总台现金管理制度修改

总台现金管理制度修改（精选2篇）

总台现金管理制度修改 篇1

一、总台收银员需自行保管当班所产生的现金，如有遗失或是短缺由收银员在三个工作日内将所短金额交至财务处，否则停发工资。

二、收银员现金如有不明原因账款，需立即通知公司出纳。擅自不报，按账款

金额的二十倍进行处罚。

三、每天22：00时收银员需将当班时所产生的现金（百元币）都放在保险柜

里，之后收取的现金也需及时存放于保险柜，由值班经理检查现金存放的执行情况，当班人如未按此执行，由此所产生的一切经济损失自行负责，并且每次处以一百元的罚款。如值班经理未监督、检查总台收银员现金存放工作，每次处以两百元的罚款。

四、各班收银员交班时，需按电脑收银系统的各项交款数进行交接，如上一班

交与现一班的现金数少于电脑系统中的账上数，接班人只能按实际的现金数接班，并立即报告总台负责人，差额部分属于交班人短款，短款金额需在三日内交至公司出纳处，否则停发工资。如接班人不按照此规定操作，所产生的一切经济损失自行负责。

五、上一班与下一班的POS刷卡单的金额少于电脑系统中的账上数，接班人

只能按实际的POS刷卡单的金额数接班，并立即报告总台负责人，差额部分由财务人员及时查明情况后再做处理。

六、总台收银员由于工作失职或是操作失误开错发票造成的房费损失，当班收

银员需在三日内将差额房费交至公司出纳处，否则停发工资。

七、所有补款未在规定时间内交到公司财务，超出多少天将延发工资多少天。

八、严禁伪造、修改单据和电脑数据，以及其它损公肥私行为，一经发现记大

过一次并可直接辞退和开除。

总服务台收银员岗位职责

1、正确操作电脑，爱护电脑设备，并负责接收和受理客人在店消费凭证、单据，准确的将客人的各种消费金额输入电脑。

2、客人退房及时通知楼层服务员迅速检查客房，以免有客人的遗留物品或房间物品有丢失或损坏现象。负责客人消费的入帐工作，准确、快捷的打印收费账单，及时完成客人的消费结算，确保账目准确无误。

3、按规定妥善受理现金、支票、信用卡及转帐，与报表、帐单保持一致。

4、完成当班营业日报表、帐务报表，并按规定上交。

5、保管好帐单，发票，并按规定使用，登记，严格发票管理。

6、认真解答客人提出的有关结帐方面的问题，如果自己不清楚的问题，应及时向上级主管报告处理。

7、掌握客人消费情况，发现欠费时及时联系客人续交押金。

8、协助营销接待人员做好接待工作。

9、做好收银设备清洁保养工作和收银处的卫生工作。

10、每天工作结束后，应将当班报表、帐单、现金、支票上报财务。

11、应熟悉酒店的情况及消费指南，流畅清楚地回答日常的客人电话问询。

12、完成领导交代的其他工作任务。

总台收银员纪律规定

1、上班时不许打出或接听私人电话，不准干私活打瞌睡，更不许擅离岗位，发现一次记小过一次。

2、上班时应着工装佩工号牌，个人卫生应干净整洁。

3、应妥善记录核对、保管各种单据，做到日清日结及时交接班。做好夜审工作。

4、严守公司商业机密，不许对外泄露任何财务和营业数据，发现一次记大过一次。

5、严禁伪造、修改单据和电脑数据，以及其它损公肥私行为，一经发现记大过一次并可直接辞退和开除。

以上小过一次罚款10元，大过一次罚款100元，并承担直接损失；每月合计有三次小过者或每年合计有二次大过者视为严重违规和失职，公司可随时解除劳动关系，对其劝退直至开除。

总台收银人员工作纪律及奖罚细则

奖励

1、服务态度好，得到客人口头表扬，奖励10元；书面表扬，奖励20元。

2、一个月无请假、迟到、早退现象、无其他违纪或违规行为或无书面检讨者，奖励二十元。

3、每季度评选为优秀员工者，奖励50元。

惩罚

1、总台人员不得在工作岗位接打私人电话，发现一次书面检讨一次，第二次就实行罚款5元/次。

2、总台内不允许空岗。如被发现脱岗一次书面检讨，第二次就实行罚款5元/次。

3、禁止在上班时间在总台与员工闲聊，嘻闹。

4、不得擅自调动班次，如需公休必须提前请假，连续休假六天内（含六天）扣除绩效奖金1/4。连续休假超过六天则本月无绩效奖金。

5、交接班时，有关事项必须在交班本上详细记录，所有事项应口头交接。如出现交接的事项应交接而未交接、应办而未办，引起客人投诉和造成工作责任事故，则罚扣20元/人次。

6、不得在大堂、总台、走道等公共场所嘻闹。发现一次书面检讨一次，第二次罚款5元/次。

7、客人在总台前时，总台人员必须站立服务，如违规第一次书面检讨，第二次就实行罚款5元/次。

8、总台人员不得上班时间在总台吃零食，如有发现第一次书面检讨，第二次就实行罚款5元/次。

9、工作散漫，态度欠佳，粗心大意，不负责任，造成客人投诉或产生不良后果者，罚款20元，并提出严重警告。

10、总台台面及柜面不得堆放与工作无关的物品，影响总台台面清洁，客寄物品应整齐放在不显眼处。如有发现台面与柜面凌乱，水渍等，将提出批评，批评后态度不好，仍不改正，将对当班人处以

5元/次的惩罚。

11、白班、中班不得在总台使用电脑玩游戏、网上聊天。

12、上班未按规定着装和仪容仪表不整，披头散发者给予警告处分。

13、无关人员不得进入总台在总台闲坐、闲聊，如有发现，则处以当班人员20元的罚款。

14、晚班值班人员不得离开总台，早晨6：00两个值班人员必须到岗，违反者初次罚款5元，第二次10元。

总台现金管理制度修改 篇2

一、《条例》在实施中遇到的问题

一是法规制度建设滞后经济发展。我国现行的《条例》及其《实施细则》是1988年颁布的,当时正值通货膨胀严重时期,对现金进行管理的主要目的是调节货币流通,抑制通货膨胀,随着经济和社会发展变化,已由计划经济转向市场经济,加强现金管理的主要目的已经变成促进经济发展和有效打击洗钱犯罪,因此《条例》的思路、重点、模式、措施滞后,导致现金管理工作基本处于无法可依的状况。

二是《条例》赋予商业银行行政主体地位与相关法律相抵触,原来的国有商业银行已改为股份制商业银行,它与其他企业处于平等民事主体地位,不再具有行政法意义上的行政管理者身份与职能。

三是《条例》在引导转账结算,减少现金使用,监管大额提现行为,防止利用现金交易进行洗钱风险等方面,与现行《反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律、法规未形成有效互补,对异常的现金交易缺乏有效监控,导致一些金融犯罪活动失控。

四是《条例》部分规定不够具体,可操作性差,随意性强,与经济和社会发展不匹配。一是现金管理对象,现金结算起点和现金使用范围及违规行为的处罚等一些规定与现行的市场经济不适应,对市场行为缺乏约束力。二是有关部门不再下达行政事业单位工资额,加之企业临时性用工的增加,工资额度缺乏稳定性,由于目前个人收入已实现了从按劳动分配方式到按生产要素贡献分配原则的转变,个人所得也不再单纯是工资、劳动收入,企业的资金流动日趋多元化,单纯以核定工资限额来进行现金控制难以适应要求。三是各开户单位的库存现金都要核定限额的规定基本流于形式,随着企业不断发展壮大和业务经营范围、种类的不断变化,开户银行对企业的库存限额核定不能与之相适应。商业银行与开户单位之间是服务与被服务的关系,由于银行业竞争日趋激烈,商业银行追求利润最大化的特点决定了其不可能真正落实现金管理的具体实施,担负起对开户单位现金管理的职责,为提高竞争力,部分商业银行把提现方便作为竞争砝码,现金管理要求被无条件的服务替代,任意扩大现金支付范围,从而放松现金管理,因此商业银行从客观环境到主观意识上都难以做到为开户单位核定库存限额并定期检查,致使实施库存现金监督管理缺乏现实基础。

五是《条例》未对现金替代性金融工具加以规定。现金管理的对象是开户单位,未涵盖个人的现金管理,但随着我国经济的发展和金融产品的不断创新,个人支票、个人本票、个人网上银行账户、银行卡等结算工具的推出和普及替代了现金结算功能,导致假借名目支取现金挪做他用的现象难以监管。同时结算工具也成为我国目前现金用量最大的一类金融产品,个人现金管理未能有效纳入反洗钱监测范围,形成个人大额现金支付与近年来个人大额现金支付纳入反洗钱日常管理不相适应。

六是现金管理手段难以对可疑交易进行分析确认。目前企业超范围使用现金,隐瞒真实用途套取现金行为较为普遍,这种现象势必导致银行前台人员无法从用途上准确区分正常交易和可疑交易。

七是现金支取重于现金缴存的管理模式,致使现金洗钱入源被忽略,成为反洗钱的空档,给犯罪分子以洗钱的机会和条件。

八是临时存款账户、专用存款账户现金支付审批作用有限。人民银行仅是对提现单位名称、单位性质、提现金额、现金用途、开户银行审查意见等要素作表面审查,而无从对开户单位提现用途的真识性做认真全面考察,难以避免开户单位编造用途套取现金,对控制违规提现意义不大。

九是现金用途真实性审核的监督效果不理想。目前现金业务量巨大,经济因素多元化,开户单位提现用途复杂,且数额大,金融机构在实际操作中要审核用途的真实性、合法性,是否为可疑资金等方面工作量巨大,难以取得理想效果。

二、对修改《条例》的建议

一是新《条例》应调整现金管理目标,把掌控现金流向,打击洗钱等违法犯罪活动作为现金管理的重要目标之一,把现金管理的重点由控制现金投放为主,逐步向以防范和打击利用现金进行违法犯罪为主转移。

二是新《条例》应重新确定人民银行直接负责现金管理实施,加大对开户银行和开户现金管理的力度,和对违规行为的惩处力度,切实有效提高现金管理的效能。并明确金融机构在现金管理中的工作职责,一是切实履行反洗钱中客户尽职调查义务。二是对单位支取大额现金用途的真实性、现金去向、库存现金限额具有审查的义务。三是及时上报大额和可疑现金支付交易,确保反洗钱线索的完整性、管理的统一性和一致性。

三是拓宽现金管理的对象,其内容应涉及一切经济单位和个人的所有经济主体的现金活动纳入管理范围,使存款人在银行进行的现金存取业务全部纳入人民银行的监督和控制之中,从而加强现金流动管理。

四是完善现金管理的具体手段,一是适当扩大现金使用范围,适应我国经济货币化程度不断深化的需要。二是提高现金结算起点,使其达到基本满足现阶段国民经济活动的正常现金需求的标准。三是针对新的金融工具支取现金制定必要规定和相应的管理措施。四是完善相关现金管理的处罚措施,要进一步细化和制定对违规行为的处罚条款,加大对金融机构、单位、个人违规行为的处罚力度,确保违规大小与成本的正比例性,树立现金管理权威,促进现金管理工作的顺利开展。

五是借鉴国际现金管理的先进经验,采用现金存取并重的管理模式,改变我国目前现金管理片面强调现金支取而忽视现金缴存的做法。企业和储户存入大额现金时,可要求其须提供大额现金的合法来源证明,及时对犯罪分子利用现金首次进入金融体系进行监测。