资产管理业务法律法规列表（共6篇）
1、证券公司客户资产管理业务试行办法（2004-2-1）.........错误！未定义书签。
2、关于《证券公司客户资产管理业务试行办法》第三十八条适用问题的答复意见
（2010-7-12）.....................错误！未定义书签。
3、关于《证券公司客户资产管理业务试行办法》第三
十七、第三十八条适用问题的答复意见（2011-5-5）...............错误！未定义书签。
4、证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）（2008-7-1）.........错误！未定义书签。
5、证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）（2008-7-1）.........错误！未定义书签。
6、关于加强证券公司证券资产管理业务监管工作的通知（2008-6-19）.错误！未定义书签。
7、关于发布《证券公司定向资产管理合同必备条款》等自律规则的通知（2008-7-1）错误！未定义书签。
8、关于集合资产管理业务有关事项的通知（2005-1-17）..........错误！未定义书签。
9、关于规范会员集合资产管理业务的通知（2005-2-17）..........错误！未定义书签。
10、关于《关于规范会员集合资产管理业务的通知》的补充通知（2005-8-25）错误！未定义书签。
11、证券公司参与股指期货交易指引（2010-4-21）......错误！未定义书签。
12、中国人民银行公告〔2009〕第11号（2009-7-16）.......错误！未定义书签。
13、中国证券登记结算有限责任公司开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计划份额登记及资金结算业务指南（2010-12-30）.............错误！未定义书签。
14、证券公司信息隔离墙制度指引（2011-1-1）...........错误！未定义书签。
1.实现律师业务档案网络化 。 我国律师办案,受司法程序和规范化要求,大都遵循传统档案管理模式。 与当事人、司法机关和律师事务所之间都通过严格的纸质文件传递方式进行。 比如与当事人之间的委托合同、授权委托书,与法院之间的起诉书、答辩状、 证据、代理词和辩护词等,都要形成书面文字,这是司法程序本身的要求。 但案件办理中,常常携带大量文件不易规整、不易查找, 给律师工作带来诸多麻烦。 案件办理终结,则要进行大量资料整理和装订。 如果通过相关第三方软件搭载,实现律师业务档案网络化,通过不同的输出终端,就能随时随地了解、添加和编辑及打印相关文件,案件办理终结,电子档案自然按照预先设定纲目自动归集,会给律师工作带来很大的便捷,对于律师事务所业务档案管理来说更加高效。
2.实现律师事务所业务档案管理无纸化 。 律师办理完案件后, 都要将案件归档订卷。 这项工作往往被轻视。 一是律师业务档案在行业管理中没有标准,没有严格的审查制度,单靠律师事务所自己要求;二是律师已经经办完案件,并不需要通过案卷向当事人负责,有些律所也并不以律师办结案件的案卷进行考核。 更重要的,律师整理案卷是都是事后行为,一些材料无法收集、遗失或者交给法院未留存底,都是凑合的整理案卷。 这样显然达不到案卷作为档案的要求。 如果实现网络化档案管理,律师在办理案件过程中实现网络化管理,每一份材料都是案件办理中网络化的因子,都会通过网络留存,交给律师事务所的电子档案通过下载不但内容全面、时间明确,而且实现了无纸化管理的目标。
3.实现律师事务所对律师业务档案的有力管控 。 实现电子档案归档后, 律师事务所的档案也可以通过第三方软件进行目录化、可视化管理,管控简便、明了。 既节省了业务档案管理档案室的要求,也节省了人力和财力。 与传统的业务档案到处堆放,没有目录,需要时到处翻找,档案遗失无法弥补相比较,实现网络化管理后,会大大的提高律师事务所档案管理的水平。
二、互联网环境下律师业务管理网络化现存问题及分析
1.律师业务档案网络化管理观念落后 ,意识薄弱。 大多数人习惯了传统律师业务档案管理的习惯,这与律师业务档案本身特性有关,但更重要的是对新技术、互联网的忽视。 律师业务档案采用纸质交流与网络化管理是两个概念,网络化不能取代传统司法程序的要求, 但是网络化管理可以提高律师业务档案管理的效率, 提高案件办理的效率。 认识不到这一点,就没法接受业务档案的网络化。 律师不能接受,有些律所合伙人、主任也认识不到。 他们顾忌律师业务档案网络化泄露案件信息,给案件主办工作带来麻烦, 更重要的是现有硬件软件达不到业务档案网络化的要求,需要投入的资金超过预算,产生经济负担。
2.律师业务档案网络化管理设备落后 、 理软件开发滞后 , 专业化缺失。 律师业务档案网络化要求的硬件设备很高。 作为律师来说,出去办理案件通过手机查询和了解案情、添加和编辑、输出案卷材料显然不够;律师事务所单靠一个电脑,网上下载几个免费的第三方软件就想实现网络化管理明显达不到效果。 目前适用于律师业务档案管理的第三方软件不多, 大都是测试阶段或者建构在娱乐方面, 律师管理业务档案只能在这些软件里寻求用途,利用空间很小。 稍微专业性较强的第三方软件更新时间迟缓,或者因为收费而律师个人又不愿意付费购买,利用空间和价值都不大。
3.律师业务档案网络化管理法律风险防范措施不到位 。( 1) 现有的第三方律师业务档案管理缺乏专业性。 大都通过网上免费下载,以娱乐性为主,律师要从这些软件中寻求档案管理是不负责任的行为。 因为没有按照律师业务档案管理的纲目设置,电子档案存放、输入输出都不规范,影响工作效率。 ( 2) 即便有些软件是按照律师业务档案特性开发, 但并不要求实现实名身份认证,安全性无法得到保证。 现有的软件管理律师办理的案件大都在案件跟进过程中就嵌入信息, 而这样就没法保证案件信息的保密性, 从而加大了法律风险。 这也是律师不愿意接受第三方软件的很大一个原因。
三、律师业务档案管理网络化及法律风险防范的措施
1.更新观念,大数据环境下需要冲破传统束缚 。 大数据环境下提升律师服务的效率,加快建立规范化、科学化的档案管理体系迫在眉睫。 首先从主办案件的律师开始,就要从思想意识上接受第三方软件并对档案管理的重视,认识到第三方律师业务档案管理给自己工作带来的便捷。 要认识大数据互联网在律师业务档案管理领域的价值和意义,了解其功能与使用方法,认识到其作为数据处理方面的工具价值和潜力,这样律师业务档案管理才能上新台阶,律师事务所管理才能顺应大数据是到的要求。
2. 解决经费问题 , 实现律师业务档案网络化管理硬件新环境。 律师业务档案网络化管理只是强调管理的过程,档案最终形成是建立在纸质化业务档案基础之上的电子档案。 所以在硬件方面来说, 律所对收集的律师办理终结的案件电子档案要进行储备,需要较大的储存设备;主办律师需要在主办案件过程中需要输入和输出设备,在办公室需要扫描仪、性能良好的电脑 、录音笔、传真机、打印机和复印机、高品质的储存设备、照相机、演示案件的投影仪等设备;律师外出办案则还需要平板电脑或者便携式电脑等。 这些都是律师办理案件中实现律师业务档案网络化的基本条件。
3.市场着力开发完备的软件系统 ,建立档案管理信息系统专业化。 大数据互联网时代需要的律师业务档案管理软件迫在眉睫,相关网络科技公司应该认清和接入这个市场,与知名律师事务所合作研究开发与律师业务管理相关的的专业系统软件。 ( 1) 与律师事务所合作,力争律师业务档案管理软件专业化。 系统软件的开发离不开与律师事务所的合作。 因为系统软件开发必须熟悉律师业务档案管理的特性,熟悉律师业务档案使用的规则。 更重要的是, 律师业务档案网络化管理还受到司法程序的影响,所以系统软件开发过程中如果不熟悉司法程序,所开发的软件与目前市场相关软件娱乐性无法区别。 ( 2) 软件经过测评后可以逐步推广。 软件开发完成后要经过严格的测评过程,能够保证软件正常运行,有严格的售后服务措施和监控措施,可以逐步推广到社会上去。 实现系统软件广泛应用的同时,实现大数据时代给律师业务档案管理领域带来的革新。( 3) 实现系统软件付费运营制度。 如果仅仅是免费使用,系统开发者无利可图,系统软件的运营就会受到影响。 实现软件付费制度,能使系统软件做大做强,带动系统软件开发市场的公平竞争。( 4) 实现软件平台的功能结构完整。 软件平台应包含管理控制层、服务层、接口层和认证对象层,其中管理控制层做到身份管理、身份认证、授权管理和安全审计的模块化管理。 认证对象层则要考虑律师业务档案管理的管理者:如: 司法厅、律协、和律师事务所;也包括律师。 从软件使用上来讲,要有办公系统、邮件系统及问题反馈等环境。( 5) 实现系统的跨平台性。 要使系统使用便捷,在系统开发时,设置多种平台包括Unix、 Linux、Windows,完全支持跨平台的部署 。
4.加强法律风险防范,完善软件加密环境和失窃管控 。 排斥律师业务档案管理软件介入的主要因素之一是管理软件无法保证对相关信息的保密性能。 虽然国家有相关的法律制裁措施,但律师业务档案信息泄露不光牵扯到办理的案件收到影响,也会影响国家司法活动的正常开展。 ( 1) 律师事务所与第三方软件方签订协议,做好系统的稳定性和信息的保密性。 保密协议中对于软件开发者要加大泄露信息的违约责任和损害赔偿责任。 ( 2) 实行系统软件实名身份认证机制,实现登录软件“ 独立认证、独立授权、 独好管理”,比如以律师证号或者身份证号登录,设置与律师手机匹配的验证密码,确保信息的安全性。
目录
总则.....................................................2 第一章合同签订...........................................3 第二章收集法律风险环境信息...............................4 第一节收集外部法律风险环境信息........................5 第二节收集内部法律风险环境信息........................6 第三节了解企业法律风险准则............................7 第三章法律风险评估.......................................8 第一节法律风险识别....................................8 第二节法律风险分析...................................10 第三节法律风险评价...................................12 第四章法律风险应对......................................13
总则
第1条宗旨
为指导律师办理企业法律风险管理业务，规范律师执业行为，保障律师依法履行职责，充分发挥律师在企业法律风险管理中的作用，依据《中华人民共和国公司法》（以下简称“公司法”）、《企业法律风险管理指南》（GB/T27914-2011）（以下简称“指南”）、《风险管理风险评估技术》（GB/T27921-2011）（以下简称“评估技术”）、《企业内部控制基本规范》、《中央企业全面风险管理指引》及其他相关法律、法规、规章和国家关于企业开展法律风险管理的规定，制定本指引。
第2条定义及业务范围
2.1本指引所称律师办理企业法律风险管理业务，是指律师事务所接受企业的委托，指派律师为委托人提供与企业法律风险管理相关的法律服务，为企业开展法律风险管理活动提供支持与协助。
2.2律师办理企业法律风险管理业务的工作范围包括但不限于： 2.2.1收集企业法律风险内外部环境信息； 2.2.2了解企业法律风险准则；
2.2.3对法律风险进行识别并出具《企业法律风险清单》； 2.2.4对法律风险进行分析评价； 2.2.5制定法律风险应对方案；
2.2.6出具《企业法律风险应对计划》； 2.2.7出具《企业法律风险管理总体报告》。
2.3律师办理企业法律风险管理业务过程中，应当根据以下因素调整工作范围：
2.3.1委托人的委托范围；
第2页 2.3.2企业法律风险管理项目目标及期望达到的效果； 2.3.3委托人对企业法律风险管理项目的预期； 2.3.4企业法律风险管理项目预算。第3条特别事项
3.1本指引旨在向律师提供办理企业法律风险管理业务方面的经验，而非强制性规定，仅供律师在实践中参考。
3.2本指引仅供律师在办理法律风险管理业务中的操作性层面参考，其中涉及到的专有名词、理论体系、计量方法等均不对其做阐述，请律师自行了解。
3.3律师从事企业法律风险管理业务，依据法律、法规、规章和规范性政策文件，在委托人授权范围内独立进行工作。
3.4律师从事与企业法律风险管理业务有关的法律服务时，可参照本指引执行。
第一章合同签订
第4条建立委托代理关系
4.1律师应以律师事务所名义与委托人订立书面的《法律服务合同》，建立委托代理关系。
4.2律师应与委托人就本企业法律风险管理业务的目标、工作内容、工作成果进行充分沟通。在项目目标确定的前提下，依据委托人开展本项目期望达到的结果，确定详细的工作范围。
第5条《法律服务合同》应当包括但不限于以下内容： 5.1本企业法律风险管理项目开展的目标； 5.2律师的工作范围及工作内容；
第3页 5.3律师与委托人的权利义务分配，其中需明确企业有配合的义务，在项目进行中需提供必要的人员、资料、场地等配合；
5.4项目的持续时间； 5.5项目的法律服务费用； 5.6承办该项目的人员； 5.7项目的工作成果。
第二章收集法律风险环境信息
第6条本指引所称收集法律风险环境信息，是指应用适当的方法，对企业内外部环境中与法律风险相关的信息进行收集、分析、整理、归纳的一系列过程。
第7条收集法律风险环境信息是一个动态过程，律师在取得委托人授权的情况下，可协助企业保持法律风险环境信息的持续更新。
第8条律师收集法律风险环境信息应遵循以下原则：
8.1全面性原则。律师应当全面收集与企业法律风险相关的内外部环境信息，并多角度了解企业法律风险准则。
8.2专业性原则。在收集法律风险环境信息过程中，律师应从专业角度对信息素材进行筛选判断。
8.3保密性原则。律师在收集内部法律风险环境信息时所获得的企业商业秘密，应当履行保密义务，不将相关信息透露给无关第三方。
第9条律师收集法律风险环境信息，可以使用以下方法：
9.1对企业现有与本项目相关的文件进行调查，例如合同、以往诉讼、人力资源、企业内控制度等。
9.2对企业实地考察及对内部人员进行调查，可采用实地走访、问卷调查、单独访谈、集体研讨、电话交流等方式。律师需根据项目目标，选择适宜调查对象，通常可选择高级管理人员、部门负责人、业务骨干等开展此类工作。
第4页 9.3对企业涉及第三方主体进行调查，可采用电话交流、实地拜访等方式。律师可选择处于企业上游及下游产业链的相关主体、企业竞争对手、利益相关方等进行调查。
9.4对企业监管部门进行调查，可采用电话交流、实地拜访等方式。律师可选择工商部门、税务机关、当地法院、检察院及其他第三方行政机关进行调查。
9.5对企业所在行业法律法规、政策性文件、重点案例等进行检索，通过全面调查充分了解企业所处法律环境。
第一节收集外部法律风险环境信息
第10条本指引所称外部法律风险环境信息，是指企业外部与企业法律风险管理相关的政治、经济、文化、社会、技术、法律等各种相关信息。
第11条外部法律风险环境信息包括但不限于： 11.1宏观环境，包括但不限于：
11.1.1该企业所在行业在国民经济中的地位及比重；
11.1.2该企业所在行业的宏观经济环境分析，例如经济发展趋势、宏观经济政策、货币政策、进出口发展趋势、CPI及PPI等；
11.1.3该企业所在行业的社会环境分析及技术环境分析； 11.1.4该企业所在区域的发展状况、政府支持、资金情况等。11.2企业所在行业自有特征，包括但不限于： 11.2.1该企业所在行业的业务模式及特点； 11.2.2该企业所在行业与其他相关行业的关系； 11.2.3该企业所在行业的总体供需状况分析； 11.2.4该企业所在行业的市场状况分析.11.3法律环境信息，包括但不限于：
第5页 11.3.1该企业所在行业的法律及政策情况、变化及热点事件等； 11.3.2国内外与该企业相关的立法、司法、执法和守法情况极其变化； 11.3.3与该企业相关的监管体制、机构、政策以及执行等情况； 11.3.4该企业主要的利益相关者及其对法律、合同、道德操守等的遵从情况。
11.4企业自有特征，包括但不限于： 11.4.1与该企业相关的市场竞争情况； 11.4.2该企业在产业价值链中的定位；
11.4.3该企业产业链上下游相关产业的发展情况。
第12条当企业为跨区经营时，律师在进行外部法律风险环境信息收集时，需关注不同区域中企业外部法律风险环境信息之间的差异。
第二节收集内部法律风险环境信息
第13条本指引所称内部法律风险环境信息，是指企业内部与企业法律风险及其管理相关的各种信息。
第14条律师收集企业内部法律风险环境信息，需企业提供相关资料的，应要求企业在合理或约定时间内向律师提供真实、完整的资料原件或与原件审核一致的复印件。
第15条内部法律风险环境信息包括但不限于： 15.1企业的基本信息，包括但不限于： 15.1.1企业的战略目标； 15.1.2企业的治理结构； 15.1.3企业盈利模式和业务模式；
15.1.4企业的主要经营管理流程/活动、部门职能分工等相关信息；
第6页 15.1.5本企业签订的重大合同及其管理情况；
15.1.6企业相关抵押、质押、留置权等担保权益及与担保权益有关的情况； 15.1.7企业关于土地使用权的情况； 15.1.8企业重大债权债务的情况： 15.1.9企业知识产权管理情况； 15.1.10企业人力资源管理情况。
15.2企业与法律相关信息，包括但不限于： 15.2.1企业法律事务工作现状及工作机构设置； 15.2.2与企业有关的重大合同；
15.2.3企业曾发生的重大法律纠纷案件、未了结的诉讼、仲裁、行政处罚或可能发生该类事件的情况；
15.2.4利益相关者的法律遵从情况和激励约束方式。15.3企业法律风险相关信息，包括但不限于：
15.3.1企业在法律风险管理方面的使命、愿景、价值理念；
15.3.2企业法律风险管理工作的目标、职责、相关制度和资源配置情况； 15.3.3企业法律风险管理现状；
15.3.4企业曾发生的法律风险事件的情况； 15.3.5企业相关的法律规范库和法律风险库； 15.3.6企业法律风险管理的信息化水平； 15.3.7企业的主要出资人法律风险工作开展状况。
第三节了解企业法律风险准则
第7页 第16条法律风险准则是衡量法律风险重要程度所依据的标准，律师通过对该准则的了解，进而了解企业对法律风险管理的目标、价值观、资源、偏好和承受度等信息，并将其在法律风险识别、分析、评价及应对等后续工作中进行应用。
第17条律师应当在后续工作中，持续深入并改进对企业法律风险准则的了解。
第18条律师可通过考虑以下因素了解企业法律风险准则： 18.1企业现行法律风险管理制度、风险管理所涉部门、人员等； 18.2企业现行内控制度；
18.3企业现行法律风险管理实施程度； 18.4企业管理层对法律风险管理的态度；
18.5企业法律部门及风险控制部门在企业中的战略定位；
18.6企业现行法律风险管理制度中对法律风险的识别、分析、评价及应对的工作流程；
18.7企业现行重大法律风险确定原则。
第三章法律风险评估
第一节法律风险识别
第19条本指引所称法律风险识别，是指发现、列举和描述风险要素的过程。具体是指律师对企业各业务单元、各项重要经营活动、重要业务流程中的法律风险进行查找，并对其描述、分类，分析归纳其原因、影响范围与潜在后果的活动。
第20条法律风险识别最终以企业的法律风险清单的方式表现。第21条律师进行法律风险识别的内容包括但不限于：
21.1企业内外部法律环境信息中可能引起风险的具体事件及其背景信息；
第8页 21.2与该风险事件相对应的法律法规的变化信息；
21.3企业对引起风险事件的控制力，包括控制事件的制度、人员、流程等； 21.4可能引发该风险事件发生的原因； 21.5该风险事件可能引发的后果与涉及范围； 21.6与该风险事件相关的各方主体。
第22条律师应根据委托人的要求及双方约定的工作范围，选择合适的角度构建法律风险识别框架，包括但不限于：根据企业主要的经营管理活动识别；根据企业组织机构设置识别；根据利益相关者识别；根据引发法律风险原因的识别；根据法律风险事件发生后承担的责任梳理；根据法律领域识别；根据法律法规识别；根据以往发生的案例识别等。
第23条律师在选择法律风险识别框架角度时，应当考虑如下方面： 23.1委托人的委托范围； 23.2法律风险管理项目的目标； 23.3选择不同构建角度所覆盖的范围； 23.4选择不同构建角度所侧重的重点； 23.5选择不同构建角度的实际操作难易程度； 23.6选择不同构建角度的支撑材料数量及质量。
第24条律师在构建法律风险识别框架时，应当实现以下三个目标： 24.1风险识别的完整性，即要尽可能没有遗漏地识别企业可能会涉及的全部法律风险及风险行为；
24.2风险识别的系统性，即应保证识别出来的法律风险及风险行为在逻辑上是相互独立、完全穷尽的，而不应该存在交叉或遗漏的现象；
24.3风险识别的有效性，即对法律风险及风险行为的描述应尽可能准确地反映该风险的内涵、外延，并且通俗易懂。
第9页 第25条编制《企业法律风险清单》 《企业法律清单》一般包括下列内容：
25.1基础信息区。对法律风险事件及相应风险进行描述。
25.2法律信息区。对法律风险涉及到的法律法规、引发的责任和后果、相关代表性案例集法律处理意见进行描述。
25.3管理信息区。对法律风险涉及到的企业部门、人员、业务流程、其他主体等进行描述。
第26条编制《企业法律风险清单》的流程如下：
26.1收集整理查找出的法律风险事件，并对其按照选定的法律风险识别框架的角度进行分类整理；
26.2明确描述每一法律风险事件所对应的法律风险；
26.3对每个法律风险设置相应的类别、编号及名称，并填入《企业法律风险清单》的基础信息区模块；
26.4梳理每一风险点对应的法律法规，明确法律后果；
26.5将收集到的企业内部环境信息中的案例信息分类对应至不同风险点； 26.6将法律法规、相关案例、法律后果等内容填入《企业法律风险清单》的法律信息区模块；
26.7将风险点会影响的企业部门、人员、业务流程等内容填入《企业法律风险清单》的管理信息区模块。
第27条律师将编制完成的《企业法律风险清单》向企业各部门下发，设计部门法律风险调查问卷及访谈提纲，征求各部门对本部门相关法律风险清单的意见，并根据意见对法律风险清单进行调整，可采用座谈会、一对一访谈、电话拜访等多种方式征求意见。
第二节法律风险分析
第10页 第28条本指引所称法律风险分析，是指对识别出的法律风险进行定性、定量的分析，包括对法律风险发生可能性及法律风险影响程度的分析，为法律风险的评价和应对提供支持。
第29条律师需考虑以下因素后，选择定性、定量、半定性半定量的分析方法开展法律风险分析工作：
29.1企业开展法律风险管理的目标； 29.2法律风险发生的影响范围；
29.3影响范围中的所有因素的可度量程度，包括现有数据资料的完整性，评价模型的合理程度等；
29.4企业现有风险控制水平；
29.5不同分析方法的工作开展难易程度及开展成本； 29.6选择不同分析方法得出结果的可操作性与可参考性。
第30条律师开展法律风险分析工作，应当考虑的内容包括但不限于： 30.1引起风险事件的原因及该原因事件发生的频率：
30.1.1律师可从外部监管、外部利益主体、内部流程及部门、人员配合等角度考察；
30.1.2律师应独立考虑不同角度原因对风险事件的影响；
30.1.3律师应考虑不同角度之间的相互关系及对风险事件的影响。30.2风险事件发生的可能性：
30.2.1律师应参考历史中该风险事件发生的频率及相关案例； 30.2.2律师应参考该风险事件的外部主体监管及内部控制监管程度； 30.2.3律师应参考该风险事件的相关主体的法律素质、法律风险偏好程度。30.3风险事件发生的后果、后果的影响程度、影响范围：
第11页 30.3.1律师可从民事责任、刑事责任和行政责任的角度衡量； 30.3.2律师应考虑三种法律责任本身的影响程度及影响范围；
30.3.3律师应考虑三种法律责任在企业内部、利益主体及社会中的影响程度及影响力；
30.3.4律师应考虑三种法律责任可能带来的财产损失金额。第31条律师开展法律风险分析工作，应当注意： 31.1根据委托人的要求及项目的目标开展工作； 31.2定期与委托人沟通，及时调整法律风险分析方法； 31.3需考虑所选择的分析方法的自身局限性； 31.4需优先选择企业熟悉或现行使用的风险分析方法。
第三节法律风险评价
第32条本指引所称法律风险评价，是指将法律风险分析的结果与企业的法律风险准则相比较，或在各种风险的分析结果之间进行比较，确立法律风险等级，以帮助企业做出法律风险应对的决策。
第33条律师开展法律风险评价工作的流程如下： 33.1调整并完善企业法律风险准则；
33.2将法律风险按照法律风险分析的结果排序；
33.3将每一法律风险分析结果与企业法律风险准则比较，依据结果（高于、相同、低于）进行分级；
33.4律师根据上述分级结果，结合委托人要求，确定重大法律风险原则，并明确重大法律风险。
第34条重大法律风险确定原则为： 34.1风险分析结果高于企业法律风险准则；
第12页 34.2风险造成的后果严重或损失度很高。如果某项法律风险的风险水平较低，但其属于损失度很高，发生可能性较小的风险，仍应认定为重点法律风险；
34.3法律风险中所含某一项或某几项的风险行为的风险水平很高。如果某项法律风险的风险水平较低，风险损失度也并非很高，但其所包含的风险行为中有一项或几项的风险水平很高，该风险也应认定为重大法律风险。
第35条律师在确定重大法律风险时，应当注意：
35.1依据上述原则确定重大法律风险时，具体的筛选标准不是绝对确定的，应当依据企业的实际管理需要进行调整；
35.2对重大法律风险的数量限定应当作为考核是否属于重大法律风险的条件之一；
35.3重大法律风险的确定应当从企业总体层面角度考虑，对于涉及某项重大法律风险的部门来说，该风险在其部门内部的重要程度不一定高于其他非重大法律风险。
第四章法律风险应对
第36条本指引所称法律风险应对，是指企业针对法律风险或法律风险事件采取相应措施，将法律风险控制在企业可承受范围内。
第37条律师在开展本章工作时，应当与委托人共同进行，由双方共同协商选择法律风险应对策略、评估法律风险应对现状，以及制定和实施法律风险应对计划。
第38条律师制定和实施法律风险应对计划的目标主要有：
38.1一是有效性，即应对计划确实能够满足风险应对的需求、发挥风险应对的作用；
38.2二是操作性，即在企业现有资源条件下，应对计划确实是可操作、可执行的；
第13页 38.3三是统筹性，即从全局角度对各项应对措施进行统筹、整合，实现企业整体利益最大化；
38.4四是规划性，即从长期规划的角度设置应对措施实施的先后主次，循序渐进地实现风险控制。
第39条律师制定法律风险应对计划的原则为：根据风险应对现状评估结果确定应该采用的控制措施类型。
39.1对于评估结果为机构、人员或经费配置不足的风险，应采用资源配置类的措施；
39.2对于评估结果为无管理要求或要求不明确的风险，应采用制度、流程类或标准、规范类的措施；
39.3对于评估结果为有明确要求但未得到严格执行的风险，应采用技术手段类或活动类的措施；
39.4对于评估结果为风险意识有待提高的风险，应采用培训类的措施。第40条律师制定法律风险应对计划，可以参考如下步骤进行操作： 40.1律师在法律风险应对现状评估表基础上，根据风险应对计划制订方法制作法律风险应对计划表，并拆分至各相关部门。
40.2各相关部门填写法律风险应对计划表，提出本部门负责的法律风险应对措施，并明确各项措施的完成标志、完成时间等内容。
40.3项目组汇总整理各部门填写完成的法律风险应对计划表，并对相关内容进行调整、完善，调整重点为风险应对措施。
40.4项目组将调整后的法律风险应对计划表再次发给各相关部门确认后，形成最终法律风险应对计划。
第41条编制《企业法律风险应对计划》 《企业法律风险应对计划》一般包括如下内容：
41.1明确企业开展法律风险管理的目标及工作开展范围；
第14页 41.2在《企业法律风险清单》基础上，增加应对信息区模块，其中包括： 41.2.1风险点对应的法律风险应对策略。律师与委托人在确定每项法律风险的应对态度时，应首先根据该风险发生的可能性及损失度，分析判断其在不同应对态度下的风险控制成本和风险控制收益，然后将两者进行衡量比较，并选择其中收益成本比最大的一种态度，有规避、降低、转移、接受或其他策略。
41.2.2风险点对应的法律风险应对现状。评估应对现状时，可通过制作法律风险应对现状评估表格，发放至企业各部门及相关人员填写，作为收集信息的主要方式。
41.2.3风险点对应的法律风险应对计划。
第42条本指引中有关风险评估技术的运用方法，参见《风险管理风险评估技术》（GB/T27921-2011）第六章内容。
科招生简章
⊙院校介绍：
暨南大学是中国第一所由国家创办的华侨学府，是中国第一所招收外国留学生的大学，是目前全国境外生最多的大学，将近一半学生来自海外，是中国大陆国际化程度最高的大学，是国家“211工程”重点综合性大学，直属国务院侨务办公室领导。暨大因其学科健全、优势学科明显，同时具备“国际性”、“外向型”的特点。学校名牌专业以新闻，经管为主，麦可思公司发布的“2008大学就业能力排行榜”显示其毕业生就业能力和薪酬在全国排名第十三。
⊙就业方向：
本专业主要培养社会主义建设需要的，德、智、体全面发展的，重点面向基层的应用型高等专门人才。适合的岗位有：
1、住宅小区物业管理服务工作；
2、饭店、商厦、写字楼物业经营管理工作；
3、企
事业单位的物业管理服务工作；
4、社区规划与物业管理服务工作；
5、房地产开发与营销的具体服务工作。
⊙课程设置：
中国近现代史纲要、马克思主义基本原理概论、英语
（二）、管理学原理、房地产法、人力资源管理
（一）、房地产项目管理、物业管理、物业管理实务（实践）、物业管理实务、物业设备管理、城市社区建设概论、物业信息管理、物业管理国际标准与质量认证、毕业论文、公司管理学、城市环境保护、社会学概论。
⊙报名条件及方法：
2、国务院或者经国务院授权的省、自治区、直辖市人民政府可以决定一个行政机关行使有关行政机关的行政处罚权，但限制人身自由的行政处罚权只能由（）行使。公安机关
3、当事人有权进行陈述和申辩。行政机关不得因当事人申辩而（）。加重处罚
4、违反《公路法》第五十条规定，车辆在公路上擅自超限行驶的，处（）以下的罚款。30000元
5、对超限行为的调查或进行检查时，治超执法人员不得少于（）人。2人
6、执法人员当场收缴的罚款，应当自收缴罚款之日起（）日内，交至行政机关。2日
7、治超行政机关及其执法人员当场收缴罚款的，必须向当事人出具（）财政部门统一制发的罚款收据。省级
8、根据《公路安全保护条例》明确规定，道路运输企业1年内违法超限运输的货运车辆超过本单位货运车辆总数（）的，由道路运输管理机构责令道路运输企业停业整顿；情节严重的，吊销其道路运输经营许可证，并向社会公告。10％
9、公路管理机构对被扣留的车辆、工具应当妥善保管，（）。不得使用
10、对1年内违法超限运输超过（）的货运车辆，由道路运输管理机构吊销其车辆营运证。3次
11、当事人应当自收到行政处罚决定书之日起（）内，到指定的银行缴纳罚款。十五日
12、当事人无正当理由逾期不缴纳罚款的，交通行政执法机关可以依法每日按罚款数额的（）加处罚款。3%
13、符合法定条件、标准的，申请人有依法取得行政许可的（）权利。平等
14、公路管理机构对批准超限运输车辆行驶公路的，应签发（）。超限运输通行证
15、公路管理机构在监督检查中发现车辆超过公路、公路桥梁、公路隧道限载、限高、限宽、限长标准的，应当就近引导至（）进行处理。固定超限检测站点
16、对当事人的同一个违法行为，不得给予（）罚款的行政处罚。两次以上
17、新疆维吾尔自治区实施《中华人民共和国公路法》办法于（）起实行。2001年12月1日
18、承运人擅自涂改、伪造、租借、转让超限运输通行证的，可以依法处三万元以下罚款。（错）
19、超限运输车辆通过桥梁时，时速不得低于５公里，且应匀速居中行驶，严禁在桥上制动或变速。（错）
20、空载行驶的货车，治超站点不得要求其进站检测。（对）
21、行政机关可以自行处理罚没或暂扣财物。（错）
22、当事人逾期不履行行政处罚决定的，作出处罚决定的行政机关可以直接强制当事人履行。（错）
23、没有法律依据的，行政处罚无效。（对）
24、车辆在公路上超限运输是违法行为。（对）
25、在公路上行驶的车辆的轴载质量应当符合公路工程技术标准要求。（对）
26、查处的超限运输车辆可以不卸货，可收取公路补偿费或罚款
。（错）
27、对车货总重超过认定标准100%以上的车辆，处3万元罚款。（错）
28、违反《公路法》有关规定，对公路造成损坏的，应当依法承担民事责任。（对）
29、对超限车辆作出行政处罚之前，应当告知当事人作出行政处罚决定的（）。事实、理由及依据
30、超过公路或者公路桥梁限载标准确需行驶的，必须经（）交通主管部门批准。县级以上
31、（）主管全国公路超限检测站的监督管理工作。交通运输部
32、车辆违法超限运输的认定，应当经过（）的有关计量检测设备检测。依法检定合格
33、公路超限检测站实行（）负责制。站长
34、执法人员当场收缴的罚款，应当自收缴罚款之日起（）日内，交至行政机关。2日
35、公路超限检测站按照布局和作用，分为（）。Ⅰ类检测站 Ⅱ类检测站
36、《公路超限检测站管理办法》自（）起施行。2011年8月1日
37、《公路安全保护条例》自（）起施行。2011年7月1日
38、公路超限运输影响交通安全的，公路管理机构在审批超限运输申请时，应当征求（）意见。公安机关交通管理部门
39、固定超限检测站的设置应有（）来进行审批。省、自治区、直辖市人民政府
40、根据《行政处罚法》的规定，违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的，应当不予行政处罚。对
41、各级公路管理机构和行政执法人员有义务接受监督检查。对
42、对可卸载的超限车辆，应当按规定先卸载，消除违法状态，再进行 行政处罚。对
43、路政管理工作坚持执法为民、热情服务的原则。对
44、经省、自治区、直辖市交通主管部门批准，可以设立固定超限检测站点。错
45、超限运输车辆通过桥梁时，时速不得低于５公里，且应匀速居中行驶，严禁在桥上制动或变速。错
46、卸载的货物超过规定保管期经通知仍不运走的可以按规定予以变卖。对
47、公路管理机构在接到承运人超限运输的书面申请后，应在30日内进行审查并提出书面答复意见。错
48、当事人要求听证的，应当在行政机关告知后（）日内提出。三日
49、路产损坏事实清楚，证据确凿充分，赔偿数额较小，且当事人无争议的，可以当场处理。对
50、对公路造成较大损坏的车辆，必须立即停车，保护现场，并向公路管理机构报告。对
51、《公路安全保护条例》的立法目的是什么？ 答：加强公路保护、保障公路的完好、安全和畅通
52、实施行政处罚，纠正违法行为，应当坚持什么原则？ 答：处罚与教育相结合
53、违法行为在多长时间内未被发现的，不再给予行政处罚？法律另有规定的除外。
答：二年
54、除可以当场作出行政许可决定的外，行政机关应当自受理行政许可申请之日起 日内作出行政许可决定
答：二十日
55、行政机关作出准予行政许可的决定，应当自作出决定之日起 日内处申请人颁发、送达行政许可证件，或者加贴标签、加盖检验、检测、检疫印章。
答：十日
56、《公路法》中所称的公路，包括。
答：公路桥梁、公路隧道和公路渡口
57、公路按其在公路路网中的地位分为。
答：国道、省道、县道和乡道
58、公路按技术等级分为。
答：高速公路、一级公路、二级公路、三级公路和四级公路
59、公路规划分为、省道规划、县道规划、乡道规划、。
答：国道规划、专用公路规划
60、改建公路时，施工单位应当在施工路段两端设置明显的、，需要车辆绕行的，应当在绕行路口设置标志；不能绕行的，必须修建，保证车辆和行人通行。
答：施工标志、安全标志、临时道路
61、违反《公路法》第四十四条第一款规定，擅自占用、挖掘公路的，由交通主管部门责令停止违法行为，可以处 以下的罚款。
答：30000元
62、违反《公路法》第五十五条规定，未经批准在公路上增设平面交叉道口的，由交通主管部门责令恢复原状，处 以下罚款。
答：50000元
63、违反《公路法》第五十条规定，车辆在公路上擅自超限行驶的，处 以下的罚款。
答：30000元
64、《公路法》规定：在大型中型公路桥梁周围 米，公路隧道上方和洞口外 米范围内，以及在公路两侧一定距离内，不得从事危及公路、公路桥梁、公路隧道、公路附属设施安全的活动。
答：200米，100米
65、任何单位和个人不得、擅自、涂改公路附属设施。
答：损坏、移动
66、交通行政主管部门的工作人员玩忽职守、滥用职权、敲诈勒索、徇私舞弊的，由监察部门、主管机关给予，给当事人造成损失的，应依法进行，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
答：行政处分，赔偿
67、根据《行政处罚法》的规定，对公民当场处以罚款的数额为。
答：50元
68、新疆维吾尔自治区实施《中华人民共和国公路法》办法由新疆维吾尔自治区第9届人民代表大会常务委员会第24次会议于 年 月
日审议通过。自 年 月 日起实行。答：2001年9月28日，2001年12月1日
69、《公路安全保护条例》第9条规定：任何单位和个人不得、、或者非法利用公路、公路用地和公路附属设施。
答：破坏、损坏、非法占用
70、《公路安全保护条例》第11条规定：属于高速公路的，公路建筑控制区的范围从公路用地外缘起向外的距离标 10
准。、以及 的建筑控制区范围根据安全视距等要求确定。
答：不少于30米、公路弯道内侧、互通立交、平面交叉道口
71、《公路安全保护条例》第21条规定：在公路桥梁跨越的河道上下游各 范围内依法进行疏浚作业的，应当符合，经公路管理机构确认安全方可作业。
答：500米、公路桥梁安全要求
72、《公路安全保护条例》第25条规定：禁止、、、公
路附属设施或者利用公路附属设施 架设管道、悬挂物品。
答：损坏、擅自移动、涂改、遮挡、73、《公路安全保护条例》第28条规定：公路管理机构应当自受理申请之日起 日内作出许可或者不予许可的决定；影响交通安全的，应当征得 的同意。
答：20 日、公安机关交通主管部门
74、《公路安全保护条例》第33条规定：超过公路、公路桥梁、公路隧道、、、标准的车辆，不得在公路、公路桥梁、或者公路隧道行驶。
答：限载、限高、限宽、限长
75、《公路安全保护条例》第38条规定：经批准进行超限运输的车辆，应当随车携带超限运输车辆通行证，按照指定的、和
行驶，并悬挂。答：时间、路线、速度、明显标志
76、《公路安全保护条例》第51条规定：公路养护作业需要封闭公路的，或者占用半幅公路进行作业，作业路段长度在2公里以上，并且作业期限超过30日的，除紧急情况外，公路养护作业单位应当在作业开始之日前 日向社会公告，明确绕行路线，并在绕行处设置标志。不能绕行的，应当。
答：5 日、修建临时道路
77、《公路安全保护条例》第52条规定：公路养护作业人员作业时，应当穿着的统一的。公路养护车辆、机械设备作业时，应当
设置明显的，开启。
答：安全标志服、作业标志、危险报警闪光灯
78、限制人身自由的行政处罚权只能由 行使。
答：公安机关
79、《路政管理条例》第43条规定 ：、的，可依法申请人民法院强制执行。答：当事人拒不履行公路行政处罚决定、依法强行拆除受到阻挠
80、公民、法人或者其他组织对行政机关给予的行政处罚不服的，有权依法 或者。
答：申请行政复议、提起行政诉讼
81、可以设定限制人身自由的行政处罚。答：法律
82、根据《行政处罚法》的规定，行政机关应在听证的 日前，通知当事人举行听证的时间、地点
答：7日
83、根据《行政处罚法》规定，对情节复杂或者重大违法行为给予较重的行政处罚，行政机关的 决定。
答：负责人应当集体讨论
84、行政处罚中“一事不再罚原则”的正确表述是。答：对当时人的同一个违法行为，不的给予两次以上罚款的行政处罚。
85、法律、法规授权的具有 职能的组织，在法定授权范围内以自己的名义实施行政许可。
答：管理公共事务
86、经国务院批准，人民政府根据精简、统一、效能的原则，可以决定一个行政机关行使有关行政机关的行政许可权。
答：省、自治区、直辖市
87、关于行政许可期限，下列说法正确的是。A、除法律、法规另有规定，行政许可决定最长应当在受理之日起30日内作出。B、延长行政许可期限，应当经上一级行政机关批准。C、依法应当先经下级行政机关审查后报上级行政机关决定的行政许可，下级行政机关应当自其受理行政许可申请之日起二十日内审查完毕，法律、行政法规另有规定的除外。D、行政许可采取统一办理或者联合办理、集中办理的，每个行政机关办理的时间均不得超过四十五日
答：C
88、关于行政许可听证，下列说法正确的是。A、申请人、利害关系人要求行政机关组织听证的，应当承担听证费用。B、听证举行前，行政机关应当一律对外公告。C、举行听证时，审查该行政许可申请的工作人员可以提供审查意见的证据，理由，申请人、利害关系人应当提出证据，并进行申辩
和质证。D、申请人、利害关系人认为主持人与行政许可事项有直接利害关系的，有权申请回避。
答：C
89、行政许可采取统一办理或者联合办理、集中办理的，正确的说法是。
答：办理的时间不得超过四十五日；四十五日内不能办结的，经本行政机关负责人批准，可以延长十五日，并应当将延长期限的理由告知申请人。
90、符合法定条件、标准的，申请人有依法取得行政许可的 权利，行政机关不得歧视
答：平等
91、吨位丈量的目的是核对总吨位和净吨位。
92、船舶应按载客人数的５%增配儿童救生衣，且不得少于１件。
93、船舶名称经核定后 24 个月内未办理船舶登记手续的，经核定的船舶名称自动失效。
94、检验可在检验到期日前后一个月内进行
95、船舶吨位丈量统一管理的实施范围是在中华人民共和国登记
或拟在中华人民共和国登记的船长20米及以上的船舶。
96、船舶经依法登记，取得中华人民共和国国籍，方可悬挂中华人民共和国国旗航行。
97、船舶识别号在船体上的永久性标记字符采用宋体。船长20 米及以上的船舶，船舶识别号字符高度为10 厘米；船长20 米以下的船舶，字符高度为5 厘米。字符间距均不大于2.5厘米。
98、从事船舶及船用产品焊接作业的人员必须持有认可的焊工合格证书方可从事与其证书相应种类和等级的焊接作业。
99、总功率为 40 ｋＷ及以上的舷外挂机，应在船首设置手轮操纵台。
100、钢制客船 30 年强制报废？
101、燃油箱柜下面应设置滴油盘。
102、船舶登记项目发生变更时，船舶所有人应当持船舶登记的有关证明文件和变更证明文件，到船籍港船舶登记机关办理变更登记。
103、对于现有船舶，船舶检验机构应通过中华人民共和国海事局规定的信息系统取得船舶识别号 104、2011年1月1日及以后安放龙骨或处于相似建造阶段的船舶，船舶建造人应在船舶下水前向船舶建造检验机构申请船舶识别号标记检验，并提交船舶标识电子标签供查验。
105、《2007内河小型船舶法定检验技术工作》的适用范围为 5-20米以下的内河小型船舶，对船长２０ｍ及以上的内河航行船舶，应符合《内河船舶法定检验技术规则》的相应规定。
106、《中华人民共和国内河船舶船员适任考试和发证规则》于什么时间施行？
答：自2011年1月1日起施行。
107、内河船舶船员适任考试和发证应当遵循什么原则？ 答：公平、公正、公开、便民的原则。
108、《适任证书》由什么结构统一印制？ 答：国家海事管理机构。
109、担任驾驶部职务船员的《适任证书》类别按照什么确定？
答：船舶总吨位。
110、担任轮机部职务船员的《适任证书》类别按照什么确定？
答：船舶主推进动力装置总功率。
111、《适任证书》的有效期不超过几年？ 答：5年。
112、《中华人民共和国船员培训管理规则》自什么时间施行？
答：自2009年10月1日起施行。
113、船员培训按照培训对象分为哪两类？ 答：海船船员培训和内河船舶船员培训两类。
114、船员培训按照培训内容分为哪三类？
答：船员基本安全培训、船员适任培训和特殊培训三类。115、任何国家机关以及船员培训和考试的主管部门能不能举办或者参与举办船员培训？
答：均不得。
116、渡口的设置应当具备什么条件？
答：(一)选址应当在水流平缓、水深足够、坡岸稳定、视野开阔、适宜船舶停靠的地点，并远离危险物品生产、堆放场所；
(二)具备货物装卸、旅客上下的安全设施；(三)配备必要的救生设备和专门管理人员。
117、海事管理机构必须建立、健全内河交通安全监督检查制度，并组织落实。
3、特大内河交通事故的报告、调查和处理，按照国务院有关规定执行。
118、“公务船舶”的含义？
答：系指用于政府行政管理目的的船舶。
119、“渔业船舶”的含义？
答？系指从事渔业生产的船舶以及属于水产系统为渔业生 产服务的船舶。
120、什么叫“顺航道行驶”？
答：船舶顺着航道方向行驶，包括顺着直航道和弯曲航道。
121、什么叫“横越”？
答：船舶由航道一侧横向或接近横向驶向另一侧，或横向驶过顺航道行驶船舶船首方向。
122、什么叫“对驶相遇”？
答：顺航道行驶两船来往相遇，包括对遇或接近对遇，互以左舷或右舷相遇，在弯曲航道相遇。不包括两横越船相遇。
123、航行了望包括哪几类？
答：航行了望包括视觉了望和听觉了望。
124、什么是视觉了望？
指用肉眼及望远镜、雷达，以及其它助航及导航仪器了望。
125、什么是听觉了望？
听觉了望包括直接听声号、呼叫声和监听无线电话等。
126、党的七大确定的我们党指导思想是什么？ 答：毛泽东思想。
127、毛泽东在同安娜〃路易斯〃斯特朗的谈话中提出了什么著名
论断？
答：“帝国主义和一切反动派都是纸老虎”。
128、哪三大战役的胜利奠定了全国胜利的巩固基础？ 答：辽沈、淮海、平津三大战役。129、1949年3月，我们党在什么地方召开了七届二中全会，会
议重点讨论了党的工作重心，由乡村转移到城市的问题？ 答：西柏坡。
130、中国共产党领导全国人民，经过28年的英勇斗争，终于推翻了哪三座大山的统治，取得了新民主主义革命的胜利？
答：帝国主义、封建主义和官僚资本主义。
131、中华人民共和国的成立，标志着中国取得了什么革命的
胜利？
答：新民主主义革命。
132、中国共产党执政后面临的最大危险是什么？ 答：脱离群众。
133、人民代表大会制度从哪一年开始在我国实行？ 答：1954年。
134、中华人民共和国第一部宪法是哪一年颁布的？ 答：1954年。
135、社会主义制度在中国基本确立的主要标志是什么？ 答：三大改造的胜利完成。
136、社会主义改造完成后，我国公有制的基本形式主要有哪两种？
答：全民所有制、集体所有制。
137、党在第几次全国代表大会上明确地提出了反帝反封建的民主
革命纲领？
答：第二次全国代表大会。
138、党的三大决定采取什么方式来实现国共合作？ 答：共产党员以个人身份加入国民党。
139、党在第几次全国代表大会上提出了无产阶级领导权和工农联盟问题？
答：第四次全国代表大会。
140、在中国革命的紧急关头，中共中央召开的八七会议总结了大革命失败的教训，讨论了党的工作任务。这次会议确立了什么方针？
答：实行土地革命和武装起义的方针。
141、土地革命战争时期，关于中国共产党和红军建设的纲领性文献是什么？
答：古田会议决议。142、1937年8月，党在陕北召开的什么会议正确地制定了党的全面抗战路线，规定了党在抗日时期的政治纲领、基本任务和各项政策？
答：洛川会议。
143、《关于若干历史问题的决议》是在党的哪一次会议上通过的？
答：党的六届七中全会。144、1945年4月～6月，中国共产党第七次全国代表大会在延安召开。毛泽东在会上所作的政治报告题目叫什么？
答：《论联合政府》。
145、抗战胜利后，我党公开颁布的第一个关于土地改革的纲领性文件是什么？
答：《中国土地法大纲》。
146、我们党领导中国革命有哪三项基本经验？ 答：武装斗争，统一战线，党的建设。
147、中央哪一年作出了恢复新疆生产建设兵团的重要决定？
答：1981年。
148、民族团结教育月活动是新疆的首创，这一活动最早是从哪一年开始的？
答：1983年。
149、新疆第一个被命名为民族团结模范县的是哪个县？ 答：泽普县。150、1983年，为了重新打开新疆同周边国家贸易往来的大门，经国家批准，新疆哪几个对苏贸易口岸在关闭20年后重新 开放？
答：霍尔果斯、吐尔尕特。
151、新疆生产建设兵团是哪一年实行计划单列的？
答：1990年。
152、新疆的第一个国家级经济技术开发区叫什么？ 答：乌鲁木齐经济技术开发区。
153、早在西汉之前，新疆就同中原地区有着密切的经济文化交流，当时新疆出产的什么物品被大量运往中原地区？
答：玉石。
154、元朝统一全国后，加强了对西域的管辖，在西域采取了和哪里一样的行政建制？
答：内地。155、20世纪30年代，共产国际、苏联派遣了许多在苏联学习工作的中共党人到新疆帮助盛世才工作，他们是以何身份来开
展工作的？ 答：联共党员。
156、解放前，新疆迪化出现了一些地下革命进步组织，其中由失去组织联系的原中共党员创建的地下进步组织名称是什么？
答：先锋社。157、1947年12月5日，新疆三区革命哪一位领导人秘密前往南京中共代表团驻地，要求加入中国共产党？
答：阿不都克里木〃阿巴索夫。
158、最早传入新疆的外来宗教是什么？ 答：祆教和拜火教均可。
159、西汉王朝为了同伊犁河流域的乌孙建立密切关系，先后将哪两位公主嫁给乌孙王？
答：细君、解忧。
160、古代突厥民族的兴起，对西域和中亚地区产生了怎样的影响？
答：突厥语言成为西域和中亚一部分地区的通行语言，并开始了当地的突厥化进程。
161、“安史之乱”爆发后，我国哪一个少数民族继唐朝之后统治了西域？
答：吐蕃（藏族）。
162、回鹘汗国以什么宗教为国教？ 答：摩尼教。
163、金灭辽后，辽朝皇族的谁率部众从中原来到西域，建立了西辽王朝，使中原文化在西域和中亚地区进一步发扬光大。
答：耶律大石。
164、公元15至16世纪，居住在叶尼塞河上游地区的哪个民族开
始大批进入新疆？ 答：柯尔克孜族。
165、清代新疆的蒙古族由厄鲁特、和硕特、土尔扈特部组成。除此外，清政府还先后两次将张家口外的蒙古族哪个部落的八旗官兵调至新疆驻防？
答：察哈尔。
166、改革开放以来，党和政府为了把宗教活动纳入法律、法规和政策的范围，采取了什么措施？
答：依法加强对宗教事务的管理。
167、新疆在宗教界开展的“双五好”评选活动得到中央肯定并向全国推广，请问是哪“双五好”？
答：“五好寺院”、“五好宗教人士”
168、中国第一个传播马克思主义并主张向俄国十月革命学习的先进分子是谁？
答：李大钊。
169、中国共产党第一次全国代表大会宣告了中国共产党的正式成立。请问，党的一大是在什么地方召开的？
答：上海和浙江嘉兴。
170、哪一次会议的召开标志着第一次国共合作的正式形成？
答：中国国民党第一次全国代表大会。
171、中国共产党唯一一次在国外召开的全国代表大会是哪一次？
答:第六次，在苏联莫斯科。
172、北伐战争中,国民革命军第四军赢得“铁军”的称号，其中哪一位共产党人领导的独立团功劳最大？
答：叶挺。
173、北伐开始后，我党在上海发动和组织了几次武装起义？ 答：3次。174、1925年爆发的什么运动，标志着大革命高潮的到来？ 答：五卅运动。
175、中国共产党发动的哪一次武装起义，打响了武装反抗国民党反动派的第一枪？
答：南昌起义。
176、“农村包围城市、武装夺取政权”的道路是由我党领导的哪一个革命根据地创建的？
答:井冈山革命根据地。
177、党召开的哪一次会议，挽救了党，挽救了红军，挽救了中国革命，它的召开标志着中国共产党在政治上开始走向成熟。答：遵义会议。
178、“三观”指什么？
答：“三观”指：世界观、人生观、价值观；
179、“四德”指什么？
答：“四德”指：社会公德、职业道德、家庭美德、个人品德。
180、：“三义”指什么？
答：“三义”指：爱国主义、社会主义、集体主义；
181、“四有”公民指什么？
答：指有理想、有道德、有文化、有纪律的社会主义公民，简称“四有”公民。
182、“四自”指什么？ 答：自重、自信、自警、自励。
183、“四尊重”指什么？
答：尊重劳动、尊重知识、尊重人才、尊重创造。
184、“四个高度认同”指什么？
答：指对祖国的高度认同、对中华民族的高度认同、对中华文化的高度认同、对中国特色社会主义道路的高度认同。
185、“五个互相”指什么？
答：是指各族干部群众互相信任、互相尊重、互相学习、互相支持、互相谅解。
186、“五爱”是指什么？
答“五爱”指：爱祖国、爱人民、爱劳动、爱科学、爱社会主义。
187、公民20字基本道德规范指什么？
答：指爱国守法、明礼诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献。
188、社会公德“二十字”指什么？
答：指文明礼貌、助人为乐、爱护公物、保护环境、遵纪守法。
189、职业道德“二十字”指什么？
答： 爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务群众、奉献社会。
190、家庭美德“二十字”指什么？
答：尊老爱幼、男女平等、夫妻和睦、勤俭持家、邻里团结。
191、新的水路运输管理条例自何年何月何日起实施?（b）
A、2008年10月1日 B、2009年1月1日 C、2008年1月1日 D、2009年7月1日
192、《国内水路运输经营资质管理规定》已于2008年5月5日经第3次部务会议通过，实施时间是（a）
A、2008年8月1日 B、2009年8月1日 C、2008年10月1日 D、2008年7月1日
193、根据水路运输管理条例实施细则，下列关于水路运输企业审批权限的说法，哪些是正确的（ABCD）
A、各部门、各单位要求设立水路运输企业或者以运输船舶经营沿海、内河省（自治区、直辖市，下同）际运输的，应当申报交通运输部批准。
B、各部门、各单位要求设立水路运输企业或者以运输船舶经营省内地（市）间运输的，应当申报省交通运输厅（局）或者其授权的航运管理部门批准；经营地（市）内运输的，应当申报所在地的地（市）交通运输局或者其授权的航运管理部门批准；
C、个体（联户）船舶经营省际、省内地（市）间运输的，应当申报所在地的省交通运输厅（局）或者其授权的航运管理部门批准；经营地（市）内运输的，应当申报所在地的地（市）交通运输局或者其授权的航运管理部门批准；
D、“三资企业”要求经营我国沿海、江河、湖泊及其他通航水域内的旅客和货物运输的，应当申报交通运输部批准。
194、水路运输企业、从事营业性运输的其他单位和个人要求停业，应当向（c）办理注销手续。
A、原审批机关 B、工商行政管理机关 C、原审批机关和工商行政管理机关
195、水路运输计划，实行（c）的原则。
A、分级综合平衡 B、市场调节相结合 C、分级综合平衡和市场调节相结合
196、水路运输管理条例实施细则规定，违反国家有关规定收取运费的，没收违反规定收取的部分，并处（a）的罚款。
A、2万元以上15万元以下 B、2万元以上10万元以下 C、5万元以上15万元以下
197、垄断货源，强行代办服务的，处（b）的罚款；情节严重的，并可以暂扣或者吊销许可证。
A、1万元以上5万元以下 B、1万元以上10万元以下 C、2万元以上10万元以下
198、自然人经营单船（a）的内河普通货船运输应当办理个体工商户登记
A、600总吨以下 B、600总吨以上 C、600总吨
199、从事国内水路运输的企业应当至少配备（a）名经营专职管理人员，并配备满足下列数量要求的海务、机务专职管理人员。
A、1 B、2 C、3
200、（c）应当依法对从事国内水路运输的企业和个人的经营资质进行监督检查。
A、省级人民政府
B、省级人民政府交通主管部门 C、各级人民政府交通主管部门
201、根据《公务员法》规定，请解释什么是公务员责令辞职？
（责令辞职：领导成员应当引咎辞职或者因其他原因不再适合担任现任领导职务，本人不提出辞职的，应当责令其辞去领导职务）
202、《公务员法》规定，对公务员的考核，按照管理权限，全面考核公务员哪五个方面内容？
（德、能、勤、绩、廉）
203、《党内监督条例》规定，各级党组织如何处理党员署真实名检举的，应如何处理？
（党员署真实姓名检举的，应当视情况将处理结果告知该党员，听取其意见）
204、党员是否有权了解本人所提意见和建议的处理结果？（《党内监督条例》规定，党员有权了解本人所提意见和建议的处理结果）
205、《党纪处分条例》规定，对党员拒不执行组织的分配、调动、交流决定的，应如何处理？
（对拒不执行组织的分配、调动、交流决定的，给予警告、严重警告或者撤销党内职务处分）
206、《党纪处分条例》的适用范围是什么？
（适用于违犯党纪应当受到党纪追究的党组织和党员）
207、《党纪处分条例》规定，包庇恐怖组织、黑社会性质组织及其主要成员的，应当给予什么处分？
（给予开除党籍处分）
208、《党内监督条例》规定，询问提出的形式是什么？（询问可口头提出，也可以书面形式署真实姓名提出。有关部门应当作出说明）
209、《党内监督条例》规定，党内监督的重点对象有哪些？（党内监督的重点对象是党的各级领导机关和领导干部，特别是各级领导班子主要负责人）
210、《党纪处分条例》规定，诬告陷害他人，应给予什么党纪处分？
（给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍）
211、《党纪处分条例》规定，在考试、录取工作中，有泄露试题、考场舞弊、涂改考卷等违反有关规定行为的，应给予什么党纪处分？
（给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分）
212、《党纪处分条例》规定，以个人名义存储公款的，应给予主要责任者和其他直接责任人员什么处分？
（情节较轻的给予警告处分；情节较重的，给予严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务处分）
213、《党纪处分条例》规定，违反国有资产管理规定，造成国有资产流失的，应当给予主要负责者和其他直接责任人员什么处分？
（给予警告或者严重警告处分，情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分）
214、《党纪处分条例》规定，侵犯党员或者公民的选举权、被选举权、表决权，应当给予什么处分？
（情节较重的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务处分）
215、《公务员法》规定，在什么条件下可以录用公务员？（必须在规定的编制限额内，并有相应的职位空缺）
216、《公务员处分条例》规定，公务员同时有两种以上需要给予的处分时，怎样确定给予其处分？
（应当给予的处分种类不同的，执行其中最重的处分；应当给予撤职以下多个相同种类处分的，执行该处分，并在一个处分期以上、多个处分期之和以下，决定处分期）
217、《党内监督条例》规定，领导班子成员个人如何向党组织推荐领导干部人选？
（领导班子成员个人向党组织推荐领导干部人选，必须负责地写出推荐材料并署名）
218、《党内监督条例》规定，党员、党组织对处理决定不服时应如何处理？
（党员、党组织对处理决定不服的，可以向作出处理决定的党组织申诉。有关党组织应当认真复议、复查，并作出结论。如仍有意见，可以向上级党组织直至中央申诉）
219、《党内监督条例》规定，党的各级领导班子决定重要事项，应当进行表决，表决的方式有哪些?(党的各级领导班子决定重要事项，应当进行表决。表决采用口头、举手、无记名或记名投票等方式。表决结果和表决方式应当记录在案)
220、《党纪处分条例》对失职、渎职行为有关责任人员的直接责任者是怎样表述的？
(直接责任者，是指在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，对造成的损失或者后果起决定性作用的党员或者党员领导干部)
221、《党纪处分条例》规定，党员受到警告或者严重警告处分，在一定时期内的提升职务和任职上有哪些规定？
(党员受到警告或者严重警告处分，一年内不得在党内提升职务和向党外组织推荐担任高于其原任职务的党外职务)
222、党员购买、更换超过规定标准的小汽车或者对所乘坐的小汽车进行豪华装修的如何处理？
(依照《党纪处分条例》第七十八条规定处理。即情节较轻的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分)
223、《党纪处分条例》规定，对违纪后下落不明的党员，应当如何作出处理？
（对违纪后下落不明的党员，应当区别情况作出处理：
（一）对有严重违纪行为，应当给予开除党籍处分的，党组织应当作出决定，开除其党籍；
（二）除上述情况外，下落不明时间超过六个月的，党组织应当按照党章规定对其予以除名）
224、《党纪处分条例》规定，对虐待家庭成员情节较重或者遗弃家庭成员的，应如何处理？
（虐待家庭成员情节较重或者遗弃家庭成员的，给予撤销党内职务或者留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分）
225、《党纪处分条例》规定，对拒不承担抚养教育义务或者赡养义务的，应如何处理？
（拒不承担抚养教育义务或者赡养义务，情节较重的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务处分）
226、《党纪处分条例》规定，包庇犯罪分子，应当给予什么处分？
（情节较轻的，给予严重警告或者撤销党内职务处分；情节较重的，给予留党察看处分；情节严重的，给予开除党籍处分）
227、《党纪处分条例》规定，实施党纪处分要坚持哪些原则？
（（1）坚持党要管党、从严治党的原则；（2）坚持党员在党纪面前人人平等的原则；（3）坚持实事求是的原则；（4）坚持民主集中制的原则；（5）坚持惩前毖后、治病救人的原则）
228、《公务员法》规定，公务员在什么情形下不得辞去公职？
(（1）未满国家规定的最低服务年限的；（2）在涉及国家秘密等特殊职位任职或者离开上述职位不满国家规定的脱密期限的；（3）重要公务尚未处理完毕，且须由本人继续处理的；
（4）正在接受审计、纪律审查，或者涉嫌犯罪，司法程序尚未终结的；（5）法律、行政法规规定的其他不得辞去公职的情形。)
229、《公务员处分条例》规定，对违反财经纪律，挥霍浪费国家资财的给予什么处分？
(给予警告处分；情节较重的，给予记过或者记大过分处；情节严重的，给予降级或者撤职处分)
230、《党纪处分条例》规定，在灾害事故面前未采取必要措施，造成重大损失的，对负有直接责任者、主要领导责任者、重要领导责任者给予什么处分？
(造成重大损失的，对负有直接责任者，给予留党察看或者开除党籍处分；负有主要领导责任者，给予严重警告、撤销党内职务或者留党察看处分；负有重要领导责任者，给予警告、严重警告或者撤销党内职务处分)
231、《党纪处分条例》规定，在什么情况下，应当对违法犯罪的党员给予开除党籍处分？
(（1）因故意犯罪被依法判处《中华人民共和国刑法》规定的主刑（含宣告缓刑）的；（2）单处或者附加剥夺政治权利的；（3）因过失犯罪，被依法判处三年以上（不含三年）有期徒刑的)
232、《公务员法》规定，公务员应当具备的条件是什么？
(（1）具有中华人民共和国国籍；（2）年满十八周岁；（3）拥护中华人民共和国宪法；（4）具有良好的品行；（5）具有正常履行职责的身体条件；（6）具有符合职位要求的文化程度和工作能力；（7）法律规定的其他条件)
233、《党纪处分条例》规定，党员依法受到刑事追究的，党组织应如何处理？
(党员依法受到刑事追究的，党组织应当根据司法机关的生效判决、裁定和决定及其认定的事实、性质和情节，依照《党纪处分条例》规定给予党纪处分或者组织处理)
234、《廉政准则》的适用范围包括哪些？
（（一）党的机关、人大机关、行政机关、政协机关、审判机关、检察机关中县(处)级以上党员领导干部；
（二）人民团体、事业单位中相当于县(处)级以上党员领导干部。
（三）国有和国有控股企业及其分支机构领导人员中的党员；
（四）县(市、区、旗)直属机关、审判机关、检察机关的科级党员负责人）
235、各级党委（党组）要通过贯彻哪些监督制度加强对党员领导干部执行《廉政准则》情况的监督检查？
（（一）、民主生活会；
（二）、重要情况通报和报告；
（三）、巡视；
（四）、谈话和诫勉；
（五）、述职述廉；
（六）报告个人有关事项）
（七）考察考核）
236、反腐倡廉制度建设的要求有哪些？
（（一）以建立健全惩治和预防腐败体系各项制度为重点；
（二）以制约和监督权力为核心；
（三）、以提高制度执行力为抓手；
（四）加强整体规划，抓紧重点突破）
237、如何促进党员领导干部廉洁从政？
（必须坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，按照建立健全惩治和预防腐败体系的要求，加强教育，健全制度，强化监督，深化改革，严肃纪律，坚持自律和他律相结合）
238、为什么贯彻实施《廉政准则》，促进党员领导干部廉洁从政？
（（一）新形势下坚持党要管党、从严治党，加强对党员领导干部教育、管理、监督的现实需要；
（二）加强反腐倡廉制度建设、完善惩治和预防腐败体；
（三）加强和改进新形势下党的建设、夺取全面建设小康社会新胜利的重要保证）
239、入党誓词的内容是什么?
（我志愿加入中国共产党，拥护党的纲领，遵守党的章程，履行党员义务，执行党的决定，严守党的纪律，保守党的秘密，对党忠诚，积极工作，为共产主义奋斗终身，随时准备为党和人民牺牲一切，永不叛党）
240、党员领导干部违反《廉政准则》的，应该怎样处理？（依照有关规定给予批评教育、组织处理或者纪律处分，涉嫌违法犯罪的，依法追究其法律责任）
241、如何发挥监督作用贯彻实施《廉政准则》？（要坚持党内监督与党外监督相结合，发挥民主党派、人民团体、人民群众和新闻舆论的监督作用）
242、反腐倡廉建设的方针是什么。
（（一）标本兼治；
（二）综合治理；
（三）惩防并举；
（四）注重预防）
243、党员领导干部违反《廉政准则》的，应该如何处理？（（一）批评教育；
（二）组织处理；
（三）纪律处分；
（四）涉嫌违法犯罪的，依法追究其法律责任）
244、加强反腐倡廉制度建设的原则有哪些？
（（一）内容科学；
（二）、程序严密；
（三）配套完备；
（四）有效管用）
245、《廉政准则》规定，党员领导干部不准在考核干部的哪几个环节中搞拉票等非组织活动。
（（一）民主推荐；
（二）民主测评；
（三）组织考察；
（四）选举）
246、如何贯彻实施《廉政准则》？
（1、各级党委(党组)负责本准则的贯彻实施。主要负责同志要以身作则，模范遵守本准则，同时抓好本地区本部门本单位的贯彻实施。
2、党的纪律检查机关协助同级党委(党组)抓好本准则的落实，并负责对实施情况进行监督检查）
247、《廉政准则》规定，党员领导干部不准在公务活动中接受哪些馈赠？（（一）礼金；
（二）各种有价证券；
（三）各种支付凭证）
248、《廉政准则》规定，党员领导干部不准用公款开展哪些活动？（（一）参与高消费娱乐；
（二）参与健身活动；
（三）获取各种形式的俱乐部会员资格）
249、《廉政准则》规定，哪些项目不准党员领导干部违反规定用公款支付？（（一）购买商业保险；
（二）缴纳住房公积金；
（三）滥发津贴、补贴、奖金）
250、党员领导干部不准妨碍涉及哪些人案件的调查处理？（（一）配偶
（二）子女及其配偶；
（三）其他亲属；
（四）身边工作人员）
1、路管理工作应当遵循什么原则？
答：路政管理工作应当遵循“统一管理、分级负责、依法行政”的原则。
2、什么是超限运输车辆？
答：车辆超限是指在公路上行驶的车辆的轴载质量、车货总质量或者装载总尺寸超过国家规定限值的车辆。
3、治理超限超载工作的目标是什么？
答：建立健康、规范、公平、有序的道路运输市场，维持良好的车辆生产、使用秩序和道路交通秩序，确保公路设施的完好和公路交通安全
4、路政管理人员执行公务时，必须按规定统一着装，佩戴标志，这个说法对吗？又补充的吗？ 答：还有亮证执法
5、超高、超长、超宽车辆在需要本省内公路上行驶的，可在货源地市级公路管理机构办理超限运输通行证，本省内沿线交通执法人员应当予以放行，不得以超限运输为由对其进行处罚。（错）
6、当事人逾期不履行行政处罚决定的，作出处罚决定的行政机关可以直接强制当事人履行。错
7、公路管理机构对被扣留的车辆、工具应当妥善保管，下列说法错误的是：（BCD）
A、不得使用 B、必要时可以使用 C、依照法定程序拍卖 D、可作为业务用车
8、超限运输证应当随车携带，禁止哪些使用行为？ 答：不得涂改、伪造、租借、转让、不得超限使用。
9、运输不可解体货物的非法运输车辆车货总重超过55吨的在接受公路部门处罚后可以予以放行。错
10、《公路安全保护条例》的亮点是什么？
答：一是进一步提高了公路交通网络的公共服务能力；二是从法律制度层面建立了车辆超限治理长效机制；三是建立健全了公路突发事件应对制度，进一步补充和完善了国家突发事件应对体系。
11、《交通行政处罚决定书》送达方式有：（A、B、C、D A 直接送达
B 委托送达 C 邮寄送达
D公告送达
12、下列公路上不得进行超限运输：（BC）A.三级公路
B.四级公路
C.技术状况低于三类的桥梁
D.二类桥梁
13、对故意堵塞超限检测站、冲卡、驳载等违法行为《公路安全保护条例》是如何处罚的？
答：根据《公路安全保护条例》第六十七条规定：违反本条例的规定，有下列行为之一的，由公路管理机构强制拖离或者扣留车辆，处3万元以下的罚款：
（一）采取故意堵塞固定超限检测站点通行车道、强行通过固定超限检测站点等方式扰乱超限检测秩序的；
（二）采取短途驳载等方式逃避超限检测的。
14、被处罚人所享有的法定权利？
答案：公民、法人或者其他组织对行政机关所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。公民、法人或者其他组织因行政机关违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求。
15、行政责任与刑事责任、民事责任之间的关系？ 答案：公民、法人或者其他组织因违法受到行政处罚，其违法行为对他人造成损害的，应当依法承担民事责任。违法行为构成犯罪的，应当依法追究刑事责任，不得以行政处罚代替刑事处罚。
16、行政处罚决定书的送达方式错误的是（B）。A、直接送达；B、电话送达；C、邮寄送达；D、公告送达。
17、交通行政处罚的程序包括（A B D）。A、一般程序 B、简易程序 C、复议程序 D、听证程序
18、对超限车辆作出较大数额罚款的行政处罚之前，应当告知当事人有要求（C）的权利。
A：申请行政复议 B：提起行政诉讼
C：举行听证
19、路政管理机构有权管理的超限运输，包括：（ABCD）A、超重 B、超高 C、超宽 D、超长
20、当事人逾期未提出陈述、申辩或者要求组织听证的（A）。A、视为放弃上述权利 B、可再次通知当事人 C、取消上述权利 D、程序不合法
21、行政处罚不停止执行？
答案：当事人对行政处罚决定不服申请行政复议或者提起行政诉讼的，行政处罚不停止执行，法律另有规定的除外。
22、超限超载治理工作总的要求是（ABCD）A、依法严管 B、标本兼治
C、立足源头 D、长效治理
23、《公路安全保护条例》第33条规定：超过公路、公路桥梁、公路隧道 限载、限高、限宽、限长 标准的车辆，不得在（）行驶。公路、公路桥梁、或者公路隧道
24、《公路安全保护条例》第38条规定：经批准进行超限运输的车辆，应当随车携带超限运输车辆通行证，按照指定的 时间、路线 和 速度 行驶，并悬挂（）。明显标志
25、下列各项中，属于部门规章的是：D A、中华人民共和国公路法 B、中华人民共和国公路管理条例
C、河南省公路条例 D、路政管理规定
26、《行政强制法》自 开始实施。答： 2012年1月1日
27、公路赔（补）偿费标准，由 人民政府交通主管部门会同同级财政、价格主管部门制定。
答：省级
28、路政管理规定，违反有关规定，构成犯罪的，依法追究何种责任？
答：刑事责任
29、《交通行政处罚决定书》在宣告后当事人不在场的，行政机关应当在 内将处罚决定书送达当事人。
答：七日
30、《交通行政执法证》由
（）统一颁发、审验，严禁伪造、涂改、转让、出借。
一、国务业务代理权限法律基础之讨论
国库业务代理权限是代理国库业务的核心问题所在, 也是代理国库法律制度构架的基础, 目前主要包括行政许可说与行政委托说两类观点。
1. 行政许可说
行政许可说是目前关于国库代理业务权限的官方观点, 认为代理国库业务是以人民银行作为行政许可实施机关, 商业银行等金融机构作为行政许可申请人, 通过提交申请、人民银行受理, 对金融机构进行资格审查并做出决定, 对合格者授予准予行政许可决定书、“代理支库业务资格证书”以及代理支库公章的具体行政行为。 (1)
但笔者认为, 按此说代理国库业务并不完全符合行政许可之要素。
其一, 行政许可赋予行政相对方某种法律资格或权利, 具有明显的“授益性”, 而代理国库业务的主要内容是财税收支执行和国库监管, 其本质上是一种职权, 而非法律权利或资格, 即这一“许可”更多的是“授权”, 而不是“授益”。
其二, 国库业务的代理实质上是将人民银行本有的职权和职责转移商业银行代为履行和承担, 人民银行对代理行资格的审查、批准及监督, 更多的是为保证其本有职责的正确履行, 体现了一定程度的内部性, 这明显不同于行政许可机关对行政相对方实施的外部管理行为。
其三, 从行政许可的种类 (2) 上讲, 仅认可与代理国库业务有相似点, 即都是对具备特殊资质或技能的认定。然而两者的区别在于: (1) 认可往往是针对个人或团体的某项特殊技能, 而代理国库业务“资格的获得”, 虽然在一定程度体现了代理行的业务水平, 但代理权授予的核心并非对某种特殊技能的客观认可, 而是职权的转移; (2) 通过认可获取资格后所能从事的事项往往关系到国家重要行业安全、公民权利维护等, 如行医、从事教育服务, 但这些事项本身并非国家的专属职权, 而仅是因为需要特殊技能而被“一般禁止”, 但代理国库业务实质上是由金融机构代为行使国家职权; (3) 资质认可体现的主要是“权利性”, 认定某些人群“可以”从事某些事项, 但金融机构一旦获得代理国库业务资格, 就同时实现了职权和职责的转移, 在退订业务以前都必须承担辖内发生的国库业务, 具有很强的“义务性”, 二者具有明显的区别。
2. 行政委托说
行政委托说是目前关于代理国库业务权限在理论界的主流观点, (3) 认为代理国库业务是由人民银行以委托人身份签订委托协议, 将国库经理的有关职责委托金融机构, 金融机构从而获得代理国库业务之权限, 并按照委托协议履行职责、承担义务的具体行政行为。笔者对这一说法持赞同意见。
按照行政委托说, 受委托方一般是非行政机关的组织或不拥有特定职权的其他行政机关, 本身不具有特定行政权, 如商业银行等金融机构;受委托方是以委托行政机关的名义行使职能, 由委托行政机关承担责任, 如代理国库业务之法律后果仍然由人民银行承担。
特别要指出的是, 虽然人民银行在与金融机构签订的《代理支库协议书》中常列明“在代理支库业务中, 如因自身原因造成预算资金损失或发生经济案件, 乙方应承担一切责任”, 但笔者认为这一条款并非对委托代理行为一般归责原则的否认, 而是体现了委托代理外部和内部责任的区别原则 (4) ———代理行若因代理国库行为与第三方发生纠纷时, 应由被代理人人民银行先行承担, 再由人民银行根据代理支库的过错大小进行内部追究;若代理国库行为不涉及第三方, 则可以直接根据代理行过错程度确定其责任承担。
二、代理国库业务存在的问题
1. 法律制度不完善
目前代理国库业务的法律依据散见于各种规范性文件中, 在法律设置上存在诸多缺陷, 具体来说:
(1) 代理国库业务的法律地位不明确。除人民银行经理国库的职责规定在《中国人民银行法》中外, 其他法律法规均未对代理国库业务作出明确规定, 虽然在《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》中有所涉及, 但以国务院决定方式设立的行政许可, 是为了满足行政管理需要而采取的临时性措施, 具有暂时性和过渡性 (1) , 代理国库业务法律地位并不明确。
(2) 代理行的设置程序和处罚规定分散混乱。代理行设置的相关规定分布于《中国人民银行行政许可实施办法》、《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》、《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》、《商业银行、信用社代理支库 (乡镇国库) 业务审批工作规程 (暂行) 》等诸多规范中;关于代理国库业务的处罚的相关规定, 则更是分散, 除前述法律外, 还涉及到《金融违法行为处罚办法》、《违反银行结算制度处罚规定》、《行政处罚法》以及《刑法》等, 不同位阶的规范之间交叉竞合, 造成了实际操作中的重重困难。
2. 行政许可说之局限
关于代理国库业务权限的法律基础, 目前的官方观点行政许可说存在较多局限, 严重制约了代理国库业务的有效运行。具体体现在五个方面:
第一, 按照行政许可说之“无申请则无许可”原则, 代理国库业务必须由金融机构先行申请, 人民银行不得主动发出许可。因此, 在许可申请之前, 人民银行都处于被动地位, 无法根据金融机构的发展状况进行择优选择, 不利于代理国库业务的发展。
第二, 在金融机构提出申请之后, 还需经过人民银行的受理、初审、审查、决定、公示、签约、发证等诸多环节, 大大延长了审批流程, 降低了行政效率。
第三, 许多边贫地区金融机构数量很少, 具备代理国库业务相关资质的更是寥寥可数, 使得人民银行在确立代理行时, 基本没有选择余地, 代理权形成变相垄断, 也使申请、审查、决定等过程流于形式。
第四, 行政许可与商业银行“经济人”之特性不符。金融机构作为营利性组织, 追求利润最大化。而根据现行规定, 代理国库业务每笔业务费用仅为0.10元, 并规定每个支库至少应配备3名以上专职业务人员。虽然国库代理业务能让金融机构争取到部分财政单位开立存款账户, 并通过增强社会影响力争取到更多的优质客户, 但仍然远不能弥补其成本投入, 大大挫伤了金融机构从事代理国库业务的积极性。
第五, 按照行政许可理论, 作为代理行的金融机构, 仅是通过行政许可获得了从事国库业务的资格, 却并未获得相关行政职权, 不具有国家强制性。而金融机构同时作为纳税人, 与财税部门之间本身就存在着征管与被征管的关系, 这必然使其对财税部门的监督权被大大削弱, 国库监管职责无法真正落实。
三、完善代理国库业务之法律建议
1. 明确行政委托性质, 强化代理国库管理
通过以上分析, 笔者认为, 把国库代理作为行政委托代理关系, 较行政许可说更具优势, 具体体现在四个方面: (1) 行政委托可以增强人民银行选择协议对象的主动权, 并将对代理行的资质审查程序置于行政委托实施之前, 从而缩短行政程序, 提高行政效率, 降低行政成本; (2) 行政委托作为一种特殊行政合同, 可以保持人民银行在行政合同履行、变更、解除中的优先权, 强化对商业银行等金融机构的处罚权, 有利于克服对代理国库业务监管疲软的现状; (3) 在行政委托关系中, 支付代理业务费用属于正当的业务酬劳, 适当增加业务费用, 符合商品经济原则, 也有利于提高商业银行的业务积极性; (4) 通过签订行政委托合同明确金融机构的代理权限及法律地位———代理国家机关履行行政职权, 有利于提升代理行在代理过程中的权威和地位, 使其更加有效地行使对财税等部门的监督管理职责。
人民银行应当通过行政委托方式, 主动选择代理行, 保持在委托代理关系中的优势地位和主动权, 提升代理行的法律地位, 从而强化代理国库的业务质量和管理水平。
2. 完善法律制度, 增强代理国库业务操作性
进一步完善法律制度, 对代理国库业务的相关规定进行有效梳理, 并以人民银行部门规章的形式将代理国库行政委托以法律形式予以确定, 同时明确代理行的范围与资格、委托程序、委托依据、委托权限等, 增强国库业务代理的操作性。
笔者认为, 代理国库业务委托程序应遵循行政委托的一般流程, 可设置以下几个基本阶段:调查阶段———对金融机构 (代理人) 业务资质、社会信用、人员配备、经营状况等情况的调查;确定受委托人———择优录取, 实现代理行的公开竞争;听取意见———听取财政、税务等有关政府机关、其他金融机构及有关社会公众的意见;签定委托协议书;公布委托文书;业务监督及奖惩等。
3. 提高代理业务费用, 完善代理奖惩机制,
2001年中国人民银行与财政部将国库代理业务收费标准由每笔0.05元提高到0.10元以后一直保留至今, 且人民银行对代理国库的监管侧重于处罚而非奖励, 这种奖惩不对等的机制造成代理国库积极代理行为的严重缺失。因此, 人民银行应当通过修订相关规定, 完善代理收费制度和奖惩机制, 从利益驱动和惩罚威慑正反两面激发和督促金融机构对代理国库业务的积极性和审慎性。
结语
代理国库业务作为国库部门的基础业务环节, 其业务质量的高低和规范与否直接决定了整个国库业务的有效运行和国家税收的顺利收纳和拨付。
将代理国库业务纳入行政委托代理范畴, 通过与金融机构签订行政合同, 明确代理行的法律地位和代理权限, 并适当提高代理业务费用, 完善代理行奖惩机制, 同时加强对代理行的监督指导, 多管齐下, 是使基层代理国库业务真正实现竞争化、规范化和制度化的必行之举。也只有如此, 才能使人民银行的整体国库业务水平再上一个新台阶。
(1) 根据《行政许可法》第十四条, 只有国务院提请全国人大及其常委会制定法律, 或者自行制定行政法规对该项目正式定性的许可, 才具有正式法律效力。
参考文献
【资产管理业务法律法规列表】推荐阅读：
客户资产管理业务制度05-29
固定资产管理业务流程10-29
《证券公司资产管理业务实施细则》09-22
国有资产监督管理政策法规11-24
《证券公司定向资产管理业务实施细则》05-24
企业主要经营管理制度列表03-27
不良资产处置法律实务09-11
不良资产处置涉及的部分法规07-09
