银行营业厅工作流程与服务规范培训（通用10篇）
课 程 大 纲
一、参加对象：、银行营业厅或客服中心的柜面人员、服务人员、投诉处理专员 2、为顾客提供技术支持、维护、保障服务的部门人员、银行其他服务于外部 / 内部客户的人员
二、授课形式：
讲师讲授、分组讨论、集体训练、角色扮演、辅导、游戏等
三、需要时间：
2天
四、培训收益：、学习以客户为中心的现代银行服务理念。、树立正确的职业化意识与积极的服务心态，增强爱岗敬业的精神。、通过训练掌握银行工作流程中的优质服务规范及行为举止，树立正面的银行形象。、掌握工作中必备的客户服务沟通技巧及服务知识，培养忠实客户。、通过投诉案例教学，提高应变能力和处理客户投诉的能力，把潜在的客户抱怨转变成赢得客户的机会。、打造良好的个人形象及企业形象，树立优质企业品牌形象。、通过现场制定“自我行动计划”，将服务规范与技能的落实行动化。
——别在客户面前批评自已的银行
作者：任璐璐 | 来源：BHM营业管理人 | 2009-01-07 13:02:37
中国的银行业发展到今天，开始越来越关注服务，这无论对于整个行业还是客户来说，这都是好消息，银行业是究其行业属性来说，我们认为，它属于服务行业，当我们站在服务行业的角度来看银行业现今的服务，有了很多的改进，包括增加了很多服务技能的培训、营业厅增设了便民措施，对于客户投诉的重视，但未来的营业厅到底是什么样的？随着社会服务水平不断提升，银行业还有很多的提升空间：
一、银行运作流程以自我为核心，便利客户处于第二要旨
按方便银行方的主体思路设计服务流程，这样既便于掌控风险，又利于内部员工操作，但方便客户的方面确没有充分顾及。
1、抓住风控点，放松服务面。银行内部风险控制授权操作较为复杂，一笔业务一般都要经过经办、复核(复审)、授权(审批)等三个或以上互相独立的环节才能完成。而往往又因考虑银行工作量的均衡性，通常除经办外，复核(复审)和授权(审批)岗位不少是兼职人员，很难在同一时间迅速处理，这样必然影响客户服务效率。
2、方便内部，难到外部。为了便于内部操作和资料完全性，要求客户填写的资料文件、凭证单据内容复杂、份数较多。同样一笔业务办理多次，客户就得准备内容相同的多份资料。为内部方便操作，如类似变更客户资料等业务，仍规定客户回到开户网点办理。这也就难怪客户抱怨“手续繁杂”，“处处是规定”了。
当然，目前虽然推出了客户存款免填单和通存通兑的操作流程改进。但风险控制、便利客户和简化内部操作三者均衡兼顾的流程再造工作才刚刚拉开序幕。
二、银行员工自我定位偏差，服务心态有待转变
由于银行业的准许制，银行业市场未能真正进入充分竞争状态，加之传统行业优越感使银行员工普便认为他们的工作有别于普通服务，较难端正服务心态，还未形成积极主动的全员服务文化氛围。
1、银行员工仅满足于完成各自的岗位职责，主动服务意识较差。不主动迎接客户、普遍“不会笑”、无声服务，这已成银行柜面服务的通病。业务受理前，往往是前来的客户主动向柜员问候。
2、重业务，轻服务的思想普通便存在。银行柜面人员只“忠实”操作手头业务；客户经理仅“关心”自己的客户。目前，银行员工还没有把自已定位为银行业服务员。大家一般都具备银行业务知识和内部操作的本领，却较少懂得待客之道和服务技巧。员工是在做业务，而不是做服务。在这种心态下，大家往往忙于操作手头业务，关注自已的熟客。当客户前去办理业务时，往往会发现柜员要么表情严肃机械叫道：下一位；要么在低头忙于手中的业务，不理人。很少象其他服务行业员工那样主动热情，微笑迎客。
3、营销团队意识不强，营销组合的团队优势未能充分发挥。银行往往按岗定职，因未形成良好的服务文化，大家往往籍风险防范、任务到人等借口，柜面人员“按章办事，各扫门前雪”，客户经理“单打独斗，各自为政”。客户可能认可某个员工，个别网点。但却较难对整个机构“感觉不错”。
三、客户服务管理工作手段单一，缺乏长效性，投诉结果未能充分利用
目前，客户服务管理才逐渐被重视。但客服管理创新滞后，往往是将客户投诉事件和过程转送至相关部门和人员，求得客户“息事宁人”即可，没有就个案中存在的普通问题和客户产生不满的根源加以分析，并立即在实际在着手解决类似的问题。造成客户反复设诉的现象。
客户服务管理工作往往以类似优质文明“评比周”、“突击月”、“考核年”等“各单位第一把手牵头”的一次活动为主，周期短，缺乏长效性机制。活动过后，活动小组解散，员工在“规规矩矩”一段时间后，恢复常态。整齐的服务环境未能保持，规范的服务行为未能固化，良好的服务习惯未能养成，更谈不上服务文化的形成和服务品牌的打造。
四、对外服务考核未能充分与人员绩效考核相挂钩也是制约客户服务质量的一个不可忽视因素
（1）KTV服务营业前准备工作技巧
①准时上班打卡或电脑刷卡（指纹）
②穿好工作制服，整理好自己的仪容仪表
③备好工作用具（笔、火机、开瓶器、酒水单）
④准时到指定地点开班前例会
A、上岗前
①经理、主管安排当天的工作情况
②陈述工作中的失误，并指导正确方法，表扬好人好事等
③礼貌用语的背诵、呼公司精神口号及爱的鼓励呼唤
B、上岗后
①备好厅房一切用品（杯具、烟盅、色盅、吧巾、蜡烛等）②搞好厅房的一切卫生（地毯、沙发、台面、电器、洗手间、墙壁、消防器材、植物等）特别是死角及沙发下卫生。
③摆台（按公司规定的摆台标准）。
④检查厅房音箱设备是否正常（如不正常通知工程部人员维修）⑤检查电脑点歌系统、上网系统是否正常。（如不正常通知电脑房人员维修）
⑥检查厅房固定财产是否完好或缺少、损坏。
⑦保持房内空气清新、无异味，点燃香薰灯在房内香薰10—20分钟。⑧灯光调到最佳亮度，空调温度调到适宜。一般（180C—220C）。⑨标准站立姿势站位，等候客人的到来。
（2）KTV服务营业后收尾工作技巧：
1客人离开后，首先关闭厅房的音箱、电器设备等；
2检查房间内有无客人遗留物品，如有上交经理。
3检查杯具、设备、设施等物品有无损坏。
4有客人喝剩余的酒水，立即落单让主管签字确认，报收银、酒吧充公。
5清理台面的一切杯具，烟盅等杂物，用杯筐装好送到洗涤间。6用清水擦干净台面上的酒渍、油渍、等。
7清扫地面纸巾、杂物等，如有香口胶或客人呕吐之地方要通知PA，清理并洗涤。
8打扫完厅房洗手间卫生后，清洗干净吧巾、抹布晾在台面边上，方便第二天使用。
内部发行价：80元
作为全国银行营业网点服务提升的权威性行标，是中国银行业文明规范服务百佳、千佳及星级网点评定的唯一标准。该标准用语简洁，浓缩凝练，高度概括，具体操作落实工作中亟需详细分析和精确解读。基于此，河南省银行业协会和河南君友商务咨询有限公司联合编著《中国银行业营业网点文明规范服务评价标准CBSS1000操作指南》一书，作为《向银行学服务》的姊妹篇，本书聚焦于《中国银行业营业网点文明规范服务评价标准（CBSS1000）》在实践工作中落实的方法、策略和技巧，是银行业文明规范服务单位创建及社会服务行业提升服务工作质量的一部不可多得的工具书。
一、内容摘要
全书共分四篇十章。通过要点提示、图解标准、常见问题、服务亮点和模块小结五大维度，对标准进行了精确细致的解读与阐释，易于理解，便于掌握。
第一篇：配置好设施——完善的设施，是优质服务的基础。主要涵盖银行功能区设置及管理、环境管理与维护、信息的发布与沟通等。
第二篇：教育好员工——优秀的员工，是文明服务的根本。主要包括银行网点现场管理中大堂经理、柜员、理财经理、安保、保洁和第三方驻点人员基本礼仪、服务流程和如何提高服务效率和客户感知等。
第三篇：建立好制度——完备的制度，是规范服务的保障。主要解读管理制度建立，人员合理配置，服务检测检查，营造良好的服务文化等。
第四篇：掌握好方向——正确的目标，让服务成就银行。主要分析管理经营业绩目标考核，保护消费者权益，社会责任履行，树立以客户为导向的服务意识等。
二、内容特色
1．高浓缩：见微知著，专家解读，汇聚精选亮点案例
《CBSS1000操作指南》是行业协会、专业公司、业内专家长期服务管理实践经验的高度总结，汇聚了各家银行创建百佳、千佳网点的典型图片、优秀案例和创新服务举措，搜集了文明规范服务检查验收中常见的典型问题，揭示了网点服务质量改进的规律，系统呈现业内专家、社会第三方研究人员、一线服务人员的心得体会和研究成果。
2．重实践：注重实战，易学易练，助力标杆网点创建
《CBSS1000操作指南》图文并茂、易学易用，内容围绕标准，贴近实际、贴近基层、贴近窗口从业人员，提供基层管理工具，解析服务技巧，致力于提高银行整体服务效率和效果，是一本创建银行标杆网点的实操手册。等...................3．易使用：实用性强，便于操作，提高整体服务水平
在201X年X月至ⅩⅩ年9月期间，我进入银行，在xx岗位任职。在任职的x年时间里，兢兢业业，勤恳工作。经领导审核评定，决定将我擢升为营业厅主任。如今回顾以往，展望未来，下面从我个人和工作业绩两方面进行简要总结。
一、艰苦奋斗提高水平
我入职兴业银行已有x年，在这x年期间，我一直秉承着“服务源自真诚”口号所传达的精神，以积极的精神风貌和良好的接待能力对待每一位顾客，尽力为其提供最贴心、最周到的服务。
营业厅是银行每天人流量最大的地方，在这里会出现许多未知状况以及问题，需要我做到当即反应，立即处理。因而我在工作中不断提升自己迅速反应的能力，在短时间内熟悉业务流程，准确找到问题，提出解决方案。对顾客我一直保持着积极热情的态度，在磨练和挑战中磨练坚持不懈的耐性，不厌其烦的为顾客解答问题，安抚顾客情绪，微笑示人。在银行工作中锻炼出来的坚持不懈的品质和高效办事的能力使得我逐渐成为一个有恒心的人，能将自己手中的工作做到同期最好的水平，绝不轻言放弃。
在任职营业厅主任之后，我更是将这样的工作热情和工作态度带给了我所管辖的每一位员工，在平日的工作中有意关注员工的思想动向和工作能力，若发现问题，对其进行一对一的交流开导。例会时保持适度的严肃，以鼓励为主，表扬优秀，指出失误之处。努力营造温暖、和谐、积极的工作氛围，带领整个营业厅员工向热情洋溢、克难奋进的兴业人靠近。
二、努力追求卓越业绩
营业厅主任的工作是繁杂而琐碎的，但这并不成为一个人退缩不前的理由。其实这更是一个面对挑战，提升自我的机会。在我的管理
下，营业厅的工作水平有了较为显著的提升，做出了几项成果。
（1）业绩排名大幅提升，业务水平显著提高。在我的新一轮管理下，营业厅最新的业绩排名从接手时的倒数第一名跃升为第二名，超越了以往一直在前面的x个营业厅。这与员工综合素质和业务水平的提升密不可分。
（2）调整队伍结构，营造良好氛围。自我接手以来，一直努力营造温暖和谐、积极奋进的工作氛围，对每位员工进行交流，切实明白员工心中所思所想所愿。经过调查分析，我对原有队伍中年轻人比例过高、工作态度松懈等问题进行了解决，调整队伍人员比例，培养工作积极性。经过x个月的缓冲，队伍的整体素质显著提升，向心力明显增强，团队精神深入员工心中。
（3）梳理业务重点，积极开拓新领域。原营业厅业务主要集中在银行的基础业务，没有触及其他领域，业务较为单一。因而根据行业大趋势，我重新梳理业务，并开设了之前未引进的基金、保险、贵金属这三项业务，并重新制定工作方针，努力使其齐头并进。
1、丰富了理论知识
培训的丰富课程既加深了对党的最新理论成果的理解和认识，又学习了企业转型、投融资管理等新领域的理论知识。
2、开拓了眼界视野
培训老师使用大量典型案例和最新研究成果讲述课程，了解到前沿研究动态，突破了行业限制，接触了新事物、新知识，有了新理解、新感悟。
3、增强了信心决心
学习参观两大创新型企业时，感受到了差距，同时也坚信只要道路方向是正确的，通过不断创新，坚持奋斗就能够取得进步。
4、锤炼了党性作风
此次培训强调学习和生活纪律，严格的考核安排，升华了党性，锤炼了作风。
学习启发
1、大胆创新
要在智慧经济的环境下、我国建设创新型国家的趋势中推动公司转型发展，同时个人追求真理、不断创新。
2、明确目标
企业管理的实质就是目标管理，我们要建立远期、近期、眼前等明确的目标体系，紧盯目标，提高效率，提升效益。
3、制定计划
计划实际就是时间管理，制定计划要有顶层设计和底线思维，科学合理制定可行计划，并加以落实。
4、学会共享
我们要学会搭建平台，共享工作成果；要学会合作博弈，实现互利共赢。
5、充满激情
充满激情是人成功的重要要素，一个人是否内心充满能量可以决定一个人的成长高度。
6、憧憬未来
农业银行支行营业所迎新春优质文明服务”活动总
结
农业银行支行营业所迎新春优质文明服务”活动总结
人心齐 泰山移—— 枫江营业所在“迎新春优质服务竞赛”中成绩喜人
今年“迎新春优质服务竞赛活动”开展三个月来，农业银行**支行枫江营业所储蓄存款取得了前所未有的快速增长，截止三月底，该所各项存款余额达 万，比年初净增 万，完成全年计划的，提前 天完成全年计划任务，比去年同期多增 万，增量份额占全镇市场的，其中教育储蓄净增 万，完成计划的，新增存款账户 户，发卡 张。
为取得全年资金组织工作的主动权，我所把“迎新春优质文明服务”活动作为全所工作的重中之重，多策并举，扎实工作。
一、强化内部管理，把握工作主动权。
针对枫江营业所过去几年的各项工作不是很理想，综合考评落后，员工的情绪波动较大，思想不稳定的现象，新的所领导班子根据我所党员较多的特点，利用“保持党员先进性教育活动”的契机，召开了多次会议，进行面对面的交谈，重温“三个代表”重要思想，认真组织学习，由于思想上的认识到位，员工工作的主动性得到极大的提高。
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为争取全年工作的主动，我所确立了“早发展早受益，快发展多受益”的思想观念，早计划，早安排，早宣传，早行动，围绕支行开展“迎新春”优质服务竞赛活动的精神，出台了一系列的措施。新年伊始，我所先后两次召开会议，明确2005年储蓄存款工作目标，并对“迎新春”优质服务竞赛活动进行了统一安排部署，使全所员工充满了勇于争先、力创佳绩的信心和决心。
二、突出一个“新”字，抢抓市场营销先机。
迎新春活动每年都搞，如何搞出新意、搞出特点，我所多次召开各层面的座谈会,针对该所辖区的特点，制定了“传统宣传+品牌营销相结合”的宣传营销方式，打出了“金融产品进市场，农行送福到万家”的主题宣传口号，在全镇开展形式多样的宣传营销活动，配合客户部利用宣传车走遍了乡镇的大街小巷，还到附近几个没有农行网点的乡镇进行拉网式的宣传，设立宣传咨询台，广发传单，宣传农行的优势，从而提高了我所在社会公众中的影响力，增加了吸存度。我所还充分利用最具竞争力和吸引力的金融新产品，实行捆绑营销，大力宣传新推出的新教育储蓄、代理人寿分红保险等新的业务品种，进一步加大对优良客户的拓展和维护力度，为客户提供全方位、个性化的金融服务。
三、体现一个“诚”字，优质服务上台阶。
我所除了对营业网点配备和服务设施进行完善，规范了意见箱、意见本，将“迎新春活动”与提高自身综合素质有机结合，提高柜面服务质量外，还力求服务内容人性化。客户经理对大客户进行登2
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门拜访，送上精美的宣传品和新产品宣传资料，并在春节期间对存款在5万元以上的客户电话拜年，送上温馨的节日祝福，在恭祝客户新春快乐的同时，询问客户需要解决的问题。
我所在传统的微笑服务的基础上，又提出了让顾客“五满意”，即：在营业场所的整体视觉上让客户满意；在服务时间上让顾客满意；在服务质量上让客户满意；在服务品种上让客户满意；在服务方式上让客户满意。
我所根据员工是本地人的关系，发动亲朋好友成为我所的义务宣传员，大力宣传我所的特色产品，今年仅亲友介绍的存款就近百万。
前台服务员工作计划
财务工作计划
对于客户来说，前台是他们接触我们公司的 极去配合，不找理由推脱。作为京信的一员，我将奉献自己的一份力量为公司效命。平时积极参加公司组织的活动，加强同事之间的感情和部门之间的沟通。并且多了解公司的基本情况和经营内容。为了往后能更好的工作不断的打下基础。虽然前台的工作有时是比较的琐碎，但大小事都是要认真才能做好。所以我都会用心的去做每一件事。感谢部门领导的教诲和公司给予我的机会，在以后的日子里我将加强学习，努力工作!
前台营业员年终工作总结
前台营业员年终总结
日子像流水，一直向前，从不停留，转眼间XX这一年就过去了。在XX年里，我负责前台营业的工作，工作的主要内容是接待前来咨询的客户，为他们解决难题。
一、XX支行推动营业厅转型的做法
1、组织学习培训。为了尽快让员工迅速接受网点转型这一新思想、新思惟，在支行个人金融部、财会运营部牵头下，营业厅以《中国农业银行网点转型指引》为蓝本，陆续举行了9期网点转型培训班，对网点主任、大堂经理、个人业务经理、会计主管、柜员等各岗位员工40多人进行了系统培训，并组织学习山东济南分行营业部网点转型经验，积极展开大堂服务演练和培训工作。通过集中组织学习，向广大员工灌输转型的知识和理念，为网点转型打下了坚实的思想基础。
2、细化功能分区。依照功能分区、业务分流、客户分层的要求，围绕提升客户体验，营业厅全部依照高柜区、低柜区、理财区、自助服务区、客户等待区科学布局，辨别不同的交易性质分流客户，引导客户选择网点内服务效力最高的区域。依照先机器后人工，先低柜后高柜的原则，2万元以下存取款业务由大堂经理引导至自助区办理；2万元以上的业务，大堂经理辨认后原则上先上低柜，增加营销机会和销售业务；高柜区负责办理现金存、取款业务；低柜区处理非现金或小额现金的账户开立、查询、挂失、转账、理财资讯等复杂业务，由个人业务经理负责。该营业厅二楼理财区设有贵宾室、理财室，设计装修高雅、温馨，私密性强，且免费提供书刊、水果、茶水等，是VIP客户的服务、营销平台。自助服务区设有存款机、取款机、多媒体查询机、个人网银等自助装备，有效分流了简单交易客户。客户等待区整洁舒适，资料、报纸、液晶电视一应俱全，客户可以边等待边休闲，不但能够减缓客户的烦躁情绪，也宣传了农行的产品和服务。
一、各项指标完成情况
截止到十仲春三十一日，我部全口径存款 万元，比去年同期增长 万元，其中：企业存款余额 万元，比去年同期减少 万元，个人存款余额 万元，比去年同期增加 万元。截止到十二月三十一日，贷款余额为 万元(不含票据中央及顾全部的数据)，五级分类口径不良率为 %。()截止到十二月三十一日，我部个人类贷款余额达 万元，五级分类口径不良率为 %;累计发放公司类国民币贷款 万元，回收公司类人民币贷款 万元，发放美元贷款 万，回收公司类外汇贷款 万美元，发放信誉证 万美元，签发银行承兑汇票 万元，回收 万元。实现收费类收入 万元。实现报表利润 万元，实现税后净利润 万元。
二、主要工作
(一)顺利通过总行零售网点转型验收
我部作为全国的五个第一批试点转型行，自4月5日实施转型工作以来，经由六个月的试运行，在10月18日总行零售网点转型名目组验收中，取得一致好评，顺利通过总行零售网点转型验收。网点转型后功效明显，在装修一新的营业大厅，客户不仅能够一站式办理传统的“存取款”业务，而且还可以购置基金、保险及办理银证转帐业务。凸起表示为：
1、客户期待时间显著减少。正在营业部进行数据丈量的职员惊喜的发明，自4月5日实施转型工作以来，前来办理业务的客户虽不见减少，但客户等候时光显明减少，均匀每个客户办理业务的时间较转型前减少3到5分钟。
2、差异化服务进步了客户接收服务的耐烦。在营业大厅内，虽人流如织，但秩序井然，高柜区、低柜区客户分流导引客户凸现，两三个大堂经理穿行在客户中。
3、员工的营销意识逐渐加深。激励前台人员在办理业务时，积极向客户推荐我行的电子银行业务，同时按日下达营销义务。这象征着客户一走进营业大厅就有大堂经理迎上前去，对客户应办理的.业务有初步的懂得，而后，领导到高柜区、低柜区或自助装备区办理，现场指导客户始终到客户分开建行。对到高柜区、低柜区的客户，大堂经理介绍给柜员，由柜员深刻发掘客户潜在的金融产品需要，踊跃推举合适的产品及服务。
(二)鼎力发展旺季营销运动。
1、强化组织领导，成破营销活动领导小组。
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