商业银行职务犯罪讲稿（精选8篇）
“权力导致腐败，绝对权力绝对导致腐败”，这句名言意味着当权力缺乏约束时就存在被滥用的风险。在我国商业银行中，无论是高管人员还是普通员工，都拥有较大的权力和权力异化的便利，从而导致商业银行职务犯罪频发、高发。中国银监会主席原刘明康先生曾在一次报告中指出，在金融案件中，职务犯罪的比率高达80%。商业银行是现代经济的核心，是经营货币和信用的企业，其特殊性决定了商业银行职务犯罪的危害性和严重性。商业银行职务犯罪表面造成的只是银行财产的损失、国家资产的流失，但深层次会损害金融信用，甚至引发信用危机。
商业银行职务犯罪是职务犯罪的一种特殊形态，因而商业银行职务犯罪首先具有职务犯罪的基本特征。根据我国法律规定，职务犯罪是指国家机关、事业单位、企业及其他社会团体中的工作人员利用职务上的便利，滥用职权、玩忽职守、对工作不负责、不履行职责，致使国家、集体以及人民的利益遭受损失，依照刑法应当受到刑罚处罚的犯罪行为的总称。
商业银行作为经营货币的特殊企业，它是社会中最重要的金融中介。在商业银行中领导拥有较高的权力，普通员工拥有较大的权限，因此商业银行职务犯罪又有着和其他行业职务犯罪不一样的特性，即广泛性和高风险性。商业银行职务犯罪是商业银行中掌握权利的工作人员利用工作中的便利、职务上的权限，在资金运作或管理中贪污受贿、挪用资金、侵占他人财产、进行钱权交易等违法活动，或者玩忽职守、放弃职责、进行其他渎职活动，致使国家资产流失、社会公众利益遭受损失，依法应当受到刑罚处罚的犯罪行为。
商业银行的职务犯罪
银行是金融管理货币资金的行业，干部员工整天与现金、票据打交道，责任重大。银行工作的特殊，其工作人员既有各岗位各职级相关职责及权利，同时又存在各岗位各职级人员利用职务进行非法活动的土壤。因此，在预防高科技、高智能犯罪的同时，仍不能忽视职务犯罪。下面结合“利用职务”而走向
/ 13 犯罪的点型案例，浅谈银行工作人员职务犯罪的特点、形态、原因及防范对策。
二、金融职务犯罪的特点
随着社会环境的发展变化，当前金融职务犯罪在案件性质，作案金额，作案人员和作案手段上都呈现出一些新的特征和趋势，从调查掌握的情况分析，金融系统经济违法违纪案件主要有以下几个特点：
1、从犯罪嫌疑人职务看，发案多集中在管理人、财、物“实权部门”和“实权人物”上。一是主要表现在少数掌握实权领导存在“有权不用，过期作废”的倾向，利用职务之便臵党性于不顾，拿公款大肆吃、喝、玩、乐。群众敢怒不敢言，即使有人直谏，便让其“靠边”。这样堕落得很快，最终成为人民的罪人。二是表现在金融工作的关键环节和关键部位的工作人员，业务上比较精通，由于思想观念扭曲错位，腐化堕落，利用职务之便，贪污挪用、滥用公款或他人资金，作案后总侥幸认为自己业务熟，不会被发现。这种形式的犯罪，往往发生在储蓄、出纳等重要岗位。三是受有关领导或同事唆使，由于本身法律意识淡薄，上级说了，虽不想办但又不敢不办，继而违规操作，造成严重后果。
2、从犯罪嫌疑人的年龄看，呈低龄化趋势。随着社会的发展和工作的需要，金融机构的人员结构不断调整，在人员“进”口把关不严，特别是对中层干部及分支机构负责人的选用上失察或不当，只注重年轻化、知识化，缺乏科学性，一些年龄小、学历高的职工担任领导职务，或占居重要部门和重要岗位。但是，由于他们涉世不深，缺乏应有的社会经验和自我约束能力，容易受外界的影响诱发个人投机心理、冒险心理和侥幸心理，私欲膨胀，利用工作间隙炒股、经商，一旦亏本，债台高筑，便萌生了“借鸡生蛋”的想法，利用职务之便私自挪用公款归个人使用，最后血本无归，构成犯罪。此类犯罪的概率比较大。
3、从犯罪手段上看，作案智能化，技术含量高。金融机构是专业性很强的机构，近年来，随着计算机在金融业的广泛应用，犯罪分子把计算机作为作案的工具和对象疯狂作案，他们利用计算机伪造变造凭证、单据，空存骗支、偷改记录盗支储户存款，偷转资金进行挪用，使职务犯罪由非法型向“表面合法型”转变，犯罪更加隐蔽，犯罪活动暴露慢，成为预防和打击金融违法犯罪的 2 / 13 突出题。还有一部分人往往自从事金融职业起始，就带有不健康的思想因素，隐藏在某一个角落里，伺机作案，甚至与外部不法之徒徒互相勾结利用，这种犯罪的后果严重，对国家财产、人身安全威胁较大。
4、从犯罪的形式上看，内外勾结作案突出。由于银行工作的特殊性，银行职工平时与货币钱款接触频繁，因而很容易成为外部犯罪分子瞄准的目标。为了达到骗贷、票据诈骗、腾挪资金、甚至是直接窃取银行资金的目的，他们不惜花重金拉拢腐蚀银行内部工作人员，利用其职务便利条件进行各种形式的金融犯罪。近些年来，诸多起重大恶性金融犯罪案件都是内外勾结作案的结果，造成了极为恶劣的社会影响。这种内外勾结作案的特点危害极大，一方面给银行造成了人、财、物方面的重大损失，另一方面由于银行工作人员熟悉业务流程，懂得如何规避银行规章制度的约束和监管，他们的加入使得犯罪更加隐蔽，从而加大了发觉、侦破案件的难度。
5、从金融机构的监督惩处力度上看，失之于软，失之于宽。金融系统内部监督普遍缺乏针对性、时效性，“三多三少”问题十分突出，即表面监督多、实际监督少，事后监督多、事前事中监督少，被动监督多、主动监督少。金融系统内部监督主体缺乏应有的独立性和权威性，严重存在上级疏于监督，同级没有监督，下级不敢监督，监督流于形式等问题。以纪代法，以罚代纪，在宽严幅度上打“擦边球”，对违法违纪者往往罪错与处罚失衡，失之于软，失之于宽，对照“从重或加重”的条款则取“下限”，就低不就高；对照“从轻或减轻”的条款则取“上限”，就高不就低。有案不报，有案不查。为保住“乌纱帽”和政绩，对发生的职务犯罪案件能瞒则瞒，能压则压，压不往则保，保不住则拖，这种执纪不严、有案不查、压案不报的做法往往是职务犯罪案件多发和大案要案发生的祸根。最近，媒体报道了一个乡的农村信用社代办员，挪用侵占储户存款150余万元，历时4年才案发，这足以说明监督督察方面存在的问题。
6、从犯罪的过程和目的看，计划周密，作案后潜逃者居多。由于犯罪分子有“有权不用，过期作废”、“有钱能使鬼推磨”的心理表现，一度认为有了钱便能够拥有一切，所以他们在侵吞国家和人民财产时，才表现得那么心安理得。
/ 13 为此，他们从小做起，事隔数日风平浪静，便肆无忌惮，犯罪速度变快、数额变大，由过失走到故意，大多犯罪都经过周密的谋划、深入细致的规避准备，加上票据兑付的方便、快捷性，给犯罪分子窃取资金潜逃提供了可逞之机。可以说，有相当一部分在作案时就具有密取资金潜逃的明确动机，有的还早已准备好他国护照，案发后，抓获犯罪分子难、追赃难、造成损失大。
二、银行系统职务犯罪的易发形态
(一)具备现金来源和接受现金的便利，打“现金”的主意。银行一线工作人员，每天从早到晚都和现金打交道，工作中经手的钱和班后自己兜里消费的钱反差特别大，环境的熏染和金钱的诱惑，往往会使个别从业人员的世界观、人生观、价值观严重错位，在一定程度上弱化了政治思想上的免疫功能。于是，个别人在“钱来钱去”中寻机作案。
案例：
1、如上海某支行出纳负责人辛某利用职务之便做阴阳帐，盗用密码，互划帐款等手法，使帐款相符、帐面假平，掩盖库存余额实存数。6年中辛某在其岗位，累计窃取库房现金256万元，已被法院无期徒刑。2、2011年因涉嫌挪用公款罪被汉中市检察院决定逮捕的镇巴县农行工作人员王晓平、陈小江。2005年8月至2009年3月，王、陈二人分别担任镇巴县农行建兴分理处主任和柜员。在此期间，王晓平迷恋上了投注彩票，中过几次小奖后，王晓平认为“自己的博彩本事大，发财的机会来了”，遂开始较大金额地购买，梦想能够中大奖。在将自己的几万元积蓄买彩票打了水漂后，王晓平心有不甘，便打起了银行公款的主意，想先用公款买彩票，等中了奖赚了钱后再还回来。之后几年间，王晓平利用职务之便，多次授意下属陈小江违规操作，采用伪造虚假支出凭证、空支空转等手段，共挪用公款819.8万元，全部用于购买彩票。
(二)具备资金划拨和业务操作的便利，打“票据”的主意。银行业务操作流程更换代较快，特别是综合处理系统和储蓄处理系统上线后，“5031辖内往来”科目的核算和管理发生了一定的变化，个别人在系统升级后钻“5031辖内往来”
/ 13 报单当日未达到空子，在“报单往来”中寻机作案。如某银行上半年通报的6起案件中，多数是利用职务及综合柜员操作之便，通过储蓄与对公“5031辖内往来”票据挪用资金，累计涉案总金额1518、3万元。
案例：
1、某银行成都蜀都大道支行营业部储蓄员唐某，利用担任银行营业部储蓄员的职务之便，在办理客户定期转存业务时，采用跳号开具存单的欺骗方法窃取银行资金56.3万元。采用无折强制支取客户定期“一本通”的方法窃取银行资金42.4万元。采用编造储户存折的方法窃取银行资金10万元，共窃取银行资金108.8万元。唐某将以上款项主要用于购房、买车、购臵家具等生活消费。案发后，公安机关追回赃款折价62.2万元，唐退回赃款22.6万元。成都市中级人民法院一审以贪污罪判处被告人唐某有期徒刑13年，并对其未退回的赃款继续予以追缴，退还被害单位。
2、中国工商银行邯郸市车站支行郜某在担任柜员工期间在为储户办理定期储蓄存款业务过程中，采取以其本人或他人名义存入小额定期存款等手段，套取空白整存整取定期储蓄存单，以“打印机故障，没打上”为名，用手工填写取款手续，先后私自将储户宋某、米某等9人的定期存款9笔共计23.2万元提前支取，全部归个人使用。最终郜某以挪用公款罪被判处有期徒刑11年，剥夺政治权利3年。
（三）具备“贷款发放权”等的便利，打“回扣”的主意。随着世行项目的开发运用，银行的信贷业务进一步趋于完善，贷款操作的安全系数明显提高。但由于贷款生效后，贷款资产质量在帐面反映存在滞后性，潜在风险形成的最终损失，要在贷款发放若干年后才能为显现出来。这样，给心存侥幸见钱眼开、“胳膊肘往外扭”录求既得利益的个别从业人员，利用其职务帮助企业对付银行，套取银行信用。
案例：
1、如某支行信贷员张某负责贷前调查，为企业贷款二百万元，放款后的第三天便收受该企业20万元。事隔一年半后，张某的腐败行为才暴露，现已被法
/ 13 院以公司、企业人员受贿罪，判处有期徒刑8年。
2、原宁夏农村信用联社副主任于学文，从２０００年４月至２００３年间，该于指使信用社其他工作人员，违反贷款程序规定，以直接发放贷款或调剂资金等形式，先后向杨自亮、哈忠义、张学林以及杨自亮所在的宁夏润特医疗器械有限公司违规发放贷款共计３９１０万元。法院审理一致认为，被告人于学文的行为已违反了《贷款通则》和《中华人民共和国商业银行法》有关规定，属贷款手续审查不严、贷款贷前调查、贷后跟踪调查不实，且违反正常的贷款程序，其行为构成违法发放贷款罪。最终于学文被判处有期徒刑１２年，并处罚金８万元。
以岗位特征划分形态的又有以下几种形式：
1、结算业务中的犯罪形式
结算是指因商品交易、劳务供应、资金调拔等经济活动需发生的货币收付行为，分为货币结算和转帐结算，银行的结算主要为转帐结算，转帐结算中银行（信用社）从业人员的犯罪主要针对结算凭证和会计帐本，其具体形式主要有：伪造：涂改结算凭证，隐匿、销毁记帐单据侵吞银行资金，利用空头结算凭证或者重复利用结算凭证骗取银行资金；虚构收付关系贪污银行资金；虚构伪造存款帐户或付款凭证挪用银行资金；收帐、重复出帐挪占银行资金、非法多次转帐、改变资金正常流向占用银行资金；非法拆借客户资金；利用结算时间差套取银行资金等。一些金融机构的从业人员违反金融法规，伪造变造金融票据、银行结算凭证、信用证、信用卡等。一旦这些伪造、变造的金融票据进入金融活动领域或被犯罪分子用作金融诈骗的工具，同样会给金融机构造成经济损失。如某银行会计利用工作之便，窃取空白牡丹卡一套，趁打卡员不在之际，私自打卡，然后持卡取现10000元。
2、出纳业务中的犯罪形式
出纳即现金收付活动。常见的犯罪形式主要有：监守自盗，现金抽头（从管理的现金中抽出一部分资金）；收不入帐或推迟入帐截留现金，伪造缴款单，涂改出纳簿、变造日报表侵吞库款等。另外，新《刑法》将银行人员利用职务
/ 13 便利以伪造的货币换取货币的行为以及对违反票据法规定的票据予以承兑付款或保证的行为规定为犯罪，这类犯罪常见于出纳业务中。个别金融系统的从业人员利用经手、管理资金的便利挪用炒股票者有之，非法经营者有之，买房挥霍者有之等等。
3、储蓄业务中的犯罪形式
储蓄是城乡居民与银行之间的信用行为。银行在保管使用储蓄存款的同时，对储户负有还本付息的义务，常见的犯罪形式有：伪造储户存折，私自截留；涂改利息单，虚增利息支出，侵吞差额利息等。
4、信贷业务中的犯罪形式
信贷是一种授信行为。银行通过贷款获取利润，维持运行，但向谁贷，怎样贷款都必须符合条例、法律的规定，否则构成违法犯罪，常见的犯罪形式有：违反法律和行政法规向关系人发放贷款，违反法律和行政法规向关系人以外的其他人发放贷款；吸收客户资金不入帐将资金用于非法拆借、发放贷款，自批自贷（包括冒名骗取银行贷款；与贷款申请人恶意串通，骗取贷款；与银行相关人员恶意串通，互批互贷三种形式）在发放贷款过程中，虚增银行贷款利息等。某些金融系统的人事人员违反金融法规和贷款规章制度，以人情、关系、私利为重，对不符合贷款条件从事非法经营活动的贷款方发放贷款，或以贷谋私、借贷索贿，结呆造成重大经济损失、5、信用卡业务中的犯罪形式
信用卡是银行开出的供其客户消费使用的信用工具。根据银行有关规定，客户在使用信用卡时可以进行一定金额的透支，但必须尽快补齐款项交收取一定利息，信用卡业务中的犯罪形式有：信用卡部工作人员利用职务之便，恶意巨额透支供自己使用；授权他工恶意透支从中谋利，虚增透支利息、侵吞利息款等。
这里需要特别指出的是金融从业人员在实施犯罪时往往是多种手段并用、各种行为交叉，在一种业务中使用的手段，也可能在另一种业务中使用。上述所谈到的犯罪形式相对来说较为简单和原始，随着银行业务电子化，利用电脑
/ 13 犯罪成为最主要、最常见的犯罪手段，其作案手段五花八门，有利用电脑伪造金融结算凭证的，有利用电脑系统偷支储户存款的、有修改电脑程序盗取库款的等等。随着网上银行的开办，将来网络犯罪也不容忽视。电脑犯罪作案时间短、隐蔽性强、犯罪数额大，取证和固定证据难度大，社会危害严重，应引起高度重视。另外，金融机构各部位和环节都可能引发行贿受贿犯罪，受贿犯罪是银行从业人员犯罪的又一种重要形式，有因贷款管理而发生贿赂交易的，有因结算业务发生贿赂交易的，有因帐户管理而发生贿赂交易的。其它如章证管理密押管理、金库管理，计算机管理均有可能引发受贿现象。
三、基层银行机构负责人员职务犯罪多发原因
1、用人失察、失教、失管。近几年，商业银行快速发展，许多股份制银行和城市商业银行大量开立分支行，抢占地盘。在扩张过程中需要大量的人才，很多商业银行在选人、用人上虽然要经过“要害岗位各级审查”的把关，但人员上岗定位以后，其失察、失教、失管的现象比较严重，在招人过程中重才缺德、重业务表现轻思想素质，致使一些政治素质差、立场不坚定的人混进了商业银行的队伍，为商业银行职务犯罪埋下隐患。如前述辛某自入行以来，表面上勤勤恳恳、任劳任怨，是行里历年的先进个人，曾被推荐为总行先进个人。给人的印象，他是一个十分可靠和值得信任的好同志，工作中对其根本没有丝毫介意。在出纳岗位干了12年，支行领导已换了4 任。当领导找其谈话要给予调换工作时，曾被本人拒绝，并主动提出不调动岗位，“愿为出纳作贡献”。这种“积极、向上、进步的假象，给领导用人造成错觉，“对红人”、“能人”、“名人”的问题姑息迁就，结果陷入“失查于祸起之时，震惊于案发之后”的被动局面，辛某作案长达6年，之所以长期不被人察觉，一再蒙混过关，其重要原因是，监督用人、管人的制度措施没有得到落实。
2、“金钱”的诱惑，丧失职业道德。人性本身也存在一些缺陷，荀子认为“目好色，耳好声，口好味，骨体肤理好愉佚，是皆生于人之性情者也”，即认为人的本性是恶的，需要去规范人们的行为。当人们追求需求的满足，追求利润最大化时，其理性往往是有限的。一旦缺乏法律、道德、制度的规范，就有
/ 13 可能成为滋生职务犯罪的主观动因。如银行个别信贷员不能正确认识和处理工作关系，把银企关系混同人情关系，将手中的权力同人际交往混淆在一起，最终感情超越原则，抵挡不住“金钱”的诱惑，以至成了企业的“内线”。更有甚者“同企业穿一条裤子”，帮助企业对付银行，恶意套取银行资金，并从中捞取好处。其表现：一是个别信贷员把正当的银企关系逐步演变成伙伴关系;二是由伙伴关系逐步蜕化成利害关系。在利益的驱动下，步入腐败的泥潭。
3、监督制约机制形同虚设，业务检查不到位，流于形式。在银行各项业务中，一些商业银行的内部控制意识比较薄弱，管理松弛。在业务监督方面偏重于常规检查，而忽视了对重要岗位、重要环节的合规监管及风险控制，甚至存在违规操作信贷业务等漏洞，导致职务犯罪的发生。而一些制定了内部控制制度的银行，执行不严，形同虚设，上下级、员工之间缺乏相互监督的制约体系，使犯罪分子有机可趁。不少案件表现为作案时间的持续性和作案次数的连续性，有的长时间不能被发现，反映出事后监督不细，岗位制约不严，自查、互查，检查有的流于形式，不能及时发现问题，或发现疑点后也没有深究。特别是“敏感”部门的岗位，在内控和防范上，对业务中每个环节、每个步骤、每道关卡都制定了相应的制度和措施，规定的又细又全，手续严密，责任分明。然而，在落实这些监管措施时不到位，有断档和错位现象，而来自上级有关部门的监督检查也存在形式主义的走过场，致使作案人在上级监督不到位、同级监督不了、下级监督无效的情况下，在职务犯罪“自由王国”里，任意作为。这是对银行岗位监管失控而诱发职务犯罪的一个不可忽视的原因。
如2007年邯郸农行金库管库员任晓峰、马向景等从金库盗取现金五千多万元人民币，直至案发后邯郸农行才发现金库现金被盗，从而暴露了银行在监督管理方面存在的漏洞。随着该案的侦破，案件背后的渎职犯罪也逐渐浮出水面，中国农行邯郸分行原副行长张希仲、现金管理中心原副主任安长海、现金管理中心原三级主管李艳霄三人，被检察机关指控犯有国有企业人员失职罪。被告人张希仲身为主管现金管理中心的副行长、被告人安长海身为现金管理中心副主任，均未能严格按规定履行对金库的查库职责。其中，被告人张希仲自2009 / 13 年12月23日至案发未查过库，被告人安长海在也未查库。被告人李艳霄虽然不是现金管理中心的会计主管，但受现金管理中心领导的指派，担任着会计主管的查库责任，也未能严格按规定履行对金库的查库职责。正是由于负有监管职责的工作人员没有认真履行监管职责（渎职失职）才最总导致该案的发生。
汉阴县城关镇周勉因涉嫌盗窃，被公安部网上追逃。在逃期间，他来到岚皋县，找到一个在民主镇邮政储蓄所工作的朋友谢某，并住在邮政储蓄所。2008年４月２日凌晨２时许周勉趁谢某在单位宿舍熟睡之际，将谢某所保管的金库保险柜钥匙偷走，打开营业厅防盗门及保险柜，撬开存有现金的两个铁皮柜，盗走38万多元现金后外逃。
四、对农商银行职务犯罪的预防
1、管住人。培育一支素质高的银行干部员工队伍，这是预防职务犯罪的关键。银行所有的经营活动都必须靠人来操作，每一个岗位的人员都负有重要的职责。岗位职责的重要性决定了银行必须建设一支具有较高道德、职业素质和法律意识的干部员工队伍。一是严把进人用人关。要坚持德才兼备、用人唯贤的原则，聘用综合素质高的员工，把道德规范、作风正派、既懂业务、又会管理的干部提拔到领导岗位上来。同时，合理调配人员，对重要岗位人员实行月度风险津贴和风险考核，实行强制休假和岗位交流。二是加强岗前培训，强化干部员工按规章制度超作、按业务流程办事的意识和依法经营理念。三是开展经常性的法制教育和规章制度学习。不断地让干部员工了解法律、制度的具体内容，使干部员工对每一项业务、每一个操作环节和每一个流程的规定、要求、风险提示、处罚力度都明明白白，消除因不知法而犯法、不知规章而违规的盲区，逐步提高员工职业素质。同时采取以案示教、案例分析，在内部信息网上通报违纪违规人员等灵活多样的形式，教育员工把铁规章、铁算盘、铁帐本视为银行的生命，把遵纪守法视为基本的职业道德，帮助逐步员工树立自律意识，自觉遵纪守法。
2、管规章。建立一套以防为主的内控制机制，这是预防职务犯罪的根本。一是找准一线业务中存在薄弱环节和风险点，从内部堵塞管理细节上、操作作
/ 13 为上存在的漏洞。二是强化员工遵守法律、遵守银行规章制度的意识。经过多年的法制建设，规章制度的不断完善，银行已经不缺少成文的法律和规章制度。从对银行职务犯罪内部原因来看，缺乏的是严格按法律和规章制度办事的意识和态度，使职务犯罪有机可乘。银行的各级管理人员要树立依法经营、按章办事的意识，既要对规章制度的内涵、重要性及其与经营效益的关系在经营中自觉维护规章制度和金融法规的严肃性。
3、抓监督。一是加大监管的力度，制止违法经营和不正当竞争。要把银行的经营活动统统纳入法制化轨道，依法经营，依法管理，依法治行，发现问题限期整改。必须将各项经营活动严格限制在法律允许的范围内。二是发挥内控机制的作用，强化内部管理和监督。调整自我制约、自我控制的制衡机制，随着银行内部专业化分工越来越细，银行内部的控制显得更为重要。三是及时正确的处理违法犯罪行为。要主动与检察机关联系，对银行内部出现的新情况，新问题，早发现，早解决，依法加大查办银行职务犯罪的力度，充分发挥法律的震慑作用。对违法的违法犯罪人员，要准确有力地给予打击，该移交司法机关处理的要移交司法机关处理，该移交纪检监察部门处理的要移交纪检监察部门处理，该除名的一定要除名，决不能姑息迁就，保持银行干部员工队伍的纯洁性。
4、加大与司法机关合作力度，共同打击银行业职务犯罪。英国作家达雷尔有句名言：“犯罪总是以惩罚相补偿，只有处罚才能使犯罪得到偿还”，而贝卡里亚在他的经典之作《论犯罪与刑罚》中更是说到：“对于犯罪最强有力的约束力量不是刑罚的严酷性，而是刑罚的必定性。”目前很多银行对于职务犯罪行为的性质认识不够，抱守着“家丑不可外扬”、“保护自己人”的落后观念，对内部员工的违法犯罪行为只是予以纪律处分，或者仅仅警告责令改过，甚至当司法机关来追查之时采取不配合的态度，使得犯罪人与潜在犯罪人们心存侥幸，大大折损了刑法的严肃性。对此，一方面各级银行及其纪检监察部门必须高度重视反腐肃贪，大力支持纪检部门在案件查处中行使职权；加强同司法机关的密切配合，主动通报,使检察机关对银行内的工作情况有必要的了解；对内部员
/ 13 工的行为构成犯罪的，要及时移交司法机关；此外，还必须加强对携款潜逃案件的专项治理工作，积极主动地配合公安、检察机关搞好抓捕追赃工作，努力挽回所造成的经济损失。人们之所以在违法与守法之间孤注一掷选择前者，很大原因在于违法成本不高，相信银行系统与司法机关的密切配合会对现阶段高发的银行业职务犯罪态势起到遏制之效。
5、建立计算机技术防范体系，对抗智能型职务犯罪。科学技术的飞速发展在使银行业不断创新业务，充满生机与活力的同时，也对防控银行业职务犯罪提出了更高的技术要求。如今的银行业职务犯罪呈现出一个智能化、科技化的趋势，不少犯罪分子，尤其是低龄职务犯罪分子凭借这技术特长，利用银行计算机、电算、信息网络等系统的管理、技术漏洞，进行隐蔽性极强的作案，等到案发之时早已人去无踪、逃之夭夭。为对抗智能型职务犯罪，必须加大资金、人员投入，采用先进技术，提高防范设施的技术层次和科技含量。
检察官寄语
贪廉一念间，荣辱两重天。最后希望每位银行工作人员算好人身七笔帐，自觉远离金融工作中职务犯罪。
前程账－前程-一经判决有罪哪怕是缓刑，都要被开除公职，党员还要被开除党籍，为那一点钱断送自己的政治前途；
经济帐－返贫－贪污时用钱大手大脚，退赔时都是一块一块的攒起来的，家属牢骚满腹－没用到钱。
名誉帐－身败名裂－羞于见人（包括他们的亲属）； 家庭帐－妻离子散；
亲情帐－众叛亲离－为了一己之欲，违法犯罪了，不仅害了自己，同时也影响了单位的名誉，给大家带来各种损失，你如何去面对昔日的同时和领导。
自由帐－深陷牢笼－能出来扫个地都是好的，最盼望有人说话，哪怕是挨吵；
健康帐－身心憔悴-一夜之间黑发变白头。
有人认为收一点、拿一点、占一点、吃一点、喝一点、玩一点是人之常情，12 / 13 是小节，无伤大雅；
有人认为只要不犯大错误，不搞大腐败，犯点小错误，有点小毛病，组织上也会原谅；
千里之堤，毁于蚁穴。正是这小节无害的心理，滋长了放任心理。于是今天占一点、明天捞一点、后天贪一点，最后越陷越深，酿成大错
所以，勿以恶小而为之，要去小恶以保本真，积小善以成大德。
为了我们的孩子，为了我们的家，为了我们一生的平安幸福：
我们可能不能选择做什么，但我们可以选择不做什么；
我们纵使不能改变什么，我们也要坚守一些什么！
各位领导，让我们学法、懂法、守法，自觉廉洁从业，珍爱美好家庭，远离职务犯罪。
谢谢大家！
一、商业犯罪的范围
一般认为, 商业源于原始社会以物易物的交换行为, 它的本质是交换, 而且是基于人们对价值的认识的等价交换, 是以货币为媒介进行交换从而实现商品的流通的经济活动。商业在英文有三个单词commerce, trade, business。中文之“商业”含义多指社会分工出现的有组织的贸易行为, 现代概念则指流通领域的所有产业, 多与贸易合称“商业贸易”。商业在理论上有广义与狭义之分。广义的商业是指所有以营利为目的的事业;而狭义的商业是指专门从事商品交换活动的营利性事业。
商业犯罪的范围无论是狭义定义, 还是广义, 其所包括的范围都是非常广泛, 可以概括到刑法中的多数财产犯罪, 特别是破坏社会主义市场经济秩序罪。确定商业犯罪的范围, 需要明确是商业犯罪的主体范围, 在此问题上, 商业犯罪的主体是非国家机构的商业主体。对于商业犯罪的行为, 我们从狭义的商业可以限定为商品交换的活动。这样, 商业犯罪的范围是指非国家机构的商业主体在商品交换的活动严重违反商业管理秩序的行为。
二、商业犯罪的立法规定从国外立法上看
1999年施行《德国刑法典》分则对经济犯罪、商业犯罪、财产犯罪的规定较多, 第八章“伪造货市和有价证券的犯罪”、第十九章“盗窃及侵占犯罪”、第二十章“抢劫与敲作勒索罪”、第二十一章“包庇与窝脏犯罪”、第二十二章“诈骗及背信犯罪”、第二十四章“破产罪”、第二十五章“应处罚的利欲性犯罪”、第二十六章“妨碍竞争的犯罪”、第二十七章“破坏财物的犯罪”、第二十九章“污染环境的犯罪”。1968年修订的《意大利刑法》分则对经济犯罪、商业犯罪、财产犯罪的规定也较多, 并且其法典对经济犯罪、商业犯罪是分开规定的, 第七章“对公共信用之犯罪”、第八章“关于工、商经济之犯罪” (第一节“有关经济之罪”、第二节“有关商业之罪”、第三节“前数节之共同规定”) 、第十章“对于财产之犯罪”。但是除德国、意大利等少数国家的刑法典以外, 法国、奥地利、瑞士、西班牙、俄罗斯、加拿大、巴西、新加坡、日本、韩国等国的刑法典以及美国联邦刑法典和模范刑法典等, 大多对这三罪的划分也不太明确。如《瑞士刑法典》将大量的经济犯罪和商业犯罪均归入财产犯罪之中, 而《俄罗斯刑法典》则将侵犯财产的犯罪和商业犯罪均归入经济领域的犯罪之中。
我国商业犯罪的具体罪犯罪名, 依据以上确定的商业犯罪的犯罪, 我国商业犯罪的具体罪犯罪名有:非国家工作人员受贿罪, 对非国家工作人员行贿罪, 签订、履行合同失职被骗罪, 非法经营同类营业罪为亲友非法牟利罪, 徇私舞弊低价折股、出售国有资产罪, 合同诈骗罪, 非法经营罪, 强迫交易罪, 损害商业信誉、商品声誉罪, 虚假广告罪, 串通投标罪, 提供虚假证明文件罪。
三、商业犯罪的特征
商业犯罪是指非国家机构的商事主体在商品流通过程中实施的严重侵犯商事活动的管理秩序的行为。
其犯罪特征是:
1. 犯罪主体是非国家机构的商事主体, 包括商自然人、商法
人和商合伙, 如个体工商业者、个人独资企业、个人合伙企业、公司等, 也是属于特殊主体。
2. 犯罪的主观方面是故意, 并且主要是直接故意, 具有谋取
非法利益的目的。商事活动的目的在于获取商业利润, 并且求得商业利润的最大化, 因而过失不构成商业犯罪的主观条件。
3. 犯罪的客观方面表现为行为人违反商事法律、法规, 实施
破坏商事生产、经营关系, 危害公平、公正、诚实守信的市场经营活动秩序的行为。其具体表现是:首先, 行为人必须违反商事法律规范, 如公司法律规范、破产法律规范、证券法律规范等;其次, 行为人针对的行为对象也包括两个方面:一是商事行为规范, 即平等、公平、公正、诚实守信的商事行为规范, 二是在生产、经营过程中所产生的经济利益或者财产, 这些利益或者财产包括有形财产和无形财产, 如实物、现金、有价证券、工业产权等;再次, 行为人在客观上必须实施妨害或者破坏正常的生产、经营秩序的行为, 如生产、销售伪劣商品、公司欺诈、扰乱市场秩序等;最后, 行为人获得的利益或者财产数额较大或者危害行为的情节严重。
4. 犯罪的主要客体, 是平等、公平、公正、诚实守信的商事
生产、经营活动秩序, 这些秩序属于市场经济的“无形之手”的范畴。同时, 商业犯罪还侵犯了他人的商业利益或者财产利益。
四、我国商业犯罪的立法前景
有关商业犯罪的概念和含义, 存在不少争论。被引用来描述商业犯罪或与其相关行为的名词过于繁多, 比如经济犯罪、企业犯罪、市场犯罪、上层人士的犯罪、公司犯罪等。在有些情形下, 不同名词代表了相同行为, 但在有些情形下, 却代表不同的行为。
从国内外学者对于商业犯罪的定义中, 我们可以发现一些特征是经常被强调的, 如商业犯罪是在合法职业脉络中所从事的行为、行为者具有受人尊重的社会地位、理性行为、较无直接的暴力、行为者不具犯罪者的自我形象、以及有限的刑事司法体系回应等。但在犯罪学领域里, 在立法中把一个充满争议的概念加以规定显然是不合适的。
参考文献
[1]孟维德著:《白领犯罪——现象、理论与对策》, (台湾) 亚太图书出版社, 2001年12月版
[2]林山田著:《刑法的革新》之“论权贵犯罪”一文, 台湾学林文化事业有限公司, 2001年8月出版
关键词：银行；存款查询；职务犯罪
一、查询中经常存在的问题以及对策
1.开户行不确定问题
查询中经常会遇到开户行不确定问题，一是不知卡号是哪个商业银行的；二是知道是哪个银行开户的，但是不确定是在该银行哪个网点开户。开户行不能确定，将会使查询工作效率低下，事倍功半。有时影响战机，导致追赃工作陷于被动。
2.查询不够便捷
去某商业银行办理过查询存款业务，被告知需要排队，遂排队半小时，后又被多名VIP客户插队。在办理查询业务时，旁边人来人往，有好奇心重者会看我们的查询文书。简单的一个查询业务，结果办理了半天。这样查询存款，安全性、保密性、效率性都无法得到满足。
3.查询内容过于简略问题
有的银行会完全按照字面机械地理解《协助查询存款通知书》的内容，认为司法机关仅仅需要查询该帐号现在的存款，有的会理解为司法机关仅需要查询存款，而不查询取款。
4.查询交易关联方问题
大多数情况下银行仅仅会拉出帐号的全部交易信息，而查询人员进一步筛选后会发现有些是本行内转帐交易，这就涉及到关联方的查询情况。通过这些关联查询往往会有意想不到的收获，容易形成窝串案。但是金融机构往往无法在原查询通知书上继续查询。
二、查询银行的方法
查询银行存款是检查机关查处职务犯罪案件一项重要初查和侦查措施，它查询的结果——书证，可以发现被查对象可能涉嫌贪污、受贿、等职务犯罪事实，为出差成功即立案奠定基础。当前检察机关为加强法律监督，进行了重大司法改革，要求对省级以下检察机关立案侦查的职务犯罪案件审查决定逮捕上提一级管辖，对证据和证明标准的要求越来越高，靠口供定案已不适应职务犯罪初查和侦查工作的需要，这就要求我们反贪污受贿部门必须拓宽视野、放宽思路、拓展证据，在没有其他可拓展线索的情况下，查询涉案对象银行存款不失为一个比较好的选择。
查询银行存款一般有两种方法：一是“拉网式”查询。那就是将被查对象、犯罪嫌疑人及家庭成员、相关可疑人员的身份证号提供给本省、本市、县所有银行及金融机构全面排查。这种方法适用于大要案和部分疑难案件，有时会发现新的或意想不到的证据，为突破案件提供方向，但这种方法缺陷是工作量大、效率低、效果差。二是有针对和有重点的查询。这种方法具有工作量小，效率高，效果好的优点，但存在遗漏线索或流失证据的缺陷。在初查阶段，对于线索不明或大要案线索，我们一般采取“拉网式”查询；在侦查阶段，涉嫌犯罪的部分事实清楚，线索相对明朗，我们一般采取有针对和有重点的查询，当然也不是绝对，有时需要交叉使用。本文结合司法实践和相关成功做法，认为在查询银行时应采取以下具体做法：
1.先本地后省会
市、县两级检察机关查办的案件，涉案对象在本市、县任职、工作，受地域的限制，涉案的存款一般会存入本市、县银行，因此市、县两级检察机关在查办职务犯罪案件时，查询银行存款应先本市、县银行后省行。司法实践中，大部分银行在本市、县都可以查到，只有个别特殊情况需要到省行查询。我们在查询存款过程中，特别是有选择有重点查询时，不妨先把本市、县的银行查清，如达到我们查询的目的便不需再通过省行查询，这样做既提高效率，又节约诉讼成本。
2.先周围后外围
周围是指被查对象、犯罪嫌疑人及其家庭成员居住地、工作单位所在地周围以及其上下班经过的路段。这些地方的银行网点由于在居住地附近或每天必经地，存取款比较方便。我们查办的县（处）级以下干部结合其职务身份对应其可能涉嫌的受贿数额，接受贿赂前后普遍存在侥幸心理，不至于每次存取款都到很远的地方，尤其对于那些陆续受贿陆续存的情况，这些地方更应该成为重点。办案人员利用查询银行的结果，结合犯罪嫌疑人的供述，进一步固定了刘某受贿的事实，为案件准确、及时终结奠定了基础。
三、查询银行存款注意事项
办案人员搞好查询前的准备工作非常重要，仔细、全面的准备工作可以提高检察机关查询银行措施的效率，降低诉讼成本。实践中具体应注意以下事项：
1.查询文书加盖印章要齐全
查询文书中检察机关的公章一般不会遗漏，办案人员需要注意的是查询文书骑缝章一定要盖并要规范、清晰。省行查询比本市查询相对手续简便，不用有关部门或什么主管领导签字，但对法律文书的要求非常严格，如果漏盖骑缝章，省行是不接受查询的，所以我们所出具的文书一定要规范。
查询多名涉案对象存款时，办案人员应事先把涉案对象的姓名、身份证号码打印齐全，因身份证号数字多容易出错，所以负责查询任务的办案人员必须仔细核对，核对无误后再加盖我院反贪局印章，作为查询文书的附件。省行以及部分市县银行要求比较严格，作为查询文书的附件如未加盖反贪局印章，银行工作人员会要求你逐个填写到查询文书中，这样做既费时、费力又容易出错。
大多数银行只要提供涉案对象的姓名、身份证号码，就能查出被查询对象的所有明细帐户。有些银行如果只提供新身份证号码的话，被查询对象用老身份证在银行开户就查不到，如农业银行。
2.查询文书应提前填写完整
为了节省时间最好事先把查询文书填好，尤其在反贪部门多个科室一起查询时更应提前填好法律文书，避免在银行互相等待，不仅可以节约时间，而且可以节约办案经费，降低诉讼成本。如果不掌握被查询银行的全称，可暂不填写，待到达被查询银行看了其挂牌后再具体填写，而其他内容可事先填好。
3.相关的个人证件应齐全
大多数银行在查验工作证后，都要求提供查询文书上显示的两名办案人员工作证的复印件。有些银行不提供复印业务，因此我们在准备查询资料时，负责查询任务的办案人员最好将工作证提前复印好，而且要多复印几份，一旦被查询银行要求提供，我们可随时提交，节约时间，提高效率。
银行的营业时间与我们不同步，它们是早九晚五，不存在午间休息，因此在查询网点多、任务比较大的情况下，办案人员应抓住午间这段时间，把查询工作往前推进。
四、不同银行的具体查询方法
根據多年的办案实践总结，目前只有中国银行、农业银行、农村信用社部分数据需要到省里去查。这里以“拉网式”查询为例，具体查询方法如下：
1.中国银行的查询
中国银行的查询需要以下步骤：一是先到省行查清涉案对象的具体市、县开户银行网点和帐号；二是根据上面查询结果，再到具体开户银行网点查涉案对象存取款明细，即每笔存取款的证据；三是即便是查到本地具体开户银行网点，部分数据开户网点也不能直接查询明细，需要向中国银行上级数据库查询。
2.农业银行的查询
农业银行的查询需要以下步骤：一是先到省行查清涉案对象的具体市、县开户银行网点和帐号；二是根据上面查询结果显示的时间，再确定是否需要到具体的开户银行网点查存取款明细。
3.农村信用社和商业银行的查询
两类查法都只能查出涉案对象的具体市、县开户银行网点和帐号，如果要调取具体存取款手续，我们还必须到具体的开户银行网点。商业银行属本市管辖，不存在到省会查处的情况，可直接到市商业银行查询，但同样存在先查出开户银行网点和帐号，再查明细的情况。
参考文献：
[1]宋朝春.银行查询须注意六个问题，《人民检察》，2011第23期
[2]徐廷尊.司法机关到人民银行查询账户资料的合法性论证.《华北金融》，2007年第3期
[3]梁志文.职务犯罪案件银行查询中存在的问题及对策.《山西省政法管理干部学院学报》，2013年第4期
新源县人民检察院 丛 祥（2016年5月24日）
各位领导、各位同志、朋友们：
大家上午好！
今天有机会和大家一起探讨有关预防职务犯罪的相关问题，我既感到高兴和荣幸，又感到诚惶诚恐。一方面，怕因为水平有限，讲不出应有的效果，另一方面，又怕老生常谈，担误了大家宝贵的时间。因此，我从接到这个任务开始，就一直在考虑，跟大家交流点什么内容？想来想去，每年都在搞法制教育，什么是职务犯罪、职务犯罪的相关罪名大家都一定听过，有的甚至可能听过好多遍，就算有的朋友没有听过，打开刑法典，也都会明白什么是贪污罪，什么是行贿罪、受贿罪等等，包括相关罪名的立案标准和量刑幅度。也是因为时间关系，所以，今天在这里我就不再赘述，还是直接以“认清反腐形势，远离职务犯罪”为题，和大家一起探讨交流以下四个方面的内容：一是惩治和预防职务犯罪的形势分析；二是职务犯罪的主观心理剖析；三是职务犯罪给我们的警示；四是职务犯罪的预防对策。不当之处，敬请各位领导和朋友们批评指正！
一、惩治和预防职务犯罪的形势分析
在分析形势之前，请让我们一起来看一段视频（插入深圳卫视的视频）
视频看完了，下面我们共同来分析一下当前惩治和预防职务犯罪的形势：
（一）中央反腐决心空前。我们党对反腐败工作一直高度重视，坚持有腐必反、有贪必肃。特别是习近平同志担任总书记以来，党中央更是加大了反腐败斗争的力度，不仅亲自部署、亲自协调这项工作，而且身体力行，带头严于律己，给全党做出榜样。党的十八大以来，总书记的系列讲话中涉及党风廉政建设和反腐败工作的有120多次，作出重要批示30多次，几乎是逢会必讲、反复强调，对反腐败工作表明了鲜明态度。在党中央的亲自指挥和推动下，全国反腐倡廉局面在原有的基础上进一步发生深刻变化，查办腐败大案要案力度明显加大，形成了强大的震慑力。
在十八届中纪委二次全会上，习近平发出“打虎”宣言：要坚持“老虎”、“苍蝇”一起打的决心，既坚决查处领导干部违纪违法案件，又切实解决发生在群众身边的不正之风和腐败问题。要坚持党纪国法面前没有例外，不管涉及到谁，都要一查到底，决不姑息。
在十八届中纪委三次全会上，习近平指出：要让每一个干部牢记“手莫伸，伸手必被捉”的道理。“见善如不及，见不善如探汤。”要以猛药去疴、重典治乱的决心，以刮骨疗毒、壮士断腕的勇气，坚决把党风廉政建设和反腐败斗争
进行到底。
在十八届中纪委四次全会上，总书记指出，要严格落实党风廉政建设党委主体责任和纪委监督责任，形成不敢腐、不能腐、不想腐的有效机制，深刻分析了我们党面临的形势和任务，再次强调全党要始终保持高度警觉，抓常、抓细、抓长，坚决防止“四风”问题复发反弹。
在十八届中纪委五次全会上，总书记指出，党风廉政建设和反腐败斗争成效明显，同时强调反腐败斗争形势依然严峻复杂，主要是在实现不敢腐、不能腐、不想腐上还没有取得压倒性胜利。
在十八届中纪委五次全会上，王岐山强调，全面从严治党，推进党风廉政建设和反腐败斗争，是新形势下我们党进行具有许多新的历史特点的伟大斗争的重要方面，必须坚定立场方向，坚定信心决心，坚决打赢这场斗争。反腐败斗争要力度不减、节奏不变、尺度不松，持续保持遏制腐败高压态势，让人民群众看得见、享受得到全面从严治党、推进党风廉政建设和反腐败斗争的成果，不断增强对党的信心、信任和信赖。
2013年11月15日，《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》公布，《决定》提出，坚持用制度管权管事管人，让人民监督权力，让权力在阳光下运行，是把权力关进制度笼子的根本之策。必须构建决策科学、执行坚决、监督有力的权力运行体系，健全惩治和预防腐败体系，建设廉洁政治，努力实现干部清正、政府清廉、政治清明。习近平所作的《关于〈中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定〉的说明》指出，当前，国内外环境都在发生极为广泛而深刻的变化，我国发展面临一系列突出矛盾和挑战，前进道路上还有不少困难和问题。形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风问题突出，一些领域消极腐败现象易发多发，反腐败斗争形势依然严峻。解决这些问题，关键在于深化改革。
2013年12月25日，中共中央印发了《建立健全惩治和预防腐败体系2013-2017年工作规划》，明确提出：经过今后5年不懈努力，坚决遏制腐败蔓延势头，取得人民群众比较满意的进展和成效。其中提出，今后五年仍将坚持“老虎”、“苍蝇”一起打，“不论什么人，不论其职务多高，只要触犯了党纪国法，都要一查到底，决不姑息”;“对疏于监督管理、致使领导班子成员或者直接管辖的下属发生严重违纪违法问题的，要严肃追究责任”。同时强调，要严肃查办下列五类腐败案件：领导干部贪污贿赂、权钱交易、腐化堕落、失职渎职的案件;执法、司法人员徇私舞弊、枉法裁判、以案谋私的案件;违反政治纪律的案件;群体性事件、重大责任事故背后的腐败案件;商业贿赂案件。
反腐迅速、公开、依法推进，目前已经到了反腐倡廉建设的新节点。王岐山指出:
党中央横下一条心，一定要遏制住腐败蔓延势头。反腐要持续保持高压态势，以零容忍态度惩治腐败。反腐开始从治标转向治本 “以治标为主为治本赢得时间”“要加大治本的力度”。当前，我国反腐倡廉工作进入一个新的高潮。总书记在多个场合强调，“新形势下，我们面临严峻挑战，尤其贪污腐败，必须下大力气解决，全党须警醒起来，打铁还须自身硬，要从严治党”。一系列的重拳出击，在最短的时间内形成了反腐败的强大声势、攻势。
习总书记早在2012年底成为中共中央总书记后当即向全党发出警示，他说：“大量事实告诉我们，腐败问题越演越烈，最终必然会亡党亡国，我们要警醒啊。”总书记的这句话语重心长，充分表明我党对腐败问题的深刻认识和反腐败的坚强决心。
现在让我们再来看一段视频，看看我国古代当权者是如何理解和对待腐败问题的（插入视频康熙王朝）。
看完这段视频和前面我们分析的形势，我相信大家对中央反腐败的决心应该有了深刻的理解。
（二）当前反腐力度史无前例。根据年初中纪委和最高检发布的相关数据，现在平均每天有396名党员和公职人员受处分，每两天一个厅级干部“中枪”，每月一名省部级干部“落马”，应该说，反腐斗争的基本态势已基本形成。其表现为：一是旗帜鲜明。党的十八大一改对腐败问题遮遮掩掩的暧昧态度，鲜明地指出：“要坚定不移反对腐败，永葆
共产党人清正廉洁的政治本色。反对腐败、建设廉洁政治，是党一贯坚持的鲜明政治立场，是人民关注的重大政治问题。”不坚决反腐败“就会对党造成致命伤害，甚至亡党亡国。” 在这里没有对腐败问题的回避，没有对党风问题的粉饰，更没有提出什么“腐败分子只是极少数”，而是坦诚地指出了腐败的严重性、危害性。并旗臶鲜明地表明反腐败是“党一贯坚持的鲜明政治立场，是人民关注的重大政治问题。” 二是多管齐下。党中央在反腐败的部署方面，推出的举措不是单一的、独立的，而是全面的。这些举措一是根据当前腐败的特点，率先制定了关于改进作风的八项规定，此举一出，令那些懒官、庸官、馋官、坏官、贪官们，个个如过街老鼠，感到了反腐败的强大威力，看到了人民群众那监督的亮眼，从而让腐败分子们感到了那末日的恐慌与悲哀。当落实八条规定正在深入之时，党中央又向地方派出八路“巡按”——中央巡视组。巡视组高举尚方宝剑，情揣最高领导人的“圣旨”，令那些老的新的腐败分子惶惶不可终日。而巡视组也成了反腐败的先头部队、先遣队与先锋队，许多隐藏很深的腐败分子应声落马。党中央的第三步棋就是又派出了自己的后续“部队”——45个群众路线教育督导组。这45个督导组犹如冲击腐败阵营的尖刀，更让腐败分子无处藏匿。党中央的第四步棋就是在全党开展群众路线教育实践活动和“三严三实”专题教育活动，要求所有党员领导干部，都要照照镜子、洗洗澡、治治病，要严以修身、严以用
权、严以律己，谋事要实、创业要实、做人要实。今年2月，中央又部署开展“两学一做”学习教育活动，面向全体党员深化党内教育的重要实践，推动党内教育从“关键少数”向广大党员拓展、从集中性教育向经常性教育延伸的重要举措，再一次刷新吏治组合拳。三是大小统打。一改打苍蝇多，打老虎少；打下头多，打上头少；打贪贿多，打其他犯罪少；打现行多，打退位少的状况，坚持苍蝇、老虎一齐打、上头下头一齐打、贪贿腐败分子与作风败坏的腐败分子一齐打、在职的与退下来的一齐打。四是雷厉风行。一改过去对腐败案件一拖再拖，一推再推，一轻再轻的局面，坚持了对腐败分子的“秒杀”。那就是只要查出官员有严重的腐败行为，便毫不犹豫地绳之以党纪国法。如查办雷政富、刘铁男等案件。一个“快”字，充分彰显了党中央对腐败分子的态度和坚决反腐败的决心。五是依靠群众。十八大之后，一改依靠少数人反腐败、依靠专门机关反腐败的格局，坚持与发扬了依靠群众的路线。纪检与检察机关，根据群众网络、电话等各种形式的举报，迅速地侦破了一批重大腐败案件。特别是反腐败专门机构从网上获得了大量有价值的腐败线索，让一些腐败分子闻网色变。党中央与各级党委、纪检、检察机关对公民举报的重视，也极大地调动了公民举报腐败的积极性，让腐败分子陷身于人民战争的汪洋大海之中。
（三）我县职务犯罪现状不容乐观
1、群体性职务犯罪态势明显。2014年，县检察院共查
办各类职务犯罪案件16件16人，2015年，共查办各类职务犯罪案件8件18人。同期相比，2015年案件数下降50%，但职务犯罪人数上升11.11%，群体性（窝案串案）职务犯罪情况明显增多。
2、贪污贿赂犯罪仍然是治理的重点。贪污贿赂案件6件13人，占案件总数的75%，人数占总人数的72.22%；挪用公款案1件2人，占案件总数的12.50%，人数占总人数的11.11%；渎职侵权犯罪案件1件3人，占案件总数的12.50%，人数占总人数的16.67%。
3、大案要案的比例居高不下。大要案6件14人，占案件总数的75%，人数占总人数的77.78%。其中，5万元以上10万元以下的2件，10万元以上50万元以下的4件；科级以上的2件2人，占案件总数的25%，人数占总人数的11.11%。
4、涉农职务犯罪依然多发易发。涉农领域6件14人，占案件总数的75%，人数占总人数的77.78%。
二、职务犯罪的主观心理剖析
职务犯罪的本质是权力的异化、权力的滥用，核心是以权谋私。职务犯罪的产生和存在虽然有其客观的机会和条件，但是，犯罪分子在主观上具有腐败的动机是起决定性作用的。实践证明，无论我们的打击如何严厉，制度如何完善，抗拒贪污贿赂诱惑的最后防线，始终在于我们每一个人能否把持道德操守和正确的价值取向。监督机制的弱化和制度的缺陷只是为产生职务犯罪创造了客观条件，而非原因。
下面，来看一段视频（插入《变脸》视频）。这段视频揭示了一个腐败分子由“物质诱惑－心理失衡－道德失范－以身试法”的基本蜕变轨迹，道德的失范是导致一个人失足走向犯罪的祸根。物质诱惑是现实生活中的客观存在，我们永远无法改变，心理失衡是我们绝大多数人对来自外界各种物质诱惑的心理反映，属正常思想范畴之内，而道德失范则开始了由量变到质变的积累。古人云：“不矜细行，终累大德”。这种积累尤如人陷沼泽不能自拔，最终必将走向以身试法的可悲境地。因此，加强个人的职业道德建设和修养，增强自身“法律至上”的意识和道德水平是防止走向犯罪的根本环节。
行动是受思想支配的，任何犯罪都是在特定心理支配下进行的。当犯罪可能比从事其他可供选择的合法行为带来更大的利益，而只须付出较小的代价时，犯罪人就会选择犯罪。国家工作人员利用职权实施的贪污贿赂、渎职侵权等职务犯罪也不例外。从近年来检察机关查办的职务犯罪案件来看，少数国家工作人员之所以沦为罪犯，除了客观方面为职务犯罪创造外部条件外，不正常乃至畸形的心理状态无疑是驱使他们堕落的“助推器”。归纳起来，国家工作人员实施职务犯罪的心理主要有以下五种：
一是见钱眼开的贪婪心理。贪婪是一切贪利性犯罪的共有心态，是贪污贿赂等职务犯罪的共同心理，是走向犯罪道
路的主要思想根源。具有贪婪心理的人，为了钱财，可以不择手段，铤而走险，采取各种形式，甚至冒着生命的代价，肆意收受贿赂、挪用侵吞公款。
二是蒙混过关的侥幸心理。不少职务犯罪国家工作人员犯罪，都是侥幸心理占上风时陷进去的。他们具有自决心理机制突出的“鸵鸟心态”。一方面，他们有固定的经济收入，生活上有保障，并不愿意因贪污贿赂而丢掉公职，希望“鱼与熊掌”兼得；另一方面，他们都有一定的文化水平，智商较高，自认为身份特殊，见多识广，保护伞厚，且自我感觉行为隐蔽、方法巧妙、手段高明、赃证藏匿、天衣无缝。有的盲目相信朋友不会出卖自己，在自信能侥幸过关的情况下走上犯罪道路。
三是深感吃亏的补偿心理。一些国家工作人员在社会分配拉开差距的情况下，看到别人待遇比自己高，住房比自己好，或者原来的下级各方面都超过自己，或者看到才华、学问比自己差的暴发户发了财，便产生不平衡的补偿心理。有些人在职务犯罪最初阶段，不具有利用职务非法谋利的积极性、主动性，而是处于消极、被动的状态；当陷入犯罪的泥潭时，错误地认为这是对自己工作多年的补偿。有些犯罪的老同志错误地认为，自己为党工作了几十年，没功劳也有苦劳，过去收入少吃了亏，现临近退休该捞一把，为晚年留条“后路”，也算是对过去的补偿。于是，他们铤而走险，贪
婪地攫取财物，有较强的补偿心理。
四是按“劳”取“酬”的交易心理。一些人员为别人办了事，帮了忙，内心总希望“投桃报李”。这种人利令智昏，把党和人民赋予的权力当成自己的私有财产。在“我帮他的忙，他应感谢我”，“千里来做官，为了吃喝穿；做官不发财，请我也不来”。在这种图报心理作用下，一朝大权在手，未办事先谈酬劳，谈妥酬劳再办事，“不见兔子不撒鹰”。在他们眼里，权利不过是一种待价而沽的特殊商品。在这种交易心理驱使下，他们把职责范围内应该承办的事情与按“劳”取“酬”划等号，不送礼不办事，送了礼乱办事，甚至伸手索要所谓“辛苦费”、“好处费”，成为贪婪的“硕鼠”。
五是有恃无恐的攀比心理。改革开放后，部分地区和部分人先富了起来，这是初级阶段建设的必经过程，是客观的社会现实。少数意志薄弱者，看到别人买汽车、购洋房，心理不平衡，放任自身欲望的膨胀，不择手段与社会上的富者尽快缩小差距，或者“跑步致富”，成了其强烈的心理需要。有这种观点的人片面地认为，现在社会上腐败现象普遍存在，很多领导干部都在利用手中的权力捞取好处，与他们相比，自己这点小问题算不了什么。这种“我不比别人差，为什么该受穷”、“别人有的我也要有”的攀比心态，一旦遇到适当的物质诱因和客观条件，就有可能成为践踏法律、胡作非为的巨大精神动力。从国家工作人员职务犯罪案例分析，因攀比心理而坠入犯罪的人员占较大比例。
三、职务犯罪给我们的警示
在分析职务犯罪给我们带来的警示之前，我们先来听一下一个罪犯的真心忏悔（插入靖大荣忏悔音频）。
听了原徐州市开发区管委会主任、政府副秘书长、建设局局长靖大荣的忏悔，我们再来分析职务犯罪给我们带来的警示。
（一）危及政权稳定。职务犯罪的多发、频发、高发态势，权力的资本化、商品化，利用公权牟取私利，严重败坏党和政府的形象，涣散着党的组织，削弱了党在群众中威信，破坏党和政府的执政能力，使人民群众与党和政府离心离德，直接危及我们党的执政地位，国家政权的稳定，导致政治危机，社会动荡。许多发展中国家的政治动荡直接的导因在于权力的严重腐败（比如前苏联的解体，给我们的教训不可谓不深刻）。
（二）危害经济健康发展。职务犯罪是权力的设租活动，必然加重市场经济中的矛盾和问题，破坏社会资源优化配臵，阻碍了政府法规和发展计划的有效实施，阻碍经济增长，造成国有资产流失，给国家和社会造成巨大经济损失。据审计署对1290多个单位审计的结果显示，国有资产流失达228.8亿元，另据社会科学院的一项统计资料显示，在20世纪90年代后期，各种主要类型的腐败所造成损失和消费者福利损失平均每年在9875亿至12570亿之间，占全国GDP
总比重的13.3%---16.8%之间。
（三）危害公平正义。公平与正义的存在是社会正常发展的基本条件，是和谐社会的重要前提，当社会存在平等的就业机会，公平的市场竞争环境，公正的晋升渠道时，社会就有了公平正义，政府就成了主持正义的力量。如官商勾结的大要案不断、公共资源大规模流失等情况大量发生，动摇了人们对国家公职人员秉公办事的信念，继而，必然影响社会的公平正义。
（四）葬送个人前程。职务犯罪直接导致行为人理想的破灭、自由的丧失、荣耀的暗淡、职务的罢黜，事业的失败，甚至是生命的终结。往往都是为区区几万元、几十万元而使自己尽失一切，得不偿失。这本账，我们在座的每一位同志都要认真地算一算，不要自毁前程。
（五）危害家庭和亲情。职务犯罪不仅损及个人，并让家庭付出惨重代价。大量事实表明：许多贪官往往是一人腐败，全家受牵连。一种是不仅贪官本人以权谋私，而且配偶、子女、亲戚也借权谋私，疯狂作案，出现“家族性腐败”的现象；另一种情况是虽然贪官的亲属未受有罪牵连，致使原本幸福美满家庭的变得支离破碎，因而出现自杀、离婚、大病一场或整天以泪洗面的，比比皆是，无不面临声誉受损、亲情分离、身心屈辱、无脸见人，对亲属的一生都带来沉重的影响。
下面，让我们以一段视频来感受一下职务犯罪给家庭和
亲情带来的危害（插入视频《一人不廉，全家不圆》）。
四、职务犯罪的预防对策
对职务犯罪的预防要从两方面入手：一方面是客观上的制度预防（消除犯罪的条件），另一方面是主观上的道德预防（培养道德情操）。如何预防职务犯罪，对于一个单位来说，应当着重在加强教育、健全制度、强化监督三方面下工夫，才能消除职务犯罪隐患，遏制和减少职务犯罪行为。对于我们在座的各位个人而言，如何预防职务犯罪，我谈几点建议，供大家参考。
首先，是要绷紧一根弦。我们在座的各位大多是手中掌握一定权力的干部或关键岗位人员，怎样做一名合格的干部职工，怎样做才能使自己不至于滑进犯罪的泥潭，我想，最关键的是，我们要时刻在思想上绷紧职业道德这根弦。一些人之所以走上违法犯罪的道路，其中一个十分重要的原因，就是平时不注意政治学习，放松世界观改造，不能严守职业道德防线。同时，他们普遍错误地认为：反腐败只是“雷声大，雨点小”、“被逮的是少数”，因而“别人捞，他也捞”，殊不知“天网恢恢，疏而不漏”，一切违法犯罪分子都难逃法网，终成阶下囚。由此可见，只有不断加强政治学习和自身道德修养，才能树立正确的世界观、人生观、价值观；才能做到常思贪欲之害，常怀律己之心，常除非分之想，常修为官之德；才能过好权力关、金钱关、美色关；才能遵纪守法，敢于在廉政方面叫响向我看齐，对我监督，以自身的人
格魅力和清正廉洁的形象，树立公务人员良好的社会形象。
其次，是要克制两股歪风。收受红包、礼品、礼金和吃、拿、卡、要，是当今社会普遍盛行的这两股歪风。俗话说，吃人的嘴软，拿人的手短。实践证明，上述两股歪风已经刮倒了大批党员干部。天下没有免费的午餐，我想大家都明白这个道理。所以，我们希望大家在这个问题上要特别引起重视，自觉做到不该吃的坚决不吃，不该拿的坚决不拿，不该去的地方坚决不去。我们从办案中看到，证实得最主动的是情人，揭发得最坚决的是哥们儿。有些同志手里有了一点权力，别人一忽悠就忘乎所以，以为自己有什么本事，朋友多，其实这些哥们儿朋友都是为了他自已的利益，奔你这个职务来的，跟你交朋友，不是因为你有什么本事，因为你这个职务有权力，并不是对你人格的尊重和折服。在自已利益和他人利益发生碰撞时，他们首先考虑的还是自已的利益，如何使自已的损失降到最小，因此交代最快的还是你的朋友。
再次，是要过好三道关。一是人情关。现实生活中，有权者，通常都会被别有用心的人当作重点攻关对象，他们总是想方设法结识你，千方百计拉拢你，搅尽脑汁腐蚀你。因此，大家一定要百倍警惕，把握好分寸，慎交朋友，时刻保持清醒的头脑，注意分清那些是真情，哪些是糖衣炮弹，保证不为人情所动。二是权力关。权力在某些人手中出问题，主要是他们不能正确对待手中的权力，甚至认为有权不用，过期作废，把人民赋予的权力当作致富的资本，过不了权力
关。历史的教训反复告诉我们，权力是把“双刃剑”，它既可以是我们事业成功的阶梯，也可以是使人滑向邪恶深渊的助推器。权力是一种责任，是一种风险；有一分权力，就有一分义务，多一分权力，就多一分约束，使用权力的过程，应当是奉献和付出的过程。为坚持真理、修正错误而自省，为保持操守、拒腐防变而自警，时刻把握住自己，经常约束自己，才能永远立于不败之地。三是金钱关。在当今货币交换的时代，金钱既能给人带来财富与幸福；也能给人以疯狂和罪恶。所以，我们应该知足常乐，千万不能见钱眼开，甚至不惜以权换钱，以身试法。一定要记住君子爱财，要取之有道，受人一文，其身不值一文的古训。
最后，是要算好四笔帐。在廉政问题上希望大家算好四笔帐。一是政治帐。经常想想自己走过的风雨历程，算算自己经过多长时间的奋斗才达到今天的位臵；腐败必将断送自己的政治前途，于公是党和人民培养干部资源的浪费，于私是自己前途和人格尊严甚至生命的丧失。二是人身帐。人生苦短，唯有自由最可贵。但一旦违法犯罪，丧失人生自由是多么可悲。失去自由是人生最大的痛苦，渴望自由的感觉，只有失去自由的人才能体会得到。没有自由，人就失去了生活的精彩、生命的全部。三是经济帐。看自己一年能拿多少薪金，算一算一生能拿多少工资奖金。如果自己违法犯罪落入法网，丢掉饭碗，在经济上是多么不值得。因犯罪收敛了那么多的钱，一旦东窗事发就会身无分文。恰恰是贪婪追求 的钱，使你倾家荡产，一无所有，带给你牢狱之灾。四是家庭帐。想想一家人亲情融融，享受天伦之乐多么幸福，算一算如果犯罪锒铛入狱，不仅无法孝敬父母、照顾妻儿，还使父母妻儿在人前抬不起头，人后暗自落泪，多么惨淡凄凉。
各位领导、朋友们，“贪如火，不遏则自焚；欲如水，不遏则自溺”。古人云：“饮酒不醉为最高，见色不乱乃英豪，意外之财不可贪，闭气不生恨自消”。欲望无尽，人生有头，人的一生是短暂和美好的，千万不可因一念之差，贪一时之快，而影响钟爱的事业、一生的幸福。面对诱惑，我们必须时刻保持清醒的头脑，常怀律己之心，常思贪欲之害，常弃非分之想，在思想上多一份警觉，在行动上多一份约束，在事业上多一份追求，在家庭上多一份责任。只有这样，才能时刻警醒，远离腐败和职务犯罪。
最后以一句俗语来结束今天的学习交流：“人在做，天在看。”与大家共勉！
议上的讲话
（胡旺良）同志们：
大家好，非常荣幸，今天我能和大家一起共同探讨如何预防职务犯罪的问题。在今天的社会环境下，在我们卫生系统讲预防职务犯罪问题，我觉得有着特殊的现实意义，当今社会正处于转型的关键时期，各种社会矛盾和问题在社会发展中交织在一起，层出不穷，错综复杂。在积极推进社会主义市场经济发展的过程中，由于体制、机制等方面的原因，一些以经济犯罪为主要表现形式的职务犯罪问题在社会的各个领域、各个部门应运而生，有的甚至呈蔓延之势，没有得到根本的遏制。医疗卫生领域作为社会领域的一部分，也不是一片净土，从近几年发生在我市卫生系统的案例来看，问题不是没有，而是不少，而且不是很轻微，所以我觉得今天我们大家探讨预防职务犯罪问题很有必要。下面，我想从三个方面来探讨这一问题：
一、什么是职务犯罪；
二、为什么要预防职务犯罪；
三、如何预防职务犯罪。
一、所谓职务犯罪，就是国家机关工作人员及其他工作人员在行使职权过程中实施的犯罪。它主要包括：贪污贿赂犯罪、失职、渎职犯罪，侵害公民人身和民主权利犯罪等，在我们国家职务犯罪中大部分是贪污贿赂犯罪，据有关资料显示，约占职务犯罪的60%左右。有90%以上的职务犯罪和腐败问题是联结在一起的，所以预防腐败和预防职务犯罪基本是相通的。
二、为什么要预防职务犯罪（1）预防和惩治的关系 预防犯罪和惩治犯罪是犯罪前后不同阶段的二种处理手段。有时我们强调惩治，惩治中也有预防；有时强调预防，预防也不忘惩治。如果说惩治犯罪是为了打击犯罪，那么预防就是为了从源头杜绝或减少犯罪的条件，无论是预防还是惩治都是为了消除或减少犯罪。
（2）预防的作用
a、为了构建和谐社会的需要
党的十六届四中全会第一次鲜明提出和阐述了‚构建社会主义和谐社会‛这个科学命题，并把它作为加强党的执政能力建设的主要任务之一，提到全党面前。2005年2月19日，在中共中央举办的省部级主要领导关于构建社会主义和谐社会能力专题研讨班开班式上，胡锦涛总书记作了重要讲话。他提出，构建社会主义和谐社会是我们党从全面建设小康社会，开创中国特色社会主义事业新局面的全局出发，提出的一次重大任务，适应我国改革开放进入关键时期的客观要求。胡总书记在讲话中阐述了实现社会和谐、建设美好社会始终是人类孜孜以求的一个社会理想，也包括中国共产党在内的马克思主义政党不懈追求的一个社会理想。我们所要建设的社会主义和谐社会，应该是民主法治、公平正义、诚信友爱、充满活力、安定有序、人与自然和谐相处的社会。民主法治，就是社会义义民主得到充分发扬，依法治国的基本方略得到切实落实，各方面的积极因素得到广泛调动；公平正义，就是社会各方面的利益关系得到妥善协调，人民内部矛盾和其他矛盾得到正确处理，社会公平和正义得到切实维护和实现；诚信友爱，就是全社会互相帮助，诚实守信，全体人民平等友爱，融洽相处；充满活力，就是使一切有利于社会进步的创造愿望得到尊重，创造活动得到支持，创造才能得到发挥，创造成果得到肯定；安定有序，就是社会组织制度健全，社会管理完善，社会秩序良好，人民群众安居乐业，社会保持安定团结；人与自然和谐相处，就是生产发展、生活富裕、生态良好。21世纪前二十年，我们要全面建设更高水平的小康社会，不仅要充分调动一切积极因素，而且要面临和解决一系列的问题，包括共同富裕、调整各种利益关系及健全社会保障体系等等。原苏共拥有2000万党员的大党之所以顷刻间瓦解，墨西哥革命制度党执政71年后之所以失去执政地位，其中一个重要的原因就是处理社会矛盾、解决社会公平、营造社会稳定和谐的问题上出现了大的失误，这些教训对我们党的长期执政有十分重要的借鉴意义。
转入我们国家目前的状况来看，我们的改革和发展目前正处于经济社会转型的关键时期，随着市场经济的发展，社会结构的变动，利益关系的多元化，社会公平问题日益凸显出来，主要表现在以下几个方面：一是部分社会成员之间收入分配差距过大，而且呈越来越大的趋势。有关资料显示，2000年我国城乡居民收入比为1.7：1,2003年城乡居民收入比到了3.24：1，如果把农村居民收入被高估的水分挤掉，那么城乡居民收入的实际比为6：1。行业之间最高收入行业与最低收入行业的工资比由1978年的1.38：1，扩大到现在4.6：1以上。二是一些下岗的国有企业职工和失地农民为改革发展所承担的代价与应得到的补偿不对等。开始工业化以后，农民因工农业产品的价差而为国家工业化作出了巨大的贡献和利益牺牲，由于经济体制改革和经济结构的战略调整，国企下岗失业人员增多，再就业问题突出，一部分失地和失业农民和下岗国企职工在相当程度上承担了改革的代价。三是人民内部的利益矛盾错综复杂，当前，我国经济和社会生活中出现了一些从未遇到而又绕不开的矛盾和问题，集中在不同利益群体、不同社会阶层、不同社会成员的利益差别上，由此带来了社会矛盾在一定条件下以激化的形式表现出来，在一些地方的群体事件中，群众不得不以非理性的方式表达利益诉求。
因此，在这种经济快速发展、社会矛盾日益突出的新形势下，我们要更加注重社会公平、公正，采取措施把收入分配的差距控制在合理的群众可以接受的范围内，尤其是要消除产生分配不公的不合理甚至是非法的因素。一方面要继续鼓励有能力的人走勤劳致富、合法致富的路子；另一方面，坚决防止那些利用各种非法手段，搞歪门邪道的人富起来，同时要加强社会调控，让那些能力和条件都较差的群体通过自己的努力和社会帮助不断改变自己的境遇，最终走上共同富裕的道路。现在群众有意见的不是那些勤劳致富和合法致富的人，而是那些非法致富的人和不合理致富的人，在收入分配的差距面前，群众要的是公平的机制，公平的规则，公平的环境，公平的条件和公平的发展机会。
b、是保护我们的干部队伍，促进国家工作人员公正、廉洁、依法履行职责的需要，也是提高党的执政能力和巩固党的执政地位的需要
有一位国家政协委员在政协会议上说：‚谁能打倒共产党，谁也打不倒，只有共产党内部腐败，才能不打自倒。‛有关资料统计显示，1990年全国受到纪检监察机关处分县处级以上干部有1915人，1997年为7175人；1990年全国检察机关直接立案侦查的贪污案件达59012件，贿赂案件35674件，其中贪污大案要案为7435件，贿赂大案要案3860件，1997年立案侦查的贪污贿赂案件分别为47797件和27152件，但其中贪污大案为15490件，贿赂大案10667件。随着这批批的案件查处，一批批的党员干部如飞蛾扑火般地从他们各自的政治舞台和工作岗位上消失，成为阶下囚，甚至阴间鬼。《思想理论动态》2004年第6期报道：‚五年因腐败倒下的党员干部人数超过三大战役的总和。‛根据中纪委统计数字，1997年10月至2002年9月，被开除党籍的有137711人，三大战役我军阵亡的人数是46993人，是三大战役的近3倍。5年因腐败受纪律处分的708439人，三大战役我军受伤人数183624人，是三大战役的4倍。湛江走私大案涉案公职人员达259人，厦门远华走私案涉案人员更多，仅厦门就有2个副书记、3个副市长、1个关长、还有10多个大型国企的负责人，以及福建、北京方面的多个厅局级、副部级干部，数百名官员受贿。沈阳的‚慕马‛案，涉案县处级以上官员400多名，黑龙江‚马德案‛有260多名官员涉案，湖北襄樊市市委书记孙楚寅案，涉案人员达200多名，其中地厅级13人，县处级45人。郴州市涉案人员达150多人，这一批党员干部违法乱纪，甚至犯罪，最终葬送自己前途甚至生命，固然是咎由自取，但对我们的干部队伍来说，也是一种损失，党和人民把他们培养成党的干部，他们却不思酬报，反而把党和人员给予的权力作为贪赃谋私，为非作歹的利器，最终腐化堕落成人民的蛀虫，给党和政府抹黑，严重影响党和政府的形象，因此，我们预防职务犯罪，对于保护我们的干部，提高党的执政能力和巩固党的执政地位有着很重要的现实意义。
三、如何预防职务犯罪
《鶡冠子》一书中讲述了这样一个故事：魏文王问名医扁鹊：你们家兄弟三人，到底哪一位医术最好？扁鹊回答，大哥最好，二哥次之，我最差。文王又问，那为什么你最有名呢？扁鹊回答，我大哥治病，是治病于未发之前，一般人不知道他事先能铲除病因，所以他的名气无法传出去；我二哥治病，是治病于初起之时，一般人认为他只会治一些轻微的小病，所以他的名气只传于乡里；而我治病，是在病情严重时，所以大家认为我的医术高明。这个故事说明扁鹊很谦虚，同时也启发我们理解‚良医治未病‛的道理，我们对反腐倡廉工作也好，对职务犯罪也好，一定要加大预防的力度，像扁鹊的大哥那样，治病于未发之前，发现同志有苗头性的问题，要象扁鹊的二哥那样治病于初起之时，与人为善，早打招呼，防微杜渐。当然，对腐败分子，就要象扁鹊那样，动手术，下猛药，务必严肃查处，决不姑息。
那么，如何预防职务犯罪呢？我觉得无论我们从事什么工作，身居何职，我们都应该从我做起，不断加强自己的党性修养、文化修养和道德修养，具体说应该做到以下几点：
1、要坚定理想信念，不能丧失灵魂 从近几年来各级纪检监察和检察部门查处的案件来看，许多人走上犯罪道路，都是从理想信念动摇，为自己准备所谓的‚后路‛开始的，卫生系统也不乏这方面的案例（如：贵州兴义市人民医院原院长梁昌达受贿案）；还有的人经不住诱惑，思想道德滑坡，生活腐化堕落，一步步由小错酿成大错。从媒体披露的案件看，腐败分子几乎都涉及到权色交易的问题，所以加强对广大国家工作人员，特别是党员干部的理想信念教育实在是我们必须长期坚持的一项重要的政治任务，要加强理想信念教育，使广大工作人员特别是党员领导干部坚定理想信念，牢固树立马克思主义的世界观、人生观、价值观和正确的权力观、地位观、利益观。那么如何坚定自己的理想信念呢？回答是：坚持学习，保持高尚健康的追求。要做一个学习型干部，荀子说：学者非必为仕，仕者必为学。胡锦涛总书记也指出：‚各级领导干部必须明白，现在社会各方面的发展日新月异，人民群众的实践创造丰富多彩，不学习，不坚持学习，不刻苦学习，势必难以胜任我们所肩负的重大责任.‛温总理也指出：‚读书决定一个人的修养和境界，关系一个民族的素质和力量，影响一个国家前途和命运，一个不读书的人、不读书的民族是没有希望的。‛习近平也指出：‚读书对一个人的成长进步很重要，对领导干部做好工作更为重要。‛当然学习学风要正，学风不正也要出问题，比如重庆的张如海。2004年中纪委查处了重庆市委常委、宣传部长张宗海，张因受贿三百万元而进了监狱，他从报纸上看到吴官正书记到重庆视察工作，就给吴官正书记写信：‚我过去是宣传部长，参观渣滓洞，白公馆，没有谁比我参观得多，讲理论宗旨，讲党的优良传统，没有谁比我讲得多，恰恰是我违背了党的宗旨，丢了党的传统，成了阶下囚。‛张宗海拿手电筒只照别人不照自己，是学风不正，思想蜕变，道德滑坡的典型。
2、要坚持执政为民，不能淡忘责任 作为领导干部要牢记‚两个务必‛，坚持立党为公、执政为民，正确对待权力，秉公用权，廉洁从政，做到权为民所用，情为民所系，利为民所谋。
深圳罗湖区卫生局长连振辉从95年至2005年担任区卫生局长期间，在工程建设、医政管理、器械采购等方面为8名行贿人谋取利益，受贿175万元，其中为谢某接手6家诊所升格迁址提供便利，每月1.5万元进账。
3、要严格自律，不能放纵欲望
一要懂得珍惜，不能攀比，增广：别人骑马… 二要坚持健康的生活追求。贪财必好色，白天文明不精神…
4、要防微杜渐，不能忽视小节
小节不保，终成大累。‚勿轻小事，小隙沉舟；勿轻小物，小虫毒身。‛清朝浙东名幕汪祖辉《学治臆说》：‚开始之时，多在可以无取可以取之间，意谓伤廉尚小，不妨姑试，但利径一开，万难再窒，情移势逼，欲罢不能。‛清.觉罗乌尔通阿《居官日省录》：‚至百金，则思千金，至千金，必思万金，又甚则权势熏赫，财帛充栋，已积为陈朽，而犹未足也。‛许多犯罪都不是偶然的，都有一个渐进的过程，杭州市余杭区第一人民医院院长骆生法就是这样一个人，他曾因抗击‚非典‛工作出色，被杭州市评为抗‚非典‛先进个人，他也曾严格要求自己，坚决退回别人的‚红包‛，但最终没有坚持住，在‚糖弹‛面前败下阵来，他因受贿17万余元被判10年徒刑，他初次湿脚是1996年任余杭市中医院长时，医院建四五十万元的药剂楼，包工头给他2800元，谐音‚俩发‛，很吉利，就这样他收下了第一笔贿赂款，第二年，医院建综合大楼，还是这个包工头，又给他送了一万元，这次他略作推辞便收下了这第二笔贿赂款，1999年，他调任余杭区第一人民医院任院长，随着医院建设工程日益增多，他湿脚的次数也不停地增加，最后一发不可收，导致检察机关的查处。铁窗下，他回首往事，痛心不已，他总结自己因贪婪走向堕落的‚五部曲‛：一部：送点礼品，不好意思；二部：少量现金，有点脸红；三部：成千上万，有点害怕；四部：久而久之，心态平衡；五部：走进牢房，方才惊醒。骆生法通向牢狱的五部曲，令人深思。
红包就是炸药包，引线在别人手里。在这喧嚣浮躁的世界里，要学会淡定，保持一颗平常心和恬淡洒脱、气定神闲的心态，不以物喜，不以己悲。做到‚宠辱不惊，看庭前花开花落；去留无意，观天上云卷云舒‛以一种恬静的心态去品味与珍惜生活中的酸甜苦辣，去参透和超越人世间的功名利禄。江泽民同志在2000年1月的中纪委第四次全会上说过这样的一段语重心长的话：‚共产党人时刻都应该把党和人民的利益放在首位，对个人的名利地位应该看得淡一些，我们来到这个世界上，对名位钱财之类，生不带来，死不带去，总要多做些有益于国家、社会和人民的事，这才是人生价值的根本体现，元曲和《红楼梦》中都有‚赤条条来去无牵挂‛的话，我们有什么个人的东西不能割舍啊？我国历史上有许多格言警句和诗词歌赋，都是劝人要奋发向上，淡泊名利，不要为一点蜗角虚名，蝇头小利而狗苟生活。老子就说过：‚祸莫大于不知足，咎莫大于欲得。‛不是说要大家看破红尘，那是一种消极的生活态度。我们共产党人的哲学是斗争的哲学，要为党、为国家、为民族、为人民的利益而不懈奋斗，对个人的名利，要看得开些，否则很难经受住改革开放和发展社会市场经济这种新的社会环境的考验。‛ 当巨贪李嘉廷的罪行被揭露后，他又批示：要得人不知，除非己莫为，赤条条来去无牵挂；为人不做亏心事，半夜敲门不吃惊；切勿寿星佬吃砒霜，活得不耐烦；吃再好的饭，也只是一日三餐，住再大的房子，睡下去也只是一张床，对子女最大的爱护是教育其艰苦朴素，勤学苦练，我们整天讲要关心人民群众的疾苦，李嘉廷做领导工作多年，也说了不少这样的话，岂不是口是心非的两面派？‛（湖南省常德市第一人民医院原院长易华文受贿案：2005年5月易华文带头向全市医务人员发出倡议：坚决抵制开单提成、收受回扣‚红包‛等不正之风。然而，仅仅4个月后，这位抵制红包的院长就因收受贿赂被查处，查出受贿89.3万元，来源不明的巨额财产308万余元，获刑13年。具有讽刺意味的是：易发出倡议的当月就收受了一医疗设备公司的20万元贿赂款，收受过程中没有任何推辞。）
浙江舟山市人民医院药剂科主任陈雅珠，从一名护士做起，工作出色，受到领导赏识，88年提为医院药剂科副主任，此后10年她保持农家子女的本色，生活简朴，对金钱看得较淡，医院工资福利逐年提高，丈夫又是百货公司的副总，家境较好，不缺钱，98年提为药剂科主任。这时，药贩子沈某出现了，沈某96年下海，一直想从陈身上打开缺口，苦于没有机会，98年4月的一天晚上，陈在自己新搬的房子里，突然家里线路坏了，沈某刚好到她家想向她推销药品，一看立即叫自己的朋友给陈修好了，当晚沈未向陈提推销药品的事，陈觉得沈某这人不错，过了几天，沈又给陈送来一尊普陀山的佛像，陈被感动了，由是陈被拖下了水，从98年到02年9月，陈接受沈某给予的药品回扣达40余万元。沈也通过向陈所在医院推销药品成了当地有名的暴发户，从沈某开始，陈对药贩子来者不拒，最后连自己都记不清有多少人给她送过多少钱了，仅检查机关查实法院认定的就有18人之多，受贿金额97万余元，还有100多万元财产来源不明，陈为此获刑16年。
5、要坚持原则，不能被情所累
邓小平指出：朋友要交，但心中要有数。
从现实来看，一些人所以没有管住自己，走上犯罪道路，一个重要原因，就是交友不慎。福建南平市第一人民医院院长李知文受贿案，妻贤夫祸少，妻贪夫患多。
6、要自觉接受监督，不能胆大妄为 要敬畏历史、敬畏百姓、敬畏人生。一要摆正自己与组织与群众的关系；二要有自知之明，要心有所怕。权力像座桥，桥下是座牢，官员悠悠桥上过，歪心邪步掉进牢。
心无畏惧，必然无法无天，权力必然失控，行为必然失范，腐败和犯罪必然产生。1945后7月1日黄炎培、章伯钧一行6人应毛主席邀请为推动国共和谈，赴 延安 参观访问。7月4日下午黄炎培应毛主席之邀到毛主席家做客，二个政治家整整谈了一下午，黄炎培感到中国希望在延安，但他心中存在一团疑惑，他觉得中国历史上有一个可怕的周期率，一种使人堕落，使物变质，使时间逆转的无形支配力。于是他说出了‚其兴也勃焉，其亡也忽焉‛一人一家、一团体、一地方，乃至一国，不少都很难跳出这‚兴亡周期率‛的支配力，大凡初时聚精会神，没有一事不用心，没有一人不卖力，也许那时艰难困苦，只有九死中觅取一生。既而环境渐渐好转了，精神也就渐渐放下了，有的因为历史长久，自然地惰性发作，由少数演为多数，到风气养成，虽有大力，也无法扭转，并且无法补救。中共诸君从过去到现在，我略略了解的，就是希望找到一条新路，能跳出这周期率的支配。毛主席略作沉吟，回答：‚任之先生，你放心，我们已经找到了一条新路，我们能跳出这周期率，这条新路就是民主，只有让人民监督政府，政府才能不敢松懈，只有人人起来负责，才不会人亡政息。‛60年过去了，历史反复证明，加强监督是我们预防腐败和职务犯罪的关键，一旦失去监督，腐败和职务犯罪就会产生。李真在自白中写道：随着职务的升迁，自以为是堂堂省委书记的秘书，我怕谁？就是触犯党纪国法的事，来调查也是走马观花，我身后有靠山，手中有权力，谁敢把我怎么样？泰安市原市委书记胡建学说‚官当到了我这一级，就无人监督了。‛广西玉林市原市委书记李乘龙说：‚我的权力太大，稍不注意，权力就会转化为金钱，监督机制对我形同虚设。‛沈阳市原市长慕绥新说：‚国家的法令、法规在我这里也得变通执行。我同意的执行，我不同意的就不能执行。‛常务副市长马向东说：‚沈阳市的事，大事和老慕说一声，其他事就是我说了算。‛由于监督的缺失，这些人都先后走上了犯罪的道路，成为了阶下囚。
7、加强法律法规学习，不能成为法盲 法律法规和党纪政纪是悬崖边上的一道护栏。所以要加强广大国家工作人员特别是党员干部的法纪学习，使他们真正做到学法、知法、懂法，自觉奉公守法。明确哪些是党纪国法、从政从业道德所允许的，哪些是不允许的，什么可为，什么不可为，使他们常修为政从业之德，常思贪欲之害，常怀律己之心，常抑非分之想，强化自我约束意识，在工作和生活中注重自己的人格、名节和尊严，做人要正派，为人要谦虚，得意之时切不可忘形，对自己放纵，就会使自己走向反面，上帝要使其灭亡，必先使其疯狂。（2002年浙江省查处的医学权威吕桂泉受贿案）因此，我们每个人对自己都要严格要求，使自己真正过好权力关、人情关、金钱关和美色关，做到慎始、慎微、慎独、慎欲。
8、要警钟长鸣，不能心存侥幸
河南三任交通厅长，前腐后继，96年厅长曾锦城曾向省委写下这样的血书：‚省委：我以一个党员的名义向组织保证，我不收人家一分钱，绝不做对不起组织的一件事，坚决维护党的形象。‛仅仅一年后，1997年他就因收受贿赂40余次30多万元而栽倒，被判15年。第二任厅长张昆桐，上任时也向省委发誓，一定要汲取前任厅长的教训，把党风廉政建设作为重中之重的任务来抓，并提出一个响亮而富有感染力的口号：让廉政在全省的高速公路上延伸。2001年他因挪用巨额公款，收受索要贿赂68万元人民币，4万美元被判无期。第三任厅长石发亮上任后，立即修筑他所谓的防腐拒贪的‚铜墙铁壁‛，他也提出了一个令人振奋的口号：‚一个‘廉’字值千金‛。他还制订了‚832‛工作计划，即8个字：速度、质量、安全、廉政。三句话：上不糊弄共产党，下不欺压老百姓，不溜奸耍滑。两条原则：不义之财分文不取，人情工程一项不上。2005年1月，他因涉案3267万而栽倒。（我们市妇保院蔺慧丽的事例）
9、要珍惜名节，不能出卖人格
不要讲名利，但要讲名节。古代陶渊明不为五斗米折腰。现代人应该活得有尊严。
银行招聘考试基础知识——银行业相关职务犯罪
8.4 银行业相关职务犯罪 8.4.1 职务侵占罪
职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。
本罪在客观方面表现为，行为人利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。
本罪犯罪主体为特殊主体，即非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员才能构成，在这些单位工作的国家工作人员不能成为本罪的主体。股份制商业银行的一般工作人员不能成为贪污罪的犯罪主体
本罪与贪污罪的界限。两罪在客观方面和主观方面基本相同，主要区别在于：一是犯罪主体不同，职务侵占罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国有工作人员，而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员。二是犯罪对象不同。职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合作企业、合资企业、股份制企业等)的财物，而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产。三是刑法处罚幅度不同，职务侵占罪的刑法最高为五年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处死刑。
8.4.2 挪用资金罪
挪用资金罪，是指非国有的公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。
本罪客观方面表现为利用职务上的便利，擅自挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人使用的行为。
本罪犯罪主体与职务侵占罪主体一样，为特殊主体，即非国有公司、企业或者其他单位的非国家工作人员。
8.4.3 非国家工作人员受贿罪
本罪客观方面表现为利用职务上的便利，索取或者收受贿赂的行为，或在经济往来中，违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的行为。
本罪的犯罪主体为特殊主体，只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员。
8.4.4 签订、履行合同失职被骗罪
海南中公金融人——金融类考试培训领导者
签订、履行合同失职被骗罪，是指国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的行为。
本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产。本罪属于渎职犯罪。
本罪客观表现为在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失。
本罪主体是特殊主体，为国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员。本罪主观方面是过失。
银行招聘考试有必要报培训班吗？
当前，银行招聘考试逐渐成为应届毕业生，特别是金融类专业重点关注的热门考试之一，银行招聘考试如同中考、高考、公务员等一样，给了一个可以通过自身的努力与奋斗实现自己的理想与自身价值的平台。特别是银行陆续放开对于专业的限制，报考人数增加了，招聘岗位却未跟上，考试科目较多，内容琐碎，复习时间有限，导致考试难度增加，竞争性可谓是只增不减，很多人开始纠结银行考试要报培训班吗？当然，为避免夜长梦多，更多的考生选择了参加培训班，特别是想从事银行方面工作的考生。
那么，银行招聘考试培训究竟如何？今天跟着小编一起聊聊这个问题！个人认为报班在复习过程中有以下好处：
（1）为考生提供清晰有序的学习方法，把握学习方向；（2）重点、考点突出，有针对性复习；
（3）互动性强，提供随时交流的平台，当场消化；（4）提供高质量的模拟备考题；
（5）根据真题讲解，提供及时高效的考题信息；（6）有效把控复习进度，合理安排复习计划。
此外，数据显示，接受报班培训大大增加了通过考试的概率！
秉着个人做事以及公司企业文化“做个善良的人”的原则，更为了更好的通过考试，个人建议是：
经济、时间条件允许，当然要报班，争取一次进银行。
原因有：
1、虽说银行给予应届毕业生的就业机会、招聘岗位增加，但是近几年的报考银行的人数更是有增无减；
海南中公金融人——金融类考试培训领导者
2、针对应届毕业生的银行招聘只有两次好的机会：每年9月份左右开始的银行秋季校园招聘和来年的银行春季招聘，即银行春季补招，所谓补招意味着机会远远小于秋季招聘了，机会能把握就不要轻易错过。
(2）经济、时间条件欠佳，但是职业规划就是要进金融机构，考进银行的，那就没有条件，创造条件也要上了！
是的，你确定要报班了，问了周围班次各不相同，上网一搜，各种机构，眼花缭乱。找什么机构，报什么班呢？
一般情况，要找大的机构，最好大半个中国有分校遍，至少有着雄厚的师资、权威的研发，绝对了解考情，学员被欺骗的可能性很小。
班次，如果你家附近没有实训机构的话，那就报网络培训班吧！网络培训班比实训班至少优惠500~1000不等！并且网络班学习时间地点还要更灵活！弊端就是自律能力不强的人上课效果没有实训班那么好，这也是选择大的培训机构的好处，到处都有分支机构，报班上课家门口！
一、计算机网络犯罪的表现形式
（一）网络入侵，散布破坏性病毒、逻辑炸弹或者放置后门程序犯罪。
这种计算机网络犯罪行为以造成最大的破坏性为目的，入侵的后果往往非常严重，轻则造成系统局部功能失灵，重则导致计算机系统全部瘫痪。
（二）网络入侵，偷窥、复制、更改或者删除计算机信息犯罪。
网络的发展使得银行、用户的信息库实际上如同向外界敞开了一扇大门，入侵者可以在受害人毫无察觉的情况下侵入信息系统，进行偷窥、复制、更改或者删除计算机信息，从而损害正常使用者的利益。
（三）网络诈骗、教唆犯罪。
由于网络传播快、散布广、匿名性的特点，这为虚假信息与误导广告的传播开了方便之门，也为利用网络传授犯罪手法，散发犯罪资料，鼓动犯罪开了方便之门。
（四）网络侮辱、诽谤与恐吓犯罪。
出于各种目的，向各电子信箱、公告板发送粘贴大量有人身攻击性的文章或散布各种谣言，更有恶劣者利用各种图象处理软件进行人像合成，将攻击目标的头像与某些黄色图片拼合形成所谓的“写真照”加以散发。
（五）网络传播色情犯罪。
由于因特网支持图片的传输，于是大量色情资料就横行其中，随着网络速度的提高和多媒体技术的发展及数字压缩技术的完善，色情资料就越来越多地以声音和影片等多媒体方式出现在因特网上。
二、计算机网络犯罪的突出特点
（一）成本低、传播迅速快、传播范围广。
就电子邮件而言，比起传统寄信所花的成本少得多，尤其是寄到国外的邮件，只要敲一下键盘，几秒种就可以把电子邮件发给众多的人。
（二）互动性、隐蔽性高，取证困难。
网络发展形成了一个虚拟的电脑空间，既消除了国境线，也打破了社会和时空界限，使得双向性、多向性交流传播成为可能。据测算，窃贼采用传统方式抢劫银行，平均每次获得的赃款只有3551美元，而且行抢者入狱的可能性高达82%;而利用网络盗窃，平均每次可得赃款25万美元，被抓获的可能性只有2%。犯罪手段的隐蔽性给网络管理和执法带来了巨大困难。
（三）犯罪人员的高智能性。
现代网络系统都较注重网络安全问题，都对网络提供了一些安全防范措施，要破解安全系统和侵入计算机系统，行为人必须具有较高的专业水平。因此，网络犯罪者主要是一些掌握了电脑技术，特别是网络技术的专业人士。他们洞悉网络的缺陷和漏洞，运用丰富的电脑及网络技术，借助四通八达的网络对网络系统及各种电子数据资料等信息发动攻击，进行破坏。
（四）严重的社会危害性。
网络上任何有意无意的攻击，都可能造成网络上成千上万台计算机瘫痪。尤其是在计算机网络中实施的涉及经济利益性犯罪，其非法获利或在客观上造成的损害巨大。据美国学者估测，在国际互联网上实施的侵犯著作权犯罪每年可导致数百亿美元的损失。在网上黑客们只需坐在温暖的家中敲击几下键盘，就可以使全球的电子商务大厦在几秒钟内轰然倒塌。
三、计算机网络犯罪的防范对策
计算机网络犯罪是不同于任何一种普通刑事犯罪的高科技犯罪，计算机网络系统是一个比较复杂而庞大的人机系统，我们应该立足网络整体结构安全性进行分析和规划，并建立相关管理制度。
（一）技术治网
由于计算机犯罪是一种高知商犯罪，正如加密与反加密这一矛盾体一样，不断的更新技术，研制新型产品，增加网络的自我防护能力，堵塞安全漏洞和提供安全的通信服务，加强关键保密技术。如加密路由器技术、安全内核技术、数据加密技术、网络地址转换器技术、身份证认证技术、代理服务技术、防火墙、网络反病毒技术等。
1. 防火墙（Firewall）技术。
该软件利用一组用户定义的规则来判断数据包(Package)的合法性，从而决定接受、丢弃或拒绝。其强大威力在于可以通过报告、监控、报警和登录到网络逻辑链路等方式把对网络和主机的冲突减少到最低限度。
2. 数据加密技术。
在计算机信息的传输过程中，存在着信息泄漏的可能，因此需要通过加密来防范。数据加密理论上可以有零密钥、单密钥及双密钥三种。
3. 掌上指纹扫描仪。
该仪器可以将用户的指纹记录下来，存入指纹档案库。当用户登记使用该电脑系统时，扫描仪还会将用户的指纹与库中的指纹相对照，只有当指令与指纹均相符时，才能进入系统。
4. 通信协议。
通过改进通信协议增加网络安全功能，是改善网络措施的又一条途径。目前所采用的技术包括Secure TCP PEM(保密增强式邮件)、PET(保密增强式远程登录)和IP/Secure等。
（二）依法治网
有效地防范网络犯罪，还需靠法律，实行依法治网。
1. 加强立法，从重、从严打击计算机犯罪行为。
为更好地依法打击计算机违法犯罪活动，保护网络安全，有必要借鉴发达国家的办法，制定一部专门法律，通过增强其针对性、系统性和可操作性，为依法治理计算机网络违法犯罪提供必要的法律保障。
2. 加快“网络警察”队伍的配备和建设。
因特网的普及与渗透，使“网络警察”的出现成为必然。这种新型警察部队能适时进行网上搜寻，以防范和跟踪在数秒钟之内就能犯下的、几乎不留下任何痕迹的各种不良行为和犯罪活动。
3. 加强计算机使用人员的法律宣传和安全意识教育。
通过教育广大网民，提高守法意识，增强上网切莫触法的自觉性，并使网民掌握各种防范计算机违法犯罪的技术，提高其自我保护网络安全的能力，才能从根本上解决好计算机犯罪问题。
（三）以德治网
在公司高层金融案件涉案人员当中，女性仅占到9%。女人之所以被排除在作案团伙之外，是因为男人认为她们作案水平不够。与此形成对照的是，根据2012年一项调查，在较低层次的公司腐败案中保管员、银行柜员、会计等个体涉案人群中，女性占到了45%。据称，研究针对的女性嫌疑人在实施诈骗时，通常是为了短期的金融需要。一旦需求满足，她们就洗手不干了。因此她们比一般的男性嫌疑人的获益要小。此外，比之男性，女性更不喜欢面对风险，即使即将东窗事发，在外人看来，男性嫌疑人总是仍在不断夸夸其谈。
大众如何征服世界
德国《明镜》 二〇一三年八月十九日
在员工眼中，文德恩不仅仅是一位老板，他更像是一个统治者。现年66岁的大众汽车CEO马丁·文德恩统领着德国最大的汽车帝国，他的目标是到2018年超越丰田和通用汽车，成为世界头号汽车制造商。虽然大众在与时俱进方面并不领先，但对质量和细节的注重却无人能出其右。文德恩本人对质量和细节有着狂热的追求：他在最后一分钟修改了高尔夫的设计。他不善交际，也不精于言辞，比起能说会道，更看重专业能力。文德恩知道，质量是购车首要因素，而汽车的性价比取决于无处不在的细节。“以小见大，质量决定成败”是他的哲学。
几年后，文德恩将退休，目前还没有出现一个能够接替他的“统治者”。在他之后，大众可能会分裂成多个集团和一个弱势的总部。这就是独裁统治的问题，它只能依赖于特定的人，而不具有持久性。与此同时，竞争者也不断出现。这便是大众将面临的困境。
无人机杀人机
美国《大西洋月刊》 二〇一三年九月
无人机跟核武器不同，它不需要几十亿美元的投入，也不需要尖端的科技。最早的“捕食者”无人机仅仅是雪山发动机和无人滑翔机的结合，通过卫星将其与千里之外的控制中心联系。但就是这样的组合，能够在千里之外发现目标并实现绝杀。理论上，如果能适度使用，无人机就是最佳的反恐武器。然而，它的打击未必会完全精确。一位前联合国官员称，尽管基地组织的活动范围和威胁程度超过了一般犯罪的概念，但无人机计划的确缺乏正当程序和透明度。随着打击恐怖主义的战争硝烟渐渐消散，无人机袭击次数下降，而关于无人机的争论可能增加。
福岛核污水是否该倒进大海
英国《新科学家》 二〇一三年八月三十一日
8月底，日本福岛第一核电站再次成了头版头条，305吨核污水从储水罐里泄漏。日本原子能规制委员会将事故级别提高到“严重事件”。处理核污水的讨论再次开启。东电在应对辐射污水泄漏问题上一直苦无对策。该公司正在与日本当局磋商，考虑将核设施内的地下水倒入大海。
最彻底的办法是将其倒入太平洋。今年4月一队到过事故现场的国际原子能代表团提出过这个想法，但遭到日本政府和当地渔民反对，他们担心这会摧毁渔业。
事实上，大洋是废水处理最安全的地方。福岛附近海水中铯-137的检测含量每月仅0.3到0.6万太贝克，和北太平洋里的含量比起来只是九牛一毛。但这得当地人接受才行，所以这不仅是公共安全问题，更是个沟通问题。
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