关于2012年行规行约贯彻落实情况自查报告

关于2012年行规行约贯彻落实情况自查报告（推荐6篇）

关于2012年行规行约贯彻落实情况自查报告 篇1

根据分行《关于开展2012年度行规行约贯彻落实情况检查工作的通知》，我行组织人员开展对本行行规行约贯彻落实情况进行自查，自查情况如下：

一、《中国银行业自律公约》及实施细则的执行情况；

1、能严格执行国家有关利率、汇率政策，严格执行国家规定的利率及汇率浮动标准，没有违规或变相提高利率吸收存款的现象，没有向客户承诺法律法规、政策许可之外的利益情况。

2、能严格执行贷款审批程序，认真履行尽职调查义务，经查没有向关系人发放信用贷款现象，发放担保贷款的条件能做到一视同仁，没有采取降低贷款条件等不正当手段发放贷款的现象。

3、能严格执行有关帐户和现金管理规定，没有违反规定强拉客户开立帐户、没有为不符合开户条件的客户开立银行帐户、没有以放松现金管理为条件进行不正当竞争等现象。

4、办理各项存款业务时，能严格执行国家利率政策，没有违规或变相提高利率吸收存款的现象。办理各项授信业务时，能严格遵守各项规定，有序、合规竞争，自觉维护市场秩序。

5、没有对产品进行弄虚作假、故意夸大、引人误解或有歧义的宣传的现象，没有贬低同业内其他单位的产品或服务的现象。

6、办理支付结算业务时，能做到：①备有各类结算方式的一般使用说明，供客户索取；②提供自助转账服务（包括网上银行、电话银行、手机银行以及其他银行自助设备等）时，能提供自助服务的操作方法、注意事项、风险提示、安全保密措施及附加收费标准等资料；③各类电子化支

付结算业务，采取了必需的安全措施、电子交易记录备份，建立了必要的第三方认证机制等，以确保客户资金安全和方便客户查询。

二、《中国银行业柜面服务规范》的执行情况；

1、能合理设置营业网点服务工作岗位，明确岗位职责和分工。①大堂服务人员。大堂服务人员在营业前能按规定做好各项准备，在营业期间能主动迎送、引导分流客户，指导客户办理业务，提供咨询服务，积极为客户解决问题，维护营业秩序；②柜员。柜员能按规定处理日常交易业务，能做到服务热情、操作熟练、及时准确回答客户问题；③个人客户经理。个人客户经理能遵照监管部门相关规定做好金融产品的销售工作，做到诚信、专业、严谨、周到。销售基金、理财产品、保险产品时，能做好客户风险评估，充分揭示风险，没有误导客户和夸大产品收益率。

2、服务环境符合要求。营业网点能保持明亮、整洁、舒适。物品摆放实行定位管理。

3、客户服务设施。营业网点能合理配置客户服务设施及无障碍设施。提供了点（验）钞设备、书写用具、老花镜、等候座椅、防滑垫等服务设施。提供了书写整齐规范的单据填写范例。在醒目位置放置了意见（评价）簿，并公示客户服务电话。

4、网点功能分区设置合理。能根据营业网点实际情况合理设置功能分区。设置了现金区、非现金区、自助服务区、高端客户服务区和等候区等区域。

5、服务形象。①能按规定示牌服务，柜面人员上岗佩戴规范挂牌（胸牌）或摆放统一服务标识牌。②能做到统一着装。柜面人员能按要求统一着装。

6、网点负责人能按规定在营业前召集全体人员召开晨会，检查仪表

仪容，开展工作提示、文件传达、教育培训、服务讲评、情况交流等。

7、网点开门时，大堂服务人员能站于岗位，微笑迎接第一批客户。

8、能主动识别客户。接待客户时能集中注意力倾听，有效询问、循序渐进地了解客户的需要，根据客户不同的需求类别，提供个性化服务。

9、能做到双手接递。交接钞、单、卡、折或有关证件时，能做到双手自然接交，并给予必要的提示。

10、送别客户体贴提示。柜员办结业务，能向客户提示是否需要其它服务，并微笑提示客户带齐各类物品、保管好财物。

中国农业银行连山县支行

关于2012年行规行约贯彻落实情况自查报告 篇2

总行：

根据总行下发的《关于开展2013行规行约贯彻落实情况自查工作的通知》，为推动中国银行业协会自律规范制度在我支行的深入、全面落实到位，建立贯彻落实行规行约的长效机制，罗山支行于2013年9月13日至9月17日对我行的行规行约落实情况进行了自查，现将有关自查情况报告如下：

本次检查主要涉及中国银行业协会印发的公约、规范和行业标准，具体包括：《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业零售业务服务规范》、《中国银行业柜面服务规范》、《中国银行业客户服务中心服务规范》、《中国银行业营业网点大堂经理服务规范》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业存款业务自律公约》、《中国银行业个人住房贷款业务自律公约》、《中国银行业票据业务规范》、《中国银行业协会自律工作委员会关于严格规范经营、有效服务实体经济的自律要求》、《关于进一步完善残障人士银行服务的自律要求》、《关于进一步改进无障碍银行服务的自律约定》及《中国银行业公益慈善自律约定》等行规行约文件。

（一）认真贯彻《中国银行业自律公约》等行业性自律公约

为进一步强化行业自律，加强员工职业道德行为规范教育,提高从业人员的业务水平和综合素质，我支行利用每周例会和班后时间，组织员工学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业协会自律工作委员会关于严格规范经营、有效服务实体经济的自律要求》、《中国银行业存款业务自律公约》等一系列行业自律性公约文件，并把对行规行约的学习教育与日常业务培训学习相结合。

我支行严格执行国家规定的利率及汇率浮动标准，没有违规或变相提高利率吸收存款的现象，没有向客户承诺法律法规、政策许可之外的利益情况；严格执行有关帐户和现金管理规定，没有违反规定强拉客户开立帐户、没有为不符合开户条件的客户开立银行帐户、没有以放松现金管理为条件进行不正当竞争等现

象；办理各项授信业务时，能严格遵守各项规定，有序、合规竞争，自觉维护市场秩序；严格执行贷款审批程序，认真履行尽职调查义务，经查没有向关系人发放信用贷款现象，发放担保贷款的条件能做到一视同仁，没有采取降低贷款条件等不正当手段发放贷款的现象；没有对产品进行弄虚作假、故意夸大、引人误解或有歧义的宣传的现象，没有贬低同业内其他单位的产品或服务的现象。

（二）做到文明服务、规范服务。

我支行能结合平时的会议和工作对员工开展职业道德和服务意识教育，组织员工学习《中国银行业文明服务公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业柜面服务规范》、《关于进一步完善残障人士银行服务的自律要求》、《关于进一步改进无障碍银行服务的自律约定》等行业性服务规范文件，在工作中加强我支行员工的精神文明建设，将“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的十字行风融入各项服务中，努力提高员工的从业素质，弘扬忠于职守、恪守信用、公正廉洁、文明热情、谦虚礼让、耐心周到、注重效率、保守秘密的职业精神。

我支行网点定期组织柜面服务人员的培训和教育，严格要求员工持证上岗、苦练技能、加强学习、保持文明规范的行为举止。我支行员工在上班期间能保持仪容仪表端庄、文明、自然，着装整洁、得体、朴素、大方，使用文明用语，做到来有迎声，问有答声，走有送声；我支行备有各类结算方式、服务收费的说明、宣传折页，供客户索取；点验现金能在客户视线及监控设备范围内进行、点验现金确保无误。发现假币时，主动向客户说明判定为假币的依据，诚恳地向客户讲解识别假币的方法，按规定履行假币没收手续；受理取款业务时，主动提醒客户在柜台前点验清楚，避免发生纠纷。我支行积极履行社会责任, 强化公平对待消费者意识,以人为本、帮助残障人士,对来我行办理业务的残障人士给予充分的尊重和关心，保护残障人士合法权益。

（三）规范自律开展个人住房贷款及零售业务

我支行加强员工职业道德行为规范教育，督促员工严格遵守个人住房贷款和零售业务政策制度，防范各种违规违纪行为。经过不断的努力，我支行与晋江世贸御龙湾达成相关合作协议，即将开展晋江世贸御龙湾的个人住房贷款业务，为此我支行积极组织员工学习《中国银行业个人住房贷款业务自律公约》及行内

个人住房贷款操作规范，确保本支行的个人住房贷款的合法、有序开展。我支行将遵循成本约束、风险定价等理念，不突破或变相突破监管利率底线或价格底线招揽客户，不以明显低于成本的价格销售产品、提供服务，或支付不合理费用营销客户。应以服务客户为宗旨，不断提升服务效率和服务质量。

我支行能依法合规运营相关零售业务，不断提升金融服务水平。具体做到：尊重并诚信、公正地对待每一位客户；将客户需求作为营销的重要依据，并依约做好产品售后服务工作的义务；真实、清晰地介绍我行的产品/服务的义务；不从事或参与同业间不正当竞争的义务；对客户的个人账户信息和交易信息依法进行保密；妥善处理在服务过程中发生的投诉；保持网点内部明亮、整洁，清晰划分客户等候区、业务办理区等不同功能区域；对于主要产品的收费标准、利率、汇率（适用于开办外币、外汇业务的网点）以及服务电话等信息，我们在网点营业大厅醒目位置向客户公示；对于网点营业时间变更、暂停营业等情况，我们会提前公告。

（四）认真贯彻《中国银行业客户服务中心服务规范》文件精神

我行的客户服务中心由总行负责，本支行对客户尽以充分告知我行客户服务中心联系方式的义务。

（五）自觉履行公约银行从业人员流动公约

本支行在人力资源管理方面遵循依法合规、公平竞争、有序流动、促进发展的原则。本支行以市场化为导向，积极引进专业人才，坚持做到公开公平、优胜劣汰，不断优化人才结构。本支行能够遵守公约，不招聘涉嫌犯罪或其他违法违规案件或被金融监管机构禁止从事银行业务，禁入期未满的。

（六）认真履行票据业务规范

我支行认真组织全行票据业务从业人员深入学习《中国银行业票据业务规范》内容，并与职业道德教育、依法合规教育、业务技能培训等相结合，引导员工牢固树立依法合规经营理念，确保从业人员熟练掌握各项规定，杜绝违规操作和变通操作现象，严防业务经营风险，全力维护公平有序的经营环境，打造良好的行业形象和社会形象。我支行以《中国银行业票据业务规范》为指导，深入研究客户需求，积极改进服务不足，努力推进支付结算、票据承兑、贴现融资、质押融资等业务持续健康发展，目前我支行电子银行承兑汇票正在有序开展中。电

子银行承兑汇票的出票、保证、承兑、交付、背书、质押、贴现、转贴现、再贴现等一切票据行为均可在电子商业汇票系统上进行，这不仅大大提升了票据流转效率，还降低了我行的人力及财务成本，有效提升了金融服务效率。

（七）积极主动参与社会公益活动和慈善事业

我支行遵守“依法合规、平等自愿、公开透明、诚实守信、量力而行、鼓励创新、奉献社会”的原则，积极主动参与社会公益活动和慈善事业。我支行通过捐赠救灾善款和赈灾物资、提供金融绿色通道等方式，积极帮助遭受干旱、地震、洪涝等灾害的地区抗击灾难重建家园，为应对突发事件提供快捷、高效的金融支持。2013年4月四川雅安发生7级地震，造成约38.3万人受灾，为了支援灾区重建，我支行积极组织员工开展爱心捐款，同时对来本支行办理捐款转账的客户给予充分的服务方便。

本支行将继续通过组织广大员工认真学习相关自律公约，提高员工的自律意识，规范服务行为，维护银行业公平有序的市场环境。

晋江罗山支行

关于2012年行规行约贯彻落实情况自查报告 篇3

业人员行为准则》 自查情况报告

根据XX关于加强贯彻落实《保险监管人员行为准则》和《保险从业人员行为准则》（下称“两个准则”）的通知，XX部门组织全体员工全面开展贯彻落实两个准则活动方案。在活动中，XX部门坚持全员参与、求真务实的工作方针，将个人素质能力拓展和学习型组织建设紧密结合，进一步规范公司员工行为，促进公司依法合规经营，增强全员凝聚力和向心力，为公司的跨越式发展提供强大的制度保障。

现将XX部门贯彻落实两个准则落实情况自查报告如下：

一、指导思想

坚持全员参与、深度学习、凝练共识、务求实效的工作方针，将个人素质能力拓展和学习型组织建设紧密结合，面向全公司开展两个准则学习活动，进一步增强学习能力和战斗力，促进公司依法合规经营，不断推进公司的可持续健康发展。

二、基本情况

围绕上级机关两个准则活动指导思想和工作目标，XX部门从五个阶段开展工作：第一阶段为准备动员阶段，主要工作是成立领导小组，制定实施细则，明确活动职责，落实工 1 作部署；第二阶段为宣传讨论阶段，主要工作是丰富活动载体，加强宣传力度，创新学习形式，提高自主学习意识；第三阶段为汇总反馈阶段，主要工作是汇总个人学习情况和学习效果，摸底抽查，总结反馈，提高落实；第四阶段为再次学习阶段，主要工作是根据前一阶段学习效果，取长补短，进一步强化弱项，确保实效；第五阶段为总结阶段，明确两个准则学习目标，全面领会精神内涵，形成学习活动成果自查总结报告。

三、主要作法

在两个准则活动过程中，主要作法是：

（一）制定细则，落实部署

根据两个准则活动要求，为加强活动的领导力和执行力，上级机关成立两个准则活动战略规划领导小组，由XX经理担任组长，日常小组工作由XX助理主要负责。领导小组下设办公室，组织部署学习活动组织规划和研究制定，明确活动职责和目标，牵头协调两个准则活动推进实施，广泛动员和组织全体员工参与到学习活动中。

（二）组织讨论，全员参与

一是利用晨夕会和每周学习例会组织员工认真学习两个准则活动精神，详细制定活动实施方案，全面启动学习两个准则活动。二是组织相关人员搜集有关两个准则的理论、方法和案例等知识资料，形成《两个准则学习小册》在 FOX-MAIL流传公布，增强员工对两个准则理论知识的学习和理解，提高员工的思想认识高度。员工可充分利用 FOXMAIL这个交流平台向办公室反馈个人的意见和建议，增进员工之间交流和讨论。三是在活动中丰富宣传载体，创新加强学习活动宣传，让员工积极参与，强化学习，严抓落实，明确目标，确保学习两个准则活动有效开展。

（三）摸底总结，反馈效果

一是XX部门组织全员开展两个准则学习活动，明确各项工作安排和领导组织机构，在晨会和例会中，分别组织员工进行讨论学习。二是发放《测试题目》进行摸底考试，经理室成员也参与其中，同时做到考试公开、透明、严谨化，将摸底成绩如实反馈到每个人手里，针对自己情况的不足之处进一步加以改正、学习。

（四）反复研讨，再次学习

XX部门密切关注开展两个准则学习进程，充分了解活动进行的最新态势，广泛参与学习讨论活动。经领导小组反复研讨商榷，在原有基础上进行再次摸底，确保对两个准则做到“心中有数”。并在原有的笔试基础上，增加现场抽查和实地检测两项。

（五）认真总结，确保实效

在开展两个准则学习活动过程中，认真总结好经验、好作法，将开展两个准则落实到自身工作中，确保活动取得成 效。

四、取得成效

通过开展两个准则学习活动，对XX部门各方面起到了促进作用，活动取得了比较明显的成效：

一是以开展两个准则学习活动为契机，形成XX部门全员积极向上、自主自发的学习氛围，并把这种学习积极心和创新性落实到自身工作和生活中，为公司实现强大的制度保障，为公司跨越式发展贡献力量。二是通过开展两个准则学习活动，增强业务理论水平，提高专业素养，促进业务发展和效益增长。在当前保险市场竞争激烈，业务发展面临严峻考验的情况下，更加紧密团结员工，汇集全司智慧，增强员工的学习能力和职业素养，调动一切积极因素增强公司核心竞争力，实现有效益的、可持续发展。三是把开展两个准则活动精髓渗透到专职专业、爱岗敬业各项活动中，激发广大员工爱司敬业的信念，增强员工荣誉感和使命感。

五、不足之处

关于2012年行规行约贯彻落实情况自查报告 篇4

为深入学习宣传贯彻党的教育方针，发挥党的教育方针权威性、指导性地位和作用，学校积极开展党的教育方针贯彻落实专项行动，结合开展党史学习教育，围绕学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，重点梳理把学习贯彻党的教育方针，聚焦办学治校、教书育人重点领域和关键环节，认真查找与党的教育方针不符的观念和行为，对照7项重点任务，逐条逐项认真开展自查工作,现将党的教育方针贯彻落实专项行动工作开屏情况汇报如下:

一、成立专项行动工作领导小组

组长:XXX

副组长:XXX

组员:XXX

二、总体目标

以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻总书记

记关于教育的重要论述，加强党对教育工作的全面领导，发挥党的教育方针权威性指导性地位和作用，引导学校自觉对标对表党的教育方针深入学习领会党的教育方针科学内涵、核心要义和精神实质，准确把握教育工作的政治属性、宗旨方向和目标任务，把牢政治方向，端正办学理念，清理制度规范，校正误区偏差，不断提升办学治校、教书育人质量和水平。

三、七项重点任务落实情况

1.开展党史学习教育，抓好教师政治理论学习和教研培训工作学校组织全体教师按计划开展党史学习教育活动，坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深刻理解把握新时代全面贯彻党的教育方针重大意义,全面理解准确把握党的教育方针，坚决有力贯彻执行党的教育方针，并把学习贯彻党的教育方针纳入教师的政治理论学习和教研培训之中。

2.坚持“五育”并举，培养新时代全面发展人才。利用校园网、国旗下讲话、班队会、道德与法治课、黑板报、学习园地等阵地，积极开展“各学科渗透德育”，拓展德育阵地，增添德育渠道，丰富德育形式，扩充德育内容，使学校传统美德特色教育在学科渗透中增添新的时代内涵，在加强和改进未成年人思想道德建设中发挥重要作用，激发学生爱党爱国情操，增强使命感和责任感。积极开办各种兴趣小组，培养学生特长。学校充分响应党的教育方针，积极开办各种兴趣小组，如开办书法兴趣小组、羊尤业批如困比业报如盐五角笔人而火屈些生的业撒爱好，培养德智体美劳全面发展的学生。

3.坚持以“一切为了孩子，为了一切孩子，为了孩子一切”为办学理念。近年来，我校全面贯彻党的教育方针，深入实施素质教育，坚持以育人为根本，遵循“学生成长的乐园，家长满意的校园，教师精神的家园”的办学目标，在不断探索育人、办学的历程中形成自己的风格，坚持以“一切为了孩子，为了一切孩子,为了孩子一切”为办学理念,形成了“严谨治教、开拓进取”的校风和“勤奋好学、全面发展”的学风，积极稳妥的改革学校内部的管理机制，坚持抓安全工作为第一要务，为我镇教育事业的进一步发展做出了新的贡献。努力把学校办成一所现代化、高质量，学生向往、家长放心、社会声誉好的乡镇中心小学。

4.坚持立德树人，抓好“五项管理”。我校认真落实上级文件精神，端正办学思想，规范办学行为，全面实施素质教育，保障学生身心健康成长，各班利用微信及时将太平店镇教育管理中心关于落实“五项管理”工作致家长的一封信，转发至本班微信群，让每一位学生家长了解学校“五项管理”的具体措施，通过家校合作，来破解从中央到家庭关注的问题，实现家校共育，让孩子更好的成长!

5.落实好新时代教师职业行为“十项准则”，建立健全师德师风长效机制。全面贯彻落实XXX文件精神，坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻党的十九大精神,全国教育工作大会上的重要讲话精神、党史教育动员讲话精神，全面贯彻党的教育方针，落实立德树人根本任务，坚持五育并举，以“德为人先、学为人师、行为世范”为核心，不断完善和健全各项师德教育管理规章制度，落实师德建设的长效机制。

6.全面梳理盘点学校章程和各项规章制度。按照《深化新时代教育评价改革总体方案》部署要求，全面梳理盘点学校章程和各项规章制度，特别是对照“十不得，一严禁”要求，切实做好清理规范和修订完善干工作,推动破除“五唯”取得实质性进展。学校组织相关人员梳理、修订和制订学校各项规章制度，做到依法治教、依法治校。

7.规范校园标语和各类庆典活动对照党的教育方针规范表述和贯彻落实要求，学校组织相关人员全面排查校园各类标语标识、条幅口号等，加强开学和毕业典礼等仪式庆典活动管理，发挥校园文化对师生思想浸润的积极导向作用。

四、在落实党的教育方针中存在的问题分析

一是对照党的教育方针检视党史学习教育，学校政治理论学习还不够深入，形式不够丰富;

二是体育、美术专任教师短缺。

五、整改措施

一要提高政治站位。学校组织全体教师要深刻理解和全面贯彻落实新时代党的教育方针政策，不断提高政治判断力、政治领悟力、政治执行力，全面加强党对教育工作的绝对领导，以实际人行动和成效践行“两个维护”。

二要加强体育、美术科任教师专业技能培训，确保完成教育教学质量。

关于2012年行规行约贯彻落实情况自查报告 篇5

一、资金监管方面

我县按照文件要求规范资金使用，经过自查自纠发现我县并不存在将扶贫专项资金直接分配到贫困户情况。2018年我县共收到扶贫专项资金13645万元，包括以工代赈资金270万元。我县严格按照财政专项扶贫资金管理办法规范资金使用，并出台了桦南县扶贫资金管理办法，做到资金到项目，管理到项目、核算到项目。2018年扶贫专项资金共用于产业项目、基础设施及其他三类共投入扶贫专项资金13645万元，产业项目包括扶贫光伏电站、特色中草药种植项目、肉驴代养项目及肉鸡代养项目。基础设施包括2018年贫困村基础设施建设1-6标、楼山村基础设施建设、春富村基础设施建设、饮水安全架电工程项目等。其他类包括雨露计划、项目管理费和小额贷款贴息等。

二、项目库建设方面

在扶贫领导小组的统一领导下，制定了县级完善项目库建设实施方案，严格执行村申报、乡审核、县审定、三公示一公告的程序完善项目库建设。

三、保障资金效益

施工项目均从县级项目库中选取，并根据情况对项目进行综合分析，争取规避项目风险，稳定创收。并结合我县实际出台《桦南县扶贫产业项目收益分配实施办法》、《关于桦南县产业扶贫项目利益联结机制的指导意见》。加强产业项目与贫困户的联系，保证贫困户持续稳定收益成功脱贫。

四、公告公示制度

我县建立了《关于完善扶贫资金项目公告公示制度的实施细则》，并在政府网站公示包括项目招标公告、建设计划明细表、审计结果公告、在乡镇、村内树立产业项目公示栏，在建设项目地点树立公示牌，确保群众对公告公示看得到、看得懂、能监督。

保险贯彻落实情况自查报告 篇6

根据省公司下发的《转发广东保监局关于对保险兼业代理监管制度贯彻落实情况开展自查及检查工作的通知》文要求，XX市分公司在全市范围内开展了关于保险兼业代理监管制度贯彻落实情况的自查工作，现将有关检查内容汇报如下：

一、成立领导小组

为有效开展自查工作，根据广东保监局要求，河源市分公司成立保险兼业代理监管制度贯彻落实情况检查工作小组，具体如下：

（一）领导小组

组长：XX总经理

副组长：XX 总经理助理

组员：XX（理赔中心经理）

XX（客户服务管理部经理）

XX（销售管理部经理）

（二）工作小组

组长：XX（销售管理部）

组员： XX（理赔中心）

XX（客户服务部）

XX（销售管理部）

二、自查工作内容及结果

由于XX目前没有XX寿险机构，因此暂无开展相互代理业务，因此，本次自查工作主要围绕广东保监局《关于印发<广东省保险公司保险代理合同报备制度>的通知》开展。

自查内容主要针对自评表中《关于印发<广东省保险公司保险代理合同报备制度>的通知》的六项内容开展检查工作。

（一）与代理机构的保险代理合同的完整性

2010年9月1日后，XX分公司使用的是省公司统一的兼业代理合同版本，其中对代理业务险种、代理手续费结算标准、结算办法、代理手续费结算专用账户等内容均有列明。

2011年11月开始，按照保监局要求，各兼业代理机构正在申请新的财险手续费专用账户，此项工作还未全部完成。

整改措施：XX市分公司财务中心要求12月底前完成此项工作。自评分为18分。

（二）与代理机构的保险代理合同的合规性

目前，所有保险代理合同都是和分公司签订的，不存在分支机构与中介签订合同的现象。

自评分为10分。

（三）与银邮类兼业代理机构的保险代理合同的完整性

河源市分公司按照省公司要求，按时向省保监局上报《××公司保险代理合同基本要素一览表》，并列明了具体内容。

自评分为10分。

（四）与银邮类兼业代理机构的保险代理合同的完整性

银邮类保险兼业代理机构的协议基本上使用省公司签订的合同，只有信用社是与当地银行签订，网点清单都有，但兼业代理许可证使用的是总行的。

整改措施：目前要求合作经营单位将各网点的兼业代理许可证复印件全部收集留存。

自评分为18分。

（五）《××公司保险代理合同基本要素一览表》报送的及时性和完整性

XX市分公司按照省公司要求，按时向省保监局上报《××公司保险代理合同基本要素一览表》，并列明了具体内容。

自评分为20分。

（六）《××公司保险代理合同明细表》报送的及时性和完整性 XX市公司能按照要求按时向省保险行业协会报送明细表，并包括表中列明的各项内容。

自评分为20分。

（七）保险营销员管理系统更新的及时性

XX市分公司在与保险营销员签订保险代理合同的5个工作日内及时对该营销员的信息进行了登记。

通过本次检查，还查出少部分离职人员还没有及时在营销员管理系统中进行登记。

自评分为10分。

整改措施：要求在12月12日内，各经营单位组训必须将已经离职的销售人员及时上报，并在系统中进行登记。