股权质押流程及协议

股权质押流程及协议

股权质押流程及协议 篇1

股权质押属于一种权利质押，是指出质人与质权人协议约定，出质人以其所持有的股份作为质押物，当债务人到期不能履行债务时，债权人可以依照约定就股份折价受偿，或将该股份出售而就其所得价金优先受偿的一种担保方式。其中债务人或者第三人为出质人，债权人为质权人，股权为质物。所谓股权质押贷款是指借款人以其自身或第三人持有依法可以转让和出质的某上市公司、非上市股份有限公司、有限责任公司的股权作为质押物向银行申请贷款。股权质押贷款是在融资担保方式上的一种创新，将大大增加企业的融资机会，有助于这些企业创新能力的提高，加速其产品更新换代及产业化进程，成为企业尤其是高科技中小企业融资的救命法宝。

公司的股权是股东以其出资获得的相应权利，在有限责任公司中，股东拥有股权是以其对公司的出资来体现，出资比例的多少决定股东对公司控制权的大小。在股份有限公司中，股东拥有股权是以其拥有公司的股份数额而体现，股份数额的多少决定股东对公司的控制权的大小。同时，公司的股权也是对公司的净资产及盈利收益可由股东依法拥有、处置、质押或转让的权利，是一种借款的担保条件。

另外，股权是股东对公司的实际投资及对公司资产拥有的体现，是股东的权益价值。以依法可转让的股权作为质物，使债务人或者第三人以其享有的所有权及可转让的股权向债权人提供担保，这对融资者来说，体现了公司的资产价值和权益价值，使不容易流通股权成为“有效资产”。而对银行来说这是一种可靠的信贷资源，银行可选择一些符合国家当前产业政策并具有良好市场前景的企业，把股权质押作为向企业提供信贷服务的保证条件之一，既可在一定程度上解决企业因为经营状况不好而难以获得贷款的困境，又可分享高增长企业的经营效益，获取一定的利润，促使资金在更加广阔的空间进行优化配置，提高银行控制信贷风险的能力。

股权质押作为权利质押中的一种典型形式，与其他权利质押相类似，其生效的关键在于履行法律规定的登记或记载义务。通过登记设定具有公示作用，其意义在于通过股权质押的公示作用达到安全、公平、效率交易的目的。最新颁布的《工商行政管理机关股权出质登记办法》中明确规定：“负责出质股权所在公司登记的工商行政管理机关是股权出质登记机关；各级工商行政管理机关的企业登记机构是股权出质登记机构。”由于工商行政管理部门是国家机关，股权出质在工商行政管理部门登记的公示效应和公信力都远高于在企业股东名册上登记；同时由于工商行政管理部门也是股权变更的登记机关，出质和变更在同一登记机关办理，使银行在实现质权时更为便利，减少了可能遇到的阻力。

《工商行政管理机关股权出质登记办法》主要是针对非上市的股份公司和有限公司的股权出质登记的。对上市公司而言，目前我国对上市公司中公众流通的股份质押，在政策上没有明确的规定；但对上市公司的法人股，银行一般会在调整每股净资产的基础上，再综合考虑公司的负债、应收账款、现金流等情况，核定一个质押值，这个质押值一般为每股净资产的六至九成。随着我国资本市场进一步的完善和发展，上市公司的股权质押担保方式会得到广泛的使用，股权质押的登记手续依照规定在证券登记结算机构，即在中国证券登记结算有限责任公司及其上海和深圳分公司进行股份质押登记，以使质押合同生效，质权依法受保护。该类公司的股权质押登记规定明确，操作性强，市场运作规范，对于发挥股权的融资功能起到了重要作用。

二、股权质押融资的条件

以持有的有限责任公司和股份有限公司股权出质，办理出质登记的，可以在当地工商管理机关办理。申请出质登记的公司股权应当是依法可以转让和出质的股权。对于已经被人民法院冻结的股权，在解除冻结之前，不得申请办理股权出质登记。以外商投资的公司的股权出质，应当经原公司设立审批机关批准后方可办理出质登记。

1.有限责任公司股权质押

以有限责任公司的股权出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向工商行政管理机关办理出质登记，质押合同自登记之日起生效（登记生效主义）。同时，公司的股权出质也应符合《公司法》中有关公司股份转让的规定，经股东同意对外出质的股份，在质权实现时，同等条件下其他股东对该股份有优先购买权。若不能取得半数以上股东的同意，则股权不能质押给股东以外的人，股权所有者只能从不同意出质的股东中间挑选质权人。若半数以上股东同意，出质人可以将自己的股权质押给股东以外的质权人，只需在实现质权时保证其他股东的优先购买权即可。根据《物权法》规定，有限责任公司在工商行政管理部门办理出质登记，股权质押贷款当事人须凭股权质押合同到工商行政管理部门办理股权出质登记，并在合同约定的期限内将股权交由工商行政管理部门托管，即股权出质记载于保存在工商行政管理部门的公司股东名册后，股权质押合同生效。

2.股份有限公司股权质押

以股份有限公司的股权出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向工商行政管理机关办理出质登记。质押合同自登记之日起生效。同时，公司的股权出质也应符合《公司法》中有关股份转让的规定，借款人必须提供其所持股份所属股份公司董事会同意股权质押贷款的决议、股东名册和股东大会授权书。实践中有的非上市股份公司的股权被托管在托管中心或者产权交易中心，对于这些股份公司，股权托管机构本身就是公司股份交易的指定场所，而股份出质实际上也是一种交易行为，将来实现质权时，必然涉及股份转让的问题，因此，需由股权托管机构向工商登记部门提交出质股份的查询（核对）要求。《物权法》规定非上市股份公司在工商行政管理部门办理出质登记并在合同约定的期限内将股权交由工商行政管理部门托管，即股份出质记载于保存在工商行政管理部门的公司股东名册后，股份质押合同生效。

对于上市公司的股权质押，《物权法》规定：以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立。另外《证券法》规定：股份公司上市之前必须将股东名册统一托管到证券登记结算机构。这样上市交易和托管是联动的，由深、沪两市的证券登记公司改组而来的中国证券登记结算有限责任公司对《公司法》规定的股东名册制度起到了完全的替代作用。由于上市公司的股份（股票）质押登记的操作性强，运作成熟，所以因质押登记引起的相关争议很少。

3.外商投资企业股权质押

以外商投资的公司的股权出质的，应当经原公司设立审批机关批准后方可办理出质登记。外商投资企业，包括中外合资企业、中外合作企业和外商独资企业，.这些企业在中国设立。外商投资企业一般采取有限责任公司形式，也有采取股份有限公司的形式。另外，以国有资产投资的中方投资者股权质押，实现质权时必须经有关国有资产评估机构进行价值评估，并经国有资产管理部门确认，经确认的评估结果应作为该股权的作价依据。

三、股权质押融资的程序

（1）股权出质的企业召开董事会或者股东会并作出股权质押决议。

（2）股权质押贷款的借款人向贷款人申请质押贷款需提供下列资料：

1）股权质押贷款申请书。

2）质押贷款的借款人上一季度末的财务报表（资产负债表、损益表等）。

3）股权出质公司上一个会计的资产评估报告。

4）股权出质公司同意质押贷款证明。股份公司股权出质的，需提交董事会或者股东会同意质押的决议。有限责任公司股权出质的，需出具股权出质记载于股东名册的复印件。

5）贷款人要求提供的其他材料。

（3）股权质押贷款的借款人和贷款人双方应以书面形式签订贷款合同。

（4）出质人和贷款人双方应以书面形式订立股权质押合同；股权质押合同可以单独订立，也可以是贷款合同中的担保条款。

（5）股权质押合同签订之日起15日内，股权质押贷款当事人须凭股权质押合同到工商管理机关登记办理股权出质登记，并在合同约定的期限内将股权交由工商管理机关登记保管。股权出质登记事项包括：出质人和质权人的姓名或名称；出质股权所在公司的名称；出质股权的数额。

（6）企业应向工商管理机关申请股权出质设立登记，应当提交下列材料：

1）申请人签字或者盖章的《股权出质设立登记申请书》。

2）记载有出质人姓名（名称）及其出资额的有限责任公司股东名册复印件或者出质人持有的股份公司股票复印件（均需加盖公司印章）。

3）质权合同。

4）出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件（出质人、质权人属于自然人的由本人签名，属于法人的加盖法人印章，下同）。

5）国家工商行政管理总局要求提交的其他材料。

指定代表或者共同委托代理人办理的，还应当提交申请人指定代表或者共同委托代理人的证明。申请人应当对申请材料的真实性、质权合同的合法性和有效性、出质股权权能的完整性承担法律责任。

（7）贷款人根据贷款合同和《股权质押登记证明书》办理贷款。

（8）股权质押贷款的利率、期限根据中国人民银行的有关规定确定。

四、股权质押融资案例

某省产权交易所除为托管企业进行股权托管服务外，还多层面地开展股权质押融资业务，为托管企业开辟新的融资渠道，促进托管企业更好、更快地发展。自2007年以来，为托管企业开展的股权质押业务，共有以下几种类型的质押方式。

（一）将公司股权质押给创业投资公司

案例1：A公司90%股权质押

该公司是一家注册资金1 000万元，以生产制药添加剂为主的高科技公司。公司为了扩大生产规模，欲对外进行融资，但由于没有任何高附加值的实物资产可用来向金融机构作实物抵押，故融资一直没有成功。2007年2月，某省产权交易所与某创业投资有限公司合作，以该公司第一大股东的90%股权（900万元）作为质押，成功为企业融资500万元人民币。

2007年9月该制药公司主要股东发生变故，需转换股东及法人代表，产权交易所配合该制药公司完成前述股权的解除冻结，等该公司股权调整后，又重新办理股权质押。因此，产权交易所开展的股权质押业务，既可促进股权流动，又可合理防范风险。

（二）将公司股权质押给商业银行

案例2：B集团公司的股权质押

B集团公司是一家资产规模大、颇具实力的集团公司，旗下有一家国内A股的上市公司及多家有实力的公司。公司为了盘活集团资产，补充流动资金，将持有的某商业银行3 000万股股权在某省产权交易所办理了质押融资业务，将3 000万股的股权质押给另一家银行，成功融资2 000万元人民币。

（三）将公司股权质押给自然人或股东

案例3：C实业集团有限公司

股权质押流程及协议 篇2

近几年中国的金融市场有了快速的发展, 国际化程度也越来越高, 国外许多先进的融资手段与方法开始在国内实践起来, 其中股权质押由于其简单的操作过程以及良好的流动性等成为了大股东进行财务融资的重要策略与手段。股权质押作为公司制度产生以后的新型担保方式, 其不但可以保障债权人的权利实现, 而且在交易过程中有着维护经济安全、促进社会经济发展的良性作用。随着国内金融市场的不断完善与成熟, 以及国内企业的股份制改造也得到的深度发展, 将股权作为质押标的物的贷款数量也在逐年上涨。股权质押不但使得公司本身的融资手段得以扩宽, 同时也为股东个人的融资渠道得到了拓宽。但是国内的融资环境与国外差距盛大, 并且相关的理论研究以及实践操作经验都相对缺乏, 这使得操作过程中出现很多风险, 而又缺乏控制风险的相关方法与手段。本文主要通过研究股权质押在实际操作过程中遇到的一系列问题进行研究, 研究股权质押风险的类型与特征从而为风险控制的手段与策略提供参考, 推动国内股权质押理论的发展。

二、股权质押的内涵与特点

随着中国国际化程度的逐步提高, 国外许多先进的融资手段与方法开始在国内实践起来, 其中股权质押由于其简单的操作过程以及良好的流动性等成为了大股东进行财务融资的重要策略与手段。所谓的股权质押是债务人或者第三人, 用自己所合法拥有的, 并能自由处置的股权作为能履行债务的担保, 当其出现无法履行债务责任时, 债权人有权力将其作为标的物的股权折价处理或者以拍卖、变卖的形式得到价款并且拥有优先偿还的权力。股权之所以可以具备成为质押标的物的能力, 是因为股权满足了法律所规定的两个基本要件, 第一是股权本身必须是一种财产, 并且可以实现自由的转移和占用。其次, 股权必须具有一定的交换价值, 并且可以转让。

股权质押的特点主要有以下几点, 一是其过程具有表征性, 相对传统质押, 作为质押标的物的股权并没有产生实际占有的转移。因为股权本身是抽象的、无实体的, 并不能做到像实物那样实际的交付。其次, 股权作为标的物其价值不是建立在股权本身, 而是建立在第三人对其的预期之上, 因此股权的价值会出现波动。最后, 股权质押具有优越的便利性, 相比于传统质押, 股权质押只需要将权利凭证转移就可, 不必交付实物, 并保管实物。

三、股权质押过程中的主要风险类别

风险的定义为未来的不确定性, 是投资过程中收益与损失的不确定。具体来说, 股权质押的风险是在施行质押的过程中, 所担保债权能否实现的不确定性以及出质人利益的是否会受损害的不确定性。由于我国股权质押仍然属于较新的融资手段, 能学习的经验相对较少, 相关的制度与法律也不健全, 这使得在进行股权质押过程中蕴藏着多方面的风险。在实际操作过程当中, 主要的风险包括了四大类, 法律风险、道德风险、质押物风险与价值变动风险。而价值变动带来的风险也是整个股权质押过程中最主要的风险。

(一) 法律风险

法律风险的主要来源是法律制度的空缺或者不完善、不成熟或者在进行股权质押过程中违反法律法规。由于我国整个金融市场本身发展的时间就比较短, 整个金融制度还处在不断摸索与不断完善之中, 而股权质押作为相对而言新型的融资方式, 对其约束的法律与制度更是不完善。首先, 股权的质押相对与传统的物质质押和权力质押相比较, 有着很大的特殊性, 虽然在《物权法》里说明了当债务人无法正常履行义务, 质权人可以在协商后拍卖质押财产。但是, 在股权质押的过程中, 出质人所享有的优先受偿权力发生变化。股权本身具有双重关系, 一方面其体现了股东个人与公司法人之间的关系, 同时另一方面股权也体现了股东个人与债权人之间的关系, 股东的出质行为不过是股权的让渡, 但是债权在法律之中是优先于股权的偿还, 因此, 一旦出质股东所在的公司破产、资不抵债, 其股权价值便为零, 又后位于普通其他债权人得以偿还, 此时对质权的实现就几乎为零, 质权人会受到极大损失。其次, 在《物权法》里规定抵押权人在债务履行期未满时, 不能约定抵押财产在债权人, 不能偿还时所有权归债权人。但是在股权质押的过程中, 质权人的权力难以得到有效的保护。尤其是股份有限公司的股权质押, 因为相比于有限责任公司的股票, 其股权未经上市, 难以在二级市场内流通, 因此, 质权人若要实现质权不能与二级市场公开卖出, 只能在私下进行沟通与变卖。但是, 由于股份有限公司人合的性质浓厚, 一旦出现债务无法偿还, 股权的价值会出现巨幅的贬值情况, 这时除了原始股东外, 其他人不会再购买股权, 此时质权人的质权将难以实现, , 况且在法律中同时禁止了流质, 此时质权人的利益会受到严重的损失。

(二) 道德风险

所谓的道德风险是指个人在从事经济活动时, 为了实现个人利益的最大化而做出有损于他人利益的行为。在股权质押的过程中主要是指大股东利用质押的手段进行“二次圈钱”, 甚至将上市公司的财产“掏空”。从目前来看, 股权质押成为了大股东快速敛财的手段, 利用其便捷性实现快速套现并脱身。在实际的操作过程中, 大股东主要利用关联交易的手段进行资金的抽逃与套现。关联交易主要是指有关联的双方发生了资源或业务的专业, 在《企业会计准则——关联交易及其交易披露》中有详细的定义, 指企业的财务决策与经营决策的过程中, 如果关联的双方一方具有能力对另一方实行完全的直接控制, 或者间接控制、共同控制以及能对另一方施加重大影响, 则将其双方视作有关联的双方。而在双方之间有明确的任何权利或者义务的转移都视作进行了关联交易。若出质人为了实现自身利益的最大化, 违背诚实守信的原则, 利用不公平的关联交易骗取债权人的财产, 抽逃自己在公司的资产, 将会严重损害到中小股东以及上市公司和债权人本身的利益。

(三) 质押物风险

质押物风险主要是指质押物在选择过程中会产生的风险。其风险的来源包括了非上市公司的股权、国有股权、涉外股权以及具有瑕疵的股权。首先, 非上市公司的股权与上市公司的股权相比流动性明显不足, 保值增值的能力也相对缺乏。同时相比于上市公司, 非上市公司在日常经营管理、信息的披露程度以及市场对其的监管都有不足之处。所以非上市公司股权的安全性不如上市公司。加之非上市公司不需要向市场详细的披露财务与日常的管理决策, 在这样高度的信息不对称的情况之下, 其股权的价值难以得到有效的评估。倘若出现法律的纠纷时, 大大增加了维权成本与难度。因此, 若股权质押过程中的标的物为上市公司时, 便在无形之中产生了巨大风险。其次, 若标的物为国有股权时, 也具有较大的风险。虽然在法律上规定国有股权与普通股权一样可以视为财产并进行转让, 但是在《股票发行与交易管理暂行条例中》却要求转让国有股权的过程中必须有国家相关的部门进行审批。而且必须充分论证质押的可行性以及明确质押后资金的详细用途, 并且必须制定详细的还款计划其必须由董事会进行批准。一旦违反了相关的制度与法规后, 质押将会无效。因此, 质押的标的物为国有股权时, 质权人必须要承担由于违反相关法律法规而造成质押无效的风险。再次, 如果质押物是具有外资性质的股权, 同样具有潜在的风险性。相比国外公司上市的注册制, 我国上市的方式依旧是核准制, 因此国内公司若要想上市, 除了需要向证监会提供全面而详细的股票信息外, 还必须满足《公司法》、《证券法》的相关要求。而采用注册制的外资企业只需要向相关的管理部门提供资料即可。因此国内的投资者不能使用未缴付完全的股份作为质押的标的物同时由于质押期间, 出质人本身的投资人身份并未改变, 这使得其未经企业其他投资同意的情况下, 无法将处置股权转让, 同样在没有经过经质权人同意的情况之下, 出质投资者也不能将已经出质的股权转让或者再抵押。但是, 若是外资企业, 由于注册资本授权制度的规定, 其投资者可以将没有足额缴纳资本部分的股权作为出质的标的物, 从而会使得质权人面临严重风险。最后, 若质押的标的物是具有瑕疵的股权, 同样会产生风险。所谓的瑕疵是指标的物存在的缺陷, 不能满足相应的法定标准或者双方约定的标准。瑕疵股权主要是指那些股东出资不足或者具有虚假出资行为, 甚至抽逃出资行为的。由于瑕疵股权的股东没有交清足额的资本, 可以判定其不能享有股东的权利与义务, 所以出质的行为是无效的, 因此对质权人存在潜在的风险。

(四) 股权价值的不稳定性带来的风险

股权价值的不稳定性是股权质押风险的主要来源。当股票价格上涨时, 股权的价值也会随之上涨, 当股票价格下跌时, 股权的价值也同样会随之下跌。

之所以股权虽然没有实体, 但依旧可以像普通财产一样当做质押的标的物, 归根结底是因为股权自身所具备的财产性质与内在的价值。但是, 有所不同的是股权所具有的内在价值不像普通财产那样具有极强的稳定性, 而是随时处在变动当中。而主要影响其变动的因素包括三个方面。第一是股权所属公司的内部环境, 比如公司的日常经营状况、财务状况、管理策略与未来战略甚至包括了企业的文化。如果企业的经营状况良好, 在行业竞争中处于优势地位, 而且整个盈利状况也不错时, 该公司的股票票面价格便会上涨, 从而其股权具有的相对价值也会随之上涨。反之, 股权的价值则会下降。第二是受到对股权供求关系的影响。商品内在的供求规律会是商品的价格围绕着价值上下波动, 而股票本身作为一种无形的商品同样受到了价值规律的作用, 一旦供大于求, 则会使得其价格下跌从而使得股权的价值下降。反之, 股权的价值则会上涨。第三是股权的定价方式。由于定价的方法与股权的质押率以及质押股票的价格直接相关, 从而会使得股票的价格有所不同, 以至于股权的价值上下波动。国内的股票处在不分红派息的环境之中, 使得对其的定价方法中缺乏对未来现金流量的考量。加之我国的股票市场本身就不完善, 所以股票的定价很难反映出其真实的内在价值。

虽然在《物权法》对质押的标的物价值变动有过明确的说明, 当质押物的价值下跌到不足以清偿债务时, 不足的部分由债务人完全负责。但是当债务人除了股票外无其他财产以偿还债务时, 此时的损失便只能由质权人承担了。因此, 债权人的偿债能力处于波动状态, 未来是否有能力完全偿还债务是不确定的。这样的不确定性会带来巨大的风险。

综上可见, 股权质押虽然操作什么便捷, 但是其内在的风险却十分巨大, 因此操作过程中必须要做到谨慎的风险控制。

四、结语

股权质押贷款流程图 篇3

股 权 质 押 贷 款 融 资 流 程 银行、客户

《贷款合同》 银行、客户、中心

《股权质押合同》 《委托服务协议》 客户提出贷款需求，初定贷款方案

未登记企业在 股登中心登记托管 客户提交相关材料、托管中心受理

是

中心发布信息、向会员单位推荐

中心审查通过

客户、托管中心 客户、托管中心

客户、托管中心

托管中心

托管中心

银行

托管中心、客户、银行

银行、评估机构

银行

银行

参 与 方

《银行贷款批准文件》 《银行尽职调查报告》 《服务意向表》 《信息发布申请书》 《初始登记申请表》《托管协议》

《客户信息登记表》 工 作 成 果 中心协调约谈、确定意向贷款方

贷款方案设计 股权价值评估

银行尽职调查 银行审批通过

签署合同、办理质押手续 发放贷款 否 是

银行受理

否 步 骤 是 否

《股权价值评估报告》

注：融资客户提交给中心的材料： 股权出质证明申请书

出质人

质权人

第三方担保

二、融资服务重点产品

n 产品名称：股权质押贷款

n 内容描述: 指银行对借款人提供的以上市公司、非上市公司的股权作为质押担保的贷款。

n 服务对象： 该产品主要服务于具备以下几类特点的企业： 1.适用于成长期及成熟期企业； 2.有规范的法人治理结构。

n 服务提供商：

包括担保公司、信托、银行、股权登记托管中心等。

三、股权质押贷款融资具体办理材料

一、股权质押融资需要提供的资料： 股权质押的前提是注册资本金到位，所质押的股权未做任何第三方质押。申请出质的股权应当是依法可以转让和出质的股权。

一.出质人向质权人企业提供初审所需材料.1.企业营业执照正副本 2.企业组织机构代码证 3.公司章程 4.企业股东名册

5.公司法定代表人及股东身份证 6.股东出资证明书

7.由中国注册的会计师及其所在事务所为企业开具的验资报告 8.最近期的资产负债表，利润表，现金流量表及股东权益变动表 9.企业对外欠款及对外担保情况说明

10.企业董事会或股东会同意股权质押的决议 11.股权质押贷款申请书

12证明款项用途及还款来源的材料（供销合同）.根据初审业务的真实性，签订临时合作备忘录，出具初审报告.二.第三方担保公司资料及出质人与第三方担保公司签定的保证合同.1.企业营业执照正副本 2.企业组织机构代码证 3.公司章程 4.企业股东名册

5.公司法定代表人及股东身份证

6.由中国注册的会计师及其所在事务所为企业开具的验资报告 …..担保意向书、担保函。三.质权评估.根据出质人提供抵押股权进行估价，确定出质人融资额度，以及股权抵押期限。（派专项人员严格审查材料，必要时进行实地考察评估，出具评估报告）四.审核通过，确定担保费及保证金，利息后签定合同.协议。五.质权人与出质人共同进行股权质押工商部门质押登记。所须材料清单：

1.质押双方出具质押登记申请书原件.2.质押双方出具质押登记声明书.3.出质人企业董事会或股东会同意股权质押的决议（公司章程规定董事会亲笔签名）原件 4.股权质押合同及公证书.5.出质方的出质证明书.6.双方法人营业执照复印件.7.双方法人.代表人身份证明及身份证复印件.8.双方法人.代表人授权委托书.9.双方经办人身份证复印件.10.最近期的资产负债表，利润表，现金流量表及股东权益变动表 11.由中国注册的会计师及其所在事务所为企业开具的验资报告 12.出质方股权登记托管卡原件.国家工商行政管理总局要求提交的其它材料.指定代表或者共同委托代理人办理的，还应当提交申请人指定代表或者共同委托代理人证明.质押双方持上述文件到托管处，办理质押冻结，出具股权质押冻结证明书.注：已在证券登记结算机构登记的股份有限公司股权除外.外商投资公司的股权出质的，应当经原公司设立审批机关批准后方可办理出质登记.股权质押的前提是注册资本金到位，所质押的股权未做任何第三方质押。申请出质的股权应当是依法可以转让和出质的股权。

一.出质人向质权人企业提供初审所需材料.1.企业营业执照正副本 2.企业组织机构代码证 3.公司章程 4.企业股东名册

5.公司法定代表人及股东身份证 6.股东出资证明书

7.由中国注册的会计师及其所在事务所为企业开具的验资报告 8.最近期的资产负债表，利润表，现金流量表及股东权益变动表 9.企业对外欠款及对外担保情况说明

10.企业董事会或股东会同意股权质押的决议 11.股权质押贷款申请书

12证明款项用途及还款来源的材料（供销合同）.根据初审业务的真实性，签订临时合作备忘录，出具初审报告.二.第三方担保公司资料及出质人与第三方担保公司签定的保证合同.1.企业营业执照正副本 2.企业组织机构代码证 3.公司章程 4.企业股东名册

5.公司法定代表人及股东身份证

6.由中国注册的会计师及其所在事务所为企业开具的验资报告 …..担保意向书、担保函。三.质权评估.根据出质人提供抵押股权进行估价，确定出质人融资额度，以及股权抵押期限。（派专项人员严格审查材料，必要时进行实地考察评估，出具评估报告）四.审核通过，确定担保费及保证金，利息后签定合同.协议。五.质权人与出质人共同进行股权质押工商部门质押登记。所须材料清单：

股权质押协议3篇 篇4

质权人：_____________________银行（下简称“乙方”）

甲、乙双方就甲方以其持有的________________股份有限公司（下简称“a公司”）的股权作质押担保事宜，经协商一致，签订协议如下：

第一条 本协议所担保的债权为：_________年__________月______日乙方根据_______号《贷款合同》（下简称“贷款合同”）向甲方发放的总金额为人民币__________（大写）元整的贷款，贷款年利率为__________，贷款期限自___________年________月_____日至___________年_________月_________日。

第二条 质押协议标的

1.质押标的为甲方持有的a公司股权，包括但不限于该等股权应得红利及其他收益；

2.质押股权金额为人民币__________________元整。

第三条 甲方应在本协议签署之日起___________日内就本协议质押事宜征得a公司董事会决议同意，并在a公司股东名册上办理出质股份的登记手续，并将股权证书交给乙方保管。

第四条 发生下列情形之一，乙方有权依法处分质押股权，并从所得款项中优先清偿贷款本息：

1.甲方未能按照贷款合同的约定，及时归还贷款本息及相关费用的；

2.甲方被宣告解散或被提起破产申请的。

第五条 在本协议有效期内，甲方如需转让出质股权，须经乙方书面同意，并将转让所得款项优先清偿甲方的贷款本息。

第六条 本协议生效后，任何一方不得擅自变更或解除本协议，除非双方另行达成书面协议。

第七条 甲方未能在本协议第三条规定期限内取得a公司董事会同意质押的决定的，乙方有权取消本协议第一条所述对甲方的贷款（或提前回收贷款本息并有权要求甲方赔偿损失）

第八条 本协议是所担保贷款合同的组成部分，经协议双方授权代表签字后并自办理完毕股权质押登记之日起生效。

第九条 甲、乙双方在履行本协议过程中发生争议时，应友好协商解决；协商不成时，任何一方可将争议提请____________仲裁委员会并按照提起仲裁时该会有效的仲裁规则裁决，仲裁裁决对双方具有最终的法律效力。

第十条 本合同一式三份，双方各执一份，另一份办理股权质押登记用。

出质人：____________有限责任公司 授权代表：（签字）______________

_________年_________月________日

质权人：____________________银行 授权代表：（签字）______________

___________年________月_______日

甲方(出借人)：

乙方(借款人)：

根据《中华人民共和国合同法》、《公司法》、《物权法》及相关法律规定，甲、乙双方在平等自愿，诚实信用的基础上，经双方友好协商，乙方同意将其公司的股权作为担保质押给甲方。以取得甲方的借款。甲乙双方就上述事项达成以下协议：

第一条：乙方向甲方借款用途仅限于 项目，首批借款 万元人民币，甲方于本协议签订之日并办理股权质押登记手续后 日内转账到乙方指定账户。借款期限为 年，借款利息为同期银行挂牌贷款利率，每年支付一次，每满365日后 日内支付。

第二条：甲方不参与乙方项目的生产经营管理工作，但为确保借款的专项用途，甲方对于借款用途享有知情权，并有权查询乙方对于借款使用情况，乙方应当积极配合。为此产生的差旅费用由乙方承担。

第三条：乙方需向甲方提供真实合法的企业营业执照，组织机构代码证，法定代表人身份证等相关证件。

第四条：乙方将其 xxx 公司百分之五十一的股份作为担保质押给甲方，在本协议签订后，甲乙双方共同到工商部门办理股权质押登记手续。乙方在借款期限内可以提前还款，甲方对乙方所质押的股份份额应随乙方还款的数目按比例减少，并应配合乙方到工商部门办理相应的股权质押变更手续。

第五条：借款到期后，乙方如无力归还借款时，甲方对于乙方所开发的 项目所有的资产享有优先受偿权，项目资产价值由双方协商确定，如协商不成，应当共同委托第三方评估机构对项目资产进行评估，项目资产不足以清偿甲方借款时，乙方仍需承担剩余还款责任，超出借款数额部分所有权归乙方。

第六条：如甲方不能按协议向乙方支付借款时，乙方享有单方的合同解除权，并且有权要求甲方赔偿乙方所产生的一切合理合法的损失。

第七条：乙方应当严格按照合同约定对于借款进行专款专用，如在借款期间乙方擅自改变借款用途的，甲方有权终止合同，并要求乙方提前全部还款，并承担违约责任。

第八条：本协议签订后，未经对方书面同意时，甲、乙双方均不得全部或部分转让本协议所约定的权利义务。

第九条：协议生效后，甲乙双方在执行过程中，如发生争议协商不成的情况下，到乙方住所地的人民法院诉讼解决。

第十条:本协议一式两份，自甲乙双方签字盖章之日起生效。

甲方： 乙方：

附：乙方银行信息

1.开户行：

2.账号：

3.开户人：

贷款人：(下称甲方)

借款人：(下称乙方)

鉴于：

1、乙方因经营上的资金周转，急需现金而向甲方借款人民币__________ 元整;

2、为保证还款，乙方将乙方名下持有的 股份有限公司(证券代码：)万股的股权质押给甲方予以担保。

为此，经双方协商，于 年 月 日在上海特订立本借款合同，以利双方遵照履行。

第一条 借款金额、用途、利率、期限如下：

1.1、金额：(大写)人民币 元整。

1.2、用途：经营上的资金周转。

1.3、利率： %年利率。

1.4、期限：自 年 月 日至 年 月 日。

第二条 本合同生效后，甲方按乙方的要求将贷款放出。

第三条 本金与利息的还款时间: 年 月 日。

第四条 本合同项下贷款，自甲方放出贷款的实际金额之日起计息，按日结息。

第五条 本合同项下借款本息，由取得甲方认可的乙方所持有的

(证券代码：)万股的股权提供担保，另行签订《质押合同》作为本合同的附件。

第六条 乙方应按双方约定的借款期限内归还全部借款本息。

第七条 在本合同有效期内，甲方有权检查贷款使用情况，乙方应按甲方要求向甲方提供情况和资料。

第八条 合同的变更、解除

8.1、本合同生效后，甲、乙任何一方不得擅自变更和解除本合同。

8.2、乙方需延长借款期限，应在借款到期前10个工作日内向甲方提出书面申请，经甲方同意签订延期还款协议。

8.3、甲、乙任何一方，需要变更本合同的其它条款时均应及时书面通知对方，并经双方协商一致，达成书面协议。

8.4、甲、乙任何一方，需要解除本合同时，应及时书面通知对方，并就合同解除后的有关事宜协商一致达成书面协议。解除合同的协议达成后，乙方已占用甲方的贷款和应付利息应支付给甲方。

8.5、在本合同有效期内，甲、乙任何一方变更住所、通讯地址时，应在变更后3天内书面通知对方。

第九条 违约责任

9.1、乙方未按本合同约定的用途使用借款，甲方有权终止合同，收回已发放的部分或全部贷款并收取甲方应得的利息。

9.2、乙方未按双方约定的还款期限归还借款本金和利息，也未能与甲方签订延期还款协议，或所延期限已到还不能归还借款时，乙方对还款期的任何违约视为全部违约，甲方有权提前终止合同。

9.3、在本合同有效期内，乙方提前归还本金不构成违约，但应当向甲方支付相关的利息。

9.4、乙方违约时，乙方除应当向甲方支付本金和利息外，还应当向甲方支付每天万分之五的违约金，给甲方造成经济损失的，还应当赔偿经济损失。

9.5、若乙方违约，乙方应当承担甲方为保护其权利而支出的诉讼费、财产保全费，执行费、律师费、拍卖费等全部费用。

第十条争议的解决方式

10.1、甲乙双方因本合同条款发生的争议，由双方协商或者通过协调解决。

10.2、双方约定：乙方违约、不履行或不完全履行还款义务，甲方可以不经诉讼程序，由甲方向公证处申请办理具有强制执行效力的公证文书，直接向有管辖权的人民法院申请强制执行乙方提供的质押物，即《抵押合同》中提供的____________________(证券代码：______________)_________万股股权，乙方自愿接受该强制执行。执行标的包括但不限于贷款本金、利息、违约金、申请执行费用等。

第十一条 双方签订的《质押合同》甲方要求乙方提供的与本合同有关的其它材料，均为本合同的组成部分。

第十二条 本合同自甲乙双方签字之日起生效，至本合同项下贷款本息全部清偿时，本合同自动失效。

第十三条 其它规定

13.1、如果本合同任何条款由于任何原因在任何程度上成为不可执行、无效或失效，本合同其余条款的可执行性和有效性不得就此受到影响。国家法律、法规对本合同相关内容另有规定的，从其规定。

13.2、未经甲方事先书面同意，乙方不得全部或部分转让其在本合同项下的权利和义务。

13.3、在法律许可的范围内，任何一方未行使或迟延行使其在本合同项下的权利，不应意味着其放弃该权利;任何一方行使其单项权利或部分权利，也不意味着其放弃进一步行使权利或放弃行使其他权利。

第十四条，本合同需经公证处公证，公证费借款人乙方承担。

第十五条，本合同正本一式叁份，甲、乙双方各执一份，其余以备呈管理部门办理登记。

甲方签字

乙方签字

股权质押流程及协议 篇5

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股权质押的执行流程有哪些

公司想要进行贷款的时候，可以像去银行提出股权质押贷款，这时候就需要将自己的股权作为抵押品抵押给银行来获得贷款，那么对于股权质押的执行流程有哪些呢？相信很多人对此都有疑问，下面就让赢了网小编为您解答。

一、股权质押的执行流程

操作流程：

1、需要融资的企业咨询融资相关事项，准备融资所需资料;

2、联系融资机构;

3、双方商议融资的金额、利率、期限等相关事宜并达成协议;

4、签订股权质押融资合同;

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5、到证券登记公司办理股权质押登记手续;

6、出借方发放资金。

手续：

1、企业法人身份证，经办人身份证，经过公证的法人代表证书;

2、企业营业执照副本、法人代码副本、贷款卡;

3、公司股东同意质押的决议;

4、公司章程;

5、企业股权质押融资的相关资料;

6、股权凭证，证券账户卡;

7、贷款机构要求准备的其他资料。

二、股权质押的条件

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1、有限公司股权质押的条件

根据《公司法》的相关规定，有限公司股权质押要满足下列条件：

(1)向作为债权人的同一公司中的其他股东以股权设质，不受限制。

(2)向同一公司股东以外的债权人以股权设质，必须经其他股东过半数同意，而且该同意必须以书面形式即股东会议决议的形式作成。如果过半数的股东不同意，又不购买该出质的股权，则视为同意出质。该种情形，也必须作成股东会决议，并且应在股东会议中明确限定其他股东行使购买权的期限，期限届满，明示不购买或保持缄默的，则视为同意出质。

2、股份公司股权质押的条件

根据《公司法》的规定，股份公司股权质押要满足下列条件：

(1)发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得出质。

(2)公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得出质。

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(3)公司董事、监事、高级管理人员所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年内不得出质，且离职后半年内不得出质。

(4)公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的。

三、股权质押对质权人的效力

股权质权对质权人的效力，是指股权质押合同对质权人所生之权利和义务。

1、优先受偿权

包括两方面，一是质权人就出质股权的价值优先于出质人的其他债权人受清偿，二是质权人就出质股权优先于后位的质权人优先受清偿。

2、质权保全权

《物权法》第二百一十六条规定，因不能归责于质权人的事由可能使质押财产毁损或者价值明显减少，足以危害质权人权利的，质权人有权要求出质人提供相应的担保;出质人不提供的，质权人可以拍卖、变卖质押财产，并与出质人通过协议将拍卖、变卖所得的价款提前清偿债务或者提存。这就是所谓的质权保全权。股权质押，尤其是股票

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质押，因为股权价值具有不稳定性，极易受到市场行情(例如本次股灾)、公司经营状况的影响而发生较大变化，所以该质权保全权对于维护质权人的合法权益非常重要。

当股权明显低于质押时的价值时，质权人有权要求出质人提供相应的担保，出质人不提供的，质权人可以出卖该股权，提前清偿债务。

3、转质权

根据《物权法》第二百二十六条第二款的相关规定，股权出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。

所以，质权人在质权存续期间，为担保自己的债务，经出质人同意，可以向第三人转质股权。

阅读了全文，我们知道对于股权质押的执行流程，也就是办理股权质押的流程的内容，小编为大家总结了要进行股权质押首先需要先将申请的资料准备齐，然后去连接联系融资机构，这个机构可能是银行也可能是一些大型的金融贷款机构，另外再签订股权质押合同，等等一系列的流程之后就可以成功融资，如果想了解更多相关知识您可以咨询赢了网。

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而

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登

记

可

以

吗

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什

么

时

候

可

能

取

消

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