防范网络诈骗心得体会

防范网络诈骗心得体会（精选12篇）

防范网络诈骗心得体会 篇1

工作中要注意客户的大体识别，以及客户身份信息的核实，该核实的必须核实，需要客户提供有效证件的，必须提供做到位，避免虚假操作。遇到大额转账、汇款业务要多问一下其用途，电子银行业务多给客户做一下安全提示，例如密码的保管和使用流程，这些都是很有必要的，可以很有效防止客户资金被骗。

所以在以后的业务经办中，让自己多一份细心，给客户多一份业务的交流和温馨提示，可以很有效堵截不法分子的诈骗行为。

防范网络诈骗心得体会2

随着互联网、电信业的不断发展，近年来，利用电话、短信、网络等方式进行虚假信息诈骗十分猖獗。今年以来全国范围电信诈骗金额达到7000亿人名币，诈骗名目繁多，涉案人员众多。为切实提高广大学生对网络、电信诈骗的识别和应对能力，现将有关防止网络（电信）诈骗的安全知识提醒如下：

一、网络诈骗

1、“网络钓鱼”利用欺骗性电子邮件和伪造的互联网站进行诈骗活动，作案手法有以下两种：

（1）发送电子邮件：以虚假信息引诱用户中圈套不法分子大量发送欺诈性电子邮件，邮件多以中奖、顾问、对账等内容引诱用户在邮件中填入金融账号和密码。

（2）不法分子通过设立假冒银行网站，当用户输入错误网址后，就会被引入这个假冒网站，一旦用户输入账号、密码，这些信息就有可能被犯罪分子窃取，账户里的存款可能被冒领。此外，犯罪分子通过发送含木马病毒邮件等方式，把病毒程序置入计算机内，一旦客户用这种“中毒”的计算机登录网上银行，其账号和密码也可能被不法分子所窃取，造成资金损失。

2、网络购物类诈骗是指在互联网上因买卖商品而发生的诈骗案件：

—骗子以未收到货款或提出要汇款到一定数目方能将以前款项退还等各种理由迫使事主多次汇款。

—骗子以种种理由拒绝使用网站提供的第三方安全支付工具，比如谎称“账户最近出现故障”或“不使用支付宝，要收手续费，可以再给你算便宜一些”等理由，诱骗事主使用先汇款后交货的不安全交易方式。

—骗子用假冒、劣质、低廉的山寨产品冒充名牌商品，事主收货后连呼上当，叫苦不堪。

二、冒充熟人诈骗

部分大学生到异地求学，使得不法分子趁机利用父母的担心进行一系列违法犯罪活动。骗子自称是学生的某位老师，常以学生生病，急需住院或手术为由，要求家长汇款。

冒充QQ好友借钱——骗子使用程序解开用户密码，然后张冠李戴冒名顶替向事主的QQ好友借钱，要先与朋友通过打电话等途径取得联系，防止被骗。

三、网上中奖诈骗

当您登陆QQ或打开邮箱时是否会收到一些来历不明的中奖提示，不管内容有多么逼真诱人，请您千万不能相信，更不要按照所谓的咨询电话或网页进行查证，否则您将一步步陷入骗局之中。

四、特别提醒

面对以上形形色色的网络诈骗手段，应该如何有效地识别、应对和防范？别着急，警方给您支招：

1、不要主动与对方联系，拨打所谓的咨询电话，这样只能使您一步步上钩。

2、不要过分依赖网络，遇到有人借款，要牢记“不决断晚交钱，睡一觉过一天，再找亲人谈一谈”。

3、诈骗过程中，犯罪分子往往会利用人的恐慌心理，制造紧张气氛，不停地变换角色，让你来不及分辨真假，并催促你办理。一旦发觉对方可能是骗子，马上停止汇款，不再继续交钱，防止扩大损失。

4、马上进行举报，可拨打客服电话、辅导员等向有关部门进行求证或举报。

最后提醒大家，不管是现实诈骗还是网络诈骗，骗子最终的核心或者是共同点都是一个骗字，只要我们多加强预防心理，切实做到“三不一要”：不轻信、不透露、不转帐；要及时报案。

防范网络诈骗心得体会3

对虚假链接钓鱼方式，支付平台目前采用的“防火墙”有：“时间戳”、确认正确域名、设定交易时间敏感值、核实过滤支付来源的网址等。“‘时间戳’就是，在支付各个环节中都加入时间记录，当时间间隔超过预设的范围时，订单将被判定为无效，无法进行支付，需要重新生成订单才能完成支付。并且，当支付来源网址与商户在支付平台登记的IP不一致时，交易也会被阻止。

对木马病毒这种更加隐性而高级的手段，支付平台一般使用加验证码和二次确认等方法，识别人工操作和木马的机器操作行为。用这样的方式，虽然用户的便利性受到影响，但对打击木马型钓鱼收到了明显效果。

所以，网络买家们在购物时不要埋怨支付平台一道又一道的繁琐验证程序，这些都是他们为了保护你的权益而设置的措施，另外，也要谨慎面对网上的一些低价商品信息，比如免费送，或者价格非常离谱的。特别是非正规网购平台，有的人通过QQ邮箱发送的链接。这里往往包含了一些钓鱼链接，一旦登陆后输入了自己的信息，很容易就被盗取了。一般来说选择正规的电商网购平台，使用如旺旺这样的安全聊天工具会好很多。

防范网络诈骗心得体会 篇2

网络诈骗与一般诈骗的最大区别在于,其利用互联网虚拟世界实施诈骗行为。2014年,360网购先赔服务共收到网络诈骗类报案23051例,报案总金额为4771万余元,人均损失2070元;与2013年相比,网络诈骗的报案数量增长了3.56%,人均损失增长42.9%。2016年猎网平台发布的《2015年网络诈骗趋势研究报告》显示,2015年猎网平台接到的举报案件总损失金额为1.27亿余元,人均损失5106元。与2014年相比,人均损失增长146.67%。

《2015年网络诈骗趋势研究报告》显示,从举报数量上看,排在前10位的网络诈骗及占比分别是虚假兼职34.9%、网游交易8.3%、虚假中奖6.2%、退款欺诈5.5%、虚假购物5.0%、金融理财4.8%、赌博博彩4.3%、账户被盗3.9%、虚假票务1.8%、冒充熟人1.7%;从涉案总金额看,排在前10位的网络诈骗分别是金融理财29.7%、虚假兼职16.1%、虚假中奖8.4%、赌博博彩8.0%、退款欺诈4.8%、网游交易3.6%、账号被盗3.3%、冒充公检法2.9%、冒充熟人2.9%、虚假购物2.5%。报告中显示,虚假兼职诈骗共举报8677例,在所有诈骗类型中成为连续三年举报数量最多的。从损失来看,因为购买金融产品的每笔交易额都比较大,所以金融理财诈骗损失是涉案总金额最高的,达3768.6万元,人均损失31775.5元;由于诈骗案例数量较多,虚假兼职类诈骗损失金额位居第二位,涉案总金额为2043.2万元。

2 网络诈骗的特点分析

2.1 犯罪成本低

网络诈骗实施的主要工具就是一台可以连接互联网的电脑。在虚拟的网络上,通过计算机和网络相关技术,伪造网站、发布虚假链接、编造虚假身份等手段方式一步一步诱骗网络用户上当。在整个过程中不需要投入多少人力、物力和金钱就能够实现诈骗的目的。

2.2 隐蔽性强

互联网最大的特点就是虚拟性。网络世界彼此之间见不到对方,无法近距离接触当事人。受害人与犯罪嫌疑人从始至终没有过任何面对面的直接接触,隐蔽性非常强。

2.3 行骗范围广

行骗范围广包括两部分:一个是地域范围广,另一个是行骗种类广。从地域范围广泛来看,由于借助互联网作为行骗的工具,因此犯罪嫌疑人在行骗过程中,不受地域范围的限制。从行骗种类广泛来看,网络诈骗类型涵盖金融理财、虚假兼职、虚假中奖、赌博博彩、退款欺诈、网游交易、账号被盗、冒充公检法、冒充熟人、虚假购物等,花样翻新种类繁多。

2.4 组织化与智能化

网络诈骗已经从初期个体的、简单的形式向组织化和智能化转变。网络诈骗由过去的一个人的“单打独斗”发展成有着严密组织和细致分工的团伙作案。在整个犯罪过程中,每一个成员都有明确的职责,各自扮演不同角色,彼此之间缜密合作。网络诈骗出现的初始阶段,是以广泛撒网为主要方式,诈骗目标具有不确定性。但是随着网络技术的发展,诈骗团伙通过购买或者对某些网站的攻击而获取诈骗对象的个人信息,这样诈骗者可以利用这些准确的信息,有针对性地对诈骗对象采取“精准诈骗”。

正是基于网络诈骗犯罪的犯罪成本低、隐蔽性强、行骗范围广、犯罪呈现组织化与智能化的这些特点,往往使受害人在面临网络诈骗的过程中很难甄别,防不胜防,从而让诈骗团伙得逞。因此,可以说网络诈骗的这些特点也正是网络诈骗犯罪活动能够屡屡得逞的原因所在。

3 网络诈骗的治理防范

网络诈骗这颗毒瘤要治理必须从根源上拔除,需要各个方面齐抓共管,协同作战,并且建立长效机制。

3.1 加大宣传

公安、街道社区、互联网企业等政府机关和企业要加大对外的宣传力度。在充分利用传统的座谈、宣传画册、有奖竞答、走访等百姓喜闻乐见的方式方法的同时,还要充分利用现代社交软件和网络平台。微信与微博都是非常重要的网络平台。截至2015年第一季度,微信已经覆盖中国90%以上的智能手机,月活跃用户达到5.49亿。利用这样一个庞大的用户群体,除了设立公安机关的公众账号外,还可以尝试以街道、社区或者小区为单位设立一个防范网络诈骗的群,群主由公安机关、街道社区专职负责治安的工作人员担任,在群里不定时发布防范网络诈骗的信息及相关技巧等内容,并为群里成员提供防范网络诈骗的相关咨询与帮助。截至2015年第四季度微博月活跃用户达到2.36亿,同比增长34%,日活跃用户达到1.06亿。因此,除了微信平台,微博平台也是一个很重要的宣传防范网络诈骗的平台,需要加大利用。

3.2 加大惩治力度

虽然2015年11月1日正式施行的《刑法修正案(九)》将泄露个人信息正式入刑,但是买卖个人信息依然猖獗。诈骗者之所以能够从“广撒渔网”到“精准诈骗”,很大程度上是源于可以以低廉的价格在网络随意买卖个人信息。对于买卖泄露他人信息的行为,公安机关在加大打击力度的同时,其他司法机关还要加大惩处力度,从严从重处理。

3.3 提升企业网络安全保障

企业要积极地承担自己的社会责任。尤其是传统行业,对网络安全的建设投入不足,网络安全措施不到位,让黑客轻而易举地获取用户资料,自己却全然不知。这就要求相关企业要加强软硬件等方面的投入与建设,形成一个全面、完整、立体的网络安全体系,提升企业信息系统的安全性。同时,要强化企业内部信息安全意识,设立信息完全部门,由专职人员负责企业信息安全工作,为客户个人信息安全提供充足且必要的保障。

3.4 加强交流协作完善技术支撑

网络诈骗犯罪往往都是跨区域犯罪,在侦办的过程中不是一地一省的公安机关就可以解决的,通常都是跨地跨省办案,这就需要在案件侦办过程中,不同地区、不同省份的公安机关要以大局为重,互相支持,协同配合,信息共享,在管辖以及其他问题上达成一致,合力侦办。同时,由于网络诈骗犯罪智能化的特点,也需要公安机关有强有力的技术支撑,不仅要有先进的技术设备,更要有懂技术的高级专业人才。

以上四点措施只是防范网络诈骗犯罪的一小部分措施,网络诈骗防范体系的建立是一个长期且复杂的系统工程,需要全社会共同为之努力。

摘要：随着网络技术的飞速发展,近年来网络诈骗犯罪呈现犯罪种类、犯罪特点不断翻新,受害者在面临网络诈骗时往往防不胜防。文章从网络诈骗的基本现状入手,分析网络诈骗特点、网络诈骗屡屡得逞的深层原因及网络诈骗的治理防范之策。

关键词：网络诈骗,互联网犯罪,治理防范

参考文献

[1]周凯,唐苹.“互联网+”环境下的网络诈骗犯罪新形势及防范探讨[J].辽宁警察学院学报,2016(3):22-27.

[2]新浪科技.微博2015年用户、活跃度、收入增速创新高.(2016-03-03).http://tech.sina.com.cn/i/2016-03-03/docifxqafha0314064.shtml.

[3]中国网.2015年网络诈骗趋势报告金融、兼职成重灾区.(2016-01-15).http://tech.huanqiu.comnews2016-01/8390142.html.

[4]王品芝.去年网络诈骗报案数量同比增长3.56%人均损失增长42.9%[N].中国青年报,2015-07-13.

防范网络诈骗心得体会 篇3

后两公司发觉受骗，随即报警，南宁警方及时将涉案银行账户中的款项冻结，但由于证据不充分、犯罪嫌疑人下落不明，警方无法对本案定性，该笔款项一直被冻结在涉案账户中，既不能解冻亦无法汇回N公司。

两公司委托友华所通过法律手段追回货款。友华所律师奔赴南宁，向当地公安机关调取了立案证明和犯罪嫌疑人在银行开户的信息，但南宁公安机关表示他们无权指令上海银行将款项汇回A公司。犯罪嫌疑人的身份信息显示其户籍地为陕西省宝鸡市，友华所律师火速准备好相关诉讼材料，迅速赶往宝鸡市中级人民法院，对犯罪嫌疑人提起不当得利诉讼。虽成功立案，但因被告下落不明，法律文书送达较为困难，本案存在久拖不决的可能性。

此时，眼看广西警方对涉案账户的冻结即将期满，涉案账户将自动解封，案款随时可能被转移。友华律所在宝鸡法官的协助下查找到被告的家属，做通了被告家属的思想工作，在律师和法官的监督下将案款全额汇回美国A公司账户。

犯罪分子作案手法总结

从作案主体上来，此类犯罪分子文化水平较高，能够熟练操作计算机、使用互联网；熟悉国际贸易流程；通晓中文和英文。往往是多人作案、共同犯罪，共犯中既有中国人，也有外国人。

犯罪分子使用个人身份开立银行账户。开户行可能为境外银行（开户人往往为外国自然人），也可能为境内银行（开户人往往为中国自然人）。即使在境内开户，犯罪分子也往往会选择外资银行，因为外资银行对储户个人信息和资产的保护更严格，不像内资银行那样积极配合有关部门的侦查、保全、执行等工作。

犯罪分子会浏览大量国内生产企业的官方网站，以及在第三方电子商务平台上进行推介的国内生产企业信息，特别会留意那些宣传自己的产品以出口为主，具有众多海外客户的企业。下一步就是对这些企业在网站上登载的业务邮箱进行破解。

犯罪分子利用技术手段破解贸易双方或一方的电子邮件账户密码。破解进入邮件系统后，犯罪分子通常会“潜伏”一段时间，了解贸易背景信息，跟踪双方交易进度，待买方即将付款时再动手。

犯罪分子作案的具体方式为：向买方发送电子邮件，声称原先使用的公司银行账户因技术故障等原因暂停使用，要求买方汇款至其事先开立的账户。至于开户人的身份，犯罪分子会解释称此人在本公司担任财务经理之类的职务。因犯罪分子对买卖双方之间的交易已经跟踪了一段时间，故其向买方发送诈骗邮件时对交易信息的引述非常准确，包括货物名称、数量、规格、价款、合同号、发票号、订单号、提单号等皆与事实相符，买方见到这些信息往往会产生麻痹心理，按照骗子的指示汇款。

犯罪分子可能直接使用卖方的电子邮件账户向买方发出诈骗邮件，但在更多的情况下会注册一个与卖方的账户名极为类似的邮件账户向买方发出诈骗邮件，比如将卖方电子邮件账户名中的o改为0、将-改为_等。这是因为：如果犯罪分子直接使用卖方的电子邮件账户发送诈骗邮件，一方面诈骗邮件会保存在已发送邮件箱内，另一方面，如果买方心存疑虑，也将直接回信到卖方的邮箱进行询问，这样一来诈骗行为容易被买卖双方识破。

事先防范胜于亡羊补牢

国内生产企业如需通过电子邮件与国外客户联络，尽量要使用企业邮箱，不要贪图便宜而使用免费的公共邮箱。免费的公共邮箱易安全性较差，易遭犯罪分子破解；另外，犯罪分子也可以很容易注册一个极为类似的邮箱账户。收费的企业邮箱由专业的邮件服务提供商进行管理，安全性较高；而且企业邮箱仅限企业内部员工使用，每名员工分配一个账户，犯罪分子无法注册相近似的邮箱。

国际贸易双方尽量不要采用电汇的方式付款，最好选择信用证付款方式。如果采用电汇，尽量将汇款次数安排多一些，单笔汇款数额可以降低一些。比如，可以约定合同签订后先汇20%预付款，样品完成后支付20%，订单生产完成买方来人验货后付30%，买方收到货物后付30%。也就是说国内生产企业要尽可能在发货前收回大部分货款，避免遭受汇款诈骗后钱、货两空的局面。

买卖双方要签订正式的贸易合同，不能仅在订单上盖个章，或签发一份形式发票了事。贸易合同中要详细约定双方的收款账户，并约定如有收款账户发生变更，双方应当用书面（传真、纸制文件）形式共同确认，作为对贸易合同的变更。如付款方未按合同约定的方式付款，则一切后果由其自行承担，并应当依照合同约定继续向收款方履行付款义务。如果买方在交货后一定期限内未足额收到货款，即有权解除合同、收回货物。最好约定合同争议管辖地在中国法院或中国的仲裁机构，适用中国法。

有的国内生产企业反映，他们已经把货物或提单交付给了国外买家，国外买家随后声称受到犯罪分子诈骗，将货款错汇至其他银行账户，并拒绝向国内生产企业再次付款。诚然，在这种情况下买卖双方都是受害者，双方受到的损失最终应向侵权行为人（诈骗犯罪分子）主张。但是，并非每起案件都能够找到犯罪分子并将案款追回；在鱼龙混杂的国际贸易市场环境中，有时也确实不好分辨国外买家自称受到诈骗、汇错款项的情况是否属实。我国以及世界大多数国家的法律都认为违约责任属于无过错责任，无论国外买家基于什么理由（除非法定事由）、无论是否被第三人所侵害，都不能免除其支付合同对价的义务。但如果没有正式的贸易合同对收款账户加以明确约定，国外买家可以辩称自己系根据国内生产企业的电子邮件指示进行汇款，并不存在违约行为，国内生产企业有口难辩。

国际贸易活动中的付款方要提高警惕性，对于收款方发来的变更收款账户的邮件要反复核实。首先，仔细查看发件人的邮箱账户名与卖方的邮箱账户名是否完全一致；其次，不能仅凭一封电子邮件的指示就向陌生的银行账户汇款，应当通过电话、传真、信件等多种方式要求卖方对银行账户变更进行确认。

企业要完善内部风险管理，对每一单交易、每一票货物尽量由两人以上负责跟踪。业务经理应将往来邮件至少抄送给本公司的一位主管经理，不能仅由一名业务员与客户单线联系。

遭受诈骗后的应对措施

当务之急是要保住货款，想方设法不让犯罪分子将货款提现或转走。最关键的一点是要求贸易双方对上当受骗的情况及时发觉，及时向司法机关报案、并能促使受理案件的司法机关及时赴涉案账户的开户行对案款进行冻结。在境内，国内生产企业可向自己所在地的公安机关报案，并要求公安机关工作人员尽快采取措施将案款冻结。此时对案件的处理一定要迅速果断，与犯罪分子赛跑，动作如果稍晚一天半日，甚至晚了几个小时，案款可能就会被犯罪分子悉数转移。若是犯罪分子开立的银行账户在境外，特别是在某些岛国开立的离岸账户，则保住案款的难度极大。

国际贸易双方发觉被诈骗后，要尽快委托律师进行处理，由律师与银行、公安机关进行交涉。实践中，律师应首先尝试与银行进行协商，或请求公安机关指令银行将案款汇回付款账户。但银行现在往往不会根据公安机关的指示就对存款进行扣划。这样就要求律师代理委托人向法院针对犯罪分子提起不当得利诉讼，由法院通过民事判决书的形式判令被告将其账户中的案款返还付款人。

律师代为提起不当得利诉讼的过程，涉及许多复杂的法律问题，需要特别注意的几个关键点包括：

（1）在不当得利诉讼中，原告应为付款人（国外买家），被告应为实际收到货款的银行账户的开户人。国内生产企业不能作为原告，严格来说收款方以及涉案银行与本案不当得利之诉并无法律上的利害关系，所以也不应作为第三人参加诉讼。既然原告是国外当事人，其主体资格、委托代理手续、证据需要公证和认证，所需时间和经济成本较高；根据我们的经验，外国委托人办理公证、认证再将材料寄至国内，至少需要一个月的时间。

（2）关于不当得利案件的管辖地，我们认为不当得利本质上属于一种侵权行为，在案件的管辖上可以参照侵权之诉的管辖规则，即被告住所地、侵权行为实施地、侵权结果发生地都有管辖权。有的法院认为不当得利返还纠纷既不属于合同纠纷、亦不属于侵权纠纷，仅被告住所地法院有管辖权。我们认为这种观点是片面的，办案律师应尽量尝试在开户行所在地、或国内生产企业住所地法院立案。这样方便得到国内企业的配合，也便于受诉法院进行财产保全以及开展判决生效后的执行工作。

（3）关于财产保全的操作。不论是诉前财产保全，还是诉讼中的财产保全，法院一般会要求申请人提供担保。此种案件的原告，也即财产保全的申请人是国外当事人，很可能在中国没有任何财产，对于此种案件最要请求国内生产企业提供担保。如果国内企业不愿配合，则需要寻找国内的担保公司提供担保服务。实践中不是每一家担保公司都有诉讼保全担保服务的项目，也不是每一家法院都接受担保公司的担保。即使接受担保公司担保函的法院，对担保公司的资质和注册资本、资金状况也都有比较严格的要求，一般需要出具担保函的公司提供三证、开户行的资信证明、最近几个月的资产负债表等材料。担保公司一般按照担保金额的1%-2%收取服务费，但会设定最低收费金额。

防范电信网络诈骗总结 篇4

在庙梁村3月主题党日活动上，民警到村宣讲，就电信诈骗常见手段、防范措施等进行了详细的介绍，通过电信诈骗案例进行以案说法，将县镇近期发生的典型电信诈骗事件进行分析和讲解，让群众了解潜在的诈骗风险。通过阐述电信诈骗此类案件的特点、如何预防，以及发生后应该采取的有效措施，让群众最大限度降低个人损失。

电信诈骗“套路”随着人们生活条件的改善、网络技术的快速发展，诈骗手段层出不穷，“魔爪”也逐渐伸向风险意识低、反诈骗能力较弱的中小学生群体、三留守人群、孤寡老人等弱势群体。

开展防电信诈骗宣讲活动，各村（社区）充分发挥网格员、红袖章、志愿者的作用，积极开展“三下”走访，告诫群众千万不要贪图小利，收到陌生电话、短信时，要与家人、驻村干部多核实、沟通，必要时拨打公安机关110报警电话寻求帮助，同时转告身边的亲朋好友，以此形成坚实的社会防范基石，切实杜绝伤害，有效遏制此类犯罪发生。

防范电信网络诈骗一封信 篇5

当前，互联网经济和电信产业迅猛发展，给人们的工作和生活带来诸多便利，但同时电信网络诈骗的犯罪也迅猛上升，目前已成为发案率第一的刑事犯罪，严重侵害人民群众的财产安全。

在校学生由于涉世未深、防范意识薄弱，成为诈骗分子的目标人群之一，甚至一些不法分子，用一些看似成本低，回报高的项目作为诱饵，诱使在校学生参与电信诈骗违法犯罪活动，这些是我们不想看到的，正处花季的你们，未来可期，电信诈骗不该成为你们成长路上的绊脚石。为此，岫岩县公安局提醒你们，切勿参与电信诈骗的犯罪活动。

一些不法分子，会以高额回报为诱饵，购买、租用在校学生实名办理的银行卡、电话卡或通讯账号，用于实施电信诈骗的犯罪；还有的不法分子用高额回报项目诱使在校学生通过拨打电话的方式，为电信诈骗窝点提供引流服务，这些学生往往存在攀比心理，意图通过这种方式“赚些小钱”，伙同身边同学朋友团伙式作案，最终都承担了相应的法律责任。

参与到上述涉诈违法犯罪活动的学生，将被采取信用惩戒措施，即将违法犯罪行为纳入征信，同时暂停被惩戒人员五年内银行非柜面业务、支付账户所有业务，相当于未来五年都不能用手机银行转账、不能用网银、不能刷卡购物、不能快捷支付，不能用ATM机取款，在生活上寸步难行。

此外，岫岩县公安局提醒你们，不参与涉诈违法犯罪同时，更要提防以下电信诈骗手段：

1、刷单诈骗。诈骗分子先通过做任务得佣金的方式取得信任，随后诱骗当事人进行刷单，先刷小单得到返利，后加大刷单金额，当事人垫付大额资金后无法返现。

3、买卖游戏账号诈骗。诈骗分子以高价收购游戏账号、低价充值游戏点券为名，诱使当事人登陆钓鱼网站或虚假交易网站进行交易，从而获取银行卡信息，或诱骗转账。

4、贷款诈骗。诈骗分子谎称可以提供贷款，手续简单放款快，随后诱骗下载诈骗app，再以银行卡号填写错误收取“解冻费”等理由，诱骗当事人转账。

同学们，电信网络诈骗曾让很多家庭家破人亡，让一些青年人走上不归路，承受惨重的代价和教训，我们不希望在你们身上重演。因此，我们希望你们能提高防范电信诈骗意识，让不法分子无机可乘，同时拒绝参与电信诈骗的犯罪活动，以免走向违法犯罪的道路。希望你们携手家人、亲友一道，共同学习反诈知识，提高识骗、防骗能力。

最后，愿您学业有成、健康成长！

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防范电信网络诈骗新闻稿 篇6

（通讯员 兰楠）为了让同学们进一步了解电信网络诈骗，学会如何预防电信网络诈骗，引起对电信网络诈骗的重视，增强我班同学大学生电信网络诈骗防范意识，我班于2021年5月18日利用早自习时间在1－509举办“大学生防范电信网络诈骗知识”主题班会。

本次班会由安全委员王佳怡主持召开，通过ppt的形式介绍相关内容:电信诈骗的蔓延性大，发展迅速。电信诈骗者常用骗术。电信诈骗造成的损失。常见的电信诈骗类型（网站贷款，赌博诈骗，冒充熟人，刷单返利，网络游戏，虚假购物等）。常见的电信诈骗案例。防范电信诈骗的口诀和方法。

此次班会有效宣传了如何预防电信网络诈骗，进一步提高我班全体同学对电信网络诈骗的关注和重视，提高自我财产保护能力，积极做好预防电信网络诈骗知识的宣传。

现代银行票据诈骗分析与防范 篇7

关键词：票据诈骗,高危时段,防范对策

为提高银行票据凭证的安全性, 保证银行票据的正常流通和安全使用, 中国人民银行决定从2011年3月启用2010版银行票据凭证。新版银行票据新增了很多防伪工艺, 对银行票据诈骗犯罪活动起到有效的遏制作用。利用启用新版票据的契机, 人民银行扬州中支和工行扬州分行组织人员对近年银行票据诈骗情况进行了搜集分析, 有针对性地提出相关应对措施, 以提高相关人员增强票据风险防范意识, 进一步做好票据风险防范工作。

随着银行票据在现代社会经济生活中流通转让的日趋频繁, 银行票据已成为人们经济生活中不可或缺的组成部分。与此同时, 一些不法分子也把矛头指向银行票据, 银行票据诈骗案件屡有发生, 金额明显加大, 手段不断翻新, 严重扰乱了正常的支付结算秩序, 威胁着银行和客户的资金安全。

一、银行票据诈骗的特点和趋势

(一) 票据诈骗屡有发生且金额巨大

近年来, 票据诈骗案件屡有发生且金额巨大, 个案情况更是触目惊心, 损失非常严重, 影响极为恶劣。如2008年, 浦发银行上海某营业部发生巨额票据诈骗案件, 金额近亿元;2009年, 广东佛山发生3亿多元的票据诈骗案, 造成深圳发展银行佛山张槎支行等五家银行1.6亿元的经济损失;2010年, 某银行重庆分行及其下属支行发生重大票据诈骗案, 涉案金额高达5400万元。

(二) 诈骗活动职业化、团伙化、规模化

票据诈骗犯罪活动一般都有比较严密的组织和周密的策划, 逐步趋向职业化、团伙化和规模化。犯罪分子往往精心策划票据的伪造、变造、兑付、提现等整个诈骗过程, 细心选择作案的时间、地点和方式, 以增加诈骗成功的几率。诈骗团伙内部分工明确, 相互掩护, 精心设计, 形成票据防伪技术盗取、票据印制、运输、实施诈骗和洗钱等犯罪活动的一条龙“作业”。

(三) 作案手段多样化和智能化

犯罪分子不仅运用专业知识而且利用电脑、传真、彩色复印、机器篆刻等等现代技术设备和手段, 采取伪造存款单位预留银行印鉴、篡改票据金额、“克隆”票据等多种手段实施票据诈骗, 智能犯罪特征明显。伪造、变造的票据制作精细, 其纸质、水印、荧光技术、印刷都十分逼真。利用电脑扫描刻绘伪造的印章, 使传统的目测识别印章真伪的方法失去了效力。不少实施票据诈骗的犯罪分子还十分熟悉银行操作程序, 具有相当强的欺骗和隐蔽能力。

(四) 涉案票据的种类呈多元化

票据诈骗犯罪以汇票为主, 其中银行承兑汇票又是重点目标, 并逐步向其他种类银行票据凭证蔓延, 涉案票据的种类呈多元化, 使用伪造、变造的支票、进账单、委托收款通知、汇款凭证等银行票据凭证实施诈骗的案件时有发生。

(五) 跨区域案件增多且逐步向县域延伸

近年来, 跨地区跨省区的票据诈骗案件越来越多, 票据出票地和兑付地时空跨度大, 一旦发案较难侦破, 这在一定程度上加大了银行和相关当事人防范票据诈骗的难度。同时, 由于县城以及县级以下地区的中小金融机构的票据业务量小, 人员素质相对较低, 防范诈骗和识别真假票据的能力较差, 致使近年来县级以及县级以下地区频频发生票据诈骗案。

(六) 内外勾结的票据诈骗案件突出

内外勾结的票据诈骗案件往往与金融机构工作人员贪污、挪用、受贿、玩忽职守、滥用职权等职务犯罪交织在一起, 案中有案, 案外有案。由于银行内部工作人员熟悉银行内部业务办理流程, 更便于利用银行内部管理、内控机制、操作环节上的漏洞作案, 实施票据诈骗更容易得手。从近年来发生的一些票据诈骗案来看, 尤其是那些金额巨大的诈骗案, 如果没有金融机构工作人员参与其中, 许多票据诈骗犯罪是很难得逞的。

二、银行票据诈骗的常见作案手法

(一) 伪造票据

伪造票据是指无权限的人假冒他人或以虚构人名义所进行的票据行为, 包括票据的伪造和票据上签章的伪造两种情况。伪造银行票据是犯罪分子的一贯手法, 在大量的票据诈骗案件中, 伪造的票据成了最主要的作案工具。伪造可能发生在票据行为的各个环节, 包括出票、背书、承兑、保证等。犯罪分子借助科技手段, 伪造的票据和印鉴都十分逼真, 凭人工肉眼很难分辨真伪, 稍有不慎就会造成资金被骗。

(二) 变造票据

变造是对真实、有效的票据的改变。具体说变造就是在真实的票据上或者以真实的票据为基本材料, 通过剪切、挖补、涂改、覆盖、修描等手段改变票据内容, 使受害人凭目测无法识别其涂改情况, 而从受害人处骗取巨额财物或从出票人银行账户内划走资金。实践中, 变造票据金额的方式最为常见, 多发生于支票和银行汇票, 一般是将票据金额由小变大。由于票据本身是真实的, 因此稍一疏忽, 这种变造的票据就很容易蒙混过关, 识别的难度也较大。

(三) “克隆”票据

“克隆票据”是一种典型的仿制票据, 它不仅是对真实、有效票据的外观形式的模仿, 而且复制出与真实票据所有记载事项完全相同的票据, 以假冒真, 与真实票据同时流通, 这是危害性最大的一种票据诈骗。实践中“克隆”票据以汇票为主, 其中银行承兑汇票又是重点。因为银行承兑汇票具有承付期限长、金额大和反复多次转让等特点, 犯罪分子以真票为蓝本复制出与真票上的各项票面内容丝毫不差的假票据用于诈骗。由于“克隆”手段的高度现代化, 致使票据伪造得非常逼真, 并且一份真票, 往往会出现几份“克隆”的假票, 银行防堵的难度较大。

(四) 打“时间差”

按照现行法律规定, 凡法院受理票据遗失时做出的公示催告, 只要在报纸上刊登或法院公告栏上张贴, 就视同通知了各银行, 实际上银行根本无法得知法院的公示内容。由于公示催告上无法注明受理行和贴现行地点, 犯罪分子一方面向当地法院申请挂失止付, 另一方面到外地银行解付或背书转让他人, 利用时间差作案, 给银行或交易人造成资金损失。

(五) “调包”行骗

作案人为了达到目的, 先将事先准备好的真实票据交给对方到银行查询核实, 待取得信任后, 伺机用假票与真票进行调包。这种诈骗方式迷惑性极大, 作案人诈骗成功后迅速逃离现场, 受害人仍被蒙在鼓里, 不知道自己已经落入了陷阱。

票据诈骗犯罪的手段多种多样, 每一个具体的诈骗行为常常同时伴有数种诈骗手段, 某一种诈骗手段常常包含着另一种诈骗手段。票据诈骗犯罪的手段主要有以上五种, 其中使用伪造、变造、“克隆”票据进行诈骗犯罪的最为多见, 性质也最为恶劣。

三、银行票据诈骗高危时段和易发地点

(一) 临近下班或节假日前夕是票据诈骗的高危时段

临近下班之时, 经过一天的紧张劳作, 人的生物节律已接近或进入疲劳期, 特别是在节假日前一天下班前, 员工思想出现松懈, 精力不够集中, 诈骗行为容易蒙混过关。另一方面, 节假日前银行往往是办理业务的高峰期, 需要处理的业务繁多, 业务繁忙时人声嘈杂, 审验票据时容易出现疏忽, 且由于开户单位与银行对账存在滞后, 节假日前作案也不易被发现, 假期后发现余额不符报案时, 犯罪嫌疑人早已逃之夭夭。

(二) 人员业务素质偏低的银行网点易发票据诈骗案

票据业务量小, 人员素质相对较低的银行网点, 往往是犯罪分子实施票据诈骗的主要目标。由于这些银行网点的工作人员审验票据的熟练程度、严格程度, 以及防范诈骗和识别真假票据的能力都偏低, 挑选这类银行网点实施票据诈骗成功率更高。

(三) 人员、环境熟悉的机构也是票据诈骗的主要场所

犯罪分子也常常会挑有熟人的银行机构实施诈骗。银行人员往往认为是熟人, 在思想上会放松警惕, 在审验时易出现疏忽, 给不法分子以可乘之机。另外, 银行规章制度的完善程度和落实程度, 也是犯罪分子考量的重要因素, 一旦有机可乘, 便会下手。

四、银行票据诈骗的防范与对策

(一) 重视思想教育, 构筑防范票据诈骗的思想防线

重视银行工作人员的道德、纪律和法制教育, 使其树立正确的人生观和价值观, 增强工作人员的责任意识、风险防范意识和自我保护意识, 是有效遏制和防范票据诈骗风险的关键。同时, 加强员工思想动态管理, 对员工业务素质、工作业绩考核的同时更要对员工道德品质进行评判。定期分析排查身处重要岗位思想情绪和行为表现异常的人员, 发现问题及时帮教控制, 将个别员工的错误思想或犯罪苗头消灭在萌芽状态, 严防因道德滑坡引发案件。

(二) 完善内部控制, 及时堵塞工作中的风险漏洞

银行机构一方面应进一步健全票据内控制度, 强化内部制约, 将票据业务各个环节都严格置于制度的规范之下, 防止出现制度空白点和薄弱环节。另一方面应坚持票据业务的规范化、程序化、标准化的管理和操作, 严密支付结算操作程序和手续, 严格票据业务操作流程, 加强空白重要凭证管理, 切实防范内外勾结实施票据诈骗案件的发生。与此同时, 定期对规章制度执行情况和重要业务岗位及重点业务环节进行检查, 保证各制度的贯彻落实, 及时堵塞工作中的风险漏洞。

(三) 开展业务培训, 提高识别真伪票据的业务技能

银行机构应组织票据经办人员特别是银行一线工作人员经常开展票据业务知识和技能的培训, 特别是针对票据诈骗的作案手法、伪造、变造票据的特征以及真票样式、暗记等票据防伪技术的培训, 使票据经办人员不仅熟悉票据业务处理手续, 更能熟练掌握各种票据的票面特征和防伪标识, 切实提高相关人员的业务素质和技能, 保护银行资金和客户资金安全。

(四) 构建技术防线, 提高防范票据诈骗的技术手段

一是利用现代科学技术, 针对银行票据的防伪特征, 开发研制票据防假识假的检测仪器设备, 提高票据识别的效率和技术水平。二是针对仿真印鉴对核对预留银行印鉴构成的威胁, 尽快变革传统的、易被伪造的票据业务规则, 推进网络技术在票据审核、辨认中的运用, 和客户约定在支票、汇兑凭证和汇票申请书上加填支付密码, 作为支付款项的条件, 有效防范票据业务风险。三是进一步加大电子商业汇票系统的推广和使用, 提高商业汇票使用的安全性, 有效防范商业汇票的欺诈风险。

(五) 广泛开展宣传, 赢造防范票据诈骗的良好环境

银行机构应经常对客户宣传票据、结算知识, 定期或不定期地举办多种形式的通报会、培训班, 向客户通报典型票据诈骗案件、介绍风险易发环节、传授如何鉴别真假票据的技巧等;利用报纸、电视、网络等媒体广泛宣传票据、结算知识, 报道、剖析典型案例;开展集中广场宣传, 通过接受咨询、散发资料等形式, 直接向广大公众宣传票据知识, 提高全社会防范票据诈骗犯罪的意识和水平。

(六) 加强部门协作, 发挥防范票据诈骗风险的合力

银行应加强和企业、法院、公安等部门的协调, 充分发挥防范票据诈骗风险的合力, 共同防范票据风险。一方面加强与开户单位的沟通, 对大额款项支付及时与客户联系、确认;另一方面加强与法院之间的信息交流, 及时掌握法院受理的丢失汇票的相关信息, 防止犯罪分子利用“法院公示催告”的时间差作案, 而给银行带来资金损失。同时, 加强与公安部门的协调, 积极配合公安机关查处票据诈骗案件, 有效打击票据诈骗犯罪。

总之, 银行票据诈骗犯罪呈现智能化、多样化、有组织、有预谋的特点, 其伪造、变造、“克隆”的假票极具欺骗性和迷惑性, 案防工作的艰巨性、长期性、复杂性时刻在考验银行机构的管理水平和防控能力, 所以各级管理人员和一线临柜人员在做好大量基础工作的同时, 一定要以高度负责的态度, 过硬的内功, 坚持规范化、程序化、标准化的管理与操作, 努力提高业务水平和案防技能, 练就一副火眼金睛, 把各种伪造、变造、“克隆”票据堵截在柜台一线, 把各种隐患消灭在萌芽之中, 打击银行票据诈骗犯罪分子的嚣张气焰, 切实保护银行和客户资金安全。

参考文献

[1]、焦宁;浅议银行票据犯罪及其风险防范[J];河北大学成人教育学院学报;2008.4.

[2]、史凤举;试谈票据诈骗的表现形式及其防范[J];黑河学刊;2003.2.

警方教你防范电信诈骗 篇8

三条底线

语音电话不回拨。无论是银行卡欠费还是邮包未领取，或者是水、电费未缴纳，骗子大多都会使用各类语音电话，一旦当事人产生疑问回拨，往往就是骗局的开始。所以语音电话不要回拨。

与钱有关要当心。电信诈骗最终是要骗钱，所以一旦有陌生电话打来涉及到银行卡、账户、密码，凡是和钱有关的一定要提高警惕，赶快挂断电话。

询问警察。绝大多数的电信诈骗中，最后一个环节往往是各种公安、检察官、法官出场。其实，政法机关办案，绝对不可能在电话中和当事人进行沟通，都是通过当地的派出所、社区民警与当事人沟通。所以一旦遇到这种涉案、涉警的电话，可立即与当地警察联系，也可以拨打110向警方求助。

十個“凡是”

凡是自称公检法要求汇款的，都是电信诈骗；

凡是叫你汇款到“安全账户”的，都是电信诈骗；

凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的，都是电信诈骗；

凡是通知“家属”出事先要汇款的，都是电信诈骗；

凡是在电话中索要个人和银行卡信息的，都是电信诈骗；

凡是叫你开通网银接受检查的，都是电信诈骗；

凡是叫你宾馆开房接受调查的，都是电信诈骗；

凡是叫你登录网站查看通缉令的，都是电信诈骗；

凡是自称领导（老板）要求汇款的，都是电信诈骗；

凡是陌生网站要登记银行卡信息的，都是电信诈骗。

宣传防范电信网络诈骗活动简报 篇9

12月24日，福建厦门警方联合钱盾推出全国首个“AR实景千个红包+防骗宣传”活动。首批1000个AR实景红包将在中山路5个红包点，通过支付宝派发给群众。据悉，这是厦门警方开展防范电信网络诈骗集中宣传活动中的创新之举，旨在将防骗知识宣传与新技术结合起来。

“AR红包”就是通过手机在现实世界里藏红包、找红包，和伙伴们一起分享。厦门警方在思明区中山路步行街设置了5个红包站点，共有1000个红包，线索就是厦门警方推出的防骗宣传海报。厦门居民可以通过使用最新版本支付宝，点击“AR红包”，从AR红包地图中发现身边的红包，到达红包所在地，查勘线索图，找到藏有红包的`物品，将镜头瞄准该物品，即可成功找到红包。

防范网络诈骗心得体会 篇10

讯

编辑组：2015级会计学 2015年10 月15日

2015年10月15日在实验3103教室开展了“校园安全，防范诈骗”为主题的班会活动。

在会上，主讲人讲解了多种类型生活诈骗和网络诈骗的案例，针对各种诈骗案例过程进行详细的解说。让学生对诈骗过程有详细了解从而提高学生预防诈骗能力，共创校园安全。

人人争当打假防骗小能手，保护自身财产安全，共创美好校园，共度美好大学生活。

2015级会计学

防范网络诈骗心得体会 篇11

一、大学生诈骗案件现状

大学生诈骗案件的频发主要有两个原因, 一是当前诈骗手段繁多, 让人防不胜防, 二是大学生的安全教育存在问题, 这两个方面的原因导致大学生诈骗案件的发生量居高不下。

(一) 当前主要诈骗手段简述

随着科技水平的提升, 网络化成为了当今时代的发展趋势, 但网络也是一把双刃剑, 在给人们生活、工作带来便利的同时, 也给诈骗组织和个人带来了新的诈骗手段。

(1) 网购方式诈骗。网购已经成为了当今社会最流行的一种购物方式, 大学生一直走在社会流行的最前沿, 是网购的主力军, 这也给骗子带来了可乘之机, 利用网络购物诈骗是骗子当下最主要的诈骗手段之一。由于网络的虚拟性较强, 在实际进行交易时都是在网上操作, 所以这种诈骗手段令许多大学生防不胜防, 其方式主要有: (1) 在网上出售低价商品, 以QQ、微信等方式向大学生发虚假的支付宝链接, 导致大学生上当受骗; (2) 盗取购物网站店主信息, 联系买家因无法完成订单进行退款, 然后指引买家进入钓鱼网站, 盗取存款。网络购物诈骗的方式还有很多, 安全网购是每一个大学生应当注意的问题。

(2) 电话诈骗。有些骗子致电学生谎称是学生的熟人, 通过“怎么连我的声音也听不出了?”等诱导性话语, 让学生误认为是哪个熟人, 然后骗子向学生借钱;有些骗子以中奖为引诱, 致电或发短信给学生称学生中了哪个电视台的哪个节目的大奖, 例如:笔记本一台, 苹果手机一部等, 然后借口要交一部分钱才能领到奖品, 诱骗学生向骗子账户转账。电信诈骗的方式也有着多样化的趋势, 大学生应该仔细辨别, 防止诈骗[1]。

(3) 社交软件诈骗。QQ和微信是当下最流行的手机社交软件, 一些大学生QQ、微信的保密措施不严, 骗子会盗取QQ、微信号, 然后冒充大学生向其联系人借钱, 尤其许多大学生出门在外, 父母比较担心, 很容易将钱汇给骗子, 而当下骗子为了提高QQ诈骗的成功率, 会跟大学生视频, 然后盗取QQ后与大学生的其他联系人视频时播放之前录制好的视频, 增加了可信性, 能够有效迷惑别人, 增加诈骗成功率。

(二) 当前安全教育存在问题

(1) 大学生安全防范意识不强。防范意识不强是大学生诈骗案件屡有发生的一个重要原因, 大学生年纪都比较轻, 且社会经验不足, 这就造成了其安全防范意识不强, 许多大学生存在侥幸心理, 觉得诈骗这种事情不会发生在自己身上, 所以在日常的生活中没有一个安全防范的意识, 当自身处于骗局时还浑然不觉, 这不仅会造成自身财产的损失, 也助长了骗子的嚣张气焰。

(2) 学校对安全教育重视程度不够。当前许多高校只是注重对学生的学科知识的教育, 而对大学生安全教育不够重视, 这就导致了安全教育的实效性不强, 大学生安全教育的主要内容一是提升学生的安全防范意识, 二是培养学生掌握安全技能, 就诈骗案件来说, 如果高校对安全教育重视程度不够, 那大学生就不能从思想上重视诈骗带来的危害, 也就不可能掌握防骗技能和受骗后的补救措施, 这会加深诈骗在大学生群体中的危害。

二、加强大学生安全教育的有效措施

(一) 提高安全防范意识。

第一, 编写近期高校诈骗案例, 学校安全教育部门针对高校发生的诈骗事件应仔细了解, 把诈骗人的诈骗手段和整个过程进行整理分析, 分发至大学生的邮箱, 让学生引以为戒[2];第二, 充分利用校园网、校园广播、安全课程等对大学生尽行安全教育, 通过多形式的教育, 引起大学生的重视, 让防骗意识深入人心;第三, 在法律基础、政治、心理素质等课程的教育中渗透防骗教育;第四, 通过网络手段进行安全教育, 例如设立安全教育主题的学校微博或者微信公众号, 并实时更新, 让学生每时每刻都能关注大学生诈骗信息, 提高自身的安全防范意识。

(二) 提高大学生素养。

许多大学生贪图小利、觉得天上会掉馅饼的事情会发生在自己身上, 这就大大增加了上当受骗的可能性, 所以大学生要提高自身素养, 踏踏实实做人, 树立正确的价值观、世界观和人生观, 只有这样才能有效防骗。提高大学生素养主要应从以下两个方面着手: (1) 不贪便宜:天上不会掉馅饼, 大学生应理性对待意外之财, 因为这很可能是骗子的一种引诱手段, 不应贪婪小便宜。 (2) 个人信息的保密管理:个人信息的泄露是遭到诈骗的重要因素之一, 大学生应该妥善保管好自身的信息和资料, 尤其对于网络来说, 要做好自己QQ、微信、支付宝等账号的保密处理, 防止上当受骗。

(三) 将安全教育列入教学计划。

学校应将安全教育列入学校的教学计划, 从根本上将安全教育重视起来, 多多开展和安全教育相关的主题活动, 例如“安全教育周”或者“防骗知识讲座”等活动, 这些活动的开展对提高大学生的防骗意识, 减少大学生诈骗案件的发生有着重要的意义。

(四) 加强安全教育教师队伍建设。

许多高校的安全教育教师资源匮乏, 甚至没有, 学校应该加强安全教育教师队伍的建设, 以保卫处 (部) 和辅导员为安全教育教师队伍的主体, 辅以专业的防骗技术人才, 打造一支专业能力强、素质高、责任心高的安全教育教师队伍, 高校安全教育教师队伍应针对当下流行的诈骗手段, 有针对性的对学生进行安全教育。

结论:大学生诈骗案件的发生数量一直居高不下, 这和高校的安全教育力度有关, 大学生诈骗案件的发生不仅给学生带来了严重的经济损失, 还会助长诈骗组织或个人的气焰, 所以应加强大学生的安全教育, 有效防范大学生诈骗案件, 这对维护大学生利益, 维护社会的稳定与和谐有着重要的意义。

摘要：近年来, 随着诈骗手段的多样化, 大学生诈骗案件屡见不鲜, 加强大学生安全教育是高校日常工作中的重中之重, 本文通过对当前大学生诈骗案件现状进行了阐述, 研究了加强大学生安全教育的几项重要措施, 旨在有效防范大学生诈骗案件, 维护稳定和谐的校园环境和社会环境。

关键词：安全教育,大学生,诈骗,防范

参考文献

[1]陈赟, 马娇.大学生防范网络诈骗意识的培养途径[J].党史博采:理论版, 2014 (5) :54-55.

防范网络诈骗心得体会 篇12

对员工,该行通过加强防诈骗识别、防范技巧的学习培训,形成全流程的长效响应机制,强化网点人员的防诈骗意识,提高网点员工防范此类案件的敏感性和洞察力,提升全行防诈骗水平。

对客户,该行将网络安全宣传融入日常营销流程中,在开户、电子银行注册等重点环节,加强对客户的安全知识普及。通过主动提醒、及时沟通、迅速响应和多方配合,构架成一道道坚实的防护网,强化了堵截诈骗案件的`效果。

该行重视加强与省、市公安机关的配合与协作,警银联动,建立多项应急处置机制,多次及时阻止了可疑资金的划出。根据电信诈骗的典型案例,通过电视报纸、官方微信微博、门户网站、网点宣传栏等多种渠道,全方位进行防电信网络诈骗宣传。同时,在营业场所滚动播放防诈骗宣传视频,在柜面、大堂等明显位置张贴防诈骗宣传折页、海报,让客户知悉诈骗伎俩,提高市民群众的防诈骗意识。