合规建设征文

合规建设征文（精选8篇）

合规建设征文 篇1

随着新一轮农村金融改革的浪潮，合作银行转制为农商行已成为

目前我行改革的方向。合规风险是银行业的主要风险之一。加强合规文化建设，提高合规风险管理水平，也是我行目前及转型后必须解决的首要问题。

一、我行合规文化建设现状

由于我行是由农村信用合作社改制组建的，合规文化建设相对滞

后，农信社长期以来的粗放式管理模式、从业人员素质参差不齐等自身缺陷，不论是合规理念，还是合规实践上，与其他商业银行相比，与上级监管部门制定的标准相比，都还存在一定的差距。

（一）合规经营理念还未能形成。主要是“合规人人有责”、“合规创造价值”等合规文化理念尚未完全得到基层员工的充分重视，并内化为员工的日常习惯。合规不仅仅是合规部门或专业合规人员的责任，更是本行每一位员工的责任。长期以来，我行新进员工都是实行的老带新，部分员工缺乏开拓意识，致使业务知识单一，对部分业务不熟悉，部分员工盲目操作，导致错误的产生，同时对后果的严重性未能引起足够重视，对合规操作缺乏明确认识，从而造成内部控制效率不高，操作风险频繁，合规经营理念未能深入到每一个员工思想中去。

（二）合规管理体系还不够健全。一是全面风险管理体系尚不健全。虽然现在我行陆续实施了包括审贷分离、内部审计、常规检查等在内的一系列风险管理措施,风险管理能力在一定程度上得到了强

化，但集中统一的风险管理组织架构的基础还很不稳固,风险管理政策的推行及业务操作还缺乏系统化的框架。二是内控制度的健全性和有效性明显不足。建设优良的合规文化，必须有健全和完善的内控制度体系作基础。农合行由于自身风险管理力量薄弱，大多数制度都是沿袭自身原有制度，并在此基础上，伴随改革的深入和业务的发展而

逐步修订和完善起来的。从制度规定的健全性和有效性方面分析，还

存在不少的缺陷，部分制度又有疏漏和空白，影响了管理效率，导致

执行力下降。

（三）合规激励机制还未达要求。合规文化的形成决定于合规激

励机制建设情况。目前，我行实行的仍然是以存款、贷款规模、利润、不良资产为主要内容的绩效考核，工作业绩与支行、管理者和员工的薪酬、待遇、职级挂钩。考核的主要目的是更多地调动全员业务发展

积极性。从本质上讲，不是一种以风险为核心、内控合规优先的绩效

考核机制。当风险与利润之间发生冲突时，被考核者往往会优先考虑

业务发展，忽视内控管理。同时，在处理违规问题时存在失之以软、失之以宽的现象。直接影响了优良合规文化的形成，也为合规风险的出现埋下了隐患。

（四）合规文化氛围还不够浓厚。良好的企业文化是企业健康发

展的支撑。受以前较长时期粗放经营的影响，农商行合规文化的缺失

现象还较为突出。一是由于其前身农信社人员“入口”把关不严，员

工综合素质整体不高，受利益驱使和社会多元文化的影响，部分员工

诚信与正直的道德行为观念不强。二是合规的激励约束机制扭曲，激

励约束机制的不科学，导致部分员工逆反心理，影响了制度执行的效

力。三是受“事不关己，高高挂起”等不良文化的影响，加之诚信举

报等机制不到位，以致不愿、不敢阻止或揭发举报他人违法违规行为，问题得不到及时揭露。

二、加强合规文化建设的思考

随着农村金融竞争的不断加剧，当前，农商行面临着改革发展与

风险防范的双重任务。要实现在防范风险的前提下快速发展，农商行

就必须尽快建设高效的“合规文化”，把合规渗透到运营管理的每个

细节和环节，使合规文化真正成为农商行的核心企业文化，发挥它应

有的文化效应。

（一）强化教育，提高认识，使全员不愿违。建立完备的合规教

育培训制度，使员工充分认识和了解合规文化的重要性，把合规经营的思想根植到员工心中，使合规操作、合规经营形成一种风气、一种

习惯，创造出一种合规经营的氛围。

1、加强合规文化建设。现实中，有不少农商行员工把合规文化

建设与企业组织的文化活动混淆起来，以为组织一些文体活动，唱唱

跳跳就是合规文化及企业文化的建设。只有举办合规文化专题讲座，以典型案例剖析为主要内容，增强员工学法、守法、依法办事、严格

按合规程序操作的主动性和自觉性，教育员工深度认识合规文化的科

学内涵。要通过开展系列活动，努力使全员准确理解把握合规文化建

设的内涵，自觉地融入到合规文化建设中去，成为合规文化建设的参

与者、推动者。

2、加强素质教育，适应合规文化建设的内在要求。实际工作中，有些农商行员工因不懂规章制度而服从性违规，有些员工因业务不熟

练而被动性违规，有些员工因法律意识和职业操守淡薄而主动性违

规。对此，要以学习、培训和考试为载体，上下联动，掀起全员学习的热潮，不断提高农商行员工综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，适应合规文化建设

提出的要求。

（二）推进制度建设和流程建设，使全员不能违。科学的内控管

理机制是避免违规的保障机制，是合规文化的重要内容。要通过不断

完善内控制度，健全合规政策，构建合规管理组织体系，努力建立健

全合规管理机制。

1、推进制度建设。要把制度建设放在重要位置，用制度来约束

人。要通过向全员征集合理化建议，鼓励员工对业务流程及规章制度

中不合理、漏洞等提出意见和建议。根据收集到的建议，结合实际和

业务发展情况，对现有的规章制度进行全面、系统的修改、补充、完

善。按照“制度先行”的原则，对新产品的开发、新业务的拓展超前

制定管理制度，下发全员学习、执行，努力做到有章可循，切实堵住

各种漏洞，防止违规行为的发生

2、推进流程建设。通过流程银行建设，促使员工认识到规章制度

执行的严肃性。，通过对将员工所有岗位的任职条件、每个岗位、环

节办理业务的步骤和违反规定应受到的处罚进行细化，根据每个环节

可能出现的风险损失程度大小，分级标，注预警，便于对照、执行、监督。通过检查和奖惩等方式对制度的执行情况进行监督及纠正，努

力通过建立科学的评价机制、有力的监督机制和有效的奖惩机制。只有通过多方面，加强合规理念的教育和宣传，完善制度与流程，科学制定激励制约机制，推动合规意识从由总行单纯培训转向员工主

动学习，主动遵守规章制度，为我行合规文化建设更上一个台阶做出

自己的努力。

合规建设征文 篇2

依章办事,讲求合规是银行业金融机构应遵循的基本准则,是其健康发展的生命线。依法合规经营更是提高竞争力, 防范经营风险,保障稳健运行的客观需要。违规就是风险。违规不仅会遭受巨大的经济损失,同时还可能受到监管部门的处罚,产生重大负面舆情。更有以身试法者被追究刑事责任, 付出惨痛代价,后悔莫及。在制度上不能有半点侥幸,任何1%的疏忽都可能导致巨大的损失。然而在现今急功近利的社会现状面前,不乏一味追求速度,重业务拓展,轻合规管理,把目光局限于完成考核任务和经营目标的现象,个别网点甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩,在工作中以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律。要改变这样的现状并非一朝一夕就可以完成,实现依法合规经营, 建设法治农行的目标任重而道远,需要我们大家长期共同努力。

一是深刻认识法律在银行业务经营及风险防范中的作用,树立合规理念;二是建立法律评估论证机制,提高依法合规经营的法治化水平;三是依法加强风险管理和内部控制, 提高自身风险管理能力;四是加强法律队伍建设,为农行经营发展提供法律服务。要充分发挥法律部门的职能,有效保障各项业务经营合法合规,推动法治农行的建设。农行的持续健康发展离不开法律专业人才的服务,要培养一支强大的高水准的专业性法律人才队伍,参与业务论证、法律咨询、建章立制、维护权益等,在农行自身发展过程中依法运用法律手段维护其合法权益,减少不必要的损失,保障农行的经营成果。总之,坚持合规经营,建设法治农行,让合规成为习惯, 让合规创造价值。

合规建设征文 篇3

为认真贯彻落实总、省行合规风险管理要求，提高全行合规意识和合规风险管理水平，从今年7月起，桦甸市农发行全面启动以“全员合规、主动合规、业务合规、管理合规”为导向的合规文化建设。

过去，由于规章制度不够健全，员工的合规意识较为淡漠，违规违法现象时有发生，对照近几年信贷、财务违规的鲜活案件事实，迫使桦甸市农发行深刻从中吸取教训。加之银行是高风险行业，加强建设合规文化，是积极响应农发总行号召、贯彻落实监管政策的具體体现，更是桦甸市农发行实现又好又快发展的重要保障，具有强烈的现实性和必要性。

从今年6月起，桦甸市农发行认真学习和贯彻总、省行关于开展合规文化建设的号召，开展职工文明大行动提升农发行整体形象、优质服务竞赛活动、 “做党的忠诚卫士、当群众的贴心人”活动等，全体员工认真按照银监会《商业银行合规风险管理指引》和农发行总、省行的要求，用心领会，全力合规，努力提升桦甸市农发行风险控制和管理水平。

在实施过程中，全体员工认识到了合规文化建设的深刻内涵，知晓合规文化是企业文化的重要部分，是银行业特有的文化。桦甸市农发行领导站在文化的角度认识合规问题，树立合规理念，把合规文化和企业文化统一起来，将其作为企业文化建设的一个重要组成部分、一项重要工作来抓，努力让合规合法成为员工的自觉行为和习惯。合规文化建设和法制建设是农发行长治久安的基础，合规产生效益，合规创造价值，加强管理、做到合规也是提升业绩的一种表现形式，努力建设业务发展和管理提升的良好的法制和合规基础，增强桦甸市农发行的发展后劲。

在贯彻实施中，桦甸市农发行按照上级行的统一部署，认真组织实施合规文化建设，确保合规文化深入人心，从而避免未来可能发生的因不合规合法而造成的经营损失和管理失误。一是从执行制度做起，抓好制度执行情况的检查督促，严格落实奖惩措施，把合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩，推动合规绩效考核制度、合规问责制度、诚信举报制度建设。二是各部门管理者自觉做合规合法的表率，严于律己，率先垂范。三是从小事抓起，从细节做起，举一反三，抓小防大，警钟长鸣，着力推进全行合规文化建设和法制建设，最终目的在于确保桦甸市农发行平安，员工平安，家人平安，上上下下、里里外外都平安。

此次桦甸市农发行合规文化建设活动计划用半年时间，分六个阶段组织实施。第一阶段为宣传动员阶段，通过宣传动员，加深全体员工对开展合规文化建设重大意义的认识；第二阶段为学习讨论阶段，通过举办学习及专题讲座，开展合规文化讨论，打造具有桦甸市农发行特色的合规文化；第三阶段为合规风险排查及合理化建议阶段；第四阶段为完善阶段，开展合规组织和制度建设，着手编制员工合规手册、员工操守手册，建设合规风险识别和评估体系，建立覆盖所有业务合规风险的监控、评估和预警系统。第五阶段为深化提高阶段，通过合规测试与知识竞赛两种形式，巩固合规文化教育的成果，培养员工的主动合规意识；第六阶段为总结评比阶段，对本次活动的组织实施进行经验交流和总结验收，对活动效果进行评估。

为了使合规文化建设取得实效，桦甸市农发行明确提出了合规文化建设的具体要求和措施。一是梳理、整合和优化规章制度，为合规经营提供组织和制度保证，目前已经制定了《桦甸市农发行员工违规处罚细则》、《桦甸市农发行首问负责制实施办法》等切实可行的制度、办法；二是建立科学的合规管理机制，建设专业化合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线，展开合规测试，今年下半年将进行职业道德、信贷、财务、保卫等培训、考试；三是正确处理合规与业务发展和创新的关系，树立“合规创造价值”理念，开展对涉及关联的贷款有23户（仅民营类贷款户8户）业务进行排查；四是领导率先垂范，从关键节点、重点人员和突出问题入手开展合规文化建设；五是倡导合规，惩处违规，努力营造合规光荣、违规可耻的工作氛围。

合规征文 篇4

合规文化是农行企业文化的精髓，是我国金融企业科学发展的必然保证。合规文化的作用不仅仅是对内的导向、凝聚和规范、督控等作用，还在于提高企业的团队绩效，更重要的是提升企业整体竞争力，塑造为企业和消费者甚至社会的品牌精神。所以我行不仅要加强企业文化能力建设，更应高效推进合规文化的建设。以形成尊崇合规、„„的良好的企业创新文化氛围。

然而，我们也看到，在市场经济过程中，由于各种文化的渗透，人们的价值取向呈现多元化的格局。特别是在经济转型过程中，一些传统的优秀文化因素会受到冲击，一些员工急功近利，追求短期的利益最大化，致使诚信缺失。加上诚信的制度化规范还没有完全形成，使得一些不法之徒钻了空子，做出不法之事对企业形象造成负面影响。

那么，作为农行员工，我们应该如何从诚信入手，以诚信推进合规，从而促进我行企业文化的建设，并达到建立一个 的文化氛围，推动我们跨入国际一流金融企业之列呢？通过调查研究，笔者认为可从以下几方面入手。

一、端正心态，树立正确的思想观。诚信是品行，是思想境界，要做到诚信，就需要我行从上到下坚持强化思想政治学习，在大方向上，坚持从政治上、思想上、工作上、制度上进行引导，端正员工的心态，使其牢固树立正确的荣辱观，积极优化各种作风，不断提高其综合素质，增强其明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。在工作中能够从思想深处理解并建设合规文化，认真履行自身责任，严格执行廉洁自律的各项制度和规定，坚决抵御不诚信不合规行为，发现不合规事件能够以诚信的心态去及时批评并抵制，消除一切不利于合规管理、操作的因素，从而确保党和国家的路线方针政策以及金融、上级行的各项规章制度、方针策略得以顺利执行。

第二，宣传先进理念，坚持“以诚待客”。首先，俗话说“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。其次，诚信是一种礼仪，更是服务业立身之本。以诚待客就是积极倡导诚信理念，把诚信的观念渗透到每个员工的血液中，使员工们从思想上重视，行动中实践。在任何一个岗位上，诚信对人对己，都是员工人格价值的鲜活体现。哪怕是在小小的柜台，员工们诚恳的工作态度，时时刻刻以诚待人、将心比心、以心换心，也是农行人诚信的体现。诚信，是用心去服务，用心贴近客户，就会赢得客户的尊重和信任。因而，如果每个岗位的员工以接待客户时都能以诚信以本，严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。因而我们要在全体员工中大力倡导、深入宣传“以诚待客”理念，让全体员工将诚信工作、合规工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全体农行员工形成规范操作、防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实。第三、强化教育培训，树立以诚信促合规的理念。笔者认为，我们农行在发展业务的同时，要以诚信促合规，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念深入人心。让依法决策、诚信经营、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治弄虚作假、有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患，增强防范风险的能力，为业务持续健康地发展创造良好条件。

总之，企业文化建设是一项系统工程，一项长期任务。而合规建设则是这建设的重中之重，当我们以诚信为本，通过思想建设与积极学习来建设合规文化，坚持学习并引进各种先进金融文化理念，不断改进和创新合规的内容和方法，培育良好的合规文化，就能够把合规理念贯穿于农行的整个经营管理过程中去，使“依法经营、时时讲合规、事事要合规”成为每位员工的自觉行动，并为我行持续稳健发展创造良好的内部环境；同时，通过开展合规文化教育、遵纪守法、合规操作，能够从根本上使每位员工深刻认识合规操作的必要性、重要性和紧迫性，自觉增强执行制度的自觉性，以及提高制度的执行力，有效把握各项业务环节的风险点，有效防范各类风险，高效地促进农行的和谐发展。

矫健的苍鹰煽动着双翅，无畏的目光点亮前行的道路，呼吸一口新鲜的空气，让久储的梦想复活，让我们一起飞翔。

银行合规文化建设征文

银行是一种高风险的行业，由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是违规操作，即使是擦边球，也会逐渐变成大风险。巴林银行倒闭就是一个很好的警示，所以银行的合规文化建设尤为重要。

俗话说“没有规矩，不成方圆”。在银行里合规是一种文化，强调的是人人合规。规矩即系合规，即要求每个成员都应遵守的用来约束自己行为的规则、条文等。合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即：确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

如何建设银行的合规文化呢？

首先，我们要了解合规文化的内涵。

“合规文化”的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其“合规”成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。

孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。” 银行由上到下地改革，高管要起带头作用，认真遵守银行里制定的各项规章制度，并将其实施到各个部门，如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。

第二，我们要从合规文化的特点出发。

合规是一种文化，文化就具有大众性，尤其在银行这一行中，合规本身就是银行从业人员的职业操守的基本要求，合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行中各个流程、各个工作环节更和每个银行员工都息息相关。让合规意识观念渗透到每个员工的血液中，在全行积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，让每一位员工在工作中就受到合规文化的熏陶。只有这样才能达到全行员工合规，这样才能有效控制合规风险。因此，银行及银行人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范，使自己的行为符合上述规范的要求，才能确保银行的经营不偏离目标，实现银行经营价值的最大化。

第三，分析当前银行业合规文化的现状。

近年来，银行里的金融案件频频发生，许多案件的形成主要原因是，大多是制约机制失控和监管不严的结果。随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观而言，银行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。我们奢求规矩如何完美，好似欧美这些经历了几百年的资本市场不算不成熟，但也不能阻止内幕交易，也不能让金融行业进入完善的不出错的规章制度下进行管理。所以我们只能在不断地建设银行的合规文化，把伤害减到最少，防范于末然。

第四，要努力建设银行的合规文化。

1、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人大部分在基层支行，而中国银行的相应的规章制度是齐全的，但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的，这原因是多方面的，但一些老的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以，要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。所以要提倡员工每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我

2、合规文化建设必须以人为本。

中国银行的主要组成成分，就是员工。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系，所以要建立“人人有责”的合规文化。由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门息息相关。因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，从而将自己置身于合规文化的氛围当中。

3、要创建科学的合规管理机制。

要创建科学建立合规风险管理机制，就必须从银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。

4、将合规文化实施到方方面面。

要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。

总之，“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨慎的工作作风，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘。加强合规文化建设，在全行积极倡导合规文化和合规理念，使其“合规”成为银行一切经营活动的自觉规范行为，也只有这样，银行才能将风险减到最低，良好的合规文化才能形成风气。

。因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人”险的长效机制，每一位员工应该从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的员工，关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：一树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习，摒弃片面强调业务发展，忽视风险管理；片面重视市场开拓，忽视规章制度建设的陈腐观念，从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。二树立责任意识，员工应本着对事业负责任、对同志负责任、对自己负责任，认真执行各项规章制度，处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作，将安全经营贯穿于业务始终，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”，有效防范操作风险。三树立监督意识，员工相互之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。要实施强制休假稽核制度，并将对员工行为监督延伸到八小时之外，强化异常行为员工的日常教育和管理，防患于未然。四树立保密意识，员工要作好银行内部发展的保密工作，更要作好为客户的保密工作。两个加强为：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应的处罚；二要加强工作作风建设，在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作

合规创造价值

发展与合规是银行业金融机构日常经营中的双刃剑，二者同等重要，缺一不可。依法合规与业务发展是并行不悖的，合规是发展的前提和保障，合规经营的过程既是防范风险的过程，也是创造价值的过程。

合规创造价值，主要体现在：

第一，合规是违规的对立面和制衡手段。违规必然会损害银行的价值和效益，而合规肯定将减少或避免违规的风险或损失，而这种被减少或避免的风险或损失就是合规创造的价值。第二，银行坚持合规经营的宗旨和原则，能够提升银行在客户中的信誉和社会地位，合规银行将增强持续竞争力，带来财富收入和声誉价值。第三，坚持合规经营，能够避免银行管理者和其员工最大限度地减少工作失误或渎职等违纪、违规、违法、违德行为，促其健康成长。

众所周知的巴林银行，就是因为操作员的越权违规操作，导致这个具有230年历史的金融帝国轰然倒塌；如出一辙的是法国第二大银行——兴业银行，也是因为操作员越权操作金融衍生产品，给银行带来了49亿欧元的巨额损失。

初一银行合规征文 篇5

我国已成功入世，对银行来说，入世的根本就是信用入世，按照WTO的规则，城市守信，与西方的金融企业一起竞争。因此，要抓好诚信工作，是诚信守信变成广大员工的自觉行动，成为人人遵守的行为准则，成为一种行业风气。

我国金融行业经过十多年的快速发展，其资产规模也迅速扩大。诚信的理念已经深入各个银行的企业文化中。例如，中国建设银行的核心价值观是诚实、公正、稳健、创造。中国银行的核心价值体现在诚信、绩效、责任、创新、和谐五方面。光大银行的核心价值观是诚信为本、创新为先、团队合作、卓越执行、和谐发展。

抓诚实守信的立足点在强化诚信理念，抓诚实守信的着力点在营业窗口，而抓诚实守信的结合点在合规。不依规矩，不成方圆;没有规矩，难成方圆。诚实守信与依法合规是相辅相成，失信与违规是一丘之貉，弄虚作假与违法违规如出一辙。就如，联合爱尔兰银行宣布一名美籍外汇交易员约翰•鲁纳斯伪造交易单，从事违法外汇交易，导致该行发生7.5亿美元的巨额诈骗案。我国银行的一些“家贼”之所以走上犯罪的道路，他们在失足的过程中首先是失信。据《国际金融报》今年3月份日发表了施坚妍、秦培丰的文章《银行要严防家贼》。从文中可以看出银行这些“家贼”失信的表现：他们有的私自销毁银行票证或者附随单据另设账户;有的伪造银行同业账户交换进账单;有的私自挪用客户委托贷款;有的窃取信用卡号码侵占存款;有的利用计算机虚增存款利息贪污公款。这些违法违规、不诚实守信的.“家贼”，不仅给银行造成巨额的经济损失，而且还严重危害了银行的信誉。

同样，目前在我国的银行工作之中也存在着一些不合规的现象：

一、合规经营缺少系统性，各阶段制定的业务规章没有形成较为系统、适用的合规经营手册，使员工难以进行全面系统的合规学习。

银行业—发展不忘合规征文 篇6

2012年，在辛亥革命中应运而生的中国银行迎来了百年华诞。一百年承载着一个民族的历史，一百年也承载着中国银行的历史与文化。由当初的大清户部银行到今天闻名世界的中国银行，这是一段艰辛的过程。在那个动荡的年代，中行人能以中国之银，供中国之用，不负众望、发愤图强，成就了今天的中国银行。

一百多年来，中国银行始终秉承追求卓越的精神、稳健经营的理念、客户至上的宗旨、诚信为本的品质，向着国际一流银行的目标不断迈进。2012年中国银行一百岁了，在一百年的辉煌脚步中，中国银行始终坚守业务发展和风险控制，这是银行业永恒不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信用风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。中国银行在百年的发展过程中始终合规风险在风险控制中的基础和核心的作用。合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。

伴随着中国银行“双十禁”政策的实施，中国银行对于风险内控和合规经营更加重视，更加重视其对银行发展的指导性作用。

作为一名中行的新员工，通过一个阶段的学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名银行工作人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在，才能确保我行各项工作健康快速发展。下面是我在学习合规经营制度和“双十禁”后的几点心得体会

1加强“双十禁”文化教育，是提高经营管理水平的需要

开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。我在进行实习的时候就深刻感受到合规教育的重要性。实习的时候正是双十禁教育活动，在每个网点和楼上业务办公区域都能看到两块牌子。上面展示着严令禁做的一些行为，最初的我对这些很不理解，认为这仅仅是对网点的严格要求，后来慢慢的意识到这是对整个全体的严格要求，业务部门更是要严格遵守。“双十禁”的实施能够帮助柜员更好的开展工作，严格遵守更能够减少风险，带来更好的工作效率，同时也为中行树立严谨、高效的形象。同时当今社会也是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。

形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。2提高个人思想素质和风险防范意和合规经营的理念

加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。在省行培训的时候看到一些关于内控的宣传片，上面讲述的就是由于内控不重视和和银行员工意识的薄弱，导致对银行财产安全造成巨大的损失。教训是惨痛的，因此必须加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天看到主任带领大家开晨会，让大家讲述一些业务知识和个人的感受，这种做法也很好地提高大家的合规经营的理念，让大家从早晨就保持一种清醒的工作头脑，从而为大家新的一天的工作打下好的开始，正所谓一天之计在于晨，每天把这种意识都疏导一边，每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作。

3加强内控管理，更新服务意识，树立正确的银行经营理念

从省行新员工培训中，也看到许多关于银行的大案件，尤其是哈尔滨河松街支行前行长高山的巨款神秘蒸发案件更是让银行感到内控管理的重要性。制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们每个银行工作人员都应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

3.1要把以“客户为中心”的理念贯穿于工作的始终

“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。切实大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优

先等先进理念，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。

3.2要更新服务意识

现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。在银行工作之后感到服务真是重中之重，只有更好的服务才能吸引客户，留住客户。特别是在当前情况下中行排在国有商业银行第三位，为了更好成为一流银行，靠的只有更好的服务，而服务的根本就来自我们的意识，意识反作用于行为，支配着我们更好采取行动，突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

3.3要树立全面协调均衡的经营理念

银行利润的主要来源还是依赖客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场的发展，企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。因此银行在发展业务的同时，面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。

中国银行今天的成就让我们看到了中国银行更加美好的未来，百年中行，百年辉煌。发展不忘合规，严格遵守“双十禁“制度会让我们的中行更加辉煌。作为今天的新员工，只有通过不断地爱岗敬业和实践，提高自身的素质和业务水平，掌握有用的本领，将满腔的工作热情化为爱行、爱岗的巨大动力，积极爱岗敬业，献身于中行改革与发展的大潮中去。过去的一百年已经成为历史，在接下来的一百年中国银行必能取得更大的成就，我坚信，中国银

刍议农村信用社的合规文化建设 篇7

一、合规风险管理与合规文化

1. 合规与合规风险。

根据巴塞尔银行监管委员会2005年4月发布的《合规和银行内部合规部门》文件, 合规被定义为:“确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致”。2006年10月国家银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中指出:“合规, 是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。”两个文件对于合规的定义基本上是一致的。合规风险是指:“银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险”。合规风险与商业银行面临的操作风险等其他风险不同, 合规风险与资本无关, 是从守法与违法角度来考虑的, 不考虑资本充足率的问题。因此, 对合规风险的管理, 更偏重对法律、法规的遵守, 合规风险管理已成为银行内部一项核心的风险管理活动。

2. 合规文化及其重要性。

合规文化是合规风险管理的重要基础。可以概括为:有助于银行从业人员在对合规管理、合规经营、合规操作、合规从业等方面形成共识, 达成共同的理想和理念的一种文化。合规文化既包涵外在的法律法规制度, 也包涵内在的企业精神。农信社以三农为服务对象, 拓展业务经营, 提高经营效益是农村信用社业务经营的着力点, 也是合规文化建设的基点。合规文化建设对农信社的经营和发展具有重要的作用。一方面, 合规文化建设与农信社的经营业务是密不可分的, 相互推动的。另一方面, 合规文化建设是构建农信社核心竞争力的重要途径, 农信社作为经营风险的主体单位, 合规文化便成为农信社企业文化的核心。其中包涵着诚实、守信、正直等职业道德以及“合规人人有责”、“合规创造价值”等理念, 还包括农信社对社会、对员工的责任, 员工对农信社的责任以及员工之间的责任等价值取向。这种健康的合规文化的建立过程, 就成为农信社构建核心竞争力的重要途径。

二、当前农信社合规文化建设现状

本文结合文化的分层结构, 从物质、制度、行为、核心价值等四个层次, 具体分析了农村信用社的合规文化建设现状。

1. 合规文化的物质层。

农信社合规文化的物质层是指建设合规文化中的物质基础, 包括合规教育的场所、为实现合规发展所需的必要的设施, 书籍、合规文化宣传条幅、合规台卡等。这种以物质为形态的表层文化, 是农信社合规文化在行为、制度、核心价值观等方面的具体体现, 具有形象性和生动性。作为合规文化中的浅层基础性构成, 农信社的合规文化物质层与其他商业银行相比较并无太大的差异, 甚至出于对不合规现象的痛恨以及对合规经营的迫切需要, 农信社在合规建设过程中的物质投入远大于其他银行机构。

2. 合规文化的制度层。

合规文化的制度层指的是为实现合规的目标而制定的规范性准则, 主要分为外部规范和内部规范两种, 外部规范主要有国家法律、法规、行业准则、惯例等, 内部规范主要是符合农信社自身实际的规章制度, 包括员工行为准则、薪酬制度、考核奖惩制度、业务经营管理制度等。作为合规文化中员工与物、员工与农信社运营、农信社经营与国家法律、法规、行业准则的载体和结合, 制度层对企业经营和员工行为具有强制性的约束作用, 对实现合规目标起着至关重要的保障作用。囿于经营环境以及体制、机制方面的原因, 农信社在制度建设上与其他商业银行相比, 还存在较大的差距。一方面, 受经营环境和管理的局限, 在制度建设上呈现出被动和模仿追风的态势, 制度原创性不足, 缺乏立足自身实际的制度创新, 由于农信社的经营环境和服务对象与其他银行有很多不同的地方, 被动的制度移植容易引起水土不服的现象, 导致制度虚化。另一方面, 缺乏对制度的优化整合, 在思想上存在着制度越多越好的误区, 不能及时对一些已无实质性作用的规章制度进行清理, 影响了制度的权威性、针对性和导向性。

3. 合规文化的行为层。

合规文化的行为层是企业经营及员工从业过程中符合规章制度的行为方式, 与物质层和制度层相比较, 具有较强的能动性, 行为是否符合核心价值观、符合规章制度要求, 是检验合规文化建设成果的重要标志。从鄱阳农信社“2·11”案件以及其他一些合规失败的案例看, 合规文化建设最大的薄弱环节在于合规执行力不强, 员工的合规意识淡薄。合规执行力不强的根本原因是员工素质问题。有相当大的一部分员工的文化水平较低, 素质不高, 导致员工的组织纪律性不强, 遵守制度、维护制度的自觉性和主动性不高。加之在县域“熟人社会”的社会环境容易导致人情大于制度, 致使制度执行力弱化甚至虚化。合规执行力不强的另一个重要原因是管理层本身合规意识比较淡薄, 领导的示范作用发挥不了, 下层员工“规”的观念淡化, 执“规”的自觉性较差, 对违规现象见怪不怪, 制约了农信社政策和程序的制定及其执行的效力。

4. 合规文化的核心价值层。

合规文化的核心价值层是企业与员工在实践和意识活动中长期沉淀而形成的价值观念、思维方式等, 是合规文化最核心的部分。主要内容包括“合规促发展、合规出效益”、“合规人人有责, 合规创造价值”等关于对合规的认知、理解和指南。核心价值层是无形的, 但所起的作用却是十分巨大的, 一旦成型将会具有很强的稳定性和约束性, 使合规像国人吃面时本能的选择筷子而不是刀叉那样深深的嵌入企业发展和员工从业的每一个环节。从目前农信社的发展状况来看, 合规文化核心价值层的建设尚处于起步阶段, 合规文化建设任重而道远。

三、促进农信社合规文化建设的对策建议

1. 强化制度建设, 为合规文化奠定扎实的基础。

合规的“规”指的就是制度, 如果制度建设本身就是薄弱环节, “合”就失去了目标和方向, 所谓的合规就成了无的放矢, 因此必须加强制度建设, 为合规文化建设奠定扎实的基础。一是主动汲取先进的管理理念和思想, 结合自身实际, 有针对性的进行制度创新。二是要对照国家法律法规以及行业准则的要求, 立足自身业务发展实际, 对现有的制度进行梳理和清理, 着力提高制度的科学性, 强化制度的系统性, 维护制度的权威性, 以制度遏制违规经营, 用制度提升管理精确度。三是要对照现行内控和合规制度, 通过流程梳理, 认真查找执行制度、落实制度上的薄弱环节, 在此基础上对各业务条线的管理制度进行全面清理、修订、补充和完善。

2. 加强执行力建设, 从严杜绝制度棚架。

打造过硬的执行力离不开高素质的员工队伍, 农信社必须充分重视提高员工素质的重要性, 要结合本社员工实际及“熟人社会”的特点制定一整套针对不同层次员工的培训规划和实施方案, 以思想道德修养、业务技能、操作流程、法律法规等为主要培训内容。突出学习教育, 强化执行意识。一是加强执行力教育。结合员工的政治思想教育和职业道德教育以及企业文化学习, 大力加强执行力教育, 使全体员工牢固树立一种“接受任务不讲条件、执行任务不找借口、完成任务追求圆满”的执行理念。二是加强遵章守纪教育。让全体员工全面系统地学习各种规章制度和法律法规等知识, 并在实际工作中严格遵守。

3. 多措并举, 努力构建合规文化的核心价值观。

合规文化建设的终极目标就在于形成核心价值观, 从农信社的实际出发, 应该从强化思想教育入手, 做好两个方面的工作。一是做好核心价值观的教育和传播, 让核心价值观所倡导的理念无所不在。对合规文化的核心价值观进行大张旗鼓的进行宣传, 利用有形的文字宣传、新员工的文化培训、专门组织的主题交流活动、典型示范、各种仪式等各种途径来进行宣讲, 让员工感觉到公司的核心价值所倡导的理念耳熟能详、无处不在。二是建立有效的激励约束机制, 通过制度建设来保障核心价值观所倡导的理念落到实处。合理的激励与约束机制是保障规章制度有效落实的外在动力和基本条件。一方面对核心价值观所鼓励的行为, 要通过制度建设来进行奖励。另一方面对违背合规文化的行为, 要通过惩罚措施进行处罚。实行严格的责任追究制度, 加大违规处罚力度, 维护规章制度的严肃性和权威性。通过这样激励与约束相结合, 保障核心价值观的落实。

4. 建立合规文化, 从高层做起。

巴塞尔监管委员会明确提出:“合规应从高层做起, 应成为银行文化的一部分。当企业文化强调诚信与正直的道德行为准则, 并由董事会和高级管理层作出表率时, 合规才最为有效……”。合规要从高层做起也是《商业银行合规风险管理指引》的一个重要理念。通过管理者、特别高层管理者的亲身示范, 来宣导公司所倡导的核心价值观, 农信社的各级领导干部要以强烈的事业心和责任感, 率先垂范, 身体力行, 做合规的表率, 做合规工作的坚定组织者和强力推进者, 在系统内形成崇尚合规的正确导向。

参考文献

[1]巴塞尔银行监管委员会.合规与银行内部合规部门[J].中国金融, 2005, (13) :23.

[2]中国银监会.商业银行合规风险管理指引[Z], 2006-10-26.

合规建设征文 篇8

一、基层农发行财会管理存在的问题

（一）人员配备不合理。目前基层农发行财会人员素质、年龄、专业结构不合理的问题突出，不能满足农发行一人多岗、一专多能的工作需要，因此，存在着能者多劳，鞭打快牛，工作苦乐不均现象。柜面人员中一部分是年龄稍大的老同志，实践经验丰富但对新知识新技能掌握不足，无法独立承担综合柜员工作；另一部分是刚入行的大学生，通过简单培训后上岗，对农发行制度不了解，对操作风险无认识，为日后的风险防控埋下隐患。近几年随着农发行业务的拓展，新操作系统的运用，一些会计人员跟不上业务发展的需要，精通全面业务的人少，熟悉适应新业务的人少。甚至有的会计人员不遵守职业道德或工作责任心不强，缺乏爱岗敬业意识，工作中违规操作，这些因素直接影响了会计核算质量的提高。

（二）制度执行不到位。近年来，农发行制订了一系列财会管理方面的制度办法，但基层行在执行过程中没有做到位。如服务规范中对窗口服务进行了详细规定，但在实践操作中能完全达到要求的机构和人员不多，柜员业务操作的熟练程度有待提高。在业务操作方面，有的柜员对业务操作的步骤、环节、要求等掌握不清、不精，造成业务操作的盲目性、随意性和业务处理手续上的逆程序操作，有的柜员在业务操作中图省事、走捷径，有的以习惯做法代替制度规定，有的受人手紧、素质低等因素制约，违反内控制度规定，业务操作“一手清”现象时有发生。

（三）风险防控不全面。随着业务处理电子化程度的提高和支付结算工具的创新，柜面操作风险日益加大。员工特别是临柜人员鉴别票据真伪，防控票据、结算等风险的能力将面临较大的考验和挑战。近年来我国银行业违规案件频繁发生，所属案件皆是由于内控不严，导致柜员盗用银行资金；有的案件是客户利用伪造预留印鉴，柜面人员审查不严，造成资金损失。从查处的结果看，银行内部相互制衡机制难以有效发挥作用，是导致案件发生的重要原因。从近年内外部的检查情况看，部分基层行风险防控意识比较淡薄，有些甚至连不相容岗位分离制约等最基本的内控要求都没有落实到位，这些很容易导致结算事故的发生。目前农发行尚未形成完整的风险防控制度体系，内控机制运行的监督措施不多，核算程序的刚性约束不够，在风险防控方面存在不少薄弱环节。

二、财会工作合规管理文化建设的建议

（一）完善财会工作合规管理制度体系。通过全面梳理财会管理制度，细化操作流程，明晰管理要求，完善财会岗位职责，将制度细化、岗位细化、职责细化、标准细化、检查细化、使财会工作的每一个环节落实到各个岗位，落实到每个人，注重简洁、实用和可操作性，避免在贯彻制度上和日常工作开展上的“盲点”，从制度上来约束和规范财会人员的工作行为，为财会管理打下坚实的基础。抓好财会合规管理制度体系建设，是预防财会风险的关键，要通过设计一系列的防控措施以及相关的合规检查和风险报告程序，注重在事前预防违规行为的发生，充分发挥“早期预警”的功能，最大限度地减少违规问题的发生。

（二）健全财会工作考评责任制。完善财会工作考核办法，对会计业务事前、事中、事后各阶段，以及操作程序、核算手段、档案管理各环节，乃至财会人员在业务过程中的操作行为，全部纳入合规管理的范畴，提出明确的标准，从而使全部会计业务在管理上不留死角和空白点。对财会人员实行量化考评，对各岗位的工作量进行细化，打破原先“干多干少一个样”，“干的多错的多，错的多扣的多”的考核局面，把财会人员业务量、服务质量、工作能力等客观反映出来，并与收入直接挂钩，以此增强财会人员工作紧迫感，充分调动财会人员的工作积极性和主动性，使财会人员珍惜会计岗位，增强工作动力，同时严格防控操作风险，坚持违规“零容忍”，在全行营造崇尚合规、杜绝违规的氛围。

(三）加强财会队伍教育培训。财会人员的素质高低，对合规管理的实效至关重要，要强化财会队伍建设，加强教育培训，提高财会队伍业务素质，让合规意识真正渗透到每一名员工的思想深处，并自觉将合规理念践行到自己的工作中。倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，主动避免违规事件的发生或主动纠正已发生的违规事件，如果发现合规风险却隐瞒不报，应当对隐瞒不报者从重处罚。同时要加强柜面服务流程和技能培训，增强防范操作风险的能力，在抓好会计基本功的基础上，不失时机地采取脱岗培训、以会代训、以赛代训等多种形式对财会人员进行业务培训和技术比赛，激发会计人员学业务、比技术的高潮，增强柜员的合规意识，提高柜面服务质量，形成“比、学、赶、超、帮”的良好局面。

（四）强化合规监督检查。在日常业务操作中，由于人员调整、业务变化等原因，一些操作可能会产生新的风险，而且由于工作的惯性，这种风险不容易被重视和纠正，这就需要强化日常监督检查的作用，通过自查、检查、整改、复查等多种形式，不断纠正会计操作中可能出现的问题，并督促其落实整改。通过强化合规监督检查，一方面可以及时发现并解决操作风险隐患或问题，切实解决制度执行偏差、合规管理失效等问题；另一方面督促每一位员工自觉合规，使合规成为员工的行为准则，确保合规管理在每一个财会工作岗位得到有效落实，从而提升财会管理工作水平。