保险公司合规工作报告

保险公司合规工作报告（共9篇）

保险公司合规工作报告 篇1

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2021年保险公司合规工作总结

一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁用心领会总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下：

一、员工管理、业务学习工作：

1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，用心调动团险业务员和协保员的展业用心性。

2、制定贴合团险实际状况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识，以减少业务的逆选取，降低赔付率。

3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。

4、制订“开门红”、“国寿争霸”赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。

5、制订__年团险业务员的管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。

二、意外险方面工作：

学平险：一是一如既往地做好学平险的服务工作。要求业务员每月两次到学校回访，有问题及时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。做到学校有赔案及时上交公司，并将赔款及时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。二是为了确保学平险市场的稳定与人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准进行再次明确，全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了市教育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基础。三是在各学校即将放假前期，团险部对各大学校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将__万余份学平险《致学生家长的一封信和就医服务指南》及时送到学校，发至全体学生家长手中，做好前期学平险工作，最终在__月份圆满完成了学平险任务。

企业职工意外险：一是为更好的与企业主进行深层次的沟通，听取他们对公司理赔服务等方面的意见及了解企业安全生产的状况，上门拜访意外险保费在__万元以上的大客户，进一步的加深企业对我们公司的信任和支持。二是与客户服务部一同商讨意外险投保的注意事项。严格按条款要求的人数投保，提高费率，加强生调力度，为承保把好关。三是在意外险市场竞争白热化的状况下，做好企业的售后服务工作。平时多到企业走走、看看，以体现我们的关心及重视，企业有赔案要及时上交公司，并尽早将赔款送回企业。今年的职工意外险在工伤保险及其他公司激烈竞争的状况下，对我公司的意外险的销售造成了极大的冲击。

三、寿险业务方面工作：

在公司总公司的大力政策支持下，全体业务员努力展业，但是寿险业务市场不断萎缩，业务与去年同期相比有大幅下滑。一是平时用心走访企业，并较好地与企业主沟通企业福利费方面的相关事宜，进一步地了解企业人力资源及财务状况等，而最终到达促单的目的。二是做好寿险市场的新开拓工作，在目前困难的市场环境下找到新出路。

四、今年在总公司的指导下从营销部招募了__人成立了综合拓展部，尝试新的业务发展渠道，目前为止意外险共收保费__万，在尝试中也取得了必须的效果，但是还未到达最好效果，在明年将继续探索，使这支队伍能成为公司意外险业务新的增长点。

保险公司合规工作总结(二)

保险公司合规工作总结(三)

保险公司合规工作总结(四)

保险公司合规工作总结(五)

范文仅供参考

保险公司合规工作报告 篇2

关键词：金融保险业,现状,合规管理,强化对策

一、我国金融保险业的现状

(一) 消极层面

1、发展水平低

基于保险业的发展历程来看, 其保费的正常水平需占到国民生产总值的3%到5%, 而西方部分发达国家已经发展到8%到10%左右。但是, 就我国近年来看, 其保费只占到2%到3%左右, 严重不符合市场经济的实质需求, 发展水平明显较低。但是基于我国保险业的整体发展环境来看, 全国人均保费已经由发展初期的10元发展到现在的100元 (人民币) , 翻了十倍左右, 在全球排名大概在80名左右, 与排名靠前国家的人均保费2000美元具有相当大的差距。

2、产业结构分布不均衡

现阶段, 我国整体经济区域化差异较为明显, 而基于保险行业来讲, 相关企业的产业布局与经济发展具有很大的相似之处, 一般业务主要集中在经济较为发达的城市与地区, 整个行业存在不均衡的发展趋势, 其与金融保险服务于人民大众的宗旨具有一定冲突, 不利于我国金融保险业的健康发展。

3、再保险市场发展滞后

从我国金融保险业的发展历程来看, 整个市场都过于重视直接保险市场, 而对于再保险市场则缺乏正确的认识与培育, 给保险人的投保带来巨大的风险问题。相对来说, 在再保险市场混乱的体系中, 其同业间的信任度将受到较大的影响, 而大部分外币保险业务则偏向国外市场, 对我国保险市场来说存在较大的损失。

4、监管力度不足

目前, 我国在构建保险市场的过程中, 其有效监管存在较为明显的漏洞, 对于监管机构、监管规范以及监管体系等建设与保险业的实际需求存在较大的差距, 还处于被动性监管的过程。例如, 涉及到行业稳定发展的偿付能力、资产负债质量以及再保险安排等层面, 其监管空间空白, 相关不法分子钻监管的漏洞较为明显。

(二) 积极层面

1、保险资金运用效率明显提升

我国金融保险业在发展初期的业务较为单一, 主要依靠承保业务, 而资金运用也更多的用于国债购买与银行储蓄等较为稳定的投资方向, 因此利润空间相对较低。而发展到近些年, 其资金运用逐渐得到拓展, 涉及到金融市场债务、企业基金、企业股权、股票以及境外投资开发等等, 对我国金融保险业的完善发展具有绝对的意义。例如, 在2012年前半年, 我国整个保险行业的资金余额大概为5.3万亿元, 较年初上升12.6%。其中, 股票、证券以及基金占总投资额度的13.2%、债券大概占45.8%、银行存款大概占33.5%, 收益远达1031.1亿人民币左右, 平均收益率约2.1%。从以上数据可以知道, 我国金融保险业的资金运用已经走向多元化与稳健化。

2、业务结构积极变化

在我国金融保险业发展的初期, 保险市场存在一家独大的局面, 中国人寿保险公司几乎处于全垄断的地位。而从十六大以来, 随着我国市场经济的全面确立与深化发展, 国外的保险企业相继在我国设立子公司, 我国也利用闲余资金建设了多家保险企业, 目前在我国金融保险市场中大概有150家左右企业。在财产险业务结构层面, 之前占重要位置的车险在近年来增速有所放缓, 而非车险则保持较为均衡与快速的发展趋势, 其比例提升了1.8%左右。而在人身险业务结构层面, 由于近年来政策与结构调整出现一定的变化, 其投连险与万能险开始下滑, 整个业务结构趋向于成熟。

3、逐渐对外开放

在我国成功加入WTO体系后, 金融保险业开始迎来自身的高速发展时期, 目前大部分知名跨国金融保险企业已经成功进驻我国市场。同时, 中国保监会也基于WTO规则出发, 对市场监管进行不断完善与改进, 提升了监管工作的透明性与公开性, 为我国金融保险业的快速、稳定发展提供良好的环境。在开放市场的过程中, 保监会也积极寻求与其他更监管体系的沟通与交流力度, 并全面参与国际性保险市场开发, 在全球地位得到显著的升。

二、强化我国金融保险合规管理的相关对策

(一) 树立合规的管理理念

在以往的合规监管工作上, 我国处于较为被动的状态, 其弊端同样较为明显的。在具体工作, 监管部门过于强化保险企业的监管控制, 大部分保险企业在进行合规管理时缺乏主动权与自主权, 完全背离企业的市场运行需要。因此, 对于目前金融保险业的合规管理与改革工作来说, 如何理念与手段已经迫在眉睫, 下面主要从三点上入手探讨。

1、要从高级管理层开始, 积极学习与执行全新的合规理念与手段, 在公司内部起模范带头与有效监督的作用, 促进合规管理在日常工作上的重视力度, 进而形成更为完善的价值观与道德观, 积极倡导诚信体系。

2、要积极促进工作人员的合规意识, 在具体工作上可以基于内部级别出发, 对相关管理与营销人员进行专业地培训与教育, 在公司内部形成合规管理属于整体工作人员的职责与义务氛围。

3、对于内部监管体系, 一定要不断强化其与内部制度、规范的有效链接, 使公司内部员工具有严格的规范参考, 在监管体系启动监督前, 内部员工就可以自觉、主动地去规范与调节相关行为, 以积极的态度强化合规理念的执行。

(二) 构建合规管理体系

1、确保合规管理的独立性

对于金融保险公司来说, 其在设立合规管理机构的过程中, 充分独立性属于最为重要的原则, 其关系到管理职责的有效执行。在具体工作上, 可以自主地对相关合规风险进行管理, 并有足够的权力去查处违规或违法行为。因此, 对于各保险公司来说, 在构建合规管理机构时, 其同样需要配套相关完善的政策与文件, 并明确其具体权利与职责。另外, 还要基于本公司的实际情况出发, 有选择性的给合规负责人部分安全层面的保障, 避免内部出现恶意打击、报复的行为出现, 确保具有足够的独立性与权威性。

2、构建合规管理部门与组织结构

基于目前金融保险业的市场经验来看, 其在构建合规部门与组织结构的过程中, 集中化管理与条线式报告属于重要的发展方向。其中, 对于集中化管理来说, 其主要是把公司内部具有合规管理职责的员工进行集中安排到相应的合规机构与岗位。同时, 还要基于公司总部出发, 构建一个掌管各区域的中央性合规管理机构。例如, 在公司总经理层下构建一个合规风险管理机构, 由副经理兼任或直接成为负责人。而对于报告路线, 主要存在条线式与矩阵式, 在具体工作上主要以条线式为主, 由下级合规人员直接面对上级管理人员呈报, 以矩阵式汇报为辅, 下级合规人员向上级合规管理人员呈报时, 也需要向所属区域负责人呈报。同时, 还要确保汇报路线具有垂直性与跨越性, 在汇报时如果相关管理人员不受理或可以隐瞒时, 可以跨级汇报, 甚至可以汇报到董事会。

(三) 构建合规制度体系

1、按照我国外部规范的相关标准, 要构建相应的制度清单, 并细化相关规范要求, 然后基于公司的具体情况出发, 构建完整的管理制度, 对业务流程、合规规范、政策等进行制订。

2、基于公司业务拓展、战略目标以及合规管理等层面出发, 构建相关管理制度。例如, 制定可供各岗位工作人员使用的合规管理手册和操作流程图, 清楚的界定从公司高管到基层职工、营销人员的职责和问责标准;制定员工和营销员行为准则, 让员工和营销员清楚自己的行为操守;制定对违规的处罚制度, 建立合规问责机制等。

3、在公司内部构建一个针对合规风险管理的数据库。在实际工作上, 由于合规管理面对的法律、规章以及监管政策等条律较多且复杂, 大部分公司较难完成按照具体要求完成相关工作。因此, 建立符合公司实际状况的风险数据库显得很有必要。将与合规相关的外部规范加以整理、归纳和储存而形成的风险数据库, 可以方便相关人员进行查找、理解和使用, 这将有利于进一步加强预防合规风险的效果。

(四) 培养公司合规文化

软文化属于公司合规管理的一种重要手段, 相对来说, 当某一金融保险业司的内部合规文化良性发展时, 其将可以为企业提供价值提升空间与核心竞争力等。因此, 对于金融保险公司来说, 在日常合规管理上一定要重视合规文化的建设, 从制度与流程两方面创设合规文化, 基于制度出发体现合规管理理念, 然后充分结合奖惩与问责体系提升内部员工的意识;另外, 相关公司在符合自身条件的前提下, 也可以组织相关主题性文艺晚会、座谈会、征文活动等等, 以积极的方式使合规文化扎根基层, 并成为每一位员工的潜意识。

三、结论

综上所述, 把握金融保险业的现状有利公司决策与战略目标的规划, 而强化合规管理对公司日常经营与发展具有绝对的意义, 因此金融保险公司一定要充分重视。

参考文献

[1]巩天凤.论我国金融保险业状况和发展[J].大众商务, 2010 (04) :65.

[2]杨晓荣.保险业发展与经济增长关系的实证分析[J].统计与决策, 201 2, 01:147-149.

[3]刘新军.保险公司合规管理体系建设研究——以ZH公司为例[D].中国地质大学 (北京) , 2013.

试论强化保险公司合规管理的路径 篇3

【关键词】保险机构；合规；管理；路径

合规管理是保险机构通过设置合规管理部门或合规岗位，制订和执行合规管理的规章制度，开展经营全过程的合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险，以防范不合规而引发的法律责任、监管处罚、财务损失或声誉损失的企业行为。合规风险管理的核心职能就是要满足监管要求和避免法规制裁与损失的目的而服务的，它是保险机构全面风险管理的一项核心且关键的内容，是实施有效内部控制的一项基础性工作，对于保险机构经营管理将起着至关重要的作用，因而必须引起保险机构各层级管理人员特别是分支机构主要负责人的高度重视，从而在经营管理的全过程中切实加强合规管理和风险防范。

一、合规管理需要处理好的关系

一要认真处理好依法合规和促进发展的关系。合规是科学发展的基础和前提。但面对激烈的市场竞争，部分保险分支机构认为依法合规经营会阻碍保险机构业务的发展，甚至成为保险机构违规违纪的借口，最终损害保险机构和广大被保险人的利益，影响保险机构持续健康发展。二要认真处理好合规管理与内部控制的关系。保险机构的内部控制涵盖保险业务的全流程和全部环节，主要包括承保和理赔操作风险、市场风险、信用风险、流动性风险等各类风险，它控制保险机构的全部风险。合规管理主要管理保险机构合规（违反法律法规和监管）方面的风险，合规管理包含在内部控制之中，是内部控制的主要组成部分，是构建有效内部控制的核心。三是认真处理好合规管理与内部审计的关系。内部审计主要是对财务和经营方面的控制活动，如果把业务部门作为第一道防线，合规管理就是第二道防线，审计就是第三道防线，合规和审计是保险机构防范风险的重要组成部分。四是认真处理好严格监督和保护干部的关系。对违规责任人进行严肃处理的同时，也应该认真反思对干部的保护和爱护问题。因此，从爱护和保护干部的角度出发，保险机构的合规部门应当牢记使命，勇擔责任，在日常的监督检查工作中，严格要求，及时发现和指出苗头性、倾向性的问题并责令加以纠正，防微杜渐，时刻提醒，警钟长鸣。五是要认真处理好发现问题和督促整改的关系。合规工作的价值最终体现在落实整改上，发现问题只是手段，整改规范才是目的。合规人员不仅要善于发现问题，更要善于促进问题的整改落实。对于“屡查屡犯”的问题，一定要处理到位，通过提高违规代价增强对违规行为的震慑作用，使违规者感到得不偿失，“不愿为”也“不敢为”，在保险机构内部形成“有规可依、有规必依、执规必严、违规必究”的良好局面。

二、合规管理的主要途径

1.强化合规理念的形成

一是要将“合规范”融入到公司管理和企业文化建设的全过程，持之以恒的对干部员工实施法规、规章制度的学习和党风廉政教育，在公司内部倡导以诚信和守法为中心的合规文化，树立“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”等合规理念。二是要组织员工和营销员遵守相关法律法规，真正学会、弄懂、掌握、应用、维护好各项内部规章制度，使依法合规经营内化为员工和营销员的自觉行为，在各项业务经营活动中不闯“红灯”、不碰高压线、不打“擦边球”。三是要通过各种途径，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值。

2.强化合规文化的建设

一是着力培养保险机构合规文化建设。保险机构的合规文化是企业文化建设的重要组成部分，是保险机构党风廉政建设和反腐倡廉工作的重要内容，是提升保险机构竞争力的重要手段，也是构建和谐保险机构的本质要求和有效途径。二是加强合规文化建设对于开拓合规管理和反腐倡廉教育工作的视野，丰富合规教育的方法和手段，增强合规教育的感染力和说服力，发挥合规教育的导向、激励、约束、凝聚功能具有重要意义。三是要通过抓好合规舆论阵地的建设、物质载体的建设、合规制度的建设、示范点的建设，深入推进保险机构的合规文化建设工作，在保险机构内部营造合规文化气氛，促进从业人员勤政合规、恪尽职守、勤勉有为。四是切实加强保险行业作风建设。要把“以人为本、执政为民”和保险让生活更美好这一共同愿景紧密结合起来，扎实组织开展《保险从业人员行为准则》及其实施细则的宣传工作，结合整顿和规范保险市场秩序，积极参与保险行业行风评议活动，虚心听取社会和广大客户对保险机构的意见和建议，加大监督检查力度，约束干部员工的从业行为，督促保险机构进一步增强服务能力，提高服务水平，真正做到让客户放心满意，让人民放心满意。

3.强化合规教育和培训

一是要充分认识保险机构合规教育和培训的重要性和必要性，通过合规教育和培训全面了解国家的法律法规和保险机构的规章制度，并且在各自的工作岗位和业务操作中自觉的贯彻落实。二是制定合规教育和培训的工作计划、主要方法和基本内容，针对不同职位和工作岗位实施不同的教育和培训方法，要确保合规教育和培训的课时和效果，通过书面和网上考试的方法，督促领导和员工认真学习。

4.强化法规和制度的落实

一是要改变“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”的现象，把制度建设放在合规管理的突出位置，善于用制度来约束人、用制度规范日常行为、用制度规范业务经营过程。二是要认真查找制度、流程中的漏洞和缺陷，建立健全《合规政策》、《合规管理办法》《员工行为准则》和《岗位合规手册》等合规管理制度体系，围绕承保、理赔、单证、费用和应收保费管理等重要环节，完善各项基本制度、管理办法和实施细则，确保各个经营环节都有章可依、处于制度的严格约束下，切实堵住各种漏洞。三是要建立健全合规考核机制，定期对各级管理人员的合规职责履行情况进行考核和评价，将合规管理作为绩效考核的重要内容，通过考核倡导合规和惩罚违规。

5.强化内部控制机制

一是要把合规管理作为内控建设的“抓手”，融入和渗透到保险公司经营管理的全过程，做到“业务发展与内控合规并举，制度执行和执行力建设并重”，努力建设规章健全、权责分明、互相制约、运作有序的内控合规机制。二是要按照《保险公司合规管理指引》《保险公司风险管理指引》和《企业内部控制基本规范》等规定的要求，建立自上而下的内控管理机构，加强对公司规章制度和业务流程的合规审核，经常开展合规检查，对合规工作做到有部署、有检查、有督导、有考核，并实现合规管理工作从部门控制向全员控制转变，从局部控制向系统控制转变。三是要把合规管理与业务流程优化、业务信息系统完善结合起来，在系统管理和流程运行中融入合规建设的各项要求，逐步建立异常业务预警和业务违规操作阻止功能，强化业务操作的实时监控。四是要提高风险识别、评估、计量、防范、控制和化解的能力，实施风险提示制度，加强对风险重点环节的管理和监控，做到防微杜渐，未雨绸缪。五是要强化执行力，通过整合业务、财务、监察审计等方面的力量，经常开展对保险公司各项制度执行情况的检查，发现问题，及时整改。六是要严格责任追究，建立问责制度，对违反公司统一法人管理、授权经营制度和禁令的情况要发现一起、严惩一起，绝不姑息迁就，以强化制度的权威性和执行力，努力改变制度执行过程中存在的逐级变通、严肃性逐级削减、执行力逐级递减、上热下冷的不正常现象。

参考文献：

[1]王银成.《中国保险市场研究》[M].北京.中国金融出版社.2006年3月第1版.

[2]周玉华.《保险公司合规风险》[M].北京。法律出版社.2010年6月第1版.

作者简介：

2014公司合规性评价汇总报告 篇4

第八工程公司

公司合规性评价汇总报告

一、评价目的

通过对公司环境和职业健康安全管理体系运行过程适用的法律法规和其他要求的遵循情况的评价分析和改进，实现公司环境和职业健康安全的方针和目标，以及管理承诺。

二、评价范围

工程公司和各施工现场活动所产生的环境因素。即：废水排放、扬尘排放、噪声排放、建筑垃圾（有害废弃物）排放、使用材料、绿色施工节能降耗等控制。施工现场危险性较大分项工程所涉及的“五大伤害”即：高处坠落、触电伤害、物体打击、机械伤害、坍塌事故的危险源控制。

评价依据

1、GB/T 24001-2004

2、GB/T 28001-2011

3、公司企业标准：（管理手册、管理制度）

4、环境、职业健康安全管理适用的法律、法规和标准规范

5、其他要求（上海安质监站的环境文明施工、节能降耗的工作要求;上海市人民政府关于加强本市建筑垃圾和工程渣土处置管理的通告等）

四、评价时段：2013年7月1日～2014年6月30日

五、评价成员 组长：张 俊

组员：田艳雯、刘 炯、徐晓明、王贵富、陈夏芬、周东华、陈岗、周东华、张鸿发、陈和平、钮明、徐蔚强、杨 俊。

六、评价综述

在工程公司（项目部）共同努力下，工程公司相关施工和活动场所以环境、职业健康安全方针为指导思想，通过环境目标在各职能层次的分解 制定，在环境管理体系的运行中，应用适用的法律法规，实现了预防环境污染的承诺主要表现如下：

一、环境管理合规性

1、专项申报许可

第八工程公司公司承接的建筑工程在工程开工前组织进行以下的排污申报和施工许可。

a)项目部向水务部门申报施工污水、生活污水的排放，并缴纳排污费。b)项目部按建设单位向工程所在地的区(县)市容环卫管理部门申报办理的渣土处置证，执行渣土运输管理联单制度。签发四联单，明确建筑渣土出土量、出土时间、承运车船号牌、运输线路、处置场所等事项。

c)项目部与地区的环卫部门联系申报建筑和生活垃圾的外运申请，并双方订立垃圾清运消纳协议，缴纳清运费用，d)项目部开工以前向地区卫生管理部门和建工集团总公司申报食堂卫生许可，并获得二级食堂卫生许可证、炊事人员经过体检合格持证上岗。

e)项目部每逢夜间施工时，都能做到提前三天向环保部门提出许可申请，获取夜间施工许可证，并向社区告知，张挂夜间施工告示牌。

2、环保设施的配置

根据法律、法规对施工现场的环保要求，工程公司项目部在施工准备阶段和施工过程变化的情况下都能安排配置环保的设施。如，施工现场采用混凝土砖墙或彩钢板进行围档封闭，现场设置建筑和生活垃圾的堆放点，以及危险品仓库，混凝土施工产生的废水设置三级沉淀池，食堂设隔油池，为降低木工机具的噪声排放，设置木工间并远离居民区，配备车辆冲洗设备对进出土方车辆实施清洁冲洗，施工现场楼层、脚手架以及动火场所都配备清水、泡沫灭火机，变电间配置干粉灭火机，高层建筑或大型的建筑工程配置消防水源系统，工地食堂已全面改用油灶炊事。办公、生活区安装节水龙头率95%，节能灯具95%，现场、食堂、生活区、办公场所安装用 电用水计量表，进行分路计量统计和分析。

3、监视和测量

工程公司对环境管理的监测以项目部自查、工程公司监督检查抽查的方法进行监视和测量，必要时请第三方进行监测。2013年7月-2014年6月工程公司对在建工程进行废水排放、噪声排放的监测，其中废水排放PH值平均值7.5。昼间噪声排放平均值68.9dB；晚间噪声排放项目自测54dB，均达到排放标准。

4、环境管理绩效

2013年7月-2014年6月，在工程公司领导的重视和全体员工的共同努力下，实现了工程公司建立的环境目标，具体表现为以下方面的绩效。

a)2013年下半年新建海航总部办公楼项目、中国电信IDC业务用房项目获得上海绿色施工节约型工地样板工地

b)2014年上半年七宝35#B块通过上海绿色施工节约型工地样板工地审核

c)施工过程中没有接到社会相关方的严重投诉。

二、职业健康安全合规性

1、施工专项施工方案（安全措施）审批

工程公司危险性较大的分部分项工程策划确定专项施工方案予以审批，对超过一定规模的危险性较大的分部分项工程专项施工方案组织专家论证，认真修改回复并交监理确认。

a)基坑支护及开挖专项施工方案 b)高大模板工程专项施工方案 c)临时施工用电专项施工方案 d)起重吊装专项施工方案

e)脚手架（落地式钢管脚手架、附着式升降脚手架,包括整体提升与分片式提升、悬挑式脚手架、吊篮脚手架、自制卸料平台、移 动操作平台、新型及异型脚手架工程、市政高架桥防撞墙施工脚手架及措施）专项施工方案 f)拆除爆破

g)建筑幕墙的安装施工专项施工方案

h)钢结构、网架和索膜结构安装工程专项施工方案。i)预应力结构张拉施工专项方案

j)采用新技术、新工艺、新材料、新设备专项施工方案 k)塔式起重机(移动式、附着式)拆装。l)外用电梯(人货两用电梯)。m)物料提升机(龙门架、井字架)

2、职业健康安全管理

工程公司建立《危险源辨识、风险评价和控制措施确定制度》辨识、风险评价可能的危害因素。项目部以此结合工程特点进行工程危险源辨识风险评价和控制措施的确定。根据高处坠落、触电伤害、物体打击、机械伤害、坍塌事故特点策划确定安全技术措施。建立以下管理制度实施职业健康安全的三级管理。

《安全生产责任制》

《安全生产、文明施工奖罚制度》 《环境因素识别和评价制度》 《施工现场安全生产管理制度》 《施工现场安全设施管理制度》 《生产工作场所环境监测管理制度》 《施工现场消防安全管理制度》

《事故、事件、不符合、不合格品管理制度》 《应急准备和响应管理制度》

《员工劳动保护与职业病防治管理制度》 《施工现场生活卫生管理制度》

3、职业健康安全绩效

2013年7月-2014年6月获得职业健康安全绩效如下： a)没有发生无主责的安全事故；

b)没有发生植物中毒事件和夏季中暑事件；

c)2013年7月-2014年6月安全生产标准化优良率100% d)个项目通过安保体系外审，推行安保体系100 %。e)2013年7月-2014年6月获上海区级文明工地3个。

三、存在的问题和改进要求

我公司在组织工程施工过程和相关活动中基本能遵守法律法规和其他要求，并取得一定的环境管理和职业健康管理绩效，但同时也存在以下需要改进的问题：

a)安全文明施工管理水平参差不一，分包自带施工机具管理并严格。b)施工现场防扬尘措施的落实和管理。

上海建工五建集团有限公司

保险公司合规工作报告 篇5

2016年，我们有付出也有收获；我们有欢笑也有泪水。我在公司部门经理岗位上，认真履行职责，在分行的关心、帮助下，在公司条线领导和班子的大力支持、配合下，本人带领全体公司部成员紧抓经营，强管理，挖潜力，创效益，取得了一定的成绩，作为我个人只是较好地履行了我的岗位职责。现在将一年来履行的职责报告如下，敬请指正不当之处。

一、2016年合规履职情况

1、严格按照上级文件要求组织合规案防培训。

主要学习相关文件《中国邮政储蓄银行合规考核办法(2016)》、《中国邮政储蓄银行员工轻度违规行为积分管理办法（2016版）》《、中国邮政储蓄银行员工行为排查工作实施细则》等制度，提高员工案件防控水平。

2、多次组织公司部全体员工学习并要求熟背“十条禁令”。并对上级关于违反“十条禁令”案件的通报认真组织了学习。同时配合相关部门对违反“十条禁令”的行为进行了检查。

3、按照分行要求对公司条线、小企业条线、授信条线的各项制度进行学习培训并成立培训纪要。让员工明白那么行为是合规符合制度的，做一个有底线有准则的合格的银行从业人员。

4、严格执行员工行为排查要求。通过谈话、他人了解、上门家访等形式开展部门员工行为排查，对员工思想及八小时外生活习惯等有较深了解，防范风险。

5、配合上级部门检查，并按文件要求开展了一系列的自查。“一个加强、两个遏制及回头看银监问题对照检查”、“两个加强两个遏制回头看”、“合规提升年，我来做表率“合规主题活动、“重塑合规年”、“反洗钱专项检查”、内控达标年”等。

二、2016年合规工作不足分析

主要信贷条线不足：首先是贷后首次检查未按规定时间、频次完成贷后跟踪检查；其次是对部分客户的授信审查落实条线未在规定的时间内落实完成；最后是部分客户的协议合同存在错签合同版本及合同要素填写不规范的问题。整改措施：首先将安排专人专职对每月新增授信客户的所有贷款资料在次月底前完成公司部内部的自查针对以上的问题重点排查；其次所有贷款合同公司部经理必须严格按照分行的文件要求检查授信落实条线及合同要素的的填写；最后肖彬第月将我行存量小企业及个商存量客户按贷后检查时间、频次要求罗列出来，月头分派给对应客户经理，上半月以放款为主，下半年以贷后检查为主。

三、下一步工作计划

1、就2016年合规方面工作做的好的要继续发扬，需要改正的要彻底整改，对屡犯的实施追责处理。

2、加强贷后方面工作的落实，制定行之有效的方法。杜绝“重发展、轻管理”的现象。

3、坚持“以人为本”的管理理念，对员工思想要密切关注，做到将风险消灭在萌牙阶段。

保险公司合规管理 篇6

9月7日，中国保监会下发了《保险公司合规管理指引》，对保险公司的合规管理工作进行了全面、详细的规定。

各保险公司应当按照指引要求，树立先进的合规理念，设置适当的合规管理部门，建立科学的合规管理机制，以逐步提高合规管理的效率和效果，不断加强企业内部控制，有效防范和化解经营风险。

关键词：合规风险;合规管理;合规部门;合规制度;合规理念

近年来，保监会不断加大对保险市场的监管力度，但违法违规行为仍屡禁不止。

违规企业在受到各种行政处罚的同时，也给公司带来直接的经济损失，并且对整个保险行业的声誉也造成很坏的影响。

实践证明，仅有外部的监管是远远不够的，必须在保险公司内部建立一套有效的合规风险管理机制，培育良好的合规意识，真正做到主动合规，才能确保整个保险市场的规范和有序。

为此，1月5日，中国保监会在《关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行)》中首次提出：保险公司董事会除履行法律法规和公司章程所赋予的职责外，还应对“合规”、“内控”和“风险”负最终责任。

209月7日，中国保监会下发了《保险公司合规管理指引》(以下简称《指引》)，对合规管理的概念，合规负责人与合规管理部门的设置，董事会、监事会、总经理等各个层面的合规职责，以及合规管理的主要内容等进行了全面、详细的规定。

该《指引》的发布，为保险公司构建全新的合规管理体系提供了明确的政策依据，必将大大促进中国保险业的合规管理工作。

一、合规管理的概念

《指引》对“合规”、“合规风险”以及“合规管理”给出了相应的定义，“合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则”;“合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险”;“合规管理是保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为”。

根据上述定义，合规中的“合”可以理解为“符合、适合、遵守”，具体包含两层意思：一是要求企业制定的内部规章制度必须符合外部的法律法规、监管规定和行业准则;二是要求企业的经营行为不仅要遵守外部的法律法规、监管规定和行业准则，还要遵守企业内部的各项规章制度。

保险公司合规工作报告 篇7

法律管理工作是新时期油田企业可持续发展不可回避的问题, 但在管理意识等方面仍存在诸多不足与问题, 影响法治工作的务实开展。 首先是法治管理模式缺乏活力。 传统的企业法治管理采用计划经济管理思维, 过于局限、机械、单一, 不利于企业法律资源的优化配置。 再次法治工作未形成有效合力。 法律工作仅停留在法规部门, 没有形成系统、全面的各部门操作流程, 业务无法从多角度、多层面综合开展。 最后未形成良好的企业法治文化。 企业员工法律意识淡薄, 法律管理内容未充分融入企业文化建设, 导致法律工作缺乏良好的群众基础。

二、油田企业法律工作创新发展的有效策略

以合规管理的视角进行企业法律管理工作的创新发展, 为油田企业处理多发复杂性事件开辟新思路, 笔者提出以下几方面创新措施:

1.完善法律风险防控, 促进企业科学健康发展。首先创新法律风险防控指引宣贯形式。 利用企业管理一体化平台与微信公众号等新媒体方式宣传防控指引信息, 协助基层作业区联合举办“岗位风险知多少”竞赛, 广泛开展风险防控指引的宣贯活动。 其次落实法律风险防控的考核机制。 新增发生负面影响较大的法律事件、自身过错导致的纠纷诉讼案件等作为考核内容纳入季度内审考核, 与业绩工资挂钩确保防控工作落实到位。 再次增强与地方法律部门的交流联系。 通过多渠道与法律部门保持沟通, 充分利用社会律师资源, 共同防控岗位风险, 降低法律风险造成的损失, 实现法律风险防控工作的新发展、新突破。 作为集团公司法律风险岗位防控试点单位, 防控工作成效显著, 从源头上减少了法律风险事件的发生几率。

2.健全合规管理制度, 构筑合规治企长效机制。为保障企业稳健发展, 积极在合规管理制度方面优化完善。 首先建立合规管理承诺报告机制。 协助各作业区设置专兼职合规管理人员, 负责合规管理信息平台的应用、维护与实施, 组织诚信合规手册的下发、承诺书签订及上传工作, 同时完成领导干部和关键岗位人员的登记报告事宜。 其次定期开展合规风险分析识别排查工作。 跟踪国家、地方立法动态, 坚持每季度开展合规风险评估, 对已确定的无施工资质等5 个重大风险, 制定科学合理的防控措施。 再次落实合规风险预警机制。 通过内部网站随时发布风险预警, 明确风险类别、危害大小及责任部门。 针对天津“8.12”爆炸事件, 向各采油作业区发送危险化学品提示函, 最大限度减少或避免合规风险的发生。

3.法律融入经营管理, 充分发挥支持把关作用。 通过全方位、多角度参与, 将法律真正融入经营管理, 突出法律对经营管理的支撑作用。 首先严格程序, 全程参与规章制度制定。《经营管理绩效考核办法 》 等涉及员工绩效收入、 劳动纪律、奖惩的规章制度, 关系员工切身利益, 若制定得不合理, 不仅无法调动员工的积极性, 还易引起纠纷案件。 为保证涉及员工切身利益的规章制度合法, 从征求意见、起草、讨论到职代会表决通过全程参与, 确保实体和程序的合法性。 其次持续跟进, 全力维护和谐稳定大局。 由于地理位置原因, 存在员工越级进京上访现象, 使企业处于十分被动的地位。 针对不同性质案件分别采取相应措施区别对待, 对信访事件进行解答的同时对处理提出法律意见, 对涉法纠纷事件采取告知和解、调解、诉讼等多种解决途径, 从而避免了缠访、越级上访的发生。 再次规避风险, 规范招投标合规管理。 社会上招投标领域的串标、围标、限制竞争等事件时有发生, 为确保招标工作的公开、公平、公正, 全程投入到招标文件的编写、审查、招标公告的发布、投标文件的接收、开评标及异议处理工作, 避免了有效异议及投诉的发生。 法规部门在做好日常法律业务的基础上, 拓展法律业务新领域, 积极参与涉法事项决策、涉法问题处理, 做到出具的法律意见和处理的事项零失误。

4.创新纠纷处理机制, 切实维护企业合法权益。 深入分析采油厂类似截车堵路、管道占压、侵占井场及阻挠生产等多发案件的特殊性, 创新实施“123”纠纷处理工作法。 “1”是强调第一时间参与。 企管法规科与护厂、土地、安全环保等相关部门密切配合, 第一时间到达现场了解情况, 调查取证, 获取有利或不利的证据, 做到知己知彼。 “2”是坚持和解、调解两个非法律处理方法。 和解即法律人员主动与纠纷相对人接触, 从法律角度讲明利害关系, 促使其自动履行义务;调解即充分发挥地方支油办、村委会、镇政府等部门的作用, 于情、于理、于法做侵权人的思想工作, 促使其放弃侵权行为。 “3”是利用治安处罚、先予执行、法院判决三条法律解决途径。 治安处罚就是与公安部门密切配合, 公安部门对属于违反治安管理的行为人, 给予罚款、行政拘留等行政处罚, 迫使其履行法律义务;先予执行就是对不满足治安处罚条件的侵权人, 积极向人民法院申请先予执行, 尽快恢复正常生产;法院判决就是对不具备先予执行条件的案件, 依法向人民法院提起民事诉讼, 法院判决后强制执行。 通过“123”纠纷处理工作法的实施, 和解、调解处理永北输气东线等管道占压10 起, 制止新发管道占压30 处, 收回历史侵占土地66 亩, 治安处罚京293 井等阻挠施工5 起, 先予执行京422、京604 井阻挠开井及输电线下保护区内种树等7 起, 法院判决收回安28 站被侵占的3.26 亩土地, 切实维护了企业合法权益。

5.提升全员法治素养, 营造依法治企文化氛围。 紧密围绕“法治央企”工作理念, 不断创新宣传教育培训形式, 牢固树立企业法治文化的长期基础地位。 一是抓紧专职法律人员培训工作。 定期更新法律书籍, 利用飞秋通讯工具每日发送自学法律信息, 采用“一周一课”互相交流学习心得, 紧跟国家法律变化的最新动态。 目前科室员工均取得法律职业资格或企业法律顾问资格, 持证率100%。 二是抓实重点人员的法律培训工作。 举办法律、合规、合同、招标、安全、环保等专业讲座20 余场次, 利用党委中心组扩大学习等形式开展法律专题研讨, 组织领导干部参加河北省法律知识竞赛, 提升领导干部和关键岗位人员的依法合规履职能力。 三是抓细全员普法的法治宣传工作。 编印《法律风险案例汇编》《石油天然气管道保护法》等学习教材4000 余册, 实现人手一本全覆盖。 开设网页交流板块, 主要介绍国家新颁布的法律法规及规章制度, 为员工提供方便快捷的法制宣传教育平台。 以“全国法制宣传日”为契机, 启动“法律服务千万家”活动, 充分运用展板、条幅、宣传册等群众喜闻乐见的形式弘扬法治文化, 形成“知法懂法守法”的良好内外环境。

三、结束语

综上所述, 华北油田采油四厂企管法规科紧紧围绕法律与合规工作主线, 深入开展法律风险防控工作, 建立健全依法合规管理制度, 积极参与涉法事项决策处理, 规范运行重点事项全过程把关机制, 为“依法治企、合规管理”保驾护航。

摘要：当代企业的经营环境日益复杂, 如何提升企业的法治水平, 如何重塑企业的社会形象, 是油田企业面临的一个重大课题。在依法治企已成为国有企业发展改革主旋律的驱动下, 合规管理担负起了实现油田企业法律工作创新发展的任务。

关键词：合规管理,法律工作,创新性

参考文献

[1]郑勇.基于企业法律风险管理现状的分析及对策探究[J].法制与社会, 2015 (15) .

基金管理公司合规风险管理浅析 篇8

关键词：合规风险；基本原则；问题；对策

中图分类号：F830.9 文献标识码：A doi：10.3969/j.issn.1672-3309（x）.2012.10.10 文章编号：1672-3309（2012）10-27-02

近年来，中国证监会奉行“加强监管，放松管制”的监管思路，尽量限制自身的行政审批权力。市场主体在获得了极大政策宽松的同时，也需要承担更多的合规风险。因此，在基金公司内部建立一套有效的合规风险管理机制，培育良好的合规意识，真正做到主动合规才能确保整个基金公司的规范运作和有序发展。

一、基金管理公司合规风险管理的概念及范围

合规中的“规”对于基金公司来说，可以有四个层次的理解：

1、法律、法规、监管规定： 包括立法机关和监管机构发布的基本法律规则；

2、行业自律规则： 包括证券投资基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；

3、企业内部规章制度： 包括公司章程以及企业的各种内部规章制度；

4、诚实守信的道德准则： 包括基金公司必须恪守的诚信经营原则， 以及基金公司的员工应当遵守的诚实、守信的职业道德。

以上4个层次对合规的理解层层递进，都是基金公司及其员工应当落实的行为准则。

合规风险管理，则是指基金公司通过制定合规政策，按照上述4个层次的规则的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，防范、化解、控制合规风险的一整套管理活动和机制。

二、基金管理公司合规风险管理的基本原则

1、独立性原则。主要是指合规部门和督查长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。

2、全面性原则。合规管理应当贯彻全员合规的理念，避免出现“合规仅仅是合规部门和合规人员的事”这种错误观念。

3、专业性原则。合规人员应当熟悉业务制度，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

4、协调性原则。合规人员应当正确处理和与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

三、目前我国基金公司合规风险控制中存在的问题

目前，国内证券投资基金管理公司合规管理的法规体系虽已初步建立，但是我国的基金行业与国外相比仍然历史较短，在对风险管理的理论及实务研究上还处于比较落后的阶段。基金公司的组织结构、管理水平、风险意识还有待提高。现阶段，我国基金公司在风险控制中主要存在以下问题：

（一）风险管理理念不足

全面的风险管理理念要求从事前、事中、事后三个角度对风险进行识别、度量和控制、回馈，具有一致性、全面性和系统性，能够将风险管理目标与公司或业务目标统一，涵盖所有环节的风险，并针对各个风险设置相应的风险管理部门，最后，针对风险要有一个系统认识，将各种风险管理全面结合。我国基金公司普遍对风险的认识不足，追求短期高业绩，在风险意识普及方面不够重视，各家公司对风险管理注重的程度差别巨大，大部分公司忽略风险管理，员工甚至管理人员风险意识淡薄，没有形成全行业的风险管理理念，成为整个行业长期健康发展的隐患。

（二）风险管理体系不够健全，合规管理的独立性欠缺

虽然法律法规对证券公司合规部门及合规人员的履职保障及独立性提出了基本要求，但由于一些公司内部控制体系尚未完全形成，合规部门的人员配备、工资待遇、绩效评价、职责范围等均受到公司管理层的干涉，合规部门和合规人员在整个公司处于弱势地位，很难独立地表达自己的意见。独立的风险管理部门要求离开权力因素的控制或左右，摆脱外在因素的干扰，使风险管理人员独立地按照风险管理政策和制度主导工作、大胆地独立思考、独立地在新的风险管理体系内对每一项具体业务作出正确的判断、分析与决策。

（三）合规管理缺乏内生动力，存在应付外部监管的迹象

少数公司缺乏主动合规的意识，合规管理存在形式主义倾向。更有少数公司的合规管理部门不考虑如何真正做好合规管理工作，建立合规管理机制，而只是想办法如何应付外部监管部门，并将此视为自己的本职工作。

（四）风险管理缺乏全面性

随着基金规模扩大，基金长期持续业绩需要科学有效和全面的风险管理。然而，重投资、轻风险管理的现象在我国基金公司中普遍存在。虽然基金的运作是建立在合规的基础上，但仅有合规还不能应对基金可能面临的各种风险，如利率风险、市场风险、流动性风险以及信用风险等，更无法对基金公司所面临的风险进行有效识别、判断、分析和评估。

（五）风险管理技术有待进一步提高

首先，我国基金管理公司起步较晚，对于风险管理理论和技术的实践都还处于学习和探索阶段，相较于国外成熟的基金管理公司，我们还有很长一段路要走。其次，中国市场有其自身的特殊性，国外引进的各种风险管理技术往往难以完全适合中国市场，还需要自己不断探索和发现。我们要对我国的历史数据和市场数据进行搜集、整理、分析和评价，制定出适合中国自身特点的一套风险管理模型。最后，我们要结合中国资本市场实际，开发符合中国特色的模型化、电脑化风险测量技术，对风险进行追踪分析和测量，并通过调整投资组合来控制风险的限额。

（六）基金行业诚信体系建设环境有待改善

近年来，多家基金公司被爆出了“老鼠仓”和内幕交易丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理缺乏高层重视是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。

四、我国基金公司风险控制的对策

针对以上基金公司合规风险控制中存在的问题，我国基金公司可以采取以下对策：

（一）加强合规宣导，营造合规环境

解决合规问题的最佳时间是在合规问题出现之前，解决的最优对策是持续不断的合规文化的培训和宣导。基金公司应当将合规宣导作为一项重要的工作，将合规培训前置，与新员工培训、业务流程再造、投资者教育、业务创新等各项内容相结合，使合规管理的理念渗透至公司业务管理的各个环节。

（二）完善公司风险管理体系

首先，完善法人治理结构，建立独立董事制度，防止内部人控制以降低投资风险，同时在董事会下增设风险控制委员会。其次，建立风险研究部门，对市场环境的变化、公司内控制度的有效性、新的金融工具和技术的应用等情况进行研究分析，使其适应基金业的发展趋势和最新法律法规等风险管理要求。再次，建立多层次的风险控制组织架构，包括风险管理委员会、投资决策委员会、监察员、监察稽核部、业务和支持部门以及风险绩效评估小组。最后，对公司所有部门和岗位的风险内控职责进行明确，具体规定由哪个部门对何种风险、按照何种程序、在多长时间内进行控制，并定期对内部控制的有效性进行评价。

（三）确保合规管理的独立性

应当确保风险管理部门、监察稽核部门和督察长在享有充分履职保障的同时，具有较强的独立性。与此同时，公司应主动建立合规管理部门与其他内部部门协调互动的工作机制，保证各内部部门的履职行为与合规管理部门履行合规管理职责的行为不产生冲突并不妨碍其独立性。

（四）建立健全风险问责制度

没有明确的奖惩措施、明确的责任权利和义务，就不可能建立强有力的风险管理制度，所以行之有效的风险问责制度是构建基金管理公司风险管理企业文化的关键。

（五）提高公司风险管理技术水平

对于这一点，基金公司既要勇于学习国外基金管理公司的先进管理经验和技术，也要求我们勇于创新，努力将国外的先进经验与我国的实际情况相结合，进行本土化创造。

（六）建立健全制衡有效的合规管理机制

保险公司合规管理办法 篇9

第一章 总 则

第一条 为了加强保险公司合规管理，发挥公司治理机制作用，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》和《保险公司管理规定》等法律、行政法规和规章，制定本办法。

第二条 本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险。

第三条 合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。

保险公司应当按照本办法的规定，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，推动合规文化建设，有效识别并积极主动防范、化解合规风险，确保公司稳健运营。

第四条 保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育公司全体保险从业人员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。

保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。

第五条 保险集团(控股)公司应当建立集团整体的合规管理体系，加强对全集团合规管理的规划、领导和监督，提高集团整体合规管理水平。各成员公司应当贯彻落实集团整体合规管理要求，对自身合规管理负责。

第六条 中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查。

第二章 董事会、监事会和总经理的合规职责

第七条 保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：

(一)审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估;

(二)审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，提出解决方案;

(三)决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项;

(四)决定公司合规管理部门的设置及其职能;

(五)保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通;

(六)公司章程规定的其他合规职责。

第八条 保险公司董事会可以授权专业委员会履行以下合规职责：

(一)审核公司年度合规报告;

(二)听取合规负责人和合规管理部门有关合规事项的报告;

(三)监督公司合规管理，了解合规政策的实施情况和存在的问题，并向董事会提出意见和建议;

(四)公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。

第九条 保险公司监事或者监事会履行以下合规职责：

(一)监督董事和高级管理人员履行合规职责的情况;

(二)监督董事会的决策及决策流程是否合规;

(三)对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议;

(四)向董事会提出撤换公司合规负责人的建议;

(五)依法调查公司经营中引发合规风险的相关情况，并可要求公司相关高级管理人员和部门协助;

(六)公司章程规定的其他合规职责。

第十条 保险公司总经理履行以下合规职责：

(一)根据董事会的决定建立健全公司合规管理组织架构，设立合规管理部门，并为合规负责人和合规管理部门履行职责提供充分条件;

(二)审核公司合规政策，报经董事会审议后执行;

(三)每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估，并审核公司年度合规管理计划;

(四)审核并向董事会或者其授权的专业委员会提交公司年度合规报告;

(五)发现公司有不合规的经营管理行为的，应当及时制止并纠正，追究违规责任人的相应责任，并按规定进行报告;

(六)公司章程规定、董事会确定的其他合规职责。

保险公司分公司和中心支公司总经理应当履行前款第三项和第五项规定的合规职责，以及保险公司确定的其他合规职责。

第三章 合规负责人和合规管理部门

第十一条 保险公司应当设立合规负责人。合规负责人是保险公司的高级管理人员。合规负责人不得兼管公司的业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门，保险公司总经理兼任合规负责人的除外。

本条所称的业务部门指保险公司设立的负责销售、承保和理赔等保险业务的部门。

第十二条 保险公司任命合规负责人，应当依据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》及中国保监会的有关规定申请核准其任职资格。

保险公司解聘合规负责人的，应当在解聘后10个工作日内向中国保监会报告并说明正当理由。

第十三条 保险公司合规负责人对董事会负责，接受董事会和总经理的领导，并履行以下职责：

(一)全面负责公司的合规管理工作，领导合规管理部门;

(二)制定和修订公司合规政策，制订公司年度合规管理计划，并报总经理审核;

(三)将董事会审议批准后的合规政策传达给保险从业人员，并组织执行;

(四)向总经理、董事会或者其授权的专业委员会定期提出合规改进建议，及时报告公司和高级管理人员的.重大违规行为;

(五)审核合规管理部门出具的合规报告等合规文件;

(六)公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。

第十四条 保险公司总公司及省级分公司应当设置合规管理部门。保险公司应当根据业务规模、组织架构和风险管理工作的需要，在其他分支机构设置合规管理部门或者合规岗位。

保险公司分支机构的合规管理部门、合规岗位对上级合规管理部门或者合规岗位负责，同时对其所在分支机构的负责人负责。

保险公司应当以合规政策或者其他正式文件的形式，确立合规管理部门和合规岗位的组织结构、职责和权利，并规定确保其独立性的措施。

第十五条 保险公司应当确保合规管理部门和合规岗位的独立性，并对其实行独立预算和考评。合规管理部门和合规岗位应当独立于业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门。

第十六条 合规管理部门履行以下职责：

(一)协助合规负责人制订、修订公司的合规政策和年度合规管理计划，并推动其贯彻落实，协助高级管理人员培育公司的合规文化;

(二)组织协调公司各部门和分支机构制订、修订公司合规管理规章制度;

(三)组织实施合规审核、合规检查;

(四)组织实施合规风险监测，识别、评估和报告合规风险;

(五)撰写年度合规报告;

(六)为公司新产品和新业务的开发提供合规支持，识别、评估合规风险;

(七)组织公司反洗钱等制度的制订和实施;

(八)开展合规培训，推动保险从业人员遵守行为准则，并向保险从业人员提供合规咨询;

(九)审查公司重要的内部规章制度和业务规程，并依据法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展，提出制订或者修订公司内部规章制度和业务规程的建议;

(十)保持与监管机构的日常工作联系，反馈相关意见和建议;

(十一)组织或者参与实施合规考核和问责;

(十二)董事会确定的其他合规管理职责。

合规岗位的具体职责，由公司参照前款规定确定。

第十七条 保险公司应当保障合规负责人、合规管理部门和合规岗位享有以下权利：

(一)为了履行合规管理职责，通过参加会议、查阅文件、调取数据、与有关人员交谈、接受合规情况反映等方式获取信息;

(二)对违规或者可能违规的人员和事件进行独立调查，可外聘专业人员或者机构协助工作;

(三)享有通畅的报告渠道，根据董事会确定的报告路线向总经理、董事会授权的专业委员会、董事会报告;

(四)董事会确定的其他权利。

董事会和高级管理人员应当支持合规管理部门、合规岗位和合规人员履行工作职责，并采取措施切实保障合规管理部门、合规岗位和合规人员不因履行职责遭受不公正的对待。

第十八条 保险公司应当根据业务规模、人员数量、风险水平等因素为合规管理部门或者合规岗位配备足够的专职合规人员。

保险公司总公司和省级分公司应当为合规管理部门以外的其他各部门配备兼职合规人员。有条件的保险公司应当为省级分公司以外的其他分支机构配备兼职合规人员。保险公司应当建立兼职合规人员激励机制，促进兼职合规人员履职尽责。

第十九条 合规人员应当具有与其履行职责相适应的资质和经验，具有法律、保险、财会、金融等方面的专业知识，并熟练掌握法律法规、监管规定、行业自律规则和公司内部管理制度。