数字档案馆建设面临的难题

数字档案馆建设面临的难题（精选8篇）

数字档案馆建设面临的难题 篇1

来源：bet365 http://

【内容提要】数字档案馆是数字信息时代档案传递和利用的新途径。数字档案馆与传统档案馆相比有着极大的优越性，然而它也存在着不少缺陷。在数字档案馆的建设中面临着诸多不容乐观难以解决的问题，对此我们要有清醒的认识。本文提出了数字档案馆建设所面临的10个方面的问题。

【关 键 词】数字档案馆/问题

【 正 文】

随着现代信息技术的迅速发展和大量电子文件的产生，数字档案馆的研究和建设成为我国档案界关注的热点。数字档案馆与传统档案馆相比，有着丰富的数字化资源、海量的存储、便捷的检索、快速的传输、高度的开放、信息的共享等优点，使传统的档案馆望尘莫及。然而，它也不可避免地存在一些缺陷和不足，有的甚至可能是致命的缺陷。因此，我们应该清醒地认识到数字档案馆存在的缺陷，数字档案馆的建设还存在着诸多的难点和问题亟待深入研究解决。如果对存在的问题视而不见，或掉以轻心，必将给未来的档案事业留下巨大而无法弥补的遗憾。数字档案的凭证价值问题

档案的基本价值有两方面，凭证价值和参考价值，而尤以凭证价值最为重要，虽然，“目前人们对数字化档案具有参考价值这一点已无疑义，然而，由于一系列技术和立法问题还未解决，数字化档案目前还不具备法律凭证效力”[1]这无疑使数字档案的作用大打折扣。因此，确认数字档案的凭证价值就成为数字档案馆建设中无法回避的难题。目前，主要存在以下几方面的问题：

1.1 认识上的问题。数字档案不具备“白纸黑字”的直观性，必须依赖特定的计算机设备加以解读。数字档案完全脱离了以往人人对档案“原件”的认识，从而引起人们对其原始性、可靠性的怀疑。而且，有些数字档案即使载体保存完好，内容亦可能在无形中丢失，它不像纸质档案那样载体与内容“一损俱损，一荣俱荣”。数字档案与以往其他载体的档案都不一样，从甲骨档案到简牍档案再到纸质档案，只是载体的耐久性有差别，并没有改变其直观性，而数字档案的非人工识读性与其他载体的档案有着质的区别。要确认数字档案的凭证价值，恐怕不仅仅是改变观念的问题，要真正认识数字档案，确认其凭证价值，可能还需要走很长的路。

1.2 技术上的问题。数字档案是高新技术的产物，它给人们带来极大便利的同时，也给人们留下了困惑与难题。其一，数字档案具有易复制、修改、删除的特点，使得档案“原件”的概念变得难以确认。其二，计算机硬、软件技术不断更新换代，迫使数字档案必须不断适应新的“生存环境”，不断地变换载体、格式，因而无法通过载体、格式的鉴定来判定其原始性。其三，数字档案不再具有特定的字迹，人们可以根据需要以不同的字体、字号将其输出，传统的字迹鉴定技术无法分辨数字档案的原始性。其四，数字档案对背景信息和元数据具有很强的依赖性。“电子文件的背景信息常常与文件内容信息相分离保存，一旦失去背景信息，文件的内容即便仍有意义，但也不再具有凭证价值。元数据是电子文件、电子档案所特有的，“元数据由于其隐含性而易被忽视，而元数据一旦丢失或破坏，电子文件的原始性就会改变。”[2]

1.3 管理制度上的问题。“传统档案之所以具有凭证价值，在一定程度上取决于严格的管理制度”，而目前“从电子文件的生成到归档都缺乏十分规范的程序化管理，缺乏严格而科学的标准体系和业务管理制度，一些标准、制度虽已制定，但全面推行尚需时日”[3]而且也有一定的难度。数字档案信息的长期存取问题

数字档案信息的长期存取问题是数字档案馆建设的一个具体而又棘手的难题。“据报道，美国航空航天局在20年前发射的‘海盗’号火星探测器上的计算机中，已经有20%的数据完全丢失，还有大约4000卷的统计数据因存储的格式模糊无法读出，程序员也无法保证将其恢复”。[4]数字档案信息长期存取所面临的主要问题有：

2.1 存储的介质材料。“现代介质的存储设备还不可能解决计算机数据存储问题”。[5]一般说来，磁盘的寿命是3～5年，光盘也不过30年左右，与能保存千年以上的纸质载体相比，其寿命相差甚远，而且它还要受到温度、磁场、记录存储格式、硬件配置等多方面的影响，10年前还经常使用的5.25英寸的软盘，现在已经没有一台普通电脑可以读出来。

2.2 机读语言格式。“计算机语言平均每三个月就会问世一种，而语言之间的互换大部分存在问题。很难想象，若干年以后，我们用现行的机器语言描述的数据，还能百分之百的还原”。[6]

2.3 对设备的依赖。数字档案必须依赖于计算机设备才能读出，这个特征对其长期存取带来很多问题：“如设备发生故障、系统瘫痪，电子文件就读不出来；电子文件对其它设备环境的不兼容性，使其只能在某种设备上处理，而不能在其它设备上处理；不同软件环境形成的电子文件存贮在载体上，有时难以互换；电子文件加密后，不解密就无法识别；技术设备更新时，不及时解决格式转换问题，也无法读取等等”。[7]

数字档案的失真问题

“档案数字化工作的生命线在于其能够保持档案原貌”。[8]然而，“就目前的研究水平而言，还难以保质保量地完成馆藏档案数字化的任务。如已研制出的OCR扫描输入技术，其平均识别率是95%。这对于追求最大程度真实性的档案来说无疑是致命弱点”。[9]数字化的主要方式是扫描加工，在这一过程中造成数字档案失真的原因还有以下几个方面：其一，技术参数选择不当。针对不同色调、纸质和字迹，有时需调整不同的技术参数，如分辨率、明暗度、对比度等，选择不当会直接影响扫描的质量，造成信息丢失、图像模糊或产生额外信息，客观上造成档案原貌的改变。其二，工作失误。档案扫描是大量的重复劳动，难免有时失误。如扫错档案或打错顺序，或存错，或在建索引时链接错误等，如不及时发现，将直接导致数字化档案失真。其三，转换过程中的失真。在进行数字档案的迁移或在提供利用时，往往需要将扫描后形成的图像文件转换成另一种格式的文件，如果格式选择不当，同样会导致数据发生变化。数字档案信息的安全问题

安全问题是计算机网络世界最为头痛的难题，也是数字档案馆中的重大难题之一。数字档案馆虽然被称之为“馆”，但它的存在更仿佛是一个巨大的没有警察的自由市场，给不法分子带来可乘之机，主要表现为：其一，计算机病毒。网络信息安全的最主要的敌人就是计算机病毒。“国外有人估计，现在计算机病毒的传染每两个月增加1倍。网络病毒的泛滥已对计算机网络系统构成严重的威胁”。[10]其二，计算机黑客。由于网络的加密性和匿名性，使入侵者难以被发现。黑客对信息资源的攻击，不仅仅是好奇和自我挑战，程序设计高手可以篡改系统控制参数。其三，有窃取行为的间谍活动，窥视其机密信息进行复制或扩散。其四，有意破坏，摧毁系统的信息处理功能或破坏电子通讯装置。其五，人为或偶然事故造成的威胁。如工作人员操作失误而产生的不可预知的事件、网络系统软件硬件的故障、电子系统故障引发的系统问题等，所有这些，都使数字档案信息的安全变得十分“脆弱”。

数字档案馆建设的诸多技术问题

数字档案馆完全是高新技术、电子设备和计算机网络技术支撑起来的产物，离开了高新技术的支撑，就没有了数字档案馆。但是高新技术也给数字档案馆带来了致命的弱点，真是“成也萧何，败也萧何”。诸多的技术问题成为制约数字档案馆建设的难点。

5.1 数字化设备技术条件。网络系统中的硬件技术之一是必须有足够的带宽，以保证快捷地传输文本、语音、图像、影像档案，以便实现多网互连、高速互访，实现跨平台、跨系统、跨语种的互相转换和链接。毫无疑问，足够的带宽条件和用户对网络信息传输的需求将一直是一对矛盾体。

5.2 技术难题。数字档案馆是以信息源、网络、数据库为基础的，其相关技术是较复杂较先进并且不断发展的，它几乎囊括了计算机网络技术所需要解决的所有问题，技术密集。如数字化图像的存储与压缩、数据组织技术、信息检索技术、多语言平台互换互访技术、海量信息存储与调配技术等，既是计算机网络技术的难关，也是制约数字档案馆建设发展的难题。此外，“数字档案馆的建设和运行需要解决一些特殊问题，为此必须开发应用一系列新技术，如：身份认定、智能检索、信息隐蔽、数字水印、电子签章、操作跟踪、信息加密等，其中有很多技术有创新性”。[11]这些技术也都是不容易解决的问题。

5.3 技术过时问题。在飞速发展的IT业中，电脑硬件、操作系统、应用软件及存储载体等不断地被新产品所替代，IT产品是真正的“短命鬼”。虽然绝大多数新产品承诺向下兼容，但其兼容的“代”数在跨越若干年后，旧的数字信息就很难被新的硬件设备和软件系统读出。“技术过时”的阴影一直会笼罩着数字信息。专家们提出的解决方案是数据迁移，但迁移却存在着一个致命弱点，就是每次迁移总会丢失一定的相关信息，这些丢失的信息积累起来会造成数字档案信息无法准确恢复原貌。数字档案馆建设的标准化问题

数字档案馆建设的目的是要使地区档案馆、全国档案馆乃至全世界的档案馆连成一个整体，以实现档案信息资源共享。这个整体性的数字档案馆事实上是一种基于网络环境下的数字化档案信息资源共享的社会档案馆系统，是一个面向对象的分布式的网状结构模式，是由一个个相对独立的数字档案馆实体组成的。要对这分散在各地的数字档案信息资源进行组织控制，就必须要有彼此兼容的硬件环境，要有一致的文件格式、统一的著录标引标准、数据描述标准、元数据标准、全文数据库标准等等，这些标准也仅仅是几个主要的标准。“而实际上，在数字档案馆建设中，标准化是一个体系，是一个系统，因此对于我们来说，如何结合我国实际，迅速建立起一个适合我国数字档案馆建设的标准化体系是摆在我们面前的一个迫切需要解决的新问题”。[12]然而，要解决这个问题并不容易，我们面临着很多问题：其一，一个严峻的事实是我国档案信息系统没有相应的具体标准可遵循；其二，有些标准规范要超出档案工作的范围，如综合数据处理格式就需满足跨行业、跨部门的要求。如何统一是一个很麻烦的问题；其三，与整个档案工作的标准相衔接的问题；其四，与国际通用标准的接轨问题；其五，由于计算机技术更新速度非常快，每次技术设备的更新，都会对原标准产生相应的影响，因而必须不断适时修订标准。

数字档案馆建设的投入与产出问题

数字档案馆建设存在着投入与产出不协调的问题。如果我们把数字档案馆与数字图书馆作比较，会对这个问题看得更清楚。数字档案馆建设投入的费用是巨大的，而且它的建设费用要远远高于数字图书馆的建设费用。由于图书有复本，许多图书馆保存的图书都一样。因而国家图书馆和省市图书馆的部分图书数字化后，其他图书馆特别是中小型图书馆完全可以坐享其成，不必再花费资金重复建设。而档案馆则不行，全国各个档案馆保存的档案几乎都是孤本，因而档案馆在用于档案数字化的费用上要比图书馆多，如，仅档案馆进行数字化档案目录的“工作量约是图书馆的35倍”。[13]但是档案馆的利用人次与图书馆读者的人数相比却少得多，“以北京市档案馆和国家

图书馆（原北京图书馆）为例，前者年利用人次约四五千人，后者一年的读者数不少于二百万人”。[14]两者相差400倍。“即使一、二史馆和中央档案馆三个国家档案馆的年平均利用人次也不过5960人次”，[15]三个馆加起来与国家图书馆相比仍相差100多倍。档案馆的利用长期处于低谷已是不争的事实，就是建成数字档案馆后，这种情况也不会改变多少，因为档案信息有保密和时效的限制，有利用者的限制，并不会增加太多的利用者，更不可能赶上数字图书馆的读者人数。事实上，传统档案馆本来就存在着投入与产出不协调的问题，只不过未引起人们的关注，但是，数字档案馆的建设却拉大了这种不协调的距离，使这个问题凸现出来。它也成为摆在数字档案馆建设面前很难解决的问题。数字档案中的经济问题

与其说数字档案馆是高新技术支撑起来的，不如更实际地说是由巨额资金支撑起来的，因为所有的高新技术和设备都将由资金来兑现。数字档案馆的建设与利用，不论对于档案部门还是利用者，都有很重的经济负担，经济问题可能是困扰数字档案馆建设的根本性难题之一。

8.1 档案部门方面的问题。

8.1.1 数字档案馆建设的费用问题。数字档案馆的建设费用是巨大的，开发一个稍具规模的数字档案馆系统，不论是购买软件和硬件，还是开发专用软件，还是馆藏档案的数字化工作，都需要花费可观的人力、财力和时间，这些都需要有强大的经济实力做后盾。而数字档案馆的建设说到底，仍是以政府投入为主。但国家的综合国力不可能在短期内发展到较高的水平。因此，资金短缺是建设数字档案馆的最不好解决的难题。档案馆是公益性和社会性的部门，也不能走“以文养文”、“以馆建馆”之路，即便是想走此路也走不通，正如上文所述的数字档案馆存在着投入与产出的巨大反差，即使对利用者收费，数字档案馆也根本不可能收回投资成本。数字档案馆建设的巨额费用对于本来就经费紧张的档案部门来说是有相当难度的。而对中西部欠发达地区的大部分市、县档案馆来说，连维持日常工作的经费都成问题，建设数字档案馆恐怕在相当长的时间内都是可望而不可及的。

8.1.2 数字档案馆的使用和维护费用问题。虽然数字档案馆的建设费用巨大，但它并不是一劳永逸的。它的维护和使用的费用并不少于初建的费用。数字档案馆就像一个“无底洞”，需要不断地投入大量资金来维持其正常运转。

8.1.2.1平时正常的使用和维护费用。数字档案馆是靠技术支撑起来的，平时正常的使用和维护也需要很大一笔资金才能维持，如通信费、数据使用费和设备维护费等都需要不断地支出，且费用不低。

8.1.2.2 设备更新费用。现代信息处理技术发展迅猛，其软硬件更新非常快，而在市场经济利益的强大动因驱使下，更加快了这种更新速度，“录制、存贮信息的设备、方法及软件随着新产品、新方法的问世，正以5-9年的周期更新，新产品、新方法的不断问世，必将导致原有设备及软件的淘汰”[16]。数字档案馆要维持正常使用，也必须不断地更新设备和软件，但要更新设备和软件，却又要花费大量的资金，而且是每隔几年就要又投入一次。

8.1.2.3 数字档案信息长期存取使用的费用。正如上文所述数字档案信息长期存取是数字档案馆的一个具体而棘手的难题。而数字档案馆又必须使用数字档案信息，专家们给出了一个不得已而为之的方案，就是不断地使数字档案信息迁移转录。但是迁移转录的费用是相当可观的和不可预知的。一般档案馆能否承受这不断迁移转录所需的费用，也是一个既不可预见又不容易解决的难题。

8.1.3 向利用者收取数字档案信息利用费的问题。档案法规规定档案馆向社会提供利用档案，可以收取费用。数字档案馆建设投资大，收取一定的费用也是应该的。但是，如何制定收取利用费的收费制度，如标准、数量、缴纳程序等，也是数字档案馆建设的难题之一。

8.2 利用者方面的问题。利用者的经济承受能力，也是影响和制约.数字档案馆建设发展的问题之一。数字档案馆需上网阅览，从目前我国上网所需资费来看，每小时的费用是发达国家的10多倍，而用户的平均收入又低于发达国家的若干倍。我国80-90%的用户认为网络收费过高，通信费难以承受。再一点是下载档案信息的打印费用，尽管并不是要将所有下载的档案信息打印出来，就是部分打印也需要承受可观的打印费。如果再加上数字档案信息使用费，这些费用加在一起，将会相当高。必将影响利用者对数字档案馆的使用，也将使数字档案馆的建设失去应有的作用和意义； 数字档案馆法律法规方面的问题

数字档案馆建设中会涉及到许多法律问题，而这些法律问题恰恰又是亟待解决而又难以一时解决的问题。

9.1 档案法规方面的问题。面对数字档案馆产生的新情况、新特点.档案法规中的一些内容已不适应，而要解决起来仍有一定的难度。如对利用者的身份认证问题，在网上进行借阅限定和身份认证不仅增加技术难度，而且还要增加开支。而对外国利用者来说，由于限制得更严格，在网上操作更加困难。数字档案馆是开放的，是不受国界限制的，数字档案馆建设的初衷就是实现档案信息的社会共享。但如果取消身份认证，那么就等于中外利用者都一样没有限制。因此，真要修改完善档案法规，兼顾到方方面面，还是有相当的难度。

9.2 著作权、知识产权、隐私权的保护问题。在数字档案馆的环境下，由于档案信息通过网络进行传递，它极容易被获取、被复制、被传播，对利用者控制的难度加大。原来意义上的著作权、知识产权、隐私权的保护方式对权利人已无法提供有效的保护，著作权、知识产权和隐私权很容易被侵犯。因此，如何对档案著作权、知识产权和隐私权进行有效保护成为数字档案馆建设面临的一大挑战。从技术上说，真正切实可行的保护技术，目前尚属于极其薄弱的环节。从完善相应法律法规方面说，目前进展缓慢，尚有许多难题不易解决。

9.3 数字档案的法律效用问题。对于数字档案的法律效用问题，它是数字档案馆建设中一个不能回避的特殊难题。要想让它得到法律的认可，恐怕还需要相当长的时间。而“如果电子档案的法律凭证问题得不到解决，数字档案馆的数字化馆藏也就失去了利用的价值、存在的意义”。[17]

数字档案馆的基础理论问题

数字档案馆的建设必然要受到数字档案馆理论研究的影响和指导。目前，对数字档案馆的研究还处于起步阶段，许多认识不相同，统一尚需时日。而且有关数字档案馆的一些基础理论问题，都是一些不易解决的难题。

10.1 数字档案馆的概念问题。自从数字档案馆概念出现以来，“关于数字档案馆的认识并不统一，其定义就有数十种之多，势必会造成对数字档案馆建设方向把握上的不一致”。[18]观点不一样，建设的数字档案馆就不一样，建设的难易程度、工作流程、服务功能、配套措施、系统边界和社会影响等等也都会截然不同”。[19]而统一认识或基本统一认识都非一日之功。但这个问题不解决，将对数字档案馆的实践产生不利影响。

10.2 数字档案馆的系统边界问题。“数字档案馆支持以网络连接的相关档案部门的数字化馆藏，能够提供分布于不同地区的档案信息。然而信息网络的一个重要特征就是链接，这种在技术上可以无限链接的情况下，就涉及到了系统的边界问题”。[20]数字档案馆系统边界的界定决定着数字档案馆所拥有的功能特性。同时也决定着数字档案信息在信息中的地位。然而，“在图书馆情报学界，人们讨论数字化图书馆时有种倾向，认为因特网就是一个数字图书馆，任何人都可以到这个无所不包的图书馆中查阅文献、学习知识、合作交流甚至著书立说。这就把数字图书馆的地址空间和信息资源空间定位很广，其系统边界也无所不包。它不仅包括了书目文献管理、信息网络信息资源的组织与作用，甚至包括档案馆和博物馆的信息内容，因此建设规模异常庞大”。[21]数字图书馆的这种“扩张”，使本来就处于“弱势”地位的档案信息的地位更加岌岌可危，如果不对数字档案馆的系统边界给以恰当的界定，并采取相应的技术措施，那么，在不久的将来，数字档案馆将会消失在数字图书馆的海洋里，成为数字图书馆的一部分。

数字档案馆建设面临的难题 篇2

一、数字档案的凭证价值问题

档案的基本价值有两方面, 凭证价值和参考价值, 而尤以凭证价值最为重要, 虽然, “目前人们对数字化档案具有参考价值这一点以无疑义, 然而, 由于一系列技术和立法问题还未解决, 数字化档案目前还不具备法律凭证效力”这无疑是苏子档案的作用大打折扣。因袭, 是确认数字档案的凭证价值就成为数字档案馆建设中无法回避的难题。目前, 主要存在以下几方面的问题:

1、认识上的问题

数字档案不具备“白纸黑字”的直观性, 必须依赖特定的计算机设备加以解读。数字档案完全脱离了以往人人对档案“原件”的认识, 从而引起人民对其原始性、可靠性的怀疑。而且, 有些数字档案几十载体保存完好, 内容亦可能在无形中丢失, 它不像纸质档案那样载体与内容“一损俱损, 一荣俱荣”。数字档案与以往其他载体的档案都不一样, 从甲骨档案到简牍档案再到纸质档案, 只是载体的耐久性有差别, 并没有改变其直观性, 而数字档案的非人工识读性与其他载体的档案有着质的区别。要确认数字档案的凭证价值, 恐怕不仅仅是改变观念的问题, 要真正认识数字档案, 确认其凭证价值, 可能还需要走很长的路。

2、技术上的问题

数字档案是高新技术的产物, 它给人们带来极大便利的同时, 也给人们留下了困惑与难题。其一, 数字档案具有易复制、修改、删除的特点, 使得档案“原件”的概念变得难以确认。其二, 计算机硬、软件技术不宽更新换代, 迫使数字档案必须不断适应新的“生存环境”, 不断地变换载体、格式, 因而无法通过载体、格式的鉴定来判定其原始性。其三, 数字档案不再具有特定的字迹, 人们可以根据需要以不同的字体、字号将其输出, 传统的字迹鉴定极速无法分辨数字档案的原始性。其四, 数字档案对背景信息和元数据具有很强的依赖性。电子文件的背景信息常常与文件内容信息相分离保存, 一旦失去背景信息, 文件的内容即便仍有意义, 但也不再具有凭证价值。元数据是电子文件、电子档案缩特有的, “元数据由于其隐含性而易被忽视, 而元数据一旦丢失或破坏, 电子文件的原始性就会改变。”

3、管理制度上的问题

“传统档案之所以具有凭证价值, 在一定程度上取决于严格的管理制度”, 而目前“从电子文件的生成到归档都缺乏十分规范的程序化管理, 缺乏严格而科学的标准体系和业务管理制度, 一些标、制度虽已制定, 但全面推行尚需时日”而且也有一定的难度。

二、数字档案信息的长期存取问题

数字档案信息的长期存取问题是数字档案馆建设的一个具体而又棘手的难题。“据报道, 美国航空航天局在20多年前发射的‘海盗’号火星探测器上的计算机中, 已经有20%的数据完全丢失, 还有大约4000卷的统计数据因存储的格式模糊无法读出, 程序员也无法保证将其恢复”。

数字档案信息长期存取所面临的主要问题有:

1、存储的介质材料

“现代介质的存储设备还不可能解决计算机数据存储问题”。一般数来, 磁盘的寿命是3~5年, 光盘也不过30年左右, 与能保存千年以上的资质载体相比, 其寿命相差甚远, 而且他还要受到温度、磁场、记录存储格式、硬件配置等多方面的影响, 10年前还经常是用的5.25英寸软盘, 现在已经没有一台普通电脑可以读出来。

2、机读语言格式

计算机语言平均每三个月就会问世一种, 而语言之间的互换大部分存在问题。很难想象, 若干年以后, 我们用现行的机器语言描述的数据, 还能百分之百的还原吗?

3、对设备的依赖

数字档案必须依赖于计算机设备才能读出, 这个特征对其长期存取带来很多的问题, 如系统瘫痪, 电子文件就读不出来;电子文件对其它设备环境的不兼容性, 使其只能在某种设备上处理, 而不能在其它设备上处理;不同软件环境形成的电子文件存贮在载体上, 有事难以互换;电子文件加密后, 不解密就无法识别;技术设备更新时, 不及时解决格式转换问题, 也无法读取等等。

三、数字档案的失真问题

“档案数字化工作的生命线在于其能够保持档案原貌”。然而, 就目前的研究水平而言, 还难以保质保量地完成馆藏档案数字化任务。如已研制出的OCR扫描输入技术, 其平均识别率是95%。这对于追求最大程度真实性的档案来说无疑是致命的弱点。数字化的主要方式是扫描加工, 在这一过程中造成数字档案是真的原因还有以下几个方面:其一, 技术参数选择不当。针对不同色调、纸质和字迹, 有时需调整不同的技术参数, 如分辨率、明暗度、对比度等, 选择不当会直接影响扫描的质量, 造成信息丢失、图像模糊或产生额外信息, 客观上造成档案原貌的改变。其二, 工作失误。档案扫描是大量的重复劳动, 难免有时失误。如扫错档案或打错顺序, 或存错, 或在检索时链接错误等, 如不及时发现, 将直接导致数字化档案失真。

四、数字档案信息的安全问题

智慧城市建设和运营中面临的难题 篇3

从对调研结果的分析可得，民众反映的前三个问题都涉及政府管理层面，选择这些问题的民众都占了半数以上，后两个问题则都是技术层面的问题，选择这些问题的民众占比都在一半以下，这也反映出优化政府管理是推进智慧城市健康发展的重要方面。

缺乏整体规划，存在重复建设、盲目建设

智慧城市对政府而言是一个新课题，涉及到方方面面很多因素，所以它在规划、建设和管理上都特别强调系统性，这就需要政府首先进行系统、全面和科学的规划。然而目前一些城市对智慧城市建设热情虽然很高，但在没有明确自身智慧城市定位和目标、城市信息化基础设施不牢、技术应用准备不足、保障条件不配套、没有建立执行层面的组织保障、没有进行科学合理的规划和措施的前提下就开始实施一些项目，导致重复建设、盲目建设情况的发生。

缺乏有效的商业模式，未能充分发挥市场的力量

智慧城市的建设、运营和管理是一个长期项目，涉及基础设施、管理和服务体系等方方面面。一些城市虽然希望能吸引社会力量参与智慧城市建设，但是未能建立科学的模式，未能明确各参与方权责利的关系。一些企业虽然有意愿参与城市建设，但碍于缺乏合适的合作模式，在与政府合作上持观望态度，担心有变数，投资难以收回等。

目前一些城市在智慧城市建设上未能充分调动市场力量，虽然通过大笔资金投入，在较短时间内建立起比较先进的硬软件系统，但这只是搭起了智慧城市的“壳”，还缺少智慧城市的“核”。智慧城市的“核”是统筹建设、运营和管理的长效机制。智慧城市的前期建设和后期运营都需要充分发挥市场对资源配置的决定性作用，而充分调动市场的热情需要建立有效的商业模式，让各参与方获得可观收益。一些城市的智慧城市建设和运营不能建立有效的商业模式，不能实现项目自身造血和发挥产业带动作用。在启动智慧城市建设后，就难以充分激发社会力量参与建设的积极性和创造性，社会力量参与不足，而政府财政压力巨大难以持续投入，进而致使一些智慧城市项目未能持久进行。

城市运营管理效率有待提高

智慧城市要解决民众在城市生活中遇到的问题，让城市生活变得更便捷、舒适和安全，这不仅需要运用先进技术，还需要科学高效的运营管理。一些城市只是将智慧城市片面理解为对各种先进信息技术的应用，而没有意识到要大幅提升城市管理水平。目前国内一些地方的“城市病”比较严重，其主要原因并不是缺少先进技术，而是城市管理水平跟不上。例如，目前一些城市建成区人口密度偏低、建设用地开发比较粗放，其主要原因是政府对土地资源不能做到集约利用和高效配置，脱离城市实际需要去建设新城新区、开发区和工业园区，主要是管理上的原因，而不是因为缺少先进技术。

随着云计算、移动互联网等新技术的迅速发展和普遍应用，企业对消费者的服务开始朝精细化、个性化、便捷化、快速高效等方向发展。普通民众对服务水准的要求越来越高。服务民众是政府的重要职能，政府只有大幅改进管理方式和运营效率，才能满足广大民众日益增长的需求。

各政府部门和行业之间的信息共享不足

信息化是智慧城市的基础，而信息共享则是信息化的前提。目前一些城市各部门、各行业、各地域间的信息相互隔离，这一方面受制于技术障碍，但从更深层面来讲是受制于机制上的弊端。出于各部门、行业自身利益的考虑，未能实现充分的数据融合和信息共享。这就导致了一种情况的发生，一些城市的信息化建设是分散在各个部门、各个行业板块上的信息化建设，尽管各个板块自身实现了信息化，但它们彼此相互孤立，这与智慧城市的大数据要求相差甚远。例如，公安、城管和交通部门都有各自的视频监控系统，其中一个部门需要使用其他部门的视频资料时还需要走申请流程，耗时耗力，制约了对一些问题的处理速度。分散的信息在融合、关联的情况下才能发挥更大的价值。另外，各部门各自建设自己的信息系统，有可能会导致重复建设、数据的重复录入和处理，造成不必要的资源浪费。信息共享不足也是导致一些地方政府服务效率不高的重要原因之一，影响了政府对社会的精细化管理，制约了基础设施的智能化水平。

相关技术应用和基础设施尚不够成熟和完善

目前我国在智慧城市方面的技术实力还不够强，基础设施还不够完善，在技术应用和基础设施搭建上对海外企业依赖度比较高。物联网是智慧城市技术架构的重要基础，传感器和射频识别技术是关键。而我国在高端传感器制造，超高频、微波射频识别芯片制造方面的技术实力不强。我国传感器在高精度、高敏感分析、成分分析和特殊应用等方面的性能不高，虽能满足中低档传感器市场的需求，但中高档传感器还依赖进口。此外，我国在高端芯片、基础软件等方面的核心技术还不够成熟，离建设智慧城市的要求还有一定距离。就技术研发方面的能力而言，我国在基础技术研发、产品研发和成果转化方面的能力还不强，这也制约了技术发展的速度。

一些新技术的研发和应用未能紧密匹配社会公众实际需求

建设智慧城市的最终目的是满足市民的实际需求，技术只是手段。然而一些城市的智慧城市建设却舍本逐末，重技术，而轻需求，一些项目的建设陷入了为技术而技术的窠臼。一些城市只是引进物联网、云计算、大数据和移动互联网等当下最流行的信息基础设备，以技术的先进性来突出智慧城市建设成效，而未评估这些技术能否有效解决民众当下最迫切的需求。这就造成一些城市多了很多先进技术，但民众遇到的问题仍不见少。技术应用与民众实际需求脱节，并未有效提升城市整体服务质量。一些技术开发厂商在新技术研发上会过于追求技术本身的先进性，而忽视了民众是否真的需要、能否有效解决民众城市生活中遇到的问题。

未掌握智慧城市核心信息技术，存在网络安全隐患

智慧城市的一大特征就是让信息化、网络化渗透到市政管理、公共生活和个人生活的方方面面，这在创造便利的同时，也大大拓展了网络安全隐患所可能侵袭的范围。随着泛在网络的发展，政务、交通、能源、金融、医疗、教育、通信等各领域都将实现互联互通，这些都将成为网络攻击的显著目标，一旦遭遇攻击，为不法分子所操控，不仅会造成信息泄密，还会造成城市生活上的混乱和瘫痪，带来重大经济损失，甚至会危及人身安全。例如，如果一个城市的交通灯系统充分实现了智能化、网络化，那么一旦为不法分子所控制，那么交通指挥将陷入一片混乱。在智慧城市建设的初期，政府和民众在网络安全保护意识和能力上如果不能适配城市的发展，将进一步加大网络安全隐患。可以说，缺乏网络安全保障的智慧城市是悬在政府和民众头上的“达摩克利斯之剑”。令人担忧的是，我国在智慧城市方面的一些核心技术和解决方案还不能做到自主可控，这会带来网络安全隐患。

民众对智慧城市的了解和认识不足

智慧城市的主要服务对象是民众，智慧城市的建设和管理也要充分吸纳广大民众的智慧。民众积极有效参与智慧城市的前提是了解智慧城市。目前一些城市虽然在积极建设智慧城市，出台了智慧城市建设规划，紧锣密鼓地启动相关项目建设，但广大民众对智慧城市的了解还不够。智慧城市和民众的生活息息相关，只有让民众充分了解智慧城市，才能积极支持智慧城市建设，提出意见，贡献智慧，智慧城市建设才更有可能取得成功、落到实处。

从计算机世界研究院的调查结果来看，普通民众对智慧城市的了解程度还不够。对智慧城市表示“非常了解”和“比较了解”的民众分别仅占2.31%和7.69%，对智慧城市“一般了解”的民众占25.38%，“不大了解”和“完全不了解”的民众则各占40.0%和24.62%。平均每四个民众中就有一人对智慧城市完全不了解。

“因为每个城市在地理、经济、社会和环境等方面都是独一无二的，联合国人居署并不主张将某个城市的发展模式套用于另一城市。”

——联合国副秘书长、人居署执行主任霍安·克洛斯

城市的目的并不仅仅是要素的汇集，更是市民生活质量的改善和人力资本培养环境的改善。

数字档案馆建设面临的难题 篇4

数字档案馆建设的战略对应模型分析

数字档案馆的实施过程其实就是一个档案馆战略与信息技术战略不断调整,动态对应的`过程.本文从分析企业SAM模型出发,提出数字档案馆的战略对应模型,为数字档案馆的发展提供了一个新的视角.

作 者：王玉洁  作者单位：河南荥阳档案馆 刊 名：决策与信息（下旬刊） 英文刊名：THE FRIEND OF THE HEAD 年，卷(期)： “”(7) 分类号：G270.7 关键词：数字档案馆   战略   模型  

人口普查面临的难题及解决办法 篇5

十年一次的人口普查是一项系统工程，由于我街道外来人口数量大、居住地分散、工作转换频率高等客观原因，人口普查工作的难度进一步加大。

一、人口普查工作存在的问题

1、调查员或陪调员选调难。一是年轻调查员或陪调员难寻。近几年，部分乡镇政府年轻的工作人员变动频繁；在我街道，由于年轻人忙于事业，老年人要帮忙带小孩，因而要选调精力充沛、熟悉业务的普查员存在一定难度。二是普查员工作量较大。村干部是普查的主要力量，因为只有他们熟悉情况，融合度高，经验丰富，而村干部力量明显不足，往往是一个普查员对应几百个登记对象，工作强度超负荷，导致部分村干部工作积极性不高。三是普查工作要求较高。选定人口普查普查员或调查员不同于其它，人口普查所从事的摸底工作不仅要涉及到每家、每户、每一个人，最关键而且难度最大的是要登门入室，获得摸底所需的详细资料。从现今社会普通百姓的心态看：首先要认识，而且是要能够获得调查对象信任的人才会给你开门；其次是要会问，会问才能了解更多情况；再次是要会说，会说才能和谐交流。同时，普查员必须熟悉普查区（小区）住户的详细分布情况，最好能掌握住户的一般情况，则更有利于摸底清查。

2、调查员的补贴落实难、吸引力不大。在社会主义市场经济条件下，要做好人口普查的工作，必须落实好调查员补贴。同时，保证调查员的补贴与付出的劳动要成比例。否则，极易出现普查员积极性下降、普查质量下降等问题。据不少指导员反映，人口普查工作能否做好，调查员补贴是关键。同时，对于普查员来说，付出劳动，理应得到相应的报酬；对于指

导员来说，没有报酬，工作落实都难。目前，普查员补贴落实存在以下三方面的困难：一是开支渠道不畅。机关财政统一进中心后，拨付需由财政结算中心同意，上下拨付存在障碍，拨付与需要存在差异；二是审批权限复杂。一般情况下，普查办没有直接审批经费的权力，如何落实、落实多少、最终要由一把手来定；三是我街道实际问题。峰江街道是一个经济相当发达的辖区，多数户籍人口的收入很高，因此相对较少的普查经费已经无法吸引足够高素质普查员。

3、清查摸底难度大。调研中发现，人口普查清查摸底人户分离是一个难点。除了人户分离以外，还存在以下摸底难点：一是有固定的住所，不固定的人，称为摸得着但很难找的人（即知道他或她是住在或租在这里，但没有固定的时间回到住所），如挑垃圾的人、租房在娱乐场所工作的人、租房跑运输的人等等，要找到这类人普查员需多次登门，这类人比较难找；二是流动的人。人口普查清查的原则是“区不漏房、房不漏户、户不漏人”，但是在外来人口数超过户籍人口数的峰江，外来务工人员的变动性和流动性极大，有些甚至没有固定居所，而是临时搭建小屋在田中央，每天情况都会发生变化。三是下落不明的人，包括失踪人员、逃债人员，这些人很有可能被楼登。

4.入户登记遭遇“门难进”。普查员入户登记时，往往被拒绝，有些人甚至连门都不开。群众不配合人口普查原因主要有五个方面：一是部分出租户由于没有及时办理暂住证担心惹麻烦拒绝配合信息登记；二是部分居民担心个人信息泄露拒绝登记；三是人普信息登记一般在晚上进行，部分居民担心自身安全问题。四是少数居民因某些利益得不到满足，存在怨气，因此拒绝登记；五是个别普查员工作方法和态度存在问题，使居民产生抵触情绪。

5、部分干部积极性不高。一是基层工作千头万绪，工作精力有限；二是人普工作经费有限，导致 实际操作存在诸多难题；三是部分领导干部对人普工作意义及重要性认识不足。因而在人口普查的组织领导、宣传动员、经费保障等方面还存在薄弱点。

二、加强人口普查工作的几点对策措施

1、善抓选调，确保普查员、调查员“质”“量”。普查指导员一般由街道干部或普查办同志兼任，基本问题不大。对于人口普查来说，重点是普查员、调查员或陪调员，因为这是上门清查、登记的主要力量。对此，在选调普查员、调查员数量素质方面，我们认为可从以下几方面考虑：一是在选调普查员方面，范围可适当放大，不一定要在本社区和普查小区内挑选。重点是要认真负责、人品正派、语言表达能力强、文化水平较好、能独立承担清查及普查登记。可考虑人选：乡镇干部、村干部、大中专学生、退休的素质较好的企事业单位人员、机关干部等；二是在选调调查员或陪调员方面，最关键的是要熟悉本普查小区的情况，同时小区住户又熟悉他（她），能顺利敲开调查小区内住户门的人。可考虑人选：村干部、保安、楼道长、物管人员、村内大家都知道的热心人等；三是调查外籍人口的普查员，可从大学生村官中选调，确保选调出一支具有业务素质较好、工作能力较强、当地威信较高、情况熟悉有战斗力的“两员”队伍，为顺利完成第六次人口普查提供了人力保障。

2、督查检查，确保调查补贴落实到位、具有吸引力。调查员补贴是人口普查清查摸底、登记付给调查员的必要报酬，只有具备与工作要求相匹配的报酬，调查员才能尽力去做、尽心去查，普查工作才能按要求完成。如果落实不好、或者离工作要求的差距过大，要做好人口普查工作恐怕是痴人说梦，普查的质量就很难保障。对此各级普查办必须要有清醒的认识。

在落实调查员补贴方面普查办应有如下作为：一是人普办要想办法、出点子，争取一把手的支持，确保财政给调查员的补贴经费足额到位。二是要做好督查检查，对补贴是否截留、是否挪作他用、是否到位、是否按劳支付等问题进行督查，对未落实的，要予以通报，并限期改正。三是补贴要及时。普查员辛苦工作了很长一段时间，除了精确的普查数据使他们欣慰外，补贴的及时到位也是他们工作的主要动力之一；四是补贴经费要与当地经济相符合，必要时可以与村力量相结合，人普办拨付申请到的资金，同时村部出部分资金奖励，这样可以增强吸引力。

3、精心组织，确保查清查实难查之人。一是要加强户口清理整顿，通过街道牵头组织，公安部门、村干部积极参与、密切协作、扎实工作，摸清农村人口基本情况和房屋建筑物基本情况，为清查摸底准备参考资料。二是明确普查区域边界。充分利用各种资料，搞好小区划分、地图绘制，使调查员清楚调查小区边界，进行实地边界踏看，明确各自负责的区域范围及区域内的街道名称、门牌起止号码等。三是要通过实地勘察，普查员、调查员要掌握所负责的调查小区内的居民住房和其它建筑物的数量和分布情况，特别要仔细查问调查小区内可能有人居住的建筑物，如宾馆、娱乐场所、简易房、工棚、农贸市场、车站、桥洞等，确保没有漏掉。四是要清楚调查小区内各种人口居住状况。在基层干部和群众积极的协助下，摸清每幢房屋和建筑物是否有人居住、住了多少户、多少人以及这些人的户口状况等。五是要根据掌握全面的小区情况，认真仔细绘制小区地图。六是开展全面地毯式清查，填报清查摸底底册，确保在责任区域内的摸清、摸全。

4.周密准备，确保入户畅通无阻。一是加大人口普查宣传力度。街道采取在小区内悬挂横幅、张贴标语等多种宣传措施，营造浓厚的普查氛围。二是结合户口整顿工作，打好普查前期基础。普查员可参考前一阶段

派出所的户口整顿信息，充分把握村民的基本情况。三是多次召开人口普查工作专题会议，发动村民参与，做到人口普查工作的全覆盖。

村镇银行面临六大难题 篇6

作者： 张吉光 / 时间： 2010年 10月号

自2006年年底银监会开始村镇银行试点以来，在国家政策扶持和监管机构的大力推动下，村镇银行获得了快速发展。统计数据显示，截至2010年6月末，已核准开业的村镇银行达到214家。而随着银监会《关于加快发展新型农村金融机构有关事宜的通知》的发布，大型商业银行和资产管理公司开始大规模参与发起设立村镇银行，村镇银行的设立速度将进一步加快。毫无疑问，村镇银行的设立将在很大程度上弥补我国农村金融服务的不足，提升农村金融服务水平，促进农村经济的发展。需要注意的是，在相关监管制度和管理模式尚不完善的情况下，短期内大规模设立村镇银行的潜在问题需要引起高度重视。概括来说，有以下六大难题：

大规模发起设立村镇银行引发的监管难题

鉴于商业银行“经营风险”的特殊性质，各国均对商业银行实施严格的准入和日常监管。而此次爆发于美国的金融危机也显示，银行体系的运行状况不仅仅取决于银行自身的经营管理情况，还与监管机构的监管水平和监管体系的完善程度密切相关。在利润最大化的目标导向下，商业银行难以避免涉足高风险业务的冲动，如果监管存在缺陷或者监管不力，银行业出现风险也就在所难免。从我国的情况来看，银监会成立之后，国内商业银行的经营管理情况有了明显好转，尤其是资产质量逐年改善，盈利能力稳步提高，已达到国际优秀水平。这在很大程度上与银监会成立之后银行业监管体系的不断完善和监管水平的不断提高有着直接关系。

根据银监会发布的《新型农村金融机构2009〜2011年工作安排》，2009〜2011年全国总共将设立村镇银行1027家。而截至2009年底，我国共有银行类金融机构（包括政策性银行、商业银行、农村合作银行和城乡信用社）3470家。换句话说，到2011年，我国商业银行的数量将在现有基础上增加30%。显然，在如此短的时间内增加如此之多的法人银行将给银行监管机构带来巨大压力，首当其冲的就是相应监管资源的投入。进一步来说，这1027家村镇银行中的绝大部分集中在县域，而从目前银行业监管机构的分支机构情况来看，县域机构是最为薄弱的，大多人手不足、监管资源缺乏，有些地方甚至没有直接的银监派出机构。如何做好对新成立的村镇银行的监管工作，既防控风险，又促进其稳步发展，是大规模设立村镇银行给银行业监管机构带来的一道难题。

地方政府大规模参与带来的风险隐患

从《村镇银行筹建审批指引》到《村镇银行管理暂行办法》，再到《关于加快发展新型农村金融机构有关事宜的通知》，现有村镇银行管理制度并未明确各地政府在村镇银行发起设立和运行管理中的角色。但现实中地方政府又起着举足轻重的作用，从主发起人的选择到村镇银行的股权结构，甚至于村镇银行董事和行长人选的确定，地方政府都拥有不小的发言权和影响力。制度的真空，一方面造成不同地方政府的操作模式不同，在村镇银行发起设立过程中的作用也各异，没有明确、统一的流程和模式可循,使那些旨在大规模、标准化设立和管理村镇银行的商业银行增加操作成本；另一方面也为地方政府影响乃至于干预村镇银行的设立提供了机会。

从现实情况来看，地方政府可能在以下方面参与村镇银行的发起设立，并导致相应问题的产生：

第一，由于获得当地地方政府的首肯是发起设立村镇银行的前提，从而使得地方政府拥有对村镇银行主发起行的选择权。出于招商引资和市场影响力的考虑，地方政府更倾向于选择那些规模较大的商业银行作为村镇银行的主发起行，因为大银行可以拿出更多的资金以发起较大注册资本的村镇银行。而就服务“三农”和小企业而言，小银行的优势更为明显，其与村镇银行的定位也更为相似。因此，这种由地方政府的选择权导致的“大银行驱逐小银行”现象，并不利于国家发起设立村镇银行政策意图的实现。

第二，参与村镇银行股东的选择，甚至于干预村镇银行股权结构的确定。这在那些经济较为发达、政府较为强势的地方尤为明显。造成的结果则是：除主发起人外，其他发起人多为当地政府控制的企业，挤压民营企业参与的空间，导致股权结构的不合理；股东数量较多，增加协调和管理成本，并影响日后村镇银行的公司治理运行效率；地方政府通过股东选择，进而参与村镇银行的董事和高管的选派，建立起对村镇银行日后运行的影响力，为地方政府融资提供某种便利。这很容易让人想到农村信用社和城市信用社因地方政府干预而造成大量不良贷款的历史。

第三，参与甚至于影响村镇银行注册资本的确定。鉴于地方政府的认可是发起设立村镇银行的首要条件，主发起行往往会征求地方政府对拟设立村镇银行注册资本的意见。而出于招商、政绩、市场影响以及攀比等因素的考虑，地方政府往往有要求主发起行设立更大注册资本的村镇银行的冲动。较大的注册资本固然可以提高村镇银行单户贷款的比例，但注册资本过大也会对村镇银行设立初期的经营和营利带来压力，从而影响到主发起人对村镇银行的支持。换句话说，村镇银行的注册资本应根据当地市场的潜力来设定，不应盲目求大。

发起设立村镇银行与分支机构准入挂钩产生的负面效果

为进一步鼓励中小银行业金融机构发起设立村镇银行，银监会发布的《关于加快发展新型农村金融机构有关事宜的通知》提出：“各银监局可将中小银行业金融机构设立分支机构与发起设立新型农村金融机构实施准入挂钩。”意思是说，如果中小银行需要在某省内设立异地分支机构，必须首先在该省内设立村镇银行。毫无疑问，各地出于尽快完成村镇银行三年发展目标的考虑，必然会严格实施这一挂钩政策，尤其是那些村镇银行发起设立进程较慢的地区。从这种意义上讲，村镇银行与分支机构准入挂钩政策有利于加快村镇银行的发起设立进程。

需要注意的是，这种强制性的挂钩政策也会带来一定的负面效果。这突出表现三个方面： 第一，造成中小银行与大型银行的不公平竞争，不利于村镇银行的整体发展。上述政策仅要求对中小银行设立分支机构与发起设立村镇银行实施挂钩，并不包括大型银行，也未要求那些已经完成跨区域网络布局的大型银行回过头来补上这一任务。中小银行，尤其是城市商业银行正处于大规模跨区域布局阶段，出于网点扩张、加快布局的考虑，必然会大规模设立异地分支机构，在各地银监局实施准入挂钩政策的情况下，将不得不大规模发起设立村镇银行。这极有可能超过中小银行自身的管理能力，从而导致所设立的村镇银行运行质量不高。而大型银行具有更多的资源、更高的管理能力，但因为其已完成全国网络布局，并不受上述准入挂钩政策的约束，从而可以不用承担强制性的发起设立村镇银行的任务。在上述准入挂钩政策下，中小银行被强制参与，但整体资源和管理能力并不强；有实力和资源的大型银行反而被排除在外。显然，这并不利于村镇银行的整体发展。

第二，村镇银行演变为分支机构。在设立分支机构与发起设立村镇银行挂钩的情况下，一些中小银行设立村镇银行的目的显然并不是为了村镇银行本身，而是为了满足设立异地分支机构的监管要求。也就是说，村镇银行只是附带产物。在此情况下，不排除一部分中小银行将村镇银行等同于分支机构来设立和管理，导致村镇银行的业务定位与主发起行的分支机构的业务定位趋同，甚至于将村镇银行作为开拓当地市场的平台，从而使设立村镇银行的政策初衷落空。

第三，强制性准入挂钩使得中小银行在发起设立村镇银行时缺乏科学规划，不利于统一管理，影响到村镇银行日后的发展。在准入挂钩政策下，中小银行失去了对村镇银行发起设立地点的选择权，只是被动的完成监管要求，从而难以形成统一的整体规划和科学布局。此外，由于各地银监局对村镇银行的具体要求不尽相同，使得中小银行难以通过标准化、规范化的模式发起设立村镇银行，也就难以对设立后的村镇银行进行统一管理，影响到所设立村镇银行的经营效果。

东西部挂钩造成的挤出效应

为确保村镇银行三年发展目标的完成，银监会发布的《新型农村金融机构2009〜2011年工作安排》提出了“准入挂钩”的规定，即主发起人在全国百强县或大中城市市辖区发起设立村镇银行的，原则上与国定贫困县实行1∶1挂钩，或与中西部地区实行1∶2挂钩；在东部地区（全国百强县、国定贫困县和大中城市市辖区除外）规划地点设立村镇银行的，原则上与国定贫困县实行2∶1挂钩，或与中西部地区实行1∶1挂钩。显然，监管机构推出“准入挂钩”政策的目的是希望通过东部与中西部地区的捆绑，解决发起人不愿意到中西部欠发达地区设立村镇银行的问题。但捆绑政策有可能打击发起人设立村镇银行的积极性，即使是发达地区也因此受到影响，并在一定程度上产生挤出效应，从而有可能造成银监会发布的村镇银行三年设立计划落空。

这种挤出效应表现在两个方面：第一，在东西部挂钩的情况下，那些实力雄厚的银行为了抢占更多的东部地区设立村镇银行，必然需要同时占用更多的中西部地区的村镇银行设立指标，从而可能挤占中小部地区的中小银行在中西部设立村镇银行的机会，造成金融资源分配的不均；第二，在东西部挂钩的情况下，在东部发起设立村镇银行，必须同时在中西部挂钩相应数量的村镇银行；换句话说，一家银行要在东部设立村镇银行，至少要设立两家村镇银行；这必然在一定程度上打击中小银行设立村镇银行的热情，因为其需要投入更多的资源和精力；这对于那些实力雄厚的大型银行反倒是利好，在中小银行参与程度降低的情况下，大型银行可以有更大的选择余地和空间。

实际上，挂钩政策的负面影响和挤出效应已在一定程度上显现。从数据上来看，2007年底开业村镇银行19家，到2008年底这一数字达到了91家，而2009年底为148家。换句话说，2009年新增57家，这一数字远低于2008年的72家，村镇银行的设立速度似乎正在放缓。对此，应引起高度重视。

银行主导模式导致的同质弊病

《村镇银行管理暂行规定》明确要求：“村镇银行最大股东或唯一股东必须是银行业金融机构。”这使得截至目前已开业的村镇银行清一色为银行发起设立。虽然银监会今年发布的《关于加快发展新型农村金融机构有关事宜的通知》“允许资产管理公司发起设立村镇银行”，但商业银行在发起设立村镇银行中的主导地位和角色并不会有大的改变。更为重要的是，《村镇银行管理暂行规定》要求：“最大银行业金融机构股东持股比例不得低于村镇银行股本总额的20%，单个自然人股东及关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的10%，单一非银行金融机构或单一非金融机构企业法人及其关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的10%。”这使得作为主发起人的银行在村镇银行的设立和管理中处于绝对的主导地位。

显然，银行主导模式对于确保村镇银行顺利开业并安全运行具有重要意义。而银行作为大股东，也有助于提升村镇银行的影响力，消化村镇银行一旦经营失败带来的风险。需要注意的是，千篇一律的银行主导模式将带来村镇银行的同质化弊病。这集中表现在：

第一，出于村镇银行筹建和日后管理的便利，主发起银行必然会将自身现有的体制机制、管理制度和运作模式复制到所设立的村镇银行，从而造成村镇银行与主发起银行经营管理的同质化、与现有银行体系的趋同，从而背离设立村镇银行的初衷。国家设立村镇银行的一个非常重要的目的在于，通过引入运作机制、业务定位等方面与现有银行不同的村镇银行，弥补农村金融服务真空和薄弱环节，并发挥其鲶鱼效应，提升农村金融服务。但在新设立的村镇银行的运作机制和业务定位与现有银行趋同的情况下，其鲶鱼效应也就无从谈起。

第二，在相关政策对村镇银行的主发起人和其他发起人的股份比例分别设定最低和最高限制的情况下，造成的现实结果是大多数主发起银行对所设立村镇银行的持股比例在40%以上，甚至更高；而民间资本的参与程度受到限制，作用难以得到发挥。主发起银行起绝对主导作用的股权结构使得村镇银行的市场化和创新性不够，从公司治理到管理模式都难以有大的创新，造成全国所有村镇银行的千篇一律。

中小银行大规模设立村镇银行带来的内部管理难题 根据《村镇银行管理暂行规定》，商业银行发起设立村镇银行并无最低资产规模或资本规模要求，只要满足“资本充足率不低于8%、连续两年盈利、公司治理良好、内部控制健全”等要求即可。这就为广大中小银行参与发起设立村镇银行打开闸门。而对于经营地域受到限制的中小银行来说，突破经营地域限制，实现跨区域经营是其长期以来的期望。发起设立村镇银行无疑为其提供了一条捷径。这也是截至目前中小银行成为全国发起设立村镇银行的主力军的根本原因所在。而为了鼓励商业银行发起设立村镇银行，银监会发布的《关于加快发展新型农村金融机构有关事宜的通知》提出，发起设立30家（含30家）以上的主发起银行，允许其探索组建新型农村金融机构控股公司。这进一步激发了部分中小银行大规模设立村镇银行的热情。一些具有战略眼光的中小银行为此制定了“宏伟”的村镇银行发展战略，计划在全国大规模设立村镇银行，以实现全国网络布局的最终目标。据媒体报道，包商银行计划到2011年底设立100家村镇银行，截至目前该行已开业的村镇银行有10家，获批在筹的有10家，该行已组建了新型农村金融机构管理总部。

值得注意的是，中小银行大规模设立村镇银行将带来后续管理难题。相比与大型银行，大多数中小银行人才缺乏、资源不足、管理水平不高，特别是长期在单一城市开展业务，缺乏对异地分支机构的管理经验。在全国各地大规模发起设立村镇银行后，中小银行不仅难以提供强有力的支撑，以确保村镇银行快速步入正轨，同时，对村镇银行的日常管理和风险控制也需要投入大量人、财、物等资源，进一步加剧其管理状况与业务发展需要之间不相适应的矛盾。特别是中小银行本身风险管理和信息系统较为薄弱，如何确保其设立的村镇银行能有效控制风险，对中小银行是个不小的考验。对此，监管机构和中小银行自身都需要有清醒的认识。

数字档案馆建设面临的难题 篇7

作为明代专门收藏全国赋役档案的中央档案库, 后湖黄册库藏有从公元1391年到1642年的170万余本明朝的黄册和全国丈量土地绘制的鱼鳞图册, 这些重要的人口和土地档案关系到明政权的长治久安, 甚至明宣宗时迁都, 黄册库也没有随京师北迁, 足见当时政府对国家档案保管的重视。

现如今, 档案工作对于国家和企业来说依然很重要。档案, 是国家机构、社会组织、个人从事政治、经济、科学文化等社会实践活动直接形成的文字、图表、声像等形态的历史记录。数字时代来临, 各行各业都在发生重大变化, 文件与档案管理领域也不例外。档案管理的对象从纸张所承载的模拟信息逐步转换为数字信息。档案最具有可靠性、凭证性和权威性, 数字档案既是数据, 也是证据;既是有形的资产, 更是人类的珍贵记忆, 它的安全保管是一项既伟大又艰巨的记忆工程。

电子档案的形成来源包括归档单位日常活动中各信息系统生成的各类的电子文档, 以及信息化建设中对纸张等传统载体文档实施数字化后形成的电子文档。随着信息化的日益普及, 过去形成的传统载体档案和今后形成的原生电子档案, 如果不进行数字化保管、电子化保存, 则无法进入社会的信息化系统, 无法充分发挥其作用, 无法保证其安全。存量数字化和增量电子化将在相当长的时间内成为数字档案馆 (室) 建设的主要内容。

自从2013年, 国家档案局提出了传统载体档案数字化十年翻两番的全国总体指标, 把现存的传统载体档案数字化, 成为各档案馆 (室) 迟早要完成的任务。以纸质、胶片为主的传统载体档案就被源源不断的送往各级各类档案局、馆、室的数字中心, 由专业的工作人员不间断的通过复制、扫描、缩微等技术进行数字化, 再归档存储。一些偏远的、不具备数字化力量的档案室, 则是把档案装车, 运输到有条件的局、馆进行专业数字化, 存储后再带回原地归档。各省档案局、馆、室处处可见活跃在数字化一线的专业档案工作者们忙碌的身影。

全面数字化后, 档案的载体形式发生了根本改变。从古代的长、宽各为一尺二寸, 厚棉纸、粗绳索制成, 单本重达四五斤的“黄册”档案, 到单张A3、A4规格, 每平米80g的纸质档案, 再到按比特计量的电子数据。未来, 档案也许将不再按卷、按件归档、按盒保管、按排架长度计量, 而是用大数据存储、按流量调利用。在推进档案数字化的过程中, 寻找更多存储空间是一个迫切的问题。如何高效、安全、经济、实时、长期的保管这些数字档案呢?

伴随数据中心的大规模建设和机房托管商用的发展趋势, 档案专网平台搭建和数据承载由专业的数据中心和IDC机房 (互联网数据中心) 托管逐渐成为可能。针对数字档案保管的难题, 中国移动江苏公司IDC机房可以为数字档案提供系统的解决方案, IDC机房解决数字档案存储问题的必要性有以下三方面。

一是IDC机房可以解决档案存储空间不足的问题。

档案存储空间远远跟不上数字化的进度。以江苏移动为例, 从电信重组到2010年完成全省档案管理平台建设, 江苏移动用了十年, 不仅实现全部档案数字管理, 而且实现百分百数字化, 并已达标全省五星级数字档案室。互联网时代, 虽然有了100T容量、大传输率的磁盘列阵等高效的存储设备, 但实践证明, 企业的存储规划远赶不上档案数字化的进度。2013年, 仅江苏移动省公司的数字档案就比往年增长了13%, 一年的全省数字档案存储规模就为3.5T, 余下的存储空间估计很快就要再次扩容。

二是IDC机房可以解决数字档案存储分散的问题。

目前数字档案的存储欠缺规划, 过于分散。2013年度全省档案统计显示, 包括档案行政管理部门, 各级各类档案馆、档案室 (处、科) 和开办档案教育的学校在内的4000多家单位的数字档案基本都存储在本单位, 都是各采各的, 各存各的, 无形中增加了存储的成本, 也不节能环保。伴随数字档案存储方式的变化, 未来, 档案保管用地将从档案库房、装具向档案机房、机架转变, 场地建设要求变化, 软硬件配置要求变化, 会逐渐向集中化、异地化、外包化方向发展。IDC机房可以主动的、超前的帮助各单位进行规划, 使之更合理的存储这些数字档案。

三是IDC机房可以解决数字档案存储备份的问题。

对重要档案及电子文件实行异地异质实时备份, 确保电子文件的长期可读, 可以提高应对各种灾害的能力, 确保档案信息的绝对安全。

从2010年开始, 贯彻国家档案局的安全要求, 全国县级以上档案馆对电子文件要求进行全面备份, 地市及其以上的档案馆要建立起跨区域、远距离、全套型异地备份库的档案馆。其中, “近程异地备份”, 是把档案原件或档案备份件存放在距档案馆300公里以内的专用的档案备份设施内;“远程异地备份”, 是把档案原件或档案备份件分别存放在不属同一地震带、同一江河流域、同一电网体系、距离在300公里以上, 且保管设施良好的档案库 (馆) 内。

2011年, 《江苏省档案馆异地异质备份工作实施方案》正式启动, 省档案馆率先开展了对重要档案及其电子数据的异地异质备份, 使这部分档案在异地至少有一套或两套备份保存。江苏省档案馆已经和湖南省档案馆相互实行档案异地备份, 南京市档案馆和哈尔滨市档案馆也互为对方建立档案备份库。企业档案异地异质备份工作也在蹒跚起步。江苏移动档案室采取集中化管理方式, 集中存储, 双套保管, 安全备份。软硬件全部放在省公司, 各市分公司只负责本地业务应用, 省市档案数据执行每周全备份, 每天增量备份的策略, 一套封存保管, 一套提供利用, 并即将上传中国移动档案信息系统云数据平台。

针对数字档案的特点和保管要求, 江苏移动IDC机房提供的数据托管服务具有两大优势。

一是数据集中和异地保管可以降低存储成本。

江苏移动IDC机房采取省市二级布置格局, 省级数据中心集中在南京和苏州, 主要承担省内及周边省份互联网企业及政企客户的IDC业务, 市级IDC节点部署在其余12个地市, 承载地市层面的互联网企业及政企客户的IDC业务。IDC存储内容分三类业务:一是提升品质管理型;二是资源可以再利用的内容引入型;三是托管性质的政企客户型。江苏移动IDC机房目前已成功签约170多个项目, 涉及工商、公安、税务、水利等众多领域。

在IDC项目的资费问题上, 江苏移动可以通过数字档案的异地备份策略, 实行存储价格的优惠, 同时引导各地把需求放在异地存储, 并由江苏移动牵头集采, 打破省市两级布置格局, 在与互联网企业的竞争中突显价格和管理优势。

二是电信级IDC机房有助于挖掘档案价值。

随着4G的发展, 信息传输速度达到3G的十几倍到几十倍, 网络传送超100G, 大容量、超带宽, 为4G丰富的应用提供海量数据存储、查询、处理和分析挖掘的能力, 移动通信网络为集中化管理提供强大的支撑, 江苏移动IDC机房具有信息系统和网络管理的丰富经验, 拥有高度成熟的运维管理体系, 4G无线通信系统, 电信级的运营水平, 存储高端的小型机, 强大的运维团队, 比任何企业都具备网络和安全的优势。

江苏移动IDC机房除了安全保管数字档案之外, 在档案信息资源管理方面, 还可以通过云计算、大数据分析和后向运营, 定期为客户提供监控数据分析和优化评估报告, 实现数字档案的智慧管理。在档案后续的开发、利用和服务中, 延伸后向的运营, 形成可以销售的新型档案产品, 让数字档案不被信息湮没, 回归竹简木牍, 缣帛卷帙, 纸墨文书的本源, 更好的服务领导决策、服务科学研究、服务大众民生。

数字档案管理是一项系统工程, 必然有一个渐进、动态的发展历程, 江苏移动IDC机房的数字档案保管业务的努力方向:

一是树立档案级的机房典范。

苏州、南京及无锡的省级IDC机房正按照中国移动集团的五星级标准进行建设, 市级IDC机房也在进行升星改造, 但要保证数字档案的绝对安全, 应以某个专题档案室或档案馆为试点, 树立档案级机房的样板, 提升机房的品质, 树立机房的品牌。

二是建立数字档案保管标准。

数字档案馆建设面临的难题 篇8

一、档案信息化建设面临的困难

1.信息化理念的认识和理解不够

目前在档案界，存在很多认识上的不足和片面性，主要表现在：一是有些领导认为档案信息化离自己还比较远，思想上对其没有足够的重视；二是有些业务人员对信息化的认识比较肤浅，对信息化工作沒有深入的认识。等等此类不正确的认识和看法在信息技术迅速发展的今天仍然存在，这些都是影响信息化工作开展的主要原因，不可轻视。

2.档案信息化工作基础较差

档案信息化工作能否顺利开展，一个很重要的因素取决于信息化基础工作准备得是否扎实。目前大部分档案馆计算机应用水平较弱，大多以单机和简单的网上操作为主，局限于处理一些办公文件，专门的档案管理软件利用率极低，大多只能进行简单的查询，难以达到资源共享的目的。

3.档案业务的现代化管理水平较低

档案信息化采用全新的现代化管理理念，它要求业务操作规范化、流程处理专业化、信息集成一体化、服务利用网络化。传统的档案管理业务模式是很难适应现代化管理的需要的。开展档案信息化，进行适当的组织机构调整、业务流程重新定义、管理方法逐步改变、档案数据重新整合是非常必要，也是必须开展的一项工作。然而这些工作的开展涉及方方面面的因素，实际工作过程中阻力比较大，主要表现在档案管理人员和业务人员对现代化管理的思想理解得不够深入，工作开展得不够细致。

4.档案信息化人才匮乏

信息化建设需要懂业务专技术的复合型人才，在我国已经采取了多种措施加大力度培养。但由于全国信息化工作开展迅速，且需要大量的复合型人才，加之政府信息化、企业信息化已经吸引了很多信息化人才，而档案学和档案业务领域信息化人才的培养却很有局限性，面也不够宽，因而更加造成了档案信息化人才缺乏的现象，这也是影响档案信息化工作的一个严重问题。

二、应对措施

1.更新档案管理理念

在信息技术发展迅速，不进则退的时代，先进管理理念的引入是档案管理工作发展的必然要求。档案工作者在坚持优良的传统档案管理方式和理念的同时，必须要敢于引入现代思想和理念，对传统档案管理思想加以改革和创新，更新档案管理理念，树立信息意识、服务意识，从思想上充分认识档案信息化的必要性和紧迫性，认识到这是时代赋予当今文件与档案工作者的使命，只有圆满地实现现代信息技术与先进管理理念在档案管理领域的合理契合，档案工作才有可能更好地适应新时期的要求。

2.建立信息库

档案信息是现代化管理的核心内容，信息库的成功建设首先需要档案馆配备相应的软件，建立信息化基础设施的建设；其次，档案业务人员需要与信息技术专业人员进行密切的配合和沟通，对档案业务和信息结构的需求进行调研，确定数据库管理系统和文件管理系统，安装并建立数据库服务器和文件服务器，为档案信息化的顺利进行奠定基础。

3.提高现代化管理水平

档案信息化给现代档案管理带来了前所未有的挑战，也带来了档案事业蓬勃发展的新契机。作为一项管理性活动，档案业务也要求档案工作者必须融合现代管理理念，从经济、社会等多角度审视现有的档案管理理论，对档案管理理论进行全方位的创新与变革，提高档案工作的管理效率和管理水平。

4.加强信息化人才建设

信息化人才的建设，应从我国档案部门的实际情况出发，首要的问题是建立吸引人才的机制。打破传统档案界的人才结构，开展组织结构调整和创新，加大宣传力度，吸引和使用国内外信息技术领域的优秀科技人才；第二，要创造能够留住人才、发挥人才作用的机制，鼓励各个业务岗位上的人才，使他们能够最大限度的发挥自己的聪明才智；第三，应加强档案领域内部业务人员的培训，提高业务人员的综合素质，使他们在精通业务知识的同时，掌握更多的信息技术知识，使档案界脱颖而出更多更优秀的复合型人才。

面对诸多挑战，档案工作者必须知其难而不畏艰险，积极探索，勇于创新，加快档案信息化建设。