银行风险排查整改报告

银行风险排查整改报告（共10篇）

银行风险排查整改报告 篇1

2011年3月14日至2011年3月23日，XX联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部2010银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》（农商行发[2011]130号），接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下：

1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。

2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。

3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件A4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。

4）我部近日已对2011年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对2010年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。

5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。

6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。

7）我部将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。

8）我部对ATM长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。

9）我部对ATM吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。

10）我部已于2011年3月11日将2010年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。

11）我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。

通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：

1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。

3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好

审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。

4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。

银行声誉风险排查报告 篇2

根据上级及总行的文件要求，为有效有效保障我行声誉，消除负面舆情特别是网络负面舆情对我行的不良影响；及时收集民意及客户回馈，保障客户及我行、行内员工的正当利益和合法权益，我行成立组织，对关于本行社会声誉风险进行风险排查，具体排查工作如下：

一、加强组织，明确我行舆情工作承责部门及联系人员为内勤主任，负责具体工作的实施以及相关信息的上报、轮值监测等工作。

二、开展行内自查工作 为及时掌握行内员工的异常行为动向，及时防范员工参与非法集资或借用银行声誉从事违规违法行为，我行已在6月份开展员工的异常行为排查，排查事项涵盖工作中的异常行为表现、组织纪律方面的异常行为表现、个人行为方面的异常行为表现以及涉嫌“黄赌毒”等的九种人排查。并采取背向交互判断以及抽查谈话等方式确保信息来源的真实有效。经过此次排查，暂未发现有异常行为员工。

三、建立与***镇政府及监管机构的接访部门的信息交流渠道 为了保证在第一时间获得群众、客户、员工的信息以及上访原由，直面问题，及时查找自身不足，我行积极与地方政府及监管机构的接访部门联络，确保出现相关信访问题后，及时接受信息，及时查找事由，接受监督。

四、我行继续开放信函、公布举报电话、直接来访、微信等形式的信访接待工作渠道。及时接收信访信息，并保证每一个信访问题都得到及时、认真的回复。此外，我行不定期核查客户意见簿所登记的客户投诉及建议，并对异常情况实施问责制度。截至报告日，我行暂未发现行内、行外及网络负面舆情风险，在今后的工作中我行将不断强化工作力度，综合采取多种措施，切实防范我行声誉风险。

银行账户风险排查情况报告 篇3

一、信用风险管控方面：

(一)摸清风险底数：我行严格落实信贷资产的分类标准和操作流程，真实、准确的反应资产风险状况，密切关注重点领域可能会产生的信用风险，我行暂未开展信用风险压力测试，暂计划第三季度开展测试。

(二)严控增量风险：我行加强统一授信、统一管理，严格按照单一客户授信不超过资本净额的10%，集团客户授信不超过资本净额的15%的标准授信，加强授信管理;加强授信风险审查，甄别高风险客户，防范多度授信、多头授信、财务欺诈等风险。

(三)处置存量风险：目前我行采用司法途径和政府合作等方式追偿、处置存量不良贷款，通过追加担保等措施缓释潜在风险。在今后的工作中我行将结合本行实际情况综合运用多种手段来处置存量贷款、缓释潜在风险、化解担保圈风险，加强债权维护，切实遏制逃废债行为。

(四)提升风险缓释能力：我行将加强资产质量迁徙趋势分析，增加利润留存，及时足额计提资产减值准备，增强风险缓释能力。

二、流动性风险治理体系方面：

(一)完善流动性风险治理治理架构。本行建立了与流动性风险特点相适应的组织架构，包括董事会、资产负债管理委员会、风险合规部、计划财务部。除了贷款业务外将同业业务也纳入了流动性管理的范畴。

(二)关于负债稳定性的问题，我行作为新型农村金融机构，负债种类较为单一，目前为止，主要负债业务为储蓄存款，其中定期储蓄存款占比在90%以上，存款成本较高但是来源稳定;

我行流动性风险应急预案已经下发，并于上月进行了压力测试和流动性风险应急演练，目前为止尚未出现流动性风险;

我行已经取得了央行的支农再贷款支持，相关流程已经熟悉，同时加强了与央行之间的沟通，确保在流动性不足的情况下在与央行沟通上不出现问题。

三、债券投资业务管理方面：

我行暂无债券投资业务。

四、同业业务方面：

(一)控制业务增量方面，我行同业业务较为单一，只涉及存放同业业务，我行同业业务不下放，由总行统一管理，具体合作机构由总行统一授信。

(二)我行暂不涉及交叉金融业务。

(三)我行暂无存量同业业务风险暴露。

(四)我行不涉及同业业务多层嵌套、特定目的载体投资业务。

五、银行理财和代销业务方面：

我将暂无理财和代销业务。

六、防范房地产领域风险方面：

我行将加强对房地产贷款的监测，将房地产企业、以房为抵押的贷款纳入监测范围，将开展房地产压力测试，加强房地产业合规性管理。我行暂未开展个人按揭贷款业务、房地产企业债券业务，房地产企业贷款业务存量为1家企业，之后我行未向房地产企业贷款。

七、地方政府债务风险管控方面：

我行暂未发放地方政府融资平台贷款;

暂未开展专项建设资金、政府与社会资本合作、政府购买服务等业务模式。

八、互联网金融风险治理方面：

我行无相关业务。

九、防范民间金融风险方面：

(一)防范跨境业务风险：我行暂无跨境业务。

(二)防范社会金融风险：我行暂未向交易所提供开户、托管、资金划转、代理买卖、资金划转、代理买卖等业务。

(三)防范非法集资风险：我行结合不同时期的经济形势和监管要求，未向非法集资提供任何金融服务，能够及时发现异常交易，同事劝阻客户防止受骗参与非法集资。在全体员工中开展民间融资、非法集资、员工账户异动、骗贷、员工经商办企业、涉赌涉毒等内容开展专项排查，突出重点领域和重点行为。在排查方法上，从工作和生活两方面入手，采取日常观察、考勤检查、调阅监控、员工账户异动排查、业务检查、岗位谈话、家访及相关部门外调、核查信访举报、上网监测等多种方法防范非法集资风险。

十、维护银行业经营稳定方面：

(一)加强案件风险防控：我行通过交谈会、业务培训、警示教育等多种形式，组织员工学法规、解读新颁布法律法规，全面增强全员法律意识和法制观念，有效防范内外勾结、利益输出等案件;

通过加强岗位禁止性规定的学习和测试，做到对全部员工的测试每两年至少覆盖一次，重点岗位每年覆盖一次，对测试不合格人员采取离岗学习、调离原工作岗位等必要措施直到测试达标。加强重点环节管理，通过下发合规提示、现场检查、调阅监控等方式对授权卡、业务印章、重要空白凭证等物品管理全流程控制防范风险。落实票据业务相关规定，规范业务操作，我行未与非法票据中介等机构开展业务合作。目前我行无案件发生。

(二)加强信息科技风险防控：我行加强网络信息安全管理，制定IT系统突发事件应急预案，未将信息科技管理责任外包。

影子银行风险排查工作报告 篇4

我行在收到《中国银监会芜湖监管分局转发关于加强影子银行风险防控的通知》（芜银监发 [2014]2号）文件后立即组织相关人员对我行进行了影子银行风险排查，并安排部署了我行员工的自查工作，现将风险排查情况汇报如下：

一、风险排查情况

未发现我行与影子银行有任何业务往来，与我行合作的xxx融资担保有限公司、xxxx担保有限公司、xxxx融资担保（集团）有限公司在我行无贷款业务，且我行无理财业务及信托业务，目前不存在影子银行的风险隐患。

二、风险自查情况

我行组织全行所有员工进行影子银行风险自查工作，未发现我行员工有参与社会融资、资金中介、私售产品等违法违规行为。

三、下一步工作要求

银行风险排查整改报告 篇5

人民银行XX市中心支行：

根据《关于开展个人住房信贷领域风险排查工作的通知》的要求，我行立即组织开展了相关排查，具体由风险管理部牵头落实，现将排查结果报告如下：

一、基本情况

截止XX年XX月XX日，XX分行共有个人住房按揭贷款XX笔，金额XX万元。其中一手住宅按揭贷款XX笔，余额XX万元。二手住宅按揭贷款XX笔，余额XX万元。

二、房地产政策及市场走势判断

2017年以来，“四限”政策持续发力，热点城市在保持现有调控政策不变的同时，部分城市进一步升级调控。XX作为新晋“三线”城市，从2017年7月1日起开始执行《XX市促进中心城市房地产业健康发展的意见》，意见从多个角度调控房地产市场，提出包含“商品房现房销售”等若干条调控措施。

与此同时，房地产信贷“去杠杆”持续推进，在按揭贷款额度紧缩的同时，各地又开始严查“消费贷”、“经营贷”、“房抵贷”等资金违规流入房地产市场，央行也明确支持北京、深圳、南京等地首套房贷利率不同比例上浮，房贷资金全面紧缩。我市各金融机构贷款额度也有不同程度的缩紧、各行房贷利率不同程度提高，开发企业按揭贷款回款周期拉长。但房产交易量仍然处于高昂上涨态势，月度交易量均为去年同期的2倍左右。据统计，XX区、XX区等多个地区的房价较去年同期上涨20%以上。房地产市场前景看好，吸引了诸多知名开发商前来投资，万达、万科已入驻我市，中粮、保利等大型房产公司也已与XX市政府对接，纷纷囤地。预测未来半年我市房地产市场仍将持续高昂态势，房价及交易量均将稳中有升。

三、个人住房按揭贷款情况

1、我行于XX年三季度正式开展个人住房按揭贷款业务，至XX年底已投放XX笔，余额XX万元，主要合作楼盘为XX、XX、XX。其中首套房贷款XX笔，贷款余额XX万元，占比XX，利率执行基准下浮10%，首付比例均不低于20%；二套房贷款XX笔，贷款余额XX万元，占比XX，利率执行基准上浮10%，首付款比例不低于30%。

2、XX年始我行新准入了XX、XX两家楼盘，至XX年底共投放个人住房按揭贷款XX笔，新增金额XX万元，其中首套房贷款XX笔，贷款余额XX万元，占比XX，利率执行基准下浮10%，首付款比例不低于20%；二套房贷款XX笔，贷款余额XX万元，占比XX。利率执行基准上浮10%，首付款比例不低于30%。

3、自2018年以来，截止2018年5月31日，我行新投放个人住房按揭贷款XX笔，新增金额XX万元，均为首套房贷款，利率执行基准上浮10%，首付款比例不低于20%。

综上所述，我行个人住房按揭贷款主要集中于XX年XX月-XX年XX月之间投放，自XX年XX月XX日以来，我行对个人按揭贷款政策收紧，不仅提高了按揭贷款利率，在额度上也较去年有大幅下降，按揭贷款增幅较低。已发放的个人住房按揭贷款多为首套房按揭，购房人员主要为进城务工人员，购房用于自住，以刚性需求为主。

四、个人住房按揭贷款风险

截止XX年XX月XX日，我行个人住房按揭类无逾期贷款，无不良贷款。我行主要从以下几点防范风险，具体如下：

1、严格审查项目准入

自2017年7月份以来，各地土地成交规模显著回升，但规模的上升并未带来土地价格的回落，地价持续走高。一线城市持续放量，受政策限制和租赁土地集中出让影响，成交均价及溢价率均有所回落；二线和三四线市场均呈现土地出让“郊区化”现象，XX市万科、郎诗、万达等著名房企纷纷囤地在市区“非核心位置”囤地，带动了周边地价上升。地价上升导致的企业开发成本提升，因此我行在对项目的选择上更加谨慎，充分考虑了项目的选址、类型、物业配套及开放商经济实力、开发经验等多方面因素，在合作项目的选择上优先选取了大型房源，目前在合作的仅有XX、XX两家楼盘。

2、充分调查抵押物实际价值

房产价格增长过快容易引起经济“泡沫”，我行在按揭贷款的受理过程中高度关注抵押物价格，确保抵押物评估价值合理，规避抵押物实际抵押率过高的风险。

3、实时关注本地房贷政策

房地产业作为支柱产业，相关购买及信贷政策也是调节经济的重要手段。近年各种“限购”、“限贷”政策层出不穷，对开发商的销售进度、回款进度影响重大，我行时刻关注各类房地产政策，并在业务开展过程中及时调整政策。

4、把控客户个体风险

（1）XX地区刚需性购房贷款依然占按揭贷款总量的50%以上，按揭群体普遍为进城务工人员，经济实力一般，我行在客户群体的筛选上高度关注还款来源与征信记录，为把控还款来源稳定性，我行要求追加借款人配偶作为共同还款人，并根据客户具体情况要求追加担保人等。

（2）我行严控“首付贷”，深入调查消费类贷款的用途，严禁消费类贷款流入房地产市场；深入核查首付款来源，严控居民高杠杆购房的信贷风险。

五、个人商业用房按揭贷款风险

银行风险排查整改报告 篇6

排查及整改方案的工作汇报

X卫生局：

应你局相关文件工作要求，我院院领导组织相关科室认真排查突发公共事件风险隐患，现将整改措施汇报如下：

一、积极排除手术室、ICU、血透中心火灾隐患：

1、手术室、ICU、血透中心根据各自科室实际情况，制定

了各自科室的火灾应急预案。

2、相关科室已举按照应急预案流程举行应急演练。

3、多部门合作，医疗、后勤等相关科室提供协助。

二、对甲流突发疫情的防控

1、全院动员，开展专业技术人员培训；

2、采购应急药品及物资；

3、增设应急病床；

4、开设发热门诊；

5、肺病科、感染科、儿科医务人员随时做好应急救援准

备；

6、儿科门诊增加出诊医师；

7、举行甲流应急演练。

三、对突发重大交通事故的应急措施

1、建立重大交通事故分级上报制度；

2、开展急救人员培训：心肺复苏、现场急救、气管插管

等培训。

3、实行急诊双班制；

4、设置重大交通事故救援绿色通道及分级救治制度；

5、完善应急物资的储备

安全隐患排查整改报告 篇7

根据《市住建委关于认真汲取猇亭区物体打击事故教训迅速开展安全隐患大排查打大整治的紧急通知》的要求，我施工单位高度重视，立即对现场各方面安全隐患进行了全面的排查，现将此次排查及整改情况汇报如下：

一、成立领导机构

组长：白姝、陈艳、陶永平

副组长：专职安全员顾新华、陶维胜

组员：李先峰、韩涛

二、公司根据上级有关文件指示精神，组织各施工班组开会，以猇亭区 物体打击事故为教训，明确工作目标，在施工现场查找安全生产薄弱环节，排查安全隐患，加强应急救援工作能力，提高事故预警警惕。

三、自查自纠工作内容：

1、已对管理人员进行安全考核：合格；已对各工种进行书面安全教育、安全技术交底；

2、施工现场、临边洞口、及其他部位已悬挂安全警示标志，临边防护均设置安全密目网，破损的已恢复。

3、已逐个检查施工临时用电工作是否按照规范要求接地与重复接地；已安排电工进行维护和管理，已检查现场照明是否设置专用回路和漏电保护，已检查灯具金属外壳接零保护，未按照要求施工的已逐项整改恢复。施工机具均做到保护接零和漏电保护，机械损坏的已维修

4、施工起重机械检查：电梯及塔吊6月已进行安全质量月检、周检，施工电梯门栓已固定，外部钢管安装到位，施工电梯井硬质防护已全面安装，并悬挂安全警示标志，检查作业时已穿戴防护器具，并由专人监护，已严格按照要求检查每项防护设施。

5、脚手架、模板、卸料平台检查：卸料平台按要求安装，已检查脚手架是否损坏，损坏的已矫正或更换，已督促各班组不准将杂物堆放在外脚手架上，存放在楼层内的模板和脚手架不能集中堆放，不准在高处狭窄而无防护的模板面上行走。楼层兜网杂物已全面清理，洞口已用模板封闭。

四、检查中存在的问题

1、施工电梯相序保护器失效；

2、塔吊起升钢丝绳排列错乱；

3、塔吊附墙支撑预埋件有一处螺栓留置过短；

4、施工用电：部分三级保护箱保护零线未与二级箱贯通。

5、有存在高处作业未系挂安全绳。

以上问题我单位迅速安排人员整改，处理结果如下：

1、施工电梯相序保护器已派专管人员维修；

2、塔吊起升钢丝绳已派专管人员维修；

3、塔吊附墙支撑预埋件的螺栓已加长；

4、三级保护箱已与二级箱贯通；

5、已督促各班组人员高处作业必须系挂安全绳，不听劝解严肃处理。

后附整改图片。

湖北全洲扬子江建设工程有限公司

钓鱼台二号B区房地产开发项目二标段项目部

2017-6-26

施工单位：

项目负责人：

2017年 月 日

监理单位： 项目负责人：

2017

建设单位：

项目负责人：

2017

安全隐患排查整改报告 篇8

根据中海华东地区及吴中安监站的检查和华居的自查现存在如下安全隐患；

1、临边围护存在不到位的地方，脚手架该升到位的还没到位，竹排片有部分没铺全，缺少安全网。有大部分没扫地杆。

2、临时用电电线随地拖拉，钢筋棚处有部分机械没在防护棚里。

3、搅拌机没防护棚。

4、塔吊有积水现象。

5、地下室集水坑、楼面洞口缺少围护。

根据以上存在的问题项目部将按以下计划时间完成整改；

1、临边围护在2天之内全部达标，即16号结束。脚手架4天内升到位，即18号结束。竹排片要求90%铺设率。外围架子扫地杆要求整改到位。安全网20号之前全部围护到位。

2、加强电工对现场用电的管理，不准随意在地下拖拉电线，电箱做好接地，按规矩放置，西面钢筋棚有个别机械没在棚里已要求在2天内移开从新搭设。

3、搅拌机在样板房处没安全棚可以停用。

4、塔吊积水安排人员抽水。

5、地下室集水坑按要求做好围护，楼面天井口挂上防护完全网。

苏州华居B1标段项目部

车间安全隐患排查整改报告 篇9

为牢固树立“安全第一，预防为主”的安全生产方针，加强安全隐患排查与整改力度，以确保人员安全、设备运行安全，保证公司安全生产。

一． 排查内容

1.人身安全：车间员工劳保用品佩戴齐全，上岗前安全培训，班前会强调员工安全生产。

2.设备安全：车间设备重大安全隐患都已排除。

3.消防安全：车间安全警示牌完好，各处灭火器都配置齐全，灭火器状态良好。

4.现场安全：车间杂物、碎玻璃都及时清理。5.交通安全：要求员工上下班骑车必须遵守交通法规。

二、存在的安全隐患及整改措施

1、车间部分员工安全意识薄弱，通过培训、班会进一步强化员工安全意识。

2、设备点巡检工作做得还不够细，需进一步加强对设备的点巡检工作，确保车间设备的安全运行。

3、灭火器配备还不够齐全，车间现有3瓶灭火器需要补充，需要在配备与补充的已向公司申请并登记。

4、现场碎玻璃有时清理不及时，进一步加强做符合实际现场的规范。

三、燃气安全方面

根据车间的具体情况制定了以下燃气操作流程及规范，以保证燃气安全规范的使用 1.天然气瓶的换气操作 2.天然气使用安全规程 3.天然气巡检与维护

4.天然气检漏方法以及泄漏应急处理。以保证燃气安全规范的使用

至此，车间安全隐患排查与整改工作均已完成或申报。在以后的工作中，我们车间仍一如既往积极配合公司的安全整改工作，努力把车间安全工作做好。

车间

学校安全隐患排查整改报告 篇10

为切实加强学校安全工作，结合上级的有关要求，近日，进行了一次细致详实的安全隐患整改工作，现将排查及整改工作汇报如下：

一、安全隐患排查情况

结合教育局对学校提出的安全整改意见对校园安全进行了详细的巡查，发现存在着的一些安全隐患：

1、学校传达室电路线路杂乱，不规范，不符合安全要求。

2、宿舍楼内“疏散”指示牌缺失、破损。

3、食堂缺少相应的消毒设施，相应的规章制度没有上墙，操作间、库房没有安装门。

二、加强整改，组织实施。

针对以上相关情况，我们做了相应的整改。

1、用一周左右的时间对传达室的墙面刮膏，电路进行了更换，重新布线，符全安全标准。

2、利用两天的时间对宿舍楼内“安全疏散”指示牌进行了重新设置更换。

3、食堂相应规章制度上墙，购买了消毒柜消毒设施。