农业银行运营案件防范

农业银行运营案件防范（精选9篇）

农业银行运营案件防范 篇1

银行案件防范心得体‎会

银行案件防范心得‎体会近一时期，商业银‎行不断发生违法违规案‎件，尤其是一些大案、‎要案，金额巨大，情节‎恶劣，给银行的信誉和‎社会形象带来了不利影‎响，同时银行机构对操‎作风险的识别与控制能‎力不能适应业务发展的‎问题突出，为了切实加‎强对商业银行管理，坚‎决遏制案件多发势头，‎保证改革和发展的顺利‎进，银监会决定开展以‎加强制度建设为主要内‎容的查防银行案件专项‎治理工作，经过一段的‎学习现将本人的心得体‎会浅淡如下：

近几年‎来，随着银行业的竞争‎加剧，每个银行都在不‎遗余力进行着金融创新‎推出自己有特色的金融‎产品，这些经营活动对‎提升他们自己在银行业‎中的地位以及中国银行‎业在世界银行业中的地‎位起到了一定的作用。但我们也要看到由于太‎刻意追求经济利益我国‎银行业在推出‎新产品的‎同时往往忘了对相对的‎制度保障进行建设，造‎成有的新产品还在沿用‎旧得制度进行管理有的‎甚至没有制度进行管理‎，这是近几来很行业不‎断发生重大案件的一个‎重要原因。但我们同时‎也要看到近期以来发生‎的一些案件也有很大一‎部分在我们传统的业务‎中，犯罪份子利用的也‎仅仅是传统的手法就造‎成了我们银行业的重大‎损失。我们在执行内控‎制度的过程中出了麻痹‎大意，有章不循的现象‎，在平时工作中没有按‎照内控制度要求和业务‎操作规程进行操作，只‎凭自己经验和感情办事‎，从而被犯罪份子利用‎钻了空子。

在我们平‎时工作中有些环节很容‎易引发案件如：信贷方‎面：贷款授权授信管理‎、向关联企业多头放贷‎。会计方面：银行与企‎业的对账制度;会计业‎务的相互分离、相互制‎约;业务处理“一手清‎”现象;英证、押管理‎;会计交接;有价单证‎、重要空白凭证的使用‎和保管等等。这些环节‎的管理有赖相关制度的‎建立和完善也有赖于制‎度执行人的高度重视和‎严格执行，这次活动把‎防范操作风险强化案件‎专项治理同加强制度建‎设和深化银行改革有机‎结合起来，把防范操作‎风险强化案件专项治理‎和完成业务经营目标结‎合起来，把防范操作风‎险强化案件专项治理同‎增强员工风险意识、提‎高员工整体素质结合起‎来，必使这两个方面得‎到同时的增强。通过‎这次活动，每个员工通‎过进行自我教育、自我‎剖析，吸取教训，警钟‎长鸣，并对照有关金融‎法规、银行规章制度自‎我查找履行岗位职责及‎遵纪守法等方面的差距‎，明确今后工作的努力‎方向，必将使我们银行‎违法违规案件行到遏制‎，案件数量不断下降。‎

农业银行运营案件防范 篇2

一、“四种矛盾”诱发金融案件 (一) 低收入水平与高消费期值的矛盾近年来, 欠发达地区银行业工作人员收入水平远远跟不上银行业整体收入水平及其行政事业单位工作人员工资水平的增长速度, 由于行业的特殊性和消费理念的不断升级, 巨大的心理落差导致某些人的心理严重失衡, 无法抗拒种种诱惑的吸引, 铤而走险就成为少数违法犯罪分子。 (二) 人员配备不齐与工作压力较大的矛盾近年来, 多数银行业金融机构持续撤点裁员, 但各项指标规模考核却有增无减, 造成人员与业务的配比失去平衡, 欠发达地区地方性中小金融机构由此产生诱发案件的问题较为突出。一是存在大量兼职混岗现象。现场检查中经常发现, 各家银行机构不同程度地存在兼职混岗现象, 关键岗位、重点岗位失去了相互监督、相互制约的功能, 为案件发生创造了条件。邮政储蓄在这方面的问题尤为突出, 人员配备不齐、岗位分工不清、责任划定不明, 导致案件频发。二是个别部门或个别要害岗位人员占用过多的客户资源, 这种情况集中表现在信贷及信用卡等部门岗位, 往往一名经办人员要负责成百上千的客户, 日常检查中就曾发现个别银行业金融机构业务经办人员手中掌握大量身份证复印件, 甚至客户名章的“怪现象”。 (三) 整章建制缓慢与业务发展快速的矛盾地方性中小金融机构整章建制的脚步比较慢, 在监管部门的多次检查中均能够发现规章制度不健全的情况, 但相对于业务发展来看, 其规模的扩张是极为快速的, 这就产生了风险隐患, 给犯罪分子留下了可乘之机。究其原因, 主要是对制度建设的重视程度不够。一是重规模。忙于快速提升各项指标数字, 把注意力主要投入到分解任务及任务完成情况上, 尤其是在存款和银行卡业务方面。二是疏管理。对制度建设少有问津。后续检查发现该制度原封未动, 根本没有根据业务发展需要进行修订, 明显反映出制度建立却不进行逐步完善的问题。 (四) 严明工作纪律与守法意识薄弱的矛盾一是恶意违法。如商业贿赂案件就是典型的主观上明知违法而去犯法。二是“人情面子”因素。当今社会送人情、给面子的现象屡见不鲜, 某些银行业金融机构从业人员因为人情面子而充当视而不见、闻而不问的角色, 给犯罪分子创造作案条件, 却把自己也送上了违法犯罪的歧途。三是经验主义作祟。当从业人员长期机械地从事固定的一项职业后就容易产生经验主义。央视曝光的一段录像就是最好的佐证。有一个犯罪嫌疑人听说只要提供身份证复印件和收入证明就能办理信用卡, 银行的工作人员根本不需要与办卡人见面, 只要手续全就可以办卡进行透支。这名嫌疑人就给自己办理了几十张各个银行的信用卡进行恶意透支, 金额高达十多万元, 给各家银行造成了较大的损失和极坏的声誉影响。银行从业人员所谓的“经验”给案件埋下了伏笔。二、“四个到位”推进案防工作 (一) 认识到位金融案件虽然是偶发性事件, 但却是各种矛盾长期积累的结果, 因此对待案件防范一定要有一个认真的态度。从管理者的角度来讲, 要做到业务、管理两手抓, 要给一线员工提供建议、反映情况的畅通渠道, 鼓励员工献言献策。从经办人员的角度来讲, 不能为完成任务指标而放松警惕, 不能因为经验主义而盲目懈怠, 要严格按照规定落实各项业务手续。 (二) 制度到位查遗补缺, 制度到岗、职责到人, 尤其是新开办的业务, 必须在开办前制定出操作流程、管理办法等规章制度, 防止开办新业务失去控制。制度的执行必须到位, 尤其要注意以下几项:一是严格执行轮岗制度, 定期不定期进行轮岗交流;二是严格执行见面制度, 贷款人和借款人双方必须见面、发卡人和用卡人必须见面、银行和抵质押品必须见面;三是监控设备必须发挥作用, 高价购置的监控设备不能监而不控, 沦为摆设, 各级具有检查监督权力的部门或管理人员应当定期不定期地调取影像资料行使职责。 (三) 内审到位现代商业银行必须要具有较高的自律性, 内部审计在其中占据了相当重要的地位, 内部发现问题、内部解决问题, 将隐患消灭在萌芽之中, 保持银行肌体的安全健康, 促进各项业务的良性发展是内部审计的作用。从银监会的监管理念来看, 近些年一直在贯彻“管法人、管风险、管内控、提高透明度”, 在监管制度上陆续出台了各项监管指引, 鼓励银行业金融机构根据自身特点进行内部控制和约束, 这就对商业银行内部审计工作提出了更高的要求, 某种角度来说, 内部审计要取代外部监管的一部分检查职能。审计人员少、素质不高、工作任务量较重都是可以灵活解决的问题, 各家机构要着重发挥内审对要害岗位、重点人员、新办业务的稽核力度, 有针对地开展内部审计稽核工作, 争取以较少的人力投入, 获取较高的检查质量。 (四) 追究到位无论是内部审计还是外部监管, 每次检查总能发现问题, 且有些问题还是一犯再犯。这说明被检查单位的责任追究力度不够, 处理起来不痛不痒, 这会给某些人员一种错觉, 似乎犯点儿错误没什么大不了的, 形成一种不良风气, 给案件隐患创造宽松的发案环境。因此, 必须加大问责力度, 做到追究到位, 违规必罚。

农业银行运营案件防范 篇3

抓教育，促案防意识形成。一是抓警示教育。组织全体员工认真学习了《总行四个案例通报》及工银湘党纪、工银湘办发、邵党纪等党风廉政建设、案件防范工作相关文件，警示大家心有所畏，行有所止。二是抓规章制度的学习教育。在全支行开展了以学习《中国共产党廉洁自律准则》、《中国共产党纪律处分条例》、《（2014年版）员工违规行为处理规定》为重点的规章制度学习和总行“三个规章”以及上级行下发的各项制度，使大家真正明确哪些事能做，哪些事不能做。三是抓“三严三实”专題教育，支行行长为全体党员上党课二次，深入剖析了全行“不严不实”等方面存在的突出问題。要求全体党员自觉提高理论和政治修养，做守纪律、讲规矩的表率，抓好作风改进，坚持从严治行，以高度的责任感和勇于担当精神推动全行各项工作开展，使全体党员受到了教育和启发，增强了队伍战斗力。四是抓依法合规学习教育。认真组织员工参加《2015年湖南分行员工依法合规网络培训》，通过培训和测试，有效增强全支行员工依法合规经营意识，提升了风险防控能力。五是每个办公室都悬挂了《员工从业禁令》，支行为每个客户经理制作了工号牌，工号牌上分别写明了《公司客户经理从业禁令》、《个人客户经理从业禁令》，将《廉洁警示格言》悬挂在支行宣传栏上，做到警钟长吗。

抓排查，促员工行为规范。2015年，支行先后开展了邵阳市银行业金融机构从业人员及重点客户涉嫌非法集资风险排查、“非法集资、飞单销售、存款失踪和非理性的股市投资行为”等异常行为排查、员工违规投资经商办企业专项排查等情况的全面排查活动，组织全体员工签订《员工遵章守纪承诺书》、《不违规私售理财产品承诺书》、《信贷业务客户经理承诺书》、《银行卡业务客户经理承诺书》，引导全体员工树立正确的人生观、价值观，增强自我保护意识，珍惜职业生涯。2015年6月23日和24日纪检委员与综合管理部相关人员走访洞口县政法委员会和洞口县综合治理办公室，了解员工是否有违法行为。2015年月2：3日和2015年11月2日支行行长与支行纪检委员走访了湖南雪峰机电设备制造有限公司等6家有贷公司客户，了解支行相关管理人员和客户经理是否参与非法集资、民间融资、充当资金掮客、违规担保、经商办企业等违规行为。2015年8月5日支行行长和纪检委员走访了方正证券洞口营业部，了解参与股市投资的30位员工是否参与融资融券，高额举债非理性投资股市以及是否有超出个人经济实力投资股票等异常行为。

抓治理，促案件风险防控。一是支行始终把内控案防与业务发展同谋划、同布置，坚持每二个月召开一次案件防范及员工思想动态管理分析会，结合内控工作热点、重点和难点，分阶段开展案件风险排查工作；充分发挥网点负责人、网点现场管理人员的监督检查作用，通过加强对各种业务的检查，对检查中发现的问題，做到及时通报，及时整改，增强内控制度管理的执行力。二是落实好员工、网点负责人、部门负责人、副行长与行长签订两个责任状，确保各项案防工作措施落到实处。三是开展“一加强两遏制”专项治理活动。按照姜建清董事长提出的“要把制度约束、技术控制、员工职业道德教育有机结合起来”的工作要求，在进一步加强员工行为规范常规教育的基础上，对支行各项业务全面进行了自查自纠。

抓作风，促工作常态机制。持续开展反对“四风”活动，认真贯彻落实中央关于改进工作作风、密切联系群众的“八项规定”和总行党委的“六项规定”，按照省、市分行的要求，以踏石留印，抓铁有痕的劲头抓好员工队伍的作风建设。年初，制定出台了《洞口支行2015年纪检监察工作计划》、《洞口支行2015年内控工作计划》、《洞口支行业务招待费管理实施细则》、《洞口支行差旅费管理实施细则》等。坚持以上率下，支行要求全体管理人员既要当好指挥员，又要当好战斗员，在一丝不苟地抓好辖内各项规章制度落实的同时，还要带头不折不扣地执行和落实各项规章制度，要求员工做到的，首先自己做到，要求员工不做的，首先自己不做。切实以自身的良好形象和扎实的工作作风影响和带动员工，为支行各项业务健康平稳发展积聚正能量。2015支行会议费支出下降85.9%，业务招待费支出下降47.9%，办公用品费用支出下降59.6%，车船使用费支出下降59.9%，支行发文数量下降15.4%。

抓惩处，促高压态势营造。支行行领导、网点负责人、部门负责人、现场主管每月按规定对部室、网点的内部管理和内控制度的执行情况进行检查，特别是对早中晚和节假日特别防护期，不定期到营业网点、重要部门和重要部位进行突击抽查，对发现有章不循、违规操作和违规违纪行为及时发出督查通报，并严格按照相关规定进行处罚，在支行上下营造了一种严查严处的内控案防高压态势，确保了支行安全平稳运行。

农业银行运营案件防范 篇4

根据省行开展“合规执行年”的主题教育的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我支行认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育，进一步提高了全行人员的风险防范意识，强化了合规操作的观念，牢固树立“抓内控案防就是促安全，保安全就是增效益”的经营理念，在执行过程中突出抓好员工思想、业务教育，不断完善内控案防责任机制，防控治理案件高发风险点等工作，重点在提高认识、严排细查、剖析原因和问题整改上下功夫，着力提高支行的内控外防能力，努力营造安全稳定的经营发展环境。现将执行情况总结如下：

一是坚持立足教育，抓素质提高，筑牢思想道德防线。利用晨会和班会，完善多种形式的员工教育培训机制，对支行人员开展反腐倡廉、案防和科学发展观教育，以及业务技能、职业道德、规章制度、法制和案例警示教育；使员工熟练掌握各项业务的风险点、风险环节、控制措施和业务操作流程，切实提高员工对“风险点、风险环节、控制措施”的理解和掌握，引导支行员工自觉增强抵制不良风气侵蚀的能力，筑牢思想道德防线。将“内控和案防制度执行年”活动整体推进作为支行稳定发展战略的首要任务来抓好，使全行员工充分认识到加强内控和案件防范工作的重要性和紧迫感。

二是坚持立足源头，抓综合治理，提高内控管理水平。坚持

从预防着手，积极构建依法合规经营和防范化解金融风险的案防机制，不断营造内控文化氛围，大力提升全员风险防范意识。依据《“执行年”活动实施方案》，支行认真做好自查、自纠、整改、督查、总结报告等各阶段工作。结合自查自纠活动查摆的突出问题，深入开展规章制度的评价和完善工作，把解决问题、完善制度贯彻始终，确保“执行年”活动落到实处，取得实效。以“学规定促发展”主题教育为契机，提高对制度执行的自控能力，自觉抵制各类违法、违纪、违规、违章行为。以“内控和案件防范制度执行年”活动为载体，进一步更新内控理念，优化内控环境，夯实内控基础，解决突出问题，提高内控管理水平。

三是坚持立足完善责任，抓风险防范，加强人员动态管理。始终把内控管理和案件防范当作支行的中心工作来抓，按照“谁主管，谁负责”的原则，形成了各员工互相配合、齐抓共管的内控案防工作格局，使内控案防工作相互制约，环环紧扣，职责分明，促使各个岗位员工时刻自我约束，保持警钟长鸣，在支行构织了一张安全防范网络。我支行结合银监局、银行业协会的部署和要求，自查内容全部覆盖银监局要求的排查内容。加强人员动态管理。支行高度重视员工行为动态管理工作，定期对员工不良行为进行排查，发现行为异常员工及时采取相应措施，予以重点关注。营业网点负责人作为员工行为动态管理的第一责任人，要对员工不良行为进行认真排查、重点关注，并及时上报支行；对员工不良行为措施不力的负责人要予以问责，实行责任到人制

度。

农业银行运营案件防范 篇5

安全高于一切，责任重于泰山 银行防范风险预防经济案件违规操作演讲稿 各位领导，各位同仁，大家好!众所周知，总行自 5 月 17 日起在全银行范围内掀起一场大规模，系统化的防范风险、落实制度的《百例案件》教育学习活动，其目地在于提高全员防案、预案能力，树立高度的责任心和风险意识，有效地预防经济案件的违规操作的发生，以确保银行资金安全和员工生命安全。在学习、剖析这一系列典型案例中，尤其是**江**分行的假冒运钞车诈骗案和某支行假存款诈骗案中那一笔笔巨额款项，严重违纪违规的行为，无不令人感到触目惊心，发人深思。通过这些典型案例，我们看到的不仅仅是简单片面的违纪违规行为，而是内控制度松驰和人员风险意识淡薄才给犯罪分子以可乘之机，因此面对教训引发我们深刻地反思：责任、道德、爱岗、敬业、良心、义务，我们到底做到了多少？你是否真正做到了在其位谋其政？试问：你喜爱你赖以生存的职业和岗位吗？你是否以中国银行引以为骄傲？为了体现你职业的崇高和人生价值，你真正恪守了职业操守和做人的原则吗？我们每一个都应该深深地思考一下这个问题。所以我今天演讲的题目是《安全高于一切、责任重于泰山》。伟大的思想家孟子说过“天下之本在国，国之本在家，家之本在身”人人都讲天下，国家，慷慨陈词，志向远大，殊不知根本却在每一个家庭，每一个人。个人的道德不健全就会影响家庭、社会和国家。

案件风险防范 篇6

这类股则具体表现为定性或定量要求，其目的是限制银行无限度地增加风险但是这些要求不应取代管理部门的决策，而是规定最低审慎标准，确保银行以稳妥的方式开展业务 深入推进案防工作的开展。一是加强案防教育工作，继续深入开展案防教育整顿活动，通过教育活动使管理人员增强履行案防职责的意识和防控案件风险的主动性，广大员工普遍增强参与案防工作的自觉性，切实提高制度执行力。二是加强基层营业网点的案防工作，注重对基层网点负责人的选配和监管，严格实行岗位轮换和管理人员交流制度。加强对扁平化管理行的监管，强化基层营业网点标准化建设的动态管理，建立管理台帐。三是继续深入开展员工行为排查工作，建立员工廉洁从业登记制度，深入了解掌握每位员工的工作表现、生活状况、社会关系等情况。四是加强案件风险点的综合治理工作，着重抓好代发工资、个人理财、自动柜员机内外部管理、个人客户经理、空白重要凭证保管和使用、网点负责人、票据业务、柜员诱骗客户重复输入密码冒名提前支取客户存款、签发虚假回单等重要风险点的防控治理。五是要发挥案防工作整体合力，全面提高全行案防能力，各相关部门要经常沟通联系，互相配合，建立协调机制，共同治理和解决案件风险防控工作中存在的问题，使全行案件风险防控工作成为有机整体，全面提高全行的案件防控能力。六是加强对案防问题库的管理。要建立起分行、二级分行、基层支行三级行问题库管理体制，实行集中统一管理，并通过下发督察通知单和开展现场监督检查的形式，跟踪问题整改，彻底解决问题，方可办理出库。七是改善和强化监督检查，严格落实整改，坚决消除案件风险隐患。通过各级行、各专业部门、各纪检监察部门、各基层营业机构的非现场监测和现场检查，建立起对所有案防风险点和风险环节的全方位覆盖与监控体系。突出重点，不断创新监督检查的方式方法，采取突击式检查的方式，掌握业务操作中的真实情况和案件风险防控工作中的具体问题。八是严格案防考核工作，进一步健全和完善激励约束机制。要制定对机关部室的案防工作考核办法，充实完善分行《案防工作考核办法》，坚持以正面激励为主原则，体现员工在案防工作中的“权力、义务、责任”以及防范案件风险的贡献度，根据考核结果，兑现奖惩。

进一步加强案件风险防范工作的通知

（银监发[2006]50号 2006年6月23日）

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，各金融资产管理公司，国家邮政局邮政储汇局，各省级信用联社，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：

2005年以来，银监会按照党中央、国务院的统一部署，积极开展银行业案件专项治理活动，取得了阶段性进展。但当前银行业案件形势仍然严峻，为有效遏制银行业案件多发、高发态势，进一步巩固案件专项治理成果，现就有关要求通知如下：

一、加强组织推动。开展案件专项治理工作，对改善银行业声誉和形象，维护银行业改革开放的良好局面，具有十分重要的意义。银监会各级派出机构和各银行业金融机构要认真贯彻落实银监会第八次案件专项治理工作会议和国有商业银行案件专项治理工作会议要求，进一步统一思想和行动，从政治和全局的高度认识案件专项治理工作的重要性、紧迫性和严峻性，采取有效措施进行综合治理，着力建立健全案件防范长效机制，坚持标本兼治、查防结合、改革流程和部门设置与强化管理并举原则，统筹谋划，精心组织，扎实推进案件专项治理工作。

二、严格经营管理。各银行业金融机构要切实扭转重业务发展、轻风险控制的不良倾向。对分支机构特别是案发的重点地区、重点机构，要从风险管控能力、业务规模、人员素质等方面，重新进行票据、个人消费贷款等业务经营资格的审核，严格进行授权和转授权；对票据审验等技术性较强的岗位实行上岗培训、考试和资格审核，切实查堵操作漏洞。对新发现百万元以上案件的分支机构实施诫勉谈话，由其所属省级机构一把手到总行汇报发案原因及拟采取的措施，由总行进行告诫，并在系统内通报；对连续发现两起百万元以上案件的分支机构，要上收相关业务审批权限；对风险管控不力、存在严重违规操作问题的分支机构，要停办相关业务，切实整改后方可恢复办理。

三、强化内部控制。各银行业金融机构要加强内控建设，提升制度执行能力，构筑防范操作风险，尤其是防范案件风险的内部防线。一要加强内控制度建设，尤其是创新业务风险控制和防范的制度建设，并对现行的内控制度包括各种处罚制度进行全面梳理整合和后评价，与现行法规相悖的要立即废止，有漏洞的要及时修订完善，使各项制度全面制约各类决策程序、各项业务过程、各级管理人员和每个员工。二要强化制度执行力度，强化依法合规经营意识，坚决杜绝以信任、习惯代替制度规定和有章不循、违章操作行为。三要推动相对独立的内部审计体系建设，增加内部审计的频率和覆盖面，提高内部审计的独立性、有效性和严肃性。

四、加大检查力度。各银行业金融机构要认真开展案件专项治理“回头看”检查工作，检查所安排的工作是否落实，检查发现问题的整改和处理是否到位，尤其要抓好对易发案薄弱环节、要害部位、重点业务和重要人员的隐患排查，特别要检查重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账、枪支管理、金库尾箱等薄弱环节。各银行业金融机构要在系统内组织开展银行承兑汇票业务检查，重点检查银行承兑汇票承兑、贴现、质押等业务制度的建设及执行情况，尤其要防范内外勾结、伪造和克隆票据、“假作废，真盗用”、“大头小尾”等重大风险。银监会将选取重点地区和机构进行银行承兑汇票业务管理的抽查，各银监局也要对所辖地区银行承兑汇票业务风险情况进行抽查。

五、严肃责任追究。各银行业金融机构要建立健全案件责任追究制度，加大案件责任追究力度。一是实行差别化处理。要鼓励自查自纠、自首、举报，对提供线索、业已查实的举报人员要给予奖励；对检查发现或暴露的案件，要在分清责任的基础上，进行“双线问责”，严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究业务管理部门、内部审计部门的失职责任；对涉案金额百万元以上，影响恶劣，后果严重的，要上追两级领导责任。二是引入引咎辞职制度。发生大额和性质严重案件的分支机构负责人必须先行引咎辞职，视案件结果再行处理。三是发生大要案及案件频发分支机构的主要领导要坚决撤换，不得易地同级任职，同时领导班子成员要调离、降级使用或免职。四是涉及违法犯罪的，要及时移送司法机关追究刑事责任，建立和落实案件报告和移送制度。

六、深入调查研究。各银行业金融机构要紧密结合实际，认真总结加强风险控制的主要措施及取得的成效，针对工作中存在的突出问题和薄弱环节，剖析各类案件发生原因，总结案件检查、堵截经验，举一反三，揭示带有规律性的问题，从政策和工作两个层面提出应对措施，增强案件风险防范工作的预见性、针对性和有效性。银监会各级派出机构也要选择典型地区和典型机构开展案件风险防范的研究分析。银监会各级派出机构和各银行业金融机构要将调查研究情况及时报告银监会。

七、加强宣传教育。各银行业金融机构要进一步规范案件信息披露的范围、内容、口径、频率、方式等，积极引导舆论进行正面宣传。要宣传案件专项治理的工作措施和成效，充分说明案件排查是银行业加强改革发展的重要措施，只有深挖陈案、堵塞漏洞，才能加强内控、遏制新案，才能真正有效地防范和控制风险，以争取各方面对银行业案件治理工作的理解和支持。同时，各银行业金融机构要结合典型案件，加强社会主义荣辱观教育，强化依法合规经营和防范风险理念，引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观，增强法制意识、道德意识和自律意识，规范员工行为，促进员工队伍建设，夯实案件专项治理工作的基础。

八、提升案防合力。银监会各级派出机构要发挥好协调配合与监管服务功能，强化案件治理工作合力。要建立案件治理责任制，将案件治理工作纳入目标考核体系，落实案件防范和查处的监管责任。要进一步明确案件报告、跟踪、督办、处理等流程，密切关注案件进展，负责案件责任追究处理的落实工作。要完善案件专项治理的内部联动机制，加强各部门之间的沟通联系和分工协作，提高效率。要建立健全与司法、公安、审计等部门的沟通协调机制，加强综合治理，严厉打击金融犯罪活动，促进案件形势的根本好转。

九、严格行政处罚。银监会各级派出机构要严格依法行政，严肃查处金融违法违规行为。一是责令停业整顿。对辖区内管理不力、违规严重、屡查屡犯的银行业金融机构，要责令其进行停业整顿，并予以公告，视整改情况恢复相关业务的经营资格。二是吊销金融许可证。对辖区内发生重大案件、造成巨额损失、影响极其恶劣的银行业金融机构，要予以吊销金融许可证。三是取消任职资格。对辖区内发生重大案件的银行业金融机构高管人员，要依法取消其一定时期直至终身的银行业金融机构高级管理人员任职资格。四是给予综合评级降分或降级。对辖区内管理混乱、违规严重、案件频发的银行业金融机构，要下调其综合评分，问题严重的要直接降级。

十、完善案件通报。银监会各级派出机构要坚持定期召开案件情况通报会，通报辖内各银行业金融机构近期发现的主要案件及办结处理情况，解剖案发原因，吸取教训，交流案件查处经验，研究切实有效的案件综合治理措施。对各银行业金融机构发生的大要案，要向其股东、股权董事（不包括外部董事）通报；对大要案屡次发生、高发多发势头得不到扭转的大型商业银行，银监会将向国务院及中组部作出专报。同时，各银行业金融机构对大要案，必须在系统内通报案件情况和责任人处理情况，深刻吸取教训。

十一、加强监管问责。银监会将加大对案件查处工作督促、指导、检查不力银监局的监管问责力度。对未落实案件专项治理责任制的，缺乏切实可行的案件专项治理工作计划和措施的，未及时提示案件风险隐患的，瞒报、漏报、迟报案件的，辖内案件发生率长期居高不下或同类案件反复发生的和大要案查处不力的银监局，银监会将严格追究其主要负责人、有关方面负责人的责任。

农业银行运营案件防范 篇7

一、基层央行案件防范工作现状分析

（一）思想教育不深

思想教育是抓好案件防范工作的主线，而有的基层央行的思想教育方法单一、内容单调，忽视了对干部职工的思想道德教育和法制教育，从而致使个别人员在金钱的诱惑下，置法律于不顾，铤而走险，走上了犯罪的道路。

（二）内控机制不全

目前部分基层央行尚未出台一套与会计、国库新系统相配套的科学、完整、系统的操作规程和内控制度，一些规章制度只停留在形式上，关键业务操作环节把关不严，让人留有可乘之机，导致案件的发生。

（三）防范手段不新

基层央行的案件防范工作都是通过现场检查方式来完成的，仍以手工操作进行，而对苗头性、倾向性的问题缺乏科学的监测手段，没有超前预警、防范体系。

（四）案防力量不足

目前基层央行人员偏少、业务任务重的矛盾比较突出，开展案件防范工作的力度不能到位，效果不理想。

（五）监督检查不紧

基层央行每年开展的业务检查不少，但监督过程碍于情面，工作检查流于形式，重点不突出、问题不全面、措施未落实、责任未追究，从而留下风险和案件的隐患。

（六）责任追究不严

具体表现在：一是究“小”不究“大”，即追究直接责任人责任，而不追究责任单位分管领导和“一把手”的责任;二是究“下”不究“上”，即追究责任单位领导的责任，而不追究上一级领导班子分管或主要领导的责任;三是究“近”不究“远”，即追究责任单位现有责任人的责任，而不追究因领导干部职务变动、人员更替前的责任;四是“不究”或“漏究”，即一旦出现责任追究，总是大事化小，小事化了，不追究或追究过于宽松，遗漏追究其他有关责任人的责任。

二、基层央行案件防范的对策和思考

（一）加强领导，从严治行是关键

一是确立案件防范工作的组织领导体制和工作机制，为案件防范工作提供组织保证;二是实施案件防范工作责任制，加大案件防范和教育工作的考核力度，从严执行责任制度;三是坚持领导办案和案件报告制度，保证案件查处工作制度、规定真正落到实处;四是把案件防范工作纳入目标管理，形成一个横向到边、纵向到底交叉协调的立体的工作网络，为开展依法从严治行、综合治理和案件防范工作提供可靠的组织保证。

（二）注重教育，提高素质是基础

一是以点带面，着力抓好重点人员的教育。要坚持有计划、有步骤、有内容、有指导、有考核、有要求地组织进行党的基本方针、职业道德、遵纪守法等教育，做到“预防针常打，黄牌常亮，警钟常鸣”，有效地防范各类案件和事故的发生。二是弘扬正气，打击歪风邪气，切实抓好正反两方面的典型教育。要注重运用发生在身边的典型案例进行反腐倡廉、遵纪守法教育，建设一支政治过硬、业务优良、遵纪守法、履行职责、勤奋工作、廉洁奉公、高效服务的队伍。三是注重实效，采取灵活多样的形式教育。将案件防范工作与廉政文化创建、精神文明单位创建有机结合起来，把案件预防工作渗透到工作、学习、生活之中，增强教育的感染力和实效性。

（三）强化管理，健全制度是重要保证

案件防范工作是否有效，关键是强化内部控制机制的落实和执行。要有效防范金融案件的发生，并且认真按照内控机制的规定要求，以“权、钱、物”的管理、要害业务部门和要害岗位的管理为切入点，及时健全和完善有关规章制度、岗位责任制、业务管理办法和具体操作规程，使各项工作实现规范化管理和制度化操作。

（四）齐抓共管，综合治理是有效途径

必须树立全行“一盘棋”的观念，充分发挥各部门职能优势、全体动员、齐头并进、齐抓共管、综合治理才是做好案件防范工作的有效途径，达到“查处、教育、改革、立制、监督”五位一体综合治理的目的。一要大力强化内部监督机制，加大监督职能部门作用，积极构建“大监督”机制;二要坚持民主集中制，自觉接受组织和群众的监督;三要实行社会监督，建立起广泛的监督网络，从而极大地完善监督制约机制，防止各类风险和案件发生。

（五）严肃执纪，加大责任追究是有力措施

纪检监察、内审、事后监督等职能部门要认真履行监督检查职责，按照要求对内控制度执行情况进行监督检查，及时进行风险分析、评估和提示。在责任追究和案件查处上，对在检查中不尽心尽责的检查人要采取相应惩诫措施;对在检查中暴露出的事情，要一查到底，决不可手软;对检查出来的问题要积极做好整改工作，同时要加大对责任人的惩处力度，杜绝案件发生。

（六）创新手段，增加科技含量是必要武器

农业银行运营案件防范 篇8

[关键词] 会计出纳三查三评三落实

会计是以货币为主要计量单位，以凭证为依据，借助于专门的技术方法，对一定主体的经济活动，进行全面、综合、连续、系统的核算与监督，并向有关方面提供信息的一种经济管理活动。而出纳是“现金和票据的付出与收进”，在实际工作中，尽管会计监督在前，每一笔现金业务的发生，或者说现金与票据、票据与票据交换手段的实现，都是由出纳工作来完成的，出纳在现实经济生活中充当着现金、票据交换的使者。做好出纳工作对整顿会计工作秩序，规范会计基础工作具有极其重要的现实意义。针对目前农村信用社会计出纳人员违法犯罪率高、经济案件突出的现象，本文对预防会计、出纳人员违法犯罪提出了若干对策和建议。

一、目前农村信用社会计出纳人员业务案件发生的主要特点及原因分析

从目前农村信用社经济案件发生的情况看，其主要特点四个方面：首先，是单位领导与从业人员、会计与出纳管库人员群体合伙作案；其次，是案件发生在基层社居多，主要是监督机制跟不上，行业管理、内控监督不力的地区信用社发案较多；第三，是由赌博而引发作案次数多，涉案金额大，用脏款参与赌博，买“体彩”“福彩”，或参与经商投资；第四，是执纪不严，查处案件手软，措施不力，让犯罪分子有可乘之机。其主要原因有：

1.管理部门领导对案件防范工作重视不够。从几起重大经济案件看，虽然大多发生在基层社，但充分暴露了县联社领导的工作作风不够深入，财会、稽核专业部门平时开展检查不力，不及时、不到位，内控监督管理基础工作不扎实，案件防范工作停留在口头上或书面上。如：某信用社从1999年以来会计财务混乱，该社主任、副主任、会计、出纳合伙挪用公款，搞冒名贷款，并与社会上装修老板做生意，联社监督部门下乡检查时间很少，没有及时检查发现，及时堵塞发案漏洞，直至2004年3月中旬才检查发现，此时已形成难于追回损失的重大经济案件。

2.遵守“铁规章、铁制度”观念极为淡薄。有的联社、信用社的领导及临柜人员视规章制度形同虚设，有章不循，造成严重后果。如：某信用社出纳韩某从2003年2月至4月期间多次盗窃库款得逞，充分暴露该社领导不严格执行每月2次以上查库制度，没有及时发现并采取有效防范措施，会计、出纳对便携款箱日终查账核对很不认真、很不负责，查库只查大数，不抽张检查，连案犯用祭死人的冥纸或点钞纸抵库都不能及时发现。

3.防范案件教育不扎实。有的联社、信用社的领导防范意识差，忽视平时的思想政治教育工作。如：某信用社韦某、某信用社庞某挪用库款，参与社会上赌博、买“体彩”“福彩”。这些都反映出联社、信用社领导、会计思想麻痹，防范意识差，平时抓案件防范教育工作不认真、不扎实、不到位，未能联系实际，缺乏针对性，效果差。

4.对违章违纪者处理不及时或不严、不重。有的地区农村信用社管理部门对本辖区发生的违章违纪行为的有关责任人及责任领导人，没有按照上级有关规定，从严追究责任，并做出严肃处理，未能起到杀一儆佰，提高全体员工廉洁自律、自警自省，自觉防范的作用。员工之间、岗位之间互相监督的意识差，致使经济案件、群体合伙作案、盗窃库款案件连连发生，造成信用社资金严重损失。

总之，造成案件发生的重要原因就是内部管理松驰，各项规章制度得不到认真贯彻落实，办理业务严重违反操作规程，监督制约机制不完善，致使一些检查往往流于形式，没有真抓实干，对工作促进不大。

二、强化内控管理的思路和对策

1.强化一把手的管理。从目前发生案件的情况来看，信用社在管理上还存在很多漏洞，这并不是偶然发生的现象，信用社一把手有不可推御的责任。为了增强一把手的事业心和责任感，完善领导责任管理制度，要制定《领导责任追究制度》。坚持“谁主管，谁负责”的原则，实施责任追究，明确一把手和其他领导班子成员的职责，应有以下行为规定，如有这些行为之一的，经调查核实，给予行政处分：

(1)对分管范围内的行政工作不履行职责，不研究、不部署、不检查、不考核，或抓工作虚化，出现“一手硬，一手软”的现象，致使领导班子成员发生严重官僚主义和失职渎职问题；

(2)对上级主管部门和联社领导布置的工作不重视，采取敷衍态度，致使直接管理的工作没有得到很好的组织实施；

(3)对直接管辖的营业网点发生的违反法律、法规规定的各种不正之风不制止、不汇报、不查处；或对上级主管部门交办的责任范围内的事项拒不办理的；

(4)对查办干部职工的违法违纪案件不履行职责，甚至瞒案不报、压案不办、袒护包庇的；或处理失之于宽的。

2.强化思想政治教育工作

(1)抓职工队伍思想教育要突出一个“实”字。建立和完善《农村信用社思想政治工作量化考核办法》，将思想政治工作纳入经营目标责任制考核管理，县联社要加强基层社的指导、督促和检查，在全辖开展“三查”、“三评”、“三落实”活动，把员工素质教育与信用社业务拓展有机结合起来。“三查”即查学习风气、查职业道德、查社规社纪；“三评”即群众评议党员、党员评议领导、基层评议联社机关；“三落实”即落实服务宗旨、落实岗位责任制、落实各项规章制度。

(2)抓职业道德教育。在新形势下，农信社干部职工的理想、道德修养水平直接影响着各项工作的运行和发展。因此，加强新时期职业道德教育工作是农信社一项长期、艰巨而重要的任务。县联社要建立以党委为核心的党、政、工三位一体的职业道德教育工作组织体系，全方位、多层次引导职工树立正确的人生观，树立市场经济观念、竞争观念、效益观念、风险观念、创新观念，以及金融企业职业道德观念和爱岗敬业观念。在工作中要做同志不要做朋友，严格遵守农村信用社各项规章制度，树立正气，各岗位之间自觉互相监督，敢于同坏人坏事作斗争，自觉抵制行业不正之风，维护正常的安全经营秩序和工作秩序。

(3)抓法纪教育。在全辖开展形势政策教育和法律法规教育，学习农村金融工作方针政策、有关法律法规和农信社新业务知识，努力提高职工素质，培养一支讲大局、守规矩、明是非、求进取的信用社员工队伍。抓法纪教育可形式多样，如组织员工开展警示教育活动，每半年由县联社组织全辖员工开展业务及法规制度的综合测试。通过多方面抓好员工的法制教育，增强员工遵纪守法、职业道德和自我约束意识，依法合规开展金融业务。

3.强化稽核工作的管理。稽核监督是内控机制中不可缺少的环节，稽核要重点对业务部门自律管理和重点对象、要害部门的检查，既要分清责任，减少重复劳动，又要提高内控的针对性和实效性。

(1)联社稽核部门要认真执行上级或联社的稽核工作计划，完成上级或联社布置的稽核工作任务，并结合本辖区的实际制定本部门的具体工作计划，并认真实施。

(2)选派高素质的基层社兼职稽核员，兼职稽核员要负起对派出机构、服务点及代办网点的稽核监督工作，对工作认真负责并做出有成绩的兼职稽核员给予一定的奖励。

(3)加大稽核检查力度，增强检查指导，发现问题及时督促整改，同时对违规的责任人视情节的轻重给予相应的行政处分和经济处罚，决不手软。

(4)制定对稽核部门稽核检查工作的奖惩制度，对稽核检查工作的质量好坏，实行严格的奖惩，对稽核部门在检查过程中应发现的问题而没有发现，或检查中发现问题不及时处理的，要追究检查责任人员的行政责任，并给予经济处罚，进一步完善自控、互控、监督的体系。

4.齐抓共管遏制各类案件和事故的发生。一起经济案件和责任事故的发生，说明信用社存在很多问题。因为，从案情分析，作案人员最多的是会计、出纳员，第二是信贷员、主任。这就涉及到人事部门对重要岗位人员的上岗考核问题，涉及到信贷、会计、电脑管理问题，涉及监督部门的检查工作问题，涉及到领导工作方法问题等。所以就要求县联社各职能部门要齐抓共管。首先，人事教育部门要抓好员工的录用、考核，抓好员工队伍的思想政治工作，对不宜在重要岗位工作的要及时调整，把思想健康、作风优良、业务精通、责任心强的同志充实到关键岗位上。其次，各职能部门要管好自己的人，制定和进一步完善各项规章制度，并付诸实施。第三，监督部门要检查落实各项规章制度的贯彻、执行，对检查出的问题要从严从快从重处理，通过严格监督检查和处理，切实纠正有章不循、违章操作现象，将人员的管理与内控制度有机地结合起来。建立“严格”的制度，实行“严格”的管理，进行“严格”的监督，实施“严格”的奖惩，决不能姑息，严格执行农信社内控制度，进一步提高农村信用社内控管理水平。

故意伤害案件的防范 篇9

故意伤害案件就是我国刑法中规定的故意伤害犯罪行为造成的事件，是指故意非法损害他人身体健康的行为。

故意伤害罪的客体是他人的健康权利。伤害的对象是有生命的人的身体。人的生命与健康密不可分，生命不存在了，健康自然不复存在；生命虽然存在，健康受到严重损害，其生命存在的价值也不能充分实现。因此，保护人身健康不受侵害也是防范工作的重要任务。故意伤害罪的客观方面表现为非法损害他人身体健康的行为。伤害行为一般表现为以暴力方法(打、砸、砍、扎等)或非暴力方法(如投毒)，通过作为的方式实施。在个别情况下行为人有义务防止或阻止他人身体受到伤害，而故意不履行此义务，即不作为，也构成本罪。故意伤害罪是结果犯，即只有给他人身体造成伤害结果，才构成本罪既遂。伤害结果，即对他人身体健康的损害，一般表现为两种形态：其一是破坏了身体组织的完整，如打掉了牙齿、砍掉了手指、摘除了某内脏等等。其二是损坏了肢体或者外部器官或体内组织的正常机能，如造成耳聋、失明、变哑、精神失常等等。伤害行为可能造成不同程度的伤害，包括轻微伤、轻伤、重伤、伤害致死。按照法律规定，只造成轻微伤的不构成犯罪。故意伤害罪的主体是一般主体，即已满16周岁具有刑事责任能力的人。但是，已满14周岁不满16周岁的人，故意伤害致人重伤或者死亡的，也应当以本罪定罪处罚。故意伤害罪的主观方面表现为直接故意犯罪，即明知自己的行为会造成他人身体伤害的结果，并且希望或者放任伤害结果的发生。因此，只有查明认识因素(对伤害结果的明知)和意志因素(对伤害结果的希望或放任态度)，二者统一，才能对伤害结果负故意伤害罪的刑事责任。

(一)、故意伤害案件的特点

故意伤害案件在部队是一种最为常见的多发性案件，其特点与 1

故意杀人案件有许多相似之处，但也有自身的一些值得注意和特点。

1．起因简单过程短，具有突发性。故意伤害案件中，作案人大多数是在激情状态下实髓犯罪的。所谓激情犯罪，是指犯罪人在扭曲的情感支配下，意志失去控制力，虽然明知其行为将造成严重后果，但无法克制并放任其发生的一种犯罪形态。激情犯罪的发生，主要是由行为人的生理和心理特征所决定的，它是犯罪动机形成的一个重要方面。由于士兵多数是20岁以下的青年人，而且士兵中独生子女的比例越来越大，他们之中的相当一部分人，处在人生不成熟与成熟的交替时期，因此，他们在生理和心理上具有很多特点。如易于冲动、冒险和寻求刺激，过于自信、好奇和追求享乐，具有逆反、对抗和以我为中心等特点。这些特点反映出他们尚未形成独立人格，因而缺乏自制力、判断力，容易冲动而误入法网。在激情状态下实施故意伤害犯罪的形式，常常是在某种偶然事件的诱发下，顿生犯罪动机，即刻实施，犯罪人往往因为别人的一句话、一个动作、一个眼神或者一件不足为奇的小事而突然产生伤人念头并实施犯罪行为。有的因为酒后失去自我控制能力而为之；有的出于“哥儿们义气”、“老乡情义”，“为朋友两肋插刀”而为之；有的甚至为了在不相识的女性面前呈能而为之。这些案件的发生往往给人一种防不胜防的感觉，但是，如果认真总结其中的经验教训，我们从中也能找到有效控制的时机和办法。

2．结伙殴斗打群架，具有团伙性。故意伤害案件的犯罪人具有纠合性，这种纠合性特点主要表现在与地方人员发生冲突后，如有的单位在“小团体主义”思想的支配下，往往出现一个军人受到打骂，领导带领一伙军人“还击”而导致军地人员伤亡；有的军人在与地方人员冲突中吃了亏、受了辱，为了讨回所谓的“公道”，便纠集同乡与地方人员“决斗”，结果造成军地人员伤亡。这种纠合性的特点也表现在与军队内部人员发生冲突后，如有的军人因为与其他

省份或地区的军人发生了矛盾，就纠集本省份或本地区的人员与对方“算账”，如果对方吃亏，又采取同样办法对付，结果必然导致重大伤害案件的发生。

3．心胸狭窄多猜疑，具有报复性。故意伤害案件的作案人，大多数是处于报复心理而实施犯罪行为的，从报复心理引起的攻击行为的时机来看，往往是在感到被忽视、被轻蔑、被侮辱、被压制，人格、尊严受到践踏和伤害的时候。如玩笑口角过分时，受到批评处分时，评功评奖、入党入团、上学提干落空时，疾病伤残、家庭困难、婚恋受挫时等等。

4．缺乏理智自控差，具有愚昧性。由于受不良社会风气的影响，有的战士形成了以自我为中心的人生观和价值观，有极其强烈的排他心理。表现为称王称霸，狂妄自大。他们不懂得只有自己首先尊重别人，别人才能尊重自己的基本道理，只要求别人尊重自己，对别人的人身安全、荣誉、人格都不屑一顾。头脑中时常有一种被歪曲了的“强者”形象，不是用努力进取，在工作中取得成绩而求得别人的尊重，而是信奉“谁胆大谁英雄，谁胆小谁狗熊”的信条，由于一些单位对蛮横无理、寻衅闹事、以强凌弱的人惩治不力，更使一些战士把拳头当本事，把粗野当风度。他们往往看不起别人，也瞧不起领导，盲目地狂妄自大，老虎的屁股摸不得。一听不顺耳的话或吃了一点亏，便张口闭口要“修”这个，要“扁”那个。如果遇到对方“还击”，导致故意伤害案件发生就不可避免。

(二)、故意伤害案件的防范措施

1．加强军人道德修养。道德修养的内容主要包括道德认识修养、道德情感修养、道德意志修养和道德行为修养。加强道德修养的根本途径是自我教育和自我改造。那么，如何加强自我教育和自我改造呢?首先要加强学习。一个不重视学习和知识贫乏的人，认识问题、分析问题、解决问题的能力肯定不高，遇到挫折时必然会产生不正

常的情绪反应，如果性情粗暴的人在这种不良情绪的影响下，便会失去理智，实施故意伤害他人的极端行为。因此，在日常生活中要加强政治理论、法律常识和科学文化知识的学习，从知识的海洋里吸取明辨是非曲直、懂得如何做人的基本道理。只有用政治理论武装了自己的头脑，想问题做事情才有很高的标准和远大的目标；只有用法律法规约束自己的行为，才能明白什么是应当做的，什么是不应该做的，自觉地将自己的行为限制在法律法规和条令条例允许的范围之内。其次还要认真开展自我批评。作为青年战士，要经常解剖自己的思想和行为，经常分析自己的不良情绪和性格引起的过激行为将会给他人带来的是什么?带给自己的又会是什么?还可能给部队带来什么?只有在这种不断地自我反省反思中，才能使自己性格、气质中消极的一面逐渐转化为积极的一面，使自己的道德水准得到提高。

2．提高自我控制能力。人都有性格，人都有脾气。青年军人的生理和心理特点，决定了他们可能出现的急躁性格和粗暴脾气。而粗暴的脾气和急躁的情绪，正是引发伤害案件的重要因素。因此，要提高战士的自我控制能力，就必须在调整他们的性格上下功夫。首先要启发他们学会克制和忍让。一个单位的军人来自五湖四海，由于个人的经历、成长的环境、性格、志趣的不同，相互之间发生这样或那样的矛盾都是正常现象。工作、学习和日常生活中令人气恼的事情也会时常发生。每当这种情况出现时，都是对双方当事人的一个考验，如果剑拔弩张，大打出手，就可能导致严重后果；如果有一点忍让精神，则会息事宁人。因此，要启发他们遇事不发火，用克制和忍让来“冷却”自己的激情，抑制动手伤人的冲动。当然，对于青年军人来说，要做到这一点确实不是一件容易的事情，这就要求他们必须通过加强修养来逐步达到提高自我控制的能力。

3．坚决摒弃江湖义气。我军是人民的军队，相互之间在政治方

向和革命利益上是完全一致的。同志之间只有在共同的理想下建立起同志情、战友爱，才能有益于军队建设，才能使部队成为一个坚不可摧的战斗集体。“江湖义气”是封建宗法思想和行帮思想的具体化，往往与故意伤害犯罪的犯罪动机有着密切的联系。他们把“江湖义气”作为道德信条和行为准则，把“江湖义气”看得高于一切，大于一切，拜把子、结兄弟、发誓愿，声称“有福同享，有难同当”、“同生死，共患难”、“为朋友两肋插刀”，表现出极大的愚昧性和盲目性，往往导致严重的故意伤害犯罪。另外，“江湖义气”往往是亲一部分人，疏一部分人，以“小圈子”对抗“五湖四海”，以出“馊主意、歪点子”对付同志之间的坦诚相见，发展下去必然会使内部关系紧张。还要看到，一些“江湖义气”严重的人，他们靠“哥儿们”不靠组织，靠老乡不靠领导，当老乡和同志之间发生矛盾时，就不分是非曲直，夫原则地站在“哥儿们”一边，串通一气，抱成一团，替老乡出气，聚众打架，严重者则导致伤害案件的发生。因此，“江湖义气”和“老乡观念”是青年战士成长过程中的腐蚀济，是阻碍青年战士成长进步的陷阱，必须从树立远大理想、模范遵守法律法规、自觉遵守条令条例的高度，拼弃“江湖义气”和“老乡观念”，强化战友之情、同志之爱和“五湖四海”的观念，建立政治上互相关心，生活上互相帮助，工作上互相促进的真诚的同志关系。从根本上杜绝故意伤害案件的发生。

4．坚持教管控相结合。正面教育可以使青年军人充分认识故意伤害行为的严重危害性，可以引导青年军人选择正确的处事行为，防止故意伤害案件的发生。严格的行政管理可以使青年军人的工作、学习和日常生活在健康有序：地环境中进行，避免并减少与不良因素接触地机会，避免并减少引起愤怒激情的条件，及时发现可能导致案件的危险因素，从而防止案件的发生。但是，教育和管理的作用是有限的，对于一些“好斗成性”的重点对象，还必须采取有效