风险点排查分析报告
开发区国土资源局关于“两整治一改革”专项行动
廉政风险点排查分析报告
市国土资源局：
根据市国土资源局“两整治一改革”专项行动实施方案和总体部署，分局在组织干部职工认真学习、提高认识的基础上，深查细排廉政风险点，在总结经验教训的同时，提出了加强和改进的意见，现将分析情况报告如下：
一、开展学习教育，提高思想认识
为了认真开展廉政风险点排查工作，分局把学习教育贯穿在排查工作的始终。组织全体干部反复学习党的十七大和十七届四中全会文件，学习了胡锦涛同志在中纪委第四次、五次全会上的讲话，学习了《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《中国共产党党内监督条例（试行）》，学习了中纪委、监察部、高检院、国土资源部治理国土资源领域腐败问题电视电话会议精神等有关方面的文件和要求，通过学习，使全体干部深刻认识到：学习是分们开展廉政风险防控的一项政策性警示教育，查找廉政风险点是健全国土资源反腐倡廉长效机制的基础和前提。
二、全面安排部署，深查细排风险点
分局按照市局的安排，对依法行政、合理行政、规范程序、便民高效、诚实守信、权责统一等六个方面的内容实施监督。首先通过深化思想教育、强化第一道防线。坚持开展“职业道德模范”评选表彰活动，构建和谐心灵；坚持经常性的警示教育，时刻提高警惕；坚持每年举办全体干部党政法规教育培训班，坚持依法行政；开展学习贯彻反腐倡廉制度宣传教育月活动，坚持警钟常鸣；配合市检察院实施反腐倡廉工程，全方位实施廉政建设。第二，督促检查追踪，倾听各界呼声，广泛征求管理相对人的意见和建议。第三，加强目标考核，量化工作指标，实行计分管理。第四，健全监督制度，监控权力运行。围绕依法行政、阳光行政、文明行政，实行坚持集体会审制度，民主决策；坚持廉政谈话制度；坚持个人重大事项报告制度；坚持竞争上岗和轮岗制度；开展重点岗位干部述职述廉制度；坚持窗口服务制度。通过加强教育，完善制度，强化监督，既加强了全局的廉政建设，又促进了机关效能建设，同时提高了工作人员整体素质，它是对干部的关心和培养，促其健康成长的有效途径。
三、健全制度，贵在执行
分局在依法行政方面，已有土地招、拍、挂制度，财务管理制度、查办案件制度等多项制度，在廉政建设方面已有更多的制度，这些制度的效应关键在严格执行。分们决心在巩固提高重点
岗位实施重点监督的基础上，加强对本次排查的岗位、风险点的监控工作，着力完善各项规章制度，真正做到教育先行、预测靠前、约束到位、纠风及时，使“两整顿一改革”专项行动取得预期成果。
二〇一一年二月七日
2013年以来，由于传统经济增长乏力，新的经济增长动力尚未形成，国内煤炭供需严重失衡，煤企经济效益下滑，煤炭行业面临前所未有的挑战。对于商业银行来说，随着国家“三去一降一补”政策逐步实施，前几年过度信贷投放的风险开始加速暴露，其中煤炭行业贷款信用风险显现尤为突出。2015年3月，A银行信贷部门因势而动，组织开展了全行煤炭行业贷款风险排查，旨在切实掌握煤炭行业信用风险现状，及时发现、及时处置煤炭行业信用风险。排查组发现，煤炭行业信用风险隐患重重，B公司问题尤为严重，具体表现为：企业停产、采矿权证欠缴价款、采矿权抵押悬空等方面。对此排查组从个案出发，解剖麻雀，以点带面，及早促进煤炭行业信用风险管控工作，取得了较好的排查效果。
二、排查过程及方法
2015年，由于国内宏观经济增速持续放缓，国内煤炭市场延续了去年的下行态势，短期没有任何好转迹象，A银行所在地煤炭生产行业亏损严重，煤炭行业贷款信用风险加速显现。为此，排查组在对煤炭行业客户全面分析的基础上，确定煤炭生产行业为重点排查调查对象。在样本全面分析的过程中，B公司引起了排查人员关注。截止2014年年末，B公司贷款余额2600万元，风险分类为关注，贷款已逾期欠息。为切实掌握B公司信用风险真实状况，排查组多措并举，有效揭示了B公司存在的重大风险隐患。
（一）强化行业分析，精准锁定风险客户
排查组充分运用大数据思维，通过分析A银行煤炭行业贷款客户2012年至2014年财务数据发现，受整体宏观经济不景气影响，煤炭行业客户整体财务状况呈恶化趋势，客户亏损面逐年增多，销售净利率逐年下降，应收帐款逐年攀升。其中：煤炭生产行业客户亏损面达一半以上、整体盈利能力严重下降、总体经营性现金流大幅下降。为此，排查组将辖内煤炭生产客户作为审前分析重点对象，并精准锁定了B公司为现场排查重点目标，同时确定了外调核实B公司生产经营现状、抵押物状况为主，内部查证B公司贷款运作资料为辅的排查思路。
（二）注重内查外核，有效揭示风险隐患
A银行某经营机构于2010年发放B公司项目贷款2600万元，用于煤矿建设项目，期限5年，用C煤矿采矿权抵押，贷款余额3000万元。排查组通过“内查外核”发现B公司存在以下重大风险隐患：
一是丧失第一还款来源。鉴于B公司财务数据反映主营业务大幅下降，排查组赴B公司现场了解生产经营情况，发现B公司由于煤炭市场行情不景气，煤炭售价与成本出现倒挂，自2014年起一直停工至今，已丧失第一还款来源，导致银行贷款出现逾期欠息。
二是B公司采矿权证存在被吊销风险。排查组函询采矿权抵押备案部门得知，用于抵押的采矿权证，欠缴采矿权价款600万元，根据《物权法》、《探矿权采矿权转让管理办法》等法律法规规定，面临被发证机构吊销的风险。
三是采矿权换证导致抵押悬空风险。排查组函询采矿权抵押备案部门同时得知，用于抵押B公司项目贷款的采矿权证（下称旧证）已于2012年11月换发新证（下称新证），新证记载矿区面积是旧证的3倍，新证有效期限28年，旧证为30年，采矿权证其余记载均同。排查组进一步函询采矿权抵押备案部门，要求明确原证抵押备案登记对新证是否有约束力，采矿权抵押备案部门未明确告知原证抵押备案登记对新证有约束力。排查组通过查询《物权法》、《担保法》、《探矿权采矿权转让管理办法》等法律法规的相关规定，并请教相关法律专业人士，得出：A银行与B公司基于旧证签订抵押合同，并办理抵押备案登记，因矿区范围发生变更换领新证，未重新签订抵押合同，亦未将新的矿业权许可证到原发证机关办理备案手续，抵押权不成立。排查组据此认为原证抵押备案登记对新证没有约束力，B公司项目贷款抵押悬空。
三、排查成效
基于B公司停产，贷款抵押悬空，丧失第一、二还款来源，呈现严重的信用风险，为此排查组出具了风险提示。引起A银行管理部门高度重视，结合煤炭行业信用风险现状，开展了煤炭行业信用风险专项治理工作：
（一）开展行业风险排查
于2015年8月组织工作组对煤炭行业贷款客户进行全面风险排查，实地排查辖内全部煤炭贷款企业，逐户访谈了相关企业管理人员，查阅了相关资料，做到排查全覆盖，基本摸清了煤炭贷款企业的生产经营状况和贷款的风险状况。
（二）强化行业监测分析
一是及时掌握国家和当地政府对煤炭行业的政策变化情况，做好相关信息收集、梳理、分析工作，做到心中有数，及早防范风险。二是做好煤炭行业到期贷款监测工作，对即将到期的贷款本息，做好预判客户到期还款能力工作，因部分客户无现金流，无力还款，及时采取相关措施缓释信用风险。
（三）做实风险缓释工作
一是对煤炭行业客户采取一户一策、针对性地制定风险管控措施，分层级明确管控责任人，做到“人盯人、人盯事、人盯户”，切实做好煤炭行业风险管控工作。二是认真研判采矿权抵押悬空风险隐患，评估分析对信贷资金安全的影响，积极采取追加抵押等措施缓释风险。
通过近半年的煤炭行业信用风险专项治理工作，A银行煤炭行业信用风险得到了有效管控，及时遏制了煤炭行业不良贷款上升势头。
四、思考和启示
近年来，受宏观经济增速放缓，A银行所在省份地质条件复杂，煤炭生产行业客户开采成本高等因素的影响，部分煤炭生产企业的经营状况整体不佳，行业客户信用风险显现。当然，煤炭行业出现的信用风险也不能完全归咎于宏观经济环境，必须清醒地认识到因部分煤炭行业客户信用风险未能及时识别并有效处置，充分反映出银行基础管理还存在薄弱环节。通过本次排查调查得出如下启示：
（一）法人客户风险排查离不开行业分析
经验得知，国民经济行业各具有不同的行业特征，通过对一定期间行业类客户整体财务全量数据进行分析，可以反映出行业财务状况。以煤炭行业为例，截止2014年12月末，煤炭行业亏损户数比2012年末、2013年末大幅上升，平均净利润率2012年末、2013年末大幅下降。通过煤炭行业整体财务数据分析，得出煤炭行业总体偿债能力会进一步弱化，信用风险会加速显现的结论，为现场排查调查确定了排查方向和目标。
（二）真实性验证是揭示信用风险的关键
此次排查发现B公司采矿权证（旧证）与其它煤炭行业客户采矿权证格式文本明显不同，在国土资源部网站上也查不到相关信息，排查人员合理怀疑采矿权证真实性，立即对采矿权证（旧证）开展了真实性验证。一方面函询旧证颁证部门，查询旧证抵押备案登记情况，另一方面赴B公司询问了解采矿权证办证相关情况。排查组通过详尽细致的调查，完整呈现了采矿权证换证过程、缘由，及时揭示了因B公司采矿权证换证带来抵押悬空的重大风险隐患。
（三）采矿权抵押法律风险须引起高度关注
随着采矿权市场的不断发展，采矿权成为煤炭行业客户融资的主要抵押物，采矿权抵押法律风险须引起高度关注。根据《物权法》、《担保法》、《探矿权采矿权转让管理办法》等法律法规的相关规定，用于设定抵押的采矿权必须具有以下特征：⒈采矿权属无争议;⒉采矿权不存在已出租的情形;⒊采矿许可证经有权部门颁发且处于有效期内;⒋按照国家有关规定已经缴纳采矿权使用费、采矿权价款、矿产资源补偿费及资源税;⒌采矿企业投入采矿生产满1年。A银行贷后管理过程中未及时发现采矿权证存在瑕疵等问题，采矿权证面临被发证机构吊销、抵押悬空的风险，进而使银行贷款存在很大的风险隐患。银行应改变目前重视抵押人财务状况而忽视采矿权证抵押备案瑕疵的现状，对抵押物的权属及相关资源价款缴纳情况进行尽职调查，防范采矿权瑕疵导致采矿权抵押无效的法律风险。
根据党委廉政工作会议的精神和大队的要求，根据自己的职责范围及工作岗位特点，排查自身的风险点并且制定有针对性的防控措施。作为一名人民警察，我的廉政风险点主要集中表现在一是思想道德；二是外部环境；三是履行职务时。
一、思想道德风险点：
1、政治理论学习不够，可能产生重业务，轻政治的倾向、政治素质下降等情况；
2、在日常工作中，怕得罪人，可能产生工作态度不端正，不思进取、导致工作一般化；
3、在制度执行过程中，存在一定教条，缺乏变通、灵活性，不能充分发挥出应有的作用。
二、外部环境类的风险：
1、可能出现原则性不强，接受亲友、管理对象亲属的影响公正执法的吃请、娱乐、请托等；
2、放松对自身的人生观、世界观的教育和要求，对自己生活、交友的圈子把关不严。
三、履行职务时的风险点：
在执法过程中及平时管理教育过程中，可能会出现不文明规范执法，不文明用语，在针对劳教学员考核过程中可能会因为怕麻烦或搞平衡，对考核随意性较大。
针对上述风险点：
首先，我将强化自己的政治理论学习，以 “三个代表”重要思想为学习主线，通过学习使自己在人生观价值观以及世界观上有较大的改变，使之更能适应当前工作的需要。在身体力行上不断有新进步，在推动工作上不断有新进展。政治理论学习要突出重点、有的放矢、形式多样、注重实效。在平时学习中，要利用休息和空余的时间，提升学习的位置，结合自己在工作上出现的问题和不足，学习和阅读相关的理论知识，切实提高自己在工作上的方法和处突能力。
其次，一是要进一步以高昂的政治热情和饱满的精神状态积极投身于“教育、感化、挽救”劳教学员的工作中去，锐意进取，勇争一流；二是牢记为人民服务的宗旨，本着对党和人民负责态度，切实落实“首要标准”的要求，做好劳教学员管教工作；三是严格工作纪律，严禁出现低级错误。发现有不正常上班等行为要立即制止；四是依法行政、廉洁从政，不断加强自身建设，内强素质，外树形象，坚决为改革开放保驾护航。
再次，一是规范工作程序，提高工作效率；二是严格对自己的考勤，加强约束自己上下班的时间；三是严格执行报告制度；四是严禁在执法办案过程中为他人说情；四是严禁参与非法利益的活动；五是一件事一件事地去做，一个环节一个环节地去抓，一个问题一个问题地去解决，确保工作作风整改到位，不走过场。最后，一是约束自己八小时工作时间外的行为，增强身份意识，时时处处严格要求自己；二是划清界限，不与不该交往的人交往，特别是劳教学员及其家属，做到上不碰高压线，下能守得住底线。
根据“两整治一改革”专项治理工作廉政风险排查
阶段的要求，我局组织各局属各内设机构认真开展了廉政风险点排查工作，排查情况如下:
一、开展学习教育，打好排查基础为了切实做好廉政风险点排查工作，我局把学习教育贯穿在排查工作的始终。在干部职工学习“两整治一改革”专项治理工作相关文件的基础上，又组织全体干部职工反复学习了党的十七大和十七届四中全会文件、胡锦涛同志在中纪委第四次、五次全会上的讲话、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》《中国共产党党内监督条例（试行）》为查找廉政风险点打好了基础。
二、明确责任分工，强化督促检查为确保廉政风险排查工作按时完成，我局及时组织召开了办公室会议，将任务分解到了办公室各工作小组。局各内设机构负责人带头排查，并注意征求其他同志的意见，相互提醒，以求实现整体廉政。局“两整治一改革”专项治理工作领导小组还经常巡视局各内设机构，对“两整治一改革”工作进行了指导和督促，每15
天对工作进展情况进行了通报。通过督促指导，确保了廉政风险排查阶段工作的顺利完成。
三、认真开展排查，制定防范措施
我局采取自上而下和自下而上相结合、单位排查和岗位
排查相结合、单位排查和个人排查相结合的方式，紧紧围绕局各内设机构业务工作实际，分四步进行了廉政风险点排查：一是积极进行廉政风险排查动员；二是认真梳理各自岗位职责、从事的行政工作、权力及其性质、来源等；三是认真开展岗位廉政风险排查；四是研究制定防范措施。重点针对
旅游系统现行制度、关键岗位、核心业务和重点环节，查找了土地出让、矿权审批、土地开发整理项目实施、地质灾害项目实施、项目招投标、征地补偿、财务收支和干部管理等8各方面可能存在的制度漏洞和廉政风险点，并讨论制定了相应的防范措施。我局在本次廉政风险点排查中，共查找出发生腐败行为和不作为、乱作为的廉政风险点51
个，其中矿业权配置方面执行《矿产资源总体规划》不够严格，不坚持原则，失职、渎职，办理《采矿许可证》时吃、拿、卡、要等风险点3
个；财务收支中财务预算时超编、漏编、不严格执行会签制度、乱收费等风险点6个；旅游项目招投标中泄漏标的、暗箱操作、随意改变评标结果等风险点
8个；土地整理复垦项目招投标中泄漏标的、暗箱操作、随意改变评标结果等风险点8个；干部管理中推荐拟选拔任用干部时不坚持民主公正原则，搞一言堂等风险点3个；执法监察时利用自由裁量权的空隙以权谋私，办人情案等风险点
个。在此基础上，局各内设机构都填写了《行政工作职责表》《行政工作廉政风险防控管理流程图》《科室廉政风险防控管理表》和《科室工作人员廉政风险防控管理表》。最终形成了《崇信县国土资源局廉政风险防范管理措施》。我局针对排查出的廉政风险点，讨论提出了相应的防范措施。通过廉政风险排查，使全系统干部职工明确了
旅游管理工作中容易滋生腐败问题的关键点、薄弱点和隐患点，为预防和制止全县国土资源系统不廉洁行为奠定了坚实的基础。
2011年，县编办廉政风险点排查“回头看”活动工作在县廉政风险防控管理工作领导小组办公室和县纪委、监察局的指导下，认真贯彻落实省厅《关于开展廉政风险排查 “回头看”活动的通知》（全廉防办明电[2011]2号）文件，扎实开展廉政风险点排查和自查自纠工作“回头看”活动，进一步深化廉政风险点排查和自查自纠工作，真正把廉政风险点查准、查清、查全、查透，努力实现廉政建设工作制度化、规范化、系统化、标准化。现将风险点排查“回头看”工作总结如下：
一、开展风险点排查“回头看”
（一）打破认识误区，查补风险盲点
县编办紧密结合实际，认真查找了在思想道德、岗位职责、业务流程、制度机制和外部环境等五个方面存在或潜在的廉政风险点共计98个。但是，部分党员干部依然还存在一些认识误区和意识偏差，造成查找风险点避重就轻、消极应对，致使风险点排查不深入、表述不准确。为此，我办重点从三方面做好工作：一是分别对全体党员干部进行再培训，进一步转变了党员干部的思想观念，明确了廉政风险点的性质和特征，着力抓好了风险点排查方向和重点。二是继续采取班子成员点、自己找、相互提、群众评等方式，在第一阶段通过“三上三下”、“双向交叉”开展岗位自查、股室互查、领导审查的基础上开展“回头看”，再次对个人、股室、班子查找到的廉政风险点进行了纵横深挖、查漏补缺。三是对各类风险点实行动态掌控，对因为岗位交流和人员交往过程中出现的各种新情况、新问题，不断排查新的风险点。截止目前，县编办共归纳整理廉政风险点共计 个。
（二）充分借鉴成果，规范阶段工作
县编办积极学习借鉴全县其他单位好的经验做法及取得的工作成果，进一步规范完善了县编办廉政风险点排查阶段的各项工作。一是召开座谈会、专题会、评审会等，通过相互学习交流、共享经验、发现问题、举一反三，确保了县编办廉政风险点查深、查全、查准。二是对照各种廉政风险点排查样表，进一步规范了个人、股室、领导班子及单位廉政风险点的文字表述。三是采取档案资料“倒插制”，收集完善廉政风险防范试点工作软件资料。我们将试点工作第一阶段的各类软件资料分类归档，形成完整的卷宗，使廉政风险防控工作从一开始就能形成了一套规范的档案成果。
二、构筑廉政风险“防火墙”
县编办针对查找出来的各类风险点和确定的风险等级，采取点、线、面“三结合”，有针对性地制定了切实有效的防控措施，并加大监督实施力度，构建了“四维立体”的廉政风险防控体系，在全体党员干部中筑起了一道坚实的廉政风险“防火墙”。
（一）以立足岗位职责为“点”，实行个人、股室、领导班子、单位“多点”防控。全体工作人员都根据自身工作岗位应履行的职责、职权和相关的法律法规及各类规章制度等，查找个人岗位廉政风险点、股室廉政风险点、领导班子成员廉政风险点、单位廉政风险点，根据实际情况制定防控措施。
（二）以规范业务流程为“线”，落实“一岗双责”防控。对管理人、财、物、事、权等相对集中的股室以规范业务流程为主线，针对每个工作岗位的每个工作环节存在或潜在的廉政风险点，引导党员干部既要履行好自己从事的岗位职责，又要履行好行使岗位职权的廉洁从政要求，逐一制定防控措施。
（三）以建立健全制度为“面”，构建“长效机制”防控。对照人、财、物、事、权和执法执纪等重要职责，县编办全面修
订完善了《民主生活会制度》、《分析评议制度》、《机关考勤奖惩制度》、《机关请销假制度》、《机关值班制度》、《机关公务接待制度》等22项制度，使党员干部教育管理和廉政风险防范工作有章可依、有制可循，形成制度长效保障机制。
（四）以加强群众监督为“辅”，实施“阳光动态”防控。目前，县编办对照排查出的113个风险点共制定防控措施86条。县编办对班子成员、机关股室、个人岗位等制定的廉政风险防控措施进行了全面公示，主动接受群众监督。通过排查风险点和制定防控措施，进一步增强了全体党员干部的廉政风险防范意识，建立健全了制度保障机制，形成了“上下一体、左右联动、以廉促政”的廉政风险防控体系，构建了新时期和谐的党群、干群关系。
工作依据：
1、武某纪字【2010】6号文《关于印发<在全集团开展党员干部腐败预警防控工作的实施办法>的通知》
2、武某纪字【2010】3号文《某公司关于开展党员干部腐败预警防控工作的实施意见》
3、武汉市腐败预警防控工作领导小组下发的《关于印发<武汉市腐败预警防控工作示例（国企风险点排查）>的通知》 工作步骤：
1、等集团公司2013年有关工作的通知。
2、根据《关于印发<武汉市腐败预警防控工作示例（国企风险点排查）>的通知》制做空白表格。
3、确定风险点排查的范围：公司领导班子、中层干部、工程项目负责人。
4、召开专题会议进行工作部署：人员范围、工作方式、时间节点。
5、工作方式：
（1）领导班子成员与所分管部门中层干部、支部书记、业务骨
干召开座谈会，分析风险点，提出风险防范建议。
（2）党委书记、纪委书记、总工程师、工会主席参加综合管理
部支部座谈会。
（3）支部书记负责记录、填写有关表格。
根据上级文件精神，我校教务处加强预防腐败制度建设，有效推进教务处反腐倡廉工作和廉政风险排查工作，制定工作方案如下。
一、指导思想
以科学发展观为统领，坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的反腐倡廉工作方针，充分发挥民主监督机制作用，按照“谁主管、谁负责”和“谁制定、谁检查、谁落实”的工作原则，积极查找教务处风险点，完善制度建设，采取有效防控措施，努力推进教务处党风廉政建设和反腐工作深入开展。
二、具体排查如下：
（一）学习动员阶段
教务处将在10月中旬召开专题学习动员会，拟定以“腐败风险预警防控”为主题的调研提纲，深入到全处室职工中展开调研活动，广泛听取职工意见。，共同探讨开展腐败风险预警防控工作和廉政风险排查工作的思路与对策，制定具体可行的工作方案。
（二）组织实施阶段
1.开展制度执行情况自查
涉及到教材征订、考试收费、违纪学生处理以及处室经费管理工作的科员，要对该岗位的规章制定执行情况进行全面清理，形成自查报告。11月初，召开自查报告会，办公室汇总形成自查总结。
2.查找风险点，制定防控措施
教务处将结合自身职能和工作实际，采取自查自找、群众评议、征求服务对象意见等方式，对思想道德风险、岗位职责风险、制度机制风险等，进行排查。重点查找我处财物管理、教材征订、考试收费、违纪处理行等方面的腐败风险点，领导班子在重大事项决策、人事任免、大额度资金使用等方面的腐败风险点。根据防控风险的标准，提出相应的预警和防控的具体措施，上报校腐败风险预警防控领导小组审定。
3.开展廉政文化建设
教务处将围绕学校“三个主题教育”，积极参加学校举办的反腐倡廉为主题的系列教育活动，同时在学生中以演讲和签名的形式开展以“敬廉崇洁，诚实守信”为主题的教育活动。
4.落实监督预警工作
科室工作人员具体落实处置好风险点。定期将预防措施在本部门进行公示，接受群众监督。同时我处将定期召开会议听取各科室处置落实情况，进一步加强监督，将反腐防控工作落实到日常工作的各个环节。
（三）修正完善阶段
每学年末，教务处将对一年来开展的防控活动进行总结，对风险点、防控工作开展情况全面检查，找出存在的问题和不足，进行集中修正。同时，进一步创新廉政教育的形式和载体，营造良好的氛围。
专项行动总结
根据开平市有关开展城市风险点、危险源排查整治专项行动工作部署，为进一步加大我校校园风险点、危险源排查整治工作力度，切实加强我校校园日常安全工作管理，结合我校实际，现总结如下：
一、工作目标
通过开展风险点、危险源排查整治专项行动工作，全面摸清我校安全隐患和薄弱环节，落实责任、认真整改、健全制度，彻底消除校园重大安全隐患，有效预防突发事件，确保我校安全稳定。
二、行动时间 10月至12月31日
三、排查整改内容和重点工作
（一）排查整改内容
贯彻落实上级有关精神情况；组织领导和工作布置情况；突发事件应急处置、安全管理和责任机制落实情况；安全工作体系建设以及工作制度、工作措施执行情况；校园危险化学品存放、校园及周边治安巡查管控情况、校园内部安保情况、校园欺凌专项整治、防范学生溺水工作情况、校车安全管理情况及消防、防范自然灾害事故情况；应急预案制定情况；风险隐患排查治理情况；师生安全教育落实情况及应急演练工作开展情况等。
（二）工作重点
1.交通安全：接送学生交接制度落实情况，学生上下学交通安全教育情况。
2.食品安全及卫生防疫：学校传染病疫情预防、监控及报告制度落实情况。
3.消防安全：着重检查消防安全责任制落实、日常防火检查巡查、建筑消防设备设施和安全出口及疏散通道是否符合要求、应急疏散预案制定及演练情况。
4.校园治安：以校园安保体系建设为重点，着重检查门卫制度、人防、物防、技防、值班巡查、校外人员及车辆管理、突出矛盾隐患排查等情况，加强校园欺凌专项整治。
5.预防学生溺水：防溺水宣传教育开展情况，溺水安全隐患排查整改情况。
四、实施步骤
（一）动员部署（10月中旬）。
按照相关标准、范围和要求，抓紧制订我校整治专项行动的实施方案，落实工作责任，并积极深入开展本次排查整治专项行动，确保开好头、起好步。
（二）集中排查、管控和整治（10月下旬-11月底）。认真排查事故易发的重点场所、要害部位、关键环节，排查出的隐患、问题要制表列出清单，建立台账，制订整改方案，落实整改措施、责任、资金、时限和预案，并对我校安全状况进行全面评估。排查情况、整改方案和整改结果，都要经我校校长签字，在我校内部公布，接受师生员工监督，并报市教育局。
以上是我校对校园风险点、危险源排查整治工作总结，切实加强我校校园日常安全工作管理，共创和谐校园。
红花小学 2016年11月30日
陈添球校长检查宣传栏内容
廉政风险点排查和自查自纠阶段工作
实施方案
高庙乡国土资源所为推进廉政风险点排查和自查自纠阶段工作深入、扎实开展，认真查找工作中的制度漏洞和不规范环节，确保“两整治一改革”专项行动工作实效，制定本实施方案。
一、认真组织廉政风险点排查
我所排查廉政风险点，要从三个层面组织进行排查：
（一）个人查。结合个人从事的岗位、业务和关键工作环对照《廉政准则》、党纪党规，排查个人廉洁从政风险点，写出个人廉政风险点排查报告和防范措施，建立个人风险点排查台账。各部门组织本部门人员相互议，进行评查，切实找准岗位廉政风险点，研究制定防范措施，制作个人风险点提醒卡。
（二）职工互查。我所工作人员要认真开展廉政风险点互查，仔细查找所内其他同志在廉政工作中的风险点，真正做到“别人提、互相帮”。
（三）党组织查。我所党支部结合每个职工查找出的廉政风险情况，对本单位的关键岗位、核心业务、重点部位和环节再次进行有效排查，结合排查出的风险点，及时健全和完善国土所的各项制度，促进此项活动深入开展。
二、学习研讨法律法规政策
（一）组织学习法律法规和政策。我所组织人员分专业、分类型组织法律法规和政策的学习，坚持学习与研讨相结合的方法，切实弄清法律法规与政策规定之间的变化过程、变化的关键条款，切实找出工作习惯性做法与执行法律法规政策要求不规范的地方，切实找出需要健全、完善和规范的环节。
（二）组织清理规范性文件。结合政策法规的学习，组织开展规范性文件的大清理活动，对今年来出台的规范性文件逐个清查，对不符合法律法规的政策规定的，要坚决废止；与当前政策要求相冲突的，要进行修订。
（三）查找清理不规范的工作程序。结合近年来新出台的政策法规，清理现行的工作流程，查清流程漏洞和缺陷，需简化或增加的，提出修订建议，经过研究论证，规范工作程序。
三、全面组织卷宗复审复查
（一）复审复查卷宗。对照现行法律法规和政策，对成立国土所以来各个方面的卷宗进行复审复查，要一个卷宗一个卷宗地查，一宗地一宗地的查，一个矿山一个矿山地查，彻底查清每一个卷宗的真实情况。
（二）分类建立台账。对每一个卷宗的复审复查情况要详细进行登记，对复审复查结果要建立台账，要有所长和复审复核人员签字，明确责任，依法依规完善卷宗资料。
四、研究剖析工作制度漏洞
结合排查和自查情况，对照法律法规和政策，汇总梳理自查
自纠中发现的问题，分析研判各类问题易发多发的深层次原因，剖析制度、机制和工作程序上的漏洞，形成《“两整治一改革”专项行动自查自纠研判报告》和工作总结，提出深化改革的思路和建议。
五、工作要求
（一）要高度重视，严密组织。排查廉政风险点和自查自纠工作是“两整治一改革”专项行动的重要环节，是查找制度漏洞、完善预防机制、规范廉政行为的关键，是深化制度改革、建立健全廉政长效机制的基础，直接关系到“两整治一改革”专项行动工作成效。国土所高度重视，所长要带头排查和自纠，严密组织好排查和自查自纠阶段的各项工作，严格按方法步骤组织开展，确保工作实效。
（二）要过细工作，不留死角。风险点排查和自查自纠工作涉及面广，涉及岗位、环节多，工作量大。我所要过细工作，要安排业务精、工作细、标准高、责任心强的人员负责，把自查自纠阶段工作做扎实。要处理好日常工作与专项治理的关系，克服困难和矛盾，切实做到工作、治理两不误两促进。
（三）要研究政策，深入剖析。吃透弄清政策法规是做好自查自纠阶段工作的前提，更是深化国土资源管理制度改革，强化国土资源管理的基础。近年来，国家对国土资源管理工作高度重视，特别是把土地政策纳入国家宏观调控政策后，新出台的国土资源政策法规较多，政策的超前性与法律法规的滞后性存在一定的矛盾和冲突，我所要认真地学习和研究，在政策与法律法规的衔接上把好尺度，弄清职责，查清制度漏洞和不规范的环节，深刻剖析问题易发多发的原因，建章立制，完善制度，规范程序，堵塞漏洞，力争把自查自纠阶段工作做深、做细、做实，为下一步深化国土资源管理制度改革奠定基础。
按照省保监局《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》（陕人保财险监电函【2015】11号）文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对2014年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排查及整改，现将具体开展情况报告如下：
一、基本情况
2014年营业部实现业务收入 万元，实收保费万元，应收保费 万元，应收率 ；全年直接赔款 万元，简单赔付率，综合成本率，本年实现利润 万元。
二、风险排查各方面情况
1、承保方面
（一）公司不存在虚假承保问题。（1）公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况；（2）不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况；（3）不存在套打保单，出具阴阳保单（鸳鸯单），核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。（4）不存在对保单进行跨拆分承保，以调增下保费收入的情况。
（三）公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：（1）不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。如，给予被保险人保费回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人给予不当利益等。（2）不存在冲销虚挂的应收保费。（3）不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。
（四）公司不存在虚假中介业务。不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的情况。
（五）公司严格执行条款费率。严格执行经监管部门审批或备案条款费率的情况：（1）不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。（2）不存在不执行经审批或备案的条款，擅自扩大或缩小保险责任范围。
（六）公司不存在违反防预费使用规定行为。
但在自查中发现个别保单缺少投保资料、投保单填写要素不齐，有些单位车辆投保单未加盖客户签章，特别约定存在不确定的矛盾用语等等。
2、实收保费方面
自查中没有发现有在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的现象；没有在投保人已全额支付保险费的情况下通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保险资金未入账或未全额入账以截留、挪用保险资金用于其他用途的情况发生。
3、退保方面
通过自查所有退保业务均符合退保业务操作流程的要求，按照程序严格批退，没有发现虚假批退、退保或注销已生效保单的情况。理赔方面
4、财务方面
检查中未发现有费用列支科目不正确。
5、兼业代理和中介业务方面 东大业务
6、执行条款费率方面 自查中没有存在不严格执行监管部门审批或备案条款、费率的情况，无擅自降费承保业务或擅自扩大保险责任范围的行为。
7、内部管控方面
通过自查完善内控制度，无违规用工，私刻印章违规经营的现象，也无私自担保和资金借贷等情况，无私刻其他单位印章用以违规经营等情况发生。
8、资金使用方面
经自查资金管理符合上级公司财务制度，未发现存在违规资金的情况。
9、理赔方面
检查中没有发现存在虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金的情况和行为；也没有变相向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费，更没有通过提高零部件价格和工时费标准等方式扩大赔款支出向兼业代理机构输送利益的行为。
三、原因分析及问题整改
自查中发现的以上问题，有责任心不强的等原因，也有对政策的学习理解掌握不准的因素，通过“两加强、两遏制”专项检查活动，自查自纠、边查边改，一是教育和强化业务人员提高从业素质，增强责任心，对业务承保方面资料缺失或投保单要素不全的，逐一进行弥补和完善限期整改。对公司内勤及财务人员要强化业务知识及技能的学习培训，明确承保、理赔、财务及内控各环节的风险隐患，强化专业知识技能的学习，提高责任心，杜绝违规行为的发生。篇二：××支行案件风险排查整改报告 ××支行案件风险排查整改报告
为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制建设，贯彻落实《××案件处置工作办法》，有效组织实施我行案件处置工作，全面掌握我行案件风险情况，××支行于2011年9月-10月在全行范围内开展全面的案件风险排查工作，现将自查工作报告如下：
一、成立案件风险排查小组
我行组织员工认真学习《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》，加强认识，提高警惕，成立了支行行长任组长，分管副行长任副组长，全体员工为组员的××支行案件风险排查小组。
二、认真研究、制定方案
认真研究《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》，结合我行实际情况，对关键岗位、重要岗位人员及各业务条线进行全面排查，对小额信贷、假冒名贷款、票据业务、账外吸存、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、库存现金、各种重要空白凭证、有价单证、代保管及抵押品、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、录像检查、安全保卫等关键环节的风险隐患作为重点进行“地毯式”检查，密切关注有经商、大额资金炒股、不正常交友等行为，以及涉及“黄、赌、毒”的员工，对有不良行为等的“九种人”实施动态监督。
三、案件风险排查具体事项
（一）客户尽职调查情况。对于客户开户，我行能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。
（二）大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我行一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同管辖行的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。
（三）柜员管理方面：
1.建立健全柜员岗位责任制，按规定分设权限。
2.确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人使用。3.主管柜员按规定对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。4.柜员办理撤销、冲正、大额现金存取等业务，都经主管柜员授权。5.严格执行在监控下办理柜员交接，不存在违规交接现象。
（四）印章、重要空白凭证管理方面：
1.业务印章的使用、保管、交接按照我行管理规定进行操作。
2.重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立重要空白凭证登记簿。
3.印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。
（五）查库制度方面：1.按规定对支行营业部及分理处进行查库、碰库。
2.不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。
（六）银行卡业务方面：
1.空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。2.废卡及时收回、处理，登记、保管并定期上交。
3.严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。4.按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。
（七）信贷业务方面：
1.我行严格按照国家相关法律和我行相关制度规定进行发放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。
2.对小额信贷业务，按照现行的信贷制度规定，对借款人资料进行全面审查，实地调查，并按照相关程序进行贷款上报、审批、发放，并做好贷后管理工作。
（八）其他方面：
1.按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。2.定期进行录像检查。
3.我行落实了亲属回避制度，并尽力落实轮岗休假等制度。
4.开展“九种人”深度排查。通过检查员工思想、行为规范监督，对 “九种人”进行了重点排查，此次自查中未发现违规现象。
四、排查中发现的问题
1.轮岗休假制度执行困难。由于我支行人员较少，内退返聘人员较多，业务相对繁忙，员工轮岗和强制休假制度落到实处比较困难。2.业务操作人为控制程度较高。由于我行业务办理过程中，大部分业务的操作、控制、审核、监督都依靠人工控制，而员工素质参差不齐，易形成操作风险。
3.人员兼岗现象严重。由于我行人员配备不到位，造成人员少，岗位多，一人多岗现象较为普遍，不利于风险防控。
五、整改措施
1.加强学习、提高认识。坚决摈弃“重经营、轻管理”思想，牢固树立依法、合规经营理念，从源头抓起、抓好，严格审核业务操作的规范性。2.加强制度执行力度。完善账户管理的制度执行，明确职责，规范账户的开立、变更、使用、撤销及交易业务的操作规范。
3.组织培训，提高员工业务素质。制定培训计划，认真开展对一线员工业务培训，增强关于账户管理、支付结算、反洗钱等规章制度知识，切实提高员工业务素质，努力提高风险防范能力。
4.加大检查力度，促进管理规范化。制定检查方案，定期开展风险排查工作，及时总结问题，积极加以整改，促进风险管理规范化、风险排查常态化、风险防范科学化。
5.严格考核问责，提高执行力。对检查中发现违规责任人，严格考核问责，依照《××支行案件处置工作实施细则》及时上报处理，强化合规意识、制度意识，提高执行力。
六、意见建议
1.根据《关于开展人民币单位结算账户开立、转账、现金支取业务自查的通知》，要求对于同一自然人代理两个以上单位开立银行结算账户，或同一自然人是两个以上单位法人或单位负责人的，或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，采取回访、实地查访等一项或者多项措施核实存款人的身份。但在实际操作中代理人提供的法定代表人联系方式等信息存在不真实的现象，回访缺乏实际意义。建议加强系统控制，对于信息不一致的情况，系统自动拒绝开户。
2.对于规章制度中的部分具有一定灵活性且非原则性条款，建议明确相关规定，减少柜员灵活操作的空间，以避免操作随意，减少风险隐患。
3.对于大额可疑交易，一线柜员难以核实款项用途的真实性，建议采取适当措施以辨别用途真实性，监控资金流向，防范风险。
通过此次自查，我行找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我行各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。
××支行
二○一一年十月九日篇三：关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告 关于银行卡业务风险排查工作的整改报告 2011年3月14日至2011年3月23日，xx联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部2010银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》（农商行发[2011]130号），接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下：
1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件a4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。
4）我部近日已对2011年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对2010年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。
5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。7）我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。
9）我部对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日将2010年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。
11）我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。
通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：
1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。
3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。
4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。
2008年是河南农行加快经营转型、促进管理提升、推进改革深化、实现发展提速之年，为此，南阳市分行资金调度中心认真贯彻落实市分行年初工作会议精神，紧紧围绕为把南阳农行打造成为一流银行、精品银行的治行方略，明确“规范操作、确保安全、服务经营、服务基层”目标而努力工作。
一、业务开展情况
今年以来，截至3月8日（上周六，下同），资金调度中心调拨现金1344笔，金额49.7亿元。日均调拨20笔7308万元。其中，系统内调回现金875笔金额19.2亿元，系统内调出现金417笔，金额9.7亿元。业务的突出特点是春节前后投放高峰和回笼高峰交替，净投放5.7亿元，节后净回笼15亿元。
整点营业网点交存损伤券封包264次，924万元，其中节后平均每天处理13个网点的现金封包金额40万元；元月份处理人行复点现金差错1070人次。
春节前后两个高峰的影响，加之春节长假，中心库日均库存余额6062万元（其中工作日日终平均库存4386万元，由于春节备用零币和人行退回因素工作日交存人行后日间平均库存800万元；节假日平均库存9204万元。市分行资金调度中心作为一个高风险部位，尤其是邯郸案件之后，我们高度重视风险防控工作，时时讲安全、事事讲安全，从每一笔业务抓起，着眼于作业全过程，提高政治敏感性和职业敏锐力，把防治案件和差错当作天大的事情来对待，在思想教育、制度落实、规范操作、工作秩序、行为管理、监督检查、问题整改、队伍建设和员工素质等重点方面狠下功夫，利用每周例会等时机，开展经常性的风险隐患排查，并认真及时进行整改。
除了已经整改的问题外，经每周例会等各种形式的排查，我们认为，资金调度中心目前仍然存在有一些风险隐患，需要引起重视并及时整改。
二、业务中存在的风险及工作措施
1、金库不达标
市分行中心金库现承担着南阳市分行11个县级支行和南阳市区35个营业网点调拨现金、款箱的接送、存放工作。现有库房狭窄、金库位置不符合安全达标要求，不仅是养不了业务需要，也存在安全隐患。主要问题是：金库位置不安全、金库面积狭窄、复点间与办公室共处一室、院内人车存量流量较大。
一是安全隐患大。中心金库位于直属支行院内，该院现有主要建筑物4座（单元楼两座、金库一座、营业办公楼一座）；三个单位（直属支行、调度中心、票据贴现中心）；三个单位在院内工作人员160人（直属支行办公营业人员90人、调度中心及外雇守押人员60人）。2幢家属楼居民48户；院内登记在册公私车辆41辆。
中心金库坐西向东，左右两前侧各紧邻一座6层单元搂、正前面20米正对直属支行的6层营业办公楼，院子空间约500㎡（南北长24M，东西宽21M）。
中心金库设在1楼，院内其他3座建筑的绝大部分房间，通过门窗能居高临下对中心金库款箱、现金出入作业一览无余；紧邻院外繁华的人民路上，行人、车辆透过院落大门，基本可以看到院内的大部分位置，中心金库又正对院子大门，因此人民路行人、车辆可以清楚地看到20多米外的中心金库箱款装卸、警戒、交接等作业过程；工作人员、家属楼居民、银行客户、来客来访人员出入院子，人多车多、出入频繁、成份复杂，对中心金库业务操作构成明显的安全隐患。
二是金库面积狭窄。中心金库现有面积30㎡，分为款箱区21㎡和现金区9㎡。款箱区置放手推平板车10个，平板车按线路存放市区27个营业机构非营业时间款箱140个左右，加之现金区现金出入必须经过款箱区，由于款箱区面积狭窄，手推平板车置放拥挤，款箱、现金出入库很不顺畅；9㎡的现金区日均现金流量4817万元、库存余额3760万元（2006年10月-2007年6月），现金库存峰值高达1.5亿以上，现金库存较大时，只得把现金装包、装箱层叠码放，有时码放高度到2米左右，由于现金区过于狭小，对现金存储、搬运、盘查带来了极大的不便。
三是库区结构不利于库款管理。中心库建筑结构自南向北依次为守库室、库房、清点室、复点室，其中清点室面积15㎡、复点室面积23平方米。清点室又作为款、箱装卸车区域，因无空间放置清点台，出入库现金清点、款箱交接只能在地板上作业；仅有的一间复点室又作为8名管库、复点业务人员的办公室，放置复点台和出纳机具后，更显得面积现窄；管库、复点人员共处一室，既不利于现金复点，也不利于发生差错后的责任划分；守库室在库房南边、管库室（复点室）在库房北边的房间布局，不便于守库员对管库员出入库房的严格监督制约。
四是院内空间窄小，运钞车停放、出入不便。保安公司承担库款守押任务后，为便于运钞车停放、出入，对院落内划定了车位，其中金库门前7个车位作为运钞专用车位、金库前左右两侧11个公用车位。院落空场500㎡面积，可容纳车辆不足20辆，但院内实际登记在册车辆41辆，运钞车回中心库后专用车位被其他车辆占用现象屡有发生；进院车辆因无车位，乱停乱放的现象也经常出现，直接影响到运钞车距金库最近定位装卸和出入畅通，造成现金调运的不安全隐患。
五是办公室严重不足。直属支行原有的办公室，虽然尽了最大努力，分配给市分行资金调度中心和票据贴现一部分，但受总量的限制，无法满足业务需要。就调度中心而言，由于办公室总量不足，出纳部9名管库员、复点员只能在一间23㎡的办公室内办理业务；调运部18名工作人员只能在一间26㎡的办公室内；保安公司30多名守库、押运、驾驶人员只能在一间26㎡的办公室内备勤；按照我行和公安部门签订的《委托押运合同》、《委托守库合同》相关条款的规定，为便于守库、押运作业管理，我行应就近为押运大队大队长（公安系统科级干部）安排大队长办公室，但由于条件所限，目前未能有效落实。这些问题，不利于资金调度业务的顺利开展。
工作措施：对上述不安全因素，市分行高度重视，为防止差错事故和安全案件发生，在要求调度中心加强安全管理、加强现金调运流程管理的同时，要求直属支行加强院落门卫管理，对进出车辆、人员实行严格登记、凭证出入。但实际执行中，人多、车多、建筑布局、库存库房位置等方面的安全隐患却始终未能根除。
对资金调度中心的金库设施，省分行驻南阳审计办事处现场检查后，于2007年4月27日以豫农银宛（2007）第6号签发的《关于对南阳市分行资金调度中心存在隐患的风险提示函》中，对金库位置、库房设计等方面提出风险提示，同时建议市分行抓紧上报新建金库方案；总行驻河南审计特派办2007年5月15日-5月22日对我行资金调度中心现场检查后，省分行于2007年7月13日以豫农银办发（2007）第831号对我行下发了《关于总行审计特派办对金库现金安全管理情况检查发现问题整改通知》，《整改通知》所附总行驻河南审计特派办提出的《问题清单》中指出：“金库设置安全管理存在风险隐患。中心金库位于两座住宅楼中间，金库大门面向人车流量较大的人民路，院内人员、车辆来往繁杂，不符合金库设置条件”。“上述事实不符合《中国农业银行中心金库安全管理暂行办法》（农银发[2005]209号第12条）、《中国农业银行运钞安全工作规定》（农银发[2005]362号第21条）、《关于限期落实案件防范措施的紧急通知》（农银发[2007]129号案件防范措施之一第1条）的规定”。总行审计特派办在《问题清单》中并对我行中心金库提出整改建议，“建议中心库尽快搬迁到合适的安全位置”。
市分行已于2007年7月16日签发了宛农银发（2007）146号《关于修建中心金库库房的请示》，今年又于2008年2月25日签发了宛农银发（2008）130号《关于2008—2009年金库撤并计划及现金运送安防投资计划、金库安防设施投资计划的报告》，向上级行打报告申请建立标准中心金库。目前待上级行批复。
2、金库内电视监控配备不符合要求
中心金库内，目前安有一个电视监控探头，在库内照到金库门及其附近的部分款箱存放区域。按照豫农银发(2007)71号《关于切实加强库款安全管理的紧急通知》精神，金库电视监控的配备标准实：现金库房内每个角落和人员工作区域均处在监控设备的有效监控之下。按此要求，中心金库内现金区和部分款箱区还需要配备监控探头。
此外，以前上级检查曾经提出，现有的电视监控系统只起到事后查考的作用，起不到实时监控的作用，原本因在场地限制，于主机房只能和卫生间共同挤半间房内，另半间作为现金点验区。
工作措施：市分行调度中心已于5月24日以调度信息7020期向市分行提出了关于增加电视监控设备的请示，待上级行批复后落实。电视监控主机置放位置问题，还有待于金库达标后解决。
3、中心金库员工没有上岗证
省行豫农银发（2007）71号文件第一条规定，各行的管库、守库、押运、随车业务员必须由二级分行颁发由省分行统一制作的《管库、守库、押运、随车业务人员资格证》，持证上岗。但省分行统一制作的上岗证没至今有发下来。
工作措施：目前资金调度中心员工佩戴的是由市分行统一制作的员工工作证及调度中心统一制作的调度中心出入库区通行证。按照省行安排，需要制证的人员资料，市分行已于2007年11月5日已上报省行，目前尚待省行统一制证后颁发。
4、防弹衣、防弹头盔不足
市分行调度中心目前投入运钞的车辆8台，随车调运员18名，即便是按车配备，至少需配防弹衣、防弹头盔16套，目前已配的8套，由于时间过长，已经超期，子母扣粘结不牢，无法正常使用。县、乡线路的4台车上还需配发防弹衣、防弹头盔。
工作措施：为保证现金调拨业务的安全运营，根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》第三章第22节之相关规定，资金调度中心已于2007年11月向市分行申请增加防弹衣、防弹头盔，等待上级行批复后解决。
5、中心库的库存限额难以落实
2007年中心金库库存现金平均余额为3489万元，由于节前的投放旺季和节后的回笼旺季因素，今年以来至3月9日，中心金库库存现金平均余额为6062万元，远远超过市分行核定的2500万元中心库库存限额。
经常超限额的主要原因在于中心库的业务特点决定了无法控制日终库存，当天收回的现金都在下午入库，而人行收缴现金都安排在上午，因此当天收回的现金无法向人行交存。具体情况是：市人行发行库仅工作日的上午9：00到11：30分开启，调度中心当天回调的现金是在每天下午入库，无法向人行缴存，因此造成现金超库存。
工作措施：对压缩库存现金工作，资金调度中心一直把作为提高经营效益、降低风险的一项基本的长期的任务来抓，积极采取措施，减低库存现金余额。一是每天按时向人行足额缴存现金；二是建立库存现金日报制度。每天两次填报上午缴存人行后、下午日终前两个时点的库存余额及明细情况，并严格审查，发现问题及时提出整改意见。三是加强现金整点。对中心复点人员建立台帐、加强考核，将复点现金量与绩效工资挂钩考核，确保收回的不成捆现金当天收回、当天复点、当天打捆、次日上交。四是加强与人行沟通协调。积极与发行库沟通，力争取的缴存现金方面的更多支持和配合，提高现金缴存工作效率。五是严把五好钱捆质量关。中心调运员在营业机构收缴现金时，严把钱捆质量关，督促并指导营业机构提高五好钱捆质量，从基层做起，共同努力，降低库存。
鉴于超库存的主要成因，我们申请根据资金调度中心业务实际，增加库存限额。
6、复点封包现金时间过长，影响中心金库的关闭时间
为了降低基层行库存占用，资金调度中心每天对基层的不成捆破币封包收回（仅2月份春节后的13个工作日平均每天处理封包现金在14各网点近40万元）。这些封包现金又都是在下午4点左右才入库，为了便于差错处理，复点员对这些封包现金都要当天手工逐张点验、整理、打捆、轧计碰库，多在晚上7点之后完工，造成中心金库库房门无法按照正常营业时间关闭，加大了风险隐患。
工作措施：由于春节过后，是各行回笼现金旺季，调度中心收缴的封包现金明显增多，为了减少风险，确保资金安全，资金调度中心在2008年2月20日以资金调度信息形式相各行下发了《关于破币封包复点差错处理的暂行通知》，对收回的封包破币，调度中心当天不能复点完毕的，封包现金原包入库，次日在监控下拆封、复点。如发现差错，复点日当天通知发生差错的机构。发生差错的机构必须在接到通知的当天进行核实、确认、处理。
7、资金调度信息安全、保密问题
按照有关保密规定，现金调拨计划、调拨线路、调拨金额、调拨代码属金融绝密信息。目前我们的处理方法是：基层的调拨申请通过传真发至中心，中心核算部整理汇总，报市分行审批后，交由调运部落实。
工作措施：为加强现金调拨保密工作，堵塞安全隐患，目前资金调度中心受理的各县支行的现金调拨计划申请，严格按照2007年8月30日市分行下发的宛农银办法[2007]655号《关于加强现金调拨安全管理工作的通知》中的要求，一是要求各支行现金调拨业务申请必须通过固定的传真电话在固定时间发送，不得在规定时间以外或用其他传真电话发送、传输。二是中心处理调度信息的电脑不得上因特网。三是中心员工加强保密教育，树立保密意识，执行保密规定。
8、管库员统一工装问题
省行豫农银发（2007）71号文件第五条规定，管库人员进入库房必须换穿统一制式专用工作服装，严禁携带个人钱物进出库房。
工作措施：目前调度中心管库人员所传的工装是由市行统一制作的员工工作服，带有口袋，不便有效控制携带个人钱物的问题。建议市分行与基层行统一解决制作管库人员专用工作服装问题。
9、整修道路，运钞车不能在营业网点就近停靠问题
春节后，市区道路整修，目前已影响到靳岗、群英、文化、金汉丰营业所等运钞车就近停靠，增加了安全隐患。
工作措施：自修路开始，资金调度中心积极与保安公司协调，尽最大努力停靠在里营业网点最近的地方，停车后加强力量，由押运人员、调运员、柜员共同护送款、箱，并保持高度警惕，防范风险发生。
10、收缴款时间问题
基层为了降低库存，近期提出了一些建议，主要包括：一是收缴现金与接款箱两项工作合并处理；二是推迟收缴现金的发车时间。考虑到作业流程、作业时间、向人行的计划报送、差错和安全等因素，中心没有采纳。
工作措施：对于基层行提出的问题，中心高度重视，具体情况一是资金调度中心运钞车辆既日间调款又要在每天早晚接款箱（包），要兼顾两项工作顺利进行，须统筹安排调款和接送款箱的发车时间。尤其是运钞车接送款箱涉及网点较多，目前安排的下午收款时间，主要考虑是为了不影响多数营业网点接收款箱时间，因此收款时间不能再推迟。资金调度中心每天下午，要对城区27个网点收款，网点比较分散，下午两点出车，一般在四点以后才能回中心，旺季时还要更晚。调回现金办完入库手续后，一般在四点半在左右，调运员四点五十分出发，开始接收市区网点箱（包）。如果收款时间推迟直接影响下午箱（包）的按时接回，增加营业网点的安全风险。二是人民银行远程无线预约系统上报数据的时间要求，容不得推迟收款时间。人民银行无线预约系统运行要求明确规定，各商业银行每天下午四点三十分前按卷别、版别等要求上报全市农行第二天资金调拨计划，如果超过规定的时间，人民银行不予受理，第二天对人行的调出、调入现金业务就无法落实。调度中心安排市区营业机构下午收款发车时间，也考虑到人行的这些规定，如再推迟发车时间，势必影响入库时间，进而影响到对人行无线预约系统的数据上报时间，结果是直接影响全市农行的现金调运业务有序开展。
11、镇平支行库房位置造成的现金调拨作业安全问题
镇平县支行库房在二楼，由于该行代理信用社业务，现金调拨频繁、数量较大，尤其在回调现金中，两个调运员合抬款包时，一名押运员在楼下车旁警戒、一名押运员跟随调运员护卫，还没抬走的款包可能离开调运员的视线，造成风险隐患。
工作措施：镇平县支行缴款频繁且现金量大，资金调度中心运款车到达该行后，保安公司两名武装押运人员一人在运款车附近警戒，一人在县行金库楼梯附近警戒。中心随车业务员到二楼库房与县行管库人员办理交接手续后，在从二楼到一楼运送现金的途中有无人警戒。对此问题，按照市行在2007年8月30日下发的宛农银办法【2007】655号《关于加强现金调拨安全管理工作的通知》，为加强运钞车装卸时段的护卫工作。一是要求镇平支行在作业时段关紧大门；二是要求镇平支行认真执行文件规定，在作业时段派人员协助警戒；三是建议该行在现金调拨时启用电梯或安装升降机，实现一趟装卸运送，避免现金脱离视线问题出现，防范安全隐患。
12、其他方面
经过2008年3月7日调度中心的例行风险排查，我们认为，目前除上述的风险防控重点工作外，还需要着意加强以下工作：
（1）系统内帐务的内外核对工作。
（2）保安公司押运人员的流动性与身份认证工作。
（3）营业网点接收箱包人员数量与身份认证工作。（4）封包现金复点发现差错的纠纷处理工作。
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