家居行业半年工作计划（精选4篇）
该家居建材项目计划总投资 16865.30 万元，其中：固定资产投资13507.65 万元，占项目总投资的 80.09%;流动资金 3357.65 万元，占项目总投资的 19.91%。
达产年营业收入 31307.00 万元，总成本费用 24033.97 万元，税金及附加 331.37 万元，利润总额 7273.03 万元，利税总额 8607.58 万元，税后净利润 5454.77 万元，达产年纳税总额 3152.81 万元;达产年投资利润率43.12%，投资利税率 51.04%，投资回报率 32.34%，全部投资回收期 4.59年，提供就业职位 431 个。
项目报告所承载的文本、数据、资料及相关图片等，均出自于为潜在投资者或审批部门披露可信的项目建设信息之目的，报告客观公正地展现建设项目的现状市场及发展趋势，不含任何明示性或暗示性的条件，也不构成决策时的主导和倾向性意见。经项目承办单位法定代表人审查并提供
给报告编制人员的项目基本情况、初步设计规划及基础数据等技术资料和财务资料，不存在任何虚假记载、误导性陈述，公司法定代表人已经郑重承诺：对其内容的真实性、准确性、完整性和合法性负责，并愿意承担由此引致的全部法律责任。
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家居建材项目可行性方 案目录 第一章 申报单位及项目概况 一、项目申报单位概况 二、项目概况 第二章 发展规划、产业政策和行业准入分析 一、发展规划分析 二、产业政策分析三、行业准入分析 第三章 资源开发及综合利用分析 一、资源开发方案。
二、资源利用方案 三、资源节约措施 第四章 节能方案分析 一、用能标准和节能规范。
二、能耗状况和能耗指标分析 三、节能措施和节能效果分析 第五章 建设用地、征地拆迁及移民安置分析 一、项目选址及用地方案
二、土地利用合理性分析 三、征地拆迁和移民安置规划方案 第六章 环境和生态影响分析 一、环境和生态现状 二、生态环境影响分析 三、生态环境保护措施 四、地质灾害影响分析 五、特殊环境影响 第七章 经济影响分析 一、经济费用效益或费用效果分析 二、行业影响分析 三、区域经济影响分析 四、宏观经济影响分析 第八章 社会影响分析 一、社会影响效果分析 二、社会适应性分析 三、社会风险及对策分析 附表 1：主要经济指标一览表 附表 2：土建工程投资一览表
附表 3：节能分析一览表 附表 4：项目建设进度一览表 附表 5：人力资源配置一览表 附表 6：固定资产投资估算表 附表 7：流动资金投资估算表 附表 8：总投资构成估算表 附表 9：营业收入税金及附加和增值税估算表 附表 10：折旧及摊销一览表 附表 11：总成本费用估算一览表 附表 12：利润及利润分配表 附表 13：盈利能力分析一览表
第一章 申报单位及项目概况 一、项目申报单位概况 (一)项目单位名称 __x 集团 (二)法定代表人 于 __ (三)项目单位简介 本公司奉行“客户至上，质量保障”的服务宗旨，树立“一切为客户着想” 的经营理念，以高效、优质、优惠的专业精神服务于新老客户。
公司经过多年的不懈努力，产品销售网络遍布全国各省、市、自治区;完整的产品系列和精益求精的品质使企业的市场占有率不断提高，除国内市场外，公司还具有强大稳固的国外市场网络;项目承办单位一贯遵循“以质量求生存，以科技求发展，以管理求效率，以服务求信誉”的质量方针，努力生产高质量的产品，以优质的服务奉献社会。公司主要客户在国内、国外均衡分布，没有集中度过高的风险，并不存在对某个或某几个固定客户的重大依赖，公司采购的主要原材料市场竞争充分，供应商数量众多，在采购方面具有非常大的自主权，项目承办单位通过供应商评价体系与部分供应商建立了长期合作关系，不存在对单一供应商依赖的风险。公司认真落实科学发展观，在国家产业政策、环境保护政策以及相关行业
规范的指导下，在各级政府的强力领导和相关部门的大力支持下，将建设“资源节约型、环境友好型”企业，作为企业科学发展的永恒目标和责无旁贷的社会责任;公司始终坚持“源头消减、过程控制、资源综合利用和必要的未端治理”的清洁生产方针;以淘汰落后及节能、降耗、清洁生产和资源的循环利用为重点;以强化能源基础管理、推进节能减排技术改造及淘汰落后装备、深化能源循环利用为措施，紧紧依靠技术创新、管理创新，突出节能技术、节能工艺的应用与开发，实现企业的可持续发展;以细化管理、对标挖潜、能源稽查、动态分析、指标考核为手段，全面推动全员能源管理及全员节能的管理思想;在项目承办单位全体职工中树立“人人要节能，人人会节能”的节能理念，达到了以精细管理促节能，以精细操作降能耗的目的;为切实加快相关行业的技术改造，提升产品科技含量等方面做了一定的工作，提高了能源利用效率，增强了企业的市场竞争力，从而有力地促进了项目承办单位的高速、高效、健康发展。
公司将加强人才的引进和培养，尤其是研发及业务方面的高级人才，健全研发、管理和销售等各级人员的薪酬考核体系，完善激励制度，提高公司员工创造力，为公司的持续快速发展提供强大保障。公司建立了《产品开发控制程序》、《研发部绩效管理细则》等一系列制度，对研发项目立项、评审、研发经费核算、研发人员绩效考核等进行规范化管理，确保了良好的研发工作运行环境。
(四)项目单位经营情况
上一年度，__x 有限责任公司实现营业收入 26482.56 万元，同比增长27.40%(5696.31 万元)。其中，主营业业务家居建材生产及销售收入为21595.82 万元，占营业总收入的 81.55%。
根据初步统计测算，公司实现利润总额 6808.29 万元，较去年同期相比增长 611.90 万元，增长率 9.88%;实现净利润 5106.22 万元，较去年同期相比增长 787.26 万元，增长率 18.23%。
上年度营收情况一览表 序号 项目 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 合计 1 营业收入 5561.34 7415.12 6885.47 6620.64 26482.56 2 主营业务收入 4535.12 6046.83 5614.91 5398.95 21595.82 2.1 家居建材(A) 1496.59 1995.45 1852.92 1781.66 7126.62 2.2 家居建材(B) 1043.08 1390.77 1291.43 1241.76 4967.04 2.3 家居建材(C) 770.97 1027.96 954.54 917.82 3671.29 2.4 家居建材(D) 544.21 725.62 673.79 647.87 2591.50 2.5 家居建材(E) 362.81 483.75 449.19 431.92 1727.67 2.6 家居建材(F) 226.76 302.34 280.75 269.95 1079.79 2.7 家居建材(...) 90.70 120.94 112.30 107.98 431.92 3 其他业务收入 1026.22 1368.29 1270.55 1221.69 4886.74 上年度主要经济指标 项目 单位 指标 完成营业收入 万元 26482.56
完成主营业务收入 万元 21595.82 主营业务收入占比 81.55% 营业收入增长率(同比) 27.40% 营业收入增长量(同比) 万元 5696.31 利润总额 万元 6808.29 利润总额增长率 9.88% 利润总额增长量 万元 611.90 净利润 万元 5106.22 净利润增长率 18.23% 净利润增长量 万元 787.26 投资利润率 47.44% 投资回报率 35.58% 财务内部收益率 23.74% 企业总资产 万元 33808.60 流动资产总额占比 万元 32.41% 流动资产总额 万元 10958.91 资产负债率 38.89% 二、项目概况 (一)项目名称及承办单位 1、项目名称：家居建材项目 2、承办单位：__x 集团 (二)项目建设地点 某经济示范中心
(三)项目提出的理由 家居建材纵观从 2019 年全年全国房地产市场情况来看：政策层面，中央多次强调“房住不炒”，各地“因城施策”、“一城一策”持续推进;市场表现方面，上半年房价涨幅收窄，整体价格趋稳，一线城市及热点二线城市成交整体保持稳定，三四线城市整体下行态势明显，各线城市市场分化加剧。
(四)建设规模与产品方案 项目主要产品为家居建材，根据市场情况，预计年产值 31307.00 万元。
项目产品的市场需求是投资项目存在和发展的基础，市场需要量是根据分析项目产品市场容量、产品产量及其技术发展来进行预测;目前，我国各行业及各个领域对项目产品需求量很大，由于此类产品具有市场需求多样化、升级换代快的特点，所以项目产品的生产量满足不了市场要求，每年还需大量从外埠调入或国外进口，商品市场需求高于产品制造发展速度，因此，项目产品具有广阔的潜在市场。项目产品的市场需求是投资项目存在和发展的基础，市场需要量是根据分析项目产品市场容量、产品产量及其技术发展来进行预测;目前，我国各行业及各个领域对项目产品需求量很大，由于此类产品具有市场需求多样化、升级换代快的特点，所以项目产品的生产量满足不了市场要求，每年还需大量从外埠调入或国外进口，商品市场需求高于产品制造发展速度，因此，项目产品具有广阔的潜在市场。
(五)项目投资估算 项目预计总投资 16865.30 万元，其中：固定资产投资 13507.65 万元，占项目总投资的 80.09%;流动资金 3357.65 万元，占项目总投资的 19.91%。
(六)工艺技术 项目产品的贮存为半个月左右的生产量，成品按用户的要求包装，贮存于项目承办单位专用成品贮存设施内。所需原料应经济易得，就不同原料的投资、成本、生产效率进行比较，选择最为适合、最经济的原料。
在基础设施建设和工业生产过程中，应全面实施清洁生产，尽可能降低总的物耗、水耗和能源消费，通过物料替代、工艺革新、减少有毒有害物质的使用和排放，在建筑材料、能源使用、产品和服务过程中，鼓励利用可再生资源和可重复利用资源。
(七)项目建设期限和进度 项目建设周期 12 个月。
该项目采取分期建设，目前项目实际完成投资 14352.39 万元，占计划投资的 85.10%。其中：完成固定资产投资 9479.66 万元，占总投资的66.05%;完成流动资金投资 4872.73，占总投资的 33.95%。
项目建设进度一览表 序号 项目 单位 指标 1 完成投资 万元 14352.39
1.1 ——完成比例 85.10% 2 完成固定资产投资 万元 9479.66 2.1 ——完成比例 66.05% 3 完成流动资金投资 万元 4872.73 3.1 ——完成比例 33.95% (八)主要建设内容和规模 该项目总征地面积 52746.36平方米(折合约 79.08 亩)，其中：净用地面积 52746.36平方米(红线范围折合约 79.08 亩)。项目规划总建筑面积 64878.02平方米，其中：规划建设主体工程 40108.61平方米，计容建筑面积 64878.02平方米;预计建筑工程投资 4802.06 万元。
项目计划购置设备共计 174 台(套)，设备购置费 6157.96 万元。
(九)设备方案 项目承办单位根据项目产品生产工艺的要求，对比考察了多个生产设备制造企业，优选了项目产品生产专用设备和检测设备等国内先进的环境保护节能型设备，确保投资项目生产及产品质量检验的需要。undefined 项目拟选购国内先进的关键工艺设备和国内外先进的检测设备，预计购置安装主要设备共计 174 台(套)，设备购置费 6157.96 万元。
第二章 发展规划、产业政策和行业准入分析 一、发展规划分析 家居建材纵观从 2019 年全年全国房地产市场情况来看：政策层面，中央多次强调“房住不炒”，各地“因城施策”、“一城一策”持续推进;市场表现方面，上半年房价涨幅收窄，整体价格趋稳，一线城市及热点二线城市成交整体保持稳定，三四线城市整体下行态势明显，各线城市市场分化加剧。
国家统计局发布《2019 年 1-12 月份全国房地产开发投资和销售情况》显示，2019 年全国房地产开发投资 132194 亿元，比 年增长9.9%，增速比 1-11 月份回落 0.3 个百分点，比 2018 年加快 0.4 个百分点;全国商品房销售额 159725 亿元，增长 6.5%，增速比 1-11 月份回落 0.8 个百分点;商品房销售面积打破连续两个月上涨趋势重回负增长，2019 年 1-12 月累计增速为-0.1%，下滑 0.3 个百分点。
截止至 1-10 月中国商品房销售面积累计达到 133294 万平方米，同比持平，1-9 月份为下降 1.8%。其中，住宅销售面积增长 0.8%，办公楼销售面积下降 14.5%，商业营业用房销售面积下降 14.0%。
2020 年 1-10 月中国商品房销售额累计达到 131665 亿元，增长5.8%，增速提高 2.1 个百分点。其中，住宅销售额增长 8.2%，办公楼销售额下降 12.8%，商业营业用房销售额下降 15.8%。
受全国房地产市场的直接影响，全国建材家居市场 2019 年保持“整体稳定、小幅波动”的主流趋势，但市场并未出现单边大幅上扬局面，整体发展仍保持低位维稳向好。2019 年，全国规模以上建材家居卖场累计销售额为 10057.1 亿元，同比上涨 4.1%。
截止至 2020 年 10 月全国规模以上建材家居卖月度销售额为923.70 亿元，环比上涨 6.70%，同比下降 10.47%。累计方面，2020 年1-10 月累计销售额达到 5943.51 亿元，累计下降 28.25%。
由商务部流通业发展司、中国建筑材料流通协会共同发布的全国建材家居景气指数(BHI)显示，2020 年 8 月 BHI 为 101.93，环比上涨17.36 点，同比上涨 0.85 点。重回景气区间，创今年以来新高，且略高于去年同期。显示随着疫情影响的逐渐减弱，建材家居市场淡季终端促销力度加大，前期被压抑的市场需求持续释放，弱化了淡季效应，市场呈现出“淡季不淡”的特点。
分析 BHI 各分指数。“银十”传统旺季加上双节的带动，消费者进店意愿较强，10 月全国建材家居市场人气爆发，“人气指数”值达
211.21，环比上涨 30.74 点，同比上涨 16.12 点，对本月 BHI 上涨拉动较大。10 月环比涨幅位居第二的分指数为“就业率指数”，其值为282.04 点，环比上涨 11.36 点，同比下跌 49.84 点，同比跌幅居首，再次佐证了全国建材家居市场仍处于疫后平稳回暖阶段，并未出现爆发性好转迹象。
近期欧美新冠肺炎疫情反弹加速，我国面临境外输入病例导致本地传播风险加大，冬季国内或处于疫情零星散发状态，加上房地产市场平稳降温及未来淡季因素等影响，降低了建材家居企业市场预期。“经理人信心指数”这一先行指数本月跌幅最大，其值为 119.80，环比下降 53.12 点，同比上涨 14.09 点，且其绝对值为 43.43(高于 50 看好后市、低于 50 看弱后市)。
中国家居建材市场是改革开放的产物，并随着政策调整、规范标准的出台、经济社会快速发展、人民生活水平的提高、工业 4.0、城镇化加速、新农村建设进程和房地产经济的兴起而不断发展，使家居建材走过了从无到有，从分散到集中的过程。
在 80 年代住宅商业化的推动下，公共建筑及住宅装修的兴起，刺激了改革开放前几乎为空白的建筑装饰装修材料和家居等的生产、流
通、消费发展，在这样的背景推动下，家居建材市场规模得以持续稳定增长。
统计数据显示，我国建材家居市场经过 20 多年的发展于 年突破 4 万亿元，并保持稳定增长态势。2018 年我国家居建材市场规模达到 4.34 万亿元，预计 2019 年行业的市场规模将突破 4.4 万亿元，而 2020 年受到疫情的影响，结合家居建材上半年的销售业绩，初步估算 2020 年家居建材的市场规模将下滑至 4.2 万亿元左右。
二、产业政策分析 实现高质量发展，是解决“不平衡、不充分”的重要支点。十九大强调：“我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要和不平衡、不充分的发展之间的矛盾”。这个不平衡，主要就是指经济发展结构上的问题，不充分则主要突出质量上的问题。在新的历史方位下，经济与社会发展，经济发展与资源、环境生态之间以及经济内部结构发展都出现不平衡，中小企业家的发展视野和思维还在高速发展的惯性中。“不充分”的问题同样是在总量上有空间，在质量上更有差距。在县域经济上，表现为发展不足、量质不够、转型不快，提升不高。这些问题只有在突出高质量发展中才能较好解决。高质量发展是商品和服务质量普遍持续提高的发展。满足新时代人民日益增长的美好生活需要，高质量发展应当不断提供更新、更好的商品和服务，满足人民群众多样化、个性化、不断升级的需
求，既开辟新的消费领域和消费方式，改善、丰富人民生活，又引领供给体系和结构优化升级，反过来催生新的需求。如此循环往复、相互促进，就能推动社会生产力和人民生活不断迈上新台阶。
按照供给侧结构性改革要求，我省进一步利用高新技术改造提升传统优势产业，去除无效供给、提升低端供给、创造有效供给，我省传统产业重新焕发生机活力。
目前，项目承办单位建立了企业内部研发中心，可以根据客户的需求，研制、开发适应市场需求的产品，并已在材料和设备及制造工艺上取得新的突破，项目承办单位已取得了丰硕的成果，公司所生产的产品质量指标均已达到国内领先水平，同国际技术水平接轨;通过保持人才、技术、设备、研发能力、市场营销、生产材料供应等方面的优势，产、学、研相结合的经营模式，无论是对项目承办单位自身还是国内相关产业的发展都具有深远的影响。考虑到项目建设地的投资环境、劳动力条件和政策优势，项目承办单位决定在项目建设地实施投资项目建设，投资项目的生产规模和工艺技术装备将达到国际先进水平，有利于进一步提升产品质量，丰富产品品种并可以配合其他相关产品形成突出优势，使市场占有率以及竞争力得到进一步巩固和增强。
2018 年以来，我国工业运行保持在合理区间，创新驱动发展步入快车道。值得一提的是，制造业创新体系日趋完善，新兴产业和先进制造业加速壮大。重点行业骨干企业“双创”平台普及率超过 75%，制造业数字化转
型步伐加快。但同时，制造业也面临着错综复杂的国内外形势，转型升级压力较大。2019 年，我国将把推动制造业高质量发展放在更加突出的位置，以促进技术变革、提升产业链条为重点，不断增强创新力和竞争力。
三、行业准入 __x 集团于 20__ 年 __ 月通过 __x 集团所在地相关部门立项和其它必要审批流程，达到行业准入条件。
中小企业在推动我国国民经济持续快速发展、缓解就业压力、促进市场繁荣和社会稳定等方面发挥了不可替代的重要作用。目前中小企业已占我国企业总数的 99%以上，其工业总产值、实现利税和出口总额分别占全国的 60%、40%和 60%左右。中小企业还提供了约 75%的城镇就业机会，为实现社会充分就业起到了决定性作用。促进中小企业的发展是一个世界性的课题，各国政府都十分重视中小企业的发展和立法。一些发达国家在50 年前就出台了专门的中小企业法律，并逐步形成了较为完备的中小企业政策和法律体系。目前我国中小企业在发展中还存在一些困难，技术装备落后、融资渠道不畅、信息闭塞等问题制约了中小企业的健康发展，影响了它们潜力的充分发挥。日趋突出的就业矛盾也对政府促进中小企业发展提出了迫切的要求。我国加入世界贸易组织后，市场竞争日趋激烈，为中小企业创造公平竞争的外部环境，也是国家义不容辞的责任。
民营企业和民间资本是培育和发展战略性新兴产业的重要力量。鼓励和引导民营企业发展战略性新兴产业，对于促进民营企业健康发展，增强
战略性新兴产业发展活力具有重要意义。提振民营经济、激发民间投资已被列入重要清单。民营经济是经济和社会发展的重要组成部分，在壮大区域经济、安排劳动就业、增加城乡居民收入、维护社会和谐稳定以及全面建成小康社会进程中起着不可替代的作用，如何做大做强民营经济，已成为当前的一项重要课题。
第三章 资源开发及综合利用分析 一、资源开发方案 该项目为非资源开发类项目，其生产经营过程未对环境资源进行开发，无资源开发方案。
二、资源利用方案 (一)土地资源 该项目选址位于某经济示范中心。
园区是 月被省政府批准的省级园区。园区规划面积 15平方公里。全区工业企业 300 家，其中“三资”企业 65 家，骨干企业 20 家，工业总产值 80 亿元，比上年增长 11.3%。园区始终把招商引资工作放在首位， 年利用外资 6000 万元，今年到位境外资金 8500 万元，建成和正在建设的合资项目 25 个。
项目承办单位自成立以来始终坚持“自主创新、自主研发”的理念，始终把提升创新能力作为企业竞争的最重要手段，因此，积累了一定的项目产品技术优势。项目承办单位在项目产品开发、设计、制造、检测等方面形成了一套完整的质量保证和管理体系，通过了 ISO9000 质量体系认证，赢得了用户的信赖和认可。项目承办单位现有资产运营优良，财务管理制度健全且完善，企业的资金雄厚，凭借优异的产品质量、严谨科学的管理
和灵活通畅的销售网络，连年实现盈利，能够为项目建设提供充足的计划自筹资金。近年来，项目承办单位培养了一大批精通各个工艺流程的优秀技术工人;企业的人才培养和建设始终走在当地相关行业的前列，具有显著的人才优势;项目承办单位还与多家科研院所建立了长期的紧密合作关系，并建立了向科研开发倾斜的奖励机制，每年都拿出一定数量的专项资金用于对重点产品及关键工艺开发的奖励。
投资项目绿化覆盖率符合国土资源部发布的《工业项目建设用地控制指标》(国土资发【2008】24 号)中规定的产品制造行业绿化覆盖率≤20.00%的规定;同时，满足项目建设地确定的“绿化覆盖率≤20.00%”的具体要求。
项目承办单位计划在项目建设地建设该项目，具有得天独厚的地理条件，与区域内同行业其他企业相比，拥有“立地条件好、经营成本低、投资效益高、比较竞争力强”的优势，因此，发展项目行业产品制造产业前景广阔。投资项目选址符合国家相关供地政策及规划要求，其建筑系数、建筑容积率、建设区域绿化覆盖率、办公及生活服务用地比例、投资强度等各项用地指标，均符合《工业项目建设用地控制指标(2008 版)》中的相关规定要求。
(二)原辅材料
项目产品的贮存为半个月左右的生产量，成品按用户的要求包装，贮存于项目承办单位专用成品贮存设施内。所需原料应经济易得，就不同原料的投资、成本、生产效率进行比较，选择最为适合、最经济的原料。
(三)能源消耗 1、项目年用电量 773546.56 千瓦时，折合 95.07 吨标准煤。
2、项目年总用水量 18791.59 立方米，折合 1.60 吨标准煤。
3、“家居建材项目投资建设项目”，年用电量 773546.56 千瓦时，年总用水量 18791.59 立方米，项目年综合总耗能量(当量值)96.67 吨标准煤/年。达产年综合节能量 35.75 吨标准煤/年，项目总节能率 20.29%，能源利用效果良好。
三、资源节约措施 项目承办单位根据企业主体工程的建筑布局，正确设计供配电系统，合理安排供电负荷及供电半径，优先选用节能型电气产品，通过运用科学管理的手段和措施，实现供配电设备的经济运行，以保证供、配电系统的能效指标，采取相应的节能措施。项目承办单位根据企业主体工程的建筑布局，正确设计供配电系统，合理安排供电负荷及供电半径，优先选用节能型电气产品，通过运用科学管理的手段和措施，实现供配电设备的经济运行，以保证供、配电系统的能效指标，采取相应的节能措施。
第四章 节能方案分析 一、用能标准和节能规范 工业是国民经济的主体，也是能源资源消耗的主要领域，面对国家战略任务和约束性指标要求、工业转型升级的内在需要以及国际竞争的巨大压力，“十三五”期间工业节能任务更重、压力更大、要求更高。必须从战略和全局的高度，充分认识做好工业节能工作的重要性、艰巨性和紧迫性，切实采取有效措施，大幅提高能源利用效率，突破资源环境瓶颈制约，促进工业发展方式实现根本性转变。
1、《中华人民共和国节能能源法》 2、《国务院关于加快发展循环经济的若干意见》 3、《国务院关于加强节能工作的决定》 4、《中国能源技术政策大纲》 5、《关于加强固定资产投资项目节能评估和审查工作通知》 6、《节能减排综合性工作方案》 7、《中华人民共和国节约能源法》 8、《工业企业能源管理导则》 9、《企业能耗计量与测试导则》 10、《评价企业合理用电技术导则》 11、《用能单位能源计量器具配备和管理通则》
12、《国务院关于加强节能工作的决定》 13、《产业政策调整指导目录》 14、《重点用能单位节能管理办法》 15、《各种能源与标准煤的参考折标系数》。
二、能耗状况和能耗指标分析 (一)项目用电量测算 全年用电量 773546.56 千瓦时，折合 95.07 标准煤。
(二)项目用水量测算 项目实施后总用水量 18791.59 立方米/年，折合 1.60 吨标准煤。
(三)能耗指标分析 项目位于某经济示范中心，项目建成后年消耗能源总量折合标煤 96.67吨，节能量折合标煤 35.75 吨。
三、节能措施和节能效果分析 (一)公共 建筑节能设计 屋面：屋面均采用发泡聚氨脂板，保温厚度按各单体计算数据确定。屋面采用 45.00 毫米厚硬质发泡聚氨酯保温板，上人屋面传热系数 0.52 满足限值要求。
(二)居住建筑节能设计 住宅外墙的传热系数要达到 0.45-0.63 的标准。采用粉煤灰砖砌的墙加贴 5.00-8.00 厘米左右的聚苯板屋面加贴 8.00 厘米左右的聚苯板。
(三)公用工程节能设计 热水安装和使用太阳能等可再生能源，利用系统管线在屋顶设计放置太阳能热水器的位置。变压器采用新型节能变压器 S11 型，变电室靠近负荷中心以减少线路损失。
(四)节能措施 做好生产设备的综合保养提高其利用率，杜绝各类能源浪费现象，节约能源和物料资源，提高材料综合利用率，废旧材料集中回收利用。项目承办单位的操控人员一定要严格执行工艺要求认真操作，坚决杜绝“跑、冒、滴、漏”现象的发生，认真做好节能降耗工作，加强设备管道保温保冷，减少散热损失从而降低能耗。
项目承办单位根据企业主体工程的建筑布局，正确设计供配电系统，合理安排供电负荷及供电半径，优先选用节能型电气产品，通过运用科学管理的手段和措施，实现供配电设备的经济运行，以保证供、配电系统的能效指标，采取相应的节能措施。项目承办单位根据企业主体工程的建筑布局，正确设计供配电系统，合理安排供电负荷及供电半径，优先选用节能型电气产品，通过运用科学管理的手段和措施，实现供配电设备的经济运行，以保证供、配电系统的能效指标，采取相应的节能措施。
项目用水节流措施;项目承办单位用水系统均采用清浊分流提高循环利用率，才能大大减少新鲜水的消耗量，可以达到增产不增水的目的;企业的节水工作需要根据主体生产工艺结构进行综合平衡，从中找出最优的
供水方案，进而采取节流措施是实现节水目标的重要途径。项目用水节流措施;项目承办单位用水系统均采用清浊分流提高循环利用率，才能大大减少新鲜水的消耗量，可以达到增产不增水的目的;企业的节水工作需要根据主体生产工艺结构进行综合平衡，从中找出最优的供水方案，进而采取节流措施是实现节水目标的重要途径。
选用节能高效的设备，提高生产设备的负荷率;在科学的管理和调配使用下，将充分体现高效、节能的特性，从提高设备负荷率方面来达到节约能源的目的;所有机电设备均选用节能效果好以及国家推荐的新型节能机电产品，减少无功消耗，提高设备效率同时降低电耗。设计中尽可能地提高设备的利用率，一则能够减少设备的数量，从而减少设备的占地面积和相应的辅助设施，二则可以减少设备的投资。办公及生活用水，选用节水水嘴等产品节约水资源;生产场所和办公及福利设施照明选用节能型灯具，避免不必要的浪费;要求做到人走灯灭，空调机、计算机、饮水机等设施必须做到无人时全部关闭。
项目位于某经济示范中心，项目建成后年消耗能源总量折合标煤 96.67吨，节能量折合标煤 35.75 吨，节能率 20.29%。
节能分析一览表 序号 项目 单位 指标 备注
1 总能耗 吨标准煤 96.67 1.1 —年用电量 千瓦时 773546.56 1.2 —年用电量 吨标准煤 95.07 1.3 —年用水量 立方米 18791.59 1.4 —年用水量 吨标准煤 1.60 2 年节能量 吨标准煤 35.75 3 节能率 20.29%
第五章 建设用地、征地拆迁及移民安置 一、项目选址及用地方案 (一)项目选址原则 (二)项目选址 该项目选址位于某经济示范中心园区是 1999 月被省政府批准的省级园区。园区规划面积 15平方公里。全区工业企业 300 家，其中“三资”企业65 家，骨干企业 20 家，工业总产值 80 亿元，比上年增长 11.3%。园区始终把招商引资工作放在首位，2016 年利用外资 6000 万元，今年到位境外资金 8500 万元，建成和正在建设的合资项目 25 个。
(三)建设条件分析 项目承办单位自成立以来始终坚持“自主创新、自主研发”的理念，始终把提升创新能力作为企业竞争的最重要手段，因此，积累了一定的项目产品技术优势。项目承办单位在项目产品开发、设计、制造、检测等方面形成了一套完整的质量保证和管理体系，通过了 ISO9000 质量体系认证，赢得了用户的信赖和认可。项目承办单位现有资产运营优良，财务管理制度健全且完善，企业的资金雄厚，凭借优异的产品质量、严谨科学的管理和灵活通畅的销售网络，连年实现盈利，能够为项目建设提供充足的计划
自筹资金。近年来，项目承办单位培养了一大批精通各个工艺流程的优秀技术工人;企业的人才培养和建设始终走在当地相关行业的前列，具有显著的人才优势;项目承办单位还与多家科研院所建立了长期的紧密合作关系，并建立了向科研开发倾斜的奖励机制，每年都拿出一定数量的专项资金用于对重点产品及关键工艺开发的奖励。
(四)用地控制指标 投资项目绿化覆盖率符合国土资源部发布的《工业项目建设用地控制指标》(国土资发【2008】24 号)中规定的产品制造行业绿化覆盖率≤20.00%的规定;同时，满足项目建设地确定的“绿化覆盖率≤20.00%”的具体要求。
(五)用地总体要求 本期工程项目建设规划建筑系数 79.71%，建筑容积率 1.23，建设区域绿化覆盖率 5.75%，固定资产投资强度 170.81 万元/亩。
(六)节约用地措施 土地既是人类赖以生存的物质基础，也是社会经济可持续发展必不可少的条件，因此，项目承办单位在利用土地资源时，严格执行国家有关行业规定的用地指标，根据建设内容、规模和建设方案，按照国家有关节约土地资源要求，合理利用土地。土地既是人类赖以生存的物质基础，也是社会经济可持续发展必不可少的条件，因此，项目承办单位在利用土地资
源时，严格执行国家有关行业规定的用地指标，根据建设内容、规模和建设方案，按照国家有关节约土地资源要求，合理利用土地。
(七)总图布置方案 1 1 、平面布置总体设计原则 同时考虑用地少、施工费用节约等要求，沿围墙、路边和可利用场地种植花卉、树木、草坪及常绿植物，改善和美化生产环境。达到工艺流程(经营程序)顺畅、原材料与各种物料的输送线路最短、货物人流分道、生产调度方便的标准要求。undefined 2 2 、主要工程布置设计要求 项目承办单位项目建设场区道路网呈环形布置，方便生产、生活、运输组织及消防要求，所有道路均采用水泥混凝土路面，其坡路及弯道等均按国家现行有关规范设计。车间布置方案需要达到“物料流向最经济、操作控制最有利、检测维修最方便”的要求。场区道路布置满足安装、检修、运输和消防的要求，使货物运输顺畅，合理分散物流和人流，尽量避免或减少交叉，使主要人流、物流路线短捷、运输安全。
3 3 、绿化设计 场区绿化设计要达到“营造严谨开放的交流环境，催人奋进的工作环境，舒适宜人的休闲环境，和谐统一的生态环境”之目的。
4 4 、辅助工程设计
(1)给水系统由项目建设地给水管网直供;场区给水网确定采用生产、生活及消防合一系统的供水方式，在场区内形成环状，从而保证供水水压的平衡及消防用水的要求。场内供水采用生活供水系统、消防供水系统、生产补给水系统，消防供水系统在场区内形成供水管网。
(2)投资项目厂房排水方案采用室内悬吊管接入主管排至室外，室外排水采用暗沟、雨水井、检修井、下水管组成的排水系统。
(3)车间照明分为普通照明、值班照明、事故照明和局部照明;普通照明是整个照明系统应用最多的系统，根据不同厂房对照度的要求，对灯具按照“合理、美观、有效、节能”的原则进行布置。高大空间的主体工程顶灯采用金属卤化物灯，车间沿生产线吊架上设置双管荧光灯，检测室采用荧光灯，车间局部采用节能灯，金属卤化物灯灯具为块板式节能灯具，并带电容补偿，荧光灯采用高效反射灯具。
(4)场外运输主要为原材料的供给以及产品的外运;产品的远距离运输由汽车或铁路运输解决，项目建设地社会运输力量充足，可满足投资项目场外远距离运输的需求。项目承办单位外部运输和内部运输可采用送货制;采用合适的运输方式和运输路线，使企业的物流组成达到合理优化;把企业的组成内部从原材料输入、产品外运以及车间与车间、车间与仓库、车间内部各工序之间的物料流动都作为整体系统进行物流系统设计，使全场物料运输形成有机的整体。
(5)数据通信：数据传输通道主要采用中国电信 ADSL 构建 __ 虚拟专用通信网，可同时解决场区数据、IP 数据及计算机上网需求;也可采用GPRS 数据传输通信，投资项目数据利用中国电信 ADSL 构建 __ 虚拟专用通信网，上传至项目承办单位调度中心。工业电视部分：在场内主要场所进行重点监视，适时录像并存储图像，不仅可以了解工作人员及场内来往人员的情况，还可通过查询录像资料，为事故鉴定、责任划分提供法律认可的视频图像证据。undefined (八)选址综合评价 项目承办单位计划在项目建设地建设该项目，具有得天独厚的地理条件，与区域内同行业其他企业相比，拥有“立地条件好、经营成本低、投资效益高、比较竞争力强”的优势，因此，发展项目行业产品制造产业前景广阔。投资项目选址符合国家相关供地政策及规划要求，其建筑系数、建筑容积率、建设区域绿化覆盖率、办公及生活服务用地比例、投资强度等各项用地指标，均符合《工业项目建设用地控制指标(2008 版)》中的相关规定要求。
二、征地拆迁及移民安置 该项目用地属为建设用地，无拆迁情况，不存在移民安置问题。
第六章 环境和生态影响分析 一、环境和生态现状 投资项目所在地大气环境质量功能区划定为Ⅱ类区，执行《环境空气质量标准》(GB3095-)Ⅱ级标准，大气环境质量现状较好，符合功能区划要求。
二、生态环境影响分析 1、2、促进生产方式绿色精益化。利用移动互联网、云计算、大数据、物联网及分享经济模式促进生产方式绿色转型，推动研发设计、原材料供应、加工制造和产品销售等全过程精准协同，强化生产资料、技术装备、人力资源等生产要素共享利用，实现生产资源优化整合和高效配置。加快形成企业智能环境数据感知体系，落实生态环境保护信息化工程。加快绿色数据中心建设。发展大规模个性化定制、网络协同制造、远程运维服务，降低生产和流通环节资源浪费。推动电子商务企业直销或与实体企业合作经营绿色产品和服务，鼓励利用网络销售绿色产品，满足不同主体多样化的绿色消费需求。利用线上线下融合等模式推动绿色消费习惯形成，增进民众绿色消费获得感。全面推进绿色发展，是实现永续发展的关键之举。发展是一个持续不断的过程，过去那种粗放的增长方式和以环境污染为代价的发展方式不可持续，转型发展势在必行，而绿色发展就是其基本要义，
更是永续发展的必要条件。推进绿色发展，要以绿色发展理念为引领，坚持以效率、和谐、持续为目标的经济增长和社会发展方式，合理利用自然资源，保护自然环境，保持和发展生态平衡，保证自然环境与人类社会的共同发展，促进人与自然和谐共生，推动发展观念向生态优先转变、推动产品供给向优质环保转变、推动生产方式向节约高效转变、推动城乡建设向和谐相融向绿色低碳转变、推动治理方式向依法治理转变。我们要站在战略和全局的高度，认真领会绿色发展的深刻内涵，清醒认识推进绿色发展的重要性和必要性，以对人民群众、对子孙后代高度负责的态度，深入推进绿色发展，努力实现长远、协调、可持续发展。
3、清洁生产的主要内容之一是清洁能源的使用。所谓清洁能源，简单来讲就是它们的利用不产生或极少产生对人类生存环境构成污染的物质。投资项目以“清污分流、一水多用”的原则，生产污水、生活废水经污水池沉淀、降解后，排入市政污水管网，生产中产生的清洁水经简单处理后回用。投资项目在提高水的重复利用率、节约水资源方面采取了积极的措施，是清洁生产的重要体现。
4、环境保护措施设计与环境影响分析应以项目的《环境影响评价报告书》为最终依据，__x 有限责任公司将尽快委托有相应资质的单位开展“环境影响评价”工作。
三、生态环境保护措施 (一)建设期大气环境影响防治对策
对施工现场实行科学化管理，使砂石料统一堆放，水泥应设置专门库房堆存，并尽量减少搬运环节，搬运时做到轻拿轻放，防止包装袋破裂。避免大风天气作业;应避免在大风天气状况下进行水泥、散砂等建筑材料的装卸作业，不要在大风天气开挖地面，减少大风造成的施工扬尘。运输车辆不应装载过满并尽量采取遮盖、密闭措施，减少沿途抛洒，同时，及时清扫散落在地面上的泥土和建筑材料;冲洗轮胎并定时洒水抵尘，以减少运输过程中的扬尘。
(二)建设期噪声环境影响防治对策 项目建设期噪声污染是影响环境的主要问题，投资项目噪声源来自各种施工机械产生的噪音，根据调查可知，项目建设期间其噪声主要来源于打桩机、吊车、装载机、电锯、空压机、混凝土搅拌机、砸夯机、推土机、挖掘机等建筑机械和车辆运输的交通噪声;不同施工机械噪声强度相差很大，重型和中型载重车辆在加速下的噪声级范围分别可达 88.00dB(A)-93.00dB(A)和 82.00dB(A)-90.00dB(A)，打桩机的噪声级范围可达95.00dB(A)-105.00dB(A)，施工中机械设备产生的噪声最大值约为110.00dB(A)，特别是夜间施工时影响更为严重;根据类比调查和现场资料分析，确定投资项目建设期主要施工设备产噪声级(源强)。尽量采用低噪声的施工设备，如以液压工具代替气压工具，同时，尽可能采用噪声低的施工方法，施工机械应尽可能放置于对周围敏感点造成影响最小的地点。
(三)建设期水环境影响防治对策 施工现场因地制宜建造沉淀池、隔油池等污水临时处理设施，对含油量较高的施工机械冲洗水或悬浮物含量较高的其他施工废水需经处理后方可排放;砂浆、石灰等废液宜集中处理，干燥后与固体废弃物一起处置。施工废水：建设期废水污染源主要有施工区域地面清洗和施工机械、建材冲洗产生的废水;各种施工机械设备运转的冷却水及洗涤用水和施工现场清洗石料等建材的洗涤、混凝土养护、设备水压试验等产生的废水，含有一定量的油污和泥砂，主要污染物为 SS。
(四)建设期固体废弃物环境影响防治对策 项目建设期间将有一定数量的废弃建筑材料，如：砂石、石灰、混凝土、废砖、弃土、土石方、废弃的包装材料等;处置不当将会对周围环境产生影响;根据调查资料分析，投资项目挖填土方量基本能够达到土方平衡，没有取土场和弃土堆。项目建设期间将有一定数量的废弃建筑材料，如：砂石、石灰、混凝土、废砖、弃土、土石方、废弃的包装材料等;处置不当将会对周围环境产生影响;根据调查资料分析，投资项目挖填土方量基本能够达到土方平衡，没有取土场和弃土堆。
(五)建设期生态环境保护措施 水土流失与建设场址的土壤母质、降雨、地形、植被覆盖等因素密切相关，场地开挖与平整期间由于清除了部分现有地表植被，降低了建设区
域绿化覆盖率，在瞬时降雨强度较大的情况下，容易形成水土流失现象;因此，建设期应加强管理，并采取一定的防护措施。
(六)运营期废水影响分析及防治对策 为了充分利用各种水质的水，提高水的重复利用率，投资项目运营期的废水治理及利用以“清污分流”、“梯级利用”的原则进行设计。将不同水质的水分开设置，而且，场区排水系统划分为生产排水、生活排水、清净下水和事故水等管道排放系统。为了充分利用各种水质的水，提高水的重复利用率，投资项目运营期的废水治理及利用以“清污分流”、“梯级利用”的原则进行设计。将不同水质的水分开设置，而且，场区排水系统划分为生产排水、生活排水、清净下水和事故水等管道排放系统。清净水回收系统采用专用管道和设施收集工艺设备工艺排水、循环水的反洗排水。部分排水回收利用，部分污水送入污水处理系统处理后达到再生水水质指标后作为循环水补水。
(七)运营期废气影响分析及防治对策 经过回收装置的处理，对外排出的废气已不会造成环境影响，达到《车间空气中有害物质的最高容许浓度》(TJ36)的标准要求;通过强力换气装置及强力排风系统处理后高空达标排放，符合《大气污染物综合排放标准》(GB16297)标准中Ⅱ级要求限值。拟建项目焊装工序焊接烟尘产生量约为 0.09 吨/年，通过加强车间的机械通风设施，避免电焊烟尘在车间内累积，废气随车间通风设施排至室外，车间内的电焊烟尘浓度能达到
《工作场所有害因素职业接触限值》(GBZ2.1)中电焊烟尘加权平均容许浓度≤4.00mg/?的要求。
(八)运营期噪声影响分析及防治对策 (九)废弃物处理 项目承办单位要建立危险废弃物全过程管理的合理投资模式，有市场化收费、押金制度、优惠的税收政策等，采用市场机制管理全过程。投资项目积极采用先进技术对各设备排放的“三废”进行治理，对生产过程中产生的废弃物达标后排放，减少了环境污染。
四、地质灾害影响分析 该项目无诱发地质灾害因素。
五、特殊环境影响 加强绿化建设;根据建设区域不同的生态绿化功能，对生态绿化进行合理配置，改变林相单一现状，构建安全、稳定的植物群落，并为其他生物提供良好的栖息环境;以大型乔木为主，适当考虑林下灌层的发育，构筑“多廊多点多面，点、线、面结合”的绿化体系。
第七章 经济影响分析 一、经济费用效益或费用效果分析 (一)固定资产投资估算 本期项目的固定资产投资 13507.65(万元)。
制定行约行规是行业协会加强行业自律，促进行业健康发展的重要工作。为此本会与国家商务部于2005年共同制订出台了《招商制建材家居市场建设及管理技术规范》（SB/T 10397-2005）。该规范是目前我国唯一针对建材家居市场建设与管理的行业标准。”规范“出台后，中国建材联合会与工商、商务、质监、公安、消协等部门合作，以”创建全国标准化建材家居市场和全国星级建材市场“活动等形式，宣传并推动”规范“的实施。经过几年的严格考核评定，在全国范围内已经有近30家建材家居市场荣获”全国标准化建材家居市场“和”全国星级建材市场“称号。这些市场都是全国或地方具有领先地位的优秀知名企业，如居然之家、红星美凯龙、金盛家居等。这些市场建设手续齐全、设施完善、购物环境好、名品汇集、诚信度高、产品和服务质量有保证，是制造商首选的分销渠道、分销商争抢的创业平台、消费者喜爱的购物场所。他们被评定为”全国标准化建材家居市场“和”全国星级建材市场“的示范效应，对近年来我国建材家居市场整体水平的提高、对其更好的引导生产、满足消费发挥了很大推动作用。
去年，为使”规范“适应不断变化的环境，满足建材家居市场发展新需求，更广泛更有效的推动我国建材家居市场的有序发展和规范经营，更好的保护消费者权益，实现最佳社会效益和企业效益，本会向国家商务部提出了修订《招商制建材家居市场建设及管理技术规范》并将其升级为国家标准的申请，现申请正在审查批准当中，我们期待”规范“修订升级工作尽快展开。
保险行业协会上半年工作和下半年工作打算2010-06-27 22:58:50免费文秘网免费公文网保险行业协会上半年工作和下半年工作打算保险行业协会上半年工作和下半年工作打算(2)
保险行业协会上半年工作和下半年工作打算
各位领导、各位同仁：
根据大会安排，我代表××市行业协会，向大会汇报今年上半年的工作和下半年工作打算。我汇报的题目是：发挥协会职能塑造行业形象，不妥之处，请批评指正。
在××保监局和地方政府的正确领导及各会员公司的大力支持下，上半年，××市保险行业协会认真贯彻落实2009
年全国保险工作会议和××省保险工作会议精神，加强协会自律监管工作，维护保险市场经营秩序；加强服务型协会建设，改善保险工作环境；加强协会自身建设，高起点规范行业协会运作模式方面做了一些工作，较好地完成了上半年的工作任务，实现了××保险市场秩序的基本好转，全行业对规模和效益之间的统一协调有了更明确的认识，各经营公司转变了“以规模论英雄”的做法，确立了“承保有利润，发展有效益”的经营目标，经营效益有了一定的改观。我市保费收入大幅增长，元至五月份实现收入亿元，同比增长%，高于全省个百分点,高于全国30多个百分点，各公司的效益有了较大改善。同业团结增强，市场经营环境明显改善，无序竞争行为基本克服。回顾上半年的工作，我们的主要做法是：
一、加强自律管理，维护保险市场经营秩序
半年来，根据××市保险市场的实
际，我们先后与各会员公司签订了三个自律公约，四个补充自律公约，基本上覆盖了××市保险市场的各个方面。我们以自律公约为指南，以强烈的事业心、责任感、敢抓敢管的精神状态，通过自律监管，为我市的保险业科学发展营造了良好的市学场习环网境。
一是以整顿机动车辆为抓手，进一步规范财产险市场秩序。3月初，市保险行业协会，除留一人值班外，出动7人，历时8天，分成两个现场检查组，分别对松滋、石首、监利、洪湖四县（市）计60个支公司，进行了规范市场秩序大检查，先后听取了60个支公司落实自律公约和自查情况汇报；深入60个支公司对数千份保单和台帐进行逐笔普查；走访了政府采购中心、大型客、货运公司和出租车公司，听取规范市场秩序意见；分县（市）集中反馈检查情况，进行了维护市场秩序再动员。在对县（市）进行检查的基础上，又利用3天时间，前往中心支公司对有疑问的单证进行了逐
笔核实。通过检查发现了大量的违规经营行为，震摄了违规经营者，促进了××机动车辆市场的迅速明显好转。
二是以整治银邮代理业务为关键，实现银邮代理业务的综合治理。我们采取“两轮”同时趋动的方法，在外，借助××市银监分局的力量，成立了以银监分局党委副书记、副局长，市保险行业协会秘书长为牵头的××市银代业务监督领导小组，4次开会研究规范银代业务经营秩序工作；联合下发了关于进一步规范银邮代理业务秩序的通知；抽调11人，组建了以银监分局牵头，市保险行业协会参加的4个现场检查小组，利用5个工作日，对城区8家银行（邮政）计20个银邮代理网点进行了认真细致的检查。在内，充分发挥行业协会“抱团”作用，先后5次召开各公司主要领导、分管领导参加的银代业务专题会议；针对建行、农行、农发行的银代业务经营策略，市行业协会及时时对应策略，并与保险公司分别签订了三个银代业务补充自律公
约；市行业协会在市经融办的支持下，与相关银行、邮政进行了广泛的沟通协调。通过“两轮”趋动，使我市银邮代理费支付得到规范，没有发现有违约支付代理费的行为。按今年我市银代业务20亿计算，与去年同比，今年可少支付代理费2000万元。
三是以整治市直出租车承保秩序为重点，解决了出租车承保恶性竞争的问题。我们以《××市保险行业机动车辆保险自律公约》为标准，做了大量地宣传发动和狠抓落实的工作，先后召开了市出租车行业协会联席会议和市运管处联席工作会议；先后两次在市交通音乐台做节目，宣传规范出租车承保的意义和做法，回答出租车车主咨询；多次前往市政府、市优化经济环境办公室、市公平竞争局汇报治理出租车承保工作情况，得到了市政府及相关部门的大力支持；先后两次召开产险公司负责人会议，布置“抱团”整治出租车承保秩序工作，并签订了整治出租车承保市场
秩序补充公约。通过努力工作，确保了提高保费之后社会的稳定，承保产品由去年的必保产品三个，增加为四个，保费收入由去年平均每台收费3300元，提高到今年每台收费4600多元。
一、 经营指标完成情况
截止到6月30日，我行各项存款余额为 万元，较上年末增加 万元，完成全年计划的 %;各项贷款余额 万元，较上年末增长 万元，存贷比 %;全年累计发放各类贷款 万元，累计收回 万元，累计收息 万元;收息率为 %;按四季度五级分类结果：正常类贷款 万元，关注类贷款 万元，可疑类贷款 万元，不良贷款率为 %;各项收入 万元，各项支出 万元，实现利润 万元，完成年计划的 %。
二、 存款业务增长及营销情况
(一)、我行20**年的增存计划为XX万元，截止到6月30日，我行各项存款余额为XX万元，对公存款余额为XX万元，储蓄存款余额为XX万元。存款增幅较缓。1-6月份，我行实际增加新的存款XX万元，但由于部分承兑到期后不再办理，导致存款降低XX万元，以前年度高成本存款减少XX万元。致使我行存款余额较年初增长过缓。至6月末存款较年初增加XX万元，完成了增存计划的XX%。在各项存款中，低成本存款的占比明显提高，体现了“组织资金讲成本，发展客户求效益”的指导思想。
(二)、存款营销情况：
一是，明确任务，早抓落实，为全年工作打基础。年初我行即召开存款工作会议，就全年工作进行统一的部署和安排，对照20**年取得的成绩，要求全行员工戒骄戒躁，防止麻痹松懈思想，明白吸收存款亦如“逆水行舟，不进则退”的道理，明白吸存工作的重要性。围绕存款工作想办法、拉关系，想方设法吸收存款。
二是，加大公关力度，巩固老客户，发展新客户。支行行长做表率，在稳定和发展中，留住老客户的同时，调动方方面面的关系，采取各种措施，发展新客户。通过提供上门收款的方便服务，吸收现金流动性强、缴存量大的客户。
三是，以“走出去把客户请回来”为宣传准则，做好商行的宣传工作。组织员工利用工余时间走进网点周边小区，通过派发宣传手册、商行宣传品等方式，在宣传商行的同时，同时吸收潜在客户;
四是，实行全员考核的激励机制。每月都要进行存款业绩排名，让员工及时了解个人存款状况，使每个员工有压力、有动力，进一步调动全员的揽存积极性;同时，针对支行目标任务制订了全面的考核制度，将任务分解到每位员工。业绩完成情况以报表的形式进行每月通报，有效地激励了全行员工的吸存热情。
(三)下一步增存措施：
1、 召开会议，积极部署，调动全行员工积极性。一是定期或不定期召开分组调度会，督促员工完成任务;二是树榜样、立标兵，激励员工发挥个人潜力。
2、加大公关力度，巩固老客户，发展新客户。调动关系，抓住时机，采取措施，与客户建立长期稳定的合作关系。
3、提素质、树形象、抓服务。想客户之所想，急客户之所急。用优良的服务吸引更多的客户到我行存款、办理业务;同时加大宣传力度，结合“创优争先”活动，积极深入周边社区吸收存款。
三、不良贷款的清收及贷款营销情况
(一) 努力清收不良，避免潜在风险发生
20**年我行不良贷款清收转化任务是XX万元。虽然数额不大，但困难不小，因为贷款户非常不配合，我行领导及信贷员多次打电话与借款人及实际控制人联系，曾去XX找过多次，借款人始终不予配合，不提供其住址。鉴于以上情况，我行已于XX年XX月XX日对借款人及抵押人起诉，法院及我行多次与其联系，两被告均未出现，起诉书无法送达，现已于XX年XX月XX日公告送达。待公告送达60日后，我支行将依据法律程序进行下一步的清收工作。除此之外我支仍在想方设法与该客户取得联系，争取年底之前将本息收回。
我行在清收不良贷款的同时，加强关注类贷款管理，预防新增不良的发生。我行关注类贷款到6月底XX万元，共有X户。这类企业由于各方面的原因存在一定的潜在风险，我行对该类客户实施即时跟踪的办法，及时了解企业各方面的变化，如所属行业状况、经营状况、财务状况、管理水平、信誉度等等及时进行定期分析。避免了潜在风险的发生。由于措施得力，方法得当，暂无新增不良贷款发生。
(二)加大力度压缩异地贷款，降低信贷资金风险，截止20**年6月底，异地贷款余额XX万元，20**年末异地贷款余额XX万元。
我行异地贷款客户共计XX户。分布在XX、XX、XX、XX等地。
(三)、加大收息力度、确保达到高度收息率
我行一直把收息任务当作经营目标的重点工作，多措并举，加大收息力度。虽然我行外地客户较多，但无论行长还是信贷员，无论是外勤还是内勤，在收息日之前，都多次通过打电话、去企业、联系法人代表等多种方式，催促利息的早日到帐。经过半年来的不懈努力，至20**年6月底我行共计收息 万元，达到了收息率 %。
(四)优化信贷投向投量、合理调整信贷结构
我行大多客户为XX行业，行业集中，存在行业集中度高，行业风险大的特点。针对此情况，我行一直在压缩异地贷款的同时，始终将调整信贷结构作为贯穿信贷业务工作的主线，进行信贷资源的合理配置，使信贷资产质量优化。在贷款投向上，认真研究国家拉动内需、振兴产业的政策，筛选一批有发展前景、经营管理水平高、信誉良好、有市场发展空间的企业，作为我行进一步支持的对象。以保证20**年下半年信贷工作有条不紊地向前发展。
四、以“XX”为契机，深入贯彻落实“XX”活动，促经营理念转变
根据我行关于“XX”活动实施意见，以及“XX”的活动要求，结合我行实际工作情况，深入分析我行在活动过程中存在的突出问题，认真听取群众意见建议，真诚接受群众评议监督，有计划、有步骤，扎实有效地做好各阶段工作。
一是提升全员素质，打造精品银行。将创先争优活动同贯彻落实《XX》紧密结合，要求各科室持续深入地开展《XX》的学习教育活动，并结合员工行为守则和工作实际开展讨论交流，规范员工从业行为，不断提高员工整体素质和职业道德水准。针对当前实际，提出要特别强化大局意识，自觉维护和谐环境;强化服务意识，树立“以客为尊”的理念，提供优质服务;强化合规意识，严守风险底线，广泛开展党员身边无案件、无事故、无差错、无违纪“四无”活动，确保平安经营。
二是转变工作作风，提高办公效率。以创先争优活动为契机，将党员创先争优活动作为转变工作作风、提高执行力、提高服务基层水平的重要抓手，认真查找办公作风中的问题和不足，明确改进措施。通过开展员工“学习日”，建立服务承诺制，严格落实“首问负责制、限时办结制、追究问责制”等，切实增强学习意识、服务意识、执行意识。
