2024年3月证券从业资格考试基础知识真题及答案（精选4篇）
一、单项选择题(每题0．5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)
1．在深圳交易所中小企业板块中，（）是指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。
A．运行独立
B．监察独立
C．代码独立
D．指数独立
2．下列属于深证交易所的综合指数的是（）。
A．深证成分股指数
B．深证A股指数
C．深证综合指数
D．深证B股指数
3．下列关于地方政府债券的论述，正确的是（）。
A．地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B．收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C．普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D．地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”
4．我国主权财富基金的发端是（）。
A．中国投资有限责任公司
B．中国国际金融有限公司
C．QFII
D．QDII
5．收入型基金以获取（）为目的。
A．基金资产的长期稳定增值
B．当期的最大收入
C．投资组合的债券中得到适当的利息收益
D．获取稳定收益
6.以下不属于证券交易所会员大会的职权的是（）。
A.制定和修改证券交易所章程
B．选举和罢免会员理事
C．审议和通过理事会、总经理的工作报告
D．制定证券交易价格
7．当未来市场利率趋于下降时，应选择发行（）。
A．长期债券
B．短期债券
C．不确定
D．中期债券
8．债券发行的定价方式以（）最为典型。
A．累积投标询价
B．上网竞价
C．公开招标
D．协商定价
9、金融期货不包括（）。A．外汇期货 B．利率期货 C．股权类期货 D．货币期货
10．证券公司自营业务的最高决策机构是（）。A．公司总经理 B．自营业务部门 C．公司投资决策机构 D．董事会
11．在上市公司的税后利润中，其分配顺序是（）。
A．公积金和公益金、优先股股息、普通股股息、盈余公积金
B．公积金和公益金、优先股股息、盈余公积金、普通股股息
C．盈余公积金、公益金、任意公积金、优先股股息、普通股股息
D．公积金和公益金、普通股股息、优先股股息、盈余公积金
12．履约担保的标的证券数量等于（）
A．权证上市数量×行权比例×担保系数
B．证上市数量+行权比例+担保系数
C．权证上市数量-行权比例-担保系数
D．权证上市数量÷行权比例÷担保系数
13．保险公司次级债的期限为（）。
A．2年以上
B．3年以上
C．5年以上(含5年)
D．10年以上(含10年)
14．按（）划分，结构化金融衍生产品分为利率联结型产品、股权联结型产品(其收益与单只股票，股票组合或股票价格指数相联系)、汇率联结型产品、商品联结型产品。
A．联结的金融基础产品
B．收益保障性
C．发行方式
D．价格决定方式
15．双重交易机制是（）的重要特征。
A．存托凭证
B．证券交易所交易基金
C．认股权证
D．备兑凭证
16．债券是实际运用的（）证书。
A．虚拟资本
B．真实资本
C．要式证书
D．证权证书
17．一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是（）。
A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用
B．基金规模越大，基金管理费率越高
C．基金风险程度越高，基金管理费率越高 D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金 18．债券发行注册制的核心是（）。A．质量控制原则 B．数量控制原则 C．实质管理原则 D．公开原则
19．公开披露的基金信息不包括（）。
A．基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 B．基金份额申购、赎回价格
C．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 D．基金管理人的资产
20．公司型基金通过（）选举董事。A．董事长 B．公司员工 C．股东大会 D．证监会
21．股权类产品的衍生工具不包括（）。
A．股票期货
B．股票期权
C．股票指数期货
D．货币互换
22．外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。
A．投资者所在国
B．发行者所在国
C．发行地所在国
D．第三国
23．当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。
A．份额
B．固定股息率
C．市值
D．面值
24．股息率可调整优先股票的股息率的调整一般随（）的变化作调整。
A．公司经营状况
B．银行存款利率
C．普通股股息
D．股票市场市盈率
25．在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票是（）。
A．B股
B．H股
C．红筹股
D．H股
26．外国证券机构直接从事B股交易的申请可由（）受理。A．证券交易所 B．国务院
C．国家外汇管理局 D．中国证监会
27．股东大会是股份公司的权力机构，由（）组成。A．持股5%以上的股东 B．公司高级管理人员 c．全体股东 D．全体员工
28．如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率（）。A．大体保持相对稳定 B．保持相对的关系 C．两者没有任何关系 D．大体保持相等的关系
29．通常所说的“金边债券”是指（）。A．政府债券 B．企业债券 C．金融债券
D．以金融储备为担保而发行的债券
30．可转换公司债券享受转换特权，在转换前和转换后的形式分别为（）。A．公司债券、股票 B．股票、公司债券 C．股票、股票 D．债券、债券
31．我国在国际市场已发行的金融债券的最长期限为（）年。
A．5
B．8
C．12
D．15
32．依据我国《证券投资基金法》规定，基金管理人的职责之一是（）。
A．出具基金业绩报告，并提供详细的基金托管情况
B．负责办理基金名下的资金往来
C．安全保管基金的全部资产
D．及时向基金份额持有人分配收益
33．假设某基金持有的某三种股票的数量分别为l0万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为（）万元。
A．2200
B．2250
C．2300
D．2350
34．（）是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换
支付浮动利率和固定利率的远期协议。
A．远期利率协议
B．远期汇率协议
C．债券类资产的远期合约
D．股权类资产的远期合约
35．金融互换交易的主要用途是改变交易者（）的风险结构，从而规避相应风险。
A．资产和负债
B．资产
C．负债
D．资产或负债
36．金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（）为交易对手。
A．买方
B．卖方
C．期货经纪公司
D．交易所(或期货清算公司)。
37．为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是（）的基本功能。
A．同业拆借市场
B．回购协议市场
C．证券流通市场
D．证券发行市场
38．根据契约，对在代办股份转让系统中挂牌公司的信息披露行为进行监管、指导和督促是（）的权力。
A．证券公司
B．证券业协会
C．证监会
D．证券交易所
39．在计算股份指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，这是股票价格指数计算方法中的（）。
A．计算期加权法
B．基期加权法
C．综合法
D．相对法
40．从财务风险的角度分析，当融资产生的利润大于债息率时，给股东带来的效应是（）。
A．资本收益
B．收益减少
C．资本损失
D．收益增长
41．我国证券公司设立子公司，实行（）。
A．审批制
B．注册制
C．报备制
D．备案制
42．证券公司应当自领取营业执照之日起（）日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可。
A．5
B．7源：
C．10
D．15
43．下列关于证券公司的分类监管制度的说法，正确的是（）。
A．以净资本为基准
B．以扶优限劣为核心
C．以提高风险管理能力为目的 D．以市场准人和监管措施为依据
44．《证券发行与承销管理办法》规定，目前在深圳中小企业板公司的首次公开发行过程中，发行人及其保荐机构可以通过（）直接确定发行价格。
A．累计投标询价
B．初步询价
C．静态市盈率
D．动态市盈率
45．股份公司申请上市的，其股本总额不得少于（）万元。
A．500
B．1000
C．2000
D．3000
46．股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于注册资本的（）。
A．10%
B．15%
C．20%
D．25%
47．（）负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用。
A．社保基金理事会
B．证券业协会
C．中国证券投资者保护基金有限公司
D．中国证券登记结算机构
48．指数基金比较适合于数额较大，风险承受能力较低的（）投资。
A．社会闲资
B．对冲基金
C．激进的投资者
D．社保基金
49．投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付的费用为（）。
A．手续费
B．印花税
C．申购费
D．赎回费
50．基金管理费费率大小，通常（）。
A．与基金规模成反比，与风险成正比
B．与基金规模成反比，与风险成反比
C．与基金规模成正比，与风险成正比
D．与基金规模成正比，与风险成反比
51．按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是（）。
A．上市交易的股票
B．期货
C．上市交易的国债
D．上市交易的企业债券
52．除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为（）。
A．现货期权
B．期货期权
C．看跌期权
D．奇异型期权
53．股票价格指期货数的出现主要是为了规避（）。
A．市场风险
B．违约风险
C．系统性风险
D．非系统风险
54．国债基金的收益率易受货币市场利率的影响，一般影响机制是（）。
A．货币市场利率下调时，国债基金的收益率下降
B．货币市场利率上升时，国债基金的收益率上升
C．货币市场利率上升时，国债基金的收益率下降
D．货币市场利率下调时，国债基金的收益率不变；只有货币市场利率上升时，国债基金的收益率才变
55．根据相关规定，上市公司非公开发行股票，发行对象均属于原前千名股东的，可以由上市公司（）。
A．代销
B．包销
C．倾销
D．自销
56．拉斯贝尔加权指数是指（）。
A．基期加权股价指数
B．计算期加权股价指数
C．简单算术股价指数
D．几何加权股价指数
57．沪深300指数的计算采用（），按照样本股的调整股本权数加权计算。
A．除数修正法
B．派许加权法
C．市值总价加权法
D．加权平均法
58．关于私募证券，下列说法正确的是（）。
A．发行人通过中介机构发行
B．审查条件严格，投资者也较少
C．证券发行的对象是少数特定的投资者
D．采取公示制度
59．关于股票的清算价值，下列说法正确的是（）。
A．股票清仓时，股票所能获得的出售价值
B．股票的清算价值应与账面价值相等
C．股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值
D．公司破产清算时，其发行的股票的交易价值
60．在一般国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以（）形式征收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的（）。
A．社会保障税；社会保险基金
B．社会保障税；企业年金
C．社会保险基金；社会保障基金
D．社会保险基金；企业年金
二、多项选择题(每题l分，共40分，以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分)
1．特殊类型基金包括（）。
A．系列基金
B．基金中的基金
C．保本基金
D．交易型开放式指数基金
2．证券、期货投资咨询人员在报刊上发表投资咨询文章时，必须注明（）。
A．机构地址
B．个人真实姓名
C．机构联系电话来源： D．机构名称
3．根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（）。A．远期汇率协议
B．债权类资产的远期合约 C．远期利率协议
D．股权类资产的远期合约
4．我国近年通过银行发行的凭证式国债具有的特点是（）。A．不可上市流通 B．可上市流通 C．可挂失 D．可记名
5．资产证券化的有关当事人包括（）。A．信用增级机构
B．资金和资产存管机构
C．特定目的机构或特定目的受托人 D．原始权益人
6．国际证监会组织公布的证券市场监督目标（）。A．保证证券市场的公平、效率和透明 B．稳定市场价格 C．降低系统性风险
D．保护投资者
7．我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式有（）。A．向原股东配售股份
B．向不特定对象公开募集股份 C．非公开发行股票
D．发行可转换公司债券 8．金融互换可分为（）。A．利率互换 B．股权互换 C．货币互换 D．信用互换
9．期货价格克服了分散、局部的市场价格在（）的局限性 A．时间上 B．空间上 C．数量上 D．质量上
10．下列既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的是（）。A．政府机构 B．保险公司 C．商业银行 D．个人
11．股票发行市场的主要参与者是（）。A．股票承销商 B．股票发行者 C．股票投资者 D．证券业协会
12．固定收益证券综合电子平台所交易的固定收益证券包括（）。A．ETF B．公司债券
C．分离交易的可转换公司债券中的公司债券 D．国债
13．外国债券一般是由发行地所在国的（）承销。A．证券公司 B．几家大银行 C．金融机构 D．中央银行
14．契约型基金与公司型基金的区别主要在于（）。A．投资对象不同
B．基金的营运依据不同 C．投资者的地位不同 D．资金的性质不同
15．股权类产品的衍生工具的种类包括（）。A．股票指数期权 B．股票指数期货
C．股票期权 D．股票期货
16．固定收入型基金的主要投资对象是（）。A．债券 B．普通股 C．优先股 D．期权
17．中国证监会对申请设立子公司的证券公司在（）等方面提出了审慎性要求。A．风险控制指标 B．智力结构 C．内部控制机制 D．经营管理能力
18．证券投资基金具有（）特点。A．定向投资 B．集合投资 C．专业理财 D．分散风险
19．影响股票价格的宏观经济与政策因素包括（）。A．货币政策 B．市场利率 c．通货膨胀
D．经济周期循环
20．债券按照其券面形态可分为（）。A．凭证式债券 B．记账式债券 C．附息债券 D．实物债券
21．证券市场按交易结构可分为（）。
A．货币市场
B．外汇市场
C．无形市场
D．有形市场
22．随着信用制度的发展，（）等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。
A．银行信用
B．国家信用
C．私人信用
D．商业信用
23．《证券业从业人员执业行为准则》要求从业人员（）。
A．不得损害所在机构的合法权益
B．不得从事与其履行职责有利益冲突的业务
C．不得对外透露自营买卖信息，诱导客户买卖该种证券
D．不得在经纪业务中接受客户的全权委托
24．证券交易市场包括（）。
A．证券交易所市场
B．票据交易所市场
C．场外交易市场
D．产权交易中心
25．关于股票的内在价值，下列说法正确的是（）。
A．股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值
B．股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动
C．由于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的“内在价值”只是股票真实的内在价值的估计值
D．经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益，但内在价值不会变化
26．财政政策是政府的重要宏观经济政策，其对股票价格的影响表现在（）。
A．通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展
B．通过调节税率影响企业利润和股息
C．干预资本市场各类交易适用的税率
D．国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格
27．根据我国政府对WTO的承诺，在加入后3年内，允许合资券商（）。
A．开发咨询服务及其他辅助性金融服务，包括公开收购及公司重组等列
B．对所有新批准的证券业务给予国民待遇
C．设立合营公司，外资比例不超过1／4
D．在中国设立分支机构
28．基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（）的情形。
A．违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定
B．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%
C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的7%
D．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%
29．担任合规总监的任职选择条款包括（）。
A．具有任职资格
B．具有8年以上证券工作经验
C．通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历
D．从事证券工作5年以上
30．根据我国《公司法》规定，公司可以收购本公司股份的情形有（）。
A．将股份奖励给本公司职工
B．为减少公司注册资本
C．维护二级市场股价
D．与持有本公司股份的其他公司合并
31．按照现行规定，下列哪些不是我国混合资本债券所具有的基本特征（）
A．当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之前
B．当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序先于股权资本
C．混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息
D．期限在10年以上，发行之日起5年内不得赎回
32．有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有（）。
A．指定商业银行
B．证券登记结算机构
C．资产托管机构
D．证券交易所
33．如果（），那么资产评估机构不能申请证券评估资格。
A．在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年
B．因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年
C．申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年
D．最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构有不良诚信记录
34．下列各项中，不属于证券公司短期融资债的发行市场的有（）。
A．银行间债券市场
B．公募基金市场
C．沪深股票市场
D．国际资本市场
35．下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，正确的有（）。
A．封闭式基金一般有固定的存续期限
B．开放式基金一般没有固定的存续期限
C．封闭式基金投资人少
D．开放式基金投资人多
36．我国中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“两个不变”是指（）。
A．中小企业板块的监控系统与主板相同
B．中小企业板块的股票编码与主板市场相同
C．中小企业板块遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同
D．中小企业板块的发行上市条件和信息披露要求与主板市场相同
37．下列关于金融衍生工具概念的说法中，正确的有（）。
A．又称金融衍生产品，与基础金融产品相对应
B．其价格取决于基础金融产品价格的变动
C．包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具
D．衍生工具包括金融远期合约、金融期货、金融互换和期权
38．下列各项中，属于金融衍生工具特征的有（）。
A．跨期性
B．期限性
C．联动性
D．收益性
39．金融期货的主要交易制度有（）。
A．集中交易制度
B．标准化的期货合约和对冲机制
C.保证金制度
D．限仓制度
40．下列关于期货交易保证金的说法中，正确的有（）。
A．期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴纳保证金
B．双方成交时缴纳的保证金称为初始保证金
C．保证金账户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金
D．当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达维持保证金水平
三、判断题(每题0．5分，共30分，不选、错选均不得分)
1．为避免现货多头部位所面临的价格风险，期货交易市场的套期保值者应做多头套期保值。（）
2．我国《证券法》规定，上市公司最近三年连续亏损由中国证监会决定暂停其股票上市交易。（）
3．在资产证券化当事人中，接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构是资金和资产存管机构。（）
4．对于无息票债券而言，由于投资期间并无利息收入，因而不存在再投资风险。（）
5．我国股票市场融资国际化是以发行红筹股作为突破口的。（）
6．证券业协会的权利机构是理事会。（）
7．金融期货合约设计成标准化合约的目的之一是为了便于对冲，从而避免实物交割。（）
8．金融期权是指以金融期货为基础工具的买卖选择权交易。（）
9．发行一级有担保存托凭证，美国的相关法律对其公开性没有详细要求。（）
10．一般意义上的优先股票就是指股息率固定的优先股票。（）
11．证券代表的是一定数额的实物资产，投资者持有证券也就是同时拥有这部分的资产，因而证券本身具有收益性。（）
12．被动型基金由于其投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数呈反向波动。（）
13．我国早期的股票发行制度是行政审批制，目前已开始实施注册制。（）
14．证券交易所可以对特定证券投资者采取证券市场禁入措施，限制或者禁止其证券交易行为。（）
15．与发行股票和债券相比，发行存托凭证的成本更低。（）
16．证券市场是价值直接交换的场所。（）
17．利率期货的基础资产是利率指数。（）
18．浮动利息债券是息票累积债券的一种。（）
19．我国目前尚没有分离交易的可转换公司债券。（）
20．在日本发行的外国债券的面值货币是日元。（）
21．利率风险是系统风险，因而对不同证券的影响程度是相同的。（）
22．我国投资者进行记账式国债的买卖，必须在证券公司开立债券账户。（）
23．无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。（）
24．我国现行基金指数的选择范围包括了在证券交易所上市的封闭式基金和没有在证券交易所上市的开放式基金。（）
25．在证券市场监管内容方面，各国均以强制方式要求信息披露。（）
26．在我国混合资本债券的期限为10年及以上。（）
27．目前在我国市场上的可转换证券只有可转换债券。（）
28．股票是有价证券，我国《公司法》规定，股票由公司董事长签名，公司盖章。（）
29．提货单、运货单、仓库栈单以及商业汇票都属于商品证券。（）
30．中证500指数为小盘股指数。（）
31．证券投资咨询机构的业务人员属于证券业从业人员。（）
32．我国《证券公司监督管理条例》明确规定了证券公司的设立条件与基本程序。（）
33．有价证券本身是具有市场价值的。（）
34．无限售条件股份不包括境内上市外资股，即B股。（）
35．股票股息是以股票的方式派发的股息，只能由公司用新增发的股票作为股息代替现金分派给股东。（）
36．收益与风险的本质关系可以用公式表述为：预期收益率=无风险利率+风险补偿。（）
37．证券公司的自营业务必须以自己的名义、通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等。（）
38．资产管理业务是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。（）
39．限定性集合资产管理计划中，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的15%。（）
40．制衡性原则要求证券公司内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。（）
41．结算风险保证基金包括清算交割准备金和交收风险基金两部分。（）
42．根据资产证券化的地域分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证化。（）
43．无担保ADR的存款协议只规定存券银行与ADR持有者之间的权利义务关系。（）
44．全额包销过程中，承销机构与证券发行人之间的关系是委托一理关系。（）
45．股票面值会随时间的推移逐渐背离每股净资产，所以面额溲有任何意义。（）
46．证券发行时，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于5个月。（）
47．承购包销是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。（）
48．我国规定，首次公开发行股票以协商定价方式确定股票发行价格。（）
49．中小企业板指数以最新自由流通股本数为权重，即以扣除流通受限制的股份后的股本数量为权重，以基期加权法计算；并以逐日连锁计算的方法得出实时指数的综合指数。（）
50．上市公司在3年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额10%的，应当由股东大会做出决议。（）
51．投资者可以通过买卖不同的股票来消除证券的非系统性风险。（）
52．一般来说，率先涨价的商品、上游商品、热销商品股票的购买力风险较大，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股票的购买力风险较小。（）
53．利率风险对普通股的影响不像债券和优先股那样没有回旋余地。（）
54．普通股没有还本要求，股息也不固定，因而不存在信用风险。（）
55．不同债券的利率不同，这是对财务风险的补偿。（）
56．自2006年1月1日新修订的《证券法》实施，我国将证券公司分为经纪类和综合类证券公司，实行分类管理。（）
57．我国《证券法》规定，证券公司的组织形式为有限责任公司、股份有限公司以及合伙形式。（）
58．会计师事务所申请证券相关业务许可证时，应提交最近5年的会计报表。（）
59．从事证券相关业务的会计师事务所、审计师事务所必须具有10名以上取得证券、期货相关业务资格考试合格证书或者已经取得许可证的注册会计师(不含分支机构注册会计师)。（）
60．货银兑付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。（）
2011年3月《证券市场基础知识》真题答案详解
一、单项选择题
1．【答案详解】A。中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变，和“四个独立”。其中，“四个独立”是指中小企业板块是主板市场的组成部分，同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。运行独立是指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。
2．【答案详解】C。深证交易所的综合指数包括深证综合指数、深证新指数、中小企业板指数。
3．【答案详解】D。地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债券，简称“地方债券”，也称为“地方公债”或“地方债”。地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专用债券(收益证券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。
4．【答案详解】A。中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。
5．【答案详解】B。收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。
6．【答案详解】D。证券交易所或者证券交易所会员大会都不负责制定交易价格。
7．【答案详解】B。当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券；当未来市场利率趋于上升时，应选择发行期限较长的债券。
8．【答案详解】C。债券发行的定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的的分类可分为有价格招标和收益率招标；按价格方式分类可分为美式招标和荷兰式招标。
9．【答案详解】D。按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期
货、利率期货、股权类期货。
10．【答案详解】D。证券公司自营业务的最高决策机构是董事会。
11．【答案详解】C。在上市公司的税后利润中，其分配顺序如下：(1)弥补以前的亏损；(2)提取法定盈余公积金；(3)提取公益金；(4)提取任意公积金；(5)支付优先股股息；(6)支付普通股股息。
12．【答案详解】A。履约担保品数量计算公式：对于证券给付结算方式的认购权证，申请保管的履约担保标的证券数量一权证上市数量×行权比例×担保系数(担保系数由发行人、深交所和公司三方协商，确定后由深交所发布)。
13．【答案详解】C。保险公司次级债是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。
14．【答案详解】A。按联结的金融基础产品划分，结构化金融衍生产品分为利率联结型产品股权联结型产品(其收益与单只股票，股票组合或股票价格指数相联系)、汇率联结型产品、商品联结型产品。
15．【答案详解】B。双重交易机制是证券交易所交易基金的重要特征。
16．【答案详解】B。债券是一种虚拟资本。因为债券的本质是证明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，因此，债券是实际运用的真实资本的证书。
17．【答案详解】B。管理费率的高低与基金规模有关，一般而言，基金规模越大，基金管理费率越低。但同时基金管理费率与基金类别及不同国家或地区也有关系。一般而言，基金风险程度越高，其基金管理费率越高，其中费率最高的基金为证券衍生工具基金。
18．【答案详解】D。债券发行制度有核准制度和注册制度两种。前者的核心是实质管理原则，后者的核心是公开原则。
19．【答案详解】D。(1)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；(2)基金募集情况；(3)基金份额上市交易公告书；(4)基金资产净值、基金份额净值；(5)基金份额申购、赎回价格；(6)基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和基金报告；(7)临时报告；(8)基金份额持有人大会决议；(9)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；(10)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；(11)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。
20．【答案详解】C。公司型基金本身就是一个公司，它是依照公司法的规定组建的，以营利为目的，主要投资于有价证券的投资机构。公司型基金通过发行股份来筹集资金，投资者购买公司股份而成为公司股东，再由股东大会选举出董事、监事，然后由董事会委托专门的投资管理机构进行公司资金的投资运作。
21．【答案详解】D。股权类产品的衍生工具，是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。
22．【答案详解】A。外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是绩券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场属于另一个国家。因此，外国债券的发行一般由投资者所在国的金融机构、证券公司承销。
23．【答案详解】D。当股份公司因解散或破产时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。
24．【答案详解】B。股息率可调整优先股票的股息率的调整一般与公司的经营状况无关，而主要随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整。
25．【答案详解】C。红筹股不属于外资股。红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。
26．【答案详解】A。外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由证券交易所受理；新建合营从事证券投资基金、证券承销业务公司的设立由中国证监会受理有关申请。
27．【答案详解】C。股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，体现对公司经营决策的参与权。股东大会是股份公司的权力机构，由全体股东构成。
28．【答案详解】A。从单个债券和股票来看，他们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大。但总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了
二者风险程度的差并。
29．【答案详解】A。在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。投资者购买政府债券，是一种较安全的投资选择。
30．【答案详解】A。可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势，转换以前为公司债券，转换以后为股票。
31．【答案详解】C。我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的为5年，最长的12年，绝大多数采用公募方式发行。
32．【答案详解】D。根据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。
33．【答案详解】C。基金资产净值=基金资产总值-基金负债。即基金资产净值=(10 × 30+50×20+100×10+1000)-(500+500)=2300(万元)。
34．【答案详解】A。远期利率协议属于金融远期合约，是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议。
35．【答案详解】D。金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应风险。
36．【答案详解】D。金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所(或期货清算公司)为交易对手，基本不用担心交易违约。而远期交易通常不存在上述安排，存在一定的交易对手违约风险。
37．【答案详解】D。政府、企业和个人在经济活动中可能出现暂时闲置的货币基金，证券发行市场提供了多种多样的投资机会，实现社会储蓄向投资转化。
38．【答案详解】A。代办股份转让系统由中国证券业协会负责自律性管理，以契约明确参与各方的权利、义务和责任。证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市股份有限公司提供股份转让服务。证券公司根据契约，对在代办股份转让系统中挂牌公司的信息披露行为进行监管、指导和督促。
39．【答案详解】D。相对法是先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数；综合法是将样本股票基期价格和计算期价格分别加总，然后再求出股价指数；加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算。
40．【答案详解】D。财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当而导致投资者预期收益下降的风险。当融资产生的利润大于债息率时，给股东带来的是收益增长的效应；反之，就是收益减少的财务风险。
41．【答案详解】A。证券公司子公司是指依照《公司法》和《证券法》设立，由一家证券公司控股，经营经中国证监会批准的单项或者多项证券业务的证券公司。同证券公司的设立制度一样，我国证券公司设立子公司同样实行审批制。
42．【答案详解】D。证券公司设立申请获得批准后，申请人应当在规定期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。证券公司应当自领取营业执照之日起l5日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可。未取得经营证券业务许可，证券公司不得经营证券业务。
43．【答案详解】A。作为我国证券公司常规监管的重要措施之一，分类监管制度主要以净资本为基准、以风险管理能力为核心、以合规程度为依据、以市场准入和监管措施为手段、以扶优限劣为目标。
44．【答案详解】B。《证券发行与承销管理办法》对在深证钲券交易所中小企业板上市的公司，规定可以通过初步询价直接定价，在主板市场上市的公司必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价，不再强制所有公司都要经过两个询价阶段。
45．【答案详解】D。根据《证券法》第五十条规定，股份有限公司申请股票上市应当符合的条件之一是公司股本总额不少于人民币3000万元。
46．【答案详解】D。根据《公司法》第一百六十条的规定，股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于注册资本的25%。
47．【答案详解】C。根据中国证监会、财政部、中国人民银行联合发布的《证券投资者保护基金管理办法》，中国证券投资者保护基金有限责任公司(简称“保护基金公司”)于2005年8月30日注册成立。保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。
48．【答案详解】D。由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。
49．【答案详解】A。投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外还要支付手续费。印花税属于基金交易费；申购和赎回费是在买卖开放式基金时发生的费用。
50．【答案详解】A。基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低；反之，则越高。
51．【答案详解】B。目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
52．【答案详解】D。金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。
53．【答案详解】C。股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的，在股票现货市场和股票价格指数期货市场进行相反的操作，并通过贝塔系数进行调整，就可以在一定程度上抵消股票市场面临的系统性风险。
54．【答案详解】C。国债基金的收益率会受货币市场利率的影响，当货币市场利率下调时，其收益率会上升；反之，若货币市场利率上升，其收益率将下降。
55．【答案详解】D。我国《证券发行与承销管理办法》和《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司非公开发行股票为采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的应当采用代销方式发行。上市公司非公开发行股票，发行对象均属于原前十名股东的，可以由上市公司自行销售。
56．【答案详解】A。基期加权股价指数又称为拉斯贝尔加权指数。来源：
57．【答案详解】B。沪深300指数的计算采用派许加权法，按照样本股的调整股本为权数加权计算。
58．【答案详解】C。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。
59．【答案详解】c。股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往需要打折出售，清算价值往往小于账面价值。
60．【答案详解】B。在一般国家，社保基金分为以社会保障税等形式征收的全国性基金和由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管理方式完全不同。
二、多项选择题
1．【答案详解】ABCD。特殊类型基金包括系列基金、基金中的基金、保本基金、交易型开放式指数基金与ETF联接基金。
2．【答案详解】BD。《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第二十二条规定，证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。
3．【答案详解】ABCD。根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括四个大类，即A、B、C、D四个选项。
4．【答案详解】ACD。我国近年通过银行发行的凭证式国债具有的特点是：可记名、可挂失、不可上市流通。
5．【答案详解】ABC。资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，主要包括发起人、特定目的机构或特定目的受托人、资金和资产存管机构、信用增级机构、信用评级机构、承销人、证券化产品投资者。除上述当事人外，证券化交易还可能需要金融机构充当服务人。服务人负责对资产池中的现金流进行日常管理，通常可由发起人兼任。
6．【答案详解】ACD。国际证监会组织公布了证券监管的三个目标是：保护投资者；保证证券市场的公平、效率和透明；降低系统性风险。
7．【答案详解】ABCD。我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式有A、B、C、D四个选项。
8．【答案详解】ABCD。金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。
9．【答案详解】AB。期货价格并非时时刻刻都能准确地反映市场的供求关系，但这一价格克服了分散、局部的市场价格在时间和空间上的局限性，具有公开性、连续性、预期性的特点。
10．【答案详解】ABC。证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。它包括公司(企业)、政府和政府机构、金融机构。证券投资人是指通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人，相应地，证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。
11．【答案详解】ABC。股票发行市场由三个主体因素相互连结而组成，这三者就是股票发行者、股票承销商和股票投资者。
12．【答案详解】BCD。固定收益证券综合电子平台是上海证券交易所设置的、与集中竞价交易系统平行、独立的固定收益市场体系。固定收益平台所交易的固定收益证券包括国债、公司债券、企业债券、分离交易的可转换公司债券中的公司债券。
13．【答案详解】AC。外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场属于另一个国家。因此，外国债券的发行一般由投资者所在国的金融机构、证券公司承销。
14．【答案详解】BCD。契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行收益凭证而设立的一种基金。公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。二者的主要区别体现在选项B、C、D三方面。
15．【答案详解】ABCD。股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。
16．【答案详解】AC。固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小，而且当市场利率波动时，基金净值容易受到影响。
17．【答案详解】ACD。根据《证券公司设立子公司试行规定》，对申请设立予公司的证券公司在风险控制指标、净资本、经营管理能力、风险管理、内部控制机制等方面提出了审慎性要求，规定最近一年净资本不低于12亿元。
18．【答案详解】BCD。证券投资基金的特点是集合投资、分散风险、专业理财。
19．【答案详解】ABCD。影响股票价格的宏观经济与政策因素包括经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况。
20．【答案详解】ABD。债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。
21．【答案详解】CD。按证券交易活动是否在固定场所进行，即交易场所结构的不同，证券市场可分为有形市场和无形市场。
22．【答案详解】ABD。随着信用制度的发展，商业信用、国家信用、银行信用等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。
23．【答案详解】ABCD。四个选项均属于《证券业从业人员执业行为准则》对从业人员的要求。
24．【答案详解】AC。证券交易所是为已经公开发行的证券提供流通转让机会的市场。证券交易市场通常可分为证券交易所市场和场外交易市场。
25．【答案详解】ABC。D选项，经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响股票未来的收益，从而引起内在价值的变化。
26．【答案详解】ABCD。财政政策对股票价格的影响有四个方面：①扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，或是通过增加财政盈余或降低赤字，减少财政支出，改变企业生产的外部环境，进而影响企业利润水平和股息派发；②通过调节税率影响企业利润和股息；③干预资本市场各类交易适用的税率；④国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格。
27．【答案详解】ABD。根据我国政府对WT0的承诺，允许合资券商开展咨询服务及其他辅助性金融服务，包括信用查询与分析，投资与有价证券研究、咨询，公开收购及公司重组等；对所有新批准的证券业务给予国民待遇，允许在中国设立分支机构。加入后3年，内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过l／3。合营公司可以(不通过中方中介)从事A股的承销，从事8股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起设立基金。
28．【答案详解】AB。基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%；②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%；③基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；④违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；⑤中国证监会规定禁止的其他情形。来源：
29．【答案详解】CD。合规总监的任职条件中工作经历属于选择条款，可以是从事证券工作5年以上，并且通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历；或在证券监管机构的专业监管岗位任职8年以上。
30．【答案详解】ABD。我国《公司法》第一百四十三务规定，公司不得收购本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：①减少公司注册资本；②与持有本公司股份的其他公司合并；③将股份奖励给本公司职工；④股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。
31．【答案详解】AD。A选项，当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后；D选项，期限在15年以上，发行之日起l0年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。
32．【答案详解]ABC。《证券公司监督管理条例》第六十二条第一款规定，指定商业银行、资产托管机构和证券登记结算机构应当对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督，并按照规定定期向国务院证券监督管理机构报送客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的存管或者动用情况的有关数据。
33．【答案详解】ABC。D选项应为：最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录是申请证券评级业务许可的资信评级机构应具备的条件。
34．【答案详解】BCD。公司短期融资债券是证券公司以短期融资为目的，在我国银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
35．【答案详解】AB。封闭式基金通常有固定的封闭期，通常在5年以上。而开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金单位。封闭式基金与开放式基金投资人数的多少无法判定。
36【答案详解ICD。考生还应掌握“四个独立”，即运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。
37【答案详解】ABCD。金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。题中四个选项均正确。
38．【答案详解】AC。金融衍生工具有以下四个特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性．
39.【答案详解]ABCD。本题考查金融期货的主要交易制度。
40.【答案详解】ABC。D选项应为：当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达初始保证金水平。
三、判断题
1.【答案详解】B。多头套期保值是指交易者先在期货市场买进期货，以便在将来现货市场买进时不至于因价格上涨而给自己造成经济损失的一种期货交易方式，因此又称为“多头保值”或“买空保值”。空头套期保值又称卖出套期保值，是指交易者先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失，从而达到保值的一种期货交易方式。空头套期保值为了防止现货价格在交割时下跌的风险而先在期货市场卖出与现货数量相当的合约所进行的交易方式。
2.【答案详解】B。我国《证券法》第五十五条规定，上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：(1)公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件；(2)公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；(3)公司有重大违法行为；(4)公司最近三年连续亏损；(5)证券交易所上市规则规定的其他情形。
3.【答案详解】B。特定目的机构或特定目的受托人，是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构a资金和资产存管机构是为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管机构。
4.【答案详解】A。对于无息票债券而言，由于投资期间并无利息收入，因而也不存在再投资风险，持有无息票债券直至到期所得到的收益就等于预期的到期收益。
5.【答案详解】B。我国股票市场融资国际化是以B股、H股、N股等股票融资作为突破口的。
6.【答案详解】B。根据证券法规定，证券业协会的权力机构为由全体会员组成的会员大会。
7.【答案详解】A。期货合约设计成标准化的形式是为了便于交易双方在合约到期前分别作一笔相反的交易以对冲，从而避免实物交割。
8.【答案详解】B。金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。
9．【答案详解】A。有担保的存托凭证分为一、二、三级公开募集存托凭证和美国144A规则下的私募存托凭证。这四种有担保的存托凭证各有其不同的特点和运作惯例，美国的相关法律也对其有不同的要求。其中，一级存托凭证允许外国公司无须改变现行的报告制度就可以享受公开交易证券的好处。即发行一级有担保存托凭证，美国的相关法律对其公开性没有详细要求。
10．【答案详解】A。股息率固定优先股票，是指发行后股息率不再变动的优先股票。大多数优先股的股息率是固定的，一般意义上的优先股票就是指股息率固定的优先股票。
11．【答案详解】B。证券代表的是对一定数额的某种特定资产的所有权或债权，投资者持有证券也就同时拥有取得这部分资产增值收益的权利，因而证券本身具有收益性。
12．【答案详解】B。被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象，因此通常又被称为指数基金。指数基金是20世纪70年代以来出现的新的基金品种。由于其投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动，因此当价格指数上升时，基金收益增加；反之，收益减少。
13．【答案详解】A。略
14．【答案详解】A。对于上市的证券，证券交易所有权依照有关规定，暂停或者恢复其交易。中国证监会也有权要求证券交易所暂停或者恢复上市证券的交易。证券交易所应当建立市场准入制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。除此之外，证券交易所不得限制或者禁止证劵投资者的证券买卖行为。
15．【答案详解】A。对发行人而言，发行存托凭证的好处：一是市场容量大，筹资能力强。二是避开直接发行股票与债券的法律要求、上市手续简单、发行成本低。
16．【答案详解】A。证券市场具有以下三个显著特征：证券市场是价值直接交换的场所；证券市场是财产权利直接交换的场所；证券市场是风险直接交换的场所。
17．【答案详解】B。利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别，其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。
18．【答案详解】B。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券三类。其中，附息债券按照计息方式的不同，又可以细分为固定利率债券和浮动利率债券两大类。来源：
19．【答案详解】B。2006年5月8日，中国证监会发布《上市公司证券发行管理办法》明确规定，上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券。
20．【答案详解】A。在日本发行的外国债券称为武士债券，它是外国发行人在日本债券市场上发行的以日元为面值的债券。
21．【答案详解】B。系统风险之一的利率风险是指市场利率变动的可能性。利率风险对不同证券的影响是不相同的。
22．【答案详解】B。记账式国债以记账形式记录债权、通过证券交易所的交易系统发行和交易，可以记名、挂失。投资者进行记账式证券买卖，必须在证券交易所设立账户。
23．【答案详解】A。无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。
24．【答案详解】B。我国现行基金指数的选择范围，包括了在证券交易所上市的封闭式基金和在证券交易所上市的开放式基金。
25．【答案详解】B。证券市场的监管，是国家金融监管的重要组成部分。由于各国证券市场发育程度不同，政府宏观调控手段不同，所以，各国证券市场的监管模式也不一样。
26．【答案详解】B。根据央行的界定，混合资本债券的期限必须在15年以上，发行之日起l0年内不得赎回。
27．【答案详解】A。目前，我国只有可转换债券。
28．【答案详解】A。股票是有价证券，我国《公司法》规定，股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票，应当标明“发起人股票”字样。
29．【答案详解】B。商业汇票属于货币证券。
30．【答案详解】A。中证500指数又称中证小盘500指数，简称中证500(CSI 500)。
31．【答案详解】A。从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。
32．【答案详解】B。我国《证券法》明确规定了证券公司的设立条件与基本程序。
33．【答案详解】B。有价证券，是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权凭证。有价证券是虚拟资本的一种形式，它本身没价值，但有价格。
34．【答案详解】B。无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。具体包括：人民币普通股。即A股；境内上市外资股，即B股；境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股票，如H股；其他。
35．【答案详解】B。股票股息是以股票的方式派发的股息，通常由公司用新增发的股票或一部分库存股票作为股息代替现金分派给股东。
36．【答案详解】A。收益是风险的成本和报酬。风险和收益的本质联系可以用公式表述为：预期收益率=无风险利率+风险补偿。
37．【答案详解】A。略
38．【答案详解】A。略
39．【答案详解】B。限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国
债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。
40．【答案详解】B。制衡性原则要求证券公司内部和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作与后台管理支持适当分离。题中描述的为健全性原则。
41．【答案详解】A。证券登记结算机构设立的结算风险保证基金包括清算交割准备金和交收风险基金两部分，为证券交易的集中清算、交收提供连续性和安全性的保障。
42．【答案详解】B。根据资产证券化产品的属性分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。
43．【答案详解】A。无担保ADR由一家或多家银行根据市场的需求发行，基础债券发行人并不参与，因此只规定存券银行与ADR持有者之间的权利义务关系。
44．【答案详解】B。只有在代销的过程中，承销机构与证券发行人之间的关系才是委托一代理关系。
45．【答案详解】B。股票面值代表了每股占总股份的比例，所以在确定股东权益时仍然有意义。
46．【答案详解】B。证券发行时，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于3个月。
47．【答案详解】B。招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。
48．【答案详解】A。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以协商定价方式确定股票发行价格。
49．【答案详解】B。中小企业板指数以最新自由流通股本数为权重，即以扣除流通受限制的股份后的股本数量为权重，以计算期加权法计算，并以逐日连锁计算的方法得出实时指数的综合指数。
50．【答案详解】A。上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会做出决议。
51．【答案详解】A。非系统风险是可分散性风险。投资者可以通过买卖不同的股票来消除证券的非系统性风险。
52．【答案详解】B。一般说来，率先涨价的商品、上游商品、热销商品股票的购买力风险较小，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股票的购买力风险较大。
53．【答案详解】A。对普通股来说，其股息和价格主要由公司经营状况和财务状况决定，而利率变动仅是影响公司经营和财务状况的部分因素，所以利率风险对普通股的影响不像债券和优先股那样没有回旋的余地。
54．【答案详解】B。普通股没有还本要求，股息也不固定，信用风险比较低，但并不是不存在信用风险，表现在如下两个方面：①公司不能如期偿还债务，会影响股票的市场价格；②公司破产时，股票的市场价格会接近于零。
55．【答案详解】B。不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿。一般情况下，政府债券的利率最低，因为信誉度最高。
56．【答案详解】B。新《证券法》第一百二十五条规定，证券公司实行按业务分类监管，改变原法将证券公司分为综合类证券公司和经纪类证券公司的单一业务监管模式。
57．【答案详解】B。证券公司的组织形式为有限责任公司和股份有限公司，不得采用合伙及其他非法人组织形式。
58．【答案详解】B。会计师事务所申请证券相关业务许可证时，应提交最近3年的会计报表。
59．【答案详解】B。从事证券相关业务的会计师事务所、审计师事务所必须具有20名以上取得证券、期货相关业务资格考试合格证书或者已经取得许可证的注册会计师(不合分支机构注册会计师)。
2018年证券从业考试模拟真题及答案汇总
(内部培训资料)
一、单选题(每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。)
1.证券在流动中存在着因其价格变化而给()带来损失的风险。
A.发行者
B.持有者
C.管理者
D.中介人
2.证券回购市场属于()。
A.货币市场
B.资本市场
C.中期资金市场
D.长期资金市场
3.在我国，证券交易所是经()批准设立的。
A.中国证监会
B.国务院
C.中国人民银行
D.全国人民代表大会
4.()将产生证券交易的合规风险。
A.提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易
B.证券公司对市场变化把握不准，决策或操作失误
C.证券公司管理不善
D.客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好
5.境内自然人申请开立B股账户，需先开立()。
A.A股资金账户
B.H股账户
C.A股账户
D.B股资金账户
6.人民币特种股票(B股)于()年在上海证券交易所上市。
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A.1986
B.1988
C.1990
D.1992
7.下列哪项不是证券交易过程中应当遵循的基本原则()
A.公开
B.公平
C.公正
D.高效
8.投资者发出委托指令的形式不能以()的形式出现。
A.口头委托
B.书面委托
C.电话委托
D.电脑委托
9.目前，世界上各证券交易所的订单匹配原则普遍使用()原则作为第一优先原则。
A.时间优先
B.价格优先
C.客户优先
D.数量优先
10.证券公司从事定向资产管理业务，应当自专用证券账户开立之日起()个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。
A.15
B.10
C.5
D.3
11.在融资融券业务中，()用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券。
A.融资专用资金账户
B.融券专用证券账户
C.客户信用交易担保证券账户
D.客户信用交易担保资金账户
12.某股票派息，每10股的现金红利为1.10元，除息日前收盘价为10元，其除息报价是()。
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A.9.89元
B.11.10元
C.8.90元
D.10.11元
13.在证券买卖成交的同时就约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为称为()。
A.现货交易
B.回购交易
C.期货交易
D.远期交易
14.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的()时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。
A.25%
B.10%
C.15%
D.20%
15.证券交易所特别会员应承担的义务不包括()。
A.派遣合格代表入场从事证券交易活动
B.提交年度工作报告和重大报告事项变更报告
C.交纳特别会员费及相关费用
D.协调所属境外证券经营机构与证券交易所有关的业务与事务
16.()发布了《证券公司为期货公司提供中间介绍业务实行办法》。
A.2006年8月10日
B.2006年10月4日
C.2007年2月20日
D.2007年4月20日
17.下列的()不属于证券交易与证券发行两者之间的关系。
A.相互促进
B.证券发行使证券的流动性特征显示出来，从而有利于证券交易的顺利进行
C.相互制约
D.证券发行为证券交易提供了对象，决定了证券交易的规模，是证券交易的前提
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18.目前我国内地对()实行T+3滚动交收方式。
A.债券
B.基金
C.A股
D.B股
19.在可转换债券交易中，持有者可以按转换条件将债券转换为()。
A.优先股
B.普通股
C.基金凭证
D.认股权证
20.ETF是一种()。
A.保本型基金
B.债券型基金
C.货币型基金
D.指数型基金
21.在()情况下，成交价格与债券的应计利息是分解的。
A.全价交易
B.市价交易
C.净价交易
D.买卖价交易
22.我国现行有关交易制度，()实行当日回转交易。
A.A股
B.B股
C.债券
D.基金
23.某客户持有上交所上市07国债(6)现券1万手，该国债当日收盘价为121.85元，当月的标准券折算率为1∶1.27。那么，该客户最多可回购融入的资金是()。
A.121850万元
B.154750万元
C.1000万元
D.1270万元
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24.证券公司定向资产管理业务的研究工作，应当建立()。
A.完善的交易记录制度
B.投资对象备选制度
C.研究与交易之间的交流制度
D.有效的投资风险评估制度
25.证券发行人在接到中国结算上海分公司有关A股现金红利发放申请的核准答复后，应在确定的权益登记日()向证券交易所申请信息披露。
A.2个交易日前
B.3个交易日前
C.4个交易日前
D.5个交易日前
26.上海证券交易所规定，首次上市股票上市首日，其即时行情显示的前收盘价格为其()。
A.发行人计算的开盘参考价
B.主承销商计算出的开盘参考价
C.发行价
D.集合竞价
27.进行银行间债券市场债券买断式回购，任何一家市场参与者返售债券总余额应小于其在中央国债登记结算有限责任公司托管的自营债券总额的()。
A.100%
B.150%
C.180%
D.200%
28.投资者参与股份报价转让，每笔委托股份数量应为()股以上。
A.100
B.500
C.1000
D.30000
29.根据上海证券交易所的规定，配股缴款期限内，()确定一个交易席位代理上市公司作为买入方按证券交易所规定的统一的证券代码申报买入配股权证。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
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C.承销商
D.保荐代表人
30.下列各项中，属于证券经纪业务合规风险的是()。
A.在审核手续未严格执行的情况下代客户开立证券账户
B.违规为客户证券交易提供融资。融券等信用交易
C.侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券
D.向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断
31.以盈利为目的并以自有资金和账户买卖有价证券的行为是证券公司的()。
A.投资银行业务
B.经纪业务
C.资产管理业务
D.自营业务
32.()是集合资产管理计划允许的投资事项。
A.将集合计划资产用于资金拆借
B.将集合计划资产中的证券用于回购
C.将集合计划资产用于可能承担无限责任的投资
D.将集合计划大部分资产用于申购新股
33.目前我国证券市场采用的是()模式。
A.法人结算
B.企业结算
C.投资者结算
D.银行结算
34.下列代办股份转让服务的各项业务中，属于主办券商的代办业务的是()。
A.办理所推荐的股份转让公司挂牌事宜
B.指导和督促股份转让公司依照相关法律法规和协议，真实、准确、完整、及时地披露信息
C.发布关于所推荐股份转让公司的分析报告
D.向投资者提示股份转让风险
35.新股上网定价发行时，申购日后的第()天，对未中签部分的申购款予以解冻。
A.1
B.2
C.3
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D.4
36.关于银行间债券市场债券买断式回购业务，以下说法()是正确的。
A.进行买断式回购，交割时应有50%的债券和资金
B.买断式回购的回购债券面额由交易场所规定
C.买断式回购期间，交易双方可以换券
D.买断式回购期间，交易双方不得提前赎回
37.清算与交收最根本的区别在于()。
A.是否发生交易行为
B.是否发生财产实际转移
C.是否形成盈亏
D.是否导致证券持有者改变
38.证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定，推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得()的罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以()的罚款。
A.1倍以上5倍以下 3万元以上10万元以下
B.1倍以上3倍以下 3万元以上10万元以下
C.1倍以上5倍以下 3万元以上30万元以下
D.1倍以上3倍以下 3万元以上30万元以下
39.公司董事会无法正常召开会议并形成董事会决议的股票将被冠以()字样，以区别于其他股票。
A.*ST
B.ST
C.PT
D.CT
40.按照我国现行制度的规定，()交易必须缴纳证券交易印花税。
A.股票
B.债券回购
C.债券现货
D.证券投资基金
41.证券公司用于客户融资融券交易的证券结算账户是()
A.融资专用资金账户
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B.信用交易资金交收账户
C.信用交易证券交收账户
D.客户信用交易担保资金账户
42.买断式回购又被称为()回购。
A.封闭式
B.固定式
C.非固定式
D.开放式
43.在证券经纪业务中，()是客户填写委托单的第一要点。
A.品种
B.证券账号
C.买卖价格
D.买卖数量
44.证监会派出机构应当自收到证券公司申请融资融券业务试点的材料之日起()内，向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务试点的书面意见。
A.10个交易日
B.15个交易日
C.10个工作日
D.15个工作日
45.根据发行主体的不同，债券类型不包括()。
A.金融债券
B.公司债券
C.政府债券
D.可转换公司债
46.如果上市公司发生()等事项，不需要进行除息或除权。
A.权益分派
B.公积金转增股本
C.配股
D.兼并
47.对于我国证券交易所市场实行多边净额清算的证券交易，()是承担相应交易交收责任的所有结算参与人的共同对手方。
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A.证券登记结算机构
B.证券交易所
C.中国证监会
D.中国证券业协会
48.股票的日价格振幅的计算公式为()。
A.单只股票涨跌幅-中小企业板块涨跌幅
B.(当日最高价-当日最低价)/当日最低价*100%
C.当日成交股数/流通股数*100%
D.单只股票涨跌点数-中小企业板块指数涨跌点数
49.下列属于证券委托买卖中委托****利的是()。
A.了解交易风险，明确买卖方式
B.如实填写开户书
C.选择证券经纪商
D.采用正确的委托手段
50.关于股票帐户，下述说法错误的是()。
A.股票帐户是认定股东身份的重要凭证
B.股票帐户具有认定股东身份的法律效力
C.开立股票帐户是投资者进行股票交易的一个条件
D.要想买卖股票的人都可以开立股票帐户
51.场内交易市场是有组织的市场，这种市场是指()。
A.证券交易所
B.证券公司
C.店头交易
D.柜台市场
52.做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以()与投资者交易，并赚取()。
A.自有资金或证券 买卖证券差价
B.客户资金或证券 手续费收入
C.自有资金或证券 手续费收入
D.客户资金或证券 买卖证券差价
53.根据中国证监会公布的《证券公司风险控制指标管理办法》的规定，证券公司自营持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过()。
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A.10%
B.20%
C.5%
D.30%
54.上海证券交易所于()正式开业。
A.1991年7月
B.1991年2月
C.1990年11月
D.1990年12月
55.证券的()是证券市场生存的条件。
A.流动性
B.效率性
C.稳定性
D.有效性
56.()指特定时点按照虚拟开盘参考价格虚拟成交并予以即时揭示的申报数量。
A.虚拟开盘参考价格
B.虚拟匹配量
C.虚拟未匹配量
D.虚拟匹配剩余量
57.净价交易以()成交，()结算。
A.净价，净价
B.净价，全价
C.全价，全价
D.全价，净价
58.合格境外机构投资者从事境内证券交易时，所有合格境外机构投资者持有同一上市公司挂牌交易A股数额合计不得高于该公司总股本的()。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
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59.在新股网上定价发行过程中，如果有效申购总量大于该次股票发行量，主承销商将于申购日后的()组织摇号抽签。
A.第一个交易日
B.第二个交易日
C.第三个交易日
D.第四个交易日
60.深圳证券交易所规定，权证行权以()为单位进行申报。
A.1份
B.100份
C.1000份
D.10000份
二、多选题(每题1分，共50分，以下备选答案中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分。)
61.证券经纪商在代理业务中禁止从事的行为有()。
A.挪用客户交易结算资金
B.为客户提供咨询服务
C.向客户进行风险教育，加强防范证券投资风险的意识
D.侵占客户国债兑付金
62.在证券经纪业务中，证券经纪商对()负有保密义务。
A.客户买卖股票的原因和依据
B.客户股东账户中的库存证券种类
C.客户股东账户中的库存证券数量
D.客户资金账户中的资金余额
63.沪深证券交易所在每个交易日都要发布()交易信息。
A.即时行情
B.各类日报表
C.证券指数
D.证券交易公开信息
64.在实际运用中，A股账户是目前我国用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，它可用于买卖()。
A.期货
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B.人民币普通股票
C.债券
D.证券投资基金
65.证券()时，证券交易所要终止其上市交易，予以摘牌。
A.上市期届满
B.亏损严重
C.不再具备上市条件
D.净资产价值不足
66.集合资产管理计划说明书应当清晰地说明集合资产管理计划的()等内容。
A.特点
B.盈利预期
C.投资目标
D.风险揭示
67.关于交易席位的说法，正确的有()
A.证券公司只有获得了交易席位才能从事实际的证券业务
B.交易席位实质上有交易资格的含义
C.从实质上看，交易席位是指证券公司在证券交易所进行交易的固定位置
D.从传统含义上理解，交易席位是指证券公司在证券交易所交易大厅的固定位置
68.下列关于上海证券交易所回购履约金制度的说法，正确的有()。
A.回购到期双方按约履行的，履约金划归证券结算风险基金
B.履约金到期归属由交易双方确定
C.上海证券交易所可根据市场情况调整履约金比率
D.融资方和融券商方均须缴纳履约金
69.关于清算与交收的区别，以下说法是正确的是()
A.交收则是对应收应付净额的收付
B.清算是对应收应付证券及价款的轧抵计算
C.清算不发生财产实际转移，而收付发生财产实际转移
D.正确的交收结果能确保清算顺利进行
70.在集合资产管理计划中，客户主要享有()权利。
A.按规定分享投资收益
B.根据合同约定，参与和退出集合资产管理计划
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C.承担委托投资的损失
D.知情的权利
71.按照交易场所划分，我国证券账户可划分为()。
A.上海证券账户
B.深圳证券账户
C.人民币普通股票账户
D.人民币特种股票账户
72.在证券经纪业务中，包含的要素包括()。
A.证券交易所
B.证券交易的对象
C.证券经纪商
D.委托人
73.以下说法中正确的有()。
A.在证券经纪业务中，证券公司不赚差价
B.在证券经纪业务中，证券公司要收取一定比例的佣金
C.在证券经纪业务中，证券公司不垫付资金
D.在证券经纪业务中，证券公司的收入来源于投资者缴付的税费
74.在证券委托交易中，证券经纪商作为受托人，也享有一定的权利。主要有()。
A.证券经纪商有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利
B.证券经纪商有按规定收取服务费用的权利
C.如实记录客户资金和证券的变化
D.经纪商应根据交易规则按投资者委托的条件买卖证券
75.在证券回购交易中，()暂时放弃资金的使用权，从而获得证券抵押权，期满时归还抵押的证券，收回资金和利息。
A.证券的持有方
B.资金的贷出方
C.融券方
D.资金供应方
76.按照我国现行规定，在证券交易所的交易期间，如因()而导致部分或全部交易不能进行的，证券交易所可以决定临时停市或技术性停牌。
A.不可抗力因素
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B.意外事故
C.技术故障
D.非交易所能够控制的其他情况
77.证券营业部进行人工电话委托时，要求客户报出的信息有()等。
A.证券代码
B.委托买卖价格
C.资金账号(或股东账号)
D.委托买卖数量
78.对于上市期间的停牌的申报问题，深圳证券交易所的规定是()。
A.复牌时，对已接收的申报进行集合竞价
B.停牌期间，可以撤消申报
C.停牌期间，不接收申报
D.停牌期间，可以申报
79.以下关于权证行权说法正确的是()。
A.当日行权申报指令，当日有效，当日可以撤销
B.当日买进的权证，当日可以行权
C.当日行权取得的标的证券，当日可以卖出
D.权证行权可采用现金结算方式进行结算
80.根据我国现行的证券交易原则，证券交易所在日常交易中采用连续竞价方式，下列表述中，错误的有()。
A.次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交
B.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交
C.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价
D.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交 81.下列属于内幕信息的有()。
A.公司的一般投资行为和购置财产的决定
B.公司重要人员的变动状况
C.公司未公开的财务状况表
D.公司分配股利或增资的计划
82.关于证券公司办理客户资产管理业务，以下说法正确的有()。
A.证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产
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B.参与集合资产管理计划的客户可以自行转让其所拥有的份额
C.证券公司不可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划
D.证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额
83.中国证监会对客户资产管理业务进行定期检查，()应当予以配合。
A.证券交易所
B.证券公司
C.证券业协会
D.资产托管机构
84.流动性是证券市场生存的条件，()可以反映证券市场的流动性好坏。
A.成交数量
B.成交价格
C.成交速度
D.成交效率
85.分红派息的形式主要有()。
A.现金股利
B.股票股利
C.分配认股权证
D.配优先认股权
86.境外证券经营机构驻华代表处申请成为证券交易所特别会员的条件包括（A.依法设立且满10年
B.承认证券交易所章程和业务规则
C.最近2年无因重大违法违规行为而受主管当局处罚的情形
D.接受证券交易所监管
87.关于股票账户，下列说法中正确的是()。
A.股票账户是认定股东身份的重要凭证
B.股票账户具有认定股东身份的法律效力
C.开立股票账户是投资者进行股票交易的一个条件
D.要想买卖股票的人都可以开立股票账户
88.在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，正确的表述是()。
A.证券公司与客户的资金清算交收在银行独立完成 B.证券公司与客户的资金清算交收在证券公司独立完成)。
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C.存管银行根据证券公司的资金划付指令办理交收资金划付
D.证券公司与客户的资金清算交收，需要在证券公司和银行完成
89.在下列各项委托方式中，投资者采用()时，身份确认由密码控制。
A.电话转委托
B.自助委托
C.电话自动委托
D.网上委托
90.以下()属于客户资产管理业务的管理风险。
A.与客户签订受托投资协议不规范
B.操作人员违反协议约定买卖证券
C.操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益
D.由于市场调研的差异导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误
91.国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司以法人名义开立证券账户的机构投资者()。
A.A账户
B.B账户
C.C账户
D.D账户
92.()均采取T+3日滚动交收。
A.美国证券市场
B.香港证券市场
C.我国A股
D.我国B股
93.在全国银行间市场质押式回购交易的结算过程中，回购双方可以选择的交收方式有()。
A.见券付款
B.见款付券
C.券款对付
D.钱货两清
94.上海证券交易所目前公布的指数包括()。
A.上证综合指数
B.上证A股指数
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C.上证基金指数
D.中小企业板指数
95.下列投资品种中，属于金融衍生工具的有()。
A.权证
B.金融期货
C.金融期权
D.可转换债券
96.注册资本为人民币5000万元的证券公司可以经营的业务包括（A.证券经纪
B.证券投资咨询
C.证券承销与保荐
D.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问
97.我国证券交易所的职能有()。
A.提供证券交易的场所和设施
B.制定证券交易所的业务规则
C.组织、监督证券交易
D.对上市公司进行监管
98.证券经纪业务的特点主要有()。
A.证券经纪商的中介性
B.业务对象的广泛性
C.客户指令的权威性
D.客户资料的保密性
99.境内证券公司证券自营买卖的对象包括()。
A.证券交易所挂牌上市的A股股票
B.境内上市外资股(B股)
C.权证
D.非上市证券
100.上海证券交易所大宗交易的意向申报应当包括的内容有()。
A.证券代码
B.证券账号
C.买卖方向)。
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D.买卖价格
101、我国上海证券交易所和深圳证券交易所的会员享有()权利。
A.参加会员大会
B.有选举权和被选举权
C.对证券交易所事务的提议权和表决权
D.派遣合格代表入场从事证券交易活动
E.按规定转让交易席位
102、我国目前，证券公司要从事证券经纪业务，一般应具备以下条件________。
A.必须是经中国证监会批准的可以经营证券业务的金融企业法人
B.必须具有独立的法人地位，并具有承担从事证券代理业务风险的能力
C.有熟悉证券经纪业务的合格的从业人员和管理人员
D.有固定的交易场所和合格的交易设施
E.有健全的组织机构和管理制度 103、关于上海证券交易所开放式基金认购业务，以下选项正确的有()。
A.投资者办理上海证券交易所场内认购，都应使用上海证券交易所证券投资基金账户
B.基金募集期内，上海证券交易所接收认购申报的时间为每个交易日的撮合交易时间和大宗交易时间
C.投资者认购申报时采用“金额认购”方式，以认购金额填报数量申请，买卖方向只能为“买”
D.在同一认购日可进行多次认购申报，申报指令可以更改或撤销，但认购申报已被受理除外
104、证券营业部的客户服务主要包括()。
A.客户需求调查
B.对客户的一般化服务
C.对客户的个性化服务
D.客户服务的创新
105、证券交易的种类包括
A.股票交易
B.认股权证交易
C.可转换债券交易
D.金融期货交易
E.基金交易
106、国家法律、法规规定，以下不准参与证券交易的自然人或法人包括。
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A.未成年人未经法定监护人的代理或允许者，不得进行证券交易
B.因违反证券法规，经有权机关决定暂停其证券交易资格而期限未满者，不得参与证券交易
C.受破产宣告未经复权者，不得从事证券交易
D.证券业从业人员、证券业管理人员不得直接或间接持有、买卖股票，但是买卖经批准发行的国债、基金除外
E.与证券发行、交易有关的内幕人士，不得参与或不得在一定期间内从事特定交易
107、在我国上海证券交易所和深圳证券交易所，证券公司要成为会员应具备的条件是
A.注册资本金在一定金额以上
B.具有良好的信誉和经营业绩
C.按规定缴纳各项会员经费
D.连续二年盈利
E.经中国证监会依法批准设立
108、上海证券交易所推出的回购品种除了3天国债回购和7天国债回购外，还有。
A.63天国债回购
B.28天国债回购
C.14天国债回购
D.91天国债回购
E.182天国债回购
109、证券营业部的业务差错，按业务性质可分为________。
A.出纳差错
B.交易差错
C.事故性差错
D.责任性差错
E.技术性差错
110、证券交易原则是反映证券交易宗旨的一般法则。在我国证券市场上，证券交易的原则有（A.公开
B.充分
C.公平
D.公正
E.及时 参考答案)。学大考试（内部培训资料）
一、单选题(每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。)
1.B
P1
2.A
债券回购一般是短期融资行为，属于货币市场。
3.B
P10
4.D
P145
5.D
P96
6.D
P2
7.D
P2
8.A
P23
9.B
P24
10.D
P224
11.B
P255
12.A
10-(1.1÷10)=9.89元
13.B
P7
14.A
P275
15.A
P18
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16.D
P195
17.B
P1
18.D
P309
19.B
P185
20.D
ETF是一种指数基金。
21.C
P37
22.C
P64
23.D
上交所，1手1000元面值，1000*1.27=1270万元
24.B
P227
25.B
P165
26.C
首次上市股票上市首日，发行价为前收盘价
27.D
P291
28.D
P193
29.C
P168
30.D
P141
31.D
学大考试（内部培训资料）
P198
32.D
集合资产管理计划可以用于申购新股
33.A
P55
34.D
P188
35.C
P163
36.D
P290
37.B
根本区别在于财产是否发生实际转移
38.C
P157
39.B
P66
40.A
P48
41.C
P255
42.D
P288
43.A
品种是第一要点
44.C
P253
45.D
P4
46.D
P70
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47.A
P310
48.B
P77
49.C
ABD是义务
50.D
股票账户是有开立限制的 51.A
场内市场是指证券交易所
52.A
场外市场的做市商制度以自有资金交易赚取买卖差价
53.C
P204
54.D
P2
55.A
证券的流动性产生收益，是证券市场生存的条件。
56.B
P75
57.B
P37
58.C
P82
59.B
P163
60.A
P184
二、多选题(每题1分，共50分，以下备选答案中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分。
61.AD
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P153
62.BCD
买卖股票的原因和依据不是保密义务
63.ACD
P74
64.BCD
P26
65.AC
P69
66.ACD
P237
67.ABD
P19
68.CD
P302
69.ABC
P309
70.ABD
P240
71.AB
P25
72.ABCD
P83
73.ABC
收入来源于佣金
74.AB
P91
75.BCD
P282
76.ABCD
P71
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77.ABCD
对证券种类，买卖价格，资金账号和买卖数量都有要求报出。
78.ABD
P69
79.ABD
P184
80.ABD
P43
81.BCD
P206
82.AD
P229
83.BD
证券公司和资产托管机构应该配合 84.BC
价格和速度反映了流动性的好坏
85.AB
P165
86.BD
P18
87.ABC
P26
88.CD
P55
89.BCD
电话转委托身份确认不由密码控制
90.ABC
P242
91.BD
P292
92.AD
学大考试（内部培训资料）
P309
93.ABC
P298
94.ABC
中小企业板指数是深交所公布的 95.ABCD
P4
96.ABD
P9
97.ABCD
P10
98.ABCD
P84
99.ACD
P199
100.ABC
P60
101、正确答案：ABCE
102、正确答案：ABCDE
103、正确答案：BCD
104、正确答案：BCD
105、正确答案：ABCDE
106、正确答案：ABCDE
107、正确答案：ABCE
108、正确答案：BCDE
109、正确答案：AB
1、宏观经济状况包括以下哪几个方面?(ABC)P23
A、经济发展水平
B、经济发展状况
C、经济发展前景
D、经济发展速度
E、宏观经济环境
2、宏观经济发展的总体目标一般包括：(ABDE)P24
A、经济增长
B、物价稳定
C、国际收支
D、充分就业
E、国际收支平衡
F、提高货币供应量
3、下面哪组宏观经济发展目标所对应的衡量指标是错误的?(AC)P24
A、经济增长——国民生产总值
B、充分就业——失业率
C、物价稳定——通货膨胀
D、国际收支平衡——国际收支
4、GDP增长率是反映一国整体经济状况的主要指标。(B)P24
A(对)
B(错)
5、我国统计部门公布的失业率为：(C)P24
A、国民失业率
B、公民失业率
C、城镇失业率
D、城乡失业率
6、一般来说，衡量通货膨胀的常用指标：(ABD)P25
A、消费者物价指数
B、生产者物价指数
C、国内生产总值
D、国内生产总值物价平减指数
E、居民生活消费指数
7、在衡量通货膨胀时，生产者物价指数使用得最多、最普遍。(B)P25
A、(对)
B、(错)
8、下列属于国际收支中经常项目的有：(CDE)P25
A、直接投资
B、企业信贷
C、劳务收支
D、汇款
E、贸易收支
F、政府借款
9、在国际收支的衡量指标中，贸易收支是其最主要的部分。
A(对)
B、(错)
10、经济周期的四个阶段是指：(C)P26
A、繁荣——衰退——萧条——崩溃
B、繁荣——萧条——衰退——崩溃
C、繁荣——衰退——萧条——复苏
D、繁荣——萧条——衰退——复苏
11、下列属于经济结构的是：(ABCDEFGJ)P26
A、产业结构
B、产品结构
C、分配结构
D、所有制结构
E、城乡结构
F、消费结构
G、技术结构
H、生产结构
I、体制结构
J、地区结构
12、经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求，从而在一定程度上决定商业银行的经营特征。(A)P26
A(对)
B(错)
13、下列属于第二产业的行业有：(ABF)P27
A、建筑业
B、电力行业
C、房地产业
D、邮政业
E、国际组织
F、制造业
14、我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有：(B)P27
A、第一、二产业的粗放式增长
B、第三产业在国民经济中占比重较低
C、银行服务的需求由于各种因素而受到的限制
D、银行中间业务的创新观念不强，产品开发程度低
E、银行人员的从业素质较差
15、在我国，推动整个经济增长的主要力量是：(C)P27
A、生产
B、消费
C、投资
D、供给
17、农村资金互助社可以向非社员吸收存款，但不可以发放贷款及办理其他金融业务。(B)P18
A(对)
B(错)
16、下面各组金融工具中，按职能划分搭配错误的是：()
A、用于保值、投机目的————期权
B、用于支付————回购协议
C、用于投资、筹资————可转换公司债券
D、用于商品流通————银行承兑汇票
18、中国邮政储蓄银行的市场定位是，充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，以()和()业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务，与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设。
A、存款
B、贷款
C、中间
D、结算
E、零售
F、咨询
19、我国批准设立的第一家外资银行代表处是：(B)
A、东亚银行
B、日本输出银行
C、花旗银行
D、汇丰银行
20、下列属于外资银行营业性机构的有：()
A、外商独资银行
B、中外合资银行
C、外国银行代表处
D、外国银行分行
21、外商独资银行、中外合资银行及外国银行分行都可以经营部分或全部人民币业务和外汇业务。()
A(对)
B(错)
22、我国的金融资产管理公司有：(ABDF)P20
A、信达资产管理公司
B、华融资产管理公司
C、华夏资产管理公司
D、长城资产管理公司
E、中华资产管理公司
F、东方资产管理公司
23、我国的信托业已经先后经过(B)次大规模的清理整顿。
A、4
B、5
C、6
D、7 24、1979年，新中国第一家信托投资公司是：(C)
A、上海国际信托投资公司
B、广州国际信托投资公司
C、中国国际信托投资公司
D、中华国际信托投资公司
25、企业集团公司的服务对象仅限于企业集团成员，但可以向社会吸收存款以及向非成员单位提供服务。(B)
A(对)
B(错)
26、下面属于银监会负责监管的非银行业金融机构有：(ABCDEG)
A、资产管理公司
B、汽车金融公司
C、企业集团公司
D、金融租赁公司
E、信托公司
F、保险公司
G、货币经纪公司
27、下列属于金融市场功能的有：(ABCDF)
A、资本配置功能
B、定价功能
C、风险分散和风险管理功能
D、经济调节功能
E、市场引导功能
F、货币资金融通功能
28、金融市场最主要、最基本的功能是：(A)
A、融通货币资金功能
B、资源配置功能
C、经济调节功能
D、定价功能
29、下列哪些属于资本市场的特点(C)P30
A、偿还期短、流动性强、风险小
B、偿还期短、流动性小、风险高
C、偿还期长、流动性小、风险高
D、偿还期长、流动性强、风险小
30、我国的货币市场主要包括：(ABC)P31
A、银行间债券回购市场
B、票据市场
C、银行间同业拆借市场
D、外汇市场
E、交易所市场
31、按具体的交易工具类型划分，金融市场可分为：(ABCEFG)P30
A、债券市场
B、股票市场
C、外汇市场
D、交易所市场
E、黄金市场
F、保险市场
G、票据市场
H、期货市场
32、金融市场分为现货市场与期货市场是按(C)来划分的 P30
A、交易的阶段
B、交易场所
C、交割时间
D、期限
33、场内交易市场又称柜台市场(B)P31
A(对)
B(错)34、1990年底，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立，标志着我国(B)市场正式形成。P32
A、债券
B、股票
C、黄金
D、保险
35、目前，我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体，场外市场与交易所市场并存的资本市场(A)P32
A(对)
B(错)
36、下列属于我国的商品期货市场的是：(ABCD)P32
A、大连商品交易所
B、郑州商品交易所
C、上海期货交易所
D、中国金融期货交易所
37、资本市场是银行流动性管理，尤其是实现盈利性和流动性之间平衡的基础
A(对)
B(错)
38、下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的是：()
A、对银行资产和负债的价值影响会不断加大
B、银行风险管理难度会加大
C、会放大银行的风险事件
D、会减少银行的资本来源以及优质客户的流失
E、会造成银行体制结构的崩溃
F、不利于银行的长期发展
39、下列属于短期金融工具的是：(ADE)P34
A、商业票据
B、股票
C、企业债券
D、回购协议
E、银行承兑汇票
40、下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是：(AC)
A、企业债券
B、商业票据
C、股票
D、可转让大额存单
E、回购协议
41、可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具(A)
A(对)
B(错)
42、按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为：(ABD)P34
A、债券工具
B、股权工具
C、衍生金融工具
D、混合工具
43、债券的构成要件是：(ACDE)P34
A、利率
B、汇率
C、期限
D、面额
E、发行机构
F、发行日期
44、发行金融债券的目的是为了筹措：(D)P35
A、短期贷款
B、中期贷款
C、长期贷款
D、中长期贷款
45、可转换公司债券只有债券的特性(B)P36
A(对)
C、最终目标
D、阶段目标
51、下列属于我国货币政策工具的有：(ABCDEFG)P37
A、存款准备金
B、再贷款
C、再贴现
D、公开市场业务
B(错)
46、中国人民银行成立于(A)年。
A、1948
B、1949
C、1950
D、1958
47、中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行信贷政策，防范和化解 金融风险，维护金融稳定。(A)
A、(对)
B、(错)
48、中国银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会，成立于(A)年
A、2003年4月
B、2004年4月
C、2003年2月
D、2004年2月
49、货币政策是中央银行为实现(C)目标而采用的控制和调节货币、信用及 利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段。P36
A、货币供应量稳定
B、宏观经济
C、特定经济
D、经济发展
50、货币政策目标包括：(ABC)P37
A、操作目标
B、中介目标
E、利率政策 F、汇率政策 G、窗口指导
52、被称为我国货币政策“三大法宝”的政策工具的有：(ACD)P37 A、公开市场业务 B、再贷款 C、再贴现
D、存款准备金 E、窗口指导 F、利率政策 G、汇率政策
53、我国货币政策的最终目标与国民经济发展的总目标是相同的(A)P A(对)B(错)
54、对内币值稳定指的是：(C)P38 A、人民币币值稳定 B、外币币值稳定 C、国内物价稳定 D、汇率稳定
55、现阶段我国货币政策的中介目标是：(C)P38 A、基础货币 B、存款准备金 C、货币供应量 D、充分就业
56、我国基础货币由(ABC)构成P38
A、存款准备金
B、流通中现金
C、金融机构的库存现金
D、外汇资金
57、货币供应量是指某个时段上全社会承担流通和支付手段的货币存量。(A)P38
A(错)
B(对)
58、一般所说的货币供应量是指：(C)P39
A、M0
B、M1
C、M2
D、M3
59、我国的商业银行包括那几类()
A、全国性商业银行
B、区域性商业银行
C、城市商业银行
D、农村商业银行
60、下列哪几个银行属于国家政策性银行(CDE)
A、中国银行
B、中国农业银行
C、中国农业发展银行
D、中国进出口银行
E、国家开发银行
61、我国金融信托机构可以吸收1年期及以上的信托存款具体有()
A财政部委托投资和贷款的信托资金存款
B企业主管部门委托投资和贷款的信托资金存款
C劳动保险机构的劳动保险基金存款
D科研单位的科研基金存款
E各种学会、基金会的基金存款
62、短期金融市场也被称为“资本市场”(B)
A(√)
B(×)
63、抵押担保证券是资产证券化的一种发展趋势()
A(√)
B(×)
64、同行业拆借市场只有商业银行才能进入，其他金融机构不得进入()
A(√)
B(×)
65、生产资料包括企业生产活动中得劳动工具和劳动对象，因此生产资料市场属于生产要素市场()
A(√)
B(×)
66、房地产市场就是指房地产买卖的市场()
A(√)
B(×)
67、只要所有权能够完全界定清楚，就可以消除外部性导致的市场失灵()
A(√)
B(×)
68、充分就业就是指经济中完全不存在失业()
A(√)
B(×)
69、中央银行调节货币供应量最经常使用的工具是公开市场业务(A)
A(√)
B(×)
70、法定准备金率对货币供应量的影响巨大，所以是中央银行调节货币供应量的最经常使用的工具()
A(√)
B(×)71、消费品市场的特点()
A广泛性
B差异性、变化性
C重复性、经常性
D替代性、发展性
E可诱导性
72、市场的功能()A促进资源的有效配置
B市场优胜劣汰，促进社会经济的发展
C有效的调节供求关系
D市场具有有效的经济评价功能
E促进开放和社会进步的功能
73、下列属于存款类金融机构的有()A商业银行
B信贷协会
C储蓄机构
D共同基金
74、下列市场属于长期金融市场的有()A债券市场
B抵押贷款市场
C银行同业拆借市场
D股票市场
75、下列属于非存款类金融机构的有()A养老基金
B共同基金
C投资银行
D金融公司
E证券公司
76、同远期和期货交易一样，期权交易参与者的收益和损失都可能很大()A(√)
B(×)
77、国际清算银行就是世界银行()
A(√)
B(×)
78、以下那种属于企业外源融资形式()
A银行贷款
B留存收益
C发行股票
D 发行债券
79、“金融脱媒”是指资本市场进行融资的企业纷纷采用银行贷款的间接融资方式
A(√)
B(×)
80、影响利率的主要因素()
A资本的边际生产效率
B 通货膨胀
C国民生产总值
D 中央银行再贴现率
E财政政策
81、市场运营机制主要包括()
A.价格机制
B.工资机制
C.利率机制
D.风险机制
E.竞争机制
82、我国针对居民外币储蓄，其活期开户起存金额应不低于()等值人民币
A.20
B.30
C.40
D.50
83、信用卡按是否向发卡银行缴存备用金可分为(C)两类P94 A.人民币卡、外币卡 B.单位卡、个人卡
D.银行不垫款，不得损害社会公共利益
E.流动性原则
89、金融市场按期限划分为 AH。按具体交易工具划分为(BCDFGJ)P30 C.贷记卡、准贷记卡
D.磁条卡、芯片卡
84、我国针对居民储蓄采取的(ABCD)的储蓄原则P48 A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.为客户保密
E.信息共享
85、中央银行的首要职能是_______。
A.宏观调控职能
B.金融服务职能
C.金融监管职能
D.国际金融合作职能
86、代表国家制定和执行货币政策的是____D___。
A.政策性银行
B.财政部
C.商业银行
D.中央银行
87、不能向居民发放贷款的金融机构是___B____。
A.中国建设银行
B.中国农业发展银行
C.农村信用合作社
D.城市商业银行
88、办理支付结算应遵循的原则是____ACD___。
A.诚实、信用、履约付款
B.安全性原则
C.谁的钱进谁的账
A.货币市场
B.债券市场
C.股票市场
D.外汇市场
E.期货市场
F.黄金市场
G.保险市场
H.资本市场
J.票据市场
90、金融市场具有以下功能：(ABCDE)P29
A.货币资金融通功能
B.资源配置功能
C.风险分散与风险管理
D.经济调节功能
E.定价功能
91、下列金融工具中属于长期金融工具的是：(BD)P34
A.银行承兑汇票
B.股票
C.国债
D.长期国债
F.商业票据
92、D 在香港上市，C在纽约上市，AB 以人民币标明面值。P35
A.A股
B.B股
C.N股
D.H股.93、GDP由(ABD)三大部分构成。P27
A、消费
99、《汽车贷款管理规定》规定，发放商用车贷款的金额不得超过借款人所
B、投资
C、生产
D、净出口
94、个人贷款可由银行直接向个人发放或通过零售商间接发放。(A)P64
A(对)
B(错)
95、我国针对的个人贷款业务主要有：(ABDE)P64
A、个人助学贷款
B、住房贷款
C、房地产开发贷款
D、信用卡透支
E、汽车消费贷款
F、项目贷款
96、个人住房贷款与房价款的比例最高为：(D)P65
A、50%
B、60%
C、70%
D、80% 97、2005年3月16日发布的《中国人民银行关于调整商业银行住房信贷政策和超额准备金存款利率的通知》规定，个人住房贷款利率实行(A)P65
A、上限放开，下限管理
B、上限放开，上限管理
C、下限放开，上限管理
D、下限放开，下限管理
98、贷款期限在一年以上的住房贷款，可采用的还款方式为：(BC)P66
A、利随本清
B、等额本金还款
C、等额本息还款
D、按季还款
购汽车价格的(C)P66
A、50%
B、60%
C、70%
D、80%
100、二手车贷款期限(含展期)不得超过5年(B)P66
A(对)
B(错)
101、下列属于个人助学贷款的贷款对象为：()
A、研究生
B、接受各类教育培训的自然人
C、接受非义务教育的学生的法定监护人
D、攻读第二学士学位的在校学生
102、国家助学贷款的借款学生，毕业后，在6年内必须还清。()
A、(对)
B、(错)
103、个人助学贷款的贷款对象为：()
A、合伙企业合伙人
B、中外合资企业投资人
C、个人独资企业投资人
D、个体工商户
104、中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于：()
A、公开市场业务
B、存款准备金
C、窗口指导
D、再贴现
105、中央银行票据的特点有：()
A、无风险、期限短、流动性低
B、无风险、期限长、流动性低
C、无风险、期限短、流动性高
D、无风险、期限长、流动性高
106、商业银行的存款准备金包括：(BC)
A、商业银行的库存现金
B、法定存款准备金
C、超额存款准备金
D、流通中现金
107、商业银行的超额存款准备金主要用于：()
A、支付清算
B、头寸调拨
C、资产运用
D、作为备用资金
108、存款准备金政策是以商业银行的货币创造功能为基础的，其效果也是通过影响商业银行的货币创造能力来实现的。
A、(对)
B、(错)
109、下列属于再贷款的类别的是：()
A、解决流动性不足的需要而发放的贷款
B、为处置金融风险的需要而发放的贷款
C、用于短期流动的贷款
D、对地方政府的专项贷款
110、下面属于中央银行提高再贴现率后的影响的有：()
A、会提高商业银行向中央银行融资的成本
B、会减少商业银行向中央银行的借款和贴现
C、会使市场利率相应上升
D、会使整个社会的投资支出增加，使经济增速加快
E、会缩减市场货币供应量
111、银行业协会所确定的利率有：(C)
A、市场利率
B、官方利率
C、公定利率
D、实际利率
112、我们通常所说的利率是指：(B)
A、市场利率
B、名义利率
C、实际利率
D、固定利率
113、目前，中国人民银行采用的利率工具主要有：()
A、调整中央基准利率
B、调整市场利率
C、调整金融机构的法定存贷款利率
D、制定金融机构存贷款利率的浮动范围
E、制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整
F、制定相关政策对利率体制进行必要的改革
114、汇率之所以重要，是因为汇率将同一种商品的国内价格与国外价格联系起来。
A、(对)
B、(错)
115、确定适当的汇率水平是汇率政策中最基础、最核心的部分。
A、(对)
B、(错)
116、中央银行的窗口指导以(B)为主要特征。P44
A、限制存款增减额
B、限制贷款增减额
C、限制存贷款增减额
D、限制贷款增加额
117、存款是银行对存款人的：()
A、资产
B、负债
C、信用
D、管理
118、按客户类型，存款业务可分为：()
A、个人存款
B、对公存款
C、人民币存款
D、外币存款
E、活期存款
F、定期存款 119、2004年10月29日，中国人民银行决定放开人民币存款利率的()，允许金融机构()存款利率。
A、上限，上浮
B、上限，下浮
C、下限，上浮
D、下限，下浮
120、个人存款又叫()
A、活期存款
B、定期存款
C、人民币存款
D、储蓄存款
121、从我国境内的储蓄机构取得的人民币、外币储蓄存款利息，应当缴纳税率为()的储蓄存款利息所得税。
A、10%
B、15%
C、20%
D、25%
122、个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示的证件是：()
A、学生证
B、身份证
C、军人证
D、户口本
123、个人存款分为：()
A、活期存款
B、整存整取
C、存本取息
D、个人通知存款
E、教育储蓄存款
F、定活两便储蓄存款
124、所有银行的客户都可凭存折或银行卡在全国各网点通存通兑。()
A(对)
B(错)
125、存款的计息起点为()
A、厘
B、分
C、角
D、元
126、除活期存款在每季结息日将利息计入本金作为下季的本金计算复利外，其他存款不论存期多长，一律不计复利。()
A、(对)
B、(错)
127、下列属于我国活期存款的结息日和计息方式分别是：()
A、3月20日，逐笔计息
B、6月20日，积数计息
C、9月21日，积数计息
D、12月20日，逐笔计息
128、在定期存款中，()是最典型的代表。
A、整存整取
B、整存零取
C、零存整取
D、存本取息
129、整存整取的起存金额为：()
A、5元
B、50元
C、100元
D、500元
130、定期存款的储户如果在存款到期前要求提前支取，则会受到限制，但不会是利息受到损失。
B、整存零取 C、零存整取 D、存本取息
136、目前，我国各家银行多采用逐笔计息计算()利息 A、活期存款 B、整存整取存款
A、(对)
B、(错)
131、整存整取定期存款的提前支取和逾期支取都有一个共同之处，是：()
A、利息都会受到损失
B、利息都不会受到损失
C、提前支取部分或超过原定存期部分都按支取日挂牌公告的活期存款利率 计付利息，并全部计入本金
D、提前支取部分或超过原定存期部分都按开户日挂牌公告的相应定期存款 利率计息，并全部计入本金
132、下面哪一种类型的存款免缴储蓄存款利息所得税()
A、定活两便储蓄存款
B、个人通知存款
C、教育储蓄存款
D、存本取息
133、定活两便储蓄存款的利息一般低于活期储蓄存款的利息。
A、(对)
B、(错)
134、目前，我国银行的个人通知存款提供的品种有：()
A、一天
B、三天
C、五天
D、七天
135、教育储蓄存款属于()定期储蓄存款
A、整存整取
C、定活两便储蓄存款 D、个人通知存款
137、对公存款的存款人有：()A、企业 B、机关 C、团体
D、个体工商户 E、部队 F、中央银行
138、单位活期存款的账户有：()A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户
139、下列属于基本存款账户的存款人的有：()A、居民委员会 B、外国驻华机构 C、机关
D、企业法人 E、非法人企业 F、武警部队 G、民办企业 H、异地常设机构
140、同一存款客户可在商业银行开立多个基本存款账户。(B)
A、(对)
B、(错)
141、关于一般存款账户，下列正确的是：(B)
A、可办理现金缴存和现金支取
B、可办理现金缴存，但不可现金支取
C、不可办理现金缴存和现金支取
D、不可办理现金缴存，但可现金支取
142、信托基金、社会保障基金以及证券投资基金等特定用途的资金都可以开立专用存款账户。(A)
A(对)
B(错)
143、可以开立临时存款账户的情形包括：(ABCD)
A、设立临时机构
B、异地临时经营活动
C、异地业务往来
D、注册验资
144、下列属于外币存款业务与人民币存款业务的异同正确的是：()
A、存款币种不同
B、具体管理方式相同
C、客户类型不同
D、存款业务的性质不同
145、我国银行开办的外币存款业务币种主要有8种。(B)
A、(对)
B、(错)
146、在外汇储蓄存款中，结算账户用于转账汇款，储蓄账户只能用于外汇存取，不能进行转账。(A)
A、(对)
B、(错)
147、自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:(C)
A、中国银行
B、交通银行
C、工商银行
D、建设银行
148、下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:(ABCDE)P3
A、发布与履行其职责相关的命令和规章
B、发行人民币,管理人民币流通
C、监督管理黄金市场
D、负责金融业的统计、调查、分析和预测
E、从事有关的国际金融活动
149、下列属于银监会的监管理念的是:(ABDE)P6
A、管风险
B、提高透明度
C、管机构
D、管法人
E、管内控
150.银监会的监管目标是监管者追求的基本目标(B)P7 改正：最终效果和最终状态
A、(对)
B、(错)151、下列属于银行业金融的市场准入的有:(ABD)P8
A、机构准入
B、业务准入
C、法人准入
D、高级管理人员准入
E、技术准入
152、下列属于中国银行业协会的会员单位的有:(ABCEF)P9
A、政策性银行
B、商业银行
C、中国邮政储蓄银行
D、农村资金互助社
E、中央国债登记结算有限责任公司 F、资产管理公司
153、中国银行业协会的执行机构是会员大会(B)P9
C、中国银行
D、建设银行
E、交通银行
166、下面哪家大型商业银行既在上海交易所上市，又在香港联合交易所上 A、(对)B、(对)154、下列属于银行金融机构的是：(ABEF)P2 A、中国进出口银行
B、村镇银行
C、资产管理公司
D、汽车金融公司
E、交通银行
F、农村信用联合社
H、金融租赁公司
155、国家开发银行所承担的任务是：(B)P10 A、农业政策性贷款
B、国家重点建设项目融资
C、支持进出口贸易
D、支持国家开发项目融资
156、中国农业发展银行可以办理保险代理等中间业务(A)P12 A、(对)B、(错)157、按照“一行一策”原则，推进政策性银行改革，首先推进(A)改革。P12 A、国家开发银行
B、中国进出口银行
C、中国农业发展银行
D、中国银行
158、下面哪家大型商业银行还未在交易所上市(B)P13 A、工商银行
B、农业银行 市(ACE)P13
A、工商银行
B、农业银行
C、中国银行
D、建设银行
E、交通银行
159、新中国第一家全国性的股份制银行是：(A)P13
A、交通银行
B、招商银行
C、恒丰银行
D、中信银行
160、城市商业银行是在原城市信用社的基础上组建并发展的(A)P15
A、(对)
B、(错)
161、1979年，我国第一家城市信用社在(D)成立。P15
A、广东——广州
B、江苏——淮安
C、山东——青岛
D、河南——驻马店
162、城市商业银行呈现出的新的发展趋势是：(ABD)P16
A、引进战略投资者
B、跨区域经营
C、体制创新
D、联合重组
E、扩大业务规模
163、村镇银行和农村资金互助社是(D)年批准设立的 P18
A、2004
B、2005
C、2006
D、2007 164、2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行在(A)正式成立P17
A、江苏扬州市农村商业银行
B、广东潮州市农村商业银行
C、张家港市农村商业银行
D、甘肃张掖市农村商业银行
165、中国邮政储蓄银行的市场定位是，充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，以(E)和(C)业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务，与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设。P19
A、存款
B、贷款
C、中间
D、结算
E、零售
F、咨询
166、按贷款期限，可将贷款业务分为：(BC)P58
A、个人贷款
B、短期贷款
C、中长期贷款
D、信用贷款
167、目前，我国银行信贷管理一般实行(ABCDE)相结合，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。
A、集中授权管理
B、统一授信管理
C、审贷分离
D、分级审批
E、贷款管理责任制
168、贷款业务流程的顺序是贷款申请、贷款审批、贷款调查、贷款发放、贷后管理。(B)
A、(对)
B、(错)
169、贷款申请书应包含的内容有：(ABDE)
A、借款用途
B、借款金额
C、偿还期限
D、还款方式
E、偿还能力
170、下列属于贷款业务的审核内容的有：(ABCDE)P60
A、担保的质量和法律效力
B、借款人的信用等级
C、预测借款人的现金流量
D、关联企业之间的互保情况
E、贷款项目的项目建议书和可行性研究报告
171、贷款调查中的信用评级发生在客户信用评级之前。(B)
A、(对)
B、(错)
172、我国银行的贷款评价多采用(A)评定。P60
A、内部信用等级
B、外部信用等级
C、定量分析法
D、定性分析法
173、一般来说，贷款的批准由信用风险管理部门进行。(B)
A、(对)
B、(错)
174、贷款审查批准后，银行和借款人依照(C)有关法律规定签订贷款合同。
A、《中华人民共和国公司法》
B、《中华人民共和国银行法》
C、《中华人民共和国合同法》
D、《中华人民共和国商业银行管理规定》
175、贷后管理是从贷款发放之日到贷款本息收回的次日为止的贷款管理。(B)
A、(对)
B、(错)
176、被称为“不良贷款”的有：(CDE)
A、正常贷款
B、关注贷款
C、次级贷款
D、可疑贷款
E、损失贷款
177、下列属于银行资产保全的有：(ABCDEFG)P62
A、依法收贷
B、申请破产
C、呆账核销
D、资产置换
E、以资抵债
F、资产重组
G、出售和变卖
178、公司贷款包括：(ABC)
A、短期贷款
B、中长期贷款
C、贸易融资
D、房地产贷款
179、流动资金循环贷款实行()原则
A、总量控制
B、分次发放
C、逐笔归还
D、良性循环
180、申请办理法人账户透支业务的借款人须在经办行有一定的结算业务量。()
A、(对)
B、(错)
181、一般情况下，对流动资金循环贷款业务和法人账户透支业务申请人的还款能力以及担保要求要高于普通流动资金贷款。()
A、(对)
B、(错)
182、下列属于项目贷款的用途的有：()
A、新建固定资产
B、重建固定资产
C、购置固定资产
D、改造固定资产
183、项目贷款利率在中国人民银行同档次基准利率的基础上可以下浮，但不得超过()
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
184、下列属于银团贷款的目的的是：()
A、分散贷款风险
B、增进各家银行对借款人的了解
C、提高对银行的保障
D、提升贷款银行的知名度
185、在银团的主要成员中，哪种成员是专门负责协调贷款及还款支付管理等工作的。()
A、牵头行
B、代理行
C、参加行
D、安排行
186、现在我国银行基本上开立的信用证业务种类有：()
A、不可撤销的信用证
B、可撤销的信用证
C、光票信用证
D、跟单信用证
A、(对)B、(错)
192、下列属于短期资金交易业务的是：(ABCEH)P78 A、中央银行票据 B、短期国债 C、短期融资券
E、可转让信用证
F、不可转让信用证
187、中国第一家在美国办理保理业务的公司是：()
A、中国保理国际公司
B、中国外贸资产管理公司
C、中国丝绸公司
D、中国对外贸易公司
188、从业务运作的实质来看，福费廷就是远期票据贴现，与一般的票据业 务一样。()
A、(对)
B、(错)
189、资金业务最主要的风险是：(A)P77
A、市场风险
B、信用风险
C、操作风险
D、法律风险
190、资金业务按业务种类不同可分为：(ACDE)P77
A、短期资金业务
B、中长期资金业务
C、债券业务
D、外汇业务
E、衍生品业务
F、股票业务
191、远期交易既是外汇业务的内容，也是衍生品业务的内容
D、国债
E、货币市场基金 F、期权
G、信用衍生品 H、回购/逆回购
193、资金的投资收益通常包括：(ABC)P78 A、资本利得 B、红利 C、利息
D、未分配利润
194、关于持有到期收益率的公式，下列正确的是：(C)P78
A、持有到期收益率=(卖出价格-买入价格+现金分配)/卖出价格*100% B、持有到期收益率=(买入价格-卖出价格+现金分配)/买入价格*100% C、持有到期收益率=(卖出价格-买入价格+现金分配)/买入价格*100% D、持有到期收益率=(买入价格-卖出价格+现金分配)/卖出价格*100% 195、下列各资产中，流动性最强的是：(C)P78 A、股票 B、债券 C、现金 D、期权
196、基础货币的构成要素包括：(ABC)P78 A、流通中现金
B、存款银行在央行的存款 C、存款银行持有的货币
D、国债
204、货币市场基金的主要投资对象是：(ABCD)P79 197、央行票据的期限通常为3个月、6个月、9个月(B)P78
A、银行存款
A、(对)
B、短期债券
B、(错)
C、债券回购
D、央行票据
198、作为一种货币政策工具，央行定向票据具有：(B)P79 A、相对市场化
B、相对非市场化
C、强制性
D、随意性
199、短期国债的发行主体是中国人民银行(B)P79 A、(对)B、(错)200、下列属于短期融资券的发行对象的有：(ABCD)P79 A、证券公司
B、基金公司
C、保险公司
D、财务公司
201、下列收益率最高的是：()A、中央银行票据
B、短期国债
C、短期融资券
D、回购协议
202、回购协议的期限通常为隔夜或几天(A)P79 A(对)B(错)203、下列关于同业拆借，说法错误的是：(BC)P79 A、同业拆借的利率常作为货币市场的基准利率
B、在国际市场上，最著名的是伦敦银行同业拆借利率
C、上海银行间同业拆放利率属于复利、担保、批发性利率
B．完善期货公司的业务范围，为创新和业务备案预留空间 C．适应多元化需要，调整业务规则 D．强化期货公司的信息披露义务
2、下列关于财务顾问持续督导的说法中，正确的是（）。A．督促上市公司按照《上市公司治理准则》的要求规范运作 B．督促和检查申报人履行对市场公开做出的相关承诺的情况
C．督促和检查申报人落实后续计划及并购重组方案中约定的其他相关义务的情况
D．督促并购重组当事人按照相关程序规范实施并购重组方案，及时办理产权过户手续，并依法履行报告和信息披露义务
3、根据我国证券业从业人员资格管理的有关规定，证券经营机构办理执业证书申请过程中发生（）行为的，由中国证券业协会责令改正。A．弄虚作假 B．徇私舞弊
C．故意刁难有关当事人 D．不按规定履行报告义务
4、客户申请融资融券业务时，应向证券公司营业部提交的证券公司规定的相关材料包括（）。
A．融资融券业务申请表 B．有效身份证明文件
C．已在营业部开立的普通资金账户和证券账户 D．融资融券担保人证明
5、证券公司参与转融通业务前应向本公司提供的材料包括（）。A．公司基本情况、业务范围及融资融券业务开展情况的说明 B．相关业务技术系统建设情况说明
C．参与转融通业务实施方案、风险控制措施和业务管理制度 D．公司财务状况的报告及相关材料
6、证券公司应当以提供（）等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。A．电话 B．网上查询 C．书面查询
D．在营业场所公示
7、限定性集合资产管理计划资产应当主要用于投资（）和其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。A．国债
B．在证券交易所上市的企业债券 C．股票型证券投资基金 D．国家重点建设债券
8、证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，并载明（）。A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名
B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格 C．代销、包销的期限及起止日期 D．违约责任
9、设立股份有限公司申请公开发行股票，应当符合的条件有（）。A．其生产经营符合国家产业政策
B．发起人认购的股本数额不少于公司拟发行股本总额的35% C．发起人在近3年内没有重大违法行为 D．具有持续盈利能力，财务状况良好
10、设立股份有限公司公开发行股票，应当符合《中华人民共和国公司法》规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送（）。
A．公司营业执照 B．公司章程 C．发起人协议
D．代收股款银行的名称及地址
11、财务顾问主办人应具备的条件包括（）。
A．参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格 B．所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人 C．负有数额较大但承诺到期清偿的债务 D．具有证券从业资格
12、下列关于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的说法中，正确的是（）。A．期货交易占用保证金数额累计在20万元以上的 B．证券交易成交额累计在30万元以上的
C．获利或者避免损失数额累计在15万元以上的
D．多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的
13、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪认定的说法中，正确的是（）。A．诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯 B．诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于原因犯
C．行为人所实施的行为必须造成了严重的后果才构成本罪 D．行为人所实施的行为造成了轻度的后果就构成本罪
14、期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是（）。A．黄金 B．原油 C．农产品 D．金融工具
15、证券公司应当根据客户（）等情况，在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。A．证券专业知识
B．证券投资经验和风险偏好 C．年龄
D．财务与收入状况
16、下列选项中，属于欺诈发行股票、债券罪立案追诉标准的有（）。A．伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的 B．转移或者隐瞒所募集资金的 C．利用募集的资金进行违法活动的 D．发行数额在100万元以上的
17、证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得（）。
A．提供虚假、误导性信息 B．采取正当竞争手段开展业务
C．诱导无投资意愿的投资者参与证券交易活动 D．诱导无风险承受能力的投资者参与证券交易活动
18、证券投资者保护基金管理机构应当按照国家规定（）。A．收购债权
B．弥补客户的交易结算资金
C．可以对证券投资者保护基金的使用情况进行检查 D．对证券公司的违法行为立案稽查并予以处罚
19、个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料包括（）。
A．证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试报名表 B．证券业执业证书 C．申请报告
D．保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函 20、证券公司从事介绍业务时，与期货公司签订的书面委托协议应当载明的事项包括（）。A．介绍业务的范围 B．介绍业务对接规则
C．执行期货保证金扣缴制度的措施 D．客户投诉的接待处理方式
21、在从事代销金融产品活动时，不得有下列情形中的（）。A．采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品 B．采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品 C．与客户分享投资收益、分担投资损失 D．使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金
22、证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列（）行为。A．以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户 B．挪用客户资产
C．将自营业务抢先于资产管理业务进行交易 D．操纵市场
23、下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪构成要件的有（）。A．客体要件 B．客观要件 C．主体要件 D．主观要件
24、证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形有（）。A．最近24个月内存在违反诚信的不良记录
B．最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分 C．最近24个月被诫勉谈话的
D．最近24个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查
25、下列关于财务顾问持续督导的说法中，正确的是（）。A．督促上市公司按照《上市公司治理准则》的要求规范运作 B．督促和检查申报人履行对市场公开做出的相关承诺的情况
C．督促和检查申报人落实后续计划及并购重组方案中约定的其他相关义务的情况
D．督促并购重组当事人按照相关程序规范实施并购重组方案，及时办理产权过户手续，并依法履行报告和信息披露义务
26、机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从业人员可按照所在机构内部程序向（）报告。A．高级管理人员 B．中国证监会 C．董事会
D．中国证券业协会
27、未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，应给予的处罚有（A．责令停止发行
B．退还所募资金并加算银行同期存款利息 C．处以1万元以上30万元以下的罚款
D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告
28、向战略投资者配售股票的，应当在网下配售结果公告中披露（）情况。A．战略投资者的名称 B．认购数量 C．市盈率 D．持有期限
29、一般而言，商品是否能进行期货交易取决于（）。A．价格是否波动频繁
B．商品的拥有者和需求者是否渴求避险保护 C．商品能否耐贮藏并运输
D．商品的等级、规格、质量等是否比较容易划分 30、非法集资类犯罪的主体包括（）。A．特殊主体 B．复杂主体 C．自然人 D．单位
31、证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括（）。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券发行上市保荐业务管理办法》 C．《证券公司内部控制指引》 D．《证券投资顾问业务暂行规定》
32、客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立（）。A．实名信用资金台账 B．信用证券账户 C．信用资金账户
D．客户信用交易担保资金账户
33、下列关于股份有限公司责任的说法中，正确的有（）。A．股东以自身财产对公司债务承担责任。）B．公司以全部财产对公司债务承担责任 C．股东以认购股份对公司债务承担责任 D．公司以未分配利润对公司债务承担责任
34、商品期货中的主要品种可以分为（）。A．农产品期货 B．金属期货 C．能源期货 D．外汇期货
35、证卷研究报告主要包括涉及具体证券及证券相关产品的（）。A．上市公司价值分析报告 B．行业研究报告 C．投资策略报告 D．投资风险报告
36、证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交的材料包括（）。A．融资融券业务资格申请书
B．股东会关于经营融资融券业务的决议
C．负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件
D．中国证监会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件
37、证券经纪业务的禁止行为包括（）。
A．可以为客户股票申购和交易提供融资、融券，从事信用交易 B．不得侵占、损害客户的合法权益
C．不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失 D．不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物
38、证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，应当将被考核人员（）等作为考核的重要内容。A．行为的合规性 B．服务的效率性 C．客户投诉情况 D．服务的适当性
39、根据我国证券业从业人员资格管理的有关规定，证券经营机构办理执业证书申请过程中发生（）行为的，由中国证券业协会责令改正。A．弄虚作假 B．徇私舞弊
C．故意刁难有关当事人 D．不按规定履行报告义务
40、虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资的法律责任包括（）。A．责令改正 B．罚款
C．撤销公司登记 D．吊销营业执照
41、未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，应给予的处罚有（）。A．责令停止发行
B．退还所募资金并加算银行同期存款利息 C．处以1万元以上30万元以下的罚款
D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告
42、下列选项中，属于证券投资基金销售人员的有（）。A．基金销售机构总部从事基金销售业务管理的人员 B．部门基金业务负责人
C．基金销售机构从事基金宣传推介活动的人员 D．基金销售机构从事基金理财业务咨询的人员
43、可以对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁人措施的情形包括（）。A．主动消除或者减轻违法行为危害后果的 B．配合查处违法行为有立功表现的
C．受他人指使、胁迫有违法行为，且能主动交代违法行为的 D．其他可以从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施的
44、证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部，公司应建立完备的（）。
A．融资融券业务管理制度 B．决策与授权体系 C．操作流程和风险识别 D．评估与控制体系
45、下列选项中，证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格的情形包括（）。
A．未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好 B．推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应 C．未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险 D．未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款
46、下列属于证券经纪业务特点的有（）。A．证券经纪商的中介性 B．业务对象的针对性 C．客户指令的权威性 D．客户资料的保密性
47、下列具有法人资格的有（）。A．子公司 B．分公司
C．企业财务公司 D．母公司
48、公司合并的种类包括（）。A．吸收合并 B．新设合并 C．派生合并 D．创设合并
49、证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司（）的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。A．全体员工
B．经纪业务经办人员 C．证券经纪人 D．实习或见习人员
50、从行为主体的角度，可以将虚假陈述的行为分为（）。A．行业的虚假陈述 B．自然人的虚假陈述 C．法人的虚假陈述 D．公司的虚假陈述
51、财务顾问服务对象有（）。A．企业 B．个人 C．政府 D．上市公司
52、首次公开发行股票的发行人和主承销商应当在发行和承销过程中公开披露的信息包括（）。
A．网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况 B．招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价方式 C．在发行结果公告中披露获配机构投资者名称
D．招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价程序
53、公司在经营活动中，应当体现的基本原则包括（）。A．合法经营原则 B．自主经营原则 C．自负盈亏原则
D．实现资产保值增值的原则
54、证券、期货投资咨询机构应当向地方征管办申请办理年检，办理年检时，应当提交的材料有（）。A．年检申请报告 B．年度业务报 C．利润表
D．财务会计报表
55、首次公开发行股票的发行人和主承销商应当在发行和承销过程中公开披露的信息包括（）。
A．网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况 B．招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价方式 C．在发行结果公告中披露获配机构投资者名称
D．招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价程序
56、证券公司向客户介绍投资收益预期，（）。A．必须恪守诚信原则 B．提供充分合理的依据 C．以书面方式特别声明 D．所述预期仅供客户参考，不构成证券公司保证客户资产本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺
57、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员的特定禁止行为有（）。A．在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 B．利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利 C．挪用基金投资者的交易资金和基金份额 D．隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录
58、开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有（）。A．合法合规原则 B．集中管理原则 C．独立运行原则 D．岗位分离原则
59、设立证券公司，应当具备（）规定的条件，并经国务院证券监督管理机构批准。A．《中华人民共和国公司法》 B．《中户人民共和国证券法》 C．《证券公司监督管理机构》 D．《中华人民共和国刑法》
60、证券公司办理集合资产管理业务，可以设立（）。A．定向资产管理计划
B．限定性集合资产管理计划 C．集合资产管理计划
D．非限定性集合资产管理计划
61、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪认定的说法中，正确的是（）。A．诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯 B．诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于原因犯
C．行为人所实施的行为必须造成了严重的后果才构成本罪 D．行为人所实施的行为造成了轻度的后果就构成本罪
62、根据《中国证券业协会诚信管理办法》的规定，处分处罚信息包括（）。A．受处罚处分机构或个人名称 B．受处罚处分机构责任人 C．处罚处分时间 D．处罚处分类比
63、下列选项中，符合基金财产独立性要求的是（）。
A．基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产
B．基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，但不同基金的债权可以相互抵销 C．非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行
D．基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立 64、证卷研究报告主要包括涉及具体证券及证券相关产品的（）。A．上市公司价值分析报告 B．行业研究报告 C．投资策略报告 D．投资风险报告
65、财务与会计人员禁止从事（）。A．承担与本职岗位有冲突的工作
B．违反内部工作流程和岗位职责管理规定，将本人工作委托他人代为履行 C．未经授权动用本单位的资金、财产 D．损坏、隐匿或丢弃凭证、账簿、印章等财务资料
66、下列对证券业从业人员执业行为准则的描述中．正确的是（）。
A．从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉
B．从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，尽量回避讨论所推荐产品或服务存在的相关风险
C．从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格 D．从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私 67、下列关于背信运用受托财产罪的说法中，正确的是（）。A．侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益 B．犯罪主体是特殊主体
C．主观方面一般是为了获取合法利润 D．客观方面表现为金融机构违背受托义务
68、下列选项中，属于账户管理内容的有（）。A．证券账户的合并、挂失补办 B．账户的开立、信息变更、注销 C．账户信息比对与报送
D．合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理
69、下列关于证券经纪业务特点的说法中，正确的有（）。A．在证券经纪业务中，客户是委托人，证券经纪商是受托人 B．在证券经纪业务中，证券经纪商是委托人，客户是受托人 C．证券经纪商有义务为客户保密
D．证券经纪商应严格按照委托人的要求办理委托事务
70、违规披露、不披露重要信息，可以认定从轻或者减轻处罚的考虑情形包括（）。A．未直接参与信息披露违法行为
B．配合证券监管机构调查且有立功表现 C．受他人胁迫参与信息披露违法行为 D．主动上交个人财产
71、融资融券业务合同中载明的事项包括（）。A．融资融券的额度 B．保证金比例 C．担保债权范围
D．融资买入证券和融券卖出证券的权益处理 72、证券公司应当建立信息查询制度，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询（）。A．委托记录 B．交易记录
C．证券和资金余额 D．证券经纪人的姓名
73、证券公司参与区域性市场，应（）。A．合理确定参与的数量和地域 B．制订开展区域性市场业务方案
C．建立健全的业务规则、内部控制制度和风险防范机制 D．制订接受监管的方案 74、在信息披露行为中，不得单独作为不予处罚情形认定的有（）。A．受他人胁迫参与信息披露违法行为 B．不直接从事经营管理
C．配合证券监管机构调查且有立功表现 D．任职时间短、不了解情况
75、下列证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有（）。
A．从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动
B．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 C．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责 D．风险监控人员不得承担客户资金托管业务
76、发行人披露的招股意向书除不含（）以外，其内容与格式应当与招股说明书一致，并与招股说明书具有同等法律效力。A．发行价格 B．筹资金额 C．发行数量 D．筹资费用
77、信息公开的内容包括（）。A．上市公告书 B．中期报告 C．年度报告 D．临时报告
78、下列关于加强证券经纪业务管理规定的说法中，正确的有（）。A．对证券经纪业务实施统一领导、分级管理 B．防范公司与客户之间的利益冲突 C．切实履行反洗钱义务
D．防止出现损害客户合法权益的行为
79、财务顾问及其财务顾问主办人出现（）情形的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。
A．在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的 B．内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的
C．未依法履行持续督导义务的 D．采取正当竞争手段进行竞争的
80、下列关于财务顾问持续督导的说法中，正确的是（）。A．督促上市公司按照《上市公司治理准则》的要求规范运作 B．督促和检查申报人履行对市场公开做出的相关承诺的情况
C．督促和检查申报人落实后续计划及并购重组方案中约定的其他相关义务的情况
D．督促并购重组当事人按照相关程序规范实施并购重组方案，及时办理产权过户手续，并依法履行报告和信息披露义务 81、期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是（）。A．黄金 B．原油 C．农产品 D．金融工具
82、国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展（）活动。A．经营方式创新 B．业务或者产品创新 C．组织创新
D．激励约束机制创新
83、下列属于变相公开发行证券特征的有（）。
A．非公开发行股票及其股权转让采用广告、公告、广播等公开方式或变相公开方式向社会公众发行的
B．公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票
C．向特定对象转让股票．未经中国证监会核准，转让后公司股东累汁超过200人的 D．非公开发行证券不得采用广告、公开劝诱公开方式
84、为了防范发布证券研究报告与证券承销保荐、财务顾问业务之间的利益冲突，中国证监会《发布证券研究报告暂行规定》作出的规定有（）。A．强调证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的隔离墙制度，防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益
B．明确证券公司、证券投资咨询机构采取有效措施，保证制作发布证券研究报告不受证券发行人、上市公司等利益相关者的干涉和影响
C．明确证券分析师因公司业务需要，阶段性参与公司证券承销保荐、财务顾问等业务项目时的跨越隔离墙管理要求，强调分析师不得利用公司证券承销保荐、财务顾问等业务项目的非公开信息发布研究报告
D．要求从事研究报告业务，同时从事证券承销与保荐、上市公司并购重组财务顾问业务的券商、证券投资咨询机构，按照独立、客观、公平的原则，建立健全发布证券研究报告静默期制度和实施机制
85、全国银行间同业拆借中心开办了国债、政策性金融债等债券的回购业务，参与主体有（）。A．商业银行 B．保险公司 C．财务公司 D．证券投资基金
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