利率相关试题

利率相关试题（共7篇）

利率相关试题篇1

一、填空题

1、以利率是否带有优惠性质为标准，可将利率划分为（优惠利率）和一般利率。

2、在多种利率并存的条件下起决定作用的利率被成为（基准利率）。

3、实际利率是根据名义利率和（通货膨胀率）换算得出的。

4、物价不变，从而货币购买力不变条件下的利率是（实际利率）。

5、马克思认为利息实质上是利润的一部分，是（剩余价值）的特殊转化形式。

6、依据利率是否按市场规律自由变动的标准划分，利率可分为官定利率、（公定利率）和市场利率。

7、假设r表示名义利率，i表示实际利率，p表示借贷期内的物价变动率，则r、i、p三者之间的关系是（r=i+p）。

8、基准利率在西方国家通常是（中央银行的再贴现）利率。

9、在通货膨胀条件下，实行固定利率会给（债权）人造成经济损失。

10、根据借贷期内是否调整，利率可分为（固定利率）与（浮动利率）。

11、借贷期内所形成的利息额与所贷资金额的比率被称为（利率）。

12、根据马克思的利率决定理论，利息的最高界限是（平均利润率）。

13、自1949年建国以来，我国利率基本上属于（管制利率）的类型。

14、利率对储蓄的作用有正反两方面：储蓄随利率提高而增加的现象称为利率对储蓄的（替代效应）；

储蓄随利率提高而降低的现象称为利率对储蓄的（收入效应）。

15、任何有收益的事物，都可以通过收益与（利率）的对比倒算出它相当于多大的资本金额。

16、有价证券、土地、劳动力等价格的形成是（收益资本化）发挥作用的表现。

17、任何一笔货币金额都可以根据利率计算出在未来某一时点上的本利和，通常称其为（终值）。

18、由非政府部门的民间金融组织所确定的利率是（公定利率）。

19、凯恩斯认为，（货币供给）与（货币需求）是决定利率的唯一的两个因素。

20、实际利率理论认为，投资是利率的（递减）函数。

二、单项选择题

1、在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是（基准利率）。

2、认为利息实质上是利润的一部分，是剩余价值特殊转化形式的经济学家是（马克思）。

3、认为利率纯粹是一种货币现象，利率水平由货币供给与人们对货币需求的均衡点决定的理论是（凯恩斯的利率决定理论）。

4、下列利率决定理论中，那种理论是着重强调储蓄与投资对利率的决定作用的。（实际利率理论）

5、国家货币管理部门或中央银行所规定的利率是：（官定利率）

6、利率作为调节经济的杠杆，其杠杆作用发挥的大小主要取决于（利率弹性）。

7、当银行存款的名义利率和物价变动率一致时，存户到期提取的本利和能够达到（保值）。

8、名义利率与物价变动的关系呈（正相关关系）。

9、当前我国银行同业拆借利率属于（市场利率）。

10、由非政府部门的民间金融组织确定的利率是（公定利率）。

11、西方国家所说的基准利率，一般是指中央银行的（再贴现利率）。

12、我国同业拆借利率完全实现市场化的时间是（1996年）。

13、我国习惯上将年息、月息、拆息都以“厘”做单位，但实际含义却不同，若年息6厘、月息4厘、拆息 2厘，则分别是指（年利率为6%，月利率为0.4%，日利率为0.02%）。

14、利率对储蓄的收入效应表示，人们在利率水平提高时，希望（减少储蓄，增加消费）。

15、提出“可贷资金论”的经济学家是（俄林）。

三、多项选择题

1、马克思认为，在平均利润率与零之间，利息率的高低取决于（）。

A、总利润在贷款人和借款人之间进行分配的比例

B、资本有机构成的高低C、利润率

D、利润量的大小E、资本的供求关系答案：AE2、中国工商银行某储蓄所挂牌的一年期储蓄存款利率属于（）。

A、市场利率B、官定利率

C、名义利率D、实际利率

E、优惠利率答案：BC3、按照利率的决定方式可将利率划分为（）。

A、官定利率B、基准利率

C、公定利率D、市场利率

E、固定利率答案：ACD4、可贷资金论认为，利率的决定因素包括（）。

A、利润率水平B、储蓄

C、投资D、货币供给

E、货币需求答案：BCDE5、影响利率变动的因素有（）。

A、资金的供求状况B、国际经济政治关系

C、利润的平均水平D、货币政策与财政政策

E、物价变动的幅度答案：ABCDE6、关于名义利率和实际利率的说法正确的是（）

A、名义利率是包含了通货膨胀因素的利率

B、名义利率扣除通货膨胀率即可视为实际利率

C、通常在经济管理中能够操作的是实际利率

D、实际利率调节借贷双方的经济行为

E.名义利率对经济起实质性影响答案：ABD7、收益资本化发挥作用的领域有（）。

A、土地买卖与长期租用B、衡量人力资本的价值

C、有价证券价格的形成D、商品定价

E、确定汇率水平答案：ABC8、考虑到通货膨胀因素的存在，利率可分为（）。

A、浮动利率B、一般利率

C、名义利率D、实际利率

E、优惠利率答案：CD9、西方传统经济学中的实际利率理论认为，决定利率的实际因素有（）。

A、生产率B、可贷资金

C、节约D、流动性偏好

E、平均利润率答案：AC10、银行提高贷款利率有利于（）。

A、抑制企业对信贷资金的需求

B、刺激物价上涨

C、刺激经济增长

D、抑制物价上涨

E、减少居民个人的消费信贷答案：ADE

四、判断题：

1、凯恩斯认为，利率仅仅决定于两个因素：货币供给与货币需求。（）答案：正确

2、利率变动与货币需求量之间的关系是同方向的。（）答案：错误

3、实际利率是以实物为标准计算的，即物价不变，货币购买力不变条件下的利率。（）答案：正确

4、在通常情况下，如果资本边际效率大于官定利率，可以诱使厂商增加投资反之，则减

少投资。（）答案：错误

5、负利率是指名义利率低于通货膨胀率。（）答案：正确

6、一般将储蓄随利率提高而增加的现象称为利率对储蓄的收入效应。（）答案：错误

7、传统经济学中的利率理论强调借贷资金的供给与需求在利率决定中的作用（）答案：错误

8、一笔为期5年，年利率为6%的10万元贷款，用单利计算法计算的到期本利和是130000元。（）答案：正确

9、在通货膨胀条件下，实行固定利率会给债务人造成较大的经济损失。（）答案：错误

10、在我国，月息5厘是指月利率为5%。（）答案：错误

五、计算题：

六、简答题

1、怎样认识利息的来源与本质？

2、简述利率的决定与影响因素。

3、简述利率在经济中的作用。

4、试述名义利率和实际利率对经济的影响。

5、利息转化为收益的一般形态，其主要原因是什么？

〖参考答案〗

1、（1）利息的概念；

（2）利息属于信用范畴，在不同的社会生产方式下，它所反映的经济关系也不同。

（3）高利贷的利息，体现着高利贷者同奴隶主或封建地主共同对劳动者的剥削关系；西方经济学家从资本的范畴、人的主观意愿和心理活动等角度研究利息的本质，脱离经济关系本身，无法揭示利息的真正来源与本质。

（4）马克思关于利息来源与本质的理论说明利息是剩余价值的一种特殊表现形式，是利润的一部分，体现了借贷资本家与职能资本家共同剥削雇佣工人、瓜分剩余价值的关系。

2、（1）平均利润率；

（2）借贷资金的供求状况；

（3）物价变动的幅度；

（4）国际经济的环境；

（5）政策性因素等。

3、利率作为经济杠杆,在宏观与微观经济活动中发挥着重要作用。表现在:

在宏观经济方面：

（1）利率能够调节货币供求；

（2）利率可以调节社会总供求；

（3）利率可以调节储蓄与投资；

在微观经济方面：

（1）利率可以促使企业加强经济核算，提高经济效益

（2）利率可以影响个人的经济行为

4、（1）实际利率是指物价不变从而货币购买力不变条件下的利率；名义利率则是包含了通货膨胀因素的利率。通常情况下，名义利率扣除了通货膨胀率即可视为实际利率。

（2）当名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为正利率；正利率会刺激居民储蓄。

（3）当名义利率低于通货膨胀率时，实际利率为负利率；负利率对经济不利，它扭曲了借贷关系。

（4）当名义利率等于通货膨胀率时，实际利率为零利率。它对经济的影响介于正利率和负利率之间。

5、（1）借贷关系中利息是资本所有权的果实这种观念取得了普遍存在的意义；

（2）利息率是一个事先确定的量，与企业家的生产经营情况无关；

（3）利息的历史久远，货币可以提供利息早已成为传统的看法被人们所接受

七、论述题

1、试述利率发挥作用的环境和条件。

2、结合利率的功能和作用，论述我国为什么要进行利率市场化改革？

〖参考答案〗

1、利率在宏观领域和微观领域中都发挥着重要的作用。

在现实经济中，利率作用的发挥会受到一些限制，诸如：

（1）利率管制；

（2）利率弹性；

（3）微观经济主体的自我约束机制；

要使利率充分发挥其作用的条件：

（1）市场化的利率决定机制；

（2）灵活的利率联动机制；

（3）适当的利率水平；

（4）合理的利率结构。

我国长期存在着利率管制，距离利率市场化还有一定的差距，目前应大力推进利率市场化改革，以适应经济体制改革的深入和对外开放的扩大。

2、（1）市场经济中，价格机制是其核心机制，利率作为金融市场的价格，在宏微观经济运行中都发挥着十分重要的作用；

（2）利率在宏观与微观经济运行中的作用；

利率相关试题篇2

关键词：利率波动,国际利率,空间关联,经济距离,广义虚拟经济

一、引言

在开放经济下,各国利率市场存在着较强的关联性,即呈现出同涨同跌的运动特征。这一关联效应一般可以从利率平价角度来进行解释。而从另一个角度来说,通过对不同国家间利率联动程度差异性比较,也可以反映出不同国家金融市场开放程度。

Lo等[1]通过对日本市场上的日元利率数据和英国伦敦同业拆借市场上的日元利率数据进行相关性分析后发现,日本市场和英国伦敦市场间日元利率存在着长期稳定的均衡关系。Karfakis和Moschos[2]研究了欧洲货币组织各成员国之间的利率联动效应,发现这些国家之间利率变化的同步性,并将这一同步性的出现归结为欧洲货币组织各成员国之间金融市场的高度开放性。李成等[3]对次贷危机前后中美两国的利率联动关系进行了研究,发现两者间存在着明显的波动溢出效应。刘亚等[4]研究了银行间利率互换、国债与离岸市场人民币利率互换之间的联动效应,发现境内和境外的人民币利率间存在着双向报酬溢出效应。郭树华等[3]借助协整检验、格兰杰因果检验和方差分解检验等方法对中美利率、汇率间的相关性进行了分析,发现两国间短期内联动较弱而长期来看存在着协整关系。郝中中[6]借助SVAR模型分析了人民币汇率、中美利差和资本流动净额三者间关系,发现中美利差变化与资本流动净额变化有关。

现有的对全球利率市场关联效应分析从国与国之间联动角度分析较多,而对于全球利率市场联动整体效应,以及这一联动与国家间地理距离和经济发展水平间的关联性研究较为缺乏。本文将结合复杂网络分析方法和二次指派程序分析方法(QAP方法),对金融市场波动的空间关联整体效应进行深入探讨。文中所涉原始数据来自世界银行数据库、Wind及同花顺iFind。

二、利率波动关联网络构建与分析

(一)利率波动关联网络构建方法

在构建利率波动关联网络中,需要相关国家利率市场时间序列数据。本文搜集了143个国家从2003年到2012年的年度实际利率数据。在网络构建中,143个国家就代表143个网络节点,节点之间是否存在着连边用两个国家利率变化乘积值大小来判断。

设ri(t)为第i个国家t时刻实际利率值,该值在Δt时间内变化量为Ri(t-Δt,t)=ri(t)-ri(t-Δt)。对其进行归一化处理,得到。其中σi表示Ri在整个时间段T内标准偏差,,<…>表示时间段T内平均值。国家i和j之间利率变化关联值为,得到所有143个国家间2003—2012年这一关联值的平均值为。定义两个国家利率波动存在关联的条件为:

即两个国家利率变化乘积大于等于平均值ζ时,两个国家间有连边eij=1;两个国家利率变化乘积小于平均值ζ时,两个国家间没有连边eij=0。这样就建立了整个利率波动关联网络。

(二)利率波动关联网络集聚特征及其时间演化

可通过求网络集聚系数来观察利率波动关联网络集聚性,从而反映全球利率波动集聚效应。

网络集聚系数定义如下。设网络中节点i与网络中其他节点间存在着ki条连边。这ki个与节点i相连的节点相互间也有可能存在连边,其最大值为ki(ki-1)/2。若这ki个节点间实际存在的连边数为Ei,那么节点i的集聚系数C,定义为Ci=2Ei/[ki(ki-1)]。即Ci=与点i相连的三角形实际数量/与点i相连的三角形最大可能数量。通过求网络中所有节点集聚系数Ci的平均值,就可以得到整个网络的集聚系数值C。从集聚系数定义中可以看出,如果整个网络任意两点间都有连接,常称为全连通网络,那么C=1。如果整个网络所有节点间都没有连边,那么C=0。所以,集聚系数应该满足0≤C≤1这一条件。集聚系数值越大,说明国际利率市场联动性越强;集聚系数值越小,说明国际利率市场联动性越弱。

图1为利率波动关联网络的集聚系数随时间变化图。从图1可以看出,2004—2012年,全球利率波动关联网络的集聚系数先是逐渐上升,到2009年达到最大值。随后集聚系数连续两年急剧下挫,后续逐步趋于稳定。而从现实的国际金融市场发展的时间节点上看,2007—2009年期间,正是美国次贷危机从发生到逐步向其它国家扩散的时期。即从集聚系数变化中可以看出,在美国次贷危机发生发展时期,全球利率市场走势趋于高度一致。而随着美国为应对次贷危机所实施的各项经济政策逐步调整到位,国际利率市场联动性也逐步恢复到次贷危机前水平。

三、国际利率市场波动关联与地理空间关联或经济空间关联的相关性检验

国际利率市场波动关联反映的是国家与国家间利率波动联动效应。对于各个国家来说,它们间有地理空间上的关联性。即某些国家之间距离较近,属于同一大洲;某些国家之间距离较远,分属于不同的洲。同时,这些国家之间还存在着经济空间上的关联性。即某些国家之间人均GDP值接近,属于经济发展水平相近国家;某些国家间人均GDP值相差较大,属于经济发展水平差异较大国家。在国际利率市场上所存在的利率波动联动效应,与地理空间或经济空间中所存在的国家与国家间的关系是否存在着联系呢?或者说,是否地理距离越接近的国家,利率波动联动性程度越大?经济发展水平越接近的国家,利率波动联动性程度也越大?下面通过借助二次指派程序,即QAP (Quadratic Assignment Procedure)方法,对这种“关系—关系”之间可能存在的联系进行检验。

(一)二次指派程序分析方法

在传统计量经济学方法中,在进行参数估计或统计检验时,要求各变量间相互独立。对于非独立变量,是无法通过标准的统计程序来进行相关参数估计或者统计检验的。不然,就会出现“多重共线性”问题,从而使得对变量的显著性检验失去意义,借助模型来进行相关预测的功能也就会失效。例如,在近似共线性下,使用普通最小二乘法所得到的各参数估计量是无效的。而在完全共线性下,将无法得到相关参数的估计量。在本文所构建的波动关系、空间距离关系、经济发展水平关系等各类关系矩阵中,体现的都是数据间的关联性。要对这些关系间的关系进行检验,需要用到一些新的方法。研究人员经常采用的是随机化检验(randomization test)方法,QAP分析方法即为此类方法。

二次指派程序分析方法(QAP)主要用于两个矩阵间相关性分析。其相关性分析步骤主要分为四步。首先,将每个矩阵中的所有取值都看成是一个长向量。在这个长向量中,包含着n(n-1)个数(不考虑对角线上的数)。其次,计算这两个长向量之间的相关系数。再次,通过对其中一个矩阵的行和相应的列同时随机置换,计算置换后的矩阵与另一矩阵的相关系数,多次进行这样的置换过程求得相应的多个相关系数值。将这些经矩阵置换后得到的相关系数与原来的两个矩阵的相关系数值进行比较,求得其中大于等于原矩阵相关系数值的那些相关系数数量比例。最后,通过对这些置换所得的相关系数分布特征的观察,判断两个矩阵之间是否存在着统计意义上的强关系。

(二)利率波动关联与地理空间关联的QAP检验

首先,定义两个国家间空间关联如下。如果两个国家属于同一大洲,那么这两个国家地理空间关联;如果两个国家不属于同一大洲,那么这两个国家地理空间不关联。按照利率波动关联矩阵的构造方法,可以构造地理空间关联矩阵。

在利率波动关联与地理空间关联相互关系上,假设两国间地理空间关联性程度越高,两国利率波动联动程度越强。借助QAP分析方法对经过二值化处理的利率波动关联矩阵和地理空间关联矩阵进行相关性检验,可得到检验结果。

在进行利率波动关联和地理空间关联的相关性检验中,选取了利率波动关联程度最强的2009年度数据进行检验。同时还选取了四种不同大小的阈值ζ,2ζ,3ζ,4ζ分别进行检验,考察阈值取值对检验结果影响。表1为利率波动关联和地理空间关联相关性检验结果。

从表1检验结果中可以发现,利率波动关联和地理空间关联间相关性并不显著。即在本文所设定的各个阈值下,并没有反映出两国若属于同一大洲,那么两国间利率联动程度会越强。这可以理解为全球利率波动关联更多地体现为金融市场关联。而金融市场关联与一国经济开放程度等有关。某些国家虽然处于同一大洲,但在经济开放程度上存在很大差异,相互间经济往来也比较少。这种现象表现在利率波动关联与地理空间关联上,就是两个国家利率波动联动性强弱与这两个国家是否处于同一大洲,是否地理邻近没有直接关系。

(三)利率波动关联与经济空间关联的QAP检验

在分析利率波动关联与经济空间关联前,先引入经济空间距离变量λij。定义λij为经济空间中的距离,用两国间人均GDP差的绝对值表示[7],λij=|λi-λj|,其中,λi为i国人均GDP,λj为j国人均GDP。λij数值越大,表示两国间经济发展水平差距越大;λij数值越小,表示两国间经济发展水平差距越小。本文根据人均GDP来计算经济空间距离,而不是根据一国GDP总量来计算经济空间距离,是为了避免因不同国家地域面积、人口数量等因素差异性较大而对统计结果可靠性造成影响。

参照构造利率波动关联网络方法,即阈值法来构造经济空间关联网络,得到经济空间中的关联矩阵。具体构造步骤如下。首先,计算两两国家间GDP差的绝对值的平均值。其次,依据该平均值设置阈值,将所确定的阈值与λij比较,若λij值小于等于阈值,则国家i和国家j间的经济空间关联值设为1,否则设为0。最后,构建经二值化处理的经济空间关联矩阵。借助QAP分析方法检验经济空间关联矩阵和利率波动关联矩阵间相关性。

从表2的检验结果中可以发现,取不同阈值ζ,2ζ,3ζ,4ζ时,利率波动关联和经济空间关联都成显著正相关关系。说明在与利率波动关联相关的因素中,两国间经济发展水平差距起到很大影响。两国经济发展水平越接近,两国利率波动联动性越强。这种关联性可以从两个方面来理解。一方面,对于经济发展水平相当的国家,两国开放程度和发展模式可能十分相近。利率波动关联性高低反映了两国在开放程度和发展模式上的差异性大小。另一方面,对于经济发展水平相当的国家,两国金融市场间联系可能更为紧密。利率波动关联性高低反映了两国间经济联系强度大小。

四、结论

从全球利率市场波动关联时间演化效应来看,在金融危机时期,各国金融市场联动程度明显增强。从影响国家与国家间金融市场波动的联动性程度高低相关因素来看,在经济发展水平相当的国家间,利率市场波动更容易产生相互影响。而在地理空间临近的相关国家间,地理邻近效应并没有在两国间利率波动联动性强度上反映出来。

参考文献

[1]Lo W C,Fung H G,Morse J N.A Note on Euroyen and Domestic Yen Interest Rates[J].Journal of Banking and Finance,1995,19(7):1309-1321.

[2]Karfakis C,Moschos D M.Interest Rate Linkages Within the European Monetary System:A Time Series Analysis[J]Journal of Money,Credit and Banking,1990(22):388-394.

[3]李成,王彬,黎克俊.次贷危机前后中美利率联动机制的实证研究[J].国际金融研究,2010(9).

[4]刘亚,张曙东,许萍.境内外人民币利率联动效应研究——基于离岸无本金交割利率互换[J].金融研究,2009(10).

[5]郭树华,王华,王俐娴.中美利率与汇率联动关系的实证研究:2005-2008[J].国际金融研究,2009(4).

[6]郝中中.人民币汇率与中美利率联动机制分析[J].金融论坛,2015(1).

利率相关试题篇3

关键词：利率市场化；融资成本；金融市场；资源配置；市场机制；市场监管；法律监管；商业银行

中图分类号：D922.29

文献标志码：A文章编号：1009-4474（2015）02-0136-06

二战之后，凯恩斯主义的经典理论在市场经济比较发达的西方资本主义国家被圭臬，政府对市场经济广泛介入，利率也由政府直接控制。与此同时，社会主义国家则实行严格的计划经济，生产建设完全通过下达行政指令完成，市场几乎没有运作的空间，和其他货币工具一样，利率也毫无例外的受到政府控制。而后来20世纪70年代的滞涨危机使得资本主义国家重新审视自由主义理论，对利率管制逐渐放松乃至最终取消。较早提出利率应由市场进行运作的是麦金农，他在1973年出版的《经济发展中的货币与资本》中提出了“金融抑制论”。该理论认为发展中国家广泛存在严格的利率管制现象，政府通过管制利率降低重大工程项目的融资成本，但低效率的资金使用同时加剧了对低成本资金的需求，政府进一步干预金融市场，却出现了与受到严格控制的金融市场相对应的另一个游离于正规市场之外的不受任何监管的非正规的金融市场。因此，麦金农认为：金融管制、利率管制不利于提高资金的使用效率，并且会使市场对资源的基础配置作用得不到应有的发挥。

一、当前我国利率市场化的发展

利率市场化是根据市场对货币资金的供求状况决定资金的使用价格，从而优化配置资源的机制，利率市场化要求将利率的基本产生方式、利率运行变化的基本模式都由市场机制决定，政府减少乃至退出对利率的直接管理控制，取而代之的是通过市场的方式对市场利率进行影响，从而实现对货币市场和资本市场进行宏观调控的目的。利率由政府直接严格管制到放松管制，允许利率在一定空间上下浮，再到取消管制最终实现利率市场化是一个渐进的过程。

（一）我国利率市场化的发展历程

改革开放之前，我国实行严格的计划经济体制，社会生产全部处于行政机构的计划安排之下，生产建设资金和设备也统一通过行政调配，市场利率没有存在的空间。改革开放后，企业的生产经营开始自主化，市场利率也开始出现，不过市场利率依然受到行政机关的直接管制。国有经济依然在市场经济中占有相当大的比重，政府依然习惯计划经济体制下对企业的生产经营进行直接干预。国有企业依然承担了国家五年规划中的重大项目的建设任务，为确保国有企业能够以较低成本融集足够的建设资金，政府实行了比较严格的利率管制。随着市场经济的深入发展，通过市场对包括建设资金在内的资源进行基础配置的要求也越来越强烈，党的十四大也提出了要建立社会主义市场经济体制。1996年我国放开了同业拆解利率市场，迈出了利率市场化的第一步，之后又逐渐放开了国内外币存贷款利率，随后逐渐放宽存贷款的利率的上下幅度。总体而言，我国的利率市场化改革方向是不会改变的，途径是通过渐进式的政策调整，具体思路是“先外币、后本币；先贷款、后存款；先长期、大额，后短期、小额”，具体要求是稳步推进〔1〕。

（二）推动我国利率市场化改革的具体因素

推动我国利率市场化改革的因素主要包括以下因素：

（1）市场机制的内在要求。社会主义市场经济的深入发展要求进一步生产要素的自由流动。市场经济的精髓在于契约自由，只要没有违背公共道德、损害公共利益和他人利益，市场主体就可以按照自己的意愿进行市场交易，契约自由包括缔约人决定契约内容的自由〔2〕。通过发挥市场配置资源的基础作用，资源会被效率高、能够以较高利率为回报的资金使用者所利用，而资金使用效率低、无法提供较高利率回报的生产者因此无法获得足够的融资资金。

（2）通货膨胀环境下的资金保值、增值要求。近几年来，我国通货膨胀率一直处于高位，在2010年到2012年间，商业存款名义利率小于通货膨胀率〔3〕，这意味着这三年的存款利率实际上是负利率。特别是近年来房价快速上涨，货币资金的相对贬值速度更引起了社会的集体恐慌，各种地下钱庄、影子银行因远高于银行利率的高回报而吸收了大量存款，但这些吸收存款的机构游离于法律的监管之外，到期无法还本付息的情况时有发生，造成了严重的社会影响。而这反过来促使作为货币管理当局的中央银行不得不考虑放开利率管制。

（3）中小企业融资困难。在当前的利率管制格局下，商业银行的贷款发放受到很强的政策干扰，商业银行倾向于将贷款发放给资金需求量大的国企或者政府机构〔4〕。中小企业因此不能获得有效的融资，只能以非常高的融资成本向民间资本融资，在沿海地区，中小企业老板因为无法归还到期而四处躲债的报道也屡见不鲜。这不但造成不良的社会影响，还直接制约了国民经济的合理结构调整和健康发展，对利率市场的要求因此也越来越迫切。

（三）制约我国利率市场化发展的主要因素探析

（1）国内外利差明显。当前在利率仍受管制的情况下，国内存款利息依然明显高于美国、欧元区的同期银行存款利息。如果放开利率管制，则在存款利息上升的情况下，会进一步吸引大量的国际套利资金进入中国货币市场〔5〕，对我国发展尚不完善的货币市场造成冲击，影响金融市场的稳定。

（2）我国利率管理缺乏相应的制度配套。当前我国的利率管理主要还是简单的行政管理，包括利率的形成机制、利率的传导机制以及利率的变动检测机制都缺乏相应的制度支撑〔6〕。稳定的货币市场必须要有完善的监管机制。在缺乏相应的利率市场监管制度的当前，如果贸然实施利率市场化，则会引起货币市场的失控。

（3）放开利率管制后银行业垄断格局可能产生。当前我国对于商业银行存贷款利率仍实行比较严格的利率管制，虽然允许其在一定程度上下浮，但毕竟浮动空间极为有限，银行之间的竞争优势并不明显。但如果放开存贷款利率的限制后，拥有雄厚资金优势的大型商业银行可能会滥用这种优势，通过抬高存款利率或者压低贷款利率以获取市场份额，造成银行业的不正当竞争，最终影响货币市场的稳定〔7〕。

二、利率市场化与法律监管

（一）政府监管是市场经济有序运行的基本保障

在古典经济学看来，管制最少的政府是最好的政府，市场可以通过价格机制、竞争机制来实现资源的优化配置和供求平衡。然而，近代以来的每次经济危机都将市场自发性、盲目性、自后性等市场自身不可克服的缺陷体现出来，市场并非万能的。市场主体并非完全是经济学理论假设的“理性人”，契约自由、人格平等、机会公平、诚实信用等市场精神随时都有可能会被具有优势地位的主体所排斥，为实现自身利益最大化，负外部性、市场垄断、不正当竞争等严重影响自由市场的运行甚至威胁自由市场存在的市场失灵现象就会出现。这时就需要通过独立于市场交易双方之外的权威力量进行介入，实现矫正正义，于是政府介入市场经济就具有了合理性。但毕竟交易主要还是交易主体自己的事情，政府过度干预，将自身的意志强加在市场主体身上，不但有失介入市场经济之初衷，成本还高于各方通过交易所能获得的利益。于是，经济法理论认为，政府介入市场经济应当受到限制〔8〕，这种限制包括两方面：一方面，政府介入市场经济的程度应当以纠正市场失灵为限，另一方面，政府在介入市场经济的过程中不能与交易的任何一方有任何直接的利益关联以至于影响交易主体做出正常的交易选择〔9〕。市场监管就要求政府以完全独立于市场之外保护和恢复市场自由与市场竞争，通过维护市场化的基本条件使得市场公共体系不至于解体，保障市场交易主体的预期通过交易所应获得的利益不受人为因素的影响。这说明政府对市场进行监管的目的有三：一是保障市场自由竞争，二是稳定市场秩序，三是通过正常市场交易尽量使一般人的正常交易目的得到实现。

（二）当前针对利率市场化的法律监管缺失与冲突

当前我国的利率市场化规定仅散见于一些政策性文件，法律法规并没有相应的具体监管规定，而且现行法律框架下有不少不合理规定与利率市场化的运行存在明显冲突，不利于我国利率市场化的深入发展。

（1）我国关于基准利率规定不合理。当前我国关于基准利率的设定是中央银行以国债二级市场的收益率为标准设定的，缺乏法律法规应当具有的民主、科学、合理等基本特征。此种方法并不科学，在理论界和实务界一直有较大争议。首先，国债虽然在我国的覆盖面广，但国债的受众依然只是一小部分，与商业银行存户数量相比仍然微不足道。其次，设定利率的标准单单以国债二级市场的收益率为标准过于片面，其他重要因素被缩小甚至忽视，通过这种机制设置的利率容易脱离实际，缺乏科学性以及合理性，不容易被各方所认可。再次，以国债二级市场的收益率为标准设定国债，不能及时反映货币市场的行情变化，难以发挥利率在金融市场上所应当发挥的积极作用。

（2）当前我国金融业的监管模式主要是按监管对象进行监管的分业监管模式，但利率市场化不仅涉及银行利率，同样涉及证券业、保险业。当前的分业监管存在的问题是政出多门，各行业的主管部门只负责关于本行业的利率规定，政策缺乏统一性和协调性，部门之间沟通协调不畅，不能够及时共同采取应对利率风险的有效措施。

（3）目前商业银行的经营业务依然受到行政干预。如果进一步开展利率市场化，商业银行将面临激烈的市场竞争，盈利空间与当前相比很有可能会大大压缩。尤其是国有商业银行，其主要是通过目前的存贷款利差获利，而一旦利差明显减少，其盈利能力将迅速降低，甚至会出现亏损现象。我国《商业银行法》明确规定任何单位和个人不能够干涉商业银行的业务上的自主经营权，尤其强调了任何单位和个人不得强令商业银行提供贷款和担保，但《商业银行法》同时却规定了“经国务院批准的特定贷款项目，国有独资商业银行必须发放”这种前后相矛盾的条文。该规定不仅仅侵犯了国有独资商业银行作为市场交易主体的自主经营权，同时强令向不合格贷款主体提供贷款将会降低商业银行的市场竞争力，增加国有独资商业银行的经营风险，威胁广大储户的存款安全。具体而言，在不需要担保，也无用考察资质的情况下，贷款申请人就可以获得充足的贷款，贷款人就缺乏盈利和还本付息的动力，这样很有可能会增加商业银行的不良资产〔10〕。

（4）在金融领域我国尚无关于调整各金融机构之间不正当竞争的具体规定。金融市场同样是社会主义市场经济的组成部分，具有其他市场的共同特征，即存在价值，而且金融业的竞争就目前来看其激烈程度不低于其他任何产业市场。但我国关于金融领域的竞争法规定则还是一片空白。《商业银行法》也只是原则性规定“商业银行开展业务，应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争”。这样的原则性规定缺乏基本的制度支撑，难以对调整银行间的竞争行为起到效果。所以应当完善金融法领域的竞争法立法，完善的《反不正当金融金融法》和《反金融垄断法》是金融市场法制监管完善成熟的重要标志之一。预计利率市场化完全开放之后，商业银行通过提高存款利率以及降低贷款利率方面的竞争都将会更加激烈。超过何种幅度的利率设定将涉嫌不正当竞争，存款总额达到何种数量将具有市场支配地位，这些都是目前所缺失的金融立法，法律必须要有所体现并加以监管。

（5）我国的《人民银行法》仍然规定“中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行”。该规定并没有将我国已进行多年取得的利率市场化方向改革的成果以法律的形式巩固下来，而依然是严格的利率政府管制的表现，不利于我国进一步深化利率市场化改革〔11〕。

三、德国的利率市场化实践

德国是较早进行利率管制的资本主义发达国家，也是顺利、平稳实现利率市场化的少数国家之一。而其他发达国家虽然大多成功实现了利率市场化改革，但在改革过程中一般都经历了大量银行倒闭、货币金融市场剧烈波动等局面，对经济造成了不小的负面影响。德国在20世纪60年代进行利率市场化改革的时候处于国内经济平稳较快发展，而通货膨胀率较低的阶段。而当前我国的国内经济增长也正处于平稳较快发展阶段，通货膨胀经者两年的调控也处于可以接受的程度，这为我国借鉴德国利率市场化提供了背景上的可能性。

（一）德国在较短时间内顺利、平稳实现了利率市场化

德国的利率管制始于1932年，最初的目的是为了防止货币资金大量外流，在二战过程中主要是为了满足国家在战时对资源的统一调配，二战后凯恩斯理论的盛行使得利率监管得以继续存在。德国的利率管制方式最开始是通过利率协定，后来是通过直接的行政指令进行。利率管制的主要范围包括商业银行存贷款利率、商业票据的贴现率、各种金融业务的手续费率等货币工具和手段。德国实行利率管制的同时，为防止“金融脱媒”致使银行无法有效吸收存款，德国商业银行在限定银行存款利率的同时开出了可观的吸引存款的优惠条件，这使得德国并无严格意义上的银行存款利率管制。这种利率管制的状态一直持续到1962年，此时在德国国内，放开利率管制的要求已相当急迫，德国政府通过修改信用制度法，缩小了利率管制的范围，这是德国解除利率管制的第一步，随后通过进一步限定缩小利率管制的范围逐渐深化利率自由化，并在1967年通过修改法律的方式完全实现了利率市场化。

（二）德国利率市场化改革

（1）德国的利率监管并不严格，虽然设定了商业银行存款利率管制，但另外又允许银行对存款储户提供可观的存款优惠条件，例如，存款数额达到一定标准可以减少甚至免除一些金融业务的手续费率。这使得德国的银行存款利率管制在很大程度上被抵消，其存款利率并没有受到明显程度的压制，因此在放开存款利率的限制后并未出现“井喷”式的存款利率上调，因此银行间也没有出现过于激烈以致失控的市场竞争。这种局面保证了德国金融市场的基本稳定。

（2）德国金融业实行混业经营，银行在这种体制下可以开展多种金融业务，被称之为“全能银行”；与分业经营相比，一方面，混业经营对金融机构提出了更多控制风险的要求，比如要求银行持有大量的可变现证券降低流动风险〔12〕。在这种情况下放开利率管制的风险得到提前预防，另一方面，混业经营情况下市场利率在不同的金融市场能够得到有效协调，方便货币当局进行监管。

（3）德国进行利率市场化改革的时间主要是20世纪60年代，这是二战后资本主义国家发展的黄金阶段，德国在此阶段的经济发展呈现出较高的国民经济增长率以及较低的通货膨胀率，货币的保值增值要求并不强烈，所以在放开利率管制后没有出现急剧的存款利率升高，货币市场保持基本的稳定。而美国、日本等国家进行利率市场化改革则主要是在20世纪70年代，其宏观经济背景是西方发达资本主义国家陷入经济的滞涨危机，普遍呈现出高通货膨胀率和低经济增长率。

（4）在利率市场化的过程中，德国政府当局建立了相对完善的金融监管法律制度，其混业经营模式已相当成熟，抵御风险的能力高于分业经营的其他国家；同时，德国政府中央银行在法律地位上具有较高的独立性，受政府当局的影响相对较小，能依自身判断做出决策，保证了政策的连续性和科学性。一直以来，德国历届政府当局都通过制定完备严密的法律制度来规范本国的金融业，并且根据不同时期的不同情况对不适应实际情况的监管条文进行修改，在不同时期根据实际需要制定严格的或者较为宽松的金融业监管法，在自由与效率之间始终维持了有效的动态平衡〔13〕。因此德国金融业较为顺利地度过了20世纪的几次经济危机。比如，在1967年通过立法案的形式确立了完整意义上的利率市场化之后，为保证金融市场面对剧烈变化的法律调整，德国政府又设立市场利率指导制度，该制度虽然没有如利率管制机制一般具有强行性，但对于市场利率的形成具有很强的指导意义，保障了在法律调整的最初几年市场利率没有明显的变化。

四、完善我国利率市场化法律监管的建议

（一）完善利率市场化的基本法律框架

（1）补充利率市场化的基本法律规定。我国现行《人民银行法》规定中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行；此外，《商业银行法》也规定商业银行应当按照中国人民银行规定的存款、贷款利率的上下限，确定存贷款利率。这依然是在坚持利率管制。而利率市场化则改革因缺乏法律的基本规定只是有政府政策文件的规定而遭遇缺乏法律依据的尴尬之境。建议将我国目前已经取得的利率市场化改革的成果通过法律的形式将之固定下，并以法律的形式明确我国的利率市场化改革方向，设定我国利率市场化改革的目标。同时应当积极同国际接轨，根据巴塞尔银行监管委员会《利率风险管理原则》关于加强对商业银行等金融机构的风险监管，提高对金融机构监管的审慎性。

（2）修改与利率市场化相冲突的法律法规。当前关于银行存贷款利率的部分规定及有关商业银行业务的部分规定都已经明显与利率市场化改革方向相冲突，已经不能适应现实的发展，急需进行修改。比如《商业银行法》规定“经国务院批准的特定贷款项目，国有独资商业银行必须发放”的强制贷款规定。这与利率市场化的精神严重违背。利率市场化改革的初衷便是要促进金融市场的正当竞争，赋予金融机构更多的经营自主权，考虑到利率市场化之后我国利差变窄具有极大的可能性。商业银行面临的生存环境会变动更加竞争激烈，对贷款申请人的审查理应变得更加严格。而该条文无疑会使国有独资商业银行增加不良资产的可能性大大提高。对于该条文，一方面，政府以出资人的位置对国有独资商业银行进行指令，但作为出资人的处置权在涉及到不特定的储户以及其他债权人的利益时应当受到限制；另一方面，政府作为第三方对市场经济的运行进行干预时，应当以克服市场失灵，维护市场公平竞争秩序为基本目标，通过法律规定直接行使出资人权利可能会破坏市场公平竞争，该条文应当修改。

（3）监管主体应当重构。我国金融业实行的是以一行三会为主要监管主体的分业监管模式。分业经营制度下对监管机构的提出的监管强度要求低于混业经营，而利率市场化则不仅仅涉及银行业，同时涉及证券业、保险业及其他金融行业，所以现行金融监管体制则无法满足利率市场化趋势下的利率高风险监管要求，容易出现监管真空或者相互交叉监管的夹〔14〕。中国人民银行作为我国的货币政策执行机构，另行设立利率市场化改革趋势下的利率货币市场风险监管则不合理也缺乏法律依据，同时也难以收到预想的效果，所以建议在中央银行内部设立级别较高的利率市场化改革小组，主要负责协调利率市场化趋势下的一行三会之间针对利率风险监管的协调工作，同时负责推进利率市场化改革。

（二）持续提高法律监管水平

（1）监管重心应当及时转变。一方面，随着利率管制逐渐放开，对于高息揽储等违规行为将不再是货币市场监管的对象，违规行为审查将被利率风险检测预防所取代，利率风险也将大大增加。从日本、美国的利率市场化改革来看，规模较小、竞争优势不明显的中小银行面临较大的倒闭风险，监管不力则更有可能会加剧这种局面。我国的利率监管主要是合规性监管，面对突然加重的监管难度，监管当局很有可能会出现监管不力的困局。所以应当及时转换监管理念，将监管中心逐渐转向利率风险监管。另一方面，利率风险监管的重心也将由单个违规金融机构的微观监管转向单个金融机构出现高风险的微观监管以及整个货币市场的系统利率风险的宏观监管并重，这种转变同同样会明显加重利率风险监管的难度。因此，监管机构应当改变无法适应利率市场化的监管标准、监管手段以及设置相应的监管岗位，对利率风险进行监管的工作人员定期进行相关监管业务培训，努力提高监管水平，以适应利率市场化彻底实现之后的更加复杂多变的金融环境。

（2）设置具有参考意义的指导利率。德国在数年的利率市场化改革后实现了利率市场，没有出现其他国家那样剧烈的金融市场波动，市场利率没有出现大幅度的改变，实现了管制利率向市场利率的平稳过渡。原因之一便在于其建立了放开利率管制之后的市场参考利率，该利率虽然不再具有管制利率的强制执行效力，但对于金融机构仍具有一定的参考指导意义。建议在完全实现利率市场化之后设立具有较高科学性以及合理性的参考指导意义。

（3）增加对金融机构的不正当竞争行为的法律监管。当前我国商业银行存款利率和贷款利率受到比较严格的管制，只允许小幅度的上下浮动，商业银行通过利差可以获得大量的营业收入。商业银行之间，尤其是国有商业银行之间的竞争意识不强。而存款完全实现利率市场化之后，彻底放开存款利率以及贷款利率，商业银行在利差方面的收入肯定会大大减少，商业银行相互之间的竞争将会逐渐激烈化，资金雄厚的商业银行通过不计成本的抬高存款利率或者降低贷款利率来进行不正当竞争是可能发生的，大银行之间协议固定利率也可能会涉嫌不正当竞争。而我国在金融业方面的反垄断与不正当竞争几乎没有任何规定〔15〕，建议在《商业银行法》等相关金融法律法规方面规定对金融机构的反垄断与不正当竞争的法律监管内容，与《反垄断法》与《反不正当竞争法》进行衔接协调。

参考文献：

〔1〕尹继志.对稳步推进我国利率市场化改革的探讨〔J〕.南方金融，2011，（7）：24.

〔2〕邱本.市场法治论〔M〕.北京：中国检察出版社，2002：156.

〔3〕葛翔宇，叶提芳，李庆.中国通货膨胀的福利损失测算——基于财税政策导向的解释〔J〕.现代财经，2014，（3）：26.

〔4〕尹雷，赫国胜.利率市场化、金融监管与银行危机〔J〕.金融论坛，2013，（11）：57.

〔5〕陶雄华，陈明钰.中国利率市场化的进程测度与改革指向〔J〕.中南财经政法大学学报，2013，（3）：78.

〔6〕周颖辉.利率市场化演变路径及对我国商业银行的影响分析〔J〕.东南学术，2013，（4）：137.

〔7〕巴曙松.利率市场化会对银行业的市场结构形成显著影响——基于美、日等国的国际比较与借鉴〔J〕.江淮论坛，2012，（4）：10.

〔8〕单飞跃，卢代富.需要国家干预——经济法视域的解读〔M〕.北京：法律出版社2005：6.

〔9〕沈伯平，范从来.政府还是市场：后危机时代金融规制与监管体系的重构〔J〕.江苏社会科学，2012，（5）：90.

〔10〕朱大旗，沈小旭.论利率市场化的法律意蕴〔J〕.法学家，2004，（2）：88.

〔11〕周小光，刘杰.关于利率市场化改革的法律思考〔J〕.特区经济，2005，（7）：297.

〔12〕微语.利率市场化后的金融图景〔J〕.董事会，2011，（4）：48.

〔13〕邸磊，杨建军.我国利率市场化进程中的银行监管问题分析〔J〕.经济问题，2014，（2）：73.

〔14〕黎宁，黄培伦.构建适合利率市场化的现代金融监管体系〔J〕.华南理工大学学报（社会科学版），2001，（2）：58.

〔15〕赖志坚.利率市场化背景下如何提高银行监管的有效性〔J〕.中国农村金融，2012，（16）：67.

利率相关试题篇4

策略模拟试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、下列关于芝加哥期货交易所的说法，不正确的是__。

A．芝加哥期货交易所首先推出标准化合约，同时实行了保证金制度 B．1882年，交易所允许以对冲方式免除履约责任 C．芝加哥期货交易所率先推出了利率期货合约

D．芝加哥期货交易所的所有交易都由交易所进行自主结算 2、5年期美国中期国债期货合约报价为118’222，代表，其合约对应价值为。A：118+22／32=118.6875美元，118 687.5美元

B：118+22.25／32=118.6953125美元，1 18 695.3125美元 C：118+22.5／32=118.703125美元，118 703.125美元 D：118+22.75／32=118.7109375美元，118 710.9375美元

3、期货交易的目的是__。A．获得利息、股息等收入 B．资本利得 C．规避风险

D．获取投机利润

4、下列关于商品基金和对冲基金的说法，正确的有__。A．商品基金的投资领域比对冲基金小得多 B．商品基金运作比对冲基金规范，透明度更高

C．商品基金和对冲基金通常被称为另类投资工具或其他投资工具 D．商品基金的业绩表现与股票市场的相关度比对冲基金高

5、题干: 以下为实值期权的是__。

A．执行价格为350，市场价格为300的卖出看涨期权 B．执行价格为300，市场价格为350的买入看涨期权 C．执行价格为300，市场价格为350的买入看跌期权 D．执行价格为350，市场价格为300的买入看涨期权

6、下列关于会员制期货交易所的说法，正确的有（）。A．不以营利为目的

B．会员大会是期货交易所的最高权力机构 C．实行自律管理

D．盈余部分对会员进行分红

7、期货从业人员必须遵守__。A．中国期货业协会的自律规则 B．中国证监会的规定 C．期货交易所的自律规则 D．相关法律、行政法规

8、根据《期货交易管理条例》规定，申请设立期货公司，股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于（）。A．85% B．75% C．50% D．35%

9、通过期货从业人员资格考试的，取得（）。A．中国证监会颁发的考试合格证明 B．中国证监会颁发的从业资格证书 C．中国期货业协会颁发的考试合格证明 D．中国期货业协会颁发的从业资格证书

10、中国证监会在受理金融期货结算业务资格申请之日起（）内，做出批准或者不批准的决定。A．15日 B．30日 C．3个月 D．6个月

11、在CRB指数成分中，权重最大的品种是____ A：原油 B：黄金 C：大豆 D：白糖

12、下面对期货基金的参与者描述正确的有__。

A．商品基金经理负责选择基金的发起方式，决定基金的投资方向 B．商品基金经理负责对期货投资基金进行具体的交易操作

C．交易经理帮助商品基金经理挑选商品交易顾问，监控商品交易顾问的活动 D．期货佣金商负责执行商品交易顾问的交易指令，并收取佣金

13、当一国资本项目有大量逆差，国际收支的其他项目又不足以弥补时，该国国际收支会出现，从而引起本国货币对外汇率。A：逆差上升 B：顺差上升 C：顺差上升 D：逆差下跌

14、目前我国某商品交易所大豆期货合约的最小变动价位是____ A：:1元/吨 B：:2元/吨 C：:5元/吨 D：:10元/吨

15、申请董事长和监事会主席的任职资格，应当具备的条件有（）。A．具有大学本科以上学历或者取得学士以上学位 B．通过中国证监会认可的资质测试

C．具有从事法律、会计业务2年以上经验

D．具有从事期货业务3年以上经验，或者其他金融业务4年以上经验

16、有关趋势线的说法不正确的是______。A．能够成为趋势线的前提必须有趋势存在 B．趋势线被触及的次数多少可用于证明其有效性 C．有第三个点的验证后才能验证该趋势线有效 D．趋势线延续的时间越长就越无效

17、客户需要委托他人办理下达指令、调拨资金等事项的，应当在期货经纪合同中__。

A．指定受托人并明确其受托权限 B．约定联络方式

C．约定指令下达方式

D．约定受托人的违约责任

18、当印尼灾害性天气出现时，国际市场上天然橡胶的期货价格会__。A．上涨 B．下跌 C．不变 D．不确定

19、在小麦期货市场，甲为买方，建仓价格为1100 元/吨，乙为卖方，建仓价格为1300 元/吨，小麦搬运、储存、利息等交割成本为60 元/吨，双方商定为平仓价格为1240元/吨，商定的交收小麦价格比平仓价低40 元/吨，即1200 元/吨。请问期货转现货后节约的费用总和是____，甲方节约____，乙方

节约____ A：20 40 60 B：40 20 60 C：60 40 20 D：60 20 40

20、不以盈利为目的的期货交易所是__。A．会员制期货交易所 B．公司制期货交易所 C．合伙制期货交易所 D．合作制期货交易所

21、在大连商品交易所和东京谷物交易所之间进行玉米期货的跨市套利时，下列说法不正确的是__。

A．两地之间运输费用是决定价差的主要因素

B．在大连商品交易所买入1手玉米合约，应同时在东京谷物交易所卖出1手玉米合约

C．需要考虑人民币兑日元的汇率风险

D．需要同时在两个市场缴纳保证金和佣金

22、某投资者在上海期货交易所进行铜期货蝶式套利，他应该买入5手3月SHFE铜期货合约，同时卖出8手5月SHFE铜期货合约，再__。A．在第二天买入3手7月SHFE铜期货合约 B．同时卖出3手1月SHFE铜期货合约 C．同时买入3手7月SHFE铜期货合约

D．在第二天买入3手1月SHFE铜期货合约

23、期货投资咨询机构的期货从业人员不得有以下哪些行为__ A．为客户设计投资方案

B．对投资方案的风险进行评估 C．代理客户从事期货交易 D．利用传播媒介提供、传播虚假或者误导客户的信息

24、国有期货公司委派到非国有期货公司从事公务的人员，索取他人财物，为他人谋取利益，个人受贿数额在五万元以上不满十万元的，处（）年以上有期徒刑，可以并处没收财产。A．3 B．5 C．7 D．10

25、芝加哥商业交易所人民币期货合约的每日价格波动限制是__。A．不设价格限制

B．不超过上一交易日结算的±5% C．不超过上一交易日结算的±4% D．不超过上一交易日结算的±3%

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、某投资者以68000元/吨卖出1手8月铜期货合约，同时以166500元/吨买入1手10月铜合约，当8月和10月合约价差为__元/吨时，该投资者获利。A．1000 B．1300 C．1800 D．2000

2、期货从业人员应当遵守《期货从业人员执业行为准则（修订）》，包括（）。A．诚实守信 B．勤勉尽责

C．保守投资者的商业秘密 D．避免利益冲突

3、下列各项属于首席风险官对取得全面结算业务资格的期货公司的特别检查事项的有__。

A．是否建立与全面结算业务相适应的结算业务制度和与业务发展相适应的风险管理制度，并有效执行

B．是否存在非法委托或者超范围委托等情形

C．在通知客户追加保证金、客户出入金、与中间介绍机构风险隔离等关键业务环节，期货公司是否有效控制风险

D．是否公平对待本公司客户的权益和受托结算的其他期货公司及其客户的权益，是否存在滥用结算权利侵害受托结算的其他期货公司及其客户的利益的情况

4、非结算会员对交易结算报告的内容有异议的，应当__。A．在结算协议约定的时间内书面向期货交易所提出异议

B．在期货交易所规定的时间内书面向全面结算会员期货公司提出异议 C．在结算协议约定的时间内书面向全面结算会员期货公司提出异议 D．在期货交易所规定的时间内书面向期货交易所提出异议

5、下列关于互换的说法，正确的有__。A．互换的主要类型有利率互换和外汇互换 B．互换合约主要在场内集中交易 C．互换交易中的合约是标准化的 D．互换市场很庞大，拥有上万亿美元的互换协议

6、投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币__万元，期货公司会员才可为投资者向交易所申请开立交易编码。A．20 B．30 C．40 D．50

7、若某账户的总资本金额是10万元，为了规避投机风险，该投资者的下列操作，不正确的是__。

A．每份黄金期货合约的保证金要求为2 000元，该投资者持有5份黄金合约头寸

B．每份锌期货合约的保证金是5 000元，该投资者持有2份锌期货合约头寸 C．每份黄金期货合约的保证金要求为2 500元，该投资者持有10份黄金合约头寸

D．每份锌期货合约的保证金是4 000元，该投资者持有1份锌期货合约头寸

8、期货公司有下列哪些行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款（）A．违反规定从事与期货业务无关的活动的 B．从事或者变相从事期货自营业务的

C．接受不符合规定条件的单位或者个人委托的 D．进行混码交易的9、期货公司申请金融期货结算业务资格，要求近__年内未出现严重的期货交易、结算风险事件。A．1 B．3 C．5 D．7

10、在套期保值操作中控制基差风险的主要方法有__。A．适当选择期货合约的标的资产 B．适当选择交割月份 C．充分利用基差套利

D．选择流动性较弱的期货合约

11、目前，世界上最主要的两家原油期货交易所是__。A．芝加哥商业交易所 B．纽约商业交易所 C．伦敦国际石油交易所 D．纽约期货交易所

12、期货公司的下列（）行为无效。A．私下对冲行为 B．透支交易行为 C．超量平仓行为 D．与客户对赌行为

13、期货合同双方当事人可以在合同中约定，一方当事人不履行合同义务时，另一方可以向下列（）法院起诉。A．被告住所地 B．合同履行地 C．合同签订地 D．原告住所地

14、某企业若希望通过套期保值来回避原料价格上涨风险，应采取__方式。A．多头套期保值 B．空头套期保值 C．买入套期保值 D．卖出套期保值

15、关于对称三角形态说法正确的是__。

A．对称三角形的出现说明价格可能按原有趋势运动

B．如果原有趋势是上升，对称三角形形态完成后是突破向下 C．对称三角形有两条聚拢的直线，两直线的交点称为顶点

D．对称三角形一般应有六个转折点，这样上下两条直线的支撑压力作用才能得到验证

16、甲期货公司擅自以客户乙的名义进行交易，下列说珐正确的是． A：该交易结果对乙不发生效力

B：如果乙对交易结果予以追认，则乙应承担因该交易所造成的损失 C：该交易无效

D：如果乙对交易结果不予追认，则所造成的损失由甲承担

17、期货交易所一般不得从事（）。A．信托投资 B．股票投资

C．非自用不动产投资 D．期货投资

18、某一期货合约当日成交价格按照成交量的加权平均价形成__。A．开盘价 B．收盘价 C．均价 D．结算价

19、期货交易所会员管理办法的内容应当包括（）。A．会员资格的取得条件和程序 B．会员资格的变更条件和程序 C．对会员的监督管理

D．会员违规、违约行为处理办法

20、下列选项中，关于套期保值的表述，正确的有。

A：套期保值需要在期货和现货两个市场进行方向相反的交易 B：套期保值一定是用期货市场的赢利来弥补现货市场的亏损

C：套期保值在期货市场和现货市场之间建立起一种盈亏充抵的机制 D：套期保值可以锁定成本、稳定收益

21、下列对买进看涨期权交易的分析正确的是__。A．平仓收益=权利金卖出价-买入价

B．履约收益=标的物价格-执行价格-权利金 C．最大损失是全部权利金，不需要交保证金 D．随着合约时间的减少，时间价值会一直上涨

22、期货公司可以采取以下（）形式报送风险监管报表。A．月度风险监管报表 B．年度风险监管报表 C．按周报送风险监管报表 D．按日报送风险监管报表

23、期转现交易的优越性主要有。

A：加工企业和生产经营企业利用期转现可以节约期货交割成本 B：期转现比“平仓后购销现货”更便捷

C：期转现比远期合同交易和期货交易更有利 D：期转现是一种低于成本的套利方式

24、关于附属于某一期货交易所的相对独立的结算机构的说法，正确的是__。A．便于交易所全面掌握市场参与者的资金情况 B．有针对性地防止交易所在利益驱动下的违规行为 C．保持交易和结算的相对独立性 D．风险承受能力很强

25、未经有权机关批准，期货交易所不得从事（）。A．制定或者修改章程、交易规则 B．信托投资 C．股票交易

网络相关笔试题篇5

Question 1. (单选)

下面哪种网络设备用来隔绝广播

1. 集线器

2. 交换机

3. 路由器

Question 2. (单选)

交换机不具有下面哪项功能

1. 交换机不具有下面哪项功能

2. 回路避免

3. 路由转发

4. 地址学习

Question 3. (单选)

SMTP的主要功能是什么

1. 提供有关网络设备的管理信息

2. 在路由器接口层监控安全边界

3. 在主机间传输邮件

4. 提供端口利用信息

Question 4. (单选)

某二叉树结点的对称序序列为A、B、C、D、E、F、G，后序序列为B、D、C、A、F、G、E，

网络相关笔试题分享

，

该二叉树对应的树林结点的层次次序序列为

1. E、G、F、A、C、D、B

2. E、A、C、B、D、G、F

3. E、A、G、C、F、B、D

4. E、G、A、C、D、F、B

Question 5. (单选)

下面关于通道的叙述中,正确的是Ⅰ.通道相当于一个功能简单的处理机Ⅱ.通道完成数据输入输出工作Ⅲ.通道与CPU共用一个内存

1. Ⅰ和Ⅱ

2. Ⅰ和Ⅲ

3. Ⅱ和Ⅲ

《急救相关知识》试题及答案篇6

（闭卷考试，时间为60分钟）

一、单选题（请将所选的字母填在括号中，每题1分,共50分）

1、注射青霉素引起过敏性休克，血压下降，是由血管活性物质引起的生物学效应，这种休克的发生是由哪种效应所致。

（E）

支气管平滑肌收缩

B腺体分泌增加

C毛细血管扩张

D血管通透性增加

E以上全是

2、各种类型休克基本病理变化是（E)

血压下降

中心静脉压下降

脉压减小

尿量减少

有效循环血量锐减

3、抗休克治疗时下列哪项药物对改善肾缺血有利

（C)

去甲肾上腺素

肾上限素

多巴胺

麻黄碱

去氧肾上腺素（新福利）

4、下列进行破伤风抗毒素脱敏注射，正确的一项是：（D）

分2次，剂量一样，平均每隔20分钟一次

分4次，剂量由小到大，平均每隔20分钟一次

分4次，剂量由大到小，平均每隔20分钟一次

5、休克病人使用血管扩张药，必须具备的条件是（C）

纠正酸中毒

心功能正常

补足血容量

先用血管收缩药

与皮质激素同用

6、对青霉素过敏的病人，其发生过敏反应的机理是由于青霉素进入人体，刺激机体产生哪些抗体，使再次接触青霉素后发生过敏反应。（B)

IgA

IgE

IgM

IgG

IgD7、关于休克护理下列哪项不妥（C）

A平卧位

B常规吸氧

C给热水袋保暖

观察每小时尿量

E每15分钟测血压、脉搏

8、休克的主要致死原因是（E）

A心功能衰竭

B肺间质水肿

DIC

D肾小管损坏

多系统器官衰竭（MSOF）

9、成人经静脉补充钾离子时，要求尿量每小时不得少于（B）

20ml

30ml

40ml

50ml

60ml10、休克病人经积极治疗，每小时尿量大于多少即表明休克纠正（E）

10ml

15ml

20ml

25ml

30ml11、有效循环血量是指（B）

A全身总血量

B单位时间内通过心血管系统进行循环的血量

在动脉内的血量

D在微循环内的总血量

E在静脉内的血量

12、克病人神志变化可反映（D）

A血容量的变化

B心排血量的变化

C周围血管阻力的变化

D脑部灌流的变化

E肾部灌流的变化

13、休克时应用低分子右旋糖酐的主要作用是（E）

扩容

供热

供蛋白质

D纠正脱水

E降低血液粘稠度

14、病人做药物过敏性试验时，常用的皮肤消毒剂是（C）

2％碘酒溶液

0.2％碘伏溶液

70％酒精溶液

0.1％新洁尔灭溶液

0.02％洗必泰溶液

15、皮试过程的叙述不正确的是（D）

皮试前应评估病人的用药史、药物过敏史

查对姓名、床号、皮试的药物

常用部位为前臂掌侧下1/3处

无自觉反应即可判断皮试阴性

皮丘隆起变大，直径超过1cm是皮试阳性的表现

16、过敏性休克时出现面色苍白，发绀、血压下降等症状的原因是

（D)

支气管平滑肌痉挛

脑组织缺氧

腺体分泌增加

有效循环血量减少

血管神经性水肿

17、男性47岁。休克经治疗后血压回升到130/80mmHg),CVP达到10cmH2O,尿量为15ml/h,要增加尿量应该（D）

输血

使用升压药，继续升高血压

增加输液量

D使用血管扩张剂和利尿剂

使用强心剂

18、皮试液1ml含量错误的是

（D)

A青霉素500U

B链霉素2500U

C破抗毒素150IU

D细胞色素C7.5mg

E普鲁卡因2.5mg19、王某，男，25岁，患化脓性扁桃体炎，在注射青霉素数秒钟后出现胸闷、气促、面色苍白、出冷汗及濒危感、血压75/45mmHg，护士首先采取的急救措施是

（C)

给予氧气吸入

针刺人中、内关等穴位

停止注射青霉素，皮下注射盐酸肾上腺素1mg

给予静脉输液

E报告医师

20、药物过敏试验正确的注射部位及方法是（A）

前臂掌侧下1/3处皮内注射　　　　　　　B

前臂掌侧下1/3处皮下注射

前臂背侧下1/3处皮内注射

前臂背侧下1/3处皮下注射

21、某男，咽炎，注射青霉素后1分钟，呼吸急促，面部紫绀，心率130次／分，血压60／40mmHg。抢救药物是

（D）

地塞米松+去甲肾上腺素

地塞米松+多巴胺

曲安西龙+异丙肾上腺素

肾上腺素+地塞米松

地塞米松+山莨菪碱

22、对接受试敏药物治疗的病人，如果停药几天以上，必须重新做过敏试验

（C）

1天

2天

3天

4天

5天

23、药物过敏性休克在抢救时首先采取的措施是

（C）

立即通知医生抢救

立即吸氧,胸外心脏按压

E.氢化考的松静脉输液

立即停药，平卧，皮下注射盐酸肾上腺素

静脉注射0.1%盐酸肾上腺素1ml24、休克时病人的体位（D）

俯卧位

B半卧位

C头低脚高

D上身下肢各适当抬高15度-30度

E截石位

25、休克病人补液一般首选（E）

全血

血浆

10％葡萄糖液

右旋糖苷

平衡盐溶液

26、经抢救治疗后，反应补充血容量成功的最好的临床指标是（B）

血压回升

尿量增加

体温回升

精神平衡

脉压下降

27、发生药物过敏性休克时临床上最早出现的症状常是

（E）

烦躁不安、血压下降

四肢麻木、头晕眼花

腹痛、腹泻

发绀、面色苍白

皮肤瘙痒、呼吸道症状

28、做破伤风抗毒素脱敏注射时应将1ml抗毒血清烯释至

（D)

2ml

4ml

6ml

10ml

E20ml29、过敏药物迟缓型反应的发生，护士在注射后至少应观察病人（C）

10分钟

20分钟

30分钟

60分钟

100分钟

30、发生过敏性休克的时，先使病人平卧的目的时是（B）

防止发生创伤

有利于脑部血液循环

缓解呼吸困难

方便抢救

方便观察荨麻疹

31、试敏药物过敏性休克时，立即皮下注射肾上腺素的目的（A）

增加心输出量

B减少外周阻力

C减少心输出量

兴奋呼吸中枢

E收缩支气管平滑肌

32、女性，46岁，因青霉素过敏，面色紫绀，呼吸急促、四肢冷、神经紧张、烦躁不安、脉细弱，血压90/70mmHg

(12/9.3kpa)，人的休克类型是（B）

A出血性休克

过敏性休克

C心源性休克

D创伤性休克

E感染性休克

33、口对口人工呼吸的方法，下列哪项是错误的（E）

A首先必须畅通气道

B吹气时不要按压胸廓 C吹气时捏紧病人鼻孔

D胸外心脏按压与人工呼吸的比例为30:2

E按压频率成人8～10次/min34、以下关于胸外心脏按压术的叙述哪项是错误的（A）

A下压比向上放松的时间长一倍

B按压部位在胸骨中下1/3交界处

C按压部位的定位先确定胸骨下切迹

D按压频率为100次/min

E按压与放松时，手不能离开胸骨定位点

35、判断有无脉搏，下列正确的是（B）

A同时触摸双侧颈动脉

B触摸颈动脉时，不要用力过大

C检查时间不得短于10s D不能触摸股动脉

E颈动脉搏动点在胸锁乳突肌外缘

36、病人心肺复苏后，脑复苏的主要措施是（C）

A维持有效的循环

B确保呼吸道通畅 C降温和脱水疗法

D加强基础护理 E治疗原发疾病

37、简单而迅速地确定心脏骤停的指标是（D）

A呼吸停止

B血压下降 C瞳孔散大

D意识消失，无大动脉搏动

E呼之不应

38、判断口对口人工呼吸法是否有效，首先观察（D）

A．口唇紫绀是否改善

B．瞳孔是否缩小

C．吹气时阻力大小

D．病人胸廓是否起伏

E．剑突下隆起

39、胸外心脏按压的位置是（D）

A剑突下

B胸骨左旁第四肋间

C左锁骨中线第四肋间

D胸骨中下1/3交界处 E胸骨中上1/3交界处

40、给外伤患者实施包扎前先要评估病人，评估的内容不包括（C）

A患者病情、心理状态 B创面部位、面积、深度，有无骨折及血管损伤

C包扎方法

D受伤场所、原因

E沟通、理解及合作能力

41、下列哪项不是创伤包扎的目的:（D）

A使伤口与外界环境隔离,以减少污染机会

B止痛,缓解伤员紧张情绪

C加压包扎可用以止血

D脱出的内脏纳回伤口再包扎,以免内脏暴露在外加重损伤

螺旋法包扎，绷带倾斜向上缠绕，后圈覆盖前圈的（E）

A．1/3～3/4

B．1/3～2/3

C．1/2～2/3

D．1/3～1/4

E．1/3～1/243、使用止血带止血时，应注意（B）

A扎止血带时间不宜＞2h，每30min松带一次，间歇30s～lmin

B扎止血带时间不宜＞1h，每30min松带一次，间歇30s～lmin

C扎止血带时间不宜＞lh，每30min松带一次,间歇30min～lh

D扎止血带时间不宜＞30min，每1h松带一次，间歇30s～lmin

E扎止血带时间不宜＞2h，每1h松带一次，间歇30s～lmin44、现场急救的四项技术是指:（C）

A清创

包扎

固定

搬运

B无菌

清创

包扎

固定

C止血

包扎

固定

搬运

D止血

清创

固定

搬运

45、下列哪项不是心肺复苏成功的指标（C）

A可触及大动脉搏动

B恢复自主呼吸

C瞳孔散大

皮肤颜色.温度改善

46、创伤包扎的范围要求超过伤口周围（C）

A1-2

B3-6

C5-10

D10-15cm47、现场诊断伤员心跳停止的指标是（C）

A呼吸停止

B瞳孔散大

C大动脉搏动消失

D血压测不到

48、当心跳.呼吸骤停的伤员进行心肺复苏时首先应:（B）

心前区叩击

B心脏按压

C口对口人工呼吸

D清除口腔内异物开放气道

49、下面那些情况不适宜进行口对口人工呼吸:（D）

触电休克

B溺水

心跳、呼吸骤停着

SO2中毒者

50、人体四大生命体征指的是（A）

A体温.脉搏.呼吸.血压

B体温.呼吸.心跳.瞳孔

D心跳.运动.呼吸.血压

D呼吸.血压.心跳.瞳孔

二、多选题（请将所选的字母填在括号中，每题2分,共20分）

1、需做皮内敏感试验的药品包括

（A

D）

青霉素G（钠、钾）口服剂

细胞色素C注射剂

精制破伤风抗毒素注射剂

盐酸普鲁卡因注射剂

2、对于TAT皮试阳性可疑者应（B

D）

停止使用TAT，严密观察

用生理盐水做对照试验

如对照试验出现同样结果，说明前者不是阳性，可注射TAT

如皮试结果确定为阳性，则用脱敏注射法注射TAT3、肾上腺素治疗过敏性休克的机制是（A

D）

激动a受体，支气管粘膜血管收缩

激动ß受体，支气管平滑肌舒张

激动a受体，收缩血管、升高血压

D抑制阻胺等过敏性介质的释放

4、治疗休克中下列哪项正确（C

D）

主要目的为提升和恢复正常血压

采用头低脚高位，保证脑部供血

扩容时应大量快速补液

必须及时纠正酸中毒

5、下列药物中能使血管扩张的是（A

D）

A多巴胺

B山莨菪碱

C肾上腺素

D酚妥拉明

6、抗休克过程中微循环好转的标志是（A

D）

神志平静合作、对答如流

皮肤色泽红润、温暖干燥

脉压恢复正常

脉搏慢而有力

7、青霉素过敏性休克出现的临床症状有（A

D）

胸闷、气促、呼吸困难

发热、关节肿痛、荨麻疹

C面色苍白、血压下降

D意识丧失、抽搐、大小便失禁

8、导致药物过敏的特点：

（A

D）

A发生于少数过敏体制的服药者，大多数人不发生反应

B皮疹的轻重与药物的药理和毒理作用无关，与用药量无一定的相关性

C皮疹有一定的潜伏期，初次用药一般需4－20天，多数7－8天的潜伏期才出现药疹，已致敏者数分钟即可发生

D皮疹形态各异，很少有特异性

9、抗休克的处理原则包括（A

C）

A消除病因

B扩张血容量

C纠正酸碱失衡

持续应用皮质激素

10、药物引起过敏性休克的主要临床表现有（A

D）

A胸闷、心悸、喉头堵塞感、呼吸困难、紫绀等，伴有濒死感，严重者可咳出粉红色泡沫样痰。

B皮肤过敏症状

C头昏、烦躁不安、失语、意识丧失、昏迷、抽搐、大小便失禁等。

D面部苍白、口干、面部及四肢麻木、畏寒、冒冷汗、脉搏微弱及血压下降、休克。

四、判断题（请将对√，错×填在括号中，每题1分，共10分）

1、药物引起过敏性休克多数为突然发生且很剧烈，表现为闪电样过程，50%的患者其症状出现于接触抗原物质（注射、输液药物）5分钟内，10%的患者于输液半小时后出现症状，若不及时处理常可危及生命。（√）

2、护理人员给患者用药前不需要询问患者和家属是否有药物过敏史，按要求做过敏试验，有过敏史者也可以做该药物的过敏试验。（×）

3、过敏试验阳性者，应在该患者医嘱单、病历夹上注明过敏药物名称，床尾挂过敏试验阳性标志，告知患者及其家属。（√）

4、药物过敏试验阴性，第一次注射后观察20~30分钟，注意患者有无过敏反应，防止发生迟发过敏反应。（√）

5、做药物过敏试验前注射盘内备肾上腺素1支、地塞米松2支，警惕过敏反应的发生。（√）

6、药物引起过敏性休克的首要抢救措是施是注射肾上腺素。（×）

7、现场创伤急救技术包括人工呼吸，心脏复苏，止血，包扎，骨折临时固定，伤员搬运。（√）

8、烧伤病员皮肤出现水泡时，应剪去泡皮，再包扎。（×）

9、昏迷伤员应将头后仰并偏向，侧，以防呕吐物吸入气管或舌后坠堵塞致伤员窒息。（√）

10、伤员受伤后，应首先检查生命体征及危及生命的严重伤，处理后，方能转运。（√）

三、简答题（每题10分，共20分）

1、抢救伤员的“三先三后”原则是什么？（10分）

答：(1)对窒息或心跳呼吸停止不久的伤员必须先复苏后搬运；

(2)对出血伤员必须先止血后搬运；

(3)对骨折伤员必须先固定后搬运。

成人基础生命支持程序有哪些？

利率相关试题篇7

一、第一阶段:1978年-1988年

这一阶段的历史人物分析题只涉及问答题和名词解释题。其中名词解释涉及到的历史人物共五人,分别为郑和(78年)、戊戌六君子(80年)、黄花岗七十二烈士(81年)、甘地(83年)、洪仁玕(84年)。其中一人为世界史人物,其余四人都是中国近现代史上的重要人物。问答题涉及到的历史人物共六人,分别为周恩来(78年)、孙中山(79年)、唐太宗(82年)、李鸿章(85年)、康熙帝(87年)、诸子百家(88年)。这六人全部为中国史上的人物,其中三人为古代史人物,三人为近现代史人物(李鸿章归为此类)。试题中所涉及的关于历史人物分析的试题都属于政治史考查范围。

79年问答题为“举出中国革命先行者孙中山先生的重要革命活动(12分)。”从这道题的设问上可以看出基本上没有超出中学历史教科书的内容范围,着重考察的是历史基础知识,现在看来这道题的设问过于直白且是单纯知识记忆,但在当时是与中学历史教学的目的、要求一致的。而这道题的答案设置将孙中山的革命活动分作三个时期,列出18个要点,可见答案过于机械化。如今这类直接评价人物的试题基本不会出现在高考中,即使考察孙中山这样的历史人物,也会将其放在材料题中进行考察。

综合来看1978年-1988年这一阶段的全国高考历史试题中的人物分析题,第一,历史人物的出题角度单一,除去名词解释部分,问答题部分基本是一个历史人物单独成为一道题。第二,分析论证的要求较低,基本是从某一历史人物的一个方面或是几个方面进行论述。第三,缺乏联系对比,没有就两个以上人物进行比较的简单模式。

二、第二阶段:1989年-1999年

1989年,国家教委颁布了《普通高等学校招生全国统一考试标准化实施规划》,开始推进考试标准化。这一阶段涉及历史人物评价的试题题型主要为材料解析和问答上。其中共9道试题,除92年、93年以问答题的形式出现,其余皆为材料解析题。

问答题涉及到的历史人物共五人,分别为孙中山(92年、93年)、魏源(93年)、洪秀全(93年)、康有为(93年)、毛泽东(93年)。这五人全部是中国近现代史上的重要人物。材料解析题涉及到的历史人物共八人,分别为魏源(89年)、顾炎武(93年新高考)、唐太宗(94年)、墨子(94年)、秦始皇(95年)、汉武帝(95年)、南唐烈祖李昪(97年)、邓小平(99年)。这八人全部为中国史上的人物,其中六人为古代史人物,两人为近代史人物。试题中所涉及的关于历史人物分析的试题都属于政治史考查范围。

93年的问答题为“简要说明民主革命时期魏源、洪秀全、康有为、孙中山、毛泽东的基本思想及其实践效果(13分)。”这道试题在当时广受好评,它强调了在历史教学中的纵向贯通,注重考察学生分析比较、评价、论证的能力。此题一共13分,要求考生把人物的基本思想提炼、归纳出来,然后分析其影响。从知识方面来说,这一题属于探索史,掌握了这个线索,就知道从魏源到毛泽东在面临列强侵略的情况下是怎样探索救国救民之路的,以及他们的艰苦探索所起的作用和影响。从内容方面来说,试题有较大跨度,从魏源到毛泽东,横跨整个民主革命时期。另外也与当时的社会热点紧密结合,1993年是毛泽东诞辰100周年,试题中考察学生对毛泽东思想的认识,可帮助学生认识现实问题。

95年材料解析题为“司马光说‘(汉武帝)异于秦始皇无几矣’,又说‘(汉武帝)有亡秦之失而免于亡秦之祸’。指出汉武帝在军事行动、役使百姓和加强思想控制三方面与秦始皇类似之处。(3分)比较秦皇、汉武的这些类似之处,说明为什么会导致秦亡汉兴的不同结果(11分)。”这道题属于材料分析题,其基本特点是提供一些史料并提出若干问题,可在不增加考生记忆负担的情况下,考察他们分析问题的立场、观点和方法,这是高考命题的考察方向由知识型向能力型的转变。题目考察学生对秦始皇、汉武帝有关方面的评价和比较,同时将人物的相关活动和“秦亡汉兴”这一历史现象有机联系起来。像这种试题内容出自教材,但又与教材存在差异的试题在当时获得较高赞赏,“这种引用新材料、创造情情境。提出新问题的“三新”作法,是全国高考历史试卷出现历史人物问题以来的一个重大突破”,这也为后来的高考题提供了成功的范例和借鉴意义。

综合来看1989年-1999年这一阶段的全国高考历史试题中的人物分析题,整体的难度有所提高,单纯靠识记得分的题目逐年减少,更强调考查考生分析、归纳、综合和概括的能力和运用历史唯物主义的基本理论,观点分析、解决问题的能力,而问答题及材料解析题考察能力的一条重要途径就是通过增加跨度来实现的。第一,题目中涉及的人物数量增加,可单独某一历史人物一人成题,也可出现以一系列人物成题。第二,分析论证的要求提高,不再是单独论述某一人物的某一方面,而是基本从某一历史人物的某段论述展开分析其思想观念,或是两三个人物提供材料进行对比,且材料所占比重越来越大。第三,提高了联系对比的要求,既有纵向贯通,也有横向联系。第四,逐步与社会热点结合紧密,试题的命制“从与社会现实和未来发展需要出发,设计突出探索历史发展规律的试题”。

三、第三阶段:2000年-2007年

自2000年开始,我国正式逐步推广“3+X”方案,高考试卷开始多元化,本文只分析2000年-2007年的全国卷。其中,2000年-2001年试卷为单张历史卷,2002-2007试行的是文科综合卷。其中共5道试题,01年的试题是单独成一道题,其余都是作为一道历史题中的一小问出现。材料解析题中涉及到的历史人物共五人,分别为武则天(01年)、汉武帝(03年)、哥伦布(04年)、周恩来(05年)、孙中山(06年)。其中一人为世界史人物,其余都是中国史人物,且古代史占两人,近现代史占两人。试题中所涉及的关于历史人物分析的试题都属于政治史考查范围。

这一阶段试题都是从历史人物入手,但并不考查历史人物,只是通过与这个历史人物相关的某个历史事件来考查当时的背景、作用、影响,如“哥伦布航行到美洲的历史影响”。这些问题的答案,学生若是认真阅读所给材料的内容,结合所学知识,是可以进行总结出来的,因此更注重学生的信息材料提取能力和历史阐释能力,这也是现今课程标准和考试大纲一直强调的目标之一。这和“命题以能力测试为主导,考查相关学科的基础知识、基本技能、基本方法的掌握程度和综合应用所学知识分析问题、解决问题的能力”的命题思想是一致的。

由此可以看出,2000年-2001年高考历史试题中的人物分析题历史试题基本沿袭前一阶段的风格,而2002年后的试题都基本不涉及对人物的评价,大多是从历史人物的某一方面这样较小的知识覆盖面去考察多种学科能力要求,考察内容也多为基础的知识点,且以现实问题进行引入联系。

四、试卷分析总结及思考

(一)试卷分析

试题的题型经历了“名词解释、问答题→问答题、材料分析题→材料分析题”这样的一个过程,并在2002年后基本全部为材料分析题。

试题的数量在1978-1999年间基本保持稳定,个别年份不涉及历史人物分析,也有个别年份会出现两道历史人物分析题;在2000年开始逐渐减少,并且在2002年后的试题已基本不涉及对某一历史人物的生平事件的单独分析。

涉及历史人物分析的题目基本集中在对中国史人物的分析。在1978-2007年间,历史人物分析题共有23人,其中中国史共21人,而世界史人物分析的仅有甘地(83年)、哥伦布(04年)2人。中国史人物分析中古代史11人,近现代史10人,其中汉武帝、魏源、毛泽东、周恩来分别出现两次,而孙中山出现次数最多,共出现三次。

试题内容上逐渐降低了对记忆的要求。全面考察阅读理解、分析综合、判断推理、归纳对比等能力的基础上,又把重点放在考察队史实的理解鉴别力、根据史实提炼要点,形成观点、归纳特点或论证观点的能力更侧重于智力与能力的考察。

试题的评分标准上由第一阶段中从教材中寻找文字拼凑答案逐渐完善发展,到第二阶段时开始重视从所学内容中提炼观点并增加了扣题和条理分,到第三阶段依据教材内容和审题要求,重新组织答案,以一种全新的表述形式出现。这样的评分标准,具有弹性和灵活性,也能够符合中学历史知识特点,区分不同层次的学生。

从历史人物的相关试题中也可以看出高考总体命题技巧日益发展,摆脱了过去一直存在的意欲考能力,结果只考了记忆的现象。测试目的与层次的控制更准确,试题效度大大提高,成为提高历史教学质量的重要推动力,起到了考试的正确导向作用。同时,可以可看出考题与国内外热点问题联系更加紧密。

(二)一些思考

如今历史学科各省推行独立出题,命题形式不断变化,日趋完善;内容也日渐符合社会需求,出现许多新特点。在历史人物分析的试题中,基本不会再出现纯背诵性史实知识这类,更多是考查学生对历史概念的理解能力、理解、分析、比较、综合问题的能力,这就要求学生要有扎实的知识基础,提高学生学习运用知识的能力。这也将是现行高考改革的一个大的趋势。

教师在日常教学中要适量向学生进行补充,也可以结合社会热点来和学生一起分析、探讨,这样不但可以激发学生兴趣,也可以帮助学生系统的贯穿历史,掌握历史。通过对历史人物的分析,学生能够逐步懂得历史本身就是一个充满矛盾的复杂体,历史是在改革和革命、进步和落后中不断前进的。只有这样,学生获得的历史知识,才能逐步构成一个完整的科学的历史知识体系。

参考文献

[1]吴凡.1995高考历史试卷第41题评析[J].历史教学,1995(11).

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