预防职务犯罪讲稿-信用社

预防职务犯罪讲稿-信用社（通用8篇）

预防职务犯罪讲稿-信用社 篇1

首先我讲一下什么是职务犯罪。

职务犯罪是指行为人的犯罪行为与其职务相关的各种犯罪。也就是指具备一定职务身份的人故意或过失地实施与其职务之间具有必然联系的，触犯刑律应受刑法惩罚的各种行为的总称。

从主体上看职务犯罪是要求主体具备一定的职务身份为前提的

犯罪。职务是构成职务犯罪的前提和基础。职务犯罪就是具备一定职务身份者利用其职务上的便利实施的，或者对其职务工作严重不负责任，不履行或不正确履行职责而构成的犯罪。

从内容上看，职务犯罪是犯罪行为与行为人的职务之间具有必然联系的犯罪，这是职务犯罪的最基本的本质特征，职务犯罪的犯罪行为与职务之间的联系，一是利用职务上的便利所实施的，即行为人利用职务上的便利条件实施犯罪，这种犯罪形式是职务犯罪的主要表现形式。象贪污、受贿、私分公款、挪用公款等犯罪。二是虽然没有利用职权，但犯罪结果的发生与其职务有着内在的联系，这类犯罪主要是行为人在职务活动中，不履行或不正确履行职务而导致犯罪结果的发生。如玩忽职守罪、国家机关工作人员签定履行合同失职被骗罪等，都是属于过失犯罪。

作为国家工作人员来说，与履行职务行为有关的犯罪有两种，一种是贪污贿赂犯罪，一种渎职侵权犯罪，总共涉及56个罪名，其中14个罪属于贪污贿赂犯罪，42个罪属于渎职侵权犯罪。这56个罪名涉及工作人员生活和工作的方方面面，稍不留意就会触犯刑法身陷牢笼。

今天我重点讲一下银行工作人员职务犯罪的特点、原因及防范对策。

银行是金融管理货币资金的行业，干部员工整天与现金、票据打交道，责任重大。银行工作的特殊，其工作人员既有各岗位各职级相关职责及权利，同时又存在各岗位各职级人员利用职务进行非法活动的土壤。因此，在预防高科技、高智能犯罪的同时，仍不能忽视职务犯罪。下面结合“利用职务”而走向犯罪的点型案例，浅谈银行工作人员职务犯罪的特点、原因及防范对策。

一、银行工作人员职务犯罪的特点

(一)具备现金来源和接受现金的便利，打“现金”的主意。银行一线工作人员，每天从早到晚都和现金打交道，工作中经手的钱和班后自己兜里消费的钱反差特别大，环境的熏染和金钱的诱惑，往往会使个别从业人员的世界观、人生观、价值观严重错位，在一定程度上弱化了政治思想上的免疫功能。于是，个别人在“钱来钱去”中寻机作案。

案例：

1、如上海某支行出纳负责人辛某利用职务之便做阴阳帐，盗用密码，互划帐款等手法，使帐款相符、帐面假平，掩盖库存余额实存数。6年中辛在其岗位，累计窃取库房现金256万元，已被法院无期徒刑。2、2011年因涉嫌挪用公款罪被汉中市检察院决定逮捕的镇巴县农行工作人员王晓平、陈小江。2005年8月至2009年3月，王、陈二人分别担任镇巴县农行建兴分理处主任和柜员。在此期间，王晓平迷恋上了投注彩票，中过几次小奖后，王晓平认为“自己的博彩本事大，发财的机会来了”，遂开始较大金额地购买，梦想能够中大奖。在将自己的几万元积蓄买彩票打了水漂后，王晓平心有不甘，便打起了银行公款的主意，想先用公款买彩票，等中了奖赚了钱后再还回来。之后几年间，王晓平利用职务之便，多次授意下属陈小江违规操作，采用伪造虚假支出凭证、空支空转等手段，共挪用公款819.8万元，全部用于购买彩票。

(二)具备资金划拨和业务操作的便利，打“票据”的主意。银行业务操作流程更换代较快，特别是综合处理系统和储蓄处理系统上线后，“5031辖内往来”科目的核算和管理发生了一定的变化，个别人在系统升级后钻“5031辖内往来”报单当日未达到空子，在“报单往来”中寻机作案。如某银行上半年通报的6起案件中，多数是利用职务及综合柜员操作之便，通过储蓄与对公“5031辖内往来”票据挪用资金，累计涉案总金额1518、3万元。

案例：

1、某银行成都蜀都大道支行营业部储蓄员唐某，利用担任银行营业部储蓄员的职务之便，在办理客户定期转存业务时，采用跳号开具存单的欺骗方法窃取银行资金56.3万元。采用无折强制支取客户定期“一本通”的方法窃取银行资金42.4万元。采用编造储户存折的方法窃取银行资金10万元，共窃取银行资金108.8万元。唐某将以上款项主要用于购房、买车、购臵家具等生活消费。案发后，公安机关追回赃款折价62.2万元，唐退回赃款22.6万元。成都市中级人民法院一审以贪污罪判处被告人唐某有期徒刑13年，并对其未退回的

赃款继续予以追缴，退还被害单位。

2、中国工商银行邯郸市车站支行郜某在担任柜员工期间在为储户办理定期储蓄存款业务过程中，采取以其本人或他人名义存入小额定期存款等手段，套取空白整存整取定期储蓄存单，以“打印机故障，没打上”为名，用手工填写取款手续，先后私自将储户宋某、米某等9人的定期存款9笔共计23.2万元提前支取，全部归个人使用。最终郜某以挪用公款罪被判处有期徒刑11年，剥夺政治权利3年。

(三)具备“贷款发放权”和参与(三查)的便利，打“回扣”的主意。随着世行项目的开发运用，银行的信贷业务进一步趋于完善，贷款操作的安全系数明显提高。但由于贷款生效后，贷款资产质量在帐面反映存在滞后性，潜在风险形成的最终损失，要在贷款发放若干年后才能为显现出来。这样，给心存侥幸见钱眼开、“胳膊肘往外扭”录求既得利益的个别从业人员，利用其职务帮助企业对付银行，套取银行信用。

案例：

1、如某支行信贷员张某负责贷前调查，为企业贷款二百万元，放款后的第三天便收受该企业20万元。事隔一年半后，张某的腐败行为才暴露，现已被法院以公司、企业人员受贿罪，判处有期徒刑8年。

2、原宁夏农村信用联社副主任于学文，从２０００年４月至２００３年间，该于指使信用社其他工作人员，违反贷款程序规定，以直接发放贷款或调剂资金等形式，先后向杨自亮、哈忠义、张学林以及杨自亮所在的宁夏润特医疗器械有限公司违规发放贷款共计３９１０万元。法院审理一致认为，被告人于学文的行为已违反了《贷款通则》和《中华人民共和国商业银行法》有关规定，属贷款手续审查不严、贷款贷前调查、贷后跟踪调查不实，且违反正常的贷款程序，其行为构成违法发放贷款罪。最终于学文被判处有期徒刑１２年，并处罚金８万元。

（重点强调违法发放贷款罪）

所谓违法发放贷款，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，严重不负责任或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款的行为。本罪的立案标准：

根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1．个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的；

2．单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。

本罪的主要特征：

（一）客体要件

本罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。发放贷款是我国商业银行和其他一些金融机构的一项重要金融业务，它为国民经济的发展提供了重要的资金保障。为了规范贷款行为，提高贷款质量，保证贷款的安全性和使用的有效性，加速信贷资金周转，我国制定颁布了《商业银行法》、《贷款通则》、《信贷资金管理暂行办法》等一系列金融法律、法规，对有关贷款问题作出了规定。如要求作为贷款人的商业银行等金融机构应当根据国民经济和社会发展需要，在国家产业政策指导下发放贷款；贷款人应对借款人偿还能力等情况进行严格审查，一般应要求借款人提供担保，并对担保的可靠性进行严格的审查，等等。如果贷款人在办理发放贷款业务过程中，玩忽职守或者滥用职权，如不认真调查借款人的偿还能力或资信情况，随意评估有失水准，或未经批准擅自发放贷款等，其行为不仅破坏了国家的贷款管理制度，同时还会造成国家贷款的损失，影响国家金融秩序的稳定。

（二）客观要件

本罪在客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。违反了有关法律、行政法规的规定，所谓违反法律、法规的规定，是指违反《商业银行法》、《担保法》、《贷款通则》、《贷款证管理办法》、《信贷资金管理办法》、《合同法》等等一切法律或行政法规有关信贷管理的规定。如依法应对借款人是否符合有关贷款的条件进行审查而不审查；依法应对借款人的信用等级以及借款的安全性、合法性、盈利性进行调查、评估却不调查、评估；依法应与借款人签订借款合同而不签订合同；对借款人是否符合条件虽然进行了审查，但在审查中是否马马虎虎、应付了事，不作认真、细致、全面、深人的审查就作出合格的决定；明知申请借款人不符合条件，但为了向其发放贷款，而向有关批准贷款的领导谎报情节或隐瞒真相；明知借款人不符合条件，但由于人情关系或接受了借款人贿赂及某种利益，利用自己的职权擅自向其发放贷款；违反中国人民银行贷款利率上下限的规定，擅自提高贷款利率而放松其他条件发放贷款；签订贷款合同，利用手中职权指使或亲自就一些重要条款如还款期限、还款方式、违约责任不予以明确；超越自己的职权，擅自批准发放贷款等等。

二、职务犯罪的原因

(一)用途失察、失教、失管。从银行的各项业务来看，在选人、用人上虽然要经过“要害岗位各级审查”的把关，但人员上岗定位以后，其失察、失教、失管的现象比较严重。如前述辛某自入行以来，表面上勤勤恳恳、任劳任怨，是行里历年的先进个人，曾被推荐为总行先进个人。给人的印象，他是一个十分可靠和值得信任的好同志，工作中对其根本没有丝毫介意。在出纳岗位干了12年，支行领导已换了4 任。当领导找其谈话要给予调换工作时，曾被本人拒绝，并主动提出不调动岗位，“愿为出纳作贡献”。这种“积极、向上、进步的假象，给领导用人造成错觉，“对红人”、“能人”、“名人”的问题姑息迁就，结果陷入“失查于祸起之时，震惊于案发之后”的被动局面，辛作案长达6年，之所以长期不被人察觉，一再蒙混过关，其重要原因是，监督用人、管人的制度措施没有得到落实。

(二)“金钱”的诱惑，丧失职业道德。如银行个别信贷员不能正确认识和处理工作关系，把银企关系混同人情关系，将手中的权力同人际交往混淆在一起，最终感情超越原则，抵挡不住“金钱”的诱惑，以至成了企业的“内线”。更有甚者“同企业穿一条裤子”，帮助企业对付

银行，恶意套取银行资金，并从中捞取好处。其表现：一是个别信贷员把正当的银企关系逐步演变成伙伴关系;二是由伙伴关系逐步蜕化成利害关系。在利益的驱动下，步入腐败的泥潭。

(三)监督制约机制形同虚设，业务检查不到位，流于形式。不少案件表现为作案时间的持续性和作案次数的连续性，有的长时间不能被发现，反映出事后监督不细，岗位制约不严，自查、互查，检查有的流于形式，不能及时发现问题，或发现疑点后也没有深究。在银行各项业务中，特别是“敏感”部门的岗位，在内控和防范上，对业务中每个环节、每个步骤、每道关卡都制定了相应的制度和措施，规定的又细又全，手续严密，责任分明。然而，在落实这些监管措施时不到位，有断档和错位现象，而来自上级有关部门的监督检查也存在形式主义的走过场，致使作案人在上级监督不到位、同级监督不了、下级监督无效的情况下，在职务犯罪“自由王国”里，任意作为。这是对银行岗位监管失控而诱发职务犯罪的一个不可忽视的原因。

如2007年邯郸农行金库管库员任晓峰、马向景等从金库盗取现金五千多万元人民币，直至案发后邯郸农行才发现金库现金被盗，从而暴露了银行在监督管理方面存在的漏洞。随着该案的侦破，案件背后的渎职犯罪也逐渐浮出水面，中国农行邯郸分行原副行长张希仲、现金管理中心原副主任安长海、现金管理中心原三级主管李艳霄三人，被检察机关指控犯有国有企业人员失职罪。被告人张希仲身为主管现金管理中心的副行长、被告人安长海身为现金管理中心副主任，均未能严格按规定履行对金库的查库职责。其中，被告人张希仲自二OO四年十二月二十三日至案发未查过库，被告人安长海在也未查库。被告人李艳霄虽然不是现金管理中心的会计主管，但受现金管理中心领导的指派，担任着会计主管的查库责任，也未能严格按规定履行对金库的查库职责。正是由于负有监管职责的工作人员没有认真履行监管职责（渎职失职）才最总导致该案的发生。

汉阴县城关镇周勉因涉嫌盗窃，被公安部网上追逃。在逃期间，他来到岚皋县，找到一个在民主镇邮政储蓄所工作的朋友谢某，并住在邮政储蓄所。2008年４月２日凌晨２时许周勉趁谢某在单位宿舍熟睡之际，将谢某所保管的金库保险柜钥匙偷走，打开营业厅防盗门

及保险柜，撬开存有现金的两个铁皮柜，盗走38万多元现金后外逃。

三、职务犯罪的防范对策

近几年来，银行系统职务犯罪案件不断增多，涉案金额越来越大，扰乱了正常的金融秩序，影响了社会的稳定，给国家造成了严重的经济损失。如何减少和预防银行系统职务犯罪的发生，是一个亟待解决的课题。银行系统职务犯罪产生的原因是多方面的、复杂的，要遏制职务犯罪就必须从防范入手，实现管理、关规章、管监督双管齐下的预防工作部门盗，防患于未然。

(一)预防目标之一，管住人。培育一支素质高的银行干部员工队伍，这是预防职务犯罪的关键。银行所有的经营活动都必须靠人来操作，每一个岗位的人员都负有重要的职责。岗位职责的重要性决定了银行必须建设一支具有较高道德、职业素质和法律意识的干部员工队伍。一是严把进人用人关。要坚持德才兼备、用人唯贤的原则，聘用综合素质高的员工，把道德规范、作风正派、既懂业务、又会管理的干部提拔到领导岗位上来。同时，合理调配人员，对重要岗位人员实行月度风险津贴和风险考核，实行强制休假和岗位交流。二是加强岗前培训，强化干部员工按规章制度超作、按业务流程办事的意识和依法经营理念。三是开展经常性的法制教育和规章制度学习。不断地让干部员工了解法律、制度的具体内容，使干部员工对每一项业务、每一个操作环节和每一个流程的规定、要求、风险提示、处罚力度都明明白白，消除因不知法而犯法、不知规章而违规的盲区，逐步提高员工职业素质。同时采取以案示教、案例分析，在内部信息网上通报违纪违规人员等灵活多样的形式，教育员工把铁规章、铁算盘、铁帐本视为银行的生命，把遵纪守法视为基本的职业道德，帮助逐步员工树立自律意识，自觉遵纪守法。

（二）预防目标之二，管规章。建立一套以防为主的内控制机制，这是预防职务犯罪的根本。一是找准一线业务中存在薄弱环节和风险点，从内部堵塞管理细节上、操作作为上存在的漏洞。二是强化员工遵守法律、遵守银行规章制度的意识。经过多年的法制建设，规章制度的不断完善，银行已经不缺少成文的法律和规章制度。从对银行职务犯罪内部原因来看，缺乏的是严格按法律和规章制度办事的意识和

态度，使职务犯罪有机可乘。银行的各级管理人员要树立依法经营、按章办事的意识，既要对规章制度的内涵、重要性及其与经营效益的关系在经营中自觉维护规章制度和金融法规的严肃性。

（三）预防目标之三，抓监督。一是加大监管的力度，制止违法经营和不正当竞争。要把银行的经营活动统统纳入法制化轨道，依法经营，依法管理，依法治行，发现问题限期整改。必须将各项经营活动严格限制在法律允许的范围内。二是发挥内控机制的作用，强化内部管理和监督。调整自我制约、自我控制的制衡机制，随着银行内部专业化分工越来越细，银行内部的控制显得更为重要。三是及时正确的处理违法犯罪行为。要主动与检察机关联系，对银行内部出现的新情况，新问题，早发现，早解决，依法加大查办银行职务犯罪的力度，充分发挥法律的震慑作用。对违法的违法犯罪人员，要准确有力地给予打击，该移交司法机关处理的要移交司法机关处理，该移交纪检监察部门处理的要移交纪检监察部门处理，该除名的一定要除名，决不能姑息迁就，保持银行干部员工队伍的纯洁性。

贪廉一念间，荣辱两重天。最后希望每位银行工作人员算好人身七笔帐，自觉远离职务犯罪。政治账－前程-按照现行公务员法和党员处分条例，一经判决有罪哪怕是缓刑，都要被开除公职，党员还要被开除党籍，为那一点钱断送自己的政治前途；经济帐－返贫－贪污时用钱大手大脚，退赔时都是一块一块的攒起来的，家属牢骚满腹－没用到钱。名誉帐－身败名裂－羞于见人（包括他们的亲属）；家庭帐－妻离子散；亲情帐－众叛亲离－各级组织对党风廉政建设都高度重视，并将其纳入年终考核，你为了一己之欲，违法犯罪了，不仅害了自己，同时也影响了单位的考核，给大家带来各种损失，你如何去面对昔日的同时和领导。自由帐－深陷牢笼－能出来扫个地都是好的，最盼望有人说话，哪怕是挨吵；健康帐－身心憔悴-一夜之间黑发变白头。

在检察机关工作的十几年中，我看到太多的人因职务犯罪给家庭带来生活和精神上的痛苦，因为我不想也不愿意再看到这种悲剧继续发生。通过以上的讲解和列举的一些案例，希望能引起在座各位的高度重视，从而能够在思想上认识和控制自己，知道怎么做才能不违法

犯罪，从而在源头上遏制职务犯罪行为的发生，做到尽职工作，幸福生活。

预防职务犯罪讲稿-信用社 篇2

一、严把入口关

信用卡的重点在“信用”二字上, 因此在办理信用卡时首先要注重客户的信用程度, 也就是根据客户提供的资料进行认真的核实, 从入口出进行预防, 严格审核申请人的收入水平、支出水平、家庭财产、月现金流量等问题, 特别是人民银行的征信系统给我们提供了很好的平台, 我们要认真的进行逐笔核实, 采用电话核对、上门查询、弄清是否是本人申请的信用卡, 谨防申请人用伪造的身份证申请信用卡, 发现有不良行为的客户, 一定拒绝使用我行的信用卡, 从源头上把不良的客户拒绝在外。

二、随时查询透支信息实行实时监控

银行应设立专人查询透支信息, 并建立透支提示服务, 从中可以区分出那些是良性的透支, 那些是恶性的透支, 那些是犯罪, 做到防微杜渐。贷记卡有20天至50天的透支免息期可以使用因此不需随时提示, 主要需提示的准贷记卡, 准贷记卡发生透支是按天付息的, 45天视为正常使用, 为避免客户出现恶意的透支或因疏忽而形成不良的透支, 银行应采用手机短信的形式及时通知客户提示有透支的款项应及时归还。对透支超过60天的客户应及时采用合法的手段进行催讨。发现一天之内多次透支取现的应特别关注。应建立持卡人的信用档案, 尤其对透支频繁、收入水平较低、职业不稳定且还款能力较差的持卡人进行时时跟踪, 发现其信用恶化时及时采取相应措施以化解风险。

三、加强信用卡的宣传工作, 客户莫进“黑名单”

征信系统的开展是近两年的事情, 知道这一系统的大多是银行的员工或者办理过贷款的人员, 很多人并不知道这个系统, 也不了解这个系统, 银行应在办理信用卡的同时进行宣传, 告诉客户征信系统会把每个人员的信息都记载在系统中, 如果出现恶性的透支, 就会录入系统的“黑名单”, 那么在所有的银行就会失去信用, 任何一家银行都不会给办理信用卡或发放个人贷款, 因此要提高消费着的信用意识, 避免登上银行的“黑名单”, 在今后的社会中, 如果个人在银行失去信用, 将会举步维艰。

四、进行法律宣传

不要以为信用卡透支不会违反法律, 那就是大错特错了。如果信用卡长期透支不还, 银行可以用法律手段进行催讨, 如果有恶意的进行透支, 以非法占有为目的, 就触犯了《中华人民共和国的刑法》一百九十六条的规定, 涉嫌信用卡诈骗罪。根据《刑法》规定, 进行信用卡诈骗活动的, 数额较大的, 初五年以下的有期徒刑或拘役, 并处两万元以上二十万元以下的罚款, 数额特别巨大或者有其他严重情节的, 处五年以上十年以下的有期徒刑, 并处五万元以上五十万元以下的罚金。信用卡透支后应及时在透支期限内进行归还, 不能抱侥幸心理, 认为欠银行的钱时间久了银行会核销, 那应会触犯法律, 给国家和个人带来伤害。

总之, 信用卡的魅力所在又是具有透支功能, 是信用卡存在和发展的一个重要因素, 没有信用卡的透支功能, 信用卡就没有优越性、方便性, 就不会受到广大客户和商家的青睐, 而银行也将失去利息收入, 但鼓励透支消费时一定要控制好一个度, 加强银行的风险管理, 防止不法分子利用信用卡的透支功能诈骗银行资金。

五、加强对自助设备的巡查和管理

信用卡的快速发展, 特别是网络信息的技术的发展, 使许多不法分子也瞄准了银行的自动柜员机, 有不法分子利用高科技手段在自动柜员机上做手脚, 很多客户没有防范意识, 在自动柜员机上发生吞卡现象时, 常常处于恐慌状态, 随意拨打柜员机上犯罪人员张贴的电话号码, 致使犯罪分子得逞, 给客户带来经济损失, 给银行的信誉造成不良的影响, 因此未了避免自动柜员机被不法分子利用, 银行应加强对自动柜员机的巡查, 察看柜员机是否正常吐钞, 有无张贴非银行的电话号码, 有无摄像设备, 如果银行随时对自己的设备进行检查, 就可以降低不法分子对自助设备的利用。

六、网络银行安全第一

信用卡网上付款, 实现了方便、快捷、超时空的特点, 是银行网络银行的进步, 但网络银行的进步也使许多网上银行的客户成为电脑黑客攻击的对象, 因此银行要对自己的银行网络技术不断更新, 特别是使用银行卡的客户, 不断升级自己的版本, 对发放客户数字证书的下载密码的人员必须与管理空白证书的人员实行分离, 避免出现银行内部人员的风险。对使用网络银行的客户实行跟踪制, 帮助客户建立客户端用户权限管理制度, 及时对客户反馈的问题进行指导, 避免由于对系统的不了解而随意操作给犯罪分子造成可乘之机。

如何预防职务犯罪讲稿 篇3

职务犯罪预防是一项复杂的社会系统工程，它不仅需要社会各阶层、各领域、各部门共同参与，而且需要通过法律的、机制的、体制的教育等多种手段和途径进行综合治理。近几年我院先后查处了一批有影响的案件，在分析这些职务犯罪案件根源时认识到：渎职侵权职务犯罪是社会各种矛盾的综合反映，预防职务犯罪单靠打击是不够的，必须坚持教育在先，预防在先，打防并举，标本兼治的方针，努力从源头上遏制腐败现象滋生蔓延的根源。

如何预防职务犯罪，我们认为要克服一个认识，做到一个具有，五个坚持。

克服一个认识是：不贪污不受贿就不能犯罪的模糊认识。在工作中超越职权处理其无权决定、处理的事项或严重不负责任，不履行或不认真履行自己的管理职责，致使公私财产遭受重大损失或造成人身伤亡的严重后果也能犯罪。如：国土资源管理局是审批土地的职能部门，未经水务部门同意，批准使用河道内的土地；未经林业部门同意，批准使用林地，或者因工作失误，一块地审批给两个人或两家单位使用，导致殴斗、上访等，致使公私财产遭受重大损失或造成人身重大伤亡或极坏社会影响的等，也构成渎职犯罪。药检部门如果不能严格把好药品质量关，造成人员伤亡、传染病传播等严重后果，则有可能构成犯罪。

一个具有：即具有强烈的事业心和责任感，避免在工作中由于不认真履行职责而犯罪。

五个坚持：一要坚持职业道德教育，“物必自腐后生虫”职务犯罪案件的发生，首先来源于执法人员本身价值观念的质变。一个执法人员要想实施贪污、贿赂、徇私舞弊等犯罪任何看似严密的监督的机制和严惩措施都是苍白无力的。因此，每个单位都要根据自己实际情况，对执法人员进行理想信念、职业道德教育，强化执法人的自律意识。自律是最好的自我防腐剂，也是预防渎职犯罪的根本措施，每个执法人员要严于律已，清心寡欲，树立良好的职业道德，勿以善小而不为，勿以恶小而为之，切不可轻小节，而忘乎所以，所谓小洞不堵，大洞受苦，千里之堤，溃于蚁穴。每个人犯罪都是从少到多，从小到大，从量变到质变的过程。因此，每个国家和机关工作人员在执法中，正确使用自已手中的权力，不越权不失职，树立爱民意识，全心全意为服务对象服务，做依法行政的楷模。

二要坚持法规学习，要坚持所执法及相邻法规的学习，熟悉本行业务，掌握法律法规的基本知识，增强行政执法能力。如国土资源部门的执法人员不仅要学习土地管理法及有关法规政策，还要学习防洪法、文物保护法、森林法、草原法、工商法、行政处罚法及其他法规政策等。做到执法中不越权，不失职。药检部门不仅要学习药品管理

法及实施条例，还要学习执业医师法，医疗机构管理条例，工商行政管理条例、企业法人登记管理条例等的关法律、法规和政策。

三要坚持制度监督。教育不是万能的，预防职务犯罪每个单位、每个行业都有自己的管理特点和规律，要针对本单位或本行业的特点、分析容易滋生腐败的部位和环节，职务犯罪建立健全执法制度规范程序，明确责任，减少漏洞，在健全制度的基础上，健全监督制，并确实落实。如建立执法告知制度、主办检查员制度、内部抽查制度。

四要坚持执法公开。执法标准、程序要公开化。每个单位执法权力都有自己的程序、特点和规律，外部力量很难介入，成为执法权力运作的封闭性，群众很难监督。无数事实证明：职务犯罪最重原因是对权力约束不力，行使权力缺乏公开性和透明度，失去制约权力越大，发生职务犯罪的可能性也就越大。因此，执法部门要将执法标准、程序向社会公开，便于群众监督、防止执法人员权力滥用及失职。

五要坚持联系制度。要与有关部门建立联系制度，请司法部门给予授课，进一步增强执法人员法制观念，使工作人员，知道该什么不该做什么，与有关部门及当事人建立联系制度，接受社会舆论监督。

通过上述措施，增强执法工作人员的事业心和责任感，减少滥用职权、玩忽职守的动因，在主观上和客观上形成自律与制机制，遏制

银行预防职务犯罪演讲稿 篇4

2010年，上市银行的净利润再次创出历史之最，16家银行去年共实现净利润约6774亿元，同比增长33.5%。然而各家银行在取得骄人业绩的同时，职务犯罪要案频发，不仅使银行信用、利益受到极大的威胁,而且破坏了社会主义金融管理秩序，影响了社会稳定与和谐发展。

从泰州银监局转发的《中国银监会办公厅关于2010年1-10月银行业金融机构案件情况的通报》来看，2010年10月份，银行业金融机构职务犯罪案件数量同比有所下降，但是涉案金额和大案数量明显增加。这也是近年来银行职务犯罪的一个趋势。涉案人员大多数为管理人员和党员，这不得不值得我们深思。目前我国经济正在处于转型期，银行作为国民经济的命脉，为中国经济发展承担者保驾护航的作用。所以在当前，提高法制观念,加强自我保护, 预防银行犯罪就显得尤为重要。

一、银行职务犯罪的原因分析

1、在“金钱”的诱惑, 个别银行从业人员丧失了自己的职业道德。从某种意义上讲, 社会上各种不良风气对银行业职务犯罪活动的产生和发展起到潜移默化的作用。赃款的一个主要用途就是挥霍和享乐，具体表现在吃喝玩乐、购车享受、参与赌博等等。以厦门远华案中被判死刑的某银行行长叶某某为例, 这位曾经群众眼中的好干部, 受社会不良环境的影响,从一开始的收受不法商人的好处费,发展到后来大肆索贿受贿, 疯狂敛财，最终走向了不归路。个别信贷员同企业穿一条裤子，抵挡不住“金钱”的诱惑,跟企业一起对付银行, 恶意套取银行资金, 并从中谋得个人利益。

2、权力缺乏有效的制约与监督机制。18世纪法国启蒙思想家孟德斯鸿说过“ 不受制约的权力必然走向腐败’。银行业职务犯罪年龄结构中30岁到60岁的人员占比很大，他们大多掌握着一定的权力，有些人甚至自恃大权在握, 以致专横跋启, 独断专行、为所欲为，滥用职权。佟某原是某行昌平区支行一家分理处主任，他越权以分理处的名义给借款人做担保，致使银行损失118万元。佟某未经上级支行的允许，私自越权进行违规担保，给相关银行造成极大损失。另外，据中国国情调查研究中心统计, 在过去的十几年中, 中国被撤换的国有商业银行各级行长达数百人。

3、法制观念不强，以罚代刑，是目前大多数国有银行的通病。有些国有商业银行从本单位的各种利益出发，对发生在本系统、本单位的职务犯罪案件该移交检察机关依法查处的没有移交，而是只作党纪、行政或经济方面的内部处理。个别银行工作人员法制观念不强，抵御不正之风和预防职务犯罪的能力较差。再加上内部监督的不力和自作聪明的侥幸心态，使得他们为了一己私利实施了犯罪行为。

二、银行职务犯罪预防的几点建议以及我行开展的工作

1、培养银行员工预防职务犯罪的自律机制。我们要联系工作实际, 运用反面教材和检察院、银监局下发的学习文件, 开展反腐倡廉、遵纪守法、职业道德教育。通过教育引导, 增强职工自身防腐拒变的免疫力, 真正从源头上杜绝银行职务犯罪。充分发挥党、政、工、团的合力作用, 健全员工政治教育机制。另外部分银行员工，业余生活单调, 未能形成强有力的工作学习娱乐氛围, 给社会不良习气以可乘之机。为此，各行应该针对员工兴趣爱好, 鼓励员工继续学习,同时丰富员工业余生活, 开展生动活泼、喜闻乐见的娱乐活动。例如我行每季度都会

开展业务知识技能竞赛，成绩优秀者给予一定的物质和精神奖励。“五四”青年节期间我行组织了“泰兴建信村镇银行第一届3V3篮球挑战赛”员工们参赛积极。通过这些活动的举办，既增强了员工的业务技能，又丰富了员工的业余文化生活，使得大家保持一个积极向上的工作态度，营造一个良好的工作环境，从而减少社会不良风气的滋生。

2、建立健全内部控制以及权利制约体系。古人云：无规矩不成方圆。建立健全各项内控制度是银行系统防范案件的关键所在。目前我行已经建立并完善了包括柜面管理、计算机管理等在内的内部风险控制制度以及相关的实施细则。制定了严格的操作规章以及相应的违规惩处措施，并且试营业以来已经多次组织考试，确保每一位员工都将本行的各项规章制度熟记于心。近期，在泰州银监局组织领导下，我行开展了银行合规专题教育学习活动，依照银监局下发的活动意见，我行组织员工对职业道德诚信、合规操作以及监督防范意识进行了培训。通过这次培训使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀，收到了很好的成效。

预防职务犯罪讲稿-信用社 篇5

--在遵义yaxidianchan预防职务犯罪讲稿

2011.11.15 各位领导、同志们：

很高兴有这个机会来到鸭电和大家交流学习，谈一些我自己的感受。

开始之前我们一起讨论一个问题。这个问题是“人怎样才过得最快乐？”。我们这是一个非常古老的话题。明太祖朱元璋曾问群臣：“天下何人快活？”大臣们各种各样的回答，有的人说功成名就者快活，有的人说金榜题名者快活，有的人说富甲天下者快活„„朱元璋听后面不高兴了，面露不悦之色。沉默片刻，一个叫万刚的大臣答道：“畏法度者快活！” 意思就是说：敬畏并遵守法律的人才能快乐。朱元璋就很高兴了，夸万刚见解独到。

“畏法度者快活”，就在当今仍有所启迪意义，也许我们在座的各位认为法律和自己快不快乐没有什么关系，每个人对快乐的理解都不一样，但有一点是确定的，“无规矩无以成方圆”，在社会中这个规矩就衍生成了法律，遵守并敬畏法律的人，就不会做违反法律贪污受贿那些勾当，也就用不着整天提心吊胆，担惊受怕，害怕东窗事发坐牢狱、掉脑袋。没有了这些费神的忧愁，自然可以过得自在洒脱。内心的担忧恐惧是生活幸福感的最大杀

不知道大家有没有到看守所、监狱参观过，在那儿给人留下印象最深的是什么? 别人怎么看，我不知道。我印象最深的是那些囚犯的眼神。那种眼神里有渴望，对于自由的渴望，有羞愧、有对狱内生活的不满；但更多的，我想是对我们这些参观者的忌妒。忌妒什么？忌妒大家有自由而他们没有；如果说狱中的这些囚犯的给人的震慑还不够冲击的话，我曾经有过一次死刑案件执行监督的经历那个场景让我现在都很难忘，当那个死囚戴着手铐脚镣拖着沉重的脚步走到我们面前，我们向他宣读死刑执行决定的时候，出乎我的意料，这个死刑犯得脸上是没有眼泪和悲伤的，充满的全部都是对未知死亡世界的恐惧。我禁不住想如果再给他一次机会，他一定会将自己的人生推翻重来，会将所有的名利、所有的诱惑、所有的罪恶都抛在脑后，守法的做一个平凡快乐人，但是当他跪在地上，子弹从他的头颅穿过的那一刻，宣告了他再也没有机会重来，他的世界就此终结，但他的亲人还要承受失去他的痛苦，他的子女还将活在他的阴影下。

可以这样说，每次给大家上的警示教育课都是为了时刻提醒大家任何时候都不要拿自己的自由去冒险。亡羊补牢不如未雨绸缪，如果说我们准备的这些内容能够使大家在一定程度上认识到职务犯罪的危害，能唤起大家一些由心而发的思考和良知的话也就达到了目的。刚才说了，职务犯罪是试不起的，也是不能试的游戏。也正是基于这一点，我把今天讲的内容题目定为“人生没有彩排，每天都是现场直播”同大家共勉。下面，我们一起具体讨论几个问题：

(二)挪用公款罪

国家工作人员采取职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大的，进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪。我们有些同志对于挪用公款可能有一些错误的认识，认为挪用公款先用着，到发现的时候再还了就没事儿了，有些人挪用公款赌博、有些挪用公款用于个人或他人生意，这些实际上都是犯罪了。这几年我们办案中，遇到的挪用公款赌博的特别多，用挪用的钱赌博，输了就挪用更多的钱想翻本，结果越陷越深。

(三)受贿罪

在国企易涉及的职务犯罪类型里，受贿犯罪应该是最多的，受贿罪典型的特点就是一种钱权交易、各种利益和权力的交换。很多有权的干部或者是工作人员，怀着“有权不用过期作废”、“不捞白不捞，以后想捞也没处捞”的心态，为行贿人大开方便之门，收受贿赂，更有甚者个人受贿不说，还因此给国有资产造成了严重的损失。

(四)私分国有资产罪

这种犯罪由单位的负责人或者决策机构集体讨论决定，按照一定的分配方案或者分发标准将国有资产以单位名义分发给本单位职工。而且企业职工也是既得利益者，基本上没有内部矛盾，也不容易被发现。往往在这些企业内部已经形成了滋生和培育腐败行为的“思想温床”，“不拿白不拿，拿了也白拿，要拿大家拿”的腐败逻辑已具备相当的群众基础，必然滋生出腐败。

(二)教育背景因素

目前国企在廉政、法律教育方面，存在着以下两个方面的不足：

1、教育内容不全面，对教育对象重视程度不够。就国企教育而言，绝大多数单位把企业效益和培养职工业务能力作为重点，而廉政教育工作则是走走过场，这在一定程度上造成国企人员缺乏正确的生活态度，道德素质较低和法律意识淡薄。

2、教育方法不当。当前国企在教育方式上存在着两个现象，一是灌输式教育，灌输式教育忽视了对人的理解力和创造性的启发，不利于调动人的求知欲和学习积极性;二是形而上学式教育。形而上学式教育表现为政治思想学习、廉政教育的形式和内容，是从文件到文件，从会议到会议，千篇一律，说空话大话的多，说真话实话的少。

(三)家庭背景因素

1、廉政、守法教育几乎是家庭教育的空白。在目前的家庭架构中，家人之间很少有长吹廉政风的，有时候家属甚至是个人腐败的帮凶，一旦出了问题，甚至有一些嫌疑人家属到检察院撒泼喊冤。

2、家庭困难。当家庭的物质条件较差，难以满足正常的物质需求时。有些人传统的家庭伦理观念较重，面对家庭困难总认为责无旁贷，甚至不惜采取不法手段帮助家人，结果触犯了法律。我们遇到的一些犯罪嫌疑人，也有很多是因为家庭变故，债台高筑，便贪污受贿来替家人解困。

们办理的辖区某国企李某受贿案，李某，37岁就当上了某部门的负责人，年纪轻轻的他却没有珍惜领导职工对他的信任，在2006年8月到2008年2月，短短的18个月，他先后八次受贿共计18万元，平均每个月1万元。贪欲的膨胀，让他失去党性原则，在一些物资的采购问题上，为行贿人开绿灯，置国家和企业的利益于不顾。有的人认为收点小礼、拿点小钱不是什么问题，特别是一逢年节就抵挡不住所谓的“人情往来”，殊不知千里之堤溃于蚁穴。不少干部最后走上违法犯罪的道路，最初也都是从收点钱物开始的。某国企一名采购人员反思到：“我总觉得一年到头互相看望一下，是礼尚往来，算不了什么事。在这种错误的认识之下，这几年我先后收受一些下级单位春节期间所送的‘红包’开始，渐渐习惯了请吃就到，送礼就要。金额也由小变大，开始是烟、酒、茶之类，逐步变成2000-3000元的红包，以致上万元的现金。这‘一点点小意思’最终成了违纪违法不能饶恕的大问题”。还有一些涉案的人员自我剖析到：“开始觉得‘无所谓’是我犯错误的重要原因。把逢年过节的礼金，认为是礼尚往来‘无所谓’；把以打牌送铺底钱，认为是带‘彩’娱乐‘无所谓’；把自己出国考察，别人送点外币，也看作‘无所谓’。正是自己认为的这一个一个的‘无所谓’，致使5年多来，年复一年形成了一个巨大的经济数额。这些钱使自己看到怕，想到怕，留着怕，交也怕，犹如‘炸药包’，炸药在

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我未来要得到些什么，怎样去得到它？思来想去，我现在的人生目标就是四句话：健康长寿、事业有成、家庭幸福、平安快乐。至于钱财够用就好，名利乃身外之物，不可强求，顺其自然最好。如何实现这个人生目标？就是今后为人要朴实本分，踏踏实实做事，谨慎择友，知足常乐。其实，平平淡淡、平平安安，才是真生活，不至于一生为名利所累，为物欲所困。”

在利益得失方面，我想在这里特别跟大家算几笔帐，大家自己来衡量一下这个利益得失。一是算一算“经济账”。现在的国企干部职工有一份稳定的收入，从工作考虑企业还给予了许多必要的待遇。细算起来，奉献与得到相比，得到的已经很多了。我看到这样一则消息。题目叫《浙江一经理“因小失大’ 》 说的是浙江永康市检察院对因利用职务之便受贿1.8万元、年薪31.2万元、具有硕士学位并与公司签订了五年合同的永康市某公司技术项目原经理谢志强依法提起公诉，最终被法院以企业人员受贿罪一审判处有期徒刑6个月、缓刑一年。大家可以算一算五年合同，156 万与1.8万是一个多大的比例？

二是算一算“法纪账”。大家在张口的时候要想一想该不该说，在迈腿的时候要想一想该不该去，在伸手的时候要想一想该不该拿。千万不要以为吃一点、玩一下、拿一些没关系。千里长堤，溃于蚁穴，事物发展总是从量变到质变的。不管是谁，只要你犯罪，终究难逃法网；

倒，被纸醉金迷和穷奢极欲弄得心理失衡。于是抵不住物欲的诱惑，耐不住清贫的寂寞，导致自己很快走向腐败堕落。”这就提醒我们要引为警戒，要耐得住清贫，把主要精力放在振兴企业，发展生产上，企业效益提高了，大家的工资待遇，生活水平就跟着提高了。

（二）牢固树立正确的“权力观”，解决好“用权做什么”的问题

权力是把双刃剑，可以用来为企业、职工谋利益，也可以用来为个人谋私利；权力可以造就人，也可以腐蚀人。因此，要正确对待权力。权力是领导、群众信任你，才赋予你的，所以更要勤奋工作，服务于企业。在人与权力之间，有的人能够正确看待和运用人和权力的关系，能保持心态平衡，把权利看成是受组织和众人之托，用来为大家谋利益，把权力当做责任，在有了权力和掌权的时候，谨慎行使。有了这种思想和心态，就会做到得了权力时不觉宠，权力越重压力越大，高风亮节。

关于权力的问题，随着越来越多的案件被查处，有些同志跟我说，大家现在对待手中的权力，不论大小，都感到战战兢兢、如履薄冰。我觉得，这未必是坏事，西方有句谚语：“胆小的人纯洁”，胆子小点，我们更会慎重的对待和使用权力，也更能廉洁自律。对此，我们务必保持高度警惕，提醒大家自觉做到“二个谨防”：

第一，要谨防“交错朋友”。一个人，如果交上一个

事处罚。给大家举这些例子是告诫大家，接受监督还是逃避监督，其人生结果必然两样。希望大家能够正确对待监督，把它看作是组织的关心和爱护，切实养成在监督下行使权力。

（三）牢固树立正确的责任观，解决好“履责管什么”的问题

我们很多国企的领导干部错误的认为，作为企业，把经济搞上去了，就万事大吉了。事实告诉我们，企业的效益好的、经济搞上去了，固然是好事，但如果在党风廉政建设、反腐败的问题上不重视，会导致企业风气的败坏，最终也会导致企业衰败。因此，我们的企业领导干部一定要在自己的职责范围内既抓好企业经济建设和发展，又要切实的抓好党风廉政建设，克服“一手硬、一手软”的现象，做到两项工作一起抓、两项成果一起要。

落实党风廉政建设责任，不但要管好自己，还必须管住管好自己的配偶子女，带头树立良好的家风。我们办理的很多案件，导致腐败分子越陷越深的重要原因，就是满足家属子女们的要求，支持和纵容家属参与腐败。家庭观念，人皆有之，大家也不例外。让亲人生活得更好些，帮助儿女成家立业，是人之常情。但对如何造福家庭、帮助子女，林则徐讲：“子孙若如我，留财做什么？贤而多财，则损其志”，说这个儿孙要是有能力，你留给的财富反而会摧毁他的意志品质和进取心。“子孙不如我，留钱做什

预防聋哑青少年违法犯罪法制讲稿 篇6

————温博

各位老师、同学大家下午好：

今天很荣幸也跟高兴受邀来到我们学校给同学们安排上一堂关于“预防聋哑青少年违法犯罪”的法制课。那么我就先从高淑燕被骗这件事讲起。有的同学可能知道，高淑燕经常爱背着老师，违反学校规定偷玩手机，她玩什么呢？在手机网络上聊天。由此在网络上认识了异性朋友，在这位朋友诱导和教导下，她本人想尽一切办法，利用学校放假期间，学校不监管，父母在农村对外界事物相比较城市生活不了解等有利机会，最终于今年4月4日，在这位异性朋友的帮助下，前往金昌汽车站，成功脱离父母监督，来到自认为很自由，很繁华，很精彩的城市，甘肃兰州独立闯荡。可是她万万没有想到的是，自己从事的这份职业并不适合一个17岁少女从事，因为这个职业存在很大风险，是成人服务行业，是未成年人都禁止的场所。那么她怎么会从事这个职业呢？从事的这个职业对她身心有损害吗？她会不会走上违法犯罪的道路呢？这就是今天我要和大家共同学习的重点。

在多方努力下，今年4月9日是，高淑燕从兰州回到了武威自己家中，当她面对老师的时候，她下跪了，连声感谢学校和老师帮助解救了她。那么同学们想一想，她这5天过 的幸福吗？我想不幸福！如果幸福，她能见到老师下跪感谢吗？她是不是寻找到了真正的快乐生活呢？是不是得到了真正的自由呢？我想没有，因为她所处的环境，决定了她必须用自己的青春，自己的劳动获得生存的资本，想一想，现在社会就业竞争这么大，消费水平这样高，大学生都很难找到一份称心如意的工作，更何况一个涉事很浅，没有任何社会经验的聋哑少女怎么可能立刻找到一份如意的工作呢？更何况自己没有任何专业特长，没有受到全面系统的高等教育，又怎么能在繁华的甘肃首府兰州就业呢，如果找不到工作，又有谁会愿意白白养活你，负责你的衣食住行呢？所以，高淑燕她自己完全想错了，她在不愿意，也没有人帮助她，人生地不熟的地方，她无处可去，也是身无分文，她自己完全被这位异性朋友所掌控。在那种环境和形势下，她只能委曲求全，只能屈服于管理者不正当的要求，她别无选择，因为这个团伙决定着她的命运，说严重一点，他们想让你饿三天三夜，他们看你不顺眼，想揍你，折磨你，侮辱你，你如果想活着，还想再次见见父母，亲人，老师，还不愿意早早离开这个世界，那么你必须象一个羔羊一样温顺的服从他们无理，非法的要求。同学们你们自己想一想，有快乐吗？有自由吗？她当时所处的环境安全吗？肯定是毫无安全感的。老师和警方掌握，她当时就业的场所，就是最容易导致违法 2 犯罪的场所。那么这一切，是不是破碎了她少女的梦想呢？答案也是很肯定的。

失踪的聋哑青少年找到了，但这一事件也给我们敲响了警钟。在这个事件中，一方面，是聋哑青少年被骗走；另一方面，犯罪嫌疑人也是聋哑人。据了解，此类事件在全国也时有发生。这些案件大都涉及聋哑人偷盗、抢劫和拐骗等违法行为。另据有关报道，当前聋哑人犯罪呈上升趋势，逐渐演变成团伙犯罪，并趋于职业化。

那么，聋哑青少年为何屡屡被骗？个别聋哑人为何不惜违法来拐骗聋哑青少年？又是什么原因使得聋哑人犯罪近几年呈上升趋势？

首先，社会交往不畅。聋哑人的听力和语言能力有不同程度的缺失，同时，正常人中能够看懂手语或会使用手语的人又微乎其微，聋哑人在与正常人沟通和交往时存在着很大的障碍。由于缺乏沟通和了解，聋哑人与正常人之间的信任度便大打折扣，聋哑人对正常人多有抵触情绪，转而对聋哑人有一种特别的信任，彼此交往根本就不设防。这就为那些想拐骗聋哑人为自己谋取不义之财的聋哑人提供了绝好的契机。

其次，就业问题严峻。当前的社会竞争日益激烈，大学生的就业状况都不容乐观，更何况有着残疾的聋哑人。他们由于生理上的缺陷，接受教育受到一定的限制，受教育的程度普遍不高，学历层次和能力水平明显偏低。另外，福利企业提供的就业岗位有限，加之很多用人单位对聋哑人存有这样或那样的偏见，聋哑人很难找到可以谋生的工作。看到一些从外地回来的聋哑人穿着时髦花钱大方，并且把外面说得是美好无比，一些聋哑青少年便容易上当受骗。

第三，人生观和价值观缺失。聋哑青少年中有很多人几乎没有正确的人生理想，不能够正确估计自身的实际能力和社会价值，不知道自己在社会中应该做些什么，能够做些什么。当那些骗子告诉他们可以带他们出去打工挣大钱的时候，就会盲目听信谎言，而不能够依据自身的实际能力和社会价值来判断这些话的真实性和可信度。

有这样一个案例：是我从电视上看到的，一位叫陈要亮（聋哑人）因犯盗窃罪接受审判，被告人陈要亮在最后陈述中用手语表达的“我想回家”这句话却犹如他发自内心的呼喊，一直在我耳边回想。

在我的脑海中，始终有一双孤独、无助的眼睛，那眼神犹如在旷野中迷失了方向的羔羊，让人感到辛酸……

那是在庄严的法庭上，一双孤独、委屈、无助的眼睛乞求地望着审判台，用手语发自内心地呼喊着“我想回家！”

这也是用手语进行的无声审判

被告人叫陈要亮，是一个聋哑人，犯盗窃罪时不满十八周岁，被告人的法定代理人（陈要亮的父母）也到庭参加了诉讼。

在审判庭上，被告人陈要亮他瘦瘦高高的，他的眼睛很清澈，目光也很单纯，也许是他目光中的委屈和无助使他看上去比他同龄的城市孩子要小一些。被告人陈要亮的父母为了参加当天的开庭专程从县里的农村赶过来的。他们很朴实，看上去和普通的农民没有什么区别。他们穿的衣服虽然都泛白了，但是却相当干净。当坐在被告席上的陈要亮看到已经几个月没有见过面的父母时，他想走过去，但马上又无奈地站住了，委屈的眼泪很快得滚落了下来。

那天的庭审进行得很顺利，被告人陈要亮如实地供述了案件的事实经过：2月5日下午6时许，他伙同张晓江、“大个子”（均为聋哑人）三人在市区比较偏辟的地方，“大个子”和张晓江到一辆等交通信号灯的轿车旁，由张晓江指着车的后轮胎，吸引司机的注意，当司机下去察看时，“大 个子”趁机从车右边把车门打开将司机的包（内有现在六万元）拿上跑到他面前把包扔进他带的一个纸带中后，他们三个人一起逃跑，后来他一个人被抓住了，另外两个人逃跑了。虽然被告人陈要亮是聋哑人，但由于他认罪态度比较好，和他在公安机关的供述基本一致，再加上请来的手语翻译表达得也比较清楚、流畅，在法庭调查阶段很快就把案情调查清楚了。在法庭辩论阶段，我们通过手语翻译了解到：被告人陈要亮是在回家的路上，被两个聋哑人（张晓江、“大个子”）劫持到洛阳的。由于没地方住，他们晚上就睡在火车站，白天他和“大个子”、张晓江在一起到处瞎转着伺机盗窃。

在最后陈述阶段，当审判长让被告人陈要亮作最后陈述时，陈要亮用几乎要哭出来的表情比划着：“我想回家！”这时坐在旁边的被告人的母亲看着陈要亮那可怜的样子，也心疼地哭了。

在休庭期间，被告人的母亲赶快上去不停得问陈要亮在看守所里面能不能吃饱、睡得好不好。而陈要亮的父亲则坐在一边儿默默地读着孩子用手语表达出的每一句话，我想此刻他的心情一定很复杂。忽然，我发现被告人的手背上有一条伤口，此时他的母亲也发现了这个情况，她急忙用不太熟练的手语问是怎么回事儿，陈要亮告诉我们是他自己不小心弄破的。也许是母子连心吧，或是对自己没有保护好孩 子的自责，她不停地流泪，眼睛一刻也没有离开过陈要亮手背上的伤口。

合议庭经过近三十分钟的慎重评议，对本案进行了当庭宣判，法院认为：被告人陈要亮以非法占有为目的，伙同他人秘密窃取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控被告人陈要亮系犯罪未遂，不能成立。被告人陈要亮系共同犯罪。陈要亮犯罪时不满十八周岁，犯罪后认罪态度较好，又系聋哑人，应减轻处罚。根据刑法有关规定，以盗窃罪判处被告人陈要亮有期徒刑六年，并处罚金一万元。

在庭审结束后，陈要亮的母亲从随身带的一个布兜里拿出了几个水煮鸡蛋，很真诚地放到法警面前，让我们吃鸡蛋。陈要亮的父亲木讷地坐在边儿上，嘴里也不停地说着“吃吧，吃吧……”看着这对朴实的农村夫妇，他们早上一大早就起来坐车，赶了几百里的路程，就为了来见见孩子，让他吃几个母亲亲手煮的水煮鸡蛋。出于纪律，法警告诉她可以让被告人在路上吃几个，剩下的让她全带回去。

在法警将被告人陈要亮带离审判庭时，被告人的母亲终于忍不住地哭泣了起来。陈有亮的母亲稍微控制了情绪后，哽咽着说：陈要亮在家里是老大，下面还有一双弟妹。家里三个学生，没有一点经济收入，全靠种地顾住一家五口 人吃饭。陈要亮在上学期间的学费和生活费有时都是拖欠着。都说“穷人的孩子早当家”，陈要亮特别懂事儿，他理解家里的困境，在聋哑学校上到二年级的时候，经他多次提出辍学后，他爸含着泪答应了，因为家里实在没有钱给他交学费。为了帮父母减轻家庭负担，陈要亮经人介绍到一家塑料包装厂干临时工。工作虽然苦点、累点，可是孩子不怕，他为能帮家里减轻负担而高兴。陈母顿了一顿说：“现在又出了这事儿，你说这日子叫做人咋过呀！”说着说着又哭开了。这时，坐在边上一言不发的陈父开口了：“陈要亮走丢的那些天，全家人都跟疯了一样，我跟他妈连饭都吃不下去，托着亲戚邻居成天跑着十里八乡的找。往常，他们只会用简单的手语跟他比划，跟他说（沟通）得太少了。这位老实本分的父亲也忍不住流泪了，这泪水中有自责、有遗憾，更有对贫困生活的无奈……

庭审中的手语翻译老师，他说：“象这种成年人（包括聋哑成年人）以找工作为名诱骗或胁迫未成年聋哑人实施犯罪行为的现象在洛阳这并不是第一起，在全国范围内，每年这类案件也不少见。因为未成年聋哑人有其自身的残疾障碍，且自我保护能力较弱，缺少和社会的沟通交流，使他们社会阅历比较浅，容易相信别人，一些犯罪分子正是利用了这一点，对未成年聋哑人实施拐骗。在洛阳就发生过聋哑学生被不法分子以帮助介绍工作为名，骗到砖厂、窑厂等工地 上做苦力，长期被限制人身自由，超时强制劳动的事件”。最后，这位老师深有感触地说：“象这种事情，我们身为从事特殊教育职业的教师真是感到痛心啊！我们不仅要交给这些孩子们知识，同时更要交给他们自我保护的能力。即使这样，象陈要亮这种的事情还时有发生，我们随时都得为这些孩子的人身安全担忧着。

残疾人，作为我们这个社会生活中的一个弱势群体，一些城市在规划建设过程中，也充分地考虑到了他们的需求，如街道上有适用于盲人的盲道、公厕中有适用于残疾人的便池、路边也有适用于坐轮椅者的IC卡电话和无障碍通道等公共设施。这些完善的城市硬件公共设施是在一定程度上的确方便了他们的生活，但是他们更需要的是我们这个社会对他们的温情、关爱以及国家立法、司法方面的法律救助。

随着经济生活的不断提高，一些人的经济欲望也不断膨胀，他们从拐卖妇女、儿童，发展到拐骗毫无自卫能力的聋哑人。这些聋哑人听不到、讲不出的身体残疾，使他们不能或不便反抗，但正是这些身体障碍被一些不法雇主所利用，认为他们更容易专心劳动，更便于服从管理。因此恶性循环，犯罪分子在拐骗到聋哑人后，也更容易脱手。

第四，家庭教育的缺失。目前，聋哑学校在一个地区只有一所，学生大多是在校住读，远离父母和家庭，加上许多家长无法和聋哑孩子交流，使这些聋哑孩子得不到应有的家庭教育，对来自家庭成员的温暖体会较少，有的聋哑孩子甚至和自己的父母家人缺少应有的亲情。有一个曾离家出走又被寻找回来的聋哑孩子说，我觉得外面的世界很美，我不想上学了，也不想呆在家里，我想出去。当这样的聋哑青少年在受到诱惑时，他们就会很高兴的随别人而去。长期的社会游荡生活也会催生犯罪的产生。

第五，聋哑人对法律的认识上有误区。按照我国《刑法》第19条规定，又聋又哑的人、盲人犯罪可以减轻或免除刑事处罚。一些聋哑人便把自身弱势变成了进行犯罪活动的“优势”，一旦被抓，在语言交流方面弄得警方十分无奈。久而久之，生理上的障碍就成了他们逃避惩罚的“盾牌”，并且胆子会越来越大。

据了解，有的聋哑人开始只是一个被害者，被那些不法分子拐骗加入犯罪团伙，时间久了，机会成熟了，这些昔日的受害者便会转变成为一个害人者，使用同样的手法去拐骗其他聋哑青少年，从而形成一种恶性循环。

目前聋哑青少年违法犯罪的主要作案方式

一、拐骗

这是近年来发生率较高的一种犯罪形式，对社会稳定影响较严重。社会上的聋哑人犯罪团伙通过给予钱财、出去游玩或找个好工作为由，拐卖、诱骗等多种手段网罗未成年聋哑人，培训、控制、胁迫他们来作案。此类犯罪目的是为了扩大聋哑人犯罪团伙的规模，以敛取更多的不义之财。并且此类行为已经给特殊教育学校的安全防范工作带来了严重的干扰，并严重影响了特殊教育学校的正常教育教学秩序。

二、盗窃 这是最主要的犯罪形式之一。如外出时，在商店里看到有自己喜欢的东西，从一双袜子到手机、金项链，就顺手牵羊给偷走。更多的则是犯罪团伙有组织的分工偷盗。且聋哑人团伙作案形式迅速、灵活，配合默契，使他们作案的成功率甚高，极少失手。

三、抢夺 聋哑人犯罪分子在针对受害人的具体情况，采取突然出手抢夺的方法，而受害人一般因为猝不及防而得手，并迅速将财物转移到团伙其他成员手中。

四、暴力犯罪

如抢劫、故意伤害、杀人、投毒等。在暴力犯罪当中，普遍组织性很强，行事计划周密，社会危害十分严重。但在司法实践当中，此类案件下降趋势明显，暴力行为多针对团伙内有异心的成员或不愿加入团伙者。

作案特点

一、方法简单，目的明确。聋哑青少年违法犯罪大多与其生理缺陷有关，甚至以此作为掩护手法。他们作案的目的主要是针对财物，另有一部分是由于缺乏社会道德观念的正确引导而发生的侵犯公民人身权利的违法犯罪行为。由于社会群体对聋哑青少年违法犯罪缺乏防范，大多对其抱着同情的态度，使其容易得逞。聋哑青少年在钱财上，一般不大可能像健全人那样侵占、受贿，他们围绕钱物往往采取最直接、粗暴的偷盗、抢夺等方式。

二、作案团伙化、职业化、组织化。因聋哑人之间依附性强，犯罪分子就将数个甚至数十个聋哑人组织起来违法犯罪。团伙组织严密且有男有女，年龄大小不一，分工明确，有“老大”，有在街头、公交车上“开工”或“上班”的，有在家做饭洗衣的，也有专门记账的。往往在城市郊外寻找交通便利的小区租单元房入住，便于隐藏。在作案过程中，他们往往有分工、有配合，在转移被害人注意力的同时，由其他同伙趁机将财物抢（偷）走并迅速予以转移。聋哑人的团伙作案形式动作迅速、灵活且配合默契，使他们作案的成功率甚高，极少失手。而且，有关资料还显示这些聋哑人的背后往往有操纵者，即“老大”。“老大”有正常人，也有聋哑人。“老大”会对手下的聋哑人进行不同程度的“管理”，有的还相当严格并有所谓的“规章制度”，要求实施犯罪的聋哑人得手后将财物全部或大部分上交，若违反则会被处罚。实际上，“老大”在很大程度上占有、支配着大量的赃款赃物，一般的聋哑人只是“老大”实施犯罪的工具而已。从各地报道中关于聋哑人犯罪集团的介绍中可以看到，一般都能从犯罪集团“老大”身上缴获大量赃物及银行存折。

三、实施违法犯罪的行为猖獗。从各地报道中可以看出，聋哑人多从事盗窃、抢夺这两种犯罪活动，实施抢劫、绑架等犯罪的并不多见，这可能是由于他们身体条件的限制所致。在实施盗窃、抢夺行为时，聋哑人大多选择在白天，而地点多在车水马龙的大街、人头涌涌的商场等公共场所。这些聋哑人之所以在光天化日、众目睽睽之下作案，一方面易于发现目标，另一方面则易于混入人群中逃跑。如深圳市公安局公共交通分局破获了一个在公共汽车上作案的盗窃团伙，当场在一辆公共汽车上抓获了八个窃贼（除“老大”外，其余七人均是聋哑人），而此前该团伙成员就几乎在同一时间对该汽车上的三名乘客实施了盗窃，其行为的猖獗程度可想而知。

四、利用现代通讯工具作案。从报道的资料来看，聋哑人团伙作案时，用手机短信发出指令，不易被旁人察觉。外 13 地公安机关曾侦破过一个聋哑人犯罪团伙，他们曾经利用因特网进行团伙间跨地区联络，拐卖未成年聋哑人。

这种跨地区流窜作案，其流动性非常强，破案难度很大。团伙人员除极少数是本地的以外，大部分来自全国各地。如1998年10月，《法制文萃报》就曾经登过一篇在北京、上海、广州三地疯狂作案的聋哑人犯罪团伙的报道，该团伙涉嫌盗窃、抢劫、杀人、故意伤害、贩毒等多项罪名，盗窃所涉案值达数百万元人民币。

一般来说，聋哑青少年虽然丧失了听力，但智力较好，由于他们没有正当职业，没有正当的生活来源，导致一些聋哑青少年走上违法犯罪的道路。凡是涉及聋哑青少年的案件，警方在侦破中大多数不顺利，犯罪嫌疑人一旦案发被抓进公安机关，他们便以“不明白警察问的什么话”等为由，真正地“装聋作哑”，拒不交待具体地址、团伙其他成员姓名等，以逃避法律的制裁。

预防职务犯罪讲稿-信用社 篇7

同学们：

为了保护我们健康成长，我国制定了许多有关保护青省年成长的法律法规，你知道哪些？（随机请听讲座学生回答）同学们有没有听说过《预防未成年人犯罪法》？（随机请听讲座学生回答）今天，我要和大家讲的就是《预防未成年人犯罪法》的有关知识，希望通过今天的讲座，同学们能够多掌握一些法律常识，对照一下自己在学习、生活中的行为，能够利用法律法规为更好地保护自己。

什么是未成年人？我国法律规定：未满十八周岁的公民称为未成年人。什么是犯罪？我国刑法作了明确规定“一切危害国家主权、领土完整和安全，分裂国家、颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度，破坏社会秩序和经济秩序，侵犯国有财产或者劳动群众集体所有的财产，侵犯公民私人所有的财产，侵犯公民的人身权利、民主权利和其他权利，以及其他危害社会的行为，依照法律应当受到刑罚处罚的，都是犯罪，但是情节显著轻微危害不大的，不认为是犯罪。”简单的说，犯罪就严重危害社会的行为，比如盗窃、抢劫、杀人等就是一种犯罪行为，会受判刑、抓进监狱的严重处罚。在这里，可能有的同学会不以为然，犯罪和我们小学生有什么关系？我又不会偷、支抢。同学们，如果这样想那就错了，在我们的生活中，在我们身旁，未成年人犯罪的事例并不少见。湖北大冶震惊全国的“9·13”大冶罗桥中学抢劫案中，3名案犯中2名胡姓少年不足18岁、另一名明姓少年则只有14岁。2004年9月，3名少年因为缺钱，最终决定学校去“找”。他们手持水果刀等作案工具，在罗桥中学校园抢劫学生53人，殴打学生40人，其中致2人轻伤，16人轻微伤，却得300多元及牛仔裤1条、怀表1块。3名未成年案犯最终分别被大冶法院判处9年、8年、1年有期徒刑，并处500元到1000元罚金。

《预防未成年人犯罪法》中提出了预防未成年人的九种不良行为，只要你有了这几种不良行为，就很容易滑向犯罪的边缘：

（一）旷课、夜不归宿；

（二）携带管制刀具；

（三）打架斗殴、辱骂他人；

（四）强行向他人索要财物；

（五）偷窃、故意毁坏财物；

（六）参与赌博或者变相赌博；

（七）观看、收听色情、淫秽的音像制品、读物等；

（八）进入法律法规规定未成年人不适宜进入的营业性歌舞厅等场所；

（九）其他严重违背社会公德的不良行为。在这几种不良行为当中，同学们尤其要注意千万不可有下列行为。

1、旷课、夜不归宿。

2、携带管制刀具。

3、强行向他人索要财物；

4、进入法律法规规定的不适宜进入的营业性歌舞厅等场所。

为什么要特别提出这几点呢？因为同学们经过老师父母多年的教育，都已经知道偷窃、赌博等行为是社会所不允许的，而对上述四条所说的行为，同学们认为这些都是不算什么大事，而且这些事情在同学们生活、学习中经常出现，这些看似不太严重的行为，因为同学们自身的防范意识不够，往往就会演变成犯罪行为。

为什么不能旷课？不能夜不归宿？因为旷课容易与社会上的不良少年和违法犯罪团伙厮混一起，最后走上犯罪的深渊。夜不归宿的未成年人未经其父母或其他监护人的同意，到深夜还不归家的行为，夜不归宿的未成年人很容易受坏人引诱走上违法犯罪道路，也往往由于孤身无助成为犯罪者的攻击对象。

预防未成年人犯罪全社会正在共同努力。如《预防未成年人犯罪法》规定：未成年人 的父母或者其他监护人不履行监护职责，放任未成年人有法规定的不良行为或者严重不良行为的，由公安机关对未成年人的父母或者其他监护人予以训诫，责令其严加管教。公安机关的工作人员接到报告后，不及时查处或者采取有效措施，造成严重后果，构成犯罪的，依法追究刑事责任。向未成年人出售、出租含有诱发未成年人违法犯罪以及渲染暴力、色情、赌博、恐怖活动等危害未成年人身心健康内容的读物、音像制品、电子出版物的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以罚款。营业性歌舞厅以及其他未成年人不适宜进入的场所、营业性电子游戏场所，不设置明显的未成年人禁止进入标志，或者允许未成年人进入的，情节严重的，由工商行政部门吊销营业执照。

当然，预防未成年人犯罪，最重要的还是需要我们自己积极学习《中小学生日常行为规范》、《小学生守则》，警惕学习生活中的不良行为，加强自身修养，用科学知识武装自己的头脑，做到“勿以善小而不为，勿以恶小而为之。”

同学们，在加强自身修养的同时，大家也要谨防来自别人对你的伤害，下面给同学们提几点建议：

1、珍惜学习机会。要坚持在校学习。自觉接受家庭和学校的教育管理。

2、提高鉴别能力。不要学习和模仿电视、电影、音像制品和文学作品中的犯罪行为。

3、谨慎交朋友。未成年人要谨慎交友，不要和社会上品性不端的闲散人员交往，特别是那些有前科劣迹的人。

4、切莫虚荣攀比。未成年人要克服虚荣、攀比心理，说话要谨慎，不要随意向外人透露和炫耀自己家庭的情况，以免给自己带来不必要的伤害。

5、增强防范意识。要保持必要的警惕性。单独回家的孩子，在进家门前要注意观察，不给坏人以可乘之机；独自在家的孩子，不要随便打开家门；在放学路上，不要路陌生人说话。不要轻易相信他人的哄骗，遇事多留个心眼，警惕各种不良诱惑，对陌生人给的玩具和食品等不要轻易接受。

6、掌握自救本领。首先要保护好自己，然后求助于成年人，不要蛮干，要学会用报警、呼救、反抗等方法抵制不法侵害。

预防职务犯罪讲稿-信用社 篇8

一、表现形式：

１．冒用他人身份证，发放冒名贷款。行为人往往利用工作便利，冒用农户办理银行业务交付的身份证原件或复印件，私刻印章，以他人名义办理贷款挪作己用。

２．收取储户存款不入账。行为人利用农户对自己的信任，以非正式储蓄存单加盖储蓄专用章后出具给农户，将资金挪作己用。如犯罪嫌疑人孙某利用其担任某信用社信贷员的职务便利，利用储蓄存单副本第五联、以及农户借款借据收取储户存款不入账；犯罪嫌疑人赵某利用储蓄存单副本、现金收入传票收取储户存款不入账。

３．收取农户归还贷款不入账。行为人往往在收到农户归还贷款时，不出具正规的还贷证明单，而是开具便条或收条给农户，将收回的贷款不上缴信用社入账，而是私下截留，归个人使用。

４．利用职务便利，盗取储户存款。行为人利用自己职务上的便利，冒用储户姓名将储户存单（折）挂失补办或直接从储户存款中，将存款随意支取。如犯罪嫌疑人孙某冒用王某的姓名，提前支取王某定期八年的存款１００００元，５．利用职务便利，违法发放贷款。如犯罪嫌疑人徐某利用其担任某镇信用社会计的职务便利，模仿信用社主任及信贷员签名，私自发放贷款给他人使用。

二、原因分析：

一是人员业务素质参差不齐，政治思想薄弱，法律意识淡薄。

二是内部管理监督制度形同虚设，岗位工作职责落实不到位，信贷管理工作混乱。贷款管理工作混乱，严重违反“三到场、三核对”制度，以及贷前调查、贷中审查、贷后检查制度。审查不到位，不良贷款反映不实，各个工作岗位不坚持原则，起不到相互监督制约作用，违规操作、违反制度办理业务现象时有发生。

三是内部监督管理不力，对职工的政治思想和业务知识教育不够。一些部门的领导只重视经济指标任务，片面追求经济效益，而放松了对干部和职工的思想教育工作，对基层信用社的监督管理不力，使一些规章制度得不到落实，对应掌握的职工思想动态疏忽大意，对职工暴露出的作风腐败、赌博、贪图享受等不良行为，不仅不及时劝阻，听之任之，甚至同流合污。

四是有法不依，处理不力，助长了犯罪分子作案的胆量。一些部门的领导从维护本单位、本部门的声誉和考核成绩出发，对本系统、本单位发生的经济违法违纪问题，心慈手软，不深查、不深究，一味迁就，为犯罪的再发生留下隐患。

三、应对之策：

１．加强政治思想及业务学习，不断增强职工的法制意识，提高职工的敬业精神。

政治思想是关键，要把提高信贷管理人员的政治素质放在各项工作的首位。对信贷人员进行经常性的政治思想教育，树立全心全意为农民、为农业服务的思想，使职工从思想上找准自己的位置，划清公与私的界限。多方面组织职工分批分期进行业务培训，并严格考试考核，不合格的坚决不上岗。

２．强化监督管理机制，确保各项规章制度的贯彻落实。

做到岗位明确，责任清楚，互相制约。严格按照贷款管理规定、贷款业务操作规程办理贷款业务，定期进行贷款账务核对，严格按照贷款“三查”制度，实行贷前调查、贷时审查、贷后检查的制度办理贷款业务，规范操作行为，有效防范贷款风险。

３．严格考核，加大责任追究力度，推行奖惩机制。要健全检查监督制度，加强信贷管理情况检查和对信贷人员的日常考核，推行奖励和惩处制度。落实各项考核、检查制度，既要对信贷人员储蓄存款和收贷收息等数量指标进行考核，更要对贷款质量指标进行考核。

４．公开业务操作规则，发挥外部监督作用，增强群众自我防范意识。不仅仅要将储蓄存款及办理贷款等业务的范围和程序通过张贴、悬挂的方式实行公开，还可以通过媒体广告、组织便民咨询活动、聘选行风监督员、开通举报电话或设置举报信箱等形式，结合典型案例，对广大群众发动宣传教育，一方面增加工作的透明度，发挥群众及舆论监督的作用，防止职工违法违纪现象的发生。另一方面，通过典型案例的宣传教育，不断增强公民的法治观念及防范意识，提高识别力，及时举报此类经济犯罪案件。

５．狠抓预防工作，加大打击处理力度。