银行理财经理述职报告

银行理财经理述职报告（精选10篇）

银行理财经理述职报告 篇1

尊敬的各位领导 大家好我是来自支行的非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘首先请允许我向大家介绍一下我的基本情况。我今年28岁2000年毕业于吉林省xxxx学院会计专业毕业后进入x行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。2003年通过招聘进入延边xx公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在xx支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。

下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣同时也是一个工作勤勉和善于学习的人我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值并且为我行创造更多的价值。通过06年底开始的股市牛市以来客户对个人理财方面开始有很大的需求但是又凸现出个人理财知识的匮乏这就需要有专业人士来进行正确的指导来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时树立交行个人理财的品牌来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理在此期间积极做好优质客户的营销工作培养了自身营销的能力并且通过这段工作经历使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信在自己努力和多方面的支持下我能出色了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历接触的客户层面较多能够了解各类客户的需求根据不同类型的客户而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

如果这次能够竞聘成功我将从以下几个方面来加强

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品得不到客户的信服任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务我们的目的是要将我们的产品销售出去为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户要善于和他们进行广泛的沟通与交流洞察客户的想法为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握为客户提供合理建议。这种营销既立足当前更着眼于未来。善待客户就是善待自

己提升客户价值就是提升自我价值。

2、目前银行理财主要以单一产品销售为主什么在市场上卖得火我们就一拥而上都卖这个而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应比如在去年的基金销售中个别行就存在这种情况。针对这种情况我将着重于组合理财产品和手段由对客户的深入了解开始然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力量身组合出恰当的理财产品或服务手段让其获得更大的收益从而提升客户对我个人进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习不断丰富个人业务知识并按照客户经理发展的方向强化投资规划、保险、理财等多方面知识今年内争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平适应新形势的需要。各位领导以上是我对个人理财经理岗位的一些认识希望能够得到大家的认同同时希望能够给我这个机会让我来展示自己为我行创造更大的效益。

银行理财经理述职报告 篇2

二季度，商业银行发行理财产品1.7万款，募集资金规模10.07万亿元。2014年二季度，189家商业银行共发行理财产品1.7万款，募集资金规模约达10.07万亿元人民币，产品数量环比微幅增长0.4%，资金规模下降7%，相比去年同期，数量和规模分别增长69.80%和74.1%，参见图1。过去的2014银行年中大考并未出现像去年一样的“钱荒”现象，总体来看银行理财产品收益率水平较为稳定，并未出现大幅度的波动，平稳的度过了年中考核。二季度产品总量较一季度虽然有所增加，但就二季度各单月表现来看，6月份产品发售数量不仅没有上升，反而较5月出现了6个百分点的小幅下降。主要原因如下：一、“余额宝”类互联网金融产品的横空出世对银行存款的分流和银行间隔夜拆借利率的飙升，共同导致了去年年中银行理财产品量价的非理性飙涨。今年银行对于流动性的管理更加合理和严格，产品期限错配较为合理。二、央行两次定向降准增加了部分银行的流动性。三、今年以来货币政策基本方向未变，货币市场的利率水平总体表现平稳。

从二季度银行理财产品数量和规模的发行机构分布来看，城市商业银行和农村商业银行的发售动力强劲，发售数量较上季度分别增长1.7%和3.1%，二次降准使得部分城商行和农商行受益。城市商业银行理财产品总量占据各类银行之首，比重达34%，但规模占比仅为15%，规模占比虽然较上季度有2.6个百分点的提高，款均规模仍旧较小。相较之下国有商业银行和外资银行的发售数量有所萎缩，数量占比较上季度分别下降0.9%和0.1%。国有控股银行和上市股份制商业银行理财产品发售数量占比基本持平。从产品规模来看，国有控股银行产品规模比重较上季度下降2.5个百分点，占比43%，上市股份制商业银行产品规模占比36%，二者占据了整个银行理财产品的市场近8成的规模。

收益率曲线走势平稳，收益率水平总体回落。纵观二季度收益率曲线，总体回落到2013年第四季度的水平上。鉴于央行“总量稳定、结构优化”的货币政策取向，今年货币市场的利率水平总体表现平稳。二季度银行理财产品收益率曲线走势较一季度整体下移，各个关键期限点收益率水平应声回落。参见图2（a）。可见，其中14天和2年期产品收益率环比降幅相对较大，分别为50个和74个BP（基点）。其余各期限降幅在50个BP以内，平均降幅为40个BP。

从今年上半年几个关键期限点的产品收益率的月度表现来看，进入1月份以后，随着年末揽储银行间资金争夺的告一段落，银行理财产品收益率纷纷掉头回调。相对于3个月和6个月产品的表现，1个月期产品的收益率回落幅度较小，除了5月出现了小幅跳水外，相对来说本季度的平均收益率水平维持在5%的水平，而3个月和6个月期产品收益率变化则是呈现了稳步的阶梯式回落，月均回落幅度均在10个BP左右。参见图2（b）。

从产品存续期限区间统计数据来看，二季度产品存续期在1个月以内和3个月以内的产品数量较一季度均有所下降，侧面反映出银行在产品期限配置上的变化，临近年中考核点市场对资金面充裕程度的预测相对来说更宽松，因此，在以往承担着冲节点重任的短期理财产品的数量相对减少，也说明银行理财产品的冲时点特征在微调的货币政策下对理财产品市场的影响正在弱化。在产品的存续期的设置上，银行也更加理性。同时，产品存续期在3到6个月（含）、6到9个月（含）和9到12个月（含）这三个期限区间的产品数量则较上季度有不同程度的上扬，银行在中长期锁定资金的意图明显。

2014年6月份到期收益：民生银行拔得头筹。2014年6月，共统计到98家商业银行1461款产品到期，未出现零负收益产品，其中人民币产品有1184款，平均到期收益为5.33%，较上月上升6个BP。

本月到期收益排名前十的产品到期收益率在6.8%-10.5%之间，其中5款由上市股份制银行发售，有4款均为城市商业银行发售，1款为农村商业银行发售。录得最高收益的产品是民生银行的“非凡资产管理远望谷股权收益权理财产品（T963）（B类）”，该产品到期年化收益率为10.5%，产品成立于2011年6月10日，存续期为3年，具体资金投向不明。

本月到期的产品中，平安银行的1款股票类产品未实现预期最高收益，产品名称为“平安银行‘聚财宝’结构类（挂钩股票）2013年23期人民币理财产品”。到期收益率为2%。

银行理财经理工作心得 篇3

2、财经时事学习(晨会结束后)：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。

3、接下来主要是客户维护：打开客户管理系统，一般这些维护可以分两类：

(1) 客户基本情况类：每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户(客户的家人)今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果 篮，一般金葵花客户，发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面，能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。

(2) 与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期，进行通知及再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知 客户，基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。这方面以后应该越来越重要，毕竟客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后 面这些作为维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值利益主体。客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的一个不同点就是：因为卖的是投资品，而非消费品，所以售后服务特别重要，因为再次购买的可能性和频率要高很多。这可能是招行系统相对比较先进的地方，离开招行后跑了好多其他银行，发现部分银行的客户经理抱怨IT系统好多功能还做不到。

4、电话约访客户：每天至少给20个客户打电话。一般上午11点左右，下午3点左右适合给陌生客户电话。对于熟悉的客户一般比较了解他们的生活规律，针对每个人的情况联系即可，时间段限制较少。

5、网点约见客户：一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。一部分是比较熟悉的客户，来银行他会很自然的跟你打个招呼，聊聊天，帮客户看看他的产品和账户。

6、上门拜访客户：一般下午时间比较多的时候，事先与客户联系，介绍某只产品，上门进行营销。或是纯属拜访，拉近与客户之间的距离。

7、工作日志：今日工作业绩，今日电话约访具体客户名单及联络内容，今日约见客户具体名单及内容。明日工作计划，计划联络客户名单。

8、夕会：今日工作汇报，明日工作计划。对正在销售的产品进行分析及学习，利用情景演练训练话术。

银行理财经理座右铭 篇4

2)善于富国者，必先理民之财，而为国理财者次之。―邱浚(明)

3)天下不患无财，患无人以分之。―管子牧民(战国)

4)世界上并非每一件事情，都是金钱可以解决的，但是确实有很多事情需要金钱才能解决。―李嘉诚

5)因天下之力，以生天下之财;取天下之财，以供天下之费。―王安石(宋)

6)不知道未来会发生什么并不可怕，可怕的是不知道如果发生什么就该如何应对。

7)夫天下财虽有限，散之则如沙，而机关滞;聚之则成团，而魄力雄。―黄兴

8)精明的商家可以将商业意识渗透到生活中的每一件事，甚至是一举手一投足。充满商业细胞的商人，赚钱可以是无处不在、无时不在。

9)我很高兴拥有这种身份，因为它可以使我能得到我想要的东西。作为一名市场运作者，我有理由回避这种身份，因为它是有害的;但我不再是市场运作者了。我的声音在政治问题上也被听到了，正是这一点，我发现它很有用。

10)如果一点钱也没有，生活不会快乐;如果有很多钱，也不一定会很快乐。钱是一个必要条件，而不是一个充分条件。―曾子墨

11)所谓有转机的企业，最后很少有成功的案例，与其把时间和精力花在购买价廉的烂企业上，还不如以公道的价格投资一些物美的企业。

12)投资对于我来说，既是一种运动，也是一种娱乐。

13)投资人必须谨记，你的投资成绩并非像奥运跳水比赛的方式评分，难度高低并不重要，你正确地投资一家简单易懂而竞争力持续的企业所得到的回报，与你辛苦地分析一家变量不断、复杂难懂的企业可以说是不相上下。

14)我从不打算在买入股票的次日就赚钱，我买入股票时，总是会先假设明天交易所就会关门，年之后才又重新打开，恢复交易。

15)不必等到企业降至谷底才去购买它的股票。所选企业股票的售价要低于你所认为的它的价值并且企业要由诚实而有能力的人经营。但是，你若能以低于一家企业目前所值的钱买进它的股份，你对它的管理有信心，同时你又买进了一批类似于该企业的股份，那你赚钱就指日可待了。

16)必须有工作激情但又没有贪念，并且对投资的过程入迷的人才适合做这个工作。利欲熏心会毁了自己。当然，漠视金钱或者淡泊财富的人也不适合玩这种游戏，因为他不喜欢就没有激情。

17)股市通常是不可信赖的，因而，如果在华东街地区你跟曾别人赶时髦，那么，你的股票经营注定是十分惨淡的。

18)当生意更上一层楼的时候，绝不可有贪心，更不能贪得无厌。―李嘉诚

19)不要懵懵懂懂的随意买股票，要在投资前扎实的做一些功课，才能成功!―威廉欧奈尔

银行理财经理个人工作总结 篇5

回首202X年，这已经是我在银行工作的第二个年头了，仔细回味起在支行这个大家庭生活的点点滴滴，每每想起，我都感到了无比的自豪和温暖。今年对于我来说是一个重要的转折年，也是一个充满感恩的一年，从事银行工作的我，终于在这一年中由一个会计人员转型成了一名营销岗位人员，这对于我来说既是一个考验，又为我未来工作发展奠定的基础。

一、首先汇报一下我个人的去年工作完成情况：

1.理财产品销售情况：

一季度，销售理财共计1069万，月平均356万;

二季度，销售理财共计20xx万，月平均690万;

三季度，销售理财共计7147万，月平均2382万;

四季度，销售理财共计4080万，月平均1360万。

2.信用卡任务完成情况：

全年发卡36张，激活卡片5张。

3.贵金属任务完成情况：

年度内销售：戊戌旺福金钞套装32套，给特别的你套装12套，世界杯金钞一套

4.储蓄存款完成情况：

年累计完成外币定期储蓄任务共计10笔，共计金额23万美元。

大额存单完成4笔，共计金额120万人民币。

二、工作措施情况：

由于20xx年总分行体质改革原因，取消了所有外包公司与我行的合作，故从年中至今，一直都是大堂经理和理财经理一人两岗的经营模式，这无疑直接影响了理财经理的很多外拓及宣传工作。但就在如此艰难的情况下，在全体支行员工通力合作，相互配合，仍旧圆满了举办了多次外拓和社区宣传的工作。在此，我首先要感谢王行，对我们每次活动的重视，急人所急，想人所想，出谋划策，大力提供帮助;其次也非常感谢伟行对我工作的帮助，不论是午间休息，还是每次活动外出，伟行总是第一时间主动帮助我，从无怨言，无私的奉献;最后我还要感谢全体员工，在每次的活动中，以及在平时的工作生活中，对我的帮助与支持。

本年度，深入社区宣传共计两次，参与活动人次共计150人，成功营销新增我行客户30余人，提升了我行在附近社区的公众影响力及形象。

在支行内部组织宣传活动共计4次，参与活动人数共计80余人，新增我行优质客户30余人，其中典型的成功案例两次，一次是养生宣讲沙龙，参与人数30余人，新增优质客户11人。第二次为我行周年庆，为期一个月的宣传活动，新增转推荐客户10名，新增手机银行活跃客户150余人，以上活动均取得了优秀的成果。

另外，我支行还在本年内，利用地理位置的便利，对总行的9个楼层开展了3次营销宣传和慰问活动，赢得了总行领导及同事的认可与赞赏。并且取得了优异的成果，累计营销外币定期储蓄任务共计10笔，共计金额23万美元;累计营销贵金属共计45套;累计新增信用卡客户10余名。

三、其他工作情况：

除了日常的.理财及大堂经理工作外，我还担任支行安保负责人的工作。20xx年度内，我支行迎接了三次重大的安保检查，一次为XX市内保局的安全检查，一次为人行的突击检查，另一次为总行的全面检查。由于我支行成立时间较短，环境、设备均采用最新的标准布置和采购，以及我支行过硬的安保服务素质，至此在每次的突击或全面检查中，我支行都圆满的通过了考验，并得到了分行及总行的高度评价。

四、存在的不足及改进措施:

以上为我20xx年度的工作总结，如果硬要给自己打分的话，我会打60分。因为在各个方面，我都存在着些许的不足。

1.营销方面，新增和服务客户是根本，虽然在这方面我做得还算合格，但是能否更好的维护客户，再拓展新客户，这才是成功客户经理的方向，而恰恰这方面我经验上欠缺很多。我行的系统不向其他行那样智能，无法全方面的覆盖所有的客户信息，故我应该更加细心，更加专业的统计并汇总，针对不同的客户设计不同的营销思路及方案，多元经营，除定期发送理财咨询及短信宣传外，还应多组织客户开展宣传活动，以老带新，扩充客户群体。零售业务本来就是简单但有繁多的工作，简单在于业务种类少，繁多指的就是维护好每一位客户，所以我应该更加的耐心，整理归纳客户档案，更好的为每一位客户服务。

2.在专业知识方面，我也有很多的不足，在个贷、保险、基金等业务方面均有欠缺，在这方面我还应该感谢耿阔和赵磊每次的帮助及教诲，让我化解了诸多服务上的难题。

3.在安保工作中，其实我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，关系着每一位员工及客户的生命，以及行里的财务的保管安全情况。由于我分行安保内部体质的不健全，也由于我自己经验欠缺，在安保档案整理方面总是有所缺陷，导致年底检查差点扣分，影响支行的考核，在此我还要由衷的感谢伟行，在我休假期间努力的争取及帮忙，让我有机会弥补过失。

五、工作规划：

银行理财经理述职报告 篇6

排名的数据来源于银行通过公开渠道披露的信息、与银行签订的数据交换协议及每季度银行反馈的动态问卷。其中，动态问卷的反馈信息中涵盖了各家银行的累计产品发行总量，研究组结合前两个渠道的数据，对产品发行规模进行了估计。2014年度，我国银行理财产品的发行规模继续保持稳步增长，共有347家商业银行发行了79051款理财产品，累计发行规模估计为100.5万亿元，较上年分别增长39.11%和78.10%，延续了往年的高增长态势。

1 银行理财产品发行能力

1.1 全国性商业银行

全国性商业银行中，银行理财产品发行能力排名前5的银行依次是交通银行、中国建设银行、中国银行、招商银行和兴业银行。

全国性商业银行共发行45768款银行理财产品，股份制商业银行发行数量最多，达26233款，其次是国有银行和外资银行，发行数量分别为18038款和1497款。国有银行平均发行3006款，其中中国建设银行发行数量最多，全年发行4689款；位列第2与第3的是交通银行和中国银行，分别发行4627款和4408款。股份制商业银行平均发行2186款，其中，民生银行发行数量最多，为3938款；其次是兴业银行，为3666款。2014年度共有12家外资银行发行了银行理财产品，平均发行数量为125款。

从投资类型来看，全国性商业银行理财产品主要为债券与货币市场类理财产品和组合投资类理财产品，发行数量分别为26032款与18974款，占比合计超过95%。

从发行规模看，全国性商业银行理财产品总体发行规模估测约96万亿元，其中，国有银行累计发行规模估测约63万亿元，占比超过65%；股份制商业银行累计发行规模估测约33万亿元。外资银行发行规模估测在2000亿～3000亿元之间。

1.2 区域性商业银行

区域性商业银行中，银行理财产品发行能力排名前10的银行依次是南京银行、北京银行、江苏银行、上海农商、包商银行、东莞银行、杭州银行、顺德农商、青岛银行和稠州商行。

区域性商业银行共发行33283款银行理财产品，城市商业银行发行数量最多，达24962款，与全国性商业银行相比，仅次于股份制商业银行。农村商业银行和农村信用社的发行数量分别为7852款和469款。

从投资类型来看，债券与货币市场类理财产品依然是区域性商业银行理财产品的主要投向类型，发行数量达20773款。

从发行规模来看，区域性商业银行总体发行规模估测约为4.5万亿元。其中，城市商业银行的估测发行规模在区域性商业银行中占比约为78%。

2 收益能力

2.1 全国性商业银行

全国性商业银行中，收益能力排名前5的银行依次是民生银行、交通银行、中国建设银行、兴业银行和中国银行。

全国性商业银行的发行产品中，共有43342款公布了预期收益率，各家银行产品EI值（到期收益率/同期限理论存款利率）的平均表现为2.2597。纳入排名的银行中，民生银行产品平均EI值为2.3099，在收益能力排名中位居首位，交通银行、中国建设银行分别位于收益能力排名榜第2位、第3位。

2.2 区域性商业银行

区域性商业银行中，收益能力排名前10的银行依次是东莞银行、南京银行、杭州银行、紫金农商、江苏银行、青岛银行、大连银行、包商银行、嘉兴银行和端州农商。

从产品平均EI值来看，表现较好的前10家区域性商业银行依次为东莞银行、嘉兴银行、紫金农商、端州农商、德州商行、大连银行、民泰商行、深圳农商、潍坊银行和湖北银行。这10家银行的产品平均EI值均高于2.53。

3 风险控制能力

3.1 全国性商业银行

2014年，全国性商业银行中，风控能力排名前5的银行依次是兴业银行、中国光大银行、中信银行、中国民生银行和中国银行。兴业银行2014年公布的实现了预期收益率的固定收益类产品数量达到3226款，远超其他银行，再加上该行在收益实现方面表现突出，因而在全国性商业银行中位列风控能力第一位。排名靠后的银行主要由于收益实现方面表现不佳，尽管这些银行发行产品数量都不低，但产品整体预期收益率的实现情况不佳拖累其风控能力的总分。

3.2 区域性商业银行

2014年，区域性商业银行中，风控能力排名前10的银行依次是江苏银行、东莞银行、青岛银行、北京银行、佛山顺德农村商业银行、南京银行、上海银行、上海农村商业银行、齐鲁银行和绍兴银行。

由于区域性商业银行中除了南京银行外，其余银行都没有在报告期间有结构性产品到期（或没有公布其到期收益率），再加上固定收益类产品几乎都能实现最高预期收益率，因此绝大部分银行的收益实现得分都接近满分。这使得区域性商业银行的风控能力集中体现在实现了到期收益率的固定收益类产品数量上，江苏银行、东莞银行、青岛银行、北京银行和顺德农商公布了到期收益率的固定收益类产品几乎都实现了预期收益率，因而表现名列前茅。

4 综合理财能力

4.1 全国性商业银行

2014年，全国性商业银行中，理财能力综合排名前5的银行依次是兴业银行、中国民生银行、招商银行、中国光大银行和华夏银行。

2014年度分类指标测度中，兴业银行的发行能力、收益能力及风险控制能力这3个单项能力排名均位居前5强，同时该行评估问卷得分也获得第2位的好名次，促使该行获得综合理财能力排行榜第1名。民生银行位居理财能力综合排名第2，主要得益于该行收益能力、风险控制能力和信息披露规范性表现较好，这3个单项排名均在前列。招商银行在此次综合理财能力排名中获得第3名，该行的发行能力、理财产品丰富性及信息披露规范性得分均在全国性银行的前5强之中。

全国性银行综合排名前10强依然是股份制商业银行占据绝大多数，其中有8家为股份制商业银行，2家为国有银行。国有银行得益于网点数量庞大，通常理财产品发行规模与其他类型银行相比占据绝对优势，但是其在产品收益定价水平、产品种类丰富程度及信息披露规范性等方面的表现普遍不及股份制商业银行甚至部分大型城商行，因此综合理财能力排名中股份制商业银行普遍表现较好。

4.2 区域性商业银行

2014年，区域性商业银行中，理财能力综合排名前10的银行依次是南京银行、江苏银行、北京银行、上海农村商业银行、青岛银行、齐鲁银行、珠海华润银行、包商银行、龙江银行和哈尔滨银行。

南京银行在除理财产品丰富性外的5个单项排名上均能保持前五位置，特别是发行能力、信息披露规范性以及评估问卷得分均获得第1名，使得该行能够位居区域性银行综合理财能力排名榜首。江苏银行位居综合排名第2，主要得益于该行各个单项排名均能保持前5位置。北京银行的理财产品丰富性均位居区域性银行第1，发行能力为第2位，风险控制能力为第3位，促使该行获得综合理财能力排名第3。

区域性商业银行理财能力综合排名靠后的银行中，农商行、农信社等农村金融机构的占比要高于城商行，可见整体上城商行的综合理财实力要强于农村金融机构。城商行通常在发行数量及发行规模上要高于农村金融机构，同时在资产配置方面能够获得更高收益的投资，此外对于产品的发行、运行、到期等各个阶段的信息披露也更为规范，因此城商行的发行能力、收益能力、信息披露规范性普遍强于农村金融机构。

收稿时间：2015-04-07

邮政银行理财经理培训心得体会 篇7

5月20日，我有幸参加了为期四天的中国邮政理财经理培训，此次培训由天梯金融培训中心的三位讲师进行授课。讲师团队工作经验丰富，金融理财知识专业，沟通表达能力强，激情挥洒课堂。

培训课程内容丰富，案例生动有趣，寓教于乐，启人深思。培训结束时，大家用如雷鸣般的掌声表达了共鸣。我在这几天的培训中受益匪浅。

我认为，邮政计划把储蓄所转型为商业银行。分三步走：一学二超三领。动作要领沉着、自信、有力。首先复制商业银行经营模式，然后利用自身独有的资源条件进行优化，最后形成难以模仿的格式，昂首狂奔在视窗远处„

我决定把此次学习的心得体会付诸文字。不足之处，希望大家能给予指正。作为邮政储蓄所的一名理财保险经理，计划努力实现以下几点：

一、重视服务技能，坚持学习积累。机会总是留给有准备的人，要想得到丰厚的酬金就必须做出优异的业绩，就必须准备充足。准备得越充足机会就越多，酬金也就多多益善，在这里就不展开谈相关发展方面的内容了。理财经理工作性质也属于销售范畴，一个合格的销售人员应该具备积极的态度、良好的习惯、专业的知识和娴熟的技巧。①、调整积极心态，迎接工作挑战。客户不相信保险，表现抵触，甚至厌恶。主要原因是我们没有学会教育客户，所以不合规销售，导致负面口碑，正所谓“丑媳妇总要见公婆”。通过时间推移，目前表现尤为明显。也许就产生了《首问负责制》，殊不知这样会有恶性循环之趋，建议追溯到源头。其实我们也经常作为客户，习惯认为自己是对的。

②、养成良好习惯，坚持常规自检。美国著名教育家曼恩说：“习惯像一根缆绳，我们每天给它缠上一股新索，要不了多久，它就会变得牢不可破。”好习惯是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、学习中都要自我督促养成良好习惯，并且毫不犹豫地长期坚持不懈。

③、学习专业知识，时常温故知新。知识就是力量，就是财富。实在地说，对理财保险经理就是酬金，没有那么宏观。要学会教育客户，首先要接受教育。目前主要抓保险知识、人民币理财知识、网点相关业务知识，也应该逐渐补充上其它金融知识。

④掌握营销技巧。熟能生巧的道理我赞同。应该以客户需求为导向，按照销售“七步曲”步骤，配合科学合规的话术进行客户需求满足，达到多赢销售的目的。

二、优先本职工作，奉献发展共赢。目前邮政储蓄所没有配备商业银行的相关的岗位人员，主要体现在厅堂。所以理财经理要在做好理财工作的同时，尽量兼顾大堂经理、保洁、保安等相关工作。虽然难免顾此失彼，但是可以减轻网点柜员工作压力，就可以为储蓄所将来成功转型贡献一点力量。

三、屏蔽单兵作战，配合团队协销。与网点人员多沟通，交流互补，有利于团队销售的协作配合。让大家认识到团队的强大的力量，共享经营成果，养成相互帮助的良好习惯，无私奉献高尚精神。

四、团结理财同事，分享工作经验。“他不是一个人在战斗„”记得一个黄姓的小伙子声嘶力竭的呐喊。是啊，我们理财保险客户经理不但有网点工作人员相伴而战，还可以与很多同事分享工作经验，而且能得到领导的支持与鼓励，原来我们的确不是一个人。

银行理财经理述职报告 篇8

（一）岗位职责 针对资深客户经理或者业务量很大的高级客户经理，从提高工作效率考虑，单人或多人可以配置客户经理助理，其职责包括：

1、协助客户经理与客户联络

2、帮助客户经理安排工作日程

3、帮助客户经理接待优质客户

4、协助客户经理完成日常文书工作，包括客户信息管理、撰写理财报告、文档管理等

5、帮助客户办理各类业务 1 前提是配置客户经理助理后，客户经理可以有更多的时间与客户交流，提升销售业绩和客户服务质量，其收益超过聘任客户经理助理产生的各种成本

6、帮助客户经理组织和安排营销活动

（二）岗位要求

1、大学以上学历或相当工作经验，在经常与客 户 接 触的 环 境中 一 至两 年 的 工作 经历，有销售经验者优先。具备销售技巧和较强的服务意识，体察客户的敏感性。具有良好的沟通及问题解决能力，能够对各种事务进行管理，组织和运作。有团队精神

2、获得银行相关专业上岗证书。工作认真负责，作风正派，具备良好职业操守，熟悉会计、出纳、个金、银行卡、信贷、银证、基金等业务，掌握我行的产品和服务知识/ 信息以及各项规章制度，对他行产品 有一定了解

3、具备较强的口头表达、写作等与客户沟通的能力和人际技巧

4、能够操作相应应用系统，熟练使用各类办公软件

5月银行理财产品市场月度报告 篇9

新发产品特征

当月发行的理财产品平均期限为123天，环比减少7天；平均预期收益为4.63%，环比下降21个基点。

人民币债券类产品大幅反弹

当月，人民币债券类产品发行989款，市场占比大幅上升至46.13%；外币债券类产品发行201款，市场占比下降至9.38%；结构性产品发行150款，市场占比下滑至7.00%；票据资产类和信贷产品发行量小幅增加，5月份各发行4款；其他类产品发行796款，市场占比下降至37.13%，见表2。

非保本浮动收益型产品占比下滑明显

当月，保证收益型产品发行514款，市场占比上升至23.97%；非保本浮动收益型产品发行1282款，市场占比下降至59.79%，依然是最主要的产品收益类型；保本浮动收益型产品发行348款，市场占比上升至16.23%。整体来看，保本型产品（保证收益型和保本浮动收益型）的数量大幅增加并且明显挤占了非保本浮动收益型产品的数量，这也体现出在当前国内外经济形势错综复杂，经济增速放缓的背景下，银行在发行产品上的审慎态度。

外币产品市场占比明显下降

当月，人民币理财产品发行1918款，市场占比上升至89.46%，其平均预期收益率为4.78%。外币理财产品发行226款，市场占比为10.54%。其中美元理财理财产品85款，环比减少3款，市场占比下降0.66个百分点至3.96%；澳元理财产品发行了47款，环比增加4款，市场占比下降0.07百分点至2.19%；欧元理财产品发行了42款，环比增加4款，市场占比下降0.04个百分点至1.96%。其他外币产品除港币、日元发行量较上月增加外，其他均有所减少。

3～6个月以下期产品占比下滑明显

1个月（含）以下期产品共发行110款，市场占比下降至5.29%；1～3个月（含）期产品发行1190款，市场占比下滑至55.63%，3～6个月（含）期产品发行509款，市场占比大幅下降至23.37%，6个月～1年（含）期产品发行281款，市场占比上升至13.13%；1年以上期产品发行49款，市场占比上升至2.31%。此外，当月还发行了5款无固定期限理财产品，见表3。

银行理财产品预期收益分析

当月，59家银行共发行了989款人民币债券类产品。其中，中行该类产品的发行数量增长量最大，浦发银行、深发展银行和招行等股份制商业银行以及上海银行和南京银行等城市商业银行的该类产品发行数量同样明显增加。

整体人民币债券类产品平均预期收益率为4.56%。分期限来看，所有期限产品预期收益率全线下滑。其中，6个月～1年期人民币债券类产品预期收益率下降最多达到40个基点，其余期限产品预期收益率也有不同程度下滑，这主要是由于5月份银行间货币市场利率走低，尤其是中长期利率走低的缘故。考虑到6月初人民银行宣布降息25个基点，未来人民币债券和货币市场类产品收益率可能进一步下行，见表4。

其中，1个月（含）以下期人民币债券类产品共发行86款，平均预期收益率下滑至3.89%。1～3个月期人民币债券类产品共发行597款，平均预期收益率为4.49%。3～6个月期人民币债券类产品共发行213款，平均预期收益率为5.82%，跌幅继续扩大。6个月～1年期人民币债券类产品共发行85款，平均预期收益率大幅下滑至5.00%。1年以上期人民币债券类产品共发行7款，平均预期收益率下滑至5.52%。

当月12家银行共发行了201款外币债券和货币市场类理财产品。其中，美元理财产品发行数为75款，澳元理财产品发行数为37款，港币理财产品发行数为33款，欧元理财产品发行数为38款。此外，加元、英镑和日元理财产品发行数分别为1款、9款和8款。

其中，美元理财产品的平均期限为161天，环比减少29天，平均收益率为3.28%；澳元理财产品的平均期限为130天，平均收益率为5.12%；港币理财产品的平均期限为168天，环比减少2天，平均收益率为2.66%。

当月12家银行发行了150款结构性理财产品，恒生银行以50款的发行量位居第一，渣打银行位列第二，发行量为22款。中资银行方面，渤海银行和中国银行发行量较多，分别达到19款和17款。

从币种来看，人民币产品共有128款，仍然是主要的投资币种，平均预期收益率为5.75%。外币产品主要是美元和澳元产品，分别有10款和9款。澳元结构性产品的平均预期收益率仍然最高，达到7.62%，其中最高的星展银行发行的“星利系列1218期（DZHQ）”产品，预期收益率达到11%。

从收益类型来看，保证收益型产品仍然占据主导低位，5月份该类产品的发行量为85款，其中恒生银行发行的产品达到46款。另外，保本浮动收益型产品有52款，加上保证收益型产品，所有保本型产品的发行数量占到所有结构性产品发行数量的9成以上，非保本浮动收益型产品仅发行13款。

银行理财产品到期收益分析

当月到期银行理财产品共计2161款。其中，保证收益型483款，保本浮动收益型373款，非保本浮动收益型1305款。

从到期收益表现来看，有934款产品公布了到期收益率。其中，到期年化收益率达到6.00%及以上的理财产品共计58款。其中33款为人民币理财产品，25款为澳元理财产品。

在到期收益率较高的澳元款产品中，民生银行发行的“‘非凡资产管理（外汇增利型）’理财产品第1120期澳元”，产品期限为181天，到期实现了8.20%的高收益，位列到期收益率排名第一。恒生银行发行的4款“外汇挂钩保本投资产品”到期均实现了7.4%的较高收益，位列第二。中信银行发行的 “中信理财—外币理财1121期澳元6个月”，产品期限为6个月，到期实现了7.25%的收益率。交行发行的“‘得利宝新绿’澳元理财产品”系列10款产品实现了6.55%～7.05%的收益率。到期收益率超过6%的澳元理财理财产品除了民生银行的“‘非凡资产管理（外汇增利型）’理财产品第1120期澳元”为非保本浮动收益型产品，以及建行2款产品为保本浮动收益型外，其余全部为保证收益型，其投向绝大部分为本外币货币与债券市场工具。

到期收益率超过6%的人民币理财产品共有16款，其中非保本浮动收益型产品占大多数共有13款，保证收益型3款。东亚银行发行的“‘牛熊双盈5’亚洲四小龙指数基金保本投资产品”和“‘步步为盈1’抗通胀金属投资保本产品”两款产品分别以18%和9%的到期收益率位列到期收益率排名第一和第二。东亚银行和九江银行发行的3款保证收益型产品均未透露其资金投向。13款非保本浮动收益型产品中，渤海银行发行的6款产品资金投向均为票据资产，到期收益率分别为6.5%、6.8%和6.9%；其他产品投向债券和货币市场工具等，收益率普遍在6.1%～6.9%。

本文由成都盛世普益科技有限公司供稿

理财经理述职报告 篇10

理财经理述职报告1

从20xx年到20xx年，我分别任职银行公司类客户经理与某公司财务人员，先将这几年来的主要工作内容述职如下。

一、在银行负责负债业务

现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度，在20xx年到20xx年这段时间中，我就主要负责有负债业务这一项工作内容，即负债业务，为银行拉存款，维护已有客户，拓展新账户，保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中，我一是坚持“上门维护”，上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的意见．了解客户的需求，设计创新产品．最大限度地满足客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和提供咨询服务等传统服务，还包括协助客户进行资金安排．设计理财方案等；第二是走“情感路线”。客户经理在客户关系维护过程中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流，在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上，建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同时，所以我在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、诚挚的个人情感与客户建立稳定、持久的关系；第三是进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方法有两种：一是提供高质量的维护，二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得到的服务越多，其转向其他银行的兴趣越小。所以在工作中我会对客户进行交叉销售，如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业务等；第四，进行顾问式营销。顾问式营销维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时，能运用分析、综合、创造、说服等能力，满足客户的需要，并能预见客户的未来而提出积极的建议，以求达成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。顾问式营销的核心是发挥营销人员对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。我在对企业客户的顾问式营销中，做到了客户优先，是双方都实现了满意共赢，并对客户的业务开展进行了一定的客观指导，为客户提供了具有价值的参考信息。

二、在银行负责资产业务

银行的资产业务也就是信贷业务，这也是银行的主要业务内容之一，在银行工作期间，我也主要负责了资产业务。在工作中，我能严格遵守规章制度，把好信贷资产质量的第一关口，作为一名客户经理，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险，因此，我不断提醒自己，不断增强责任心。在实际的工作总，我一是严格执行上级对于信贷风险控制的思想规定，进一步对信贷风险进行控制，对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效；二是扎实细致地开展贷后检查工作，定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析，认真填报贷后管理表；三是切实做好贷款五级分类工作，制定了五级分类的具体操作实施细则，对客户进行统一分类，从而提高了信贷管理的质量；四是对流动资金贷款、贴现贷款，承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式，切实从源头上控制信贷风险；五是积极配合总行信贷处做好信贷检查工作，在检查中没有发现一例违规现象，信贷工作得到肯定和好评。

三、在银行负责中间业务

中间业务通常是指，不占用贷款规模，不直接动用银行资金，主要依靠为客户提供各种中介服务和金融服务来获取收入的业务。一般情况下，中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在银行中间业务工作开展上，我首先是开展深入的市场调查。中间业务属中介性业务，其前提是接受客户委托。因此发展中间业务不能一厢情愿，必须适应客户的需要，取得客户的信任。而要适应客户的需要，首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务，更主要的是客户需要哪方面的金融服务。只要及时了解客户不断增长的需求，适时推出和提供优质、高效、全方位的系列化金融服务，促进了银行中间业务健康、快速、稳步地发展。

四、企业财务工作方面

20xx年，我进入到了一家新的公司，担任财务人员。面对工作岗位的转变，我做到了顾全大局、服从安排、团结协作。在岗位变动的过程中，本人能顾全大局、服从安排，虚心向有经验的同志学习，认真探索，总结方法，增强业务知识，掌握业务技能，并能团结同志，加强协作，很快适应了新的工作岗位，熟悉了报账业务，与所有的同事一起做好财务审核和监督工作；其次，我能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来，本人主要负责财务核算工作，在实际工作中，本着客观、严谨、细致的原则，在办理会计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督，严格执行财务纪律，按照财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出，坚决不予报销；对记载不准确、不完整的原始凭证，予以退回，要

求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督，保证了会计凭证手续齐备、规范合法，确保了我所会计信息的真实、合法、准确、完整，切实发挥了财务核算和监督的作用；第三，在工作中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。除了完成报账工作，我还同时兼顾其他相关业务。为了能按质按量完成各项任务，本人不计较个人得失，不讲报酬，牺牲个人利益，经常加班加点进行工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神，对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。在完成核算任务的同时起草公司费用开支管理办法及薪酬管理办法等，出色地完成各项工作任务，起到了先进和榜样的作用；第四，我做到了、爱岗敬业、提高效率。在财务战线上，本人始终以敬业、热情、耐心的态度投入到本职工作中；第五，加强自我学习，作为一名财务工作者,深感业务学习的重要性，不仅要学习掌握国家有关财务政策法规，还要结合财务制度的不断变革更新自己的业务知识，以适应新形式、新发展的需要。所以,自己对财务专业的业务学习一直比较重视,经常请教上级主管部门,与同行沟通,并结合中心实际进行学习和提高；第六我遵纪守法，廉于创新，提高工作效率。洁自律，树立财务工作者的良好形象。作为一名重点岗位会计工作人员，一年来，认真学习《廉政准则》及中纪委提出的“四项纪律、八项要求”等为行为准则。坚持以自律为本，以廉洁奉公为起点，正确处理“自律”与“他律”的关系，在实际工作中严格遵守法纪，时刻以反面教材警示自己，不断强化廉洁自律意识，努力做到“自重、自省、自警、自励”，树立了财务工作者的良好形象，始终以饱满的精神状态投入到每项工作中。

五、以往工作中的不足与下一步工作计划

在以往的工作中，我敢肯定的是成绩是有的，但是却也还存在着一定的不足，其中最为突出的一点就是在工作上表现得有些急功近利，不论在什么岗位上，不论是处理什么样的业务，我都希望能够尽快的办好、办实，但是由于高强度的工作节奏，可能反而不能取得最好的工作成果；还有一点不足之处就是学习面较窄，除了与自己岗位业务相关的知识都很少了解，很少学习，这样的学习状态是满足不了一个人才的全方位发展的。

20xx年，我又进入到了新的工作岗位，在新的工作中，我将着重做到以下几点：第一，在目前的形式下，对于会计人员的要求越来越高，而用心工作始终是会计工作的命脉。保持自己工作态度塌实严谨，坚决遵守公司各项财经纪律和管理制度。平时还要注重对电脑和电算化会计工作有关知识进行深入学习，使自己在日常工作中达到事半功倍的效果。能够熟练掌握财务工作流程，做到条理清晰，帐实相符，从原始发票的取得到填制记帐凭证，从会计报表编制到凭证的装订和存档都达到了正规化.标准化。做到了全面.及时.准确的反映；第二，在工作业务中，不断的进行探索、尝试，进行工作业务创新，开拓新的财务工作局面；第三，加强个人责任心培养，认真履行好自己的财务工作职能，勇于负责，敢于负责，具备较强的责任心把自己的工作做好。在工作中，要能够以正确的态度对待各项工作任务，积极主动，勤勤恳恳，毫无怨言，以基本较好地胜任本职工作并不断自我总结工作中的成败得失，并以高度的热情和责任感完成各项工作任务；最后，还要平稳自身心态，加强自身的内在修养建设，改正以往工作中急功近利的坏毛病，循序渐进，一步一步的按计划来实现目标

理财经理述职报告2

尊敬的领导、亲爱的同事们：

大家好！

今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位上，认真学习业务知识，不断提高自身专业素质，严格按照支行和部门的有关要求，认真做好本职工作，在部门领导和同事们的关心、帮助下，取得了一定的成绩，现将工作的具体情况汇报如下：

一、热爱本职工作，进一步提高工作水平

“做好一份工作，首先要爱这份工作”。从事理财经理工作以来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜欢自己的这项工作，在工作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工作，认真遵守好我行的每一条规章制度，执行好每一个工作流程，牢记好每一个规范用语，深入挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户认真登记工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议，以此不断丰富自我，提高自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识，制定专业化的理财方案，为客户提供全面化、个性化服务。

二、学习专业知识，进一步提高专业水平

作为基层服务人员，我们直接面对客户，我们的专业技能和知识水平直接关系到客户的满意度，理论知识的学习不仅是任务，而且是一种责任，更是一种境界。在工作中，除了自觉参加单位组织的集中学习外，我克服自身惰性，坚持个人自学，正确处理工作与学习的矛盾，不因工作忙而忽视

学习，并能够坚持积极主动的学习专业知识，虚心学习向领导和同事请教，在实践中摸索、总结，进一步熟悉工作流程，不断提高自身的工作能力，在具体的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，确保了工作的顺利完成。

三、规范服务用语，进一步提高服务水平

我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己，认真遵守规范化服务要求，坚持微笑服务，做到“来有迎声，问有答声，去有送声”，为客户营造亲切和谐的服务氛围。正确认真的对待每一项工作，全身心的投入到工作之中，热心为大家服务，从小事学起，从点滴做起，不断提高自身的服务水平，做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范，为客户提高规范、优质的理财服务。

四、积极推介营销，进一步提高自身贡献率

作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。同时，认真学习我行的理财、保险产品，充分掌握产品特点，精心为客户制定个性化、专业化的财务规划方案，坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客户的事情当自己的事来办，想客户之所想，及客户之所及，

做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”，努力赢得客户的信赖和支持。截至今年6月底，维护优质客户共位，销售代理保险xx万。

在今后的工作中，我将继续做好本职工作，总结经验教训，取长补短，不断完善自己，提高自己，同时，坚持以真情打动客户，用热情感染客户，用友情联系客户，积极化解客户的埋怨，取得客户的信任，与客户建立深厚感情，为客户提高专业化、个性化的理财服务，努力维护我行良好的社会形象，促进支行持续、健康、快速发展。

谢谢大家！

述职人：xx

20xx年x月x日

理财经理述职报告3

20xx年我幸运的到了一个新的工作岗位，脱离了原来的会计岗位，成了一名专职的理财经理。更幸运的是，我们行长对个金非常重视，对理财的理解非常有前瞻性，所以理财经理的考核真的是以客户为导向，而不是以产品为导向。所以，在看到好多客户经理说产品任务指标的压力与以客户为中心的冲突时，我时常感到很庆幸。新的`工作岗位，开阔了我的视野，同时也给了我很多压力。一是来自于同事的压力，同事都是层层选拔的佼佼者，各有自已的特长，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是来自工作的压力，工作分两方面，一是内部外部的培训，对于不爱在公共场合讲话的我是一个挑战，再加上其他同事在语言方面都特别擅长，更是对我造成不小的压力。另一方面是专业知识，目前来说，理财不仅仅是资产的配置，而且还有针对市场的不同形势所给予的客户的适时的建议，才能赢得客户的信任。这方面说起来容易，要做好是非常不容易的，要靠长时间的知识积累。在20xx，尽量做到了变压力为动力，不断思考工作方法，工作算初步打开了局面。

在20xx，参加了周末版的cfp学习班，聆听到知识渊博的老师的细心讲解，使自已的对专业了解的更深入，连续几个月周末的学习，挤掉了很多与孩子相处的时间，也花了不少银子，最后过了四门，算是个不圆满的结局，当初最看轻的福利反而没过，我觉得福利考试简直把人当成计算机来考了，大量的计算，让我非常反感。态度决定行动，行动决定结果，结果就栽到了福利上。

大家可能都听到过鹰的故事，到了一定年龄，长长的喙有一层厚厚的壳，羽毛也变得非常厚重，为了获得新生，它便飞到高高的岩石上，磕掉原来的喙，啄掉原来的羽毛，重新长出新的来获得新生。到了新的岗位，便有了新的岗位要求，原来的缺陷也要渐渐啄去，就像对于木桶来说，盛水的容量决定于最短的那块木板的高度，既然不能改变别人，只能改变自己了。

在20xx，虽然有了进步，但还有好多不足，尤其是工作的计划性，执行性，与人沟通的能力上，以及其他等等，还需要在继续努力。

理财经理述职报告4

当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标:

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。

理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。

理财客户新增户，完成111%。

贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。

白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。

贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：

20xx年xx月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1）、积极营销新客户

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来万元。

2）、细心维护老客户

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加了万多元的中间业务手续费。

3）、耐心解答客户问题

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4）协助行领导积极营销

在做好本岗的同时，协助行领导营销了、、和单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、工作打算：

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！

理财经理述职报告5

尊敬的各位领导：

大家好!

我是来自xx支行的xxx，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。

我今年28岁，xx年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。20xx年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。

下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力;并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强

1、尽快适应岗位转换。

首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。

只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。

尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。

各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。

理财经理述职报告6

尊敬的领导、亲爱的同事们：

大家好！

时间如梭，转眼间又临近岁尾，我加入XX银行XX支行这个大家庭已经有五年半了。回首这一年的工作，虽然忙碌，但十分充实，理财经理岗位虽然业务种类简单但是付出的心思却不会比别的岗位少，经过一年的磨砺，使我有了更多的收获、更深的感悟。现将我这一年的工作情况总结如下：

今年是零售转型的第五年。零售业务的发展的重心在于AUM的新增和中间业务收入这两项，就需要理财经理在销售理财产品，而是更要注重对保险、基金等代销产品的营销力度并且努力挖掘新客户。首先来谈谈AUM增量，AUM的新增是我的薄弱环节，由于从事理财业务已4年有余，存量客户能挖掘的基本已经挖掘了，存量客户的挖掘进入瓶颈期，只能通过争取行外新客户的方式来提升AUM。上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进行，但是人以类聚，我手下的客户层级主要都是一些中小客户，他们的朋友也大多是中小客户，所以AUM增量很不理想。下半年支行的客户活动渐渐多了起来，我也从活动中获取了一些客户。总体来说下半年AUM增量完成情况好于上半年，但整体完成情况不理想。明年我要在获取新客户上多花心思多下功夫。接着今年的中收任务完成的一般，主要原因：期交保险产品销售太少，主要原因还是开口太少，因为之前有一段时间我是遇到客户就会推销保险，但是客户听到保险的反应都很反感，渐渐的我也就不敢开口了。我总结了一下客户反感的原因，可能是我营销的方式方法上存在问题，太急功近利，想要一下子改变客户对保险产品的看法。以后还是应该慢慢引导客户，给客户灌输资产配置的理念，而不是一味的穷追猛打。

个人理财业务虽然不像公司业务那样复杂，但两者的侧重点不同。由于客户众多理财经理更需要用心经营客户，与有价值的客户交朋友，谈感情，而不是一味的推销产品，在这一点上我比去年有了一定的进步，但离优秀的理财经理还是有一定的差距。在今后的工作中，我会不断学习改进自己的不足之处，努力提升人际交往能力，不断提高自己独立思考和解决问题的能力，培养自己对业务的钻劲，提升自己的专业度，多动脑，多思考，提升自己的业务创新能力，努力完成各项经营指标，为支行发展贡献自己的一份力量。

谢谢大家！

述职人：xx

20xx年x月x日

理财经理述职报告7

尊敬的领导、同志们：

大家好!我现在将一年来的工作述职如下：

一、在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境。

在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款22多万元，完成全年日均18余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。

与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。XX年，累计发放贷款335余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入;

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

四、是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

五、是对挖掘现有客户资源。客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

? 六、是进一步客服年轻气躁。做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

七、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

理财经理述职报告8

20xx年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现总授信额度亿元，带动对公存款8000多万元，实现利息收入160多万元，中间业务收入万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

20xx年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。

20xx年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

理财经理述职报告9

各位领导、同事：

大家好！

我自年2月份到公司上班，现在已有一年的时间，这期间在公司领导的大力支持下，在其他相关部门的积极配合下，我与财务部全体员工一道，踏实工作，基本完成各项工作任务。公司全年给我部门的量化指标主要有五项，现将完成情况汇报如下：

一是资金上存率95%以上；根据局投资部统计，我司全年资金上存率为97%；

二是年末货币资金余额8000万元以上，其中公司本级XX万；我司年末货币资金余额10064万元，只是由于本因购置设备3000万元总部支付现金XX万元，从而导致公司本部货币资金没有达标；

三是新开项目资金策划率100%；本公司新开项目共有17个，除3个联营项目未做资金策划，12个自营项目均做了项目资金策划。

四是全司利润总额3600万元；实际全年完成利润4045万元；

五是办理资金信贷类业务，投诉率为0；财务部全年办理各项信贷业务准确及时，全年未发生一起投诉。

具体来说，本人全年主要围绕以下几个方面做好财务工作：

一、按照规模化发展，专业化管理的要求，统一公司财务核算方面度量衡，统一财务管理标准：

一是建立了一系列财务管理制度并督促各单位认真执行，全年针对公司实际情况制定了7个规范性财务文件并在全公司范围内实施，保证了公司在几个主要费用标准上的统一。

二是制定了费用预算的统一标准，针对具体的岗位给定具体的标准，并每月反馈给各部门，要求各部门每月进行分析，对全公司各单位的管理费用每个季度进行一次分析，并上报局财务部。管理费用控制在预算范围内。一年以来，预算的总体执行情况良好。

二、加强财务资金管理和费用预算管理，确保维持生产经营最低现金流量：为了缓解资金压力，规范资金使用和费用开支，今年财务部千方百计筹措资金。

一是资金的使用和安排，按照“以收定支”、“量入为出”、“总体平衡”的原则，公司要求各单位报送资金周报，统一管理和调配和调配资金，实行日常资金预算审批制度。公司对公司内部资金实行内部有偿调剂。

二是明确将现金流指标作为公司的重要考核指标；坚持项目“以收定支，不收不支”的原则，公司核定各单位应缴利润和货币资金，全年公司核定各单位应上交公司3400万元，实际收回3156万元，除铁路公司有235万未交足外，其余均按时交足。

三是实行固定费用预算管理制度，节约支出，在开源的基础上达到节流的目的。

四是在谢总的协调下,财务部根据公司经营资金需要，全年共计向局借款1.08亿元，有力保证了各单位生产经营的资金周转需要。

五是积极争取局支持，将局采购哈大和隧道公司的设备转为局投资款，全年共计转为投资的4525万元，其中现金900万元，这样不仅使公司每年少向局交借款利息300多万元，而且是公司固定资产增加了4000多万元，大大加强了公司实力。

三、定期进行财务资金分析，提供决策支持。财务部制定了经济活动分析模块，将相关表格相对固化，形成标准的程序和指标。通过对经营活动的现金流量分析，总结公司现金流量的来源和贡献，通过定期财务分析，使各公司对所负责业务的现状能及时准确地了解，促进公司内部降低成本费用，提高经济效益。

四、做好日常财务管理工作，及时为分公司和项目提供服务支持：一是通过有序的组织，轻重缓急妥善处理各项工作。一年来，我们及时为各项内外经济活动提供了应有的支持。基本上满足了各部门对我部的财务要求。二是及时向有关领导提供各种报表，便于领导决策。三是配合上级部门及时完成上市831工作。四是加强财务检查及内控管理力度，防范资金风险。

理财经理述职报告10

领导和同志们：

大家好！

我于20xx年3月任银保理财工作室经理，三个月来，在总公司、总经理室的正确领导下，在机关各处室、市分公司的大力支持下，较好地完成了各项工作任务。在业务发展、队伍管理、教育训练等方面取得了一定成绩。下面就二季度以来做的主要工作做简要总结，不妥之处请批评指正。

一、努力学习政治、业务理论，不断提高管理水平和岗位技能。

两年来无论工作多么繁忙，没有放松政治和业务理论学习。一方面积极参加省公司组织的各种学习活动，另一方面对专业理论学习，更是常抓不懈，由于保险市场竞争的日趋激烈和复杂化，深感责任重大，除了积极参加各种培训外，利用了大量的业余时间学习专业理论、法律法规、营销边缘 理论及金融专业知识。

二、狠抓业务发展取得了明显成效。

我想做为理财部门的主要负责人，抓理财发展是我的中心工作，任何时候都不能有丝毫的放松，两年来围绕这个中心抓好几项具体工作：1、科学计划。二季度来业务发展计划都是在大量调查研究基础上，根据总公司和省公司党委的指导思想，结合机关相关部门意见制定而成。2、做好推动。业务计划能否落实，关键在推动。三季度来先后组织实施了两个重大的业务推动活动，都达到了很好的业务推动效果。3、搞好总结。业务计划、业务推动、搞好总结，政策兑现是生产力提高的关键。三个月来坚持不失信于人的诚信原则，每一项活动结束后，及时总结并如期安排落实相关政策，特别是竞赛活动中的承诺，没有让一位业务员失望。 三、抓住队伍管理不放松，全力打造业务发展的生力军。

三、队伍管理工作

队伍管理工作是个人业务工作的又一项中心工作之一。李总曾经指出：抓队伍就是抓业务。三个月来在队伍管理问题上煞费了心思。利用各种机会和条件同理财经理直接见面和交流。任何时候都以一个兄弟般的身份和亲情对待理财经理，最广泛地向他们传承公司的文化、观念和发展前景，结下了深厚的友谊，树立了良好的公司形象。这一切也在队伍管理中也起到了十分重要的作用。目前理财工作室有高级主管 人、销售精英 人。在二季度完成各项保费元。

理财经理述职报告11

20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款任务xxxx万元，完成计划的 xx. x%，办理承兑汇票贴现=笔，金额===万元，完成中间业务收入=万元，完成个人揽储xx万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

客户在第一，存款是中心。

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近xxxx万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。

“客户的需求就是我的工作”

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业

务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年=月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款===万元，成功转入我行。