合规作业,诚信经营 演讲

合规作业,诚信经营 演讲（通用10篇）

合规作业,诚信经营 演讲 篇1

因为诚信是一个永远不会过时的话题，尤其作为保险行业。身为一名保险人，牢记诚信才能赢得客户，赢得客户才能占有市场。如果没有市场那还谈什么“合规作业”呢？正所谓“言而无信、行之不远”。诚信是世间最珍贵的宝物，是每个人都应当坚守的情操。作为保险业，更应始终遵守诚信经营，客户至上的原则。

梁维露，是平安人寿重庆分公司行销经理。从业十多年来，拥有一千多位客户，“无一例客户投诉，无一例代理人投诉，无一例理赔纠纷，历年续保率保持在97％以上，高额件承保率在90％以上！”。面对不断有人向她提到“销售诀窍”的问题，梁维露说：只要我没倒下，诚信原则永远重于个人利益，甚至企业利益，我决不为眼前的利益出卖未来，信誉是第一生命。

曾经一位客户已经给两个小孩子各买了50份少儿险，还想多买100份，而且把3.6万元现金都拿到了梁维露手中。梁维露在公司大厅里徘徊了两个小时，最后还是决定把钱退还了。她对客户说：父母好比小孩用来乘凉的大树，首先要保护好大树才行，所以你们要把这些钱用在自己的身上。事隔一年，那对夫妇投保了医疗险，至今年缴保费已经超过30万元。

没有诚信的营销和服务无异于空中楼阁，经不起市场的风吹雨打。梁维露女士几句简单的独白，淋漓尽致地道出了一个保险人的赤诚之

心。同时，她也告诉我们保险业员工一个真理：诚信是通向成功的基石。如果说从业人员是公司的招牌，那诚信服务就是各大保险公司 “逐鹿江淮”的制胜武器。

银行业合规经营演讲稿 篇2

依法合规，银行业经营的基石 银行业合规经营演讲稿 在经济全球化的大背景下，在经历金融危机的洗礼后，中国银行业迎来了高速发展的时期。分行也准确的把握住了时代的脉搏，制定了“爆炸式”发展的战略规划。然而，我们更不能忽视的是隐藏在发展背后的种种风险。就在前几个月，发生在**的一起网银诈骗事件，为像我一样奋战在一线的银行从业人员敲响了警钟。因为银行工作人员为了完成任务，在未经客户允许下，为其开办网银，事后又未尽到通知义务，导致客户 800 多万的账户资金不翼而飞。谁能想到，仅仅可能只是由于一个工作失误，或者存在着的侥幸心理，能够造成这么严重的后果。由此可见，我们现有的风险防范的意识是远远不够的。我们应该牢记，风险无处不在，特别是在代发薪开户和高校开户的业务办理上，网银绑定已经成为一种趋势。因为无法做到与客户进行面对面的接触，甚至无法与之进行有效的交流和沟通，在并不能完全掌握客户真实意愿的情况下，风险更容易发生。我不得不反思自己的工作流程，是否完全按照操作规定，是否高度契合规章制度。有没有充分核实材料，有没有细致的比对签字。有没有告知客户风险，有没有尽到通知义务。虽然结果尚能令人满意，但每思及此，依旧让我不寒而栗。在日常的业务办理中，要做到完全的依法合规，仿佛更加困难。我常常会陷入这样的困境。

合规作业,诚信经营 演讲 篇3

培训大纲

主讲人：西安交通大学 冯涛

4、合规管理了是企业有效规避各类风险的重要途径。

四、国际合规管理的通行做法

1、巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》（2005）；

2、美国《联邦量刑指南》（1987）：企业犯罪；

2.1 是否构建防止并发现违法的合规项目

2.2 企业治理方面（特别是大公司管理高层的监控）的合规项目：

2.3 其他方面的合规项目

3、美国《反海外腐败法》；

3.1 长臂原则 3.2 最低联系

3.3 案例分析：美国证交会发布的依据反海外腐败法处罚的在华涉案的跨国公司

4、美国《多德-弗兰克华尔街改革法》（2010）；

5、英国《反贿赂法》（2011）； 6、50多个跨国公司联合出台《全球契约》（2000）；

7、《联合国反腐败公约》；

8、经合组织《内控、道德与合规的良好做法指引》；

9、世界银行《诚信合规指南》。

10、案例分析：世界银行黑名单上的中国企业

五、国际合规管理的发展趋势

1、全球反腐力度加强；

2、合规标准更趋严格；

3、强调社会责任、全球责任；

4、视监管和合规为

误区三：合规“增加成本”，影响经营效益。误区四：合规“重在结果”，其他可有可无。

三、国企海外经营中合规管理指引

1、健全组织机构

2、制定制度流程

3、加强宣传培训

4、全员协调配合

5、建设合规文化

6、畅通举报通道

7、查处违规行为

8、完善合规系统

四、合规管理部门的职责范围

1、识别并评估业务活动中的合规风险；

2、就合规问题向管理层提供咨询；

3、为员工设定合规的书面指导；

4、评估内部业务流程、管理制度等是否合规，并提出修改完善的意见或建议；

5、定期进行全面的合规风险评估，并向高级管理层或董事会报告重大合规事项；

6、开展合规方面的宣传和培训。

五、合规部门如何处理与其他部门的关系？

1、合规部门如何处理与董事会等高层管理部门的关系？

2、合规部门如何处理与业务部门及分支机构合规部门的关系？

七、合规性评价报告的内容

5、评价内容

6、评价记录

7、不合规处置

四、提出改进方法

1、公司合规性评价和改进建议表

2、撰写公司规章制度的修改建议书

2.1 如果公司的规章制度体系文件与现行的法律法规有冲突，则必须对规章制度体系进行修改。

2.2 应该通过与有关部门的沟通，了解公司规章制度这样规定的原因，并探讨有无可能做出既合乎技术原理又合乎法律法规的方法。

诚信廉洁,敬业合规 篇4

作为一名建行人，如何成为一名合格优秀的员工，是每个人都要面对的问题。我认为以诚信廉洁做人，敬业合规做事是才能成为优秀员工。为企业与个人的发展打下坚实而牢固的基础。

诚信与廉洁，是一种责任、一种美德、一种力量！，一种人品；敬业与合规是一种修养，一种风格，一种境界，一种态势；“诚实”是诚信与廉洁之本，诚实才是实实在在的人生，才能使高贵的头颅真真昂起,而且，“社会的进步需要诚信与廉洁”。试想：如果社会上没有诚信与廉洁二字，没有人去实施诚信与廉洁，那社会又会是怎么样的呢？难道大家都愿意生活在一个虚假和欺骗的空间里。所以说：诚信与廉洁是十分重要的。！我们要学会诚实守信，做到诚实守信。它是人最美丽的外套，是心灵最圣洁的鲜花。

我们的生活中,廉洁公正的名人事迹数不胜数.我们所熟知的周恩来总理,几十年如一日,始终保持着庄严,幽静,美丽与朴素的开国总理风格,正如陈毅元帅所说:“廉洁奉公,以正治国者周恩来也。”

作为新世纪的青少年除了要有“君子坦荡荡”的人生态度;“安得广厦千万间”的宽广胸襟;“天下兴亡,匹夫有责”的爱国情怀;“天行健,君子以自强不息”的奋斗精神;“已所不欲,勿施于人”的道德原则;“富贵不能淫,威武不能屈”的崇高气节;“人生自古谁无死,留取丹心照汗青”的奉献精神;“出污泥而不染,濯清涟而不妖”的高洁心灵,更应懂得“诚信为本,信誉为天”的基本道理.敬业合规是人类社会最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟

大。认真对待自己的岗位，对自己的岗位职责负责到底，无论在任何时候，都尊重自己的岗位的职责，对自己岗位勤奋有加，遵守职业道德规范，不违法违纪。

一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。同时，一个工作岗位的存在，往往也是人类社会存在和发展的需要。所以，敬业合规不仅是个人生存和发展的需要，也是社会存在和发展的需要。敬业合规应是一种普遍的奉献精神。

从一个城市来说，没有人当市长是不行的；同样，如果没有人去扫地、清除垃圾也是不行的。想当市长的人多的是，想扫地的人肯定不多。但在一个城市里，市长只需要一人，清洁工人却需要几百人、几千人，甚至几万人。无论是心甘情愿的，还是不得已而为之的，只要是在自己既得的工作岗位上认真负责，尽心尽力，遵守职业道德，这就是一种普遍的奉献精神。

敬业合规是平凡的奉献精神，因为它是每个人都可以做到的，而且应该具备的；敬业合规又是伟大的奉献精神，因为伟大出自平凡，没有平凡的爱岗敬业，就没有伟大的奉献。

合规经营,从我做起 篇5

------合规经营，从我做起

业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。

一、树立合规经营意识。

首先，加强合规经营，是防范操作风险的需要。开展合规经营对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。因此，我行的发展要以合法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。第三，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。在发展开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行的健康可持续发展。

二、构建和完善金融合规制度体系

（一）建立健全各项制度。没有规矩不成方圆，制度是实现企业经营和管理目标的行为准则。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订。

（二）认真执行各项制度。制度是要强制硬性执行的，保证其各方协调运转和全方位安全的基本法则，它不同于道德准则，不是规劝、倡导，而是必须。就目前迫切需要完善建设的就有建设强有力的合规体制，建立有效的合规风险管理体系，就必须要有制度作保障，用制度引导各岗位人员的行为，使广大员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识到违反规章制度操作规程的危害性。

三、建立企业合规文化

（一）合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。

（二）风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。

（三）培养合规习惯，克服被动心理

对银行从业人员来说，好的习惯是合规操作必不可少的因素，而坏的习惯则会成为违规操作的助推器，甚至葬送了自己的职业生涯。因此，在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作，真正使合规制度入脑入心。

四、建立有效的监督、激励、奖惩机制

（一）要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机制，倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。

（二）银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。

综上，合规操作重于泰山，而邮储银行合规风险管理的建设任重而道远，需要每个邮储人的共同努力，只有做到人人讲合规、处处显合规，才能将各种隐患消灭在萌芽状态，铸就企业成功的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。

X X X支行

合规经营心得体会 篇6

“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性的最好诠释，是社会发展、人类提高自古不变的规律。“控制风险”、“无风险”是我们农业发展银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。从200多万元的资金挪用案到上亿元的银行假票案，无不向我们昭示着合规文化的重要性。惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提醒我们：业务操作无案件，无事故，必须建立合规文化;银行事业要实现又好又快发展，必须建立合规文化。

银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁账本”，正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是能够信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不循是行业之大忌，“车行千里始有道”，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每一张票据、每一份资料，办理业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等。

做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持自始至终地按章办事。如此一来我们的制度才能得以实施，我们的资金安全才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向反面。

应对诱惑，我们守护心中的那一片净土，应对诱惑，我坚定心中的那一份正义;应对诱惑，我们应当想想我们的家人、朋友。与其松散拖沓地搞合规，不如彻彻底底地肃清一切陋习。把基层工作中所出现的一切不合规的问题都名列成文，制定出清晰明了的奖惩制度，再严格执行。

“诚信敬业、廉洁合规”学习心得 篇7

麦积支行

刘明

为了规范员工的职业行为，我行响应总行号召开展了“学规定 强素质 做表率”为主题的教育活动，这对提高员工职业素质和职业道德水准、树立麦积农行良好的企业形象、构建防范道德风险和操作风险的长效机制，具有重要意义。我的学习体会是：

一、忠于职守诚实守信

诚信是社交中最起码的素质要求，是个人品行的基本涵养。对于每一位员工来说，诚实守信是忠于职守、严谨细腻的工作态度；是不怕困难、勇于不断进取的工作勇气；是兢兢业业、坚定执著的工作信念；是忠于事业坚守岗位、默默奉献的职业作风；是勇于承担、敢作敢为的职业品格。诚实守信是一个员工所具有的品行，是一个纯洁灵魂的情感挥洒。

企业的员工应树立高度的工作责任感，做到对工作、对事业的高度忠诚。做到诚诚实实做人、认认真真做事，一切从细节抓起，一切从“小事”做起。工作中事无大小，工作就意味着责任，无论在任何岗位，无论做什么工作，都要怀着热情、带着情感去做，而且要竭尽全力、尽职尽责地做好。对待工作，从来不说不行，明知困难重重，也要坚决去执行。

二、依法合规遵章守纪

依法合规、遵章守纪首先要培养员工良好的职业道德观念和过硬的政治思想素质，引导员工坚持正确的职业道德操守。筑牢制度纪律防线，提高遵章守纪能力，增强规章制度对行为的约束力。由于银行经营对象的特殊性，员工在日常工作中要接触大量的金钱。而掌握信贷权力的信贷人员，则

会经常面对外界的物质诱惑。我们必须牢固树立正确的人生观和价值观，提高服务的责任感、使命感，提升自身的道德水平，从思想和道德上增强防腐拒变能力。

三、廉洁从业亲友回避

由于市场经济以利益为导向，在利益调控机制不健全的情况下，容易诱发“一切向钱看”的思想；由于市场经济以竞争为手段，在市场规则不健全的情况下，容易引发不正当竞争，催生利己主义思想；市场经济实行等价交换原则，但资本主义腐朽的拜金主义、享乐主义和极端个人主义等腐朽思想也会乘虚而入。中国有句古训：“物必自腐而后虫生”，所以廉洁从业对于银行的发展也尤为重要。

由于银行工作每天都与钱打交道的特殊情况，还要求我们坚持“亲友回避”原则，同时这也与“廉洁从业”原则相辅相成，共同约束员工的操作行为，使其行之有效。

四、优质服务公平竞争

“公平竞争”原则要求信合员工坚持同业间竞争的公平与和谐共处而“优质服务”则是一种是在与同业公平竞争前提下一个企业战胜对手的最有效的武器。它不但可以产生良好的经济效益，使其赢得高朋满座，生意兴隆，而且还可以创造无价的社会效益，使其口碑良好，声誉俱佳。在服务市场竞争激烈，强手林立的情况下，要想使自己占有一席之地，优质服务是至关重要的。

五、以人为本情趣健康

“以人为本”要求我们要加强培养员工之间的沟通协调能力，提高员工对客观环境的适应能力，培育良好的团队精神。只有有效的沟通，才能使大家相互了解、坦诚相见；才能使同事之间宽容相待、友善沟通；才能了解工作中的问题，有利于问题的解决。只有优秀的团队，工作激情才会高涨。融洽的人际关系，更有利于员工创造性的发挥。“情趣健康”要求我们坦荡正派，有责任感，谨慎交友。只有这样，才能真正维护我们*行良好的社会形象。

银行合规经营心得体会 篇8

一、提升思想熟悉，提升自身觉悟，强化责任感，树立正确的人生观、价值观。对违法违纪的行为要高度警惕，警钟长鸣，严守底线不懈怠。作为一名银行信贷条线人员，只有严于律己，保持良好的于未然，远离违法犯罪。

二、增强规章制度的学习和理解，提升业务技能。作为从事银行业的工作人员，要遵守职业道德，应该要具备相关的专业知识，保持职业敏感度，不被人利用，不受人诱惑。时刻保持头脑清醒，不能有不良嗜好，不要沉迷于享乐，不要让罪恶在心中萌芽。

证券公司合规经营培训试题 篇9

（2012合规培训）

部门 姓名： 分数：

一、单选题（每题2分，共14分）。

1、证券公司向客户提供的《客户须知》用来向客户介绍其应当了解的内容，下列不属于其内容的是（）

A 投资品种的选择

B合法的证券公司 C委托买卖方式的选择

D 全权委托投资

2、证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或毁损。上述资料的保存期限不少于（）年。

A、B、7

C、10 D、20

3、下列哪个表述是错误的（）。

A证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。

B证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。

C证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收费项目、收费标准在营业场所的显著位置予以公示。

D证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项。

4、证券公司应当建立健全内部控制制度，采取有效隔离措施，防范（）A公司与客户之间的利益冲突

B 公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突 C 客户与客户之间的利益冲突

D公司与其他证券公司之间的利益冲突

5、证券公司从事自营业务时，严禁利用内幕信息进行交易，下列说法中，不属于内幕交易行为的是（）

Ａ利用内幕信息买卖证券或根据内幕信息建议他人买卖证券

B内幕人员向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行证券买卖 C非内幕人员通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该信息买卖证券，或建议他人买卖证券 D自营业务研究人员，根据上市公司已披露的信息，预测上市公司业绩将大增，建议自营部门买进该股票

6、证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在 个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的。（）

A 6；10%

B 1；10%

C 3；5%

D 1； 5%

7、客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的 交易日内办理完毕，法律法规等另有规定的从其规定。（）A 2个

B 5个

C 7个

D10个

二、多选题（每题5分，共50分）

1、证券经纪业务中的禁止行为包括（）A不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖

B不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托；

C不得以任何方式向客户保证交易收益或承诺赔偿客户的投资损失； D不得借职务之便利用或泄漏内幕信息。

2、下列关于内幕信息和内幕交易的说法中，错误的有（）A对上市公司而言，所有未经披露的信息都属于内幕信息

B对上市公司而言，上市公司的所有员工或多或少的知道公司的一些信息，因此，上市公司的员工买卖本公司的证券都属于内幕交易 C无论自己是否内幕人员，只要利用内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券的，都属于内幕交易

Ｄ内幕交易只可能发生在内幕人员身上

3、法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的，将受到以下处罚（）A责令依法处理非法持有的股票，B没收违法所得，C并处以所买卖股票等值以下的罚款；

D属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

4、证券经纪人（）且情节严重的，按照《证券公司监督管理条例》的规定，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款，没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下罚款，情节严重的，撤销其证券从业资格。

A 在证券公司授权范围内，代理其进行客户招揽、客户服务等活动 B 从事业务未向客户出示证券经纪人证书

C 同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动 D 接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项。

5、证券公司应当建立并实施有效的管理制度，防范其从业人员（）A直接持有、买卖股票

B以化名、他人名义持有、买卖股票； C收受他人赠送的股票

D买卖基金

6、根据刑法修正案

（七）的规定，下列符合“老鼠仓”行为特征的是（）A 证券、期货交易内幕信息的知情人员在涉及证券的发行的信息尚未公开前，买入该证券情节严重

B非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，情节严重

C证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，从事与该内幕信息有关的期货交易，情节严重 D证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，泄露该信息情节严重的

7、证券公司对客户适当性管理包括：（）

A证券公司应当事先明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征，按照规定程序，提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品，服务或产品风险特征及告知情况应当以书面或者电子方式记载、留存。

B证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品。C证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户的，可以直接变更客户类别，为其提供证券公司认为与其风险承受能力相适应的服务或产品。D在对客户适当性管理的过程中，证券公司的提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存。

8、证券公司主要依据下列哪些情况对客户进行初次风险承受能力评估：（）

A客户财务与收入状况；

B客户所掌握的证券专业知识； C客户证券投资经验和风险偏好； D客户年龄。

9、根据证券法的规定，证券公司为了有效防范公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突，必须将（）业务分开办理。不得混合操作。A证券经纪 B证券承销 C证券自营

D证券资产管理

10、根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》的要求，证券公司对客户交易安全监控包括下列哪些内容：（）

Ａ证券公司应当配合监管部门、证券交易所对客户异常交易行为进行监督、控制、调查，根据监管部门及证券交易所要求，及时、真实、准确、完整地提供客户账户资料及相关交易情况说明。

B发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据；基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，应当立即采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案。

C证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码，提醒客户适时修改密码和增强密码强度，并在证券营业部经营场所、公司网站、网上证券客户端及自助证券交易客户端提示客户加强身份证件、账号、密码的保护。

D证券公司应当根据法律法规、证监会的规定及合同约定，以信函、电子邮件、手机短信、网上查询或者与客户约定的其他方式，保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额等信息。

三、判断题（每题3分，共21分）。请在每题后的括号中填写×或√。

1、为方便客户，证券经纪人经公司同意，可以替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜（）

2、证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定，其违法行为，应当由证券公司依法承担相应的法律责任（）

3、客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。（）

4、证券营业部负责人应当至少每3年强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。（）

5、在与客户签订证券交易委托代理协议时，证券公司应当对客户进行初次风险承受能力评估，以后每五年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。（）

6、证券公司应当切实防范公司与客户、客户与客户之间的利益冲突。当公司利益与客户利益发生重大冲突时，公司应当优先考虑客户的合法权益；当公司不同客户之间发生重大利益冲突时，应当遵循公平原则审慎处理。对于难以避免的利益冲突，公司应当及时向客户披露有关信息和风险。（）

7、证券公司可以向证券营业部授予虚增虚减客户资金、证券及账户，客户间资金及证券转移，修改清算数据的系统权限。（）

合规作业,诚信经营 演讲 篇10

在市场经济的大潮中，诚信是企业生存、发展的根本，谁更讲信用，谁就更能赢得市场、占有市场，最终成为市场的主人。这是多年来市场经济中经过无数实践证明的颠扑不破的真理。我们常说，产品有价，诚信无价，说的就是企业经营要讲诚信这个道理。在诚信的前提之下，企业做到合规经营、守法经营，这样才能建立企业的诚信体系，建立客户的信誉，使企业得以长足发展。

诚信经营，首先应该要培育诚信意识，强化诚信责任。要在电信从业人员中大力培育诚信意识，强化诚信责任，从加强职业道德教育和企业文化建设入手，增强电信企业和电信从业人员的信用观念，倡导诚信守约的道德规范，从建立和完善诚信经营考核制度、员工行为准则、进行诚信培训做起，引导电信企业和电信从业人员合规经营，诚实守信，将诚实守信的道德观、价值观贯彻到经营活动的各个环节中，让每个电信企业和每个电信从业人员都懂得，诚信不仅是一个企业、一个人的无形财富，也是一个地区乃至整个国家的无形财富。这种无形财富作为一种特殊的资源，甚至比有形资产更为珍贵。电信靠的是信誉，信誉主要靠服务。在服务中赢得诚信，不仅要挂在嘴上，更要身体力行，使经营承诺与实际行动保持一致，要走出公司大门，突破传统的经营理念，释放出电信员工的热情与真诚。其次要加强与客户联系，把电信先进的产品、技术优势、以及信息化建设的方方面面与客户沟通，让客户了解电信产品、喜爱电信产品，自觉自愿地使用电信产品。要坚持诚信为本，营造良好信用环境。要使诚信为本在电信业真正蔚然成风，最重要的是在加强企业宣传，做好用户服务投诉处理上上下功夫。一方面要加强电信产品和服务承诺的宣传工作，主动获得客户的理解和谅解；另一方面积极处理客户的产品问题、服务问题，做好售前、售中、售后服务，加强详单查询、套餐解释、终端保终等工作，如发现有企业的错误，诚心承认，妥善解决，让客户满意，坚持不让客户受到不应有的损失。由此用心打造一流服务，树立一流信誉。

合规经营是现代电信公司的核心经营原则。建设合规文化、倡导合规价值至上、实现人人合规，无疑是合规经营体系构建的最重要任务。建设合规文化的现实意义是合规能够创造价值。公司的最终目标是追求价值的最大化，一家成熟的电信公司不仅要会做“加法”，更要会做“减法”，控制和减少损失也是创造价值的过程。加强合规文化建设，至少可在四方面为公司创造价值:一是可以减少因风险管理不当所造成的经济和品牌损失；二是通过风险成本、流程导向的合规管理，可促进流程化建设，夯实管理基础，提高制度执行力和管理效率；三是有效支持产品或服务创新，缩短产品推向市场的进程，为公司赢得竞争优势；四是通过构建股东、管理层、员工和客户的全方位的和谐运作体系，实现企业经营的基业长青。建设合规文化可以采取以下的途径：

一是将合规文化融入到企业文化中，成为企业文化建设过程中不可或缺的部分。合规文化并非孤岛，是整个企业文化建设的重要组成部分。良好的合规文化对整个公司的企业文化建设能起到积极的促进作用。从公司的长远发展来看，电信公司必须从企业文化建设的高度强化合规文化培育。

二是普及人人合规的合规理念。领导合规是构成公司合规文化的基因，是实现人人合规的首要前提。电信公司管理层应该充分承担合规责任，在全司积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，同时率先垂范。与国外成熟电信市场不同，国内电信行业还基本处于开疆劈土、谋求生存阶段，许多电信公司高层来自于业务一线。高管合规对风险管理特别合规经营更多处在直观感性阶段，因此对本土电信公司高管合规意识培育尤为重要。合规并不仅仅是法律合规部门或合规员的职责，更是电信公司所有员工的责任。只有合规成为每一个公司员工的行为准则，成为各级各岗位员工每日的自觉行动，渗透到工作流程的每个细节，才能保证有关法律、规则和标准及其精神得到遵循和贯彻落实。

三是形成合规成就价值的文化氛围。在一些人观念中，合规只投入不产出，是公司经营活动可有可无部分，甚至有些人认为合规对公司业务发展有阻碍作用。因此，电信公司要利用各类媒介和舞台，大力宣传合规成就价值的观念，将之灌输到每位员工的内心，以期形成浓厚的合规文化氛围。

四是构建完备合规制度体系。健全制度有利于合规文化的内涵固化、形式统一和时效延伸。因此电信公司必须要制定一系列的制度来构建完备的合规体系。首先制订完善“合规政策”、“合规办法”、“合规手册”等规章制度，在决策层规定公司合规的基本原则和核心价值；在管理层规范管理人员的管理行为和经营行为；在普通员工层面，通过制订不同岗位的合规手册，让每个岗位都很清楚认知本岗位的合规要求。此外，企业还应从合同管理上狠下功夫，加强合同尤其是格式合同的规范，根据国家有关法律法规和工商等行政管理部门的要求，站在客户和消费者的角度，坚决取消违反国家政策、损害客户利益的合同格式条款，让客户明明白白消费，高高兴兴消费，让客户花出的每一分钱都有所得，让客户签出的每一个字都做到心中有数。