互联网金融年终总结

互联网金融年终总结（精选7篇）

互联网金融年终总结 篇1

本人自20xx年xx月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，在领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面都取得了长足的进步。记得当初毕业面试的时候，一位考官问我，农村信用社是什么。我顿时哑然，想了很久，才回答说农村信用社是一个金融机构。除此之外，对农村信用社便一无所知了。所以，当我被单位录用以后，如何去认识、了解并熟悉自己所从事的行业，便成了我的当务之急。

不懂就学，是一切进步取得的前提和基础。《农村信用社经营管理》、《经济工作者学习资料》、《中国金融》、《广西金融研究》、《信用社财务管理》、《农村信贷》等教材和书籍让我手不释卷，因为有了大学专业课的底子，使我对这些金融知识更为容易理解和掌握。一番理论知识的学习后，我开始知道，农村信用社是由农民按照自愿、民主、互利的原则入股，由社员民主管理的合作金融组织，其经过50多年的改革和发展后，已经成为我国金融体系的重要组成部分和农村金融的基础力量。农村信用社是农村金融的主力军，是联系农民的金融纽带，农村信用社的根在农村，离开农村就成了无源之水……但这些认识都还是肤浅的，还需要我在实践当中去不断深入地理解。

一直以来，我始终坚持学习邓小平建设有中国特色的社会主义理论和党的各种路线、方针、政策，坚持学习***同志“三个代表”的重要思想，学习各种金融法律、法规，积极参加单位组织的各种政治学习活动。通过不断学习，使自身的思想理论素养得到了进一步的完善，思想上牢固树立了全心全意为人民服务的人生观、价值观。

勤勉的精神和爱岗敬业的职业道德素质是每一项工作顺利开展并最终取得成功的保障。一年以来，我在行动上自觉实践农村信用社为“三农”服务的宗旨，用满腔热情积极、认真、细致地完成好每一项任务，严格遵守各项金融法律、法规以及单位的各项规章制度，认真履行“三防一保”职责，自觉按规操作;平时生活中团结同志、作风正派、不贪污挪用、不谋私利，不参与赌博、嫖娼等违法乱纪行为，自觉抵制各种不良风气的侵蚀。

刚开始时我是在内勤岗位跟班实践，从第一天开始，难题就接踵而至。对五笔、珠算、点钞、电脑业务、财会业务等业务技能要么是一知半解，要么根本就是一窍不通。从零开始，一边是同事们的悉心指导，一边是自己对着书本反复练习，早上起床和晚上睡觉前都要练上几遍。几个月下来，已经能比较熟练地掌握了，而且已经能够独立上机操作业务。

今年三月份，由于人员的调整，我接手信贷工作，所分管的两个行政村人口一共3000多人，进村的道路极其难走，晴天灰尘滚滚，雨天泥泞不堪，而且个别屯离镇上有十几公里。加上刚开始时我对这两个村的情况知之甚少，所以面临的难度可想而知。在这种情况下，我克服重重困难，不摆架子，积极的走村串户了解情况。我首先找到了各村委会的干部，向他们了解村里的基本情况。一段时间下来，我对所管辖村的经济基础、主要经济收入来源、支柱农业以及农户的一些基本状况已经有了一个大致的了解;接下来，我便逐户的走访那些借款逾期较久的借款户，具体了解他们的情况以便对症下药。马善国一家，在我走访时所了解到的情况是他们家劳动力充足，靠种植甘蔗每年有一定的经济来源，而于1996年所借的四千七百元借款却久而未还，所欠利息已经是一千两百多元。深入一了解，原来这笔借款当初是他的父亲所用，如今两个儿子分家后谁也不愿意承担年老体衰的父亲的这笔债务。为此，我两次登门找他们一家谈心，动员两个儿子一起分担父亲的债务。工夫不负有心人。后来，分债的手续一办妥，大儿子马上还了一千元及欠下的利息。截止今年六月底，我的各项年度任务指标都完成得较好。通过实践，我解决实际问题的能力和组织能力也得到了很好的锻炼。

接手信贷工作以来，本人各项年度任务完成情况较好。截止六月底，个人揽存万元，完成年度任务的94;收回正常贷款39万元，完成年度任务的86，比去年同期多收5万元;收回逾期贷款12万元，完成年度任务的229，比去年同期多收万元;收回呆滞贷款万元，完成任务的54，比去年同期多收万元;收回呆帐800元，完成年度任务的133;收回利息万元，完成年度任务的，比去年同期多收万元;发放贷款59万元，完成年度任务的89，比去年同期多增29万元。

正所谓是“金无赤足，人无完人”，在取得一点成绩的同时，我也还存在着以下几点的不足：一是工作中有时魄力还不够，放不开手脚;二是在处理一些事情时有时显得较为急躁;三是对一些业务技能特别是财会业务还不够熟悉。

1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要。

2、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能才能更好的实践为“三农”服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。

3、“学精于勤而荒于嬉”，实践是不断取得进步的基础。我要通过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力，提高自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。

金融年终工作总结计划 篇2

在即将过去的这一年里，针对我在工作上的不足，我进行了长久的反思总结，我存着的不足之处有以下几点：

第一、计划不明确，不连贯；

第二、工作的持续跟踪做的不到位；很多业务的开发有时候是从

老客户的持续跟踪开始，通过客户转介绍等的一些方式开发的。

第三、老客户转化做的不够。

针对这几个问题，新的一年结合工作性质取长补短我的工作计划是：

第一、注重老客户的转化，原来有一些贷款客户平时从银行贷款

资金一时花不完会希望做一些理财，原来我不太重视这些，现在已经开始跟踪维护。

第二、指定客户开发计划，从年前这段时间的市场开发情况来看，总结分析客户群体，根据客户对风险的喜好和承受能力锁定客户群，通过参加理财讲座、专业会议、社区活动等方式跟这些群体取得联系，开发业务。

第三、积极参加社区活动，创造更多条件开发客户资源。

第四、对于客户的持续跟进，要细致耐心，做好详细的客户跟踪

笔记，耐心的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。第五、积极的跟公司优秀的同事们学习沟通。

第六、平时加强金融知识的学习，不断的充实自己的大脑 第七、严格要求自己按照以上计划开展新一年的工作。

金融年终工作总结计划【二】

各位领导，同志们：

根据会议安排，我就XX县20xx年金融工作情况及20xx年金融工作主要安排作一简要汇报。不妥之处，恳请批评指正。

我办在县委、县政府的正确领导下，紧紧围绕“工业强县、产业富民”的主战略，按照“总量适度、节奏平稳、结构改善、风险防范”的总要求，积极创新工作思路、优化信贷结构、强化协调服务，加大金融对县域经济的支持力度。金融工作有序开展，全县金融业保持健康快速发展态势。

一、20xx年金融工作目标完成情况

（一）新增贷款完成情况

截至12月末，我县金融机构各项存款余额为126.48亿元，比年初增加22.05亿元，增幅21.11%。各项贷款余额40.97亿元，比年初增加6.21亿元，增幅17.98%。完成市上下达新增贷款8.5亿元目标任务的73.06%。

（二）融资性担保公司担保任务完成情况

全县XX家担保公司已提供企业贷款担保或个人贷款担保 378笔，担保额9900万元。XX县XX融资担保有限公司为国有控股，注册资本金3000万元，与县信用联社合作民

生类贷款担保业务，担保放大倍数为3倍，提供民生贷款担保198笔共736万元；与县工行合作企业贷款担保业务，担保放大倍数为3倍，目前已提供企业贷款担保5笔共1340万元。总共实现担保2076万元，完成县下达融资担保贷款5000万元目标任务的41.52%。

（三）保险公司保费收入及理赔情况

全县实现保费收入1.90亿元，去年同期收入1.76亿元，同比增长7.95%；其中：人寿保险公司保费收入1.46亿元，去年同期收入1.42亿元，同比增长2.81%；财产保险公司保费收入0.44亿元，去年同期收入0.34亿元，同比增长29.11%。赔付保险金(含满期给付）0.49亿元，去年同期赔付0.50亿元，同比下降2.00%。

二、20xx年工作安排

坚持以科学发展为指导，贯彻落实中央经济工作会议关于维绩实行积极财政政策和稳健货币政策的精神，紧围绕“XX建设年”，进一步加强银企深度合作，积极创建金融生态示范县，加大金融改革开放力度，推进金融产品和服务创新；加大信贷投放力度，为促进全县经济更好更快发展提供有力的金融支撑。

20xx年全市银行业金融机构全年新增贷款45亿元、力争50亿元，我县金融机构全年新增贷款8亿元，力争8.8亿元；保险业实现保费收入1.7亿元；发展一家小额贷款公司和一家村镇银行；力争完成省级金融生态示范县的创建；探索启动农村商业银行组建工作。

（一）加强信用环境建设。进一步加强社会信用体系建设，充分发挥政府在优化金融环境中的指导作用，严厉打击逃费金融债行为，防范和化解金融风险，保障金融机构的合法权益，确保在年底前省级金融生态示范县创建成功，信用联社完成“全省现代金融企业”创建工作，共同打造金融生态环境。

（二）加大信贷投放力度。银行业金融机构要认真落实信贷目标分解任务，围绕全县基础设施建设、产业建设和民生工程，加大信贷信贷支持力度，既要对中小企业进行扶持，同时也要积极争取政策，加大对重点项目、重点区域的支持力度。

（三）做实做强融资平台。一是做实企业。参照其他县市实际操作模式，划转存量土地，可将国有存量土地从储备中心划转国资办，由国资办分别注入各国有企业，仅限于融资使用。划转经营性国有资产，整合国有资产，切块后分别注入各国有企业；二是包装项目。各投资公司聘请专业团队，量身包装融资项目，做好可行性研究，认真测算项目投资成本及收益，提高国有企业市场化运作水平，妥善经营，提高偿还债务的能力；三是重奖激励。今年对融资国有企业和银行实行重奖激励，在完成年初计划目标前提下，按融资金额的1‰奖励企业和银行，对支持融资的部门给予领导班子奖励。充分发挥现有融资平台的作用，整合存量国有资产资源，提高融资平台的承载能力和对外融资能力，力争全年完成4亿元融资任务。

（四）加大金融创新力度。金融机构要强化产品创新能力、优质服务能力，科技支撑力度，切实提高金融支持任务发展和为民排忧解难的覆盖面，着力推进金融创新，探索农村土地承包经营权、集体建设用地使用权、农村房屋产权抵押贷款，多元化解决中小企业和个人融资需求。力争全年金融创新产品5类，完成1户村镇银行和1户小额贷款公司的筹建工作。

（五）加大政策支持力度。继续设立金融业发展专项资金，建议县财政在去年安排的基础上，今年增加一到数家的资金，用于金融机构支持地方经济发展奖励和金融生态环境打造。同时，完善金融综合目标考核办法，突出考核重点，既注重投放总量，更注重信贷投放结构和投放时间，实行政府性存款（县财政和部门统一管理和存放的资金）与新增信贷挂钩的力度，充分激发和调动金融机构支持地方经济发展的积极性。

金融年终工作总结计划【三】

一、业务指标完成情况

——个人存款。截至12月末，个人存款余额.亿元，较年初增加.亿元，增量居系统内第位,完成省行计划的.%，计划完成率居系统内第位，较上年提高个位次。个人存款增量市场份额.%，居第1位，较上年下降.个百分点。

——个人贷款。截至12月末，个人住房贷款余额 万元，较年初增加 万元，同比多增 万元，完成省行计划的 %，居系统内 位；同业占比 %，居第 位。全行非住房个人贷款余额XX万元，累计发放XX万元,同比多发放XX万元，较年初增加XX万元，同比多增加XX万元。增量居系统内第X位，完成省行计划的XX%，计划完成率居第X位，同比提高X个位次。

——惠农卡及农户小额贷款。截至12月末，全行共累计发放惠农卡 张，较年初增加 张，增量居全省第 位，完成省行计划%，计划完成率居全省第 位；授信户数 户，较年初增加 户，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位；小额农户贷款余额 万元，较年初增加 万元，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位。

——理财及个人中间业务。截至12月末，全行基金认申购金额为 亿元，完成省行计划的%，系统内计划完成率由年初的第 位提高到第 位。基金销售同业占比％，居第位，较去年提高 个位次。代销国债期金额 万元。销售“本利丰” 期金额 万元。实现个人业务中间收入为 万元。新增二星级(含)以上客户户，完成省行计划的 %，计划完成率居系统内第 位。发放优先服务贵宾卡6000张。销售“传世之宝”实物黄金 公斤，金额 万元，实现销售收入 万元。

——网点优化整合工作有条不紊行进中，网点文明标准服务导入完美收官。截至10月中旬，文明标准服务已在全市200个营业网点导入完毕，从环境到人员、从硬件到软件，都发生了焕然一新的变化。截至12月末，全行网点装修。。。

20xx年，经全行个人业务战线全体同仁的辛勤努力，个人零售业务稳步健康发展，为全行的稳健经营夯实基础。

二、主要工作措施

（一）存款是立行之本，强调负债业务的根基作用，强力营销个人存款。

1、以总行“”活动为助力，推动存款业务快速增长。我行结合往年情况，采取早动手、早谋划，对一季度工作进行详细筹划，各支行亦相继召开专门会议，对基层网点员工明确激励政策及考核力度，适时调动员工积极性。全行上下认识到从元旦到春节前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。通过举办客户乐于参与的春天行动抽奖活动、送“福”活动等等，辅以真情回馈，点面结合，维持良好的银客关系；同时抓住年前的资金流动特点，依托网点转型的平台，借助借记卡、惠农卡、网上银行、消息服务、电话银行、手机银行以及我行合作商户等渠道和功能载体，积极做好储源挖掘，助推业务增长

2、加大对优质个人客户的营销和服务力度。优质个人客户是我行个人金融业务经营的战略资源。截至12月末，全行二星级以上客户占比，存款占比，由此可见，对优质客户的维护工作做得是否到位关系到我行的业务发展和利润创造，只要抓住优质客户，就能稳定个人存款的基础。因此，从年初市行就深入实施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力客户”的客户结构调整策略，依托个人优质客户管理系统，指导各支行对星级客户实施分层营销，坚持以经济贡献作为客户价值衡量的标准，集中优势资源，匹配相应层次的客户经理。强化对三星级以上客户的个性化服务及金融产品综合营销力度，提高客户资金的留存率。同时为进一步增强对我行优质客户的增值服务，市行向辖内优质客户免费赠送优先办理业务专用卡（简称贵宾卡），为客户提供方便服务，对维系客户，市场营销起到不可替代的积极作用。并在全市所有精品网点均开通贵宾服务窗口，并配备业务素质高的柜员，专门为贵宾客户提供服务。

3、加大对代发工资、企业分红和土地补偿款等源头性业务的营销力度。年初组织各行开展了代发工资业务调查摸底，指导各行积极抢抓源头资金和间隙资金，在全市作了针对性的工作部署。

4、加大业务调度和督导力度，建立健全业务督导和引导制度，充分发挥二级分行对基层行的指导和引导作用。一是定期汇制各支行个人存款通报表、市场占有率情况表和全市营业网点增量排名表，加强对个存款的监测和调度。结合不同阶段的工作需要，及时召开个人业务调度会议，分析业务发展中存在的问题，安排部署个人业务工作。二是深入基层调研，掌握第一手资料。对于各区域内客户资源、增存热点及时帮助支行把握，协同拟定措施，共同展开营销，有效切入市场，批量吸呐个人客户，加快吸储增存速度。密切跟踪各类临时性、集中性资金投放划拨信息，有针对性营销代收代付产品和代客理财产品，竞争性拓展各类代理项目的机遇存款。对于阶段性增存“低迷期”和增势较差的基层网点，由市行直接会同支行进行了解存在的困难和问题，逐一研究制定具体的帮促方案。

金融销售2019年终工作总结 篇3

金融销售2019年终工作总结(一)

本人自2017年xx月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，在领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面都取得了长足的进步。记得当初毕业面试的时候，一位考官问我，农村信用社是什么。我顿时哑然，想了很久，才回答说农村信用社是一个金融机构。除此之外，对农村信用社便一无所知了。所以，当我被单位录用以后，如何去认识、了解并熟悉自己所从事的行业，便成了我的当务之急。

一、理论学习使我对农村信用社有了一个初步的认识和了解

不懂就学，是一切进步取得的前提和基矗。《农村信用社经营管理》、《经济工作者学习资料》、《中国金融》、《广西金融研究》、《信用社财务管理》、《农村信贷》等教材和书籍让我手不释卷，因为有了大学专业课的底子，使我对这些金融知识更为容易理解和掌握。一番理论知识的学习后，我开始知道，农村信用社是由农民按照自愿、民主、互利的原则入股，由社员民主管理的合作金融组织，其经过50多年的改革和发展后，已经成为我国金融体系的重要组成部分和农村金融的基础力量。农村信用社是农村金融的主力军，是联系农民的金融纽带，农村信用社的根在农村，离开农村就成了无源之水但这些认识都还是肤浅的，还需要我在实践当中去不断深入地理解。

二、坚持思想政治学习让我的思想理论素养不断得到提高

一直以来，我始终坚持学习邓小平建设有中国特色的社会主义理论和党的各种路线、方针、政策，坚持学习江泽民同志“三个代表”的重要思想，学习各种金融法律、法规，积极参加单位组织的各种政治学习活动。通过不断学习，使自身的思想理论素养得到了进一步的完善，思想上牢固树立了全心全意为人民服务的人生观、价值观。勤勉的精神和爱岗敬业的职业道德素质是每一项工作顺利开展并最终取得成功的保障。一年以来，我在行动上自觉实践农村信用社为“三农”服务的宗旨，用满腔热情积极、认真、细致地完成好每一项任务，严格遵守各项金融法律、法规以及单位的各项规章制度，认真履行“三防一保”职责，自觉按规操作;平时生活中团结同志、作风正派、不贪污挪用、不谋私利，不参与赌博、嫖娼等违法乱纪行为，自觉抵制各种不良风气的侵蚀。

三、实践让我的业务技能不断增长，工作能力不断加强

刚开始时我是在内勤岗位跟班实践，从第一天开始，难题就接踵而至。对五笔、珠算、点钞、电脑业务、财会业务等业务技能要么是一知半解，要么根本就是一窍不通。从零开始，一边是同事们的悉心指导，一边是自己对着书本反复练习，早上起床和晚上睡觉前都要练上几遍。几个月下来，已经能比较熟练地掌握了，而且已经能够独立上机操作业务。今年三月份，由于人员的调整，我接手信贷工作，所分管的两个行政村人口一共3000多人，进村的道路极其难走，晴天灰尘滚滚，雨天泥泞不堪，而且个别屯离镇上有十几公里。加上刚开始时我对这两个村的情况知之甚少，所以面临的难度可想而知。在这种情况下，我克服重重困难，不摆架子，积极的走村串户了解情况。我首先找到了各村委会的干部，向他们了解村里的基本情况。一段时间下来，我对所管辖村的经济基储主要经济收入来源、支柱农业以及农户的一些基本状况已经有了一个大致的了解;接下来，我便逐户的走访那些借款逾期较久的借款户，具体了解他们的情况以便对症下药。xxx一家，在我走访时所了解到的情况是他们家劳动力充足，靠种植甘蔗每年有一定的经济来源，而于1996年所借的四千七百元借款却久而未还，所欠利息已经是一千两百多元。深入一了解，原来这笔借款当初是他的父亲所用，如今两个儿子分家后谁也不愿意承担年老体衰的父亲的这笔债务。为此，我两次登门找他们一家谈心，动员两个儿子一起分担父亲的债务。工夫不负有心人。后来，分债的手续一办妥，大儿子马上还了一千元及欠下的利息。截止今年六月底，我的各项年度任务指标都完成得较好。通过实践，我解决实际问题的能力和组织能力也得到了很好的锻炼。四、一分耕耘，一分收获，成绩是对我一年来所有努力的肯定。接手信贷工作以来，本人各项年度任务完成情况较好。截止六月底，个人揽存13.5万元，完成年度任务的94;收回正常贷款39万元，完成年度任务的86，比去年同期多收5万元;收回逾期贷款12万元，完成年度任务的229，比去年同期多收5.5万元;收回呆滞贷款2.9万元，完成任务的54，比去年同期多收1.6万元;收回呆帐800元，完成年度任务的133;收回利息4.9万元，完成年度任务的29.5，比去年同期多收2.1万元;发放贷款59万元，完成年度任务的89，比去年同期多增29万元。

正所谓是“金无赤足，人无完人”，在取得一点成绩的同时，我也还存在着以下几点的不足：

一是工作中有时魄力还不够，放不开手脚;

二是在处理一些事情时有时显得较为急躁;

三是对一些业务技能特别是财会业务还不够熟悉。

金融销售2019年终工作总结(二)

光阴如梭，2019年转眼即过，一转眼，我到xxx公司已经有一年多了，在这一年多的时间里，通过我自身的努力，特别是公司领导的大力支持与配合，我学习到了很多，对于公司的管理操作流程，对于房地产知识的认知，对于销售方面的理解，都得到了很充足的认识。非常感谢公司给我提供一个成长的平台，让我在工作中不断学习，不断进步，从而不断的提升自身的素质和才能。回收过去的一年多当中，公司陪伴我走过了很重要的一个阶段，使我懂得很多。再次我向公司尊敬的领导以及亲爱的同事们表示衷心的感谢，有你们对协助才能使我在工作中得心应手，也因有你们的帮助，才能令我在公司的发展商一个台阶。

下面，我将这一年来的具体工作情况汇总如下：

一.首先，认认真真做好本职工作

1.坚决完成领导交办的各项任务，尽量做到让领导满意。

2.协助领导做好日常工作，配合领导的工作

二.严于律己，自觉遵守公司各项规章制度

严格遵守公司各项规章制度，谨记领导的知识和批评并且付诸于行动。不迟到、不早退、不旷工。做事谨慎认真，每日定下工作计划，并且坚决完成，日常工作记录并及时更新模板、来电及时记录等。积极配合公司行政人员完成考勤以及周报、月报等工作。待人处事有礼貌，对待同事坦诚宽容，严肃公司纪律，工作不要懈怠，不玩游戏，不闲聊，不做与工作内容无关的任何事情。

三.存在的不足

虽然是年轻，干劲十足，但是缺乏经验，在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺，此外由于专业知识方面的不足，在面对客户时，有可能会导致交流积极性不足，言辞生硬，不能有效表达，这样很有可能会影响到工作效果。另外在客户逼定方面不够大胆，果断，这些工作方面的不足，希望在明年的销售工作时间上找到工作方法，不断创新完善，从而使自己的业绩有一个提升。

2019年，我们xx项目获得了年度优秀团队奖，销售业绩在公司各个项目中遥遥领先，我以在这样一个优秀的团队里为荣。在公司飞速发展的今天，我在2017年有可能会被分配到其他项目中，这样让我更加的警醒自己，身为优秀团队中的一员，我不能让团队蒙羞，我要让队伍因我而荣。

销售员是企业的门面，是展示企业形象的窗口与渠道，我们的一言一行代表着公司的形象，缺点是不可以原谅的。所以，在今后的工作和生活中，必须积极改正自身的缺点，努力提升

专业知识，积累销售经验，提高业务水平，提升自身素质，并且时时以高标准要求自己，不断学习，让自己成为一名优秀的销售人员。为新的一年而努力奋斗，让自己在新的一年中继续得到成长与充实，让自己早日在飞速发展的公司中有自己的一席之地。

以上是我对2019年度的工作作出的总结。

金融销售2019年终工作总结(三)

回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。

我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是11年度个人工作总结报告：

一、2019年具体工作总结： 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户;

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时，进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效;

3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果;

4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习情况： 在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服 务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力

二、存在的不足：

1.基础理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力;

3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息;

三、来年工作打算

1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训;进一步提高业务水平;

3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长;

互联网金融年终总结 篇4

2011年是特殊的一年，信用社新一轮的改革和系统上线的完善给当前各项业务的开展带来了巨大的变化，虽然作为一名普通的前台柜员，但我深知作为一名前台柜员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为客户提供完善快捷的服务，为了全面提升自己的综合素质，跟上政策规章制度的变化，我自觉利用休息时间，系统的学习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自己对现行的政策、规章制度有了一个较为全面的认识，对于日常柜台上的客户业务咨询也能给予正确的反馈、答复。

此外，为了保证学习的针对性和有效性，我抓紧学习的机会，积极参加联社、基层社各种培训和技能考试，并注意结合自身实际情况，及时进行反馈、回顾，及时解决自身存在的问题，取得了一定的成绩和进步。

工作方面，我能够时刻保持积极主动，认真遵守规章制度，能够及时完成领导交给各项的工作任务，严格按照联社各项工作开展的要求，切实做好日常的岗位工作。我深知把好前台柜台直接面对客户的第一道关口是尤为重要的，稍有疏忽就有可能出现差错和失误。因此，我不断的提醒自己增强责任心。本着对自己和客户负责的态度，严格要求自己，较好的完成了柜面各项业务。

金融销售年终述职报告 篇5

尊敬的公司领导、亲爱的同仁们：

进入xx证券已有两个多月了，这段时间自身在各个方面都有所提高，主要体现在：

一、对证券行业有了初步了解

进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。

二、业务开拓能力的提高

在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力；而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使安信服务真正的深入人心。

三、工作的责任心和事业心的加强

加强了对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。

四、不足之处

1、证券知识还须加深了解，需不断学习。

2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。

3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。

进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前两个月的业绩表现不佳，我重新整理了思路，在余下仅有的两个月里，我要这样做

1、发传单

进入xx证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，但觉得还是可行，大量的传单会提高公司的知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。

2、有效利用银行资源

在银行驻点已有近两个月了，业绩十分不理想。xx银行很好的服务有口皆碑，许多客户慕名而来，如能利用好这一资源紧紧抓住几个潜在客户效果是很好的，但招商银行和招商证券很好的合作关系和相互间有回扣的合作方式使我一直在寻找突破点，虽然很有压力，但目前与他们处好关系也是唯一的办法。驻点客户经理的素质直接影响着公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用关系网络

拉动朋友或朋友介绍也是一种很有效的办法。通过朋友介绍朋友，让想炒股的客户选择我们安信来开户，另外，对于已在其它券商开通三方存管业务的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。

现在市场波动很大，观望的人占多数，同行间竞争也万分激烈，为此，我必须要不断的学习，丰富自己的专业知识，为客户提供全方位的服务，要想尽一切办法，尽自己最大努力来做。

谢谢大家！

金融销售年终述职报告

尊敬的公司领导：

回顾走过的20xx年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是20xx金融销售个人工作总结报告：

一、具体工作总结：

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；

4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习情况：

在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力

二、存在的不足：

尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开（受营销人员，业务素质等方面的制约）缺少专业性理财。

不足处：

1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；

3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；

三、来年工作打算

1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平

3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。

4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好20xx年个人工作计划。

谢谢大家！

金融销售年终述职报告

尊敬的公司领导、亲爱的同仁们：

光阴如梭，20xx年转眼即过，一转眼，我到奥通营销公司已经有半年多了，在这半年多的时间里，通过我自身的努力，特别是公司领导的大力支持与配合，我学习到了很多，对于公司的管理操作流程，对于房地产知识的认知，对于销售方面的理解，都得到了很充足的认识。非常感谢公司给我提供一个成长的平台，让我在工作中不断学习，不断进步，从而不断的提升自身的素质和才能。回收过去的半年多当中，公司陪伴我走过了很重要的一个阶段，使我懂得很多。再次我向公司尊敬的领导以及亲爱的同事们表示衷心的感谢，有你们对协助才能使我在工作中得心应手，也因有你们的帮助，才能令我在公司的发展商一个台阶。下面，我将这一年来的具体工作情况汇总如下：

一、首先，认认真真做好本职工作。

1.坚决完成领导交办的各项任务，尽量做到让领导满意。

2.协助领导做好日常工作，配合领导的工作

二、严于律己，自觉遵守公司各项规章制度

严格遵守公司各项规章制度，谨记领导的知识和批评并且付诸于行动。不迟到、不早退、不旷工。做事谨慎认真，每日定下工作计划，并且坚决完成，日常工作记录并及时更新模板、来电及时记录等。积极配合公司行政人员完成考勤以及周报、月报等工作。待人处事有礼貌，对待同事坦诚宽容，严肃公司纪律，工作不要懈怠，不玩游戏，不闲聊，不做与工作内容无关的任何事情。

三、存在的不足

虽然是年轻，干劲十足，但是缺乏经验，在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺，此外由于专业知识方面的不足，在面对客户时，有可能会导致交流积极性不足，言辞生硬，不能有效表达，这样很有可能会影响到工作效果。另外在客户逼定方面不够大胆，果断，这些工作方面的不足，希望在明年的销售工作时间上找到工作方法，不断创新完善，从而使自己的业绩有一个提升。

20xx年，我们xx项目获得了优秀团队奖，销售业绩在公司各个项目中遥遥领先，我以在这样一个优秀的团队里为荣。在公司飞速发展的今天，我在20xx年有可能会被分配到其他项目中，这样让我更加的警醒自己，身为优秀团队中的一员，我不能让团队蒙羞，我要让队伍因我而荣。

销售员是企业的门面，是展示企业形象的窗口与渠道，我们的一言一行代表着公司的形象，缺点是不可以原谅的。所以，在今后的工作和生活中，必须积极改正自身的缺点，努力提升

专业知识，积累销售经验，提高业务水平，提升自身素质，并且时时以高标准要求自己，不断学习，让自己成为一名优秀的销售人员。为新的一年而努力奋斗，让自己在新的一年中继续得到成长与充实，让自己早日在飞速发展的公司中有自己的一席之地。

某互联网上市公司年终奖考核！ 篇6

1、你们公司年终绩效考核的方式是怎样的?

A、领导直接简单人为评价 B、针对员工的态度、能力和业绩进行360度评价 C、按年初制订的详细绩效考核方案执行 D、其它(请说明)

2、具体是怎么来做的?请分享你的经验

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1、我们公司的考核方式：B+C组合

2、因为公司属于一家互联网上市公司，主营房地产。所以，考核的整体标准是“数据、业绩”!公司的主要部门：总经理部-营销部-客服部-内容部-人资部!

总经理部：很简单，考核总经理的的方式是业绩，作为分公司的经理，压力最大，比如说，初，总部给公司订的目标是：2个亿。月31日晚12点整为截止时间，当晚，公司的财务会通宵加班，公司是否完成年度任务?就以这个点为准。开心的是，今年公司提前完成了任务。给力…..

营销部：也就是所谓的“市场部”，公司共有十个营销大组，每个组在2012年初会签署军令状，即整个2012年的销售任务，

分配标准：根据每个组所有成员拥有的客户量、每个客户量的大小决定。原则：最大限度的挖掘每一个客户资源，最有效的发挥每一个组的潜力。

客服部：主要是配合营销部，责任：公司活动、客户活动、文案策划等。凡是涉及到活动策划这块的，全都交与客服部负责，同时，客服部要为营销部的负责。年终时，考核客服部时，营销部的意见是最大的参考。

内容部：营销部为业绩说话，内容部为数据说话。年初，根据内容部的不同部门，也会签署军令状，制定主编年度的数据任务(访问IP/网站浏览量/分公司在整个集团中的排名等)，主编在单独召开部门会议，制定每个人的KPI考核标准。

人资部：主要以年度招聘、培训、离职率等为考核指标。

每年的11月份，人资部都会给每一位员工发一封邮件，给3位同事(市场部/客服部/本部门各一个人)打分(每位员工都会接受三个部分的同事打分)，同时，每位普通员工的上级也会单独打分，同时给予工作意见。

互联网金融年终总结 篇7

关键词：

《中国中小企业产融结合发展论坛》于2014年7月8日在北京?国家会议中心举行。本次论坛由国家发展和改革委员会、中国工业和信息化部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会指导，中国中小企业协会、中国中小企业产融共生联盟主办，中国中小企业金融服务工作委员会、中盟投资控股集团、中国中小企业金融学院承办，北京大学汇丰商学院EDP同学会、心灵海?盖娅、全国三弦同学会、私人银行家俱乐部、浙商少帅会协办。会上，阿里巴巴集团副总裁胡晓明发表演讲，对互联网金融、金融互联网以及阿里的互联网金融版图进行了解读。

以下是胡晓明演讲内容：

其实互联网金融，金融互联网分分合合将近了8个月，有说互联网金融是颠覆金融互联网的，有说互联网金融没有价值，但对我来看，我认为互联网金融和金融互联网是殊途同归。因为今天互联网不再是一个工具，互联网一是种思维，互联网影响了我们的通讯，互联网影响了我们的游戏产业，互联网影响了我们的新闻产业，同样今天互联网影响着我们的电子商务，再往后，在产业的最高端，它一定会影响着我们的金融产业。

我也跟同事在说，十年以后，银行的网点是不是再成为他的核心竞争力，我认为有可能不是。但是有哪家金融机构和哪家制造业，不用互联网的思维去改变你的服务方式，不用互联网的思维去改善你的产品，我认为是会落后的。所以今天所有商业银行，传统的金融机构，金融互联网，他们对于阿里巴巴对其他互联网企业所做的互联网金融的担心，我自己认为来自于他们对互联网的担心。

因为我们对互联网的认知在今天看，还真的不到20%，还有80%是我们不可知的。互联网在人类社会当中是电力发明以后最重要的发明之一，他将会影响着我们的政治、生活、贸易等等。所以我们今天来看小孩子从娘胎里出来都已经习惯了用互联网，我孩子现在看到一个手机就特别开心，当他们成为社会的主人，企业的主人，家庭主任的时候，你发现这个世界会发生什么改变？金融就会发生改变，没有互联网金融，和互联网互联网之争，只有技术的变革，思想的变革，看你怎么去应付。

第二，我想跟大家说一下阿里巴巴所做的相关的互联网金融产业，主要围绕三大块互联网金融产业在开展。

第一，支付，在支付当中我们谈支付宝。支付是互联网金融当中，或者说互联网产业当中非常基础的一个生态体系，有了支付，才会让互联网的创业变得有商业性，而且支付能够带来数据沉淀，数据将变成资源，而且数据跟石油一样，会变得非常昂贵。所以今天支付宝每一天在互联网上的交易，将近超过7000万，它背后对于整个互联网产业，对于电子商务，对于小微企业的创业是非常重要的。

第二，我们设计的是余额宝。很多人认为余额宝不是对于金融存款本身的搬家，但其实不然。余额宝对于整个中国的金融变革的影响是非常巨大的。从去年的6月份我们推出余额宝到今天，资金量超过了5000亿，但是我认为这不代表它的成功，代表它的成功我自己认为有四点，第一点，它是中国利率市场化的一个前期的演习。中国的利率市场化在十年前开展，未来的两年会加快利率市场化的推进，但是利率市场化情况下，银行业的竞争，金融机构与非金融机构的竞争到底会怎么样，老百姓到底会怎么表现？看不到。但是今天由于余额宝我们看到了，其实老百姓的需求是非常大的，普惠金融的需求是非常大的，对监管部门来讲是能够看得更清楚。

第二，余额宝不仅仅让银行看到了，如果我们通过产品创新，用户体验创新，能够为客户推出更好的产品，同时也让非金融机构，非银行金融机构看到，只要围绕客户需求，只要回答我们的产品为客户创造了什么价值，一定会发展。

第三，余额宝对于更多的金融机构利用大数据，云计算做了一个很好的典范，一个亿的客户，5000多亿资产，平均单个客户5000块的理财额度，就是因为这些蚂蚁式的理财，创造了一个排名中国第一的基金，用了仅仅12个月。这就是互联网的力量，这也是市场的力量。

第四，我认为余额宝对市场的贡献，让大家看到了老百姓原来这么多需求，老百姓得到了实惠。所以余额宝对于金融变革的影响，对于整个银行业变革的影响是非常巨大的。

第三块我跟大家介绍一下阿里小贷，阿里小贷是我在四年前开始创业的，我们到今年的3月份，我们的贷款客户到了70万家企业，贷款额超过1900亿，平均单户的贷款3.3万元，所有的都是诚信贷款。

我们今天所围绕的，就是在阿里巴巴产业链上的小微企业，我们去分析它大量的经营行为，分析他的现金流，分析他的客户，给他提供365天乘24小时的小额信贷服务，风险控制得还不错，1%点多的风险不良率，比银行要低一点点。通过这个产品我们看到，中国的中小企业和小微企业是有信誉的，无非我们要通过这种技术，通过大数据把这个信用挖掘出来，而且这种本身的信贷业务，金融业务，对于整个阿里巴巴平台，对淘宝平台上的中小企业和平台的成长，具有非常有意义的价值。

所以这是我们本身在这个平台上我们所做的三样东西，支付宝，余额宝，阿里小贷。很多人会问，你怎么看中国互联网金融的其他产业？有没有风险？所以这也就回到了第三个问题想跟大家来交流的，今天很多的创业者说，小明你怎么看B2B，你怎么看支付，我自己认为，在我们推进互联网金融的创业过程当中，面对整个金融风险，我们必须要谨慎，特别要谨慎的是，就是关于信用风险管理。我一直跟我的同事说，做银行，做信贷，我们必须要对我们的信用风险管理保持足够的定位，这些东西不是因为你有激情，你有资本就能解决的，也不是因为有了互联网就能去对冲它的风险。在信贷业务上，我的利息是可以当期收回的，我的风险有可能一年爆发，所以就形成了风险和时间的错配。今天很多的B2B公司在这个点位上对风险管理是不足以定位的。

我在温州看到，一个B2B的创业者通过一个平台，就可以向公众去兜售他的信贷资产，拿了钱干嘛呢？全套的爱马仕，好车换了一辆又一辆，时间就12个月，12月他倒闭了，逃之夭夭了。

同样我们今天在做互联网金融创业的时候，一定要想清楚，你在做这个创业过程当中，在你的产业链过程当中你有什么，你有客户吗？你有数据吗？你有技术能力吗？

第二，你要什么。你要的是个产业的健康发展，还是今天我捞一把就走？

第三，你必须要放弃什么。不该得的利益就不应该你得，因为迟早会追诉。对B2B未来12月到18个月，会有一定两的B2B会倒闭，因为它没有解决收益的当时性和收益性后的风险，除非你有自己的核心能力，阿里巴巴今天我们在做小额贷款，我们的核心能力是我们掌控了他的现金流，我们能看到他。

第二，他是基于我们平台上在生存，贸易机会在我们平台上。

第三，我们可以看到他更多的数据，我们就看到了他的风险。我们通过风险判断，就看他的还款能力和还款意愿。

所以我也跟各位创业者说，如果你想介入到B2B，一定要想清楚，你有什么，你要什么，你该放弃什么。这在互联网金融不断激情澎湃的今天，需要我们更加的冷静，更加的为这个产业负责。

第四，互联网金融这个产业有没有机会？我认为真的是有大大的机会。机会在哪里呢？我认为第一，围绕消费者业务的预付费款和支付业是非常大的，因为中国市场特别是围绕着生活O2O的预付费卡业务非常大。

第二围绕着整个金融业在变的过程当中一些外包服务，会有很多的机会。

第三，围绕着大数据基础下的互联网的信用，互联网的征信有很多机会。在我看来，所以很多的创业机会在等着我们去挖掘、开发，但是你必须要保持足够的理性。很多人认为，美国的昨天是中国的今天，我也告诉大家，不对，特别在互联网金融，中国的支付业已经比美国领先了，美国本身的信用卡还建立在离线交易基础上，中国的借记卡，信用卡已经在在线的基础上。你去POS消费，马上有一个短信会通知你消费了，而且你凭的是密码交易。在这个过程当中，由于美国的离线交易导致了信用卡市场费率是非常高的，费率在2%到3%，这个谁来买单？你到商场去买一样东西，或者吃一顿饭，商场需要向银行缴纳手续费的，2%恩到3%的手续费消费者来买单。但是在中国银行看费率在6%，中国已经比美国领先了。同样在中国支付的效率，互联网金融的效率，创新也比美国更先。

所以我自己认为，如果你要创业，看看你周围的互联网企业，看看这些带有创新的这些互联网金融的一些点子，其实中国有很多好的模式是等着你们去挖掘的，这就是机会。

同样，最后一点，整个小微金融在过去12个月到18个月，和银行间，和监管机构不断的沟通，我们非常感谢中国的金融机构，如果没有中国的金融机构，支付宝是成长不起来了，没有淘宝支付宝也成长不起来。同样支付宝对推动整个中国银行业的电子银行起到了积极的推动作用，如果没有支付宝，可能中国的银行业，电子银行水平还会往后推三年。柜台效应，结算的效应，方便性，都会受影响。但同样，如果没有银行业，支付宝每天几千万笔的交易，可能都实现不了，这是一个生态属性。

所以对小微金融来讲，未来我们的方针也分享给大家，因为你们避免不了和监管部门沟通，我们16个字，第一，叫服务设计，围绕产业链上的企业去打造我们自己的核心能力，我们要什么，有什么，该放弃什么。

第二，稳妥创新。出来混的总是要还的，特别是在面对金融，具有这么大的信用风险和操作性风险，市场风险的前提下，对金融要保持足够的清醒。

第三，激活金融，必须和中国的金融业本着互相生存，互相依赖的态度来开展。

第四，欢迎监管，这是我们在互联网金融产业当中我们自己的指导方针。