投资学研究性教学的开展

投资学研究性教学的开展（精选10篇）

投资学研究性教学的开展 篇1

构建高校证券投资学网络教学的实践研究

信息技术在教育领域已得到了越来越广泛的.应用,逐渐成为有效的教学媒体和教学管理工具.同时,随着信息时代的来临,对金融学教学中证券投资学教学的广度与深度也提出了更高的要求.网络应用于“证券投资学”教学是教育思想现代化的体现,是对传统教学方法的重大改革.

作 者：魏娜 周永亮  作者单位：沈阳航空工业学院经济管理学院,沈阳,110136 刊 名：中国科教创新导刊 英文刊名：CHINA EDUCATION INNOVATION HERALD 年，卷(期)： “”(5) 分类号：G642 关键词：证券投资学   网络教学   课堂教学  

投资学研究性教学的开展 篇2

关键词：《投资学》,课程设计,研究报告

根据美国著名金融学教授Ross (2010) [1]所给的定义, 金融学内容可以划分为公司财务管理、投资学、国际金融和金融机构等四个部分。投资学, 作为金融学专业的核心课程之一, 也是体现对经济学、会计学、财务管理、金融市场与机构等课程知识综合运用的课程。作为高年级的课程, 还必须充分体现在实践运用方面的训练, 为将来的专业工作做好准备。笔者在多年从事该课程的教学实践中, 总结出一些体会和经验, 希望通过本文与其他专家学者交流。

一、社会需要与课程体系的设计思路

现代投资学的知识内容, 是基于市场经济而建立起来的。中国在计划经济时代, 政府决策替代了企业投资和个人投资决策, 导致现代意义上的金融投资活动不存在。改革开放以后, 中国经济逐步建立起市场经济, 也构建了各层次的金融市场, 金融机构、商业机构以及个人投资者参与的金融投资活动种类越来越多, 交易量越来越大, 参与者需要有投资理论和方法来指导。

投资学这门课的教学体系需要围绕社会需求来设计。投资学课程全面介绍投资抉择、投资市场运作、投资估值和投资组合管理方面的知识。要使学生了解如何选择投资机会、如何进行投资交易、以及如何对投资工具进行估值分析, 以帮助金融专业学生为未来的职业道路和进一步学习深造打好基础。本课程在不同大学的教学计划中可能有不同的名称, 比如笔者所在的北京师范大学珠海分校的金融学专业即使用“投资分析与管理”的课程名称。

第一, 教材的选用。中国内地大学的金融学专业多数课程在教学上都存在一个教材选用的难题。在中国日新月异的改革中, 到了学生手里时, 书上描绘的内容都已经成为历史[2]。作为国内的新学科, 国外教材的翻译都是一个困难的事情。鉴于国内目前也缺乏高质量的翻译教材。笔者认为, 内地有条件的学校直接使用原版的外国优秀教材是一个很好的选择。北京师范大学珠海分校的金融学专业在过去十年与国外著名大学 (如英国卡斯商学院和澳洲墨尔本大学等) 联合举办金融学2+2国际合作课程的经验基础上, 逐步推行在所有金融学专业的前两年学科基础课和专业基础课中进行中英双语教学, 取得了良好的效果。目前“投资分析与管理”课程选用了由Zvi Bodie, Alex Kane, Alan J.Marcus合编的INVESTMENTS[3]。该教材被西方著名大学普遍使用, 而且也是国际顶级金融投资类别职业资格考试CFA (注册金融分析师) 的指定参考教材。该书每隔三年左右即有最新版本, 内容上有更新, 如最新版本的教材即包括了2008年全球金融危机案例的讨论。不过该教材内容覆盖的范围太广, 如果全部内容都安排在一个学期 (56学时、每周3学时) 没法完成讲授。因此该教材的内容需要根据本科教育的要求进行取舍和安排。

第二, 课程内容设计。作为本科教育的高年级课程, 投资学的主要内容包括了投资领域的基本理论和方法, 其中的核心就是公司投资价值研究。同时本课程还需要介绍与金融投资相关的知识点。笔者在讲授本课程的时候设计了如下几个模块的内容。模块1:投资环境与金融市场概况。这部分内容包括证券市场的整体环境, 如实物资产与金融资产的区别、证券市场对经济的贡献、投资工具的类别、市场的主要参与者及金融工具创新等。在课程讲授的过程中, 教师尽量引用国内金融市场的实例予以解释。模块2:公司投资价值分析。这部分内容是本课程的重点, 希望让学生学会如何撰写一份公司投资价值分析报告。在课堂讲授的过程中需要讲解如何进行宏观经济分析、行业分析、公司财务报表分析与公司投资价值分析。模块3:技术分析理论和方法。技术分析的理论和方法设计投资策略的讨论以及技术指标的解读和分析运用。理论方面重点是介绍技术分析流派的古典理论道氏理论。该理论强调对于市场长期趋势的研究, 教师需要引导学生把系统性风险和非系统性风险概念结合在一起进行思考, 确立一种立足长线投资和分散投资的理念。另外, 要给学生介绍移动平均线、趋势线分析、形态分析、K线图分析、波浪理论等主要的技术分析方法。技术分析方法易学难精, 其作为预测参考技术得到了市场人士的重视, 尤其是一般投资大众的股评人士, 需要经常使用这些方法做解盘分析, 所以它是一种职业的知识和工具。技术分析工具本身比较形象地勾画出市场的变化, 容易让一些学生误认为技术分析是“点金术”, 因此教师在教学中需要给学生予以正确的引导。模块4:有效资本市场理论与行为金融研究。有效资本市场假设是金融领域的重要理论, 通过对市场有效程度的分析, 投资者可以确定合适的投资策略。另外, 传统的金融理论的基本假设是“市场的参与者都是理性的”。但事实上, 由于投资者在很多情况下呈现出很多非理性的行为, 传统的投资理论常常没法完满解释现实的现象。正因为如此, 最近十多年来, 主要研究投资者的非理性行为的行为金融学得到了业界的重视。在这门课中, 简要介绍了行为金融学的一些基本理论和方法, 如过分自信、过分保守、心理账户和预期理论等, 让学生对学科前沿研究有一些基础认识, 以期培养他们将来对相关科学研究的兴趣。模块5:债券的投资管理。债券的基本知识和估值方法, 学生在二年级的公司财务管理课程中已经学习过。在本课程的教学中, 重点是讲解债券投资风险管理和组合管理策略, 内容包括债券利率风险分析、久期计算、债券凸度、积极的债券投资组合管理和消极的债券投资组合管理等。模块6:衍生工具与交易市场。本模块主要介绍期权和期货交易。期权和期货是最重要的金融衍生工具品种, 其他的各种衍生工具的创设多数都与期权和期货的运作机制有相同之处。内容主要包括期权交易分析, 如期权交易与股票交易价值比较, 以及各种期权交易策略的组合运用, 如受保护的买权和卖权、期权价差、对敲、双限期权等, 以及买卖权平价关系。

二、实践教学环节的安排

有些学者 (如王闽等[4]) 强调实践教学需要到证券公司等机构进行实习。笔者认为, 金融机构很难安排大批学生的实习, 即使能安排也基本上属于拉客户之类的岗位。毕业生未来在从事投资类工作的时候, 经常需要对现实问题做分析, 从而形成研究报告、操作建议、策划方案、口头观点表述等工作成果, 本课程的教学实践环节主要有两种形式:案例讨论、研究报告和研讨会。

1. 案例讨论。

本课程是属于实践性很强的课程, 因此在课程教学中需要重视案例分析方法。除了上述教材中包含的案例外, 教师还需要收集具有本土特色的案例, 通过案例的讲解, 帮助学生了解相关的理论和方法, 并懂得在现实中运用。

2. 研究报告。

本课教学内容的重点, 是公司投资价值研究。除教师讲解相关的理论和方法外, 还需要让学生撰写一份研究报告。由于该研究报告的工作量很大, 因此, 笔者采用让学生分组完成的方法, 这也是在国外大学中被普遍采用的方法。学生以4~6个人为一组, 选择一家中国内地的上市公司作为研究对象, 撰写一份公司投资价值分析报告。要求研究报告的内容必须包括五部分内容:宏观经济分析、行业分析、估值模型运用、财务报表分析和技术投资分析, 涵盖了教学大纲第一模块、第二模块和第三模块的相关知识, 考察学生的理解能力、分析能力和创新能力。

3. 研讨会。

研讨会形式对于培养学生的表达能力、思辨能力等方面都有很好的作用。笔者通常要求每一小组在完成了一份研究报告以后, 需要主持一次研讨会, 由小组成员讲解其分析该公司投资价值的分析研讨会, 并回答老师或者其他同学的问题。

三、考核方式

考核方式主要包括三部分:考勤、小组作业和期末考试。学生的考勤情况通常占总成绩的10%。小组作业包括上述的研究报告撰写和研讨会两个环节。考核成绩占课程总成绩的40%。对投资分析报告的评分主要从以下方面进行:能否正确并且恰当地运用各种理论和模型进行分析;能否准确地利用所学软件和网络信息找到所需数据;研究报告格式是否规范、分析过程是否有逻辑性、表达是否清晰明了;英文专业术语运用是否准确;研究结论是否合理;等等。对课堂英文演说的评分主要依据有:PPT是否简单明了、英文术语是否准确运用;英文演说是否流畅、清晰易懂。期末考试成绩占课程总评的50%。设计为A、B两卷随机分配给学生, 基本涵盖了教学大纲的所有内容。题型多样化, 包括选择题、计算题和问答题, 其中主观题占50%以上。选择题主要是考核基本概念, 计算题则主要考核对几种估值模型的运用, 问答题考察学生对学科前沿研究问题的理解。

从过去几年的教学实践来看, 直接使用国外的教材进行双语教学, 效果非常显著。学生们普遍感觉该课的学习是对于过去所学专业知识的综合运用, 而撰写研究报告的作业, 让他们有一种工作的现场感。从作业的完成情况看, 大多数小组都能够完成一份基本符合规范的研究报告。尤其要指出的是, 他们是用英文来撰写这份报告的。双语教学使他们在学习专业知识的同时还很明显地提高了英文能力, 让他们在未来的职业生涯中具有更强的竞争力。

参考文献

[1]Stephen A.Ross, Randolph W.Westerfield & Bradford D.Jor-dan, Essentialsof Corporate Finance, 7th Edition, 2010, McGraw Hill.

[2]蓝裕平.关于金融学专业课程设置相关问题探讨[J].教育教学论坛, 2012, (10) .

[3]Investments, (8th Edition) by Zvi Bodie, Alex Kane, Alan J.Marcus.McGraw Hill2009, 双语教学版[M].北京:机械出版社, 2008.

证券投资学教学大纲哦 篇3

（2016年）

课

程：

证券投资学 授课老师：

胡荣振 课程类别：

专业选修课

课程安排说明： 2016年2月28日～2016年6月18日 教学课时数：

3×16＝48课时 教材和参考书目：

指定教材：

曹建元主编，《证券投资学》，上海财经大学出版社，2016第二版。参考书目：

中国证券业协会主编，《证券市场基础知识》，上海财经大学出版社，2012。

中国证券业协会主编，《证券投资分析》，上海财经大学出版社，2012。参考专业刊物：《证券市场研究》、《上海证券报》等。

预备知识

本课程是投资经济的专业基础课，主要介绍证券投资的基本概念、基本理论及相关的基础知识。适合于已经掌握《投资学》、《政治经济学》的学生修习。教学目的

通过本课程的教学，应使学生了解证券投资的基本知识和基本理论，熟悉证券市场、证券投资主体、证券投资客体的基本内容和相互之间的联系，掌握证券投资的流程、方法和基本分析技能，提高学生的实际动手能力。考核形式

本课程在学完有关章节后，将要求学生结合课程内容写小论文，事后进行课堂讨论，期末考试一次。学生成绩中所占比重如下：

小论文及讨论（含考勤）

30% 期末考试

70% 试卷结构

是非题

20% 选择题

10% 简答题

30% 计算题

20% 论述题

20% 学术诚实

涉及学生的学术不诚实问题主要包括考试作弊；抄袭；伪造或不当使用在校学习成绩；未经老师允许获取、利用考试材料，对于学术不诚实的最低惩罚是考试给予零分，其他的惩罚包括报送学校相关部门并按照有关规定进行处理。

证券投资学教学要点

第一章

证券投资概述

1证券投资的基本概念：证券和证券投资的基本概念，证券投资的基本要素以及相互间关系、分类；证券投资与证券投机的关系。

2.证券投资的收益和风险：证券投资的收益及其计算，证券投资的风险及其计算，证券投资收益和风险的关系。3.证券投资的程序和策略：证券投资的程序，证券投资的策略，证券投资的技巧。

第二章 证券投资理论

1.资产组合理论：马柯维茨的证券组合理论通过分析证券的收益和风险，确定组合的有效集，并根据投资目标，确定最佳组合的方法；指数模型认为组合收益有赖于组合风险和系统风险的关系。

2.资本市场理论：资本资产定价模型；套利定价模型。3.随机漫步理论。4.相反理论。

第三章

证券投资主体

1.个人投资者：个人证券投资的目的及影响因素。2.机构投资者：机构投资者的特征。

机构投资者的类型：证券公司类，证券投资基金类，保险保障类（保

险公司，社保基金，企业年金，职业年金）信托

类，QFLL类，银行类，其他类。

第四章

证券投资客体

1.债券：债券性质、要素、特征和分类。2.股票：股票性质、要素、基本特性和分类。3.证券投资基金：基金特点和分类。

4.金融衍生工具：金融期货的特征、功能、要素、种类；

金融期权性质、要素、种类。

第五章 证券市场

1.证券发行市场：证券发行市场功能、市场构成；证券发行目的及发行程序；证券发行

承销与推介。

2.证券流通市场：证券流通市场的功能及构成。

3.证券交易所：证券交易所的含义、特征、组织形式及其功能和职能。

4.证券场外市场：证券场外市场的功能、构成和交易对象，店头市场、第三市场和第四

市场，其他证券市场。

5.证券中介机构：证券承销商的资格，权利和义务；证券经纪商的资格，权利和义务，证券自营商。

第六章

证券交易

1.证券交易程序：开户、委托、竞价、成交、交割、清算、过户。

2.证券交易方式：现货交易、信用交易、金融期货交易、金融期权交易。

第七章

证券价值分析

1.债券的价值分析：影响债券价格的主要因素、债券价值评估及利率期限结构。2.股票的价值分析：影响股票价格的主要因素、股票的定价模型、股价指数及编制。3.证券投资基金的价值分析：证券投资基金的收益和费用、影响基金价值的主要因素、证券投资基金的价值分析。4.金融衍生工具的价值分析：金融期货的价格决定、金融期权的价格决定。

5.其他衍生工具的价值分析：认股权证的要素和价格决定、可转换债券的要素和价格决

定。

第八章

证券投资的基本分析

1.宏观因素分析：政治因素、经济因素、市场因素等。

2.行业分析：行业的市场结构、行业的生命周期、行业的景气变动及政府的产业政策。3.公司分析：公司运作分析、公司财务分析。

第九章

证券投资的技术分析

1.技术分析概述：技术分析的概念、理论基础、要素及分类。

2.K线分析：K线理论、K线的种类及意义、K线的组合分析及缺口分析。3.形态和曲线分析：形态分析、曲线分析。

4.技术指标分析：量价分析和逆时钟分析、MACD、KDJ。

第十章

证券投资风险管理

1.证券投资风险识别：证券投资主体风险、证券发行主体风险、证券投资政策风险、证

券经营机构风险、证券投资工具风险。2.证券投资风险防范：强化证券投资的监管、加强投资者保护、健全上市公司治理结构、完善证券经营机构的的风险管理、严格金融衍生工具的风险控制、防范证券投资主体风险。

第十一章

国际证券投资

1.国际证券市场：纽约证券交易所、伦敦证券交易所，东京证券交易所、香港联合交易

所。

投资学研究性教学的开展 篇4

证券投资的研究内容是由其研究对象所决定的，它包括：

5.1.1 证券投资的基本概念和范畴。证券投资过程中涉及许多重要的概念和范畴，如证券（股票、债券等）、证券投资、证券投资风险、证券投资收益等。明确这些概念和范畴，是研究证券投资的前提。

5.1.2 证券投资的要素。证券投资活动离不开一定的条件或行为要素，证券投资者、证券投资工具、证券投资中介等是证券投资的实施要素。它们在证券投资过程中分别起着不同但又不可或缺的作用。研究这些要素，对于准确、全面、深入地说明和理解证券投资运动过程有着十分重要的作用。

5.1.3 从事证券投资活动的空间。证券投资活动是在证券市场上进行的，而证券市场本身是一个相当庞杂的体系，它由许多分支组成，证券市场的不同部分具有不同的活动内容，并分别满足不同的证券投资需要。只有充分了解证券市场的组成框架、基本结构和运行机理，才能进入这一市场并有效地从事证券投资活动。

5.1.4 证券投资的规则和程序。证券投资是按照一定的规则包括法规进行的。作为一种交易行为，它有特定的程序和步聚，制度规定是相当严密的。了解这些规则和程序，是从事证券投资的重要前提。

5.1.5 证券投资的原则和内在要求。证券投资是一种高收益与高风险并存的经济行为。因此安全、高效地进行证券投资，必须把握一些重要的原则和客观内在要求。按证券投资的客观要求行事，有助于避免证券投资中的盲目性，理性地入市操作，从而增加投资成功的可能性。

5.1.6 证券投资的分析方法。这是证券投资学最重要的内容之一。证券投资分析方法大致上可分为基本分析与技术分析两大类，而这两类分析方法又分别包含了大量内容，只有努力掌握这些分析方法，投资者才有可能为正确地选择投资对象，把握市场趋势。

5.1.7 证券投资的操作方法。证券投资的操作方法是指实际买卖证券时，在进行投资分析的基础上，根据市场状况和投资者自身情况、投资目的等选择的具体操作模式、策略与手法。它与证券投资分析有着相当密切的关系，它是在投资分析的基础上确定的，是对投资分析结果具体操作的反映。投资者个人的投资目的、条件乃至修养与气质也会在某种程度上决定其操作方法。

5.1.8 证券投资中的风险与收益。风险与收益总是伴随着整个证券投资过程。实际上，实现风险最小化和收益最大化，正是证券投资者追求的目标。因此，研究证券投资中的风险与收益，自然成为证券投资学的核心问题之一。什么是证券投资风险和收益？它们的构成情况如何？怎样对证券投资中的风险与收益进行度量？如何实现收益最大化与风险最小化？如何优化基于规避风险目的的投资组合等等，证券投资学均需做出相应的回答。

5.2 证券投资学的研究方法

证券投资是一门理论和应用并重的学科，要实现其研究目的并使这门学科不断发展，就必须坚持以下方法和要求：

5.2.1 规范与实证分析并重，定性与定量分析结合的研究方法。证券投资学要解决繁杂的理论命题并得出科学的结论，不仅要大量地运用逻辑思维，进行各种理论抽象和规范分析，还必须高度地关注证券投资的实践，进行广泛的实证分析。证券投资中涉及大量的技术问题，分析、决策过程中不仅要考虑可能的制约因素，还必须尽可能弄清这些因素对证券投资的影响程度，而这些因素本身所具有的量化状态又可能决定证券投资收益与风险程度的差别。因此，证券投资学的各种结论的得出，都必须建立在定性分析与定量分析结合运用的基础之上。

5.2.2 强调结论、观点的特定性及适用背景，而不刻意追求其普遍适用性或惟一性。证券投资实践中的情况十分复杂，变数很多，市场走势往往还要受到投机及其他某些人为因素的影响。因此，证券投资学中所给出的结论与观点也只能针对大多数情况或某些情况，有一定的适用范围。

5.2.3 强调动态的全方位分析。证券投资学作为一门指导证券投资实践的学科，不仅要求完善其理论体系，更重要的是要告诉人们如何根据现象的现状和动态，判断事物发展的趋势，提高投资的成功率。

6 结论

不管是证券投资或者投机，都非常有必要搞清楚其研究对象，通过对证券市场投资理论的研究和实践的分析，笔者总结出证券投资学的研究对象，它是一门研究证券市场运行规律以及遵循其规律进行科学的管理和决策的综合性方法论科学。而如何正确地选择证券投资工具，规范地参与证券市场运作，科学地进行证券投资决策分析，成功地使用证券投资策略与技巧等等，对证券投资者具有十分重要的意义。

参考文献：

[1]崔勇主编。《证券从业人员资格考试丛书》[M],首都经贸大学出版社，.

[2]蒲涛。刘险锋主编。《证券投资学》[M],中国财政经济出版社，.12.

[3]吴晓求主编。《证券投资学》[M].（第二版），中国人民大学出版社，.

[4]中国证券从业人员资格考试委员会办公室编。《证券市场基础知识》[M].上海财经大学出版社，.

[5]杨大楷著。《证券投资学》[M],上海财经大学出版社，2000.

[6]曹凤岐等主编。《证券投资学》[M],北京大学出版社，2000.

芝麻山中学开展一条龙式教学比武 篇5

今年秋季学期开学以来，芝麻山中学以开展“课内比教学，课外访万家”为契机，大力推进课堂教学模式改革，构建务实高效的特色课堂。在学校教研处的组织下，各学科教研组开展全员参与的设课、讲课、说课、评课“一条龙”式的教学比武活动。

9月20日以来，各教研组的教学比武活动全面铺开，每位教师均要参加设课、讲课、说课、评课四个环节的教学比武活动。讲课教师提前3天将教（学）案交到教研组，讲课后的当天或第二天，将说课稿交到教研组；讲课时同组教师必须参加听课，教研组长做好考勤记载。各教研组每周集中安排一次评课活动，并做好评课记录。为了保证活动质量，促进教师专业素质的提高，学校教研处对每个环节的比武活动提出了明确要求。具体包括：设课——每位教师根据《芝麻山中学课堂教学模式改革实施方案》，设计一节导学案，重点比教师对课程资源的整合力和开发力；讲课——每位教师依据本人设计的导学案，主讲一节展示课，重点比教师对课堂学习的的组织力和引导力；说课——每位教师针对自己的导学案和展示课，撰写一篇说课稿，重点比教师对教学能力的反省力和提升力；评课——全体教师要认真观摩本教研组的每堂展示课，积极参加评课活动，重点比教师对教学理论的理解力和拓展力。四个环节循序渐进，环环相扣，构成一个完整的教学比武规程，全面考察教师的综合素质。

投资学研究性教学的开展 篇6

一、研究性学习视角下《证券投资学》课程目标

证券投资是以有价证券为主要投资对象的投资活动。宏观、中观、微观因素的变动都会对证券价格产生或大或小的影响。从宏观角度看,证券投资是国民经济的晴雨表,其走势很大程度上取决于整个国民经济形势,因而会经常用到利率、货币供给、GDP、通货膨胀等经济范畴。要选择具体投资的行业和企业,需要了解该企业的经营管理和财务管理状况,在此基础上作出科学客观的分析判断,才能决定投资哪个公司。这需要投资者具备一定的企业管理、财务管理知识。此外,一些定量分析,如价值分析、技术分析和组合分析则会用到数学模型知识。可以说证券投资是综合应用宏观经济学、微观经济学、财务管理学、会计学等多学科知识进行的金融投资活动。

相应,证券投资学课程也体现了对先导专业课程的总结和应用。目前,在本科院校和高职院校,证券投资学是金融学专业和其他经济类专业的专业主干课之一,在前面学习了《宏观经济学》、《微观经济学》、《货币银行学》、《国际金融》、《金融市场学》等专业基础课程后,《证券投资学》体现了对上述课程的应用,它侧重依据所学相关理论建立起证券投资理性分析框架,提高学生综合运用知识分析和解决问题的实践能力。因而证券投资学是起着对专业课程的总结和深化作用,其具备综合性强、理论与实践结合紧密、应用性强等特点,在教学中开展研究性学习,既能巩固前面所学专业课程,又有助于学生形成理性投资分析框架,提高学生的实践能力。

基于此,证券投资学课程的定位是综合运用相关专业知识,通过基本分析选择投资对象、技术分析判断买入和卖出时机,利用证券投资投资组合管理理论规避证券投资风险,并对证券投资进行业绩评价,以理论指导实践操作。学生学习的课程目标定为:充分发挥学生在学习中的主体地位,让学生在教师的指导下,综合运用并创新基础知识,引导学生通过知识发现、经验发明、集体学习、自我激励和社会认知等机制,将证券投资知识系统化并指导实践,提高自身分析解决问题的能力和自主创新能力。

二、研究性学习视角下的《证券投资学》教学内容选择

《证券投资学》教学内容的设定应体现研究性学习的要求,以培养学生的自主创新能力为目的,因而应注意这几个方面:一是减少证券等基础知识教学内容时间,将该类内容融入其他相关内容中,增加基本分析、技术分析、组合管理类的学习内容和活动,这样能增加学生参与的主动性,培养学习兴趣;二是课程内容的选择要充分考虑学生的知识结构、实践经历和创新能力,确定合适的学习活动;三是课程内容应及时融入前沿知识,便于指导学生了解课程理论和实践发展趋势,引导他们自主寻求解决问题的途径。

基于上述分析,该课程主要内容应包括证券投资基本分析、技术分析、证券投资组合管理。基本分析部分主要应用货币银行学、宏观经济学、财务管理等课程内容,对证券投资进行宏观经济分析、行业分析和公司分析,通过该过程选择具体的投资对象。教师主要讲解基本分析的理论、角度,创新性学习的要求,指导学生分析当前的宏观经济形势对证券市场的影响,在此分析结果下,选择行业和个股,通过模拟操作,关注个股走势。技术分析则应用K线图、切线理论、形态理论和技术指标来判断买卖时机,指导买卖行为。教师要引导学生通过模拟操作关注个股走势,综合利用多种技术分析方法来判断买入和卖出时机,研究技术分析的作用表现和局限性。证券投资组合管理着重根据已有的理论研究对资产进行最优组合构建,选择最佳风险—收益机会。主要包括马科维茨选择资产组合方法、风险资产定价模型和投资组合管理业绩评价模型等。该部分侧重理论讲解,学生充分领会理论内涵,在证券投资中掌握组合管理的方法,不断修改模拟投资组合,以提高收益,降低风险。

三、研究性学习视角下的《证券投资学》教学模式的实施

(一)改革教学理念,转变教师角色

研究性学习的实施离不开研究性教学的应用,教育理念支配教学行为,因而需要更新教学观念。首先是教师转变角色。传统的教学模式以教师的讲授为主,没有充分重视学生的主体地位和能力的培养。研究性教学强调学习是一个学生积极参与,师生共同探索的过程。在整个教学过程中,教师是学生学习的设计者、组织者、领导者、帮助者和促进者的作用,利用讨论、案例、情景等教学方法引导学生自主分析问题,创新解决问题的方法,并注重让学生总结学习过程,从中领会学习方法。其次是师生关系的改变。在研究性教学过程中,师生关系不再是“你教我学”,而是“师生相长”。师生的关系更加融洽,这样能够鼓励、促使学生在教师的指导下主动学习,充分锻炼学生的独立分析问题、创新解决问题的能力,学生的创新性思维和方法可以得到淋漓尽致的发挥。教师可通过师生互动了解学生学习存在的问题和教学中存在的问题,从而不断提高教学质量。最后改变教学评价的方式,确立以能力为中心的教学评价观。传统的教学评价以知识点记忆和掌握为中心,无论是老师还是学生走不出传统考试的圈子,学生在学习过程中不能轻松学习,不能积极运用创新思维解决问题,老师不注重激发学生的创新能力,忽视对学生能力的考核与评价。确立以能力为中心的教学评价观,老师和学生在教学中都非常注重能力的培养和提高,自然有助于研究性学习目的的实现。

(二)教学模式的设计

1. 案例教学激发学生学习兴趣和动机。

兴趣是最好的老师,研究性学习的实现首先要依赖于学生的学习兴趣。证券投资学是一门应用性较强的课程,与实际联系非常密切,也有很多案例,通过案例法来激起学生的学习兴趣和动机,让学生轻松掌握基础知识,能达到事半功倍的效果。比如从历史到现在通过证券投资成为富翁的例子很多,如著名的科学家爱因斯坦,我国股市第一股民杨百万、林园等,成为“负翁”的也大有人在,如牛顿。在开篇讲解证券投资的特点时,把这些现成的例子列出之后,学生很容易明白证券投资“像天上掉馅饼,而处处是陷阱”的特点。学生随后对证券投资的求知欲就会增强,跃跃欲试成为证券市场中运筹帷幄者。

在案例教学的引导下,学生可以掌握分析问题、解决问题的方法,形成独立分析、解决问题的方法体系。如在讲到我国的板块行情轮动时,可以2010年3月份到4月份的西南旱情板块来分析。在最初西南旱情出现,情况不严重时,水利设施板块最先启动,而旱情继续发展时,已经对农产品的产量带来实质性的影响,农产品减产导致农产品价格上涨,相关股价上涨。这是一个非常明显的相关联板块轮动的现象。通过这个案例,学生会明白重要事件对股市的先导影响和后续影响,尽可能全面的分析问题,才能较好把握证券市场价格的波动特征。

2. 创设问题情景,引导学生主动探索知识。

在课堂教学中,课程总体内容和每个章节的内容以“问题”为核心展开,从“研究”的角度出发,对问题展开充分的讨论,以问题来引导学生主动学习、探索知识,分析和解决问题,这是研究性学习的主旨所在。一方面,教师要熟悉教学内容体系,了解学生的知识结构,使问题与学生的能力相匹配,避免出现问题太难,打击学生的积极性,或者太容易,学生对此不够重视等现象;另一方面在设计问题时,将更多开放性问题作为重点,引导学生不断探究,积极思考,从已有问题出发,通过分析、判断、解决问题,从而发现新的问题,激发学生的创造性思维,学习研究方法和体验研究过程。

在证券投资教学中,教师要在熟悉教学内容的基础上,根据学生的已有知识合理设置问题情境,引导学生主动探索知识。如在讲解股指期货时,可提出“股指期货的推出对股票现货市场价格的影响”问题,引导学生查阅资料,了解其他国家或地区股指期货推出对股票市场的影响,从而对我国股票市场在股指期货推出前后的表现也就容易理解了。在讲解创业板市场时,提出问题“创业板市场的服务对象”,“我国目前创业板市场上市公司的平均市盈率是多少”,从而让学生认识到创业板市场的投资风险、与主板市场的区别等。在对证券投资基本分析部分进行总结时,可提出问题“选择股票应考虑的因素”,“在哪种情况下适合短期操作”,“哪些情况下,可以捂股”。在技术分析章节,可提出“在你模拟操作过程中,你觉得哪种分析方法更加实用,哪个技术指标指导意义更强”,让学生通过理论指导实践,并以此提升理论知识。

以问题来引导学生主动学习知识,学生能在掌握基础知识的前提下,主动对所学知识进行总结,并学会利用知识分析解决实际问题。其在分析解决问题的同时,体验了解决问题的过程,锻炼自身的分析解决问题的能力,发挥了创新能力,深化了知识的掌握和应用。

3. 开放式学习,引导学生发挥其创新能力。

研究性学习的实现的一个重要载体是一个宽松活跃的教学氛围。在宽松活跃的课堂上,针对一个问题,师生之间、学生之间可以相互提问,讨论、辩论等,在此过程中,可以最大程度发挥学生的创新思维能力,最终达到对知识的理解、掌握和创新。如针对印花税的出台对证券市场的影响分析,让学生从不同角度来分析讨论。对于如何监督防范证券市场中盛行的“老鼠仓”事件、内幕交易等,可以让学生讨论,提出对策建议、方案。让学生讨论概括教学期间证券市场运行特点,总结操作方法等,提高学生独立的证券投资分析思维能力。总之,在研究性教学中,不能拘泥于一种教学模式,而是要采取多种教学方法和手段,以启发学生思维为主,引导学生创新思维,提高分析解决问题的能力,提高创新能力。

四、以提高实践能力为目标,构建实训内容

《证券投资学》课程具有较强的实践性,实训环节是教学过程不可缺少的部分。通过实训环境,一方面提高学生的实践能力;另一方面以实训促进了学生对理论知识的掌握,使学生完成对知识从感性认识到掌握和熟练应用。实训教学内容应成立完整的教学体系,包括认知实习和模拟软件操作实习,以实现学生对证券市场中介—证券公司的感性认识,提高证券投资基本技能和独立证券分析的思维能力。

(一)认知实习

认知实习主要是到证券公司现场实习。学校应选择部分基金管理公司和证券公司作为校外实习基地,与此保持长期合作关系。学生在学习证券投资课程后,可去这些实习基地实习。一方面,学生可以了解实际工作的行为规则,本专业未来的就业岗位和工作内容,以及岗位工作的资格要求等,这样能促使学生自觉为未来工作做准备,在无形中培养自身的职业道德意识,督促自己参加相应的资格考试,如证券从业人员资格考试,基金从业人员资格考试等;另一方面,学生由于参与企业的实际工作,会发现实际部门中存在的一些问题,如证券经纪人工作存在的问题,证券监管问题等,可要求学生结合实际,提出解决对策。学生在实习后要写出实习总结报告,对实习内容进行概括,写出实习心得,并能针对一些现实问题,进行分析,提出对策建议,从而让学生在接触实际、了解实际的过程中提高其解决问题的能力和自主创新能力。

(二)模拟软件实训

模拟软件实训目的是让学生进行证券交易操作,并用基本分析和技术分析方法指导操作,形成理性的投资分析思维。在这个过程中,指导老师同样要用问题来激发学生的解决问题能力和创新能力。一是证券交易操作。学生在事先了解基本规则的前提下,进行操作,同时要学生分析解决相应的问题,如何能在集合竞价期间成交,成交价与成交量之间的关系,开盘价期间成交价的确定原则,委托指令的应用等。二是基本分析。要求学生根据当前的宏观经济形势、行业背景和上市公司具体情况,证券市场的表现,撰写分析报告,分析目前证券市场的短期与长期趋势,找出投资价值高的行业和公司,以此来提高学生运用知识指导实践的能力。三是技术分析,指导学生运用技术分析方法分析大盘和个股,自己独立作出买卖决策。四是投资组合设计,在前面实训的基础上,学生可修改原来的投资组合,提高资金的收益率。值得注意的是,上述内容不是截然分开的,而是相互联系,相互融合的,尤其是基本分析和技术分析,在选择个股和买卖时机时需要结合起来,而且这个分析过程贯穿模拟操作的始终,学生的分析应逐步完善、成熟、理性。在实训结束后,学生要提交模拟实训总结报告,从实习任务、实习过程、实习心得等方面总结证券投资模拟操作过程,并要求学生有针对性的解决相关问题,如证券投资应考虑的因素,长期投资和短期投资的适用条件等,培养学生形成理性的投资分析思维,提高学生分析能力和创新能力。为进一步提升学生的分析、实践和创新能力,还应组织证券摸拟交易大赛,鼓励学生参与,真正做到学以致用。

五、结束语

研究性学习强调教与学过程中学生的主体地位以及学生的自主创新能力。它不仅注重学生的实践能力的培养,更注重学生分析、解决问题能力的提高。研究性学习的实施真正是要落实到具体课程的教与学中,本科《证券投资学》课程体现着其他专业课程在证券投资活动中的应用,是对其他相关专业课程的总结与深化,注重培养学生的投资分析能力,适合开展研究性学习。研究性学习与证券投资学的融合研究对于培养创新性人才,推动本科创新性教育发展具有一定意义。

摘要：研究性学习强调学生的实践能力和自主创新能力的培养和提高,在教学过程中,学生是学习的主体,教师起组织者、领导者、帮助者和促进者的作用。将研究性学习应用于《证券投资学》课程,通过创设问题情境,开放式教学、认知实习和模拟实训等教学模式,引导学生主动探索知识,激发学生创新能力的发挥,形成一个学生主动参与、开放和创新性的教学体系,有助于提高学生的实践能力和自主创新能力。

关键词：研究性学习,证券投资学,问题情境,实训

参考文献

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[6][7]刘红光,曾发林,刘竟.大学专业课教学中研究性学习体系的构建[J].高校教育管理,2009(5):78-81.

证券投资学的心得 篇7

姓 名：××× 学 号：××× 专 业：工商管理 班 级：工商1103班

证券投资学心得体会

作为一个没有经济学基础的学生，以前学的专业和现在所开的课程几乎联系很少，我深深的体会到了自己学习中的每一段辛酸。记得来学校上的第一节证券投资学课时，老师说了那么多本要自己下去学习的书时，我真的想放弃，当时眼泪都差点出来了，感觉自己什么都学不会。但通过这一学期的学习，让我对现在所学的课程相对还是比较满意。我明白到功夫不负有心人，我已经开始对这些有了大概认识。

经过了这一学期的证券投资学的学习，让我对证券投资有了初步的了解，打破了我对证券原有理解。以往我以为证券就是股票，然而通过学习，我发现原来股票只是证券之一。证券还包括债券、基金以及各种的金融衍生工具。

证券是各类记载并代表一定财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人或第三方当事人有权按照证券记载的内容获得相应权益的凭证。它主要包括资本证券、货币证券和商品证券等。狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品，其中包括产权市场产品如股票，债权市场产品如债券，衍生市场产品如股票期货、期权、利率期货等。而投资就是指货币借助于投资媒介转化为资本的过程，是为获得可能的不确定性的未来值做出的确定的现值牺牲。证券投资是指投资者（法人或者是自然人）购买股票，债券，基金等有价证券及这些有价证券的衍生品，以获得红利，利息及资本利得得投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式。

证券投资宏观分析包括基本面分析和技术分析。基本面分析法是以传统经济学理论为基础，以企业价值作为主要研究对象，通过对决定企业内在价值和影响股票价格的宏观经济形势、行业发展前景、企业经营状况等进行详尽分析，以大概测算上市公司的长期投资价值和安全边际，并与当前的股票价格进行比较，形成相应的投资建议。基本分析认为股价波动不可能被准确预测，而只能在有足够安全边际的情况下买入股票并长期持有。技术分析法是以传统证券学理论为基础，以股票价格作为主要研究对象，以预测股价波动趋势为主要目的，从股价变化的历史图表入手，对股票市场波动规律进行分析的方法总和。技术分析认为市场行为包容消化一切，股价波动可以定量分析和预测，如、道氏理论、波浪理论等。

通过基本面分析可以使投资者更清楚的认识和了解市场目前的状况，使我们能够更好的跟上市场运行的步伐，做出适应市场的交易策略，并根据新的情况来调整我们的交易计划，而不是预测市场的未来。在交易中，我们必须以价格为依据、以市场为中心来进行交易，而不能以基本面数据为依据、以自己的判断为中心来进行交易，因为我们所掌握的基本面数据肯定不是全面及时的，所以我们必须通过市场价格来检验我们的分析是否正确。基本面分析就好象是全面了解一个人的家庭背景、工作情况、年龄、会关系等，通过这个研究来判断这个人未来的发展方向、前景和空间。在中国，我们的股市被誉为“政策市”。

技术分析具备全面、直接、准确、可操作性强、适用范围广等显著特点。与基本分析相比，技术分析进行交易的见效快，获得利益的周期短。此外，技术分析对市场的反应比较直接，分析的结果也更接近实际市场的局部现象。通过市场分析得到的进出场位置相比较基本分析而言，往往比较准确。技术分析的缺点是考虑对象的范围相对较窄，对长远的市场趋势难以进行有效的判断。基本分析主要适用于周期相对比较长的市场预测、以及预测精确度要求不高的领域。技术分析相对于基本分析更适用于短期的行情预测，要进行周期较长的分析则必须参考基本分析，这是应用技术分析最应该注意的问题。因为技术分析是经验的总结而非科学体系，所以通过技术分析所得到的结论并由此进行的交易操作需要以概率的形式为投资者带来收益。

进行证券投资分析，有利于提高投资者进行投资决策的科学性；有利于降低投资者的投资风险；有利于投资者正确股价证券的投资价值。

我认为通过这学期对证券投资的学习，加上实践操作，收获了不少。在这一段时间的实践中，我深刻体会到了炒股并不是一件很简单的事情，除了理论知识的积累外，还要看自己的技术，还要看自己的心态，还要看自己对事情的分析。

对于模拟炒股，我们应具备风险意识，不跟风盲从。无论是亏损还是盈利，我们都要从中吸取经验教训，以实现在以后的真正投资中实现利益的增长。以下是我在学习和经验中总结的一些经验：

首先，在模拟投资之前要多关注、多研究市场反应，要学会分析股票的技巧：看图形、指标、K线、是否属于行业的龙头、有没有垄断的优势、市盈率是否高等等。理论和实践相结合，推测市场发展的前景，学会在别人的经验中获益，不盲目的跟风，不随意听信股评，关键还要有自己的判断和选择。

其次，投资需要保持良好的心态，注意循序渐进，树立一个正确的投资理念，不可贪图。人们常说“股市有风险，投资需谨慎”，不可盲目跟随市场，一味乐观或者悲观，而应当对股市涨跌背后的原因进行深入细致的分析，然后再做判断。控制好风险，要把风险放在头位，有钱赚时不要妄想自己能够在最高点把手中的股票抛出。要有分散投资，规避市场非系统性风险的意识。当然，分散投资要适度，持有股票种类数过多时，风险将不会继续降低，反而会使收益减少。

最后，投资决定应以自己对市场的分析和技术图形及感觉为基础，多看一些专业机构对股票和股市的点评和预期，将自己的实践经验和他们的工作有机结合，时间久了也就提高自己的投资技巧与能力，俗话说熟能生巧，这样才能使自己的投资收益最大化，才能确保自己的股票保值升值。切记“股市有风险，投资需谨慎”！

投资学研究性教学的开展 篇8

当前, 语文教学在语言文字训练方面有了长足的发展, 但学习技能训练尚未引起足够的重视, 尤其表现在阅读教学还基本停留在以理解课文内容为目标的传统教学模式上, 没有走出“以教师为中心”的误区, 导致阅读教学中存在许多弊端:其一是教师讲, 学生听, 教师“灌”知识, 学生被动地接受知识;其二是教师问, 学生答, 教师布置, 学生操作, 每一步都由教师领着学生往前走;其三是重知识传授, 轻技能培养, 教法单一, 不注重学法指导。

为了确立学生在语文教学中的主体地位, 提高语文教学的实效性, 笔者在我校牵头成立了国家级课题《小学语文阅读教学中确立学生主体地位的实践与研究》, 在省内几位专家、教授的指导下, 我们确立了以下研究思路。

第一阶段:确立学生的主体地位, 创建《确立学生主体地位评价方案》。借助评价方案召开“阅读教学观摩会”、“阅读教学论文交流会”, 每学年学校教学能手竞赛都使用《确立学生主体地位评价方案》, 这样从行为上来转变教师的观念, 改变学生的学习方式, 让课堂气氛活跃起来。只有教师真正明确怎样做, 才能确立学生的主体地位。

第二阶段:确定评价内容、评定方式, 创建“确立学生主体地位”单项评价标准。把阅读教学的评价标准分为朗读、阅读、背诵、口语交际四项, 并分年级制定标准。这样教师的教和学生的学都具有了可检测的依据。同时, 阅读教学的细化, 便于学生掌握知识, 形成个性化的学习方式, 逐步达到自学能力的培养。

第三阶段:寻找理论依据, 进行个例分析、案例分析, 撰写实验报告。由省级专家对课题进行鉴定验收。

二、我校校本课题研究的过程

1. 选择课题与选择课题组研究人员相结合

在课题的选择方面, 我校在教学中存在的问题上寻找突破口, 将这些困扰教师的问题作为课题的备选对象。我们坚持选题涉及面要小, 要贴近教学实际, 能充分挖掘利用我校教师自身的优势。人员选择方面, 我校把老中青三代教师同时列为课题组人员的备选对象, 针对教师自身优势特长进行组合, 尽可能实现优势互补。这些工作的完成为课题研究的顺利进行奠定了坚实的基础。

2. 落实责任与领导支持相结合

我们要求课题组全体成员做到课题方案分头写, 实验任务明确分工, 周周有业务笔记摘抄, 月月开碰头会研究实验过程中存在的问题。开学初我们要制定详实的实验计划, 学期中每个课题组教师至少要上2节课题实验研讨课, 期末要对课题进行总结, 并且上交个人课题研究论文。课题组教师要经常向领导汇报实验过程中遇到的问题和取得的成绩, 必要时可以争取领导的支持。事实证明:领导的支持与肯定是课题实验的催化剂。

3. 定期研讨与科学总结相结合

我校的研讨课实行听课评课制, 学校要求相关人员撰写课例分析与案例分析, 实现了在案例分析中提高认识和教科研水平。在研讨课上, 全体教师将自己收集的数据进行整理, 在评课的过程中明确研究思路与操作方法, 保证我校的课题研究沿着规范、科学、合理的轨道运行。

4. 校本培训与专家指导相结合

我校注重教师的业务学习, 定期安排专题讲座。在搞好校本培训的同时, 我们积极为教师创造外出参观学习的机会, 课题组成员优先考虑, 他们回校后要认真讲汇报课, 分析讨论或做专题发言汇报。在走出去的同时, 我们还坚持请进来, 适时邀请教育专家来校作报告, 帮助大家分析解决课题进展中存在的问题, 保证课题研究稳步前进。

5. 完善制度与评价激励相结合

我校建立了课题研究制度, 自上而下为课题组教师提供“菜单式”服务, 尊重教师的创造性劳动, 对教师的教研成果进行正确的评价, 让教师在成功的体验中不断研究、不断创新。

三、我校校本课题研究的收获

1. 实现了四大转变

其一, 教师的教学目的从过去以研究教材为中心, 转变到以研究学生为中心。教师从过去的带着教材走向课堂发展到了带着学生走进课堂, 把学生的学习态度、性格、品行、意志等作为教学研究的主要对象, 更充分地发挥了学生的潜在能力。

其二, 教师的教学行为从过去的以教师讲解为中心, 转变到以激励学生主动参与课堂教学为中心。教师创设各种激励机制, 激发学生参与课堂, 在训练的全面性和全体性上狠下功夫, 通过小组合作学习、自主探究学习、师生对话学习等来确立学生的主体地位。

其三, 教学内容从过去的以知识为核心, 转变到了以孩子们的发展为核心。我们注重培养学生的自学能力, 重视通过研究学习方法来确立学生的主体地位, 让学生在自读、自悟中学习课文内容, 在读、思、议、练中寻找学习方法, 由课内延伸到课外, 广泛地收集信息, 在学习中求发展, 在发展中求创新, 培养终身学习的能力。

其四, 教学评价从过去的以针对学习结果的评价为中心, 转变到了以针对学习过程的评价为中心。学生在阅读教学中充分展示自己的朗读、背诵、默读、口语交际等能力, 依据评价标准, 自评、学生评、教师评相结合, 淡化分数在学生评价中的重要性, 侧重考评学生的听、说、读、写等能力。期末成绩的汇评中, 不光有笔试的综合成绩, 还有平时朗读、背诵、默读等单项成绩, 实现了平时考评与期末考评相结合。

2. 培养了一批优秀的骨干教师

在课题实验中, 我校教师转变观念, 更新知识, 不断提高着自己的综合素养。课题组成员6人, 2人荣获省级教学能手, 1人荣获全国小语研究先进工作者, 1人荣获市级优秀教研先进个人, 4人连续三年业务考核获优, 奖励工资一级, 成为省、市级骨干教师。笔者本人也由一位普通实验教师走上了学校领导岗位。

三年期间, 课题组成员在市级以上报刊、杂志、论文评选中发表、获奖、交流论文共48篇, 开展课题研讨课18节、课题实验汇报课5节。在校内开展了若干次专题讲座。更重要的是, “确立学生主体地位”的教学理念被渗透到数学、思品、音乐等其他科目教学当中, 起到了以龙头实验带动其他课题实验, 以实验班带动非实验班的作用。一批专家型、学者型教师从中汲取了营养, 正在逐步成长。

3. 学生的学习方式发生了质的转变

其一, 语文学习兴趣显著增强。实验前后学生喜欢学习语文和厌恶学习语文两者的比率相差15%, 说明采用与不采用“确立学生主体地位”的教学手段, 学生所表现出的学习兴趣截然不同, 与单纯的“快乐教学”相比, 其深度、广度、质量、活力都是各不相同的。

其二, 学习态度发生了根本转变。学生“自我质疑”、“自我探究”、“自主合作”, 大量翻阅课外书籍, 朗读、背诵、阅读的能力显著提高。

例如, 某班的学生在阅读教学过程中, 不仅能通过自学找出课文中的重难点, 有自己独到的理解, 更重要的是还能讲出自己使用的学习方法, 为终身学习奠定了基础。

另外, 实验前后学生被动回答问题比率减少了12%。主动参与阅读教学与被动提问相差12%, 全员参与阅读教学增长了190人次。这说明“教学方法一旦触及学生的情绪和意志领域, 触及学生的精神需要, 这种教法就能发挥高度有效的作用”。

其三, 学生的学习成绩有了很大提高

新课标理念注重学生发展性评价, 我们在过程评价中把口语教学与书面教学相结合、口试与笔试相结合、单项成绩与综合成绩相结合, 把语文平时单项成绩的评定分为朗读、背诵、阅读、口语交际, 并创建了单项成绩评价标准。依据评价标准定期对学生进行自评、他评、教师评、阅读教学中随机评。

4. 教师群体的科研意识显著增强

经过课题研究的洗礼, 我校教师的教学观念转变了, 教学方法更活了, 教师在课堂教学中的问题多了起来。大家人人想搞科研, 个个撰写论文, 教学相长, 更重要的是增强了教师之间的团结合作精神。广大教师从对教育科研的一无所知到产生极大热情, 从对“科研兴教、科研兴校”的启蒙呐喊到学校领导和广大教师的亲身实践;从对教育教学的一般研究到教育教学的科学化研究, 一个以课题组教师为骨干、以全体教师为后备队伍的群体科研网络在学校形成。

投资学实验报告 篇9

通过本实验应熟悉一般股票行情动态分析系统的功能构成，掌握基本的鼠标和键盘操，理解系统中的相关行情术语、符号、图形的含义。同时通过股票模拟交易熟悉股票的交易流程和交易规则，能够阅读公司资料进行并初步的基本分析。

2.实验环境：

地点：逸夫楼B405经济学综合实验室

软件：智盛金融模拟交易软件、东方财富通股票行情软件

3.实验内容与步骤 内容：

（1）进入行情分析系统和交易系统，掌握其主要功能的键盘以及鼠标操作方法；（2）阅读大盘和个股动态行情图，验证主要行情术语和指标的含义；（3）通过模拟交易验证股票交易的流程和交易规则；(4)掌握阅读上市公司资料的一般方法。

1、打开东方财富通股票行情软件

2、浏览行情版面，查询上证大盘走势图和A股的今日强势股和弱势股，查看创业板和各行业板块。

3、在盘中选择自己感兴趣的股票，并点击查看其股票走势和各种其他数据指标。

4、遇到专用术语，利用网络进行查询理解或向老师提问。

4.体会与建议

通过本次实验我了解到了证券交易的基本流程。进行证券交易，首先要在选定的证券公司开立证券账户，自然人申请开立证券账户时，必须本人持有效身份证明文件前往证券公司营业网点办理。委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件。法人申请开立证券账户时，必须填写《机构证券账户注册申请表》，并提交有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件。学习到什么是银证转账，即将投资者在银行开立的储蓄账户和在券商开立的保证金账户建立连接，投资者可通过银行或券商提供的委托方式，将储蓄账户上的资金划拨到保证金账户上或从保证金账户划回到储蓄账户。开通此项业务后，投资者即无需再到券商营业部柜台办理存取款手续。（银证转账只能在日常交易时间内使用）。点击电脑桌面的东方财富通图标，进入到行情页面，查看了一些指标、了解行情版面的基本操作。在网站中还阅读了证券交易协议文本，查看了怎样办理转户的操作步骤，点击浏览了股民常见的问题。

通过此次的看盘实验，我对盘中的主要信息指标有了一些了解。在大盘分时走势图中，白色曲线，表示证券交易所对外公布的通常意义上的大盘指数，也就是加权指数；黄色曲线是不含加权的大盘指数，也就是不考虑上市股票盘子的大小，而将所有的股票对上证指数的影响看作是相同的，采取的计算方法是简单平均法。在个股资料中，委买手数代表了即时所有个股委托买入下三档的手数相加的总和；委卖手数是即时所有个股委托卖出上三档手数相加的总和；委托比数值是委买、委卖手之差与之和的比值，当委托比数值正值很大的时候，表示买方比卖方力量强，股指上涨几率大；当委托比数值为负值的时候，表示卖方比买方力量强，股指下跌几率大。成交价是卖出价时称外盘，成交价为买入价时称内盘。当外盘累计数量比内盘累计数量大很多时，而股价也在上涨时，表示很多人在抢盘买入股票；当内盘累计数量比外盘累计数量大很多的时候，而股价下跌时，表示很多人在抛售股票。

实验名称：股票模拟操作实验

实验目的：掌握开户的流程并运用到现实中去

实验内容：智盛金融交易软件上注册账户的流程；模拟炒股时的股票买卖流程与交易 实验步骤：

一、注册、开户

二、买卖的流程与交易

实验结果：首先，我们所选的是智盛金融模拟交易软件。然后，注册名，在注册的时候我所注册的名字是 并设立自己的密码，密码必须不被人所知。第三，必须要填写一些私密信息并且不被人所知的如本人身份证等。最后注册好之后就可以进行交易和买卖了。在第二主战上我们可以查看自己的资金股票，可以进行股票的买入和卖出，并查看自己股票的历史成交记录。

在这次试验中，我买了三一重工、大成股份、顺鑫农业、先锋新材、ST宝利来、ST国药这些股票，在进行股票交易的时候，我们需要了解股票的代码，输入股票的代码我们就可以查看股票的行情和它的均线图，查看股票的一些信息和资料，进而对股票进行买卖。在进行交易之前我们需要了解一些股票信息序号：当前板块股票的排列顺序 代码：股票的代码(每支股票都有一个唯一的代码标识)名称：股票的名称 买入价：当前买入委托中排名第一的价格 卖出价：当前卖出委托中排名第一的价格

总量：本日成交的股票总量，以手为单位，每手=100股 总额：本日成交的股票总价值

涨速%：指当前价格相对5分钟前价格的涨跌速度;涨速%=(当前价格-5分钟前价格)/5分钟前价格*100% 换手%：股票转手买卖的频率，反映股票流通性的指标;换手%=当前的总成交量/发行总股数*100% 今开：本日12点开市时产生的开盘价 昨收：上一日收市时最后一笔现价价格 最高：本日该支股票最高成交价格 最低：本日该支股票最低成交价格

振幅%：本日最高价、最低价之差与上一日收市价格的对比;振幅%=(当日最高价-当日最低价)/上一日收市价*100% 量比：观察交易量(手)变化的指数;量比=当前每分钟成交均量/过去7天的每分钟成交均量 均价：指本日所有成交的股票平均价格

委比%：委比是衡量某一时段买、卖相对强度的指标;委比%=(前三个委托价位的买入手数-前三个委托价位的卖出手数)/(前三个委托价位的买入手数+前三个委托价位的卖出手数)×100% 委差：反映买、卖委托双方的力量对比;委差=买方前5个价位的委托交易总手数-卖方前5个价位的委托交易总手数 外盘：本日开市期间主动去迎合卖方委托价格而成交的股票数量(买方需求大)内盘：本日开市期间主动去迎合买方委托价格而成交的股票数量(卖方需求大)买入申请：由高到底的顺序，排列5个最高的价位及该价位上委托买入的总手数 卖出申请：由低到高的顺序，排列5个最低的价位及该价位上委托卖出的总手数 在了解股票信息后，我们在进行交易时判断股票的买卖就事半功倍了。我们在进行股票模拟操作实验是一回事，现实的股票投资买卖跟模拟操作是不同的一回事，但是了解股票信息无论是在模拟炒股中，还是在现实中都是必要的，但是它们之间毕竟不是全相同的，至少在开户的流程方面是有一些不同的，在股票投资上面股票的开户流程是： 第一步，你要选择一家证券公司或者投资公司

第二步，持本人身份证和银行卡去证券公司的业务网点办理开户手续； 第三步，开设相应的股东账户卡；

第四步，填写开户申请书，签署《证券交易委托代理协议书》，开设资金账户； 第五步，如要开通网上交易，还需填写《网上委托协议书》，并签署《风险揭示书》； 第六步，到银行卡所在的银行，出示《交易结算资金银行存管协议书》，办理资金的第三方存管。然后才可以进行交易并完成买卖股票的操作流程。

还有一种方式是如果你嫌麻烦就可以直接找低佣经纪人帮你开户，这样你就可以省去很多麻烦，不但免去90元开户费，而且佣金万分之5，比自己去营业部开户佣金千分之2-3要便宜很多，同时还会给你提供很好的服务。

第三方是指你所开的银行户头，转帐是在股票户头和第三方银行之间进行的。也就是说开股票开户，要绑定个银行帐户，需要买卖股票的时候通过银证转账把绑定银行帐户的钱转到股票户头上，然后操作买进卖出；当你要把股票上的钱拿出来，也要通过银证转账先把钱转到银行账户上再从银行取出。

通过这次的股票模拟操作实验，我知道了股票买卖的基本流程，有助于我以后所进行的投资买卖，也知道了股票该怎样进行交易才能使最有效的办法，知道了股票的信息该从哪里找才是最准确的等一些基本的知识。

通过对证券投资分析这门课程的学习，我接触到了专业的股票知识，老师安排了五次上机模拟炒股操作，以便我们更好的掌握所学的知识，老师课堂上课与机房

模拟操作相结合的方式，我们马上就可以把老师课上教授的分析知识运用于上机操作，培养了我们的动手能力，对于枯燥的数据，曲线我们会有个很直观的感受，那就是下次上机时在虚拟账户上的资金数量的变化。

经过本次在实验室上机操作，我学到了很多专业知识，同时通过模拟股票操作，学到了一些实战经验对整个市场经济也有了更一层的了解。

1.长线投资：长线的股票只关注3点，基本面，业绩面和成长性。只要大盘处于低潮的时候，这些股票逢低介入持有。主要是一些绩优股和蓝筹股，比如我持有联通，宝钢，远洋，石化。这类股票不用担心其未来，肯定是向好的。

2.短期投资 关注消息面:这里主要指的是国家的一些政策取向，建设投入，未来的经济政策，发展趋势等等。比如今年5月，联通的重组炒作；不久前铁路板块炒作，每年的两会农业炒作，这种短期炒作都是快进快出。

3.概念性炒作：奥运概念，世博会概念等等，这类股票只要在这种概念实现之前，都是有反复炒作的机会，你可以参见中体产业在奥运前的波段炒作

4.短线的追涨操作：对于前几日表现一般，突然放量上涨的股票，可以在放量当日快速进场，而后次日获利离场。如果连续放量拉升的不追涨

5.对大盘突然异动的判断：大盘在连续持续低迷，成交量萎缩的时候，某个交易日下午突然出现异动，大幅度拉升。很有可能就是国家即将出台政策利好

首先，在这个市场，我们一定要冷静，不能盲目的去惊讶于股市的大涨大跌，而失去思考能力，以至于做出错误的杀跌或追涨，如果没有树立良好的心态是无法承受由于亏损所带来的压力的，同时亏损时很容易使我们丧失理智，难以做出明智的决策，难以在卖与留之间做出抉择，同样，在我们看到一只股票死命的涨，就是大盘跌，它也还是在涨，心里就忍不住了，也想着杀进去，杀进去是可以，但是要深思熟虑，仔细分析一下该只股票为何可以这样上涨，别糊里糊涂掉进庄家的陷阱，接了他们的盘，而不自知。然后再看这只股票，就是一个劲的补跌，好像永远熬不到头的样子。

投资学总结 篇10

二、国债拍卖：①是指在拍卖市场上，按照例行的经常性的拍卖方式和程序，由发行主体主持，公开向投资者拍卖国债，完全由市场决定国债发行价格和利率。是国债发行市场高度发展的标志。②分美国式拍卖和荷兰是拍卖。二者拍卖程序一样，唯一区别是前者的非竞争者的购买价格由竞争者报价价格的加权平均决定，权重为他们各自认购的数量；后者成功获得购买资格的人，都统一按其中最低出价付款购买。

三、公司债券：公司债券是股份有限公司，部分有限责任公司和国债独资公司发行，由证监会审批，公司债券和其他的固定收入债券类似，是一种债务合约。要求发行人向持有人定期付息，到期还本。有的公司债券上有息票，持有人凭息票定期领取利息；有的是记名债券，由公司按时将利息寄给债券持有人。

四、名义利率：在研究利率时，没有剔除通货膨胀的利率，叫做名义利率。是央行或者其他提供资金借贷的机构所公布的未调整通货膨胀因素的利率，即利息的货币额与本金的货币额的比率。即指包括补偿性通货膨胀（n包括通货紧缩）风险的利率。

五、证券市场评价：证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。而证券市场评价是基于组成证券市场的证券种类、数目、流通，等方面进行的对整体状况的评级，准确的证券市场评价可以使投资者更清楚的了解证券产品的风险，收益等情况。

六、证券交易商：从事证券交易，并于证监会注册为证券交易商的人士。代表客户和自己的账户买卖证券。场外与场内交易商的作用1.为投资者提供即时交易，保持交易的连续性2.为市场提供更多的更可靠的信息，他们了解各种指令的多少及执行情况，能获得股票和质量的可需信息3.充当拍卖师的角色，专门负责组织某股票的交易，保证优先规划的执行，是市场交易公平有序，这种作用也叫市商。

七、证券投资的主体：

1.直接投资参与者包括：个人投资者、政府、金融机构和企业。间接投资参与者包括经济服务机构和服务咨询机构。

2.具体来说①个人投资者是社会投资资金的最终提供者，是市场的买方，通过直接资本市场投资或间接资本市场投资两种投资方式参与证券投资活动②政府参与证券投资活动是作为资金需求方，市场的卖方，可以发行国库券和中长期债券，其作用一方面进行宏观调控，一方面对投资活动进行监管和政策制定③企业也是作为资金需求方、市场的卖方发行证券进行融资④金融机构为证券投资活动提供各种服务，它们通常是金融工具的设计者、发行者、交易者，是金融市场的主导。

3.①证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，为证券交易提供设施服务，对证券交易组织和管理，但其本身不买卖证券也不决定证券价格，是一个事业法人。②证券公司是证券市场上的中介机构，又称证券商，主要有两种：证券承销商和证券经纪商。总之，证券公司从事着着证券经营业务。③证券服务资讯机构是从事证券服务业务的法人机构，有证券登记公司、证券投资咨询公司、律师事务所、会计事务所、证券信用评级机构。

八、指数基金：

1.含义：按照某种证券价格指数的样本集中构建投资组合，不进行研究和选股分析，获得指数同样收益的证券投资基金。

2.优势：①费用低廉②降低市场风险③风险具有一定的可预见性。④程序化交易减少人为干预。

3.不足：①基金总额7%为指数基金，所占份额太少②投资者的风险偏好难以满足③最低投

资份额和赎回成本太高④熊市中会承受损失。

九、期权价格：即权利金，指的是期权买卖双方在达成期权交易时，由买方向卖方支付的购买该项期权的金额。

十、有效市场：当证券价格能够充分地反映投资者可以获得的信息时，证券市场就是有效市场。即在有效市场中，无论随机选择何种债券，投资者都只能获得与投资风险相当的正常收益率。

十一、股指修正：

1.市场发生不可比因素变动，市场并无实质利好利差变动，必对股指修正，保持联续。

2.道琼斯除数修正法（广义简单算数平均股指的修正）：原股指P11

ni1nPi 新除数=新股股价

和/原股指。当市场发生某种不可比因素（拆细、增发新股、配股等）变动时，必须进行修正，以保证新股连续性，不受某种不可比因素影响。

3.狭义加权综合平均股指的修正 ：原股指P2（报告期总市值/基期总市值）x基点，新除数（新基期总市值）=（报告期心总市值/原股指）x基点。

十二、资产负债表：亦称财务状况表，表示企业在一定日期的财务状况的主要会计报表，资产负债表利用会计平衡原则，将和乎会计原则的资产、负债、股东权益交易科目分为“资产”和“负债及股东权益”两大区块，在经过分录、转账、分类账、试算、调整等等会计程序后，以特定日期的静态企业情况为基准，浓缩成一张报表。

十三、自上而下与自下而上的投资思路：

1.自上而下的分析方法是指分析师以全景分析法评估发行人的经营前景并撰写研究报告，主要包括五个层次的分析和预测：宏观经济形势的考察、资本市场分析、行业分析、公司分析和财务报告分析。

2.而自下而上的分析方法则与此相反，该方法通过某些数量指标（如营业收入增长率、净资产收益率等）进行筛选，选出符合标准的公司，再进行公司分析、行业分析和宏观经济、证券市场分析。

3.两种分析方法，绝无优劣之分。因为在资本市场上，最有效的衡量标准很简单，就是业绩，只有该方法能够带来可观的盈利，都是好的分析方法。既然两种分析方法都有众多的成功者，那我们就不能简单地说，那种方法更好，除非我们能知道，这两种方法分别给投资者带来了多少盈利。显然，这个数据即使不是不可知的，也是得不偿失的。

4.其次，两种分析方法，虽无优劣之分，却有适应性之分，也就是说，不同的投资者，需要选择不同的分析方法，以适应自己的实际情况。天赋、专业背景、成长经历，还有个性都会影响到该分析方法的选择。比如，某投资者是企业家出身，办实业很有心得，那么，或许，自下而上的分析是恰当的。

十四、期货、期权的套利保值： 1.期货是以某种大宗产品即金融资产为标准化可交易合约。而期货的套期保值是指把期货市场当作转移价格风险的场所，利用期货合约作为将来在现货市场上买卖商品的临时替代物，对其现在买进准备以后售出商品或对将来需要买进商品的价格进行规避风险的交易活动。期货套期保值可以分为多头套期保值和空头套期保值。

2.期权又可称选择权，是在期货的基础上产生的一种衍生性金融工具。指在未来一定时期可以买卖的权利，是买方向卖方支付一定数量的金额后拥有的在未来一段时间内或未来某一特定日期以事先规定好的价格向卖方购买或出售一定数量的特定标的物的权力，但不负有必须买进或卖出的义务。而期权套期保值是指把期权市场当作转移风险的场所，通过购买外汇看