支行案防工作总结

支行案防工作总结（精选11篇）

支行案防工作总结 篇1

无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。为进一步强化案防工作，省联社在创造性地推行“五人联保”、“风险保证金”制度的基础上，积极探索，推进案防长效机制建设，在过去的一年里认真学习了省联社坚持构建“大案防、大联动”的案防体系，通过完善法人治理结构、加强制度流程建设、提高技术控险能力、实施“五人联保”动态管理、注重信访举报查办效果等措施，形成强有力的风险管控机制。通过充分发挥财务、信贷、稽核、人事、风险资产、安全保卫、银行卡、纪检等业务条线的职能作用，采取多种方式，借助多种手段，对重点人员、重点岗位、重点环节、重点业务等进行全方位、深层次、大力度的排查和检查，及时发现问题、落实责任、整改到位，进一步完善案防责任追究机制，加大考核、惩处的强度和力度，确保了我行安全、稳健经营。

一年的案防学习和实践，使我支行对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，商业银行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。对我支行一年来的安防工作，做如下总结：

一、思想上高度重视，将案防意识深入人心

2012，对案防工作，我支行高度重视，年初即召开了安防工作专题会，明确案防目标，对总行和省联社的案防要求做了深入的学习，将落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。要求全体员工必须本着对信合事业、对农商行和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好案防工作。在过去的一年中，我支行有针对性地加强思想教育工作，做到严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反合规操作的行为，做到突出重点、整体推进。

首先是加强学习、提高认识，我支行在年初就做出了案防学习要求，对员工学习时间、学习方式、学习笔记、心得体会、自查剖析都作了明确的规定，要每一位职工学习时间每周不少于2次每次不少于2小时，必须做学习笔记并记录心得体会，深刻自查剖析个人工作中的不合规现象。

其次是全行开展以集中学习和分散学习相结合制度，做到学习与案例分析相结合，全面学习和重点学习相结合，响应总行建设合规企业文化的要求，增强合规经营意识。

再次是以“制度、执行、监督”为重点，以“标本兼治重在治本”为目标。重点学习省联社下发的各种规章制度，学习《人行法》、《商行法》及银监部门制定的有关制度，学习有关法律法规，如《贷款通则》、《合同法》、《担保法》、《会计法》等重要金融法律法规，以及金融业务典型案例和先进事例。通过学习，让员工达到“心有所惧心灵触动”的境界，提高员工对讲规章、讲制度讲合规的必要性和重要性的认识，看到了落后员工从“事不关己高高挂起”到“严格执行制度就是保护自己”的转变。

二、行动上周密部署，把案防工作落到实处

在总行的统一领导下，我支行确立了“一把手”负责制，支行行长负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化案防措施，逐项明确分工，细化责任，加强员工之间的沟通学习，形成了全体员工齐抓共管、全部整体联动的格局，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

二是采取全行员工自查、互查的方式，然后深入到一线，对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面进行全面了解，与他们交心谈心，沟通思想，进行综合评价，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。

三是找准差距强化合规工作，通过各项制度、法规的学习加强职工之间的交流，讨论员工之间差距，我支行在年终认真组织了职工在制度执行方面的自查剖析活动。对各岗位的业务操作、内控管理、监

督制约等情况进行全面评估。由每位职工结合自身在业务操作过程中执行制度情况撰写自查剖析报告梳理出存在的问题，展开“查原因、谈危害”的大讨论，深挖根源找准差距。

三、实践中总结教训，整改完善案防工作

在过去的一年里，我支行案防工作虽然取得了一定的成就但还有很多问题需要整改完善，通过学习和上级主管部门的检查考核，针对检查中出现的问题，我支行做了深刻的剖析，对于案件防控工作中存在的问题，我行已采取措施，与职工交心谈心找准差距，对症下药，及时在晨会中对职工进行批评教育。对严重违规行为涉及人员给予严肃处理。从而切实解决了执行制度不到位、检查监督不到位和责任追究不到位的问题，有效防范了操作风险和经济案件。同时建立了诚信举报制度和自我检讨机制，严格执行违规行为积分管理办法，对员工建立违规积分管理台帐与个人目标考核与评选先进、职务晋升等挂钩，进一步加强了自我约束的能力。制度执行的力度在全行职工中得到升华，制度执行的行动在全行职工中得到提升，彻底纠正了视制度而不顾，搞弄虚作假、骗取荣誉的现象，大力弘扬按制度操作开拓创新的良好风气，营造了健康的企业合规文化，使规则意识深入人心。

一是夯实基础，梳理风险控制措施。以“提高效率、杜绝真空、信息共享、避免重复”为目标，对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。

二是加强配合，做好会计检查工作。针对支行管理操作风险的关键环节，我支行开展自查，对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为进行整改，加强了风险管理控制。

三是加强现金管理，杜绝风险隐患。严格控制库存限额。按照总行要求，做好现金备付计划预测，严格执行现金预约制度，提高现金使用效率。

四是切实加强我行设备的管理、维护工作，通过对监控录像的随机回放检查，一方面促进防设备的清洁、维护保养，一方面通过对监控资料回放调阅，发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。

五是制定安全保卫突发事件应急处置预案，为积极预防和妥善处置突发事件，加强案件防控力度，维护我行的正常经营秩序，建立支行统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高效、责任明确的应急管理组织和工作机制，使突发事件处置工作程序化、规范化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害。从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程等方面规范和细化预案内容。

执行制度、完善制度是一项长期性、艰巨性、复杂性的工作，这导致部分职工学习不够深入、主人翁意识不强、制度执行不力、发现

支行案防工作总结 篇2

一、当前央层支行案防工作存在的问题

(一) 制度建设滞后, 可操作性不强。

近几年来, 人民银行的会计、国库、支付结算以及内联网建设等都进行了一系列的改革。新业务、新系统、新核算方式不断推出, 而相应的管理制度则缺乏系统性和适应性, 难以适应业务发展的需要, 部分规章制度脱离实际, 可操作性较差。

(二) 思想认识不到位, 执行制度不力。

个别员工制度观念淡薄, 对案件防范工作认识不足, 存在侥幸心理和麻痹思想, 用相互信任代替规章制度。同时, 由于人员配备不足, 重要岗位轮换制度和要害岗位人员强制休假制度很难实施, 造成相互兼岗或密码保管不善等问题。

(三) 检查手段单一, 监督力度不够。

个别业务部门负责人没有很好地坚持经常性的监督检查制度, 有的只是象征性地履行监督检查工作, 严肃性不足。加之身在业务部门中, 对本部门的业务流程和操作规程习以为常, 难以从其他角度发现、捕捉隐蔽性较强的工作漏洞。部门内部检查基本采取常规性的传统模式, 检查次数、检查时间相对固定, 检查方式一成不变, 不定期、突击性的检查方式相对较少。由于人员少, 日常工作任务重, 检查中多数进行抽样或重点检查, 难以开展全面检查监督, 收不到应有的检查效果。

二、加强基层央行案防工作的对策建议

(一) 强化员工教育, 筑牢思想道德防线。认真结合

胡锦涛总书记在中央纪委十七届二次全会上的讲话精神, 积极采取灵活有效的方式, 组织开展廉洁勤政教育、警示教育、案例分析和参观学习等活动, 使广大干部职工树立正确的人生观, 增强拒腐防变和自我约束的能力, 最大限度地降低道德风险, 有效遏制各类案件的发生。

(二) 贯彻“制度落实年”, 构筑制度防线。

一是要针对目前内控制度方面存在的问题, 结合总行提出的“制度落实年”活动, 组织对现行的各项管理制度进行全面、彻底的梳理。结合自身实际, 认真修订完善各项管理制度, 建立健全一套符合实际的内控制度。二是要密切跟踪监测新制订的各项管理制度运行情况, 从中找出其与新业务和实际情况不相符之处, 及时给予修改、补充和完善。三是建议上级行在制订内控制度时, 要充分考虑到县级支行人员少的实际情况, 对兼岗、替岗可能出现的漏洞进行分析和细化, 合理确定岗位设置, 以解决目前县支行人员配备与岗位设置存在的矛盾。

(三) 完善监督检查机制, 做到防患于未然。

一是要建立完善“三级检查”制度, 即部门负责人为第一责任人, 至少每旬对本部门进行一次检查;分管行领导为第二责任人, 至少每月对分管部门进行一次全面检查并不定期抽查;纪检监察、内审部门为第三责任人, 随机突击检查, 一旦发现问题, 立即落实整改。二是强化制约机制, 落实岗位责任制。要建立健全岗位责任制, 把责任落实到各部门, 落实到岗位和个人, 明确岗位职责, 对要害部门负责人和要害岗位人员进行不定期岗位轮换, 杜绝业务“一手清”现象。三是加强监督检查, 确保制度落到实处。要通过效能监察、针对风险部位和环节的风险排查、执行规章制度的专项检查以及民主评议和测评等方式进行监督检查, 重点是加强对易发案件部位的检查力度, 并将检查情况及检查发现的问题及时登记, 限期整改, 对苗头性、倾向性问题, 早作预防, 发现问题及时解决。

如何做好支行工作的一些思考 篇3

一、抬头看路巧用力

衡量支行经营好坏的尺子是综合考评系统，经过多年的发展和完善总营已具备较为科学的支行考核体系。做好支行就是要在考核中名列前茅而且想办法保持住领先位置。正所谓说易行难，虽然自己做好支行、做出一番成绩的动力不言而喻，但静下心来，我认为必须好好分析考核规则。我发现要想出成绩就要巧用力，善于结合自己和支行的优劣势，明确一个有针对性的打法，充分利用总行分行的政策优势，产品优势，平台优势。

1、看准指挥棒。对公业务发力方向要对准系统内的热点行业和热点产品

2013年总行提出重点发展现代服务业客户，支行瞅准机会迅速拓展相关人脉，经过艰苦探索，成功开发星美影业，万达文化等现代服务业典型客户。回过头看，作为支行一线人员，正确解读和坚决贯彻总分两级营销指引十分重要。知道方向，找对客户，巧用政策。

2、算好经营账。资源投向赚钱的业务和考核得分权重高的业务

在谈业务和设计方案时必须先算账会算账，为客户经理灌输成本收益理念，在搞好客户关系的同时保证我行利益，对于能看见未来收益的客户舍得投入时间和费用，不做无用之功。

3、用好身边人，责任上移，资源下移

以身作则对待客户和工作高度负责，越是基层客户经理越要发挥其能动性。支行经营的好坏除了有个好的带头人更要有好的班子，好的员工。支行长干的巧就是要善用身边人，职级越高责任意识越强，职级越低给他的资源越多。经营支行一年半，我本人开发的客户资源全部落地到客户经理，带他们见核心客户人脉，干出成绩敢于超额奖励。鼓励他们敢打敢拼，不甘于简单的维护，大胆开拓市场，支行积极配合高层会谈和费用支出。

目前支行落地的10亿元开发贷款初始开发人为普通的中级客户经理，实践证明资源下沉能够获得丰厚回报。当然责任意识必须要从上做起，无论是业绩还是风险支行长是首要责任人，副手是第二责任人。行长和副手敢带头，敢担责，员工才会义无反顾。

4、猜对新趋势。支行客户布局要有前瞻性

很多支行丰简变化大，今年日子好过明年日子难过，中间有运气成分也有布局不合理的因素。对于大的趋势一方面要勤看总行前瞻性的市场分析，一方面要自己关心宏观经济走势和周边市场动态。往往今天储备的客户资源明年会成为发力点。找储备客户就是要找成长性强，符合区域经济政策导向的客户。

二、脚踏实地勤作径

业绩来自于点滴积累和付出，空有一腔热血和点子，没有一口一口啃骨头的毅力和耐力是不行的。

1、好的业务机会都是和时间赛跑抢出来的

出去谈业务最多的体会就是其他银行甚至其他支行都已经来过了，随着金融市场改革，金融产品创新，客户的需求除了银行，其他金融机构也能满足，甚至比我们的效果还好。往往眼看着是个好机会好客户，这边还在走着流程想着方案，那边已经开花结果了。悔之晚矣，爱莫能助。其实真的是无奈吗？

如果每个业务都有和时间赛跑的意识，多数胜算还是在我们这边的。支行成立一年半，资产业务余额超过60亿，这背后是无数个加班，无数个催办。如果效率再高些，付出再多些，也许还能多赢得几个客户和项目。有多少客户基础好，人脉关系广的资源型支行长依然在殚精竭虑的拼搏。银行转型，金融市场转型，不付出就要被淘汰。

2、好的员工都是落地能力强，耐得住寂寞，吃得了苦的

一个好汉三个帮。支行长一个人卖力是榜样，更多的是要鞭策员工勤奋拼搏，拿到项目要踏踏实的落地，见到困难不气馁肯坚持。作为支行长首先要知道哪些员工是在付出，对他们不光要大大的表扬，还要大大的奖励。考核体系必须要和执行力紧密挂钩。

3、零售业务是标准化的，也是蜜蜂采蜜

三里屯支行地处三里屯地区相对人口密度低，商业氛围冷淡的街区，同时3公里周围总营支行就有4家，其他行网点集中分布。客观的讲，零售先天资源并不好。在这种环境下只能苦练内功，通过勤奋的日常管理和行为修正打造一个蜜蜂团队。总行和总营不遗余力的推行零售网点转型，标准动作要做好需要反复的在员工身上实践，久而久之就能形成习惯。零售副手和科经理的组织和监督作用十分重要。勤勉和耐心是这个岗位最需要的素质。

三、谦虚谨慎稳为纲

1、左脚踩油门。右脚踩刹车，业务发展要有风险观念

朱行长四月份来支行调研时特别提醒新建支行，业绩发展势头好，业务规模迅速扩大，但是领导班子和员工队伍年轻，经验不足，一定要做好风险防控工作。

冷静下来分析，风险控制是根基，否则再辉煌的业绩，出了风险一票否决。风险控制一方面是制度要跟上，另一方面是文化要跟上。制度上支行要设置监督制衡机制，定期自查机制。文化上要从案例教育，员工座谈，支行内部宣传等途径倡导主动控制风险的文化。

2、最大的风险来自于人，时刻做好员工风险道德教育

新员工和老员工都有风险薄弱点，新员工有可能经验不足，意识不到风险点，老员工有可能思想麻痹，存在侥幸心理。目前来自于外界的干扰和诱惑很多，管好人难度很大，只有从人性和制度上分析透才能相对有效控制人为风险。

支行案防工作总结 篇4

——观看《再现真相》心得体会

5月19日晚上，按照市联社安排部署和工作要求，我县联社组织辖内各网点负责人、主管会计、授权人和联社机关全体员工共计68人集中观看了省银监局制作的《再现真相》光盘，并围绕片中再现的案件情景展开了大讨论。片中通过再现、分析违规作案的情景、手法以及应该采取的防范措施，给大家上了一堂生动的案防教育课。结合当前农村信用社的工作实际和案防形势，我们觉得要巩固当前我们取得的案防工作成效，必须从完善制度、强化内控抓起。

一、当前我们面临的案防工作形势

近年来，通过持续开展案件防控治理专项工作，农村信用社案件高发的态势得到有效遏制，我县信用社也实现了连续四年零发案率。但是，认真分析当前的工作实际和屡次检查中发现的问题，我们的案防工作还存在一定差距，主要表现在个别部门、个别岗位、个别员工执章不严，违章不纠，检查不彻底，整改不到位的现象还不同程度的存在；日常工作中，个别领导、个别员工还存在制度落实不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查处问题不彻底，整改不到位，对案防工作仍思想麻痹，存在侥幸心理，风险防范和自我保护意识薄弱，等等。

二、应该采取的工作措施 通过组织员工进行讨论，查差距，提建议，对我社案防工作开展情况进行分析，我们认为，当前要做好案防工作必须牢固树立依法合规稳健经营意识，认真落实各个岗位上的规章制度，并把重点放在一线。

一是加强思想教育，进一步树立依法合规经营意识。积极适应新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，引导员工转变经营管理理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。教育全社员工，虽然近年来，我社依法合规经营取得了很大成果，经营效益大幅提升，也未发生事故与案件，但与现代化金融企业的要求还有一定差距。观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸。目前我县联社正处在转型发展的关键时期和攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。要继续巩固案防工作水平，促进安全稳健经营，必须教育员工从思想上高度重视案防工作的重要性，使员工认清内控案防严峻形势，保持清醒头脑，端正经营思想，排除各种干扰，坚定依法合规经营的决心和信心，努力营造合规高效的经营环境，确保我社在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。

二是在业务发展中，坚持两手抓，两手都要硬。一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险意识、全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行。按照省、市联社的要求，把内控案防工作嵌入各项业

五是加大对案防规章制度执行情况的检查监督和对违章人员的处罚力度，杜绝违规违纪行为。从我县联社历次检查中发现的违规项目来看，主要集中在查库制度不落实、查库内容不完整、现金库存超限额、残币确认和收缴不符合规定、钥匙交接不规范、挂失业务操作不规范、大额交易业务漏报备、会计资料保管不规范、对帐率未达规定要求、各种登记簿记载使用不规范、案防意识不强、安防设施不达标、贷款档案资料不完整、四项制度执行不到位等方面，可以看出多数项目也是易于纠改和防范的，但仍然屡查屡犯，客观上说明违规问题的纠改力度不大，不彻底，基层网点和条线部门自身的检查整改职能有所淡化，部分员工对内控制度的学习和理解不到位，合规经营意识不强。为此，要促使各网点负责人、主管会计、客户经理及稽核员切实履行职责，做到经常性监督与重点检查相结合，事前预防、事中控制和事后监督相结合。对发现的问题，及时落实责任人，及时制定整改措施，限期督促整改到位。对检查中发现的屡查屡犯的问题，要在依据有关制度规定进行处罚的基础上，与员工及部门负责人的绩效工资关联，坚决查处违规违章行为，痛下决心，决不手软。

特此报告

案防工作计划 篇5

2014案件防控工作计划措施

为深入贯彻落实十八大三中全会和中纪委会议精神，本着“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的工作方针，结合本行实际，特制订本案防工作计划。

一、总体工作目标

一是预防为主，查防结合，确保全行无重大经济案件和重大责任事故发生；

二是标本兼治，着力构建集信贷、会计、财务、科技、电子银行、安全保卫等制度为一体的案件防控长效机制；

三是纠正行业不正之风，着力提升高效、清正廉洁的行业形象；

四是强化职能部门监督检查和内控管理力度，力争把风险隐患消灭于萌芽状态；

五是不断完善、健全制度建设，落实责任追究制度，尽快实现案防工作规范化和制度化。

二、具体工作目标任务分解和细化

（一）各单位、职能部门月度工作计划。

1、审计稽核部及其他相关职能部门、每月开展不低于一次的“飞行检查”和定期合规检查，并将结果进行汇总和通报整改。

2、相关职能部门、每月开展不少于一次的相关条线的风险提示活动。

3、各单位、职能部门每月对本单位、部门的所有员工进行“九种人”排查和跟踪监控记录；并对本单位的借、假、冒名贷款进行认定、清理和催收，在每月10日前完成不良贷款的认定工作。

4、安全保卫部门每月组织实施不低于一次的安全保卫检查和防突发事件预案演练活动。

（二）各单位、职能部门季度案防工作计划。

1、各单位兼职合规管路员、按季对本单位业务经营及安全保卫等状况进行案防工作自查，并于季后15日内上报合规风险部；

2、各单位合规代表、风险管理员、委派会计、安全员、兼职审计员按季进行履职报告，并于每季后15日内上报合规风险部；

3、行长室每季度向董事会提交合规、内控报告和风险管理报告，由合规风险部负责并在每季后15日内完成；

4、相关职能部门、每季度组织开展不低于一次的合规、制度培训活动；

5、人事监察部、审计稽核部、每季度组织开展一次“员工日常行为排查和员工账户排查”活动。

6、每季度、行领导亲自组织开展不低于一次的案件防控通报和分析会议活动。

7、运营管理部和计财部、每季度组织开展不低于一次的柜面业务风险排查和员工账户管理排查活动。

8、信贷管理部、计财部和财富中心，每季度组织开展不低于一次的大额资金风险管理排查活动。

9、审计稽核部和合规风险部、每个季度组织开展不低于一次的跟踪检查和督查问题整改活动。

10、办公室每个季度组织开展不低于一次的声誉风险排查活动。

11、合规风险部门负责在一季度内完成全行的案防工作制度制定工作。

（三）各单位、职能部门工作计划。

1、董事办、监事办及其下设委员会、每年进行不低于一次的专题履职报告活动；

2、信贷、会计、电子银行、安全保卫等部门，根据各自条线的业务经营、安全状况等，定期在全行发布风险预警报告；

3、审计稽核部负责全行的高风险网点、高风险业务、高风险环节、高风险岗位“四高”的风险评估工作，每年开展不低于一次的“四高”评估活动。

4、审计稽核部每年组织开展不低于一次的各职能部门履职评价活动。

5、审计稽核部、监事办每年组织开展不低于一次、对董事会成员、高管人员的履职评价活动。

6、人事监察部制订了“行风廉政建设监察”制度，负责监督、规范全行的行风廉政制度执行。

7、合规风险部、审计稽核部每年组织开展一次全行合规与内控有效性评价活动。

8、各相关职能部门不定期开展“重点业务与环节风险排查”活动。

9、各相关职能部门、定期组织开展各业务条线的操作风险有效性评价活动。

三、目标任务完成考核激励措施

1、行总部成立“督查办”，根据全行工作计划、按月或按季度公布“任务交办单”，然后专门负责跟踪、督查并不定期发布“督查督办专报”、通报各单位、部门各项目标任务完成情况。

2、行总部结合实际制订了科学而细致的合规、风险100分制考核办法，各单位、部门每月、每季度的各项任务完成情况，均被细化为每一分值，并按季度进行公布。

2011年案防总结1 篇6

案件防控工作总结

案件专项治理工作是一项长期性的工作，自工作开展以来,*****联社认真贯彻落实银监会有关精神,始终坚持“标本兼治，重在治本；查防结合、重在防范”的原则，并把案件防控工作作为重中之重，努力建设案件防范的长效机制，坚决遏制各类案件的发生，推动农村信用社业务经营安全稳健运行。现将2011年案件防控工作总结汇报如下：

一、基本情况

二、工作开展情况

1、开展职工思想教育活动及职工八小时内外行为排查工作，层层签订目标责任书，联社理事长与各信用社主任分别签订了案件防范责任书，各信用社主任与辖内员工签订了防范经济案件责任书，形成一级对一级负责，层层抓落实的案件防控工作格局。同时组织职工签订农村信用社员工案件防控责任承诺书52份，签订领导干部廉洁从业承诺书4份。对46名重要岗位人员进行谈话，并有记录。

2、及时转发16份上级关于案件专项治理的重要文件，要求辖内各网点结合工作实际，认真组织职工学习，切实做好案件防控工作。

3、根据银行操作风险防范系统，按季开展案件风险排

查工作，主要检查大额存款、账户开立情况、承兑汇票业务等方面内容。

4、坚持例会，及时沟通。全年共组织召开案防例会4次，组织案件防控学习11次，通过例会建立了良好的交流预警平台，起到了有效的警示作用。

5、做好银行风险防范系统运行审核工作，对每笔预警信息认真、及时审核之后进行上报。

6、按照案件防控工作的要求，根据联社工作需要，对24名轮岗人员进行了离岗审计，其中：主任岗位2人、主管会计岗位8人、信贷员岗位4人、柜员10人，严格按照《*****农村信用社离任、离岗稽核暂行办法》，开展离岗人员审计工作，并撰写审计报告。

7、为认真贯彻落实国家银监会2011年农村中小金融机构监管工作会议精神，按照《*****农村信用合作联社2011年“三项整治”活动方案》，全辖信用社全面开展“假冒名贷款、抵质押贷款、置换贷款”“三项整治”活动及对账专项检查工作，截止目前，“三项整治”活动已询证贷款余额占总金额的94.66%，对账率达100%。

8、依据《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》和《中国银监会办公厅关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》要求，按照通知精神,要求各信用社开展自查，并上报自查结果。

9、根据《关于开展*****银行业金融机构贯彻落实<银行业金融机构从业人员职业操守指引>情况的检查通知》，辖内各网点结合工作实际，认真组织职工学习，同时联社对员工学习“指引”情况进行考试，收回试卷38份

10、按照《中国银监会办公厅关于全面开展农村中小金融机构从业人员案件防控培训的通知》的精神，制定了《*****农村信用合作联社2011年案件风险防控培训实施方案》，组织全辖员工进行案防培训，使员工充分了解自己工作岗位应遵守的制度、流程以及履行的职责，同时在*****银监分局的监考下，组织全辖员工共60人参加了案件风险防控考试，通过不同岗位的学习，提高员工日常业务操作风险的识别和防范技能。

11、为全面落实不良贷款责任追究制度，对联社拟核销呆账贷款进行了专项审计，并提出了处罚意见。

支行案防工作总结 篇7

一、健全机制, 加强领导

琼海市支行成立了政务公开工作领导小组和监督小组, 实行政务公开工作“一把手负责制”, 工作领导小组由行长任组长, 股室负责人为成员, 监督小组由纪检组长任组长, 纪检监察、内审部门同志为成员, 分别负责组织领导和监督检查工作。2个小组分别下设办事机构在办公室和纪检监察审计室, 形成了“行长亲自组织, 办公室主办协调, 股室积极配合, 纪检监察审计室严格监督”的工作格局。

二、建立制度, 规范管理

为了更好地开展政务公开工作, 琼海市支行根据《中国人民银行政务公开实施办法》, 制订了《党务、政务、行务“三公开”工作实施方案》, 明确“三公开”工作的指导思想、主要内容、公开程序、工作措施和目标责任。参照总行政务公开办公室下发的《关于分支机构政务公开几个问题的参考意见》和《编制人民银行政务公开目录 (框架) 说明》的要求, 对应公开的内容进行了逐项梳理, 重新修订了政务公开目录表, 准确确定了公开的内容和形式, 对需公开的事项, 实行审批制度, 经领导批准后, 按照规定的程序进行公开。

三、细化内容, 创新形式

琼海市支行围绕基层人民银行的中心工作, 以“以人为本, 服务为民”为服务理念, 以公开为原则, 不公开为例外, 对需公开的内容进行了逐项梳理, 准确确定了公开的内容和形式。在公开内容上, 全面涵盖了工作职责范围、行政许可事项、服务项目、办事必备条件、办事程序、服务质量规范、业务办理时限和监督投诉方式等;在公开形式上, 利用公开栏、服务卡和网络网页3个载体, 对外公开的事项, 以服务指南栏、服务卡、报纸、电视和互联网网页为载体公开, 对内公开的事项, 以公开栏和内联网网页为载体公开。具体做法为:在大门口设立“服务指南”栏, 让办事人员对股室楼层分布、工作职责、服务项目、办事程序和监督方式等一目了然;登陆琼海市人民政府网站, 点击琼海市人民银行网页, 或阅读服务卡;在“信贷管理”、“结算交换”、“外汇管理”、“国库管理”、“账户管理”、“货币发行”和“贷款卡”7个服务窗口, 张贴服务栏, 在柜台上放置服务卡, 公开发布办事流程、服务标准、业务办理时限和监督投诉方式;通过上街设点宣传、张挂横幅、在中原镇迈汤村开展“三进村”服务、派出青年员工宣传队下乡等活动, 发放宣传手册和宣传单、播放宣传录像带、现场讲解介绍等方式, 向社会公众宣传人民银行工作职责范围、金融政策、金融法规、金融知识和金融产品, 不断提升基层央行的社会认同度和影响力。

四、加强监督, 保障实施

内部监督方面, 政务公开工作领导小组每季度定期或不定期检查公开工作情况, 发现问题及时纠正, 追究责任人的责任;外部监督方面, 采取问卷调查、走访征求意见、召开座谈会和聘请社会监督员等方式, 广泛征求公开工作意见, 不断改进工作。

五、积极推进, 效果良好

积极推行政务公开工作, 实行“阳光操作”, 增加了透明度, 落实了社会公众、管理和服务对象以及干部职工的知情权、参与权和监督权, 方便了金融机构和社会公众办理事务, 进一步提高了服务质量, 增强了依法行政水平, 推进了党风廉政建设和反腐败工作的深入开展, 取得了良好的成效。

8月份案防培训总结 篇8

进入8月份以来，我社根据案防培训实施方案和案防培训计划，现将我社8月份培训情况做如下汇报：

我社现有在编员工24人，在岗22人，其中有1人为休产假，另一人为事假。根据培训计划，我社本月的5日、12日、19日、26日、29日分别以集中学习、网点组织学习、岗位自学的形式组织了学习各项应急处置预案。经过5个课时对各项应急处置预案的详细的讲解、所发生的具体情况、在各种情况下如何处置、在各种情况下如何更好的解决、学习应急处置预案的重要性和意义。在本月学习了应急处置预案的相关知识之后，所有的员工都从思想对其引起了重视，业都深刻了解到这些知识的重要性和其意义所在。在本月末，我社组织了对其应急预案相关知识的考试，考试合格率为100%。通过此次的学习和考试，我社员工更加详细的了解了和掌握了本月学习的重点，提升员工对应急处置的能力，在实际工作中严格要求自己，严格规范操作，互相监督，做好案防工作。

从9月份开始，我社将组织全体员工继续学习各项应急处置预案，并以考试的形式和抽查问答的形式来考核，将案防工作深入到每一位员工日常工作中，真正的将案防工作做的更扎实。

银行案防工作心得体会 篇9

一、双基管理，队伍建设注重素质化。

“人防胜于案防”。银行业作为高风险行业，不仅要迎接来自外部环境的竞争与挑战，还要应对内部的因为“人”的因素而产生的风险，而后者的风险能否妥善化解更是直接决定了银行机构在强手如林的金融行业竞争中的可持续发展力和竞争力的强弱。双基管理长效机制建设，从创建一个团结务实的支行领导班子入手，打造一支过硬的员工队伍，是案防工作的重中之重，业务发展就有了坚实的基础。

关爱员工，经常为员工减压，是创建一流团队的动力。每半年一次的家访是支行的必修课，也案防工作的重要一环。及时了解员工生活、工作、家庭动态，又可在关爱员工上办事实，凡是员工生病住院或家中有红白喜事，支部成员都一一上门看望、慰问，员工生日送鲜花祝福，逢年过节召开家属联谊会，平常工会注重员工文体活动的开展，使员工充分享受主人翁的尊荣，充分感受大家庭的温馨。

二、高度重视，案防教育坚持经常化。

“安全就是效益”。不断向员工灌输案防理念，严格做到事事讲安全，时时重安全，处处保安全。为了加强双基管理长效机制建设，支行领导坚持逢会必讲安全，经常绷紧案防与维稳这根弦，每月一次案防工作分析会，支行不管多忙都铁板不移地坚持下来，形成制度。近年来，支行充分利用“晨会”的时间，重点讲评安全与案防工作。同时，还结合各个时期的工作实际开展了以案论法、警示教育、先进典型报告会、艰苦朴素教育、典型案例分析、风险防范与管理等生动形象的教育活动。在安全教育中，根据所要防范的风险，采取了实战演练、案例对比、情感触动、先进感召等方法，对员工进行了形势多样的安全教育。支行制定了按季分月案防工作计划，使支行的案防工作与安全教育一环套一环，环环紧靠，使支行形成团结向上的良好氛围。

定期案防分析形势是确保安全的有效办法。多年来，支行坚持每月召开一次防案形势分析会，分析新情况，研究新措施，解决新问题，深入剖析典型案例，认真查找内部不安全因素。严肃而认真的分析会使大家认识到，过去无案件大事故既有人和，也有天时，但不代表今后平安无事，要树立一切从“零”开始的观念，坚持做到防案这本经常念不烦。

三、措施得力，内控管理重在制度化。

长期以来，犯罪分子以商业银行为作案目标，极易发生各种经济和刑事案件，大案要案时有发生，无数事实证明：十案九违规。因此，切实加强内部控制，严格执行规章制度，有效防范案件显得尤为重要。为确保安全，我行从加强领导班子的作风建设和整章建制入手，按章办事，杜绝违章操作。近年，支行扎扎实实开展了“双零”活动，进行了“有章不循,违规操作”专项治理工作，支行从作风建设入手，狠抓劳动纪律，重申了内部管理制度，劳动纪律、会计核算、双基管理纳入绩效考核，事事做到有章可循。多年来，支行的领导班子在变动，员工队伍在流动，但规章制度的严肃性始终不变。每年年初，在制定全年工作计划时，支行对安全防范工作均进行重点部署，全面安排，并作为一项必不可少的工作，具体落实在安全教育、人员配备、制度建设与安全设施的完善、检查督促、奖励与处罚上。

支行坚持把案防工作落在实处，支行每年安全教育不少于12次，案防专题会议不少于12次，员工行为排查不少于4次，三查(查出入库、查阅录像、查岗)“一把手”不少于12次，支行领导确保自身廉洁不犯错误，领导干部对员工必须做到“四个知道”：即知道员工在想什么，知道员工需要什么，知道员工在干什么，知道员工关心什么。时时绷紧案防防范这根玄。同时，坚持每天网点主任值班制度，值班领导必须是每天最后一个离开营业场所的人，为安全营运站好每天最后一班岗。

狠抓制度落实是搞好内部控制的关键。内控管理不走过场，在执行制度上不热一阵、冷一阵，编制一张疏而不漏的安全网。二是检查督促做到三个雷打不动，即“一把手”每月下一次网点亲自查库、巡查防案工作雷打不动，分管行长每旬一次下网点巡查防案工作雷打不动，会计主管每天盘库自查雷打不动。三是重奖重罚，赏罚分明。对违规行为从不心慈手软，不循私情，不搞下不为例，使制度真正铁起来。

支行靠严格管理，在员工中形成一种从严治行的良好氛围。在日常管理中注意做到四个到位。一是责任到位。安全工作实行“一把手”负责制，行长亲自抓，分管行长对一把手负责，具体抓，网点负责人对分管行长负责天天抓，编织一张疏而不漏的安全网。二是检查督促到位，强化检查力度，平常注重自查，在第一时间堵塞各种风险漏洞，对照上级行所列明的关键风险点逐项检查，一个不漏、不留死角。严格执行“谁主管谁负责、谁检查谁负责”的原则，实现问责制。三是执行到位。要求委派会计主管和网点负责人率先垂范、恪尽职守，发挥好各道防线的作用，根除以往用习惯和人情替代制度的不良现象，控制好每笔业务每个环节的风险，确保制度规章的执行力在每个环节都不打折扣。四是整改到位，对上级与审计部门发现的问题，制定整改方案，认真落实整改，营造一个“有章必循、违章必究”的良好氛围，促使遵章守纪成为员工的自觉行为和工作常态，确保了“双基管理”工作成为业务发展的助推剂。

四、方法灵活，案防工作营造个性化。

支行积极创新，不断完善和改进案防措施，支行紧密联系工作实际，坚持内防与外防并重，使案防工作尽量个性化。一是摒弃当“老好人”，多栽花，少栽刺，怕得罪人的思想，实行责任追究制度。坚持每季对员工进行一次行为排查，及时发现苗头。二是营造家园氛围。支行注重加强企业文化建设，在关爱员工上下功夫，努力凝聚人心，使员工团结一致，同舟共济，遵纪守规，建立一个制度完善、操作方便、反应快速、处理及时的案防网络，把安全教育，防范演练，提高员工士气，快速发展业务，树立品牌银行形象融为一体。

商业银行案防工作评估办法 篇10

(征求意见稿)第一条：为加强案防工作，客观评价案防工作情况和成效，根据《银行业金融机构案防工作办法》、《银行业金融机构案防工作评估办法》及我行相关制度，制订本办法。

第二条 为了加强对案防工作的领导，客观评价案防工作情况和成效，总行成立了案防工和自我评估领导小组，行长任组长，副行长、纪委书记和各部室负责人为成员，案防工作自我评估领导小组下设办公室，办公室设在稽核部。

本办法所称的案防工作评估包括自我评估和监督评价。(一)自我评估由以下三部分构成

1、总行案防工作自我评估领导小组办公室对全行的案防工作情况进行评估。

2、总行各部门对本部门的案防工作情况进行自我评估，主要包括制度，业务检查等情况。

3、各支行对本单位案防工作情况进行自我评估。(二)监督评价

监督评价是指总行案防工作自我评估领导小组办公室通过对总行各部门及分行案防工作自我评估情况以抽查的方式进行的监督评价。

第三条 本办法适用于总行及各支行

第二章 自我评估 第四条 案防工作自我评估应当按照“统一组织，分级实施”原则，客观公正，实事求是，由总行牵头，总行案防工作自我评估领导小组办公室，总行各部门及各支行具体负责组织开展自我评估工作。

第五条 总行各部门应指定专人负责本部门自我评估工作，各支行应成立本单位案防工作自我评估领导小组，明确组织领导和职责，保证评估工作落到实处。

第六条 总行案防工作自我评估扣领导小组办公室，总行各部门及支行应依据《 xx商业银行案防工作评估指标系》(附件1)明确评估指标构成，并制定自我说估工作方案，明确职责分工，规范评估流程，合理分配资源并建立必要的监督，检查和保障机制，做好自我评估的准备，组织 实施和报告工作。

第七条 总行案防工作自我说估领导小组办公室，总行各部门及各支行应拫据《xx商业银行案防工作评估指标体系》(附件2)对本部门、本单位案防工作进行评估打分。

第八条 自我评估工作应建立《xx商业银行案防工作自我评估问题台账》(附件3)评估发现的问题，必须及时登记台账，全面深入分析问题成因，并且持续跟踪整改情况。

第九条 总行案防工作自我评估领导小组办公室，总行各部门及各支行在自我评估结束后，应形成《xx案防工作自我评估报告》(附件4.5.6)总行各部门及各支行应于每年1月底前将上评估报告，打分情况及问题台账报送至总行案防工作自我评估领导小组办公室。

第十条 总行案防工作自我评估后领导小组办公整理汇总之后，形成我行案防工作自我评估报告，根据监管要求时间于每年2月底前上报监管部门。

第三章 监督评价

第十一条 监督评价由总行牵头，总行案防工作自我评估领导小组办公室负责具体监督评价工作。

第十二条 总行案防工作自我评估领导小组办公室对总行各部门及各支行案防评估工作实施监督评价，重点对新开立网点或内控薄弱，违规情况多发的机构开展评价。

第十三条 总行案防工作领导小组办公室按照不低于15%的比例对总行各部门及各支行自我评估打分情况进行抽查后，得出该部门或机构案防工作监督评价得分和相应等级，填写《xx商业银行案防工作监督评价情况统计表》(7附件)并向各部门及各分支反馈。

第十四条 总行各部门及各支行应在接到监督评价初评结果5个工作日内向总行案防工作自我评估领导小组办公室反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。

第十五条 总行案防工作自我评估领导小组办公室应根据监督评价结果形成《xx商业银行案防工作监督评价报告》(附件8)

第四章 评估指标

第十六条 根据银监会《银行业金融机构案防工作评估指标体系》制定我行评估内容，各项评估内容及所占权重分别为：

(一)案防工作组织，占比13%(二)案防工作制度及质量控制，占比15%；(三)案防工作执行情况，占比14%；(五)考核与问责，占比13%。

第五章 评估结果

第十七条 监督评价等级，评价结果按百分制计算，综合评分85分(含)以上为“绿牌”。

第十八条 评为“绿牌”的，应当予以表扬，评为“黄牌”的，应当给予警示，评为“红牌”的，应当约谈机构主要负责人，督促其加强案防工作。

第十九条 总行案防工作自我评估领导小组办公室应将监督评价结果在全行范围内进行通报。

第六章 现任追究

第二十条 在评估工作中，有下列行为之一的，视情节轻重，将按昭《xx商业银行工作人员违规行为处罚办法》对相关主管领导和现任人员进行严肃处理；

(一)未严格按照案防相关制度进行评估的；(二)评估工作走过场，流于形式的；(三)评估结果不真实的；

(四)未按规定时间上报评估报告，打分情况及问题台账的；

(五)评估过程中发现问题未及时采取措施整改的或未达到整改要求的。

第七章 附则

第二十一条 本办法由总行负责解释。第二十二条 本办法自下发之日起执行。

孝昌联社案防工作开展情况报告0 篇11

孝感市联社：

今年以来，孝昌联社根据银监部门、人民银行及省、市联社相关要求，以健全内控制度、完善操作规程为切入点，以强化检查监督、防范操作风险为着力点，以建设合规文化为主体，深化防案控险工作，努力提高合规管理水平。在提高各项制度执行力的同时，有效遏制了案件高发势头，确保我县农村信用社各项业务的持续健康有序发展。

一、前期案防工作做法

（一）加强组织领导，落实案防责任。孝昌县联社成立了以理事长为组长、主任和监事长为副组长、各职能部室负责人为成员的领导小组，领导小组下设了办公室。并明确了领导小组和办公室的主要职责。各信用社（部）相应成立了案件防控领导专班，负责信用社（部）案件防控工作。印发了《关于加强案件风险排查与防控工作的通知》、《孝昌县农村信用合作联社2011年案防工作意见》等文件，落实三个第一责任人，县联社理事长（党委书记）和信用社（分社、联社直属经营部门）主要负责人是案防工作第一责任人，对辖内案防工作负总责；县联社监事长（纪委书记）为案防工作监督第一责任人，对案防工作负监督责任；其他分管领导是分管业务条线案防工作第一责任人，对条线案防工作负直接管理责任。进一步明级确县联社各职能部门条线案件防控责任，逐级把案件控责任分解到机构负责人、部门、岗位和人员，与所辖单位和员工层层签订案件防控责任状。把发生案件纳入联社各职能部门及所辖营业网点（人员）绩效考核和内控综合评价之内，对联社各职能部门及所辖营业网点案件防控工作进行检查考核。

（二）加强制度建设，构建内控防范体系。今年以来，相继

制定、修订完善了《孝昌县农村信用合作联社2011年绩效考核办 1

法》、《孝昌县农村信用合作联社事后监督工作考核办法》、《孝昌县农村信用合作联社财务费用管理办法》、《孝昌县农村信用合作联社反洗钱内部控制和操作规程》、《孝昌县农村信用合作联社信贷检查中心管理办法》（试行）、《孝昌县农村信用合作联社农户保证贷款（农保贷）、商户保证贷款（商保贷）管理办法》、《孝昌县农村信用合作联社计算机信息系统突发事件应急预案》等规章制度和操作流程，并实时对实际操作中重点环节、阶段性重点工作事项以文件形式及时下发，进一步增强内控和案防制度的针对性和实效性。构建了较为完善的内控制度体系，覆盖了经营管理的各个方面、环节和关键点，内控管理和防范风险能力明显增强。

（三）落实防控措施，防控各类风险。为全面落实银监部门、省市联社案防各项工作要求，切实做好防案控案工作，孝昌联社从抓组织推动、监督检查、制度落实、强化员工管理上入手，认真开展常规审计检查、专项审计检查、强制休假，离任离岗审计、案防量化考核检查，检查和审计范围覆盖了业务的各个方面，全面落实“四个一”信贷检查制度、“五个一”财会检查制度、“四项”制度、员工不良行为排查等内控制度，对信贷管理、柜面操作、综合内控、财务管理、账户管理、综合业务系统管理等方面存在的相关问题督促业务部门进行整改，有效地防范各项业务操作中的风险。

二、开展案防工作体会

经过近几年来案件专项治理工作的开展，全体员工已逐步形成遵守各项规章制度的自觉性，防控意识明显得到了提高。通过不间断的多层次检查，各类风险隐患得以暴露并及时采取措施加以防范。对于思想不稳定的人员有很大威慑力，案件发案率能够有效遏制，案件形势总体较好。但我们也必须清醒地认识到，鉴于农信社体系的特殊性以及现阶段外部形势的复杂性，我们的案件防控机制仍然不容乐观，案件风险依然存在。

（一）内控基础仍然薄弱。员工队伍庞大，网点相对分散在县

域以下的乡镇，风险点多。跟先进的银行机构相比，法人治理不够完善、内控机制不够健全、队伍整体素质不高、风险意识不强等问题仍然十分突出。少数基层信用社主任、一线员工有章不循、违规操作等问题没能得到彻底解决，工作的重点主要放在业务发展上，对案防工作存在侥幸心理，习惯性、被动违规依然存在，遵守规章制度、执行内控要求、抵制违规行为的自觉性有待进一步增强。

（二）案件风险隐患不断。近年来各级开展检查发现的违规问题较多，暴露出孝昌联社管理上的一些漏洞，有的问题还涉嫌违法，内控意识薄弱，整改措施不到位，制度执行力差，遗留违规、屡查屡犯违规问题未能得到有效整改，案件风险隐患仍然存在。

（三）案件防控形势严峻。我国正处于经济社会转型时期，各种社会矛盾更加凸显，这在很大程度上给各类违法犯罪提供了空间和机会。受全球金融危机影响，部分企业特别是中小企业经营困难、农民持续增收的难度进一步加大，信贷违约风险比较突出，由此可能导致侵占、挪用、诈骗和外部侵害案件的反弹。农信社案件防控面临的外部压力正在进一步加大，形势比以往更加复杂。

三、后阶段工作措施

(一)重视教育，强化监督，切实加强员工思想行为管理。强化思想政治教育工作，构建“不想为”的自律机制。抓好员工思想政治教育和法律法规、岗位知识培训，引导员工树立正确的人生观、价值观和良好的职业道德风尚。以蓬勃发展的农信事业来增强员工的从业荣誉感，使其珍惜岗位，珍惜前途；强化制度制约，构建“不能为”的防范机制。坚决落实干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假四项制度，完善谈心制度，经常性地与干部员工开展谈心，及时掌握全员的思想动态，做好重要岗位员工行为排查，除了做好常规的座谈、走访工作外，还要进行员工背靠背排查；严格处罚，构建“不敢为”的惩治机制。对检查中发现的违规违章行为，严格按照《湖北省农村合作信用社员工违规行为处理暂行规定》进行处

理，决不姑息迁就，决不手下留情。

(二)严惩不贷，强化问责，切实加大对案件责任人的追究力度。通过对案件责任人的严肃处理，将对违法违规行为起到惩治、震慑作用，对全体干部员工起到警示教育作用。按照“自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚”的原则，对深度排查和其他自查发现的案件，在领导责任追究上可作从轻处罚，原则上不再“上追两级”，对被动发现的案件，以及同一行社反复发生同质同类案件的，将严格按照“一案四问责”和“上追两级”的要求落实责任。对各级检查中发现的违规问题督促整改到位，同时做好整改情况的跟踪检查，确保整改到位，不留死角。

（三）狠抓内控，强化管理，切实推进案件防控长效机制建设。根据省联社案件防控要求，重点抓好会计、信贷、安保三大业务条线的案件防控。切实完善会计内控体系，做好会计基础规范化工作，提高会计核算质量，细化和明确临柜人员的工作职责，全面落实综合业务操作规程，进一步加强会计辅导员队伍建设，细化和明确主办会计和会计辅导员的工作职责，加大考核力度，强化对临柜人员的培训、管理力度；切实加强信贷内控管理。严把贷款准入关，探索新的信贷管理模式，切实落实贷后检查、贷款对账管理制度。加强信贷档案、抵质押权利证书的集中管理。严格规范贷款流程，抵质押权利证书登记必须由信用社内部工作人员办理。严防假按揭和假权证骗贷等内外勾结造成的重大信贷风险案件；切实防范外部人员作案风险。营业场所防盗防抢设施逐步按公安部门要求进行完善，加强运钞车辆、押运人员、值班人员的管理，落实安保责任。积极开展多层次业务检查、各类专项审计和突击审计，进一步提高审计检查的深度，查漏补缺，切实提高案件风险防控能力。

孝昌县农村信用合作联社