航运行业风险分析报告
近几年，尽管企业融资渠道有所拓宽，但向银行借款为主的融资大格局并没有得到根本转变。2008年，我国航运业投资资金来源中，国内贷款资金为352.59亿元，占全部资金来源的28.23%，同比2007年比重上升3.65个百分点。随着利用外资、其它资金等来源占比的下降，以及2010年以来资本市场的低迷，航运企业对银行贷款的依赖度将继续加大。
图1：2003～2008年航运业投资额资金来源构成数据来源：国家统计局，中经网整理
（二）银行贷款主要集中在货运港口建设上
从国内贷款资金在航运业的投资结构来看，银行贷款主要集中发放在港口特别是货运港口上。2008年银行贷款发放至港口的资金为315.24亿元，占全部航运业银行贷款的89.41%，同比2007年所占比重大幅上升9.99个百分点；发放至水上货运的贷款资金为22.96亿元，占全部贷款的6.51%，同比2007年所占比重大幅下降11.63个百分点；发放至水上客运的贷款资金为14.38亿元，占全部贷款的4.08%，相比2007年所占比重上升1.64个百分点。
图2：2003～2008年航运业投资资金来源中银行贷款投资构成数据来源：国家统计局，中经网整理
（三）银行贷款对象主要为大型国有航运企业
从近年来航运企业银行信贷情况来看，国有银行贷款大部分投向国有航运企业或改制后的航运企业集团，这些企业90%以上的负债来自银行贷款，大型国有航运企业成为各大银行航运业信贷的争夺点。随着国家及地方政府对内河航运建设的重视和大力支持，银政合作、银企合作、银团合作将成为航运业银行信贷的主要模式。
表1：2009年以来航运企业银行借贷情况 时间
2009.0
12009.03 银行或信贷机构 航运企业 信贷内容 中行总行、中远航运 签订贷款合同，总额达1.79亿美元，贷款期限为10年 中银香港组成的银团 香港子公司 国开行 中集集团 签署开发性金融合作协议，国开行向中集集团提供65亿
元的合作授信额度
签订金融业务战略合作协议，五家银行承诺为董家口港工行、建行、招行、青岛港航 区基础性建设项目、青岛港前湾航道扩建工程和工作船2009.03 青岛银行、兴业银行 管理局 码头项目等提供245亿元的意向性融资额度，以及26.5五家银行青岛分行 亿元信用贷款
中行将在未来2年内向中远集运提供17.52亿美元授信额中行上海分行(90%)、2009.05 中远集运 度(约合人民币108亿元)，还将在未来3年内提供10亿中银香港 美元(约合人民币近70亿元)的配套流动资金贷款
2009.05
2009.06
2009.06
2009.08
2009.08 交通银行 招商银行 农业银行江苏分行 建设银行 农业银行 中海集团 中国海运 长航油运 中集集团 中国远洋 签署全面合作协议，交行将为中海集团提供10亿美元的船舶贷款，以及总额300亿元人民币的信贷支持 签署全面合作协议，招行将向中国海运公司提供200亿元的综合授信 签订战略合作协议，农行江苏分行将向长航油运提供20亿元的融资和授信支持 签署战略合作协议，建设银行将向中集集团提供200亿元授信额度 签署银企合作协议，农行将为中远提供总额不超过400
亿元等值人民币的授信支持
2003年以来, 国际市场油价在均价25美元/桶的基础上, 总体呈现震荡攀升态势, 实现了逐年连级跳, 价格水平屡创新高, 2006年国际油价达到65美元/桶, 比2003年上涨了40美元/桶。从近年来国际石油市场情况看, 并未发生石油供应中断的情况, 石油市场中的关注点主要集中在石油价格上。近年来国际油价之所以受到全世界的广泛关注, 并不是因为国际油价波动的频繁性, 而在于国际油价的波动幅度往往与各方的预期有很大差异。
(一) 此轮油价上涨与以往油价波动的比较
纵观1970年代以来的油价走势, 包括当前的本轮上涨, 国际油价共经历了五次较大的波动。前四次分别发生在1973年、1979年、1990年和1999年, 起因分别是第四次中东战争、伊朗革命与两伊战争的爆发、伊拉克侵犯科威特引发的海湾战争和欧佩克减产促价政策的奏效。国际油价每一次较大的波动都不同程度、不同范围地对世界经济造成了负面影响。其中, 1973年和1979年两次引发了世界性经济危机, 被称为世界石油危机。石油危机的主要表现是石油的物质供应紧张, 石油价格短时间内暴涨和全球性经济衰退。前三次油价波动都与世界“油库”中东地区有关, 直接原因是该地区发生的战争或政治危机, 导致石油生产的严重下降以及石油运输通道的中断。导致本轮油价上涨的因素比以往更加复杂, 除了与中东地区为主的产油国的局势动荡有关外, 世界经济复苏, 石油需求增加而增产能力有限, 欧佩克限产保价, 石油交易投机增加, 美元贬值等也是重要因素。
(二) 引起本轮油价上涨的主要原因
影响油价波动的主要有以下几个原因:
供给: (1) 欧佩克对成员国石油的限产政策, 欧佩克以其对石油供给的垄断而对国际石油市场供给形成最重要的影响。 (2) 全球石油库存的变化。需求: (1) 世界经济状况。 (2) 战争的威胁。
近年来影响油价的因素越来越多, 也变得愈加复杂, 难以预测。尽管对油价的走势以及具体价位有很多种不同的预测, 但国际上对油价的基本分析大体上是一致的, 即认为国际油价由影响供求关系的基本因素起主导作用, 同时受偶发事件等非基本因素的影响。2004年以来, 国际油价不断走高, 仍然是由于供需基本面的支撑。需求方面, 世界经济形势整体看好。其中, 中国经济增长强劲, 美国经济复苏, 日本去年开始从十几年来的经济衰退中走出。供应方面, 欧佩克继续执行限产保价措施。西方国家的库存处于走低状态。石油供需的基本面决定油价走高。
在供需基本面的基础上, 近年来一些突发性事件对油价的作用日益凸显。由于这些因素的不可预见性, 油价变动更加难以琢磨。德意志银行和法国兴业银行都认为, 期货投机成为拉动油价走高的最重要非基本面因素。德意志银行的分析资料显示, 在过去的两年中, 世界原油交易中的投机活动增加了一倍。各种套利基金进入油市进行投机加剧了油价的波动。
(三) 石油在航运公司的成本中占有绝对优势地位, 决定了一个航空公司的竞争力和发展前景
由此看来世界油价波动是十分频繁的。而小的市场波动一般对于石油石化企业影响也较小, 企业可以承受;但是大的市场波动, 对企业的生存与发展将有较大影响, 大的正向波动可能带给企业高额的利润, 大的负向波动对企业来说可能是灭顶之灾。为企业的长远发展计, 大的市场波动不可不防, 而发展期货恰恰是规避油价波动的有效途径之一, 又是常为国内人士所忽视的。
据统计, 航油成本约占航空公司总成本的20%以上, 故油价波动对航空公司的影响不亚于普通石油石化公司。以南航为例, 2000年消耗航油价值26.5亿元;2001年消耗航油95万吨, 价值29.1亿元;2002年航油消耗超过30亿元。1999年下半年至2000年上半年, 由于国际原油价格大幅上涨, 航空公司燃油成本大幅上升。2000年燃油成本占航空公司主营业务成本的比例从22%上升到31%, 民航全行业为此增加成本支出20多亿元。加强航油成本控制越来越成为决定各大航空公司发展前景的关键因素。
二、利用国际期货市场套期保值, 规避油价波动风险
(一) 期货市场为何能规避油价波动风险
期货市场具有规避价格波动风险的功能, 为生产经营者回避、转移或者分散价格风险提供了一种有效的手段, 这也是期货交易不断得以发展的主要原因。石油期货自1978年产生以来, 至今已有30年的发展历程。在这段时间, 随着国际石油价格的跌宕起伏, 石油期货也得到了迅速发展, 已成为全球期货市场最大的商品期货品种。
期货市场套期保值之所以能有助于规避现货价格波动风险, 是因为期货市场上存在两个基本经济原理:
1. 同种商品的期货价格走势与现货价格走势一致。
现货市场与期货市场虽然是两个各自独立的市场, 但由于某一特定商品的期货价格和现货价格在同一时空内, 会受到相同的经济因素的影响和制约, 因而一般情况下两个市场的价格变动趋势相同。套期保值就是利用这两个市场上的价格关系, 分别在期货市场和现货市场做方向相反的买卖, 取得在一个市场上亏损、在另一个市场上盈利的结果, 以达到锁定价格波动风险的目的。
2. 现货市场与期货市场价格随期货合约到期日的临近, 两者趋向一致。
期货交易的交割制度, 保证了现货市场价格与期货市场价格随期货合约到期日的临近, 两者趋向一致。按规定, 商品期货合约到期时, 必须进行实物交割。到交割时, 如果期货价格高于现货价格, 就会有套利者买入低价现货, 卖出高价期货, 实现盈利。这种套利交易最终使期货价格和现货价格趋向一致。
正是上述经济原理的作用, 使得期货套期保值功能能够起到为商品生产经营者最大限度地降低价格风险的作用, 保障生产、加工、经营活动的稳定进行。
此外, 国际石油市场价格波动越大, 投机活动就越活跃, 套期保值者就可以将自己难以承受或不愿承受的风险分摊到众多的投机者身上。因此, 恰当地利用石油期货市场的套期保值交易可以在很大程度上减少因国际油价波动所引起的不良后果。
当然, 期货市场毕竟是不同于现货市场的独立市场, 它还会受一些其他因素的影响。因而, 石油期货价格的波动时间与波动幅度不一定与石油现货价格完全一致, 加之期货市场上有规定的交易单位, 两个市场操作的数量往往不尽相等, 这就意味着套期保值者在冲销盈亏时, 有可能获得额外的利润或亏损, 从而使他的交易行为仍然具有一定的风险。但这种风险相对于石油现货市场的风险来说要小的多。
随着我国加入WTO以及全球经济一体化进程的加快, 我们必须善于利用现代国际衍生产品市场进行套期保值, 规避油价波动的风险。
(二) 航运公司航油套期保值的策略
1. 利用国际原油期货做航空公司燃料油的套期保值工具。
一方面, 国际主要市场上都有成熟的原油期货市场, 成品油市场远没有原油市场完善。另一方面, 航油价格与原油价格波动方向和幅度高度一致, 风险对冲非常有利。由于国内尚未建立原油衍生产品市场, 所以, 近期的套期保值应立足于国际原油衍生产品市场。亚洲的理想市场是新加坡, 欧美发达的市场有纽约商品交易所。
2. 寻找专业化、信誉高的咨询经纪公司做航空公司的套期保值策划与代理。
与咨询经纪公司签订代理合同, 明确航空公司的套期保值目标, 限制套期保值成本。航空公司成立一个期货部门负责合同的执行即可。这样做好处很多:其一, 当出现对航空公司不利的套期保值交易即期货市场出现亏损时, 航空公司管理层可避免麻烦的、专业性强的“解释”工作。“解释”性工作和“责任”转移给专业性代理人;其二, 在国内尚未建立原油期货市场时, 航空公司没有必要设立一个庞大的专业性强的套期保值部门, 即使设立了, 让这样一个部门参与国际市场的交易, 其成本也高昂的。
3. 跟进国际大航空公司的原油套期保值交易。
国际大航空企业有较为丰富的套期保值交易经验, 对国际原油市场和衍生产品市场有相当的研究和认识。航空公司也可考虑与某一大航空公司建立套期保值合作伙伴关系, 跟进其套期保值战略和策略。
4. 立足长远, 积极参与中国原油衍生产品市场的建设。
可考虑与国内相关大机构和部门一起发起建立中国的原油衍生产品市场, 这些机构包括国内贸易部、郑州商品交易所、上海期货交易所、中国石化、中国石油等。建立中国自己的套期保值市场机制不仅有利于降低套期保值成本, 还有助于套期保值战略的研究、人才的培养。
(三) 航运公司航油套期保值的两种方法
1. 买入原油期货。
当期不持有某种标的物, 远期又需要这一标的的企业, 担心标的物价格上升造成成本上升, 可以在期货市场上, 买入该标的物的期货, 这种买入期货转移风险的方法称为多头套期保值 (LongHedge) 。以某航空公司规避燃料油价格上升风险为例, 该公司2003年制定计划时, 领导们研究认为, 油料价格波动不定, 下一年仍有大幅波动的可能, 为避免油料价格上升造成成本上升, 最后领导决定使用期货套期保值转移风险, 期货部门测算得知, 公司油料采购部门每年在1、3、5、7、9、11月份采购油料, 每次采购量为8万吨, 其价值相当于16万吨的原油。则其期货套期保值可进行如附表操作。
套期保值的结果:期货交易的盈利对冲了油料部门成本上升, 保值目的实现。
当然, 如果原油价格下降, 情况与上述有所不同, 期货部门将亏损, 油料采购部门的成本将下降而有所收益, 两者相抵后, 保值的目的同样实现了。
2. 买入原油看涨期权。
期权 (Options) 是一种以一定的费用 (期权费) 获得在一定的时刻或时期内拥有买入或卖出某种的权利的合约权利。
买入看涨期权, 是指买入者又称期权持有人获得了在到期日以前按协定价格购买合同规定的标的权利。购买这种期权合同者通常预测标的市场价格将上升。当市场价格上升到协议价格加上期权费时, 购买者则不盈不亏;当市场价格持续上升时, 购买者的收益可能是无限的;但当市场价格下降时, 购买者的损失是有限的, 最大损失就是支付的期权费。所以, 对航空公司来说, 买入原油看涨期权后, 如果原油价格果真上涨, 则行使自己的权利, 可获得差价收益, 以弥补购买航油时价格上涨的损失;如果原油价格下降了, 航空公司则可放弃期权的行使权。这样, 航空公司在期权交易中损失就是买入看涨期权所交付的期权费, 期权交易虽有所损失, 但航空公司可以在现货市场上买到便宜的航油了。如果石油价格下降幅度很大, 航空公司的机会收益就越大。
3. 两种方法优缺点比较。
买入原油期货的方法虽然规避油价上涨的风险, 同时也转让出了油价下降时的机会收益。如果油价呈下降趋势时, 一方面航空公司会遗憾没有得到相应的机会收益, 另一方面航空公司的燃油成本不会随油价的下降而下降, 在和同业竞争中, 可能处于不利地位。买入原油看涨期权的优点在于:当油价上涨时, 行使期权权利的收益可以补偿油价上涨的损失, 而当油价下降时, 放弃期权权利, 可以获得油价下降的机会收益。缺点在于:当油价波动幅度不大或下降幅度较小时, 航空公司将损失期权费。
三、与海外供油国及相关合作企业建立长期、良好、稳定的战略伙伴关系
近年来, 中国“海外找油”之路较为顺利, 并且较前些年的简单投入式有了较大的进步, 双赢的合作模式使得我们的“找油”之路越来越宽。但是大公司往往拥有自己的燃油船队, 而中小公司则很难做到这一点, 所以, 这个战略仅仅适用于资金实力雄厚的大企业。
四、建立战略石油储备, 防范石油供应突然中断的风险
所谓未雨绸缪, 我国航运企业应当防患于未然, 在油价稳定的时候适当建立战略石油储备, 以备石油上涨时可以保持成本不受影响, 甚至还可以在国际市场上出售谋取企业利益最大化。
五、实行能源多元化战略, 减少对石油的倚赖
在这方面, 我们应向日本学习, 日本目前石油在总能源供应中的比例已从第一次世界石油危机的80%降至目前的55%, 这正是由于其近年了加快了可再生能源的利用。而我国, 尽管在去年已成为世界第三大生物乙醇生产国, 但还远远不能满足国内的需求。所以, 公司应加快发展替代能源, 特别是加强提高生物燃料、风力和太阳能的生产和使用。
六、引进先进技术, 降低成本, 提高企业核心竞争力
此外, 我们还应在“开源”的同时做好“节流”工作, 通过发展或引进新技术提高用油效率, 采用各种节能设备或节能措施节省能源, 还要兼顾碳排放的问题。绝不能偏了一头, 又轻了另一头。现在国际上清洁能源技术转让费用太高, 而二氧化碳捕集及埋存的费用也偏高, 这不能不说是我国公司能源发展道路上的“拦路虎”。现在, 我国经济“火热”, 但研发和购买能力都有限, 再加上, 国际上由于我国保护知识产权不力设置了“关卡”, 所以要开拓能源之路并不是某一个部门的工作, 而需要多方合作, 甚至全民参与。
结论:
2004年8月25日我国上交所推出燃油期货, 使中国成为继日本之后的亚洲第二个有石油产品期货交易的国家, 且是亚洲第一个有燃油期货交易的国家。中国重新推出石油期货交易, 或许有助于改变能源贸易商对冲它们的实物交割风险的途径, 并将促进亚洲燃油交易中心从新加坡转向中国。
在当前石油风险如此巨大的今天, 我国航运公司应该以期货套期保值战略为主, 采取多元化的管理战略, 开源节流, 努力降低成本, 增强竞争力, 在国际市场上占据一席之地。
摘要：目前, 我国航运公司面临航油价格上涨的风险, 因为航油价格上涨会增加航运公司的燃油成本, 而燃油成本在航运公司的总成本中占很大比重。对于航运公司来说, 即使不指望航油价格下降的意外收益, 却不能不提防航油价格上涨造成的成本上升。近年来, 国际石油价格持续上涨, 在可预见的未来一段时期内, 价格上涨的可能性显然较高, 航运公司规避航油价格上涨风险很有必要。本文从利用期货进行石油套期保值等角度讨论了航运公司该采用何种战略规避油价波动风险, 并对这些战略的利弊进行了比较分析。
关键词：航运公司,油价波动风险,战略分析,燃料油期货
参考文献
[1]姜鑫民主要石油消费国家规避国际油价变动的政策措施国家发改委能源研究所http://finance.qq.com/a/20071116/001480.htm
[2]白蕊利用期货规避油价波动风险http://www.5jia1.com/league/blog/show_comm.php?bid=142847
航运板块个股的上涨，来自两个驱动因素：一是航运部分子行业初步显露好转迹象；二是近三个月航运板块个股大幅度跑输市场指数，低估值带来补涨行情。申银万国分析师认为，虽然近期航运业基本面没有较大变化，但部分子行业却已初步显露好转迹象。
以沿海散货运输市场为例，今年上半年CCBFI（沿海散货运价指数）趋势下行，途中略有反复，但基本在不断寻底的过程中，目前，运价底部基本确立。当前正值夏季电厂耗煤高峰期，全国日均发电量自6月中旬出现正增长以来，7月继续增长。发电量回升，也将带动沿海煤炭运输需求的好转，沿海散货运价有望出现回升。
同样，油品运输市场复苏前景也被众机构所看好。尽管受经济低迷影响，全球油品需求下滑，油轮运价一直低位运行。但就我国而言，随着今年以来汽车保有量大幅增长，对进口原油需求也日趋增长，油运供求关系将先于其它航运子行业得到改善。分析人士普遍认为，油轮运输是目前复苏趋势最明确的航运子行业。
另外，干散货运输市场，尽管BDI(波罗的海干散货指数）近期从4000点回落到3000点，但国内外钢材价格指数稳中有升。钢材市场回暖，加上贸易商套利交易、国际矿商倾销造成有效运力趋紧等因素，将促使干散货运输市场价格的上涨。不过，业内人士认为，长期运价走势将取决于供求关系恢复平衡的时间，这一过程将持续较长一段时间。
尽管只是部分子行业率先复苏，但业界却认为，航运市场最坏的时候正在过去，2010年将迎来经济复苏。航运需求与全球经济密切相关，因此预计航运业需求逐步好转，将带来景气复苏。
从市场角度来看，今年以来，航运板块个股明显跑输市场指数，相对市场其他板块，整体估值处在历史底部，存在补涨要求。二季度，沪综指上涨超过20%，但期间中国远洋仅上涨15%左右，中远航运和中海发展涨幅更低，远远跑输市场指数。市场大幅度上涨导致整体估值上升，而航运板块的滞涨，则使得其估值水平仍在低点徘徊。历史上，A股航运板块的相对市净率最低0.65倍，最高为1.86倍，而目前A股海运股的相对市净率为0.78倍，处于历史相对低点。
天天
第一章 石化行业概述.2
第一节 石化行业基本特征.2
第二节
风险衡量.4
一、作业现场风险衡量.5
二、非作业现场风险衡量.6
第三节 风险评价.7
一、风险评价概述.7
二、风险评价结果.8
第二章 风险的处理.14
第一节 风险管理技术概述.14
第二节 风险剖面图.16
第三章 保险方案设计.19
第一节 保险标的说明.19
第二节 保险责任说明.21
第一章 石化行业概述
第一节 石化行业基本特征
一、概述
石化工业是以石油和天然气为主要原料的化学工业和石油炼制工业的简称。石油炼制工业是指将原油经过各种加工，制成大量的汽油、煤油、柴油、润滑油、石蜡、沥青、化工原料及石油溶剂等各种产品。石油化学工业是以石油、天然气为主要原料，经过多次化学加工生产各种化学及合成材料的工业，石油化学工业以乙烯生产为核心。其基本的特征包括一下几个方面：
二、特征
1、与其他行业关联度高
石化工业最显著的特点之一是与所有的产业部门有着极强的技术经济联系。交通运输行业离开了炼油工业生产的汽、柴、煤油和润滑油就开动不起来。汽车制造中，汽车内外饰件、车身、发动机、油箱等逐步被塑料件所取代，生产汽车轮胎的合成橡胶和帘子布也出自石化。农业生产中所用的化肥有相当一部分是由石油化工生产的，对农业增产发挥重大作用的农用地膜的原料也来自石化。随着石油化工的发展，纺织业所用的纤维中天然纤维的比例正逐渐减少，以优越的性能和低廉的成本取胜的合成纤维其市场份额越来越大。建筑业中以塑料为原料的门窗、隔断用材、排水管道、室内外装饰材料以及各种涂料迅速流行起来，成为未来建筑业的发展趋势。
2、资金技术密集型产业
石化行业的另一特点是资金技术密集度高，是高新技术的吸收器和技术进步的强大推动杠杆。石化行业经常要求在高温、高压、易燃、易爆、强腐蚀的环境下进行，连续化生产对自动控制的要求十分高，因此，机械、电子、冶金、化学等高科技在石化行业得到了广泛应用。石化工业的发展又直接促进了这些产业的技术进步和相应前沿科学的发展，带动整个国家技术水平的提高。正由于石化行业的强高新技术吸收效应，也使石化行业的产品具有附加值高、效益好的特点。
石化行业是资金密集型产业，需要投入巨资才能使一套石化装置建成投产，石化行业的进入成本很高，而这些成本必须通过规模的扩大才能有效地降低。目前炼油业具有国际竞争力规模是1000万吨/年以上，而具有国际竞争力的乙烯生产规模在80年代是40万吨/年，90年代是60万吨/年、甚至80万吨/年以上。
3、具有垄断性
石化行业因其资金技术密集度高，再加上石油资源的限制和较为集中，因而产业集中度在各产业中最高，具有明显的垄断特征。
4、存在周期性
石化工业是资本密集型产业，因而也具有很强的周期性。石化行业周期性特征极为明显，表现为石化产品价格波动大，导致企业产量、收入、利润、现金流量、投资等方面呈现极强的周期性，而其根本的原因是石化工业是资本密集型产业。石化每一投资项目耗资巨大，例如一套30万吨乙烯装置就耗资近150亿人民币，而这些巨额资金的投入必须是分阶段的，因而工程建设的周期较长。石化工业生产能力的形成是间断的，石化产品的供给与需求的不平衡是一种常态，因而石化行业就容易出现周期性波动。石化工业有自身的景气周期，而这种周期与世界经济周期并不完全同步。例如，美国石化工业的利润每7-9年一个轮回，乙烯利润从1995年开始下跌以来到20世纪末降至谷底，2001年开始回升，2003年将达到高峰，预计亚洲和欧洲石化工业利润也在2005年达到高峰。
第二节
风险衡量
风险衡量是在风险评估的基础上将研究对象的风险做出进一步的汇总概括的过程。这一过程将针对研究对象的工作特点对其的特有风险做出总结，同时将其他可能风险也进行简单说明。由于石化行业系统非常庞大，涉及人员及机关较多，在此将各单位简单划分为作业现场和非作业现场两大类。
一、作业现场风险衡量
（一）作业现场主要特点
1、交叉作业
从事现场作业的不同环节工作由不同职责人员负责，必然存在交叉作业。
2、连续作业
钻井、修井等基层组织经常需要连续作业，停人不停机。
3、野外作业
施工现场以野外居多，人员工作环境大多处于野外。
4、危险作业
施工过程一般都属于危险作业过程，施工中容易发生一些无法控制的事故，如井喷等。
5、经验作业
施工过程处理各种工艺技术以经验为主，施工中判断决策主观性强。
（二）工作特点导致的特有风险
1、不确定危险多
交叉作业很容易由于交接不明、理解不完全一致、技术说明不能完全表述等客观原因增强了危险的不确定性，导致各种施工技术使用时的风险性加强，同时经验作业这一特点也致使施工现场使用各种技术的主观性很强，发生井喷、机械伤人等事故的可能性增大。、疲劳施工风险
连续作业直接导致员工疲劳施工，疲劳施工容易造成人员的机械伤害同时易使人员疏忽操作规程，进行不安全操作。
3、机器易损坏
连续作业增加机器的磨损程度，超负荷运转的机器非常可能分裂、崩断，一方面使机器本身损坏；同时也容易对人员造成伤害。
4、员工危害大
（1）意外伤害可能性大
在野外环境施工的工人可能被各种蚊、虫叮咬、遭受野兽的突袭，发生意外伤害可能性较大；并且一旦发生危险由于野外现场远离医院，容易延误员工诊治。
（2）自然灾害危险性大
野外没有保护设施，发生洪水、暴雪等自然灾害不易逃生也增加了员工的危险性。
（3）员工易患职业病
野外施工同时受到噪声、粉尘的侵害，员工很可能身患耳鸣、矽肺等职业病。
二、非作业现场风险衡量
非作业现场的风险和其他非特殊行业的风险基本一致，只是石油地下开采时会注入大量水，一旦发生自然灾害可能造成的损失会相对较大。主要的风险包括：
（一）自然灾害类风险
由于发生雷电、飓风、台风、龙卷风、风暴、暴雨、洪水、水灾、冻灾、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆发、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破坏力强大的自然现象造成的人员伤亡及财产损失。
（二）其他意外事故风险
办公楼等工作场所发生意外事故，例如火灾、停车场车辆被盗、爆炸、盗窃、电梯伤人等。
第三节风险评价
一、风险评价概述
风险评价，又称安全评价，是指在风险识别和风险衡量的基础上，把风险发生的概率、损失严重程度，结合其他因素综合起来考虑，得出系统发生危险的可能性及其危害程度，并与公认的安全指标比较，得出系统的危险等级，然后根据危险登记决定采取相应的风险管理措施。
风险评价通常是通过分析两个维度即风险发生概率、风险后果严重程度进行的。
（一）发生概率的判断标准
量化估计
描述
重要迹象
高
很可能发生
每年都可能发生
发生概率高于0.25 十年内多次发生
近三年内发生过
中
有可能发生
每十年发生一次
发生概率小于0.25 十年内发生超过一次
历史上发生过
低
不太可能发生
十年内不太可能发生
发生频率小于0.02 从来没有发生过
根据知识认为不太可能发生
（二）风险后果严重程度判断标准
高
---对组织财务状况冲击巨大（心理无法承受）
---对组织战略和经营活动造成重大影响
---引起各关系方的高度关注
中
---对组织财务状况冲击较大（心理承受困难）
---对组织战略和经营活动造成较大影响
---引起各关系方的较多关注
低
---对组织财务状况冲击较小（心理可以承受）
---对组织战略和经营活动没有影响
---各关系方不会有很多关注
二、风险评价结果
（一）损失发生概率评价结果
1、财产损失风险
（1）车辆财产损失风险
车辆损坏是很常见的事故，无论普通车辆还是特种车辆，损失风险发生概率为高。
（2）机器设备损失风险
石化行业相关作业所拥有及使用的机器设备较多并且相对复杂，由于其工作特点决定机器设备损坏的发生概率为高。
（3）机关大楼建筑物及流动资产
机关大楼相对安全，有保安值班、各项消防措施配备，极少发生如火灾、偷盗事故，发生自然灾害可能造成财产损失的可能性也相对较小，但存在财产损失的可能性，发生概率为中。
2、人身伤亡风险
（1）作业现场人员
作业现场人员质导致其施工的危险性很强，很容易发生事故造成人员伤亡；也容易导致员工患相关职业病，身伤亡风险发生概率为高。
（2）非作业现场人员
非作业现场人员即后勤人员工作地点在室内，但也存在上下班途中发生意外的可能以及办公楼发生火灾等意外的可能性，人身伤亡概率为中。
3、责任类风险
（1）常见第三者责任风险
车辆造成的第三者责任风险，即由于驾驶车辆发生意外事故造成第三者人身伤亡或财产损失应承担的责任，车辆发生事故概率为高，故车辆造车的第三者责任风险发生概率为高。
生产经营中造成第三者责任即对公众的责任，在生产经营中发生较大意外事故（如火灾爆炸等）易造成第三者人员伤亡或财产损失，发生概率为高。
（2）环境污染风险
石化行业可能由于意外事故或长期生产施工造成环境污染，发生概率为中。
（3）雇主责任风险
雇员工作中发生意外事故雇主要承担责任，同时员工患与工作有关的职业性疾病雇主也要承担相应赔偿责任，现场施工人员工作发生意外和患职业病可能性都较大，发生概率为高。
4、财务损失风险
（1）抢救财产损失的费用
抢救受损财产产生费用的概率同发生财产损失风险的概率基本相同，通常发生事故或暴发灾害就会涉及到相关的抢救费用，发生概率为高。
（2）防止井喷的费用
油气井在勘探阶段或开采过程中，都有可能发生井喷事故，发生井喷的概率大小决定了井喷控制费用产生的概率，发生井喷的概率为中，防止井喷的费用的概率为中。
（3）诉讼费用
对第三者造成侵权责任，可能产生相关的诉讼费用，但双方通过调节就可以一定程度避免这一风险，发生概率为中。
（二）风险后果严重程度评价结果
1、财产损失风险
（1）车辆财产损失风险
普通车辆受损维修费用最多不会超过汽车的购置价，并且极少发生很多车辆同时受损的可能，损失后果严重程度为低。
特殊设备价值相对较高，一台特种车辆可能上千万，并且发生一次事故（无论自然灾害还是意外事故）都可能同时损害的现场的所有特种车辆，损失后果严重程度为中。
（2）机器设备损失风险
现场车辆中装有很多贵重的机器设备，也有很多专门的机器设备，很多设备是进口的，一旦发生大事故很可能很多设备同时损失，相关的维修费用或更换费用会非常昂贵，损失后果严重程度为中。
（3）机关大楼建筑物及流动资产
机关大楼配有消防器材并有保安专门看管财产，传达室有专人值班，发生事故应该立即可以控制住，不会造成太大损失，损失后果严重程度为低。
2、人身伤亡风险
（1）作业现场人员
作业现场人员由于野外作业发生事故不易尽早抢救，同时如果发生难以控制的大事故（如火灾爆炸、中毒事件）会造成较多人员伤亡，损失后果严重程度为高。
（2）非作业现场人员
后勤人员工作地点在办公室，办公楼有灭火器材，发生火灾应该可以逃离，上下班途中发生意外属于小事故，损失后果严重程度为低。
3、责任类风险
（1）第三者责任类 车辆造成的第三者责任风险，车辆伤人、车辆行驶碰撞等事故发生可能性很大，但事故通常较小，损失后果严重程度为低。
生产经营中造成第三者责任即对公众的责任，在生产经营中发生重大意外事故（如火灾爆炸等）可能造成第三者大量人员伤亡及财产损失，并且一旦造成环境污染对公众的责任较大，同时事故的造成的社会影响会很强烈，损失后果严重程度为高。
（2）环境污染责任
施工造成的环境污染具有长期性，目前后果严重程度还可以承受，但有可能发生重大事故也造成环境污染，并且今后我国法制进一步健全，污染有可能产生重大后果，综合考虑损失后果严重程度为中。
（3）雇主责任类风险
一次重大事故可能会造成多名工人伤亡或残疾，损失后果严重程度为高。
4、财务损失风险
（1）施救费用
发生意外事故抢救财产的费用同意外事故发生现场的状况有密切关系，现场人员财产多，则抢救费用高；现场人员财产少，则抢救费用低；发生自然灾害抢救费用通常较高，综合考虑损失后果严重程度为中。
（2）防止井喷的费用
油气井在勘探阶段或开采过程中，控制井喷事故所需的费用可能较低，但井喷事故一旦发生需要重钻井和清理现场的费用往往较高，综合考虑，损失后果严重程度为中。
（3）诉讼费用
对第三者造成侵权责任产生的诉讼费用，同案件的类型大小以及难度有关，通常不会对企业财务造成太大影响，损失后果严重程度为低。
第二章 风险的处理
第一节 风险管理技术概述 1.风险管理技术定义
风险管理是指在对经济单位进行风险识别、风险评价的基础上，优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制并妥善处理风险，期望达到以最小成本获得最大安全保障目标的管理过程。
目前主要的风险管理技术包括损失控制、风险避免、自留风险、非保险转移（合同转移）、保险转移五方面。
1.1 损失控制
损失控制是指有意识的采取行动防止或减少灾害事故的发生以及所造成的经济和社会损失，这是各公司都首先考虑的风险管理技术。比如各公司采用HSE管理体系和ISO14001环境管理体系就是运用了这一风险管理技术，应急预案、应急演习等都是典型的损失控制手段。损失控制的运用同风险自留、风险转移等其它技术是相辅相成的，在任何风险管理过程中都应该贯穿始终，所以在风险的处理时通常不再对其做出说明。
1.2 风险避免
风险避免是指放弃某项活动以达到回避因从事该项活动而可能产生风险损失的行为。各公司通常对于潜在风险成本高于收益的投资项目予以回避。由于风险避免这种措施过于消极，所以在风险管理技术中较少运用。
1.3 风险自留
风险自留即经济单位自己承担风险事故。风险自留是最常见的一种风险管理技术，通常是无计划、无意识的运用，其实质在于当风险事故发生并造成损失后，经济单位通过内部资金的融通弥补损失。目前很多企业都采取这一方式。如果每年的潜在损失很小，可以看成正常的经营费用的风险就可采取这种方式，另外一些保险费率特别高、其他技术又过于复杂的风险也可以自留。自留通常和保险转移一并运用，保险公司需要对其承保的风险在发生损失后要求企业承担一定数量的免赔额，以防止投保企业的疏于管理或故意行为。
1.4 非保险转移
非保险转移，通常是合同转移，是通过合同将一定的损失机会转嫁给其他合适对象。例如规定一些免责约定、保修约定等。一些特种机器设备损坏可以由厂家免费保修或包换都是合同转移技术的有效运用。
1.5 保险转移
保险转移这是风险管理最主要、最有效的技术手段,它把风险转移给保险人,一旦发生意外损失,保险人就按保险合同约定，补偿被保险人的一种风险管理的方法。
1.5.1 保险转移技术的适用范围
保险转移技术运用范围非常广泛，在下述情况下应当首先考虑这一风险管理技术：法律或合同有规定；潜在损失太大，公司自负困难；每年风险处理成本（不包括保险）过高；需要保险人提供相关服务，如检查、索赔、法律服务、损失控制等。
第二节 风险剖面图 1.风险剖面图定义
风险剖面图是建立在基本明确各类风险状况的基础上进一步明确各类风险的归属。
1.1 风险剖面图包含的内容
风险剖面图需要列明风险的种类、损失明细、分析（频率与后果）、参与关系方并提议处理方法。
2.石化行业风险剖面图
风险类别
频率
程度
处理方法
转移对象
低
中
高
低
中
高 自留
转移
避免
供货商
服务客户
保险公司
财产损失风险
普通车辆财产损失
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特种车辆财产损失
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设备财产损失
√
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建筑、流动资产损失
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人员伤亡风险
施工人员
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√
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后勤人员
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责任类风险
车辆第三者责任
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√
√
生产经营公众责任
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环境污染责任
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√
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雇主责任
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财务损失风险
抢救费用
√
√
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√
井喷控制费用
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√
诉讼费用
√
√
√
√
√
√
3.风险管理技术选择说明
（1）风险后果严重程度为高的风险必须转移，后果可能对组织财务状况冲击巨大的风险，应当转移或部分转移以防止发生重灾企业陷入瘫痪。
（2）风险后果较严重的风险应当以转移为首选处理方式，但同时应考虑各种处理技术的成本，选择最佳的风险管理手段。
（3）风险后果严重程度低、发生频率高的风险处理技术较灵活，这类风险不会对企业的财务造成太大影响，可以算作日常办公费用处理，也可以通过保险转移。
（4）车辆责任必须通过保险转移
车辆造成的第三者责任，无论风险发生频率及损失程度高低，都必须通过保险转移。今年五月一日起实施的《道路交通安全法》第十七条规定，国家实行机动车第三者责任强制保险制度。第三者责任险将成为机动车定期安检的一项重要内容，机动车所有人、管理人如果不按照国家规定投保，公安交管部门有权扣留车辆，直至对方依照规定投保。
（5）特种车辆及设备损失风险可以通过合同转移给供货方，即在设备购买时同供货方签订相关合同，双方对一些由于人为因素、不可抗力、质量原因、设计缺陷等造成的损失一律由供货方负责赔偿。
第三章 保险方案设计
本部分将在选择出适合的风险管理技术前提下，以保险条款为基础，对石化行业通过保险手段转移风险的相关事宜做出进一步的说明，从保险合同的主要内容出发点做出论述，包括各险种的保险标的、保险责任两个主要方面做出阐述。
第一节 保险标的说明
保险标的是作为保险对象的财产及其有关利益或者人的生命和身体。各险种所保障的标的类别不同，例如车险的保险标的就是车辆，财产险的保险标的就是各种财产。对于各个公司而言其保险标的有所不同，在此将石化行业生产经营可能涉及到的险种的标的做出简单说明，以明确各险种保障的对象。
1、机动车辆保险
机动车辆按车辆使用性质不同分为普通车辆和特种车，普通车辆应投保普通机动车辆保险，特种车辆应投保特种机动车辆保险。具体险种：车辆损失险、机动车第三者责任险
2、财产一切险
保险标的：投保单位所有或需承担责任的各种固定资产和流动资产
固定资产包括房屋建筑物、装置及家具、机器设备。流动资产包括库存材料、库存产品以及半成品。
所需承担责任包括对财产的所有权、占有权、使用权、收益权所承担的相关责任。凡是投保人所有、或带他人保管、或与他人共有而由投保人员负责的财产都可以列为可保标的。
3、钻井设备一切险
保险标的：投保单位所有或需承担责任的油和/或气钻井和/或修井设备，包括所有轻型和附属设施、工具、机器、物资、附属设备、井架、底座、底架和有关的钻杆以及用于打钻、重新作业、修整油和/或气井的其他设备。
4、公众责任险
保险标的：投保单位列明的范围内生产经营过程中因意外事故对公众造成伤害从而产生的责任
列明的范围包括：投保单位及其所属二级单位的机关所在地、由投保单位负责施工的各种作业现场
5、机器损失险
保险标的包括：投保单位所有或需承担责任的各种机器设备及各种施工用特种车辆中的专用仪器设备。包括：各种特种车辆内的专用设备，例如压裂车、作业车、水泥车内的专用设备等，其它无法移动的机器设备，包括泵、锅炉等。
6、雇主责任险
保险标的：投保企业雇员在工作过程中发生意外或患职业病应由雇主承担的责任。
雇员包括各种正式工、短期工、临时工、季节工和徒工。
7、井喷控制费用保险
保险标的包括：由投保单位负责施工、管理的被保险井发生的井喷相关的费用。
费用范围包括：为控制井喷事故发生所产生的应承担的费用、因发生井喷事故而必须重钻所产生的应承担的费用、因井的渗漏、污染、清除所产生的应承担的费用
被保险井范围：包括正在钻进、加深、维护、修井、完井、修复直到结束和放弃的井；正在生产的井；关闭的井；封堵和放弃的井
第二节保险责任说明 保险责任是指保险合同约定的保险事故或事件发生后，保险人所应承担的保险金额赔偿或给付责任，即保险公司承担风险责任的范围。在此将通常的所涉及险种的保险责任做出说明，但具体实施时可以根据客户的要求增加或修改保险责任。
1、机动车辆保险
（1）机动车辆损失险
被保险人或其允许的驾驶人员在使用保险车辆过程中，因下列原因造成保险车辆的损失，保险人负责赔偿：碰撞、倾覆、坠落；火灾、爆炸、自燃；外界物体坠落、倒塌；暴风、龙卷风；雷击、雹灾、暴雨、洪水、海啸；地陷、冰陷、崖崩、雪崩、泥石流、滑坡；载运保险车辆的渡船遭受自然灾害（只限于有驾驶人员随车照料者）。
发生保险事故时，被保险人为防止或者减少保险车辆的损失所支付的必要的、合理的施救费用，由保险人承担，最高不超过保险金额的数额。
（2）机动车辆第三者责任险
被保险人或其允许的驾驶人员在使用保险车辆过程中发生意外事故，致使第三者遭受人身伤亡或财产直接损毁，依法应当由被保险人承担的经济赔偿责任，保险人负责赔偿。
经保险人事先书面同意，被保险人给第三者造成损害而被提起仲裁或者诉讼的，对应由被保险人支付的仲裁或者诉讼费用以及其他费用，保险人负责赔偿；赔偿的数额在保险单载明的责任限额以外另行计算，最高不超过责任限额的30%。
（3）其它常用的附加责任
A、玻璃单独破碎
保险车辆风挡玻璃或车窗玻璃的单独破碎，保险人负责赔偿。
B、车身划痕损失
无明显碰撞痕迹的车身划痕损失，保险人负责赔偿。
C、不计免赔特约条款
经特别约定，保险事故发生后，按对应的投保险种，应由被保险人自行承担的免赔金额，保险人负责赔偿。
2、财产一切险
（1）财产一切险的保险责任 保险单明细表中列明的保险财产因自然灾害或意外事故造成的直接物质损坏或灭失（以下简称“损失”），保险公司按照保险单的规定负责赔偿。
自然灾害定义
自然灾害指雷电、飓风、台风、龙卷风、风暴、暴雨、洪水、水灾、冻灾、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆发、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破坏力强大的自然现象。
意外事故定义
意外事故指不可预料的以及被保险人无法控制并造成物质损失的突发性事件，包括火灾和爆炸。
（2）其它常用的附加责任
A、建筑物变动责任
承保保险财产在进行扩建、改建、维修、装修过程中发生的本保险责任范围内的物质损失，但被保险人须以书面形式提前通知保险公司并克尽职责防止损失发生。
B、自动恢复保险金额条款
对保险单明细表中列明的被保险财产的损失予以赔偿后，原保险金额自动恢复。但被保险人应按日比例补缴自损失发生之日起至保险单终止之日止保险金额恢复部分的保险费。
C、灭火费用条款
参加救火的被保险人雇员的工资（但不包括工厂消防队专职队员）
除非另有其它保险，补充消防器具及损毁材料（包括雇员的衣服及私人物品）的费用，以及重置或修理救火过程中使用的材料或设备的费用。
所有其他有关救火或防止火势蔓延，或因火或其他承保风险受损或存在受损的威胁，而提供临时安全装置的费用。
3、钻井设备一切险
责任范围
钻井设备一切险承保任何由于外来原因所致被保险财产（钻井设备）的直接物质损失或损坏的“一切险”。
如果财产一切险承保的标的包括钻井设备，则不必投保此险种，其保险责任同财产一切险保险责任基本相同。
4、公众责任险
（1）被保险人在本保险单明细表中列明的地点范围内依法从事生产、经营等活动以及由于意外事故造成下列损失或费用，依法应由被保险人承担的民事赔偿责任，保险人负责赔偿：
第三者人身伤亡或财产损失
事先经保险人书面同意的诉讼费用
发生保险责任事故后，被保险人为缩小或减少对第三者人身伤亡或财产损失的赔偿责任所支付必要的、合理的费用。
（2）其它常用附加责任
A、恐怖活动责任
扩展承保保险单明细表中列明的经营场所出现任何恐怖分子或组织进行恐怖活动直接造成第三者人身伤亡或财产损失时被保险人应负的赔偿责任。
B、停车场责任条款
扩展承保因发生意外事故导致处于被保险人控制下的或停放于被保险人场所内或其附近的机动车辆（被保险人及其雇员的车辆除外）遭受损失时，被保险人应负的法律赔偿责任。
C、电梯责任条款
扩展承保保险单明细表中列明地点范围内的电梯、升降机在正常使用过程中发生意外事故造成第三者人身伤亡或财产损失时被保险人应负的赔偿责任。被保险人应持有有关当局颁发的电梯、升降机合格证书，并保证由合格的技术人员定期对电梯、升降机进行检查和维修。
D、锅炉及压力容器爆炸扩展条款
扩展承保被保险人因拥有或使用的锅炉及压力容器引致的法律赔偿责任。
E、罢工、**、民众骚动及恶意破坏条款
扩展承保保险单明细表列明的地点范围内，直接由于罢工、**、民众骚动及恶意破坏造成第三者人身伤亡或财产损失时被保险人应负的赔偿责任。
5、机器损坏保险
机器损坏保险的保险责任：保险单明细表中列明的被保险机器及附属设备因下列原因引起或构成突然的、不可预料的意外事故造成的物质损坏或灭失，保险公司负责赔偿。
设计、制造或安装错误、铸造和原材料缺陷
工人、技术人员操作错误、缺乏经验、技术不善、疏忽、过失、恶意行为
离心力引起的断裂
超负荷、超电压、碰线、电弧、漏电、短路、大气放电、感应电及其他电气原因
6、雇主责任险
雇主责任险的保险责任：凡被保险人所雇用的员工，在本保险有效期内，在受雇过程中，从事本保险单所载明的被保险人的业务有关工作时，遭受意外而致受伤、残废或患与业务有关的职业性疾病，所致伤残或死亡，被保险人根据雇用合同，须负医药费及经济赔偿责任，包括应支出的诉讼费用，保险公司负责赔偿。
7、井喷控制费用保险
井喷控制费用保险的保险责任包括三部分：
（1）井控费用保险相关责任
为控制或试图控制任何和所有失去控制的被保险井包括由于被保险井失去控制而直接导致其它失去控制的井所产生的实际费用、支出。
为扑灭或试图扑灭被保险井引起的地面或水底的火灾，或因被保险井失去控制直接引起的任何其它井的火灾的所产生的实际费用和支出，以及可能危及被保险井的地面或水底的火灾的费用和支出。
（2）重钻/额外费用相关责任
保险人补偿被保险人因发生上一部分项下索赔事故而恢复或重钻被保险井或其任何井段而产生的实际费用和合理支出。
（3）渗漏和污染，清除和沾染
根据法律或任何油、气、地热的租约或许可证条款的规定，被保险人应该负责支付的，因被保险井的渗漏、污染或沾染所直接引起的补救、人身伤害(致命或非致命)、财产损失、损坏或丧失使用而支出的所有费用。
任何移走、废弃、清除或试图清除被保险井溢出的渗漏、污染和沾染物质的费用，包括储存和转移及阻止这种物质接近海岸的费用；
任何因被保险井的实际或声称的渗漏、污染或沾染引起的索赔所产生的抗辩费用，包括判决被保险人应支付索赔人（指诉讼被保险人的索赔人）的抗辩费用和支出及诉讼费用。
【报告来源】前瞻网
【报告内容】2013-2017年中国风电行业发展前景与投资风险分析报告（百度报告名可查看最新资料及详细内容）
报告目录请查看《2013-2017年中国风电行业发展前景与投资风险分析报告》 在一个经济发展对能源需求持续增长，环境问题日益引起世人关注的时代，企业成功的关键就在于，是否能够在新能源趋势尚未形成之时就牢牢的锁定并捕捉到它。那些成功的公司往往都会倾尽毕生的精力及资源搜寻新能源的当前需求、潜在需求以及新的需求！
中国政府在《新兴能源产业发展规划》中，风电是其中重要的内容之一。前瞻预测，2020年中国风机累计安装量将达到2亿kW，占世界装机容量的20%左右，年发电量4400亿kW·h，可以形成超过2500亿元的发电收入。国内优秀的发电企业愈来愈重视对行业市场的研究，特别是对行业发展前景和投资风险的深入研究。正因为如此，一大批国内优秀的风电企业迅速崛起，逐渐成为风电行业中的翘楚！
本报告利用前瞻资讯对风电行业市场跟踪搜集的一手市场数据，采用与国际同步的科学分析模型，全面而准确的为您从行业的整体高度来架构分析体系。报告从当前风电行业发展环境出发，以风电行业的市场走向为依托，详尽地分析和预测了我国风电行业当前的市场容量、市场规模、发展速度和竞争态势；同时，详细分析了风电行业授信风险和投资机会。
本报告最大的特点就是前瞻性和适时性。报告根据风电行业的发展轨迹及多年的实践经验，对风电行业未来的发展趋势做出审慎分析与预测。是风电企业、科研单位、投资企业准确了解风电行业当前最新发展动态，把握市场机会，做出正确经营决策和明确企业发展方向不可多得的精品。也是业内第一份对风电行业投资风险以及行业重点企业进行全面系统分析的重量级报告。
本报告将帮助风电企业、科研单位、投资企业准确了解风电行业当前最新发展动向，及早发现风电行业市场的空白点、机会点、增长点和盈利点……，前瞻性的把握风电行业未被满足的市场需求和趋势，形成企业良好的可持续发展优势，有效规避风电行业投资风险，更有效率地巩固或者拓展相应的战略性目标市场，牢牢把握行业竞争的主动权。
本报告在撰写过程中得到了国家经济信息中心、国家统计局、海关总署、国际信息研究所、中国商务部研究院、清华大学图书馆、以及国务院发展研究中心
市场经济研究所等机构的大力支持，在此我们表示特别感谢！
特别说明：本报告中的大量市场数据，特别是企业排名数据，仅供企业经营参考用，望客户不要用于企业广告排名比较。否则，由此产生的一切后果前瞻资讯将不予承担！
特别提示：忽视剧烈变化的外部环境中出现的某些细微征兆，不能及时地随着环境变化而更新战略决策，最后导致竞争优势丧失。真正成功的企业，都自觉不自觉的对企业外部环境进行科学分析，从而制定至关重要的科学的经营战略！
前瞻真诚的祝福每一家志向远大的企业都能制定出高品质经营决策，从而有效规避行业风险，不断获得成功！
[摘 要]烟草行业作为我国经济的主要来源之一，在我国社会经济发展过程中占有举足轻重的地位。随着经济全球化与市场信息化的不断深入，烟草行业信息系统的安全性也将面临着巨大挑战。本文分析了信息化时代背景下，烟草行业信息安全风险的特征以及在信息安全方面所存在的风险，并提出了控制烟草行业信息安全的几点策略，旨在提升信息系统安全性和可靠性。
[关键词]烟草行业；信息安全；风险分析；控制策略
doi：10.3969/j.issn.1673-0194.2015.24.140
[中图分类号]TP309 [文献标识码]A [文章编号]1673-0194（2015）24-0-01
信息化时代，信息是各行业发展所需的重要资源和资产，而信息安全性在企业经营发展中的地位变得越来越高。所谓信息安全，指的是企业信息、企业信息系统及其所处环境安全性的综合。它包括企业信息的安全性、完整性、可靠性和真实性等。近年来，信息技术在烟草行业得到了普遍应用，并对烟草行业的信息整合、资源优化配置、管理理念更新等发挥了无可比拟的作用。然而其信息安全性却存在着很多风险，如何控制好这些风险已成为烟草行业当前所迫切需要解决的一个问题。信息安全风险的特征
信息安全风险主要具有以下几地特征。第一，动态性与可变性。信息安全风险在其生命周期内是动态进行着变化的，所以其具有动态性与可变性。第二，多样性与多层次。信息安全风险既有管理方面的，也有技术和环境方面的，因而具有多样性；同时，网络层、物理层、链路层、应用层等都是信息安全风险作用的层面，所以又具有多层次特点。第三，可预测性。信息安全风险可以通过各种定量、定性分析方法来进行预测和判断。第四，客观性与不确定性。信息安全风险客观存在于信息系统生命周期的各个阶段和各个层级中，且会随着各种不确定因素的变化而变化。烟草行业存在的信息安全风险
2.1 内部安全存在隐患
随着信息技术应用的日益普遍和成熟，各烟草企业已建立起属于自己的内部局域网，并开发出各种所需信息系统，包括信息管理系统、生产销售系统、办公系统、综合服务系统、决策系统等。这些系统共同支撑起企业经营决策管理，大大提高了企业办公的效率。然而，信息系统在给企业带来巨大便利的同时，也给企业信息安全带来了更多、更大的风险，如不良信息对员工思想的冲击，员工结构频繁的变化流动等，都给企业的内部安全控制造成了很大隐患。
2.2 易受外部干扰和攻击
通常，烟草企业为方便基层员工，要求基层部门通过VPN来访问企业内部信息系统，同时企业内部网络经常会有存储设备和电脑供应商的介入。企业内部网络与外部网络的频繁连接，为外部网络中病毒、木马、黑客等对企业内部网络的干扰、攻击与破坏创造了便利的通道。一旦企业内部网络遭受外部干扰和攻击，将很可能导致企业信息系统遭受不良影响而中断，甚至造成整个网络系统瘫痪和计算机的崩溃，给企业造成巨大的经济损失。烟草行业信息安全风险的控制策略
3.1 加强数据备份与恢复，提高数据安全
数据安全是信息系统最为核心的一个部分，它具有两种含义。其一，数据本身的安全，指通过数据完整性、数据加密等现代使用较为广泛的加密算法对数据进行主动保护，提高数据本身的安全性。其二，数据防护的安全，指以现代数据存储为主要工具对数据进行安全防护，如数据备份、数据恢复、磁盘阵列等。对于烟草行业而言，宜采用统一的数据备份系统和性能良好的数据备份软件，以提高数据的备份和恢复功能，并按照备份策略对所有需要备份的数据进行增量和完全备份，以提高数据的安全性。此外，应指派专业人员对数据备份情况进行定期检查，以确保数据备份进行的及时准确、可靠完整。同时对数据进行定期恢复测试，对其可用性进行检验，根据数据可用性情况和备份、恢复情况对数据备份策略和恢复策略进行及时恰当的调整，保障数据备份策略与恢复策略可以满足数据备份与恢复需要。
3.2 提高信息系统的物理安全
在信息系统当中，物理安全指的是系统运行时所需的各种硬件设备及硬件环境的安全，这些硬件设备主要有机房及机房中的各种计算机、设备、数据存储所需的各种介质等。信息系统具备良好的物理安全是企业内部控制安全中的一项重要内容，是网络与计算机设备硬件自身安全及信息系统各种硬件安全稳定运行的可靠保障。提高烟草企业信息系统的物理安全，需要企业对系统硬件运行状态进行定期检查，及时排除硬件故障，为硬件运行提供安全可靠的外界环境。
3.3 提高系统运维安全
为确保信息系统可以长期安全稳定运行，需要对信息系统进行定期维护，需要对系统内各相关软件进行升级。在这一环节当中，信息部门作为信息系统运行与维护的主要承担者和主要责任者，应对其职责范围内的信息安全有所了解，并以此为基础做好系统运维记录，做好系统资料与各种软件程序的防护工作，建立完整详细的软硬件资源库。在强化运维人员对信息安全重要性认识的同时，对信息系统中可能存在的安全风险进行定期检查与排除，及时获得相应的漏洞补丁，及时修复信息系统出现的各种安全问题。结 语
通过上文分析可知，若想要烟草企业信息系统处于相对安全的运行状态下，就需要采取各种有效的对策来对信息系统中存在的各种安全风险进行有效控制，确保全方位提高信息系统的安全性。只有信息安全风险得到了有效控制，只有信息系统的安全性得到了切实提高，烟草行业才会快速稳定、可持续发展下去，才会为我国经济发展贡献一份力量。
主要参考文献
在当代, 电气行业已经成为反映一国工业发展水平的重要指标性行业。电气行业体现着国家工业发展进程, 又受本国经济社会建设水平, 尤其是工业发展总体环境的影响。目前看来, 伴随着国家在电力、装备制造、以及高新技术领域的政策支持和引导, 我国电气机械及器材制造业仍然处于较快增长阶段。然而, 在增长的同时, 行业内外也涌动着不稳定因素, 使得行业面临不可回避的风险。
1.1 产业结构风险
与国家宏观政策调控不相协调的是, 我国电气机械行业的产业结构仍显混乱, 优化进程尚未全面推开。近年来, 国家不断加大电力投资, 市场对于电气机械, 尤其是输变电机械设备的研发和制造提出了更广泛的需求, 也提出了更高层次的要求。然而, 不论是市场的需求还是要求, 都从正反双向刺激着行业的整体增长。比较具有代表性的是发电设备、二次设备、环保设备、一次设备中的变压器、电容器等高中端产品的快速成长。但与之同时存在的, 是市场资源被过多地搁置于大量低端的细分产业。如配电开关及元件、电线电缆等。增长前景比较乐观的的变压器、电容器产品比重偏低, 新型产品产量甚微, 整个产品链无法对接上市场的实际需求。结构的失衡, 意味着产能的增长与市场需求的增长有可能错位, 甚至是缺位与错位并存, 最终损害电气机械及器材制造业的发展。
1.2 行业运营风险
依据权威经济数据调查机构的报告, 我国电气机械及器材制造业的运营绩效, 存在稳定发展趋势破灭的的隐忧。从销售收入情况看, 2009年我国电气机械行业的成长能力已经出现了明显下降, 并有继续下降的趋势。除少数业内领先企业在毛利率和成本费用利润率上有所提升外, 大多数企业的盈利状况不佳, 导致整个行业盈利能力的下降。与成长性和盈利性走低相对应, 是偿债能力的降低。当然, 行业的风险, 还表现在行业内部众多企业的经营能力上。与国有大型企业在人才、资源、技术方面优势明显相比, 占我国电气机械行业相当比重的民营企业, 则越发突出地表现出经营管理的乏力。行业运营稳定性减弱, 使得行业投资的预期产生波动, 进而在制造业或其他行业的状况同时发生变化时, 有可能使得行业本身的不可预期性盲目增加, 导致行业发展前景受损。
1.3 环境风险
这里的环境, 既指自然环境, 又指社会环境。一方面, 电力行业本身属于高耗能产业, 对其加大投资发展力度, 必然为我们的生存环境带来更大损害。作为其相关产业的电气机械行业, 在这种行业惯性下, 承担着极为重要的责任。另一方面, 国家的产业政策、法律法规既引导、又约束行业走向, 而电器机械行业既有可能把握机遇一路走高, 又有可能错失机遇一跌千里。不能准确把握自然、社会两个环境, 我国电气机械行业就将失去健康成长的土壤。
2 我国电气机械行业风险形成的原因
2.1 劳动力成本上升
我国劳动力成本的上升已成不争事实, 并有继续上升的趋势。“中国制造”开始摒弃由廉价劳动力驱动这一内涵, 转而寻求劳动与知识两种密集形式的动态平衡。制造业与电气机械行业在行业分析上具有深刻渊源, 前者的行业变局完全可以缩影为后者。这意味着劳动力成本的上升, 对于电气机械行业来说也带来了无可回避的大变局。变则痛, 我国电气机械及器材制造业由此面临着震荡和考验。
2.2 原材料价格飙升
如果说人力资源成本的可控性相对还比较强的话, 那么对于原材料等物资的刚性需求, 则使得我国电气机械行业对这类成本的可控性略显微薄。原材料价格大幅上涨, 增加了行业生产的硬性成本, 营造更为恶劣的生存环境, 致使行业增速无法保障。同时, 传统电力行业在原材料成本压力下, 开始将目光聚焦在新兴电力行业, 这使得电气机械行业的资源也跟随投入到光伏这样的新兴项目上。短期内经营生产的不确定性增加, 风险也由此加重。
2.3 国家政策支持不到位
许多国家对重大装备国产化都予以高度重视, 并通过立法来保证, 以扶持本国工业的发展。对于电力及电气机械技术, 我国一直都很重视引进技术和设备的国产化工作。实际上, 政府有关部门已经出台和施行了一系列相应的政策规定。然而, 这些政策规定的配套政策, 却没有得到完善或有效实施。值得注意的是, 目前我国在行业立法方面, 还没有形成健全的体系, 这就使得不同地区、不同时间、不同项目的执行情况并不好。不能构建以法律为主体的政策方针体系, 就无法实现电气机械行业的自主创新发展。
2.4 技术水平尚属欠缺
现阶段, 国际大公司都已开发出21世纪的新型电器产品, 技术性能和使用效益方面都有大幅提升。我国电气机械行业产品, 很大比重上都是相对传统落后的电器设备, 这不仅不能为产业结构优化升级做铺垫, 就连满足行业发展的一般需求都不能满足。技术缺失, 带来的是电气行业丧失根本动力。如果不能在整体技术水平上做好文章, 不能在自主创新上打牢根基, 那么我国电气行业的长足发展只能是空中楼阁。
3 防范和应对风险的对策
3.1 推进电气机械行业战略结构调整
政府有关部门应将政策引导与市场运作有机结合起来, 在培育具有竞争实力的企业上投入更多的资源, 并力争实现推动这些企业具备较强国际竞争力的目标。遵循市场规律, 引导企业参与市场细分, 并突出新兴技术设备的细分市场。在专业化分工与协作的基础上, 充分发挥现有生产要素的作用, 利用制度的力量保障行业战略结构的动态性和开放性。例如, 为引导行业提升高效、环保性能好的发电机组的生产效率, 可以适当给予企业贴息贷款、补充产品研制费等优惠政策。
3.2 提供更切实有效的政策支持
在国内市场, 构建涉及立法层面的政策体系, 针对性地根据企业现状, 为企业发展创造良好政策环境。加大鼓励自主创新的力度, 在做好充分市场调研基础上, 从财政、投资、信息服务等方面, 制定更为贴近行业需求的政策, 并保证政策的开放性、竞争性和激励性。
在国外市场, 引导企业有效利用WTO的保护性条款和法则。如利用“幼稚工业”保护条款对发电设备制造业实施有效保护。其精益在于把握“幼稚工业”的弹性定义, 合理合法地将我国电气机械行业中暂时缺乏国际市场竞争力的部分, 至于贸易保护框架内, 力求更为宽松稳定的发展环境。
3.3 大力推进自主研发和技术创新
在不断优化产业结构的同时, 我国电气机械行业的市场参与者, 要磨练更为犀利的国际视野, 既能充分利用国家宏观政策, 又能提升管理经营水平, 吸引更优质的人力、财力和物力资源, 为自主创新技术的发展注入活力。当然, 这个过程是艰难的, 而整合行业自主知识产权技术水平的提升, 更是一项复杂而艰巨的系统工程。从短期看, 在注重市场销售的同时, 积极储备培养创新人才, 是现阶段创新工作的着力点。从长期看, 总结生产经验, 整合企业和行业资源, 占据新型电力能源设备等未来电气行业核心市场, 推动电气机械产品出口参与国际竞争, 才是应对和化解风险的必要途径。
参考文献
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关键词：一带一路 航运保险 风险防范
从《推动共建丝绸之路经济带和21世纪海上丝绸之路的愿景与行动》， 到十三五规划中的“一带一路”，再到中国保监会发布《关于调整保险资金境外投资有关政策的通知》，以及《关于中国保险投资基金设立方案的批复》，我国保险业参与“一带一路”有了制度保障，也促使航运保险“走出去”，为航运业参与“一带一路”保驾护航。
1 航运保险及其分类
航运保险是航运业损失补偿、保障和风险管理机制，是转移和分散航运业风险的业务工具。具有经济补偿、资金融通和社会管理功能。其按照不同分类包括：直接航运保险、航运再保险和衍生类航运保险业务（即针对现代物流而衍生发展的港口、物流、船舶经纪、船舶租赁、各类航运服务等领域面临可保风险的相应保险业务）。具体分类如表1-1。
2 “一带一路”建设的航运保险需求
风险保障和资金融通是保险的两大功能，也是保险服务“一带一路”的两大主要领域。在“一带一路”的战略规划中，政策沟通，设施联通、贸易畅通、资金融通、民心相通中的四通，即设施联通、贸易畅通、资金融通、民心相通都与保险有着密切关系。
（1）设施联通是“一带一路”的基础和优先发展领域如何确保投资安全性是保险资管行业面临的首要问题。根据亚洲开发银行测算和统计2010-2020年亚洲地区每年基础设施投资需求将高达7 500亿美元，2010-2020年亚洲基础设施投资总需求预计 7.9万亿美元，见表2-1。
如此巨大的投资体量和广泛的设施建设，如果没有风险防护机制，必然后果堪虞。海内外工程险、货运险、财产损失保险、船舶保险、境外投资保险等保险产品都是不可或缺的风险保障工具，特别是涉及航运业的船舶、海洋工程设备等重大技术装备保险、港口投资保险等将成为支持中国装备“走出去”的重要支持。
（2）在贸易畅通领域，涉及航运保险的首当其冲的便是船壳险、货运险，建造险、责任险、港口险、能源险等，其保障了整个贸易流程以及产品使用的各种风险，而出口信用险等产品则确保了应收账款的到位。
（3）在资金融通领域，保险的支持可以归纳为直接支持和间接支持两大方面。在“一带一路”建设中，保险必将是投融资体系的重要主体。一方面，通过保险投资基金、债券保证、贷款保证、信用保险等方式，保险将在投融资中发挥重要的增信功能，成为促进资金融通的催化器和保障货币体系良好运作的稳定保障。
（4）特殊的“另类”航运保险。如跨境并购保险、涉及人员安全的险种，例如海盗、战争险、船舶油污险、船东互保险等，以及风险的转移如再保险，以及巨灾保险等涉及航运保险。
3“ 一带一路”建设面临的主要风险
3.1地缘政治风险
美国的“新丝绸之路”计划、俄罗斯的“欧亚联盟”计划等都与中国的“一带一路”战略存在区域的重合。中亚地区一直以来就是俄罗斯的势力范围，美国借助反恐战争插足其间，美俄形成争斗之势，中国的“一带一路”战略必须要通过中亚地区，这势必与美、俄发生碰撞，面临着美、俄两大势力的压力。南亚地区存在着印度这个地区大国，中印之间的领土争端使得印度对于中国的“一带一路”战略保持高度警惕，中国在南亚地区的经营拓展面临着印度的强大压力，作为中国之后最具潜力的发展中大国，印度在南亚的存在感是“一带一路”难以回避的地缘政治压力。东南亚地区的局势由于美国和日本的介入而变得格外复杂，美国“亚太再平衡”战略就是以东南亚为突破口，力图遏制中国在该地区的影响力，日本更是把东南亚当成与中国角力的重要战场，在美日的影响下，中国“一带一路”战略受到严重的影响。
3.2政治、经济、法律风险
“一带一路”沿线大多是新兴经济体和发展中国家，由于政治文化差异、民族宗教复杂，又是大国利益交汇区，经贸合作面临一定的政治、经济、法律风险。部分国家存在政局不稳、经济状况不佳、法律制度不健全等问题，有些国家外资国有化和征收风险高、国内通货膨胀严重、经济结构单一，金融体系欠发展。此外，三股势力（宗教极端势力、民族分裂势力、暴力恐怖势力）很重要一部分源自中亚和中东一些地区，而这些地区中有部分是丝绸之路经济带的必经之地。在服务“一带一路”战略过程中，如何确保投资安全性是保险行业面临的首要问题。
从中国出口信用保险公司对600多位企业风险管理者的问卷调查中看出，对中国企业影响最大的海外十大主要风险（见表3）。分区域和国别看，“一带一路”国家风险评级多为5-9级，其中国家风险水平处于中等及以上的国家有48个，占比为76% ，区域绝对风险水平处于相对高位。在21个关键国别中，国家风险水平在中等及以上的国家有14个，占比为66.7% 。
3.3 项目融资需求信息搜集困难
保险机构在“一带一路”相关的项目融资信息搜集方面还存在一定的困难。现阶段中央和地方尚未最终确定和公布“一带一路”建设项目清单，保险机构服务“一带一路”战略相应也缺乏一定前瞻性和预判性。同时，保险行业对沿线国家的信息掌握较少，单靠保险机构自行开展信息收集效率较低，也无法保证数据的真实准确。
3.4 国内企业境外投资管理能力有待提高
当前，国内不少企业和机构对“一带一路”沿线国家的投资政策、相关法规缺乏深入了解，另外，针对跨国性、高复杂性风险的识别、评估、防范、管控能力明显不足，难以有效应对“一带一路”沿线国家大量的市场和非市场风险。除此以外，而保险企业在市场销售、债务追偿、理赔服务、风险评估、资信调查等各个方面还需建立应对风险的机制和体系。
4 航运保险风险防控的对策
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4.1 加强顶层设计
从行业层上，要积极推动把保险机制作为一项制度性安排纳入国家“一带一路”建设的总体布局之中，加快出台保险业服务“一带一路”战略的指导意见，推动出台保险业服务“一带一路”战略的支持、鼓励政策。建立“一带一路”重点项目发布机制。各级政府根据“一带一路”建设总体规划，加快“一带一路”重点建设项目清单的制定和公布，从政府和行业层面梳理并设立重点国家、重点产业、重点企业保障目录，引导鼓励保险机构向重点领域倾斜和配套保险服务。完善上海、福建、天津、广东自贸区完善投资的负面清单制度。保监会应及时出台保险机构参与“一带一路”建设的具体实施细则。
4.2 加强基础建设
从行业层面，由银监会、保监会、交通部、工业信息不、商务部等部门牵头建立国家风险评价模型和“一带一路”沿线国家风险数据库，为保险公司和再保险公司风险识别、风险评估和风险管理提供支持；建立健全我国保险业与“一带一路”沿线国家保险监管部门之间、保险机构之间以及国际多边金融机构之间的信息共享、沟通协调和务
实合作机制。从企业看，加强专业人才储备和队伍建设；加大力度研究“一带一路”沿线国家政策法规、人文宗教等相关知识，加强对国家地缘政治风险、经济金融风险、资金运用风险、宗教文化风险等全方位的分析研究；加大与海外机构的合作，统筹信息、人员、技术等方面的共享与互通，以解决保险机构参与“一带一路”建设中可能会遇到的重大项目对接难、缺少专业平台、沟通协调难度大等困难，通过合作实现共赢。同时，重视再保险的发展，构建“一带一路”区域的国际再保险中心。
4.3 精细化合作国家和地区分类
监管机构与保险行业组织对沿线国家制定优先开展保险合作的国家和地区进行了分类或白名单制度，见表4。航运保险企业需强化对这些国别风险研究，控制航运保险风险，
4.4 构建有利于“走出去”的保险支持体系
鼓励资本实力雄厚、境外业务有一定规模且有经营管理经验的航运保险公司在“一带一路”沿线的重点区域铺设机构网络，为“一带一路”保险服务提供有效载体。调整保险机构监管政策和国际惯例、国际市场规则不适应的地方，使监管更加科学。创新风险承担方式，例如采用政府引导基金，在其之下设立专门的“一带一路”航运保险保障基金，与保险资金共担风险；对于商业机构难以承受的政治风险、种族和教派冲突风险和战争风险等，建议政府建立财政兜底机制。加强保险业公共产品的服务，需要风险信息的调查，需要专业的评级机构、第三方智库提供相应的专业服，重视保险信用体系、资信评估体系和风险管理信息服务体系的建设。
4.5 加强国际机构的合作
政府引导保险机构与世界银行、亚洲基础设施投资银行、金砖国家开发银行、丝路基金等多边国际机构加强沟通与协调，建立沟通合作机制。合作包括监管机构间的合作、保险公司间的合作以及保险公司与多边金融机构间的合作三个方面。同时，积极组织国内保险机构与“一带一路”沿线国家保险机构开展合作，举办双边、多边的监管论坛和行业研讨，重点在市场准入、监管政策、信息交流等方面加强协调与信息共享，形成金融支持和风险管控的合力。
4.6 加强内部管控，建立服务创新和风险支持体系
航运保险企业应当加强内部管控，建立健全跨境产品服务创新和风险管理支持体系，搭建境外项目咨询及风险查勘服务平台，在更好地支持服务于实体经济、服务国家战略的同时加强风险防范。同时，借助“互联网+”等手段创新跨境保险模式；探索跨境保险项目“共保体”等合作模式，形成资源共享和发展的合力。重视和发挥再保险机制作用，提升保险保障能力。在人才方面，通过外引内培，打造适应海外航运保险投资业务发展的专业团队，加强高端复合型人才、保险技能型人才、金融创新型人才、综合管理型人才的培养，提升风险控制能力。
4.7扩大专业航运保险公司的组建步伐
虽然有多家保险公司开展了海上航运保险业务，但专业航运保险公司尤其是海洋航运保险公司我国较少（目前只有1家），这与我国在国际上是航运大国的地位并不相称。为服务海上丝绸之路，我国急需组建专业航运保险公司。同时，大力构建专属性的航运互联网保险模式。包括：一是B2C，包括保险公司网站、第三方保险超市网站和互联网金融超市。二是B2B，包括互联网风险市场和风险拍卖市场。三是P2P保险模式，其具有防止骗赔、节约销售和管理费用及方便小额索赔等优势。另外，为了做好与“一带一路”战略的衔接，航运保险企业还需在条款制定、费率厘定、信息平台建设、数据分析处理等方面提升技术水平，这将有利于带动国内保险整体管控水平与技术能力的提高。
参考文献：
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