基金从业章节练习题

基金从业章节练习题（共6篇）

基金从业章节练习题 篇1

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、关于基金评级的运用，下列说法错误的有__。A．应重点关注基金的短期评级 B．基金评级具有预测性

C．可以直接根据基金等级进行投资

D．无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好

2、对于基金交易费，下列说法不正确的是__。

A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用

B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费

C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

3、个人投资者从基金分配中获得的__，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利时，代扣代缴20%的个人所得税。A．国债利息收入 B．股票的股息收入 C．企业债券的利息收入 D．买卖股票差价收入

4、前台业务系统对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能不包括__。A．开户、基金投资人风险承受能力调查和评价

B．为基金投资人提供对账单，记录基金投资人投诉信息 C．基金投资人账户冻结申请、账户解冻申请 D．基金投资人信息修改、销户、密码管理

5、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。

A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级 B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新 C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理

D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作

6、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。A．跨期性 B．杠杆性 C．风险性 D．投机性

7、大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条____弯曲的曲线来表示，而且____的凸性有利于投资者提高债券投资收益。A：向下，较高 B：向下，较低 C：向上，较高 D：向上，较低

8、__负责办理个人投资者基金账户的开户手续。A．证券登记机构 B．证券经营机构 C．中国证监会 D．证券业协会

9、基金年度报告一般在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。A．30 B．45 C．60 D．90

10、关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是____ A：注册资本不低于5亿元人民币

B：持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C：从事证券经营等金融资产管理业务

D：最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

11、每个季度结束后__日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。A．15 B．30 C．60 D．90

12、证券投资基金在美国被称为____ A：共同基金 B：单位信托基金

C：证券投资信托基金 D：集合投资基金

13、国际上，开放式基金的销售主要分为直销和__两种方式。A．分销 B．承购包销 C．余额包销 D．代销

14、基金公司的资产管理规模直接关系其__。A．业界声誉 B．注册资本 C．管理费收入 D．员工人数

15、开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自__日起有权赎回该部分基金份额。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

16、基金监管的首要目标是____ A：保护投资者利益

B：保证市场的公平、效率和透明 C：降低系统风险

D：推动基金业的规范发展

17、分离交易的可转换公司债券的购买者可以按预先规定的条件中在公司发行股票时享有优先购买权，其预先规定的条件主要是指股票的__。A．购买方式 B．购买价格 C．认购比例 D．认购期间

18、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。A．证券发行主体的不同

B．是否在证券交易所挂牌上市交易 C．募集方式的不同

D．证券所代表权利性质的不同

19、__标志着我国全国性基金市场的诞生。

A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市 B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市 C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市 D．中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市

20、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当__，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A．客观 B．全面 C．准确

D．提供业绩信息的原始出处

21、基金会计中，本期利润及利润分配的核算内容包括__。A．基金期末结转基金损益 B．对基金分红的除权进行核算 C．对基金分红的派息进行核算

D．对基金分红的红利再投资进行核算

22、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列__情形。A．募集期间对认购费打折

B．以低于成本的销售费率销售基金

C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

23、开放式基金非交易过户不包括__。A．继承

B．司法强制执行 C．赎回 D．捐赠

24、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。

A．注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人 B．注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人 C．注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人 D．注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人

25、基金营销渠道的主要任务是__。

A．提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模

B．设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力

C．为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务

D．通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、目前，我国的基金管理公司所开展的业务有__。A．企业年金管理 B．特定客户资产管理 C．社保基金管理

D．募集、管理公募基金

2、关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是__。A．对资产配置的动态调整

B．其重要性在于市场上存在着系统性风险 C．它是长期的、稳定的配置策略 D．它一般不受短期市场波动的影响

3、采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金是__。A．增长型基金 B．收入型基金 C．平衡型基金 D．保本基金

4、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。A．会计师事务所 B．证券投资咨询公司 C．资产评估机构 D．律师事务所

5、目前，我国的基金销售机构主要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心等。____总体上占据了基金代销的较大市场份额。A：基金管理公司直销中心 B：证券公司

C：基金投资咨询公司 D：商业银行

6、封闭式基金交易过程中，下列说法正确的包括__。A．交易时间是每周一至周五，9:30～11:30、13:30～15:30 B．遵从“价格优先，时间优先”的交易原则 C．报价单位为每份基金价格

D．申报价格最小变动单位为0.01元

7、下列属于金融衍生工具的有__。A．金融远期合约 B．金融债券 C．金融期权 D．金融互换

8、下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是__。A．美式权证 B．欧式权证 C．认沽权证

D．百慕大式权证

9、下列选项中，不属于基金公司投资和研究能力考察要点的是__。A．公司投资和研究人员情况 B．公司投资和研究架构情况 C．公司新产品的开发能力 D．公司客户服务情况

10、股份有限公司申请其股票上市交易，向____报送有关文件。A：证券交易所 B：证监会

C：全国人民代表大会 D：全国人大常务委员会

11、一般而言，基金投资管理流程的环节有__。A．交易部依据基金经理的投资指令执行交易 B．研究部门提供研究报告

C．投资决策委员会决定基金总体投资计划 D．基金经理制订投资组合具体方案

12、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩，说法不正确的是__。

A．从业时间长、有行业研究员背景的基金经理，在选时和选股方面有一定的优势

B．对频繁变动公司的基金经理，在考察其从业经验时应保持适当的谨慎

C．对于新成立的基金，本身尚无业绩可考，评价其基金经理的过往业绩往往并不重要

D．通常，应积极关注在各种不同市场环境中都表现较出色的基金经理

13、下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有__。

A．T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部 B．代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

C．T+2日，注册登记机构根据T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构

D．各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点，同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人

14、下列属于股指期货功能的有__。A．系统风险规避功能 B．资产配置功能 C．跨期交易功能 D．价格发现功能

15、确定基金管理公司的目标市场与客户时，应分析投资者的真实需求，所考虑的具体因素有__。A．投资规模 B．风险偏好

C．对投资资金流动性的要求 D．对基金安全性的要求

16、股票应载明的事项有__。A．公司成立的日期 B．公司名称 C．股票的编号 D．股票种类

17、采用____策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。A：战略性资产配置 B：恒定混合策略 C：战术性资产配置 D：投资组合保险策略

18、优先股票和普通股票是按__所进行的分类。A．股票的价值 B．股票的格式

C．股东享有的权利 D．股东的风险和收益

19、__是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。A．基金销售服务费；印花税 B．基金交易费；印花税 C．基金销售服务费；佣金 D．基金交易费；佣金

20、个别证券特有的风险是____ A：操作风险 B：系统性风险 C：非系统性风险 D：管理运作风险

21、基金连续____以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接收赎回申请;已经接收的赎回申请乐意延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的____，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A：5个开放日、10个工作日 B：3个开放日、15个工作日 C：2个开放日、20个工作日 D：2个开放日、5个工作日

22、分级基金又被称为__。A．系列基金 B．基金中的基金 C．结构型基金

D．可分离交易基金

23、按照《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。A．1 000万 B．5 000万 C．1亿 D．3亿

24、决定股票市场价格的是股票的__。A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值

基金从业章节练习题 篇2

A.15 2B.5 3C.15 3D.5 2[答] D 3.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过()个月。

A.1B.2C.3D.4[答] C 4.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存()。A.15年B.60天C.1年D.15天[答] D 5.自基金终止之日起()个工作日内成立清算小组。A.3B.5C.7D.15[答] A 6.基金终止并报中国证监会备案后()个工作日内由清算小组公告。A.3B.5C.7D.15[答] B 基金托管人更换

7.新任基金托管人由()提名。

A：基金主要发起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要发起人 D：基金持有人大会[答] B 8基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后()个工作日内公告。

A：7B：15C：5D：3[答] C 9代表基金份额()以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。A：15%B：50%C：51%D：30%[答] D 基金主要发起人要求

10通知召开基金拓有人大会，召集人应当至少提前()个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。

A：30B：15C：60D：7[答] A 1 2015年基金从业资格考试精选习题12 11.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前()天公布提案。A：15B：7C：10D：30[答] C 12.基金主要发起人要求有()年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。A：1B：2B：3D：4[答] C 开放式基金销售方式

13下列不是清算小组成员的是()。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] C 14.基金清算账册由()保管。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] B 封闭式基金的发行

15.我国规定，封闭式基金的发行可以采用()的形式。A.公募B.公募和私募C.私募D.基他方式[答] A 16.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过()方式来适当分配基金份额。

A.发行认购证B.配号摇签C.平均分配D.以上方式均可[答] B 17.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫()。

A.基金的销售B.基金的发行C.基金的成立D.以上均可 18.()指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] A 19.()指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] B 20.()指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] C

2015年基金从业资格考试精选习题13 21()指基金发起人通过证券承销商发行基金。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D 22.()是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C 23.采用()方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B 24.每份封闭式基金单位的实际购买价格是()。A.1元B.不定C.1.01元D.2元[答] C 25.封闭式基金每基金单位的面值是()。A.1元B.2元C.1.01元D.不定[答] A 26.我国绝大多数的封闭式基金按()发行。A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C 基金管理人公告基金经理的变更是? 27基金投资组合报告应该在下一季度开始后的()个工作日内公告。A.30B.90C.60D.15[答] D 28.基金管理公司应该在每周的()公告上周结束时的资产净值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A 29.基金管理人公告基金经理的变更是()。

A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C 30.()是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B 2015年基金从业资格考试精选习题14 31.()是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料，进行登记注册，即可发起设立开放式基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B 32.开放式基金在批准之日起3个月内净销售额少于()亿元时，该基金不得成立。A.2B.1C.3D.4[答] A 33不是基金契约当事人的是? 下列不是基金契约当事人的是()。

A.基金发起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B 34.下列不是基金契约的特征的是()。

A.基金契约是要式契约B.基金契约设立的信托是他益信托 C.基金契约是诺成合同D.基金契约是实现合同[答] D 35.()是基金管理人和基金托管人之间为了明确双方和权利义务关系而订立的合同。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] C 36.()是发起人就发起设立的有关事项达成的一致协议书。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] D 37.()是基金持有人和基金管理人、基金托管人之间的契约。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] A 38.()不是托管协议的特征。

A.托管协议是要式合同B.托管协议是派生合同C.托管协议是一种实践合同 D.托管协议是诺成合同[答] D 39托管协议在什么时间起生效 托管协议在()起生效。

A.双方当事人签字盖章之日B.基金成立之日C.基金募集期满之日D.中国证监会批准托管协议之日[答] B 40.()是基金设立过程中申报、注册须提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] A 2015年基金从业资格考试精选习题15 41.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少()年内不得赎回或转让。A.1B.2C.3D.15[答] A 42基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的()。A.50%B.60%C.80%D.90%[答] C 43.披露基金信息技术报告应该在基金会计结束后的()日内公布。A.30B.90C.60D.15[答] B 44披露基金信息中期报告应该在基金会计前6个月结束后的()日公布。A.30B.90C.60D.15[答] C 45设计一个基金品种，首先要确定()。

A.基金的投资群体B.投资标的C.投资目的D.投资策略和投资地区[答] A 46发起设立基金的发起人，每个发起人的实收资本不少于()亿元。A.1B.2C.3D.4[答] C 47.除了基金管理公司，基金的主要发起人要求有()年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。

A.1B.2C.3D.4[答] C 48封闭式基金的募集期限是()个月。A.1B.2C.6D.3[答] D 49.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的()时，该基金不得成立。

A.50%B.60%C.30%D.80%[答] D 50.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期利息须在()天内退还给基金认购者。

A.15B.30C.60D.90[答] B 2015年基金从业资格考试精选习题16

1、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循()原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。

A、连续性B、有效性C、审慎性D、公平性正确答案:A 解题思路：题干是基金销售监管的连续性原则的要求。在基金监管中还应贯彻有效性原则，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

2、T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后，最早要在()日才可以查询认购申请的受理情况。

A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4正确答案:B 解题思路：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

3、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是()。A、开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 B、为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 C、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

D、向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

正确答案:A解题思路：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括：向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。BC两项为售中服务的内容;D项为售后服务的内容。

4、证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的竞争关系，证券市场的基本功能之一是为()决定价格。

A、资产B、资本C、价值D、上市公司正确答案:B 解题思路：证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供给者的互动关系，提供了证券的合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之一是为资本决定价格。

5、下列选项中，不属于基金市场营销特殊性的是()。A、专业性B、一次性C、适用性D、持续性正确答案:B 解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。

2015年基金从业资格考试精选习题17

二、不定项选择题

6、与基金半报告相比，基金报告需要()。

A、提供最近3个会计的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况 B、披露内部监察报告C、披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况

D、披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限 确答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金报告中披露的内容还应经过审计。

7、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有()。

A、虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B、对证券投资业绩进行预测

C、违规承诺收益或者承担损失D、诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 正确答案:ABCD解题思路：除ABCD四项外，基金信息披露还禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

8、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有()。A、偏离度绝对值在0、25%~0、5%间的次数B、偏离度的最高值C、偏离度的最低值 D、偏离度绝对值的简单平均值正确答案:ABCD 解题思路：货币市场基金的偏离度信息一般包括：①在临时报告中披露偏离度信息;②在半报告和报告中的重大事件揭示中披露偏离度信息;③在投资组合报告中披露偏离度信息。在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0、25%~0、5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。

9、证券具有高流动性必须满足的条件有()。

A、发行规模极大B、变现的交易成本极小C、本金保持相对稳定D、很容易变现 正确答案:BCD解题思路：证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：①很容易变现;②变现的交易成本极小;③本金保持相对稳定。

10、下列有关股票风险性的表述，正确的有()。

A、股票的风险性和收益性是彼此独立的B、股票的风险性和收益性是并存的 C、股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关 D、股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况

正确答案:BD解题思路：股票的风险性和收益性是高度联系的，股票的风险性越大，所要求的回报也就越高。然而股东能否获得预期的股息红利收益，很大程度上取决于公司的盈利状况。

2015年基金从业资格考试精选习题18

11、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。()A、对B、错正确答案:A解题思路：题干是基金销售职责规范中“禁止提前发行”的规定。

12、资产配置通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。()A、对B、错正确答案:A解题思路：资产配置是指根据投资目标将资金在不同资产类别之间进行配置，通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。资产配置的 目的在于以资产类别的历史表现及投资者风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中的所占比重，从而控制投资风险，提高基金的收益，避免承担不必要的风险。

13、基金是作为自身负债的一种受益凭证，具有间接证券的性质。()A、对B、错正确答案:B解题思路：证券投资基金是由资产管理机构发行的，不作为自身负债的一种受益凭证。受益凭证的发行方也不是直接需要资金的一方，因此具有间接证券的性质。但与间接证券不同的是，由受益凭证募集的资金在法律上具有独立性，由投资者所有，不是资产管理机构的负债。

14、在我国，开放式基金的直销渠道是基金管理公司。()A、对B、错正确答案:A解题思路：目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行、证券公司代销，基金管理公司直销的销售体系，专业基金销售公司也在酝酿起步。

15、理财经理在执业过程中，应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。()A、对B、错正确答案:A解题思路：理财经理在执业过程中，应严格遵守职业操守，充分了解客户的风险属性和投资偏好，及时充分地对客户想要选择的基金产品存在的风险进行分析和揭示，并向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。

2015年基金从业资格考试精选习题19

1、世界上最早、最有影响的股价指数是()。

A、道-琼斯股票价格平均指数B、金融时报指数C、日经指数D、纳斯达克指数 正确答案:A解题思路：道-琼斯股票价格平均指数被习惯称为道-琼斯指数，是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数，它由美国报业集团道-琼斯公司编制并在《华尔街日报》上公布。

2、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到()。A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95%以上

正确答案:C解题思路：资产配置是基金投资过程中非常重要的环节之一，是决定基金业绩的主要因素。相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到90%以上，因此分析资产配置的差异及效果，是基金业绩归因分析的重要内容。

3、下列基金类型中，认购费率最低的是()。

A、股票型基金B、货币市场基金C、混合型基金D、债券型基金

正确答案:B解题思路：货币市场基金一般不收取认购费，其他三种基金均会收取不同比率的认购费。

4、证券投资基金的市场营销，应从()的角度出发。A、营销产品B、客户基金投资需求C、投资者关系D、客户服务

正确答案:B解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

5、下列不属于基金市场营销特殊性的是()。A、专业性B、适用性C、服务性D、一次性

正确答案:D解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及适用性。

2015年基金从业资格考试精选习题20

6、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括()。A、申购和赎回渠道B、申购与赎回的开放日及时间C、申购与赎回的程序、原则 D、巨额赎回的处理办法正确答案:ABCD解题思路：除上述选项所述之外，QDII基金的申购份额和赎回金额的确定也与一般开放式基金类似。

7、基金管理公司风险控制的制度体系由()构成。

A、公司章程B、内部控制大纲C、公司基本管理制度D、部门规章制度

正确答案:ABCD解题思路：通常所说的基金管理人的风险控制体系包括风险控制的组织体系和风险控制的制度体系。其中，风险控制制度体系由四个不同层次的制度构成，即公司章程、内部控制大纲、公司基本管理制度和部门规章制度。

8、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为()。

A、封闭期的收益公告B、开放日的收益公告C、节假日的收益公告D、偏离度公告 正确答案:ABC解题思路：货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为封闭期和开放日的收益公告、节假日的收益公告。当影子定价方法和摊余成本法之间的差异达到或超过0、5%时，应刊登偏离度公告。

9、证券投资基金销售机构的客户服务模式有()。

A、电话服务中心B、手机短信C、“多对一”专人服务D、邮寄服务

正确答案:ABD解题思路：证券投资基金销售机构的客户服务模式包括：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，“一对一”专人服务，互联网的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。

10、基金市场营销的活动包括()。

A、基金产品设计B、价格定位C、促销D、市场定位

基金从业章节练习题 篇3

【章节考点】2018年银行从业资格考试法律法规：资产业务

2018年银行从业考试预计在6月份，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些银行从业考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！

资产业务

第一节 贷款业务

一、贷款业务品种

(一)个人贷款业务

以自然人为借款人的贷款，主要用于消费。

1.个人住房贷款

主要包括个人住房按揭贷款、二手房贷款、公积金个人住房贷款、个人住房组合贷款等。是个人贷款最主要的组成部分。

2.个人消费贷款

l 个人汽车贷款：贷款期限5年(二手车3年)，贷款比例，自用车为80%、商用车70%、商用载货车为60%，二手车50%。

l 个人消费额度贷款：借款人提供银行认可的质押、抵押、第三方保证或具有一定信用资格后，银行核定借款人相应的质押额度、抵押额度、保证额度或信用额度。

个人住房装修贷款

助学贷款：包括国家助学贷款和一般商业性助学贷款两大类。

l 个人耐用消费品贷款：是银行对个人客户发放的用于购买大件耐用消费品的人民币贷款。

l 个人权利质押贷款：是指借款人以本人或其他自然人的未到期本外币定期储蓄存单、凭证式国债、电子记账类国债、个人寿险保险单以及银行认可的其他权利出质，由银行按权利凭证票面价值或记载价值的一定比例向借款人发放的人民币贷款。

3.个人经营贷款

个人经营贷款，是指银行对自然人发放的、用于合法生产、经营的贷款。

4.个人信用卡透支

个人信用卡透支，是指持卡人进行信用消费、取现或其他情况所产生的累积未还款金额

个人贷款业务还款方式通常包括等额本息和等额本金两种。

等额本息还款法，借款人每月以相等的金额偿还贷款本息。

等额本金还款法，即借款人每月等额偿还本金，贷款利息随本金余额的逐月递减而递减，还款额逐月递减，因此又称为递减法。

(二)公司贷款业务

以企事业单位为对象发放的贷款。

1.流动资金贷款

借款人向银行申请的用于满足生产经营过程中临时或季节性资金需求、长期平均占用流动资金需求。贷款期限在1年(含)以下。偿还方式多为按月或季结算利息，到期一次还本。流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止性生产、经营的领域和用途。

2.固定资产贷款

固定资产贷款，是为弥补企业固定资产

循环中所出现的现金缺口，用于企业新建、扩建、改造、购置固定资产投资项目的贷款。一般包括如下四类：

①基本建设贷款;

②技术改造贷款;

③科技开发贷款;

④商业网点贷款。

3.并购贷款

银行为境内企事业法人在改制、改组过程中，有偿兼并、收购国内其他企事业法人、已建成项目，以及进行资产、债务重组发放的贷款。

4.房地产开发贷款

主要包括房地产开发贷款、土地储备贷款、法人商业用房按揭贷款和个人住房贷款四大类。公司业务中房地产贷款是指前三类贷款。

5.银团贷款

银团贷款又称辛迪加贷款，是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。银团成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”原则自助确定各自授信行为。

l 银团牵头行：银团贷款的组织者和安排者。单价银行为牵头行时，承贷份额一般不少于20%。分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%。

l 银团代理行：负责协调贷款及还款支付管理，通常由牵头行担任。

l 银团参加行：指接受牵头行邀请，参加银团并按照协商确定的承贷份额向借款人提供贷款的银行。

6.贸易融资

国内贸易融资是指对在国内商品交易中产生的存货、预付款、应收账款等资产进行的融资。我国开办的国内贸易融资业务有国内保理、发票融资、国内信用证、国内信用证项下打包贷款、国内信用证项下买方融资等产品。

l 国外贸易融资工具：

信用证：指银行有条件的付款承诺，即开证行依照开证申请人的要求和指示，承诺在符合信用证条款的情况下，凭规定的单据付款或承兑、授权另一家银行付款或承兑、授权另一家银行议付。

7.寄单索汇(向A银行要钱)

8.承兑付款(付钱给B银行)

2.开立信用证

不同标准的分类有：

按进出口来分：进口和出口信用证

按开证行保证性质不同：可撤销和不可撤销信用证

按信用证项下汇票是否附商业单据：跟单商业信用证和光票信用证

按信用证项下权利是否可转让：可转让和不可转让信用证

按付款期限：即期和远期信用证

按是否可循环：循环和不可循环信用证

按是否可保兑：保兑和无保兑信用证

l 押汇：主要分出口押汇和进口押汇。

出口押汇(议付)是指银行凭借获得货运单据质押权利有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为。

进口押汇是指银行应进口申请人的要求，与其达成进口项下单据及货物的所有权归银行所有的协议后，银行以信托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为。目前，银行主要办理进口信用证项下的进口押汇业务。

保理：贸易中以托收、赊账方式结算货款时，出口方为规避收款风险而请求第三者(保理商)承担风险的做法。

与传统结算方式比其优势在于融资功能。国际保理按进出口双方是否都要求银行保理分为单保理和双保理。国内保理包括应收帐款买断和应收账款收购及代理。

福费廷：也称包买票据或买断票据，指银行或包买人对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现(即买断)。这里的放弃包括出口商放弃了对所出售票据的一切权益、银行(包买人)放弃对出口商所贴现款项的追索权(可能承担票据拒付的风险)。其实质就是远期票据贴现，属中长期融资(融资条件严格)。

7.票据贴现与转贴现

票据贴现是指商业汇票的合法持票人，在商业汇票到期以前为获取票款，由持票人或第三人向金融机构贴付一定的利息后，以背书方式所作的票据转让。

转贴现指金融机构为了取得资金，将未到期已贴现的商业汇票再以卖断的方式向另一金融机构转让的票据行为。

二、贷款业务流程(新增)

(一)公司贷款基本流程

9环：贷款申请、受理与审查、风险评价、贷款审批、合同签订、贷款发放、贷款支付、贷后管理、贷款回收与处置

1.贷款申请

申请基本内容通常包括：借款人名称、企业性质、经营范围，申请贷款的种类、期限、金额、方式、用途，用款计划，还本付息计划等，并根据贷款人要求提供其他相关资料。

2.受理与调查

银行在接到借款人的借款申请后，应由分管客户关系管理的客户经理采用有效方式收集借款人的信息，对其资质、信用状况、财务状况、经营情况等进行调查分析，评定资信等级，评估项目效益和还本付息能力;同时也应对担保人的资信、财务状况进行分析，如果涉及抵质押物的还必须分析其权属状况、市场价值、变现能力等，并就具体信贷条件进行初步洽谈。客户经理根据调查内容撰写书面报告，提出调查结论和信贷意见。

3.风险评价(关键环节)

银行信贷人员将调查结论和初步贷款意见提交银行审批部门，由审批部门对贷前调查报告及贷款资料进行全面的风险评价，设置定量或定性的指标和标准，对借款人情况、还款来源、担保情况等进行审查，全面评价风险因素。

4.贷款审批

银行要按照“审贷分离、分级审批”的原则对信贷资金的投向、金额、期限、利率等贷款内容和条件进行最终决策，逐级签署审批意见。

5.合同签订

合同签订强调协议承诺原则。对于保证担保贷款，银行还需与担保人签订书面担保合同;对于抵质押担保贷款，银行还须签订抵质押担保合同，并办理登记等相关法律手续。

6.贷款发放

实行贷放分离、实贷实付。贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按约定用途使用。

7.贷款支付

采用贷款人受托支付的，贷款人应审核交易资料是否符合合同约定条件。在审核通过后，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对象。

采用借款人支付方式的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

8.贷后管理

主要内容包括监督借款人的贷款使用情况、跟踪掌握企业财务状况及其清偿能力、检查贷款抵押品和担保权益的完整性等三个方面。

主要目的是督促借款人按合同约定用途合理使用贷款，及时发现并采取有效措施纠正、处理有问题贷款，并对贷款调查、审查与审批工作进行信息反馈，及时调整与借款人合作的策略和内容。

9.贷款回收与处置

银行应提前提示借款人到期还本付息;对贷款需要展期的，贷款人应审慎评估展期的合理性和可行性，科学确定展期期限，加强展期后管理;对于确因借款人暂时经营困难不能按期还款的，贷款人可与借款人协商贷款重组;对于不良贷款，贷款人要按照有关规定和方式，予以核销或保全处置。

(二)个人贷款基本流程

个人贷款基本流程与公司贷款的基本流程环节基本一致。

在贷款受理与调查环节，通过面谈制度，可以有效鉴别个人客户身份，了解借款的真实用途，调查借款人的信用状况和还款能力，从而有效防范个人贷款风险。

(三)贷款“三查”与全流程管控

1.全流程管理

全流程贷款管理强调要将有效的信贷风险管理行为贯穿到贷款生命周期中的每一个环节。

“三查”：贷前管理、贷中管理和贷后管理

可将贷款过程管理中的各个环节进行分解，按照有效制衡的原则将各环节职责落实到具体的部门和岗位，并建立明确的问责机制。

2.诚信申贷

l 借款人恪守诚实守信原则，按照贷款人要求的具体方式和内容提供贷款申请材料，并且承诺所提供材料是真实、完整、有效的;

借款人应证明其设立合法、经营管理合规合法、信用记录良好、贷款用途明确合法以及还款来源明确合法等。

3.协议承诺

协议承诺原则就是要求银行业金融机构作为贷款人应与借款人乃至其他相关各方通过签订完备的贷款合同等协议文件，规范各方有关行为，明确各方权利义务，调整各方法律关系，追究各方法律责任。4.贷放分控

贷放分控是商业银行将贷款审批与贷款发放作为两个独立的业务环节，分别管理和控制，从而改变传统信贷业务操作中贷款审批与贷款发放不分的弊端，以达到降低信贷业务操作风险的目的。

5.实贷实付

关键是让借款人按照贷款合同的约定用途，减少贷款挪用的风险。

6.贷后管理

贷后管理是指商业银行在贷款发放以后所开展的所有信贷风险管理工作。主要是监督贷款资金按用途使用;对借款人账户进行监控;注重借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导性和约束性。

三、贷款质量分类与不良贷款管理

l(一)贷款质量

l 贷款质量分类是银行按照风险程度将信贷资产划分为不同档次的过程(动态过程)。

l 贷款五级分类法：正常、关注、次级、可疑、损失，后三类称为不良贷款。

l 正常类贷款：借款人能履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款。

关注类贷款：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款。

次级类贷款：借款人的还款能力出现明显问题。完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款。

可疑类贷款：借款人无法足额偿还贷款本息。即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款。

损失类贷款：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款。

(二)不良贷款管理(新增)

不良贷款管理是根据不良贷款的风险程度采取不同措施，化解和防控信贷风险的过程。

贷款存续期内，贷款人应通过风险监测和贷后检查等措施，对信贷资产质量进行分类或调整，对于符合不良贷款特征的，要及时纳入不良贷款管理，以真实反映资产质量，并通过科学合理的管理方法与流程，对不良贷款行全面、精细化管理。

贷款重组是贷款人为降低和化解贷款风险而采取的重要补救措施之一。

三节 其他资产业务

一、表外资产业务

(一)银行承兑汇票

银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑后，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

银行承兑汇票期限自出票之日起最长不得超过6个月

(二)保函及备用信用证担保业务

1.银行保函业务

银行应申请人要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与保函条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。

2.备用信用证业务

开证行应借款人要求，以放款人为信用证的受益人而开具的特殊信用证，以保证在借款人不能及时履行义务或破产时由开证行向受益人支付本利。是在法律限制开立保函情况下出现的保函业务的替代品，实质也是银行对借款人的一种担保行为。与其他信用证相比，开证行是第二付款人而非第一付款人。

l 可撤销的备用信用证：指附有申请人财务状况，出现某种变化时可撤销或修改条款的信用证。如果无申请人指示，开证行不会随意撤销信用证。

l 不可撤销的备用信用证：开证行不可以单方面撤销或修改信用证。对受益人更有可靠的收款保证。

(三)承诺业务及信贷证明

1.承诺业务

商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务。主要包括贷款承诺等。

(1)项目贷款承诺

项目贷款承诺主要是为客户报批项目可行性研究报告时，向国家有关部门表明银行同意贷款支持项目建设的文件。

(2)客户授信额度

银行确定的在一定期限内对某客户提供短期授信支持的量化控制指标，银行一般要与客户签订授信协议，有效期限按协议规定(通常为一年)，适用于规定期限内的各类授信业务，主要用于解决客户短期流动资金需要。由于从授信额度转化为实际授信业务存在一定的不确定性，因而可被视为商业银行对客户的一种授信承诺。

(3)票据发行便利

一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺。根据事先与银行签订的一系列协议，借款人可在一段时间内以自己的名义周转性发行短期票据，从而以短期融资的方式取得中长期的融资效果。承诺包销的银行依照协议负责承购借款人未能按期售出的全部票据或承担提供备用信贷的责任。

2.信贷证明业务

基金从业章节练习题 篇4

【章节知识】2018年证券从业基本法律法规考点：期货交易管理条例

2018年证券考试各地时间不相同，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些证券考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！

期货交易管理条例

考点一 期货的概念

期货与现货相对，期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是某种商品，例如黄金、原油、农产品，也可以是金融工具，还可以是金融指标。交收期货的日子可以是一星期之后，一个月之后，三个月之后，甚至一年之后。买卖期货的合同或者协议叫做期货合约。买卖期货的场所叫做期货市场。投资者可以对期货进行投资或投机。

考点二 期货的特征

期货交易建立在现货交易的基础上，是一般契约交易的发展。为了使期货合约这种特殊的商品便于在市场中流通，保证期货交易的顺利进行和健康发展，所有交易都是在有组织的期货市场中进行的。因此，期货交易便具有下列一些基本特征：

(1)合约标准化。

(2)场所固定化。

(3)结算统一化。

(4)交割定点化。

(5)交易经纪化。

(6)保证金制度化。

(7)商品特殊化。

考点三 期货交易所的职责

期货交易所的职责如下：

(1)提供期货交易的场所、设施和服务。

(2)设计期货合约、安排期货合约上市。

(3)组织、监督期货交易、结算和交割。

(4)保证期货合约的履行。

基金从业章节练习题 篇5

【章节知识】2018年证券从业基本法律法规考点：资金账户的管理及操作规范 2018年证券考试各地时间不相同，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些证券考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！

资金账户的管理及操作规范

资金账户(证券资金台账)管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、选择客户资金存管的指定商业银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理等。

资金账户的管理及操作规范具体如下：

(1)资金账户的开立。

(2)客户申请开通网上交易委托方式(已开立资金账户但尚未申请开通网上交易的客户)。

(3)客户申请开通其他交易委托方式或其他交易品种。

(4)自然人客户申请开通创业板市场交易。

(5)客户委托方式或其他交易品种操作权限的终止。

(6)开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行(已开立资金账户但未开通三方存管的客户)。

(7)账户挂失、补办。

(8)账户解挂。

(9)客户重要资料变更。

(10)密码修改、清密。客户密码遗忘或需柜台修改密码的，可给予清密，由客户本人重新设定密码。

(11)撤销指定交易和转托管。

(12)资金账户(证券账户)销户。

经纪业务的禁止行为

经纪业务的禁止行为如下：

(1)不得为客户的股票申购和交易提供融资融券。

(2)不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物。

(3)不得侵占、损害客户的合法权益。

(4)不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量和时间的全权委托。

(5)不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失。

(6)不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖。

(7)不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收。

(8)不得以任何方式提高或降低，或者变相提高或降低证券交易管理部门和证券交易所规定的证券交易收费标准，收取不合理的佣金和其他费用。

(9)不得散布谣言或其他非公开披露的信息。

(10)不得利用职业之便利用或泄露内幕信息。

基金从业章节练习题 篇6

【章节试题】2018年证券从业证券市场基本法律法规：证券公司监督管理条例 2018年证券考试各地时间不同，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些证券考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！证券公司监督管理条例大纲内容

熟悉证券公司依法审慎经营、履行诚信义务的规定；熟悉禁止证券公司股东和实际控制人滥用权利、损害客户权益的规定；了解证券公司股东出资的规定；了解关于成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人资格的规定；掌握证券公司设立时业务范围的规定；熟悉证券公司变更公司章程重要条款的规定；了解证券公司合并、分立、停业、解散或者破产的相关规定；了解证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记的规定；熟悉有关证券公司组织机构的规定；掌握证券公司及其境内分支机构经营业务的规定；掌握证券公司为客户开立证券账户管理的有关规定；熟悉关于客户资产保护的相关规定；熟悉证券公司客户交易结算资金管理的规定；了解证券公司信息报送的主要内容和要求。

了解证券监督管理机构对证券公司进行监督管理的主要措施(月度、报告、信息披露、检查、责令限期整改的情形及可采取的措施)；了解证券公司主要违法违规情形及其处罚措施。

证券公司监督管理条例章节试题

一.选择题(以下各选项中只有一项符合题目要求)

1.证券公司办理证券客户交易结算资金存放的指定商业银行名单，应由(B)确定并公告。[2017年2月真题]

A.国务院证券监督管理机构

B.国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构

C.中国人民银行

D.国务院银行监督管理机构

【解析】根据《证券公司监督管理条例》的有关规定，客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理。指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的

余额及变动情况。指定商业银行的名单，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构确定并公告。

2.证券公司(C)以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保。[2016年10月真题]

A.经客户同意后可以

B.经报批后可以

C.不得

D.可以

【解析】根据《证券公司监督管理条例》第六十一条，证券公司不得以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保。任何单位或者个人不得强令、指使、协助、接受证券公司以其证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保。

3.关于证券公司薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，以下说法正确的是(C)。[2016年7月真题]

A.证券公司必须设立薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会

B.经营融资融券业务的，应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会

C.证券公司设薪酬与提名委员会、审计委员会的，委员会负责人由独立董事担任

D.证券公司设风险控制委员会的，委员会负责人由独立董事担任

【解析】根据《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会的，委员会负责人由独立董事担任。

4.证券公司的董事、高级管理人员应当对证券公司 签署确认意见，经营管理的主要负责人和财务负责人应当对 签署确认意见。(D)[2016年6月真题]

A.季度报告；半年报告

B.月度报告；报告

C.报告；季度报告

D.报告；月度报告

【解析】证券公司的报告应由证券公司的董事、高级管理人员签署确认意见；月度报告应由经营管理的主要负责人和财务负责人签署确认意见。在证券公司报告、月度报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。

二、组合型选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)

1.下列(B)机构之间应当建立证券公司的有关情况通报机制。[2016年10月真题]

Ⅰ.国务院证券监督管理机构

Ⅱ.中国人民银行

Ⅲ.地方人民政府

Ⅳ.登记结算中心

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【解析】根据《证券公司监督管理条例》第七条，国务院证券监督管理机构、中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构应当建立证券公司监督管理的信息共享机制。国务院证券监督管理机构和地方人民政府应当建立证券公司的有关情况通报机制。

2.国务院证券监督管理机构可以要求下列(D)单位或者个人，在指定的期限内提供与证券公司经营管理和财务状况有关的资料、信息。[2017年2月真题]

Ⅰ.证券公司的开户银行、指定商业银行、资产托管机构

Ⅱ.证券交易所

Ⅲ.证券登记结算机构

Ⅳ.为证券公司提供服务的证券服务机构

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】根据《证券公司监督管理条例》的规定，国务院证券监督管理机构可以要求下列单位或者个人，在指定的期限内提供与证券公司经营管理和财务状况有关的资料、信息：(D证券公司及其董事、监事、工作人员；②证券公司的股东、实际控制人；③证券公司控股或者实际控制的企业；④证券公司的开户银行、指定商业银行、资产托管机构、证券交易所、证券登记结算机构；⑤为证券公司提供服务的证券服务机构。

3.证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列(A)情形之一的，采取行政处罚措施。[2016年10月真题]

Ⅰ.违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动

Ⅱ.从事资产管理业务，接受单一客户的单笔委托价值低于规定的最低限额

Ⅲ.违反规定委托他人代为买卖证券

Ⅳ.从事证券自营业务、证券资产管理业务，投资范围或者投资比例违反规定

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【解析】根据《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形之一的，采取行政处罚措施：①违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动；②向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断；③违反规定委托他人代为买卖证券；④从事证券自营业务、证券资产管理业务，投资范围或者投资比例违反规定；⑤从事证券资产管理业务，接受一个客户的单笔委托资产价值低于规定的最低限额。

4.在(D)情形下，可以动用客户的交易结算资金或者委托资金。[2016年6月真题]

Ⅰ.客户进行证券的申购、证券交易的结算

Ⅱ.客户提款

Ⅲ.客户支付与证券交易有关的佣金

Ⅳ.客户支付与证券交易有关的费用

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ