打击电信诈骗先进事迹

打击电信诈骗先进事迹（共10篇）

打击电信诈骗先进事迹 篇1

1、利用阿里通发布或传播任意有害信息的，即违规操作(参考第6条);

2、违规操作一经发现，立即对该用户账号进行封禁处理;

3、如需解禁账号，用户需证明没有违反任何相关的法律、法规;

4、视情节轻重，同一用户账号最多解禁两次，即对第三次违规操作的用户账号进行永久封禁处理，不予解禁;

5、对于永久封禁账号的用户，阿里通将保留上报公安机关的权力，并配合公检法部门进行调查，联系电话：00852-81203166或QQ：800069777;

6、以下是关于违规操作行为的内容：

(1)反对宪法所确定的基本原则的;

(2)危害国家安全，泄露国家机密，颠覆国家政权，破坏国家统一的;

(3)损害国家荣誉和利益的;

(4)煽动民族仇恨、民族歧视，破坏民族团结的;

(5)破坏国家宗教政策，宣扬邪教和封建迷信的;

(6)散布谣言，扰乱社会秩序，破坏社会稳定的;

(7)散布淫秽、色情、赌博、暴力、凶杀、恐怖或者教唆犯罪的;

(8)侮辱或者诽谤他人，侵害他人合法权益的;

(9)假冒银行、银联、公权机关或者他人名义，进行诈骗或者实施勒索公私财物的;

(10)非法销售枪支、弹药 、爆炸物、走私车、毒品、迷魂药、淫秽物品、假钞、假发票或者明知是犯罪所得赃物的;

(11)多次拨打他人电话或者发送短信，干扰他人的正常生活、造成骚扰的;

(12)含有法律 、行政法规禁止的其他行为。

以下为部分相关的法律和法规：

根据《治安管理处罚法》规定：对于骚扰行为，警方将处以5日以上10日以下治安拘留，造成严重后果的，将追究刑事责任。

根据《刑法》规定： 犯敲诈勒索罪的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制。 数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上以下有期徒刑。

根据《刑法》规定：诈骗公私财物，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

根据《刑法》规定：犯网络赌博罪者，处3年以下有期徒刑，拘役或者管制，并处罚金，情节严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。

打击电信诈骗先进事迹 篇2

多部门出组合拳打击电信网络诈骗

近期, 电信网络诈骗案频发, 犯罪分子行为之猖獗引发公众关注。针对这一形势, 从去年开始, 政府相关部门对电信诈骗犯罪行为, 高密度出台严打举措, 措施严厉、标本兼治。

2015年6月, 国务院批准建立了由23个部门和单位组成的打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度, 加强组织领导和统筹协调。

同年7月, 工信部印发《综合治理不良网络信息防范打击通讯信息诈骗行动工作方案》, 部署通信行业开展为期半年的专项行动。随后的10月, 国务院专门召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第一次会议, 就做好治理工作进一步明确任务和要求。

2016年9月23日, 在北京召开的国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第三次会议上, 国务委员、公安部部长郭声琨强调, 虽然打击治理工作取得了一定成效, 但电信网络诈骗犯罪的高发势头仍没有从根本上得到遏制。针对当前公民个人信息泄露乱象, 部际联席会议决定, 在全国组织开展为期一年的打击侵犯公民个人信息专项行动。

郭声琨强调, 凡是因行业监管责任不落实, 导致相关企业单位未有效履职尽责的, 要对行业主管部门进行问责。凡是因防范、整治、打击措施不落实, 导致电信网络诈骗犯罪问题严重的地区, 要实行综合治理“一票否决”, 并追究党政相关负责人的责任。

来自公安部方面的消息显示, 今年1至8月, 全国共破获电信网络诈骗案件7.1万起, 同比上升2.4倍;查处违法犯罪人员3.8万名, 同比上升2.5倍;收缴赃款赃物折合人民币16.5亿元, 为群众避免损失36.4亿元。

六部门下最后“通牒”

9月23日, 六部门联合发布《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》, 相当于给网络诈骗犯罪分子下了最后“通牒”。

电信诈骗犯10月底前不自首将从严惩处。《通告》强调, 公安机关要主动出击, 将电信网络诈骗案件依法立为刑事案件, 集中侦破一批案件、打掉一批犯罪团伙、整治一批重点地区, 坚决拔掉一批地域性职业电信网络诈骗犯罪“钉子”。对于实施电信网络诈骗犯罪的人员, 明确自《通告》发布之日起至2016年10月31日, 主动投案、如实供述自己罪行的, 依法从轻或者减轻处罚, 在此规定期限内拒不投案自首的, 将依法从严惩处。

“电信网络诈骗犯罪涉及范围广, 社会影响和危害大, 因此从维护治安与公民财产权益看, 应是严惩的一类诈骗犯罪。”中国政法大学教授、刑法专家阮齐林分析称, 电信网络诈骗从法律上讲属于诈骗罪, 应按照《刑法》有关法条规定进行定罪量刑。

针对电信网络诈骗犯罪, 近年来司法层面也做了相应调整。如, 2011年, “两高”的司法解释作出了关于惩治诈骗未遂犯等规定, 为司法机关依法严惩电信网络诈骗提供了明确的规范依据。去年11月生效的刑法修正案 (九) 也明确将泄露公民个人信息入刑。

在阮齐林看来, 由于犯罪分子通常有组织地进行异地甚至跨国诈骗, 且普遍有整套犯罪手段, 导致打击难度加大, 尤其是侦察、取证环节存在难度, 因此未来应该在这一领域投入更多精力, 提高破案率。

落实手机实名制

电信企业确保今年年底前电话实名率达100%。《通告》要求, 电信企业要严格落实电话用户真实身份信息登记制度, 确保到2016年10月底前全部电话实名率达到96%, 年底前达到100%。未实名登记的单位和个人, 应按要求对所持有的电话进行实名登记, 在规定时间内未完成真实身份信息登记的, 一律予以停机。

工信部此前发布的通知要求, 各基础电信企业要确保在2016年12月31日前本企业全部电话用户实名率达到95%以上, 2017年6月30日前全部电话用户实现实名登记。而此次发布的《通告》则是把实名制的最后期限提前到了今年年底。

在“手机实名登记制度”没有出来之前, 互联网上的许多纠纷和非法行为很难取证。而“手机实名登记制度”出台之后, 为立法奠定了基础, 法律将可以得到执行。而随着实名制的普及程度不断提高, 使用互联网的每一个人都将受到法律的监督, 对互联网环境的净化有积极的作用。

其实, 不少地区已开始执行不实名就停机政策。如在北京地区, 10月15日起将执行非实名就停机政策, 分批执行, 最晚至10月底, 非实名手机用户全部停机。对未实名的手机用户, 云南移动将从10月25日起陆续限制其通信业务, 11月8日开始做半停机、停机处理, 12月30日将对非实名用户做销号处理。

清理400等电话业务

对违规经营的网络电话业务一律依法取缔。《通告》明确, 电信企业要严格规范国际通信业务出入口局主叫号码传送, 全面实施语音专线规范清理和主叫鉴权, 加大网内和网间虚假主叫发现与拦截力度, 立即清理规范一号通、商务总机、400等电话业务, 对违规经营的网络电话业务一律依法予以取缔, 对违规经营的各级代理商责令限期整改, 逾期不改的一律由相关部门吊销执照, 并严肃追究民事、行政责任。移动转售企业要依法开展业务, 对整治不力、屡次违规的移动转售企业, 将依法坚决查处, 直至取消相应资质。

早在今年4月, 工信部网络安全管理局、信息通信发展司、信息通信管理局会同北京市通信管理局紧急约谈了三家实名制落实不到位的移动通信转售企业 (虚拟运营商) , 要求三家企业立即对本公司实名制开展情况全面排查, 认真进行整改。

随后工信部发布《关于加强规范管理促进移动通信转售业务健康发展的通知》进一步要求转售企业, 立即开展自查自纠, 在1个月内, 对前期未实名登记、虚假登记的电话号码, 完成用户身份信息补登记等工作。此次发布的《通告》则在此基础上进一步加大了对违规经营的网络电话业务的打击力度。

加大账户管理力度

《通告》规定, 自2017年起, 银行业金融机构和非银行支付机构对经设区市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户 (卡) 或支付账户的单位和个人及相关组织者, 假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户 (卡) 或支付账户的单位和个人, 5年内停止其银行账户 (卡) 非柜面业务、支付账户所有业务, 3年内不得为其新开立账户。

对经区市级及以上公安机关认定为被不法分子用于电信网络诈骗作案的涉案账户, 将对涉案账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务, 支付账户暂停全部业务。自2016年12月1日起, 个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的, 资金24小时后到账。

用捡来的身份证开设银行账户, 冒充学校领导实施连环骗, 用他人身份证冒名办理银行卡交易数百次……近年来, 冒用他人身份开立银行账户甚至进行犯罪的案件频发, 引发公众不安。此次, 《通告》对出租、出借、出售、购买银行账户 (卡) 或支付账户, 以及假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户 (卡) 或支付账户等不法行为的惩处措施均进行了明确, 进一步加大了对公民个人信息安全的保护力度。而规定ATM向他人转账后资金到账时间, 也降低了客户经济损失风险。

打击电信诈骗银行将承担重要角色

银行作为资金流转通道, 自然成为了反电信网络诈骗犯罪工作中的重要角色。9月23日, 六部门联合发布的《通告》, 对各个部门都制定了严格而具体的措施, 堪称史上最严打击电信网络诈骗令, 其中很多条款都与银行相关。

ATM转账24小时到账影响有多大

《通告》中与银行相关部分, 对于普通人, 影响最大的莫过于原本实时到账的个人ATM机转账, 从2016年12月1日起, 通过ATM向非同名账户转账, 资金24小时后到账。虽然有些人认为ATM转账24小时到账太不方便, 但从警方反馈来看, 被骗一小时之内报案拦截的成功率比较高, 要实现有效的拦截, 被骗后的“黄金一小时”很关键。该举措也反映了公安部“坚决把犯罪分子嚣张气焰打下去”的坚定决心。

在很多电信诈骗案件中, 受骗者都是通过自助机、ATM机给诈骗人员转账的, 因为如果通过网银或者柜台转账, 会有很明显的风险提示。而通过ATM机转账被骗的风险比较高, ATM机上张贴的提示很多人并不看。

中信银行昆明分行的一名工作人员表示, “以前基本上都是2小时内可以到账, 而如果变为24小时后到账, 转账人一旦发现自己被骗, 还有时间反应过来, 可以取消转账或者去银行止付。如果2小时到账或者实时到账, 转账之后就来不及了。”

这样的调整是否会对正常的转账业务造成影响?该工作人员表示, 影响肯定会有, 但是无法统计具体影响数量, 并且除自助柜员机转账外, 老百姓还可以使用网银转账、柜台转账等方式完成。另外, 改工作人员特别提醒, 你给自己另一个银行的账户转账, 不算“他人转账”;延迟到账的只有通过银行自助柜员机这种方式, 网银、柜台转账等其他转账方式并不包含在内。

开立银行卡有严规

早在今年3月14日, 银监会发布《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》, 要求商业银行严格实名制管理, 严格限制开卡数量, 同一银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。《通告》继续强调, 各商业银行要抓紧完成借记卡存量清理工作, 严格落实“同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张”的规定。任何单位和个人不得出租、出借、出售银行账户 (卡) 和支付账户, 构成犯罪的依法追究刑事责任。

《通告》进一步明确, 自2016年12月1日起, 同一个人在同一家银行业金融机构只能开立一个Ⅰ类银行账户, 在同一家非银行支付机构只能开立一个Ⅲ类支付账户。

据昆明中信银行工作人员介绍, 对于银行而言, 根据2015年12月25日央行发布的《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》, Ⅰ类银行账户是银行功能最完整的账户, 只有Ⅰ类账户可以颁发实体介质也就是银行卡, 相当于一个客户在同一家银行的总账户, 这样就便于银行后台管理。但是银行的账户概念并不对等于银行卡, 所以一个Ⅰ类账户还是可以对应最多4张银行卡。如果每个人只有一个总账户, 以后公安和银行联系的时候就能很快查到这个人的银行账户。

对于支付机构而言, 《通告》规定在同一家非银行支付机构只能开立一个Ⅲ类支付账户。根据央行2015年12月28日公布的《非银行支付机构网络支付业务管理办法》, Ⅲ类账户是支付机构功能最全的账户, 支付额度最高为一年20万元。

据了解, 出台这个规定的背景是公安部发现第三方支付已经成为继银行卡后帮助犯罪人销赃的一个主要渠道。以前, 很多机构没有划分三类账户, 没有实名认证的账户也可以使用。据业内人士介绍, 犯罪分子可以通过购买遗失的身份证信息在支付公司开设账户, 然后用这些账户把电信诈骗所得的赃款提取出来, 这样公安机关根本查不到。

有专业人士分析, 《通告》出台之后, 很多支付机构将加紧对新开账户的把控, 并严格执行支付账户权限的划分。

严厉打击泄露买卖个人信息

《通告》明确严禁任何单位和个人非法获取、非法出售、非法向他人提供公民个人信息。对泄露、买卖个人信息的违法犯罪行为, 坚决依法打击。

在《通告》出台之前, 9月1 2日, 中国人民银行网站发布信息称, 中国人民银行、工业和信息化部、公安部、工商总局、银监会、国家互联网信息办公室等联合印发《关于开展联合整治非法买卖银行卡信息专项行动的通知》, 决定于2016年9月至2017年4月在全国范围内开展联合整治非法买卖银行卡信息专项行动。专项行动旨在通过采取一系列措施有效打击和遏制非法买卖银行卡信息违法犯罪行为, 集中查处一批非法买卖银行卡信息的犯罪案件, 有力震慑不法分子;清理网上非法买卖的银行卡信息, 净化网络环境;检查银行卡受理终端 (POS机具) 安全性和标准符合度, 检查银行业金融机构、非银行支付机构、银行卡清算机构的账户信息保护内控管理措施和支付业务系统安全性, 排查存放大量公民个人信息的互联网站和重点行业、单位和企业的信息保护制度和系统的风险漏洞, 严防银行卡信息泄露;加强社会公众宣传教育, 增强社会公众银行卡信息保护意识和网络安全意识。

据银行工作人员介绍, 除此之外, 银行也有一些自己的规定来确保用户信息不被非法分子盗用。比如, 对于新开卡客户, 如果预留的是非本人实名登记的手机号码, 银行就会对其银行卡止付, 防止被盗用。在开卡时, 会限制个人代开卡数量为1张, 且一个人一次只能开立一张银行卡。

云南省银行业多措并举防范电信诈骗

受访的云南省多家银行业、金融机构为了有效保护客户权益、履行社会责任, 纷纷采取多项措施全面防范电信诈骗, 并取得了显著成效。

富滇银行加大防诈骗宣传力度

近期, 富滇银行全面开展了“2016年防范电信网络诈骗宣传周”活动, 采用“线上”“线下”和“现场”的方式展开宣传。各网点用LED屏幕、液晶电视和摆放统一印制的宣传折页向客户进行“线下”的宣传;银行的官网、微信公众号和微信银行通过“线上”向广大群众普及防范电信网络诈骗和防范在线支付风险的知识和技能;各网点结合自身实际, 在街道、社区、学校、商圈等地开展形式多样的“现场”宣传活动。

另外, 富滇银行还携手昆明市公安局在西山区金马碧鸡广场开展宣传活动, 现场共接受100余人次咨询, 发放1000多份宣传册。与此同时, 富滇银行昆明晋宁支行也与晋宁县公安局联手, 在人流量相对较大的晋宁县中和路嘉誉广场到郑和文化广场一带开展宣传活动, 现场共接受70余人次咨询, 发放宣传资料1200余份。

通过“警银联动”开展“防范打击电信网络诈骗”的宣传方式, 不仅使宣传力度得到了加大, 也使宣传更加深入人心。让群众能充分认识到电信网络诈骗的本质和严重危害, 有效提高了群众的安全用卡意识。

云南省中行内外结合防堵欺诈案件

今年以来, 面对外部网络钓鱼、电信诈骗、木马攻击等网络欺诈手段不断翻新升级和金融机构电子银行外部欺诈案件层出不穷的严峻形势, 中行云南省分行多措并举, 全面加强内部管理与外部客户安全教育, 全力防堵电子银行外部欺诈案件。

一是进一步规范业务流程, 结合业务发展的实际情况, 制订《B2C支付业务交易查询与案件处置操作规范》等电子银行业务管理规定发送风险提示, 及时对当前电子银行外部欺诈的最新发展趋势及特征对辖内机构进行提示, 对风险防控要求进行强调与明确, 为各级机构在业务发展中搭建起了“有章可循”的平台。

二是组织内部学习与培训, 强化网点员工风险防控能力。各网点认真组织学习《电子银行案件业务防范与快速处置操作规程》等有关电子银行可疑交易查询与欺诈案件处置的规章制度, 充分了解电子银行外部欺诈案件工作处理流程及规定, 掌握电子银行可疑交易查询确认及涉案账户应急处置相关要求及注意事项, 工作中能及时发现、堵截、防控电信、网络诈骗, 彻底核查、清理涉案嫌疑账户, 进一步提高我行电子银行案件防范、协查及快速处置能力。

三是加大外部宣传, 提高客户风险防范意识。综合运用网点显示屏、报媒、网站、宣传折页等多种宣传媒介, 特别是积极应用微信这一新媒体宣传手段, 丰富电子银行安全宣传信息发布与互动渠道, 开展“防范电子银行外部欺诈安全宣传活动”, 向广大电子银行客户普及外部欺诈事件特点、防范技巧, 提升客户风险防范意识和欺诈防范水平, 提高自我保护能力, 筑牢防范诈骗“最后一道防线”。例如:通过本行官方微信发布了以“关于防范中银E令升级、交易测试等欺诈的风险提示”“记住六个‘不’, 骗子再狡猾也骗不了你”为主题的电子银行欺诈风险防范安全提示, 同时制作了“电子渠道反欺诈武功秘籍”H5广告在官方微信进行推送;通过各大媒体宣传本行手机银行“九大安全防护线”及安全使用常识。

四是开展专项防堵工作, 提高防范外部欺诈的有效性。为有效防范不法分子通过发送非法短信附言进行的电子银行电信诈骗, 在8月下旬开始开展了专项防堵活动。安排专人对相关可疑信息进行核实排查。对经网点核实确认确属典型的非法短信发送人的信息报送总行进行限制网银登录处理。

五是积极受理客户投诉并快速反馈。一旦出现电子银行外部欺诈事件, 要求各机构按我行电子银行案件业务防范与快速处置相关操作规程及时进行案件的报送和处置, 并妥善做好客户安抚, 积极配合客户报案妥善处理客户诉求。

云南省农信社多方位打击电信网络犯罪

云南省农信社针对电信网络犯罪份子利用多数人贪图利益的心理特点, 以非法手段获取客户手机、身份证号码等信息, 通过短信、电话、网络等方式进行诈骗的特点, 按照云南银监局打击治理电信网络新型违法犯罪工作要求, 多方面有效开展打击治理电信网络新型违法犯罪工作, 取得一定成效。

首先, 安排涉及电信网络犯罪工作相关的银行卡中心、会计部、科技结算中心、保卫部迅速开展工作, 并及时下发《省联社办公室关于进一步加强防范打击电信诈骗工作的通知》, 要求全省各级农信社重点针对涉案、涉恐账户查控工作;银行卡开卡情况;银行卡安全管理情况;全面落实打击治理情况等四个方面扎实开展自查。

其次, 针对农信社点多面广, 面对客户群体多样的特点, 制定了符合自身特点的实施方案。一是确保配合有权机关开展协查工作, 做好涉案、涉恐账户查控工作。加快建设云南农信协助司法执行网络查控系统, 实现与司法机关和银监会系统后台对接, 由系统根据司法机关或银监会指令自动完成涉案账户查询、控制、布控、反馈, 实现无人工干预的快速查询、快速冻结;二是健全查询机制。专门成立涉案账户资金网络查控平台测试及试点应用工作领导小组, 全力协助公安机关开展测试及试点应用工作;三是严格按照银行卡开卡程序合规办理业务, 实现开卡数量限制, 若超过4张再次新开借记卡的, 系统将不予受理, 对开立多账户存在的风险进行提示, 引导客户进行账户归并, 在银行卡、电子银行领用协议中明确约定持卡人不得出租、出借、出售银行卡、网银U盾等账户存取工具和安全认证工具;四是加强柜面培训, 把好源头关。逐步提高柜面人员发现和堵截电信诈骗犯罪的意识、能力、责任心, 强化柜面安全提示, 通过转账、汇款业务严格执行“三问二看一核对”;五是加大宣传力度。通过电子显示屏、LED滚动条、网银、微信银行、横幅、宣传折页等形式为持卡人提供了丰富的宣传活动;六是适时组织督导检查。所有营业网点布放海报机均有防电信诈骗提示语, 五华、西山、盘龙等联社还摆放有昆明市公安局经文保分局提供的银行安全防范视频机, 滚动播放公安部门安全提示信息;七是强化内部管理。采取从管理层到基层员工层层落实的方式, 要求干部、员工结合各自岗位实际做好防范工作, 加大奖惩力度。

建行云南省分行全力保护客户资金安全

作为服务社会大众的银行, 建设银行始终紧跟央行政策的脚步, 积极配合监管部门保护客户资金安全。记者从中国建设银行云南省分行获悉, 近期, 建行盈江支行发现了一起群众集体开卡事件。当地一家称“世界云联银行”的机构向群众宣传到建行开卡并支付128元“网络维修费”, 并发展4名“合伙人”也开卡缴纳128元费用, 即可获得该公司10期股权、世袭100年福利等高额回报, 导致10月5日起大量客户来该行开户、开卡。事件发生后, 建行盈江支行高度重视, 在积极向客户进行正面宣传和劝阻的同时, 及时向上级行, 当地公安、人行和银监等相关部门进行了报告。后经建行盈江支行及时处置, 在当地政府、人行和银监相关部门共同努力下, 化解了这一风险事件, 目前相关后续工作仍在跟进。

经查, “世界云联银行”在该县有实际的工作场所和工作人员。该机构并未取得金融经营许可证和营业执照, 属无证无照非法开展的金融活动;其工作人员和相关“宣传资料”不仅夸大平台实力和回报, 且以“互联网+金融+大数据+股权收益+O2O+旅游+连锁+实体+独创全球征信体系”的方式进行虚假宣传;要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格的方式取得利益, 通过散发传单、微信传播、开工作室等方式大肆宣传, 部分群众在高额回报的引诱下已深信不疑, 而且还在亲朋好友间发展“下线”, 涉嫌传销活动。

此类案件严重扰乱金融市场健康发展。该类不法组织以高回报为诱饵、以骗取资金为目的动员了大批的参与者, 相对在州市、县市级区域发生较多, 涉及地域和人员范围有一定的广泛性。通过自称“银行”或相关金融机构, 常在用互联网、高科技外衣包装下, 用虚假、夸大的宣传资料和要求在商业银行开户的形式为其非法行为提高可信度, 严重扰乱了金融秩序, 此类案件具备一定的非法传销特点。

此外, 7月, 建行曲靖沾益支行还成功堵截了一起电信诈骗, 为客户挽回资金10万余元。6月27日下午, 当班大堂经理在进行自助设备巡视时, 发现客户屠女士和其哥哥在ATM前一边打电话一边操作, 神情异常, 立即上前询问客户是否需要帮助。屠女士不耐烦地说她在网上购物需退款, 对方需要验证码和绑定银行卡, 这时屠女士电话那头传出一声“你根据我的提示弄就可以了, 不要问银行工作人员!”警觉的大堂经理马上意识到这是一起电信诈骗, 劝说屠女士赶快挂断电话, 立即通知会计主管, 马上安排柜台帮其查明账户信息, 发现客户活期账户已被转走10万余元。屠女士顿时慌了神, 询问电话那头资金的去向, 电话那头却催促屠女士“赶紧把验证码告知, 否则资金就无法退回”。经验丰富的主管马上安排当班柜员协助客户办理查询、挂失业务, 并将情况上报上级行请求协助查询, 告知客户立即报案。此时, 另一名当班柜员突然想起之前有朋友遭遇过类似的诈骗, 立即联系朋友寻求解决之道, 最终通过大家的积极配合, 第一时间查明了资金流向, 及时拨打第三方平台的服务电话冻结了该笔资金, 客户资金暂时安全。之后, 支行一方面继续与屠女士保持联系关注事情进展情况, 另一方面积极保持与上级行联系, 同时还与第三方支付平台联系解决资金退回问题。经过不懈的努力, 客户资金终于全部退回。网点主管耐心向客户解释了这起诈骗案件的主要手法, 屠女士这才意识到骗局的可怕, 并对支行工作人员积极为客户资金安全着想的敬业精神表示感谢。

招行再次支招防盗刷

虽说攒钱速度远赶不上北上深房价的飞涨, 但假如我们辛辛苦苦存的钱, 还因为诈骗、盗刷瞬间归零, 那将会是什么感觉?不用说肯定是崩溃的, 但崩溃也没用啊, 只能当理想、青春、财富都被猪给拱了……

近期, 诈骗盗刷分子又开始为新一年的KPI (绩效考核) 发力了, 案件有密集暴发之势, 且诈骗手段一直在推陈出新。犯罪分子都这么努力, 我们不拼一拼防着点怎么行?只需3分钟, 招行给您还原拆解诈骗手法, 支招防骗技巧。

现象一:手机突然无法接听或拨出电话, 查账发现资金丢失

第一步:不法分子通过非法渠道获取了您的银行卡信息, 信息包括身份证件号码、银行卡卡号、密码和手机号等。

第二步:伪造一张您的身份证件后, 会试图在移动运营商营业厅挂失补办了您的手机SIM卡。目的是为了截获银行向您手机发送的信息, 包括短信验证码和账务变动通知等。

第三步:通过网上银行或手机银行将您银行卡账户上的资金转出。

现象二:客户点击“银行”发送的短信链接, 随后资金被盗

第一步:不法分子通过“伪基站”技术, 模仿银行客服电话号码向您发来短信, “提示”您积分兑换现金、手机银行升级或过期等, 然后附上“积分兑换”、“升级”的链接。

第二步:您信以为真, 点击链接, 结果进入了不法分子伪装的钓鱼网站, 该网站页面可能会与银行官网极为相似, 页面也会引导您一步步输入信息, 比如身份证号、卡号、密码、手机号、验证码等信息。或者在短信链接嵌入木马病毒, 您一点击手机就中了病毒, 该病毒可拦截银行向您发送的各种短信 (包括转账时的短信验证码和账务变动通知) 。

第三步:通过网上银行或手机银行, 将您银行卡上的资金转出。

以上手法可能会让您出了身冷汗, 在这个互联网极其便捷的时代, 网络欺诈的手段也是防不胜防, 一不小心您的信息就有可能被窃取, 一不小心您的手机就会中木马, 那如何才能躲避这些骗子, 安心舒畅使用互联网呢, 下面为您支支招:

1、收到95555相关短信存在疑问, 无法辨别真假, 不要做任何操作, 请及时拨打95555客服电话进行确认 (请注意:显示为95555发出的短信也有可能是伪基站所发) 。

2、任何以“积分兑换、手机银行过期升级等”理由要求您录入“银行卡信息”的短信都是诈骗行为, 千万不要随意点击短信链接录入银行卡信息, 请妥善保管卡号、密码、验证码等银行卡信息。

3、给您的手机和电脑安装正规杀毒软件, 并定期进行杀毒, 勿轻信并点开手机收到的链接或图片。

4、通过正规渠道下载招商银行手机客户端, 不要通过二维码、其它链接等方式下载。

5、资金转出时, 银行都会校验银行卡的取款密码, 因此特别提醒您, 取款密码不能和登录密码一样, 也不能和其它银行卡、互联网用户、网上商城的密码一样。

6、如不慎落入骗局, 请及时报警处理。

打击电信诈骗工作简报 篇3

6月20日上午，xx镇xx村综治社保、平安志愿者在社区派出所民警的带领下来到xx村xx小学开展了防电信诈骗宣传活动。

活动中，民警带领平安志愿者通过与学生、家长面对面传授电信防骗知识、发放宣传资料、现场解答问题等形式，社区民警给师生和接送孩子的家长详细介绍了当前常见的电信诈骗手段、特点、形式和危害，如何识别以及防范措施，与学生们进行了现场互动。充分地揭露犯罪分子的诈骗伎俩，切实提高警惕，进一步共同遏制电信诈骗犯罪。要求每名学生回家后询问家庭成员是否接触到诸如“陌生账号要求汇款”、“你中奖了”等网络电信诈骗，并将《防范网络电信诈骗须知》宣传资料带交父母、长辈阅读。实现以学生带动家长、以校园辐射家庭，力争达到“宣传到每一个学生、平安一户家庭”的效果。

活动不仅让学生能更好的了解怎样进行防范诈骗，还可以向家人进行宣传，更了解了诈骗的危害性，加强了自我防范意识。

打击电信网络诈骗工作简报 篇4

活动中，民警利用丰富的宣传展板及彩页资料，向过往群众耐心细致讲解电信网络诈骗常见的48种形式及10种高发的电信网络诈骗类型和手法，并根据不同年龄段易受骗群体，有针对性地讲解真实案例，提醒警示群众不断增强识骗防骗意识，守护好个人“钱袋子”。活动共接待群众余人次，发放宣传资料8000余份，帮助群众下载安装国家反诈中心“APP”1500余人。

xx公安郑重提醒广大群众：防范电信网络诈骗，牢记“三不一多”，即：“未知链接不点击”，以“00”开头短信或“+”开头发送的短信链接;用错字别字或用字母、数字、文字相互代替用于规避监管的短信链接;在抖音、QQ、微信等网络通信工具上认识的从未谋面的男女朋友，帮您理财、赚钱，要求您做任务等发送的链接等不能点击。“陌生来电不轻信”，以“00”开头或“+”开头打来的电话或发送的短信;电话内容涉及帮您理财、赚钱、消除不良信用、涉嫌洗钱、贩毒等犯罪、公安机关办案、身份信息核查、账号被冻、安全账户等内容不要相信;来电显示已被标注为诈骗、广告、推销等的不要接听。

打击电信诈骗先进事迹 篇5

据了解，活动期间，镇远公安刑侦大队和舞阳派出所民警向广大师生讲解了各类电信诈骗典型案例，分析了当前电信诈骗犯罪分子惯用的手段和预防电信诈骗的主要方法，通过案例讲解的方式给学校师生上了一堂又一堂生动的法制课。同时，发放宣传资料、摆放展板、悬挂横幅、张贴宣传标语等，全方位多种形式展开宣传活动，切实让广大师生对预防电信诈骗知识入脑入心。

学生在观看预防电信诈骗宣传展板.JPG

民警强调，现在电信诈骗呈现作案手段隐蔽化、科技化、犯罪区域化、团伙化、诈骗金额高等特点，全体师生要高度警惕，不贪小便宜，不被虚假广告所迷惑。在日常生活中要学会保护个人资料信息，不随意泄露注册、填写网络账户、银行卡等私人信息。要求学校师生积极将宣传单、宣传画册带回家里去，向亲属进行讲解宣传，增强“亲友圈”、“朋友圈”的防范意识。

打击电信诈骗先进事迹 篇6

【热点背景】

近期，有媒体调查发现，徐玉玉案件发生后，各地对电信诈骗犯罪持续严厉打击，发案数、群众被骗金额有所下降，但此类犯罪目前仍然处于高发态势，仅福建日均发案数就在百起以上，单笔被骗百万元以上案件时有发生。诈骗团伙大量使用第三方支付平台和中小银行转移赃款，逃避打击。

【综合分析】

(1)现状、背景：随着社会的快速发展，电信诈骗的手段花样翻新。犯罪分子通过固定电话、手机、网络等通信工具，利用人们趋利避害的心理，编造电话、短信、网络信息，地毯式的给公民发布虚假信息。诈骗内容从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等，让人防不胜防。

(2)影响：除了徐玉玉事件还有吉林云南籍大学生学费被骗后失联，山东临沂大学生接连被骗报道频现报端等，引发了社会的高度关注。①危及了群众的生命财产安全，严重影响百姓安全感。②频繁的诈骗案件，一次次冲击着社会的心脏，造成了很严重的社会影响，不利于维护社会的稳定。③破案成功率低，破案速度慢，极大降低了政府公信力。

(3)原因：之所以诈骗案件数量不断增加，破案难度越来越大①被害人贪图小利、安全防范意识差、心理承受能力差、防范常识缺失②个人信息泄漏严重，倒买倒卖现象猖獗以及银行疏于管理，电信行业实名制落实不到位③政府立法滞后，执法难度大。除此之外，在巨大利益的诱惑下，电信网络诈骗犯罪迅速产生出新的变异，严厉打击之下有关案件仍然高发。此次电信诈骗“变异”的特点是，诈骗团伙大肆利用一些第三方支付平台，套取、漂白非法资金。更为严重的是，被犯罪分子利用的第三方支付平台往往管理混乱，不落实账户、交易实名制。被骗资金进入相关账户几乎等于泥牛入海，公安机关将很难查清资金流向，追回赃款也就无从谈起。

通过分析，得出观点：电信诈骗波及范围广，社会危害性强，受害者涉及到社会的各个阶层，然而破案率低，而这需要我们探究电信诈骗的本源，打防并举，部门配合，共同整治。

(4)、对策：①政府对群众加大宣传力度，曝光各种诈骗手段，提高大家的防范意识和辨别能力，同时完善立法，建立统一的个人信息安全标准，加大对伪基站的排查处理，提高打击力度和惩治力度，真正的实现多部门联动。

②银行和通信行业要加强内部监管，消除漏洞，同时提高行业自律，保护个人信息安全。③群众应该保护好个人信息，不要随意泄漏、填写。对于索要钱财的不明电话，提高警惕，反复核实真假，防止上当受骗。

最后，有关部门应该鼓励电信诈骗受害者，对相关金融机构及通信运营商提起法律诉讼，要求其承担相应的连带赔偿责任。必须让唯利是图的企业，无利可图甚至是血本无归，这样才能最终让诈骗分子无可遁形。

考生对2018国家公务员考试又该做哪些准备呢?为了让各位考生多一点底气、多几成胜算，中公教育专家友情提示：随着炎炎夏日的到来，2018国家公务员考试的准备工作也该即刻启动啦!

一、夯实内功，体现政见

大多数考生为在校大学生，目前正处于暑假期间，正是备战国考的好时间：没有课程压力，学习环境专一。此时，各位考生千万不要贪玩，更不能掉以轻心。国考笔试难度要高于省考难度，尤其是申论部分，如果不经过系统复习，很难取得高分。同时，一些考生受到专业限制，报考岗位往往竞争者人数众多，若不尽早准备，脱颖而出的难度较大。由于部分考生一方面在工作岗位上更难抽出时间备考，另一方面由于工作繁忙有疏于学业，对笔试内容淡忘已久，很难在笔试考场上大显身手。总而言之，不论是在校生还是上班族，若已将2018国考提上日程，还是早早梳理笔试内容，做到心中有数。在此，中公教育专家支招给广大考生，可以多浏览一些新闻报纸和新闻类节目，比如《新闻1+1》《焦点访谈》就是非常不错的新闻类节目，通过观察学习培养出自己的政见，形成政府思维，从而实现思想先行。

二、熟悉真题，知彼知己

此阶段考生需熟悉真题，通过熟悉真题，我们可以有针对性地去学习不同题型的作答方法，真正做到胸有成竹。从考试内容来看，申论包括归纳概括、提出对策、贯彻执行、综合分析、申发论述五类题型，这五类题型各有特点，解题技巧与方法也各有不同。通过初步了解与练习，多数考生仅仅只能达到中等水平，要想有所突破还需要抓住暑期这段时间夯实基础、提高答题技巧。申论除了大作文还包括小题型，大作文考察语言功底与积累，小题型考

打击诈骗的高考写作素材 篇7

2017关于打击诈骗的高考写作素材

要像打击电信诈骗那样打击保健品诈骗

当下，保健品诈骗愈演愈烈，老人成为重点行骗的对象。据《广州日报》调查，有的月收入两三万老年家庭，在保健品公司的忽悠下，把收入全部买了保健品，成为“月光族”和“负翁”。业内人士透露，保健品行骗老年人，已形成了固定的套路，分为信息套取、上门约访、客户分析、听课洗脑、体检恐吓等步骤，老年人极容易上当受骗。

不知从什么时候起，老年人成了某些人和机构刀俎上的鱼肉。究其原因，大概是一部分老年人文化程度较低，眼界狭窄，辨识能力不强。也有相当一部分老年人，虽然文化程度不低，社会阅历丰富，但随着年龄的增长，判断力下降，也容易上当受骗。而在所有骗局中，保健品诈骗、医疗诈骗，又是老年人中招的重灾区。原因很简单，因为老年人在这方面有强烈的需求。

但这些骗局整治起来却比较麻烦，原因在于，整个行骗过程看起来是你情我愿，老年人心甘情愿地掏腰包，保健品公司提供相应的产品或服务，看起来合理合法。因此，即便有些老年人及其家属有所醒悟，想要维权却无从下手。而有关部门的整治，也受限于此。有人说，保健品诈骗就像电信诈骗一样普遍和可恶，都是谋财害命,但整治起来却比较棘手。电信诈骗，从法律上判断，其违法性质很明确，有关部门进行打击有法可依。而保健品诈骗，界限却相对比较模糊。

但骗局终究是骗局，就算整治难度大，也不能听之任之。我想，首先是老年人及其家属要加强自我防范，这是应对骗局的起点。在一个家庭中，子女应该经常给老年人吹吹风、扯扯袖子，把相关骗局的案例讲给他们听。另外，已购买保健品的，要保留好单据、包装、说明书等，以便发现“货不对板”时，作为维权的证据。

更为重要的，还是政府层面的整治。首先需要的是相关部门整治的决心。尽管保健品骗局很多行走在法律边缘，但细究起来，仍可发现违法违规之处，比如虚假宣传，比如资质不符，比如串通医生开药，这些正是有关部门有所作为的地方，现在需要的就是决心。鉴于这类案件的`巨大危害，我想，到了像重视电信诈骗一样重视保健品诈骗的时候了。

打击电信诈骗先进事迹 篇8

“感谢一年来龙岩警方在打击网络购物新型诈骗违法犯罪中付出的艰辛努力和取得的成效，特别是‘双11’期间，阿里巴巴平台网购交易量成倍增长的情况下，电信网络新型违法犯罪案发量不增反降，日均投诉量下降到51笔以下，较上年同期下降86%。”近日，阿里巴巴集团特地给市公安局送来感谢信，双方还互通情况，共商打防策略。

党政重视 积极宣战

假冒淘宝网站对淘宝买家进行诈骗是电信网络新型违法犯罪的一种，主要以交易不成功给客户退款等各种借口，通过钓鱼网站或直接骗取买家相关信息。

近年来，市委、市政府高度重视电信网络新型违法犯罪打击整治工作，市委、市政府领导多次作出相关批示。去年5月，市综治委出台《关于建立淘宝电信诈骗问题重点整治工作综治问责机制的通知》，11月我市召开专项行动首次联席会议;新罗区成立以区长为组长的工作领导小组，组建重点区域整治工作队，并出台相关举报奖励规定。

去年6月和12月，市公安局先后组织开展“红土风暴”社会治安综合整治和“红土安民”六大会战，明确把电信网络新型违法犯罪作为重点打击对象之一，抽调78名民警成立“打击工作专班”，多次深入新罗适中等地开展打击整治，还前往厦、漳、泉等地学习交流打击虚假信息诈骗工作。

重拳出击 斩断“黑手”

网络购物新型诈骗违法活动涉及河北、山东、湖南等多个省份。去年以来，市公安局专门组织“10·16案”、“齐齐哈尔案”、“打虎行动”、“6·16案”等系列专项行动，特别是“打击工作专班”成立以来，通过对系列诈骗案件的`深挖，从中梳理出完整的犯罪利益链条，并予以打击重创，有效遏制了违法犯罪分子的嚣张气焰。

去年11月4日，“打击工作专班”在新罗适中、西城成功捣毁两处网络购物诈骗窝点，抓获犯罪嫌疑人5人，当场缴获作案工具。经审讯，犯罪嫌疑人交代了通过第三方支付及购买、倒卖游戏币方式进行网络购物诈骗，涉案金额80余万元的犯罪事实。

去年11月7日至15日，“打击工作专班”前往河北、山东、江西等地，成功抓获4名犯罪嫌疑人，缴获一批作案工具。

公安部部署开展打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动以来，我市警方迅速掀起行动高潮，去年共捣毁窝点84个，刑拘犯罪嫌疑人249名，破获案件421起，仅11月和12月两个月，就刑拘犯罪嫌疑人90名，破获案件120起。

多方协作 全力铲除

市公安局积极构建打击整治工作机制，于上月与三大通信运营商召开首次联席会，初步建立反诈骗协作机制，为公安机关办案开辟“绿色通道”。

与此同时，该局还与阿里巴巴集团初步建立警企协作机制及第三方支付公司联合工作机制，阿里巴巴集团将为龙岩警方办案开辟“绿色通道”。此外，双方还建立人员派驻、跟班学习等多项协作机制。

电信诈骗 篇9

最近出现了一种新的电话诈骗术不知大家有没有听说过，这里我想跟大家分享一下自己

亲身体会的电话诈骗，事情就发生在昨天也就是2011年5月18日的中午，突然手机响了，手机里显示这样的一个+0196852202电话号码，当时就没考虑什么就接听了，然后就听到一个人工录音说你有一个包裹请拨打3979852领取，接着就拨打了这个号码3979852，然后是一个自称是中国邮政的女子的人跟你说，在X月X日有个叫XXX的人给你寄了个包裹，经他们那扫描出来包裹里含有 一张XX银行的银行卡和国家的违禁品（也就是指毒品），还说那银行卡里的存款有几十万，请问你认不认识这个给你寄包裹的人，如果是不认识的话，他还说叫你拨打5503580这个称是公安局电话号码叫你去报案，叫公安局来帮你协助调查来证明自己的清白！否则后果会很严重！说的真的很诚恳很逼真！当时的我真是给镇住了，也没想到上网去查查电话号码真假，就豪不犹豫就马上拨打了5503580这个称是公安局的电话，拨通之后我就将那个自称是邮局的女子说的话全都跟这个自称是XX公安局XXX大队说了一遍，开始的时候这个自称是XX公安局XXX大队的人是这么说的：“你别急，你要报案？如果你是报假案的话后果很严重，我们这里的电话是有录音的，好，我上网帮你查查，稍等你不要挂机，我们查到了在今年的X月X日有个叫XXX给你寄了个邮件，邮件里面含有一张XX银行卡而且卡里含有几十万的存款和国家的违禁品（毒品），你可知道如果这是真的话情节严重的话那要被判处死刑的，因为你这个例子比较特别，你现在把你所知道的都要完全真实告诉我，包括你的工作是做什么的？在什么银行里开过户？户口里有多少钱？有没定期的存款单什么证明的，只有这样才能把你的户口跟那个进行违法犯罪的户口给区分开来以便于他们把这个XX银行的户口进行冻结处理来进行追查！”等等说了一大堆。最后说了一句”我们会帮你调查清楚的，请你耐心等待."听到这里大家是不是觉得我很可笑。但后来经我冷静的思考了以后，发现这里存在几个漏洞。

第一，为什么他们会知道这XX银行卡里存款有多少钱？

第二，邮局打来的电话为什么还要叫你转拨另一个电话。

相信有经验的人应该不会理会这些电话，但是对于像跟我这样缺少生活经验的人来说就要加倍小心了，因为现在的骗子的骗术实在是层出不穷，令人防不胜防啊！为防止上当受骗除了在网上多看些防骗的帖子之外，在日常生活里也要多加留意，不要轻易就相信陌生人说的话或接到一些莫名的电话就信以为真！不要给诱惑迷住！要自己冷静去辨别事实的真伪，这样才不容易上当受骗！希望这个帖子能对大家来如何识别骗子的骗术有所帮助吧！最后感谢大家的支持！

江阴日报

▇肖首创肖遥

“你还有一个未签收的邮件”、“邮件内有违禁物品”、“警方扣押，转移资金”„„接到陌生人类似的电话或短信时，您得小心了。

陌生人打来催邮电话

“我一听就知道，这肯定又是个诈骗电话。”陈玉今年26岁，在某金融公司上班。昨天上午，她接到了一名陌生男子打来的电话。

“你有一个快递还未签收，赶快前去取。”“电话男”自称是某快递公司工作人员，让其赶紧通过服务热线和公司联系。

“其实，我根本就没有快递要过来。”不过，好奇的陈玉还是拨打了“服务热线”。

“服务人员”称，她确有一个包裹留在快递公司，但因其涉嫌参与诈骗，包裹已被某市公安机关扣押。随后，对方让她和该市“刑侦大队”联系。

为了搞清楚事情的来龙去脉，陈玉再次与刑侦大队取得了联系。

“你的资产已经被冻结了，既然你确实没有参与诈骗，那你要赶紧将账户内的钱转移到安全账号内。”对方随之将一个所谓的警方安全账户告诉了陈玉。

“本身就在金融系统工作，另外我根本就没有快递过来。”虽然自己不会上当，但陈玉还是很担心：若是不明真相，或是辨别能力较差的人，确有上当的可能。

投递释疑

若是市民确实有未曾签收的快递或邮件，相关部门或单位会如何做呢？

昨天上午，记者就此事和市邮政局取得了联系。该局经营部门工作人员说，对于普通包裹，工作人员一般会下发通知单，告知收件人前往所属区域的邮局领取包裹。对于特快型包裹，工作人员都是上门投递，只有在连续2次投递不成后，工作人员才会下发领取包裹通知单或者电话通知，让收件人前往当地邮政局领取。

而对于一些民间机构的投递公司，投递包裹的程序与邮政局基本相同。

警方提醒

目前，该类诈骗案件正在我市及周边地区呈现。以“邮件多日未签收”为幌子，不法分子通过手机短信或电话发布虚假信息，抛出“邮件内有海洛因等违禁品，已被公安机关扣押”等信息。当受害人拨打“公安局电话”询问时，不法分子再次冒充民警以“受害人的身份资料已被犯罪分子掌握冒用，为了其资金安全，需要冻结其卡内资金”为由，诱骗受害人按照不法分子告知的操作方法进行转账。

防电信诈骗资料 篇10

一、当前比较流行的诈骗手段

1、法院、检察院、公安局等司法机关或银行、电信等相关部门，以电话或短信的方式通知您电话欠费、信用卡透支、涉嫌洗钱、贩毒等违法犯罪行为，银行卡异常交易、个人身份信息被盗用、领取传票出庭应诉等不利情况，以提供“安全账户、监管账户、证明清白”为由，要求您将名下存款转入其提供的账户或您本人的特定账户并开通网银等功能。

2、有电话或短信通知您可以对您所购买的住房、汽车等消费品进行退税。

3、电话或短信联系中，熟人因急于看病、遭遇事故、出差被盗或因吸毒、嫖娼、打架等不法行为被抓，需要借钱。

4、在您与他人约定好汇款并准备办理业务前，突然接到短信要求直接汇款到另一个陌生账号。

5、QQ好友通过视频聊天、发送信息等形式向你借钱，没有通过其他已知的联系方式进行核实。

6、有电话或短信称您的孩子或其他家人被绑架或在外受意外伤害、突发急病要求您进行汇款。

7、接到电话或短信自称黑社会，能说出您的部分个人信息，称您得罪人了，要对您进行报复，要想消灾，汇笔钱到他的账号上。

8、在您需要资金时，有人给您提供资金支持，但要先支付担保费、咨询费、保证金、验资款等款项。

9、有电话或短信告知您获奖，如获得××公司周年庆典抽奖活动等，在“核实身份确认中奖”后，告诉您需要缴纳手续费、保证金、税费等费用。

10、以能够预测电脑彩票的中奖号码，或指导投资股票盈利、代管股票投资等方式，推荐电脑预测彩票中奖号码，代炒股票保证盈利，不赚不收费。如果有兴趣，劝您入会，需要收取少量会员费、服务费。

11、某人自称是您认识的领导或领导亲友，委托您帮助办理领导个人的一件需要用钱办的私事，您没有向领导核实或无法核实领导亲友的身份。

12、您通过陌生的网站，从网上订购了低价的商品、车票、机票，在没有确认收到实物或真实性的情况下，对方要求先行付款。

13、对方要求您在汇款前不要与家人、朋友联系，让您不要相信银行工作人员或警察，否则有麻烦。

14、其他您接到的要求汇款或开户存款的情况，您本人又无法核实情况或未对情况进行核实。

二、警方预警短信：

1、警方郑重提醒:谨防冒充电信、公安、税务、亲友，以电话欠费、购车退税、车祸出事、小孩绑架等为名 的电话诈骗，遇骗拨打110。

2、陌生电话勿轻信,对方身份要核清，家中隐私勿泄露，涉及钱财需小心，遇到事情勿惊慌，及时拨打110 诈骗信息勿删除。

移动公司（电信、联通）在此提醒您，移动公司与客户联系时，所用的电话号码为10086，短信号码为01860，01861，12580，(有的地区还可能使用10086)，请不要相信其他号码所发的促销信息，也不要轻易对其他SP代码发送信息，以免对您的账户造成不必要的损失!

我行是不会通知您其消费情况的，更不会以任何形式、任何理由向您索要密码!如果您仍不放心，可以拨打我行查询: 农行:95599，工行:95588，建行:95533，招商行:95555，中国银行:95566等

防范电信诈骗宣传资料：

电信诈骗常用手段 1.冒充各级领导招摇撞骗；2.冒充纪检监察机关实施诈骗；3.利用银行卡转账实施诈骗；4.冒充熟人诈骗；5.以提供股票、彩票资讯进行诈骗；6.发布虚假中奖信息诈骗；7.利用手机短信发布虚假招聘信息，骗取相关费用。

需提防八类“诈骗短信”： 引诱式：复制手机卡可窃听电话? 温情式：“温情短信”骗费不留情； 权威式：来电要求转账，自称“公安局”； 激将式：短信骂人激你回电骗费；利诱式：手机充值充200送300 话费两天就没了；提醒式：借银行名义向用户群发“消费短信”；瞄准下属：假冒书记电话诈财；瞄准领导：送你的钱务必打给我否则大家都不好过；苦肉计：家长收到诈骗短信 自称儿女要求汇款；惊喜式：以红十字会为幌子骗人捐款

电信诈骗警方提示：

1、电话欠费类：骗子假冒电信运营商用语音电话联系当事人，告知其电话欠费。当事人通过该语音电话询问时，对方谎称其在某银行办理的1张信用卡拖欠电话费，并要求对方向“某某市公安局”报案。所谓的“某某市公安局民警”又谎称当事人“身份证被盗用、银行卡需升级保护、侦查办案需要”，诱骗当事人说出银行卡账号和密码，转账骗走当事人银行卡上的存款。

2、消费类诈骗：骗子用手机群发短信，称当事人在商场刷卡消费若干，若有疑问建议咨询所谓“银联中心”，并留下电话。一旦回复电话，对方又谎称当事人的银联卡可能被盗刷，然后提供所谓的“某某市公安局”报警电话。当事人报警后，“某某市公安局民警”以“保护当事人账户”为由，要求当事人到ATM机上把银行卡上存款转至指定“安全”账户，骗走钱财。

3、退税类诈骗：骗子冒充有关机关工作人员打电话或发短信给当事人，告知其购买的汽车等高档商品可以退税，要求当事人先交纳一笔“手续费”。随后，又授意当事人在银行自动取款机上通过转账方式交纳费用、领取退税，利用当事人不熟悉银行自动取款、转账业务的弱点，骗走银行卡上全部或部分资金。

4、中奖类诈骗：骗子用手机群发短信，告知当事人中奖，并要求当事人回复某电话。如果当事人回电话，对方就编造各种理由，让当事人相信自己真的已经中奖了，接着就以交纳所得税、手续费等为名，要求当事人先将上述费用汇入指定的银行账户，等当事人发觉不对，已上当受骗。

5、贷款类诈骗：骗子以“提供无担保、低息贷款”为诱饵，发布虚假信息，并留下联系电话。当事人一旦回复电话，对方则声称贷款需先交部分利息，当事人汇入其指定账户以后，对方又陆续要求先交纳“还款保证金”、“个人安全费”、“车辆安全费”等费用，步步下套，骗取钱财。

6、救急类诈骗：骗子冒充当事人的单位领导、老师、医生和朋友等特定身份，打电话联系当事人，以“自己在外地发生车祸需花钱救人”、“嫖娼被抓需缴纳罚款”、“子女在外遭绑架需交钱赎人”等为名，通过银行转账方式骗取钱财。

防 骗 秘 籍

要心明眼亮，涉及账户密码的事要冷静多想

第一、电信、银行、公安系统的电话各自有自己的平台。

第二、目前没有任何单位设置这种安全账号。所谓的安全账号百分之百都是骗子设置的。所有公检法执法期间要向老百姓了解情况的时候会当面询问当事人，会制作一些相关的谈话笔录，不会电话要求你把银行账号、密码告诉我，公安机关绝对不会这么做。所以请大家务必要注意。