银行社会管理工作计划

银行社会管理工作计划（精选8篇）

银行社会管理工作计划 篇1

当前各项工作十分繁重，改革发展的任务十分艰巨，因此，作为履行“党办”与“行办”双重职能的办公室，必须紧密围绕党委中心工作，突出重点，强化服务，健全党办工作机制，积极推进党办工作制度化、规范化，及时将重要文件、会议、决策部署分解立项，落实具体承办部门，明确责任和具体要求，定期或不定期地进行督查通报。对领导批示查办的事项，做到“批必查、查必果、果必报”。形成 “党办”“行办”双线运行，各项工作项项有人抓、件件有落实，相互衔接、相互促进、齐抓共管的良好氛围，保证领导与部门之间、部门与部门之间、上下级行之间信息渠道的畅通和及时有效衔接。要做好新时期信访工作，健全来信来访、督查督办登记簿，认真解决和答复来访来信群众反映各寻问的问题，积极为全行各项业务的发展创造宽松良好的经营环境。

二、紧紧围绕全行工作思路开展信息和调研。

当前，银行工作计划中的重点抓好对“散小差”贷款退出、市场保险代理拓展和企业改制中不良资处置等方面的调研。二是紧紧围绕服务领导需求开展信息和调研。首先要为上级行领导了解下情服务，重点围绕上级行各类会议精神情况的贯彻落实，各个时期业务经营管理发展情况、基层行的新做法等，及时为上级行领导提供信息。其次，调研要面向基层，服务领导。办公室要组织得力人手，及时总结基层工作中的好经验、好做法，反映工作中出现的新情况和新问题，争取每季度能提供一篇数据准确、分析透彻有针对性的调研材料，为本行领导下一步工作科学决策提供服务。三是紧紧围绕业务经营中热点、焦点、难点开展调研。当前，全行各项业务发展速度呈现出良好的增长态势，工作中的新情况、新问题不断涌现，这就要求我们必须把准时代脉搏，通过调研，及时向行领导汇报，向基层行反馈，使信息调研始终站

在业务的最前沿。

三、努力提高公文管理质量和效率，保证各项工作的贯彻落实。

银行社会管理工作计划 篇2

一、会计稽核工作及原则

会计稽核工作是会计管理工作的重要组成部分, 是强化安全核算的一道重要防线。其依托业务数据、凭证影像、预警信息、视频信息等资料, 对业务的真实性、完整性、准确性与合规性进行审核、查找、揭示、纠正问题, 以规范业务操作行为、有效控制风险。

会计稽核应遵循下列基本原则: (1) 独立性原则。会计稽核工作与业务受理、办理必须在岗位和空间上实行分离。会计稽核人员不应兼任业务处理员。 (2) 全面性原则。会计稽核工作应涵盖前中后台业务, 全面核查业务处理机构上交的会计凭证。 (3) 重点性原则。应在全面核查的基础上, 根据业务操作风险的高低, 实行限额与比例管理, 对业务办理中所涉及的重点交易、重点环节、重点机构进行重点稽核。 (4) 及时有效性原则。严格控制稽核各环节的处理时限及质量, 及时、高效、有序的开展会计稽核工作。 (5) 持续性原则。根据监管及业务发展的要求, 不断优化会计稽核计算机系统、稽核模型、稽核方式、工作流程等, 以达到最佳稽核效果。

二、现阶段会计稽核特点

随着计算机技术及数据分析技术的发展, 会计稽核工作已逐渐摆脱传统的劳动力密集型的特点, 开始呈现出新特点。

1.集约化加强与独立性提高。随着计算机系统的建设发展, 实现了会计凭证与流水信息在短时间内的集中与匹配, 已经能够实现在区域 (包括地市、全省、甚至全国) 范围内会计稽核工作的集中, 使得过去“同级稽核”的模式得以改变, 稽核部门的独立性得到极大提高。

2.全面性与重点性的兼顾。通过计算机技术实现全面稽核, 即通过收集凭证影像与计算机业务系统流水信息的关键要素, 进行全面自动勾对, 同时根据风险程度与业务量, 设置稽核模型, 筛选业务流水与凭证, 对此进行重点审核。

3.数据分析的深入性与即时性的加强。设置预警模型, 通过数据的集中与分析, 实现对业务处理信息的及时分析与排查, 从而找出风险疑点, 生成预警信息, 并由专门人员分析处理预警信息, 下发风险点进行排查处理。这解决了稽核流程各环节耗时所造成的稽核时点较业务时点推延的问题, 在能更深入发现风险隐患的同时, 使得会计稽核的即时性得到增强。

三、现阶段主要存在问题

1.业务发展与稽核人员控制产生矛盾。一方面商业银行业务规模不断膨化发展, 业务品种不断增加, 在业务稽核复杂化的同时, 会计凭证与业务流水不断增多, 使得稽核压力不断增大;另一方面, 银行成本控制与利润盈利目标的要求, 使得银行需对无法直接产生效益的稽核人员进行控制, 二者间产生了不可调合的矛盾。

2.对稽核发现问题的核实处理不到位。对会计稽核所发现的问题, 只能通过对业务经办机构主管分行下发差错的方式进行分析与排查。负责分析排查的稽查人员自身业务素质水平有限, 核实排查方式亦有限, 多数依靠电话排查与逻辑分析, 同时还考虑到本分行自身利益, 因此在风险的揭示与上报方面存在缺陷。

3.稽核成果的运用不到位。会计稽核所发现的重大风险往往会下发风险提示, 但商业银行内部多条线同时负责内部控制, 对风险提示所提出的制度完善等建议, 因没有专门的牵头负责部门及处理机制存在, 往往未得到很好的处理。

此外, 会计稽核所发现的问题, 大多直接下发至业务办理机构, 使得业务管理部门对基层行实际业务办理情况不甚了解, 对存在问题的整改只是依靠业务办理机构自身。

4.对前台业务后台集中的形势应对不到位。随着前后台分离工作的推进, 前台大量业务集中至后台处理, 营业网点所办理的业务往往经过了后台集中的处理与授权, 风险程度不断降低。对此, 目前的会计稽核检查并未明确重点, 使得检查与风险不尽匹配, 稽核监督效能未能充分发挥。

四、管理与改善措施

1.建设专业化稽核队伍。明确岗位职责, 将简单业务进行外包, 行方主要运用再稽核、专项稽核等方式, 负责外包质量监督与疑点分析排查。

一是分析、分拆业务, 明确稽核要点, 使得稽核工作的入门程度降低, 将简单操作性的稽核工作外包, 并由外包人员负责将与稽核要点不符的情况登记疑点;二是在行内设置专门的疑点分析岗, 由其对外包人员所登记疑点进行分析确认, 并下发经办机构;三是在行内设置再稽核岗位, 对外包人员工作进行监督, 实现行内稽核人员的精减与专业化提升;四是加强数据分析与计算机系统的运用, 以科技为引领, 提高风险预警的速度和能力, 同时加强非现场稽核力度与比例, 提高数据分析能力, 弥补手工人力的不足。

2.建立稽核成果的核查模式。提高稽核非现场监控手段和技术支持, 提升非现场的稽核和监控效率, 建立柜员、凭证、流水、监控视频等关键信息之间的关联关系, 并使稽核系统具有由上述关键信息之一索引其它关键信息的能力, 更好地确认和发现风险。同时, 可协同发挥稽核中心与视频监控中心的作用, 由视频监控中心辅助稽核中心对稽核成果进行核实确认。

3.加强稽核成果的运用。稽核成果的收集与分析。 (1) 建立差错问题的分析收集机制, 注重对稽核发现问题原因的分析, 特别关注因制度不完善, 系统不合理引发的差错, 关注可能引发案件、监管部门处罚、法律纠纷的差错, 并对此收集整理, 反映至关联业务部门和上级机构。 (2) 反馈机制的建立。一是建立联席会议制度, 定期召开会议, 与关联业务部门沟通稽核发现的风险点。对于需要进行制度修订与补充、系统更新、业务单据更换的, 应列出明确办理日程, 以此不断完善会计管理制度、业务操作规程及银行计算机系统, 使风险不仅止于被发现, 还能被妥善处理、解决。二是定期将稽核成果提供给业务部门、审计、合规等部门, 促使上述部门能以此为抓手, 更好地在各类专项业务检查、审计检查、合规检查中发现问题、防范风险。 (3) 考核机制的建立。一是将稽核成果的考核纳入全行统一的考核体系中, 包括日常合规积分考评和KPI绩效考核中。在考核中应对稽核成果区分一般、较大、重大和风险性问题, 分等级考核。应将已在联席会议中进行反馈, 并明确办理日程的事项纳入考核中。对于非客观原因造成逾期未完成的事项, 应设定标准, 对相关经办部门进行考核。

4.加强会计稽核的重点性。在设计稽核模型与预警模型时, 应根据统计学抽检原理, 综合考虑新型业务、重点业务、风险性业务、业务复杂程度、金额大小等因素, 适当对被稽核对象进行抽样稽核, 使抽样样本能充分反映被稽核对象的情况。

银行社会管理工作计划 篇3

关键词：银行理财 直接融资工具 债务风险 金融创新

2008年金融危机之后，全球经济出现超级货币宽松，以中国为代表的新兴市场国家都经历了一次主动加杠杆的盛宴，杠杆周期向上带来了债务活动的活跃和经济体债务率的迅速提升。在杠杆上升的过程之中，中国的金融格局也发生了深刻变化，孕育出新的金融产品。

推出背景及基本情况

利率市场化压制银行净息差，而表内资产扩张又受资本充足率限制，银行资产扩张增速出现明显回落，到2013年6月末，银行业金融机构总资产同比增速骤降至13.5%，较2012年年末17.7%的增速下滑超过4个百分点。在此背景之下，国内“影子银行”体系迅速扩张。以信托公司、证券公司及其资管部门、基金公司、保险公司、金融租赁公司为代表的机构所从事的类银行贷款和债券业务，以委托贷款、商业承兑票据等金融工具为代表的银行表外业务，再加上小额贷款、民间融资工具等形式构成了外延广泛的中国影子银行体系。

银行理财的发展尤为迅速，新发产品规模从2004年的0.04万亿元，到2012年的30.36万亿元，十年间银行理财市场以年均近100%的规模增速迅速崛起。截至2013年二季度末，银行理财市场的存续规模达到9.85万亿元，成为仅次于信托业的第二大资产管理行业。理财业务的发展缓解了利率市场化对银行的冲击，提升了居民投资收益，有效支持了实体经济的发展，但银行理财业务的发展在近两年也引发了广泛的争论，包括刚性兑付问题、自营和客户资金未有效隔离、资金池业务的庞氏特征、逃避监管等问题不容忽视，更为关键的是银行理财定位和法律地位目前仍较模糊。

为规范银行理财业务发展，明确银行理财法律地位，银监会在继3月份出台《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》（即“8号文”）之后，开始进行银行理财业务方面的创新探索，并推出银行理财管理计划和银行理财直接融资工具。10月15日，备受关注的首款银行理财管理计划试点产品由工行正式发行，募集资金75亿元，募集日期是10月15日—20日，认购起点虽然是10万元，对象必须是金融净资产达到600万元人民币及以上的个人超高净值客户，属于非保本浮动收益（净值型）产品；资金投向中，债权类资产部分只投资于理财直接融资工具，比例范围为0%—70%；在此之后，交通银行、兴业银行、浦发银行的银行理财管理计划纷纷启动募集，上限金额合计约为200亿元。

银行理财管理计划对应的具体投资品之一为银行理财直接融资工具，其定义为由商业银行作为发起管理人设立，直接以单一企业的债权融资为资金投向，在指定的登记托管结算机构统一托管，由合格的投资者进行投资和转让，在指定渠道进行公开信息披露的标准化投资工具。2013年10月23日，包括工商银行在内的11家银行试点发行的103亿元理财直接融资工具，在中央国债登记结算有限责任公司（简称中央结算公司）的理财直接融资工具综合业务平台正式报价转让，首批直接融资工具的期限在一年至三年不等。

理财直接融资工具的设立将采取注册登记制度，各家商业银行只能通过银行理财管理计划认购理财直接融资工具份额，该份额在经过登记之后，能在理财直接融资工具综合业务平台上进行双边报价及转让。单个理财直接融资工具必须与单个企业的债权融资相对应，单家银行管理的所有理财管理计划持有任一理财直接融资工具的份额比例不得超过该工具总份额的80%。银行理财直接融资工具在中央结算公司完成登记及其他操作后，相关信息将通过此前上线的中国理财网完成信息披露。创新试点阶段，银行理财管理计划若投资理财直接融资工具份额，必须在中央结算公司单独发起设立理财直接融资工具托管账户，并在该机构完成登记，一个银行理财管理计划只能开立一个理财直接融资工具账户，同时，管理人还要为银行理财管理计划开设独立的资金清算账户，对理财直接融资工具份额的投资转让，必须通过资金清算账户完成资金划转。

该创新的核心要素比较

银行理财直接融资工具处于资产端，解决基础资产如何从非标准化债权资产（简称“非标资产”）变成标准化产品的问题；银行理财管理计划则处于资金端，实现银行理财风险隔离。

而银行在资金端资产端，分别承担不同角色，在资金端担任理财管理计划管理人，为理财客户管理风险和收益，收取管理费，有些银行根据合同还可以参与超额业绩分成；在资产端担任理财直接融资工具发起管理人的银行募集资金后投资于某一融资企业，通过管理融资项目风险和收益，以及连续报价和信息披露服务等，获得理财直接融资工具的管理费用。

（一）银行理财管理计划与传统银行理财的比较

一般来讲，银行通过设立理财产品向客户销售，从理财客户获得资金，按照比例配置交易市场中的货币市场工具、银行间交易债券等。但银行理财管理计划与传统银行理财存在明显区别。

1.期限

存续期方面，传统银行理财产品期限主要为30天、60天、90天、180天左右，其中以1个月至3个月的产品为主，而投资直接融资工具的银行理财管理计划则设置成开放式结构，存续期限长，定期可赎回，只要投资者在赎回当天不操作，即可自动滚入下一个期限。

2.客户群和收益率

银行理财管理计划一般主要针对高净值客户，采用净值收益，收益率相对高于一般的同期限理财产品。某银行的此款产品认购起点为5万元，首个封闭期的年化收益率为5.18%和5.32%。

3.投向

资金投向中，债权类资产部分只投资于银行理财直接融资工具，比例范围为0%—70%，取代了以往投资者在产品说明书中常见的信托计划、券商资管计划、保险资管计划等基础资产。

4.估值

银行理财管理计划更像证券市场中的债券型基金，每个交易日都有估值，而原有理财是以预期收益率来做报价，没有公开的估值，类似于短期存款产品。

5.信息披露

银行理财管理计划需在中央结算公司登记，披露期限、净值、成立报告、管理报告、到期清算报告等信息。而传统银行理财信息披露不及银行理财管理计划。

6.刚性兑付

按照监管的政策思路，银行理财管理计划要尽量摈弃原有理财的隐形担保，力图解决刚性兑付问题，但无隐性担保等特性可能也会限制其完全取代其他类型产品。

（二）银行理财直接融资工具与各债券品种的比较

1.银行理财直接融资工具并非传统意义上的债券品种

其推出的目的是为了实现银行理财投资的非标类融资的标准化，所以它在几个方面不同于一般债券品种。（1）目前来看它的投资主体仅限于此次试点的银行理财管理计划，它的交易不能脱离银行理财管理计划独立进行。目前来看，理财直接融资工具至少涉及发起管理人、登记托管结算机构、作为投资者的银行理财管理计划、融资企业、评级机构、会计师事务所、律师事务所等主体。（2）其融资主体和融资投向上可能有较为严格的限制，目前具体的信息披露还不够，但预计监管机构对通过银行理财直接融资工具进行融资的资金投向会进行明确的规范；（3）期限，一般来讲，理财直接融资工具主要是替代原有的通道业务，所以预计工具的期限会以中短期为主。利率上可能因非标转标准，使得高于一般债券，低于一般非标融资利率。（4）债权融资工具具有私募性质，类似于没有交易平台的保险债权计划，但由于中央结算公司为其提供一个交易转让平台之后，则类似于为保险债权计划提供一定流动性。

2.不能简单将银行理财直接融资工具理解为资产证券化

之前有分析认为，银行理财直接融资工具是一个SPV，且有很强流动性，是不是变成了一种资产证券化产品？资产证券化的实质是把未来的现金流打包分级再证券化，主要是引起企业资产负债表中资产端产生变化；目前来看，理财直接融资工具发行主体是企业，具体并不对应企业进行打包分割后的某一资产或现金流，是一种企业原始债权性融资，主要是企业资产负债表中的负债端；虽然中央结算公司为工具提供了交易平台，但这种交易平台是为了发现工具的价格、提高工具信息透明度、促进理财投资的工具流动性而设的，只是提高了某项金融工具的流动性水平，并未经过再证券化过程。

推出银行理财业务创新和债权融资工具的意义

（一）降低“影子银行”风险

影子银行崛起但刚性兑付无法打破，造成金融体系“庞氏化”。影子银行体系是国内金融体制、金融管制和债务周期波动共振而形成的，作为银行的补充，最近2—3年内迅速成长，初步估算目前影子银行体系的规模超过20万亿元。国内影子银行体系存在一些特征。

1.金融工具非标准

如信托计划等均不是标准金融工具，流动性较差，缺乏统一的估值规则，市场透明度不够。

2.收益率偏高

由于缺乏流动性和交易成本较高，影子银行体系的融资成本一般高于正规融资工具，一般来讲，信托收益权收益率较同评级债券高3—4个百分点。

3.运行机制不透明

如资金池类信托其内部运行机制往往不规范，特别是由于规则制度的缺乏，对影子银行体系的整体监管和风险把控不够。

4.刚性兑付不破造成影子银行体系呈现庞氏特征

影子银行体系中的金融工具如信托计划一般都是在到期前通过续发来完成前一期兑付，这种运行机制造成对信用风险的隐形担保，加剧了风险的累计，使得金融运行庞氏化。

推出银行理财管理计划，可以使理财风险显性化、透明化，从而有助于监管层对系统风险的把控，并限制金融套利行为，降低交易成本；而投资者对收益率的要求迫使银行提高资产配置和投资管理能力。理财直接融资工具，在利率水平、流动性、估值等多个方面较非标工具有明显优势，推动企业将非标融资向标准债权融资转移，可以降低企业融资成本，减轻企业利息支付压力，提升盈利水平；也有利于规范影子银行体系，推动原有理财“非标”业务透明化、标准化，促进金融风险的缓释和化解。

（二）有利于明确银行理财的法律地位

2005年《商业银行个人理财业务管理暂行办法》就对理财业务定义做出规定，其中第9条是“综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。”但银行理财的法律地位仍未明确，银行理财到底是委托代理、信托关系还是债权债务关系莫衷一是。法律地位模糊导致银行理财的发展受到明显制约。

公募基金、资产管理计划等产品，作为投资管理人的基金公司、证券公司等，一般均不负有向投资者承诺兑付本金的义务，但银行理财业务往往需要银行为其提供显性或隐性的担保，承担最后兑付责任。此次推出的银行理财计划，银行的独立管理人地位与信托公司的法律地位类似，有助于解除银行在理财业务运作中的刚性兑付义务，逐步确立在银行理财业务运营中的“卖方有责，买方自负”的理财观念，真正实现风险隔离。

（三）有利于明确银行理财的业务发展方向

目前银行理财的规模逼近10万亿元，规模很大但一直受到监管机构的规范监督，特别是2012年以来，政策出台得非常密集，银行理财在规范中不断发展，但也面临业务方向的转型。与此同时，证监会、保监会相继出台了一系列资产管理法规，为证券公司、保险公司、基金公司资产管理业务松绑，给银行理财业务造成一定竞争压力。银行理财计划和理财直接融资工具在运作中给银行理财部门更多自主权，有利于银行理财业务逐步向真主的财富管理、资产管理和综合金融服务转型，利于银行理财的长期发展。

对金融市场的影响

由于试点阶段只有200亿元的规模，眼下还不会对动辄以万亿计的基金、银行理财等产品造成冲击，但长期来看，预计将对金融市场产生以下影响。

（一）对非银行金融机构通道业务造成冲击

无论是银行理财管理计划，还是理财直接融资工具，都使原有理财非标资产业务透明化、标准化，无须再通过信托、券商资管等通道绕过监管，因此将对非银行业金融机构通道业务造成冲击。

（二）对债券市场将产生正面影响

银行考勤工作管理办法 篇4

为加强劳动管理工作，进一步提高工作效率和工作质量，保证各项工作的高效健康发展，根据《中华人民共和国劳动合同法》和上级行有关文件规定，并结合我行实际，特制定本办法。

一、假期规定及考核标准

（一）员工因病休假。病假（公伤除外）期间的待遇：

１、员工病假，当月病假累计满５天以上、不满30天的，当月按本人岗位、效益工资的80％考核发放。

２、连续病假满30天、不满180天的，从第30天起岗位工资按50％发放，不享受效益工资。

３、连续病假满180天、不满270天的，从第180天起只享受基本工资；连续病假满270天的，只享受生活费，生活费按当地最低工资标准执行。

４、员工因病不能坚持正常工作，一年内累计请病假超过180天的，不参加当年考核，不能正常晋升工资。

（二）生育假

凡符合国家计划生育政策规定的女员工，给产假90天。对积极响应国家计划生育号召晚婚晚育的女员工，其待遇除享受国家规定的产假外，按《山东省人口与计划生育条例》的规定领取独生子女证后可再享受育儿假60天，并给予男方护理假七日。产假、护理假、育儿假期间，工资照发（不享受绩效工资），福利待遇不变。

（三）事假

正常情况下员工因事确需本人处理时，经领导批准可准予事假。每一天假期扣除当月本人岗位、效益工资的1/21。

（四）工伤假

员工因公负伤需要休息时，按照因公负伤的有关规定办理。

（五）婚丧假

员工结婚，经领导批准，给予假期三天。晚婚的（男25周岁，女23周岁）婚假可延长到十七天。员工的直系亲属（指父母、夫妻、子女以及自幼由祖父母养大现又由其供养的）死亡时，经领导批准给予丧假三天。前往外地办理丧事时，可另给往返路程假。员工自幼靠其养大的养父母，按直系亲属论。在享受丧假待遇时，亲生父母或养父母只能由本人选一方，婚丧假期间工资照发。

（六）年休假。

（七）病、事假可先抵年休假。

二、考勤工作规定

（一）员工应自觉遵守劳动纪律，按时上下班，不得迟到早退。

（二）员工请假必须事先经过领导批准。未经批准，无正当理由，擅自离开工作岗位或逾期不归的，均按旷工处理。

（三）员工请假应填写《员工请假申请单》（附件1）由相关领导签署意见后交所辖行人事部门备案，期满后到所辖行人事部门销假。具体规定如下：

１、机关一般员工请假三天以内（含三天），由本部门负责人审查同意，报分管行长批准；一般员工请假三天以上、部门副职请假三天以内（含三天），由本部门负责人签署意见，分管行长审查，所辖行分

管人事的行长批准；部门负责人请假一天、副职请假三天以上，由分管行长审查，行长或主持工作的行长批准。

２、营业网点一般员工请假三天以内（含三天），由本机构负责人审查批准，报所辖行人事部门备案；一般员工请假三天以上、机构副职请假三天以内（含三天），由所辖行人事部门签署意见，分管人事的行长批准；机构负责人请假一天、副职请假三天以上，由所辖行分管人事的行长审查，行长或主持工作的行长批准。

员工因病请假，必须持有县级以上医院开具的病历和病休证明，经所辖行人事部门核实确认后，按以上权限经批准后方可离岗休息。严禁提供虚假证明，否则按有关办法严肃查处，并按旷工处理。

三、考勤工作监督办法

１、各部门（机构）负责人为本部门（机构）劳动管理的主要责任人，要在本部门（机构）明确一名考勤员负责本部门（机构）劳动纪律的监督管理和考核工作。

2、工作人员应于所辖行规定的时间按时上下班，不得迟到、早退。

3、员工应着行服上岗，上班时间内应严格执行市分行的优质服务规定，不得处理私事或与工作无关的事情；确需个人处理的应按规定程序请假，不得擅自离岗或空岗。

4、各部门（机构）考勤员要按照要求认真填写《员工劳动纪律监督考核登记簿》（附件2）一式两联，经本部门（机构）负责人签字、加盖部门（机构）公章后，于每月二日（节假日顺延）下班前报送所辖行人事部门。经所辖行人事部门确认签章后，一联由本部门（机构）留存备查，一联由所辖行人事部门作为兑现岗位、效益工资的考核依

据。

四、考勤工作考核办法

1、劳动纪律考勤考核与员工岗位、效益工资挂钩。员工旷工一天扣除当月本人岗位、效益工资的1/3，迟到或早退一次扣本人岗位工资10元。依据各部门（机构）提报的《员工劳动纪律监督考核登记簿》和假条存根，所辖行人事部门直接予以考核兑现。

2、员工连续旷工超过5日或6个月内累计旷工10日；无正当理由经常迟到、早退或擅自脱岗，经批评教育无效，一个月内累计5次或半年内累计15次的，按照《劳动合同》的规定，即行解除劳动合同。

3、要充分保障员工法定节假日休息，确因工作需要，需法定节假日加班的，事前填写《员工加班申请单》（附件4），提出加班申请，经本部门（机构）负责人、分管行长签字同意后，报所辖行人事部门部备案。法定节假日后，人事部门按照备案情况根据员工日工资标准（不含考核性工资）的300%计算发放加班报酬。

4、员工平时加班，需事前填写《员工加班申请单》，提出加班申请，经本部门（机构）负责人、分管行长签字同意后，报所辖行人事部门备案。事后，安排加班员工轮休，并报所辖行人事部门备案，加班和轮休情况应在《员工劳动纪律监督考核登记簿》中如实登记。

5、对不按规定时间提交《员工劳动纪律监督考核登记簿》的，第一次扣本部门（机构）负责人当月岗位工资50元，第二次扣本部门（机构）当月人均岗位工资30元。各部门（机构）要严格执行考勤制度，教育和督促员工认真遵守劳动纪律，监察、工会、人事等部门定期或不定期进行检查、抽查员工出勤情况。对考勤制度不执行或考勤登记

不认真，隐瞒实情，弄虚作假，一经发现，除对当事人视情节给予迟到、早退或旷工处理外，将对考勤员和部门（机构）负责人分别处以50元和100元的罚款，直接从其当月岗位工资中扣除。

6、对不接受监督管理和考核，或阻止考核人员履行考核职责的，一经查实，全额扣发其当月岗位工资和效益工资，并给予行政处理。

7、岗位、效益工资的考核扣罚由所辖行人事部门直接从其当月岗位、效益工资中扣除，所扣款项全额纳入效益工资考核分配。

五、劳务派遣用工按本办法执行。

六、本办法自二○○八年一月一日起执行。以前办法与本办法有抵触的以本办法为准。

附件：

1、员工请假申请单

2、员工劳动纪律监督考核登记表

3、员工工作时间出入行登记表

银行管理简洁工作总结 篇5

以精细管理提升制度执行力，以创新模式提升风险管控力、以沟通交流提升工作战斗力，以文化引领提升团队凝聚力。

一、整合资源、优化配置

按照总行风险管理部的指导意见，结合xx的实际，对内设团队的相关职能进一步细分，将原有五大中心重新设置为集中作业中心(清算中心和出纳中心)、xx风险控制中心和xx质量管理中心，并分别指定相应的团队负责人员履行相关管理职责。建立一套精干的xx管理体系及科学的xx管理模式，达到“流程顺畅、风险可控”的工作目标，提高分行xx管理能力，有效发挥xx管理的支持保障作用。

二、建章立制，提升业务执行力和团队凝聚力

编制分行风险管理部管理手册，通过阐述风险管理部部门文化和警训，明确风险管理部部门定位和职责，建立风险管理部部门架构、轮岗机制和考核机制等八方面的要求，科学规范的建立一支高效的xx团队，提高组织机构整体运作和执行能力，更好的为前台经营部门和客户服务。

根据学什么补什么的要求，各部门及各岗位要将涉及本中心和本岗位的制度办法专夹保管，并严格执行。

三、打好组合拳、优化创新模式、提升风险管理水平

(一)培训+考核，提高员工业务知识水平，规范员工操作行为。一是改变对管理人员(中心主管和xx主管)的培训模式，加入管理元素，提升主管管理水平;二是改变内容，用图片代替文字，用图表代替数字，使枯燥的内容变得直观易懂，提高员工的业务认知度。

(二)监督检查+跟踪规范，促使营业机构各项业务统一，员工操作驱于规范。

改变检查模式，加大后续问题整改和跟踪检查的力度，做到现场告知、原因分析、持续跟踪、落实整改一条龙的检查方式。

改善监督方式，事后监督岗做好账务监督的同时，开展每周一个业务种类，讨论业务操作、凭证摆放等，逐步将全行业务统一、规范。

(三)风险刊物+数据分析，努力提高营业机构和xx人员风险防范意识和能力。为机构的业务发展、组织规划、人员调配、机具配置以及其他管理行为起到参考并在xx业务等方面起到一定的指导作用。

(四)科技+业务，省时省力，改善客户及员工业务办理时效。加大与科技部门的合作，深入网点一线，用风险管理部和科技部融合的视角，挖掘潜在的业务优化和便捷方式的开发，旨在进一步提高客户服务能力和业务风险环节的防范。

四、专项活动，严控风险重点

银行档案管理工作总结 篇6

一、全行档案工作基本情况：

长期以来，我行紧紧围绕上级行档案工作的安排部署，在市分行的高度重视下，严格按照国家有关档案工作的法律、法规和总行的档案工作规章制度，坚持档案集中统一管理原则，不断加大我行的档案工作力度，努力提高档案工作管理水平，科学保管各类档案，做到档案管理与业务发展有效结合，以充分发挥和利用档案资源的使用价值。今年，我们结合我行档案工作现状，特别是xx对我行档案工作造成严重影响的实际情况，确立了“一年一进步，三年一大步”，力争xx年我行档案工作目标管理考核达到一级标准”的工作目标。我们主要做了以下几方面工作：

（一）加强领导，落实责任，强化档案工作组织建设。

一是明确部门，落实责任。由综合管理部门负责全行档案日常工作管理及目标考核工作，研究解决档案工作中存在的问题，并及时向行领导汇报。二是配备精干高效，结构合理，数量充足的专职档案人员，确保了档案工作的正常，持续开展。三是梳理档案管理制度，制定档案工作发展规划。近几年档案管理的办法制度随着业务的发展都在不断修改完善，为保证档案工作跟上业务发展的需要，我们及时对相关的管理制度、办法、操作流程进行了梳理，确保档案管理与业务发展的有效结合。上半年，按照上级行的总体安排部署，并结合我行实际，我们制定了档案管理三年目标规划，确立了“一年一进步，三年一大步，力争xx年我行档案工作目标管理考核达到一级标准”的工作目标。四是检查监督日常化。我们按期对全行的档案工作及档案管理情况进行检查监督，及时发现问题，及时整改。五是努力加强档案宣传工作。我们通过各行处，部室组织员工了解，学习，熟悉档案管理的相关规定，提高了员工的档案法制意识，在全行上下形成良好的档案工作环境。

（二）强化档案标准化管理，努力提高档案管理质量。

一是初步建立了综合档案管理体系。按照集中统一管理原则，我们对全辖业务档案实行了集中统一管理。全行的法人客户信贷档案，个人客户信贷档案，文书、财务会计、科技、特殊载体档案等都基本上实现了集中管理；二是规范操作流程，强化管理制度。我们在各类档案的收集、整理、保管、借阅使用、鉴定销毁方面，都严格遵守档案管理制度，确保档案收集充分、档案交接手续齐全、档案整理规范、档案内容完整、档案管理期限划分准确，做到交接有手续、借阅有审批、归还有记录、鉴定销毁有依据。三是重视全卷宗的建设。我们正在逐步建立内容充实，规范的全宗卷。四是做好档案统计工作，确保档案统计报表上报的及时和准确完整。

（三）坚持“防治结合，以防为主”的方针，加强档案安全工作 我们自始自终把档案安全工作放在首要位置，坚持“防治结合，以防为主”的方针。一是重视对档案实体的安全管理检查。档案管理人员通过定期或不定期对档案实体进行安全检查，检查档案实体是否存在水浸、霉变、粘连、字迹退色看不清、虫蛀、鼠咬等现象，并做好检查记录，及时发现问题，及时汇报处理，保证了档案实体的安全。二是重视档案库房设施的硬件建设。今年根据档案工作需要，增配了一台微机，并准备按档案管理标准建设档案库房以及带监控录像设备的借阅室，但由于地震原因，这些工作未能按计划进行。三是重视日常安全检查。档案管理人员通过定期或不定期对库房防护设施的运行情况进行检查，确保了所配备设施的正常运行；通过定期或不定期检查库房环境，定期测记温湿度变化，定期投放防虫药物，定期检查照明情况，定期检查防火防盗，确保了库房温湿度适宜，库房清洁卫生，档案无虫霉滋生现象。

（四）加强对档案管理系统的运用，努力提高我行的档案信息化管理水平

银行社会管理工作计划 篇7

自美国“科学管理之父”泰勒 (Taylor) 1891年创立科学管理理论后, 关于企业绩效管理的相关研究就成为了管理学中的一个热点。伴随着我国经济的高速发展和现代企业间竞争的持续加深, 人力资源管理工作作为企业的重要环节, 正发挥着越来越重要的作用。近年来, 随着全球经济一体化程度的加深, 我国商业银行间的竞争早已升级为人才的竞争。绩效管理工作是企业人力管理制度制定的基础, 其评价结果的应用为员工培训、晋升等人事调动工作及薪酬制定等提供了客观的依据。通过将绩效评价的结果应用于管理工作, 可以很好地分析员工的特点和个性, 为各个员工安排适宜自身能力的工作岗位, 从而最大限度地发挥他们的潜力, 切实提高工作效率。

二、我国商业银行绩效管理工作现状

1. 指标现状

在绩效管理工作中, 常用的绩效考评方法主要包括量表考评法、360度绩效考评法、关键业绩指标法及目标管理绩效考评法等。实际中, 企业应根据自身特色来选取适宜的绩效考评方法。现阶段, 我国多数商业银行都制定了适宜自身的绩效管理科学办法, 并针对不同岗位的工作制定了各具特色的考核指标。由于银行内部包括了管理、销售等多个岗位, 因此考核指标也应结合不同岗位工作来设置。一般来说, 管理岗位员工的考核应以组织绩效为主、个人行为能力为辅。专业岗位员工的考核应以个人绩效及能力为主, 并与其部门绩效挂钩。销售岗位员工的考核应以销售业绩为主、行为能力为辅。

2. 体系现状

目前, 我国商业银行普遍建立了完善的绩效管理体系。以笔者所在的大连银行为例, 银行内部成立了由人力资源部及其他各部门负责人组成的绩效管理委员会, 对不同部门的绩效管理工作进行指导, 并对绩效日常事务进行管理。在确定各岗位考核指标后, 由绩效管理委员会统一组织工作, 并将评价结果应用到各类日常管理工作当中。基于绩效评价结果建立的绩效管理体系充分发挥了绩效的考核与激励作用, 并综合考虑了经济学、管理学、心理学等多项因素, 从而最大限度地提升企业员工的工作满意度和工作积极性, 并实现企业自身竞争力的加强。

3. 应用现状

绩效评价结果的应用是绩效管理工作的最后一个环节, 也是实际操作中往往容易忽略的一个环节。将绩效评价结果及时地反馈给员工, 可帮助员工分析和总结日常工作中存在的各类问题, 更好地落实绩效考评工作的激励作用, 并为银行绩效管理工作提供依据。现阶段, 大连银行制定了绩效评价结果沟通机制, 通过银行管理者与员工之间的面谈, 来引导员工关注自身工作中存在的不足之处, 并真实听取员工对工作的看法和意见。通过将绩效评价结果应用于员工岗位调动、晋升等人事管理工作, 可进一步增强员工对于绩效工作重要性的认识。

三、我国商业银行绩效管理工作存在的问题

1. 技术问题

互联网+技术在金融行业的逐渐渗透, 也为新形势下的银行员工绩效管理工作提供了发展机遇。绩效管理工作涉及到多方面的基础数据, 如采用手工统计的方法势必影响效率与准确度。随着全球经济一体化进程的逐步加深, 一些国际知名商业银行也纷纷加入我国市场, 并带来了先进的绩效考评制度与方法。国外商业银行拥有先进化的网络数据信息库, 并可借助先进的数据处理技术等完善自身绩效管理工作。其工作效率、专业程度等都要优于国内的商业银行。

2. 制度问题

目前, 我国商业银行绩效管理工作制度还不够完善, 绩效考核的前期培训工作存在不足, 员工对考核工作的内容、环节、方法和流程缺乏足够的了解。个别管理者没有充分认识到绩效管理工作的重要性, 一些员工甚至将绩效考核看作企业监督自身的工具, 对相关工作存在抵触心理。多数商业银行的考核周期为一年一次。这种年度考核一定程度上会给员工带来“例行公事”的感觉, 从而影响考核工作的客观性和科学性。随着商业银行的不断发展, 原有的绩效管理制度必须得到创新与突破。

3. 机制问题

现阶段, 评价指标的适宜性、考核工作的公平性、反馈制度的完善性、数据处理的专业性等因素还应进一步增强。对于一些难以详细的定性描述和定量评价的指标因子, 应加强其评价工作的可操作性;此外, 还应进一步搭建评价结果的应用——反馈机制。将考评结果全面应用于岗位设置、薪酬管理等人力资源管理工作当中, 从而发挥考评工作的激励效能。

四、新形势下绩效管理工作的发展方向

1. 先进的技术保障

伴随着计算机技术等的不断发展, 我国商业银行应尽快建立数字化的考核信息录入、处理、存储平台, 并借助先进技术构建绩效管理系统。通过为每位员工建立单独的绩效考核档案, 来及时调整各个岗位的绩效目标。运用互联网技术建立动态的绩效访问系统, 让每个人都能够通过绩效评分来查询到自身工作中存在的问题。此外, 还应学习国外银行绩效考评的先进方法、流程, 从而提升我国商业银行绩效管理工作的技术水平。

2. 规范的管理制度

在实施绩效管理工作中, 应建立包括绩效考核指标、绩效沟通和监控措施、绩效考核与反馈激励机制的完整管理制度, 并通过网络办公系统抄送至各部门。为了提升员工对绩效管理工作的环节等的认知, 应制定各部门各职位的职务说明书, 并适当地开展绩效管理工作介绍会。通过明确各个部门、岗位的责任与权力, 使绩效考评中的指标设定、任务分配等工作有据可依。对一些需要合作进行的工作任务进行合理分配, 还应在工作和组织设计方面明确权责、工作关系以及工作流程。此外, 还应结合各部门工作计划, 灵活调整绩效管理的周期, 从而使绩效管理制度最大限度地发挥作用。

3. 完善的应用机制

应建立完善的考评结果应用机制, 将绩效考评的结果与招聘、选拔、薪酬、晋升、调配、辞退等各项人力资源管理工作有效结合。将绩效考核结果与人力资源管理中的其他工作挂钩, 克服绩效考核工作中存在的走形式、讲人情等不良倾向, 提升绩效考核工作的严肃性和公平性。通过制定《绩效考核工作标准》、《绩效考核方法与考核程序》、《绩效考核结果应用方法》等规章制度, 进一步明确各个岗位的实际职能, 并对考核工作的方法、标准、程序等进行规范, 从而实现商业银行绩效考核工作的制度化、程序化、规范化。借助上述工作, 能够更好地保障自身绩效管理工作的开展。

五、结束语

近年来, 我国经济的高速发展带动了国内商业银行数量及规模的增长, 同时也引发了不同银行之间的剧烈竞争。为了满足资本市场发展的需求, 同时追求自身利润的最大化, 我国商业银行开始探寻先进的管理模式。绩效管理是银行人力资源管理的一个核心内容, 对于提升员工工作积极性、增强部门凝聚力和竞争力、促进企业和员工自身发展等方面发挥着重要的作用。随着互联网+模式在金融机构中的不断深入, 我国商业银行的员工绩效管理工作也迎来了崭新的局面。本次研究从指标现状、体系现状、绩效结果应用现状等三个方面出发, 对我国商业银行绩效管理工作的现状进行了描述, 并结合自身工作经验总结出相关工作中技术、制度、机制等方面的存在问题, 以及新形势下绩效管理工作的发展方向。研究认为:商业银行应借助先进的技术保障、规范的管理制度、完善的应用机制, 来加强自身员工对于绩效管理工作重要性的认知, 让企业和员工在共同受益的基础上形成高效的工作氛围, 并实现商业银行的可持续良性发展。未来, 广大管理人员应进一步提升对银行员工绩效管理工作重要性的认识, 并加大绩效考评与薪酬体系的内在联系研究。

参考文献

[1]郑善彪.基层央行绩效考核与员工素质提升的辩证关系[J].经济师, 2011, (11) :192-193.

[2]冯莉.论国有商业银行人力资源管理创新[J].中国农业银行武汉培训学院学报, 2011, (4) :25-26.

[3]罗英, 安玉琴.创新型企业人力资源管理问题探析[J].大众商务, 2010, (16) :36-40.

银行社会管理工作计划 篇8

关键词：商业银行；统计数据；解决方案

我国金融界中，商业银行有着很重要的地位，地方经济、社会价值都需要商业银行的推动。因现代银行业信息技术的不断发展，社会各界、银行监管部门都不断加强管理，金融标准化体系不断完善，对商业银行的统计要求也越来越高。

一、经营管理中统计工作的作用

（一）统计工作是信息来源。各部门、各项数据和各层阶级能够协调于整个业务经营中，都因有统计信息这个中介，把各类信息数据进行分类并传送，再通过综合分析，反映出全行的经营情况。它既能发现小问题也能够发现大问题，同时还是领导制定和实施计划的科学依据。

（二）统计信息是实施业务经营的基础条件。如今金融业竞争激烈，各行通过各种方法争取客户抢占市场，统计工作可以了解到其他银行的经营管理方面信息，通过这些数据，制定本银行的发展计划，使竞争力提高。信息的收集、加工、传达、运用是统计管理的中心，也能反映各方面情况，为银行制定并实施发展计划奠定基础[1]。

（三）业务经营管理依靠统计工作控制、调节。商业银行的统计数据是一种价值很高的经济信息，它不仅贯穿于全行的各项经营管理，还体现了全行的经营情况，可以监督业务经营个个环节，进行不断的改进和完善，使领导能够明确的下达控制和调节命令，保证业务经营方面不出现问题。

二、统计管理工作的现状

“统一规范、分工合作、各司其职、准确及时”是我国商业银行统计工作的管理准则。各支行也配备了专业人员落实责任，都能做到监管部门的管理要求，统计工作有显著效果。

（一）建立部门机构，制定规章。统计信息工作愈发收到商业银行的重视，建立了专门的统计部门，招收了专业的人员。对各部门的岗位和职责进行了妥善安排，并且制定了各种管理制度，规范整个部门的工作，分解了各类报表和分析材料，将任务明确落实到各岗位，规范了全行的信息操作流程。

（二）实行奖罚制度，责任分明。目前各行都前后发行了《统计工作考核评价方法》、《报表责任追究制度》等奖罚制度，对统计报表的准确性、规范性和分析应用的情况进行百分制考核。对统计报表的质量和数据的分析设下关卡，使专业的统计管理人员更加积极认真的进行工作。奖罚制度的出台，提高了统计人员的责任心。

（三）信息数据共享，确保报表质量。许多商业银行开发了综合报表系统来做好报表报送工作，让数据能够完全共享。自定义统计报表让统计程序简单化，提高了统计数据的效率和质量。也可以通过多种方法将数据转换为统计报表，同时根据全行内部管理和监管的要求制定了统计公式和内容[2]。

（四）建立培训机构，提高人员技术。近年来，统计制度不断变化，统计人员一般都因业务要求分散在各业务部门，为能适应制度的千变万化，及时的掌握数据，有些银行建立了培训机构，将分散在银行各部门的统计人员聚集起来进行集中培训，讲解变化的报表，解决问题并规范统计员的工作，让统计员的工作水平得以提高。

（五）定期排查，强化管理。银行监管部门不定期对统计工作进行检查，提高统计数据的质量，同时也要检查统计资料是否收集完整，相关的统计管理制度是否得以落实。对所有的机构展开全面调查，确保据统计工作没有问题，发现问题也要及时改正，避免隐患的发生。

三、统计管理工作中的隐患

（一）不重视统计工作。计财类、信贷类、风险类都是目前商业银行的报表类型，涉及的统计数据成千上万，统计内容各式各样，统计报表的及时、准确、完整都至关重要。而各行统计人员都多为兼职人员，更没有配置报表的复核人员，导致不能保证统计工作的及时性，也不能保证准确性。

（二）台账不健全，缺乏依据。统计报表中有很多信贷报表，但信贷的数据无法从电子系统中采集，必须使用手工台账统计。各行建立完善的统计台账，使帐本和数据相符合，才能在监管部门的检查中不出问题，但目前来说大量的银行自行建立的台账都不完整[3]。

（三）基础数据不准确完整。CMS和ABIS是统计报表基础数据采集的主要来源，所以这两个系统中的数据准确性十分的重要。但系统的操作人员只会录入重要信息，一些小项和人工计算的项目都不录入，使开始的数据就不准确，例如大中小型企业分类、贷款行业投向等都有不同程度的问题，造成统计报表的整体质量下降。

四、加强统计管理措施

（一）组织领导统计工作。统计监管方向是统计工作的重点关注对象，各行应配备统计专业人员，并制定岗位职责，监督经营管理部门等严格执行制度，高强度考核培训统计人员，对统计数据进行把关，提高统计数据的质量。

（二）审核强化，严格把关。严格的审核通过统计加工产生的数据，电脑和人工审核相结合，部门中也设立专人审核，从开始就保障统计数据的质量。如若在审核当中发现问题，可以及时的改正。设立奖罚制度，使统计人员提高工作的积极性，也提高了数据的质量。

（三）统计分析咨询功能的提升。统计部门要配合业务部门进行数据跟踪分析报表的可比性，及时的跟相关业务部门沟通。统计归口部门是财务部门。需要对数据变化比较大的报表进行各种分析，及时了解情况，完善统计信息的内容，把统计信息服务做到完美。

五、结语

商业银行的统计管理工作目前为止还不是特别完善，无论是人员、制度还是管理模式，都有很大的改善空间，需要经营领导人制定周密的计划和制度来规范统计专业人员的工作，同时也要设立一些培训机构让统计人员业务素质不断提高，保障统计工作的数据质量，为各行提供详细的数据分析。

参考文献：

[1]张怀文.简论商业银行信息披露存在的问题及对策[J].财经界（学术版）.2010（03）.

[2]潘昕.商业银行统计管理工作现状及建议[J].中外企业家.2013（27）.