基金从业考试试题法律

基金从业考试试题法律（共8篇）

基金从业考试试题法律 篇1

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、托管人内部控制的基础是____ A：环境控制 B：风险评估 C：控制活动 D：信息沟通

2、____ 是为适应我国证券市场和基金业发展新形势.新情况的需要成立的，是中国证券业协会内设的由专业人士组成的议事机构。A：证券业协会 B：中国证监会 C：中国银监会 D：基金业委员会

3、____定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A：基金管理公司 B：托管银行

C：基金估值工作小组 D：基金注册登记机构

4、__是反映证券市场发展程度的重要指标。A．证券市场价值 B．证券化率

C．证券市场指数 D．证券种类

5、基金募集失败，基金管理人应承担__的责任。A．重新发售该基金 B．补偿投资人认购损失

C．将投资人认购款项加计利息退还投资人

D．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用

6、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在____ A：1年以内

B：1年以上2年以内 C：1年以上5年以内 D：5年以上

7、______是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的______赎回申请时，按正常赎回程序执行。__ A．部分延期赎回；全部 B．部分延期赎回；部分 C．接受全额赎回；全部 D．接受全额赎回；部分

8、下列操作中，可以打开Windows帮助窗口的有（）。A．在[开始]菜单中运行[帮助]命令 B．选择桌面并按F1键

C．在使用应用程序过程中按F1键 D．按Alt+F1组合键

9、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。A．投资风险 B．市场风险 C．系统性风险 D．经营决策风险

10、关于基金宣传推介材料登载过往业绩，下列说法正确的是__。A．基金合同生效不足6个月也可登载过往业绩

B．基金合同生效1年以上但不满10年的，只需登载最近1个完整会计的业绩

C．基金合同生效5年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩

D．基金合同生效10年以上的，只需登载最近5个完整会计的业绩

11、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。A．2 B．3 C．4 D．5

12、__是国有股权行政管理的专职机构。A．股份有限公司 B．中国证监会 C．中国人民银行

D．国有资产管理部门

13、基金托管人应当对基金管理人编制的__等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。

A．基金资产净值

B．基金份额申购、赎回价格 C．基金定期报告

D．定期更新的招募说明书

14、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有__。A．公司股东情况 B．公司经营情况 C．公司的沿革情况

D．公司董事会和监事会情况

15、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。A．投资人频繁开立、撤销账户的行为

B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为 C．超过约定时间进行资金划付的行为 D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易

16、__是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。A．了解基金投资人的风险承受能力 B．划分投资人的类型 C．确定投资者的投资目标 D．制定合适的理财方案

17、中国目前提供理财行业服务的主要是以__为主的传统的金融服务机构。A．政策性银行 B．商业银行

C．中国人民银行 D．投资银行

18、存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每__个月披露一次更新的招募说明书。A．1 B．2 C．3 D．6

19、证券市场的自律性组织有__。A．证券交易所 B．中国证监会 C．证券公司 D．证券业协会

20、对于收入低、收入大部分用于消费的年轻人来说，__是比较有效的积累投资的方式。

A．基金定期定投

B．以固定收益工具为主

C．以偏进取的平衡资产配置为主 D．以偏保守的平衡资产配置为主

21、一般而言，当市场利率下降时，债券价格会__；债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越__。A．上升；小 B．上升；大 C．下降；小 D．下降；大

22、封闭式基金收益分配比例不得低于基金净收益的____ A：90% B：95% C：85% D：80%

23、基金市场营销的控制过程不包括__。A．管理部门设定具体的市场营销目标 B．制定市场营销计划

C．衡量企业在市场中的销售业绩 D．管理部门评估广告投入效果

24、股票型基金的风险分析常用指标有__。A．持股集中度 B．贝塔系数 C．持股数量

D．行业投资集中度

25、我国基金行业的对外开放主要体现为__。A．合资基金管理数量不断增加

B．基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务

C．合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场 D．部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、__主要是指对基金销售机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制基金销售运作风险，提高基金销售服务水平。A．市场准入监管 B．日常持续监管 C．现场检查 D．非现场检查

2、下列可以从基金财产中列支的费用有__。A．基金管理人的管理费 B．基金托管人的托管费 C．基金份额持有人大会费用

D．基金合同生效后的信息披露费用

3、证券的__通过证券的转让实现。A．期限性 B．收益性 C．流动性 D．风险性

4、以下对中国证监会的描述正确的有__。A．是国务院的附属事业单位

B．是全国证券、期货市场的主管部门

C．对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管

D．按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管

5、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“__”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。A．法制、监管、自律、规范 B．公平、公正、公开、公信 C．调整、改革、整顿、提高 D．开拓、求实、严谨、效率

6、代办股份转让系统又称为__。A．一级市场 B．二级市场 C．三级市场 D．三板市场

7、普通股票股东的权利不包括__。A．公司重大决策参与权 B．查阅公司债券存根

C．公司资产收益权和剩余资产分配权 D．优先分配公司剩余资产

8、__是现代公司的主要类型。A．有限责任公司 B．两合公司

C．无限责任公司 D．股份有限公司

9、考察基金经理过往业绩的要点不包括__。A．基金经理过往业绩的基本情况 B．基金经理过往业绩取得的市场环境 C．基金经理过往业绩的预测作用 D．基金经理对这些业绩的作用

10、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80

11、对投资者(包括个人和机构)买卖封闭式证券投资基金__。A．征收企业所得税 B．征收营业税 C．免征印花税 D．免征所得税

12、____不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求较高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。A：收入型基金 B：上市开放式基金 C：公募基金 D：私募基金

13、下列有关金融衍生工具的说法，正确的有__。

A．金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约 B．金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货 C．金融期权包括现货期权和期货期权

D．金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等

14、开放式基金成立初期，可以在规定的期限内____但最长不得超过3个月。A：不对外办理基金业务 B：不运作基金资产 C：只办理赎回，不接受申购 D：只接受申购，不办理赎回

15、基金管理公司的督察长由__提名。A．股东会 B．董事会 C．董事长 D．总经理

16、在基金运作中起着核心作用的是__。A．基金份额持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金监管和自律组织

17、下列关于证券市场的说法，正确的有__。A．证券市场是有价证券发行和交易的场所 B．证券市场是价值直接交换的场所 C．证券市场是财产权利直接交换的场所 D．证券市场是风险直接交换的场所

18、根据规定，开放式基金募集期限届满，具备下列__条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。A．基金份额持有人的人数不少于两百人 B．基金份额持有人的人数不少于一百人

C．基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币 D．基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币

19、基金销售业务的风险主要包括__。A．合规风险 B．操作风险 C．技术风险

D．不可抗力风险

20、证券投资基金是以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的__投资方式。A．集合 B．集资 C．联合 D．合作

21、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有__。A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高

B．一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率

C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券

D．股票的收益率一般高于债券

22、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A．基金资产净值 B．基金资产总值 C．基金份额净值 D．基金总份额

23、基金行业自律机构是由__成立的行业自律组织。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份额发售机构 D．基金监管机构

24、目前，对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有__。A．投资者大多不能对基金进行客观的评价 B．诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩

C．在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别 D．不同类型基金的风险收益特征不同

25、____反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。A：算术平均收益率 B：平均收益率

基金从业资格考试为何要这么难？ 篇2

基金从业资格考试作为证券从业人员资格考试的一部分，从2003年起一直由我国证券业协会组织开展。2013年新修订的《证券投资基金法》的实施，明确规定基金从业人员应当具备基金从业资格，并授权由我国基金业协会负责从业考试、资质管理与业务培训等工作。2015年，财政部、发改委下发《关于重新发布中国证券监督管理委员会行政事业性收费目录的通知》，具体明确了基金业协会组织基金从业资格考试的收费目录，由此标志着我国的基金从业资格考试工作正式由证券业协会移交到了基金业协会。

作为从业资格类的考试，通常是对基本专业知识、基本专业技能和基本职业道德等的测试。然而，比较引人注目的是，虽然最终的成绩尚未揭晓，但从方方面面已有的反应来看，今年的基金从业资格考试的难度似乎不低，超出了许多参试者的预期。为什么会比较难？或许可从以下几个方面做些初步的分析。

其一，基金业协会刚刚接管此项工作。基金从业资格考试刚从证券业协会移交到基金业协会。作为此项工作新的责任单位，基金业协会自然希望比原单位做得更好。为此，在接收的初期，必然会更加重视、严格把关。由此，基金从业资格考试的难度适当提高，便在情理之中。

其二，基金从业人员的素养参差不齐。近年来，包括股权基金和证券基金等在内的国内各类基金，发展迅速，持续升温，热度不减。基金从业人员的队伍规模随之在短期内迅速扩大。在基金行业有点超常规扩张甚至野蛮生长的情况下，面广量大的基金从业人员的专业和执业素养难免存在良莠不齐的现象。通过较为严格的从业资格考试，好中选优、择优汰劣，适当控制从业人员的规模扩张，保证从业人员较高的专业水平和执业素养，促进基金行业的健康、稳定和可持续发展。

其三，虚拟经济要适应并服务实体经济的发展。近年来，实体经济面临严峻挑战，发展动力相对不足。与此同时，基金业等虚拟经济发展迅猛，似有超越甚至偏离实体经济的迹象。如不及时调整和改变此种情况，将会进一步强化虚拟经济的泡沫化和从业人员的浮躁心，持续到一定程度，有可能导致实体经济空心化、虚拟经济失去依附而最终破裂的危险。规范与强化基金从业人员资格考试，提升基金从业人员队伍整体素质，强化各类基金对实体经济的正向促进作用，并努力保持虚拟经济与实体经济的相互适应，也是相关监管部门考虑的重要内容。提高基金从业人员准入门槛，提升从业人员业务水平和执业素养，强化从业人员职业道德和敬业精神，尤其重要。也许，这也是此番基金从业资格考试难度所以会超出不少参试者预想的重要因素。

其四，精英人士应具有相对更高的专业和职业道德水准。基金业作为现代金融业的重要构成部分，其从业人员主要工作在于配置资本。资本配置的方向、规模、结构等对国民经济的健康有序发展具有重大影响。可以说，在众多的行业中，专业的基金从业人员属于精英类从业人员，提高准入门槛与严格日常管理，是保持其精英化的客观要求。不管侧重做一级市场或者一级半市场，还是专注于二级市场，按照从高要求，对基金从业人员的专业知识、技能及职业道德进行较为全面的测试，自然也在情理之中。

规范一个行业，尤其是重要行业，首先要把好从业人员的准入关。

基金从业考试试题法律 篇3

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金交易费用的核算一般按__计提。A．日 B．月 C．季 D．年

2、在我国，基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。A．50%  B．60%  C．80%  D．90%

3、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。A．“了解你的客户” B．“吸引你的客户” C．“打动你的客户” D．“宣传你的产品”

4、下列费用中，需要基金承担的有__。A．基金审计费

B．基金份额持有人大会费 C．基金托管费 D．基金转换费

5、基金销售机构制定的客户服务标准，对__没有进行规范。A．资金清算 B．服务对象 C．服务内容 D．服务程序

6、关于债券型基金，下列描述正确的是__。

A．债券型基金可以通过调整投资组合，较好地抵抗通货膨胀风险 B．债券型基金对利率变动不敏感

C．随着债券组合平均到期期限增加，债券型基金面临的利率风险也增加 D．债券型基金有固定的利息收益

7、证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在__。A．对基金业实行严格监管

B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击 C．强制性信息披露

D．基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配

8、关于基金管理人和基金托管人的税收，下列说法正确的是__。

A．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税

B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税

C．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收企业所得税

D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收营业税

9、关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是__。A．主要是针对基金销售机构经营能力的监管

B．旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险 C．贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程 D．要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理

10、基金____是基金的出资人，基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。____ A：份额持有人 B：管理人 C：托管人

D：注册登记机构

11、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，____应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A：基金托管人 B：监管机构 C：基金管理人 D：证券交易所

12、下列属于基金管理人具体职责的有__。

A．资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来 B．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

D．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值

13、基金管理公司的筹建和开业须经____批准。A：中国证监会

B：中国证券业协会基金业委员会 C：证券交易所

D：国家工商管理局

14、根据《证券投资基金销售人员执业守则》，从事基金销售不得有下列行为__。A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金

B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关

C．个人担保该基金会盈利

D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

15、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对__买卖基金的差价收入征收营业税。A．银行

B．非银行金融机构 C．个人

D．非金融机构

16、买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于____份。A：10 B：50 C：100 D：500

17、开放式基金募集期限届满合同正式生效，需满足__。A．基金募集份额总额不少于2亿份 B．基金募集金额不少于2亿元人民币 C．基金份额持有人不少于1000人

D．中国证监会对验资报告和基金备案材料进行书面确认

18、我国基金监管的目标包括__。A．保护基金投资者的合法利益 B．保证市场的公平、效率和透明 C．防范和降低系统性风险 D．推动基金业的规范发展

19、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。A．从业经验 B．过往业绩 C．投资理念 D．操作风格

20、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A．微观环境 B．宏观环境 C．内部环境 D．外部环境

21、基金营销渠道的主要任务是__。

A．提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模

B．设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力

C．为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务

D．通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品

22、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是____的运行机制。A：相互联系 B：相互促进 C：相互竞争 D：相互制衡

23、某基金名称显示了投资方向，那么它应当有____以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。A：50% B：60% C：80% D：90%

24、以下与基金份额净值的计算无关的是__。A．基金总资产 B．基金总负债 C．基金总份额

D．基金持有人人数

25、考察基金经理从业经验的要点包括__。A．基金经理的教育背景 B．基金经理从业年限 C．基金经理的履历

D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、2007年6月18日，中国证监会颁布的____规定，符合条件的境内基金公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A：《证券投资基金管理暂行办法》

B：《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》 C：《中华人民共和国证券投资基金法》 D：《开放式证券投资基金试点方法》

2、__基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。A．被动型 B．主动型 C．成长型 D．收入型

3、债券是证明__关系的凭证。A．产权 B．委托代理 C．债权债务 D．所有权

4、__是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。

A．虚假记载 B．误导性陈述 C．重大遗漏 D．欺诈客户

5、基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般__损益。A．逐时结转 B．逐日结转 C．逐周结转 D．逐月结转

6、选择债券指数化投资的原因不包括____ A：可获得超越市场的收益

B：经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好 C：指数化组合管理所收取的管理费用更低

D：选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

7、基金合同当事人包括__。A．基金销售代理人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份额持有人

8、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的__。A．1% B．3% C．4% D．5%

9、在债券合约中未规定利息支付的债券是__。A．浮动利率债券 B．附息债券 C．零息债券

D．息票累积债券

10、下列选项中，属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。A．基金概况 B．持有人户数

C．持有人结构及前20名持有人 D．重大事件揭示

11、下列选项中，__不是国际证监会证券监督的目标。A．保护投资者

B．保护证券市场的公平、效率和透明 C．降低系统性风险 D．提高证券收益

12、关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是____ A：登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的销售宣传，必须含有风险提示和警示性文字

B：涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险

C：引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处

D：引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

13、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括__。A．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票

B．只有大投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的要求 C．ETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金

D．ETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行

14、下列不属于利息收入的是__。A．债券利息收入

B．资产支持证券利息收入 C．股利收入

D．买人返售金融资产收入

15、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是__。

A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动

B．金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具

C．金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系

D．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性

16、对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。A．人员推销 B．持续营销 C．营业推广 D．公共关系

17、基金主要的运作环节包括__。A．基金的募集与营销 B．份额的注册登记 C．资产的托管 D．投资管理

18、一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。A．3 B．5 C．7 D．9

19、将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是讲安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在____以内，则基金仍能实现保本目标。A：20% B：30% C：40% D：50%

20、关于信用制度的表述错误的有__。

A．信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一 B．随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现

C．信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件

D．信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系

21、基金销售机构应制定客户服务标准，对__进行规范。A．服务对象 B．服务内容 C．服务理念 D．服务程序

22、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的__等事项。A．投资原则和目标 B．资产配置

C．投资计划和策略 D．投资权限 23、2007年11月中国证监会基金部发布____，允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。A：《基金法》

B：《开放式证券投资基金试点办法》

C：《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》 D：《证券投资基金管理暂行办法》

24、基金的估值方法必须__。A．保持一致性 B．保持公开性 C．保持灵活性

D．任何情况都不能变化

25、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月

C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月

基金从业试题 篇4

1.交易所上市债券以结算价格估值。 ( )

A.正确 B.错误 C.放弃

2.首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。 ( )

A.正确 B.错误 C.放弃

3.基金管理公司应制订估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应立即纠正，及时采取合理措施防止损失进一步扩大。

( )

A.正确 B.错误 C.放弃

4.当错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应披露，并赔偿损失。

( )

A.正确 B.错误 C.放弃

5.基金管理公司和托管银行在进行基金估值、计算或复核基金份额净值的过程中，未能遵循相关法律法规规定或基金合同约定，给基金财产或基金份 额持有人造成损害的，应分别对各自行为依法承担赔偿责任。 ( )

A.正确 B.错误 C.放弃

6.基金管理公司和托管银行在进行基金估值、计算或复核基金份额净值的过程中，因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，不必承担连带赔偿责任。 ( )

A.正确 B.错误 C.放弃

7.基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除。 ( )

A.正确 B.错误 C.放弃

8.基金管理人不得根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也不得根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。( )

A.正确 B.错误 C.放弃

9.证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的`基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 ( )

A.正确 B.错误 C.放弃

10.基金市场营销的持续性体现为基金营销作为一种理财产品服务，不是“一锤子买卖”，更需要制度化、规范化的持续性服务。只有优质的、持续性 的营销服务才能不断扩大客户群体，扩大基金规模。 ( )

A.正确 B.错误 C.放弃

正确答案：

1.B 2.A 3.A 4.B 5.A 6.B 7.A 8.B 9.A 10.A

11.基金是一种金融产品，投资者购买基金时可以体验实物，产品的品质也体现为基金未来的收益和营销人员的持续服务。 ( )

A.正确 B.错误 C.放弃

12.机构投资者投资额高，投资目标比较明确，对信息的需求比较细致，通常要求专人服务，营销成本高，但服务成本较低。 ( )

A.正确 B.错误 C.放弃

13.通常，营销环境由微观环境和宏观环境组成。 ( )

A.正确 B.错误 C.放弃

14.微观环境指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。 ( )

A.正确 B.错误 C.放弃

15.开放式基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。 ( )

A.正确 B.错误 C.放弃

16.投资者参与认购开放式基金，分开户、认购、注册、确认四个步骤。 ( )

A.正确 B.错误 C.放弃

17.一般情况下，基金认购申请一经提交，不得撤销。 ( )

A.正确 B.错误 C.放弃

18.《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的3%。( )

A.正确 B.错误 C.放弃

19.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30～11：30、13：00～15：00。法定公众假期除外。 ( )

A.正确 B.错误 C.放弃

20.目前，在深、沪证券交易所上市的封闭式基金不收取印花税。 ( )

A.正确 B.错误 C.放弃

正确答案：

11.B 12.B 13.A 14.B 15.A 16.B 17.A 18.B 19.A 20.A

21.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少( )年内不得赎回或转让。

A.1

B.2

C.3

D.15

[答] A

22基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的( )。

A.50%

B.60%

C.80%

基金从业资格考试考试安排 篇5

11月份全国统一考试采取网上报名方式，通过中国证券投资基金业协会网“从业人员管理”栏目提供的`考试报名入口进行报名，也可直接登录报名网站（baoming.amac.org.cn:10080）报名。为避免信息泄露，考生不要通过其他网站进行报名。

因203月份考试延期，已报名3月份考试的考生短信回复确认选择参加年11月考试的，报名系统会将报考信息自动顺延至11月考试，考生无需再进行报考操作；如不参加11月考试，考生可在报名期间登陆考试报名网站申请退款。

基金从业资格考试资料 篇6

年月类

1868英国世界上第1只证券基金：海外及殖民地政府信托

1924美国世界第1只开放式公司型基金：马萨诸塞投资信托基金

1933美国《证券法》

1934美国《证券交易法》

1940美国《投资公司法》《投资顾问法》

1957年标普指数编制

1992.6深圳人行批准当时最大封基：天骥基金

1992.11央总行批准的第1家投资基金：淄博基金，1亿元

1993.8月第1只上市交易封闭式基金：淄博基金

1995CFA协会筹备全球投资业绩标准委员会

《证券投资基金管理暂行办法》发布，此前的基金叫：老基金

.3南方、国泰基金成立，发行规模20亿元的基金开元、基金国泰

证监会发《开放式证券投资基金试点办法》

.8证券业协会基金公会成立

2001.9第1只开基华安创新

.2《证券投资基金内控意见》出台

2002.12首家中外合资基金公司成立：国联安基金公司

.10《证券投资基金法》通过，.6.1实施

2003.12我国第1只货基

证券业协会证券投资基金委员会成立

资产证券化试点，扩大试点

.11第1只QDII发行：华安国际配置基金

2007首例基金从业人员利用未公开信息交易被发行

短期融资券启动

.6.6证券投资基金业协会成立

.6修订后的《证券投资基金法》实施

2013.9国债期货合约推出

基金国际化趋势始于20世纪80年代

时限类

基金重大事项临时公告：2日内

基金季报：季末15个工作日

基金年报：年末90日

基金定期报告备案：披露后第2个工作日

证监会收到验资报告及备案材料后书面确认备案完成、基金合同生效：3个工作日

登记材料齐备后，基金业协会私募办结登记：20个工作日

证监会受理基金公司变更股东、控制人：60日决定

证监会受理基金募集申请后：6个月决定

巨额赎回延期支付：3个工作日内公告

基金宣传材料发布后：5个工作日备案

召开份额持有人大会：提前30日公告

托管人职责终止6个月内新选任

ETF建仓期：3个月

开基募集期：3个月

基金合同生效后：次日公告

公布招募书、基金合同：发售前3日

基金申赎申请后：3个工作日管理人确认有效性

基金验资：募集期届满后10日内

基金不能成立返款给投资者：30日内

基金申购：T+2确认，下日可赎回

基金申购成功后： T+1登记办理

基金申购成功后：T+2可赎回

基金申购款：T+2日到基金银行账户

基金赎回款：T+3日从基金银行账户划出

LOF从TA转入证券登记系统后：T+2可卖出或赎回

QDII放开申赎前至少：每周公告一次净值

QDII份额净值：至少每周计算披露1次

QDII涉及衍生品份额净值：每个工作日披露

QFII额度获批后注入资金：6个月内

QFII本金锁定期：3个月

开基延期赎回不超：20工作日

质押式回购：最长1年

债券远期交易日到结算日：不超365天

大额可转让存单最短期限：14天

买断式回购最长期限：91天

银行间债券市场现券交易结算日：T+0和T+1

融资融券开户资格：18个月，50万

连续几年没托管业务取消托管资格：3年

证监会领导离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：3年

证监会一般工作人员离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：2年

基金董监高应有：3年以上相关工作经历

基金经营机构客户身份资料及交易记录保存：5年

基金经营机构客户交易终端信息及开户资料电子化信息保存：20年

基金销售机构客户身份资料及交易记录保存：15年

货币基金不得投资剩余期限高于：397天的债券

基金从业考试试题法律 篇7

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、以下证券投资风险中属于非系统性风险的是____ A：经济波动风险 B：政策风险 C：购买力风险 D：经营风险

2、假设某封闭式基金7月18H的基金资产净值为 35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币。该股票基金的基金管理费率为0.25%。那么，该基金7月19日应计提的托管费是____元。A：2397 B：2406 C：2431 D：2439

3、关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。A．流通市场是发行市场的前提 B．发行价格受交易价格影响 C．发行市场是流通市场的延续 D．发行市场是流通市场的基础

4、考察基金公司投资和研究能力的要点包括__。A．公司投资和研究人员情况 B．公司投资和研究架构情况

C．公司投资和研究的理念、方法及流程情况 D．公司信息披露情况

5、标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是__的诞生。A．淄博基金 B．基金开元 C．基金金泰 D．华安创新

6、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起__个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A．2 B．3 C．5 D．7

7、__在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。A．中国证监会 B．中国银监会

C．中国证券业协会

D．中国证监会派出机构

8、目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括__。A．“确定价”原则 B．“未知价”交易原则

C．“金额申购、份额赎回”原则 D．“份额申购、金额赎回”原则

9、通过分析__，可以看出股票型基金是偏好大盘股、中盘股还是小盘股的投资。A．平均收益率 B．平均市值 C．平均市净率 D．平均市盈率

10、基金公司的资产管理规模直接关系其__。A．业界声誉 B．注册资本 C．管理费收入 D．员工人数

11、在每年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。A：30 B：60 C：90 D：120

12、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。A．10天

B．10个工作日 C．20天

D．20个工作日

13、按照____来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。A：金融创新工具的功能

B：金融衍生工具自身交易的方法及特点 C：基础工具种类

D：产品形态和交易场所

14、评估基金历史业绩的指标通常不包括__。A．平均收益率 B．累计收益率

C．风险调整后收益 D．持仓比例

15、证券投资基金具有__等特点。A．组合投资 B．信息透明 C．专业管理 D．共担风险

16、场内申购赎回ETF采用____的方式。A：金额申购、份额赎回 B：份额申购、份额赎回 C：份额申购、金额赎回 D：金额申购、金额赎回

17、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A．1  B．3  C．6  D．12

18、对__投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。A．积极型 B．保守型 C．投机 D．稳健型

19、按照证券的募集方式，有价证券可分为__。A．上市证券 B．公募证券 C．非上市证券 D．私募证券

20、目前，LOF基金份额若实行跨系统转托管，持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，__日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

21、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，__应当报中国证监会备案。A．系统投入使用 B．系统重大升级

C．技术风险评估的报告 D．用户密码修改

22、我国目前的基金监管法律法规体系是以__为核心。A．《证券投资基金法》

B．《证券投资基金运作管理办法》 C．《证券投资基金管理暂行办法》 D．《基金公司管理条例》

23、基金____是基金的出资人，基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。____ A：份额持有人 B：管理人 C：托管人

D：注册登记机构

24、证券市场的基本功能包括__。A．资本配置功能 B．资本定价功能 C．投资功能 D．融资功能

25、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额__的赎回费。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求偿权 B．收入请求权 C．货币索取权 D．商品所有权

2、下列属于货币证券的有__。A．商业汇票 B．银行本票 C．支票 D．提货单

3、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指__。A．债券交易期限 B．债券发行期限 C．利息偿还期限 D．债券有效期限

4、我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的____担任。A：商业银行 B：保险公司 C：证券公司

D：信托投资公司

5、考察基金的综合表现，要求投资者综合考虑基金的__。A．收益 B．风险 C．价格

D．风险调整后收益

6、开放式基金转换、转入的基金份额可赎回的时间为__日。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

7、某日，某基金管理公司接到中国证监会有关基金投资比例的违规警告，可能是因为__。A．该公司的某只基金，在基金名称中显示投资方向，并且有15%的非现金基金资产不属于投资方向确定的内容

B．该公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占该基金资产净值的15% C．该公司管理的全部基金持有某一家公司发行的证券，总份额为该证券的6% D．某只基金参与股票发行申购，所申报的金额为该基金总资产的30%

8、证券市场中介机构是指____ A：进行证券的发行、交易的各类机构

B：对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门 C：为证券的发行、交易提供服务的各类机构 D：为证券的发行、交易筹集资金的各类企业

9、债券基金收益与市场利率的关系是____ A：同方向变动 B：反方向变动 C：无关的 D：不确定的

10、下列关于保本型基金的说法，不正确的是__。

A．保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 B．安全垫是指保本型基金设定的风险投资者可承受的最高损失限额 C．安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大

D．本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100%

11、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是__。A．实体资产证券化 B．资产支撑证券化 C．住房抵押贷款证券化 D．现金资产证券化

12、基金信息披露的作用主要体现在__。A．有利于投资的价值判断 B．有利于降低基金运作成本

C．有利于防止利益冲突和利益输送 D．有利于提高证券市场的效率

13、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。A．时间优先原则 B．客户优先原则 C．价格优先原则 D．数量优先原则

14、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不确定

15、证券市场本质上是__直接交换的场所。A．价值 B．价格 C．估值

D．有价证券

16、我国____规定“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产委托从事证券投资活动的具体管理办法，由国务院根据本法的原则另行规定。” A：《证券投资基金法》

B：《中华人民共和国公司法》 C：《中华人民共和国证券法》 D：《中华人民共和国刑法》

17、客户追踪的具体做法有__。A．及时更新原有的客户记录

B．定期向客户提供有用的信息服务

C．针对市场变化及时提供新的服务和产品 D．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪

18、下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是__。A．《证券投资基金销售管理办法》

B．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》 C．《证券投资基金销售人员执业守则》

D．《开放式证券投资基金销售费用管理规定》

19、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。小张投入50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是__。

A．净认购金额为49 504.95元人民币 B．认购费用低于500元人民币 C．认购份额为49 504.95份

D．认购金额为50000元人民币

20、开放式基金份额转换中，投资者一般采用——的原则提交申请，以转出和转入基金申请当日的——为基础计算转换基金份额。__ A．份额转换；基金份额总值 B．份额转换；基金份额净值 C．金额转换；基金份额总值 D．金额转换；基金份额净值

21、当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。A．合格境内机构投资者资格的申请及审核 B．QDII基金产品的申请及核准 C．经营外汇业务资格申请，D．基金份额发售

22、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括__。A．承诺收益或者承担损失 B．预测该基金的证券投资业绩

C．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩

D．使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语

23、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。A．金融期货

B．交易所交易期权 C．金融远期合约 D．权证

24、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。A．行动方案 B．组织结构

C．决策和奖励制度

D．人力资源和企业文化

基金从业资格考试资料整理 篇8

基金从业资格考试都要考哪些内容?

基金从业资格考试教材分为上下两册，注重实用性和时效性，增加案例分析，体现理论与实践相结合，围绕证券投资基金行业和基金管理的所有业务环节，对相关知识做出系统的论述和介绍。

1.围绕证券投资基金行业和基金管理，对相关知识作出比较系统的论述和介绍，形成一个相对比较完整的引导性框架体系。新教材包括基金行业概览、基金监管与职业道德、基金投资管理、基金运作管理、基金市场与销售、基金管理人的内部控制与合规管理以及基金的国际化共七篇。

2.增加广度，降低难度。内容涵盖了基金业各个方面的内容，全方位涵盖行业各项基础知识，增加了资产管理、另类投资、国际化等新内容。对基金投资管理部分也重点进行了改写，尽量以易懂的方式阐述投资理论，使阅读者容易掌握相关内容。

3.注重实用性，体现理论与实践相结合的职业知识特色。大量使用图表、案例分析等生动的表现方式，便于阅读者理解相关知识。

4.注意内容的时效性，在法律法规、相关数据、有关业务等方面均尽可能采用最新的内容。

5.在每一章增加了内容概述和知识结构图，每一节增加了学习目标和知识点的归纳，便于学习者掌握和复习。

基金从业资格考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。

科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范;科目二：证券投资基金基础知识。

2016年9月增设科目三《私募股权投资基金基础知识》考试，参加考试的人员通过科目一和科目二考试，或通过科目一和科目三考试成绩合格的，均可申请注册基金从业资格。

单科考试时间为120分钟，考生可根据需要选择参考科目。

温馨提示：因考试政策、内容经常调整，乐考网提供的以上信息仅供参考，如有异议，请考生以权威部门公告为准!

基金从业资格考试分门别类知识点

基金从业资格考试，全方位知识点总结，是各位参加考试同学们的福袋~

年月类

1868英国世界上第1只证券基金：海外及殖民地政府信托

1924美国世界第1只开放式公司型基金：马萨诸塞投资信托基金

1933美国《证券法》

1934美国《证券交易法》

1940美国《投资公司法》《投资顾问法》

1957年标普指数编制

1992.6深圳人行批准当时最大封基：天骥基金

1992.11央总行批准的第1家投资基金：淄博基金，1亿元

1993.8月第1只上市交易封闭式基金：淄博基金

1995CFA协会筹备全球投资业绩标准委员会

1997《证券投资基金管理暂行办法》发布，此前的基金叫：老基金

1998.3南方、国泰基金成立，发行规模20亿元的基金开元、基金国泰

2000证监会发《开放式证券投资基金试点办法》

2001.8证券业协会基金公会成立

2001.9第1只开基华安创新

2002.2《证券投资基金内控意见》出台

2002.12首家中外合资基金公司成立：国联安基金公司

2003.10《证券投资基金法》通过，2014.6.1实施

2003.12我国第1只货基

2004证券业协会证券投资基金委员会成立

2005资产证券化试点，2007扩大试点

2006.11第1只QDII发行：华安国际配置基金

2007首例基金从业人员利用未公开信息交易被发行

2010短期融资券启动

2012.6.6证券投资基金业协会成立

2013.6修订后的《证券投资基金法》实施

2013.9国债期货合约推出

基金国际化趋势始于20世纪80年代

时限类

基金重大事项临时公告：2日内

基金季报：季末15个工作日

基金年报：年末90日

基金定期报告备案：披露后第2个工作日

证监会收到验资报告及备案材料后书面确认备案完成、基金合同生效：3个工作日

登记材料齐备后，基金业协会私募办结登记：20个工作日

证监会受理基金公司变更股东、控制人：60日决定

证监会受理基金募集申请后：6个月决定

巨额赎回延期支付：3个工作日内公告

基金宣传材料发布后：5个工作日备案

召开份额持有人大会：提前30日公告

托管人职责终止6个月内新选任

ETF建仓期：3个月

开基募集期：3个月

基金合同生效后：次日公告

公布招募书、基金合同：发售前3日

基金申赎申请后：3个工作日管理人确认有效性

基金验资：募集期届满后10日内

基金不能成立返款给投资者：30日内

基金申购：T+2确认，下日可赎回

基金申购成功后： T+1登记办理

基金申购成功后：T+2可赎回

基金申购款：T+2日到基金银行账户

基金赎回款：T+3日从基金银行账户划出

LOF从TA转入证券登记系统后：T+2可卖出或赎回

QDII放开申赎前至少：每周公告一次净值

QDII份额净值：至少每周计算披露1次

QDII涉及衍生品份额净值：每个工作日披露

QFII额度获批后注入资金：6个月内

QFII本金锁定期：3个月

开基延期赎回不超：20工作日

质押式回购：最长1年

债券远期交易日到结算日：不超365天

大额可转让存单最短期限：14天

买断式回购最长期限：91天

银行间债券市场现券交易结算日：T+0和T+

1融资融券开户资格：18个月，50万

连续几年没托管业务取消托管资格：3年

证监会领导离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：3年

证监会一般工作人员离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：2年

基金董监高应有：3年以上相关工作经历

基金经营机构客户身份资料及交易记录保存：5年

基金经营机构客户交易终端信息及开户资料电子化信息保存：20年

基金销售机构客户身份资料及交易记录保存：15年

货币基金不得投资剩余期限高于：397天的债券

货币基金投资组合平均剩余期限不高于：180天

基金从业资格考试各类真题汇总解析

基金从业考试备考过程中，真题一定是必不可少的。有效率的使用真题可以让你在备考中有一种如虎添翼的感觉。所以各位考生千万不要小看真题的作用。

1、作为基金份额持有人，代表基金份额()以上的持有人有权自行召集持有人大会。

A、[5%]

B、[8%]

C、[10]%

D、[15%]

【答案】C

解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。

2、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。

A、[5%]

B、[25%]

C、[10]%

D、[30%]

【答案】B

解析：不收取销售服务费的，对持有持续期长6个月于的投资人，应当将不低于赎回费总额25%的计入基金财产。

3、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。

A、[5%]

B、[10]%

C、[15%]

D、[20%]

【答案】B

解析：《证券投资基金运作管理办法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

4、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()。

A、5年

B、15年

C、10年

D、20年

【答案】B

解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至15少保年存。

5、基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。

A、4Cs

B、4Ps

C、5Ps

D、5Cs

【答案】B

解析：基金销售机构销售基金产品一般4Ps以营销理论为指导。

6、净资产低于实收资本的()，或者或有负债达到净资产的()时，不得成为基金管理公司实际控制人。

A、30%;30%

B、60%;50%

C、50%;50%

D、70%;30%

【答案】C

解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的，批复存在以》下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未3年;逾②净资产低于实收资本50的%，或者或有负债达到净资产50的%;③不能清偿到期债务。

7、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起()内作出批准或者不予批淮的决定，并通知申请人。

A、30日

B、90日

C、60日

D、180日

【答案】C

解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日60日内起作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

8、基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。

A、30日

B、60日

C、180日

D、90日

【答案】D

解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。

9、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()公告基金份额持有人发挥的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A、30日

B、45日

C、60日

D、90日

【答案】A

解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会员形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

0、基金管理人应当在每一个季度结束之日起()工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A、30个

B、15个

C、60个

D、90个

【答案】B

解析：基金管理人应当在每一个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将每季度报告登载在报刊和网站上。

11、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的()，为巨额赎回。

A、[3%]