风控部个人工作总结

风控部个人工作总结

风控部个人工作总结 篇1

> 2011年，风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处臵等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下：

一、主要工作内容

(一)引入专业人才，加强风控制度建设 1、2011年，我部顺利引进两名专业人才，为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。

2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探索，风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。我部根据实际情况修订了《风险控制制度》，进一步规范了风险控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。

3、在投资部门的配合下修订了《项目投资管理制度》，将《风险控制制度》所制定的风险控制流程与措施融入《项目投资管理制度》，使风险控制工作变得更加日常化与具体化，在进一步规范公司项目投资工作的同时，完善了公司的风险控制体系。

(二)揭示拟投资项目风险

1、汇总各投资部门的立项申请表，及时收集项目立项资料并进行初步风险分析，及时与投资部门交流意见以便更好地筛选项目。

2、督促投资经理及时提交项目具体资料，并做进一步的风险分析，向项目组列示问题清单，向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策依据。

3、对拟投资项目进行现场风控调查，实时与项目经理沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。

4、负责风险控制委员会的会务工作，及时向风险控制委员会提交项目资料，汇总委员评审意见。按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。

(三)关注已投资项目情况

1、收集、汇总2010年已投资项目的资料，对每一家企业2010年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写《2010年已投项目经营情况报告》，以便管理层更好地了解已投项目的进展。

2、实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解决措施。撰写相关的专项情况报告。如港海建设的资产注入问题、鑫达银业重大问题等。

(四)加强法务事项管理

1、按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。

2、与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。

3、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。

(五)协助各部门的工作

1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。

2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并督促法律顾问提供法务支持。

3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。

总结过去的一年，风险控制部做了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要表现在以下几个方面：

(一)风控业务工作流于形式，甚至成为业务部的附属部门。由于两个部门人员紧张，业务量大，有时工作出现两个部门交叉进行，许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障，我们每一个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序。回顾以往的工作，我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。

(二)未及时督促业务部门开展保后检查。

今年以来，受担保业务压力和人员变动影响，在保项目的常规保后管理基本停止，风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在，发生了不良项目的代偿。

(三)风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。随着公司业务的开展，对高素质专业人才的需求越来越大，风险控制部今年人员调整频繁，从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。

(四)制度虽有，执行欠佳。

今年，风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行,如果执行力度不够,再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因有两方面：

1、制度本身的缺陷：制度与企业现实脱节，缺乏执行基础;

2、执行制度的人的问题，人对制度的重视程度不够，缺乏执行的动力。

总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量。

风险控制部

风控部半年工作总结 篇2

一、上半年风控部工作总结:

制度建设层面:我部于4月份制定并确立了担保业务流程及附件、档案管理办法;在5月草拟并上报了评审议程规则、保后管理制度、模式标准合同、风险管理分类及管理细则;使公司在业务流程、风控管理、保后管理等方面有章可依、有据可查。常规性工作:资料审查、现场考察、撰写报告、上回答疑、落实反担保措施:根据公司业务流程要求，和业务人员对每家企业的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面进行调查，做到发现问题及时提醒及时处理。上半年资料审查14个(其中银保10个、居间个)、现场考察14个、撰写报告10个、上会6个、通过2个南阳天港在等待银行上会通知，具体项目如下:

日期企业名称或个人姓名类型资料审

2.9亚龙超硬材料

2.22河南新奥森农林

2.27康达机械

3.12秀田牧业

5.8许昌润丰纺织居间

5.8新乡格鲁普化工

5.16新乡蒲光

5.21平顶山溢浩通商

5.21平顶山国信商贸反担保措施不足10

5.29平顶山市鑫宇商11

6.6南阳天港运输公12

6.13汝州天紫实业公还在跟踪13

6.15鼎基置业居间对方放弃14

6.26巩义金源还在跟踪

备注:从1日开始到6月30日:新做担保26民保24个)、去年未到期(不说去年历史遗留进入资保部项目)项目4个);这30个项目中结清19个、未到期11个);无一例发生公司代偿、代偿率和损失率为0%法务及档案管理:法务层面:法律文件的审核与签署工作是风险控制部的一项重要工作，一方面是公司正式与客户签订担保合同之前，对担保企业、反担保企业、反担保自然人、银行等四方签署法律文件内容完整性、合规性审核工作;另一个方面还要审核居间合同、计算付息单、数据汇总统计、与财务业务进行核对等工作;第三个方面在业务的配合下完善了公司的模式标准合同(借款担保合同、委托担保合同、保证反担保合同、抵押反担保合同、质押反担保合同)，从而为业务的正常履行、内部控制的流畅、以后的追偿打下了坚实的法律基础。

档案管理:

A、制定了档案管理制度，对档案实行统一管理、专人负责;

B、搜索、归并、整理了除资保部追偿项目之外的，所有在报已保项目的档案资料(截至目前银保个、民保居间1015个);

C、同时完善了档案的查询、借阅、外调、销毁等手续，使档案在统一管理之后不在遗失和不全;

D、建立了项目档案明细表台账，台账显示20__.3.1-20__.6.30之间民保短拆项目15个、民保居间业个(不含历史跨年度1个)、银保业务2个(平顶山鑫宇、圣源昊)(不含历史跨年度的3个:平顶山超达已提前归还、洛阳银行做的郑州中原硅碳和河南晶鑫实业还在保)。结清及档案合同情况如下:项目分类档案显示已结清未到期到期未结合同齐全不齐原因民保居间10无合同、或带走银保业务按公司要求缩编人员，人数有10个人缩减为7个人(一个档案、两个会签、三个风控、一个总监)，缩减月均成本1万多;出台了风控人员配臵和职责，明确了各个职位的职责权限和考核指标，提高了人员的积极性、避免了人浮于事、相互推诿;按公司战略对人员进行了财务、金融知识、专业技能、实地考察等多方面的系统培训;提高了人员的专业技能和团队精神，特别是三个风控主管和档案管理员提升比较明显。

加强部门沟通和联系，引导形成了以风控为主、业务为辅的项目上会后的案例分析总结会;既提高了风控B角、业务A专业技能，又加强了业务、风控的内部配合(从某种程度上弱化了两个部门的不和谐因素、明白了双方的苦衷和思路)，进而提高了跟踪、开拓优质项目的办事效率。其他临时工作:和业务部共同出台了保后管理制度，加强了项目的保后风险控制和指导;配合大客户部对地市的合作者进行了专业培训。

二、上半年工作存在的不足之处:

20__上半年风险控制部虽然做了一些工作，但与公司领导要求相比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要表现在以下几个方面:

1、业务流程流于形式，风控部门沦为业务部的附属部门。由于部门人员紧张业务量大，许多项目为了赶进度、导致风控部许多审核工作无法按时有序进行、达不到考察的要求时也让风控和业务一起考察(在某个意义上只是在搜集资料)，这样下来即增加了公司差旅成本，又浪费了我们的时间和精力。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的屏障，希望我们每一个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序;当然若是流程的原因，我们可以修订完善。

2、未及时督促业务部门开展保后检查。上半年来，受人员变动影响和银保项目的增多(时间长、保后不确定因素多所以风险较大)，在保项目的保后管理多属流于形式，公司也没有及时授权风控部督促、监督业务部门做好保后检查，导致没能及时发现一些潜在风险。

3、风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。风险控制部上半年人员调整频繁，再加上人员推荐较多、高素质的人才没指标引进，从制约了风控业务的全面开展。目前来看缺有律师资格及实际法律工作经验的法律人才，来处理法律文件的审核等法律事务。另一个项目下半年随着地市的扩张和多家银行合作，项目估计会很多、考察压力较大，根据实际增加高素质的风控专员2现有人员虽然加强了相关知识和专业技能的培训，但限于基础薄弱、专业不对、经验欠缺等因素，在某个方面还需相当长的时间才能见效，这需加大内部的长期培训和以及外部培训和经验交流。

4、制度虽有，执行欠佳，且还需修订完善。风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格，但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行如果执行力度不够再好的制度也等于零。

我们反思执行力不够的原因有两方面:

1、制度本身的缺陷、与企业现实脱节，缺乏执行基础;

风控部职责初稿 篇3

风控部职责

2015.4 以市场为导向

以客户为中心

以诚信为基石

以风控为根本

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目录

风控部岗位职责......................................2 第一节 风控部部门职责------------------------------2 第二节 风控部部门负责人（主管）职责-----------------4 第三节 风控部风险经理岗位职责-----------------------4 第四节 风控小组组长-5 第五节 法务专员-----5 第六节 其他职责-----6

风控部岗位职责

为加强风控部管理，明确各岗位的职责，根据风控部的实际情况，对风控各岗位的职责明确如下。

第一节

风控部部门职责

1、负责公司险防范与控制管理工作。

2、拟订和修改完善公司业务涉及的项目评审、资产评估、风险管理等方面的管理办法、评价标准和评价体系。

3、对公司项目进行风险性分析研究，提示风险预警、实施风险规避、提出化解公司风险的办法措施。

4、定期组织风险培训及会议，提高风险经理的思想素质、沟通能力、以市场为导向

以客户为中心

以诚信为基石

以风控为根本

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风险控制水平，并建立各种规章制度以规范风险经理的行为，理顺内部的各种关系。

5、监督、检查本部门内部管理、内控制度建设工作，定期对风险经理进行考评，提高风险经理工作积极性。

6、负责公司项目前期初审工作。

7、负责公司项目调查的协助、审核工作。

8、负责办理抵、质押物的法律手续工作。

9、定期对合作客户进行回访工作，并形成回访报告。

10、负责协助公司法务部门把握追偿公司因代偿而形成的债权，化解风险，最大限度确保公司不受损失。

11、协调与其他各部门的沟通往来协作关系。

12、根据部门发展状况，对风险经理的配置、工作流程与奖惩机制及实施时间与组织领导等。

13、负责组织协调公司项目风险分类评定工作。

14、配合业务部门对公司项目质量进行跟踪和综合分析。

15、根据业务部门提供的信息，对各类公司项目的风险分类结果进行复核汇总。

16、定期报送反映公司项目质量状况的报表。

17、建立公司项目风险分类档案。

18、负责制定评定公司项目质量的相关风险管理办法，并交总经理审核。

19、完成公司安排的其它各项工作。

以市场为导向

以客户为中心

以诚信为基石

以风控为根本

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第二节

风控部部门负责人（主管）职责

1、主持本部门全面工作，负责贯彻和执行董事会制订的各项制度和工作部署。

2、负责每周定期组织评审会议，安排上会项目，并对会议结果进行汇总，形成评审会决议。

3、负责对公司项目风险控制工作的组织实施。

4、负责公司风险管理，制定工作方法，改进和提高管理水平。

5、对本部门风险控制的落实情况进行检查、监督，加强公司业务的风险管理和监测，对检查过程中发现的问题及时处理，重大事项及时报告总经理。

6、负责本部门人员分工及劳动组合，对工作业绩进行评估，组织理论和业务学习。

7、完成风险控制事项及部门管理有关的其他工作。

第三节

风控部风险经理岗位职责

1、对申请人报审资料进行合法性、完整性、真实性的审核。

2、参与业务部的项目贷前现场调查，对抵质押物的状况、价值、权属提出风险意见；对企业财务的真实性及合理性提出审核意见，最终形成《调查报告》。

3、办理个人、企业项目面签、担保抵押手续，并对其有效性与合法性负责，风控小组组长负责协调、完成。

4、负责对公司项目进行归档前审核；督促业务经理收回借款合同（或以市场为导向

以客户为中心

以诚信为基石

以风控为根本

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承兑汇票合同）复印件、保证合同、保证金协议等资料。

5、定期对合作客户进行回访工作，并形成回访报告。

6、协助公司法务部门办理好公司因代偿行为而出现债权转移的相关法律业务和手续，落实债权债务关系。

7、在项目立项前期、项目管理期间及项目完结时应积极配合业务部的工作。

8、积极参加公司及部门组织的各项培训工作，提高自身业务综合知识及专业技能。

9、定期向风控部负责人汇报工作情况。

第四节

风控小组组长

根据工作需要，风险经理可分为若干小组，每小组设组长一人。风控组长的职责如下：

1、负责与业务部各部负责人协调相关事项。

2、督促、指导本组风险经理的各项工作。

3、协助风控部负责人完成风控部的各项职责。

4、负责完成风控部负责人分派的其他工作。

第五节

法务专员

1、公司办理每笔业务，法务专员负责对每份法律文件进行审核、定稿。

2、负责对公司的其他各项对外合同、协议进行审核并出具意见。

以市场为导向

以客户为中心

以诚信为基石

以风控为根本

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3、负责对风险资产处置提出预案。

4、参与公证工作。

5、根据需要，参与适量项目的风险审核工作。

6、负责完成公司分派的其他工作。

第六节

其他职责

一、公证员

1、督促、复核风险经理、业务经理办理公证、抵押所需要的文件、资料。

2、负责到公证处办理各项公证事项。

3、负责与公证处的协调。

二、资料管理员

负责每个项目结清前各项资料的登记、归档、查阅工作。

上述公证员及资料员根据实际情况可以由其他人员兼任，也可由专人负责。

以市场为导向

以客户为中心

以诚信为基石

以风控为根本

风控部规章制度 篇4

一 仪容仪表

白班工作人员需穿工作服上班，晚班工作人员可放宽至休闲装，但背心拖鞋之类的着装不允许

二 工作纪律

1.上班期间不可在电脑上玩儿游戏，看视频听音乐，不得打瞌睡，晚班工作人员可在24点之后听听音乐缓解疲劳

2.上班时不得坐姿不正东倒西歪，不得桌面不整洁，不得大声喧哗影响他人工作，不得经常长时间的接打私人电话

三 资料管理

1.客户资料属于公司机密文件，风控部人员应严格遵守公司制度，不得泄露客户资料 2.如专职人员需要使用资料，必须做好资料交接，使用完毕即刻归还管理人员

四 进出管理

1.风控部属公司严管部门，承担风险责任重大。故除本部门人员及总裁外不得随意进出

2.如需进入，需经过风控部总监及总裁同意

3.交易及技术问题可通过QQ跟风控部联系，由风控部解决 4.随意进出者，将视违规处理

五 作息制度

1． 风控部工作分为：早班 中班 晚班 冬令时：

早班：早上7:30——下午14:30 一名风控专员

9:00——下午18:00 经理

中班：下午14:00——晚上21:30 一名风控专员 晚班：晚上20:00——早上4:00

2名风控专员 夏令时：

早班：早上7:00——下午14:30 一名风控专员

9:00——下午18:00 经理

中班：下午14:00——晚上21:30 一名风控专员

晚班：晚上20:00——早上4:00

2名风控专员

客服（资料整理客服，开户客服）统一上班时间为：

早上9:00——下午18:00

2． 交班时间为30分钟。包括部门QQ上线，未完成工作，上级安排任务等交接处理，可按具体实际情况安排

3． 针对晚班工作时间较长轮休时间段具体安排：2:00——3:00 ； 其他时间不得休息，具体时间段安排休息倒班人员可自行协商

六 工作流程

1.早班具体工作安排：

（1）公司金评发布包括各大黄金网站以及行情软件后台

（2）实盘开户以及账户激活注意：需及时更新部门共享并及时在qq群发布信息（3）

实时监控客户头寸做好后台管理工作（4）关注行情波动 2.中班具体工作安排：

(1)

实盘开户以及账户激活注意：需及时更新部门共享并及时在qq群发布信息(2)

关注行情波动并将金评发送至相关网站(3)

实时监控客户头寸做好后台管理工作 3.晚班具体工作安排：

(1)

通过交接报表以及部门QQ群聊天记录核对部门共享资料更新是否有错漏并及

时作出处理

(2)

关注行情波动并将金评发送至相关网站(3)实时监控客户头寸做好后台管理工作

七 违规处罚

1.2.3.4.迟到10分钟以上30分钟以内，给予责任人15元/次处罚 迟到30分钟以上1小时以内，给予责任人25元/次处罚 迟到1小时以上，给予责任人50元/次处罚

请假须写请假条，来不及写请假条需通知值班同事及经理，若未通知到位，给予责任人20元/次处罚

5.上班期间做工作无关的事情，如聊天、看视频、听音乐，给予责任人10元/次处罚 6.上班期间坐姿不端正，穿拖鞋及背心上班，给予责任人10元/次处罚 7.部门考核不合格，给予责任人50元/次处罚

8.部门qq处于离开状态，导致居间商无法及时与公司进行沟通，给予责任人5元/次处罚

9.上班期间没有完成本职工作（如：新闻更新、金评发送等）及领导完成的任务，给予责任人10元/次处罚

10.共享资料没有更新或更新完没有及时在qq群发布信息，给予责任人5元/次处罚 11.以上违规事件，监督主体为主管，若发现经理有包庇行为，按照相应条例处罚责任人同时给予经理双倍的处罚

八 福利基金

1.晚班工作人员每人每天补贴50元，违反部门规定所扣工资将作为部门基金用于部聚 会聚餐之用。主要针对部门纪律以及工作时间违规。

2.风控部日常工作量大，且烦锁，公司每月给予风控部0.5%的交易盈亏(公司减去营业成本以后，获利的情况下)作为风控部奖励，奖金由风控总监根据工作人员工作情况分配。

九 周一开会

物控部主管个人简历 篇5

何先生

目前所在： 白云区 年 龄： 32

户口所在： 湖南 国 籍： 中国

婚姻状况： 已婚 民 族： 汉族

诚信徽章： 未申请 身 高： 165 cm

人才测评： 未测评 体 重： 65 kg

我的特长：

◆ 求职意向

人才类型： 普通求职

应聘职位： 生产计划/物料管理(PMC)，仓库管理人员

工作年限： 8 职 称：

求职类型： 全职 可到职日期： 随时

月薪要求： 5500～7999元 希望工作地区： 白云区，花都区，从化

◆ 工作经历

广州市雷腾照明科技有限公司 起止年月：2012-02 ～ 至今

公司性质： 私营企业 所属行业：电子技术/半导体/集成电路

担任职位： 物控部主管

工作描述： 1:接收业务下发的客户订单,制订相关的物料需求计划与生产计划 2:跟踪物料的采购进度,根据各种物料的采购周期以及生产的需求制订相关在库物质的安全库存量,力求做到在库物质库存量科学合理化. 3:兼管仓库人员,负责物料的进出仓以及在库保管工作.确保在库物质的数量准确性,安排仓库人员进行每月的盘点工作,做好与公司财务部门在盘点后数据上的交接工作.

4:跟踪生产进度,保持与公司各部门在信息上的沟通,力求做到客户每份订单都能顺利完成生产,并按合同交期安全交付与客户.

5：负责新研发产品的跟进及产品定形后BOM的生成核对。