审核方法是什么。请简述这三种审核的主要优缺点。

答：1面谈：面谈是收集信息的重要方法，面谈的方法可以使审核员通过与受审核方人员的沟通，直接而迅速的了解与审核对象有关的信息；但需注意面谈的对象应有代表性及提供信息的权威性，必要时需要验证。

2现场观察使审核员获取信息的重要渠道，现场观察可以使审核员直观的了解和感受被审核活动/场所的实际情况，有助于验证通过面谈和查阅文件、记录无法确认的实际运行控制状况；但现场观察的方法对审核员的观察能力和专业能力有较高的要求。

3查阅文件和记录：查阅文件和记录可以使审核员系统的了解和验证受审核方职业健康安全管理活动在审核所覆盖的时期内是否持续有效的实施和运行，但应注意抽样的代表性和记录的可靠性。

48、审核员应具备哪些个人素质。答：

1)有道德，既公正、可靠、忠诚、诚实和谨慎； 2)思想开明，即愿意考虑不同意见和观点； 3)善于交往，即灵活的与人交往；

4)善于观察，即主动的认识周围职业健康安全和活动； 5)有感知力，既能本能的了解和理解职业健康安全； 6)适应力强，既容易适应不同情况

7)坚忍不拔，及对实现目的的坚持不懈； 8)明断，即根据逻辑推理和分析得出结论；

9)自立，即在同其他人有效交往中独立工作并发挥作用。

49、答：（前三条加7个不，写出七条即可）1)遵纪守法，敬业诚信，客观公正； 2)努力提高个人的专业能力和声誉； 3)帮助所管理的人员拓展其专业能力； 4)不承担本人不能胜任的工作；

5)不介入冲突或利益竞争，不向任何委托方或聘用机构隐瞒任何可能影响公正判断的关系；

6)不讨论或透漏任何与工作任务相关的信息，除非应法律的要求或得到委托方/或聘用机构的书面授权； 7)不接受受审核方及其员工或利益相关方的任何贿赂、佣金、礼物或任何其他利益，也不应在知情时允许同时接受；

8)不有意传播可能损害审核工作或人员注册过程的信誉的虚假或误导性信息；

9)不以任何方式损害CCAA及其人员注册过程的声誉，与针对违背本准则的行为而进行的调查进行充分合作； 10)不向受审核方提供相关咨询。

ISO 学习论坛 主观题

1、*

15、请阐述如何理解“对于所有拟定的纠正和预防措施，在其实施前应先通过风险评价过程进行评审”。

答：组织针对已发生的或潜在的事件、事故或不符合采取的纠正和预防措施，是为了消除、降低或控制由事件、事故或不符合已造成或可能造成的职业健康安全风险，由此可见，这些纠正和预防措施也是风险控制措施。因此组织在实施纠正或预防措施之前，要评审拟采取的纠正和预防措施，以评价采取的纠正和预防措施是否能使风险降低到可容许的水平、是否会产生新的危险源、如需投资，是否是投资最佳的措施等。如果辨识出了新的危险源，组织应对辨识的危险源进行风险评价并制定风险控制措施，防止出现新的职业健康安全风险。

2、根据GB/T 28001标准4。4。1条款，组织管理者代表应承担的规定职责是什么?

3、安全生产法第41条

4、*

9、如何理解“组织应将员工参与和协商的安排形成文件，并通报相关方”，员工应参与的协商和沟通活动有哪些。

答：（4.4.3理解）组织的员工在职业健康安全管理体系活动中发挥着不可或缺的作用，他们的工作活动直接影响到组织的职业健康安全绩效，而组织的职业健康安全绩效又直接影响员工的利益，因此，员工的积极参与对职业健康安全管理体系的有效实施和运行至关重要。为了使员工能够充分参与职业健康安全管理体系活动，组织应对员工的参与和协商活动作出适宜的安排，这不但可以使员工依据相关法律法规的要求积极参与组织的职业健康安全管理体系活动，而且可以使组织有充分的人力资源来确保职业健康安全管理体系的实施和运行。

组织应将员工参与和协商的安排以文件的形式进行规定，通过文件来沟通参与和协商活动的具体要求和方法，统一员工在参与和协商活动中的意识和行为，使员工的参与和协商活动有章可循，便于实施和操作。

组织还应将员工参与和协商的安排通报给相关方主要是为了获得相关方（内、外）对参与和协商活动的支持和配合，同时，也便于相关方对组织的协商和沟通活动进行监督和促进，进而确保活动的有效、有序地开展并达到预期的效果。5、55.GB/T28001-2001规定:“审核方案，包括日程安排，应基于组织活动的风险评价结果和以往审核的结果”。请阐述您对此要求的理解。

答：组织在建立审核方案，包括日程安排时，应充分考虑到风险评价结果和以往审核的结果，对于风险较大和（或）以往审核中发现问题较多的活动、过程、部门或场所，策划审核方案时，应作为审核的重点，可以考虑加大对其进行审核的力度，无论是审核员安排或是审核资源配置要优先考虑，或增加审核频次，如一般活动、过程、部门或场所每年审核一次，对风险较大和（或）以往审核中发现问题较多的活动、过程、部门或场所每年可审核两次。组织建立的审核方案应结合组织的实际情况并具有可行性。

6、企业认为在进行危险源辨识和风险评价时，只要在体系的建立之初，把所有的风险一一识别出来，然后编制<风险评价控制表>就一劳永逸了。请问这种说法正确吗?为什么?对危险源辨识和风险评价有那些方法要求? 1、432 审核证据:

2、职业健康安全管理体系的审核员特定的知识和技能有那些?

3、修理车间正在焊接一水箱„.请简述本案中应吸取的教训。

4、危险化学品仓库 双氧水等 跟踪审核思路题

5、审核员在施工现场看到施工人员在铺房顶，施工人员没有穿戴劳保用品，在房顶也没有安全带，施工现场放着有毒有害物品，单位负责人介绍施工单位是承包方。作为审核员下一步应该如何审核?