开立外汇账户所需材料（精选8篇）
外商投资企业外汇登记和开立资本金账户所需材料
1、企业办理外商投资企业外汇登记的申请（应详细说明外国投资者的最．．．．．．．．．．终控制人和主要经营业绩，注明“本公司外国投资者没有直接或间接被境内居民个人、境内机构持股或控制，如存在虚假、误导性陈述骗取外汇登记的行为，本公司及其法定代表人愿意承担由此而导致的法律后果”。）
2、填写并加盖公章的《资本项目外汇业务申请表》
3、填写并加盖公章的《外商投资企业基本情况登记表》
4、营业执照（原件及复印件）
5、批准证书（原件及复印件）
6、组织机构代码证（原件及复印件）
7、商务主管部门批准企业成立的批复文件（原件及复印件）
8、经批准生效的外商投资企业合同（外商独资企业除外）、章程
9、外国投资者在当地办理注册登记时的股权结构文件，一直追索到自然人股东或上市公司为止，提供自然人股东的身份证明文件或上市公司的招股说明书中发起人股东的身份证明文件。
外资企业从开始设立起可开立哪些银行账户，如资本金账户、基本存款账户及一般存款账户等？
浏览次数：696次悬赏分：5 | 解决时间：2011-5-1 15:04 | 提问者：求知者继
但外币账户和人民币账户又是怎么回事儿？因为外资出口的业务要通过外币账户核算！外币账户与人民币账户是两个不同的账户，还是一个账户下的两个的分类？请多指教！
最佳答案
外汇账户可以有外汇资本金账户、经常项目结算账户。
人民币账户有基本存款账户、一般存款账户。
外资企业外方要投入资本金必须开立外汇资本金账户，而不能把外汇汇入人民币账户或其它外汇账户。
出口收入可以进入经常项目结算账户或直接结汇。
外币账户与人民币账户是两个不同的账户 追问
您所说的“经常项目结算账户”，就是指外币一般存款账户吧？ 回答
1、开立单位银行结算账户申请书1份；
2、单位人民币银行结算账户客户资料采集补充表（另附验资报告或公司章程或投资比例证明）1份，对公客户信息采集表1份。
3、银行结算账户管理协议2份；
4、印鉴卡3张（领印鉴卡需提供：单位银行账户预留印鉴业务申请书、法人和代理人身份证各1份）；
5、库存现金限额核定表3份（开立基本、临时、需取现专用账户时提供）；
6、组织机构代码证正本原件及复印件；
7、工商营业执照（或事业单位证、机编文件等）正本原件及复印件；
8、国、地税税务登记证正本原件及复印件；
9、法人或负责人（非法人单位）身份证原件及复印件；
10、法人授权书（非法人亲自到银行办理时提供）；
11、代理人身份证原件（非法人或负责人亲自到银行办理时提供）及复印件。
12、一般账户结算需要证明或借款合同（开立一般存款账户时提供）；
13、上级主管部门：基本账户开户许可证、组织机构代码证、法人身份证（开户单位有上级主管部门的提供）；
14、预算单位银行结算账户申请书3份（预算单位开户时提供）。
注：开立非基本帐户还需提供已开立基本帐户许可证原件及复印件，专户需另加主管部门或上级单位批文、文件、法规、规章或政府部门的有关文件、证明等；以上资料均需提供原件，还须提供复印件（用A4纸，基本、临时、预算单位专户2份，非预算单位专户、一般账户1份）；
提供的全部资料复印件要加盖公章，开立的户名与公章应一致。
更换预留印鉴手续
1、填写《办理预留银行印鉴变更业务证明》
2、盖齐新旧印章有明显区别的印鉴卡（3张，领印鉴卡需提供：单位银行账户预留印鉴业务申请书、法人和代理人身份证各1份）
3、提供法人或负责人身份证原件及复印件（非法人亲自办理的还应有授权书和代理人身份证原件及复印件）
4、交回所有盖有旧印鉴的空白重要凭证
变更法人或负责人
1、填写《中国工商银行变更单位银行结算账户申请书》
2、提供变更的有关文件和单位正式公函（2份）
3、新营业执照或事业单位法人证书、组织机构代码证、税务登记证原件及复印件（2份）
4、非法人亲自到银行办理的提供授权书及法人身份证原件、复印件（2份）
5、代理人身份证原件及复印件（2份）
6、全部复印件应加盖单位公章
7、交回原开户许可证（基本、临时、预算单位专用账户）
开立专用存款账户需提供材料
1、开立单位银行结算帐户申请书（银行提供）
2、银行结算帐户协议书（银行提供）
3、主管部门批文
4、财政部门证明（预算单位提供）
5、基本户开户许可证
6、事业单位法人证书
7、组织机构代码证书
8、法人身份证
9、法人授权书（非法人亲自到银行办理时提供）
10、代理人身份证（非法人亲自到银行办理时提供）
11、印鉴卡3张（银行提供）
12、预留印鉴业务申请书及授权书
13、开户单位库存现金核定表3份（银行提供，单位需提现金才提供，且在开户后才能办理）
香港公司注册完毕后，重要的一项是开立香港银行帐户，柏图咨询已建立了与香港各银行良 好的合作关系，可以协助您完成开立银行户口一事。现简介如下：
一、香港公司银行账户
无论你在全球何地建立的公司，都能在香港开设银行账户。一般来讲，香港公司、中国公司离岸公司和海外公司，都可以被银行接受开立账户，被银行列入黑名单的国家和地区除外。
二、本地帐户和离岸帐户
对企业而言，任何企业可以开立本地帐户和离岸帐户，本地帐户指的是香港企业在香港本地银行开立的帐户；离岸帐户指的是香港企业在香港地区以外的银行开立的帐户，或者是香港以外的公司在香港开立的离岸帐户。
三、视频开户的特殊安排
因应客户的需要，香港上海汇丰银行有限公司;恒生银行和渣打银行皆能安排客户在异地通过视频开户。柏图咨询可以协助客户在中国境内的深圳、广州、上海、北京等地区在相关银行以见证签名或视频会议形式办理银行开户手续，开户人无需亲临香港。
四、香港公司银行开户帐户类型
一般分为：港币储蓄帐户、外币储蓄帐户（包含所有通用外币）、港币支票帐户（也叫港币往来帐户）和信用证帐户。有些银行把以上帐户统称为综合理财帐户，所有帐户都可以接收信用证。但如果要开出信用证，就必须开立信用证帐户。为了方便各中小企业人士的资本运作，银行也可以为企业开立股票帐户、基金帐户、保险帐户等等。
五、香港银行开户条件
1、董事：香港银行要求公司的三分之二以上的董事（最好是所有的董事）亲自到银行办理手续；
2、股东：股份比例在9%以上股东（包含9%，最好是所有股东）必须亲自到银行办理开户手续；
3、如受公司董事或股东授权操作银行账户运作者，于开设公司账户时亦需同时出席办理所有相关手续及于文件上作出签署。
温馨提示：户口签署人或公司董事如果是中国内地人士，必须持有中国护照或来往港澳通行证方可办理开户。
六、开立公司香港银行帐户所需资料
1、董事的身份证明文件正本（身份证明、来往港澳通行证或护照、名片）；
2、商业登记证正本/注册证书正本/公司章程正本/公司签字章/注册法定文件（如有改名改股增资文件一并提交）；
3、董事地址证明（近三个月来的水/电/电话费等缴费证明单据）；
4、业务证明/业务计划书(比如:公司的订单、购销发票、合同、提单等)；
5、会计师签署的开户文件（我司可以提供）；
6、存入帐户的现金(5,000-10,000港币)。如想存入较多的现金，可以在银行对贵司的户口查册完后存入。银行查册时间视各银行而定。香港公司查册收费为港币100；海外公司查册收费为港币 2,000（此费用银行直接从客户的帐户里面扣除）；
一、案例介绍
银行在核查中发现部分营业网点接连发生同一客户同一区域持身份证件连续在多个营业网点开立多个账户的案例，引起该行高度重视。该案例中虽为客户本人持身份证件办理，但客户行为异常，经核实部分留存的手机号码为空号。
二、风险分析
此类案例的明显特点是同一客户当日分别于不同网点开立多个账户，办理过程中存在多处异常行为，留存电话号码不真实，形迹可疑，值得高度关注。由于近年来网络技术与信息技术的发展，各家金融机构都研发出了网上银行、电话银行、手机银行等电子业务产品，而这些业务的方便性、快捷性，使得客户足不出户24小时都可以办理汇款、现金转账等大部分业务，所以网上银行业务倍受客户亲睐。由于网上银行具有虚拟性、隐蔽性、保密性等特点，也为犯罪分子实施洗钱犯罪活动提供了更快、更隐蔽、更难追踪的可乘之机。于是犯罪分子利用威逼、金钱引诱等一切可能想到的办法，找人到银行营业网点申请银行卡开户，同时要求开通网上银行、电话银行、手机银行等非柜面业务，再将犯罪所得的资金通过网上购物、网上转账、网上钓鱼等方式轻松洗掉，而避免在柜台被人发现的风险。
三、几点启示
（一）加大反洗钱知识和技能的培训力度，提高识别洗钱行为的敏感度。各营业机构要认真组织员工开展各种形式的反洗钱知识和技能的培训，进一步提高员工的反洗钱意识和反洗钱技能，提高员工对可疑人员、可疑账户、可疑交易的识别、分析判断能力以及对客户潜在洗钱风险的敏感度。
（二）认真履行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，对个人账户的开立，要严格执行实名制开户制度，认真履行客户身份识别义务，对于累计办卡超过一定数量的，要根据系统提示，记录客户持多张借记卡理由。认真审核客户的身份证件，详细登记客户目前的住址，联系电话等相关信息，力争开户环节无瑕疵，从源头上防范洗钱风险。
（三）加强对电子银行业务的管理，严格按照网上银行注册“本人办、交本人、本人签”的管理要求，对到柜台开卡的客户，尤其是要求开通网上银行、电话银行、手机银行的客户的开户申请材料进行严格的审核、筛选和识别，防止客户利用虚假材料进行开户，一旦发现疑点，需要密切关注，并采取相应措施。
一、企业性质开立工会专用账户须提供的资料： 1．工会组织所在单位基本账户开户许可证原件 2．工会组织所在单位基本户的资料（1）营业执照正本原件（2）税务登记证正本原件（3）组织机构代码证正本原件（4）法定代表人身份证原件 3．成立工会的证书或批复文件 4．工会负责人任命书及身份证原件
二、非企业性质开立工会专用账户须提供的资料： 1．工会组织所在单位基本账户开户许可证原件 2．工会组织所在单位基本户的资料
（1）事业单位：应出具登记证书原件（无登记证书的，出具政府人事部门或编制委员会的批文）。
社会团体、民办非企业组织：应出具登记证书原件。
（2）工会组织所在单位的组织机构代码证正本原件
（3）工会组织所在单位基本账户负责人的身份证原件
3.如预算管理的事业单位，还应出具财政部门同意其开立基本户及专用账户的审批表(有统一格式，可到我行各营业网点索取)。
4.成立工会的证书或批复文件
5.工会负责人任命书和身份证件原件
以上资料原件均需A4纸复印两份，如存在非工会负责人开户的还须提供工会负责人签字的开户授权书及代理人身份证件原件。开户时请务必随带工会公章和工会户预留印鉴章。
开立单位银行结算账户申请书
┌────────┬───────────────┬──────┬────────────┐ │存款人名称
│
│ 电 话
│
│ ├────────┼───────────────┼──────┼────────────┤ │地 址
│
│ 邮 编
│
│ ├────────┼────────┬──────┼──────┴────────────┤ │存款人类别
│
│组织机构代码│
│ ├────────┼────────┼──────┴───────────────────┤ │法定代表人()│姓
名
│
│ │单位负责人()├────────┼──────┬──────┬────────────┤ │
│证件种类
│
│证件号码
│
│ ├────────┼────────┴──────┴──────┴────────────┤ │行业分类
│A()B()C()D()E()F()G()H()I()J()│ │
│K()L()M()N()O()P()Q()R()S()T()│ ├────────┼────────┬──────┬───────────────────┤ │注册资金
│
│地区代码
│
│ ├────────┼────────┴──────┴───────────────────┤ │经营范围
│
│ ├────────┼────────┬──────┬───────────────────┤ │证明文件种类
│
│证明文件编号│
│ │
├────────┤
├───────────────────┤ │
│
│
│
│ ├────────┼────────┴──────┴───────────────────┤ │税务登记证(国税 │
│ │或地税)编号
│
│ ├────────┼───────────────────────────────────┤ │关联企业
│关联企业信息填列在“关联企业登记表”上。
│ ├────────┼───────────────────────────────────┤ │账户性质
│基本()一般()专用()临时()
│ ├────────┼────────┬──────┬───────────────────┤ │资金性质
│
│有效日期至 │
****年**月**日
│ └────────┴────────┴──────┴───────────────────┘
以下为存款人上级法人或主管单位信息：
┌────────────────┬──────────────────────────┐ │上级法人或主管单位名称
│
│ ├────────────────┼──────┬──────────┬────────┤ │基本存款账户开户许可证核准号
│
│组织机构代码
│
│ ├────────────────┼────┬─┴──────────┴────────┤ │
│姓
名│
│ │法定代表人()
├────┼─────────────────────┤ │单位负责人()
│证件种类│
│ │
├────┼─────────────────────┤ │
│证件号码│
│ └────────────────┴────┴─────────────────────┘
以下栏目由开户银行审核后填写：
┌────────┬─────────┬───────────┬────────────┐ │开户银行名称
│
│开户银行代码
│
│ ├────────┼─────────┼───────────┼────────────┤ │账户名称
│
│账号
│
│ ├────────┴───────┬─┴─────────┬─┴───┬────────┤ │基本存款账户开户许可证核准号
│
│ 开户日期│
│ ├────────────────┼───────────┼─────┴────────┤ │
本存款申请开立单位银行结算账│开户银行审核意见：
│人民银行审核意见：
│ │户，并承诺所提供的开户资料真实、│
│(非核准类账户除外)
│ │有效。
│
│
│ │
│
│
│ │
│经办人(签章)
│经办人(签章)
│ │
存款人(公章)│
银行(签章)│
人民银行(签章)│ │
****年**月**日│
****年**月**日│
****年**月**日│ └────────────────┴───────────┴──────────────┘
填写说明：
1．申请开立临时存款账户，必须填列有效日期；申请开立专用存款账户，必须填列资金性质。
2．该行业标准由银行在营业场所公告。“行业分类”中各字母代表的行业种类如下：A：农、林、牧、渔业；B：采矿业；C：制造业；D：电力、燃气及水的生产供应业；E：建筑业；F：交通运输、仓储和邮政业；G：信息传输、计算机服务及软件业；H：批发和零售业；I：住宿和餐饮业；J：金融业；K：房地产业；L：租赁和商务服务业；M：科学研究、技术服务和地质勘查业；N：水利、环境和公共设施管理；O：居民服务和其他服务业；P：教育业；Q：卫生、社会保障和社会福利业；R：文化、教育和娱乐业；S：公共管理和社会组织；T：其他行业。
3．带括号的选项填“√”。
问题的通知》
民发(1999)65号1999年-----------------
各省、自治区、直辖市民政厅（局），各计划单列市民政局，新疆建设兵团民政局，人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，各国有商业银行，其他商业银行： 为加强对民办非企业单位的管理，保障民办非企业单位的合法权益，便于民办非企业单位开展正常活动，根据《民办非企业单位登记管理暂行条例》和中国人民银行《账户管理办法》的规定，现将民办非企业单位银行账户的开立、使用和撤销等有关事项通知如下：
一、民办非企业单位应凭各级民政部门（以下称登记管理机关）核发的民办非企业单位登记证书，并提供其组织机构代码，向银行申请开立基本存款账户，经银行审查同意，取得中国人民银行核发的开户许可证后凭以办理开户手续。民办非企业单位应于银行账户开立之日起五日内报登记管理机关备案。
二、民办非企业单位申请开立基本存款账户的名称及预留银行的印鉴（财务专用章、公章），必须与登记证书上的民办非企业单位名称一致。
三、民办非企业单位因名称变更需更改基本存款账户名称的，应撤销原账户，并交验登记管理机关核发的新登记证书向银行申请开立新账户。
四、民办非企业单位如需迁移账户，应按《银行账户管理办法》的规定撤销原账户，开立新账户，并及时报登记管理机关备案。
五、各级登记管理机关对注销和被撤销登记的民办非企业单位，应通知开户单位向银行办理销户手续。办理销户时，应交回各种重要空白凭证、开户许可证，并对清账户余额后方能办理销户手续。
六、民办非企业单位开立的银行账户，不得出租、出借或转让给其他单位或个人使用。民办非企业单位应按照《银行账户管理办法》和国家现金管理的规定支取现金。
七、通知发布前，已按国家有关规定成立的民办非企业单位，通过复查登记的，持各级登记管理机关核发的民办非企业单位登记证书和开具的介绍信到原开户银行办理继续使用或变更账户名称的手续，没有通过复查登记的单位，必须按规定及时到银行办理销户手续。
开立哪类银行结算账户需要经中国人民银行核准
开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立的专用存款账户须经中国人民银行核准。基本存款账户在单位银行结算账户中起龙头作用，是单位开立其他银行结算账户的前提。早在1994年，为打击利用多头开户逃废债务、套取现金的违规违法行为，中国人民银行颁布的《银行账户管理办法》就明确规定“存款人只能在银行开立一个基本存款账户”，并实行基本存款账户开户许可证制度；1995年，《中华人民共和国商业银行法》规定，“企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本存款账户，不得开立两个以上基本存款账户”，以法律形式确立了基本存款账户制度。为了更好地对单位银行结算账户实施有效管理，《办法》进一步强化了基本存款账户在单位银行结算账户中的统驭地位，保证其真实性和唯一性，规定对开立基本存款账户实行严格的核准制度。由于临时机构设置和存款人的临时经营活动都具有时效性；同时，临时存款账户在规定期限（最长不超过2年）内，具有与基本存款账户相同的功能，且不受数量限制，为了确保临时存款账户按期限使用，防范利用随意开立临时存款账户多头套取现金，进行违规违法活动，《办法》规定在开立此类临时存款账户时，也应实行核准制。因注册验资开立的临时存款账户在注册验资期间只收不付，且注册验资的期限较短，一般为3—6个月，《办法》规定开立此类临时存款账户不需要中国人民银行核准。为了规范财政预算单位银行结算账户管理，促进财政国库管理制度改革的顺利实施，更好地贯彻“收支两条线”的管理要求，防止藏匿和挪用预算资金，从源头上防止腐败，根据财政管理部门对预算资金管理的需要以及预算单位资金的特殊性质，预算单位开立专用存款账户还须报经财政部门审批，并由中国人民银行核准。除以上三种银行结算账户外，存款人开立其他银行结算账户不需经中国人民银行核准,但开户银行必须在规定期限内向中国人民银行备案。
【开立外汇账户所需材料】推荐阅读：
开立账户授权委托书09-28
开立保函和备用信用证申请书06-22
外汇管理试卷06-01
外汇经验10-27
黄金外汇知识基础07-02
外汇借款合同范文11-24
外汇借款合同三11-29
外汇期货期权实验报告05-28
借款合同外汇2范本06-01
