投融资平台商业计划书（精选9篇）
2010年，我国煤炭产量约32.5亿吨，加上净进口的1.3亿吨，煤炭供应量实际达到33.8亿吨，比2009年增长12%。按理煤炭供应该十分充足且有保证。然而一到年底，全国煤炭供应就会陡然紧张，用煤企业均感“吃不饱”。尤其是今年元月以来，一些地区甚至出现无煤可买、无煤可卖的现象。目前，除黑龙江、新疆、内蒙古等少数省区化工企业尚能“温饱”外，包括山西、陕西等产煤大省在内的其余省区，均不同程度闹起了煤荒。
这种现象的出现主要是由于煤炭产量的减少，运输体系不健全等导致煤炭供应能力得不到保障，由此也可分析出，我国煤炭产业发展将呈现以下特征：
（1）煤炭属于稀缺资源，以“卖方市场”为主导
我国煤炭资源总量丰富，但人均剩余探明可采资源储量少。据统计，截至2007年年底，全国煤炭保有探明资源储量为11800亿吨，其中基础储量3260亿吨，资源量8540亿吨。煤炭储量主要分布在华北和西北地区，内蒙古、山西、新疆、陕西和贵州五省（区）保有探明资源储量为9561亿吨，占全国总量的81%。尽管我国的煤炭探明资源储量居世界第三位，但是由于人口众多，人均剩余可采储量仅为134吨。
由图1可以看出：随着我国经济建设的稳步推进，我国煤炭产量和消耗量都持续上升，但是市场呈现供不应求状况。
由图2可以看出：我国煤炭销售额逐年增长，销售利润不断上升，行业前景广阔。
我国是一个以煤炭为主要能源的国家，煤炭在能源生产和消费中的比例一直在70%以上，而且这种格局短期内不会根本改变。目前勘探证实的储量中，精查储量仅占30%，而且大部分已经开发利用，煤炭后备储量相当紧张。“十二五”末，我国煤炭产量初步规划在 38亿吨，以 2011年煤炭产量 32亿吨计算，未来5年每年产量的增长只有 1.2亿吨左右的空间。产量增长受限的同时，煤炭运输也存在瓶颈，再次压缩了供给。因此，未来中国煤炭市场供给表现为稳中偏紧，将出现煤炭用户找煤现象，市场将转变为“卖方市场”。
由此可见，煤炭资源作为一次性能源，随着消耗量的增加，储量的减少，煤炭市场将转变为“卖方市场”，煤炭资源将供不应求。如果煤炭选洗、加工、流通企业拥有煤炭资源或者稳定的矿山合作方，在未来的煤炭市场中，将会具有稳健发展保障，市场潜在空间巨大。山东和谐煤业有限公司利用广泛的社会资源，深厚的人脉关系，常年和滕州市东大矿、锦丘矿、朝阳矿、金庄矿等20多家矿厂保持密切联系，煤炭来源充足，因此，山东和谐煤业有限公司市场前景广阔。
（2）科技、设备落后，综合开发利用不够
我国煤炭工业通过多年技术改造，技术水平有很大提高，建成了一批具有世界先进水平的大型煤炭企业，这些企业基本上实现了采煤综采化、掘进综掘化、运输机械化、监测监控自动化、管理手段现代化。年产400～600万吨煤炭的综采技术装备实现了国产化。2005年，国有
重点煤矿采煤机械化程度达到82.7%，一批煤炭企业的生产和安全指标达到世界先进水平。但是与发达国家相比，我国煤炭行业整体技术水平较低，特别是中小型煤炭企业，小型矿井生产技术装备水平极低；乡镇煤矿生产工艺落后，浪费资源现象严重。
我国煤炭行业科技贡献率仅为24.2%，不但低于全国29.5%的平均水平，更低于美国、英国、日本平均60%以上的水平，煤炭行业整体生产技术水平相对落后。除部分国有大矿之外，大多数煤矿生产技术水平低、装备差、效率低。
另外，煤炭生产和加工过程中产生的煤泥、劣质煤、与煤伴生矿物以及矿井水等资源尚未得到有效利用，煤炭生产过程中资源的综合利用潜力巨大。
综上可见，我国煤炭工业科技、设备落后，综合开发利用不够，我国煤炭工业在综合开发利用方面，还有巨大潜力。山东和谐煤业有限公司坚持：“技术创新，设备更新”理念，2010年对公司设备进行了设备升级，加强了选洗、加工效率，增加了出煤率，同时公司采用领先的工艺技术延伸煤炭产业链，实现了煤炭综合利用。
（3）煤炭经营资格审批难
国家实行煤炭经营资格审查制度。设立煤炭经营企业，应当经过煤炭经营资格审查。
根据国务院的授权，国家经贸委指定国家煤炭管理部门会同国家商品流通管理部门负责由国家工商行政管理局登记的煤炭经营企业的经营资格审查。
根据国家有关规定，设立煤炭经营企业，应当具备下列条件：
(一)有与其经营规模相适应的注册资本；
(二)有固定的经营场所；
(三)有与经营规模相适应的设施和储煤场地；
(四)有符合标准的煤炭计量和质量检验设备；
(五)符合国家对煤炭经营企业合理布局及环境保护的要求；
(六)法律、法规规定的其他条件。
取得煤炭生产许可证的煤矿企业销售本企业生产、加工的煤炭产品，不实行煤炭经营资格审查。取得煤炭生产许可证的煤矿企业经营非本企业生产、加工的煤炭产品，应当向煤炭经营资格审查部门提出申请，取得煤炭经营资格。
2010年，全国工商联发布的《中国民营经济发展形势分析报告》显示，近几年来，在交通运输、仓储和邮政业、水利等领域的固定资产投资，私人控股企业占全部投资的比重均不足10%。这种现象的出现主要是由于行业内已经有“巨无霸”型的国企一统天下，弱小的民营企业根本不敢进入。比如，铁路、石油、天然气、煤炭、航空、金融等领域，资质门槛极高，民企根本难获得经营资格。
综上可见，煤炭作为能源供应行业，经营资质资格审批较难，使得大批民营小企业想经营煤
炭产品而被拒之门外，降低了市场竞争难度，拥有经营许可证的山东和谐煤业有限公司，在市场竞争中，将凭借稀缺资源—经营许可证，拥有更强市场竞争力，及更大项目可行性。北方煤炭交易中心平台融资商业计划书 目录
1某北方煤炭交易中心平台项目概述 5
1.1项目概况 5
1.2市场和竞争优势 7
1.3 公司概况 8
1.4 项目融资需求及合作方式 8
1.4.1需求资金的规模 8
1.4.2 融资合作形式 8
1.5 财务预测 9
1.5.1销售收入预估表 9
1.5.2 销售成本估算表 9
1.5.3 项目损益估算表 9
1.5.4项目五年效益情况预测 9
2某北方煤炭交易中心平台市场背景 9
2.1公司发展所面临的宏观市场环境分析 9
2.1.1、煤炭供应市场现状 9
2.1.2、煤炭行业深加工产业分析 12
2.1.3、煤炭工业产业链分析 14
2.1.4、市场分析结论 15
2.2 公司发展面临的微观市场——山东省环境分析 16
2.2.1山东省煤炭产业状况 16
2.2.2山东省煤炭产量分析 16
2.2.3山东省煤化工产业发展状况 18
2.2.4山东市场煤炭企业竞争状况分析 19
2.2.5市场分析结论 20
2.3项目目标市场 20
2.3.1电力行业 21
2.3.2钢铁企业 21
2.3.3其他企业 21
3某北方煤炭交易中心平台 产品与服务 22
3.1煤炭选洗业务 22
3.2煤炭加工业务 25
3.3煤炭运输业务 25
4某北方煤炭交易中心平台项目可行性论证 27
4.1市场宏观环境分析（PEST分析）27
4.1.1P（政策）分析： 27
4.1.2E（经济）分析： 28
4.1.3S（社会）分析： 28
4.1.4T（技术）分析： 28
4.2宏观经济可行性分析（五力分析）29
4.2.1现有竞争者： 30
4.2.2潜在进入者： 30
4.2.3替代品： 31
4.2.4供应商： 31
4.2.5买方议价能力： 32
4.3项目SWOT分析 32
4.3.1STRENGTHS（项目优势）32
4.3.2WEAKNESSES（项目劣势）32
4.3.3OPPORTUNITIES(项目机会)33
4.3.4THREATS（项目风险）33
4.4项目选址可行性分析 34
4.5结论 35
5某北方煤炭交易中心平台项目方介绍 36
5.1项目方简介 36
5.2 组织结构 36
5.3管理模式 37
5.4人力资源 38
5.4.1项目创始发起人 38
5.4.2 项目团队骨干 38
5.4 公司战略规划 38
6某北方煤炭交易中心平台项目运作 40
6.1某北方煤炭交易中心平台目标市场分析 40
6.2 市场开发 40
6.2.1 市场开发方式 40
6.2.2 市场开拓阶段划分 41
6.3某北方煤炭交易中心平台项目运营期 41
6.3.1运营期的发展策略 41
6.3.2运营期的项目发展策略 41
6.3.3媒体传播模式 46
7融资计划 48
7.1 项目资金需求及公司股权结构 48
7.2 融资方案 48
7.2.1股权结构 48
7.2.2 管理架构 48
7.3 投资进入与退出方法 51
7.3.1 投资进入 51
7.3.2投资退出 51
8财务效益分析 52
8.1评价说明 52
8.1.1范围及方法 52
8.1.2计算期及构成 52
8.1.3生产负荷 52
8.2财务效益与费用估算 52
8.2.1营业收入及其税费计算 52
8.2.2总成本费用 53
8.2.3利润与利润分配 55
8.2.4项目投资盈利能力 55
8.2.5综合评价 56
9风险分析与对策 57
9.1风险种类 57
9.1.1宏观风险 57
9.1.2微观风险 58
9.2风险管理 59
9.2.1市场风险 59
9.2.2管理风险 59
一、地方政府融资平台概述
地方政府融资平台由来已久。上个世纪90年代，为了给市政建设融资，一些地方政府建立了专业性投资管理公司等平台，整合优质资源和专项资金，吸引信贷资金和民间资金投入重大基础设施建设。金融危机爆发后，平台贷款成为了地方拉动经济增长的主要投资方式，从而迅速膨胀，据中金公司研究报告预计，2009年末地方政府融资平台贷款余额 (不含票据) 为7.2万亿元，其中2009年新增贷款额约3万亿元。
目前，地方融资平台从平台企业类型来划分，主要有省级的投融资平台、城市投资建设公司、交通运输类政府投融资平台、各类开发区、园区政府投融资平台、国有资产管理公司、土地储备中心类公司、财政部门设立的税费中心以及其他类型政府投融资平台。从运作方式看，地方融资平台贷款种类繁多，尤其以土地质押、土地增值预期向银行融资，并通过对储备土地的整治、出让偿还银行贷款这一模式最为典型。从资产质量看，由于贷款以期限长的项目贷款居多，目前还未进入还本高峰期，因而不良贷款率处于较低水平。
二、地方政府融资平台存在的风险
（一）宏观经济方面
1. 政策性风险。
2009年初，为应对全球金融危机的影响，防止经济出现大的波动，国家实行积极财政政策和适度宽松货币政策，尤其是一些县级政府纷纷成立了融资平台，向商业银行申请贷款;而众多的商业银行在政策的鼓励下，以及业务发展和经营效益考核的驱使下，大举进入该领域。在地方政府和银行的积极联姻下，地方融资平台迅速发展，负债总计从2008年的1万多亿元上升到2009年中的近10万亿。但随着国际经济金融形势的好转，国内通货膨胀日益严重，再加上融资平台贷款的急剧膨胀，国家开始采取治理地方融资平台的行动。短短一年不到的时间，形势就发生了逆转。
2. 法律风险。
地方政府不具备法律许可的贷款资格和担保资格。2006年国家财政部等五部委联合发文明确规定，各级地方政府和政府部门在《担保法》规定之外的任何担保行为均属于严重违规行为，其担保责任无效。另外，国家也明文规定不允许将医院、学校等公益性资产作为偿债的保证。这表明，地方政府或相关部门对融资平台贷款出具的“还款承诺书”并不具备法律效力。
3. 政府信用风险。
一方面是随着国家房地产市场调控的深化，地方政府土地转让收益大幅下滑，在客观上导致财政收入不稳定，存在无力偿还地方融资平台到期债务的风险，这个现象在一些偿债能力脆弱的县乡级地方融资平台尤为突出。另外由于平台贷款期限普遍较长，有的甚至可能跨越几届政府任期。由于缺乏硬性约束，一些地方政府存在因换届而导致无意愿归还贷款，“新官不理旧账”的情况屡见不鲜。
（二）地方融资平台方面
1. 资本金来源不实风险。
部分地方融资平台存在注册资本不实和“垫资”的现象。例如有一些通过与银行、信托合作，推出“银信政”信托理财产品，认购投资于地方融资平台的股权，所筹资金一般被用作项目资本金，然后向银行融资，再赎买理财产品;也有以流动资金搭桥贷款充当项目资本金;另外，还有通过高估实物出资或出具虚假注册资金证明等手段虚假出资，等等，致使资产负债实际比例过高。
2. 项目现金流不足风险。
不管是城市广场、道路、环境整治等周期长，现金流低的市政基础设施，还是路桥、地铁、污水处理等，具有稳定的现金流的项目，由于许多都是公益性的项目，同时贷款资金规模很大，如果外部环境一旦发生变化，就会导致还款来源的不确定性。
3. 公司治理结构不健全风险。
地方融资平台政企不分现象比较普遍。公司法定代表人和主要人员往往是政府有关部门人员兼职或政府有关部门指派，责任主体十分模糊，贷款是平台公司，资金使用者是项目建设单位，项目的受益者是政府，还款来源主要依赖于项目附属的土地使用权出让收入或地方财政补贴收入，地方融资平台在职能定位、财务收支和债权债务方面缺乏独立性和自主性。如果一旦实施破产，银行很难行使追索权，平台贷款将面临巨大风险。
（三）商业银行方面
在商业银行方面，首先，有些人仍然在思想认识上还存在一些误区。认为将贷款贷给国有企业和政府，个人可以规避道德风险的嫌疑，另外，地方融资平台项目普遍存在着期限长，风险相对低的特点，从而使一些银行对有政府背景的企业和项目非常热衷;其次，对于地方融资平台贷款来说，商业银行无法掌控其资金的来源、运用，再加上，很多地方政府的资产负债表不公开、不透明;同时，有些商业银行还存在在项目资本金未核实、项目未完成立项审批或多个项目打包的情况下就放出贷款，为贷后管理埋下隐患，风险控制方面存在问题，因此，存在一定程度的总量聚集风险。
三、商业银行对策
首先，做好制度方面的安排，把好行业信贷政策和区域准入政策关。
针对地方融资平台涉及范围广、融资需求大、风险暴露缓慢的特点，商业银行应恪守“三性”(流动性、安全性、营利性)的原则，对其贷款制定行业信贷政策和区域准入政策。
在行业准入方面。应明确支持行业不良贷款率较低、项目现金流有保证的领域，另外对于政府主导、政府信用担保、项目本身具有一定现金流的城市基础设施建设领域，应谨慎处理;在区域选择方面。应该采用重点加强支持经济较为发达的地区的制度，制定出人均GDP、市县级财政收入和近三年经济增长率等指标门槛，规定符合条件的才予以准入。
其次，分类指导，把好项目、客户、产品审查关。
在项目选择方面，商业银行要重点选择对行业和地区经济发展有重要影响的项目、中央和省级预算内投资额较大或比例较高的项目。如省级重点水利项目，珠三角区域的城际轨道交通项目、污水管网项目、地铁项目、网络化交通基础设施项目等。
在客户选择方面，商业银行要重点支持资产实力比较强、政府重视程度高、法人治理结构相对健全、项目运作规范、业务主管部门专门设立的融资平台企业。对一个城市在同一城建领域有多个投融资企业的，仅可优选其中实力最强的融资企业建立信贷关系。
在融资品种方面，应该积极进行创新。要提供从贷款到债券和票据、从单纯资金投入到全面财务顾问的金融服务，包括探索多元化的结构融资方案、资产证券化、商业银行直投业务等方式，在风险可控的前提下，有节制地满足地方融资平台资金缺口的需求。
最后，加强精细管理，把好信贷风险防范关。
第一，商业银行应该进行贷前调查和风险评估，对地方融资平台还款来源作合理分析，对项目进行科学分析和评估，确保风险的可控性;第二，作为商业银行应该积极引导政府建立偿债机制，明确约定政府偿债资金的来源、用途及具体还贷安排，将信贷风险降到最低;第三，在平台贷款发放之后，应该加强对客户资金流向的监控，确保项目贷款用到实处，不被挪用。第四，对于一些新增的平台贷款，银行要尽量争取通过银团贷款、联合贷款等方式分散风险，严禁办理打捆贷款业务;第五，要对对项目贷款重新开包梳理，区别对待，实行名单制管理，落实专门的贷后管理团队，确保管理要求落实到位、风险防范措施落实到位。
关键词：地方政府融资平台；商业银行
一、政府融资平台风险分析及转型趋势
（一）现行风险分析。一是债务余额持续增长，偿债能力却相应下降。2014年度有161家政府融资平台的当期收入无法覆盖本息，均需要政府通过财政补贴或其他形式注入现金流 。二是土地价格低迷，债务性支出压力增大。54.64%的地方政府融资平台以土地出让收入做为偿债资金来源，经过多年的调控，土地市场持续低迷，成交价格和成交量屡创新低，土地收入来源锐减，商业银行面临系统性风险。三是变相融资现象突出。经调查，很多地方政府融资平台通过影子银行、信托融资、融资租赁方式绕开国家政策的约束变相举债融资，将风险掩盖，该措施蕴藏巨大风险。
（二）转型趋势。（1）按照经济规律进行市场化转型。中国地方政府考核方式决定着其对辖内经济建设有着巨大的责任，新届中央政府上台后，大力推行新型城镇化、一带一路、长江经济带等中大经济建设举措，这势必要有大量的资金支持；同时维持原有项目的建设和运营，也需要不间断的投入，如果将政府融资平台“一刀切”，必将造成巨大经济隐患。（2）重新捋顺政府融资平台的职能。结合国外经验，可以考虑将平台向城市运营商，公共服务提供者和国有资产管理者三个方向转型， 即通过整合城市有形和无形的资源，利用现有公共服务提供者和国有控股企业的经营收入，提升政府融资平台抵抗经济波动的实力。（3）利用资本化运作方式，拓展融资渠道。 金融控股集团模式。金融板块以其巨大的经济活力可以成为新的增长极，增强平台自身的造血能力。横向、纵向多元化发展。融资平台多为区域内企业、面对的是当地市场，随着经济社会的发展，部分发达区域内融资平台开始向周边地区甚至跨区域横向发展另一方面，多元化是一种摆脱对土地依赖的方式，可以先围绕土地开发相关产业链，待积累到一定的资源，依靠前期积累进行非相关多元化，形成新的利润增长点。
二、新时期下商业银行的对策
（一）抓好存量货款管理。对于存量贷款，商业银行应该逐户开展排查，摸清存在的潜在风险，及时制定针对性措施，防范或减少贷款风险可能带来的资金损失。第一，实行存量资产风险摸排。商业银行应适时开展存量贷款风险排查，切实摸清家底，对于有风险隐患的贷款要及时采取行之有效的措施规避风险，要逐户分析在本行融资的地方政府融资平台的历史、种类、投资项目的行业方向、资本金比例及其最近几年的业绩等有关信息，了解并记录其所控项目的运行和管理情况，评估项目自身还款能力，完成对每笔贷款的风险等级划分。对于存在不合规问题的贷款，商业银行应当尽快消除瑕疵，补充相关合法手续，使贷款依法合规，以免在出现风险后，诉诸法律时处于不利地位。把重点放在监控以土地为抵押和缺乏完全还款能力而由政府信用或财政担保的项目贷款上来，根据其提供的财务报告内容，关注政府对土地使用和土地价格的变化情况。
（二）灵活运用金融产品。（1）银团贷款模式。通过银团贷款方式分散和降低平台类贷款偿债风险，同时，各家参贷银行分别从各自的信息渠道获取信息后互通有无，建立一个利益共享、风险共担的机制，通过提供会计结算、政府财政资金存放归集、现金管理等多方面的金融产品与服务，掌握项目信息，把控项目风险，实现共赢。（2）信贷资产证券化。这种融资模式的优点在于以产权换资金，以存量换增量，将缺乏流动性的资产转变为流动性高，可在资本市场上交易的金融商品。通过平台类信贷资产证券化，商业银行降低流动性风险同时，保持及提高核心资本充足率。（3）直接债务融资工具。债务直接融资是指主要是通过发行超短融券、短融券、中票乃至创新的永续债来解决融资平台项目建设资金短缺的困难。目前这种模式已经比较成熟，多地的政府融资平台已经实现直接债务融资工具的零突破，以市场可以承受的利率来获取项目建设资金。
（三）创新合作模式。（1）商业银行通过与设立融资租赁、融资担保等类型金融控股平台客户开展合作，即强化与控股集团客户的合作，间接支持融资平台的转型发展，又有利于商业银行营销和维护优质平台客户，提升平台公司经营实力，缓解债务危机。（2）银行参与项目运营。商业银行还可以与地方政府融资平台合作，采用直接投资的方式参与项目建设，通过商业银行集团旗下投资公司，分析评估项目价值，了解项目资金的用途和去向，然后通过信贷投放和结算支付等业务参加项目运营，商业银行参与地方政府融资平台，从项目运营总体上把控风险。
参考文献：
[1] 吴琼.地方政府融资平台“热”中的“冷”思考[D].2010（4）.
一. 公司概况
鱼批网是一个立足于福州、辐射全国，并将服务触角延伸至海外的专业水产品批发网络平台，网站拥有权威、海量的水产品交易信息，全天候提供质优价宜的各种水产品，能在第一时间保质保量地满足公司团体、社会个人对于水产品的消费需求!始终坚持以“诚信、专业、快捷、安全”的服务理念，真诚为全国各地广大商户提供优质的水产品货源，致力打造国内一流的水产品批发网站。
和传统的“三天打鱼，两天晒网”不同，鱼批网以现代科技为支撑，依靠互联网“无往而不通”的便捷，成功实现了传统水产交易的网络运做，将各种水产信息适时快速地予以上传公布，让客户无论身处何地，都可以借助各种无线电终端设备(如手机)，随时随地、畅通无阻地浏览网页，进行水产品的在线咨询、洽谈、订货、购买等事宜!
为了保证交易质量，鱼批网建立了一整套人性化的服务体系，让客户不但能在网上选到自己中意的水产品，而且完全免除了物流方面的后顾之忧：鱼批网与福州当地众多车队建立了良好的合作关系， “专业，快捷，高效”的物流团队会在最短的时间内，把最新鲜、最放心的水产品送到客户身边!
同时，为了减少客户的资金风险，鱼批网支持第三方交易，即利用类似支付宝、百付宝等平台参与到水产交易过程中，网站在接到平台的相关的打款提示后，第一时间内保证发货，而客户在收到货后资金才真正划入鱼批网账户。
目前我们的销售网点已遍布全国各地，并网罗了全福州的所有货源，通过在线下单、网银支付、第三方担保的交易方式，力求在第一时间为广大商户提供安全、快捷、便利的一站式批发供应。
二、经营范围
鱼批网是国内首家大型的水产批发网上商城，同时也是一个代购代销的平台。在网站上不仅可以销售我们自己公司的产品，还可以代购代销各地水产公司的产品。
三、产品介绍
鱼批网批发的水产品种类繁多，能够最大限度满足商家的需求，目前网站发布出售的产品主要有活鲜产品、冰冻产品和加工产品三大类。
四、市场背景分析与发展机遇
1、平台背景与优势分析
近年来，随着科技信息技术的不断发展和更新，社会发展的不断加快，传统的商业贸易市场逐渐显现出它的一些局限性和不足，而电子商务却得到了突飞猛进的发展。电子商务通常是指是在全球各地广泛的商业贸易活动中，在因特网开放的网络环境下，基于浏览器/服务器应用方式，买卖双方不谋面地进行各种商贸活动，实现消费者的网上购物、商户之间的网上交易和在线电子支付以及各种商务活动、交易活动、金融活动和相关的综合服务活动的一种新型的商业运营模式。以欧美国家为例，可以说电子商务业务开发的如火如荼。在法、德等欧洲国家，电子商务所产生的营业额已占商务总额的1/4，在美国则已高达1/3以上，而欧美国家电子商务的开展也不过才十几年的时间。在美国，美国在线(AOL)、雅虎、电子港湾等著名的电子商务公司在1995年前后开始赚钱，到20xx年创造了7.8亿美元，IBM、亚马逊书城、戴尔电脑、沃尔玛超市等电子商务公司在各自的领域更是取得了令人不可思议的巨额利润。
据《NetGuide20xx中国互联网调查报告》，20xx年C2C电子商务网站交易规模将达到678亿元人民币，增长率为62.5%。 面对如此巨大的市场前景，除开资金雄厚的大型公司，许多个人和企业也试图突破传统网络交易平台营销的模式，建立个人购物网站，推广独立品牌， 以图吸引更大规模的客户群体。 显而易见，未来正真的商贸市场将离不开网上销售。
目前，许多传统的生产型、加工型等各类企业已经意识到网络贸易的重要性和不可替代性，纷纷加入电子商务行列。而鱼批网在这一方面，史无前例地走在了水产品网上批发的前列，把握了先机，占据了优势，是国内首家真正实现水产网上批发的大型商城，短短两个月的运营，就已经有数十个订单，完成的订单有三十个左右。如果不是资金链的断缺，可以完成更多的订单，鱼批网不做零售，操作的都是大单，每一单至少35吨起批(针对冻品和加工品，活鲜例外)。
2、产品市场背景与优势分析
提到水产品人们就会想到鱼、虾、贝、蟹等，特别是鱼肉，容易咀嚼、消化和吸收，是老人、儿童非常喜欢的食物。
由于水产类食品味道鲜美和具有极高的营养价值，受到越来越多人的欢迎。据联合国粮食农业组织称，经数据统计，20xx年全球水产品进口额为1047亿美元，出口额为995亿美元。亚洲是全球水产品进出口贸易的重要地区，20xx年进口额为326亿美元，出口额为340亿美元，其中日本在20xx年后，以145亿美元的进口额，超过美国的141亿美元，重新成为水产品进口第一大国。20xx年日本的优质水产品出口额为16亿美元，美国为45亿美元。中国以122亿美元的出口贸易额，仍位列全球第一大水产品出口国，进口额也达到了84亿美元。世界有有如此庞大的水产品贸易市场，中国有有13亿人民，你完全想象得到这个市场有多大，有多广，而针对目前这样一个信息时代，鱼批网走在了水产网络交易与批发的前列，有效抓住了最有利的因素，在各种优势条件下我们坚信，鱼批网的发展前景不可估量。
五、公司战略与实施方案
水产品批发市场在水产品流通中发挥着重要作用,是进行水产品批发分销业务的平台,是连接水产品产、供、销的桥梁。然而,当前我国的水产品批发市场还处于由传统集市型市场向现代化的批发市场过渡的阶段,存在交易方式落后、盈利能力差、规划布局不合理、服务功能单一、管理制度不规范等一系列的问题,不能形成水产品经营的规模优势,无品牌、无品质,这种经营方式难以对水产品流通起到辐射和带动的作用,也阻碍了我国水产品批发市场向现代化方向发展。而归根结底,这些问题的根源就在于我国水产品批发市场缺乏行之有效的发展战略,因此,本网将着重探索适合鱼批网水产品批发长期持续发展的各项发展战略规划。
目前正值中国水产品行业大变革、大发展的时代，在当前经济形势下认识局势掌控方向，我们将对水产品行业所受到的影响和未来的发展态势予以翔实的剖析，立足于鱼批网的长远发展，对水产品行业在具体工作中的突破进行行之有效的积极研究。努力把鱼批网做大做强，做成水产品电子商务的楷模，最终将其做成在中国乃至全世界极具影响力的水产品网上批发大型交易市场。
六、管理团队
鱼批网的团队主要结构如下：
1、采购部。有专业的采购人员，对每天福州的到货情况了如指掌，能严格把关好水产品的质量。
2、市场部。每天都在分析客户的需求，每时每刻都在把握市场的脉搏。
3、销售部。有多年的销售经验，能处理好销售过程中遇到的各种各样的问题。
4、客服部。人性化客服作为直接面向用户的客服人员，是公司的一扇窗口。公司非常重视客服工作的质量，为客服部安排严格、专业、高标准的统一培训。
5、技术部。负责网站的更新和推广以及广告条幅的设计。
七、风险与对策
优势：鱼批网是国内首家真正实现水产网上批发的大型商城，开辟了网上水产交易的新领域，目前在这一新市场竞争小。水产一般难以在网上交易，鱼批网做到了，这是一个很吸引人的亮点，在上面进行的信息发布和鱼批网进行的代理交易可以轻松找到更多客户。
劣势：由于越来越多的商家在鱼批网上进行选购，鱼批网的现金流已不足以垫付那么多代购代销的货款，在等待资金回笼的过程中，会失去一些客户。
机会：鱼批网现在只要能得到有商业头脑的客户的加盟和支持，就可摆脱现金流不够强大而失去部分客户的局面，就可日益壮大，收益更多。
解决方案：融资。
八、融资方式
1、卖单。把代购代销的订单拿出来卖，鱼批网和投资者各投一半货款资金，利润各得一半。或者按比例投资和回报。无需做库存，现买现卖，货的质量由鱼批网把关，风险也由鱼批网承担，每一单的周期平均在一个星期。也就是说，一个星期后就可以连本带利一起回收。每一车货要垫付的资金在30-100万之间，利润也在3000-15000之间。
2、进货。从国外进货，利润相对较高，但风险也较大，要做库存，还要赌一个月后的行情。各投一半资金，由鱼批网负责销货，风险由鱼批网和投资者一起承担。每一单的回报周期大概在一个月到一个半月。遇到行情好的时候，一个柜就能赚十几万。
九、融资的好处
1、用现金去采购，完全可以拿到比别人更低的单价，供货商最喜欢做的，便是现金生意。也就是说，用现金去拿货，将有更大的利润空间。
2、鱼批网上有做不完的订单，有资金融入的话，就会大大增加产品的销量。销量一做起来，将会抢占大量的市场份额。以后比较乐观的前景是：不单客户离不开鱼批网找货，供货商也要依赖鱼批网销货甚至通过鱼批网找国外的货源。
3、资金够雄厚时，可以做库存，可以炒行情，可以开市场档口，可以搞加工厂，甚至可以发展捕捞船队，我们有信心在水产领域越做越大，越做越强!
鱼批网是一个立足于福州、辐射全国，并将服务触角延伸至海外的专业水产品批发网络平台，网站拥有权威、海量的水产品交易信息，全天候提供质优价宜的各种水产品，
能在第一时间保质保量地满足公司团体、社会个人对于水产品的消费需求!始终坚持以“诚信、专业、快捷、安全”的服务理念，真诚为全国各地广大商户提供优质的水产品货源，致力打造国内一流的水产品批发网站。
和传统的“三天打鱼，两天晒网”不同，鱼批网以现代科技为支撑，依靠互联网“无往而不通”的便捷，成功实现了传统水产交易的网络运做，将各种水产信息适时快速地予以上传公布，让客户无论身处何地，
都可以借助各种无线电终端设备(如手机)，随时随地、畅通无阻地浏览网页，进行水产品的在线咨询、洽谈、订货、购买等事宜!
为了保证交易质量，鱼批网建立了一整套人性化的服务体系，让客户不但能在网上选到自己中意的水产品，而且完全免除了物流方面的后顾之忧：鱼批网与福州当地众多车队建立了良好的合作关系，
“专业，快捷，高效”的物流团队会在最短的时间内，把最新鲜、最放心的水产品送到客户身边!
同时，为了减少客户的资金风险，鱼批网支持第三方交易，即利用类似支付宝、百付宝等平台参与到水产交易过程中，网站在接到平台的相关的打款提示后，第一时间内保证发货，而客户在收到货后资金才真正划入鱼批网账户。
目前我们的销售网点已遍布全国各地，并网罗了全福州的所有货源，通过在线下单、网银支付、第三方担保的交易方式，力求在第一时间为广大商户提供安全、快捷、便利的一站式批发供应。
二、经营范围
鱼批网是国内首家大型的水产批发网上商城，同时也是一个代购代销的平台。
在网站上不仅可以销售我们自己公司的产品，还可以代购代销各地水产公司的产品。
三、产品介绍
鱼批网批发的水产品种类繁多，能够最大限度满足商家的需求，目前网站发布出售的产品主要有活鲜产品、冰冻产品和加工产品三大类。
四、市场背景分析与发展机遇
1、平台背景与优势分析
近年来，随着科技信息技术的不断发展和更新，社会发展的不断加快，传统的商业贸易市场逐渐显现出它的一些局限性和不足，而电子商务却得到了突飞猛进的发展。
商业计划书是获得创业投资的敲门砖。商业计划书的重要性在于：首先它使投资人快速了解项目的概要，评估项目的投资价值，并作为尽职调查与谈判的基础性文件;
其次，它作为创业蓝图和行动指南，是企业发展的里程碑。
编制商业计划书的理念是：首先是为客户创造价值，因为没有客户价值就没有销售，也就没有利润;其次是为投资人提供回报;第三是作为指导企业运行的`发展策略。一份好的商业计划书应该站在投资人的立场上，详细分析市场规模和市场份额;清晰明了的介绍商业模式，集技术、管理、市场等方面人才的团队构建;良好的现金流预测和实事求是的财务计划。
计划书内容：
创业投资(包括VC/PE)的投资项目标准有三个：未来的市场是不是够大，是否有成长性?企业的商业模式是否可行，或者部分已被证明可行?企业的团队是否优秀，执行力够不够强?”。一份完整的商业计划书，需要明确地说清楚六个方面的事情，即：企业现状或简介，商业模式，市场规模与策略，竞争与壁垒，团队和融资财务计划。
“这六个方面的问题是商业计划书里必须有的内容，其中投资者最为关心的是商业模式、市场规模与策略、团队和融资财务计划四大内容，这四块内容尤其需要创业者在计划书中重点分析和描述。”
商业模式：
商业模式是项目成败的核心之一，也是投资者最关心的。在计划书中，商业模式部分主要是要说明你的企业是怎么赚钱的，主要包括你向谁提供产品或服务，你的产品或服务主要内容是什么，你怎么收钱，以及你的产品或服务是如何制作与提供的等等。“这一部分最好简单明了，让所有人一看就知道你是怎么赚钱的。”
市场规模与策略：
这部分内容主要包括你所提供的产品或服务所处的市场总额有多大，项目未来的发展潜力如何，你的目标是占有多大的市场份额。这一部分是让投资者了解你的企业所处的市场总量有多少，你使用什么手段占领这些市场。这样，看了这部分内容，投资人就能了解这个市场上能不能培育出一家能在公开市场上IPO的公司出来。
团队：
团队一直都是投资者最为看重的一个因素，很多投资者甚至不看项目只看人，追着人来投资，可见创业团队和个人是多么重要。这个环节主要包括目前股东层的履历与背景，经营管理层的履历与背景，目前团队的分工与激励机制，以及内部的决策机制等内部控制制度等。“VC都是投人投人再投人，所以大家最关注团队，原因就是只要团队好，模式、市场与利润都是可以创造的，所以企业融资最应该关注的是团队，而投资者最关注的也是团队。”
融资的财务计划：
第一章
1.1企业简介
公司名称、成立时间、发展历史、员工数量、产品和服务、股权结构、公司基本情况
1.2 公司经营财务历史
1.3 公司荣誉
第二章
2.1 公司对外投资
公司组织及管理
2.2 公司组织架构
2.3 公司人员结构
2.4 公司管理情况
企业创始人、管理架构和团队、主要管理者的基本情况
第三章
3.1 产品介绍及特色
公司产品与技术介绍
3.2产品销售范围和渠道
3.3产业链格局
3.4产品市场现状及发展趋势
第四章
4.1 公司主营产品
4.2 公司产品优势
4.3 公司产品技术专利
4.4 公司未来三年产品发展计划
4.5 公司技术来源
4.6 公司核心技术
4.7研究与开发
第五章
5.1 行业
5.2市场前景
第六章 公司产品技术及研发 行业与市场发展 市场竞争与策略
6.1 主要竞争对手状况
6.2 公司竞争优势
市场地位
技术优势
资源优势
管理优势
其他优势
6.3公司营销计划
6.4客户、品牌开发计划
6.5未来三年盈利预测及说明
预期增长率和份额
第七章 公司财务状况
过去三年的财务情况、业务收入、毛利、净利、应收账款、存货、苦丁资产、负债、净资产、运营成本、预期收支平衡日期、财务预测等。
第八章
8.1股权融资的目的股权融资方案
安徽莱伊得光电标饰有限公司
项目融资说明书
目录：
一、公司介绍
二、项目分析
三、市场分析
四、管理团队
五、财务计划
六、融资方案的设计
七、摘要
一、公司介绍
1、公司介绍
2、公司现状
公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识 你的公司的有关参考资料附上。
3、股权结构
股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。
4、历史业绩
对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。
5、资信程度
把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。
6、董事会决议
对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。
二、项目分析
1、项目的基本情况
位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是公司的基本情况，需要在报告中指出。
2、项目来历
3、证件状况文件
项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、房产证
等五证的情况。需要复印件。
4、资金投入
自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、方便了解项目的资金状况。
4、未来市场预测及影响因素
未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法
等分析方法做出预测。
四、管理团队
1、人员构成公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。
如果一个团队有足够多
经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。
2、组织结构
企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。
3、管理规范性
管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。
4、重大事项
对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
五、财务计划
一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不
好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。
本部分一
般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。
XXXX新能源科技发展有限公司 商业计划书 二零一四年十月
巨柱智伟能源环保科技有限公司
前 言 新能源又称非常规能源，是指传统能源之外的各种能源形式。指刚开始开发利用或正在积极研究、有待推广的能源，如太阳能、地热能、风能、海洋能、生物质能和核聚变能等。它的各种形式都是直接或者间接地来自于太阳或地球内部伸出所产生的热能。也可以说，新能源包括各种可再生能源和核能。相对于传统能源，新能源普遍具有污染少、储量大的特点，对于解决当今世界严重的环境污染问题和资源（特别是化石能源）枯竭问题具有重要意义。同时，由于很多新能源分布均匀，对于解决由能源引发的战争也有着重要意义。巨柱智伟能源环保科技有限公司
目 录 第一节 公司基本情况及未来发展规划...................................................1
一、公司基本情况..........................................................................................1
1、公司的成立与目标................................................................................1
2、公司的股本结构.....................................................................................2
3、公司组织管理、决策方式...................................................................2
二、公司主要经营状况................................................................................4
三、公司创业人员的背景和素质。...........................................................4
四、公司发展规划..........................................................................................5
1、公司三年发展规划.............................................................................5
2、关键成功因素：.....................................................................................5 第二节
公司产品及市场分析.....................................................................6
一、产品、特点及优势.................................................................................6
1、产品...........................................................................................................6
2、特点及优势..............................................................................................7
二、行业和市场...............................................................................................7
三、公司的独特性及市场竞争力...............................................................8
1、独特性.....................................................................................................8
2、市场竞争力..............................................................................................8 第三节融资需求及财务预测.........................................................................9
巨柱智伟能源环保科技有限公司
一、公司目前财务状况和资本结构...........................................................9
二、融资需求...................................................................................................9
三、财务分析.................................................................................................10 第四节
公司运营和管理...........................................................................10
一、发展战略.................................................................................................10
二、公司的组织结构和管理模式.............................................................11
1、公司的组织结构...................................................................................11
2、管理模式................................................................................................12
三、人力资源规划........................................................................................12
四、研究与开发.............................................................................................13
1、新产品开发管理...................................................................................13
2、研究开发计划.......................................................................................14
五、市场策略.................................................................................................14
1、总体战略................................................................................................14
2、营销策略................................................................................................14
3、营销手段................................................................................................15
六、外部支持.................................................................................................16
七、资本运营.................................................................................................16 第五节 投资方的介入和退出...................................................................17
一、投资建议.................................................................................................17
二、投资方在公司经营管理中的地位、作用.......................................17
巨柱智伟能源环保科技有限公司
三、资本退出.................................................................................................18 第六节 风险及对策..................................................................................18
一、风险..........................................................................................................18
1、技术风险。........................................................................................18
2、市场风险................................................................................................19
3、经营风险................................................................................................19
4、财务风险................................................................................................20
二、对策..........................................................................................................20
1、技术风险对策.......................................................................................20
2、市场风险及对策...................................................................................20
3、经营风险及对策...................................................................................21
4、财务风险对策.......................................................................................21
第一节 公司基本情况及未来发展规划
一、公司基本情况
1、公司的成立与目标 新能源科技发展有限公司是一家专门致力于新能源开发和利用高新技术企业。公司现有总资产3000万元人民币。 注册地址：XXXXXXXXXXXXXXXX 注册资本：1000万元 法定代表人： XX 成立时间：
XXXX年9月 经营宗旨：开发新能源、减少污染、回报社会 目标：能源使用过程中
产生的烟气污染是时下亟待解决的，我公司立足于研究新能源的开发，减少能源使用中产生的污水是本公司首要目标。公司的技
术、市场发展过程 公司自成立以来，积极学习国内外先进能源研究开发技术，组织强有力的研究开发团队，在风能、太阳能、地热能、潮汐能等各项新能源方面拥有专业的项目小组，时至今日我公司已经对风能、太阳能、潮汐能三个新能源方面有一定的成果，巨柱智伟能源环保科技有限公司 我公司的技术成果在工业生产制造、居民生活、交通运输等方面都有相当广泛的使用。使用我公司的技术成果的企业对于本公司的产品都有相当高的评价。
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公司将立足中部沿海市场，根据新能源的特殊性开拓具体的市场。
2、公司的股本结构 本公司为个人投资模式。
3、公司组织管理、决策方式 组织管理的基本
原则：公司新能源的特殊性和能源使用的普遍性，超越经营职能，灵活地组织和管理。 建立授权型、扁平化组织结构，以满足公司快速发展和创新的需要。以合作化的人
性管理思想为指导，建立以目标管理为基础、以项目管理为核心、同时实施数字化管理、柔性管理、知识管理的多元化管理模式。 战略决策实行以董事长为核心的集体决策；在以董事长为首的公司领导小组通过讨论和表决的方式来决定公司的各项规章制度。以“企业宗旨”和“企业目标”为风向标，努力发张和壮大公司的市场。公司经营决策方法科
学化。充分运用“软”、“硬”两种技术和定性、定量的分析方法，把专家的智慧和经验与用数学模型进行系统分析结合起来。公司经
营决策体制科学化。随着公司的迅速扩展，公司
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将逐步建立起经营决策系统、信息系统、智囊系统、执行系统、监督系统有机构成的完善的经营决策体制。公司经营决策程序科学化。反馈 各部门 领导董 小组 经理及事成员 长 发确收制选现定集定择 可 问目资方方题 标 料 案 案 行 贯追 彻踪实检 不可行 施 查 反馈
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二、公司主要经营状况
单位：万元/人民币 2010 2011 项目 年期 800 1000 主营业务收入 200 250 主营业务利润 100 125 利润总额
税后利润
1800 2800 总资产 1100 1225 净资产 25% 25 销售利润率 9.1% 9.1% 净资产利润率
1、研发费用 2010年公司研究开发费用为250万元，2011年为100万元。
三、公司创业人员的背景和素质。董事长，XX，男，46岁，高级工程师，经济管理专业硕士研究生。1995年硕士研究生毕业。现任XX新能源科技发展有限公司董事长。
总经理，XXX，男，40岁，大学本科。2000年7月能源开
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发与研究专业毕业，在新能源研发利用行业工作多年，既新能源开发，又有管理、经营和指挥才能，有强烈的创新意识、深邃的洞察力和果断的决策能力。会计主管，XX，女，经济类大学本科，精通会计业务和财务会计法规，敬业精神和原则性很强。
四、公司发展规划
1、公司三年发展规划 2015年，完成资金、形象、技术、人才四大工程建设。实现销售收入2000万元，其中太阳能销售收入1350万元，潮汐能销售收入650万元，税前利润达到800万元。 2016年，完成股份制改造，进入国内软件企业“50强”。实现销售收入4000万元，其中太阳能销售收入2600万元，潮汐能销售收入1400万元，税前利润达到1500万元。 2017年，达到二板上市企业标准并上市。实现销售收入10000万元，其中太阳能销售收入6500万元，硬件销售收入3500万元，税前利润达到2800万元。
2、关键成功因素： 奉行以人为本的企业文化。
倡导团队精
神、创新精神。对新能源的现状及发展趋
势有深入的研究。有独立研究开发能力，能够根据顾客和市场需要不断
开发出新产品。建
立动态联盟，把非核心技术交给合作伙伴完成，公司对工业生产和居民生活使用能源的具体情况进行分层面研发，集中精力培育和发展核心技术及前沿技术，从而实现技术的成功“嫁接”和始终保持领先地位。第二节 公司产品及市场分析
一、产品、特点及优势
1、产品 公司立足于工业生产和居民生活，以推动和加快对能源使用行业的工业改造和减少居民生活支出等，开发更具有实用性的新能源和产品为目的，以解决生态环境和高效率生产为企业使命。现已开发的产品是： 《太阳能开发利用产品》 《潮汐能开发利用产品》
《垃圾燃烧再回收开发》 正在开发产品： 地热能开发技术
待开发产品： 核能 在工业生产中的使用技术 巨柱智伟能源环保科技有限公司
可 再生能源的开发
2、特点及优势 技术先进：基于国内外对新能源的开发技术，加上自我的创新意识开发新能源，与国际接轨的同时拥有企业产品的特色。 前瞻性：公司产品的开发充分考虑世巨柱智伟能源环保科技有限公司 界和国家对于生态环保的认识，立足于众多工业企业的生产改革，确保了产品技术的前瞻性。 功能实用：公司产品利用太阳能和潮汐能等再生能源，用于工业生产和居民生活，减少经济投入，达到“一次投资，终身受益”的目的。 通用性强：司产品品种较多，适合各工业企业和居民生活。运行可靠：
拥有强大的技术维护团队，在后期的运营管理中，可通过收取一部分维护费用对客户进行产品的维护。保证产品的正常运行和使用。
二、行业和市场 公司是着眼于时下能源紧缺，煤、石油等不可再生能源的价格不断攀升的现状，另外国内新能源开发企业还比较少，我公司在国内走在行业的前端。工业生产技术和居民的生活水平在不断提高，那么对能源利
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用方面的要求也随之提高，所以，本公司生产的产品肯定会受到社会的亲睐。
三、公司的独特性及市场竞争力
1、独特性 公司是新能源开发和生产的专业公司，承担着国内新能源开发利用方面的重任，着眼于中部沿海城市，辐射周边，积极开拓全国市场。
2、市场竞争力 公司的竞争优势集中表现在以下几个方面： 技术优势。
公司拥有实力雄厚的技术队伍，掌握了当今国内新能源开发与生产方面领先的信息技术。 政府支持优势。新能源的使用是国家乃至世界即将发展的趋势，政府部门对企业的环保要求越来越高，所以本公司的产品有强大的政府支持。产品组合优势。公司已经开
发了拥有自主知识产权的新能源利用产品，对太阳能和潮汐能的使用技术已经达到成熟的阶段。市场优势。公司立足中部沿海城
市，这些城市经济发展快，民众素质较高，容易接受新产品、新技术；沿海城市可以使用潮汐能相关产品，完全适合公司的发展要求 质量、成本优势。公司依托国内外先进
技术，研究开发
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新的产品，再利用新材料、新生产技术对开发成果批量生产，以“质量”来为产品做宣传。 管理优势。公司管理队伍整体素质较高，有着良好的知识结构、年龄结构，富有激情和创新精神。第三节 融资需求及财务预测
一、公司目前财务状况和资本结构 公司目前财务状况良好，流动比率极高，资产负债率很低。这一方面表明公司财务稳定，但也说明公司没有享受到“财务杠杆”效应。
二、融资需求 公司拟吸收风险投资1000万元，可以分两期投入。第一期400万元资金主要用于《太阳能利用产品技术》在全国的的推广应用以及《风能利用系统》的调研开发，具体用途见下表：
序号 项目 金额（万元）《太阳能利用产品技术》 1 200 在全国的的推广费用 《风能利用系统》的调研 2 200 开发费用第二期600万元资金主要用于核能民用的技术开发和研究，将核能民用化将是世界发展的潮流。具体用途见下表： 序号 项目 金额 核能的开发利用 1 600
三、财务分析 附表：
1、损益表
2、费用成本预测表
3、现金流量表
4、资产负债表 第四节 公司运营和管理
一、发展战略 总体战略：建立
动态联盟，形成核心层、紧密层和松散层相结合的“你中有我，我中有你，有所为，有所不为，合作与竞争并存”的网络化合作体系，进行契约式研究、开发、销售，以培育和发展公司核心技术，实现优势互补、共同发展。坚持 “以人为本”的经营管理理念。 坚持“提供高品巨柱智伟能源环保科技有限公司 质产品，实现价廉物美”的市场竞争策略。 充分运用产品经营和资本经营两种手段，积极开拓产品市场与资本市场，实现公司跳跃式发展。注 重知识管理，实现可持续发展。
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二、公司的组织结构和管理模式
1、公司的组织结构 公司以创新精神大胆改革原有的管理模式，打破传统的劳动分工理论，再造业务流程，结合开放式知识型企业的特点，建立起跨越职能部门界限和以满足顾客、市场需求为核心的工作团队，力求实现组织结构的扁平化和柔性化。公司成立了公司运营小组，它既是公司的智囊部门，又是公司实施运营和管理工作的中心。公司组织结构图如下：
董事会 监事会 总经理 公司运营小组 生产部 研发部 市场部 行政财务部 公司组织结构以授权型、扁平化、动态性为主要特征，淡化部门界限，改变传统组织结构的刚性，增强快速反应能力，以实现公司整体最优而不是单个部门或环节最优。
为防止出现“内部人控制”现象，公司将进一步完善法人治理结构，拟设立独立董事两名。
2、管理模式 以合作化人性管理思想为指导，以目标管理为基础、以项目管理为核心，同时实施数字化管理、巨柱智伟能源环保科技有限公司 柔性管理、知识管理。目标管理：将公司
三年发展规划确定的目标层层分解、落实，明确责任，以目标为尺度进行考核。数字 化管理：利用先进的信息技术建立公司的内部网络，实现资源共享与信息的快速传递。 柔性管理：提倡“人性为本”，建立柔性组织，实行弹性工作，提供特色柔性产品、服务，增强公司灵活性、适应性和创新性。 知识管理：知识经济时代，企业竞争优势来自对知识资源的开发和利用。公司将建立基于内部网络的知识库，完善知识共享机制，培养和提高公司的集体创造力。
三、人力资源规划 人才是新经济时代的财富之源。新经济时代企业之间的竞争，说到底，就是人才的竞争，谁拥有人才，谁就拥有财富。公司奉行人本主义企业文化，以实现员工价值最大化为人力资源管理的目标。巨柱智伟能源环保科技有限公司 建 立科学合理的人才智力、时间结构，创造崭新的人才空间，实现人才的互补效应。建立公开、公平、公
正的绩效考评体系与合理的薪酬制度。推 行“员工持股计划”，实现知识与资本的结合，构建利益共同体，增强公司发展的动力。 采取股票期权等多种股权激励方式，促使经营者以实现企业价值最大化为目标，解决所有者与经营者之间目标背离问题。导入竞
争机制，充分调动员工的积极性和发挥他们的创造性。积极开展员工培训工作，建立
起集管理培训、技术、学位培训和新员工上岗培训于一体的培训体系。提倡员工之间交叉互动式学习，同时，与大专院校合作以委托培养等方式进一步提升员工素质，实现公司价值与员工价值的同步增长。
四、研究与开发
1、新产品开发管理 公司积极推行项目管理，引入工程化管理思想，按照国际的技术标准，对应用新能源的开发利用系统等各个环节进行严密监控，实施全过程质量管理，建立起一个过程受控、紧密衔接、闭环运行的质量保证体系，以实现“产品无缺陷、系统无故障、服务无投诉”的质量目标。巨柱智伟能源环保科技有限公司 开 发人员实行竞争上岗、末位淘汰制。开发人员的报酬与其工
作量和开发质量相结合。制定项目利益分配制度和综合技能考评制度，实现技术人员考核制度化。
2、研究开发计划 为了巩固并长期保持公司产品竞争优势，公司加强研发实力，将对太阳能、风能、潮汐能以及核能进行更深层次的研究和开发，形成公司“发芽期”、“种子期”、“结果期”产品并存的合理的产品结构线。公司计划每年提取当期销售额的10%作为研发基金，提高研发人员待遇，改善研发条件，以提高公司的产品竞争力。
五、市场策略
1、总体战略 实行 “提供高品质产品，实现价廉物美 ”市场竞争战略； 以《运政管理信息系统》为拳头产品，以中部沿海城市为基地，以经济发展迅速的城市为突破口。建立有效的销售渠道和强大的
销售队伍； 建立良好的战略合作伙伴关系，充分利用工业的市场资源进行相关产品的销售。
2、营销策略
巨柱智伟能源环保科技有限公司 第 一步：立足本市，将公司研发的《太阳能开发利用系统》等产品在本市及周边城市进行推广，并挖掘客户对相关产品的需求。第二步：巩固公司在
新能源市场的领导地位，以《运政太阳能开发利用系统》为拳头产品，开拓全国市场。 第三步：实施国际化战略，开拓产品出口渠道，涉足世界新能源改革的广阔市场。
3、营销手段 加强扩大公司知名度和影响力的
宣传工作，在全国性的专业报刊、杂志上刊登广告、开办相关栏目。丰富公司网站内
容，并与环保部门的网站相链接。通过网页宣传、推广公司的产品及服务，并为客户提供网上咨询、网上培训。建立产品演示中
心。在公司内常年设立产品演示厅，以便直观、形象地向客户展示公司的产品及其使用功能。与各地环保部门、企业保持联系，建立一个对市场、对竞争对手反应灵敏、快捷的信息网络体系。
1、销售队伍的组建 公司将逐步建立起一支由市场部、驻外办事处、合作伙伴、市场兼职人员组成的多层次、网络状的销售队伍，采取“先入为主”的策略尽快占领全国市场。
巨柱智伟能源环保科技有限公司
2、品牌战略 实施品牌战略，加大宣传工作和品牌经营力度，扩大“XX新能源”品牌的知名度和美誉度，使之成为国内新能源产品的著名品牌。
六、外部支持 公司获本市科技园扶持，即将入驻科技 园。科技园是国家火炬计划高科技产业基地，具有适合高科技企业发展的局部优惠政策环境、工作环境和生活环境。公司作为国内
新能源开发行业的领头兵，收到各级政府的重视，享受国家和省市对高新技术企业、开发创新企业制定的各项优惠政策。公司将
设立顾问团，邀请著名院校新能源研究、生产等方面的专家教授和世界新能源研究中杰出技术管理人才担任研发和管理顾问，逐步建立外部智力支持体系，为公司的发展提供强有力的技术和管理支援。
七、资本运营 企业的产品经营和资本经营是相辅相成的，产品经营是基础，资本经营则是企业快速发展的助推器。除了搞好产品经营，公司将积极开展资本经营，突破传统的利用外部资源窄小的方式，充分实施外部交易型战略，最大限度地利用外部资源，建立产品经
营与资本经营相结合的全面运营机制。公司将积极运用联合、兼并、收购、托管、投资参股、控股、改制上市等方式以及这些方式的组合，充分整合内、外资源，实现公司的跨越式发展。巨柱智伟能源环保科技有限公司
第五节
投资方的介入和退出
一、投资建议 为尽快占领国内新能源技术领域，公司拟吸收风险投资1000
万元，可分两期投入，其中第一期投入400万元，第二期投入600万元，以确保公司三步跨越式发展战略的圆满实现。
二、投资方在公司经营管理中的地位、作用 投资方通过选派董事参与公司决策，但是不干预企业日常经营管理，投资者可向公司委派一名财务监督员，监督公司资金运用情况。若不委派财务监督，可以委托会计师事务所行使监督工作。公司每月向董事会和投资者提供现金流量表、资产负债表和损益表。公司总经理必须向董事会书面汇报当月经营状况和下月财务预算计划。投资者可要求总经理向其汇报经营状况，但每季度最多一次。
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三、资本退出 风险投资者并不是要长期持有公司股份，而是要在适当的时候退出，并取得收益。我们把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持“企业价值最大化”的经营目标。投资者退出的方式主要有IPO（首次公开发行）、出售、清算或破产三种，其中IPO是最成功的退出方式，上市退出所带来的收益高于其他退出途径。我国即将设立创业板，这就大大增强了风险投资家通过IPO形式退出的可行性。公司在三年内将密切关注创业板市场动态，时刻与证券业界保持联系，力求2017年公司在创业板上市，风险投资家成功退出。第六节 风险及对策
一、风险
1、技术风险。新能源行业本身是一个风险很大的企业，这是一个新的领域，如果企业不能够居安思危，抢占技术的制高点，直接后果就是企业衰退倒闭。公司能否始终保持领先的技术水平，及时与世界先进技术对接，不断的学习创新，将直接影响其未来的兴衰成败。
另一方面，国内的新能源技术迄今为止，还没有比较成熟的核心技术，迅速建立自己独具特色的核心竞争力和核心产品，将是本公司急需解决的战略性问题。公司技术风险主要体现为新能源试验开巨柱智伟能源环保科技有限公司
发失败，而其中的研究开发成功与否在很大程度上取决于公司人才素质以及对新能源领域的研究以及对于市场的开拓是否有深入的调研、了解与掌握。
2、市场风险 市 场价格波动。随着潜在进入者与行业内现有竞争对手两种竞争力量的逐步加剧，各公司会采取“价格战”策略打击竞争对手，因而引起公司产品价格波动，进而影响公司收益。销 售不足。公司客户主要是各地区工业企业、居民个体，在市场进入方面很可能会遭遇区域壁垒——即地方保护主义的限制。
3、经营风险 人力成本上升和高素质人才不足
公司为稳定技术人员和吸引外部优秀人才，必将采取一系列的奖励措施，因此人力成本的投入必然会逐步增加。同时，由于公司处于创业阶段，工作环境、福利待遇在开始时同其他公司相比可能会存在一定差距，从而增加了引进高素质人才的难度。管理风险
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随着公司规模的急剧膨胀，公司组织结构、管理方法可能不适应不断变化的内外环境。
4、财务风险 公司在发展初期，财务风险主要体现为资金短缺风险，即资金不能满足公司快速发展的需要。
二、对策
1、技术风险对策 奉 行“以人为本“的企业文化，以实现员工价值和公司价值的共同增长； 坚持“您有多大能耐，就给您搭建多大的舞台”的人才理念； 采取多种激励措施，如员工持股、股票期权等，尽可能地吸引并留住人才； 提供优质的工作、生
活环境，创造良好的学习氛围； 给予员工
发展所需要的空间和支持，满足员工实现自我价值的需要； 聘请数名新能源行业的专
家和教授对公司的研究开发给予业务上的指导。
2、市场风险及对策 巨柱智伟能源环保科技有限公司 进 一步提高产品质量，降低产品成本，提高产品综合竞争力，增强产品适应市场变化的能力； 加快对新产品 的开发进度和加强对新能源领域前沿技术的研究与探索，增强市场应变能力，丰富产品结构； 建立一套完善的市场信息网络体系，制定合理的销售价格，增强公司盈利能力； 实施品牌战略。
3、经营风险及对策 推 行目标成本管理，加强成本控制； 采取内
部培训、外部培训等多种措施，提高管理团队的整体素质； 倡导组织创新、思想创新，以适应不断变化的外部环境。
4、财务风险对策 构筑和拓宽畅通的融资渠道，为公司的
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