证券模拟投资心得体会

证券模拟投资心得体会（精选5篇）

证券模拟投资心得体会篇1

在进行模拟炒股的这段日子里，我经历了股市涨跌的振动，从赚钱到赔钱，体会到了没有一个好的心理素质是不适合在股票市场上摸爬滚打的，正印证了那句耳熟能详的话“股票有风险，入市须谨慎”。模拟炒股我可谓是经历了高潮和低谷，学习到重要的是懂得投资而不是投机。

首先，刚开始接触模拟炒股的时候（使用大智慧），觉得既兴奋又新鲜，拿钱生钱好像游戏一样，充满了不可预知和刺激性，可是却不知如何入手。虽然有了10万的模拟资金，但是拿着那么多钱却没有意识这些钱能买或者应该买多少只、多少钱的股票。刚上手首先从大盘上第一只股票漫无目的地开始看，后来觉得太多太杂，就选择了行业板块进行选择。看了好多不同的板块，不知如何选择的我最后小试牛刀，敲定了汽车板块的长安汽车。等后来使用到同花顺的时候，一切重新开始。模拟资金达到20万，我放弃了原来购买的股票，因为觉得那是随便购买的，价格比较低，购买股数少，完全投机，风险比较大。所以我采取了新的方法：通过财经网站的分析和投资建议，我选择了医药板块的中恒集团和沃华医药，股价都是在11—12块钱左右的，分别都买了1000股，认为刚开始保守谨慎点比较稳妥。没两天医药板块明显利好，涨幅明显，涨钱后就抛，沃华医药和中恒集团一共挣了1000块钱。首次进行的还是比较顺利的，财经新闻和投资建议之后就成为了我购选股票的主要来源。

其次，之后我还不仅从财经新闻上关注而且我也从国家新闻上了解信息，股市也是会随着国家经济走势以及政府出台的一些明文规定而波动。例如，前两个月国家机关部门购买了许多红旗轿车，影响着大盘的汽车板块，汽车板块大涨；还有前段时间国家主席习近平携妻子彭丽媛出访俄罗斯，和俄罗斯商定未来战略目标涉及到了天然气水务等内容，这也影响到燃气水务板块的涨幅。同时还有国家主席夫人陪同出访时身着国产服装影响服装业股票大涨，国五条的出台推动房地产股票接连增长等等。但是过于盲目地追逐这些关注度高话题谈论度高的板块有时不一定能够从中获利，很有可能将自己套住。在前不久雅安地震发生的时候，地震概念的股票备受看好，看到许多财经信息强烈推荐鲁抗医药和三一重工，主要是因为灾后抗生素需求量以及挖掘机等机械极大。刚开盘的时候两只股票持续增长，我见此趋势预计灾后的业绩将会提升，就购买了两只股票，可是当天到了高点后就持续下跌，一连几周下跌了几毛钱，停留在低位鲜有较大波动，到现在为止也没有回本，有些时候不能盲目地跟从财经信息，要有自己的判断，要关注公司的业绩，K线走势以及行业的趋势。

然后，上个月是我模拟炒股最为低迷的时期，主要也无不因为大盘的持续低迷和手中股票的波动性不是很强。尤其是银行出台的政策，一天之内就风云变化，原本银行业股市利好，一直呈现上扬的趋势，可是出台的政策打压了银行股，几乎所有的银行股都大跌，甚至跌停，导致前不久刚买了平安银行和民生银行的我亏损几千元。前不久刚尝过挣钱的滋味，突然就给我重重的一击。这也让我意识到股票的无常，风险的不可预估性。好的心理素质才能临危不乱，不因股票高涨而自满也不因股票低迷而惆怅。我认为在炒股的时候，风险偏好程度低的散户比较适合购买Beta系数低的股票不容易出现较大波动，而我觉得在模拟炒股的时候更偏爱Beta系数高的股票，只有这样才能在短时间内取得最大的收益，然而风险程度相对较高，所以在购买股票之前更应该看准公司的业绩，业绩好才是股票收益高的保障，同时也要关注行业的走势情况，行业的带动也会给股票带来相应的收益。

证券模拟投资心得体会篇2

一、证券模拟实验软件简介

1. 网站证券模拟交易软件

目前, 部分证券公司网站和专业财经网站提供网上模拟炒股的程序, 帮助投资者进行入市前的训练。它们的使用都是免费的, 而且很简单。以同花顺的网上模拟炒股为例, 其完全按照沪深证券交易所的交易规则设计, 每个学生在注册后, 资金账上就有10万元的模拟资金, 学生可以24小时采用与沪深交易所同步的市价进行交易。教师规定操作次数, 要求学生至少完成5次交易。

网站免费证券软件还可以提供证券行情, 并具有证券数据分析功能, 可以有力辅助课程的教学。目前有多个证券分析软件可供选择, 如“分析家”、“同花顺”、“钱龙”等。在证券投资课程的教学过程中, 利用“同花顺”软件的即时数据, 可现场解盘, 使学生融入股票世界。“同花顺”软件还可提供上市公司的历史行情和财务数据, 充分发掘网上的信息资源, 这些信息涵盖了证券投资分析的方方面面, 如宏观经济信息、行业信息、公司动态信息。配合网上的资料, 利用该软件的数据分析功能, 可对书本上的理论举例分析, 使抽象的理论易于理解。分析中主要不是给出标准答案, 而是开发学生的创新能力, 对行情的多种演绎进行归纳和判断, 从而提高学生的素质和能力。在教学过程中引入最新资料, 可使理论知识的讲解得到有益补充, 更易于学生掌握理论知识。

2. 专门的证券模拟教学操作软件

目前国内高校使用较多的是由北京世华国际金融信息有限公司开发的世华财讯资讯分析系统 (简称世华财讯V2.18) , 全国众多高校购买安装使用这一软件辅助教学, 作为金融学学生模拟实践操作的工具。该软件包括世华财讯实时行情分析系统, 证券、期货、外汇模拟交易系统, 财务分析系统, 主要功能有行情显示、委托买入与卖出股票交易、委托查询、资金变动、成交查询、交易状态、排行榜、在线资讯、修改个人信息和登录密码等。能够接收上海证券交易所、深圳证券交易所的实时股票行情。

二、证券模拟实验软件中存在的问题

教师可以使用有关证券交易软件进行模拟教学, 使学生在一种真实的分析环境下进行学习, 如临其境, 有利于培养学生发散思维的能力, 由于是真实情境的模拟, 教师和学生的每一项分析判断, 其正确与否要看事后金融市场的真实演变。通过软件实时数据接收, 进行开放式教学, 有助学生能力的培养。在实验教学中, 学生在老师指导下自主学习, 从查阅资料、设计实验方案、确定实验步骤、写作实验论文, 使实验过程变成了自主再发现的过程, 培养学生探索未知世界的能力。而且, 它既注重学生课内的学习, 也注重培养学生课外自学的能力, 使课程的学习不受课内学时的限制, 提高了学生的自学能力。

这些软件对于模拟证券交易操作有很大的作用, 但对于应用于教学的模拟证券交易操作软件, 其设计应该体现教学目标的实现, 所以对于教学模拟软件的改进应该以实现教学目的为主, 而不是简单的演示。

目前不论是日常的证券模拟交易还是世华财讯组织的大学生股票模拟交易大赛, 其成绩评定的依据一般是分配给学生的股票账户余额的变化, 盈利多了反映学生成绩高, 反之则相反。这种评价有其合理性, 但还不能够全面反映学生学习的成绩。一般人模拟炒股和教学中学生模拟股票交易是有区别的, 一般人模拟炒股的目的是熟悉股票交易的过程, 熟悉交易的一些基本规则和环境, 而教学中学生模拟证券交易是证券投资学课程的实验部分, 教学目的是通过实验让学生更好地掌握理论知识, 学习和掌握证券技术分析手段。

我们知道, 真正进行股票投资时要受到众多因素的影响, 证券行市的变化首先受供求的影响, 而影响证券供求的原因有很多, 有经济基本面的因素, 有技术分析层面的因素, 等等, 而且, 证券投资与投机很难区分, 在投机中, 预期起到很大的作用。行为金融学认为, 人是有限理性的, 不同的心理、不同的文化背景下的投资者会有不同的行为, 而行为本身就会影响证券的价格。所以, 单纯以股票账户余额多少判断学生学习状况是不准确的, 一些学生通过随机盲目买入一些股票就能盈利, 而一些学生虽然经过严格的技术分析, 但受某种因素的影响, 其选择的股票不一定是赚钱的, 因为投机本身就包含了运气的因素。另外, 针对上市公司的财务报表以及各种数据, 学生应该能够选择相应的财务分析软件进行分析, 形成自己对上市公司的财务分析报告, 而目前, 多数模拟软件并不能提供财务分析工具, 或者只能作简单的分析。

三、提高证券模拟实验软件教学效果的建议

1. 财务分析软件的链接

证券模拟实验软件可以和比较权威的财务分析软件进行链接, 对于上市公司的各种数据进行整合, 学生运用软件分析, 系统对于分析结果给予相应的评定。这样可以有效利用实时数据, 使学生更好地掌握教学内容, 在证券买入卖出交易中有客观依据, 而不是盲目交易。

2. 增加对于证券技术分析的评定功能

用于教学的模拟证券交易软件应增加对于学生证券技术分析结果的评定功能, 由学生在操作前完成证券投资分析报告, 进行基本分析和技术分析, 系统给予评分;在操作后完成业务操作报告, 写出总结和体会, 系统给予指导。这样, 本环节就可以作为该门课程成绩的考核内容之一。成绩评定, 不再简单地以账户资金多少进行, 而是以学生学习课程的程度评定, 比如, 证券投资基本分析部分占总成绩的30%, 证券投资技术分析部分占总成绩的40%, 要求每位同学都要通过技术分析软件解释其投资的原因和该股票未来发展的趋势;最后, 学生投资的收益率占总成绩的30%, 根据排行榜确定名次和成绩。

3. 进行案例分析

证券模拟实验软件可以设计每个交易日选择一只有代表性的股票, 布置由学生自己分析, 学生对实时数据进行采集, 分析结果进行提交, 提交后由软件提供宏观经济状况、行业背景以及公司的经营与财务状况等分析资料, 学生检查自己分析的内容是否正确, 为学生全面了解上市公司情况以及提高其分析能力提供帮助。在教学的考试环节, 可以采用上机在真实模拟环境下进行综合分析的测试方法, 真正体现金融投资技术分析要求的灵活判断和创新学习的要求。

摘要：证券投资学是一门理论性和应用性都很强的学科, 证券模拟教学实验可以帮助学生更好地掌握理论知识, 提高证券技术分析能力, 熟悉证券交易流程。针对目前证券模拟软件中重模拟轻教学考核的问题, 本文提出增加证券技术分析评定功能等相关建议。

关键词：证券投资学,证券模拟,证券技术分析

参考文献

[1]崔越.证券投资实验教学方法创新设计[J].经济研究导刊, 2009 (30) .

[2]孙静.证券投资模拟教学研究[J].实验室研究与探索, 2009 (11) .

证券期货投资模拟实验篇3

学院：x 专业班级： X 姓名： X 学号：X

证券期货投资模拟实验

一、实验名称：证券期货投资模拟实验

二、实验内容：

1、利用互联网查找相关资源，了解影响证券市场行情的宏观经济信息、政策信息和行业信息、公司信息；

2、学会查看证券F10资料，以便了解上市公司相关信息；

3、选取在上海或深圳证券交易所上市的一家公司，综合运用证券投资基本分析方法和各种技术分析方法进行证券投资分析,写出投资分析报告。具体要求如下：

a、基本面分析应包括宏观经济分析、行业分析、公司财务分析技术面分析。可从K线图分析法、均线分析法、形态分析法、技术指标分析法等方法中至少选取两种方法进行分析；

b、结合基本面分析和技术分析的结果，对未来行情进行预测，做出投资决策。包括买入的时间段或价格区间、止损点和止盈点的设置依据等内容。

4、综合性实验：根据对大盘及个股期货品种的基本面和技术面分析选择一种或多种证券和期货品种进行模拟交易；

三、实验目的：

1、本次实验平台为智盛投资模拟交易平台，与真实的证券交易平台相似度高。通过本次实验，了解证券期货外汇投资软件的使用，并依靠该软件对股票期货外汇行情进行分析。

2、通过观察目标股票和期货的价格走势，分析价格与成交量等各指标之间的关系。

3、掌握证券期货的基本面分析法和常见的技术分析法，k线图分析法、趋势分析法、形态分析法技术指标分析法。

4、通过此次投资模拟交易，熟悉和掌握整个交易过程，将所学理论联系实际，预测证券期货的价格走势，提高自己的判断能力。

四，实验分析

（一）大盘基本情况分析

今年的大盘股是可以说是大起大落，风云变化。年初从2500点上涨到5000多点。暑假期间急转直下，在3100点左右徘徊。国庆节后受国庆长假影响，以及国家宏观调控政策的影响大盘稍有起色。开始逐渐上涨，目前A股依旧处3000~3500点的区间震荡之中。但近期市场热点军工、大飞机、新能源汽车等板块已经出现一定的持续性。这些题材股的持续走强，有利于市场人气的回升。明星私募的调研轨迹一直为市场津津乐道，最典型的莫过于徐翔的泽熙投资和王亚伟的千合资本。他们不仅代表了市场追逐的方向，也能为普通投资者提供选股思路。A股顶住抛压两连阳债市大涨暗示周末或有重磅利好。特别是那些具有产业资本大举增持、且有主力深度介入被套类小盘股。这或意味着主力集中火力，暗中对题材股掀起了另类进攻大动作。

周五两市小幅高开，随后震荡上行。盘面上大飞机、卫星导航、军工、工业4.0、充电桩等板块延续昨日强势，继续大幅上涨。证券、银行、保险、有色、煤炭、电力设备等权重股表现出色推动股指上涨。另外，德国总理默克尔有望于近期再次访华。据悉“创新”将是重点议题。德国驻华大使柯慕贤在接受专访时表示，德中两国可在高科技领域开展更多合作，把中国的工业和制造业提升到一个新的水平。目前，德中企业都在寻找合作伙伴，在创新方面还有更多合作空间。

（二）个股分析

本次我交易的股票有戴维医疗（300314），我将从该股票的基本面和技术面进行分析。

1、基本面分析

宁波戴维医疗器械股份有限公司系在原宁波戴维医疗器械有限公司基础上，整体变更设立的股份有限公司。于2010年8月25日在宁波市工商行政管理局登记注册，取得注册号为***的《企业法人营业执照》。公司现有注册资本160,000,000.00元，股份总数160,000,000.00股，每股面值1元。其中，有限售条件的流通股份A股116,550,000股，无限售条件的流通股份A43,450,000股。公司股票已于2012年5月8日在深圳证券交易所挂牌交易。戴维医疗主营婴儿保育设备的研发、生产和销售，主要产品有婴儿培养箱、婴儿辐射保暖台和新生儿黄疸治疗设备等三大系列品种。公司的经营范围包括手术室、急救室、诊疗室设备及器具，物理治疗及康复设备，光谱辐射治疗仪器等。公司是一家集自主研制、生产和销售为一体的高新技术企业，国内婴儿保育设备需求的不断增加，对公司的经营形成利好。公司拟认购希瑞科技13.04%的股权，涉足干细胞存储项目。此外，公司于近日取得2项由中华人民共和国国家知识产权局颁发的实用新型专利证书，婴儿培养箱用锁紧装置(专利号ZL201520094975.5)；一种婴儿培养箱救护机架(专利号ZL201520198191.7)。上述实用新型专利系公司自主研发，有效期均为10年。有利于公司发挥产品的自主知识产权优势对公司开拓市场会产生积极的影响，形成持续创新机制，增强公司的核心竞争力。公司近期，还获控股股东增持7.77万股。公司的婴儿保育设备主业发展有望稳步恢复，子公司的吻合器业务市场前景广阔未来有意围绕孕产行业进行外延发展。公司目前已从投资干细胞存储业务，开启了孕产一体化服务布局，为未来多元化发展打下基础。

今年9月初，国家卫计委全面启动了《健康中国建设规划(2016-2020年)》编制工作。而根据中国社会保障学会副会长申曙光的表述“健康中国”将是一项全局性、综合性、战略性的中长期规划，也是“十三五”时期卫生计生事业发展的总体规划。短期来看，医药作为常青树行业，在“十三五”规划出台之际是市场投资的绝对热点板块，而“健康中国”则带来很好的主题投资机会。从中期看，承接“十二五”迈向“十三五”的历史机遇，“健康中国”战略将明确三大投资主线：第一、增强新药创制能力仍为主要任务，关注具备创新药研发积累药企、规范性临床CRO龙头企业；第二、先进医疗器械国产化步伐继续迈进，医学影像设备、体外诊断仪器及家用普及型医疗器械相关企业仍将收益，其中研发创新能力突出、多元化产品线储备丰富、全球化营销渠道布局积极的本土医疗器械企业将率先受益；第三、随着人口老龄化、消费升级以及民营医院资源的发展需求，养老等医疗服务行业可享受人口及政策红利，建议积极关注可享政策红利的医疗服务企业，以及协助提高效率降低成本的医疗信息化企业。“十三五”期间围绕大健康、大卫生和大医学的医疗健康产业有望突破十万亿元市场规模。

因此，近期市场的关注度比较高，便于短线资金的进出和操作。

2、技术面分析

受中国药学家屠呦呦获诺奖消息的提振，以及大健康、大卫生的十三五规划出台的影响。医药股在17.75亿元资金净流入的推动下，昨日大涨5.03%，排名板块涨幅的次席。其中，从事医疗设备制造的戴维医疗（300314）在昨日报收涨停后，近期已累计上涨近60%，23日有1405万元资金净流入。收盘价：45.40元，涨跌幅：9.90%，成交量：4236.24万股，成交金额：183280万元，买入资金合计13472.03万元，占总成交比例7.35%；卖出资金合计16447.03万元，占总成交比例8.97%。报收45.40元，涨幅9.90%，成交量4236.24万股。

2015年戴维医疗（300314）

市盈率(动态)：241.94。每股收益：0.09元；净资产收益率：3.96%。分类：小盘股。市盈率(静态)：243.91。营业收入：1.08亿元。同比下降3.73%，每股净资产：2.36元，总股本：2.88亿股；市净率：19.23；净利润：0.27亿元；同比下降2.65%；每股现金流：0.00元；流通A股：1.30亿股。

总的来看，近期公司股价经过今年6月份大跌以来，股价相对较低，而此时的市盈率高，适合投资操作。从K线上来看，以阳线为主，基本排练在MA5线上，未向下穿破MA5站到MA10，单日涨幅比较大，虽中间偶尔受大盘影响有所下跌，但能及时止跌反弹。MA5、MA10、MA20、MA30移动平均线依次排列，斜率逐渐增大。在股价上涨的同时，成交量逐渐放大，有足够的动能支撑股价的上涨，MACD曲线从负数转向正数，是买的信号。当MACD从正数转向负数，是卖的信号。当MACD以大角度变化，表示快的移动平均线和慢的移动平均线的差距非常迅速的拉开，代表了一个市场大趋势的转变。

KDJ分析：

1、当K值大于80时,为强烈卖出信号,K值小于20时,为强烈的买进信号，当周K线小于20时为少见的买进信号,当周K线大于80时为力断卖出信号。

2、KDJ不适合大盘弱时使用,不适合流通盘子小的个股使用,不适合冷门股使用，比较适合大盘强时使用,比较适合主力控盘时使用个股使用,比较适合热门个股使用。

3、当K值大于D值,表示目前是上涨的趋势,因此在图形上K线向上突破D线时,即为买进信号；当K值小于D值,表示目前是下降的趋势,因此在图形上K线向下突破D线时,即为卖出信号。

4、当D值跌至10-15时是良好的短线买进时机,若高至85-90时属于卖出信号。

5、K线与D线在高档二次交叉则行情将大跌，在低档二次交叉则行情将大涨。从主力的买卖信号来看，近期戴维医疗的主力买入比较明显而强势。BOLL由下往上，线线差距拉大，且处于上涨趋势中。RSI指标处于50以上。

1、当短期RSI>长期RSI时，市场则属于多头市场。

2、当短期RSI<长期RSI时，市场则属于空头市场。

综合戴维医疗近期的各项指标，在未来一段时间内，只要大盘不出现太大的利空因素，戴维医疗股价仍将保持上涨趋势。

五，实验总结

通过这次短时间的模拟交易练习，从理论到实践的运用，巩固了证券投资专业知识，对整个宏观经济也有了更深入的了解，更重要的是培养了每天关注财经新闻的好习惯。相信只要我保持这样的理念，一定会在真正的股票操作中如鱼得水的。首先，做一名理性的投资人，读懂公司的公开信息特别是其财务信息，找出公司的经营能力及增长性，预测好公司未来的状况，是帮助我们选择好股票的基础；但是光有这个是不够的，股票价格总是不断变化，要想股票赚钱还得找到合适的买入卖出点，这就需要对股票进行一定的技术分析，利用投资理论与我们市场结合的特点灵活运用。其次，对市场各大要素及相互关系的正确理解是快速看盘的关键，利用市场要素的各种排序功能是最好、最快的专业化看盘方法。最后，盲目的集中或滥用分散都是对资金的滥用。集中持仓，精心判别目标股的做盘细节，用心来操作才是专业选手最为重要的资金管理和实战操作进出原则。

证券投资学模拟题(开卷) 篇4

《证券投资学》模拟题（开卷）

一．单项选择题

1．以下各项中，不属于证券投资收益的是（D）。

A.利息收益B.资本损益C.资本利得D.股票价值

2．以下各项中，不属于证券市场功能的是（A）。

A.规避风险功能B.融资功能C.资本配置功能D.资本定价功能

3．下列各项中，不属于金融衍生工具特征的是（A）。

A.低风险B.杠杆性C.不确定性D.跨期性

4．上涨行情中两个以上的低点的连线以及下跌行情中两个以上高点的连线是指（B）。

A.支撑线B.压力线C.趋势线D.轨道线

5．以下关于股票性质的描述中错误的是（D）。

A.股票是有价证券B.股票是要式证券C.股票是综合权利证券D.股票是非资本证券

6．债券按利率是否固定划分为（D）。

A.短期债券、浮动利率债券B.中期债券、长期债券

C.长期债券、固定利率债券D.固定利率债券、浮动利率债券

7．证券发行按发行对象可以划分为（B）。

A.公募发行和市价发行B.公募发行和私募发行

C.市价发行和私募发行D.市价发行和面值发行

8．债券的特征不包括（B）。

A.安全性B.风险性C.偿还性D.流动性

9．下列各项中，不属于证券投资基金功能的是（A）。

A.扩大风险功能B.转化投资功能C.专业理财功能D.优化投资结构功能

10．证券投资人包括（C）。

A.个人投资者和证券发行人B.证券发行人和机构投资者

C.个人投资者和机构投资者D.证券交易所和机构投资者

11．基金按可否赎回可以划分为（D）。

A.封闭式基金、公司型基金B.公司型基金、开放式基金

C.公司型基金、契约型基金D.封闭式基金、开放式基金

12．连接股票行情图形上每一谷底最低点间的直切线（A）。

A.支撑线B.压力线C.趋势线D.轨道线

13．证券承销方式包括（B）。

A.包销和赊销B.包销和代销C.分销和代销D.赊销和代销

14．下列各项中，不属于股票特征的是（C）。

A.收益性B.风险性C.固定性D.参与性

15．证券市场按职能可以划分为（B）。

A.基金市场和衍生证券市场B.发行市场和交易市场

C.股票市场和债券市场D.有形市场和无形市场

二．多项选择题

1．证券的特点包括（ABCD）。

第1页（共4页）

A.产权性B.收益性C.流通性D.风险性

2．宏观经济周期包括哪几个阶段（ABCD）。

A.复苏阶段B.繁荣阶段C.衰退阶段D.萧条阶段

3．证券发行按发行对象划分为（AB）。

A.公募发行B.私募发行C.市价发行D.面值发行

4．证券自律性组织包括（CD）。

A.证券投资人B.证券公司C.证券交易所D.证券业协会

5．按照持有人的不同划分可以将股票划分为（ABCD）。

A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股

6．债券按无担保划分为（AC）。

A.信用债券B.可转换债券C.担保债券D.不可转换债券

7．债券按发行主体可以划分为（ABC）。

A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.贴现债券

8．基金按投资风格可以划分为（BD）。

A.公募基金B.成长型、收入型和平衡型基金

C.私募基金D.大盘蓝筹基金和中小盘基金

9．开放式基金的种类包括（AB）。

A.传统的开放式基金B.交易所交易基金（ETF）

C.股票基金D.债券基金

10．宏观经济运行分析包括（ABCD）。

A.国内生产总值B.消费价格指数C.生产价格指数D.失业率

11．按证券发行条件及投资者的决定方式可以将证券发行划分为（BC）。

A.公开发行B.招标发行C.议价发行D.内部发行

三．判断题

1．蓝筹股是指发行股票时规模并不大，产品在市场上有竞争力的公司的股票。（错）

2．通常把证券公司和其他证券服务机构合称为证券中介机构。（对）

3．普通股是股份公司发行的在分配红利和剩余财产时比普通股具有优先权的股份。（错）

4．市盈率＝每股市价÷每股净资产。（错）

5．有面额股票是指股票票面不记载金额的股票，只记载股数以及占总股本的比例，又被称为比例股票或股份股票。（错）

6．收益股是指在某一行业中处于重要支配地位红利优厚的大公司的股票。（错）

7．债券回购交易是指通过交易所，买卖双方按约定的价格和数量在未来特定的时间内进行券款交割的国债派生交易方式。（错）

8．中国证券监督管理委员会负责对我国证券、期货业的监管。（错）

9．每股净资产＝净利润÷股份总数。（错）

10．持股原则提出要短期持有股票。（错）

11．记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。（对）

12．债券现货交易是指通过证券公司或营业部的柜台等，对流通的债券进行买卖报价，由交易系统撮合成交。（对）

13．紧缩的货币政策将使得证券市场价格上扬。（错）

四．名词解释

1．股票是一种有价证券，是股份有限公司签发的证明股东所持有股份的凭证，并根据股票持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的可转让的书面凭证。

2．证券交易所是依据国家有关法律，经政府证券主管机关批准设立的集中进行证券交易的有形场所，是一个有组织、有固定地点的，在集中的时间内进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

3．股份有限公司又称股份公司，是指企业资本全部股本化，由全体股东共同出资，全部注册资本由股份构成的公司。

4．金融衍生工具是与基础金融工具相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础金融变量之上，其价格取决于后者价格或指数变动的派生金融产品。

5．支撑线是指连接图形上每一谷底最低点间的直切线。

6．债券是指是国家政府、金融机构、企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按规定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

五．简答题

1．简述证券投资收益与风险的关系。

答：证券投资收益与风险的关系如下：

（1）证券投资收益与风险是证券投资的核心问题；

（2）证券投资收益和风险同在，收益是风险的补偿，风险是收益的代价；

（3）风险较大的证券，收益率相对较高；

（4）收益率较低的证券，风险相对较小。

2．简述基本分析的意义。

答：基本分析的意义包括：

（1）通过宏观分析把握证券市场的总体变动趋势；

（2）把握宏观经济政策对证券市场的影响力度与方向；

（3）判断证券的投资价值。

3．简述股票价格指数的作用。

答：股票价格指数的作用包括：

（1）股票价格指数是反映股市变动的重要指标；

（2）股票价格指数为投资者提供了必不可少的信息；

（3）股票价格指数是整个经济的“晴雨表”。

4．简述公司分析包括的内容。

答：公司分析包括行业地位分析、区位分析、经营管理分析、产品市场分析、财务指标分析。

5．简述证券市场的特征。

答：证券市场的特征包括：

（1）证券市场是价值直接交换的场所；

（2）证券市场是财产权利直接交换的场所；

（3）证券市场是风险直接交换的场所。

6．简述证券投资基金与股票、债券的区别。

答：证券投资基金与股票、债券的区别：

（1）反映的财产关系不同

股票反映所有权关系、债券反映的是债权债务关系、而证券投资基金反映的是信托关系。

（2）在资金投向上不同

股票和债券主要投向实业、证券投资基金主要投向有价证券。

（3）风险与收益状况不同

股票的收益不确定，有较大风险；债券的收益确定，风险较小；证券投资基金风险高于债券，小于股票，收益高于债券，也较股票稳定。

（4）投资运作方式不同

股票没有到期日，投资者可以转让和取得分红；债券可以转让，也可以持有到期并取得利息；基金可以装让、区的分红和赎回。

7．简述理性投资市场原则。

答：理性投资市场原则包括：

（1）价值因素与投机因素的交互作用使股票市场价格围绕股票内在价值不停波动，价值因素只能部分地影响市场价格；

证券模拟投资心得体会篇5

模拟试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、证券法确立了证券公司以__为核心的风险制指标体系的法律地位，有助于提高证券公司规范经营和风险控制意识。A．总资本 B．净资本 C．负债率 D．利润率

2、基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A．中国证监会 B．中国人民银行 C．商业银行

D．中国农业银行

3、关于定向资产管理业务的内部控制，下列表述不正确的是（）。

A．证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模 B．证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向证券交易所报告 C．证券公司定向资产管理业务可以从事场外交易、网下申购等特殊交易 D．证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务 4、2008年4月12日，中国人民银行颁布了__，并于4月15日正式施行。A．《短期融资券管理办法》 B．《短期融资券承销规程》

C．《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》 D．《短期融资券信息披露规程》

5、上海市场B股清算过程中，如境内参与人备付金账户余额不足以完成当日交收而出现透支，中国结算上海分公司将每天按透支金额的__收取罚金。A．0.05% B．0.1% C．0.5% D．1%

6、投资者如不在委托单上特别声明，均按当日有效处理。所谓当日包括从委托之时起到委托日__止的时间。A．证券经营机构下班时间 B．国家规定的下班时间 C．24点

D．证券交易所下午闭市

7、关于认股权证，下列论述不正确的是__。A．认股权证又称为股本权证

B．认股权证一般由基础证券的发行人发行

C．目前创新类证券公司创设的权证均为认股权证

D．我国证券市场曾经出现过的配股权证、转配股权证属于认股权证

8、由于资本市场线通过无风险资产[点(0,rf)]及市场组合M[点(σM,E(rM)]，于是资本市场线的方程可以表示为：则下列说法正确的是（）。A.E(rM)表示资产组合M的期望收益率 B.σP表示有效组合P的方差 C.β表示风险溢价

D.σP表示有效组合P的标准差

9、某证券投资者以每股30元的价格买入10000股股票，那么，该投资者最低需要以__元卖出该股票才能不亏本(佣金按照千分之二算，其他费用按规定计收)。A．30.10 B．30.15 C．30.55 D．30.75

10、证券从业人员禁止性行为是（）。

A．举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会 B．接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务 C．以获取利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动 D．接受客户委托，按规定的标准收取各项费用

11、金融衍生工具产生的最基本原因是__。A．避险 B．利润驱动 C．金融自由化 D．新技术革命

12、如果股价偏离移动平均线太远，不管是在移动平均线上方或下方，都有向平均线回归的要求是__指标的基本原理。A．KDJ B．BIAS C．RSI D．PSY

13、认股权证的存续期间不超过公司债券的期限，自发行结束之日起不少于__。A．30 B．2个月 C．3个月 D．6个月

14、在美国存托凭证(ADR)的业务机构中，负责ADR的保管和清算的机构是__。A．证券交易所 B．存券银行 C．托管银行

D．中央存托公司

15、公司经营发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决的，持有公司全部股东表决权（）的股东，可以申请人民法院解散公司。A．30% B．10% C．5% D．3%

16、在基金的投资组合管理过程中，__最为重要，对基金投资组合的最终表现有着决定性的影响。A．资产配置决策 B．制定投资政策 C．进行证券分析 D．修正投资组合

17、道氏理论认为，在下列所有价格中最重要的是__。A．开盘价 B．收盘价 C．最低价 D．最高价

18、投资者为实现投资目标所遵循的基本方针和基本准则是__。A．证券投资政策 B．个股研究报告 C．行业研究报告

D．投资组合业绩评估报告

19、发行对象仅限于个人的国债是__。A．记账式国债 B．凭证式国债

C．储蓄国债(电子式)D．战争国债

20、下列哪种类型不属于深圳证券交易所接受的市价申报类型（）。A．对手方最优价格申报 B．本方最优价格申报 C．全额成交或撤销申报 D．最优5档即时成交剩余转限价申报

21、某公司以净资产倍率法确定新股发行价格为9.60元，该公司发行前的净资产为19200万元，总股本数为12000万股，则溢价倍数为__倍。A．4 B．5 C．6 D．7

22、在图形上，一个证券组合的特雷诺指数是__。A．连接证券组合与无风险资产的直线的斜率 B．连接证券组合与无风险证券的直线的斜率 C．证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价 D．连接证券组合与最优风险证券组合的直线的斜率

23、在B股发行的过程中，境内的资产评估机构应当是__的机构。A．具有良好资信 B．具有从事证券相关业务资格

C．具有从事境外上市外资股发行经验 D．具有国外办事处

24、完全预期理论认为，下降的收益率曲线意味着市场预期短期利率水平会在未来__。A．上升 B．下降 C．无关

D．保持不变

25、证券交易所设总经理1人，由__任免。A．财政部

B．中国人民银行

C．国家发展与改革委员会 D．国务院证券监督管理机构

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、股票网上发行具有__优点。A．经济性 B．高效性 C．安全性 D．稳定性

2、下列属于交易所交易资金清算的流程是__。A．接收交易数据 B．分析交易数据 C．制作清算指令 D．执行清算指令

3、下列选项中，不属于证券市场监管的手段的有__。A．法律手段 B．处罚手段 C．行政手段 D．市场手段

4、市场利率变化影响股票价格的途径包括__。

A．利率下降，利息负担减轻，公司净盈利和股息增加，股票价格上升

B．利率下降，对固定收益证券的需求减少，资金流向股票市场，对股票的需求增加，股票价格上升

C．利率下降，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降

D．利率下降，投资者能以较低利率借到所需资金，增加融资和对股票的需求，股票价格上涨

5、债券质押式回购1交易，是指正回购方在将债券出质给逆回购方融入资金的同时，双方约定在将来某一指定日期，由正回购方按__计算的资金额向逆回购方返回资金，逆回购方向正回购方返回原出质债券的融资行为。A．1年期国债利率 B．约定回购利率 C．1年定期存款利率 D．活期存款利率

6、在我国，取得自营业务资格的证券公司应当设专人和专用交易终端从事自营业务，不得因自营业务影响经纪业务，这反映了__的申报原则。A．时间优先 B．客户优先 C．价格优先 D．会员优先

7、同时满足__条件的股份转让公司，股份实行每周5次(周一至周五)的转让方式。

A．规范履行信息披露义务

B．股东权益为正值或净利润为正值

C．最近财务报告未被注册会计师出具否定意见或拒绝发表意见 D．具备符合代办股份转让系统技术规范和标准的技术系统

8、如果将上网定价发行的申购日作为T日，则对申购资金进行验资日为__日。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

9、某只股票上日的收市价为9.05元，当日集合竞价中使所有有效委托产生最大成交量的价位有5个，即9.25元、9.26元、9.27元、9.28元、9.30元。其中前5个价格能使高于选取价格的所有买方有效委托和低于选取价格的所有卖方有效委托能够全部成交，前4个价格能使与选取价格相同的委托一方必须全部成交。那么，当日的集合竞价的成交价是__元。A．9.25 B．9.26 C．9.27 D．9.28

10、基金的托管费用通常__。

A．逐日计算并累计，按周支付给托管人 B．逐周计算并累计，按月支付给托管人 C．逐日计算并累计，按月支付给托管人 D．逐月计算并累计，按季度支付给托管人

11、我国目前的证券发行制度实行核准制，并配之以__。A．网络公示制度 B．发行审核制度 C．保荐制度

D．连带责任制度

12、考虑有两个因素的多因素APT模型，股票A的期望收益率为16.4%，对因素1的贝塔值为1.4，对因素2的贝塔值为0.8，因素1的风险溢价为3%，无风险利率为6%，如果不存在套利机会，那么因素2的风险溢价为__。A．2% B．3% C．4% D．7.75%

13、有限责任公司经批准变更为股份有限公司时，折合的实收股本总额不得高于公司的__。A．净资产额 B．注册资本额 C．资产总额 D．总股本

14、证券交易所的管理对象包括__。A．上市公司 B．证券交易行为 C．证券发行行为

D．场内外交易证券商

15、发行国际债券的信用级别评定必须由__进行。A．发行国资信评估机构 B．国际资信评估机构

C．投资者所在国资信评估机构

D．国际金融机构指定的资信评估机构

16、武士债券的面值为__。A．美元 B．日元